机制范文

导语：如何才能写好一篇机制，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公文云整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

【关键词】:机制 性质 作用

中图分类号：B80 文献标识码：A 文章编号：1003-8809（2010）05-0264-02

“机制”一词在言语交际中，使用频率越来越高，不独学术研究言必称“机制”，一般的日常交际也在用“机制”。“机制”一词本身是一个发展的概念，其界定的范围、性质等，随着社会的发展而发展，而且广泛借用和引申的结果，又造成了词义上的模糊和歧义，因此，结合实际讨论一下“机制”，对其概念、所体现的运作原理和作用，作出具体的分析，可能有助于“机制”应用的规范，并在一定的程度上，拓展其哲理意义和审美价值。

一、机制的界定和性质

一般的研究认为，“机制是一个外来语，源于希腊文(mēchanē），意指机器、机械。”1机制一词在英语中，一般用“regime”或“mechanism”来表示，《牛津现代高级英汉双解词典》对“regime”的解释是：政府制度、政体和制度。而在有关国际政治研究的著作中则又常常使用“regime”来表示“机制”，例如“InternationalRegimes” (国际机制），更多的是强调一种固定的模式或行政管理方法。《韦伯斯特大词典》中对机制(regime）的解释是这样的：一种现象或行为的固定模式（如季节性降水）；一种统治或管理的方法；一种行政管理方式；一种政府或管理机关的形式。《美国传统辞典》对“mechanism”有一个比较完整的解释：“A system of parts that operate or interact like those of a machine”，即机械系统各部分象机器零件那样运转或相互作用的系统。我国《辞海》对机制一词的解释是：“机器的构造和动作原理。”2现代汉语词典认为，“机制”泛指一个复杂的工作系统的组织和部分之间相互关系、相互作用的过程和方式3。我国学者对机制的描述和应用，主要强调系统要素之间的结构、关系和各种关联影响。例如郑杭生、李强认为，“‘机制’一词的基本涵义有三个，一是指事物各组成要素的相互联系，即结构；二是指事物在有规律性的运动中发挥的作用、效应，即功能；三是指发挥功能的作用过程和作用原理。把这三者综合起来，更概括地说，机制就是‘带规律性的模式’。”4张琼、马尽举则认为“‘机制’是引发研究对象发生规律性变化和决定研究对象状态的原因。”5认为研究机制可以揭示和说明事物活动的规律性变化和运行状态。

从人们对“mechanism”的诸多分析可知，所谓机制，本来是指机器的构造和工作原理，后来为生物学科和医学所引用，意指生物机体结构组成部分的相互关系，以及其间发生的各种变化过程的物理、化学性质和相互关系。接着又引申到社会科学的各个具体领域，机制因而就有了更宽广的外延，现已广泛应用于自然现象和社会现象，我们认为，广义的机制（[mechanism），是指事物系统内部各个组成部分相互联系、相互作用的联结方式，以及通过它们之间有机联系而完成其整体目标，实现其整体功能的运行方式。“机制”体现系统内部组织和运行变化的规律，是促进事物发展变化的内部机能。

机制的这一界定，反映了它的几个基本性质，一是机制与整体相联系。机制通过系统内部各个要素的有机组合，通过各个要素的互动作用，实现系统的整体功能。二是机制与系统相关联。构成机制的各个因素，在结构和功能上依据一定的原理、原则而互相关联，三是机制与过程相联系。系统的要素之间的联系是一个动态的过程，在机制的作用下，发生运动和变化。机制概念的三个含义，说明了在任何一个系统中,机制都起着基础性的、根本的作用，用“机制”可以说明复杂系统的内在构造、功能和运行状况。

机制的性质说明，机制不同于制度。机制是事物发展的总的因素的组合，包括了制度等因素。制度是人们推动事物运行所依据的共同遵守的办事规程或行动准则，是实现目的的重要因素，但制度只是机制中的一个因素，机制与制度的关系是整体与个体的关系，是母系统与子系统的关系。机制也不同于措施方法。措施方法也只是机制中的一个部分，是构成机制的诸多因素之一。

世界上万事万物都以各自的运动规律和自身的系统在运动着，这些运动都是依靠自身内在的机制或外部机制规范和作用着。可以说，任何运动着的事物，都有其内在的运行机制，机制的应用范围遍及所有的运动体。为此，各种各样名目的机制也就派生了。我们举社会现实中的运动状态为例，例如经济机制，表示一定经济机体内各构成要素之间相互联系和作用的关系及其功能。市场机制，是市场经济的总体功能,是经济成长过程中最重要的驱动因素。市场运行机制是经济社会化乃至经济全球化发展不可缺少的重要方面。市场运行机制又是由价格机制、竞争机制、风险机制、供求机制所构成的。服务机制，是指服务体通过承诺良好的服务方式来实现自身的价值，如企业通过服务机制的运行来开拓和占领市场，学校教育通过为学生服务的机制的运作，来实现教育的功能和自身的发展。服务机制包括服务形式、服务内容、服务水平、服务方法和服务费用等等。财务机制，主要是指企业或其它单位体中的促其发展的与经费财务有关的因素组合体，它主要是由奖金、成本和利润等相互联结的价值范畴所构成的财务活动体系，又包括资金的运动机制、消耗的核算机制和财务成果的分配机制等。在人们的社会关系中，有为完成某种组合或发展而形成的监督机制，就不仅指相关人必须遵守的制度，也包括各种监督的手段和方法，还包括与监督运行有关的软、硬条件，如人员、机构、经费投入、运作措施等等。总之，不同的事物运动，都有不同的内在机制和外部机制在起作用，万事万物都有其运行机制，无法穷举。

二、机制的作用机理

事物总是依靠自身的内在机制和外部机制来运行的，机制揭示了事物运动过程的基本规律和机理，具有体现对立统一规律、能量转化和合力生成，促进事物发展的作用。

（一）体现对立统一规律

我们知道，机制本身是事物系统中若干要素的有机组合，这些要素各自独立，又相互联系，在系统中呈现各自分工、相互作用、有机联系的状况。各种因素在系统中，具有独立的功能体的作用，不可或缺，不可互相替代。这些功能体因素，有时是互相促进的，有时可能是互相矛盾的，并在矛盾发展和解决过程中，推进机制的运作和事物的发展。

（二）实现能量转化

这里所说的能量转化，是指机制中的结构可以转化为某种功能，功能作用的发挥而形成作用力，这就使机制的能量发生转化。机制是动态的系统，其运行过程发生着各种因素的变化，有些结构性的因素转化为功能，有些条件直接转化为作用力。机制运行的这种能量转化具有重要的意义。人们可以通过建构符合目的的事物运行机制，以实现合目的的能量生成和转化。例如，思想政治工作的凝聚机制，就具有能量生成和转化的特征，当前的思想政治工作，其使命是通过卓有成效的思想政治工作，把人们的认识统一起来，把人们的意志统一起来，统一到社会主义核心价值体系的旗帜之下，使认识、意志转化成经济现代化建设的强大动力，促成中国特色社会主义共同理想的实现。这种能量转化，是思想政治工作凝聚机制运作的结果。机制的能量转化基本程序是：机制的内部结构转化为功能，功能发挥作用而生成作用力，进而实现能量转化。当然，机制的能量转化和结构功能转换，是一个复杂的过程。正如哲学家赫拉克利特曾经指出的那样：“结合物既是整个的，又不是整个的；既是协调的，又不是协调的；既是和谐的，又不是和谐的。”6是矛盾的，即对立统一的。而且，机制本身的结构也是复杂的，表现为各部分、各要素之间通过有机联系和作用形式形成一定的复杂关系结构，如横向关系结构、纵向关系结构、静态关系结构、动态关系结构等，无论哪一种关系结构，要素之间的相互联系和相互作用都是无处不在的，关系结构不同，它们之间的相互联系和相互作用也不同。例如，静态的关系结构能促成要素之间的相互联系，动态的关系结构能促成要素之间的相互生克、消长等相互作用。机制中不同的关系结构也会产生不同的功能作用，例如静态的关系结构通常产生平衡和协调功能，动态的关系结构通常产生变化和发展功能等等。总的来说，“机制的运作过程，也就是一种关系结构转化为功能的过程。在这一过程中，关系结构是基础和框架，相互作用是实际作用的方式和过程，产生功能是交互作用的效果和效应，这种逻辑关系就是所谓的结构功能转化原理。”7

（三）生成合力

机制在运作过程中，发生能量转化，能量生成和转化，不是分散的，而是集聚的，生成的是推动事物向一定方向发展的合力。恩格斯曾经说过：“许多人协作，许多力量溶合为一个总的力量，用马克思的话来说，就造成新的力量。这种力量和它的一个个力量的总和有本质的差别。”8事物系统通过运行机制，在组成部分、组成要素之间的相互联系和相互作用中产生了能量，这种能量在功能和属性上不是单个因素的作用力，即不是各组成部分分散孤立状态时的功能和属性，而是机制运行过程中所产生的集合力，是整体功能大于各部分的功能之和。机制作为一个有机联系的运行系统，具有系统的固有特征，机制的各个组成要素通过相互联系和相互作用，形成一定的关系结构，并转化为功能，功能作用的发挥，而产生了力量。这种力量从质上看，是一种新的力量；从量上来看，是整体大于部分之和。假如系统运行机制中的要素各自互不关联，作用力分散，就不会产生整体功能，即无法形成推动事物发展的运行机制，事物的运行也就无序或混乱，甚至是促成自身的衰落和毁灭。因此，机制运行生成能量转化，转化的结果是形成合力，以助推事物发展，事物是依靠自身内在机制的运行生成合力，来运动的。

机制运行过程中，遵循了对立统一规律，可以促成能量生成和转化，形成推动事物发展的合力。当人们把握了事物的发展规律，认识了机制的现象和本质，建立健全各种事物发展的运行机制时，就能够更好地促进事物的合目的的发展，实现改造社会和发展自己的目标。

参考文献

1郑杭生、李强：《社会运行导论―有中国特色的社会学基本理论的一种探索》，中国人民大学出版社1993年版，第347页。

2参见《辞海》，上海辞书出版社1989年版，第3270页。

3参见《现代汉语词典》，商务印书馆1996年版，第582页。

4郑杭生、李强：《社会运行导论―有中国特色的社会学基本理论的一种探索》，中国人民大学出版社1993年版，第348页。

5张琼、马尽举：《道德接受论》，中国社会科学出版社1995年版，第140页。

6北京大学哲学系编译：《古希腊罗马哲学》，三联书店1957年版，第27页。

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我们请中国社科院可持续发展研究中心的副研究员庄贵阳博士来回答这个问题｡――编者

随着科学家对温室效应的发现以及全球气候变暖问题的提出,在政府间气候变化专门委员会(IPCC)评估报告的影响和国际社会的积极推动下,气候变化问题被提上国际政治议程｡1990年联合国大会通过决议决定启动谈判,1991年政府间谈判委员会正式成立,标志着谈判的开始｡1992年5月9日,《联合国气候变化框架公约》(以下简称《公约》)在纽约联合国总部通过,并于1992年6月在里约热内卢召开的地球峰会上,由与会的154个国家以及欧洲共同体的元首或高级代表共同签署,1994年3月正式生效｡

《公约》最重要的原则是“共同但有区别的责任”原则｡其最终目标是“把大气中的温室气体浓度稳定在使气候系统免受危险的人为干扰的水平上”,以使生态系统能自然适应气候变化,确保粮食生产免受威胁并使经济可持续发展｡由于《公约》只是一般性地确定了温室气体减排目标,没有法律约束力,属于软义务,无法实现《公约》的最终目标,因此,第一次《公约》缔约方大会(1995年召开)决定进行谈判以达成一个有法律约束力的议定书｡1997年在日本京都召开的《公约》第三次缔约方大会达成了具有里程碑意义的《京都议定书》｡

《京都议定书》根据《公约》“共同但有区别的责任”原则,率先为附件1缔约方(发达国家和经济转型国家)规定了具有法律约束力的减排义务,也就是在《京都议定书》第一承诺期(2008～2012年)期间,附件1国家的温室气体排放量要在1990年水平上平均减少5.2%｡《京都议定书》的一个伟大创举是引入了三个灵活机制,即联合履行(JI)､排放贸易(ET)和清洁发展机制(CDM)｡其中,联合履行和排放贸易是附件1缔约方之间的合作,并不涉及发展中国家,而清洁发展机制(Clean Development Mechanism,CDM)则是《京都议定书》框架下惟一一个由发达国家和发展中国家共同实施的机制,它具有双重目标:一是帮助发展中国家实现可持续发展,并对实现《公约》的最终目标做出贡献;二是帮助发达国家以“成本有效”的方式实现其在《京都议定书》下的定量减排义务｡

清洁发展机制一般指附件1缔约方以通过提供资金和技术的方式,与发展中国家开展项目级的合作,而项目所实现的“经核证的减排量”(CERs),可以用于发达国家缔约方完成《京都议定书》减排目标的承诺｡不过,现在《京都议定书》下的清洁发展机制规则也允许发展中国家实施单边的CDM项目,也就是说不需要附件1国家参与,可以完全由发展中国家实施,产生的CERs可以由发展中国家在国际碳市场上直接交易｡

2005年2月16日,《京都议定书》正式生效,为CDM项目的大规模和快速开发奠定了法律基础,CDM国际市场迎来了一个高速发展时期｡据世界银行的粗略计算,发达国家若要在2012年前如期完成《京都议定书》所规定的减排任务,至少需要通过CDM项目购买25亿吨以上的二氧化碳当量(其他种类的温室气体按照其全球增温潜势折合成二氧化碳)的减排量｡目前处于项目开发渠道各个阶段(包括已经在清洁发展机制执行理事会注册的和未注册的)的项目到2012年所产生的减排量预计约22亿吨二氧化碳当量｡2006年,全球CDM市场的交易额达50亿美元｡

然而,CDM市场的持续和健康发展也面临着一系列的挑战｡首当其冲的问题就是,《京都议定书》只为发达国家规定了第一承诺期(2008～2012年)的温室气体减排义务,2012年以后的国际气候制度尚未确定,而这种不确定性使国际CDM市场越来越面临失去发展动力的威胁｡再比如,目前的市场条件下,CDM对发展中国家的技术转让作用十分有限,等等｡

中国有很多有利条件实施CDM项目,如技术能力强､国家风险低､比较容易获取项目投资等｡我国政府相关部门通过制定CDM项目运行管理办法､建立CDM技术服务中心､开展广泛的CDM专业和普及培训以及举办CDM国际合作交流和博览会等,极大地促进了CDM开发与合作｡截至2007年9月14日,在清洁发展机制执行理事会注册的项目已达785个,其中中国占14.27%,排在印度(35.29%)之后,巴西(13.63%)之前,居世界第二位｡虽然在项目数量上中国落后于印度,但预计到2012年每年所提供的“经核证的减排量”(CERs)将占全球CDM市场的44.74%,超过印度(16.28%)和巴西(10.24%),居世界第一位｡

中国CDM政策的主要特征是严格坚持可持续发展标准｡中国希望CDM项目的实施能促进中国的可持续发展,而不能只成为发达国家廉价的减排工具｡中国2005年10月出台的《清洁发展机制项目管理办法》明确规定,中国实施CDM项目的优先领域是提高能源效率､发展新能源以及可再生能源和回收利用煤层气甲烷项目｡中国政府对氟化烃和全氟烃减排项目的收益中拥有65%的份额,对氧化亚氮项目的减排收益拥有30%的份额,这些资金将用来建立清洁发展机制基金,支持国家应对气候变化的活动｡这反映了中国作为负责任的大国对世界的承诺以及所发挥的表率作用｡

篇3

【关键词】激励机制 教育体系 激励方法

人们由需要而产生动机，由动机而产生行为，由行为而产生效果。在学生管理上，对学生的认可、首肯、鼓励、奖励都会产生激励作用。教师应当擅加利用，不要吝惜适当的评价，便可以产生很好的激励作用。

学生管理者也要注意，激励并不是孤立的事件。不要以为老师一对一地对学生进行了正确的激励工作，学生就都会受到有效的激励。就单单是评价本身，也是相互影响的。两个学生完成了相类似的工作。教师给甲的评价说“不错！”，给乙的评价说：“好极了！”相互比较的结果，给甲的评价“不错！”就成为相对较“差”的评价而起不了激励作用。显然，激励在组织系统中就不可能是孤立事件，学校的整体管理机制必然对激励起决定性的作用：对学生的激励是否有效。

1．大力开发现有人力资源。学校资源方方面面，学生管理内容繁多，而最重要的资源是人力资源，人才现代化是管理现代化的关键。造就一支知识化、专业化、富有创新意识、具备创新能力的学生管理队伍是学校确保日常管理的重要环节。

学校的发展离不开老师和学生，没有不好的学生，只有疲软的管理教育机制。对于学校而言，学校要生存、发展，除了要具备优良的硬件设施、优秀的教师队伍，还要有一支饱含热情、充满激情、充满活力、拥有自信、富于创新能力的学生管理者队伍。

2．成功的激励机制，从提高学生自信心开始。一个学校的发展需要靠全体师生的共同努力才能实现。对于学校来说，最具活力的因素是人，是全校师生饱满的热情、积极创新的意识、令人振奋的工作和学习效率。这些不仅是学校得以持续发展的基础，更是学校所迫切需要的内在机制。

自信是个人发展的动力，是学生创新的源泉，是学生潜能开发的前提。所以学校应重视学生自信心的培养，提高学生的自我欣赏，使其以积极的心态迎接他们所要面对的各种挑战。

3．运用现代激励理论，建立激励教育体系。激励理论大师马斯洛的需要层次理论，从满足人的基本需要开始。而给学生激励的最终目的在于提高绩效。为让教师和学生树立人生奋斗目标，学校应确立好学校的战略目标、发展目标、人才培养目标等，并将这些目标分解到每个部门，直至学生个人，让教师工作有奔头、学生学习有劲头。通过构造师生共同的目标体系和价值观念，将全体师生的潜在智慧充分发挥出来，成为学校发展与创新的强大动力。

每个学生都有自我激励的本能，学生自我激励能力基于这样一个事实，即每个人都对归属感、成就感及驾驭工作的权力感充满渴望。每个人都希望自己能够自主，希望自己的能力得以施展，希望自己受到人们认可，希望自己的工作富有意义。教师要做的就是利用他们的这一本能去激励他们。要激励学生，第一步就是祛除阻碍学生自我激励能力的负面因素；第二，开发真正的激励因素，引导所有学生受激励。

4．强化激励教育，促进潜能开发。在现代心理学、行为学、成功学的基础上借鉴国内外成功的潜能开发经验，通过报告会、成果分享会、成功心态教育等多种形式强化学生，特别是心理素质的训练和磨练，形成具有中国特色的励志教育体系，使师生充分认识潜能开发的意义和重要性。

学生出现了问题，首要的是必须把住学生思想的脉搏，然后采取有针对性的和有成效的教育。对学生的教育，从来没有统一的、万能的方法。我们惟有采取巧妙灵活、富有创意的方法，触及学生的灵魂，激起他们的兴趣，才会获得满意的效果。对学生的教育，从来没有一蹴而就的事情。教师所应有的是充分的心理准备和极大的耐心，允许学生出现波折，允许他们出现反复。毫不厌烦的一次次的激起学生心灵中希望的涟漪，最终使他们的心灵掀起波澜，有所感而有所发，以回归到正确的航道，到达成功的彼岸。

5．激励方法。我们面对的是有血有肉、思维活跃的青年，简单粗暴的方法，学生不会买账；不到位的教育，是隔靴搔痒；暴风骤雨足以洗涤人的灵魂，但学生稚嫩的心灵恐怕难以承受。唯有和风细雨、巧妙灵活的方法，才能浸润他们的心田，激励他们，让他们萌发希望的萌芽。

5．1 确定不同的激励层次。我们面临的难题是如何调动学生会、班委会以及普通学生三个截然不同的学生群体的积极性。学校对每个群体有不同的期望，他们也各自需要不同的激励方式。比如班委会人员希望升职，成为学生会的一员，所以他们往往会最积极地应对挑战，抓住机会展示和磨练自己的才能。教师给班委会人员确立了很高的标准，并允许他们自己做出决策并予以执行。如果他们工作出色，就会得到非常好的回报。

5．2 用爱的力量加快速度克服困难。人都是有感情、重感情的，当师生感情融洽时还好，当双方感情对立时，学生往往产生抵触的情绪，道理讲得再充分也听不进去。因此，教育学生时不仅要“晓之以理”，而且要善于抓住时机加以引导，激励学生奋进。

5．3 鼓励承担风险。无论做什么都不可能消除一切风险，但教师可以帮助学生进入一个他们略感不适的领域，并取得非凡的成绩。最好的办法就是公开坦诚地讨论成功的可能性，明确职责与责任，将风险分散到整个团队，并且不管结果如何，都要充分信任地给予支持。

5．4 榜样刺激。榜样是无声的语言，而这种无声的语言有时更有分量。学生可塑性大，模仿性强，有了生动具体的形象作为榜样，他们容易受到激励，从而随着学、跟着走。学生中的先进典型就是教育学生的榜样，而且这种榜样更具有真实感和亲切感，容易引起共鸣，可以激励学生取长补短，帮助学生树立正确的世界观、人生观，激励学生早日成才，报效祖国。

在做这些的同时，也要把希望带给学生。希望，是对美好未来的憧憬，也是人们前进的动力。学生对自己的学习充满了希望，便会增强学习的主动性，“不需扬鞭自奋蹄”；学生看到了人生的希望，便会增加克服困难的勇气和力量，即使在没有人帮助的情况下，也会自我调整好心态，接受人生的挑战，实现人生的跨越。

管理是科学，更是一门艺术，人力资源管理是管理人的艺术，是运用最科学的手段、更灵活的制度调动人的情感和积极性的艺术。无论什么样的组织要发展都离不开人的创造力和积极性，因此一定要重视对学生的激励，根据实际情况，综合运用多种激励机制，把激励的手段和目的结合起来，改变思维模式，真正建立起适应学校特色、时代特点和学生需求的开放的激励体系。

参考文献

篇4

程进军（安徽省医改办专职副主任）

朱艾勇（安徽省财政厅社保处处长）

彭益民（无为县卫生局局长）

陈必如（定远县总医院院长）

鲍健羽（无为县中医院院长）

讲到投入的时候，县级公立医院是公益的，是政府办的医院；讲到管理的时候，县级公立医院又是经营的主体。在不同的语境下，定位是不同的。所以说县级公立医院日常运行靠服务，发展建设靠政府。

如果一个人的腰不壮，他肯定坐不稳，站不稳，只能躺着。这就如同县级公立医院在我国医疗服务体系中所处的位置一样——最关键的中枢环节，起到承上启下的作用。如果说前三年的医改是在强基层，那么下一步的改革就要壮腰身了。

9月25日，安徽省深化医药卫生体制改革暨县级公立医院综合改革工作会议召开，74个县（市、区）的136家县级综合医院和中医院，将在年底之前全部驶入公立医院改革快车道。

那么，如何破解县级公立医院改革所遇到的难题，改革的出路在哪里？就此，我们专访了相关政策制定部门与医院院长。

行政管理与行业管理

《决策》：9月25日，安徽省深化医药卫生体制改革暨县级公立医院综合改革工作会议召开，意味着安徽县级公立医院正式进入深水区。此次县级公立医院改革的重点与着力点主要在哪儿？

程进军：此次改革的重点主要在运行补偿机制、药品采购机制和管理体制机制三方面。

在运行补偿机制上，取消15%的药品加成之后，收入减少部分的25%由财政补偿，其余75%通过医院调整诊察费等补偿。这次财政补偿是按照门诊人次进行，每个门急诊人次补偿9.16元。这样有什么好处呢？一方面取消了以药补医，一方面鼓励医生多看病人，不靠药品加成，不靠大型设备检查费，多看病人就可以多获得收入。

在管理体制上，围绕管办分开、政事分开这两个管理体制调整目的，建立现代医院管理制度。主要做法是探索成立医管会作为决策机构。在县级卫生行业部门设立医管办，负责对县医院实施绩效考核。县财政部门负责医院的资产管理等。

概括起来说，就是要群众得实惠、医院得发展、医务人员积极性得提高，还有取消药品加成后医院回归公益性，就是这么一个系统设计的县级公立医院改革。

《决策》：作为医院的院长、改革的参与者，你们对此次改革有何感想？

陈必如：首先改革就是要解决群众看病难、看病贵的问题，方便群众看病。同时也要改革医院内部的管理体制和管理机制。多项改革要同步进行，否则改革很难达到很好的预期效果。

我们现在的很多业务是由卫生局管理的，成立医管办之后，是独立于卫生局之外还是在卫生局的管理之下？如果不建立一种很好的机制，让卫生、发改、财政、编制、人保等这些机构来管理医院，各管各的，得出的决策是不是真的适合医院发展？这是个问题。

《决策》：医管会、医管办成立之后，将如何运转呢？

彭益民：我认为医管会主要还是监管和服务，对医院管得事无巨细就不好了。可以有一个量化的考评指标，对照考评指标做，既要管起来，又不能管死。医管会成员单位应该更多是服务，例如财政补偿，各种项目申报，人社方面对人才流动、人员管理、绩效考核怎么去搞好服务，只有体制和机制跟上才行。

程进军：医管会平常一年就开几次会议，日常工作主要是由医管办来负责。医管办设在卫生局，只不过过去的卫生局对医院的管理不仅是一个行业管理，还把对医院的行政管理也放在里面。成立医管办之后，卫生系统就可以跳出来对医院进行行业管理。成立医管办就是要将行政管理和行业管理区分开，此前是不分的。

改革不能忽视“人”

《决策》：通过这次改革，医院的自是否会相应增加，尤其是在管理体制方面？

陈必如：现在的病人对医院的要求在提高。我们医院有800张床位，就需要800个治疗方案，同样一种病，由于病人的性别不同、年龄不同、体质不同，治疗方案就不一样。做医生难度很大，要求也很高。县级医院看的病人占全国的大多数，我们更希望通过这次改革，把医院的医疗条件、能力提升上去。

鲍健羽：从县级医院运行情况看，全国30%是亏本，30%是保本，仅仅有30%是盈利的。医院人才结构不合理，人才严重匮乏以及人才流失是最大问题。

吸引人才就是吸引病人。但现在县级医院就像个培训站，每年招来本科生，没多久就流失了，实际上费用还是我们在承担。我们没办法留住人才，希望此次改革中，关于人的问题尽快出台一个文件，真正扎实搞下去。所有改革都要有人去做，如果没有人去做事，那就出问题了，投再多钱也是浪费。县级公立医院改革，如果解决好人的问题，机制有了，改革会就成功了。

《决策》：您认为应该是个怎样的机制？

彭益民：我们开过很多次讨论会，两所县级医院改革后会不会跟乡镇卫生院一样，好的医生都跳槽走了，只能是满足最底层的医疗需要，我们很担心出现这种局面。因为我们原来的改革，医生多劳多得，现在的绩效不可能拉大。现在虽然提到医院将实行绩效工资，但事业单位改革全国都没动，现在仅医疗系统单兵突进，难度很大。按照安徽省文件，院长年收入原则上不超过医院职工年平均工资的4倍，但现在根本拿不到，也不敢拿。

我们现在的改革千万不能忽视人，就是解决积极性问题。绩效路子是对的，但是如果医生的收入不允许与业务量挂钩，那么绩效怎么去体现。

鲍健羽：改革就是改机制，国有企业都能改得好，医院还改不好吗？医院服务是有衡量标准的，肯定能改好的，关键是要有决心。人的机制，关键是用人制度和分配制度。用人制度现在院长基本上可以自主选员，但是分配制度这一块还有很多问题需要解决。举个例子，如果一个科室骨干能做到70%的业务量，最起码要给这个人平均收入高50%吧。

篇5

解决供需失衡，除了加大供应量，满足购房者需求外，近年来业内一直呼吁，要逐渐采用市场化长效机制替代短期行政干预。据有关消息人士称，有关楼市调控的长效机制已形成初步草案，目前正在小范围内征求意见，但推出时机尚未确定。据有媒体报道称，房地产领域的改革或将从财税、金融、土地制度入手，其中房产税是重点研究课题。

加大楼市供应

限价政策推出之后，成为套在北京房企头上的一个紧箍咒，北京商品房开盘节奏开始逐渐放慢，涨幅也得到一定控制。各大开发商尽管感觉到了压力，但仍应对有道。有的通过分拆精装修变相涨价，有的干脆抱着“拖字诀”应对。

但是，限价副作用也随之产生。由于楼市供应进一步减少，短期内供需矛盾进一步激化，使得购房者买房更加艰难，也在某种程度上加大了市场的恐慌情绪。

21世纪不动产分析师张磊表示，从短期来说，不可抑制项目入市，而应引导项目加大推盘。对于已供应的土地，相关部门要监督其尽快投入开发建设，使之形成有效供应。对于已经具备销售条件的项目，要促其尽快开盘，形成供应。

住宅供应的源头在于土地，从土地资源方面来看，土地供应主要都将集中于五环以外的郊区甚至远郊区县。对此，张磊表示，政府要增加土地供应，给市场形成一个明确的预期，即土地供应是充足的。

长效机制或出台

除了加大供应外，要平衡供需，就必须将从财税、金融、土地制度等一系列领域入手，进行房地产领域的改革。政府近几年就致力于推进房产税试点，在此基础上，个人住房信息全国联网、健全不动产统一登记制度，均是为全新的中国房地产调控长效机制奠定基础。

篇6

我国对国债拍卖的参与者的资格限制比较严格，规定只有银行间债券市场和交易所债券市场的国债承购包销团成员，才分别有权参加财政部通过全国银行间债券市场和交易所债券市场发行的记账式国债拍卖①，包括竞争性投标和非竞争性投标。社会个人及其他机构投资者只能购买凭证式国债，或向参与国债投标的承销商认购国债，不能直接参加国债投标。但是通过进行国际比较分析可以发现，在国债发行比较成熟的国家，对于国债拍卖参与者的资格限制都比较宽松。以美国为例，美国任何居民、机构投资者，既可以向自营商购买国债，也可以直接向联邦储备银行购买；可以亲临购买，也可以邮购；可以参加竞争性投标，也可以参加非竞争性投标。事实上，从理论上讲，对参加国债拍卖的参与者设置较少的资格限制，可以扩大国债的需求量，从而降低国债的发行成本。

二、限制最高、最低投标量和投标价格

为进行必要的投标筛选，财政部在拍卖前通常不仅规定最低、最高投标量限额②，还经常会设定一定的投标价格区间。通过研究笔者发现，目前在国际上在对国债竞争性投标进行必要筛选时，采用最高投标量限制的国家很少，而采用最低投标量限制的比较常见。理论和实践证明，实行最低投标量限制通常可以简化投标程序并降低管理费用，但是这一措施也会减少独立投标人的数量，鼓励小规模机构和个人进行投标合并（bid-pooling），从而产生投标过程中的非竞争的效果。因此，应在充分考虑本国人均收入水平和信贷政策限制的前提下，制定有效的最低投标量限额。

对于设定投标价格区间的做法，支持的观点认为，由于我国目前国债市场上缺少基准债券，投标人对市场看法的差别较大，设定区间有利于将中标价格控制在合理范围内，另一方面还可以在一定程度上减少投标人合谋控制市场的行为。但是很明显，设置投标区间是一种非市场化的表现，它使国债拍卖仍不能完全通过供求关系来确定中标价格。事实上，在国债拍卖中设定一个最低中标价格或者保留财政部一定的控制发行量或剔除部分不合理投标的权利的做法在国际上是比较常见的，但很少有国家在拍卖中设置最高价的现象。而且，由于财政部有时没能正确把握金融市场对利率的预期，还会出现设置错误的价格区间的现象。比如，2001年7月31日，财政部发行了2001年第7期记账式国债（代码010107），招标区间定在4.25%和5.25%，期限为20年。由于市场普遍认为发行利率较高，所以在发行期间大力追捧，“都往4.25的上限打”，大批自营商拆借资金购买国债，并且该国债在上市后价格迅速上涨了20%.由此证明财政部设置了一个错误的价格区间。

三、规定自营商的基本承销额

财政部在每次国债拍卖时都规定自营商的基本承销额。基本承销额即按照一级自营商规模的大小向其分配一定量必须承购的国债额，然后再对剩下的发行量进行招标，基本承销额无需招标。这样设计主要是为防止在拍卖发行时，一级自营商参与国债拍卖的动力不足，所以采用这种措施来确保国债需求。2003年国债承购包销团成员，单期国债基本承销额为0.5亿元、1亿元、2亿元和5-10亿元（区间内选择应为亿元的整数倍），由各承销团成员根据本机构的实际情况自主选择确定。事实上，在市场需求不足的情况下，这种基数承购反而会进一步削弱自营商的投标积极性，促使其提出更低的报价，即要求更高的利率补偿，从而提高了国债的发行成本。通过分析我国1995年以来国债拍卖发行的发行利率，可以发现，国债利率一直高于同期的银行存款利率（直到2002年二期记账式拍卖发行时，发行利率才首次低于同期的银行存款利率），根本未体现出国债这一最高信用工具的性质。而国债投标人范围过窄、基数承购导致国债有效需求不足是导致上述现象的很重要的两方面原因。

四、中标价格的确定不尽规范

我国国债的单一价格拍卖在确定中标价格时比较复杂，最初采用了具有中国特色的二次加权。即在投标后，通过第一次加权确定出加权平均收益率，然后划定一个区间，比如在加权平均收益率上下各50个基点，收益率超过此范围的投标不进入二次加权平均收益率的计算。从1997年开始，在设定二次加权区间时采取变动区间的方法，即第二次加权的区间根据第一次加权平均中标价的水平确定，第一次加权的平均收益率越低，区间设定越小。在进行这样的区间设定后，再进行一次加权平均，从而计算统一的中标收益率。这样做目的是剔除拍卖过程中的不合理报价和偶然性报价。这种中标价格确定方式不仅增加了投标者的投标不确定性，而且还增加了国债的拍卖成本。

目前国际上国债发行主要采用单一价格/密封报价拍卖和多价格/密封报价拍卖。后一种方式由于美国的国债发行多为采用，而且机制设计比较成功，所以目前国内理论界将其直接称为“美式招标”。这两种拍卖机制的主要差别就在于中标价格的确定方式不同。在国债拍卖时，两种拍卖机制下，拍卖方都是将竞价（在国债拍卖报价中通常是以收益率报价）由高到低排列，然后按照价格由高到低的顺序依次分配数量，两种拍卖的截止价格（stopprice）都是能将全部商品售完的最低的投标价格。但是在单一价格拍卖中，所有成功的竞价者是按照同一个价格——中标价或中标价加一定百分点来进行支付的。而在多价格拍卖中，所有成功的竞价者要按照各自的报价进行支付，然后通过计算中标价以上的投标价的加权平均值来作为非竞争性投标的发行价。值得注意的是，目前财政部已对中标价格的确定进行了一定调整，规定从2003年起在确定中标价格时采用以下方法：标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率；标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差；标的为价格时，最低中标价格为当期国债的承销价格。这种近似多价格拍卖的中标价格确定方法是比较科学的。

五、未限制一级自营商的自有账户国债购买量

尽管在拍卖理论上还存在着一些争议，但是通常认为对一级自营商的中标数量设置最高限制是控制合谋和败德行为、保证进行正当竞争的一个有效措施。例如，美国财政部就规定，参与竞争性国债拍卖的机构投资者每次购买的份额不得超过该次发行总量的35%.由于美国国债是连续发行的“随发随买”制度，所以对单个机构的累计购买量也规定不得超过累计发行总量的35%.在个人参与的非竞争性投标中，一次最高认购额不得超过100万美元，否则，将被视为不正当竞争行为，要受到严厉制裁③。

但是目前我国国债在拍卖时，是由中国人民银行组织一级自营商进行投标进而承购，再由其向社会公开发售，由投资者自愿认购的。在这一过程中，财政部对一级自营商自有账户的国债购买量未进行任何限制。所以当发行利率偏高时，会出现大批的自营商自行持有国债，不进行分销，由此导致众多中小投资者无法买到国债的现象。仍以010107国债为例，当时参加承销的58家一级自营商中有33家未将国债进行分销，分销额只占市场注册总额的4.1%，所以当时大批中小投资者根本无法买到国债。

六、相关市场制度不完善

这些年来，中国正在努力建设低成本、高效率的国债发行市场，但是从中国国债市场的整体来看，还存在着很多不完善之处，这些因素使中国的国债发行成本居高不下——发行利率普遍高于银行同期存款利率、并无法成为基准利率。

首先，我国国债目前基本上还只是单纯的融资工具，而不是主要的货币政策工具④。1996年，中央银行首次向14家商业银行总行买进2.9亿元面值的国债，启动公开市场业务。但到目前为止，公开市场业务还很不成熟，还未能成为我国的主要货币政策工具。而且国债的融资融券业务、贴现和再贴现业务、抵押业务等均未能有效地开展起来，致使国债不能客观地反映资金地稀缺程度，也不能形成合理而富有弹性的国债利率结构，为其它证券的发行提供信用程度、利率浮动大小的参考依据，更不能使国债利率作为资本市场和货币市场的基准利率。

其次，我国国债增长较快，但在金融市场中的地位有待进一步提高。目前，我国国债在全国金融资产中所占的比重过小，中国所有债权市值占金融资产的比重才10%左右。而且中央银行的总资产中大体上也没有多大比重的国债，商业银行资产中国债所占比重也很低（不到2%），这样使国债很难履行货币政策工具的职能，国债利率也无法成为基准利率。

再次，国债的流动性问题比较突出——国债二级市场有待完善，而且国债衍生品市场（期货及国债回购）有待于进一步发展。国债衍生品除了具有避险的功效外，它还可以提高国债的流动性。目前我国国债市场除了现货交易以外，衍生工具就只有“质押式回购”，自1995年我国取消了国债期货以来，到目前国债期货市场仍未开放。但是应该注意的是，几年前国债期货价格容易纵是因为当时国债的发行量不大，特定品种的国债发行量就更小了，以该品种为标的的衍生产品的价格就可能被人们操纵。随着国债发行量的增大，价格纵的可能性已经逐步减少了。另外，我国的国债回购在操作上仍然很不规范，经常出现突发性限制回购的现象。仍以2001年第7期记账式国债为例，财政部将招标区间定在4.25%和5.25%，当时由于市场普遍认为发行利率较高，所以在发行期间大力追捧，“都往4.25的上限打”。大批自营商拆借资金购买国债，而且自营商不肯向社会公众分销国债，当时参加承销的58家一级自营商中有33家未将国债进行分销，所以为了迫使自营商吐出国债，央行就宣布暂停国债回购，这实际上是国债市场上的一种违约行为。2003年财政部根据市场需要，研究推出诸如开放式回购、远期交易等操作相对简单且风险相对容易控制的交易方式，以活跃国债二级市场，这一举措是非常积极、及时的。

最后，缺乏国债发行、交易及管理方面的相关法律法规也是必须引起注意的方面。相关法律法规的缺乏，使自营商、机构投资者等国债市场成员的行为缺乏相关的法律约束，从而在一定程度上影响了国债的信用问题。

七、结论

总的来说，我国的国债市场还很不完善，相关法律法规很不健全，而且从发行机制到流通领域，政府的非市场化操作以及市场的非规范运作现象比较严重。上述问题的存在使得我国的国债发行成本较高，持有人结构单调，利率结构僵硬。自1998年以来，我国国债规模迅速增长。考虑到目前的经济形势，可以预期，在短时间内积极财政政策仍不能轻易淡出，发行国债以带动社会投资和消费仍将会是短期内我国政府的主要经济政策。国债余额的快速增长使国债风险问题日益突出，在这一背景下，设计科学的国债拍卖机制以提高国债发行收益，加快我国国债发行机制的完善和改革就十分必要了。

在国债发行机制的完善过程中，我们认为，必须坚持国际经验与中国实际相结合的原则。我国的国债发行历史较短，市场化的运作刚刚开始，从发行主体到投资主体的行为运作都还很不完善。对于国债这个关系到国计民生、具有长期持久性的政策工具而言，仅靠摸着石头过河——摸索发展是行不通的。而世界上，尤其是发达国家，大多有较长的国债发行史，相关理论研究和市场运行经验都比较成熟、丰富。在我国的债券市场的建设过程中，借助大量有益的国际债券发行及市场建设的理论、经验和信息是非常必要的。但是只有在对国际经验既了解其基本原理，又了解其产生的经济、法律背景和文化传统、习惯的基础上，真正从中国的实际出发，而不是从教条出发，才能将外国有益的经验为我所用。

另一方面，还必须坚持规范与发展相结合，以严格规范的制度来促进发展。对新兴金融市场来说，起步阶段制度规范基础打得牢一些，日后的发展就会更稳、更快一些，市场发展的挫折成本也会降低。所以在尽快建立有效的国债拍卖发行机制的同时也必须加大力度，完善国债市场建设和管理的相关法律体系，使交易方式法制化，市场框架制度化，并增强国债市场的发行及交易的透明度，使我国的国债市场进一步规范化、市场化，从而赢得市场的稳健、持续、快速的发展。

注释：

①财政部2003年初规定，银行间债券市场和交易所债券市场的国债承购包销团成员，也可以跨市场参加财政部通过全国银行间债券市场和交易所债券市场发行的记账式国债拍卖。

②通常，每年对本年度各次国债拍卖中承销商的最低投标额进行统一规定，然后在每期国债拍卖时，再对最高投标额进行具体规定。

③1991年，所罗门兄弟公司（SalomonBrothers）就因违反了“35%规则”、涉嫌操纵市场，而受到了制裁。通过控制其自己和客户的账户，所罗门兄弟共持有了美国财政部2年期国债拍卖总量的94%.

④我国的货币政策主要是中央银行直接增减货币供给量或直接升降利息率。

参考文献：

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[5]杨大楷。国债综合管理[M].上海：上海财经大学出版社，2000.

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篇7

[关键词]公共政策；公共选择；集体偏好

公共选择是民主共和的社会基础，这个源自古希腊城邦，已有数千年历史传统的信念，成为现代社会不可动摇的基石。然而，1785年Condorcet发现了著名的“投票悖论”问题。1951年KennethJosephArrow则在其《社会选择与个人价值》一文中证明了“不可能定理”，指出在三个或三个以上的备选对象中，社会成员可以自由地按任何方式对它们排序，因此，没有任何一种投票方法能解决“投票悖论”问题。这一结论引发了一系列的讨论，因为它直接动摇了人类数千年来公共选择的理论基础，更动摇了思想启蒙运动的根本信念。为此，AmartyaSen在1970年发表了《集体选择与社会福利》，从放宽效用的可度量性原则出发，证明了“投票悖论”的可解决性，并指出：“如果个人效用是可度量的，则Arrow不可能定理不再成立；如果个人效用不可度量，则Arrow不可能定理什么也没有说”。这就是“投票悖论”的现实状态。对于这个问题，本文将进行限于公共选择方面的讨论，对“投票悖论”进行证明，同时还证明只要在合理的简单偏好连续性与可判定性条件下，“投票悖论”对公共选择的结果没有影响。

一、“投票悖论”的存在

“投票悖论”的描述：给定3个备选项A、B、C，给定一个决策集共有n个决策者，当决策集中各决策者对A、B、C的偏好分布均衡时，多数决策原则不能得出唯一偏好占优的集体决策结果。其中，偏好也称选择性偏好，反映了决策者对备选项的喜好程度，此程度决定了决策者对备选项的排序。

上面的表述还可以用一个例子具体化：假设认为A最优的决策者占决策者总数的1／3，且A的拥护者又分为两派，一派占A的全部拥护者的2／3，他们认为B优于c，另一派占A的全部拥护者的1／3，他们认为C优于B；认为B最优的决策者占决策者总数的1／3，且B的拥护者又分为两派，一派占B的全部拥护者的2／3，他们认为C优于A，另一派占B的全部拥护者的1／3，他们认为A优于C；认为C最优的决策者占决策者总数的1／3，且C的拥护者又分为两派，一派占C的全部拥护者的2／3，他们认为A优于B，另一派占C的全部拥护者的1／3，他们认为B优于A。在这一实例中，每一个决策者都是理性的，具有完全的偏好。但是，决策集作为一个整体就不具有完全的偏好，而且在多数原则下，决策集的偏好与决策路径相关。事实上，先用A与B相比，总有A优于B，再用A与C比，则C优于A，于是C胜出。可以看出，没有任何一个备选项可以连胜两场。在两两比较的情况下，它们构成了一个环，这种“环”就是“投票悖论”的基础。

对“投票悖论”进行进一步分析，我们引入偏好均衡与偏好占优的概念。偏好均衡是指决策者对备选项的优劣没有看法，认为备选项完全一致，这一偏好状态对决策个人是严格禁止的。偏好占优是指决策者认为两个备选项有优劣之分，并能判定其优劣性。“投票悖论”表明，个人的偏好占优不等于集体偏好占优。这个结论是显然的，因为在上述的实例中存在着偏好的均匀分布，不存在一种集体偏好占优。所以严格从多数性原则来看，“投票悖论”始终存在着可能性。而且与Arrow的结论不同，在两个备选项存在的条件下，只要存在偶数决策者，则多数原则下的“投票悖论”仍旧存在。这就是一般决策机构之所以总是要求人数为奇数的理论基础。因此，在仅限于公共选择的偏好性讨论中，两个备选项与多个备选项是一样的，都可能发生决策者个人全部具有偏好占优而决策集不具有偏好占优的情况。即在简单多数的原则下，集体偏好均衡始终存在着可能性。

二、选择偏好的可测度性影响

在上面的分析中，事实上我们假定了选择偏好是无限可分的，因为我们要求决策者能对任意两个备选项给出占优性偏好，而这个要求正是之前全部学者们分析的基本假定。在这个假定下，我们将进一步分析投票制度中“投票悖论”的发生概率。分析以上的过程，可以看出那是一种(0，1)记分制度的方法，即实际上将决策者偏好设定为两个状态，偏好占优一方加1分，另一方加0分。由于上面提到的选择偏好的无限可分性假定，我们也可以将记分等级加深，比如按(0，1，2，3)，甚至(0，∧，∞)记分。这样，每当扩大一倍的记分等级，整个投票系统的可行状态空间就扩大一倍，则对于两备选系统而言，其“投票悖论”出现的概率就缩小一倍，即有：

其中：P是“投票悖论”发生的概率；K是记分等级扩大的倍数，在选择偏好无限可分假定下，它可以是正无穷大的。

这种评分代表了决策者对备选项的偏好程度，在选择偏好无限可分的假定下，决策者对备选项的评分与他们对备选项的排序总是完全一致的，所以无需担心评分与排序的不一致问题。我们必须注意，偏好无限可分或连续的假定是不确定的，但它是我们要求决策者能够对任意两个备选项给出占优性偏好的必要条件，而对任意两个备选项给出占优性偏好又是全部投票问题分析的基础。换句话说，个人对任意两个备选项目给出偏好占优排序等价于个人偏好连续。所以，我们只能借用这个假定。

在这种假定下，我们设计一种投票制度：由k=0开始，如果出现了集体偏好均衡就将k加上1，再进行一次评分并投票，直到出现一个集体偏好占优的格局。由“投票悖论”概率公式可知，在这种投票制度下，总是可以保证“投票悖论”不发生，因为在这种制度下，“投票悖论”的发生就等同于在完全自然的条件下抛硬币而连续出现无穷多次正面的情况，而这种情况肯定是不会发生的。这种制度保证了多数原则下的集体偏好占优性。但是这里的多数原则与简单多数原则已经不同了，这里的多数原则是偏好程度的加权占优。当然，从实际中看，偏好粒度越小则决策者的偏好选择越困难。就是说，一个决策者要判定1米与2米的高低是容易的，但是要判定1．023米与1．024米的高低可能就困难一些，至少在不借助任何工具的条件下笔者认为是如此。所以，我们总是不断加大k值，而且对于更大的k值下的评分总在前一个k值评分出现偏好均衡时进行。在多备选项的情况下，对于更大的k值下的评分总在前一个k值评分最高的一组备选项中进行比较。换句话说，我们设定了一种多目标系统，并且认为k值较小的目标具有较高的优先级。现在我们设计的制度，并没有对投票系统本身附加任何条件，也没有向投票的结果施加任何技术性的变换，而只是利用了原始投票制度的基本假定，“投票悖论”消失了。

上面的分析针对的是两备选系统，如前分析，在引入偏好占优与偏好均衡后，两备选系统与多备选系统具有相同的性质。所以无论是多少个备选项的系统，只要备选项是确定而有限的，这种制度总能使“投票悖论”消失。

三、进一步的分析

“投票悖论”总是具有存在的可能性，因为它反映了集体决策中全部决策者选择偏好分布出现了均衡状态这一客观现实。我们不应试图否认它的存在性，但也不必引发对民主制度的动摇，毕竟我们总可以找到一种制度，利用投票制度的内生结构消除“投票悖论”的影响。事实上，在偏好连续性的假设下，如果决策者个人能对自己的偏好做出判断，则利用上面的连续空间构造零概率事件之机理，可以引入谈判与补偿机制(也称协商制度)，以及通过调整个人偏好来形成集体偏好以求得集体福利最大化的公共政策机制。

在引入了协商机制后，这种协商使得协商者之间得以在统一的价格尺度下，比较并且交易选择偏好。在偏好连续性假设下，这种协商机制引致了一种结果：当协商者的选择偏好定价完全相同时，选择偏好不能交易，不可能现象仍将出现。所以，协商制度在理论上并不能消除不可能现象。但是，这种机制的引入却大大降低了不可能现象出现的可能性。在偏好连续性的假设下，由于对一个协商者而言，其出现与协商对象选择偏好相同的情况仅为一个点，而其偏好为一个区间。由实数据的连续性可知，任意给定的区间有无穷多个点，在均匀分布下，任意给定点出现的概率都为零。因此，在现实中出现不可交易的不可能现象的概率为零。

这种逻辑讨论给我们的政策启示在于：公共政策的集体选择机制构成了民主决策的基石，但要真正实现民主决策还需要设计合理的决策者协商制度，包括民主参与、协商制度、专家意见三种主要形成机制。而且在集体选择中，公众参与比决策结果重要，协商沟通比表决过程重要。为此，我们提出如下公共政策的集体选择流程。

在这个流程中，公共政策表决本身不会由公众自由地形成，因此政府就成为公共政策表决的组织者。所以，无论是专家还是政府，在公共政策的表决中，他们都不是表决者，而是局边人，他们各自存在自己的任务。对专家而言，他们是公众表决的主要决策支持者，其任务是尽可能的使公众了解自身面临的决策情况，尽可能做出符合自身偏好的决策。对于公共政策中的专家组成应当包括两类：一类是无关者，这一类专家可能会对公共政策做出比较中立的情况分析；另一类是偏好者，这一类专家可能会对自己偏好的备选工程给予更多的好评，因此这类专家的构成能够照顾到各备选工程的平衡分布则最好。

政府作为局边人的任务则有三种角色：组织者、协调者、裁决者。作为组织者，政府的责任是保证公众的知情权，让专家比较全面的向公众介绍情况，同时维护公众意志的自由表达；作为协调者，当出现不可能状态时，政府的责任是推动公众的内部协议，有效打破不可能状态；作为裁决者，当公众内部协议无法打破不可能状态时，政府必须充当最终裁决人，做出最后的裁定。裁决人的角色将有可能引起公众对政府的不利情绪，但是政府作为一种公共组织，承担这种责任是义不容辞的。

篇8

然而，任何事情都应辩证地来看。旺盛的发展欲望与规模扩张的强烈冲动，伴生着同样巨大的风险。如果在快速的发展过程中忽视了风险，或没有管理这些风险的能力，那么，在未来的某一时刻，必定会遇到“定时炸弹”爆炸的危险。

认清“惯性”的积弊

长达半个世纪管理体制的反复更迭，以及先天的“出身”和后天的成长经历，导致农信社内控机制薄弱，内部管理混乱，操作风险突出，积弊十分深重。改革前，农信社制度建设不健全，信贷管理粗放，风险环节监督缺位，岗位职责分工不清，内审机构形同虚设，工作经验代替操作流程，诸多不良习惯成为一种惯性。

以操作风险为例，改革以前，部分基层信用社存款、贷款均不同程度地存在“一手清”现象，有的基层信用社贷款发放绕过负责人或贷审会审批，贷款合同签订很不规范，信贷档案保管不善甚至未建立档案，营业间熟人可以随意进出，单人临柜单人进出库现象也时有发生，单人上门收贷收储也不是个别现象，各种风险问题“一箩筐”。

“惯性”的力道是巨大的，即使改了名字，但沿袭了几十年的管理方法和操作习惯短时间内很难改变。因此，农信社改制为农商行后，第一件要改的就是经营机制，其中，首当其冲的就是要完善内控机制，根除不良习惯，培养风险意识与合规观念。

端正发展的理念

完善内控机制，最为关键的还是农商行的发展理念——是一味追求发展，或先发展后风控，还是发展与风险控制并重、两手同时抓？

银监会《商业银行内部控制指引》第四条第二款规定：“内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现‘内控优先’的要求。”“审慎经营”即风控与“做大做强”业务规模之间如何把握好平衡，这是考验一家银行经营智慧的题目。一味强调“做大做强”而忽视风险控制，高息揽储或变相高息揽储，违规放贷或超权限、跨地区放贷就会自然蔓延。殊不知，一旦背弃“审慎经营”的原则去“做大做强”，风险也就会不可避免地随之“做大做强”。当然，潜在的风险也许短时间内不会显现出来，但隐患已经埋下，随时都有爆发的可能。

此外，风控执行也与经营发展理念紧密联系。如果贷款调查不是从防范风险出发，而是从确保贷款能够发放出发，结果自然是调查报告与事实不符；贷时审查、贷后检查这些环节如果也是处在“先发展、后风控”的信贷文化氛围中，自然也就草草了结走走形式，“三查”就会成为挂在墙上的摆设。此外，为了“数据”的好看，全然不顾监管部门的明文规定而任意胡为，诸如“被死亡”而核销之类的咄咄怪事就会层出不穷。

严肃处理违规违纪行为，才能起到震慑作用。试想，如果检查从严、处理从宽，“好人主义”盛行，本该追责和严肃处理的违纪人员没有得到应有的处理，本该移送司法机关的却被“保”下来且依然留在队伍里，那将是什么样的示范效应！

农村商业银行脱胎于农信社，由于历史原因的影响，相当一些机构在绩效考核、干部选拔以及激励约束机制方面存在弊端，例如普通员工与管理人员收入差距过大等问题，在影响员工工作积极性的同时，也使银行有着较大的潜在操作风险和管理风险，进而全面影响银行的健康发展。

针对问题的举措

农商行必须正视以上诸多问题，真正发挥内控机制防范风险的作用。

首先，坚持内控优先，将审慎经营理念贯彻于业务经营全过程。扎扎实实地做精做实基础，在夯实基础之后再做大做强业务规模。

其次，强化合规检查，全面提高制度执行力。促使员工不断提高业务素质，增进对操作流程的掌握和理解，最终使合规操作成为自觉和自然行为。

第三，发挥内审作用，强化事后监督效果，建立一支有战斗力的内部审计队伍。

第四，加强监管力度，推进法人治理机制的健全和落实。

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1我国保险营销的模式分析

经过几十年的发展，我国保险公司的营销模式形成了以下几种方式：

1.1正式聘用制

保险公司雇佣业务员作为其正式员工，按照“相对营业佣金制”领取固定薪酬，同时按照销售业绩获得奖金。这种营销机制主要存在于我国20世纪80年代的人寿保险业和90年代至今的财产保险业。保险公司与业务员之间存在雇佣关系，作为正式员工的业务员与其他员工没有任何分别，还可以凭借自身的努力获得晋升机会，同时心理状态也可以保持稳定，对于所属公司有较强的归属感。但这种营销机制的运作要求保险企业具备完善的经营管理机制，这正是我国保险企业普遍缺乏的。

1.2个人制

保险公司通过签订合同委托个人人从事保险产品的销售，采取“相对营业佣金制”按照个人人的销售业绩给予提成。这种营销机制于1992年由美国友邦保险公司(AIA)引入上海。国内保险公司中，平安保险公司率先以这种方式开展寿险营销，随即原中国人民保险公司在上海分公司进行了寿险营销试点，并于1996年开始向全国各分公司予以推广。直至今日，“个人制”已成为我国寿险行业最主要的营销模式。在这种营销模式下，个人人和保险公司之间并不存在雇佣关系，通常也不享受企业正式员工的福利待遇，但却接受保险公司的日常管理和考核，造成了个人人在保险行业的“边缘人”地位。虽然这种营销机制能够发挥个人人工作的积极性和主动性，但对企业缺乏归属感和认同感却成为今天个人人业务和管理中诸多问题的根源。

1.3中介人机制

通过专业的中介人（专业保险公司和经纪公司）销售保险产品，是当今国际保险市场最为盛行的保险营销模式。我国专业保险人和保险经纪人是20世纪90年代中后期才逐步发展起来的，发展很快，各种保险公司和保险经纪公司纷纷成立，但在业务规模扩展上仍然停滞不前，还没有成为我国保险行业营销模式的主流。

1.4兼业营销

即保险公司与银行、铁路、外贸公司、运输公司、汽车经销商等行业建立兼业关系，利用其客户资源优势、区域网点优势保险公司代为销售对应的产品。但这些兼业公司往往缺乏专业性，需要保险公司对其保险专业技能进行指导和培训。

上述四种模式是我国保险行业现存的主要几种营销机制，特别是前两种营销模式，是我国保费收入的主要来源。但无论是个人制还是雇佣正式员工销售保险产品，都有一个共同点——保险公司将保险产品的销售作为自身经营管理的重要环节纳入公司的日常运营，投入了大量的人力和物力。这两种营销模式在我国保险行业粗放式发展的初期推动了保险行业的规模扩张，但也带来了很多问题。

2现行保险公司营销机制的负面影响

2.1增加了保险公司的经营成本

如果雇佣正式员工进行保险产品的销售，员工的固定薪酬就成为保险公司必须每月支付的一笔固定成本。销售业绩越高，单位固定成本越低，但公司同时又要为销售人员支付一笔与销售业绩成正比的提成收入；另一方面，销售业绩降低了，尽管保险公司支付的提成收入成本会降低，但销售人员的固定薪酬无法摊薄，单位成本仍然居高不下。如果保险企业采用个人制，虽然在一定程度上回避了前者所提及的固定薪酬成本问题，但并不意味着成本会降低。因为在个人的营销机制下，为提高销售业绩而无法避免地采取“人海战术”，意味着保险公司要投入大量的人力物力对这些个人人进行管理，这在我国寿险公司中表现得尤为突出——设立营业区、雇佣管理人员、添置办公器材等，这些无疑增加了保险公司的管理成本。此外，保险公司的直销人员与保险中介公司也在保险市场上形成了竞争关系，一方面激烈的竞争使保险价格下降，同时受中介费用比例较高的影响，保险公司的实际承保条件将会更低，影响了保险公司的经营效益。

2.2制约了保险企业经营效率的提高

以上两种保险营销模式实际上是“大而全”的传统经营模式，保险公司利用内部人员（正式员工或非正式员工）从事所有的保险业务，从保单推销到赔案处理。人员的增长需要分层级管理。规模越大的公司，管理等级链就越长，内部管理协调所耗费的资源就越多。这种资源浪费主要是由激励不足、信息扭曲造成的。在公司内部，下级按上级的指令或规定来完成自己的职责，上级则按下级完成的任务进行货币奖励，但公司内部的这种上下级管理关系不可能具有独立竞争时那样强大的动力和压力，因为两者的利益目标不完全一致。因此，无论老板采用什么样的激励机制，都很难让雇员像自己办企业那样追求效率，这就意味着在公司内部很难设计出一个完善的激励标准和管理机制，使下级员工像所有者那样努力，这就导致了由于激励不足而产生的资源浪费。另外，在公司内部管理协调过程中，下级往往有强烈的倾向按自己的利益去影响上级领导的决策，通过故意隐瞒或人为扭曲有关信息去争取于己有利的方案，如采取各种游说活动争取较有利的业务指标，这又造成了因信息失真而产生的资源浪费。

2.3不利于保险企业核心竞争力的形成

所谓核心竞争力是指保险公司拥有的能为客户带来特别价值的、独特的、其他竞争对手难以模仿的能力。保险公司的核心竞争力就是创新能力以及为客户提供满意的服务能力。在目前的保险营销模式之下，我国的保险企业普遍的“重销售轻创新”、“重展业轻服务”，将保险企业的竞争能力简单地理解为保费收入，将公司的大量精力投入到如何管理销售人员、如何推动保费增长。势必会影响保险企业进行新产品的开发和维护良好的客户关系，最终难以形成企业的核心竞争力。

2.4不利于保险企业塑造企业文化

企业文化是企业经营管理的重要内容，有活力的企业文化往往会成为一个企业吸引人才、留住人才的关键因素。在我国的保险营销机制下，保险企业难以形成具有活力的企业文化，这主要是因为：作为正式员工的销售人员很容易产生工作上的惰性而逐渐丧失开拓进取精神，这种工作状态在一个以销售为主的营销机制中将轻易地感染其他工作人员，继而影响一个团队甚至是一个企业，在丧失了进取精神后具有活力的企业文化无从谈起。在个人制下，由于个人人的“边缘人”地位造成了他们对保险企业的疏离感，个人的利益目标与保险企业的利益目标产生严重分歧，一方面成为个人人因过失或故意所引起的投保人投诉日益增加的根源，另一方面，有所成绩的个人人频繁在各个保险公司之间流动，大规模的集体跳槽事件层出不穷。这种机制本身决定了个人人难以融入到保险公司的主流文化之中，成为影响保险企业塑造其具有活力的企业文化的关键因素。

3我国保险营销的发展方向

我国保险业要实现集约化经营、效益化发展的道路，保险营销机制就必须向“销售职能市场化”方向转变，也就是说保险企业应将保险产品的销售从目前的经营环节中分离出来，通过专业的保险中介机构实现保险产品的销售。“销售职能市场化”的优势在于：

3.1有利于降低企业的经营成本

通过专业的保险中介机构，保险公司无须事事亲力亲为，保险产品的销售交由中介机构负责便可精简机构和人员，压缩相关培训和管理费用开支，降低展业成本，进而实现保险企业经营模式的转变，这也是目前国际保险市场上流行的“小主体、大中介”的模式。

以湖北省保险市场中保费规模为3亿元的财产保险公司二级机构为例，如果保险公司自行销售，公司的固定成本开支为10％，包括人力资源成本、网络铺设成本、职场管理费用等，销售成本开支大概为16％，包括直销业务人员的工资、业务提成和中介机构的手续费支出，总的经营成本约为26％。如果将销售职能市场化，则保险公司的销售成本将全部转化为中介费用，行业惯例的比例为15％。因为人员规模的减少，各业务网点职场及网络建设费用也将大大减少，保险公司的经营成本将主要用于人力资源成本、产品研发、产品推广及客户服务，总体成本可控制在8％~10％。由此可见，销售职能市场化后保险公司的经营成本将大大减少。同时，由于保险公司的产品研发职能加强，业务拓展渠道更为广泛，市场占有率将会提高。而且，由于客户服务职能的加强，公司信誉度提高，为公司业务的发展起到无形推动作用，从而带来更大的效益。

3.2有利于保险企业整合资源，建立核心竞争力

一旦将销售职能交由保险中介机构完成，意味着我国保险企业一直以来“大而全”的经营模式被打破，保险公司过去在经营管理中因过于重视销售而造成的资源浪费将会得到解决，经营管理的中心将会放在产品的开发、客户关系维护以及投资运作等保险企业的核心职能上，有利于保险公司形成核心竞争力。

3.3解决个人保险人的“边缘人地位”问题

通过专业的保险中介机构展业，大批的非正式销售人员（特别是个人人）将从保险公司中分离出去，而进入专业的保险中介机构。这样一来，个人人的定位更加明确，从根本上解决了他们由于对保险企业的“疏离感”而产生的种种问题，对保险公司而言能够更好地去打造具有活力的企业文化，对管理部门而言这种方式也更有利于对个人保险人进行集中管理。

4采取的措施

4.1大力发展和规范保险中介机构

大力发展中介机构关键在于实现中介机构市场化、规范化、职业化和国际化。①市场化。保险中介机构从一开始就必须牢牢树立市场的观念，彻底打消靠政策、靠扶持、靠垄断的念头，必须靠自己的敬业精神、专业水准、服务质量和良好信誉在市场竞争中求生存、求发展；②规范化。保险中介机构要有科学的法人治理结构，根据现代企业制度的要求，建立健全组织架构，董事会、监事会和管理层切实各负其责，确保公司有效运转；建立完善的规章制度和有效的内控机制，形成覆盖公司业务和管理各个环节的规章制度体系，确保公司内部责权分明、平衡制约、规章健全、运作有序；树立守法观念和自律意识，积极创造条件，尽早建立保险经纪、、公估等行业自律组织；③职业化。要造就一支高素质的保险中介队伍，形成一种明显的保险中介机构的职业特征、严格的执业和品行规范；④国际化。在经营规则、理念和方式等诸多方面学习借鉴世界保险中介业的成功经验，努力与国际接轨。

4.2保险公司要转变经营观念

首先，各保险公司要转变业务经营观念，逐步将那些应由保险中介公司承办的业务剥离出来，交由保险经纪公司和保险公司去做，为保险中介业的发展提供空间。其次，各保险公司应充分利用自身优势，寻求实现这一转变的最佳途径。特别是采用个人……制的保险公司，本身经过多年发展已经培养了相当规模的人队伍和相应的客户群，完全可以在原有营销部门的基础上分离出来组建成专业公司，成为本保险公司的专用人，这样一来既可以充分利用原有营销部门丰富的展业经验和稳定的客户群，保险公司也可以专心致力于产品的开发、客户关系维护及资金运用。

篇10

本文列举了公司资产被盗窃的几种常见途径，以及如何制定相应的管理措施来防范这些漏洞被心怀不轨的员工利用。作者还特别强调，公司要制定能够防范资产流失的内控机制并且加以悉心维护。毕竟，我们不能仅仅依靠人的道德自律，只有规范的制度才是强化员工道德和使公司的安全得到保障并运作良好的基石。

办公室用品被夹在手提袋和公文包中大摇大摆地带回家；开支报告中列有从未消费的餐费和小费；存货无端地消失或者压根就没有被送出去；耐用物品、原材料以及包括计算机在内的大件物品，在下班以后或在周末被工人一起合谋搬回了家；资金被挪用、支出从未登记入帐或进入公司银行帐户。

这看起来并不妙，不是吗？这里，并不是指所有员工都不诚实。然而，如果没有合适的手段控制员工行为的话，那么，一旦有合适的机会，许多员工会认为其错误的行为是合理的。毕竟我们都是人，有判断上的弱点，在诚实方面也偶有闪失。

任何一家公司，无论其规模大小，都需要一个行之有效的内部控制机制来保护其资产。那些没有内控机制的公司，将面临其资产慢慢流失的危机，如果不及时加以阻止将造成巨大的损失。这对公司的财务状况极为不利，同时也会对员工的道德水准和管理层的威信产生负面影响。并且，这种危害可能会比你预料的要大得多。

整个工作应从制定详尽的安全计划入手，同时管理层的要求和支持对整个计划的实施是非常重要的。如果公司里有经验丰富并且诚实、正直的人员，那么，他们可能会指出该计划中的"软肋"和薄弱环节。最好的办法是从各部门员工处获取支持，以使计划能够覆盖所有主要的职能部门，这是保护公司资产的关键所在。

财务管理控制

员工偷盗行为严重损害公司的资产价值，由于不道德员工的巧妙处理，盗用公款行为使得公司应收帐款和应付帐款极易受到攻击。

会计控制是公司内控机制的最重要部分。但是会计系统，特别是与其它业务（比如存货管理）相关的系统，其本质是提供内部控制机制，以跟踪资产并对有疑问的行为进行交叉核查。这样就使得会计部门成为公司内部控制计划的关键部门。

内控计划可能有不同形式，但都应含有以下基本内容：

计划要将运营职责在各部门间相互分离，特别是那些直接控制资产的部门。比如，存货控制应分成实物资产管理及其记录管理，处理现金的部门则负责将现金流量记入总帐中。这一简单的过程，不仅操作快捷、高效，而且能够保护资产，也避免了对相关人员产生偷盗的诱惑。

员工应能胜任所负职责 .负责管理公司内控机制的人必须具备相应的能力，即使他没有受过专门的管理培训。而实际情况往往是：一些小公司把这一任务交给了本已负担过重的主管。

所有交易记录和资产监管应分开管理。如果一位员工负责文件，而另一位负责签署支票、记入贷方，或其它影响公司资产价值的事务。那么，对防范资产流失将是颇具成效的。

盗窃的几种途径

当为操作运营设定目标时，应付帐款是会计系统中最容易和最经常被钻空子之处。即使没有流动资产，聪明的贪污者也会注意到在资金流出最大的地方，总是有机可乘。

卖主为从未有的服务开具帐单，而内部人员则帮助其从公司获得现金。或者，他们更改发票，使应付款大于实际所欠金额，然后再与其外部同谋瓜分多付的部分。

还有一些骗术专门欺骗那些易轻信的公司。他们声称有定单，但那是决不可能运来的伪造的货物定单，他们还要求为某个已离开公司的人所定的货物付款。为了争取效率，那些无知的、或糊涂的、好意的员工往往给这些不实的定单付款，外面的骗子则带着公司宝贵的资产逃之夭夭。

合理的步骤是将付款职能分开。如果有一人负责支付的审查和批复，另一人负责开支票，那么出错和盗用的机会就会减少。

一旦这一过程完成了，将所有应付帐款和总帐以及供应商明细帐对照起来，在已付发票上盖上"已付"，将所有未用支票作废。

任何一个应付帐款系统的优点就在于其记录跟踪，要利用这一优点，当然，也不要忘了说明各帐户间的联系。

将收入登记入帐是另一处可乘之机。就象处理应付帐款一样，将付款和记帐职责分开非常关键。负责销售的人员不应是将其计入总帐的人。如果你的公司还不是这样做的话，那么就需要做一些改变。

定期核实应收帐款是否已收到以保持记录的准确性。有时银行对此也有所要求，特别是当应收帐款用作担保时更是如此。给随机挑选的客户寄信要求确认欠款的数目是较为普遍的做法。

薄弱环节

存货管理对盗窃行为来说尤为敏感。在夜间消失的公司物品和存货不难计算，这使公司遭受损失并导致其它欺诈性问题的发生。

解决这一问题的方法非常简单：小心做好各项记录，最好按照会计功能作一个详细的电子备份，仔细处理公司货物。而使用带有合适的相互制衡机制的永久性存货管理系统，则有助于你严密监视所有行为。

此外，无论是成品或原材料，在整个生命周期过程中是不断变化的。有鉴于此，如果没有某种操作文件，存货不得转移。这样，不仅能跟踪了解存货状况，而且有助于更好地管理存货运转，减少损失。

工资单是另一个薄弱之处。盗窃工资不仅指武装抢劫运钞车，更多的是指员工伪造时间表，或是某位员工已经离职多日，却仍在为其打卡上班，从而导致工资慢慢地流失。

伪造员工名字或是将已经离开公司的员工名字仍然保留在工资单上则是另外一种偷取资金的方式。如果未加密切注意，你公司的资金就会快速流失。

定期对工资单进行审计，能够确保拿钱的人就是实际干活挣钱的人。这包括对上班考勤卡与职员工作表进行核查以发现彼此间的不符之处。

同时，还需要对所有不同班次的在职员工总数进行定期检查，以确保所述上班时间属实。

最后的一种方法是定期进行对帐，对在不同班次间轮换的领薪人员要予以充分说明。

多余的现金有时会被用于短期投资，这是另一个需要监控的地方，因为它可能会被滥用。

如果你的公司采用短期投资这种策略，那么负责投资的人不但要有能力和资质，而且要值得信赖。由于滥用资金的机会存在，负责投资的人员不应是记录交易的人。

最后，要确保负责现金投资的人员不能与公司在同一家经纪人公司中设有个人交易帐户。因为这种双重利益的存在会导致经纪人做出你所不希望看到的事情。即使有适当的保险措施也不必为此冒险而付出代价。

更多安全措施

然而，仍有一些掌握了关键技能的员工能够破坏堪称最好的、设计完善的保护系统。对此，你首先要保证以下措施已得到落实：

通知员工公司已设置并使用内控系统，但别告诉他们关于该系统的详细内容。因为他们知道的越多，就越有可能发现系统的弱点并试着去破坏。

你已经将记帐与现金（或帐户）处理分开，这样你就随时随地有了一道天然的相互制衡屏障。这是影响内控机制成功与否的关键之处。

管理人员要承诺保持这些内控机制的操作标准，并作为其日常工作的一部分。除此之外，还要建立一个各主要部门参与并支持的内控系统。

会计系统可以作为发现错误和违法行为的工具，而不仅仅只是用于说明公司的财务状况。如果你还没有使用会计系统的这一功能，那么，一个强有力的工具正从你手中溜走。