合规文化建设范文10篇

合规文化建设范文篇1

农村信用社始建于*年，*年与农业银行脱钩后，由人民银行管理，*年又划归银行业监管机构管理。然我泱泱农金，巍巍信合，经过如此多年变革竟依然是蛮荒不化之地。

今日之工行、农行、徽商银行，处心积虑，虎视眈眈，网点遍布全国各地，无一不想独霸中原金融，已远非一日。今次，渣打、花旗进驻内地，金融业的竞争不可谓不与日俱增，而我信合呢，我不敢妄论之！如我社人仍浑浑噩噩，仍然任其为之，合规风险，迫在眉睫！！！多少社人痛心疾首，多少社人惶惶不安呢！

是啊，合归风险来临了，这样的风险什么时候才是尽头，老天爷为什么不开开眼，劈死那些贪婪的合归风险制造者。这些抱怨，这些呼号，我们听过无数回，也说过无数回，可抱怨有什么用呢？我们恨这些违规者，恨得牙痒痒的。可是恨，提速不了信合！这究竟是为什么？为什么局势会这样？为什么会落到了如此的地步？有人说，是因为社势积弱，无力维护自己的利益；有人说，是因为领导太冷漠，仁人志士的合规呼喊像一道道警钟，却难以唤醒他们麻木的心灵。

邯郸农行，凤阳信用社金库被盗，此类案件时有发生，难道这些惨案还不够吗？

我们坐在这里，痛斥他们，痛斥一切让制造合归风险的人和事的时候，你的心中有没有想过，我们每一个人应该为这种后果承担些什么样的责任？应该为这个企业的强大和兴盛担负起什么样的义务？天下兴亡，匹夫有责。这个匹夫不是指除你之外的别人，而是首先应该包括你自己。

我们都希望信合强大，但是我要在这里告戒大家一句：我们要拿出十倍的精神，百倍的努力，发奋图强，振兴信合，做得比任何人更好，更出色，这才是每一个信合人应尽的职责。

合规文化建设范文篇2

一要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

二要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

三要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

四要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对银行的要求，也是银行经营规则的内在要求。为上经，我行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。

五要创建科学的合规管理机制。纵观国内许多金融案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规”在建立好后能够被大家无条件地遵守，并且保证这个“规”自身还能够在实践中被及时加以修改和完善，必须有一套完整的机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

六要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。要顺利实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要求从上至下树立合规意识，“合规从高层做起”，要以高层管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。针对各层面、各岗位员工的违规行为如何判定及如何处罚，做出详细规定，目的是让员工明白“能做”与“不能做”的界限，明确违规操作对银行、对个人的极大危害性，并在实际工作中做到“不闯红灯”。员工必须熟练掌握合规知识，并能应知、能会、善用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到我们每位员工的具体行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体合规素质，并长期不懈的坚持下去。

合规文化建设范文篇3

关键词：检验认证机构；企业文化；路径

合规是指经营活动与法律法规、规则、准则及标准等规范性文件保持一致。检验认证机构合规文化是检验认证机构所有员工共享并传承给新成员关于与法律法规、规则、准则及标准等规范性文件保持一致的价值信念、行为规范以及行为方式是精神文化、制度文化、行为和物质文化的有机融合。从生物学视角来理解，其中精神文化层可看做合规文化的细胞核，制度文化层可比作细胞质，行为文化和物质文化则是细胞膜和细胞壁。企业合规文化的物质条件是基础，企业没有利润、资本、技术等物质文化形态作为刚性支撑，其精神、制度和行为文化形态也无从存在。

1检验认证机构合规文化建设的意义

首先，随着经济全球化、一体化程度的不断加深，世界各国经济联系日益密切，同时也加剧了检验认证机构之间的竞争。在竞争激烈的形势下，要生存就必须加快发展，提高竞争力，但首先要把依法合规管理作为导向，合规管理的目的是有效避免可能受到法律制裁、监管处罚、经营损失或社会声誉损失的风险。第二，合规性关系到检验认证机构内各项活动的合规性以及风险水平的有效识别和控制，是17020、17021、17025等检验认证机构体系管理的需要，是检验认证机构生存的基础，也是检验认证机构做大做强走向国际的有效保障。第三，检验认证机构的合规文化可以为员工创造和谐的人际关系并营造充分发挥各自能力、实现自我价值、有丰富多彩生活的工作环境。把员工凝聚在企业周围，合规文化能使员工具有使命感和责任感，自觉地把智慧和力量汇聚到检验认证机构的发展目标上，凝结成推动检验认证机构发展的强大动力。

2我国检验认证机构合规文化建设的路径

第一，坚持党的领导和发挥各级领导的模范带头作用。首先，坚持党对检验认证机构的领导不动摇，要增强四个意识，坚定四个自信，做到两个维护，宣传党的方针政策，贯彻党的决策部署，充分发挥党对检验认证机构的领导作用，加强对检验认证机构内党员干部的监督教育，提升检验认证机构党员领导的修养和使命担当。其次，检验认证机构的各级领导是合规文化的倡导者、维护者和管理者，其思想意识、思维习惯以及价值观，决定着检验认证机构合规文化的形态及走向。各级领导的言行举止是无声的号召，各级领导只有自觉地融入到合规文化建设中，检验认证机构的合规文化才会逐步完善和深入。各级领导对于经营管理和合规管理“两手都要抓，两手都要硬”，带头践行检验认证机构合法合规的价值理念，不说不合规之言，不行出格之事；同时应建立对各级领导的激励约束机制，互相提醒，互相监督，对于合规方面出现问题的各级领导要严格问责，一票否决，决不能姑息迁就。从“箍水桶”原理来看，箍一个好的木桶不仅要有修整适合的木板和箍桶的铁圈，还要有构思、有能力的箍桶匠。如果检验认证机构员工的思想、观念、思维方式类似木板，箍桶的铁圈好比检验认证机构的合规结构及制度，那么检验认证机构的领导者可以看做箍桶匠。第二，建立健全合规制度。检验认证机构涉及的法律法规有《中华人民共和国认证认可条例》、《中华人民共和国产品质量法》、《中华人民共和国计量法》、《中华人民共和国进出口商品检验法》、《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国传染病防治法》等，规章制度有《中华人民共和国标准化法实施条例》、《认证机构管理办法》、《检验检测机构资质认定管理办法》、《关于规范企业海外经营行为的若干意见》、《合规管理体系指南》等，随着国内外形势的变化和检验认证机构的不断发展，有些法律法规、业务流程和管理制度可能不适应形势的发展，需要定期进行定期评审查新，查漏补缺，充实完善，使其成为促进自身稳健经营的保证。第三，完善检验认证机构合规文化建设的运行机制。首先，检验认证机构各岗位人员充分识别并评价各自岗位存在的风险点，通过细化和梳理制定合规业务流程和合规管理制度，有效从源头防控合规风险，并对合规业务流程和合规管理制度定期进行培训及效果验证，使员工熟练掌握各自岗位的业务流程和相关规章制度，熟悉自身岗位工作的职责和要求，及时发现风险隐患，确保各项内控制度自觉执行到位。其次，检验认证机构可以谋划“合规文化建设年”，“合规建设深化年”、“合规执纪年”等系列活动，通过开展合规的征文比赛、知识竞赛、演讲比赛、书画展等文化活动以及案件通报与分析、典型案例教育、警示教育等教育活动，全面营造“人人合规，我要合规”的良好文化氛围，让员工“不敢不合规，不想不合规，不能不合规”。再者，检验认证机构在利用召开会议时机将合规要求经常向各级职工进行传达，各级员工做到心中有合规，行动亦合规的效果；还可以利用网页、微博等新媒体及客户走访、客户座谈会等时机宣传合规文化建设。检验认证机构还可以邀请合规文化建设较好的单位现身说法或高校的专家教授进行合规文化建设的相关培训，在办公室走廊、办公室内办公区域悬挂合规文化标语，使检验认证机构的员工思想上深刻理解合规的内涵和意义，并在日常工作中付诸实践。第四，加强检验认证机构合规文化的监督检查。检验认证机构的合规管理部门通过规章制度、综合管理、合规检查及合规考核等方式认真履行监督检查职责，监督并促进各项业务行为的合规性；纪检监察和审计部门通过内部审计、违规查处等方式有效保障合规管理体系的运行；检验认证机构通过内审、管理评审等方式总结和改进文化建设方面的不足之处。在各级考核中加大对合规性的权重。对于合规尽职、自觉抵制违规操作的员工和机构应予以通报表扬和奖励，对于出现违规行为的员工和机构加大处罚力度。相关合规管理部门需要各司其职、协同配合，才能保障合规管理取得实效。

3结语

检验认证机构的合规文化建设需要坚持党的领导和发挥各级领导的模范带头作用、建立健全合规业务流程和管理制度、建立检验认证机构合规文化建设的运行机制和加强检验认证机构合规文化的监督检查，是一个全方位、多元化、循序渐进的系统过程。

参考文献：

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[5]左兆迎，徐广成.认证机构服务质量提升对策研究[J].质量与认证，2019(3):45-46..

合规文化建设范文篇4

一、高度重视，抓认识到位和组织落实

为了保证合规文化建设活动的正常开展，我行领导高度重视，并且周密部署：提前时间组织召开会议，学习相关文件精神，深刻领会开展合规文化建设活动的重要意义，认真部署合规文化建设活动。成立了以任组长，任副组长，各单位主要负责人为组员的合规文化建设活动领导小组，具体负责合规文化建设活动的组织和实施。各单位统一思想认识，加强组织领导，主要负责同志要以身作则，亲自过问活动开展情况，带头参加学习教育，保证合规文化建设活动扎实有效的开展。同时各部门合理安排，把合规文化建设活动与加强领导干部作风建设、开展廉洁文化建设、惩治和预防体系建设紧密结合，确保了合规文化建设活动的统筹兼顾，相互促进，有序推进。

(一)为切实加强有我行特色的合规文化建设工作，主要抓了四方面工作：

一是因地制宜制定了《合规文化建设工程实施方案》。“方案”在体现总行要求内容的基础上，结合我行实际，提出了合规文化建设的近期、中期和长期目标及“合规文化建设工程”的思路、原则和方法。同时，创造性地提出“合规文化建设”的重要理念，使我行的“合规年”活动能够从文化的宽领域和战略高度来开展。

二是加强合规“精神文化”的建设。我们结合我行的特点，一方面提出具体的“人人合规、事事合规、时时合规”的活动口号；另一方面开展了多种形式的合规文化宣传活动。为增强“合规年”活动的宣传效果，我们坚持“四结合”的原则，即：“点、线、面”相结合；合规宣传与业务宣传相结合；形象化宣传和网络宣传相结合；动态宣传和静态宣传相结合的原则，充分利用简报、网络、墙报、专栏、桌牌、横幅、手册、宣传单等形式，广泛宣传“合规年”活动。为及时反映动态，通报情况，交流经验，推进工作，通过设立“合规教育”、“合规检查”、“合规举措”、“工作动态”和“合规知识”等专栏，全方位、多层面、宽角度反映在实施“合规文化建设工程”中的新问题、新做法、新经验。通过有声有色的宣传，全行上下形成了浓厚的合规文化建设氛围。

三是加强了合规制度文化建设。为增强制度文化的约束性、严肃性、原则性和操作性，同时，为各项工作合格经营，稳健发展提供制度保障，我们组织人员对制度进行了梳理工作，全行编辑了《》，有的部门结合实际也编辑了制度汇编。

四是丰富了合规行为文化建设内容。一方面以“赛”增强合规意识。行先后开展了多次合规知识竞赛，使员工增长了知识，强化了合规意识。另一方面以“文”反映合规动态。先后开展“我为合规做贡献”征文比赛活动，从理论角度探索了新形势下合规文化建设的新思路。

(二)反洗钱评价工作开展顺利并取得实效，培训和征文活动也取得良好效果，领导重视程度普遍提高，反洗钱内控建设趋于完善，前台人员对反洗钱规定的学习掌握有较大提高。强化了反洗钱培训工作，通过实际操作训练、岗前培训等形式，认真宣贯反洗钱相关知识。

(三)机构合规评价活动逐级有序开展。评价基本反映出机构的合规风险状况，推动了全行经营管理行为规范化和标准化，各部门按照方案要求逐级组织自评和复评活动，对于制度和流程的评价较为认真和全面，而对于执行状况的评价有偏离，评价结果基本能够反映机构整体的合规风险状况。通过分析问题，落实整改措施，评价活动取得了一些积极的工作成果。

(四)法律事务工作围绕“四个办法”这一中心，采取多项措施，进一步规范工作流程，提高法律风险意识，取得较好成效。在行下发相关实施细则后，各部门都能够认真贯彻执行相关制度，按制度规定的职责和流程开展审查工作。但仍然存在一些问题：对法律风险防范工作思想重视程度不够，不能充分认识防范法律风险对业务发展的重要意义；对法律事务管理工作流程执行不到位；个别分行学习的主动性不足等。

(五)宣传活动丰富多彩,形式多样,为“合规年”各项活动的开展营造了良好的氛围。虽然“合规年”活动较多，任务较重，但我行宣传工作能够结合本行的实际情况灵活开展的有声有色。

二、工作中存在的问题

(一)信贷业务合规经营中存在问题

1、机构人员情况

信贷人员对本区域经济、各行业的信息以及自然环境等专业知识的掌握情况不够全面，致使对客户分析结论不透彻，风险点的识别不明晰，不能有效地进行事先的风险防范。

2、贷前调查不详细

存在个别档案填写资料不完整，调查不够详实，调查档案中没有营业执照副本复印件；个别客户档案中“受理信息登记表”与“额度申请表”中申请金额不一致，住处声明中无具体住址；个别信贷员在调查时,没有真实地将借款人的基本信息调查清楚,实际情况与调查报告中的数据不相符,如:对借款人发生的租金、员工薪金等费用存在少报,来增加资产的数据，提高资产与负债的比率，增加借款人的还款能力；个别信贷员对贷款保证人的调查也存在一定问题，没有经过认真的交叉检验，对保证人社会关系以及生活习惯掌握的深度不够，导致借款人在无法还款时，保证人偿还贷款的责任不能如期履行，致使调查结论不能真实反映客户的基本信息，并轻易下调查结论，缺少科学的分析判断，为下一道环节埋下风险隐患。

3、贷款审查、审批履职不到位

一是通过调阅档案资料发现个别审查岗不能够认真履行审查义务，档案资料有不完整的情况，如：部分借款人营业执照未年检，但在审查意见表中没提出异议；审查表中贷户房产评估信息与评估报告不符。二是审批环节中存在流于形式，部分审贷会提问过于简单。通过调阅审贷会记录表发现个别审贷会提问记录没有实质性问题提出或没有问题提出，个别审贷会没有借款人的还款意愿及其他不利影响如行业风险等进行详细询问及分析。甚至审贷会弄虚作假，后补审贷会记录，审贷会召开时间早于审查审批的时间，存在逆流程作业的严重违规现象，致使贷款审查、审批结论缺乏正确的判断，或者说是误判,不能客观、真实地反映客户的第一还款能力和还款意愿，为贷后管理工作带来风险隐患。

4、贷后管理情况

（1）检查催收：存在不及时或未进行贷后检查。通过现场调阅信贷业务档案，部分分行没有贷后检查表，不能够核实是否进行了贷后检查。贷后管理工作流于形式，走过场，贷后检查表与用户申请表中用户的签名不是同一人或笔题不符等，不能对客户的资金用途进行有效的风险监控，致使贷款产生逾期和不良笔数大幅增加。

（2）档案管理：存在信息填写不完整，相关人员没有签字。通过复评时调阅的信贷业务档案，发现个别分行的贷款合同、借据不能够妥善、有序的保管，并且存在信贷业务系统录入不及时、不完整等现象。

(二)业务合规经营中存在问题

1.制度建设跟不上业务发展的需要。基本规章制度建设工作滞后，给业务的持续、快速、健康发展留下了风险隐患。

2.业务办理流程存在不规范的现象比较普遍。在检查中发现存在前台业务在后台没有专人审核把关的问题。开户档案填写不规范，没有法定代表人的授权委托书等，开户资料没有进行严格的审核把关。在印鉴卡的建库、作废、更换和管理中存在不规范、不认真现象，没有建立档案调阅登记簿。

3.前台业务操作中存在不规范的现象。单人临柜，在业务办理中存在业务人员工号混用，通过监控录像的查看，发现由一人操作办理业务；私留用户密码；客户印鉴卡未按规定留存、未按规定签章、保管不善、印鉴卡登记簿记录不完整、缺少印鉴卡编号；柜员权限交接，未登记权限交接登记表的问题；未按照人民银行的规定进行相关的报批或报备工作等。未执行先收款后记账规定；银行与企业交接登记簿登记内容不全，银行回单没有与企业进行交接等问题。部分支行在支票填写中有填写不规范、填写错误的现象。

4.重要空白凭证管理混乱。重要空白凭证没有实行“统一印制，专人管理，定期换岗，双人领取，证印分管，入库保管”的原则。各类重要空白凭证没有按要求放入金柜保管，只是放在铁皮柜内保管，存在较大的风险隐患；重要空白凭证请领后未及时入账，交接后未登记。部分网点还存在多领用空白凭证的情况。

6．对账管理工作没有达到要求。对账管理工作没有达到要求，个在对账中发现错账未及时处理。业务人员对待银行对账工作的不认真负责会给我行造成诸多不利影响。对账不完全会对我行造成重大资金损失，由于相互对账工作存在较大的漏洞和隐患，客户资金一旦被挪用或盗用,短时间内难以暴露。

三、下一步工作安排

为有效解决活动组织方面的薄弱环节，贯彻落实中暴露出的风险问题，推动活动深入开展，我行将采取通报的方式，使各部门认识到自身存在的不足与缺陷，同时要进一步完善和创新活动方案和内容，要积极探索有效开展活动的途径和方式方法，积极查找经营管理中存在问题，以强烈的责任心和更加扎实有效的工作，高标准、高质量地完成好活动任务，不断将“合规年”各项活动推向深入。

(一)巩固“合规年”各项活动成果，促使自我评估长效机制的建立，促进一线业务部门履行风险管理第一职责，并充分发挥审计部门作为风险管理第三道防线的监督职能；继续加强制度流程建设，依照内部控制要求，完善各项操作风险管理的制度流程，以新的信贷业务制度的贯彻落实和相关业务的规章制度的建立为切入点，强化规章制度的执行力，提升操作风险控制的有效性。同时，组织开展业务条线的自我检查、自我监督、自我评估，加大执行考核与问责力度，有效控制风险。

(二)联合业务、审计部门进一步加大信贷、业务监督检查的力度和深度，会同审计部门对屡查屡犯、整改不彻底不到位的部门第一责任人进行问责，对相关直接责任人、其它责任人进行经济处罚的同时要进行问责、追责，以起到警示作用。要认真做好信贷、业务现场检查和非现场检查、日常监督、事后监督管理和逾期贷款监控工作。

(四)继续加强风险合规队伍建设，力争使各风险条线各岗位人员配足、履职。随着我行资产业务及公司业务的不断发展壮大，我行应根据本行业务发展的实际要求，将风险合规队伍建设与本行业务发展相结合；对于风险合规人员的选择，应该设定准入标准，从年龄、专业、学历和工作经验等几个方面提出要求。

合规文化建设范文篇5

一、加强组织领导

为积极贯彻落实合规文化教育活动，××联社转发了省联社《关于进一步加强合规教育创建良好合规文化的通知》文件，组织学习了《中华人民共和国人民银行法》等10余部法律、法规和《商业银行内部控制评价实行办法》等监管法律；并要求全体员工通过教育活动，培育主动合规的作风；树立“合规创造价值”和“合规人人有责”的理念；梳理业务类制度办法，把自己的工作行为和制度要求进行比较，对于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。

二、加大自查力度，扎实推进合规文化建设

开展合规文化教育活动以来，××联社紧密联系经营管理的实际，将合规文化教育同正在进行的规章制度学习：（一）对各业务线上的规章制度进行梳理和审视，查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一致的问题，查找存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思，查找存在的违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。（二）联社对自查发现的问题，坚持“不放过”原则，对查找出的问题明确责任，着一落实，落实有反馈。有力纠正了各种不规范操作的现象。（三）对照各网点负责人与联社层层签订《党风廉政建设责任书》，《经济案件防范责任书》、《安全保卫责任书》等要求，按照这次合规文化建设的要求，对全辖各执行党风廉政建设责任制等情况进行大检查。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深入开展员工行为排查工作，组织人员对从事第二职业等不良行为进行全面排查，共排查125人次，及时有效地掌握员工行为表现情况。

合规文化建设范文篇6

大家好！

我是来自绛县农村信用社的XXX，今天我演讲的题目是：营造合规文化，打造合规信合。

巍巍中条山下，葱葱河东大地；三千信合儿女，弘扬合规文化。在这春暖花开，万物争荣的美好时节，我们信合人意气风发汇集在这里，结合省银监局、省联社实施的“案件专项治理、五大系列活动、合规文化建设”三大专项工作，谈感想，谈体会，谈未来，谈我们的人生价值，谈我们的奋斗目标。在“三大专项工作”的学习、教育阶段，县联社组织我们反复学习、反复讨论、反复剖析了省联社通报的多起案件，我们还结合发生在我们身边的横水信用社出纳员挪用库款案、山底信用社行、社往来不符案、郝庄信用社存款不入帐案和城关信用社会计挪用客户资金案。在全体员工中开展警示教育，全体员工举一反三，深刻剖析；自警自醒，引以为戒。这一起起触目惊心的案件，带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思；它像一个个惊心动魄警示牌，给我们敲响了洪亮警钟，时刻提醒我们：信合事业要发展，要繁荣，我们必须建立合规文化；业务操作无案件、无事故，我们必须建立合规文化；信合员工无违纪、无违法，我们必须建立合规文化！

合规是金融风险管理活动中的基础，对我们信合事业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规、监管规定、规则；合规是一扇屏障，是那些遵守纪人员的家，他们利益在合规的屏障下得到保障；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪个信用社，哪个岗位，还是哪一名员工，无论何时不能没有法纪的约束，无论何时不能扰乱制度的规范。发生在我们信合系统的每一起案件，哪一起不是因违规造成，又有哪一起不是因违反制度而发生的呢？有人似乎觉得违规可以捡便宜、捞好处，所以不惜以身试法，铤而走险，甚至沾沾自喜，钻了违规的空子，这是一种极其危险的玩火行为，那些最终被绳之以法的人，在最初都毫无例外地抱有侥幸心理，当正义宣判来临之际，他们才开始悔恨、自责，留下了多少警示后人的教训？发生在我们绛县联社的四起案件，共涉及违规违纪人员21人，其中被判刑的4人，开除公职的9人，开除留用的2人，行政记大过的1人，行政过过的5人，还4人受到通报、警告等行政处分。现在，他们有的在高墙下，铁窗内默默度日，有的由一名信合员工成为社会上的盲流；有的背着处分受到社会的谴责、人们的唾弃！高墙下、铁窗内，我看到了他们悔恨的泪水；高墙下，铁窗内，我听到了他们忏悔的抽泣声；高墙下，铁窗内，我看到了他们父母那老泪纵横的脸；高墙下，铁窗内，我看到了他们妻儿老小的无奈，幸福家庭的不再！如果当初他们多一点合规意识，少一点违规行为；多一点违规的耻辱感，少一点违规的侥幸心，又何至于此？于是我要说：逆制度而动，越规范而行，不是什么勇敢的举动，恰恰是无知和愚味的表现！这种无视制度，无视规范的行为，绝不会带来什么好的后果，终究难逃法规的制裁！

合规文化建设范文篇7

在全市农行“深入开展‘讲真话、办实事，深化合规文化建设’”活动中，××县支行被确定为全市农行唯一的县级试点行。毋庸讳言，市分行开展此项活动，主要就是本着“治病救人救行”的方针，针对我行过去乃至现在的一些违规操作与不善管理而进行的深刻剖析。为此，我行在深刻领悟市分行开展此项活动的良苦用心和真实意图的基础上，结合××农行实际，认真开展好此项活动。下面，我谨代表县支行党委以及本人对近段时间的开展情况向大家汇报。

一、基本情况

在市分行年中工作会议结束后，我行迅速成立了“讲真话，办实事，深化合规文化建设”专项整治活动领导小组，由我任组长，其他三位党委成员任副组长，各机关部室负责人为成员，领导小组下设办公室于人事监保部，办公室成员由人事监保部负责纪检监察以及工会工作的同志、财会监管员、办公室督察督办同志组成，活动期从20****年8月16日至开始20****年12月15日止。我行结合自身实际，制定了详细的实施方案，在市分行制定的活动范围内还涉及到全行员工，目标要求在“四个明显”的基础上增加了1条“经营业绩明显增长”。此项活动第一阶段已于9月5日全部结束，在此阶段中我们通过年中工作会认真传达了此项活动的相关精神，增设了宣传专栏，同时通过不同方式组织了全行员工认真学习了同志1945年4月24日在中国共产党第七次全国代表大会上所作的讲话、总书记《在全党大力弘扬求真务实精神，大兴求真务实之风》等有关实事求是的讲话篇目，以及开展了对农总行案防“九条措施”、“四个一律”、“41条禁令”等内部规章制度“回头学”活动，从根本上提高全行干部员工对“讲真话，办实事，深化合规文化建设”活动重大意义的认识，增强参加该项活动的自觉性，强化合规经营意识和办好商业银行的责任感和使命感。

二、深刻剖析

我行通过每周二学习，从行领导、机关中层干部开始，逐一发言，依次剖析，开展批评和自我批评，同时要求全行各营业机构、机关部室负责人对本单位、本部门以及本人要有针对性、有广度、有深度地剖析其中存在的问题，并以书面形式上报县支行。在剖析过程中，我行总结出了以前乃至目前自身存在着“五大表现、五大危害”。

（一）个别行领导表现为价值观出现偏差、业绩观变形走样，导致了经营业绩不实、盈利能力虚浮、员工思想道德蜕变、违规“温床”的孕育。一是个别行领导歪曲理解“一切走群众路线”、“员工的利益高于一切”，出于初衷，集资构门面、联合开发建房等代职工搞点“实体”，给员工“实惠实惠”；数字上加些“圈圈”，给员工多挣点“效益工资”……孰不知，在操作过程中与上级行的规章制度相背离，带来了莫大的后患。二是个别行领导脱离实际，好大喜功，以“扭亏为盈”大势为藉口，复燃时“人有多大胆、地有多高产”的火焰，加之有“我又未曾以公肥私、因私废公”壮胆，从而导致支行部分决策失误，收贷入息、放贷入息、不按规定处理以资抵债物、不按规定入帐等等违规事实不断发生，曾因“一时之欢”而导致“贻害万年”。三是个别行领导甚至授意或指使部下违规操作，在这种情况下，在某些时候特别是在一些关键的时候，行领导虽有“皇上口谕”，但下级却因“把柄”这个“尚方宝剑”在手相要挟，又导致了执行力不畅甚至无力，小集团主义滋长，各自为政，一盘散沙。

（二）部分中层干部及员工表现为不抵制、怕抵制，不报告、怕报告，导致了全行违规风气盛行。一是部分中层干部或因当时境况普遍好于职工，或因慑于上级行某些领导的“权威”，或存在“县官不如县管”等念头，俯首甘为，害怕抵制，更不敢越级反映。二是部分员工或本身修养不够，或有同上原因而助纣为虐，这之间就会产生许多管理上的真空，如有可能不是上级行安排而是营业机构自身违规处理的，不知内情的员工极可能认为全是行里安排的事，这样自然形成了一种经营上的恶性循环，陷入了违规违制的怪圈，更重要的是这种自觉不自觉的违规意识在员工中根深蒂固，很难在短时间里消逝。

（三）自律与监管部门表现为自律与监管不到位、不彻底，导致了制度上走弧线、措施上走折线。一是表现为我们许多机关部室在各类检查的时候，明知业务经营中存在一些重大问题，唯恐避之不及，害怕不敢攀，生怕自己发现后陷入“报也不是、不报也不是”的两难境地，因怕承担责任而假装视而不见或忽略弃之。二是表现为我们的自律部门与监管人员甘当“好好神仙”，对检查中发现的问题，对个例只是给当事人提醒提醒，只把各机构的共性问题记入整改范围，其结果也只能是“五十步笑百步”而已，效果可想而知。三是“重管理轻处罚”、“重数据轻安全”现象突出，我们的检查人员每次检查时比较注重各项业务指标完成情况，但对于上纲上线的问题不愿意暴露，特别是涉及“四个一律”、“41条禁令”等原则上的问题，总不愿较真，觉得这是“作孽”之事，是踢职工“饭碗”的事，这在我行有着沉痛的教训。如罗莉事件、文昌存折抵库事件，就是这些人心存侥幸，总认为“人情大于规章”，结果“东窗事发”，既损害了市分行、县支行声誉，又害了全行员工，更苦了自己及其家庭。四是人员以及安防设施隐患排查流于形式，对许多人员及安防设施的排查不到位。这些情况的存在，再好的制度也只能“流产”，再好的措施只能成为“摆设”。

（四）许多“活动”、“培训和学习”表现为流于形式、过眼云烟，导致了诸多员工心态向不健康的方向发展。近年来，我行根据上级行要求，开展了诸如“三讲五讲”、“整肃行风行纪”、“共产党先进性教育”等思想领域以及各项业务方面的竞赛活动和学习与培训，但往往是“雷声大、雨点小”，未能真正起到应有的效果。一是表现为“讲起来重要、做起来次要、忙起来不要”。二是过分注重形式。比如只注重宣传声势、不重视宣传效果，只注重宣传方式、不注重宣传主要内容，只注重宣传方面的材料汇报，不注重宣传过程。

（五）许多层面表现为缺乏应有的激励机制，导致了许多制度执行不到位，甚至存在无人管、不愿管的情况。现在，普遍存在着业务指标都有相应绩效考核办法，但涉及非业务类却少有健全的体制甚至绩效考核出现盲点与断层。比如在安全管理方面，以前除了从员工中按不同标准收取一定的廉政及安全保证金外，很少有可行的相关激励政策；在合规管理方面，奖励政策基本含混，就是按照效益工资打除法，相应的津贴基本没有，但承担的责任却很重大，要细推起来，只要有“事”，合规管理人员难辞其咎，风险与效益不对等现象的确存在；在后台等非业务部门，很少有提出专门的奖励基金。现实体制的确存在，一旦某个环节出现了重大问题，才引起大家的高度关注，这样就导致管理出现较大漏洞甚至真空。

三、活动思路

现在我行正处在专项活动的剖析阶段，在这个阶段，剖析得越深入，病根就会找得更准，我们今后的工作思路就更明晰，也就更有利于此项活动的开展。在这里，我向大家表明，××支行有“敢于亮丑不怕丑”、“暴露问题不怕多”的勇气，××农行员工也有卧薪尝胆换新貌的决心，有“浪子回头”彻底纠正错误的毅力和能力。我想，在这段时间我们主要坚持“五大原则”，做好“五个结合”。

（一）坚持实事求是原则，把此次专项活动同××农行的实际情况结合起来。对××存在的问题，要运用列举法进行一一罗列，不夸大、不缩小，不唯上、不唯书、但唯实，不遮遮掩掩，回避实质性问题，不“顾左右而言他”，说东支行鼻子长、西支行鼻子短，只谈所在行、所在部门和所在机构的问题。

（二）坚持服从组织原则，把此次专项活动同支行党委的组织领导结合起来。不论做任何事情，必须要有健全的组织机构，必须统一指挥，要把组织原则放在重要的位置。此次专项活动，我行在开始之时已成立了领导小组和办公室，我们一定要充分发挥领导小组的能动作用，加强制度执行力建设，把此次活动开展得有张有弛，有声有色，有始有终。

（三）坚持循序渐进原则，把此次专项活动同××农行的目标任务结合起来。开展此项活动，不能急于求成，“一口吃胖”，一定要按照我行制定的具体安排意见分步实施，不能重此薄彼，要层层推进“步步高”，不能“猴子掰苞谷、掰一个扔一个”。不论是在学习阶段，还是剖析阶段、整改阶段，都要一步一个脚印扎实真实开展好工作，同时不能空谈理论，不能拘泥于活动开展的形式上，一定要结合我行“清爽夏季·温馨服务”、第三季度、第四季度各项目标任务，让活动推动业务发展，巩固安防根基。

（四）坚持有的放矢原则，把此次专项活动同刨出××农行的病根结合起来。这次整改的目的，就在于要挖出植根于我们“内心深处”的病根，我们只说问题，不谈成绩。在诸多问题和矛盾面前，我们一定要分清主次，把握重点，提纲挈领，把握实质，错综复杂，把握难点。特别是在当前，我们时间紧、任务重，各项工作千头万绪，诸多矛盾突显，我们更应该凝神敛气，病重下猛药，抓住关键，切记“捡了芝麻丢了西瓜”，一定要狠抓员工的思想职业道德教育，把它放在首要位置来抓。同时落实机关各部室的具体职责，支行资金财务部要针对柜员操作风险以及文昌营业所存折抵库事件进行剖析，要对本行近三年来的财会监管工作底稿重新整理、分类与归集，用其中典型的事例、鲜活的素材形成一套规范的书面学习与培训材料，在全行展开大讨论和深度剖析；信贷前后台部要针对全行信贷管理混乱、档案资料缺失严重等问题进行认真总结，并从中吸取深刻教训；人事监保部要收集与梳理近五年来内外有关案防方面的文件，特别是农总行近期制定的“九条措施”，并对照文件对人事管理、安全设施配置、金库管理等情况中存在的隐患与出现的违规、违纪事件进行梳理，通过典型案例，用身边的人和身边的事，通过行务会、职代会等形式，认真反思与剖析；合规管理部门要从20****年10月份合规管理试点以来对自身所作的工作进行“回头看”，查找工作中存在的差距和不足，收集近年来整个金融系统2-3个案例进行剖析。

合规文化建设范文篇8

“竞争的关键是品牌，品牌的核心是特色，特色的保障是文化，文化的泉源是历史。”------------海南航空

什么是企业文化，是共同的价值观容于自已的思想和行动，是凝聚力的一个因素。涟水农村合作银行把合规作为自已的企业文化。因为合规是我们的文化，所以我们上班的时候一定要穿工作服，穿上它就不可以喝醉酒，穿上它就不可以打麻将，穿上它就不可以到高档娱乐场所。因为合规是我们的文化，所以联社开会的时候不可以穿便装，开会的时候不可以迟到，开会的时候手机不可以乱响，开会的时候不可以私下大声讲话，我认为员工在认识合规是我们的企业文化上会有一些偏差.但是我们有一支团队,他们把合规作为自已的人生观，他们是因为合规文化形成了凝聚力。他们就是中层，他们有主动发现问题，思考问题，解决问题的能力，他们有坚持以事实为基础，树立明确的目标和实现目标的计划按排。他们对执行者赏罚分明,经常提高员工的能力和素质，会把工作经验相互交流传递给年轻下一代。他们会仔细观察员工的行为。他们注意细节，为人诚信负责，乐于学习求知，对工作投入，他们才是涟水农村合作银行的主力军！

迈克尔.戴尔曾经说过：“一个企业的成功，完全是由于戴尔公司员工在每一个阶段，都能一丝不苟的切实执行。”

合规文化建设范文篇9

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合规文化建设范文篇10

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迈克尔.戴尔曾经说过：“一个企业的成功，完全是由于戴尔公司员工在每一个阶段，都能一丝不苟的切实执行。”