非法集资范文10篇

时间:2023-04-10 07:11:00

非法集资范文篇1

关键词:非法集资;特征;成因;防控研究

1非法集资相关概述

1.1非法集资的概念

对于非法集资的概念在法律上最先出现名词解释是在1996年《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》这一法律文件中,文件中对非法集资的解释是:企业法人、其他组织或者个人在没有得到有关机构允许的前提下擅自募集社会资金的行为。从法律的角度来讲,非法集资一般包含非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票,公司、企业债券罪;欺诈发行股票、债券罪等内容。我国将非法集资归属于地下金融的范围,并且不断加强立法,增强国家对于非法集资犯罪活动的打击力度。

1.2非法集资的特征

一是非法性。非法性体现在:行为人没有得到国家机关的允许开展集资行为;行为人利用虚假资质条件获得国家机关的允许开展的集资行为或者是通过正常途径得到国家机关允许之后没有按照审批允许的方式募集资金的行为。由此可见非法集资行为的非法性体现在流程违法或者是实体违法等方面。二是特定性。非法集资相关法律规定基本上都是针对金融管理秩序方面,包含的罪名也都与金融活动有关,由此可见非法集资是和货币或者金融活动有关的犯罪行为。三是多样性。非法集资的手段多样,有些是具备合法手续利用名人效应等手段骗取资金;有些是利用虚构的业务项目骗取资金;有些是利用低投入高回报的噱头骗取资金;有些是通过混淆投资理财观念迷惑群众从而骗取资金。

1.3非法集资的危害

一是造成大规模经济损失。非法集资得来的资金一般不是用于投资或者是生产,通常情况下一部分用于兑现行为人前期集资承诺,方便为之后扩大集资做准备,大部分是被随意挥霍,投资的社会群体很难得到收益,会造成很大的经济损失。一般非法集资活动前期会给投资人一定的返利,吸引投资者继续投资,以此扩大集资规模。很多投资人并没有强硬的专业知识,往往被这些蝇头小利吸引,降低自身的警觉性,进行不理智投资,甚至有些人会贷款投资,一旦非法集资资金链断裂,就会给投资者带来很大的负面影响。很多投资者会因为非法集资失去积蓄、房产、亲属关系甚至走上不归路。一些企业也会成为非法集资的目标,由于缺乏足够的风险意识、盲目追求高收益,导致资金链断裂,甚至走到破产倒闭的局面。二是增加群体性事件发生概率。当前由于互联网发展迅速,犯罪分子经常使用互联网手段开展非法集资活动,导致非法集资活动涉及范围越来越广、涉及的人群也越来越多,社会影响恶劣。非法集资活动呈现跨地域、跨阶层的特点,也在很大程度上提升了非法集资的危害性,一旦非法集资的骗局被揭露很容易会引发大规模的群体事件,对社会稳定产生很大的影响。另外,一些投资者参与非法集资的过程不能得到法律的保护,会造成相应的民事纠纷,甚至很多投资者为了追回自己的资产会选择不恰当的极端手段,给社会安全带来影响。一些投资者向政府施压,希望政府解决问题,严重影响公共秩序。三是扰乱经济市场的正常秩序。近几年来非法集资涉及金额越来越大,大量的资金在短时间内聚集到行为人手中,这些资金本来应该用于正规金融机构和实体经济,一旦参与非法集资之后就会脱离正规金融机构的管辖范围,在一定程度上弱化了正规金融机构的集资能力,影响国家经济建设活动,妨碍市场经济的有序发展。

1.4非法集资的成因

非法集资的成因很多,有市场经济主体的因素,也有金融制度、法律体系等方面的因素。从市场经济主体的角度来分析,主要是由于中小企业自身管理制度存在缺陷,而且考虑到中小企业的性质和实力,很多正规金融机构为了规避风险给中小企业贷款的意愿不强,因此中小企业比较容易成为非法集资的目标。另外,中小企业财务管理制度和经营管理制度不规范,在财务管理方面存在很大的随意性,为非法集资提供了机会。除此之外,投资者的功利性心理也会导致其风险防范意识降低,过度追求高收益而降低了对风险的防御意识,导致非法集资屡屡得手。从金融制度的角度来分析,我国的金融管理制度比较严格,没有获得国家机关的允许不能开展吸收存款和发放贷款的业务,否则就是违法;另外,在严格的金融管理制度下,企业自主融资的门槛比较高,会受到很多限制,尤其是中小企业很难得到正规金融机构的大规模资金支持,很多中小企业会选择向民间金融机构贷款,存在很大的风险。

2非法集资防治存在的问题

2.1各部门之间缺乏联动配合

承担非法集资监管任务的部门很多,比如地方金融监管机构、银监局、保监局、人民银行和公安局等,但是这些机构在非法集资监督管理的过程中存在工作碎片化的情况,没有积极配合协作,导致没有形成监督管理合力,防范效果有限。例如银监局、保监局和地方金融监管机构之间缺乏沟通配合,日常负责非法集资监管工作的更多是地方金融监管机构和公安局,在很多省市这几家监管机构没有建立统一监管体系,彼此各自为政,没有实现信息资源共享,导致非法集资防控工作质量效果有待提升。

2.2风险防御意识不充分

一般来说非法集资活动隐蔽性很强,很多从事非法集资的新型金融企业都有正式合法的资质背景,地方金融监管机构很难准确掌握其非法集资的犯罪行为,只能在骗局被戳穿的时候才能介入,但在此时已经丧失了防控的主动权,防控效果有限。加之投资者往往存在功利心理,对非法集资的组织者有很高的信任度,给非法集资蒙上了一层保护色,使得地方金融机构很难发现非法集资活动。如今信息技术发达,很多非法集资活动利用信息技术形成了形式多样的诈骗模式,很难在法律层面进行界定。由于这些原因导致非法集资活动具备较高的隐蔽性,投资者很难发现骗局,因此对其防御意识不强,容易造成经济损失。

2.3监督管理不到位

虽然近几年我国对于非法集资的打击力度不断加强,对于非法集资的监管也成为地方金融监管的主要工作内容,但是随着非法集资手段的不断升级,在监管方面仍然需要不断完善。比如,对于利用高科技从事非法集资的组织者,地方监管机构还不能完全识别,因此不能有效地进行防御和监管。另外,地方金融监管机构科技手段不足,无法对重点企业进行实时监控,之前使用的非现场监控系统使用方式比较粗放,只能针对一些基本数据进行监控,缺乏各部门交易数据,导致监控效果有限。目前,金融机构非法集资的手段丰富,一些金融企业市场踩着非法集资活动的边线开展金融业务,给地方金融监管带来了很多麻烦。

2.4社会大众对非法集资缺乏正确的认识

社会大众群体中很多人对非法集资并没有深度认识,对于一些基本的金融知识也不甚了解,可能会认为这些非正规的金融机构和银行一样,觉得将自己的资产交给这些金融机构打理就像存进了银行,并且可以得到超过银行利率的收益。另外,一些投资者只是侧重于高额的投资回报而忽视了投资的风险性,没有认清非法集资的本质。社会大众自身法律意识比较薄弱,无法凭借自身的法律意识判断非法集资活动,另外,一些人对于非法集资抱有侥幸心理,只看到高额的投资回报率而忽视投资的非法性。

2.5金融市场发展不完善

中小企业成为非法集资目标的主要原因就是中小企业市场资金供需不平衡,存在融资难的问题。由于我国之前实行计划经济的影响,在金融市场政策规定方面比较严格,中小企业自主融资的渠道比较狭窄,而且中小企业自身实力比较弱、规模小、银行等正规的金融机构考虑到贷款的风险会出现“惜贷”“惧贷”的情况,为了满足自身的融资需求,中小企业很有可能会选择通过民间资本募集资金,容易成为非法集资的目标。另外,我国金融机构推出的金融产品有限,各个金融机构推出的产品存在同质化的现象,产品创新不足,无法为投资者提供更多投资产品。我国资本市场的成长性不强,导致资本市场调节作用有限,无法通过市场作用有效监督和防御非法集资行为。

3非法集资的防控措施

3.1深化金融体制改革,完善监督体系

深化金融体制改革是我国在社会主义市场背景下实现合理资源分配的基础,我国金融制度对民间资本条件比较苛刻,在一定程度上抑制了民间资本融资需求,而且为了追求稳定,金融机构创新能力不足。为了进一步保障我国金融改革发展,政府需要加强对金融市场的引导和服务,利用社会资源为经济建设服务,给予民间资本更多发展空间。首先,利用金融法律政策为指导,发挥市场的调节作用,尽量满足民间资本的需求,凭借法律手段为金融市场以及我国社会主义金融建设保驾护航。强化地方金融监管的技术投入,升级网络信息技术手段,成立网络技术小组,挑选具备金融知识和计算机知识的复合型人才加入。政府加大非法集资的处罚力度,对潜在的犯罪行为起到很好的警示作用。

3.2加强法律体系建设,强化政府的金融主导作用

目前,我国非法集资防控方面的法律体系建设不完善。首先,在非法集资定义方面还存在争议,给了犯罪分子可乘之机;其次,我国法律体系方面的漏洞导致非法集资案件界定比较麻烦,在某种程度上影响了打击效果。因此,要提升非法集资防控效果,需要从根源上做好防控工作,加强相关法律体系建设。国家需要在立法的层面上完善相关规定,补充有关非法集资的法律条款,减少争议。国家针对民间金融机构、互联网金融、房地产行业等领域加强管理力度,确保这些领域严格按照国家政策要求开展业务活动。明确各级政府在非法集资防控工作的地位和作用,明确政府责任义务,发挥政府金融主导作用,层层落实党和国家的方针政策,有效防治非法集资活动。

3.3加强民间融资监管力度,完善市场体制

国家设立民间金融制度规则,完善民间金融准入、退出制度,给予民间金融机构合法地位,根据民间金融机构的性质、资产条件、从业人数等条件进行分级,对于资质条件比较好的金融机构实行市场准入政策、对于资质条件一般但是潜力较强的金融机构实行消极自由政策,构建全面成熟的民间金融体系;另外,按照法律要求完善民间金融登记制度,地方政府设立民间融资管理服务中心,对地方民间金融机构进行监督。设立民间金融登记管理机构,负责为民间金融机构登记,制定科学合理的登记标准,在法律层面上赋予民间金融机构登记工作相应的法律地位。加快民间征信体系建设,将民间金融机构加入到征信体系中,对民间金融机构的借贷信息进行监督,提升地方金融监管机构对民间金融机构的监督质量。

3.4加大对非法集资的打击力度

非法集资对于国家和社会安全来说会造成很大的负面影响,因此,政府和有关部门应当加大对非法集资的惩处力度,做到尽快立案、尽快查实、尽快审理,降低非法集资带来的危害,尽量追回投资者的损失。有关部门按照法律规定查办案件,明确非法集资的犯罪事实和主体刑事责任,着力开展案件侦查活动,提升有关部门财产追缴的能力,尽量降低投资者的经济损失。

4结语

在当今时代非法集资已经成为社会热点问题,给社会安全带来了很大的危害,很大程度上影响我国正常的社会秩序。加之互联网技术飞速发展,为非法集资提供了更加先进的科学手段,也给有关部门的查处防控工作带来了障碍。凭借互联网的无边界性,非法集资在短时间内可以聚敛更多资金,并且凭借先进的技术手段躲避追踪,导致很多投资者血本无归。鉴于非法集资的严重影响,我国应当加强对非法集资的防控力度,认真研究非法集资产生的原因,采用多重手段提升非法集资的打击防控力度。政府在社会群体中加强非法集资的宣传力度,提升社会大众金融素养,促使社会大众深刻了解非法集资定义和防范措施,提升社会大众对非法集资的防范意识,尽量避免社会大众掉入非法集资陷阱,进一步维护我国社会秩序安全。

参考文献

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[2]刘秀.非法集资的防范与治理[D].济南:山东大学,2020.

[3]唐再明.非法集资犯罪成因与防控研究[D].湘潭:湘潭大学,2013.

非法集资范文篇2

(一)部门负责原则。各相关单位对本系统的非法集资情况排查全面负责。按照本方案要求的时间,组织好对本系统内非法集资情况的排查。

各单位要“自扫门前雪”按照“谁准入、谁负责,对排查发现的非法集资问题。谁主管、谁负责,谁组建、谁负责”原则妥善处置。

(二)属地负责原则。部门负责的基础上。掌握属地有关情况,并及时报告市处置非法集资联席会议办公室(以下简称联席会议办公室,设在银监办事处)

(三)协调联动原则。调查和处置中需要相关单位之间协调配合的按照《市处置非法集资工作流程》有关协调处置规定办理。

二、工作方法

(一)调查可以采取如下方法进行:

1对本系统工作人员是否组织或者参与非法集资情况开展排查;

2解本系统工作人员是否掌握非法集资信息。对涉及其它系统的信息移交涉及相关单位调查。被移交单位要对移交信息进行调查;

3对与本系统有业务往来方的非法集资情况进行调查。

(二)处置工作方法:

1对调查中发现的可以及时处置的非法集资案件。进行及时处置;

2对不能及时处置的非法集资案件。如涉及人员较多或者金额较大、案件较复杂、跨系统等案件,做好及时控制的情况下,集中报告联席会议办公室研究处置;

3对涉嫌违法的案件移交公安部门侦处。

(三)调查和处置情况报告。各相关单位要将调查情况书面报告联席会议办公室。

三、工作步骤

(一)调查工作统一要求进行。具体时间各相关单位可以自行安排。最迟将调查情况报告联席会议办公室。

(二)并提出集中处置意见,报告市政府领导研究处置。如有必要,可组织召开联席会议,通报集中活动情况,研究集中处置方案。

(三)一般性案件。力争全部处置完毕。

四、工作要求

(一)各单位一定要高度重视此次集中排查活动。认真落实,保证质量,不留死角。

非法集资范文篇3

二、当前非法集资的主要形式和特征。非法集资情况复杂,表现形式多样。有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色、健康消费”等旗号,有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念,手段隐蔽,欺骗性很强。从目前案发情况看,非法集资大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。非法集资的主要特征:一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

三、切实担负起依法惩处非法集资的责任,确保社会稳定。国务院成立了处置非法集资联席会议,由国家银监会牵头,相关部办委组成,按照这一模式,去年年底省政府也相应建立了处置非法集资联席会议制度,由省银监局牵头,省直相关部门组成,省政府处置办设在省银监局,由于*市比较特殊,省银监局没有在*设立银监分局,下一步我们要建立*市处置非法集资联席会议制度和工作机制,由省银监局、省证监局、省保监局、中国人民银行*中心支行、市政府办公厅、市政府金融办、市公安局、市工商局、市新闻办、市应急办、市维稳办、市信访局、市发改委、市财政局、市建设局、市商务局、市农业局、市林业绿化局、市检察院、市中级人民法院等相关部门作为成员单位。联席会议将不定期召开,防范和打击*市重大非法集资案件。

四、各司其职,建立健全监测预警。一是加强监测预警。对非法集资问题要时刻保持高度警惕,加强全程监测,主动排查风险,做到早发现,早预警,防患于未然。二是及时调查取证。发现问题后,公安、工商等部门要提前介入,开展调查取证工作。对社会影响大、性质恶劣的非法集资案件,要采取适当预防措施,控制涉案人员和资产,保护证据,防止事态扩大和失控。同时,要制定风险处置预案,防止引发群体性事件。三是加强行业监管。工商部门要加强对广告的监督管理,依法落实广告审查制度,加强监督检查,对检查发现、群众举报、媒体披露的线索要及时调查核实,对非法集资广告的当事人和有关责任人要严肃查处。市信访部门要在接待来信来访过程中,注意收集发现反映非法集资的苗头的情况,一旦出现类似情况,要在第一时间按渠道及时报告。

非法集资范文篇4

活动目的:通过这次集中宣传教育活动,进一步提高我县广大人民群众对非法集资危害性认识,增强风险防范意识,培养正确投融资理念,营造我县防范和打击非法集资的良好舆论氛围,从源头上遏制非法集资案件的发案势头,维护我县经济金融秩序稳定,切实保护我县广大人民群众的根本利益。

宣传主题:宣传政策法规,远离非法集资。

二、组织领导和职责分工

本次集中宣传教育活动由县打击和处置非法集资工作领导小组统一组织领导,县人民政府和县打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位共同参与。县人民政府负责组织和领导本辖区宣传教育活动,各行业主管部门负责组织开展本行业和本系统的宣传教育活动。其中:

县处非办负责这次集中宣传教育活动的推动、指导和协调工作。及时总结各地各有关部门开展宣传教育活动好的做法和取得的成效上报县政府。

县委宣传部负责督促、指导各类报刊、电台、电视台等媒体加大宣传力度,引导各主流媒体采取在其主要版面和时段刊载、播报相关宣传内容等形式,积极开展宣传教育活动。

县通信管理部门负责组织、引导各通讯运营商和有关网络媒体采取发送公益短信、在互联网相关宣传内容等形式配合开展宣传教育活动。

县农业和粮食局负责组织开展农业领域(含农业种植、养殖和农产品开发等)防范和打击非法集资宣传教育活动。

县林业局负责组织开展林业领域(含林地林权投资、造林项目和林业产品投资等)防范和打击非法集资宣传教育活动。

县城乡规划建设局负责组织开展建筑、房地产开发等领域防范和打击非法集资宣传教育活动。

县工商局负责组织开展投、融资中介管理和广告等领域防范和打击非法集资宣传教育活动。

县民营企业局负责组织开展对中小企业的防范和打击非法集资宣传教育活动。

县法制办负责对打击和处置非法集资相关政策法规的宣传教育,强化政策法规咨询服务,针对在开展日常宣传和法律咨询服务中发现的问题,有重点的开展宣传教育。

县公、检、法等部门负责对已经公开审结的典型非法集资案件进行深入分析,采取案情通报、以案释法等形式,教育和引导社会公众自觉远离非法集资活动。

人民银行县支行、银监办负责组织引导各金融机构开展宣传教育活动,采取送金融知识进街道社区、企业、农村等形式,将普及经济金融知识作为宣传教育活动的重要内容,使广大群众学习和了解相关金融知识和金融政策,提高识别、防范、抵御非法集资的能力。

三、时间安排

(一)动员阶段

县人民政府和各有关部门召开专门会议,制定具体的宣传教育工作方案,周密部署、精心安排此次活动。

(二)宣传阶段

各部门采取各种有效方式和途径,集中开展宣传教育活动。

(三)总结阶段

各有关部门及时总结宣传教育活动工作经验和做法,形成相关总结材料于2013年2月13日前报县打击和处置非法集资工作领导小组办公室。2月15日前汇总材料,并上报市打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

四、宣传方式和内容

本次集中宣传教育活动采取的主要方式为:

(一)利用新闻媒体进行宣传。在电视、广播、报刊、网络等新闻媒体,采取专题、专栏、系列报道、专家座谈、以案说法等形式,组织开展广泛宣传。

(二)悬挂宣传条幅,张贴宣传海报。在城镇街道、社区、车站、码头、广场、银行机构网点、城乡结合部、农村集镇等群众集散地,悬挂宣传口号条幅,张贴宣传海报,设置电子广告屏幕连续走屏宣传。

(三)设置咨询站点,派发宣传资料。在群众集散地设立咨询点,播放防范打击非法集专题教育碟片,向群众派发宣传手册、宣传单,接受群众咨询。

(四)出动宣传队。以流动宣传的形式在城区主要街道、城乡结合部、农村集镇巡回广播宣传。

(五)手机信息。利用发送手机信息覆盖面广、传播速度快的优势,向辖区内手机用户发放防范和打击非法集资宣传公益短信。

这次集中宣传教育活动的重点内容是宣传非法集资犯罪活动的典型表现,分析已成功查处并审结的典型案例,披露非法集资犯罪主体的经营真相,财务情况,资金用途等,揭露非法集资犯罪的手法伎俩,增强群众识别、防范、抵御非法集资活动的能力;宣传打击非法集资相关法律法规,引导广大群众正确认识非法集资本质特征,存在风险和社会危害,自觉远离非法集资;宣传开展打击非法集资工作取得的成果,震慑违法犯罪活动,引导广大群众进行科学投资、理财、克服暴富心理,增强人民群众理性投资意识。

五、工作要求

(一)加强领导,密切配合。各有关部门要切实加强对防范和打击非法集资宣传教育工作的组织领导;要以这次集中宣传教育活动为契机,把宣传教育工作作为一项基础性、日常性工作抓实抓好,逐步形成打击和处置非法集资宣传教育的长效机制。各行业主管部门要相互协调,密切配合,按照职责分工,认真组织实施,确保宣传教育活动取得实效。

非法集资范文篇5

一、加强组织领导,落实责任

为有效进行非法集资排查活动,保护群众利益不受侵害,我乡综治办通过召开专题会议,安排部署非法集资风险排查工作,会议制订了实施方案,并明确相关人员排查责任,确保此次排查工作全面、彻底。

二、加强宣传教育,营造氛围

结合我乡实际,通过发放宣传资料和接受群众咨询等多种方式进行打击非法集资的法律宣传和教育。通过一系列宣传教育活动,真正让社会公众自觉远离非法集资、主动举报非法集资现象。

非法集资范文篇6

近期,各县(市、区)按照“两打击、两保护、一稳定”的工作要求和“解脱一批、兑付一批、帮扶一批、严惩一批”四个一批的工作目标,全力以赴,克难攻坚,各项工作有序推进。特别是我们成功处置了元旦非法聚集事件。这次事件,既锻炼了我们的干部,教育了我们的群众,也给我们了很多的启示,在如何应对突发事件方面取得了经验。可以说,我市处置非法集资工作已经取得了阶段性成效。

一、正确看待当前处置工作面临的形势

总体上看,我市处置非法集资工作取得了阶段性成效,但是存在的一些问题也不容忽视,面临的形势依然非常严峻。

(一)融资秩序稳定,资金逐步回流主渠道,但部分中小企业资金依然紧张。我市民间资金正逐步向主渠道回流,2011年底,全市各项存款余额11602亿元,增长171%,广大群众的个人投资意向趋于理性。但另一方面,由于案件办理引起群众心理恐慌,导致民间资金从企业大量流出,给我市一些中小企业、特别是房地产企业带来一定冲击,不同程度的出现了资金紧张的现象。下一步要对房地产开发公司的资质严格把关,淘汰小型房地产公司,引进大型房地产公司。

(二)帮扶企业工作稳步推进,各项措施逐渐落实,但是效果尚未显现。近期,市委、市政府不断加强对中小企业的支持帮扶力度,采取了一系列的措施,增强了广大企业主的信心。但由于受银行信贷规模、缺少担保等限制,多数调控措施的效果还没有得到很好的显现,中小企业融资难的问题还难以得到根本解决。

(三)案件整体进展顺利,资产清查有序进行,但进度仍需加快。截至目前,公安机关共立案侦查涉嫌非法集资案件55起,控制涉案人员191人,追缴、控制大量涉案资产。但是,由于涉及外地公司的案件较多,调查取证、案犯抓捕、资产追缴、查封资产监管等工作难度较大,制约了办案的进度,特别是能够结案的数量仍然较少。

(四)群众情绪基本稳定,兑付准备工作积极推进,但与集资户高比例兑付和早日兑付的心理有较大差距。由于我们进行了强力的宣传,又有大家卓有成效的工作,群众情绪基本稳定。但是群众希望早日兑付、高比例兑付的期望值较高,特别是春节日益临近,情绪更加急躁,非常容易引发不稳定因素。所以,我们面临的稳定形势更加复杂和严峻。

二、认真学习区、区的工作经验

通过前一阶段的工作,各县(市、区)都在工作实践中摸索出一套行之有效的工作方法和机制,而且每个区都有各自特色。今天,是我们召开的第一次现场会,目的就是要学习区和区的经验,就是要学习他们依靠群众,源头管控,采用“入脑入心、政策攻心、死看硬守”的战术,确保处置兑付到位、社会稳定到位的好经验、好做法。

(一)区发动群众的经验值得借鉴。根据刚才区的介绍,该区采取了“分层分级、推选代表、逐级分包、组织引导”的办法,建立了全方位、多层次的稳控网络。在横向块上,实行“三联五包”:三联即,区各局委、各乡办,各村(社区)三级联系集资户;五包即,县级、科级、股级、普通工作人员、“十大员”分包集资户,逐级管理,逐级负责。在纵向条上,开展选举群众代表工作,每起案件10名群众选1名代表,10名代表选出1名委员,10名委员再选出一名常委代表,参与到日常处置非法集资案件工作,让处置工作与群众紧密结合起来。他们的经验就是党的群众路线在处置非法集资工作中的具体运用。我看,区充分发动群众,让群众广泛参与,有以下几个好处。一是群众可以知晓政府打击非法集资的决心和态度,增强信心;二是可以及时了解工作进展情况,消除恐慌情绪;三是可以感受案件侦办过程的困难,降低期望值;四是可以实现办案过程的公开、透明,对办案起到监督和促进作用。希望其他各县(市、区)一定要借鉴区的经验,充分动员群众,依靠群众,打一场人民战争,取得处置非法集资工作的最后胜利。

(二)区扎实的工作作风值得大家学习。听了区的介绍,给我的一个突出感觉就是“实”。一是落实责任实。区不仅与区级领导层层签订责任书,建立横向到边,纵向到底的责任网络,而且在稳控责任落实方面,工作更加细致和扎实。各单位与干部职工、各乡(镇)街道与村(社区)、村(社区)与村民小组长(楼院长)签订责任状391份;对未立案的公司(企业),企业所在地乡(镇)政府、街道办事处与公司(企业)签订责任书共769份。签署这么多的责任状,说明责任落实比较实。二是稳控工作实。对立案公司涉及的所有1136名集资群众,逐一见面约谈,还签订承诺书,能做到这一点非常难能可贵。三是应急准备实。区不仅成立了分工明确的四支应急队伍,而且制定了详实的预案,落实了经费,确保了关键时刻能拉得出,顶得上。区这几项工作都非常细致,实实在在,明显是下了一番功夫,体现了他们扎实的工作作风。我们相信,如果我们每个县(市、区)都能有区这么扎实的工作作风,就没有克服不了的困难,就不会有完不成的工作任务。

三、扎扎实实推进各项工作

今天,我们听取区、区的经验介绍,目的就是要学以致用,通过学习、借鉴,更好地推进工作。下一步,我们应着力抓好以下四个方面的工作。

(一)明确责任抓落实。通过前一阶段的工作,我们各项方针、政策已经非常明确,关键在于落实。如何落实?必须强化责任!昨天在全市加快处置非法集资进度维护社会稳定工作会议上,广智书记讲得很清楚。各县(市、区)要明确县(区)委书记和常务副县(区)长具体负责,把100%的精力用在处置非法集资工作上;县(市、区)长和副书记分管日常工作。如果出了问题,要追究四个人的责任。包案县级领导和各专案组的组长也都签过责任状,责任也得到明确。希望各县(市、区)都要像区那样建立横向到边、纵向到底的责任网络,通过责任落实,推进工作落实。

(二)加强力量抓进度。目前,之所以我市稳控压力越来越大,一个重要的原因就是我们各项工作进度与群众的期望还有很大的差距。无论是案件侦办、资产追缴还是资产变现、尽快兑付都难以满足群众的要求。我们要变被动为主动,就必须在加强力量抓进度方面做文章。市处置办的力量进行了加强,市政府党组成员师华山同志来专职做这项工作,市处置办就已经有了三名市级干部负责。同时,在市人防办协调一层楼集中办公,公安部门全力以赴,公安局和市处置办两个班子,紧密配合,加班加点,公安部门抓案件,处置办催促督查。昨天的大会上,法杰市长对开展“雷霆行动、百日会战”,加快案件侦办进行了安排部署。公安干警的力量得到加强,案件办理也规定了时间节点。所以,希望各县(市、区)把处置非法集资作为当前所有工作的中心任务、重中之重和头等大事,加强力量,狠抓进度。特别是要加大对处置资产过程中出现的新情况、新问题的研究,及时沟通、及时协调,确保资产处置工作快速推进。对具备兑付条件的案件尽快完善兑付方案、做好兑付准备,力争早日实现兑付。

(三)把握重点抓稳定。目前,稳定是各项工作的重中之重。各县(市、区)要把维护辖区稳定摆到首要位置,充分认清稳定是发展的基础、稳定压倒一切,持续保持高压工作态势,严防极端事件和群体性事件的发生。昨天的大会上,明确了市直各部门、企事业单位的稳控工作责任,目的是减轻县(市、区)的压力。但是县(市、区)的同志一定要清楚,稳控工作属地管理的原则没有变,县区仍然负主要责任,市直机关、企事业单位只能是协助责任。所以,各个县(市、区)还必须绷紧稳定这根弦,不能有丝毫放松。做好稳定工作,重要的是要建立三条稳控工作防线,即:继续深入开展进家入户工作,守好基层稳控工作防线;敞开接待群众来访,守好信访稳控工作防线;完善应急预案、开展应急演练,守好依法处置突发事件防线。这三条防线真正建立起来了,我们就一定能确保社会大局稳定。

(四)标本兼治抓帮扶。帮扶工作是处置非法集资工作标本兼治的重要一环。我们要按照《关于整顿和规范融资市场秩序促进企业健康发展的意见》和《关于扶持中小企业发展加强地方金融工作的意见》两个文件精神加强对中小企业的帮扶工作,营造良好的发展环境,防止新的企业出现问题。对资金链紧张的实体经济企业和新出现问题的企业,各县(市、区)都要成立工作组,进驻企业进行帮扶和监管,努力使其化解矛盾,走出困境。但是对尚未立案的一些妄想趁火打劫,浑水摸鱼,恶意降低利息、不付本金的企业也将予以严厉打击,公安部门必要时将采取一定强制措施。对因参与非法集资而导致生活贫困人员,要结合节前的送温暖活动,采取多种形式给予必要的救助,使其渡过生活上的困难。送温暖的同时,开展“送宣传、送政策、送希望、送稳定”活动。

非法集资范文篇7

为贯彻落实《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》(国办发明电〔20****〕34号,以下简称《通知》)精神,维护我省正常的经济社会秩序和广大人民群众的合法权益,经省人民政府同意,现就我省依法严厉打击非法集资有关问题通知如下:

一、提高认识,统一思想,高度重视做好依法严厉打击非法集资工作

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展。20****年,全国公安机关立案侦查的非法集资案件1999起,涉案总价值296亿元。非法集资在我省也时有发生,20****年1至11月,全省公安机关立案侦查的非法集资案件21起,涉案总价值1亿元。这些非法集资活动涉及面广,危害极大。一是扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏金融秩序,影响金融市场的健康发展。二是严重损害群众利益,影响社会稳定。非法集资隐蔽性强、欺骗性大,容易蔓延,犯罪分子骗取群众资金后,往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿,使受害者损失惨重,极易引发群体性事件,甚至危害社会稳定。三是损害人民政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名,行违法犯罪之实,既影响了国家政策的贯彻执行,又严重损害人民政府的声誉和形象。各级人民政府、各有关部门要把思想和行动统一到国务院、省人民政府的部署和要求上来,统一到维护国家经济安全、社会稳定与构建和谐社会的大局上来,充分认识非法集资活动的社会危害性,增强紧迫感和责任感,高度重视做好依法打击非法集资工作,把打击工作列入重要工作议程,采取综合措施严厉打击非法集资活动,查处一批大案要案,依法追究有关人员的责任,建立健全防范和打击非法集资活动的长效机制,从根本上遏制非法集资活动高发势头。

二、加强领导,密切配合,建立打击非法集资活动的组织机构

为切实做好打击非法集资工作,国务院批准建立了由中国银监会牵头的“处置非法集资部际联席会议”制度。为加强对我省打击非法集资工作的组织领导和协调配合,建立打击非法集资工作的长效机制,经省人民政府同意,建立****省处置非法集资部门联席会议(以下简称“部门联席会议”)制度。部门联席会议成员单位为省委宣传部(省政府新闻办),省法院,省检察院,省发展改革委、公安厅、监察厅、财政厅、建设厅、农业厅、林业厅、商务厅、地税局、工商局,省政府法制办,省政府金融办,****银监局、人民银行昆明中心支行、****证监局、****保监局。召集人由省政府金融办主任肖晓鹏担任,各成员单位分管领导为成员。部门联席会议负责领导、组织和协调全省打击非法集资工作。部门联席会议下设办公室,办公室设在****银监局,负责部门联席会议日常工作。各成员单位指定1名处级领导为联络员。部门联席会议各组成单位要明确分工,加强沟通,密切配合,形成应对有力的工作机制,确保打击非法集资活动工作任务落到实处。

三、精心部署,措施到位,依法严厉打击非法集资活动

非法集资情况复杂,表现形式多样。有的以生产经营为名,有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色、健康消费”等旗号,有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念,手段隐蔽,欺骗性很强。非法集资的主要特征:一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,不法分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

各级人民政府、各有关部门要深入调查研究,广开信息渠道,发现倾向性问题,采取预防性措施,提高快速反应能力,依托各职能部门之间的联系和配合,严厉打击非法集资活动,保持对非法证券活动露头就打的高压态势。一是加强监测预警。要对本地区、本行业的非法集资问题保持高度警惕,进行全程监测,主动排查风险,做到早发现,早预警,防范于未然。二是及时调查取证。发现问题,银监、公安、工商等部门应提前介入,开展调查取证工作。对社会影响大、性质恶劣的非法集资案件,要采取适当预防措施,控制涉案人员和资产,保护证据,防止事态扩大和失控。同时,要制定风险处置预案,防止引发群体性事件。三是果断处置。对于事实清楚且可以定性的非法集资,要果断采取措施,依法妥善处置;难以定性的,要及时上报省处置非法集资部门联席会议组织认定。

非法集资范文篇8

【关键词】非法集资现象;防范意识;法律保障;金融监管机制

所谓非法集资就是指单位或者个人未经相关部门批准,没有按照法定的程序,而以发行股票、债券、、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。非法集资主要表现为:非法吸收公众存款、集资诈骗、擅自发行股票、公司、企业债券、非法经营等具体行为,其中非法吸收公众存款、集资诈骗,是非法集资的主要行为表现。

1市场经济条件下的非法集资的现状

近年来,非法集资现象呈大幅上升趋势,而且从线下逐步发展为线上非法集资,由此给经济社会带来了一些新问题、新矛盾。这种现象不仅扰乱了正常的社会主义市场经济秩序,而且极易引发群体性事件,进而影响社会稳定。1.1闲散资金不断增多,对高收益理财产品的需求逐渐增大。随着经济多元化的发展,人们手中的闲置资金也逐渐多了起来,很多人开始把目光投向了一些所谓的新型理财产品。一些不法分子正是利用这样的机会,打着投资理财的幌子,以高额回报为诱饵,大肆吸收公众资金。而所谓高额回报,其来源并不是正常的生产经营所得的利润,而是拆东墙,补西墙,以投资在后者的资金回报投资在先者的本金及收益。结果可想而知,资金链条终究都会断裂。资金链一旦断裂,人们的血汗钱、养老钱甚至救命钱,就会血本无归,甚至倾家荡产。这种行为就是典型的非法集资的行为,它干扰了正常的经济、金融秩序,具有极大的社会危害性。1.2非法集资由线下转到线上,规模不断扩大。非法集资由线下转到线上,会涉及更多的不特定的群体,从数十人到数百人甚至上千人、上万人,这些人群中有公务员、教师、医生等公职人员、企业老板,又有下岗职工、中老年人、退休人员等普通群众。不法分子通过虚假广告,利用网络、手机app等媒介,大肆吸收公众资金。如:“e租宝”“晋商贷”都是利用P2P互联网平台,虚构投资项目,自设资金池,甚至制造抢标假象,吸引大量投资者去投资更多的资金,非法集资的规模不断扩大。1.3非法集资的手段不断翻新,诱惑更多投资人参与。非法集资的手段可谓是五花八门,花样不断翻新,其中有类似“老鼠仓”的传销模式,也有委托加工(种养)产品收购模式,还有“公司加农户”模式等。但这些模式都有一个共同点,都是以远远高于银行同期利息的高额回报为诱饵,诱惑更多投资人参与。通过虚假宣传,精心装饰门面,甚至利用名人的广告效应,披上合法的外衣,用名人的广告效应骗取投资者的信任。不惜利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。如:“得邦普惠天下”就是利用网络,以伪“P2P”为幌子实施非法集资,以8倍于本金的高额回报为诱饵,承诺3年内回报4倍,以及拉5个人头就可以出局等形式蛊惑广大投资者,以手机app为载体实施非法集资,这样的骗局很快就会被揭穿,资金链迅速断裂。1.4非法集资的查处难度大,追赃挽损难。非法集资案件的涉案金额巨大,非法集资活动在前期往往表现为合规的民间借贷,能够按时兑付本息,投资者往往会信以为真,不仅自己参与投资,还会积极地向亲朋好友宣传,有许多人就是基于对亲朋好友的信任盲目跟从,等到后期资金链断裂时才恍然大悟。投资者的投资款往往被大肆挥霍或转移,根本没有用于生产经营,有的即使用于生产经营,非法集资者也会因为高得离谱的回报而去“拆东墙、补西墙”,无论是以上哪一种情形,最终的结果都是资金链条或迟或早的断裂。此时,非法集资者即使最终受到法律的制裁,但投资者的经济损失根本无法挽回或者无法全部挽回。

2市场经济条件下的非法集资的特征

根据刑法及相关司法解释对非法集资行为构成的有关规定,非法集资主要有四个方面的特征,即违法性、公开性、利诱性和社会性。2.1市场经济条件下的非法集资具有违法性的特征。其违法性表现为违反了国家金融管理法律法规的规定而吸收资金,有的根本就没有经过有关部门批准就擅自吸收资金,有的虽然经过有关部门的批准,但却打着合法经营的旗号去吸收资金。其中,第一种情形未经有关部门批准吸收资金的金融活动当然是违法的;第二种情形虽然是批准设立的,具有吸收公众资金的主体资格,但具体业务却未经批准,或者经营行为违法,也都是违法的。打着合法经营的旗号去吸收资金的表现形式五花八门:有的通过登记注册的公司、企业,有的则是以扶持创新项目、响应国家政策、委托投资理财等为幌子。表面上看,既是合法的主体、又是合法的行为,而其本质无非就是将非法集资披上合法融资的外衣,进而欺骗投资者。2.2市场经济条件下的非法集资具有公开性的特征。其公开性表现为通过广告,借助推介会、媒体等公开向社会宣传。非法集资者通过各种途径公开向社会宣传,将其吸收资金的信息向社会公众进行传播。值得注意的是,虽然非法集资者没有直接通过各种途径公开向社会宣传,但是如果明知吸收资金的信息会向社会公众扩散而放任其扩散的,也可视其行为具有公开性。公开向社会宣传是公开性的本质,宣传途经多种多样,除了通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径对外公开宣传,还会通过论坛、讲座、抽奖活动等形式对外公开宣传。除此之外,通过口口相传的方式传递相关的集资信息,该方式虽然没有通过广告宣传,也没有借助推介会、媒体等公开向社会宣传,但是口口相传的最终结果也会使社会上的不特定对象获知该信息,进而达到同等的宣传效果。具体而言,口口相传是否具有公开性,应当依据法律或者相关司法解释,并且还要结合主观与客观表现等情形作出判断。比如:口口相传者本人知情与否、本人是否参与集资等具体情况来判断其是否具备了公开行的特征。还有一种较为特殊的情况,就是并没有公开向社会宣传,就信息的受众群体而言,其相关信息可能只是投资者自己知道,或者只是在某个行业或某个区域但却被该行业或该区域的大多数人所知,其本质也具有公开性,只不过表现为在限定的行业或区域内公开也可视为是非法集资。在考虑非法集资的公开性时,注意其宣传的内容,宣传内容有时是虚假的,有时是真实的,其实质都是违反了法律法规的规定向社会公众吸收资金,宣传内容无论真假都属于非法集资。2.3市场经济条件下的非法集资具有利诱性的特征。其利诱性无非就是以高额回报为诱饵,打着合法投资的幌子,并且承诺在一定期限内还本付息。利诱性的关键在于高额回报,也就是有偿集资,而对于无偿集资,例如为公益性事业而筹集资金,则应排除在非法集资的范畴之外。此外,利诱性的关键还在对高额回报的承诺,就是承诺在一定期限内还本付息或者给予回报,即可以货币、实物的形式还本付息,也可以以股权的形式给予回报。2.4市场经济条件下的非法集资具有社会性的特征。其社会性也就是社会公众性,向社会不特定对象也就是向社会公众吸收资金。非法集资的根本特征就在于其具有社会性,换言之,如果只是向亲朋好友或单位同事等特定对象吸收资金,亦可排除其非法集资性。因此,社会性的关键在于不特定对象,非法集资指向的对象只能是不特定的社会公众———广泛且不特定。也就是说,打击非法集资的主旨就是保护社会公众的利益。不特定对象就是指投资者与集资者之间是没有联系的人或单位,倘若只是向亲朋好友或是单位内部员工的集资则不属于向“社会不特定公众”吸收资金,因而不能构成非法集资。值得注意的是,向特定对象吸收资金也可认定为属于非法集资的情形:(1)通过特定对象向不特定对象吸收资金的情形,其实质还是向不特定对象吸收资金,属于非法集资;(2)既向特定对象吸收资金,又向不特定对象吸收资金的情形又可以分为三种情形:一是先向特定对象吸收资金,后又向不特定对象吸收资金,这时可以区别对待,前者不属于非法集资,而后者则属于非法集资;二是同时向特定对象和不特定对象吸收资金,则都属于非法集资;三是将不特定对象招聘为本单位员工,变成特定对象而后向这些特定对象吸收资金,究其本质,依然是向不特定对象吸收资金,该情形属于非法集资。

3市场经济条件下的非法集资的危害

市场经济条件下的非法集资的日益猖獗,给经济与社会带来极大危害。由于我国尚处在经济转型期,国家对中小型企业贷款投资尚不能满足其生产经营的需求,中小型企业直接融资存在诸多困难,这些企业为了扩大生产规模或者维持正常的生产运营而去间接融资。如果未按照法定程序并且未向相关部门申请批准变擅自向社会公众吸收资金,就具备了非法集资的以上四个具体特征,其行为便构成了非法吸收公众存款的行为,倘若是以非法占有为目的而吸收资金,则构成了集资诈骗的行为。3.1损害人们合法的财产权利。非法集资使人们的合法的财产权利受到严重损害,另一方面也使正常的市场经济秩序遭到严重破坏,进而给社会的和谐与稳定发展带来不良影响。非法集资利用假合同虚构投资项目,向公众吸收的资金是否真正用于生产经营,投资者往往不得而知,他们只关心其资金是否能按照预期获得所谓的高收益。当前期投资的投资者能够如期兑付本息时,他们便深信不疑,继续复投,甚至连本带利再次投入。他们还会将该投资信息传递给亲朋好友,于是,会有更多的人将更多的资金投入。由于禁不住高利息的诱惑、缺乏投资经验和风险意识,一些下岗人员、农民、中老年人等社会弱势群体,也会争先恐后去参与投资。有的把省吃俭用积攒下来的钱都投入其中,还有的用借来的钱参与投资。殊不知,“你看中的是人家给你的收益,而人家却盯上了你的本金”,最终落得两手空空也是可想而知的,非法集资使人们的合法的财产权利受到严重损害。3.2严重破坏正常的市场经济秩序。非法集资使正常的市场经济秩序遭到严重破坏。实施非法集资的具体行为表现就是伪造投资合同、虚构投资项目,承诺高额回报,进而骗取投资者的资金。受高额回报的诱使,人们纷纷从银行提取存款,而后参与投资。因此造成了银行的储蓄存款的急速减少的现象发生,直接对国家扶持的重点投资项目的建设带来不良影响,从而影响了国家对金融的宏观调控。从另一个角度分析,当该现象发生时,金融机构不得不配合、协助公安部门查控资金、调取相关电子数据,于是会分三期部分人力、物力、财力,进而使正常的金融业务活动受到影响,非法集资使正常的市场经济秩序遭到严重破坏。3.3影响社会的和谐与稳定发展。非法集资对社会的和谐与稳定发展带来不良影响。非法集资现象一旦发生,就会直接导致许多人血本无归、倾家荡产,极其容易引发群体性事件。尽管有的不法分子吸收公众资金是想要让其企业正常运营起来,而后再返还本息,然而,在吸收公众资金后却事与愿违,其企业依然亏损,可谓无力回天,他们只好携款潜逃。而有的不法分子起初就是以非法占有为目的的,他们在吸收资金后,大肆挥霍甚至携款潜逃。吸收的资金根本就不是用在生产经营活动上,有的虽然用于生产经营,但是其用于生产经营活动的资金很少,与筹集资金的规模相比可谓是寥寥无几。还有的不法分子甚至将集资款用于其他的违法犯罪活动,或者抽逃、转移集资款,或者隐匿财产,或者逃匿返还资金甚至逃匿、销毁会计账目,或者伪装破产、倒闭的假象等等,无非都是企图达到逃避返还资金的目的。而所有以上这些行为迟早都会导致资金链条的断裂。这时,参与投资的人别说利息了,就连本金也难以收回,损失惨重。非法集资的受害人就会集结,去政府围攻、上访,把矛盾指向政府部门,造成交通堵塞,治安混乱,给维稳工作造成极大的压力,非法集资影响了社会的和谐与稳定。

4市场经济条件下的非法集资的防范对策

市场经济条件下的非法集资对经济与社会具有极大的危害性,为了使人们的合法的财产权利得以保护、使正常的市场经济秩序得以维护,社会的和谐与稳定发展得以保障,进而推动我国的经济建设健康有序发展,我们必须要注重宣传,提高人们对非法集资的防范意识;完善立法,为打击非法集资提供法律保障;加强监管,健全对非法集资的金融监管机制。4.1注重宣传,提高人们对非法集资的防范意识。要大力开展有关非法集资的宣传活动,在广场、金融部门、社区等人群比较密集的地方,通过发放宣传单、播放警示片、聘请法律顾问现场解答等方式,向群众宣传有关非法集资的相关知识。让人们深深地意识到参与非法集资的风险性,不能抱着侥幸心理,幻想“天上掉馅饼”的奇迹发生,进而对非法集资能够做到防患于未然,避免落入非法集资者精心设置的陷阱。同时,还要通过广播、电视、报纸等新闻媒体以及互联网等,广泛宣传相关法律法规和理财知识,时刻敲响警钟,提高人们的警惕性,谨防上当受骗。4.2完善立法,为打击非法集资提供法律保障。如何预防与打击非法集资,对非法集资行为的准确认定显得尤为重要。《刑法修正案九》取消了对集资诈骗罪的死刑规定,逐渐废除死刑、慎用死刑是我国的立法与国际接轨的必然趋势,只要刑罚的制定能够从心理上抑制甚至消除有犯罪倾向的人的犯罪欲望就同样可以达到死刑这种刑罚的目的,进而能够更好地达到刑法制定的目的。其负面的影响在于,由于取消了对集资诈骗罪的死刑规定,不法分子起初进行非法吸收公众存款,而到后来却又转化为集资诈骗。对非法吸收公众存款行为的转化,应实时出台相应的法律规定,只有对其进行准确的定罪量刑,才能及时有效地打击非法集资。还要根据当前非法集资发生的具体情况与特点,实时地出台相关法律和针对性的司法解释,指引人们明确辨识非法集资,了解所谓的高利放贷、地下钱庄的真面目,只有这样,预防与打击非法集资才能落到实处、才能做到有法可依。与此同时,推动金融体制的改革也刻不容缓,应当进一步科学、有效地拓宽国家金融机构的相关借贷类的金融业务,提高金融机构的工作效率,能够及时、便捷地切实为需要资金的优质企业提供相关的金融服务。4.3加强监管,健全对非法集资的金融监管机制对于金融机构的金融业务要加强监管和引导,并且设立专门的监管职能机构,排查涉嫌非法集资的单位和个人,发现苗头,及时予以遏制,避免由于监管不到位、不作为而导致的非法集资现象的发生于蔓延。为此,设立专门的监管职能机构显得尤为重要,要重点监查资金流向,核查项目的真实性。此外,还要设立针对非法集资的投诉受理中心,发挥群众的监督力量,向群众公开举报与投诉电话,及时发现线索。监管职能机构要积极主动进行排查,及时预警信息,实时进行风险提示。还可以通过网络监管,建立严密的排查体系,掌握具有融资资质机构的业务行为,动态监管其资金的流向,真正实现对非法集资的有效监督与控制。伴随经济的发展,非法集资会不断地出现一些新的手段和形式,非法集资现象是不可避免的。但是,剖析所有的非法集资,无一例外都是庞氏骗局的重演。庞氏骗局,也就是金字塔骗局(Pyramidscheme)早在一百多年前已被世人戳穿,所用的伎俩无非就是“拆东墙补西墙”“空手套白狼”。因此,要提醒投资者在高收益的诱惑面前,要保持清醒的头脑,远离任何形式的非法集资;同时也要擦亮眼睛,认清非法集资的真面目,抵御各种各样的非法集资。一定要注重宣传、完善立法、加强监管,才能有力地打击非法集资,维护经济秩序,维护社会稳定。

参考文献:

[1]易秋莲.非法集资引发的社会稳定问题探讨[J].江西警察学院学报,2015(1).

[2]管岑.非法集资行为的刑法评析[J].法制与社会,2013(24).

非法集资范文篇9

一、领导高度重视,全面部署整治工作

今年2月以来,省政府办公厅多次召开由省工商局、省银监局等部门及省城主要媒体参加的处置非法集资协调会,省工商局参会人员向省工商局王虎胜局长作了汇报,当即指示相关处室在省政府的统一领导下,根据职能分工,认真做好打击非法集资广告工作。4月6日,*副书记专从外地赶回来参加了省处置非法集资活动领导组会议,会上*副书记表示,工商部门要充分认识打击非法集资广告的紧迫性和必要性,务必把思想统一到国务院的要求上来,在省政府的领导下,与相关部门配合,齐抓共管,维护*经济金融秩序和社会稳定。4月18日,省工商局下发了《关于严厉打击非法集资广告的通知》,决定利用半年的时间在全省范围内开展打击非法集资广告专项整治行动。

4月24日,根据*省政府的安排,*省工商局组织召开了*省严厉打击非法集资广告会议。省工商局党组书记、局长王虎胜主持会议并作了总结讲话。省政府副秘书长李顺通出席会议并发表讲话。省委宣传部王清宪常务副部长对正面宣传工作作出安排。省工商局马联社副局长宣读了《*省工商局关于严厉打击非法集资广告的通告》。省工商局*副书记安排部署非法集资广告专项整治行动,明确打击非法集资广告11个方面的具体内容,要求各市工商局要大力查处涉嫌违法非法集资广告案件,会同当地银监部门做好此次专项整治行动的督促检查,及时将新情况、新问题、整治工作进展情况、整治成果等报省工商局和省处置非法集资领导组办公室。省政府办公厅副巡视员孙跃进、省新闻出版局副局长梁宝印、省银监局副局长赵金童、省证监局副局长赵志明、省公安厅经侦总队总队长秦高明等八部门领导、各市工商局广告科长、主要媒体负责人、相关广告公司负责人等200余人参加了会议。

二、认真做好宣传培训,推动整治工作的开展

根据省政府的统一安排,省工商局了《关于严厉打击非法集资广告的通告》,根据*省广告的实际,首次明确打击非法集资广告11个方面的具体内容。通告后,省城主要媒体*日报、太原日报、三晋都市报等媒体全部予以刊登。省工商局在4月24日召开的*省严厉打击非法集资广告会议后,*日报、*晚报、*市场导报等媒体作了会议专题报道,我省11个市日报、晚报及市级广播电视、110余个县(区)市广播电视全部用显著位置进行了《通告》和会议报道,这样在*省形成了严厉打击非法集资广告的舆论氛围。

5月18日,省工商局在十五楼会议室召开了*省严厉打击非法集资广告审查员培训讲座,省城主要广告经营单位广告审查员及11个市审查员培训辅导员120余人参加培训,省政府孙跃进副秘书长出席并作了重要讲话。省工商局广告监管处梁梅副处长主持讲座。省工商局广告监管处盛火星处长作如何识别非法集资广告讲座。省银监局法制处毛凌云处长作非法集资和非法金融业务活动的表现形式讲座。省证监局稽查处贾岷岫处长作如何界定证券、期货广告讲座。省工商局党组副书记*、省政府办公厅处长李卉苹、省工商局广告监管处副处长胡忠宝、省广告协会秘书长邱远芳出席。这次讲座使大家学习和掌握非法集资广告的有关知识,有力了推动我们严厉打击非法集资诈骗活动,以保护消费者的利益。目前,我省广大城镇农村基本做到了对打击非法集资专项行动家喻户晓,人人皆知。

在省政府的统一部署下,省工商局还积极与宣传、银监、广电部门联合,在新闻媒介开设宣传栏目,讲解与集资、融资、证券、期货活动相关的法律法规,提高公众的法律意识和识别非法集资、非法融资、非法证券、非法期货活动的能力,从根本上杜绝非法集资广告的出现,为构建和谐社会创造良好的环境。

三、加强督促检查,规范集资广告内容

今年2月“金汇基金”在太原市出现后,省工商局及太原市工商局分别对媒体近期所的广告进行了检查,未发现有关“金汇基金”的广告内容,并要求各媒体严把广告市场准入关,对非法集资广告坚决不予,并及时通知相关的工商部门对所辖区媒体的广告及街市上散发的印刷品广告进行巡查,发现线索及时向省工商局和省处置非法集资领导组办公室汇报。并每隔10天向省处置非法集资领导组办公室汇报工作进展情况。

省处置非法集资活动领导组会议后,在近一个月内,省政府办公厅、省工商局、太原市工商局对省城主要媒体*日报、*晚报、太原日报、太原晚报、三晋都市报、生活晨报的广告情况进行了四次检查,特别是省政府孙跃进副秘书长三次现场办公,现场指出了存在的问题,督促媒体专门建立了集资、融资、证券、期货活动广告登记簿,由原来的广告“二审制”变为“四审制”,编委严把广告关,4月6日至5月17日,各媒体拒绝各种金融类广告186条,避免了涉嫌违法广告的出现。并要求媒体对涉及集资内容的广告,严格查验集资单位的营业执照、银行业监管部门审批文件等证明文件,进一步完善广告登记、、档案管理等制度,落实广告审查员一票否决制,维护金融市场秩序。检查工作的开展,把全省严厉打击非法集资活动推向了高潮。经过*省广告监测中心连续20天监测显示:我省媒体未出现非法集资广告,实现违法率为零的记录。

四、采取有效措施,坚决遏制非法集资广告的出现

各级工商管理机关坚持依法行政,加大了监管力度,及时发现问题,及早处理,有效遏制非法集资广告高发和蔓延的势头。一是向社会了《关于严厉打击非法集资广告的通告》,并公布了举报电话,震慑违法分子,鼓励公众积极提供案件线索;二是省工商局下发了《关于严厉打击非法集资广告的通知》,全省工商部门认真贯彻落实《通知》的各项要求和*省严厉打击非法集资广告会议精神,转变工作作风,发挥广告监管职能作用,认真落实广告监管公告、广告活动主体退出广告市场等各项工作措施,保证监管执法到位;三是积极开展广告诚信自律活动,注重发挥广告行业协会的作用,建立适应广告业发展要求的行业自律机制,提高广告业整体的诚信意识,拒绝非法集资广告的;四是充分发挥了省政府处置非法集资领导组的作用,积极与相关部门联合,完善“政府监管、行业自律、舆论监督、群众参与”的广告监管体制,形成合力,促进了专项整治行动的开展。

非法集资范文篇10

非法集资涉及面广,往往以高额回报做诱饵,以骗取资金为目的,危害性极大。其主要表现形式是企业、组织或个人未依照法定程序经有关部门批准,向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资不仅扰乱了社会主义市场经济秩序,危害金融安全,而且严重损害群众利益,影响社会稳定,影响国家政策的贯彻执行,严重损害了政府的声誉和形象。

各县(市)区人民政府、各行业主管部门是维护本地区、本行业金融安全和社会稳定的第一责任主体,对本地区、本行业的非法集资引发的金融风险和社会稳定负总责。各级政府、各有关部门务必统一思想,提高认识,充分认识非法集资的危害性,加强组织领导,周密部署,果断处置,有效遏制非法集资案件的发生,确保全市金融稳定和金融安全。

二、排查范围

2008年9月——2009年3月,在各县(市)区、各行业、各驻银单位范围内全面开展非法集资风险排查工作。排查的重点是有限责任公司、股份有限公司、外资企业、独资企业等各类经营主体;房地产、林业、典当拍卖寄卖、商品物流等行业;联营入股、项目开发、互联网、传销等多发形式。

(一)非法集资活动的12种主要表现形式。

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2、以发行或变相发行债券、、股票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7、利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

(二)涉嫌非法集资的8类广告。

1、未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动。

2、房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动。

3、内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准,公开或者变相公开发行证券的活动。

4、未经批准,非法经营证券业务的活动。

5、地方政府直接向公众发行债券的活动。

6、除国家有关部门批准发行的福利、体育之外的发行活动。

7、以购买商品或者发展会员为名义获利的活动。

8、其他未经国家有关部门批准的社会集资活动。

各县(市)区人民政府、各行业主管部门要严格对照非法集资的12种表现形式和8类涉嫌广告特征,加大对本辖区、本行业非法集资的查处力度;市工商局、商务局、公安局、住房保障局、国资委、建设局、农牧局、环保局、国土局、经委、财政局、文广局、城管局以及市政府办公厅信息中心等各主管部门要对涉及本行业的非法集资活动进行彻底排查,确保不留死角。通过辖区政府与行业主管部门的联动,要摸清全市非法集资案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果;同时,对潜在的非法集资案件和线索进行全面系统地排查,摸清风险底数,防患于未然。

三、排查时间安排

风险排查分为自查、上报自查报告和督查三个阶段。

(一)自查阶段(2008年9月——10月27日)。

各县(市)区人民政府和各行业主管部门要认真学习领会国家、自治区打击非法集资的有关精神,制定全面、具体、细致的排查方案,明确任务,落实职责,狠抓实施,确保不留死角。自查方案务必于10月10日前报市金融办。

(二)自查总结阶段(2008年10月底前)。

各县(市)区和各行业主管部门通过自查,要全面摸清本地区、本行业案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、集资数额、参与人数、风险状况、危害程度等情况,提出处置意见,规划下一阶段排查方案,并撰写自查报告。自查报告应包括:非法集资项目名称和涉及单位(个人)名称;涉案金额、涉及行业和地区、参与人数;针对已发生案件采取的处置预案;具有潜在非法集资风险的线索、条目及处置预案;下一阶段排查方案。自查报告应于10月30日前报市金融办。

(三)督查阶段(2008年11月底前)。

根据各县(市)区和各行业主管部门的自查情况,*市查处认定取缔非法集资协调领导小组将进行督查。对督查中发现的问题予以纠正;对因工作疏漏、措施不力造成危害或潜在危害的予以严肃处理。

(四)迎检阶段(2008年11月——2009年3月)。

接受自治区打击非法集资督查组的检查。

四、有关要求

(一)建立组织机构,完善工作制度,强化对排查工作的领导。

为加强对非法集资活动的查处工作,维护全市正常的经济秩序和金融稳定,成立“*市查处认定取缔非法集资协调领导小组”,统一领导、部署、协调全市的打击非法集资工作。各成员单位严格按照部门职责范围和“谁准入、谁负责;谁主管、谁负责;谁组建、谁负责”的原则各司其职,各负其责,做好涉及本地区、本行业、本系统范围内的非法集资信息报告及处置善后等工作,逐步形成各成员单位既协调联动、合理处置,又落实责任、分工负责的工作机制。同时,协调领导小组建立联络员制度,明确联络员会议的工作职责。联络员由各成员单位主要负责人担任,具体负责联络协调、案件报告、信息反馈、工作督办、落实案件查处等工作。联络员会议由领导小组办公室负责召集,按季召开,特殊情况下随时召开。

各县(市)区人民政府和各行业主管部门是本地区、本行业打击非法集资工作的责任主体,要指定专门机构和人员负责防控非法集资工作,并建立相应的组织机构和工作机制,及时向*市查处认定取缔非法集资协调领导小组办公室报送查处、打击非法集资的工作情况。在排查中发现的案件和隐患,要按照“打早、打小,把矛盾化解在当地,把问题解决在萌芽状态”的指导思想,加大查处力度,做到早发现、早处置、早解决,防止风险的扩大和蔓延。

(二)加大宣传力度,增强风险意识,力争从源头上制止非法集资活动。

处置和打击非法集资活动,应重在治本,着眼预防,强化宣传,正面引导。各县(市)区和各行业主管部门要始终把宣传教育工作作为一项基础工作来抓,通过多种形式有针对性地开展宣传教育工作,可以编印抵制非法集资和防范投资风险知识手册,在公开媒体上开辟专栏等,正确引导社会公众的投资消费行为,不断增强全社会的金融意识、风险意识、法制意识,提升对非法集资活动的识别、抵制能力,自觉远离非法集资活动。同时,要进一步提高金融服务水平,拓宽融资渠道,从源头上铲除非法集资活动滋生的土壤,压缩非法金融活动生存的空间。自本实施方案之日起,凡涉及非法集资活动的12种主要表现形式和涉嫌非法集资的商业广告,禁止在全市各种媒体刊登、宣传。如有疑似非法集资的广告(包括软广告),难以认定的,须事先报*市领导小组办公室进行审核。