项目风险管理论文

一、风险管理理论国内外研究

1.风险管理理论的发展

风险管理作为系统科学产生于本世纪初的西方工业化国家。问题的提出最先起源于第一次世界大战中战败的德国，最初是企业为控制偶然损失而作出的有组织的集体努力，是企业内部管理功能的延伸。

比较系统的风险管理理论源于美国。1931年美国管理协会首先倡导风险管理，其后以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题，但在这段时间内，风险管理的内容和范围都是十分狭窄的。

1955至1964年，诞生了现代学术性和职业化的风险管理，此后，对风险管理的研究逐步趋向系统化、专业化、风险管理己逐渐成为一门独立的学科。

随着风险管理研究和教育的普及，风险管理渗透到社会的各个领域。并陆续成立了一些专业的风险管理研究学术机构。其中比较重要的有国际项目管理协会(IPMA)、美国的风险与保险管理协会(RJMS)、美国风险与保险协会(ARIS)，日本风险管理协会(JRMS)、英国工商企业风险管理与保险协会(AIRMIC)等。[1]

20世纪70年代中期风险管理方面的课程及论著数量大增，全美大多数大学工商管理学院普遍开设风险管理课程，RIMS开始建立欧洲及亚洲风险管理团体之间的联系，这导致全球性的风险管理专业联合体的形成，风险管理开始进入全球化阶段。美国还设立了ARM(AssociateRiskManagement)证书，授予获得风险管理资格的考试者。风险管理协会的活动为风险管理在工商企业界的推广风险管理教育的普及和人才培养等诸方面作出了突出的贡献，促进了全球性风险管理运动的发展。在西方发达国家，各企业中都相继建立了风险管理机构，专门负责风险的分析和处理方面的工作。美国还成立了全美范围的风险研究所和RIMS等专门研究工商企业风险管理的学术团体。1983年在RIMS年会上，各国专家学者经过广泛深入的讨论，通过了“危险性风险管理101准则”，作为各国风险管理的一般原则。

1986年10月在新加坡召开的风险管理国际学术讨论会表明:风险管理已经走向全球，成为全球范围的国际性运动。上述成就标志着风险管理已达到一个新的水平。

我国的风险管理实践和教学研究起步较晚，20世纪80年代后期，风险管理的知识才开始进入中国，90年代初，外商率先在工程项目中使用风险管理，其后，不少的外国风险管理顾问公司的进入中国。目前，国内已有不少的大型项目进行了风险管理实践理论研究，也取得了丰硕的成果。上海地铁工程、小浪底等工程都运用了项目风险管理办法。积累了不少实践经验。

早期的研究文章，如1983年李存斌发表的“建设项目经济效果风险分析的函数偏导法”[2]，1984年李正发表的“投资的经济效果及其风险分析”[3]，1987年，清华大学郭仲伟教授《风险分析与决策》[4]一书的出版标志着我国在风险分析理论研究领域正式开始。此后随着改革开放的深入和投资体制的转变，工程项目管理与评价体制与国际逐渐接轨，国家科委对一些关系国计民生的大项目以国家科委立项的形式进行了基础性研究，为我国的风险分析理论与应用研究创造了条件，并取得了一系列的成果，如同济大学对大型工程项目实施阶段的风险分析与风险管理进行了研究[5][6]，自20世纪90年代中后期以来，其它许多高校和研究机构对项目风险分析理论进行了不同程度的探索性研究，并发表了大量的论文。本论文由w提供

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国内主要风险管理著作有《风险管理概论》，周宜波著。综述了西方风险管理的基本理论，但没有结合国内风险管理的现状及特点作出深入分析。《风险管理及保险理论之探讨》，段开龄著。只是论述通过保险来转嫁风险，没有对全面的风险管理问题作出研究。

沈建明所著《项目风险管理》系统分析了项目风险的客观规律，对项目等风险管

理的过程即风险规划、风险识别、风险估计、风险评价、风险应对、风险监控进行了系统阐述。

刘迎春(2002)分析了建筑工程项目的特点，指出对建筑工程项目进行有效风险管理的必要性，在建筑企业进行工程项目风险管理上建立一套可行的风险管理机制，从组织结构形式到风险管理模型、风险管理的过程及函数、待解决的问题各方面予以探讨，将建筑企业进行工程项目风险管理的过程分为五个过程即风险辩识、风险的分析与评估、风险规划、风险处置及风险的监督。介绍了风险辩识分析的方法，详细分析了建筑工程项目全生命周期过程中各种风险因素，并介绍了几种风险处置的方法，最后对我国建筑项目风险管理巫待改进之处提出了两方面建议即需要法律体系和行业组织的支持和完善和提高建筑企业的风险管理意识，完善项目管理，加强风险预控。

2.风险管理过程理论研究

对于项目风险管理过程(PRM)，针对不同的应用领域，国外研究者们提出了不同的见解，例如:

Boehm(1991)把风险管理过程分为两个阶段:其一为风险评价，包括风险识别、分析和优先排序;其二为风险控制，包括风险管理规划、风险监控计划、跟踪和纠正措施。[7]

Fairley(1994)提出七个步骤:识别风险因素、分析风险概率和后果、制定减轻风险的策略、监视风险因素、制定备用方案、管理危机以及从危机中恢复。[8]

软件工程协会(SEI)把软件项目风险管理视为五个独立的阶段:识别、分析、应对计划、跟踪与控制，并与风险沟通相联系。项目管理协会(PMl)研究了项目风险管理中风险计划、识别、分析、监控等主要风险管理过程。

Kliem和Ludin(1997)提出项目风险识别、分析、控制、报告四阶段，对应Deming的质量管理PDCA循环(Plan，Do，Check，Act)。

Chapman和Ward(1997)描述一般项目风险管理过程包括九个阶段:定义项目关键点、确定风险管理战略、定义风险出现位置、结构化风险假设与关系、分配风险应对责任、评估偏差程度、估计不同风险对项目的相对影响大小、通过监控进行风险应对和管理。[9]

2.1风险分析理论研究

在工程项目风险管理方面，1985年Rerry和Hayes基于工程项目的主要风险源，按照承包商、业主和咨询方各自应承担的风险列出内容广泛的风险因素。Cooper和Chapmen在1987年按照风险的特性将风险分为技术风险和非技术风险。1991年Mustafa与Al-Bahar分析了工程项目的核心风险。1993年Tahetal应用风险分析结构原理，从风险源到项目的风险后果进行了系统的风险分类研究，1995年wirbaetal将Tahetal和Cooper与Chapman的研究成果进行了综合，按照HRBS(HierarchicalRiskBreakdownStructore)方法对风险进行分类，1999年Tah和Carr在HRBS方法的基础上发展的风险评估模型，用于工程风险的定性分析。

2.2风险识别和评价理论研究

Sherif.Mohama在进行项目评价时，将评价指标分为货币化指标和非货币化指标两类，并进一步细分为二级风险因子，用模糊数表示各风险因子的可能范围，在用AHP方法确定各风险因子的权重之后，将其合成为以模糊数表示的项目风险，并以此

模糊数的形状和位置确定项目风险的大小。[10]

C.M.Tam应用模糊数构造AHP矩阵，对项目施工中的安全影响因素进行了分析，在得出排序后，亦提出了相应的整改措施。[11]

PrasantkumarDey应用AHP方法分析了印度石油管线安设项目，指出了项目中风险最大的工件包，再来用决策树方法对应对措施进行了度量和选择。[12]

Hayesetal(1980)[13]提出了处理工程项目风险识别、风险分析以及风险应对的最早的系统方法。先前的大部分文章主要偏重于风险分析的数学方法。CRM手册(1997)提供了一个基本任务的程序化的建设风险管理指南。Flanagan&Norman(1993)[14]以及Raftery(1994a)[15]也相应的给出。

Cooper&Chapman(l987)[16]也涉及到风险管理的一些方面，主要集中在风险分析，利用案例分析的方法去演示风险矩阵分析以及影响图技术。Raftery(1994a)采用相似的方法对其案例进行了分析，但较少的运用复杂的定量分析。Chicken(1994)[17]也对技术、经济、社会、政治(政府对大型基础建设的政策)进行了定量的风险分析，并展示了主要的风险等级划分，这些风险主要基于主观估计的可供选择的项目。

Kangari&Boyer(1980)[18]将专家系统应用于工程法律风险中以解决不确定的争论，这也标志着风险管理分析环节开始使用专家系统技术。Chapman(1994)[19]要我们留意不受限制的偶然容差在风险上的应用，指出不确定偶然事件会导致人们将其应用于其它的目的。Raftery(1994b)[20]认为到目前为止风险识别环节在风险管理文献中还没有得到充分的解决。Wiiliams(1994)[21]引进了“风险注册表”为项目管理系统提供了一个可行的风险经验的数据库。

SPEDM.AHMED，RIAZAHMAD&D.DARSHIDESAR.AM(1999)[22]从承包商和业主两个角度对香港建筑市场中的风险管理趋势进行了对比分析，指出了风险的分配。L.Y.Shen，GeorgeW.C.Wu&CatherineS.K.Ng(2001)[23]对中国建筑市场上承包商与业主共同拥有的风险的估计问题做了论述。OsamaAhmedJanadi&SalmanAlmishari(2003)[24]建立了一个风险估计的计算机模型(RAM)。DongPingFang,MingenLi，PatrickSik-wahFong&LiyinShen(2004)[25]承包商角度阐述了中国建筑市场中的风险以及风险管理。与L.Y.Shen，GeorgeW.C.Wu&CatherineS.K.Ng研究相似，M.MotiarRahman&MohanM.Kumaraswamy(2004)[26]认为香港建筑市场中风险管理己经朝着承包商及业主对风险进行联合管理的方向发展。

钟登华，采用AHP方法分析了水处理项目的风险因素，并用各因素，对项目总目标的影响程度进行排序，找出最大风险因子，再根据此结果对风险应对措施进行了选择。[27]

石晓军，以项目净现值(NPV提供

三.城市一卡通项目的风险管理提供

学术界对城市一卡通的技术研究文献相对比较多，但对城市一卡通的市场运作包括市场风险和社会风险研究相对较少。

根据项目风险管理目标和需要解决的问题，建立城市一卡通项目风险管理的框架。可以将城市一卡通项目的风险划分为技术风险、市场风险、管理风险、经济风险及环境风险五大类。

1.技术风险

技术风险是人们从事技术工作时，预期可能发生的较为不利的可能性或不确定性。技术风险至少包含五方面的意义:①技术风险的客观性。不管采用的技术如何适当，对技术效果的预测如何精确，技术活动必然存在风险。②技术风险的相对性。从风险标的方面来说，技术风险带来的损失有大有小。大的风险可能导致技术开发、实施的失败甚至危及企业生存。从风险主体方面分析，对某些企业不构成重大风险的技术开发、实施，相对于另一些企业就可能构成导致失败的风险，即使是同一企业在不同的生产技术组织条件下进行开发实施所可能发生的风险也不尽相同。③技术风险的模糊性。技术风险是一种非清晰的概念，导致风险的原因是复杂、多方面的，风险的大小又没有明确的外延。在风险“大”与“小”之间存在着一种渐变和过渡，即技术具有“感觉性风险”的模糊属性。④技术风险的效用性。对一项具体技术风险的认识和承受不仅与社会经济宏观形势和风险的实际规模等客观因素有关，同时还与决策主体对待风险的心理状态、抗风险能力等主观因素以及技术开发实施产出与投入的比值等效用标准有关。⑤技术风险的过程性。技术风险存在于技术开发、实施的全过程，只是在不同阶段风险的来源、规模、侧重及后果不同。

2.市场风险

市场风险是指由于供求形势变化，引起市场竞争范围、竞争程度、竞争方式以及市场性质、市场结构、市场发育等变化而导致的风险。即市场的潜在性对项目引起的风险。

市场营销风险是指因风险企业的营销能力不足而引起的风险。营销风险主要包括:市场战略风险、市场价格风险、市场定位风险、服务承诺风险。市场需求变化的客观性，是导致市场营销风险客观存在的首要因素。

项目市场开发结果的扩散速度从侧而反映了市场对项目结果的接纳能力。包一括对市场对项目的偏好程度和接受速度。

设备及原料市场价格的不确是性。市场价格水平及其变化趋势是影响市场供求状况和项目盈利水平的一项关键因素，对项目风险有着直接的影响。

3.经济风险

经济风险是指由于供求关系发生变化，项目资金不能及时供给，从而导致项目发生损失甚至失败的可能性。包括资金成本的不确定性、资金需求的风险、资金周转困难、融资风险、利率的变动。

4.管理风险

管理风险是指在项目的经营和管理过程中，由于项目中的管理不善，项目有关各方不协调以及其他不确定性而引起的直接影响到项目的获利能力风险。包括经营管理者的素质，组织结构，合同风险、衔接风险以及团队成员的核心竞争力等。

5.环境风险

环境风险是指由于外部环境因素的变动而给项目带来的风险。包括政治风险、宏观经济风险以及自然风险。[55]

考虑，进行总的评价，这就是综合评判。由于风险因素的大小存在着不分明性，即模糊性，很难统一、明确地划分界限，不易进行精确的判断。因此，有必要运用一定的数量方法描绘模糊概念，即采用模糊评判的方法进行判断，这样可以得到较为准确的评判值。

五、结论

本文通过对中外学者在项目风险管理理论方面和城市一卡通项目的研究成果进行了分析，概述了项目风险管理的相关概念与研究现状，并且对项目风险管理的当前研究的热点问题及发展趋势进行了总结，指出项目风险管理的发展趋势是管理思想、管理方法和手段的现代化。

纵观国内外研究文献，可看出项目风险管理从出现到现在各种领域的项目管理中应用颇广，并取得了显著的效果，经过无数组织的多年实践，结果己经证明了这种管理体系和方法的科学性、先进性和可操作性。项目风险管理研究在国外有多种派系，而且各派系的研究成果颇丰，在模糊分析技术的应用方面表现尤为突出。目前，我国在模糊分析技术的理论研究方面同国外发达国家相比相差无几。但在应用管理上，特别是计划执行中的监督与控制以及跟踪调整方面比较落后，基本上停留在理论上，而非实践上，尤其是在城市一卡通项目的建设方面。所以应该以技术、市场、经济、管理和环境等各个方面的风险识别为基础，通过模糊分析技术对城市一卡通项目的风险进行全面的评价，以确定风险的应对和监督措施，保证项目的顺利实施。

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摘要项目风险管理是保证项目按照按期、按质完成的项目目标的关键管理环节。本文对项目风险管理在国内外的研究现状以及在我国城市一卡通项目中的应用进行了综述，介绍了它的基本概念及其常用的几种风险识别、风险评价和风险应对和监控的方法，总结了城市一卡通项目中风险管理的研究现状，主要为：风险识别的方法：头脑风暴法、德尔菲法(DELPHI)和情景分析法；风险评价的方法：模糊综合评价法。

关键词：项目管理,风险管理,城市一卡通,模糊综合评价法、提供