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地区与国家金融合作论文

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一、宁夏与阿拉伯国家金融合作现状

在2012中国(宁夏)投资贸易洽谈会暨第三届中阿经贸论坛举行之际,国务院正式批复了《宁夏内陆开放型经济试验区规划》,规划中国家给出的金融政策主要有:鼓励国内外金融机构在试验区设立分支机构;积极引进国内外各类银行证券保险等金融机构落户试验区;鼓励外资金融机构依法设立中小型银行、村镇银行等;引导各类金融机构按照有关政策法规,针对区域金融特点推动产品和服务方式创新;鼓励宁夏企业参与国家金融创新试点业务。这些政策为宁夏承接伊斯兰金融投资,开展与阿拉伯国家金融合作带来了新的动力和支持。但是宁夏提出设立伊斯兰金融中心,包括组件伊斯兰银行等内容最终没有获得国家批准。

二、宁夏与阿拉伯国家金融合作的障碍

(一)中国与阿拉伯国家战略伙伴关系建立困难重重

宁夏与阿拉伯国家金融合作有许多与生俱来的优势,宁夏也是中国与阿拉伯国家合作的急先锋,宁夏与阿拉伯国家金融合作开展的好坏,顺利与否,在很到程度上要受到中国与阿拉伯政治、经贸关系的影响。阿拉伯国家从政治到经济受到美国的影响很大,而美国是不愿意看到中国和阿拉伯国家成为亲密伙伴的,甚至会千方百计阻挠中国和阿拉伯国家之间建立友好关系。因此中国与阿拉伯国家之间更加亲密的经贸往来困难重重。截至目前中国仍然没有建立起在国家层面上的与阿拉伯国家的战略伙伴关系,这就必然影响到宁夏与阿拉伯国家金融合作往深层次发展。

(二)复合型伊斯兰金融专业人才严重缺乏

无论是宁夏境内银行开展伊斯兰业务,到阿拉伯国家开设分支机构,还是阿拉伯国家金融机构到宁夏开展金融合作这都需要大量既有深厚金融知识又全面了解伊斯兰文化、伊斯兰教义的复合型人才,然而这样的人才是十分缺乏的,另外我们还更加缺乏培养这样人才的渠道。即使有这样的渠道,要培养一个这样的复合型人才也需要很漫长的时间。所以人才缺乏将成为宁夏与阿拉伯国家金融合作的最大障碍之一。

(三)世界各国早已围绕伊斯兰金融资源展开激烈竞争,中国起步较晚

伊斯兰金融是在摆脱西方经济金融控制的斗争中逐渐产生的。随着伊斯兰金融的迅猛发展,伊斯兰世界各国已经渐渐摆脱西方发达国家的金融控制,逐步实现金融自主。但是,面对伊斯兰世界丰厚的金融资源与市场,西方发达国家始终没有放弃觊觎之心。尤其是在能源紧张的21世纪,抢占伊斯兰金融资源对予维护各国的能源安全还具有重要战略意义,世界各国围绕伊斯兰金融资源展开了激烈的竞争。2004年,英国金融服务局(FSA)正式授权英国银行系统接纳伊斯兰银行业务,同年大不列颠伊斯兰银行成立,成为首个西方世界独资的伊斯兰银行。2004年5月,美国联邦政府财政部增设伊斯兰金融处,并委派一名伊斯兰经济法教授担任顾问。2006年,日本政府支持曰本银行国际合作部(JBIC)聘请四位伊斯兰金融专家组成咨询小组,作为指导机构协助日本银行国际合作部与住友、三浦和三菱3家银行集团设立伊斯兰国际业务部,正式开展伊斯兰金融业务。2008年,新加坡星展银行集团和22个中东地区投资者宣布设立亚洲伊斯兰银行。中国发展伊斯兰金融起步较晚。香港在2007年11月,由恒生银行推出恒生伊斯兰中国指数基金;2008年3月,推出可转换伊斯兰债券;5月,推出伊斯兰股票指数;8月,开办伊斯兰金融业务窗口;12月,首宗伊斯兰银团贷款试水。中国大陆试点伊斯兰金融是在2009年底,由宁夏银行旗下的五个支行开设伊斯兰金融服务窗口,办理投资账户、理财和加价贸易三种业务,伊斯兰金融发展程度远落后于世界其他各国。并且中国还未加入任何国际性的伊斯兰金融组织,难以得到国际帮助。总体来说,中国伊斯兰金融起步晚、发展慢,同时面对激烈的国际竞争,压力很大。

三、加强宁夏与阿拉伯国家金融合作的措施

宁夏与阿拉伯国家金融合作有着得天独厚的优势,但截至目前,金融合作的具体成果几乎为零,原因是多方面的,今后我们要加强与阿拉伯国家之间的金融合作首先要搞清楚要达到一个什么样的目标,目标清楚了我们就可以向着这个目标一步一步前进。阿拉伯国家普遍采用伊斯兰金融模式,而伊斯兰金融模式与中国现有的金融模式在理论基础、原则特点、产品工具、市场监管等各个方面都有很大差别,因此我们要和阿拉伯国家开展金融合作笔者首先是要去了解伊斯兰银行,怎么了解呢?最好的方法就是首先在宁夏境内银行开展伊斯兰业务,通过开展伊斯兰业务逐步培养宁夏本土的伊斯兰金融人才,完善伊斯兰金融基础设施;其次在宁夏伊斯兰金融发展到一定程度时采取一切办法引导国外阿拉伯国家金融机构在宁夏设立代表处、分支机构;最后由阿拉伯国家和宁夏共同出资筹建阿拉伯开发银行,在宁夏与阿拉伯各个国家设立分支机构。虽然宁夏内陆开放规划已经获批,但是,痛失伊斯兰金融中心,这应该是《宁夏内陆开放型经济试验区规划》留给宁夏的一个遗憾。但是宁夏不能放弃,要继续竭力向国家争取在银川设立伊斯兰金融中心,我们可以把我们要做的工作做好按照以上目标扎实推进,具体来讲要开展好以下几个方面的合作。

(一)加强宁夏与阿拉伯国家之间的金融机构合作

短期来讲在宁夏本土银行开展伊斯兰业务急需阿拉伯国家金融机构相关专业人才的指导和帮助。从长期角度来讲,我们要建立起更加市场化、更加国际化、更加商业化的金融机构之间的合作,采取在国内国外发行债券进行融资,积极鼓励阿拉伯金融机构在宁夏设立代表处,也为阿拉伯国家金融机构进入宁夏提供绿色通道,同时引导我区金融机构到阿拉伯国家开设分支机构,经营伊斯兰金融,助力当地经济发展,促进中阿之间金融机构的合作。同时,推动海合会国家金融机构在宁夏设立代表处、分支机构,最终在宁夏和在海湾各建立阿拉伯开发银行。

(二)合作探讨建立双向产业投资基金

中国和阿拉伯国家可以将双边石油和贸易的出口收入部分留存并投资双边认可的领域,共同出资建立产业资金池。双向产业投资基金可以对宁夏、中国西部地区有着较高社会效益的基础设施、环境保护、教育、卫生和文化事业来进行投资,也包括对一些经济效益较高的产业项目进行投资,还可以对打包后的项目进行整体投资。2013年9月16日中国—阿拉伯国家产业投资基金启动仪式在银川举行,来自中国以及沙特等阿拉伯国家政界、金融界人士共同见证了宁夏向建设伊斯兰金融中心的目标又迈进了坚实的一步。

(三)积极推动人民币在双边合作中的使用

人民币在双边合作中使用可以增强宁夏与阿拉伯国家金融合作的现实需求,通过支持人民币跨境业务试点,建立健全与阿拉伯国家实现金融交易的基础设施,从而推动双方在人民币方面所开展的合作。短期内鼓励人民币在双边贸易和金融合作中作为计价、清算和结算货币;在中期积极推动在双边贸易中,特别是石油贸易使用人民币计价结算;最终将宁夏打造为中国伊斯兰金融中心,中阿在金融产品、金融市场方面开展更加广泛的合作。

(四)加快金融创新步伐吸纳阿拉伯资本

宁夏要建设成为伊斯兰金融中心,要建设成为能辐射中国西部的地方资本市场,需要大量的资金支持,资金从哪里来,一要靠我们自己的经济发展,二要靠国家的政策扶持,三要靠外部资金注入。如果能够通过金融创新创造更多的金融工具来吸引阿拉伯资本进入,那将不仅仅是推动双边金融方面的具体合作上一个新台阶,还将大大缓解宁夏全面经济发展的资金缺口。以上都是一些不成熟的想法,都还没有得到实践的检验,希望能够通过努力,吸引更多的学者来关注这方面的问题,从而真正探索出一个金融为实体经济转型服务,能造福宁夏、造福中国,造福于阿拉伯国家和地区的一些新的金融工具、市场和合作领域。

作者:张国清 单位:中共宁夏回族自治区委员会党校

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