自我监管范文10篇

自我监管范文篇1

关键词:自我监管;内部治理;内部控制;内部审计

一、正视我国商业银行自我监管的现状

(一)商业银行内部公司治理结构失衡

国有商业银行区别于股份制银行的根本点在于产权主体机构的一元化和剩余索取权的不可交易性,从权力分配与制衡机制来看,虽然国有商业银行经历了一系列改革,在形式上具备了现代商业银行内部治理结构的外观,但究其实质,国有商业银行的治理结构的特点仍然是显现出资者(国家)和经营者(银行)之间以行政为纽带的非经济性委托——关系,这就导致了在政府作为出资人和宏观经济管理者的双重角色下,商业银行经营目标中商业性质与政策性任务交错的无所适从,在具体业务操作中表现为银行信贷是为了满足政府宏观调控需要,而导致信贷资源配置效率低下,居高不下的不良贷款率严重束缚了国有商业银行的竞争力和创新力。从国有银行的现状来说,治理有效结构的缺失已经使内部治理改革迫在眉睫。

(二)内部审计形式大于实质,监督的针对性差

长期以来,由于受体制的束缚,内部审计虽然有理论上的定位,可是在实践中尚处于初级阶段,错位、越位和不到位的现象时有发生,加之内部审计独立性相对较弱,使其成为银行名副其实的大复核。银行高层管理者普遍对内部审计不够重视,甚至认为是一种多余的负担。在这种思想支配下,使得审计监督力量显得较为薄弱,银行会计信息缺乏真实性和可靠性,部分会计科目变成了其调节利润的手段,加上银行资本金匮乏、各种风险指标普遍高位运行,即使审计人员报告了公司内控中存在的问题,也没有引起管理层的重视和采取适当的纠正措施。

(三)内部控制的“中看不中用”问题突出

由于权力凌驾于制度之上,银行的高层管理者害怕“水至清则无鱼”,为了粉饰政绩又怕露馅,内部控制的设置与实施变成了“两张皮”,对风险高危区不敢揭盖子,避重就轻地反复稽查装腔作势,使内控制度成了淡化责任的摆设,外强中干的弊病长期存在,信贷制度就是银行内部控制的一个典型缩影。

二、虚置内部审计与银行自我监管不足的关联

我国银行自我监管松弛的现象,与内部审计在我国银行自我监管中的地位虚置、功能弱化有着直接的关联。具体表现在:

1.审计与银行自我监管的关联度不大。

在现阶段,我国审计在银行监管当局看来依然主要局限在查阅会计报表的真实性、合法性及公允性上,风险审计理论仍然没有同金融监管理论形成整合效应,从而极大地影响了监管效率、效果,金融监管的有效性大大地降低了。

2.审计在银行自我监管组织中的地位模糊。由于企业内部组织分工和实际分权不明确,使得银行审计很难真正介入,导致金融自我监管的工作不系统、不连续、不到位,监管缺乏力度,没有很好地发挥出内部审计的优势,造成了监管的重复和漏洞并存,使监管效果很不理想。

3.银行监管方法单一。现阶段,我国的银行监管主要是事后的被动式监管方式,监管的能力和效率整体水平不高,仍偏重于现场检查以及日常的例行公事审查。面对不断变化的金融创新,这类监管方法显得刚性过强,而柔性不足,这种只重视事后的静态监管方法早已不合时宜。

三、内部治理、内部控制与内部审计的互动优化是提升监管效率的根本路径

内部控制的发展离不开公司治理的推动,公司治理的优化也离不开有效的内部控制作为保障,而内部控制的发展又能够促使内部审计发生重大的变革。银行公司治理与内部控制之间应形成良性的互动关联关系,内部审计与公司治理是相互支持、相辅相成的关系,内部审计是公司治理的重要控制和监督力量,而公司治理则为内部审计提供了一个良好的控制环境和制度基础。内部控制和内部审计应置于公司治理的框架之下,改变以往我国内部控制理论研究主要集中于会计审计领域,侧重从会计审计的角度研究内部控制的局限性,尝试从公司治理的新视角探讨内部控制,将内部控制与内部审计作为公司治理的有机构成部分,而优化内部治理、内部控制与内部审计才是提升银行自我监管效率效果的根本路径。

(一)着力优化银行的内部治理

在审计风暴中,让银行自身颇感尴尬的是,一些大案要案往往是通过审计才暴露的,而不是银行内部首先查出,这无疑凸显了目前银行治理结构的欠缺。而建立现代企业制度的核心问题是公司治理,它涉及到产权关系及其制度安排问题,从根本上规定着银行的决策机构、管理结构、激励机制和约束机制,从而规定着银行的行为目标与行为方式,并深刻地影响着银行的运行效率和银行资源的配置格局。银行内部治理涉及董事会和公司高级管理层对银行经营和事务管理方式的选择,影响银行目标的确定、日常业务的运营、关系人利益的考虑、经营的稳健性与合规性、存款人利益的保护等。董事会、监事会和经营管理层之间相互制衡是银行内部控制与治理的主体,也是防范、化解金融风险的最直接、最有效的主体。

在当今金融创新的年代,监管当局要通过有效监管引导商业银行形成责权分明的内部治理,建立健全并有效执行内控制度,推动商业银行建立完善的法人治理结构,发挥股东大会、董事会、监事会对管理层的约束监督作用。建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会。在此基础上建立直接为法人负责、归法人或者董事会统一领导、受审计委员会垂直管理的内部审计新体制。由于体制的理顺,将会释放出巨大的生产力,内部审计监督的责任更加重大,内审更加富有活力,审查出的问题将更真实、深刻和全面,对于优化公司治理和完善内部控制将起到极大的推动力。

(二)充分发挥内部审计在银行自我监管中的重要作用

1.强化内部审计使银行监管目的更加明确。监管目的之一是保护消费者的利益,而追逐理论片面强调被监管者利益的特征,忽视了监管为消费者服务的一面。利用审计的监督职能可以有效规范被监管者的行为,防止其经营者利用信息优势故意损害消费者行为,出现道德风险和逆向选择等问题。

自我监管范文篇2

高职院校学生自我管理的含义

高职院校学生自我管理的定义高职院校学生自我管理是指高职院校学生为了实现高职院校的培养目标以及为满足社会对个人素质的要求，通过合理的自我认识、自我计划、自我学习、自我控制和自我协调等环节，卓有成效地利用和整合自我资源，以获得个人自我实现的管理实践活动。这里包括两层含义：一是施动者和受动者都是学生自己；二是学生自我管理包括对自身的把握和认识，涉及个人学习、交往、资源利用等方面。

学生自我管理的内容高职院校学生自我管理能力涉及学生学习和生活的方方面面。根据心理学相关理论，我们把自我管理的内容分为对自我内在资源的管理和对自我外在资源的管理。而自我内在资源的管理又包括自我认知管理、自我情绪管理和自我行为管理三部分。国内外学者普遍关注的人的自我外在资源的管理，主要包括时间管理、金钱管理和交往管理。（1）自我认知管理。自我认知管理是指高职学生对自己的合理定位以及对自己未来职业发展的划和目标设置。（2）自我情绪管理。自我情绪管理是指高职学生对自己情绪的控制情况，包括在正常情况下保持自己的情绪稳定和在刺激作用下的自我情绪调节。（3）自我行为管理。自我行为管理是指高职学生按照一定的计划安排和学校章自觉地对个人行为进行约束与控制，主要包括对学习行为和日常行为的自我约束与控制。（4）自我时间管理。自我时间管理是指高职学生对自己的学习时间与休息时间的支配与利用。（5）自我金钱管理。自我金钱管理是指高职学生对自己钱财的管理，包括对花销的计划与控制。（6）自我交往管理。自我交往管理是指高职学生对自己人际交往方面的管理，包括交往对象选择、交往方式以及友谊维持状况等。

高职院校学生自我管理现状

对进入相对自由而开放的高职校园的大学生来说，本身的自我管理能力不强，加上没有升学压力、教师“填鸭式”的要求和家长时时刻刻的督促，一种“解放”的思想逐渐产生，觉得学习似乎离自己越来越远。进而对自己没有要求，对人生没有划，终日盲目，生活懒散；对待学习更是没有任何的主动性和自觉性可言；考试临时突击，只求“及格万岁”，寝室乱七八糟，游戏样样都会，美好的青春与大学时光也势必在这种没有自我管理的懒散中浪费。因此，这种没有自我管理的学生管理方式不仅会毁掉学生的现在，更会断送学生的未来。另外，高职学生正处于自主意识增强、民主意识膨胀的时期，所以，高职院校的学生管理工作仅凭章教条和教师监察是做不好的，只会使学生对学校、老师产生逆反心理和抵触情绪，造成学生与学校、老师间的不必要的矛盾。所以，当前的高职院校学管理工作不仅忽视了管理的育人功能，没有切实为学生未来考虑而培养其良好的自我管理习惯，也在一定程度上给管理工作造成了一定阻碍，使学生管理工作的效用浮在学生行为的表面，正所谓“管其行而不正其心”。因此，只有从学生自身出发，加强学生对自己的认识，帮助学生进行自我计划、自我控制、自我协调等活动，与当前“以人为本”的素质教育理念相结合，使学生形成良好的自我管理能力，才能使学生在走出校门后从容地应对社会的挑战，也才能使学校真正有效地完成学生管理任务，实现学生管理工作的育人功能。

加强高职院校学生自我管理的对策

明确学生管理工作的定位，培养学生的自我管理能力高职学生的自我管理是学校学生管理工作的出发点，而学生自我管理能力的形成则是学校教育与学生管理工作的归宿。美国未来学家奈斯比特和美国管理大师德鲁克也都认为传统管理方式已不适合于当今时展，自我管理将逐渐成为现代组织管理的基本趋势。所以，学校管理者应明确学生管理工作的定位，即“管是为了不管”，在学生工作中积极引导学生进行自我管理，培养学生的自我管理能力。首先，在学生管理相关制度制定方面，要在遵循法律与道德框架下积极吸取和整合学生的意见与建议，使学生在参与学校管理工作的过程中更好地理解与认同学生管理工作，进而自觉地遵守学校各项章制度，也在其内心真正形成自我约束。其次，一个尊重学生、理解学生、包容学生的校园文化环境对于学生自我管理能力的形成具有不可估量的作用。当我们的学校处处弥漫着治学的气息，当校风校训的精神流溢于校园的每个角落，我们相信，学生的学习欲望会自行点燃，学生的行为会自觉受到约束，学生的自我管理能力也会在潜移默化中形成。再次，高校辅导员工作的有力开展是学生管理工作与学生自我管理能力培养工作的重要内容。高校辅导员应摆脱惯有的章制度管理模式，加强学生自我管理的教育，让学生充分认识到自我管理对其生活和学习乃至未来发展的重要意义，并在学生工作中多与学生交流，了解学生的需求，使学生在被尊重和理解的同时严格要求自己，以更好地完成学生管理和学生自我管理工作。

自我监管范文篇3

班主任的事务繁琐杂乱，一旦事事亲力亲为，很容易形成学生的依赖心理，学生能力得不到锻炼。放手让学生当主人的思想是对的，但如果完全放手，班级这条巨轮将找不到航线，一片混乱。于是，笔者提出了“扶着孩子做主人，培养学生自我管理意识和能力”的工作思路，并拟定了工作计划。任何工作都不是一蹴而就的，必须抓重点，分步骤。笔者认为，培养学生的自我管理首先应该从培养干部开始，然后由点到面。

新学年的第一天，笔者提出竞争目标：两周之内进行民主选举，无记名投票。根据自己的标准选出自己的干部，这是让大家产生主人翁意识的第一步。干部们选出来了。再告诉他们，这可不是那么简单。凡是有给班集体抹黑的，将不能进入班干部队伍，并提出两周考察时间，让干部们产生忧患意识，这是走向主人翁的第二步。两周过去了，笔者开始给干部们细致分工，并陪着他们开展了几周的工作。教卫生委员如何合理地安排工作；教学习委员如何组织早读；教小组长和课代表如何收发作业本；教宣传委员如何组织周会活动；等等。教时手把手，干时任务明确，所以，他们很快就形成了自己的工作习惯，基本上能独立完成工作。在此基础上，还抓住一切契机，利用各种活动时间，开展了“争做班级主人翁”的系列主题班会，让同学们讨论“怎样才算班级的主人，怎样培养自己的自律意识，锻炼自己的能力”这一问题，使大家有了深刻而具体的认识，取得了较好的效果。

通过以上尝试，我们可以看到，引导学生自我管理，形成良好的班级自我管理机制，对班集体建设和学生的成长具有重要意义：第一，引导学生自我管理，可以提高他们自我教育的能力．学生能否受到良好的教育，有内外两个方面因素的影响。引导学生自我管理正是其内部因素发挥积极作用的重要途径。第二，引导自我管理，可以培养青少年独立的个性。教育的最终目的是培养社会所需要的合格人才。“独立”不仅指不依赖父母，有较强的生活自理能力，更重要的是指不迷信书本，具有开拓创新的思维能力。在班级管理中有效地实行自我管理，有利于学生认识自我，了解他人，明确人与人之间的合作关系，为培养“社会化”人才打下坚实的基础。

二、对策与反思

在一个班级中，由班主任当家作主似乎是天经地义的事。在实际生活中也确实如此，一些班主任将班级视作自己的“自留地”，起早摸黑地辛勤耕耘，想种什么就种什么，想怎么种就怎么种，而学生则如庄稼一样，是无法为自己选择的。但当我们审视班级的性质、功能及其在学生成长中的地位时就会发现，班级管理中的“家长制”作风与之格格不入。班级因学生的到来而存在，囚学生个性的和谐发展而充满生机和活力，又会因学生个性的受抑而变得死气沉沉。从这个角度来说，在现代班级管理中，班主任不应该把自己看成是班级的“总管”“家长”，而应该让学生成为自己的主人，自己去管理自己。在引导学生学会自我管理的方法上，可以从以下几方面展开：

（一）制定班级公约，为学生的自我管理提供依据

一个良好的班集体离不开一定规范的制约。学生守则、学生日常行为规范、校纪校规等对规范学生的行为具有重要的作用，但这些都是就共性而言的，不一定适合班级的实际情况，班主任应引导学生在学生守则、学生日常行为规范、校纪校规等的指导下建立班级公约，制定一个符合本班实际的规章制度。班级公约的制定应突出一个“公”字，即班级公约是学生共同制定的，而不是班主任或少数班级干部制定的，这样才能反映本班学生的心声：才能为全班学生所接受。

（二）提高学生自我管理的积极性，强化他们的责任意识

一般来说，学生的心灵是纯洁无瑕的，他们乐于遵守纪律，乐于配合教师工作，也乐于为集体服务。只要教育得法，每个孩子都会成为班级管理的积极参与者。那么，该如何调动学生积极性呢？基本的途径是给予正面强化。即在活动中尽量多地给予肯定，多·鼓励学生的行为，使学生不断体验到成功的快乐，巩固学生进行自我管理的意识。如班级会议中学生可以谈论学习收获，分享学习方法；也可以谈论自己的担忧，以及填写自我管理日记的心得等。这样，通过班级会议，既调动了学生自我管理的积极性，又强化了班集体的凝聚力和作为班级成员的个人责任感。

（三）在丰富多彩的课外活动中培养学生的自我管理能力

教育是要“授之渔”，而不是“授之鱼”。培养学生自我管理的能力，必须有一定的途径，丰富多彩的课外活动是培养学生自我管理能力的重要渠道。在组织课外活动时，首先要制定严密的活动计划，其次要充分调动学生活动的积极性，教师只能给予学生一定的指导，而不能一手包办整个活动，不仅如此，教师还应该尽量使每一名学生都得到锻炼的机会。最后要重视对活动结果的评价。强调其活动的深远意义，使其长期发挥效力。

（四）学生自我管理中，班主任要充分发挥主导作用

自我监管范文篇4

为了使我国研究生教育在质量上也有所保证，研究生的自我管理就显得极为重要。现代管理大师彼得德鲁克在《21世纪的管理挑战》一书中提到自我管理的相关理论，这对研究生的自我管理在一定意义上有着重要的启示。

一、德鲁克自我管理理论的主要内容

彼德?德鲁克是一位享有世界声誉的美国管理学家和高级管理咨询人员，是世界公认的“现代管理之父”，被人尊称为“大师中的大师”。正如大师所言“越来越多的劳动者，尤其是知识工作者们都需要自我管理。他们将不得不把自己摆在为社会做最大贡献的位置上；他们需要学会发展自己。在长达五十年的工作生涯中他们需要学会保持一颗年轻的心。他们必须懂得选择适当的方法和时机改变他们所做的工作、工作的方法和工作的时间。在漫长的人生周期中，人是会改变的，我们过去所学的知识、技术和经验储备，对现在的生活和工作已经不敷所需。我们会有不同的需求、能力和远景目标。因此，我们需要‘自我改造’我们必须不断改进，而不仅仅只是寻找一种新动力。”《21世纪的管理挑战》一书中指出管理自我的关键在于了解这样一些关键问题：“我是谁?我的长处何在?如何工作才能取得成果?我的价值观是什么?我的归属在那里?我又不归属于那里?”通过了解自己的实力、价值观、和你最擅长的领域，成功地进行自我管理，最终实现自我管理。

二、研究生自我管理的重要性

研究生的自我管理是研究生根据学校培养目标和要求。对自己的思想和行为进行自我调节与自我控制的过程。研究生的自我管理是当前倡导的研究生创新意识培养和综合素质培养的重要途径之一。研究生教育是学校教育的重要组成部分。由于研究生已经经历了本科阶段的教育，在自身基本素质、创新能力和文化素养培养等方面都有了一定基础，但研究生的社会背景、文化习俗、年龄层次和知识层次的差异使得其自我管理更加复杂，其自我学习和研究的性质决定了他们应该积极主动地管理自己，提倡自我的主体性。从最近新闻媒体经常曝光的一些因学术不端而引发的热点评议中不难看出，研究生在学术上的压力和不知所措。部分已婚学生还要面对家庭的影响，一些家庭经济贫困的研究生面对昂贵的学费和生活费，不得不努力自给自足，减轻父母的经济压力。另一方面，由于研究生依然处在校园环境里，他们需要导师和辅导员等在学习和生活上给予指导。因此，学校教育者们应努力引导研究生进行自我教育、自我管理、正确认识社会、认识自我，以求得自身素质的全面提高和发展。

三、德鲁克自我管理理论在研究生自我管理中的应用

德鲁克提出自我管理的第一步就是要认识自己，明确自己的长处所在。研究生应根据自己所处的环境进行SWOT分析，具体可以按以下几个步骤实行：第一，研究生专注于自己的长处，知道自己能够干什么。什么能给你带来益处：第二，扬长避短，加强自己的长处；第三，找出无法克服的习惯或品性：第四，改正不良习惯和不良品性：第五，找出那些研究所本身所不该做的事情。

第二步，德鲁克提出“如何工作才能取得成果?”这一关键问题。就像每个人都会有各自不同的长处与短处，每个人工作表现的方式也是不尽相同的。比如有些人是通过阅读来学习，而有些人是通过倾听来学习。阅读者很少能变成成功的倾听者，反之亦然。所以研究生可以以倾听专家报告为学习的途径，可以沉浸在文献资料里求知，也可以在实验室里探索创新之路。日前曝光的湖北省最年轻市长周森锋论文抄袭事件给研究牛的论文撰写带来很大影响，撰写论文是研究生必各的一项能力，但当违背学术常规而功利化地完成学业时，我们应反思，这是否与自己的价值观发生冲突，而不要将自己所谓的学术不端定位在破坏自我价值观的领域，要找到自我学习与价值观的契合点。

自我管理的第三步即德鲁克所言的，将工作关系建立在交流与相互理解的基础上。2009年6月某日晚，北大2006级研究生贾某从高楼丧命的导火线是他拒绝帮助导师谢某完成课题，而后被辱骂导致的。每个人都是一个个体，而个体之间往往存在着巨大的差异。研究生群体是一类区别于大学生特殊的学生群体，学会交流对研究生来说也不是一件难事，但交流是一种双向的过程，在彼此交流的过程中不仅促进了学习，而且也减少了很多心理矛盾。

第四，德鲁克说过卓有成效的管理者会从安排时间入手。时间观念对每位研究生来说也至关重要。大部分文史类和少数理工科研究生都有一种“读研浪费时间”的埋怨，其实这点根本上是和研究生不了解自己的时间有关。在同样的三年或是两年的读研时间，不同的读研方式得到的也是不同的收获。其实，差别在于如何安排这些宝贵的时问。首先研究生要了解自己的时间是怎样花掉的。然后试着安排好自己的时间，并把那些耗时又低效的活动从日程表中删除。最后将自己可以支配的零星时间整合成为大块的时间单元。

自我监管范文篇5

【关键词】审计职业道德；道德自律；机制构建；实现路径

审计作为一种特殊的职业活动，是政府工作透明化与人大监督具体化的制度安排。审计人员的职业道德建设与审计结果的客观性、公正性和准确性之间存在紧密的关联，必须强化审计人员的职业道德建设，及时发现审计职业道德自律中存在的问题，探寻审计职业道德自律机制的构建与实现路径。

一、审计自律及其属性解析

审计自律也被看做是审计主体对自己进行的“行为立法”，属于内在要求和精神境界的范畴，具有以下属性：（1）延续性。尽管在不同的社会，审计活动受到政治、经济和社会条件的制约而有不同的表现，但审计自律渗透到审计职业活动中，人们长期从事审计职业话动，重复着基本不变的审计职业行为，这样就形成了比较固定的审计职业行为习惯和审计道德现范，形成了审计行业共同恪守的审计自律传统，在职业活动中世代延续持守。而审计自律正是审计职业延续发展的精神支柱。（2）自我约束性。任何职业活动都同时具有行业内的自律和行业外的他律，有职业工作者内心的自我约束，也有主体之外的外部约束。审计活动则更具特点，主要在于审计工作的专业性、独立性和审计活动的相对封闭性，致使外部对他的监督和制约缺乏直观、能力不足，由此导致外在强制性弱化，此时的任何审计主体倘若再不遵守审计自律，审计活动就会走向异端，审计的价值就可能丧失尽净。因此，审计的自我约束显得格外重要。（3）层次性。审计自律层次性可以从不同视角、不同侧面观察。从审计人员的自律性程度上观察，在整个审计工作队伍中，人们的审计自律性参差不齐，表现出高低不同的层次性；从审计工作岗位要求上也体现出层次性，一般情况下，对居于领导职务上审计工作者的审计自律要求高于一般工作人员，地位越高，其自律性就应该越高。

二、审计职业道德自律中存在的问题

（一）自律监管协调性缺乏

首先，一些审计机构缺乏统一行动的观念，部门和部门之间没有进行统一规划，彼此之间的沟通协调机会较少，使得一些审计人员感到相关检查过多、过频，容易在疲于应付中逐渐产生抵触或反感情绪。其次，审计人员的自律监管检查没有建立起成果共享机制，当不同检查组检查出来相关成果之后，部门和部门之间的彼此借鉴和利用率不足，使得检查效率长期处于低位。最后，大部分审计部门的自律监管以手工现场检查为主，在审计手段方面相对传统，监管方式灵活性不足，职业道德自律机制的运行效果较差。

（二）自律激励机制缺位

除财会监管之外，很多审计业务部门在自律监管方面都由于激励机制的缺位而使得自律效果大打折扣。比如，很多审计监管人员都属于兼职而非专职，部分审计机构为了应付检查，临时找来很多监管员上岗，在没有进行任何岗前技能培训的情况下，使得监管职责界限不清，加之部分审计人员的自律意识较差，自我认识的深度不足，使得自律质量不高。此外，因为缺乏对自律监管实践的激励约束机制，使得奖惩措施无法到位，自律监管工作无法得到正常开展，无法调动业务部门进行自律监管的积极性与主动性。

（三）对自律的认识存在偏差

首先，审计人员对自律监管的认识不足，未能将内部监管置于重要位置，存在“重业务、轻监管”的情况。一些审计人员认为审计工作的目标在于提升经营绩效，只要能够“不出事、不犯错”便实现了业绩目标。这种“无过就是功”的审计思想让很多审计人员将主要精力投向了业务经营方面，而对审计监管工作却没有给予应有的关注。其次，部分审计人员自律监管的主动性较差。部分审计部门在对自律监管工作的认识欠缺，缺乏主动监管意识。也正是因为如此，他们对自律监管的制度要求和自我约束标准执行缺位，极大影响了审计绩效的提升。最后，一些审计人员以审计监督取代自律监管，以外部监管取代自我约束，这种思想的长期存在，极大影响了内外部检查的成效。

（四）自律质量有待提高

首先，部分审计人员（包括审计部门的管理者和领导者）在自律监管方面依旧沿袭传统思维与做法，依旧是围绕如何让自律监管之合规性“达标”。这样，就将自律监管的有效性指标放在了次要位置，审计人员所做的工作大多是为了应付上级主管部门和审计以及监察部门的检查。其次，在审计职业道德建设的过程中，存在不愿监管、不敢监管、不能监管以及监管不严的情况。一些自律监管人员对上级的有关自律监管规定和要求，无法全面理解与掌握，这就让基层审计机构中存在的问题无法及时发现，发现之后也无法及时上报，让预期的自律效果大打折扣。另外，部分审计部门的独立性和权威性较差，对自身自律监管成果的利用缺乏主动性。

三、审计职业道德的自律机制

（一）约束机制

自我约束被视为道德自律的基本方法，在审计人员的约束机制中处于核心位置。自律者唯有依据自律标准与规范开展实时的自我约束工作，达到“行所必行，止所必止”，才会实现对自我行为的约束，达到“制欲”之目的。实际上，审计职业道德自律便是审计人员的自我斗争和自我选择的过程，是一个人对“自我”和“真我”进行选择的集中表现。在这场自我斗争和自我选择中，需要依靠的是审计人员的道德信念、道德意志与行为习惯，通过自觉自愿的行动，使之内心和工作本身达成一致。倘若自律者之自律能力与道德修养达到特定水平，自律者就会开启“外律约束机制”，倘若自律者之自律能力与道德修养彼此相当，自律者就会开启“内律约束机制”，通过“内律”对自我进行约束。

（二）运行机制

从心理学的角度讲，审计职业道德自律在运行方面涉及到自选择能力、自组织能力与自控制能力等方面。其中，自选择能力涉及到自律运行目标的自我选择、自律运行方式的自选择。当然，自选择能力的标准作为目标的实现值会与预期值存在一定偏差；而运行方式自选择能力的强弱，在评价标准方面能够决定运行方式之效率。自组织能力涉及到从自律无序状态的有序状态、从自律不稳定状态的相对稳定状态、从自律之已经有序而稳定状态到新的有序而稳定的状态等不同情形。

（三）融合机制

审计职业道德的形成过程是审计从业者的在职业活动中道德认知、道德判断、道德选择和道德实践的循环往复、持续不断的过程，是主体对象化、对象主体化的交互过程。就单个主体而言这一过程不会自然而然地发生，亦即审计道德自律性不是自觉自然的过程，它是外在约束与内在约束、自律与他律融合的过程，自律不断从他律获得激励和鞭策，他律常常从自律得到纠正和调适。单有自律，往往难以持久，单有他律，无法形成真正的动力。只有建立他律与自律的融合机制，使审计从业者的道德实践处于环境激励和强化、内部接受和内化的良性循环，审计职业道德自律才可以持续长久，且不断得以提升。

四、审计职业道德自律机制的实现

（一）提升审计独立性

提升审计独立性涉及到审计职业道德自律机制实现的制度因素，而审计行业协会对审计人员的约束和服务并非是按照政府要求作出的。注册会计师协会和财政部门之间的挂靠关系不但对政府部门实现对审计行业的管理造成阻碍，还会提升政府不当管制的可能。这无法充分发挥审计行业的自律管制优势，还会让部分对本审计实务最贴近和对行业专门知识最了解的审计人员对自身职业发展与行业前提做出错误的预判。所以，应以独立、客观和公正为基本原则，包括中注协要按照建立行业自律管理体制之要求，优化内部管理制度。

（二）注重协会自律管理

当前，需要以现行行政许可为框架，通过落实行政法治，发挥审计业内协会的自律作用，以不违反依法行政原则为前提，发挥协会自律管理的作用与优势。对法律未明确规定的行业管理事项，要将其交由协会加以处理。依据这一原则，政府行政部门要重点完成对审计服务产品质量之管制工作。比如要全面收集和整理会计师事务所与注册会计师的信息，尤其是日常监控信息，以便能够借助信息在两者之间的共享，提升职业道德自律的效果和效率。

（三）强化对权力的问责与约束

针对我国审计行业的发展状况，为了提升审计职业道德自律机制的建设，需要在注重政府管制与行业自律的过程中，全面构建立体化、多层次的审计监督机制与法律制度体系，关注对管制权力进行的问责与约束，对视作审计市场管制主体的政府与行业协会行为加以约束，以保证管制权力能够更加严格地受到法律的限制，已达到管制权力和职责对等的效果，让管制措施具备更理想的可操作性与威慑力。同时，为社会监督政府和行业协会的行为提供更有效的法律依据。而在搭建全方位和立体化的行业监管法律制度体系的过程中，需要明确规定管制机构之法定职责权限和管制主体之工作程序等。

（四）规避权力寻租

实践表明，权力配置不当，要么出现管制不足，秩序混乱，要么导致权力滥用，其结果都可能产生权力寻租现象，使整个社会对权力的公正性、正当性失去信任，政府诚信度因此跌落。为此，应保证政府具有侵略性与扩张性的权力得到约束，能够时刻处在法律的权威之下，即得到法律的授权也受到法律的控制和约束。第一，保证政府与会计师事务所都能够发挥其主体作用，政府干预审计工作的行为要符合经济实体法的要求，又要符合行政程序法的标准；第二，以行政法治原则为基础，保证政府能够严格依法办事，有权就有责、权力受监督，违法要担责。

参考文献：

[1]郑玉梅.我国民间审计发展中的自律与他律[J].湖南财经高等专科学校学报,2015(12).

[2]农行江西省分行课题组.新形势下二级分行自律监管与审计监督有效整合[J].企业经济,2016(8).

自我监管范文篇6

一、以外因促内因监管的必要性

保险业“短板”在哪里？什么才是弥补“短板”的治本之策？正是在这样的思考中，重庆保险业以外因促内因的监管理念逐渐清晰并确定下来。客观分析保险业现状，突出的“短板”主要集中在公司思想认识、治理结构缺陷和内控机制三个方面。“三块短板”不仅制约着公司自身的规范发展，也成为影响行业持续健康发展的“顽疾”。以外因促内因的监管方法，可以成为治疗这一“顽疾”的方案之一，也可能是最佳方案。

（一）能更好地弥补保险机构在思想认识上的“短板”。深究违法违规问题产生的根源，往往都是从业人员、特别是高管人员的法律意识和诚信观念淡薄。前些年，一些保险公司从业人员视监管法规为儿戏，甚至把违规经营当作行业“潜规则”，错误地认为“谁规范谁吃亏”、“撑死胆大的，饿死胆小的”，打起了规避监管的“擦边球”，利用信息技术、财务制度等各种手段达到规避监管的目的。市场由此陷入“恶性循环”：被动接受监管--违规问题增多--不断被处罚--设法逃避监管--市场秩序更加混乱。

在监管对象主观认识明显偏离监管目标的情况下，如果简单地一罚了之，被处理者可能“口服心不服”，产生严重的对立情绪，导致违法违规问题屡禁不止，愈演愈烈。因此，有必要改变“猫捉老鼠”的传统监管思维，把着眼点和着力点放在督促公司内因发挥关键性作用上。一方面严格执法，加大违规成本，对监管对象起到足够的惩戒警示效果；另一方面创新监管措施，营造良好环境，让公司体会到监管部门的“良苦用心”，从诚信经营中尝到实实在在的甜头，从“要我规范”转变到“我要规范”，从而大幅提升监管规定的落实效果。

（二）能更好地弥补保险公司在治理结构上的“短板”。在保险业发展的初级阶段，保险公司股东与管理层之间、管理层与消费者之间没有完全形成“多赢”的利益分配和制衡机制，公司经营行为更注重眼前而不是长远发展。这种治理结构不完善突出反映在分支机构经营行为上，在公司管理层“份额第一、速度至上”等急功近利的考核制度驱动下，基层机构被迫将违法违规作为生存的“基本技能”。

在这一背景下，如果监管部门不能从公司治理结构尚不完善的实际出发，僵化理解依法监管和市场化原则，只注重形式上、程序上的依法审批、依法查处，公司在高管人员管理、机构铺设、诚信教育等方面的“短视”行为就将轻松过关，导致治理结构缺陷问题演变成无序的市场竞争，最终损害行业健康发展和被保险人的利益。因此，对于治理结构尚不完善的公司，监管部门有必要以强化监管为抓手，推动公司形成自我教育、自我整改的机制，使违规主体从经营理念、决策机制、领导责任等方面反思和改进，从根子上遏制违法违规行为的产生。

（三）能更好地弥补内控难以执行到位的“短板”。正是由于认识不到位、治理结构不健全，使得一些公司内控机制更多地停留在口头上、文件中。监管部门查处的许多重点问题，诸如以假发票套取费用、违规增设机构、销售理赔“两张皮”等，其操作手法和表现形式并不高明，甚至显而易见，但公司内控部门却能“视而不见”、“见怪不怪”。如果公司内控制度形同虚设，内控执行力“先天不足”，监管部门的措施在公司内部找不到“对接点”，对违法违规行为和经营风险的防范就形不成合力，监管效率就会大打折扣。

面对公司的内控“短板”，必须坚持以监管促内控，督促公司形成并严格执行以帐管人、以表管人、以程序管人的内控机制，使经营主体不仅不敢违规，更不能违规。做到了这一点，监管部门不仅省心省力，也会取得更好的效果。

二、以外因促内因的初步实践

（一）创新事前监管，在市场准入和机构管控环节强化教育促内因。在坚持依法行政的前提下，设法使市场主体在“准入关”就接受到有效的思想“洗礼”。

一是提高行政审批的门槛。在高管人员资格审查、分支机构设立审批工作中，保监局不仅注重程序和形式上的合格，更注重实际思想水平的到位，严格执行并创造性地细化了保监会关于分支机构营业场所、从业人员素质等验收标准，如规定分支机构营业场所一经获批，原则上3年内不得变更；分支机构负责人资格审查通过后，一般2年内不得变更；尝试建立分支机构拟任负责人法规考试制度，对法规意识不强、政策水平较差的拟任负责人不予核准，以此促进高管人员思想认识的转变。一位经3次考核才通过的分公司老总对此深有感触：“前两次没通过考核，说实话心里对你们很有意见。但这种‘逗硬’的考核却使我从以前对监管政策、法律法规“一知半解”，到现在‘了然于胸’，对公司的发展更有信心了，真要感谢监管部门。”

二是加大机构管控的力度。针对一些公司在行政许可阶段合规意识“高涨”、一旦获批后就“变回原形”的现象，保监局加大机构管控力度，使公司对监管要求的理解和配合贯穿到机构经营的全过程。2007年，某在渝分公司先后发生营销服务部擅自变更营业场所和设立经营点的违规事件。保监局在依法处理基础上，责成公司全面自查自纠。该公司对违规事件责任人进行了严肃处理，并专门成立了由总经理直接负责的机构管理工作小组，建立拟任分支机构负责人阶段性封闭学习制度，机构管控力度和规范程度明显加强。

（二）做好事中监管，通过发挥公司管控作用促内因。在日常监管中，保监局时常遇到公司行为有损行业发展，但是要处理却找不到明确的监管法规作依据的情况。如果听之任之，最终将演变成违法违规事件，破坏市场秩序。对待这类问题，保监局的做法是监管“关口”前移，变事后查处为事中管控，使监管意图更好更快地转化为公司的自觉行动。

一是随时纠正违法违规的思想倾向。保监局高度关注各公司高管人员特别是“一把手”的思想状况，一旦发现有违监管和行业发展的思想苗头，立刻采取相应措施，消灭违法违规隐患。2004年，某分公司主要负责人上任后，在思想认识上与监管部门的要求有差距，对监管要求的执行也开始“走样”。为此，保监局抓住其未按要求报告有关事项的问题，在全辖通报批评，并进行监管谈话，帮助他消除思想认识上的“盲区”。该负责人事后感慨地说：“到重庆没有什么地方出名，一出名却不是好事。有些观念真的要改一改了，要不然还要出大问题。”此后，该公司执行监管要求的态度和效果都有了明显改进。

二是支持公司发挥自我管控作用。在一些问题的处理中，保监局给予公司足够的信任，支持他们自查自纠，自我教育，以此推动公司内控机制的健全和执行。目前看来，这种做法收到了一些积极效果。2007年底，保监局接到一起投拆，称某产险分公司远程出单点管控不力。保监局随即向公司下发信访事项调查函。该公司核实情况后，不仅对相关责任人作了处理，终止了该点的远程出单资格，还举一反三，对辖内所有远程出单点和财务人员任职资格进行全面复查，并组织全体员工进行法规制度培训和考试。类似的监管案例还有很多，由于在处理方式上更多地注意策略而非具体的查处，均收到较好效果。

（三）强化事后监管，通过发挥查处的“杠杆效应”促内应。保监局运用检查、处罚等监管手段时，始终注重原则性与灵活性相结合，促进公司从“要我改”到“我要改”转变，力求产生监管的“杠杆效应”，达到事半功倍的效果。

一是促使公司自我教育求实效。在对公司违规问题的处理中，不是简单的一罚了之，而是注重把握处罚的尺度和节奏，使公司上下在思想深处有触动，在尽量大的范围内发挥监管的教育、警示和预防作用。2006年，某分公司先后出现分支机构申报材料造假、营销员误导等违规事件，违规事实清楚，单纯处罚省时又省力，公司也无话可说，但类似问题可能还会发生。保监局决定先让公司在系统内调查处理。该公司以落实监管要求为契机，在公司上下开展了为期1个月的学习整改活动，集中学习监管法规，分析违规根源。在统一认识的基础上，对相关责任人作了严肃处理。这也是该分公司第一次自己决定在较大范围内处理干部，显然，公司的自我教育发挥了重要作用。

二是督促公司自我整改动真格。在对违法违规的处理过程中，尤其注重公司自我整改的质量和效果。某基层分支机构以违规批退方式支付手续费，保监局在采取相应监管措施的基础上，督促该分公司在全系统开展全面自查自纠。最后，该分公司除对违规支公司及其负责人进行严肃处理外，还主动处理并报告了另一下属机构的类似问题，监管的放大效应显现出来了。

三是推动公司自我反思促自觉。要达到以外因促内因的效果，仅有公司的自我教育和整改是不够的，还必须促使公司认真反思违规问题产生的根源，吸取教训，避免再犯。某保险支公司存在用假发票虚列营业费用等问题，通过与其分公司主要负责人（当时刚到重庆）的多次监管谈话，使其认识逐步由最初的抵触到观望，再到积极配合，除严格执行监管部门的行政处罚并认真整改外，还主动完善了内控制度。该公司主要负责人感叹：“监管部门确实是为公司的长远发展负责，借助监管力量抓公司内控建设，其实真正受益的是我们自己。”

三、以外因促内因监管所取得的成效和体会

由于坚持以外因促内因力求标本兼治的监管理念和方式，在市场主体快速增加、竞争不断加剧的情况下，重庆保险市场获得了健康快速发展，这从产险市场车均保费和手续费“一增一减”，以及人身险市场期缴占比和退保率“一高一低”可见一斑。2004年至2007年，重庆市场车均保费逐年递增，2007年高出全国平均水平235元，成为全国极少数连续实现正增长的省市之一；手续费率则逐年下降，2007年达到5.9%，是全国第二低。寿险新单期缴占比逐年上升，2007年同比增长144%，比全国增速高出88个百分点；寿险退保率一直保持较低水平，2007年为2.94%，比全国平均水平低1.8个百分点。在实践中，重庆保监局实实在在体会到了以外因促内因监管的好处。

（一）有利于提高派出机构处理政府与市场“两只手”关系的有效性。派出机构履行职能可以有两种选择。一种是将重点放在监管的程序性和合规性上，公司的事情交给市场这只“无形的手”，希望通过竞争机制达到公司自我规范和管控的目的。另一种是综合运用事前教育、事中控制和事后查处等监管手段，消除市场主体违法违规的思想和根源。我们认为，后一种选择更符合保监会“四位一体”的监管要求，更有利于推动公司提升自我管控能力，减少竞争可能带来的经营目标短期性和经营行为无序性等市场缺陷。

自我监管范文篇7

关键词：企业产品标准;自我声明公开制度;监管的难点;对策和建议

企业标准是针对企业范围为内需要协调、统一的技术要求、管理要求和工作要求所制定的标准。企业标准是企业组织生产、经营活动的依据。其中企业产品标准又是企业标准体系中较关键的组成部分。自上世纪90年代以来，根据《中华人民共和国标准化法》等规定，我国对企业产品标准施行备案制度，在执行该制度20年之后，国务院2015年13号文件印发了《深化标准化工作改革方案》，其中要求放开搞活企业标准，建立企业产品自我声明公开和监督制度，逐步取消政府对企业产品标准的备案管理，落实企业标准化主体责任。企业产品标准自我声明公开制度走到今天已经有近4个年头，从初期的过渡性实施到2018年新标准化法出台正式具备法律地位，作为一名标准化工作者见证了全过程。这个制度到底实施的如何，我们的监管能不能落地，结合实际工作和本地情况做些思考。

1现状分析

1.1企业标准自我声明公开情况（以高邮为例）。2015年高邮市监局开始引导企业产品标准从传统的备案制逐步转换为自我声明公开。通过调查统计高邮市2012-2019年企业标准备案和公示数，对比可以看出，除2015年因为改革刚开始企业还未完全接受新的方式公示数量较少。从2016开始，标准公示数就有了很大提升，每年数量明显比往年备案数要多。应该说在标准化行政主管部门的引导下，企业已逐步适应改革，制定标准的积极性有所提高，公示数量大大提升。这说明自我声明公开制度相比原来的书面备案，备案时间从原先的十几天大幅缩减到10分钟，且无需跑腿直接可自行网络操作，确实能减轻企业的人力、物力消耗，给企业提供了方便，可促使更多的企业积极制定企业标准。1.2企业产品标准监督管理保障和实施情况。从2015年改革开始，国家、省、市级为企业标准自我声明公示事后监管出台了一些保障政策法规等，也逐步开展相关活动。2015年3月11日国务院13号文《关于印发深化标准化工作改革方案的通知》，并开放企业标准信息公共服务平台。江苏省积极响应改革方案2015年7月9日出台《江苏省企业产品标准自我声明公开管理办法（试行）》。2018年1月1日新《中华人民共和国标准化法》正式实施。2018年12月23日，新修订的《江苏省标准监督管理办法》12月28日，于2019年3月1日起正式施行。2019年6月8日国家市场监督管理总局办公厅1104号文《关于印发团体标准、企业标准随机抽查工作指引的通知》，同时企业标准信息公共服务平台上线“监督检查”功能，监督检查用户手册。截止目前江苏还未将企业标准监管纳入“双随机、一公开”清单中，但是从目前国家、省市级出台抽查指引并已开始行动分析，很快必将纳入“双随机、一公开”清单中。新标准化法实施，法律依据明确后，江苏省市场监督管理局就开始部署监督管理工作，2018年11月7日下发《关于开展企业产品标准监督检查工作的通知》，并在全省开展为期近10个月的监督抽查，其中扬州被抽查76家，符合14家，一般不符合30家，不符合32家，不符合率42%，全省不符合率为30%。扬州抽查情况不容乐观，2019年11月5日扬州市监局召开各县市功能区开展企业标准自我声明公开监督检查大练兵活动。各县市区局随后都分别召开企业标准监督检查工作会，布置不合格企业标准的后处理工作。截止2019年12月20日，扬州市完成了第一次省级企业标准公示监督抽查后处理上报工作。从此次扬州通报结果看出企业标准监管迫在眉睫，2018年之前由于没有正式立法，可以说全省企业产品标准监管工作一直处于停滞状态，现在企业产品标准事后监管工作已成为常态化的监管工作之一，但监管成效还不明显，我们必须要提高认识，分析困难，谋划解决办法。

2企业产品标准监管的难点

企业产品标准自我声明公开制度取消了市场监督管理局事前行政许可审批权，但是事后监管职能依然在肩。这无疑给基层监管人员施加了巨大压力，大家普遍反映标准监管难，个人觉得主要的难点有以下几方面。2.1标准业务知识储备少，导致监管动力小。市场监管基层分局人员少，一个分局只有几个人，但是却要监管上千甚至上万经营主体。同时还处于上面千条线，下面一根针的处境。基层的人员要掌握市监所有条线业务知识实属不易，尤其标准较特殊，专业性极强，仅一个标准的封面、编号等都有特殊规定。俗话说会者不难，难者不会，基层监管人员由于缺乏标准基本知识，且多年来标准方面的执法案例很少，没有经验可供借鉴，所以基层人员觉得监管有困难，动力不足，有排斥心理也很正常。2.2制标企业底数摸清难，导致监管方向。糊经过多年的工作实践，我们深刻感受到规模企业对标准化工作还是重视的，往往都知道主动制定标准并公示，但是中小企业标准意识淡薄，主体责任感不强，促进作用不大。企业标准公示后监管部门只对公示的企业标准情况知晓，而很多企业的产品是无标或乱标生产，但由于不公示，我们就很难掌握情况。企业产品更新换代又频繁，标准更新不及时等种种原因导致制标企业数这个庞大的底数很难摸清。监管人员可以监管公示标准的企业，而没有公示的企业无法及时监管，若恰好这些企业标准出现了问题，这个责任让基层人员承担的确有点冤。2.3标准内容合格判定难，导致监管落地难。国家市场监管局2019年刚刚出台了企业标准随机抽查指引，江苏省市监局在2018年就启动对全省的企业公示标准进行监督抽查。基层人员一直期望的监管方法虽已逐步出台，但是能否真正落地发挥实效还需要更加全面和长期的思琢。因为对企业标准监管最困难的就是对标准内容的判定，由于标准是技术文件，涉及各行各业的指标参数，即使有很好的抽查方案，可是基层监管人员对抽到的标准质量如何判定仍一筹莫展，监管实效自然无法体现。2.4监管后期处理制度缺，导致监管实效低。对企业标准的监管最终目的是希望可以警醒经营业主负起主体责任，按标生产，严把产品质量关。所以监管的实效是我们最关心的，即使我们可以看懂标准，分析出合格与否，但是后期处理惩戒执行不好，监管实效必定无法发挥。新标准化法主要以民事惩罚为主，威慑力确实不大。而在实践中我们已发现监管人员发送整改通知书后，很多企业自以为聪明把标准作废，认为只要不公示就无法抽查到，以此逃避责罚；或者有的企业的确整改了重新公示标准了，但是标准质量如何，我们是否需要再进行一轮复查等等。针对这些问题我们依然缺乏妥善的后处理制度，我们把不合格的标准找出来可能很容易，但是要纠正错误，让标准变成合格，产品质量达到标准要求才是最终目的，也是最困难的。

3企业产品标准监管有效推进的对策和建议

自我监管范文篇8

美国证券监管体系的第一个层次是政府监管，政府制定颁布了一系列完整的针对证券市场管理的法律体系，具体包括：1933年通过并于1975年修订的《证券法》；1934年通过的《证券交易法》；1940年通过的《投资公司法》、《投资顾问法》等。这一套法律体系为政府监管提供了明确的法律依据和法定权力。政府监管的另一个重要部分是成立“证券交易管理委员会”（即SEC），统一对全国的证券发行、证券交易、证券商、投资公司等实施全面监督。SEC在证券管理上注重公开原则，对证券市场的监管主要以法律手段为主。

证券监管体系的第二个层次是行业自律。行业自律主体包括行业协会、证券交易所和其他团体，通过对其会员进行监督、指导，实施自我教育、自我管理，目的是为了保护市场的完整性，维持公平、高效和透明的市场秩序。自律组织的自律活动需在证券法律框架内开展，并接受SEC的监管。SEC既可以对自律组织颁布的规则条例进行修订、补充和废止，也可以要求自律组织制定新的规章。

具体来看，美国证券业的自律监管主要通过一系列自律组织来实施。这些自律组织包括以下三类：一是交易所，如纽约证券交易所（NYSE）、纳斯达克（NASDAQ）等；二是行业协会，如全美证券交易商协会（NASD）、全美期货业协会（NationalFuturesAssociation）等；三是其他团体，如注册会计师协会等。交易所是最早出现的自律组织，主要通过制定上市规则、交易规则、信息披露等方面的标准，对其会员和上市公司进行管理，并实时监控交易活动，防止异常交易行为的发生。交易所的自律监管，主要关注市场交易及其交易品种。行业协会则是另一类重要的自律组织。一般来说，市场主体在注册成为该协会会员之前，不能进入这一行业。行业协会主要通过制定行业准则和行业标准，推广行业经验来实施自我管理、自我规范，并对其会员进行监督。此外，还有其他一些团体参与证券市场，发挥自律监管的作用。

证券监管体系的第三个层次是受害者司法救济。即利益受害者可以通过司法途径，就市场参与者违反证券法规的行为提起赔偿诉讼请求。美国较为健全的证券法律体系及各州法院利用判例对各州的反证券欺诈法律（又称“蓝天法”，BlueSkyLaw）进行扩张性的解释，形成了今天比较完善的反证券欺诈制度，为利益受害者的诉讼请求提供了有力的法律依据。而美国数量众多的证券法律从业人员和完备的集团诉讼等制度安排，也极大地减小了利益受害者的法律诉讼成本，使得受害者的诉讼请求转变为对违规者的现实威慑。

自律监管作为美国证券业监管体系中的中间层次，要受到两方面的压力。一方面，自律监管自身要接受政府的事前监管和事后评估。自律组织首先要接受政府监管机构的监管和指导，其活动必须在法律规定的框架之内进行，其颁布的规则和标准要经过政府监管机构的审查才能得以实施；其次，自律监管的效果也要接受政府监管机构的事后评估，如果监管不力或行为违反法律规定，将要接受政府的修正、制裁和处罚。另一方面，自律监管还要面临来自受害者事后的赔偿诉讼，自律行为不当导致的任何损失都有可能引发受害者相应的赔偿诉讼。这两方面的压力使得自律监管组织必须兢兢业业，诚信勤勉，恪尽职守，加强对行业的自我约束和自我管理，使行业免受来自政府的处罚和来自受害者的赔偿诉讼请求。

当然，除了来自外界的直接压力以外，促使自律监管有效发挥作用的更有其内在机制，其中最为重要的是声誉机制和市场竞争力量本身。声誉机制意味着牺牲短期利益以换取长远利益。只有一个公平、高效和透明的市场运行环境，才能吸引越来越多的投资者加入进来，使得市场不断扩展壮大。而随着市场的发展，市场主要参与者才能分享市场成长的果实，获取更大的收益。此外，伴随着经济全球化和金融一体化，信息和资本的流通障碍日益变小，投资者面对的不再是以前那种单一狭小的市场，而是一个24小时、实时的全球性市场。由于投资选择机会的增多，只有维持一个公平、高效和透明的市场环境，才能在各个市场的竞争中吸引更多的投资者加盟，壮大投资者群体，从而立于不败之地。

同时，政府虽然主导着证券市场的监管，但政府的很多政策意图必须依靠自律监管组织去贯彻实施；投资者虽然可以通过事后的赔偿诉讼来维护自身的合法权益，但他们更希望自律监管组织加强对行业的自我约束和自我管理，以提供一个公平、高效和透明的市场环境。

因此，在美国的证券监管体系中，自律监管起着十分重要的承上启下的作用，是监管体系中不可或缺的组成部分。声誉机制、市场竞争、来自政府和投资者的压力是促使自律监管有效发挥作用的主要力量。

美国证券业自律监管体系的历史演变

美国证券业的自律监管体系在最初并不是现在的格局，而是经历了一个逐步演变和完善的过程。通过对美国证券业自律监管体系的历史演变过程的考察，我们会对自律监管的地位及其与政府监管的关系有更加深刻的理解。

美国的证券交易是自发形成的。早在十八世纪中期就有商人专门从事证券买卖，并于1792年5月签订了著名的“梧桐树协议”（ButtonwoodAgreement）。由于那时采纳亚当。斯密的自由放任的经济政策，政府对证券市场没有采取任何规制的措施，仅仅依靠证券商、交易所的自律及各州制定的蓝天法来维持市场运行。因此，那时行业自律是证券市场的主要监管力量。

然而，一方面证券商为了追求自身利益，没有真正地做到自律；另一方面，由于各州立法的宽严尺度不一致，投机者利用跨州交易方式来规避法律障碍，使得蓝天法的施行成效较小，不足以维护投资者的正当利益。整个证券市场投机活动猖獗，充斥着各种无耻的欺诈行为，终于在1929年10月24日的“黑色星五”，造成股市崩盘，由证券危机直接引发了金融危机，进而导致了30年代席卷资本主义世界的经济大危机。惨痛的教训使政府认识到，没有完善有效的联邦法律加以督促，自律监管只是一句口号。而州立法难以遏制市场的过度投机行为，于是美国联邦政府和国会就采取了一系列手段来加强证券市场的监管。其中最主要的手段是：一是完善了证券立法，《证券法》、《证券交易法》等一系列法律相继出台；二是确认了证券市场的最高管理机构-证券交易委员会（SEC），对全国的证券发行、证券交易所、证券商、投资公司等实施全面的监管。自此以后，证券监管格局出现了实质性的转变，政府监管成为证券市场的主导监管力量，自律监管则退其次，成为辅助监管力量。不过，那时的SEC权力较小，只能应利益相关者的书面要求，对自律监管组织的部分制度和实践进行修正和补充。而自律组织则在一些领域内具有排他性权力，SEC无权修改；在另一些领域，自律组织公布的规则是自动生效，除非SEC出面阻止。

1938年，为了将自律监管体系扩展到柜台交易系统（OTC），美国国会通过了《玛隆尼法》（MaloneyAct），依据这一法案，全美证券交易商协会（NASD）注册成立，扮演与交易所相似的自律角色，对其会员进行自我管理、自我规范。

1975年，国会修正了1934年的《证券交易法》，极大地扩大了SEC的权力，要求所有自律组织制定的新规则都必须经有SEC批准才能得以实施。现在SEC可以对自律组织颁布的任何规则进行修订、补充和废止，并可根据自己的判断，要求自律组织制定新的规章。这一修订使得自律组织的活动完全处于SEC的监控之下，此时现有监管格局基本形成。

1996年，国会进一步扩大了SEC的权力，赋予SEC实施对1934年法案条款的豁免权力。1998年，依据这一新权力，SEC豁免了电子交易系统（ECN）不必遵守传统交易所应当遵守的规章。

从上述历史演变历程可以看出，自律监管逐步由当初的市场主导监管力量演变为目前在政府监管主导之下的辅助监管力量。其原因在于，一方面，随着证券市场的不断发展壮大，需要更加健全有效和相互制衡的证券监管体系；另一方面，这是投资者、自律组织和政府之间相互博弈的最终结果。相对于政府监管来说，自律监管所具有的内在、固有的缺点使其呈现出逐步削弱的局面。尽管这样，由于自律监管有其不可替代的作用和优点，使得自律监管仍然可以在快速发展的证券市场中日益壮大成熟，成为整个证券监管体系中不可或缺的重要组成部分。

行业自律：支持和反对意见

关于美国证券业自律监管体系的演变及其未来的发展方向，引发了学术界和业内人士的激烈争论。这些争论的焦点主要集中于自律监管与政府监管之间的优劣比较及自律监管在整个证券监管体系中所处的地位，也就是说，几乎没有人否认自律监管在历史上所发挥的重要作用以及现在所扮演的重要角色。人们还没有达成共识的地方在于，自律监管在证券监管体系中的重要性到底有多大，在日新月异的知识经济时代，自律监管将向何处发展。围绕这些问题，以下是争论双方的主要观点。

（一）支持行业自律的观点

1、由于自律组织更加贴近证券市场，使得自律组织能更好地理解市场是如何运作的。自律组织可以充分考虑市场的特性，利用更好的机会采取合适的监管活动。其规章和产品可能更加符合市场运行规律，为市场所接受。

2、证券市场的主要参与者都是自律组织的成员，使得自律组织出台的规章更容易为被监管者接受，并能较好遵守。

3、自律监管更为灵活。自律监管规则本身及其如何实施，可以方便地根据市场条件变化做出适当的调整，而且自律监管可以实施灵活的、高标准的道德规范和行为准则。与此相比，政府制定的法律应保持连续性和相对的稳定性，不宜经常变化，并且一般只能规定最低标准。

4、自律监管可能更有效率。自律监管通常专注于发展证券业内最佳的实践和标准，并根据经济性原则、声誉原则和自我利益原则对市场进行监管。一旦自律组织成员不遵守行业规则和执业操守，可能就会被驱逐出自律组织，增加成员的违约成本。此外，由于自律监管是基于契约关系进行的，使其更适合于处理全球性问题。

5、自律监管的成本较低。由于自律监管在成本上比较有效，并且这些成本大部分是由被监管者来承担，因此成本已经在监管成本与监管收益的权衡过程中得以内生化，这将引致最优的监管水平。有效的自律监管可以减少政府监管的成本，从而减轻纳税人的负担。通过自律监管也能减少法律纠纷，显著降低诉讼成本。此外，自律组织本身的管理费用较低，会员具有很大的内在动力，以增加限制自律组织费用的可能性。

（二）反对行业自律的观点

1、自律监管仅作用于有限的市场参与者-自律组织的会员。由于自律监管是基于契约关系或自愿，使得自律仅限于会员，因此自律监管能否有效处理具有外部性的问题尚存疑虑。

2、自律监管可能会限制竞争，形成垄断壁垒。在自律监管的体系下，只有自律组织的会员才必须遵守规则，而这些规则通常将会成为行业规范，导致这些规则也施加于非会员。更为重要的是，会员管理着自律组织，负责这些规则的制定，因此存在着自律组织通过制定规则制造隐性进入壁垒的风险，从而为外部进入者开展正常有序的竞争和创新活动设置了障碍。

3、自律监管的实施存在一些问题。首先，自律组织能否筹集到足够的资金用于调查违规行为尚存疑虑。其次，自律组织的监管手段比较有限，不具备强制的约束力。再次，很多自律组织在很多领域中都负有相似的责任和义务，由此可能造成它们之间的职能重复和利益冲突。

4、存在利益冲突。由于各自的目标不同，自律组织之间、自律组织及其会员之间、自律组织会员与非会员之间可能会存在利益冲突。自律组织可能受各方面压力集团的影响，妨碍了正常有序的竞争，使得政府要花费大量精力进行彼此间的协调沟通工作。

5、自律监管本身可能具有“和风细雨”的特点，即只关注那些经常发生的小问题，而对那些发生概率较小的大问题，如系统风险等，则关注不够。

从争论双方的上述观点可以看出，相对于政府监管来说，自律监管既有其无法替代的优点，也有其自身固有的缺陷，因此，在整个证券监管体系中，两者都有其发挥作用的空间。政府监管适宜于那些需要一个稳定、清晰和可预期的制度环境的地方，而自律监管则适宜于那些需要较为具体详细、灵活的制度环境的地方。自律监管既需要政府监管给予支持，也需要通过加强政府监管，以保证自律监管功能得以充分发挥。政府监管和自律监管相互促进，相辅相成，在更大程度上是一种互补关系，而不是替代关系。

有效的自律监管体系

——出自IOSCO的报告

目前自律监管还处于不断完善之中，为此，证监会国际组织（IOSCO）自律监管组织咨询委员会于2000年5月了题为《有效监管的模型》（ModelForEffectiveRegulation）的报告，全面详细地阐述了一个有效的自律监管体系所应当具备的特点。该报告认为，在一个复杂的、动态的、不停变化的金融服务业里，自律监管既包含私人利益，又包含政府监控，是一种效果较好、效率较高的监管模式。尽管一个有效的自律监管体系依赖于市场结构、市场交易品种、交易方式、市场参与者、自律监管组织、自律监管体系的目标及其在整个证券监管体系的地位等诸多因素量身定做，但仍可以找出一个有效自律监管体系所必须具备的重要特点。

（一）有效自律监管体系的要点

1、具备专业知识的自律组织

由于金融市场变得日益复杂，自律监管组织必须对金融服务行业及其监管框架具有浓厚的兴趣和较为完备的专业知识。自律组织及其会员必须参与影响这一行业的各种规则变动的讨论和制定；而自律组织的专业技能、经验、权威和承诺也对规则的有效设计、实施和评估至关重要。

2、明确的行业目标与激励

自律监管体系发挥作用的前提是自律组织及其会员为了自身利益，有动力去寻求一个公平、经济上有效率、有竞争力的市场。其中声誉和竞争机制是维持自律组织适当行为的强大激励力量。在今天这样一个经济全球化和金融一体化的环境下，事实上市场参与者可以实时地、24小时参与一系列竞争性的市场和产品，使得声誉和竞争机制显得尤为重要。为了提高市场的竞争力，自律组织应当鼓励市场参与者和行业协会致力于发展业内最佳的实践与标准、行为规范等。

3、契约关系

自律组织及其会员以及各自律组织之间主要保持一种契约关系，这种契约关系使得它具有不同寻常的力量。首先，自律监管可以超出一国范围之外，通过契约关系联结全球各个市场，发挥政府监管所不能替代的作用。其次，自律监管可以实施一系列基于道德伦理的行为标准，而不必像政府监管那样，一定要局限于法律所允许的范围之内。

4、透明度

自律组织为了谋求自身利益，难以真正做到自我约束、自我管理，所以常常遭受唾骂。为此，必须保证自律组织的透明度和可质询性。自律组织必须确保它们及其会员的行为遵循行业标准和道德规范，程序合法合规，正直诚信，公平勤勉。因此自律组织需通过各种方式，如互联网、大众传媒和出版物等，将其规则、标准等向社会公布。如果可能的话，自律组织须将其计划向监管机构备案，向公众予以公开，以接受公众的监督和质询。

5、灵活的自律组织结构

相对于政府监管来说，灵活性是自律监管的主要优点之一。为此，证券监管体系必须允许自律组织以创新、及时和敏锐的方式对不可避免的变化做出反应。

6、监管合作与信息共享

随着证券市场的发展日益全球化，市场监管之间的合作越来越重要。监管合作可以在自律组织之间以及自律组织与政府之间展开。自律组织是一个非常好的平台，可以将不同利益集团联系在一起，而快速发展的通讯技术则为这种监管合作和信息共享提供了高质量、便捷和实时的手段。

7、政府监管与自律监管的关系

以政府监管为主导的证券监管体系是目前的主流，有效的自律监管体系必须在政府监管的框架内定义。政府监管是自律监管体系的重要组成部分。政府对自律组织活动的监管为建立有效的自律监管体系提供了必要的检查和平衡，使得自律组织的活动能够兼顾到各方面的利益。为此，必须明确界定政府监管与自律监管各自所扮演的角色和所需完成的任务，充分发挥各自的优点，避免各自的不足。

政府应当在证券监管体系中扮演主要的角色，而依赖声誉机制和竞争力量可以促使自律监管发挥其应有的作用。政府监管机构和自律组织之间应当加强交流和联系，建立良好、密切的合作关系，以避免角色冲突和职能重复，这有利于改善监管质量，提高监管效率。

（二）自律监管体系的主要职能

《有效的监管模型》认为，尽管不同的自律组织具有不同的结构，其职能不应当有统一的模式和严格的标准，但有些基本内容是应当考虑在内的，主要包括：

1、内部规章制度的制定；

2、授权批准市场中介机构的市场准入及其标准制定；

3、行业标准的制定和实施；

4、对证券市场活动的监管；

5、对违反规则的行为进行调查、惩处和纠正；

6、主持召开证券业内的论坛；

7、开展市场参与者和公众投资者教育活动；

8、与其他自律组织及政府监管机构之间的监管合作和信息共享。

自律监管的未来发展前景

自我监管范文篇9

关键词：建筑工程；质量安全；监督

1建筑工程质量安全监督的存在意义

1.1保障人民安全。推进建筑工程质量安全的首要意义是保障居住者的生命财产安全。只有保证了建筑物的整体平衡性能和抗震性能，对建筑物的施工细节和施工质量进行了严格地把控，才能够保证在这栋房屋中居住的居民不受外界因素的威胁，从而保证居民的生命安全。只有保障了人民的基本安全，才能推进建筑事业的改革与创新，从而推动国家的发展。1.2节约资源实现可持续发展。通过建筑工程的质量安全保障来实现资源的可持续发展，也是当今建筑管理人员思考的热点问题。建筑物的建成不仅需要耗费大量的物质资源，也需要多名建筑设计师和施工人员的辛勤投入。如果工程质量出现了严重的问题就可能导致建筑工程的返工和重建，工程质量对建筑物也可能出现使用年限短、维修次数增多的情况。因此，应该通过建设行政主管部门的监督管理机制来提高建筑物的工程质量及现场安全，以达到资源节约和人力节约的最终目标。

2质量安全监督中存在的漏洞与问题

2.1监管方式单调。钢筋的质量安全监督工作的确存在着监管方式单一、监管力度不到位的问题。建筑工程和其他工程不同，它存在着工期较长、步骤较为复杂、使用的材料较多等等特性。因此在我们的施工过程当中，就需要针对工程建筑问题，进行不同方法和不同角度的监督管理。监督管理工作人员虽然不能时时在一线进行实地的安全监督工作，但是指导方针和引导思路仍然能够对一线的监督工作人员有所帮助。当今的工程监督指导工作仍然方法较为单一，大多都是采取视察和不定考察的方式进行。单一枯燥的检查方法无法进行细致的工地器械检查、材料检查以及细节检查。在十几年的工作中，就施工现场检查方法较为单一这一问题我也进行了较多的思考，因此在下文以提出多层次检查指导和检查技术提升的建议。2.2施工队伍的依赖性思维。当今社会施工单位对政府监督职责过度依赖也是问题。当下有些施工单位人员将建筑工程质量安全监督工作直接等同于行政主管部门人员的监督任务或检查项目，缺乏自我监督和自我管理意识。这样的现状也造成了建筑细节的缺漏和建筑过程监督的不力。不少施工单位人员将质量监督检查的任务完全交给我们的督查人员。自我检查和自我监督的缺失不仅不利于当今建筑市场的良好发展，还有可能造成建设部门负担过重，工程和安全问题层出不穷。2.3监管人员的素质问题。由于建筑监察工作不仅要涉及建筑材料检查、建筑步骤监督、建筑细节问题的排除等等，还涉及机械维修和维护检查、现场安全问题排除、水电线路危险排除等方面。监督检查工作设计到方方面面的专业知识，然而部分监督检查人员缺乏专业的检查技能，无法完成全面的建筑工程监督检查事务。还有部分人员缺乏工作经验，在面对具体的细节性问题时无法把握合适的程度。因此，培养监督检查人员的责任心和专业化技能也是我们建设部门人员应当注重的问题。只有提升了监督检查人员的综合素质和专业素养，才能解决在当今建筑监督方面出现的种种问题，从而提高建筑工程质量和施工现场的安全。

3相应的解决对策与办法

3.1提升建筑工程质量管理方法。提升建筑工程的质量监督方法不仅可以起到有效的效率提升作用，还能够对工程的细节进行更有效的管理。然而想要提升一线质量监管人员的监督管理技术，就要开展技术培训和安全宣讲工作。作为行政主管部门的安全监督管理人员，经常深入施工现场，但是由于工地多且分散，尽可能地通过宣传和教育的办法广泛提升施工队伍的整体水平。在工程建设监督管理质量提升方面，要从以下的三个方面入手进行质量改革与提升：首先，加强专业技能的培训和检查技能的培训。对施工单位现场管理人员进行建筑材料检查、建筑步骤监督、建筑细节问题的排除、机械维修和维护检查、现场安全问题排除、水电线路危险排除等具体问题进行培训。训练他们细致化的工作方法和系统化的检查套路；其次，提升检查人员的安全意识和现场安全维护意识。提升现场的安全质量，创造出安全工作大环境有利于推进工程进度从而减少监督工程难度，缩短监督周期；最后，对监督人员对责任心和工作细节进行严格的培训。监督细节和负责的态度是确保建筑物整体质量的关键点，只有监督人员切切实实地检查到工程建筑的每一个细节。才能够确保最终建筑物的质量安全和稳定性能。3.2推进先进监督方法的运用。近几年来，电脑技术和电子信息技术发展迅速。因此，在当今的建筑工程质量及安全监督工作中实现电子监督不仅可以切实地提高我们监督监管的工作效率，也有利于我们建设局的相关人员进行远程调控和远程监察。在行政主管部门进行工作，有时候也会面临工作距离太远、工程多，无法时时亲临现场指导监督工作的情况。然而电子信息技术能够有效地整合现场的信息，以便于远程监督和监管工作。除了促进远程监督监管工作的开展之外，电子信息技术还有利于透明化、公正化的监督监管。在电子技术和摄影技术的支持之下，能够细致化的把握工程房屋建筑的每一个细节和每一天的进度。从而在产生监管纠纷时电子摄像技术和数据统计工具能够实现计算和核查的双向功能，从而实现当代透明化、公正化的监管目标。电子监管技术的利用，不仅可以推进建筑施工市场的健康发展也能够降低职能部门的监督监管压力、缓解当下的监管矛盾，从而创造出一个和谐的建筑工程的监督监管环境。3.3培养专业人才，实现对口监督想。要推动当今建筑工程质量监管的发展，不仅要提高一线监督监管人员的专业技能，还要尽可能地培养出一批具有优秀素质和专业素养的对口人才。接受大学本科、硕士教育的建筑管理人员相对于非专业的后期培养型人员而言更具有监管优势和监管能力。因此广大的监督监管部门应该提升建筑质量安全监管人员的考核标准，为国家招纳一批具有专业素养和进取精神的新型人才。并且对于这批人员，应当进行专业化的培训与技能提升式训练，让他们在我国当今建筑监管行业中发挥出巨大的作用来。专业人才的影响力和带动力在很大程度上能够改变当今建筑质量监督安全的局面，能够起到有利的引导作用和创新作用。在专业的监督监管人才身上学习新型的管理理念和管理技术，不仅可以提升上一代人的管理方法，也能走出常见而隐蔽的管理误区，起到创新和改革的根本目的。3.4培养施工企业的自我监督能力。当今施工队伍和建筑企业过于依赖政府部门。将工程建筑的监督的责任等同于政府部门的必行任务，而将自身置身事外。因此，培养国家施工企业自我监督监管能力便是需要讨论的重点问题。从以下两个方面进行自我责任行为提升，较为有效和实用。一方面，建设行政主管部门应当为工程的施工方建立双向机制，奖惩分明地对待工程中出现的问题。这样可以激励施工管理人员的工作积极性，从而起到培养施工企业的自我监督能力的最终目的；另一方面，也可以建立第三方的监督机构。该机构需要对建筑企业的工程行为、工程建筑质量、安全系数等等内容进行评定和打分，而企业评分将会公布于媒体软件。市场压力和消费筛选性能够帮助第三方监督提升督促力，从而实现施工企业的自我督查能力提高。

4结束语

当今建筑施工市场在质量安全监督管理方面仍然存在的较多的问题。文中所提到的施工企业自我监督监管能力低下、监督人员的监督技能缺失、当今监督方法的缺漏都是我们在当今建筑监督市场中常常见到的几大问题。对此也提出了相应的企业自我监督能力的督促与提升、监督人员的技能培训和专业人员的引入、实现多层次的电子监管技术等等对策。国家的建筑企业仍然处于飞速的发展和进步过程当中，而建筑质量和建筑安全作为保障消费者权益和人民安全的重要项目仍然需要引起更多的重视与关注。想要促进我国的建筑施工质量安全管理提升，仍然需要更多的努力。

参考文献：

[1]沈志荣,薛巍,舒继武.我国工程建筑质量监督体系的研究与进展[J].软件学报,2014,25(4):880-895

[2]蔡东齐,赵海东,谢清援.监督管理工作在我们国家建筑安全中的应用[J].建筑运输与经济,2014,(1):68-69.

[3]那云蛟,何绍利,于德才.实现我国建筑监督管理有效合理的方法探讨[J].建筑事业与交通信号,2012,(11):5.

[4]付喜辉,丁文龙,董军安全管理控制在我国国内通讯设备中的应用[J].铁路运输通讯设备,2011,(8):200-202.

自我监管范文篇10

一、结合实际，做好集中行动的安排部署

我局根据《关于今冬明春在全省开展红盾护农送法下乡集中行动的通知》的要求，研究制定了实施方案，及时印发给各分（县）局，进行了周密安排和部署，并召开了由各分（县）局市场分管领导、市管科负责人和市局市场处、消保处、巡查队负责人参加的工作会议。要求大家统一思想，提高对农资市场监管工作很重要性和紧迫性的认识，把加强农村食品安全和农资市场监管作为头等大事，摆在突出位置抓紧抓好，市局在会上还就“红盾护农送法下乡集中行动”从“高度重视、扎实安排、重点突破、明确责任、加强督察”五方面提出具体要求。各分（县）局根据市局《实施方案》，从辖区监管实际出发，分别制定了本单位的实施方案，并作了具体安排和部署。市、分（县）局都相应成立了由单位一把手任组长，分管领导任副组长，各处（科）室负责人为成员的领导小组，市场监督管理处（科）室负责日常工作。

二、加强宣传，提高经营者、消费者的法律意识

各分（县）局根据市局的安排部署，结合各自辖区的特点，认真开展了调查摸底、宣传动员工作。一是积极主动向辖区党委、政府领导汇报“红盾护农送法下乡”集中行动的开展情况，争取地方党委、政府的重视和支持，积极支持工商部门开展农资市场监督管理工作，共同维护农资市场安全和农民消费者的合法权益。并利用各地召开“两会”的有利时机，向人大代表、政协委员发放宣传材料进行宣传；二是通过发放宣传资料、举办宣传咨询会、黑板报等多种形式，广泛宣传维权法律法规和商品消费知识，引导和教育经营者提高依法、诚信经营的意识，增强广大消费者的自我维权意识；三是加强同新闻媒体的合作，邀请电视、广播、报纸等新闻媒体参与“红盾护农送法下乡”集中行动的活动，充分发挥新闻媒体的宣传优势，进行广泛的宣传，把法律法规和有关政策送入千家万户；四是利用12315维权网络和申诉举报电话方便、快捷的优势，把农资市场的监管和消费维权工作有机的结合起来。积极调处涉农纠纷，主动维护农民消费者的合法权益。

截止目前，全市各级工商部门共出动执法人员2912人（次），执法车辆2715台（次），深入到全市65个乡、镇，271个自然村，深入到农家院落、田间地头，开展法律宣传咨询活动92场（次），听取法律宣传和咨询16200多人次，发放《红盾护农送法下乡简明读本》15400册，各种法律法规宣传材料25580页（份）。受理解决消费者申诉33起，为消费者挽回经济损失1.46万元。

三、以“三位一体”模式强化农资市场监管

为使农资市场监管日常化、长效化，促进工商部门与农业、质量技术监管、物价、供销、乡镇政府等部门的沟通与联系，搞好协作配合，形成合力，我局采取了工商监管、行业自律、社会监督“三位一体”模式，共同维护好农资市场经营秩序。一是强化工商行政管理职能，加强市场监管。以市场巡查为主要手段，确定检查的重点商品、重点区域、重点行为、重点环节，采取“六查六看”的检查方式即：一查主体和经营范围，看有无证、照（包括生产、经营许可证，产品合格证、营业执照），是否超经营范围；二查行为，看有无掺杂掺假，以次充好，以假充真或生产销售过期、失效、变质、不合格以及国家禁用的农资产品和短斤少两等计量违法违章行为；三查标识，看有无假包装、假商标标识，有无批准文号、品种审定、许可证号，产品质量标准；四查广告合同，看广告形式、内容是否合法，是否登记，合同形式、内容是否合法，有无欺诈；五查源头，看有无制假窝点；六查制度，看索证索票制度、进销货台帐制度、农资商品质量信誉卡制度、生产销售承诺制是否落实。在市场巡查中全面落实“两帐两票一卡一合同”制度。在实际工作中，结合已经建立的索证索票制度和进销货帐制度、农资商品质量信誉卡制度、生产销售承诺制度，对农资经营单位购销活动实行合同管理，制订了《农药买卖合同》、《化肥买卖合同》、《种子买卖合同》示范文本，并向各农资经营单位强制推行。对农资市场实行目标管理，层层分解任务，责任到人，与农资生产经营单位签订《农资生产经营目标责任书》。根据辖区实际建立健全日常化、规范化、长效化的农资市场监管制度，结合经营户口建立农资专项整治档案。严厉打击制售假冒伪劣农资行为，查处取缔无照农资经营行为和其他违法违章行为，充分应用预警机制，对所查涉农案件及时在新闻媒体予以曝光，并定期向农资生产经营单位、农民消费者抽检结果，将不合格农资产品以及农资生产经营单位的诚信、失信行为及时向社会公布。

截止目前，全市工商系统共检查集市和交易点1102处，其中农资交易点14处，检查各类经营户7168户，其中农资经营户536户，共查处违法违章经营行为22起，涉案金额6.77万元，罚没款共计2.265万元。