物业经理汇报五篇

物业经理汇报篇1

一、工作方面：

按照“以责任制为主线，以科学管理、优质服务为手段，通过不断深入挖潜，实现全年各项经济指标和责任目标。”的工作思路，重点开展了以下几方面工作：

1、建立并不断完善核算体系，提升公司及时的成本分析控制能力和整体管理效率。

对部门职能及人员进行调整优化，重点加强了统计和数据分析的规范化工作，以更好地为经营工作服务。在对集团公司下达的各项经济指标认真分析的基础上，通过对各项计量、收支数据进行及时的分析，发现问题，迅速采取应对措施；制订了《报表管理办法》，规范公司统计台帐、报表的编制、处理、上报工作，保证计划、统计、核算工作的及时性、准确性、真实性，使公司统计及信息管理工作步入制度化、规范化的轨道，实现相关信息的合理、高效流动；重视当期成本支出与费用回收间的关系，力求真实反映当期实际情况；制订并颁布了《计量及统计工作规程》，将公司各项计量及相关统计工作纳入规范化的轨道，为提高统计分析的效率奠定的基础；经营分析活动向班组延伸，在全公司范围内营造人人关注经营状况的氛围。本年度责任制各项指标全面完成。

2、以“依法治企年”活动为契机，修订完善内控制度，规范管理和服务工作程序。

按照集团公司“依法治企年”的要求，对现有内控制度进行全面梳理，对存在问题进行了排查。严查不合规住房，规范外租房管理，全年共收回不合规用房220平米，解决了原粮站长达16年占有25楼的问题；结合集团公司对公司审计提出的各项问题，逐一进行了分析并立即实施了整改；协调关系，使困扰多年的丹尼尔社区管理问题得以解决；“五.七”劳动队申办基本生活养老补贴工作正在积极推进并有望得到解决。

3、以集团公司利益为重，坚持原则，加强各项费用的回收工作，确保责任目标的实现。

把进一步提高费用回收率和解决历史欠费问题作为一项重要工作来抓。针对历史欠费多，账龄长，当期费用回收周期长等问题，一方面完善内部台帐，改进工作流程，运用科学的管理手段缩短费用回收周期。另一方面对收费对象进行归类划分，以平房及未出售楼房为重点，针对长期欠费户，加大催缴力度，对收费标准进行了重新明确，坚持原则，不徇私情，对所有欠费户一视同仁，对住户进行耐心的解释，充分利用电表改造和售电环节对住户缴费的制约，加大历史欠费回收力度，当期费用回收情况况良好，为实现年度责任目标奠定了坚实基础。

4、科学管理，深入挖潜，强化成本意识，严格成本控制，减少跑、冒、滴、漏。

进一步加强水、电、暖三大供给系统的日常管理，最大限度地减少跑、冒、滴、漏。建立巡查制度，成立巡查小组，动态地掌握情况发现问题，主动征求住户意见，以便及时地消除管理盲区；进一步加大查窃电力度，提高电费回收率；实行供暖成本与司炉人员待遇挂钩的激励机制，收到了良好效果，使供暖成本较上一采暖季降低近20万元；优化岗位设置，合理核定工作量，压缩临时用工，改进和优化工作流程，实现岗位间、部门间的协调配合，降低了人力成本和工作衔接成本；提高全员节支意识，对公司办公区、执勤点均实行单独计量，限额使用；严格执行费用使用审批制，努力降低管理费支出；对电建社区“长流水”的公共厕所进行了改造，仅此一项每年可节约水费1.5万元。

5、加强学习不断提高员工整体素质，增强员工服务意识和法律意识。

加强员工业务培训和学习，强化职工服务意识，重点学习了新《物业管理条例》和《物权法》等相关法规，向每名员工发放了学习资料，并以考试的形式，及时检验了学习效果。参加过省公司培训班后，及时开展了分享交流活动，就学习体会、科学管理、工作沟通等问题结合公司实际与职工进行交流。通过学习提高，为新楼的前期介入管理做好思想和技能的准备。进一步夯实管理基础，在全公司范围内开展“基础管理检查评比”工作，针对各部门的工作职责和工作范围，结合当前工作存在的问题，制定考评细则，并逐一对照检查及时整改，以达到提高管理水平的目的。

6、精神文明建设取得成效，公司内部和谐稳定，安全管理体系处于良好的运行状态，治安状况良好。

针对物业公司的实际工作岗位特点情况，开展了“金点子”合理化建议活动，激发和调动了广大员工的工作热情和积极性；加强班组建设，按照集团公司工会创建“星级化”班组的要求，积极开展创建活动；关心员工身心健康，活跃员工生活，坚持开展羽毛球健身活动。今年集团公司举办的“迎五一”和十一月举办的“迎新春、营和谐、聚人心、促发展”羽毛球比赛活动中分别获得了第一名和第二名的好成绩，并同时获得优秀组织奖和精神文明奖。

办公区及社区管理秩序良好，无较大不稳定事件发生，消防等项安全工作有序开展，未发生重大治安案件。

二、学习方面：

参加了省公司举办的主题为“转变观念，提升能力”的科级干部培训班，系统学习了多门理论和应用学科，通过为期近一个月的学习，使我受益匪浅。使我对团队建设有了新的认识，学到了很多经验和方法；使我的复命意识和危机意识大大增强；使我更新了观念，开阔了视野，进一步增强了创新意识。

参加了集团公司举办的党员培训班，回顾了党的历史，认真学习了党在不同历史时期的重要理论，对《社会主义核心价值体系》进行了深入了解，重温了入党誓词。通过学习，奠定了扎实的政治理论基础，对今后的工作实践具有重要指导作用。

此外今年我还学习了《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十二个五年规划的建议》、《中华人民共和国劳动合同法》、《中国特色社主义理论体系》等。

三、廉洁自律方面：

认真学习贯彻《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《关于领导干部三项谈话制度的实施办法》、《关于加强廉政建设预防职务犯罪工作的决定》、《西北电力建设集团公司党风廉政建设“三书两报告”制度实施办法》。

自觉接受反腐倡廉教育，参加了《廉政准则》报告会；积极参与“学制度、促廉洁、保发展”主题教育活动和“古今廉洁故事”征集与解读活动；赴渭南监狱参加了现场警示教育活动。通过接受学习教育，使我廉洁自律意识大大提高，拒腐能力增强。

在日常工作中能够做到自身廉洁，清白做人，干净做事，忠实履行“一岗双责”，管好身边的人和事。大力弘扬“干事、干净”的廉洁文化。强化全体员工“做事依制度、处事按制度、行为遵制度”的意识。

结合物业公司管理实际，全面自查在执行制度中存在的问题，针对问题提出切实可行的整改措施。重点加强了对收费部、卫生所的收费环节的复核工作；规范了退还住房押金的流程；重大事项如小型基建维修项目等严格按程序实施；加强合同管理，实行会签制度，严格合同事前、事中、事后各环节的管理。坚持“三重一大”事项民主决策，与书记及班子其他成员能够经常沟通，密切协作，并经常听取中层及职工意见，及时化解各类矛盾。

四、存在的主要问题和不足：

物业经理汇报篇2

为适应保税监管区域功能进一步拓展和转型的需要，便利区内企业贸易投资，经商国家税务总局和

海关总署，总局制定了《保税监管区域外汇管理办法》（见附件，以下简称《办法》）。《办法》整合

了现行适用于不同保税监管区域的多项外汇管理政策，在继续保持部分优惠政策的同时，调整了购汇、

结汇等保税监管区域内外不尽一致的政策内容，并进一步简化了对外支付审核程序。现将《办法》印发

你们，请贯彻执行，并就出口加工区企业外汇账户问题明确如下：

一、已开立外汇账户的出口加工区企业，应当在《办法》生效前，经国家外汇管理局分支局（以下

简称外汇局）批准，按《办法》规定调整账户性质和个数。原外汇账户内资金按企业申报性质，经外汇

局审核后分别划至新开立的对应外汇账户。

外汇局在审核企业申报的资金性质时，要结合企业资本金、外债、境内外汇贷款等结汇情况，准确把握

企业资金性质，避免混淆。

二、各分局、外汇管理部接到《办法》后，要及时转发辖内支局和各类保税监管区域管理机构以及

银行、企业等。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局综合司反馈。

联系人

联系电话：

附件：1.保税监管区域外汇管理办法

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附件1：

保税监管区域外汇管理办法



第一条为了完善保税监管区域外汇管理，促进保税监管区域健康发展，根据《中华人民共和国外汇

管理条例》及其他相关法律、法规，制定本办法。

第二条本办法所称保税监管区域（以下简称区内）包括保税区、出口加工区、保税物流园区、保税

港区以及综合保税区、跨境工业区等海关实行封闭监管的特定区域。

第三条国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）依法对区内机构外汇账户、外汇收支、购

汇及结汇等实施监督和管理。

区内机构包括区内行政管理、企业、事业单位及其他经济组织等。

第四条区内企业领取工商营业执照后，应当按规定到所在地外汇局统一办理外汇登记手续。

区内企业办理外汇收支业务，应当出示外汇登记证明，凭规定的有效凭证及商业单据办理。

第五条区内与境外之间的经济往来，除另有规定外，应当以外币计价结算。

区内与境内保税监管区域外（以下简称境内区外）之间货物贸易项下交易，可以以人民币计价结算

，也可以以外币计价结算；货物贸易项下从属费用计价结算币种按商业惯例办理；服务贸易项下交易应

当以人民币计价结算。

区内机构之间的交易，可以以人民币计价结算，也可以以外币计价结算；区内行政管理机构的各项

规费应当以人民币计价结算。

第六条区内与境外之间的资金收付，区内机构均应当按照规定进行国际收支统计申报；区内与境内

区外之间的资金收付，区内、境内区外机构无需进行国际收支统计申报。

第七条区内企业按照境内区外外汇管理规定开立、使用和关闭外汇账户。

区内企业外汇账户统一纳入外汇账户管理信息系统进行管理。

第八条区内企业货物贸易外汇收支，根据货物保税状态对应的海关监管方式，实施不同外汇管理政

策。

在商务主管部门办理对外贸易经营权备案登记后从事货物贸易经营活动的区内企业，应当按境内区

外相关规定到所在地外汇局办理“对外付汇进口单位名录”和出口收汇核销备案登记手续。

第九条区内企业向境外或者境内区外支付货款，有下列形式之一的，应当持证明交易合法、真实的

有效凭证和商业单据到银行办理。

（一）直接从境外进口，或者从区内或者境内区外购买境外企业的货物，可以从外汇账户或购汇对

境外支付。

（二）与境外签订出口合同，货物由境内区外企业报关出境，境外货款可以由区内企业收汇后原币

向境内区外企业划转。

（三）从境内区外企业购买货物，可以直接向其支付，银行按照规定为境内区外企业办理结汇或入

账手续。

（四）其他向境外或者境内区外的支付。

“对外付汇进口单位名录”上的区内企业异地支付货款，应当按规定办理进口付汇备案手续。

第十条区内企业对境外支付货款，除本办法另有规定外，无须办理进口付汇核销。

区内企业凭进口货物报关单向境外支付或者凭进境备案清单购汇向境外支付的，付汇银行应当按规

定办理电子底账核注、结案等手续。

区内企业采取货到付款以外方式购汇对境外支付货款的，应在规定时间内向付汇银行提供进口货物

报关单或者进境备案清单正本，银行按前款规定办理相应手续。未在规定时间内提供的，付汇银行应于

每季度结束之日3个工作日内将区内企业名单上报所在地外汇局，由所在地外汇局逐笔审核外汇收支真实

性。

第十一条区内企业向境外出口货物，在海关办理保税货物出境备案的，收汇后无需办理出口收汇核

销；在海关办理非保税货物出口报关的，区内企业应当按照境内区外相关规定到外汇局办理出口收汇核

销。

第十二条区内企业之间的交易，应当持合同或协议、发票等证明交易合法、真实的有效凭证和商业

单据，以人民币或者从其银行外汇账户中支付。

第十三条境内区外企业购买区内货物，凭有效凭证和商业单据可以向区内企业支付，可以直接向境

外支付，也可以向其他境内区外货权企业支付。境内区外货权企业收到前述境内区外企业的外汇后，按

规定凭入账通知或者结汇水单等凭证办理核销手续。

第十四条区内企业经常项目外汇收入结汇和服务贸易项下购付汇，按照境内区外相关规定办理。

第十五条区内机构资本项目项下外汇交易，按照境内区外相关外汇管理规定办理。

外方投资者因区内机构清算所得资产，经外汇局核准后可以汇出境外或者境内再投资；中方投资者

所得资产，应当及时调回境内区外按相关规定办理。

第十六条银行为区内企业办理购汇或者结汇手续后，应当在外汇登记证明相应栏目中签注并按规定

留存有关凭证和商业单据备查。

第十七条外汇局定期或者不定期对银行和其他区内机构的外汇收支和外汇经营情况进行监督检查，

对违反本办法的，按照《中华人民共和国外汇管理条例》及其他外汇管理规定进行处罚；《中华人民共

和国外汇管理条例》及其他外汇管理规定没有规定或者处罚形式、标准规定不明确的，给予警告、通报

批评、3万元人民币以下罚款的处罚；对未按本办法规定办理结汇或购汇业务的，还可以暂停或取消其直

接到银行办理结汇或购汇的权利。

第十八条保税物流中心（A、B型）、钻石交易所等参照适用本办法。

物业经理汇报篇3

据了解，目前我国第三方支付平台跨境电子支付市场主要有两类机构：一是境内第三方支付企业，如浙江支付宝、深圳财付通等，此二者均是国家外汇管理局2009年批复同意开办跨境收单业务的支付企业；二是提供全球在线收付款业务的境外支付企业，如PayPal等。从两类机构的支付规模来看，95%的网络跨境支付市场由PayPal垄断，目前网络跨境支付交易外汇管理主要存在以下问题。

1.业务真实性审核管理存在难度由于跨境电子商务通过网络传输电子交易信息，没有传统的合同、发票等纸质单证，导致货物和服务贸易中传统的纸质单证审核失去基础，交易的真实性难以把握，存在监管漏洞，易成为非法外汇资金流入的渠道。一是第三方机构和企业存在违法行为的风险。在第三方支付机构的跨境支付业务中，企业不直接通过银行办理外汇业务，而是委托给第三方支付机构。在外汇业务办理过程中，如果第三方支付机构利用用户的身份信息伪造虚假交易或者用户私自伪造虚假的交易，通过在合作银行办理购汇业务以套取外汇，再通过地下钱庄或其他途径将这些外汇转移至境外，构成非法倒卖外汇或非法转移境内资金的犯罪行为，为境内外不法分子跨境转移“黑钱”提供便利通道。近年来辖区居民举报的ICTS、MT4、VTTrader、Currenex等非法交易支付平台就属此类。二是增加个人分拆结售汇行为的隐蔽性。国家外汇管理局《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）第一条规定，境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇的，银行原则上不能办理。但调查结果显示，大多数银行对Paypal收汇是给予办理的。Paypal业务的特点是用虚拟的电子邮件账户来标识用户，交易双方的银行账户或信用卡卡号实行保密原则，屏蔽了真实的资金来源和去向，影响国际收支核查有效性，银行也因此无法正常履行外汇局相关规定。

2.个人外汇管理政策被突破一是个人年度总额管理被突破。第三方支付机构以自身名义个人外汇收支的购汇、结汇业务时，银行无法了解其所的购汇、结汇业务中个人的具体情况，如姓名和身份证件号码等，相应地也无法查询个人的年度结售汇额度使用情况，难以执行个人年度结售汇限额管理政策。二是个人外汇结算账户管理规定被突破。按照《个人外汇管理办法实施细则》规定，经营性外汇收支应当通过个人外汇结算账户办理，个人对外贸易经营者或个体工商户开立个人外汇结算账户参照机构管理，需获得组织机构代码证、营业执照等登记证书，但开展跨境电子商务的商户通过个人外汇储蓄账户收取货款时，由于年度总额以下的结汇业务不用提供证明材料，商户只需将销售货物收入结汇资金申报在职工报酬和赡家款等项目下，便能轻松规避个人外汇结算账户的管理规定。

3.通过地下钱庄实现资金跨境流动和结汇下面所说的流入结汇方式是非法的（见图1），但在目前大多数规模较小的私营企业跨境贸易和虚拟游戏产品交易中却有很大的市场。其具体做法是国内规模较小的个体老板或网络游戏国内服务提供商通过其在国外的Paypal账号提外币现钞或现汇到境外的银行，然后通过地下钱庄将款项结转为人民币，转移到其在国内银行的个人账户上，实现资金收入。

4.国际收支申报项目有待进一步完善现有国际收支统计申报项目多基于传统的资金性质与形式，涉及电子商务中日益普遍的虚拟物品交易则没有具体的申报项目与之对应。以新乡市某外汇指定银行近期办理的一笔国际收支统计申报为例，该笔汇入款金额为482欧元，是该市某居民通过互联网出售虚拟产品（网络游戏装备）所得，但在居民前来解付结汇，进行申报时却发现申报项目中并无与之相匹配的项目，最终银行只能选取比较相似的项目（类别：捐赠，交易编码：401000）进行了申报，并在备注中进行说明，这在一定程度上影响了国际收支统计的准确性和完整性。

二、进一步完善跨境电子商务和支付管理的建议

1.完善第三方支付平台跨境电子商务外汇管理制度，强化其主体监管意识一是建议外汇管理部门参照商业银行办理结售汇业务的准入标准，建立规范的跨境业务市场准入机制，由外汇局对第三方支付企业的跨境交易从支付组织的外汇业务经营资格、业务范围、内控制度等方面进行准入监管。二是强化第三方支付机构代位监管职责，由于其在网络跨境支付中的特殊性，有必要在外汇管理法规和外汇管理制度框架层面对此类机构业务办理予以规范，加大政策宣传和业务管理的规范性、严肃性，要求其建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、个人结售汇管理、国际收支申报等业务管理制度，建立风险控制和内部监督制度，赋予一定程度的代位监管职责和义务。

2.规范跨境电子商务个人外汇管理政策在对第三方支付企业建立起完善的管理框架前提下，放宽个人购结汇主体资格限制，允许第三方支付企业个人购结汇，为跨境电子商务提供政策保障。加强第三方支付企业与银行的合作，第三方支付企业应将个人的结售汇信息如实报送银行，由银行查询年度总额使用情况，避免利用第三方支付企业规避年度总额管理规定；开办网上跨境销售的网店店主，须办理工商登记，取得工商营业执照，并且须到商务部门备案登记，取得对外贸易经营权，成为合格的对外贸易经营者，其资金性质属于经营性外汇收支，店主须办理个人外汇结算账户，严格执行个人外汇结算账户管理规定。

3.强化第三方支付平台跨境电子商务真实性审核一是把第三方支付平台办理跨境电子商务业务纳入外汇监管范畴，由外汇局对其办理业务进行核查，赋予第三方支付平台代位监管职能，对经办的跨境电子支付业务留存客户资料。二是搭建跨境电子商务信息交互平台。与工商、商务等部门协商，共同搭建跨境电子商务信息交互平台，引导第三方支付机构将商户网上交易订单、物流及资金信息纳入信息交互平台，实现跨境电子商务交易信息流、物流和资金流的数据共享，方便工商、商务、海关、税务及外汇等部门利用平台信息与自身监管情况交叉比对，保障交易的真实性和合法性。

物业经理汇报篇4

一、货物贸易项下异常跨境资金流动渠道

2012年，青岛市进出口总额732.1亿美元，较上年上升4.2个百分点，进出口顺差84.3亿美元，较2011年下降4.7个百分点，全年货物贸易跨境收支顺差低位运行。从整体趋势看，外汇顺收和进出口顺差差距前11个月基本为负，呈出口少收汇或进口多付汇倾向，自12月份以来，顺收顺差差距逆转，呈流入状态。顺收顺差的差距表明了货物流与资金流的偏离程度，差距为正表明跨境资金流入倾向，为负表明跨境资金流出倾向。在目前资本项目尚未完全可兑换的情况下，异常或可疑资金多是通过贸易项下流动的，如贸易信贷、价格调整等方式，主要的渠道有以下几种：

一是贸易信贷渠道。2012年，我分局对青岛市相关数据定量分析发现，异常资金通过预收等贸易信贷方式流入境内与人民币升值或利差扩大存在高度相关性，境外NDF市场1年期人民币兑美元汇率对预收额存在显著的负向影响，预期人民币每升值1%，预收额增加2.23%；3个月人民币Shibor对预收额存在正向显著影响，每上升1%，预收额增加0.256%。同时，按照现行规定，企业相关贸易信贷业务应当在规定期限内进行贸易信贷报告，但由于报告没有设置注销环节，企业可根据自身掌握的货物流与资金流情况，通过调整贸易信贷报告和相应进出口日期方式将部分资金流数据调整到下一核查期，降低其被纳入重点监测或现场核查范围的概率，从而实现跨境资金摆布。

二是价格调整渠道。根据经济预期或人民币升值预期的不同，企业可以通过高报出口价格实现多收汇，低报进口价格实现少付汇，或低报出口价格实现少收汇，高报进口价格实现多付汇，进而实现资金跨境摆布。目前，外汇局与海关均缺乏低成本掌握进出境货物准确价格的手段；海关更着重于打击进口低报行为，对高报出口价格监管相对宽松。我分局检查中曾发现，某公司在原料价格和成本支出趋于稳定且市场上同类产品价格未出现明显波动的情况下，在一年之内把报关价格提升了近10倍并将资金汇出至境外母公司。

三是保税区渠道。海关进出境货物备案清单（以下简称备案清单）是区内企业办理进口购付汇和出口收结汇的核心凭证。目前，保税监管区的物流进境备案清单数据尚未能从海关获取，无法实现保税业务资金流与物流的匹配，虽然保税区企业已纳入货物贸易核查范围，也能够根据总量核查指标核查出结果，但因为基础匹配数据的不完整，造成核查结果的不可用，保税区企业无法进行企业分类，游离于货物贸易监管之外，境外资金流入的隐患较大。

四是关联交易渠道。境内外关联交易由于利益的高度一致，成为关联企业实现跨境资金摆布的主体基础。关联交易通常具有以下特点：一是由母公司统一对外签订购销合同，国内企业根据母公司“订单”组织生产，购销及收付汇主要集中在关联企业内部；二是资金收支由母公司统一调度；三是大量借入外债和外汇贷款，同时有高额汇兑收益，存在资本运作可能；四是进出口产品种类繁杂，年收付汇量多额大；五是收付汇大多通过境外离岸账户操作。

二、货物贸易监管对策探索

货物贸易改革实现了便利化企业操作的目的，但也存在监管弱化和核查效果有待提高等现实问题，因此，应通过加强监测及管理提高监管的针对性、有效性和科学性。

（一）加强非现场监测，提高监管针对性

非现场监测是明确货物贸易外汇收支整体形势，把握监管方向的关键。一是宏观趋势监测与重点项目监测相结合。通过数据综合分析，确定货物贸易外汇收支的整体趋势，把握当前货物贸易资金流向（净流入或净流出）以及导致资金流与货物流产生偏离的主要环节（出口少收汇、出口多收汇、进口少付汇或进口多付汇）；然后将关注的重点细化至重点行业、特殊经济类型及贸易方式，按照对辖内贸易收支和总量差额贡献度等原则形成监测类别梯度表，有重点，有先后的逐项关注。二是数据匹配分析与数据指标分析相结合。将货物贸易外汇收支数据与海关报关数据、外商直接投资数据、外汇账户系统数据、银行结售汇数据等进行匹配并综合判断，验证交易的合理性；同时，以气泡象限分析1为基础，结合指标互补分析2，辅以偏离度分析3，将货物流与资金流发展趋势及偏离方向等信息定量化，提高监测精准度。三是分析工作与调查座谈相结合。在非现场分析基础上，通过有针对性的对某些行业或重点企业开展问卷调查或召开座谈会的方式，切实掌握企业在生产经营中的实际情况及理性预期，为我们的分析工作提供更准确的现实佐证和更开阔的分析思路。

（二）丰富核查手段，提高监管有效性

非现场监测中筛查的异常情况，需通过现场核查方能最终落实，因此，通过各类数据的综合比对，提高现场核查效率十分重要。第一步：企业贸易收付汇、进出口数据与企业总分账数据进行核对。具体做法是比对货物贸易外汇监测系统数据与企业的总分账数据，核实企业外汇收支数据与进出口数据是否全部入账、是否全部申报并纳入货物贸易外汇监测系统核查，关注企业是否存在账外账，判断其是否履行贸易信贷主动报告义务。第二步：审核企业的年度审计报告和企业总分账，核对企业财务报表与账务之间的钩稽关系，关注其报表是否做假、成本是否虚增等情况。第三步：核实资金最终流向以判断资金的真实性质。若企业账务记载正确，对贸易信贷余额较大的企业从核实结汇人民币资金流向入手，核查其是否存在违规行为。重点查实“其他应收款”、“其他应付款”等科目的核算内容，核实企业贸易融资是否用于正常生产经营，结汇资金是否流入投机领域。

（三）完善分类管理，提高监管科学性

一是实现货物贸易的全口径监管。首先，将保税区进境备案数据尽快纳入统计范围，实现对保税业务的全面监管，避免监管真空；其次，将国际收支申报数据质量纳入对货物贸易主体监管范围，目前，货物贸易外汇收支数据来源于国际收支申报数据，申报数据质量的高低将直接影响到对企业的非现场分析，大额数据申报错误甚至可能误导整体收支形势，国际收支申报数据的基础数据地位要求我们必须对企业申报质量严格监管。二是建立纺锤形评级分类。现行货物贸易管理的企业分类是倒金字塔形，A类企业占绝对多数，此种分类方式对企业思想和行为上的约束力和牵制力较弱，纺锤形分类方式，两端企业数量较少，能够有效调动B、C类企业提升评级的积极性，类别调控能力较强，从而促进企业思想和行为进一步规范。三是进一步细化分类评级。现行货物贸易管理对企业分为A、B、C三类，分类结果较简单，管理较粗略，可考虑将分类结果细化至A、A-、B、B-、C五级，以提高企业分类监管的效果，在保证公平、公正的基础上，有效提高了企业的分类调整效率。管理上，根据分类结果实行有区别的外汇管理方式，做到宽严相济。对于正常企业，可实施宽松的外汇管理政策；对于关注企业，要将其纳入监管对象，但在管理力度，要小于可疑企业；对于可疑企业，则要进行重点监管，对其交易行为进行严格审核，对一些大额和特殊业务实行逐笔核准。

三、几点思考

（一）完善数据是基础

为提高数据监测分析水平，切实实现跨境资金流动查得明、测的准、防得住，搭建功能完善的外汇系统尤为重要，外汇业务系统在现行较为散乱、功能重叠等情况下，必须实现合理框架下的有效整合和完善。可根据外汇管理需要，将业务系统从功能上整合为基础统计类、监测分析类和外汇检查类，分别针对数据采集统计、监测分析和指标筛查进行针对操作。

（二）健全指标是核心

一是根据非现场监测情况不断完善指标体系。健全的指标体系除应符合实际、全面、有效、长期四原则之外，必须通过非现场监测过程，不断分析指标差异出现的原因，理顺口径差异情况，形成剔除差异后的优化数据源，保证指标有效性。二是通过现场核查检验指标体系的有效性。在监测过程中，仅依靠非现场工作，不能完全查实，必须通过现场核查的手段确定异常情况，进而判断指标是否有效。在现场核查中，要加强各部门、各单位之间的沟通协调，为完善监测指标体系提供坚实基础。

（三）加快转型是关键

监管思路的转变要求外汇局工作人员必须从思想意识上首先转变，也对外汇局工作人员自身素质提出了更高的要求，在充分运用自身监管系统的基础上，必须熟悉了解企业所属行业特点、自身财务状况以及当前国际收支形势下企业间运作资金的方式方法。同时，加快机构设置转型，将根据业务内容划分的国际收支、经常项目和资本项目管理部门调整为根据监管手段划分的非现场监测、现场核查和业务统计操作部门，以便满足转型后的监管需要。

注释

{1}象限气泡分析是通过考察气泡（显示二维数据表中二维数据定位及规模大小的图形，是散点图的形象化图形表示）所处象限的位置变动和气泡大小的变化，评估货物贸易项下资金流与货物流动发生偏离的方向、程度与发展趋势。

物业经理汇报篇5

第一条为完善贸易进口付汇核销监管，根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，特制定本办法。

第二条经对外贸易经济合作部或其授权单位批准的经营进口业务的企业（包括外商投资企业）、事业单位（以下简称进口单位），以通过银行购汇或从现汇账户支付的方式，向境外支付有关进口商品的货款、预付款、尾款等（以下简称进口付汇），应当按照本办法办理核销手续。

第三条“贸易进口付汇核销单”（代申报单）（以下简称核销单，见附件一）系指由国家外汇管理局制定格式、进口单位填写、外汇指定银行审核并凭以办理进口付汇的凭证。一份核销单只可凭以办理一次付汇。

第四条国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）负责所有进口付汇的核销、核查和管理，并对进口单位和外汇指定银行进行监督、检查。外汇指定银行应当向所在地外汇局报送核销单及有关报表，对外付汇的进口单位应当向所在地外汇局办理进口付汇核销报审手续。

第五条货到汇款项下的进口付汇由外汇指定银行在凭正本进口货物报关单（付汇核销专用联，下同）办理进口付汇的同时视为办妥核销手续；其它结算方式项下的进口付汇由进口单位凭核销单、备案表、正本进口货物报关单（转口贸易项下的进口付汇凭转口所得的结汇水单）直接向外汇局办理核销报审手续。

第六条进口单位应当凭外经贸部（委、厅）的批件、工商管理部门颁发的执照和技术监督部门颁发的企业代码证书到所在地外汇局办理列入“对外付汇进口单位名录”（见附件二）。不在名录上的进口单位不得直接到外汇指定银行办理进口付汇。

第七条外汇局将及时向外汇指定银行公布、更新的调整名录。各省、自治区、直辖市、计划单列市和经济特区外汇局可视本地区的情况集中或由下属分支局分别公布本地区的“对外付汇进口单位名录”。

第八条外汇局有权根据进口单位的核销等情况随时向外汇指定银行公布“由外汇局审核真实性的进口单位名单”（见附件三）。进口单位受真实性审核的最低期限为6个月。

第九条下列进口付汇应当在付汇或开立进口信用证前由进口单位逐笔向所在地外汇局申请并办理“进口付汇备案表”（简称备案表，见附件四）手续，外汇指定银行凭备案表按规定为其办理进口付汇手续：

1.不在“对外江付汇进口单位名录”上的；

2.被列入“由外汇局审核真实性的进口单位名录”的；

3.付汇后90天以内（不含90天）不能到货报关的；

4.进口单位到其所在地外汇局管辖的市、县以外的外汇指定银行付汇的。

第二章进口付汇核销流程

第十条进口单位办理付汇时应当按规定如实填写核销单（一式三联），属于货到汇款的还应当填写有关“进口货物报关单”编号和报关币种金额，将核销单连同其它付汇单证一并送外汇指定银行审核。

第十一条外汇指定银行在办理付汇手续后，应当将核销单第一联按货到汇款和其它结算方式分类，分别装订成册并按周向进口单位所在地外汇局报送；将第二联退进口单位，将第三联与其它付汇单证一并留存五年备查。

第十二条外汇指定银行对凭备案表付汇的，应当将备案表第一联与核销单第三联一并留存备查；将第二联与核销单第二联退进口单位留存；将第三联与核销单第一联报送本银行所在地外汇局。

第十三条进口单位应当按月将核销表（见附件五、六）及所附核销单证报外汇局审查；应当在有关货物进口报关后一个月内向外汇局办理核销报审手续。在办理核销报审时，对已到货的，进口单位应当将正本进口货物报关单等核销单证附在相应核销单后（凭备案表付汇的还应当将备案表附在有关核销单后），并如实填写“贸易进口付汇到货核销表”；对未到货的，填写“贸易进口付汇未到货核销表”。

第十四条外汇局审查进口单位报送的核销表及所附单证后，应当在核销表及所附的各张报关单上加盖“已报审”章，留存核销表第一联，将第二联与所附单证退进口单位。进口单位应当将核销表及所附单证保存五年备查。第十五条外汇指定银行应当于每月5日前向外汇局报送“贸易进口付汇统计月报表”（见附件七）

第三章核销监管

第十六条外汇局按照总额或逐笔的方式交叉核查外汇指定银行和进口单位双向报送的核销单；根据外汇指定银行报送的核销单核查进口单位报送的核销表及所附单证；根据备案表核查进口单位和银行的付汇及核销情况。

第十七条外汇局根据核查情况对进口单位和外汇指定银行进行抽查；对有疑点的单证和进口单位及外汇指定银行进行重点核查，并按照有关规定随时向报关单签发地海关进行“二次核对”。货到汇款项下凭进口货物报关单办理付汇的，进口货物报关单的“二次核对”仍由外汇指定银行负责。

第十八条对有下列行为的进口单位，应当在接到通知后的五个工作日内向外汇局说明情况。逾期未说明情况或无正当理由的，外汇局应当按照本办法第八条的规定将进口单位列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”：

1.向外汇局或外汇指定银行报审伪造、假冒、涂改、重复使用等进口货物报关单（核销联）或其它凭证的；

2.付汇后无法按时提供有效进口货物报关单或其它到货证明的;

3.需凭备案表付汇而没有备案表的;

4.漏报、瞒报等不按规定向外汇局报送核销表及所附单证或丢失有关核销单证的；

5.违反本办法其它规定的。

第十九条对违反本办法的外汇指定银行和进口单位，外汇局按照《中华人民共和国外汇管理条例》的规定予以处罚。

第二十条外汇局各分局应当于每月10日前向国家外汇管理局报送“贸易进口付汇核查考核表”。

第四章附则