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非法集资工作汇报十篇

时间：2023-03-25 18:44:20

非法集资工作汇报

非法集资工作汇报篇1

以维护群众根本利益和正常的房地产市场秩序为出发点，结合我县房地产市场秩序整顿工作，积极开展房地产行业非法集资风险排查工作，逐步建立、健全处置房地产行业非法集资查处机制和监测预警机制。摸清房地产行业非法集资的有关情况，有效遏制房地产行业的非法集资活动。

二、成立了以__副局长为组长的打击和处置房地产非法集资工作领导小组，确定由__县房屋产权产籍监理所所长__同志负责。进一步增强做好打击和处置非法集资工作的责任感和紧迫感。充分认识做好打击和处置非法集资工作的重要意义，深刻认识非法集资风险性、欺骗性和危害性，非法集资严重损害了群众利益，极易引发，影响社会稳定，损害了政府的声誉和形象。

三、指定专人负责，建立日常信息沟通渠道和工作协调机制，利用我单位电子屏幕预防信息标语（防止房地产非法集资陷阱、严厉打击房地产非法集资、房地产非法集资属于违法行为等），每天循环播放，电视媒体飞字提示设置举报电话（____*），等形式对广大市民进行宣传教育，认真做好非法集资情况的监测预警工作，切实加强对房地产开发企业的监管监测，同时加强信息报送，及时按规定报送材料和统计报表。

非法集资工作汇报篇2

一、工作目标

此次“三打击一整治”专项行动工作涉及到本部门的主要就是非法吸收公众存款、集资诈骗等经济犯罪，要通过此次活动，提高对非法吸收公众存款、集资诈骗危害性的认识，增强做好非法吸收公众存款、集资诈骗工作的责任心和紧迫感，树立信心，采取有力措施，坚决制止和打击非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪活动，维护社会稳定。

二、方法步骤

“三打击一整治”专项行动工作分5个步骤进行：

（一）健全组织机构，制定工作方案。召开办务会，县委办公室、县政府办公室关于印发《县深入开展“三打击一整治”专项行动工作方案》的通知精神，研究部署银监办“三打击一整治”专项行动工作安排，成立领导小组，制定实施方案。此项工作在5月4日前完成。

（二）排查摸底阶段。本次“三打击一整治”专项行动工作排查工作主要内容包括：（一）、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法吸收公众存款、集资诈骗；（二）、以发行或变相发行股票、债券、、投资基金等权利凭证或以期货交易、典当为名进行非法吸收公众存款、集资诈骗；（三）、通过认领股份、入股分红进行非法吸收公众存款、集资诈骗；(四)、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法吸收公众存款、集资诈骗；（五）、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法吸收公众存款、集资诈骗；（六）、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法吸收公众存款、集资诈骗；（七）、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法吸收公众存款、集资诈骗；（八）、以签订商品经销合同等形式进行非法吸收公众存款、集资诈骗；（九）、利用传销或秘密串联的形式进行非法吸收公众存款、集资诈骗；（十）、利用互联网设立投资基金的形式进行非法吸收公众存款、集资诈骗，（十一）、利用“电子黄金投资”形式进行非法吸收公众存款、集资诈骗。排查摸底工作在5月12日前完成。

（三）打击整治阶段。根据排查摸底中发现的问题，及时与有关部门进行沟通和汇报，配合有关部门进行打击和整治。打击整治工作在6月15日前完成。

（四）总结阶段。对非法吸收公众存款、集资诈骗排查、打击整治中的有关情况进行分析定性，并汇总情况上报。

三、工作要求

（一）统一思想，提高认识。各成员部门要增强政治意识、大局意识、责任意识和法律意识，充分认识打击和整治非法吸收公众存款、集资诈骗活动的重要意义，高度重视非法吸收公众存款、集资诈骗风险排查和整治工作，增强紧迫感和责任感，切实把非法吸收公众存款、集资诈骗风险排查和整治工作抓好抓实。

非法集资工作汇报篇3

根据《**银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，**支行决定在全行范围内开展一次非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下：此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动，对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为20**年1月10日至20日。非法集资活动排查范围主要在以下方面进行：

一是以办学、办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的；

二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的；三是以保护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金、股金、加盟费，非法向社会公众集资的。通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事或参与民间借贷或社会集资活动情况；没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机构或其他企业；没有为民间借贷提供担保或充当中介；没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出；没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷；没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用；没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。通过此次排查工作，使我们深刻认识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的教育，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。个人客户经理部20**年1月20日

非法集资工作汇报篇4

（一）结售汇统计存在的主要问题

1、手工编制报表，统计数据容易出现差错。目前大部分银行已实现系统自动抓取数据产生报表，但存在少数行仍是依靠统计人员手工核对对公结售汇数据和在个人结售汇系统查询对私结售汇数据后，手工加总报送统计数据，这样手工操作工作量大效率偏低，统计数据也容易出现误差。即便是数据来源于会计报表系统，也存在录入到外管局报表系统中出现人工误差的情况。

2、报表编制、报送部门不一，统计人员队伍欠稳定。调查发现许多银行存在统计报表编制、报送部门不是同一部门，这样致使报表统计人员与业务经办人员之间脱节，结售汇数据统计核对不便，准确性无法保证。而且近年来，各行外汇业务统计人员交替更换频繁，且这些业务经办人员变更又不须向外汇局备案，不利于保证统计核查监管的连续性和统计数据质量的稳定性。

3、结售汇统计制度不健全。大部分外汇指定银行结售汇统计工作没有建立一套完整的内控制度，无专门的结售汇统计制度，核查时能提供的仅是分散于结售汇业务制度中的 “按时按要求向外管局报送结售汇报表……”等诸如此类几句话，而结售汇统计数据来源于外汇指定银行的国际结算、信贷、营业部、信用卡等各个业务部门，由于结售汇数据来源的业务部门与结售汇报表数据的汇总上报部门之间缺乏有效协调，结售汇数据从采集、汇总、上报到保存，整个统计流程没有一个健全的内控制度约束管理，容易造成统计错误与遗漏隐患，同时给外汇局的核查工作带来一定的困难。

4、没有使用实时汇率或一日一价。调查中发现有的银行在非美元折算为美元时，所使用的不是实时汇率，而是外汇局每个月公布的折算率，影响了银行结售汇统计报表的准确性，当非美元交易较多时就容易出现银行结售汇统计报表少报的统计数据错误，这类错误存在1%。

5、个别银行内部统计数据管理存在问题。调查发现，个别银行内部对统计数据有规定，银行结售汇数据与自身系统结售汇统计余额必须要一致。由于银行结售汇统计报表是分交易主体和交易项目四舍五入至万美元单位进行统计，当出现不同交易项目或主体的交易因四舍五入至万美元单位统计，数据出现进位较多时，银行自身系统的结售汇余额就会与结售汇统计报表总额有出入，报表工作人员则在报送银行结售汇统计报表时分项目对数据进行微调。这样按内部管理要求做出的调整，必然会影响报表数据的准确性。

（二）结售汇核查存在的主要问题

1、非现场核查手段有限，核查效率偏低。目前没有银行结售汇统计非现场核查系统，非现场核查主要依靠外汇局统计工作人员从外汇账户系统、直接投资外汇管理系统和个人结售汇系统等分析系统中提取对公对私结售汇数据，与银行报送的银行结售汇统计报表数据进行比对核查，并结合主观工作经验来判别是否存在漏报和错报等数据质量问题。由于各系统的统计口径不完全一致，比如个人结售汇系统不统计外币代兑机构办理的业务数据，而银行结售汇系统却要统计，这样数据存在不一致，比对核查效果就打折扣；此外，报表上报时间紧，核查的人工操作工作量大，使得统计核查的及时性和准确性难以保障。

2、现场核查工作量大，核查难度大。现场核查主要是通过外汇局统计核查人员到银行现场调阅原始会计凭证、交易凭证、业务台账和交易流水等资料来对银行结售汇统计数据做进一步的核查。即便是倒出银行结售汇明细与外管局一些监测系统的数据，运用一定的程序进行比对筛选，由于银行每天办理的业务量大，且每个外汇分支局辖内可以办理银行结售汇业务的网点也很多，外汇局统计核查人员现场调阅核查的工作量很大；且结售汇报表报送的是总量数据，与具体每笔数据核对，分交易性质分交易主体进行核对，核查难度很大，而结售汇核查人员有限，核查监管力度也有限。

3、统计项目设置不完善影响了核查监测开展

（1）与国际收支统计申报的项目设置存在差异。进行银行结售汇的外汇资金项目归属通常都与国际收支申报的项目归属大致接近，但是交易项目设置却与国际收支申报的相差较多，如，国际收支涉外收入（对私）交易编码将“职工报酬-一年以下雇员汇款收入”（301010）和“一年以上雇员汇款收入”（406000）分开统计申报，而银行结售汇系统是将“职工报酬和赡家款”（131）项下的统一统计，这样从国际收支申报数据核查时，“一年以上雇员汇款收入”（406000）结汇就该顺应归入经常转移，而实际上却归入了职工报酬和赡家款统计，这些不对应之处容易影响银行工作人员正确统计，对核查监测工作也不利。

（2）与个人结售汇系统资金属性的设置存在差异。开展对私结售汇的统计数据核查通常需要比对个人结售汇系统数据，但是两个统计系统对统计项目资金属性的设置有一定差异，尤其是个人结售汇系统对私售汇的购汇种类设置与银行结售汇系统的差异大。购汇种类下属的出境定居、境外邮购、缴纳国际组织会员费、外汇理财、补够外汇、境外个人经常项目收入购汇等实际常用的购汇种类，在银行结售汇报表中难以找到对应的统计项目归属，影响了银行结售汇统计核查。

二、结售汇统计非现场和现场核查方法

（一）非现场核查方法

尽管目前各外汇业务系统存在数据采集困难、统计口径不同等种种局限性，但其数据与结售汇统计数据均来源于银行办理的外汇业务，我们可以在技术手段有限的情况下，简单利用两者的逻辑对应关系，通过非现场核查发现银行上报数据的错漏现象和违规情况。

1、外汇账户管理系统核对法。外汇账户管理系统中对公外汇账户结售汇与银行结售汇统计系统对公结售汇存在内在逻辑关系，利用两者进行比对，从而找出异常数据。一是进入外汇账户系统的“账户收支明细统计”，选择“结售汇”选项，按不同时间段提取对公外汇账户结售汇数据，然后汇总结售汇统计报表中的对公结售汇数据，核对两者的结汇与售汇合计数有无差错，核查结售汇报表数据报送的完整性。二是通过在“账户收支明细统计”查询交易编码区分具体的交易项目，进一步将货物贸易、服务贸易、收益和经常转移、资本账户、直接投资、证券投资、其他投资等分项数据进行逐一比对，发现结售汇报表分项项目数据是否有错报、串报现象。

2、个人结售汇系统核对法。个人结售汇系统数据与银行结售汇系统居民及非居民数据具备一一对应的关系，我们可以从个人结售汇系统按银行分别导出个人结汇数据与售汇数据，再按交易时间、交易主体、交易类型等项目进行分类整理，以此来验证银行结售汇系统中居民或非居民结售汇数据是否准确。

3、直接投资管理系统核对法。直接投资外汇管理信息系统中的直接投资业务统计分析等模块，基本上涵盖了资本项下外商投资项下的结售汇数据。该系统中的资本项下结售汇数据基本上能与银行结售汇报表中直接投资项下的数据一一对应。核查方法是登录直接投资信息系统，进入外商投资企业业务统计分析模块按结汇银行进行明细查询，可以得出各银行分月的外商投资企业结汇数据，分别与银行结售汇系统中对应时间段内直接投资项下结汇数据进行核对，发现异常数据作为现场核查的重点。

4、异常数据询问法。对于辖内没有或不常发生的业务而在银行结售汇统计报表中却有数据出现的情况，及时跟进，与银行统计人员进行数据核对，询查异常数据发生的情况，适时解决银行在结售汇统计中出现的问题。

5、“其他”项目数据核查法。重点核查银行结售汇统计报表中“其他”项下数据，要求银行逐月对结售汇统计报表“其他”项下收支数据进行说明，或者外汇局逐月针对“其他”项下收支数据进行查询和核实。

（二）现场核查方法

现场核查是指外汇局结售汇统计工作人员深入银行，调阅与结售汇数据相关的工作制度、会计报表、交易明细、原始交易凭证等资料，对银行结售汇统计数据进行的实地核查、校验等工作。

1、选择合适的核查对象

一是重点核查统计方式落后的外汇指定银行。部分外汇指定银行没有实现结售汇统计数据的自动抓取，数据统计以手工为主，出现统计错误可能性较大，选取这样的银行进行现场核查，可及时纠正银行结售汇统计工作中存在的问题，对其核查方法的研究也存在较大的探索空间。

二是重点核查新设立的外汇指定银行。新设立的银行在岗位设置、业务处理流程等方面可能存在不完善，现场核查可以检验新设立银行开办以来业务办理合规性，深入了解其内部岗位设置及业务流程，适时提出合理的规范化管理建议，有助于督促其进一步提升银行结售汇统计质量。

三是重点核查更换业务人员的外汇指定银行。由于银行定期会进行人员岗位轮换，更换业务人员初期是数据错报漏报的高发期，选取更换业务人员的银行进行现场核查有助于增强该行对银行结售汇统计工作的重视程度，避免银行因为业务交接不到位造成工作质量下降。

2、核查资料准备

在开展现场检查前，外汇局要求银行准备资料：银行从会计系统剥离出的结售汇明细数据，具体指标设置包括：交易主体、币种、金额、交易时间、交易编码等；银行建立的对公结售汇业务台账登记簿；非现场核查中发现可疑情况，相应的银行会计凭证、电子数据、留存档案等。外汇局准备的资料：银行上报的即（远）期《银行结售汇统计月报表》；个人结售汇系统打印出的个人结汇、售汇明细清单；非现场核查可疑情况的相关资料等。

3、现场核查开展

（1）调阅“会计科目使用说明”。按照规定开办结售汇业务的银行应当建立独立的结售汇科目，并下设代客结售汇科目。核查人员从银行获得代客结售汇科目代码（外汇买卖科目）。以某银行的结售汇科目设置为例，70205代表代客即期结售汇，70206代表代客远期结售汇，70203代表外币之间的套汇业务，各科目的借方发生额表示售汇业务，贷方发生额表示结汇业务。

（2）按会计科目剥离电子数据。如果没有电子数据为基础，对结售汇整个科目进行数据核对显得尤其困难。剥离电子数据是总量核查的前道工序，从全科目电子数据中筛选出代客结售汇科目的借贷双方的数据，以备核查。

（3）核对《银行结售汇统计月报表》总数。对取得的结售汇电子数据进行加工，加总银行月结售汇数据，减去系统内平盘数据，得出实际代客结售汇数据，分别同《银行结售汇统计月报表》中结汇和售汇合计数进行核对，从而发现错、漏情况。

（4）核对分项数据。核对结售汇总数之后，就要对结售汇分项数据进行核对。核对分项数据有两种方法：一是通过剥离的电子数据按照账户性质分类筛选，分别计算经常账户、资本金账户、外债账户等账户中结售汇情况。二是通过银行电子台账核对分类数据。检查人员可要求银行提供结汇售汇统计的电子台账，该电子台账包含了《银行结售汇统计月报表》中每一个子项的明细数据。逐步或部分调阅结售汇业务凭证，将业务凭证与电子台账中的明细数据逐步核对，以发现银行是否有金额、归属等方面的错报问题。

（5）对可疑、重点、大额数据逐笔核查。对于非现场核查中发现的问题，在现场核查中进行逐笔核查，重点核查辖内没有或不常发生的业务而在银行结售汇统计报表中却有数据出现的可疑数据、资本项下需审批的重点数据、增长幅度较快或金额较大的大额数据。通过翻阅会计凭证，逐笔调取该结售汇业务的相关单证，对资金属性、交易主体性质、交易日期等方面进行核查，查看是否存在误报的情况。

三、相关工作建议

（一）完善结售汇统计核查制度

借鉴国际收支申报核查的做法，出台银行结售汇统计核查操作规程，对现行银行结售汇统计制度进行补充完善，细化指导核查银行结售汇统计质量和内控管理的规定，提供较为完善的统计核查工作指引支持。

（二）加大科技支持，建立有效核查工作体系

大力提高科技支持力量，提高非现场核查和现场核查的整体工作效率，建立一套科学有效的核查工作体系。一是借鉴国际收支统计非现场核查系统的做法，开发银行结售汇非现场核查系统，大幅减少非现场和现场核查的工作量，提升监管效率；二是整合现有外汇业务数据资源，提高业务数据共享水平，打造大监管核查平台，提高整体核查监测水平。

（三）优化统计项目设置，提高统计基础质量

改进优化银行结售汇统计交易项目设置，建议增强银行结售汇统计与国际收支交易编码、个人结售汇系统资金属性设置的关联性，提高银行业务人员理解统计指标和正确归属统计的可操作性，从数据源头上保障统计基础质量。

（四）加大银行管理督导，提升统计核对基础

一是明确要求各行必须要实现结售汇数据提取电子自动化，并且保障自动提取数据的准确性，杜绝手工加总编制报表产生的人为错误。二是要求各行统一报表编制和报送归口部门，并且提高统计人员队伍的稳定性，保证统计核对业务质量。三是明确要求各行统计报表编报中非美元折算为美元必须采用实时汇率，提高统计报表的准确性。四是明确要求各行（包括基层行）均需单独设置结汇、售汇会计科目，并且还具体设置银行自身结售汇、代客结售汇等交易科目，确保统计核对工作有效开展。

非法集资工作汇报篇5

为进一步加强防范非法集资及电信网络诈骗宣传教育，切实提升人民群众风险防范意识，坚决打好防范化解重大风险攻坚战，积极推进非法集资及电信网络诈骗源头治理，按照上级有关工作要求，我镇定于八月开展以“守住钱袋子，护好幸福家和携手筑网，同防共筑”为主题的防范非法集资及电信网络诈骗宣传教育活动。现制定方案如下：

一、工作目标

通过开展防范非法集资及电信网络诈骗宣传教育活动，推进防范非法集资及电信网络诈骗宣传教育长效机制建立，进一步提高社会各行业工作人员防范非法集资及电信网络诈骗的责任意识，帮助人民群众提高金融知识水平和防骗、识骗能力，培育理性投资、盈亏自负、风险自担的正确理论和抵制非法集资及电信网络诈骗，营造我镇防范非法集资及电信网络诈骗的良好氛围，全力保护人民群众财产安全，切实维护社会大局稳定。

二、宣传重点

1、重点领域：批发零售、区块链、房地产、交易场所、各类涉农合作组织、养老服务等行业领域。注重防范利用疫情、复工复产等噱头开展非法集资及电信网络诈骗风险。

2、重点地区：拆迁区、校园、农村地区、“新型金融集聚区”等。

3、重点人群：青年人、老年人、学生、职工、退休人员等。

三、工作措施

（一）加强宣传，预防为主。

大力宣传非法集资犯罪活动的典型表现，分析已成功查处审结的典型案例，披露非法集资犯罪主体的经营真相，财务情况，资金用途等，揭露非法集资犯罪的手法伎俩，增强群众识别。防范、抵御非法集资活动的能力。帮助群众在遇到非法集资及电信网络诈骗情况时，能够理性分析，防范于未然，预防非法集资及电信网络诈骗违法行为的发生。

（二）协调联动，务求实效。

针对当前我镇存在的突出问题，要采取打、防、管、控、教等多种手段，集中力量解决问题。采取调账、进点、明察暗访等方法，对检查中发现的问题，要一抓到底，该取缔的要坚决取缔，该整改的要责令限期整改，该处罚的要确保处罚到位，涉嫌非法集资及电信网络诈骗违法犯罪的

（三）深化改革，疏堵并举。

不断提升金融服务实体经济的质量和水平，鼓励、规范和引导民间资本进入金融服务领域。鼓励和引导民间投资健康发展，拓宽民间投资渠道。

四、工作要求

1、加强组织领导。各村、各单位要充分认识做好防范非法集资及电信网络诈骗宣传教育工作的重要意义，进一步强化组织领导，认真制订方案，精心组织实施，扎实开展活动，构建多层次、全方位、广覆盖的立体宣传架构，线上线下同频共振，推动活动取得新的更大的成效，掀起防范非法集资及电信网络诈骗宣传新高潮。

2、加强协调配合。各村、各单位要对各自条线的工作项目负总责，进一步明确职责、进度、任务和要求，使各项任务细化、实化、具体化。各村、各单位要树立全局观念，勇于担当，积极作为，分工落实，尽心履职，认真完成好各项任务。

3、强化监督管理。要定期组织人员对重点领域进行明察暗访，加强监督管理，发现非法集资苗头要及时采取相应措施，将非法集资及电信网络诈骗消灭在萌芽状态，保护人民群众的合法权益，确保我镇社会和谐稳定。

附件：宣传标语

附件：

宣传标语

1.远离非法集资，拒绝高利诱惑

2.远离非法集资，建设美好生活

3.珍惜一生血汗，远离非法集资

4.天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱

5.提高风险防范能力，自觉抵制非法集资

6.抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道

7.树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱

8.防范非法集资，人人有责

9.非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担

10.拨打961555，举报非法集资，社会有益，个人有奖

11.心中无贪念，骗局远身边

12.诈骗手法日益新，你我务必要小心

13.取款转账多留意，小心坏人设陷阱

14.执法办案有规范，怎会汇款到个人

15.欠费通知要核实，大额汇款要谨慎

16.陌生电话勿轻信，银行客服问究竟

17.难分电话真与假，请您拨打110

18.短信诈骗花样多，不予理睬准没错

19.个人信息顶重要，密码账号保管好

20.飞来大奖莫惊喜，让您掏钱洞无底

21.天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信

22.十人受骗，九人贪财

23.诈骗知识不可少，多方求证保荷包

24.严厉打击诈骗犯罪，维护社会诚信体系

25.积极举报电信诈骗，警民合力共构平安

26.全民参与防范，骗子有孔难入

27.幸福平安中国梦，防范诈骗全民行

28.凡是公检法要求汇款的，都是骗子

29.凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的，都是骗子

30.凡是通知“家属”出事先要汇款和转账的，都是骗子

31.凡是在电话中索要银行卡信息和验证码的，都是骗子

非法集资工作汇报篇6

一、服务外包及其行业发展现状

(一)服务外包的内涵

服务外包(Outsourcing)是企业通过购买第三方提供的服务来完成原来由企业内部完成的工作,由服务外包提供商向外包发包商提供包括IT系统架构、应用管理以及业务流程优化在内的产品支持与服务,达到后者业务目标的经济活动。

服务外包具体可分为四种类型。一是信息技术外包(ITO,Information Technology Outsourcing),是指服务外包发包商委托服务外包提供商向企业提供部分或全部信息技术的服务,主要包括系统操作服务:银行数据、信用卡数据、各类保险数据、保险理赔数据、医疗/体检数据、税务数据、法律数据(包括信息)的处理及整合; 系统应用服务:信息工程及流程设计、管理信息系统服务、远程维护等; 基础技术服务:承接技术研发、软件开发设计、基础技术或基础管理平台整合或管理整合等。二是商业流程外包(BPO,Business Process Outsourcing),指服务外包发包商将一个或多个原本是企业内部的职能外包给外部服务提供商,由其按照协议进行服务流程管理、运营和维护服务等,主要包括企业内部管理服务:为客户企业提供企业各类内部管理服务,包括后勤服务、人力资源服务、工资福利服务、会计服务、财务中心、数据中心及其他内部管理服务等;企业业务运作服务:为客户企业提供技术研发服务、销售及批发服务、产品售后服务(售后电话指导、维修服务)及其他业务流程环节的服务等;供应链管理服务:为客户企业提供采购、运输、仓库/库存整体方案服务等。三是知识流程外包(KPO,Knowledge Process Outsourcing),是指位于企业流程价值链高端的、高知识含量的外包业务,其核心是通过提供业务专业知识而不是流程专业知识来为客户创造价值,主要包括知识产权研究,股票、金融和保险研究,数据的检索、分析和管理,人力资源管理和信息服务,企业和市场研究,工程和设计服务,网页设计、动画和模拟服务,律师助理业务服务,医疗服务,远程教育和出版,药物和生物技术,研究与开发,网络管理和决策辅助系统。四是研发外包(CRO,Contract Research Organization),主要是指以生物医药、IC、汽车、动漫等研发设计、开发为主的外包业务,主要包括为汽车制造业与动漫业提供研发设计,为各大药企提供新药产品开发、临床前试验及临床试验、数据管理、新药申请等技术服务等。

根据服务外包承接商的地理分布状况,服务外包主要分为两种类型。一是离岸外包,外包工作跨境完成,转移方与为其提供服务的承接方来自不同国家;二是境内外包,外包工作在境内完成,转移方与为其提供服务的承接方来自同一个国家。

(二)我国离岸服务外包业的特点

总体上看,中国的服务外包尚处于起步阶段,与发达国家相比尚还存在不小的差距。市场总体规模较小且集中度不高;企业规模小,服务能力低;承接的是产业链的最底层,缺乏自主品牌;人才层次不高。

中国服务外包所承接的主要业务集中于劳动密集型领域,行业结构体系比较落后,即使在承接高端领域金融服务外包的上海,也只是以附加值较低的呼叫中心服务为主,较高层次的金融后台技术服务、金融分析等尚还没有发展起来。这种处于产业链的低端服务外包利润很薄,属于低附加值的“来料加工”模式,不利于企业技术水平的提高和自主品牌的形成。

尽管如此,由于高速增长的国内经济、低廉的劳动力成本、先进的基础设施,中国在承接国际服务外包转移方面还是获得了长足的发展,截至2009年底,中国以承接国际服务外包业务为主的企业已超过8000家,从业人员超过170万人。2009年我国承接国际服务外包合同执行金额达100亿美元,同比增长152%,新增就业70万人。据预测,到2020年全球离岸服务外包市场将达到1.65万亿～1.8万亿美元。众多跨国公司和金融机构为尽快摆脱金融危机的影响,将把更多的业务外包给其他国家和地区以进一步降低成本,这为我国服务外包产业提供了难得的发展机遇。现阶段,我国服务外包发展表现出四个方面的特点:

一是优势产业集中在软件外包。2003～2008年年均增速为40%,2009年在全球金融危机大背景下我国软件外包服务出口24亿美元,同比增长15%。尽管2009年增速大幅下滑,但软件出口依然保持着强劲的正增长。预料未来相当长一段时间内,国际软件外包业务继续向中国转移的态势不会改变,随着海外经济体复苏,我国软件外包有望再次进入快速的增长期。二是金融服务外包方兴未艾,国内企业承接的金融外包业务通常是呼叫中心。三是部分中国企业开始涉足发包市场。四是国内一部分服务外包企业在激烈的竞争中脱颖而出,具有较强国际竞争力,而且国内一线城市接包后,向二线城市转移的趋势加剧,强化了国内的行业联合。五是有一些规模实力较强的服务外包企业积极实施“走出去”战略,通过在境外设立研发、市场营销及服务机构来开拓国际市场。

二、当前服务外包发展面临的外汇管理问题

1、政策制定不够系统完整。与服务外包相关的现行外汇管理政策,散落在各项法规中,很多法规还是和外经贸委(商务部)、海关总署、科技部等相关部门联合的,时间较早,条款零散,现行的和废止的并存,不便查找。缺乏专门的、统一的管理办法和实施细则,难以形成整体的清晰印象,由此带来了执行难度大、操作性不强的问题。

2、操作层面的规定略显繁琐。一是资本金结汇问题。按现行规定,资本金结汇在20万美元以下的,可直接进入企业的人民币账户,只需在办理下一笔业务时提供本次结汇资金的用途明细清单,对超过20万美元的,银行可凭企业的申请和书面支付命令,将结汇资金转经该企业的人民币账户暂时过渡,并在两个工作日内支付给最终收款人。服务外包企业属于劳动力密集型行业,对于初设立的外资服务外包企业来说,购买固定资产和设备用汇占比不大,资本金结汇主要用于支付员工工资,而支付员工工资的结汇资金不存在划转第三方的可能,因此,服务外包企业往往采用了分拆结汇的方法以避免结汇的真实性审核,提升了企业的结汇成本。二是外币现钞的提取。服务外包企业人才出境接受培训非常频繁,特别是在服务外包合作早期的磨合阶段,人员面对面沟通尤为重要,但按照现行外汇管理政策,企业从外汇账户中支取超过等值1万美元现钞要经过外汇局核准。外包企业人才培训提取大额差旅费如果按规定执行,手续比较繁琐。三是境内关联公司非贸易代垫款的收付。服务外包型跨国公司在境内设立外包基地或设立分子公司、合资公司和研发中心,其境内子公司代垫境外关联公司员工到境内的差旅费、房屋租赁费等零星费用的情况比较普遍,但现行政策将“以人民币为他人支付在境内的费用,由对方付给外汇的”定性为非法套汇行为,制约了境内关联公司非贸易代垫款的正常收结汇需求。

3、服务外包对外汇资金划转限制提出了挑战。服务外包产业进一步推进了企业集团经营管理,企业间关联性增强。在资金划拨方面,由于其内部成员公司外汇资金盈缺不一,为提高集团内部资金的使用效率,需要成员公司之间相互调剂外汇余缺,进行资金收付汇的集中管理。另外,为控制整个集团内部风险和防范汇率风险,企业集团也要求实行本外币资金集中管理。但现行外汇管理政策规定:“不同企业之间不得在无真实贸易和投资背景的前提下相互划转外汇资金”。这就制约了包括服务外包企业集团在内的企业发展,使外汇管理政策与外汇资金集中管理的矛盾更为突出。

4、服务外包管理共享平台缺失。服务外包出口是一项复杂的系统工程,既包括货物贸易,又包括服务贸易。管理机构涉及商务、税务、海关、外汇、银行等多个部门。各部门对服务外包业务的管理也各有所侧重。目前,有效的信息交流平台尚未建立,不利于信息的沟通和政策协调。

5、服务外包企业融资困难。中国的服务外包企业处于成长期,其中相当一部分是股份制企业或者民营企业,资金积累少、固定资产少,融资的先天条件差。对中小型企业的银行贷款一般多以固定资产抵押形式出现,成长中的中小企业取得信用贷款的可能性基本为零,而且一些担保机构尚未覆盖到这一领域。

6、服务外包外汇统计制度欠缺。一是数据来源过于分散。目前服务外包的统计数据中实物报关的软件出口数据从海关获得,非实物的取自于国际收支跨境收支监测系统“计算机与信息服务”项下,数据来源分散易造成数据漏统计。二是现行系统不够完善。在新版《国际收支交易编码表》中,并未为“服务外包”单设交易编码,在日常查询时只能通过查询“计算机和信息服务”中的相关栏目手工加总,费时且数据质量难以保证。

三、进一步完善服务外包外汇管理政策的对策建议

1、完善服务外包政策,创建良好的外汇政策环境。一是出台统一的服务外包外汇管理政策。在整合现有的相关外汇管理政策的基础上,研究并出台支持服务外包发展的统一配套政策和实施细则,形成专门的、统一的法规。二是明确将服务外包业纳入服务贸易管理范围。针对服务外包的多样化交易形式,制定不同的管理要求和标准,如对软件出口采用网上传输方式的,外汇指定银行可凭企业提供的经商务部门核定的服务外包业合同和发票等凭证为企业办理结汇;呼叫中心服务外包,外汇指定银行可凭企业提供的合同、发票、业务量统计表等凭证为企业办理结汇。三是允许外资服务外包企业盈利前根据实际工资支付需要进行资本金结汇。外商投资的服务外包企业盈利之前可用资本金结汇用以支付工资,在这个期限之前,按照实际工资需要,凭工资表直接在外汇指定银行办理结汇。四是简化服务外包类跨国公司非贸易结售汇手续。一方面,取消服务外包类跨国公司非贸易售付汇准入门槛。经信息产业部或科技部等认证部门资格认定的服务外包企业,无需事先经外汇局各分局的资格核准,服务外包类跨国公司即可按照相关文件办理跨国公司和境内关联公司间的售付汇手续。另一方面,明确境内关联公司非贸易代垫款收结汇的规定,境内关联公司可凭申请报告、境外关联公司员工有效身份证件、雇佣证明办理收结汇。制定专门的服务外包结售汇及核销政策,便利服务外包企业办理外汇业务。

2、搭建信息交流平台,建立部门协调机制。加强与相关职能部门的沟通和联系,通过定期或不定期互通信息,实现资源共享,如将商务部门的服务外包企业申报和统计系统与海关、外汇局进行联网,实现各部门关于服务外包企业资信信息的互通。外汇局对有资质的服务外包出口企业,提供外汇服务的便利。引导企业或主动向商业银行反馈服务外包企业周转资金的贷款需求,建议商业银行建立适用于中小企业的信贷分析、风险定价和风险管理工具,简化审批流程,缩短审批时间,发放贷款的时间要与服务外包企业业务发展周期同步,为服务外包企业正常融资提供便利。

3、对服务外包企业的正常投融资提供便利。一是建立适用于中小企业的信贷分析工具。服务外包企业的特点是资本金比较小,规模小,大量的都是人力资本,企业提供的是一种无形的产品和服务,按照银行传统的贷款规则和方法很难为其提供抵押和担保支持,因此服务外包企业在银行取得信贷资金存在很多的困难,为解决这一问题,需要积极引导和推动商业银行设立中小企业的专门服务部门,简化中小企业审批流程,建立适用于中小企业的信贷分析、风险定价和风险管理工具。二是推动金融机构特别是商业银行开发与服务外包企业相适应的贷款工具和信贷产品。比如大多的服务外包企业都是以应收账款的方式来与发包方签订合同,能否以应收账款抵押的方式进行贷款,可以引导银行开发这方面的服务,推动商业银行创新外汇业务产品,提高国际结算的速度。三是从政府角度出发为服务外包企业营造良好的融资环境。由政府引导扶持多元化、多渠道投融资体制。加强与国际主流创业投资基金合作,大力引进风险投资公司,组建专业联盟,构建服务外包的专业风险投融资市场。鼓励服务外包企业通过上市,收购兼并资产重组或其他的办法的直接融资。建立出口信用担保体系,为企业在国内外上市融资创造条件和提供服务。对服务外包企业实行网上报关,经核准,凭海关手续办理结汇和退免税手续。将服务外包纳入外贸出口和利用外资考核奖励体系。

4、引导企业规避汇率风险,深化外汇服务职能。开展对服务外包企业相关财务人员外汇管理知识的培训,引导企业规避汇率风险。如引导企业通过谈判提高服务价格;加快货款收结汇速度,降低汇兑损失;提升服务产品的技术含量和附加值,降低对成本优势的过度依赖;选择合适的金融理财产品,做好外汇资产的保值。另外,应为服务外包企业开辟绿色服务通道:一是优化对服务外包企业办理外汇业务的柜台服务和窗口指导,对常规业务,应随到随办,对特殊业务,尤其是有真实交易背景的业务,应特事特办;二是在政府部门编制的服务外包简报或工作手册上普及相关外汇管理知识,最新外汇政策,以扩大外汇政策宣传;三是深入重点服务外包企业进行现场办公,送外汇政策上门。

非法集资工作汇报篇7

解放日报报业集团和文汇新民联合报业集团重组为上海报业集团是去年中国传媒界的一件大事，也是上海市委为落实中央深化文化体制改革精神，在全国树立“改革标杆”而重点推动的一个项目，当时市委书记韩正为上海报业集团定下了“大调整小改革”的基调。一年多以来，在各种利好政策以及来自政府、民间的多路资金合力助推下，上海报业集团各种举措频频，从休刊《新闻晚报》、《房地产时报》等多份报刊，合并《I时代报》和《新民地铁》两份地铁免费报，到创办“上海观察”、“澎湃”、“界面”等诸多新媒体项目，显然并不是“小改革”三个字所能概括的。姑且不论官方对此如何表述，究其根本，这些举措的主要目标有三个：一是对传统媒体进行结构性减负，在整个报业大环境不景气的情况下，尽量减少亏损，对报刊抓大放小，做强优秀报业品牌，做大优势纸质媒体;二是推进媒体融合发展，特别是以大手笔全新创设符合市场运作规律、符合互联网思维的新媒体项目来拓展传媒产业维度，寻求新的增长点并谋求在网络舆论场中真正掌握自己的话语权，在互联网这一新阵地上达成上海市委提出的“巩固舆论阵地、提升媒体影响力”的改革目标;三是构建一个由地产、金融组成的有稳定回报率的投资平台，在相当长的一段时间内，为旗下媒体的发展提供资金支持，从而降低媒体本身经营上的风险。

如果对号入座，此次大张旗鼓地推动《文汇报》进行改版，显然是上海报业集团以新的行动对上述第一个目标的又一次诠释，也是藉此进一步向上级主管部门和外界传递上海报业集团深化文化体制改革的信心和决心，表明上海报业集团的报业改革工作是“真改革”、“真调整”，报业改革调整不仅仅是“关停并转”，也有改革图新、做大做强，不仅只涉及子报子刊，对大报党报同样会作出深度调整。

版面：对定位的再明确与再认知

对《文汇报》来说，此次改版更大的意义是对报纸定位的一次自我检视和明确，也可以视作党报对传统办报思维的一次更新、一种新尝试。从上海的报业生态结构来看，《文汇报》一直处在一种相对“尴尬”的境地――作为一张以“教科文卫”为特色、有着悠久历史的全国性大报，《文汇报》在影响力和公信力上丝毫不逊色于不少中央级媒体，但“偏居”上海一隅，又非上海市委机关报，地方性报纸的身份与报纸本身的“江湖地位”并不完全匹配，在外省市的广告发行缺乏优势，只能长期与《解放日报》共同分享本市的公费市场。因此，如何发挥《文汇报》在文化教育等领域内既有的垂直优势，在定位上拉开与《解放日报》的差距，做到差异化办报，是上海报业集团成立后需要深入思考和破解的一个重要课题。上海报业集团党委书记、社长裘新去年在接受记者采访时对此有过一个比较清晰的表述。他说：“《文汇报》作为一张在全国有影响的报纸，必须强调自己的文化影响力，加大对文化思想等特色领域的报道力度。”他同时暗示《文汇报》将会以试点的形式进入报业改革的蓝图之中。

按照这一思路，在这次酝酿已久的改版中，《文汇报》明确提出，要大力强化“全国性人文大报”的定位，进一步重申报纸的主要读者对象为现代社会的知识分子群体，在版面数基本不变的情况下，通过版面的合理归并、增减和创新，打造新的版面内容、格局和面貌，深耕“教科文卫”等优势领域，突出人文特色。对此，报社公开的用词是“强势出击人文领域”。体现在版面上，核心就是“有所为有所不为”，即减少政府的一般性、工作性新闻的报道，把更多的版面空间让位于人文、科技新闻，改“党报特色”为“人文特色”。与此同时，大幅削减体育、财经等非《文汇报》擅长领域的报道内容，策划并增加读书、文化等具有思想性、评论性、探讨性的栏目及版面。

从10月15日改版到10月23日，《文汇报》9天的头版头条绝大多数为科技、文化新闻，并新增了“文汇深呼吸”等栏目，以及“‘如何重建创新的文化自信’大讨论”、“工业4.0探索”等系列报道，这些均是针对社会、人文领域的活跃话题展开的讨论性质的报道，思想性和可读性非常高，版面的特色和学术气息也十分突出。此外，报纸周一到周五的9～12版均主打人文新闻，除新闻报道外，还包括笔会、影视、艺术、记忆、书缘、文艺百家等与文化有关的《文汇报》原有优秀版面和栏目，关注文化动态新闻，深度解读文化领域热点话题。

此次改版，原《文汇报》创立的子报《文汇读书周报》被重新吸纳进入主报，成为每周一的一份专刊，刊名不变。《文汇读书周报》在阅读、出版领域深耕多年，此次资源整合，无疑对提高《文汇报》的内容质量和版面深度有着积极的影响。

机构与人员：减少层级与整合重构

版面的变化显而易见，隐藏于背后的大动作是《文汇报》对整个报社运行机制、治理结构和采编流程的改革与改造。为推动此次改版，上海报业集团与文汇报社配套推进了“改机构”和“改序列”，这两项改革的核心均是突出“采编为宝”的理念。

所谓“改机构”，即对报社的采编部门进行优化整合。为与新的版面相适应，文汇报社优化了原来的机构设置，打破部门壁垒，将所有人员全部打散后，分别成立了文化报道中心、政经报道中心、教科卫报道中心、国内报道中心以及新媒体中心。各中心整合原有采编部门资源，进行平台化、扁平化的管理，中心总监由原报社的副总编辑出任。这种设计，其目的在于打破条线限制，减少中层管理人员的数量，让原部门主任、副主任等业务骨干从管理岗位中解放出来，从而提升报道的质量。

“改序列”，则是对原采编人员的专业职务序列（即新闻专业职称）进行重新设计。这项改革在原有的新闻初、中、高级职称之外，新创设了10级采编岗位序列设置，其中10级为最低，1级为最高，记者编辑可根据专业技术职称、工作年限和绩效考核成绩逐级晋升，与之前的新闻专业职称相比，此项改革推出之后，采编人员既可通过原职称评聘体系获得晋升，也可以通过日常工作的业绩获得晋升，从而提供更为多元和畅通的晋升途径。此外，为鼓励报社出“大家”出“名家”，文汇报社还分别设立特聘首席记者（编辑、评论员）和专业首席记者（编辑、评论员）岗位，并赋予相应的职权和待遇，以鼓励采编骨干，提高采编人员的工作热情。据悉，职务序列改革作为一项试点工作，不但得到了上海市委的大力支持，甚至将成为全国性的示范项目之一。

非法集资工作汇报篇8

非现场监管是有效银行监管的重要组成部分,也是持续银行监管的重要手段和方法。2003年,银行监督管理委员会(以下简称“银监会”)承接银行监管职责后,有必要针对非现场监管中存在的主要问题,进行修改和完善,以进一步提高银行监管的质量和效率。鉴于此,笔者对非现场监管存在的主要问题进行探讨,并提出改进建议,供决策参考。

一、非现场监管中存在的主要问题

1.监管制度不完善,监管随意性较大。一是监管制度深度有待突破。监管责任制中仅对监管信息收集内容以及信息的处理和监管报告作了规定,对风险评价以及应采取的措施没有规范性的要求,致使非现场监管工作随意性较大。监管人员即使没有准确判断风险,并及时采取有效的监管措施,在制度上也缺乏相应的责任追究机制;二是监管制度广度仍需扩展。《商业银行法》和《金融违法行为处罚办法》仅对商业银行违反资产负债比例管理规定做出明确的处理规定,但资产负债比例管理指标仅是监管指标的一部分,对其他监管指标尚未从法规上进行约束。

2.监管指标体系设计欠合理,风险反映不够充分。一是注重对传统资产负债业务的监管,弱化对表外业务和新业务的监管。如银行承兑汇票、信用证、担保等表外业务,监管体系虽有所涉猎,但仅限于表面分析。对于见证、代客理财、外汇交易等新业务,监管体系尚未涉及;二是注重对信贷资产的监管,忽视对非信贷资产的监管。监管部门每月对信贷资产质量进行监测分析,但是对债券投资、抵债资产和递延资产等非信贷资产分析较少;三是注重对即时风险的监管,弱化对潜在风险的监管。对资产负债结构不匹配潜在的流动性风险、资金运用效率较低潜在的收益风险缺乏深入分析的工具和能力;四是注重对单个指标的考核,忽视对指标间联系的分析。对安全性、流动性和盈利性指标间,缺乏互动性的分析指标,如流动性比例和存贷比例的关系、资本充足率与资本利润率的关系等;五是重点考虑对商业银行总行的监管,忽视各级监管机构监管指标的设计。对法人机构和非法人使用相同的监管指标,体现不出不同层级的监管机构不同的监管重点。

3.监管技术较为落后,信息共享率低。目前,监管部门应用电子计算机的水平远落后于商业银行,由于应用水平较低,降低了监管工作的质量和效率。一是风险反映滞后。非现场监管资料主要依靠手工报表和磁盘传递,尚没有建立监管数据的网络传输以及自动核对、汇总、分析和报送监管资料,使监管部门无法实时掌握被监管机构的经营状况,特别是大额交易及风险状况,以便及时采取监管措施;二是信息共享率低。人民银行监管、统计、货币信贷、会计等部门均要求商业银行报送报表资料,由于监管部门电子技术应用率较低,信息共享率不高,导致商业银行和人民银行相关部门重复劳动,增加了工作量。三是数据吻合性差。监管部门从商业银行获取的数据往往与人民银行统计部门获取的数据差距较大,特别是不良贷款数据。四是工作效率较低。人民银行与商业银行报表资料主要靠手工报送,工作量大、速度慢,监管部门没有充足的时间分析监管信息并完成风险评价工作,使非现场监管工作难以做深,影响了监管的质量。

4.监管资料报送内容多,商业银行负担较重。一是监管报表涵盖量过大。商业银行和各级监管机构普遍反映报表数量多、数据涵盖量大,使基层行忙于采集数据,无暇深入分析原因、对策。二是报表报送时间紧。商业银行报送资料的时间很紧,统计、信贷、会计部门的综合统计岗位,每月上旬要完成上级行和监管部门数十份报表,对于分析资料,由于时间过紧,只能作简要分析,深度不够,质量欠佳,导致监管部门经常简单地把商业银行报送的资料略微补充修改即上报。三是不良贷款清单设计欠合理。国有银行不良贷款清单要求不论金额大小逐户逐笔填报,而且要对每个客户的不同贷款笔数和利息进行拆分,各商业银行普遍反映工作量大,特别是贷款笔数利息进行拆分操作难度大且不准确。

二、改进非现场监管工作的建议

银监会全面负责银行监管后,要改变监管工作主要依靠手工操作和低水平电子化应用的现状,尽快建立在电子化、网络化基础上的非现场监管信息系统,实现对监管数据、资料进行全面、系统、持续、动态的分析比较,及时发现银行存在的潜在问题,发挥非现场监管的风险预警作用。

1.完善非现场监管工作管理办法,规范非现场监管工作。一是建立监管人员定期走访制度。监管人员通过定期走访,对商业银行提供的非现场监管数据进行定量和定性分析,完成月度分析报告(而不仅仅是半年一次的监管报告),同时,对潜在的风险提出进一步采取的监管措施和建议;二是建立信息共享制度。要从制度上规定非现场监管信息必须实施统一采集、集中处理和信息共享,规定信息采集的内容、形式和要求,规定监管部门必须及时将监管信息资料和日常监管情况放人非现场监管信息平台。同时,通过监管平台与被监管机构的联网,实现实时监管,扩大监管的覆盖面,以便在更宽的层面上让监管部门共享监管信息。三是建立非现场监管工作失职追究责任制度。要完善监管人员非现场监管各个环节的工作责任制(包括信息收集、整理、分析以及采取的监管措施),对是否及时采取有效的监管措施要有硬性的责任约束机制,对未及时采取措施有效控制风险等监管不力的行为要建立监管失职追究责任制度,提高非现场监管工作的效率。

2.建立科学监管体系,提高监管制度的稳定性。一是建立分层次、分机构的非现场监管指标体系。不同层次的监管机构,对商业银行分支机构的监管重点应该不同,因此,应结合实际情况建立不同层级的监管指标体系。同时,要结合不同类型银行机构的经营特点,将或有资产负债风险、非信贷资产风险等纳入非现场监管指标体系;二是建立以风险分析模型为主要内容的风险评价体系。我国尚没有建立商业银行风险评价系统,使银行间缺乏比较和评价标准。笔者建议借鉴新加坡的评级系统,该系统在美国骆驼评级系统的基础上,引入了新的监管理念,较为适用对我国商业银行的风险评级。我国监管部门在借鉴国外风险评级体系的基础上定期对单个银行机构和整个银行体系的风险状况进行定量分析、综合评级,根据商业银行不同的评级结果实施分类监管,以节约监管资源,提高效率。

3.逐步引入电子计算技术,提高监管工作水平。一是建立非现场监管信息平台。要利用计算机网络和程序实现非现场监管信息采集网络化,实现数据核对、汇总、对比分析、查询、报表管理、上报和风险预警自动化;通过信息平台实施金融机构管理、业务管理、高级管理人员管理、市场退出、机构报表、非现场监管和日常监管等信息资料的集中管理和资源共享;通过非

非法集资工作汇报篇9

【关键词】合作学习；小组；培养

一、小组合作的基石――习惯的培养

合作学习展示交流实现了学生学习身份由被动向主动的跨越，良好的学习习惯则是成功实现跨越的基石. 良好的学习习惯主要包括：

第一，倾听的习惯. 即认真倾听其他同学发言，看他们发言是否正确，有没有需要补充的. 倾听老师讲解，并按要求认真练习.

第二，自评互评的习惯. 在学习过程中，要逐渐让学生成为评价的主体，让学生学会激励性的评价，既会评价自己，又会评价别人.

第三，搜集资料的习惯. 能利用查阅图书、上网浏览、实地考察、走访调查等渠道主动搜集与学习相关的材料，拓宽自己的知识面.

第四，对搜集的各种资料能进行分析、归类、整合.

第五，课堂展示的能力. 把自己分析、归类、整合的知识通过制作课件或其他形式向全班做出汇报的能力.

学生具备了以上几方面好的学习习惯，在合作学习中，就能把课堂变为展示自己的舞台，从而获得成功的学习体验，真正实现乐学，在快乐学习中实现自己的成长.

二、小组合作的支撑――明确的组员分工

班级中小组的划分与小组内人员的分工是成功实现小组合作的关键. 合作学习不是学生在学习中的个人行为，而是小范围内的集体行为，需要学生具有团队意识，成功地打造学习团队需要我们做好以下几方面工作：

第一，每个学习小组设小组长、记录员、汇报员、资料员各一名. 让小组的每一名同学都来承担一项任务 .

第二，小组长由组织、学习能力较强和有合作意识的学生担任. 主要任务是在老师的指导下组织全组成员动手操作，开展讨论，完成学习任务；并帮助学习有困难的学生，监督全组成员的不良行为.

第三，记录员的职责是把小组成员的观点、合作学习的结论、讨论中的疑难问题等记录下来. 记录员的概括、整合能力非常重要. 因此，记录员应由态度端正、认真负责、书写迅速的学生担任.

第四，汇报员的职责是将本组合作学习的情况或成果向全班展示汇报，所以应由语言表达能力较强的学生担任.

第五，资料员通常由家有电脑的同学担任，其职责是负责查找、收集相关资料.

第六，每组可视合作学习情况安排1～2名学习有困难的学生，在小组合作过程中由本组成员开展“一帮一”“一带一”互助学习活动，使他们每节课的疑难问题能得到及时解答，并在全班汇报过程中得到二次巩固，进而在本组展示汇报中做到积极参与展示汇报，逐步建立学习自信从而提高学习成绩.

三、合作学习的保障――组员的培训

学生是具有独立思考能力的鲜活的个体，因此在学习过程中会随时产生很多“棘手”问题，使学习小组面临严峻的考验，故而做好组长与组员的培训工作则是解决这个问题的关键.

（一）组长的培训

组长是学习小组中的“老师”，是小组合作学习的组织者与管理者，其能力直接影响着本小组学习任务的完成，是小组的“灵魂”. 对小组长的培训分三个方面：一是课前培训，利用每课时的“乐学案”开展针对性培训，其目的是更好地实现课堂学习目标，完成学习任务；二是定期培训，固定时间对小组长进行培训，通过开展对话了解学生思想动态、学习状况及各小组存在的问题等，与组长共商解决办法；三是现场培训，在小组讨论过程中或小组展示汇报过程中通过教师的亲身示范、讲解，教给小组长领导、组织小组合作学习的方法和技巧以及汇报时的正确方式，通过方法的对比找到适合每个组长的工作方式.

（二）组员培训

非法集资工作汇报篇10

调研组工作汇报

根据行署中小企业局《机关干部下基层抓落实促发展工作方案》安排，促进全省发展非公有制经济工作会议、地区“两会”和全区发展非公有制经济工作会议精神的落实，3月6日至11日历时6天时间，我局抓落实促发展调研组在局长带领下，深入漠河县、塔河县、图强林业局、阿木尔林业局、古莲河煤矿等五个县级单位和12个非公有制企业进行调研活动。我们这次调研活动按照《工作方案》的基本原则和工作任务，采取了“五个结合”的工作方法,即：检查落实会议精神与促进发展相结合；听取汇报与深入实际相结合；召开企业家座谈会与征求意见相结合；深入企业调查与行政执法检查相结合；索要各类调查资料与检查内业建设相结合。现将调研工作有关情况汇报如下：

一、抓落实促发展取得良好成效

通过对漠河县等5个单位及12个非公有制企业的调研活动，感到各县（局）对落实地区“两会”和全区发展非公有制经济会议的气氛浓厚，广大群众干事创业谋发展的热情空前高涨，主要呈现以下6个特点：

（一）迅速传达贯彻落实全区发展非公有制经济会议精神，抓落实促发展的态势强劲。

1、认真传达贯彻、结合实际抓会议落实。各县（局）均采取召开会议等形式认真贯彻落实全区发展非公有制会议精神，阿木尔林业局分别于2月14日和2月18日相继召开了局长办公会议和局党委（扩大）会议暨全局经济工作会议、八届五次职代会传达全区发展非公有制工作会议精神。漠河县在“两会”上，专门召开了非公经济会议，主要领导亲自在会上安排部署非公经济工作。图强林业局继地区“两会”和非公有制经济工作会议之后，立即召开了有15家骨干企业代表参加的座谈会，重点学习了地委、行署主要领导的讲话精神和新出台的政策，增强了发展非公有制经济工作的信心和决心。塔河、图强林业局决定在召开本县局“两会”期间套开发展非公有制经济工作会议。

2、认真落实政策，结合实际抓政策创新。塔河县进一步修订完善了《塔河县关于促进非公有制经济进一步发展的若干意见》即8款30条，图强林业局还制定了《图强林业局2006年发展非公有制经济工作方案》，同时塔河县、漠河县还将地区新颁布的《关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的实施意见》印制成单行本向全县非公有制企业免费发放，加大了政策的宣传力度。

3、认真分解目标，结合实际抓指标落实。漠河县不失时机地到各单位调查摸底，对今年非公有制经济指标进行层层分解，并在县局召开的“两会”上签定了责任状，还对2005年非公有制经济指标完成好的单位兑现了奖励。塔河县针对税收指标过高的情况与税务部门及时沟通采取积极措施确保税收任务完成。

（二）积极参与工业园区建设，引导非公有制企业向工业园区集聚。

漠河县中小企业局积极参与工业园区建设。如：积极参与卡森集团选址和规划等项工作，对引进园区的项目，中小企业局全体人员为其提供“一条龙”式全程服务，卡森集团落户到漠河工业园区后，已到位资金400万美元。塔河县已引进外来和本地的6户非公有制企业进驻园区，如：河北承德造纸厂在塔河生产纸浆，计划投资1亿元，年生产纸浆10吨，可上缴税金2200万元，每吨还交林业局200元；河北涿达集团利用野生浆果为原料，开发功能饮料，同时开发北药、木耳等系列产品，计划投资5000万元；哈尔滨广石制药厂，投资5000万元，利用北药资源开发兴安北药，已有4个药号，可实现产值1.5亿元，上缴税金600万元；超越野生浆果加工有限公司计划投入500万元，生产野生浆果饮料。今年也进入园区，永和木业公司新开发山野菜、卜留克咸菜等项目也入驻了园区，绿野木耳公司在园区内搞木耳粉和木耳挂面等加工。

（三）招商引资工作成效显著，规模企业迅速崛起。

阿木尔林业局与卡森集团、哈尔滨正阳河木材加工厂共同签署了年生产能力3万立方米的刨花板厂，10月末开始生产，建成后可增加产值3500万元，间接增加就业岗位1000多个，拉动全局经济增长10个百分点；阿木尔林业局从威海引进资金组建了鸿泰山产品开发公司，投资2460万元，主要开发野生浆果饮料、果酒、果干、果酱和野生浆果罐头，目前厂房已建成，预计6月份开始投产。年创产值2000万元，税金超100万元。塔河县通过招商引资渠道引进河北承德造纸厂等3户企业，投入资金就高达2亿元；塔河县还从伊春引进加工木制工艺品的艺达公司，以其品种全、质量上乘，在全区夺魁。兴安矿业集团在取得国家和省煤炭开采权的前提下积极参与古莲河煤矿开发项目，取得很好的经济效益，兴安集团公司总裁岳国庆表示如取得政府的支持年可上缴税金2000万元。图强林业局引进的金达皮毛加工企业，今年有望成为该局的利税大户，新制成皮毛产品款式新颖、品种齐全。

（四）积极开发国际市场，努力创办出口创汇型企业。图强林业局育英木业有限公司与瑞典宜佳木业合作联合开发400余种简易家具等小木产品，年可增加出口创汇100万美元以上。图强诚誉木业有限公司今年重点加大出口创汇力度，计划在今年出口创汇25万元的基础上再翻一番。漠河县芳杰雪糕棒厂今年将在大连创办出口窗口，直接办理对外出口，年可实现出口创汇超百万元。阿木尔鸿泰山产品公司生产的野生浆果产品将直接销往国外，企业尚未开工就办理好了自主进出口权。

（五）全民创业的激情得到了充分的调动，一个干事创业谋发展的良好氛围已经形成。在组织企业家代表座谈会的过程中，感到一个领导抓招商全民谋发展、人人想创业的浓厚氛围已经初步形成。

1、各县（区）局的主要领导对招商引资上大项目、抓非公经济发展的思想已与地委、行署总体思路形成了共识，因此调动了全民创业的积极性。

2、现有的企业不甘落后，想方设法把企业做强做大。漠河县北极木业还要扩建建筑模板生产规模，拟在其他林业局再建分厂，力争2—3年内由目前年产量1.5万立方米、突破10万立方米，税收力争突破1000万元。

3、通过执法检查感到各有关部门对非公有制企业的支持和保护力度明显加大，在执法检查中了解到，对企业吃拿卡要、勒索企业的行为明显减少，使企业经营者明显感到了发展环境的好转和政策环境的宽松。

尽管在调研中感到今年以来全区非公有制经济发展态势很好，但仍然存在着不容忽视的问题：

一是融资难严重地困绕了企业的发展，我们在调研中企业普遍提出的问题是企业流动资金严重不足，影响了企业正常生产，导致企业不能达产增效。

二是有些部门办事效率低、服务态度不好，乱收费、乱摊派、乱罚款的问题时有发生，特别是对靠收费开支的部门反映较强烈。

三是木材加工企业原材料严重不足，尤其是依赖桦木资源的加工企业，买桦木难，有些林业局在同等价格下宁愿卖给外来客户也不愿卖给加工企业。

四是企业代表一致反映地委、行署的政策很好，迫切希望能够尽快落实，尤其是扶持资金问题要尽快见成效。

五是铁路运力紧张问题，仍严重地制约着非公有制企业的发展，由于产品大量积压严重影响了资金的周转和企业的效益。

六是兴安集团虽然国家正式批准了煤炭资源开发许可，但在矿井开发中，需要地区有关部门和领导的批准。目前是煤炭生产的黄金季节，急需核准批复，以便产生更大的效益。

七是个别单位抓落实促发展劲头还不足，对非公经济的抓法仍然停留在常规抓法上，体现不出超常规创造性开展工作的作风。