行业综合监管范文

导语：如何才能写好一篇行业综合监管，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公文云整理的十篇范文，供你借鉴。

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关键词：商业银行综合经营监管

当今世界经济全球化、贸易自由化、金融一体化的发展不断加速，面对我国加入WTO后，金融业尤其是商业银行顺应世界金融潮流和市场经济规律实行综合经营的呼声越来越高。综合经营在中国确已客观呈现了一定的发展态势，它的现实存在迫使我们关注目前中国商业银行的矛盾所在：即综合经营的日益发展态势、分业监管的法律及监管模式。因此积极探索适合国内商业银行由分业经营向综合经营过渡的监管模式，尤其是对综合经营条件下搭建符合中国国情的监管框架的研究具有非常重要的现实意义。

一、中国商业银行综合经营的发展趋势

鉴于我国金融业尚不发达的现实情况以及实行严格分业经营的基本法律框架，目前我国不宜拆除在银行业务和证券、期货等业务之间的“防火墙”，直接采用德国全能银行模式。比较而言，由于金融控股公司具有“集团控股、联合经营；法人分业、规避风险；财务并表、各负盈亏”的特点，是推进商业银行综合经营的一种现实选择。

根据我国目前的金融环境，以银行为主构建金融控股公司将成为商业银行综合经营的发展趋势。这是因为：

（一）金融控股公司作为一个企业集团，必然要有一个足以控制和有效影响其他子公司的核心公司一一母公司。这个母公司通常是主导组建者或者说是组建的牵头人。在中国金融体系中，行业结构仍不平衡，目前金融资产中银行业占绝对优势，远非保险公司、证券公司和信托投资公司等其他非银行金融机构所能比拟。但证券公司和保险公司等非银行金融机构凭借专有的经营垄断，却享受着令商业银行心动的高利润率，因此商业银行通过并购证券公司和保险公司等非银行金融机构组建金融控股公司的动力极强。

（二）从发展趋势看，商业银行主导的金融控股公司在我国金融业中将有广阔的发展前景，有利于银行或其他金融机构的集团化改造和综合经营。对银行而言，通过控股公司的架构，即可保持原来商业银行业务的独立性，又可通过设立其他非银行子公司发展具有潜力的新业务、分离优质资产或用于其他特使目的。国内尚未集团化的银行，都表示集团化是其发展方向。中国银行的高层在不同场合表明，中行的目标就是金融控股，最终实现综合经营。招商局集团董事会主席、招行董事长秦晓也表示，如政策允许将把招商局旗下的保险公司交给招商银行运营，招商银行未来将成为综合经营银行、保险、基金业务的金融控股公司。

（三）监管层目前对我国以控股公司方式发展的金融集团也采取默许、鼓励态度，2004年6月28日，中国银监会、证监会、保监会正式公布的《三大金融监管机构金融监管分工合作备忘录》对金融控股公司身份作了直接认可。央行的2006年《中国金融稳定报告》中指出“我国部分有实力的大型金融机构已经具备一定的资本运作、风险控制、交叉销售和业务整合能力，其中具备条件的金融机构也可探索通过跨行业投资其他金融机构的方式开展综合经营。”

二、中国商业银行现阶段监管模式的问题剖析

随着国内金融业综合经营态势的日趋强烈，机构监管中存在的监管漏洞、板块割据、制约创新等缺陷以及各监管机构之间的协调效率低下的问题也日益突出。综合来讲表现为以下几点：

（一）分业监管格局不能覆盖金融控股公司，可能促使其将一些特别的服务项目或产品置于监管成本最小或监管最宽松的领域，从而产生“监管套利”现象。金融控股公司没有统一的监管法规，存在监管真空。

（二）不同监管机构的监管目标、监管重点不同可能导致冲突。证监会的目标是维护市场的公平与秩序，特别强调证券发行人和经纪人充分披露信息，不得有欺诈行为。而银监会注重审慎监管，关注银行系统的安全与稳健经营。保监会维护保险业的稳健经营与被保险人的利益，关注各保险公司的偿付能力。由于各个监管机构的目标不同、指标体系不同、操作方式不同，各监管机构的监管结论可能存在较大差别。当对金融控股公司有双重目标要求，又只受某一机构监管时，单个监管者可能不会去承担其他监管者的工作和责任。

（三）在对金融控股公司的监管上三家监管部门协调难度大。“三会”及其派出机构是平级的，若金融控股公司发生风险，确定由谁作最后裁决等存在一定现实困难。尽管可以建立联席会议制度，但仍会存在沟通不足和信息共享度低等问题，影响监管的有效性。

（四）我国监管当局对金融控股公司内部控制的有效性关注不够。在分业监管体制下各监管者的监管对象只是一个金融机构，而对集团的组织结构和管理结构的透明度并不关心。因此，在分业监管体制下，监管部门难以将监管对象和控股公司其他成员隔离，而且也难以综合性地审视控股公司的风险。

三、对中国商业银行综合经营监管模式的设计

国内商业银行的综合经营如何监管，是一个很现实的问题。

在我国尚不具备实施统一监管模式的条件下，美国伞型监管模式是最有可能解决我国分业监管体制和有限度综合经营矛盾的手段。这种模式一方面通过最大限度的保留了分业监管体制下形成的机构监管优势，符合我国现有的制度约束；另一方面，通过伞型监管者的机制(在我国目前可以考虑有人民银行来充当)实现了各监管者间的协调，通过功能型监管避免了分业监管体制面临综合经营可能带来的风险。在我国商业银行走向综合经营的过渡期间，这种模式无疑是一种立足现实、面向未来的适合金融控股公司模式的监管体制。

（一）监管主体、职能及监管体制框架

监管主体主要包括：中国人民银行、证券监督管理委员会、保险监督管理委员会、银行监督管理委员会和信托投资管理局。

主要职能：中国人民银行作为伞型监管者负责对金融控股公司的监管，包括市场准入、资本充足率、风险评估、信息披露等。银监会和信托投资管理局，分别负责对银行和信托投资业务的监管；证监会和保监会分别负责对证券业和保险业的监管，同时证监会将投资业务的监管职能移交信托投资管理局。银监会、证监会、保监会及信托投资管理局均是功能监管者。

（二）基于伞型监管体系下的监管措施主要应从以下几个方面入手

1．加强各监管机构之间的协

调机制以及机构之间的监管数据的共享建设。在现阶段，可考虑在强化各监管机关的责任、分工的基础上，建立各监管机关间规范化的协调制度和有关负责人定期联席制度。通过有关机关负责人的定期联席会议，解决监管中出现的矛盾和冲突。同时，运用现代计算机技术建立金融监管资料信息共享制度，提高监管效率。

2．监管者应从控股公司层次强化对控股公司的外部监管措施，包括对金融控股公司高级管理人员任职资格的审查和谈话机制，控股公司信息披露的方式和规格以及控股公司各子公司间的防火墙措施，如业务限制、人员限制和信息限制等。通过这些措施，配合其他功能型监管机构的工作，实施对金融控股公司整个业务流程的控制。

3．督促和鼓励控股公司建立基于自身业务风险管理的内部风险控制的机制和评价体系，实施自律性质的风险约束。防范经营风险不仅是外部监管对公司的强制要求，也是公司基于自身利益最大化的选择。监管者应积极支持公司的内部风险控制和管理体系的建立和完善，并充分了解这一体系的运作和有效性。新晨

4．监管当局应建立资本金与控股公司运作风险相联系的计算方式，迫使金融控股公司加强内部管理，降低风险资产的比重。综合监管者可以在各功能型监管者对各自监管对象所需要资本金的总量评估基础上确定控股公司应该交纳的资本金。

5．健全金融自律型组织，充分发挥其监管作用。金融自律型组织是金融业自我管理、自我规范、自我约束的一种民间管理形式，它可以通过行业内部的管理，有效的避免不正当竞争，规范其行为，与监管当局共同维护金融体系的稳定与安全。金融自律组织参与监管，主要负责金融从业人员的培训、会员的管理、为会员提供信息服务，及时与监管当局沟通情况，及时向社会有关监管信息等。

四、结论

综上所述，本文通过对我国综合经营发展趋势以及国内商业银行监管模式的研究，得出以下几点结论：

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关键词：企业；综合管理体系；有效运行

综合管理体系运行至今，为低能耗示范线的有效实施，指标改进，奠定了科学管理的基础，公司未发生任何重大的质量事故和顾客投诉事件，有效降低了质量、环境和职业健康安全风险，增强了产品的市场竞争能力和客户满意度，为员工创造了安全、温馨的工作环境，树立了良好的企业形象。

一、综合管理体系运行对建筑企业的重要意义

（一）通过持续改进，确保企业可控

建筑业是国民经济的重要物质生产部门，然而，建筑业由于其行业的特殊性。在企业运营过程中面临诸多风险，尤其在安全、质量、职业健康、环境等方面，对社会、企业、员工均承担巨大风险。一旦出现管理漏洞，不但会给相关方造成严重损失，也会给自身发展带来危机，严重时，甚至可能因为管理的不受控，酿成重大生产安全事故，最终影响企业生存。建筑业企业结合自身管理实践，通过建立综合管理体系，实现管理流程的全面梳理，通过内部审核，实现自我完善，通过管理评审，追溯管理过程，通过外部审核，促进管理提升，借助综合管理体系的有效运行，推动自身管理持续改进提升，这是确保企业可控的重要手段。只有企业在可控的基础之上，才可以谈发展、谈盈利。

（二）通过过程管理提升运行质量

建筑I作为完全竞争性行业，整体产能结构不平衡，市场准入门槛较低，行业集中度较低，市场竞争激烈，行业整体利润水平偏低，如何构建科学、高效的管理流程，提升经济运行质量，实现利润最大化，这是每一个建筑企业都需要思考和解决的难题。体系管理这种基于过程的管控，有利于帮助企业从自身着眼，通过关注每一个管理过程的完善提升，保证企业整体经济运行质量，为企业不断提升自身管理，打造核心竞争力提供管理平台。

二、企业综合管理体系有效运行措施

（一）管理层高度重视，推动体系有效运行

管理者推动是关键，管理者特别是最高管理者的高度重视和强有力的领导是提高质量管理体系运行有效性的关键。公司总经理按照集团公司对示范线的定位，以央企的社会责任为根本出发点，充分遵照“善用资源，服务社会”的企业宗旨，以质量、安全、环保为企业运营的第一抓手，督促综合管理体系的正常运营。从自我做起，从小事做起，从提高每个员工的意识做起，通过大量的培训与管理的推动，不断提高每个人的综合管理意识。公司不断完善有关管控手段，投入运行在线监测设备、专家优化操作系统、智能巡检系统、智能物流系统等，全力保障综合管理系统的有效运行。实际工作中，公司领导带头树立质量、安全健康意识，做履行职责的明白人、带头人。其次，建立健全综合管理的责任制，将责任层层分解，落实到人，实施最终的目标管理，明确每个专项的管理牵头责任部门，带动其专项相关管理体系的运行，并全面制定严格的考核和奖惩，督促保证工作质量。再次，为有关的过程、部门的职能与活动，建立提供履行管理体系要求的指导性文件和评价准则，诸如作业指导书、岗位安全操作规程、评价与验证规范等，并配置必要的资源。最后，公司领导明确分工，督导各自所管理各职能部门做好组织和协调工作，强化日常的监督管理和信息反馈机制。及时了解、沟通综合管理体系的运行情况以及各部门、各岗位的业绩与问题，针对发现的问题及时采取纠正措施与预防措施。

（二）坚持理论与实践相结合的评审原则

对安全操作规程、安全作业标准等岗位操作类文件，由体系推进部门根据日常掌握的变化情况在文件评审计划中明确提示。各部门责任工程师组织本部门管理技术人员、抽调各班推选的本岗位经验丰富、技能较高、责任心强的一线职工按照每天2个规程、每天2个岗位参与的方式有计划地组织评审。在不影响班组正常检修维护任务的同时，充分保证了评审的人员、时间、专业均到位。在实现了岗位员工针对性培训的同时，提高文件可操作性。

（三）结合实际灵活调整文件控制流程，适应体系运行需求

针对体系文件与行政文件审批流程集团统一管控、流程固化、评审结果更新不及时、文件控制不到位的现象，将体系文件的主控职责调整为体系推进部门。依据“体系部门负责电子版、使用单位负责书面版”的控制原则、灵活、及时做好文件评审与更新工作，满足体系运行需求。运行以来，各部门都能够在日常工作中找到了切入点，主动识别并实施文件评审和更新，做到了文件控制常态化管理。

三、结束语

总而言之，构建流程化的综合管理体系，能使企业的综合管理体系达到统一协调，管理工作能得到有效控制。综合管理是一项复杂的系统工作，涉及到许多问题，但只要我们不懈努力，精心策划，认真细致地做好每一项工作，就能不断提高我们的管理水平。

参考文献：

[1]程冰.高校旅游管理专业建立顶岗实习企业综合评价体系的意义和路径探讨[J].河池学院学报，2016，01：112-115.

[2]程永红.浅析电力企业综合计划管理体系现状及优化方案[J].中国新技术新产品，2016，15：155-156.

[3]钱晶晶，杨凯文，张占军.国有企业管理体系整合及综合评价方法[J].中小企业管理与科技（中旬刊），2016，08：13-14.

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神东电力公司是神华集团有限责任公司的全资子公司，是神华工程最早开发建设的电力企业-公司成立于1996年，主要负责经营神东矿区白备电源电网的建设和经营，同时发展与之相关的能源、化工、建材等产业。公司地处神府东胜煤田腹地，本部设在陕西省神木县城，现有员工1600余人，下设11个生产经营单位。

砷东电力公司在多年的生产实践中始终坚持循环经济的发展模式，以资源的高效利用和循环利用为核心，以“减量化，再利用、资源化”为原则，以“低消耗、低排放、高效率”为基本特征，对“大量生产、大量消费，大量废弃”的传统增长模式进行了根本变革。其最大的特点和优势是：把焦化厂、电石厂生产的煤气、焦末，进行锅炉余热发电，做到资源的循环综合开发利用，这在国内同行业中是很少见的。并大力提高了煤炭资源特别是神府及周边矿区大量煤矸石综合开发和回收利用率。在资源消耗环节，减少了煤炭资源特别是电煤消耗。在废弃物产生环节，开展了粉煤灰、煤气、焦末、蒸汽等资源综合利用。推动电力、化工、建材等行业通过产业链的延伸，实现了废弃物和废旧资源的循环利用。从根本上减轻了环境污染，实现了资源的高效利用和循环利用。

4月份的一个上午，泛者采访丁神东电力公司(以下简称“公司”)的执行董事、总经理毛中胜。在之前与神东电力公司员工的接触中，听说毛总为人低调，不愿意宣传自己，不但和媒体打交道少，遇到荣誉和表彰，还部让给别人。在谈话中，记者真实地感受到了这一点，关于自己的问题，毛总大都不谈，即使讲点什么，也是简单一句话带过。在记者采访过的企业家当中，非常少见。

现状

记者：采之前，我听说神东电力公司是我国总装机容量最大的煤矸石友电企业，是这样吗?

毛总：神东电力公司从2003年开始建设煤矸石发电项目，2004年，两台25MW煤矸石发电机组全部投运。2004年义投资建设了2x135MW煤矸石发电项门，2005年底，首台机组投入运行，2号机织也即将投运。2005年，我公司的项日开发进入厂新的阶段，先后开工建设了神华煤制油油灰渣综合利川5x100MW白备热电厂、达拉特旗神华亿利4x 200MW煤矸石电厂。项目建成后，公司将成为国内总装机容量最大的煤矸石发电企业，装机容量可达1620MW。其中，神华亿利4x200MW煤矸石电厂是目前国内单机容量和装机容量最大的煤矸行电厂。

记者：这个发展方向是如何确定的?

毛总：一是煤矸石属于原煤废料，神尔矿区每年部产生大量煤矸石废弃物，使用煤矸石发电，可以有效降低成本。二是矿区废弃的大量煤矸石不仅占用土地资源，而且遇雨容易产生硫化物，形成酸而污染环境，而采用循环硫化床技术燃烧后发电，燃烧时炉内脱硫，可以减少对环境的污染，这完全符合公司“和谐企业、绿色能源、产业报国”的企业价值观。三是煤矸石发电符合国家产业政策，能够享受到国家相关的税收优惠。

记者：目前效益如何?

毛总：这要从两方面说，一是社会效益，二是经济效益。从社会效益上讲，煤矸石发电是新型资源综合利用项日，可以消化神东矿区大量的煤炭废弃物，既变废为宝，又能起到保护矿区生态环境的作用。公司发展煤矸石发电可以说是神华集团多年来坚持走可持续发展道路，注重资源高效利用的一个缩影，也可以说是西北地区环保节能项目的一个典范。正是通过发展循环经济，我公司全面形成了白发自用、互为备用的资源综合利用的产业格局，并发挥出巨大的体制优势和经济优势，走出了一条可持续发展的路子。从经济效益方面讲，近几年来我公司产业规模不断扩大，盈利能力不断提升，净产值不断翻番，从2001年的年利润47万元到2005年年利润3100万元，几年累计上缴税金1．182亿元，经济效益实现质的飞跃。

从2002年起，公司实施定点扶贫，四年来，每年50万元用于陕西省米脂县的扶贫；2004年，出资10万元，帮助米脂县修建一所希望小学；从2005年起，每年给府谷县50万元扶贫资金，目前已累计260万元。

科学发展观

记者：全面落实科学发展观，对神东电力公司今后的发展意义何在?

毛总：作为国有大型企业神华集团的子公司，我们要跟上集团快速发展的步伐，面临着艰巨的任务和巨大的挑战：只有全面落实科学发展观，才能在集团公司“开疆拓土，重振河山，做大做强，打造辉煌”的战略决策中赢得先机。因此，全面落实科学发展观，是企业做大做强的需要，是企业持续发展的需要，也是企业提升管理水平的需要。

记者：为了实现这个目标，公司具体是怎么做的?

毛总：全面落实科学发展观关键在树立全面发展、协调发展和可持续发展的观念、因此，我们紧紧围绕神华煤炭及煤转化基地建设，以已经形成的煤电化循环产业为模式，以现有产业规模为孵化器，对外稳步扩张，积极实施大战略，形成大循环，实现企业大发展。全力建立内统外联、多元投资新体制、全面建设以电力为主业，以循环经济为特征的煤电化联营、发供用配套的资源综合利用产业基地。

记者：在这一过程中，一定遇到了不少难题吧，如何解决?

毛总：当然-作为一个发展中的企业，矛盾和困难是难免的。一方面是人力资源方面的矛盾，管理人才和技术人才不能满足公司快速发展的需求；另一方面是企业经营管理方面的矛盾，企业管理标准还不能适应建设一流企业的需要，粗放型经济增长方式还没有根木改变，自主创新能力还有待提高-近儿年来，我们从实际出发，采取“引进、教育、培训”的人才机制，实施管理创新和技术创新，全面推进企业文化建设和 “五型企业”建设，使企业综合实力有了明显提升。

记者：人才稀缺是很多企业发展的瓶颈，公司是怎么做的呢?

毛总：公司注重人力资源建设。一是加大对应届大学毕业生的招收力度，2002年，公司进来10名大学生，2003年50名，2004午100名，2005年300多人。二是公司面向全同直接招聘了30多名高级技术人才。三是公司加强对员工的培训，有针对性地让中高层人员进行挂职锻炼。四是完善和弘扬公司的企业文化。

解决人力资源问题有一个过程，开始时，我们一年才进来10名大学生，但是现在来公司求职的大学生很多，主要是我们人心思进，大家都想干事，单位内部没有帮派体系，工作上以岗选人所

致。另外，我们的管理人员不搞特殊化，下基层领导和职丁吃同样的工作餐；不沦领导头一天工作到多晚，第二天早上只要是签到时未到，和职工一样进行考核通报，因此，我们不但解决了人力资源问题，而且公司内部士气很高，人气很旺。

记者：听说您常常很晚休息，有时甚至通宵工作、连轴转，您这么做，是怎么想的?

毛总：既然搞了国企，就要对国企负责任；既然负责任，工作需要我怎么做，我就会怎么做。

资源综合利用

记者：焦化厂、电石厂对环境影响比较大，公司是如何在“节能”的同时，做到“环保”的?

毛总：焦化厂、电石厂都是高能耗、高污染企业，如果不重视环保，将会给周边地区带来巨大的环境灾难。为此，我们本着“资源消耗低、环境污染少”的原则。在项目建设的同时，加大对环保设施的投入。公司电石厂年生产能力为10万吨，针对电石炉生产过程产生高温烟气和出炉烟气等污染问题，在项目建设之初，我们与中船重工上海七一一研究所共同研究开发了余热锅炉除尘系统。将降温过程中余热锅炉产生的蒸汽直接送至电厂发电。产生的烟气通过布袋除尘器综合治理除尘后排放，除尘率大于98％，是我国北方地区投资最大、除尘效果最好的环保型电石企业。

年产15万吨半焦的焦化厂配套建设有两台4吨／小时污水焚烧余热锅炉。焦炉生产的煤气一部分返回焦炉做燃料使用，一部分送至焚烧炉做燃料，剩余部分送至自备电厂锅炉做燃料，每年可节煤5万吨。焚烧炉在900℃高温下对废水(氨水)进行焚烧，产生高温烟气，进人余热锅炉产生蒸汽，直接送往电厂发电；煤场产生的末煤和焦炭筛分后产生的焦末送往自备电厂煤场，供电厂锅炉做燃料，实现了焦化厂气(废气)、水(废水)、渣(焦末)的“零”排放。利用矿区废弃物进行发电，创造性地形成了资源综合利用效率高、经济效益好，环境污染少，人力资源优势得到充分发挥的“发电、煤矿、焦化，电石”四个板块协调发展的产业格局。从2003年开始，我公司的自备电厂连年被陕西省认定为资源综合利用企业。

记者：除了自备电厂，公司在资源综合利用方面还做了什么?

毛总：公司把建设循环经济为特征拘资源综合利用产业基地定位为企业发展的重要目标，立足当地资源优势，在建的煤矸石发电项目均采用世界先进的循环硫化床锅炉技术。循环硫化床(CFB)属于低温燃烧，氮氧化物排放远低于煤粉炉，可在燃烧过程中直接脱硫，其脱硫的初次投资及运行费用远低于煤粉炉加烟气脱硫，烟气通过静电除尘器除尘后达标排放，并且每年可燃用神东矿区废弃煤矸石和洗中煤上百万吨。同时新上煤矸石发电工程均采用空冷技术，与同等装机容量的水冷机组相比，可节水75％以上，成为我国北方缺水地区的电力建设的样板工程。目前，公司400吨川、时污水处理厂也正在加紧建设中，届时，公司店塔工业园区产生的工业废水和生活污水将全部回收处理，水质达标后实现再利用。

展望

记者：神东电力公司目前正处于快速发展的过程中，公司对于实现可持续发展，有哪些举措?

毛总：一是要深化企业内部改革，使企业由粗放型增长向集约型增长转变；由经验型管理向科学化管理转变；由多元辅助产业向优势主导产业转变；由资源主导型经济向创新主导型经济转变。二是要创新管理机制，全面推进“五型企业”建设、质量标准化建设和企业文化建设。三是突出优势产业，以建设资源综合利用型、坑口型、自备型企业为重点，突出发电的主导产业地位，把人力资源、资本资源和物质资源向主导产业集聚，推进发电主业快速发展，着力构建产业新格局，全力打造产业新优势，力争通过两至三年的努力，使“神东电力”成为全国节能发电的品牌，成为全国发展循环经济的亮点，成为全国建设和谐企业，实现可持续发展的样板。

记者：您能简单讲讲“五型企业”马?

毛总：五型是“本质安全型、质量玫益型、科技创新型、资源节约型、和阶发展型”。建设“五型企业”，是神毕集团给公司下达的精神。公司当前处于快速发展的过程中，属于成长型企业，建设“五型企业”既是新挑战，又是新机遇。

公司将以神华集团的方针为统领，坚持巩固、提高、扩张并举，坚持管理创新和科技创新并重，坚持经济发展和企业文化培育共同推进，坚持企业、员工，社会和谐发展，实施大战略，形成大循环，实现大发展，全面构建科学、规范的“五型企业”标准和体系，形成以循环经济为特色的煤电化联营、发供用配套的优势产业格局，到2008年把公司基本建成“五型企业”。

记者：伴随着西部开发，公司有什么长远规划?

毛总：着眼未来，公司制订了“三步走”的战略。

第一步，从2006年到2008年，突出发电主业，重组整合辅业，着力建设资源综合利用型、坑口型、自备型发电企业，装机容量力争达到200万千瓦，形成煤电联营、特色鲜明的循环经济，把企业做大，企业利润力争达到10C元，进入神华集团存续企业第一方阵。

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关键词：重叠综合征；OSAHS；肺功能

近年来，重叠综合征日益受到重视，所谓重叠综合征指：OSAHS合并COPD。睡眠呼吸暂停低通气综合征是指在睡眠状态下，多种因素导致反复出现的低通气和呼吸暂停和，因此引起的通气功能障碍，导致缺氧、二氧化碳潴留、睡眠中断，使机体发生一系列相应的病理及生理改变的临床综合征；随着病情进展，除导致呼吸衰竭的发生外，还可出现高血压、肺动脉高压、心肌梗死、脑血管意外等严重并发症。阻塞性睡眠呼吸暂停低通气综合征（obstructive sleep apnea hypopneasyndrome，OSAHS）占SAHS的大多数，研究表明OSAHS的发病率可达到2%～4%左右[1]。慢性阻塞性肺疾病（COPD）是一组以气流受限为特征的肺部病变，研究指出其气流受限呈不完全可逆性进行性发展，患病率可达8.2%[2]。我们对50例OSAS患者于分别进行肺功能检查、血气分析及整夜多导睡眠仪监测，探讨肺功能改变与夜间低氧血症的关系。

1 资料与方法

1.1一般资料 观察对象共50例：一组，为OS患者组，经PSG确诊为OSAS，并经临床诊断和肺功能检测符合COPD，COPD诊断按中华医学会呼吸病学分会制定的《慢性阻塞性肺疾病（COPD）诊治规范》[3]。二组，为OSAS患者组，此患者有睡眠打鼾、或呼吸暂停等症状，PSG监测符合OSAS，诊断符合中华医学会呼吸病学分会制定的《阻塞性睡眠呼吸暂停低通气综合征诊治指南》的诊断标准。

1.2观察指标及检测方法 ①肺功能：采用肺功能仪每日上午进行肺功能测定，包括用力肺活量（FVC%）、第1s用力呼气容积（FEV1）、第1s用力呼气容积占预计值百分比（FEV1%）等常用呼吸生理参数的数据，重复测定5次，取最高值；②睡眠监测：所有受试者均经多导睡眠图仪连续进行7h以上的同步监测包括口鼻气流、胸腹运动及经皮血氧饱和度（Saoz），分析记录睡眠呼吸暂停低通气指数（AHl）及睡眠中平均血氧饱和度（MsaO2（%））。记录患者最低脉氧饱和度（The lowest SaO2，LSaO2）、最长呼吸暂停时间（The longest apnea time，LAT）和呼吸紊乱指数（apnea hypopnea index，AHI）；③动脉血气分析：检查清晨抽取动脉血，用全自动血气分析仪完成动脉血氧分压（PaO2）、二氧化碳分压（PaCO2）、血氧饱和度（SO2）等血气指标测定。

1.3统计学分析 采用SPSS统计软件分析，两组间比较采用方差分析，q检验，并应用相关分析及回归分析。

2 结果

2.1重叠综合征与OSAHS的睡眠监测指标比较见表1。

2.2 OS与OSAHS的呼吸暂停低通气指数（AHI）和肺功能指标、夜间睡眠最低血氧饱和度（LSaO2）的变化和关系，见表2。

3 讨论

我们从表1中观察到，OS比OSAS的患者AHI、Lat（s）高，而LSaO2（%）低，考虑睡眠呼吸紊乱的发生频率与Lat（s）2成正相关，与LSaO2（%）成负相关。从表2观察OS比OSAS患者的AHI与FEV1、FVC、MVV、MMEF均呈负相关，表明睡眠呼吸紊乱的发生频率和严重程度与肺通气功能有关，特别是与气道功能障碍有关。综上认为睡眠呼吸紊乱的发生频率和严重程度不仅与上气道阻塞有关，还与小气道阻塞有关。Zerah-Lancner发现OSAS的发生与上气道及小气道的阻塞高度相关。Stauffer[4]指出小气道阻塞与上气道阻力增加有一定关系。因此，重叠综合征患者由于肺功能逐渐下降，通气功能逐渐减低，以及气道阻塞，易引起上气道阻力逐渐增高而致睡眠呼吸紊乱逐渐加重。Stauffer发现OSAS患者肺功能与睡眠呼吸紊乱的严重程度有关，睡眠呼吸紊乱的发作频率与患者的MVV、肺总量（TLC）、FVC呈明显负相关。OS的其发病机制错综复杂，从呼吸道的解剖结构、病理生理变化到中枢神经调节系统、体液细胞因子等多种因素的综合干扰下，下气道阻力进一步升高，并伴随肋间呼机肌张力的进一步减退、胸廓运动的幅度的减小，引起患者潮气量和肺泡通气的减低，通气/血流比例失调，出现低氧血症加重，而产生胸闷，白天嗜睡，记忆力下降，昼夜颠倒，性格大变化及异常的运动行为等一系列临床症状。本研究中，两组患者的比较，睡眠监测指标中OS组的SaO2%低于OSAS组，Lat、AHI高于单纯OSAHS组，表明OS患者夜间低氧血症更明显，与文献报道一致[5]。血气分析显示OS组PaCO2高于单纯OASHS组，而PaO2及SO2低于OSAS组，表明OS患者日间的低氧血症较严重。OS患者具有OSAHS及COPD的双重特点，同时存在上、下气道阻塞，整个气道阻力增加明显，OS患者比单纯OSAHS患者夜间呼吸中枢对低氧和高二氧化碳刺激的敏感性下降，更易出现睡眠呼吸紊乱，导致更为严重的缺氧，形成恶性循环，使OS患者的肺功能损害更为严重，甚至可引起患者肺动脉高压、心力衰竭等严重并发症的产生[6]。肺功能指标中，两组患者用力肺活量（FVC）、1s用力呼气容积占预计值百分比（FEV1%）、FEV1/FVC%有统计学差异（P

因此，OS患者较单纯OSAHS患者肺功能损害更严重，夜间低氧更明显。

参考文献：

[1]胡海，聂虎.63例口服百草枯中毒患者预后早期评价的Cox比例风险模型分析[J].华西医学，2007，22（3）：533-535.

[2]赵燕燕，刘会芳，许鸣华，等.百草枯中毒的急救与影响预后的因素分析[J].中国急救医学，2007，27（8）：733-735.

[3]Onal E， Leech JA， Lopata M. Relationship between pul-monary function and sleep-induced respiratory abnorma-lities[J].Chest，1985，87（4）：437-441.

[4]Stauffer JL， White DP， Zwillich CW. Pulmonary functionin obstructive sleep apnea.Relationships to pharyngealresistance and cross-sectional area[J].Chest，1990，97（3）：302-307.

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1 必要性

宁夏是个以工业产业为主导领域的省份，截止2016年，宁夏总计有24家工业园区。经过多年的努力，宁夏境内工业园区在资源能源高效利用、节能减排，以及发展园区公共事业等方面，已取得丰硕的成果。但如果继续沿用以往的思路和技术已很难取得明显效果，遇到了“瓶颈” 期，因此要想取得突破，提高企业竞争力、园区投资吸引力，必须转变思路、创新方法和技术。

随着“电改9号文”、 “宁夏电改方案”等文件的逐步出台及推进，电力市场化改革在逐步深入，在给用电企业带来了实惠与机遇的同时，也给用电企业提出了诸如购电策略、购电管理成本、价格谈判能力、科学用电等一系列新的问题和挑战。

2 宁夏工业园区售电公司组建及开展能源综合管理服务的方案

目前宁夏工业园区整体用电的管理方法、技术手段存在一定的提升空间。如果组建售电公司可以采用先进的技术和管理手段，建设园区电力需求侧管理综合能效平台，为企业提供优化用电策略、用电诊断、电能治理及能效管理、优化需求响应、节能节电服务等，实现科学用电，提高用电效能。

由宁夏区内各工业园区管委会牵头，引入社会资本、先进技术和专业管理团队共同投资组建园区售电公司。园区售电公司将在园区管委会的领导下开展工

作，实施企业化运作，市场化运营。

3 宁夏工业园区售电公司组建及开展能源综合管理服务的主要工作目标

组建后的园区售电公司将在售电、配电、管电、综合节能及专业化服务等方面为园区企业提供服务。

（1）售电主要工作目标

根据“宁夏电改方案”的实施步骤，购售电市场化改革将出现以下三个阶段：

1）园区型售电主体直接交易阶段；

2）直接交易过渡到市场化购电和售电阶段

3）市场化购售电阶段。

结合上述三个阶段的特点，园区售电公开展以下工作。

第一阶段：园区型售电主体电力直接交易阶段

在园区型售电主体电力直接交易阶段，直接交易的电力总量由自治区主管部门控制，电量分配基本由发电企业均摊，用电企业能获得多少直接交易电量主要由发电企业掌握，直接交易电价由政府主导形成。针对这种情况，园区售电公司采用平等自愿的原则，将园区企业组合在一起形成大客户、开展“团购”。同时利用园区售电公司与发电企业的良好合作关系，在政府的支持下，为园区企业降低电力采购价格、增加直接交易电量。

第二阶段：直接交易向市场化购售电过渡阶段

随着电改的推进，发用电计划将逐步放开。此时，电力市场化定价机制初步建立，准入用户全电量参与电力直接交易，逐步建成以中长期交易为主、现货交易为补充的市场体系。在第一阶段的基础上，园区售电公司逐步吸纳用电大户，并在政府的支持下，成为自治区全电量直接交易的试点工作单位。以此为基础，与发电企业开展长期购售电合作。

第三阶段：市场化购售电阶段

此时，除优先发、用电计划外的发电量和电价将全部放开，价格由市场形成。同时，将逐步形成完善的辅助服务市场、容量市场，开展电力期货和衍生品等交易种类；形成发电侧、售电侧主体多元、充分竞争的市场格局。园区售电公司将为园区企业提供更为全面的市场化购售电服务及辅助服务（调峰、调频、调压和用户可中断负荷等），使园区企业的用电成本处于全区内较低的价格水平。

（2）配电主要工作目标

根据“宁夏电改方案”的实施步骤，以及《有序放开配电网业务管理办法》，结合园区的具体情况，园区售电公司采用由易到难、由点及面的方式，逐步建成园区智能化微电网，提高园区输配电设施的投资效益，降低企业的用电成本，促进园区的可持续发展。该项工作分两个阶段考虑执行。

第一阶段：开展升压改造及增量配电投资建设工作

园区售电公司把园区招商引资、规划发展及园区企业的需求紧密结合，对低电压等级的配电设施进行升压改造，同时根据规划，开展增量配电设施的投资、

建设及运营管理工作，提高园区配电设施的利用效率。

第二阶段：开展园区智能微电网建设运营管理工作

在第一阶段工作的基础上，按照“宁夏电改方案”的“开展微电网建?O试点工作”的指示精神，建设园区智能微电网，打造源、网、荷、储协调的供用电系统。智能微电网将由物理网、信息网和管理网构成。园区售电公司通过投资建设运营智能微电网能为园区企业降低用电成本，实现更加高效的用电。

（3）管电主要工作

根据宁夏电改方案的改革实施步骤结合园区的具体情况，园区售电公司引进先进的技术，采用由易到难、由点及面的方式，逐步建成建设园区电力需求侧综合能效管理平台，给园区用电企业装上“专家级大脑”。提高园区用电能效，降低企业的用电成本。此项工作分两个阶段实施。

第一阶段：开展电力需求侧管理深入节电、节能工作

目前园区部分企业已经安装了电力需求侧管理系统，但只实现了有关电力使用数据的采集和监测，在如何利用这些数据进行分析、诊断和优化运行方面所做的工作还很少，电力需求侧管理系统的作用还远未发挥，有很大潜力可挖。园区售电公司在园区选择典型企业，为其安装电力需求侧管理监测终端，通过自主研发的专家诊断模型对终端采集的数据进行分析、诊断，为园区企业提供节电、降费的技术解决方案方案并组织实施。在政府的支持下，帮助企业申请成为电力需求侧管理深入节电、节能示范项目并获得相关资金支持。

第二阶段：建设园区电力需求侧综合能效管理平台全面开展节电、节能工作

在第一阶段的基础上，园区售电公司采用先进的云计算平台的高并发处理机制，大数据分析应用引擎，智能专家诊断引擎、分层架构体系、采用阿里云的安全防护体系等开发需求侧管理平台及专家诊断系统，建设园区电力需求侧综合能效管理平台，给园区所有用电户装上“专家级大脑”。综合节能主要工作园区售电公司采用横向融合发展、信息化与工业化深度融合的方式 ，结合园区的产业结构特点，应用EPC或EMC等多种模式，引入先进的能源、资源高效利用技术，进一步提高园区能源、资源利用效率，降低企业生产成本。主要包括：

A.协助政府开展节能审计及对标管理。

B.为企业提供主工艺节能、工业余能利用、“三废”治理、管理节能等服务。

C.节能产品及专项技术的推广。

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一、交通运输行业监管的内涵及构成要素

监管是由行政机构制定并执行的直接干预市场配置机制和间接改变企业和消费者的供需决策的一般规则或特殊行为。主要包括经济性监管和社会性监管两方面的内容。

从世界上看，政府监管首先起自交通运输行业，交通运输也始终是各国政府监管的主要领域之一。这是由交通运输的性质所决定的。交通运输具有较强的自然垄断性、网络性、外部性会导致市场失灵，由此决定了政府实施监管的必要性；尤其是交通安全直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全，必须加强对交通运输的行业监管，这也是世界各国政府的通行做法。

有效实施政府监管，需要解决“谁来监管、监管什么、怎样监管、如何监督监管者”等问题。由此，交通运输行业监管的构成要素主要包括：（1）监管模式。目前世界上存在三种模式：一是彼此独立。行业监管部门与行业管理部门分设。二是合为一体。由行业管理机构同时行使行业监管职能。三是相对独立。在行业主管部门下设相对独立的监管机构。（2）监管内容。各国的交通运输监管内容大多包括，一是准入监管，是对市场主体从进入到退出的全过程监管，包括投资准入、运营准入、市场退出等。二是价格监管，是建立合理的运价形成机制的基础。市场经济下运输价格应实行监管定价，即以合理的计价成本为基础、按监管定价方法（模型）确定运输价格，包括运输企业客货运输价格、运输企业间的线路使用费等。三是互连互通监管，这是市场经济下保证路网完整性的主要手段，其核心是确保各市场主体之间必须无歧视开放路网，实现公平、公正地互连互通。四是普遍服务监管。五是社会性监管，重点是行业安全监管、对与运输有关的卫生保健、环境保护等方面监管和对运输企业履行普遍服务义务实施监管。（3）监管方式。在不同监管理念的影响下，监管方式包括保护性监管和激励性监管两种方式。主要体现在价格监管上，分别以美国的收益率监管定价方法和英国的价格上限监管定价方法为代表。（4）监管的监督制衡机制。与市场失灵一样，监管同样会存在监管失灵问题，主要包括“监管过度”和“监管不足”两种。这就带来一个问题：谁来监管监管者，即谁来审核监管机构的监管规章，从而限制其自由裁量权的滥用。需要设计一种制度对于必要的或必须的监管进行判别。

二、我国交通运输行业监管现状及存在的问题

（一）我国交通运输行业监管现状

目前，我国履行交通运输行业监管职能的部门包括交通部、民航局、铁道部等行业主管部门和国家发改委等综合管理部门。在准入监管方面，国家发改委是投资准入的主管部门，行业部门则负责对运营准入、退出的监管；在价格监管方面，国家发改委作为物价主管部门负责价格监管及成本监管，同时授权行业部门对部分服务价格实施监管；在互联互通监管方面，各行业部门各自对不同运输方式内部的互联互通实施监管；在安全监管方面，各行业部门对不同运输方式各自实施日常的安全监管。

国家交通运输部是我国公路、水运行业的行业监管部门。铁道部是我国铁路行业监管部门。中国民用航空局是我国民航业的行业监管部门。国家邮政局是我国邮政行业的监管部门。

（二）存在的主要问题

1、监管机构缺乏独立

监管机构的理想模式是保持相对独立性以避免监管侵占或监管收买，又要便于得到行业管理对监管政策实施中所需的支持，同时避免与行业管理政策相互制肘。但是目前，我国交通运输行业监管的独立性低，影响了行业监管职能的履行。在市场监管方面，行业监管机构与行业管理机构合二为一，行业监管职能与行业管理交织在一起。在安全监管方面，受铁路政企合一体制影响，铁路行业安全监管者与被监管者合二为一，制度上无法保证铁路行业监管的公正性，造成安全监管主体缺失，没有外部监管，难以克服企业自律性管理固有的制度缺陷。

2、市场监管职能分散

从国外经验来看，监管职能的统一是市场监管高效的前提条件。从我国情况来看，交通运输行业监管职能是分散和低效的。目前，我国交通运输行业的市场监管职能分散在交通运输部、铁道部、民航局、邮政局①，即使在各行业部门也是按具体内容分散在不同司局，没有形成统一的市场监管体系，不仅不同运输方式难以按照统一的原则进行监管，而且也难以对单一运输市场形成监管合力，在很大程度上影响了监管效率，不利于促进建立综合运输体系。

3、市场监管手段缺失

监管是对企业微观活动的直接干涉，需要有科学合理的监管规则、方法、程序和专业化的监管人员。目前，我国交通运输行业的政府管理以行业管理为主，对市场监管规则、方法、程序缺乏研究，监管过程不透明，也缺少专业化的监管人员。尤其在价格监管方面，《价格法》明确规定政府指导价、政府定价应当依据有关商品或者服务的社会平均成本等因素。目前，我国客货运输普遍存在成本规则缺失、信息不透明等问题，政府制定价格缺乏合理的依据。

4、监管缺乏评估监督机制

建立交通运输监管评估和监督机制，是纠正监管失灵的有效手段。目前我国运输业政府监管尚未形成明确的影响评价理念，对政府监管影响评价的对象、内容和方法的理解还缺乏清晰、明确、统一的认识，尚未形成一套系统的监管影响评价制度体系，难以做到对交通运输监管体系的持续性改进，也难以及时纠正监管失灵现状。

三、国内外经验启示

（一）有效监管是促进交通运输行业发展的关键因素

各发达国家通过建立和完善交通运输监管体制，较好地弥补了交通运输市场的缺陷，实现了纠正市场失灵的目标，既促进了运输市场竞争、提高了生产效率；又促进了运输产品供给，为用户提供了更多选择，提高了选择效率，最终提高了资源配置效率，也较好地促进了交通运输行业的发展。

（二）正确处理好行业监管与行业管理的关系

在监管体系的模式选择上，美国、英国等国家最初都强调监管机构独立性而设置了独立的铁路监管机构，但由于在实践中逐步暴露出一些问题，目前都转为行业管理与专业监管相结合的体制。从国内看，目前电力行业设置了独立性很强的监管机构，而电信、民航、邮政等行业监管职能都分散在行业主管部门的各内设机构，在实践中这两种模式都存在问题，前者过于强调监管独立而难以与行业管理职能协同配合，后者由于没有专门的监管机构而容易出现监管职能弱化等问题。

（三）正确处理好经济性监管与社会性监管的关系

各国根据交通运输发展阶段，不断优化调整监管结构。一方面，逐步放松经济性监管，实行经济性监管的综合化，通过放宽准入、赋予运输企业更多的定价权等自主经营权和统一市场监管政策，促进了市场竞争和交通运输网的互联互通，为其展开市场化运作提供更大的空间，也为通过市场方式实现综合运输提供了市场和制度基础。另一方面，不断加强安全等社会性监管，实行专业化监管，有效防止了交通安全、环境污染等对社会造成的巨大危害。

四、我国交通运输行业监管改革建议

（一）思路

构建综合交通运输体系是交通运输行业的发展方向。按照《国家“十二五”规划纲要》，我国在十二五期间将“初步形成网络设施配套衔接、技术装备先进适用、运输服务安全高效的综合交通运输体系”。我国交通运输行业监管改革应当：从深化政府职能转变出发，适应交通运输行业市场化改革进程，统筹行业管理与行业监管，实行与行业管理既相对独立又相互协同的监管模式；整合监管职能，推进市场监管综合化、安全监管专业化；优化监管结构，逐步放松准入、运价监管，强化互联互通、普遍服务义务、安全监管；探索建立激励性监管制度和对监管的评价机制；加强监管能力建设，研究制订公正透明的监管方法、程序。在此基础上，构建适应社会市场经济的依法独立、公正高效的交通运输监管体系，为建立综合交通运输体系和完善交通运输市场提供有力保障。

（二）调整交通运输行业监管机构

交通运输行业监管机构的设置应综合考虑几个因素：一是从体制环境看，目前我国仍然处于体制转轨时期，交通领域的大部制改革正在推进，综合运输管理体制尚未建立完善，行业管理与专业监管职能相互交织，关系紧密。二是从监管本身看，监管的独立性越强，所需要的条件越多，特别是需要建立与行政管理部门间的横向沟通机制，需要更多的监管资源储备，需要建立对监管机构的监督制衡机制等。借鉴美国等国家交通运输监管先进经验，建立交通运输监管机构的基本思路：一是采用相对独立的监管模式。在交通运输行业管理部门下设相对独立的经济性监管部门和社会性监管机构，只负责政策的执行而不负责政策制定；但同时要建立与行业管理的协同机制，更好地实现监管目标。二是整合监管职能。设立综合性的市场监管机构，统一负责对铁路、公路、水运、民航、邮政的运价、市场准入、互联互通、履行普遍义务行为等方面实施综合性监管；按照不同运输方式分别设立安全监管机构，分别对铁路、公路、水运、民航、邮政行业标准、安全等方面实施监管。三是着重加强监管机构能力建设。由于交通运输具有高度的技术复杂性，在确定主体准入资格、协调价格控制机制运行、监督复杂的交易活动、保护消费者权益等方面，都需要监管机构有一支包括经济学家、律师、会计师、财务分析师等组成的稳定的专家队伍，以更好地克服监管者和被监管者的信息不对称。四是按照公正透明的原则，制订监管规则、内容和程序。监管规则要体现对参与市场交易的不同运输方式的各种市场主体公平对待的原则，要充分考虑投资者、消费者、被监管企业的利益和国家的社会目标，以公正的原则协调可能的利益冲突。五是建立监管评估监督机制。通过立法建立相关的制度对监管者实施监督，以保证监管者不滥用权力和不断改进监管工作。

（三）优化交通运输行业监管内容与方式

1、价格监管

对价格进行监管并不是为了指定一个“市场价格”，而是创造一种诱发高效和创新行为的激励机制，在可能的情况下要尽量采取市场导向的干预手段。运输价格监管的总体思路：一是逐步缩小政府定价范围，适当扩大运输企业尤其是铁路企业的定价权。在竞争较为充分的客货运输领域，放松运价管制，逐步过渡到市场定价。二是加强垄断环节的运价监管，制定适用于政府监管定价的成本核算规则和监审办法，建立科学合理的政府监管定价形成和调整机制。三是加强成本监审。四是制订不同运输方式统一的定价原则，形成合理的比价关系，一方面促进运输市场结构的优化，另一方面引导运输用户合理使用交通运输方式。

2、准入监管

包括投资准入、运营准入和退出监管。准入监管是经济性监管中十分有效的监管手段，需要注重发挥好其综合效用。一是把好运输市场主体的进入关，既要确保由合格市场主体提供运输服务，促进运输市场的良性发展；又要防止运输市场壁垒过高，阻碍了有关市场主体提供综合运输服务。二是把好退出关，既要将不合格市场主体清理出运输市场，又要防止因有关市场主体拒绝提供运输服务而影响社会公共利益。

3、互联互通监管

互联互通监管的核心是确保各市场主体之间必须无歧视开放路网，其主要思路是：一是通过以完善准入监管为依托，完善运营许可管理，促进运输大市场的形成；二是重点加强对运输市场上既有垄断企业的监管，积极消除市场壁垒；三是加强对交通线路接轨、运营接入和路网使用费的监管，鼓励新投资者进入铁路市场。

4、普遍服务义务监管

基本运输服务（包括基本邮政服务）都属于国家需要保障的普遍服务，是有关企业需要履行的义务。一方面，需要加强对运输企业提供基本服务质量和数量的监管，确保社会公众得到保质保量的普遍服务。另一方面，可采取激励性监管政策，引导和促进相关企业不断降低运输成本，从而提高财政保障普遍服务资金的使用效率。

5、安全监管

在交通运输领域，安全居于核心地位，是交通运输行业实现科学发展的核心基础。在市场经济条件下，企业是运输安全的责任主体，政府是运输安全的监管主体。保障运输安全，必须充分发挥两个主体的作用。多年来，交通运输行业已建立了安全管理体系，但政府监管体系尚不完善，需要加快建立或完善：一是补充和加强不同运输方式安全监管的力量，提高监管能力；二是积极推动铁路政企分开，推动公路、水运、民航、邮政安全监管与其他职能的分离，建立健全运输安全外部监管机制；三是创新监管措施，注重现场监管与非现场监管相结合，利用现代先进技术丰富监管手段，重点在常态化监管、监督管理结果运用、监管工作机制等方面下工夫，实现安全许可审查、持续性监管并重，合规性监管、风险预控性监管并举，静态管理、动态监控并用，以及定期专项全面检查向重点突出、针对性强的常态化实时监管转变。

注：

①虽然民航局、邮政局隶属于交通部，但在职能上至今没有进行整合。

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关键词：行政审批；食品安全；改革创新；措施得力

近年来，随着我国全面改革不断推进，营商环境的全面提升，行政审批改革也在不断创新实践，成立了行政审批服务局集中处理审批事项，大大提升审批效率，对食品生产许可体制进行了全方位的改革与完善，作为全国改革试点先行单位，建立了山东省第一家地市级行政审批服务局。要认真做好食品生产许可审批管理工作，严格落实“四个最严”要求，在涉及食品安全的关键条件、关键要素等方面严格把关、从严掌握，严把食品生产许可关口。同时，推进落实不见面审批、精简申报材料，及时解答企业咨询，指导企业修正完善申报材料，切实做到在线受理、在线审批、免费寄递，实现企业申请取证“零跑腿”等一系列改革创新措施，即加快了审批速度，又保障了食品安全，形成审批监管一体，合力严守食品安全底线。

1持续推进不见面审批，方便了企业申报

严格落实《山东省市场监督管理局关于改进完善食品生产经营许可工作的通知》要求，持续做好食品生产许可全程网办、不见面审批。许可申请受理过程，采取无纸化申报，取消纸质申请材料，电子申请材料与纸质申请材料同等效力。对材料齐全、符合法定形式的，在规定时限内完成在线受理。对申请材料不齐全或者不符合法定形式的，在线一次告知需要补正的全部内容。对符合条件的，依法依规实施在线审批。申请企业在相关网络平台填报，及时与工作人员沟通，不用到审批机关现场，大大节省企业申报时间，企业随时上网查看审批进程，作出决定后，相关许可证件文书通过邮政快递免费向申请企业寄递。同时积极宣传、引导企业使用食品生产许可电子证书。

2切实精简申报材料，做到“三减一并”

严格落实《食品生产许可管理办法》第十三条、第十四条、第十五条申报材料要求，及时修订“一次办好”事项清单食品生产许可相关内容，严格依照规定实施受理审批。同时，推行告知承诺制改革，对不影响质量安全的材料和环节，推行告知承诺容缺受理、快速审批，所需规定材料，做到“减材料、减时限、减环节，并程序”由现场核查人员经核实准确无误后带回，并上传审批系统。持续完善电子档案，将相关证件文书原件照片（或扫描件）、现场核查记录上传食品生产许可系统。对于变更或延续食品生产许可证的，申请人声明生产条件未发生变化的，通过加强与属地监管部门沟通，确认符合要求的不再进行现场核查[1]。

3落实市县同权，实现食品生产许可就近快办

根据市政府关于扎实推进行政许可“市县同权”改革的要求，将食用油和油脂及其制品、肉制品、饮料、冷冻饮品、速冻食品、酒类、水产制品、乳制品、特殊膳食食品（不含婴幼儿辅助食品）、其他食品与食品添加剂11类食品生产许可委托下发。粮食加工品、调味品、饼干、薯类和膨化食品、茶叶及相关制品、蔬菜制品、蛋制品、糕点、食糖、方便食品、罐头、糖果制品(含巧克力及制品)、水果制品、炒货食品及坚果制品、可可及焙烤咖啡产品、淀粉及淀粉制品、豆制品、蜂产品18类食品生产许可直接下放。同时市局采取“一对一、面对面”“网络答疑”等多种培训方式，保证承接单位的食品生产许可审批质量。市县同权改革后，企业可以就近自主选择市或县审批部门就近办理、便捷申报。

4严格落实“四个最严”要求，严把食品生产许可关口

工作中，根据产品风险等级划分及日常监管一线反馈情况，严格把好受理关口，并切实保障现场实地核查质量。加强与日常监管部门的联系和沟通，选派素质高、业务强的监管人员和专家组成审查组，对符合相关法规、标准及细则要求的食品生产企业，及时进行现场核查，启动三级许可审批流程，符合法定许可条件的第一时间发放许可证书；对不符合法定要求的企业，依法作出不予许可决定。

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2016年，省道路运输管理局按照年初确定的重点工作目标，信息化建设方面围绕完善“1+3+N”框架体系开展相关工作，在落实部、省重点工作任务的同时，努力提高系统应用和数据利用的有效性，确保各项考核指标的落实和完成。

落实做好部、省信息化方面的重点工作任务

一是省政府、省厅重点考核任务要求推广新能源和清洁燃料汽车，节能40万吨标准煤。目前，全省已新增或更新公交车1064辆，其中节能环保型1005辆，占比94.45%；已新增或更新出租车1121辆，其中节能环保型918辆，占比81.89%。

二是部民生实事工作要求2016年实现全国重点营运车辆联网联控系统全覆盖，车辆上线率90%以上。目前，全省“两客一危”营运车辆的上线率为95.24%。

三是部民生实事工作要求2016年基本实现道路运政管理信息系统互联互通。目前，我省已按照交通运输部要求实现纳入2016年考核任务的相关接口131项，日均上传数据约350万条，工作进展位居全国第一梯队。

推进“1+3+N”信息化框架体系的优化完善

根据《浙江省道路运输管理局关于加快推进道路运输信息化发展的指导意见》和《道路运输信息化建设实施纲要及三年行动计划》确定的任务和时间、目标，开展了信息系统的建设和推广应用工作。

一是完善行业数据中心。完成了新版综合查询模块开发。

二是推进运政业务平台应用。完成运政信息系统全省升级推广，全省已全面启用新版运政信息系统；省本级、杭州、宁波、温州、绍兴、嘉兴、台州市本级以及嘉兴所有县级运管机构已正式启用接口模式，其他地市的市本级及近一半的县级运管机构已实现与政务服务网对接。完成了全省窗口调查摸底，召开了全省行政许可窗口工作会议；举办了全省行政许可窗口人员培训班；并结合网约车相关政策的出台，组织开展运政信息系统相关发证和考试模块的修改。

三是加快综合监管平台建设，完成温州试点，召开了综合监管工作现场会，举办了全省综合监管平台应用工作培训班，并印发了《加快推进道路运输行业综合监管工作的指导意见》；指导杭州、台州、衢州、舟山等地市开展应用培训和推广实施工作。按月对“两客一危”和重载货车的安装率、入网率等进行通报，全省“两客一危”营运车辆的入网率达到98.96%，半挂牵引车以及重型载货汽车（总质量为12吨及以上的普通货运辆）的入网率达到91.77%。推广应用移动稽查APP，杭州已全面应用，其他地市的市本级及近一半的县级运管机构已开通移动稽查APP账号。

四是完善公共服务平台，完成了改版后的浙江运政网站功能、安全测试和数据导入工作。

五是推动“互联网+”运输服务发展，与“爱车健康”等维修互联网应用企业进行接洽，与部公路院合作开展汽车维修电子健康档案的技术平台搭建和验证性测试。

加强信息保障，护航G20峰会

一是对局接待室进行了适当改造，整合6块显示屏，分别接入站场视频系统、入杭营运车辆监控系统、包车管理系统、危险品运行监测系统、运政信息系统，开通了3门值班电话和语音会商系统，为峰会联合监管提供应用环境保障。同时，协调厅信息中心、杭州市交通局、杭州市运管局，根据行业监管的实际需求开发了入杭营运车辆监控系统，并进行了全面、细致地测试和完善。

二是通过下发“两客两货”联网联控工作通报和道路运输证件过期情况通报，促进行业管理基础工作的夯实。并根据各级用户反馈的问题，处理各类信息系统软件缺陷5个，改进完善功能11项，同时新接入各地视频图像超过2000路，为省局落实动态监管职责提供技术支撑。

三是督促各地加快推广应用综合监管平台。至决战阶段，已有8个地市正式应用综合监管平台服务峰会安保工作。整个峰会安保期间，全省通过综合监管系统发现涉嫌违规问题8504个，派发监管工单1165单，立案查处80件。同时，积极做好信息汇总和报送工作，从8月28日省局G20峰会联合监管工作正式启动后，共编报G20峰会行业监管工作日报10期，省厅专报信息1期。

四是编制了G20峰会道路运输网路和信息安全保障工作方案和应急预案，落实了工作职责和24小时联合值班制度。并两次召开电话会商会议落实最新的工作要求，及时将上级有关精神和要求传达到各市运管局和物流服务中心。

五是按照公安和通信管理部门的要求，落实局网络信息安全承诺书的签订，以及技术开发单位和部分运输企业签订G20网络信息安全承诺书，并做好网站域名等信息备案工作。

六是委托专业检测机构和信息安全厂商对外网信息系统进行安全扫描和检测，督促开发单位及时整改 发现的问题。并按照省厅网信办和公安部门要求，在不影响公众生产生活的前提下，在不同阶段对开放在互联网上的信息系统进行了分时段或全时段关闭，并处理好系统关闭带来的影响。

补齐信息化的基础短板

结合当前道路运输信息化工作实际，2017年主要工作思路：一是围绕数据质量提升补齐信息化基础短板；二是围绕信息资源整合提升信息化应用能力；三是围绕扩面、扩容、扩能深化综合监管平台应用；四是围绕车辆能耗监测提升节能减排工作成效。

提高行业管理基础数据质量。按照部省运政信息系统互联互通考核指标和省级政府数据资源归集数据质量规范要求，在全省开展行业管理主要数据质量提升专项行动。开展省级行业数据中心升级，建立数据质量评价模块。通过加强窗口管理、规范业务操作、研究管理闭环等措施，提高静态数据质量。业户经营许可证过期60天占比不超过0.5%，从业人员证件过期180天占比不超过0.5%，车辆营运证过期占比不超过0.5%，车辆年审过期占比不超过3%，车辆技术等级评定过期占比不超过3%。

推动行业数据中心扩容增效。开展省级行业数据中心升级，建立数据质量评价模块，重点推进驾培学时、维修检测、出租公交等动态运行数据的接入，开展与公安、工商、保险等部门的数据共享。按照省厅综合交通信息资源整合工作部署，推进行业数据中心与综合交通大数据中心的数据交互和服务共享，提升对行业信息化应用的支撑能力。

研究新形势下的信息化发展。研究互联网背景下管理信息化和市场信息化融合发展的实施策略，制定《浙江省“互联网+”运输服务行动计划》，引导各地通过资源整合、信息共享等措施促进各子行业的“互联网+”运输服务新业态发展，推进行业服务能力提升和信用体系建。开展大数据在行业监管和公共服务方面的应用研究，制定《浙江省道路运输大数据发展实施意见》，坚持示范引领和事中事后监管相结合，加强数据采集，提升数据质量，挖掘数据价值，保障数据安全，促进大数据在道路运输领域健康可持续发展，助力行业转型升级。

支撑各子行业应用深化

客运领域瞄准行业精细管理。一是开展客运包车管理系统升级，开发省内临时包车备案模块、加班备案模块以及800公里以上长途客运班线接驳运输备案模块，加强对加班车、接驳车的管理。二是依托客运管理子系统升级项目，基于客运场站数据、营运车辆基础数据、班车经营权数据、卫星定位数据和GIS引擎，开发可视化的营运线路走向管理模块，开展省际班车实际营运线路的拟合、确认和维护工作，实现对省际班车物理线路的现代化管理；初步建设客运监测系统，实现客运行业综合分析展示，企业资质、车辆状况、从业人员资格、运行异常等信息监测等功能。

货运领域扩大监测业务范围。完善货运监测系统，一是通过对无车承运人业务系统等数据的接入和比对分析，开展无车承运人信息化监管，规范市场主体经营行为，促进无车承运人运营服务的标准化和规范化，推动货运物流行业转型升级。二是通过对普货实名制路单的接入和比对，实现身份证号验真接口的调用，落实货运实名制的管理要求，促进货运行业规范发展。

维修领域研究电子档案建立。开展汽车维修电子档案应用体系建设和推广模式的研究，探索汽车维修电子档案应用体系，完善相关政策和标准，完善推广模式，研究形成高效的数据上传机制、客户评价机制和区域平台的建设运营方式，为健全修车记录、提升维修质量、透明市场服务、保护消费者合法权益提供有效手段和依据，提升我省机动车维修行业信息服务水平。

驾培领域提升管理服务能力。一是根据《机动车驾驶员计时培训系统平台技术规范》和《机动车驾驶员计时培训系统计时终端技术规范》的要求，开展驾培管理子系统（驾培监测子系统）的改造和实施部署，实现与各厂商计时平台、全国驾培平台、公安交管相关系统对接和数据交换，进一步规范驾驶培训经营活动，提升培训质量和服务水平。二是开展从业人员考试子系统升级改造，规范考试子系统业务规则和流程，调整考点（驾校）模块功能，提升系统性能，完善考试报名、成绩查询等公众服务能力。

出租领域支撑新业态纳轨管理。进一步完善运政信息系统网约车相关管理模块，在全省推广应用出租汽车管理模块，进一步完善并印发《出租汽车行业监管平台建设指南》，指导地市做好出租汽车的信息化监管，相关异常数据和工单接入综合监管平台。

公交领域加强数据采集利用。完善运政信息系统公共汽车相关管理模块，在业户、车辆的基础上，进一步完善线路、站点基础数据信息的采集；进一步推进卫星定位等动态数据采集，指导地市做好公交监测系统的推广应用，相关异常数据和工单接入综合监管平台。

提升综合监管应用成效

综合监管平台推广应用将在今年工作基础上围绕扩面、扩容、扩能进一步深化应用，力争到2017年底形成到边到底、运转高效、业务协同的新局面。

建章立制、落实考核，实现应用范围大提升。督促各地把制度和机制建设作为平台推广应用的根本保障，通过细化制度、强化督查考核，进一步规范和提升应用，确定综合监管工作督查考核机制，有效落实工作任务。到2017年6月30日，全省100%的县级运管机构要启用综合监管平台；省级行业综合监管中心建立常态化、规范化的监管工作机制，形成联合办公、协同处理和业务闭环的监管工作环境。

分解任务、落实举措，实现信息容量大提升。指导各地把行业运行动态数据的汇集和应用作为平台推广应用的重中之重，通过细化分解各子行业的数据汇集任务和落实配套的行政手段，不断丰富数据类型、提高数据质量，实现信息容量大提升。到2017年12月31日，接入100%的跨县客运班线车辆进站数据、二级及以上客运站主要点位视频图像、主要物流园区车辆出入数据、规模较大货运场站主要点位视频图像、综合性能检测站营运车辆技术等级评定数据、驾培学时明细数据，并汇入综合监管平台；设区市全面接入公交运行数据，杭州、宁波、温州、台州等城市接入出租汽车（含网约车）行业运行动态数据。

完善规则、优化软件，实现运转能力大提升。一是引导各地把业务研究和规则优化作为平台推广应用的核心能力，不断丰富规则、磨合机制，推进监管工作的精细化、精准化、精确化。完成客运班车加班、接驳管理、货运无车承运人、驾培学时、公交运行、出租（含网约车）运行、营运车辆技术等级评定等新增监管规则的制定；开展与外省运管和省内横向部门的信息共享和业务协同，拓展问题发现渠道，形成更大范围和更深层次的监管闭环。二是抓好项目推进，到2017年9月30日，完成综合监管平台软件架构的优化和系统性能的提升：完成监管规则库的架构调整，实现异常规则和工单规则的逻辑分离，以及全省统一的必选规则和地方个性化自选规则的逻辑分离；完成监督检查、督查考核模块的开发；完成移动APP应用的架构调整和功能修改。

提升行政许可服务效能

篇9

一、我国金融监管模式现状

1.我国金融监管模式简介。目前，在金融监管中，存在证监会、银监会、保监会各自负责一定监管事务，即“三足鼎立”的监管组织结构。中央银行作为最后贷款人、为提高金融系统安全提供保障；同时，中央银行也负责协调各委员会事务，行使监管职权。货币政策是人民银行负责范围；银监会的监管对象是银行业，如：政策银行、商业银行、股份制银行和全国大小金融机构；保险业是保监会的监管对象；证券业是证监会的监管对象。这样一来，各监管委员会监管范围清晰、科学分工及有效配合。金融监管在逐渐走向注重保障金融安全、机构间合理分工的谨慎监管模式。这也意味着，金融行业的监管工作已在日益完善、合理、规范。

2.混业经营下我国监管模式的不足。

2.1监管模式不符合混业经营趋势。为规避金融风险，对各行业采取隔离控制是分业监管的着重点。这样一来，各体系间融合受到了限制。然而，混业经营在不断发展，现有监管模式显然局限性较大。为满足金融结构的变迁、发展需求，我国应采取措施改革监管方式及监管机制。

2.2存在重复监管、监管真空现象，效率较低。现在，我国的金融监管中存在监管真空、重复监管现象，致使监管工作无法高质完成。比如，有些省内监管对象并不设人民银行分行，但监管单位的级别低于该机构，致使多个监管单位均对该机构有监管权等。另外，监管机构有时会为降低工作负担，主动干涉监管对象经营活动、并控制风险。

2.3各监管机构间信息交流不顺畅。证券、银行、保险业的独立监管在金融系统中组成了一个信息流的封闭回路。而在节约监管资源、提高监管质量中，各环节信息顺利传递、交换非常关键。但目前，“联席会议制”是三个监管机构间的信息连接。因分业监管观念，致使三个机构专注于各自负责领域的监管事务、信息流通不畅，阻碍着整体监管决策的实现。

二、我国金融监管模式改革原则

1.功能性监管原则。由同一负责人监管指定的金融活动就是功能性监管。因此，金融机构的名字并不是监管的关注点。该框架下的监管内容是机构自身所发挥的作用及其具体业务。建立合理制度、充分发挥本有功能是政府制定政策的原因。这样，一个监管单位负责监管作用相同、名字不一样的机构；这种监管方式不同于机构监管，可以在制度改变、发生新状况时较快的调整及适应；功能性监管注重监管的跨越行业、产品及市场，监管中应加强金融业的风险规避。因此管理者要采取整体监管法，并设置特别部门负责实施。此外，功能性监管的优势在于：第一，关于责任归属、监管创新产品等行业难题得以化解；第二，监管负责者在规避行业风险时，无须给金融创新设置阻碍。这样，功能性监管会为创新产品的发展带来更广阔的空间。

2.信息共享原则。所有监管单位都要掌握监管计划、流程与相关法制规范等有关资料，以实现金融机构人员的高效监管。监管单位应当熟悉的资料有：金融企业的财务信息、管理过程、部门设置、发展规划及行业风险、计算机系统建设、内部控制的过程及效率等。

3.确定监管协调人。监管负责单位应实行跨境监管或多部门监管法，实现多个单位对集团实体的有力监管。在多个监管单位中，应有某特定单位担任协调者保证合作监管中信息公开及高效传递。一般来说，集团内实力最强企业、综合部门可做为监管协调者。指定监管单位应每隔一段时间将财务活动、整体结构告知协调者；协调者由此得知风险暴露的基本状况、暴露信息价值和监管的安全保障方案等。

三、混业经营下金融监管的创新对策

国家应根据混业经营规律，完善及创新监管机制、监管机构设置，形成功能性、一元化综合管理监督方式。

1.短期内加强各监管机构的配合。现在，国家在逐步从分业监管进入混业监管阶段，并没有比较成熟的混业监管经验。为保证混业经营的顺利发展，国家在这一阶段可促进各机构间的配合，让监管权力不过于松散。国家可依当前状况确立监管联席会议制，并制定科学规范保障执行。金融业的保监、证监、银监机构间应加强配合，确保金融混业经营中不发生较大问题。今后，金融创新会不断多样化，各监管机构间履行责任时可能发生矛盾。若三机构间的矛盾难以迅速化解，会使金融业发展受到阻碍。因此，国家应制定行政法律制度，保证联席会议制的执行，适应当前混业经营的发展趋势。

2.中期内实现监管职能的整合。混业经营带来的影响有：第一，金融资本和实业资本互相控制情况逐渐增多；第二，资源的并购重组及整合状况也日益明显。国家原有的监管架构因此受到不断挑战。本文认为，“牵头式”监管可有效减缓混业经营的发展速度。国家应设立金融业的监管委员会，并由国务院直接领导。其中，证监、保监、银监三机构分别行使各自监管职权。在此之上，监管委员会应致力保障监管的顺利进行，开展跨行业监管及促进各机构间的有机配合。具体来说，委员会负责确定每个机构职权范围、避免职权重复、保证各机构高效工作。通常情况下，负责直接监管金融机构的并不是委员会，而是该行业专门的监管单位。委员会还应设立证券、保险、银行、信托专门监管协调机构，保证各行业金融活动的顺利进行。并且，委员会还应当根据各地金融发展状况设置分支一些监管单位。委员会负责监督各分支单位对本区域的协同监管。委员会成员中应有人民银行、财政部工作人员；各分支单位轮流选出优秀成员担任委员会主席；委员会还要负责对分支单位间矛盾的仲裁；为保证各分支单位间的信息传递、沟通，委员会应创办论坛等。

3.长期内设立综合监管组织机构。目前，我国金融业的混业经营已逐渐得到普及。无论是在深度，还是在广度上，金融混业的发展都很快。可以说，国家已具备金融混业监管的各项条件。因此，国家应成立正式的监管委员会，精简监管机构，在保证各项监管职能得以发挥的前提下、提高监管效率。证券、信托、保险等金融行业都应受委员会监管；委员会内部也要相应设置多个部门、实现对各行业的功能监管。委员会对人大负责，由国务院所领导；各地的监管分局直接由总局领导等。

四、结语

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    2007年，我在党组的领导下，在"金管、计统、农金"等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现述职如下：

2007年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,2004年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。

一、银行监管与合作监管

1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质

今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操文章转载自damishu.com作的要点融入在具体的工作中，从2004年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。

2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐

按照2003年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从2004年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。

3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性

（1）、2007年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在2004年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。

（2）加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。最好的原创免费公文站gongwen123.com

各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对2003年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于2004年2月20日前上报到银行科。

真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在2004年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。

4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，按照人行呼伦贝尔市中心支行《中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管A、B制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实。

5、采取签定监管责任状和按月对新增贷款合规性进检查等措施，督促辖内农村信用社进一步端正服务方向，加大支农力度，全面推动农户小额联保贷款和农户小额信用贷款，进一步控制和压缩大额贷款的发放。全年我支行克服了全国普遍流行的“非典型性肺炎”疫情带来的影响，利用现场和非现场检查等手段对辖内4家农村信用社当年新增贷款的合规性进行按月检查，检查中发现的问题及处理意见及时反馈给联社和各社，并督促其及时改正。通过检查，辖内4家农村信用社当年新增贷款的50%以上投放于农牧业，投向总体上达到合规，但部分农村信用社存在当年新增贷款的大部分发放给国有企事业单位、发放垒大户大额单户贷款和贷款抵押担保手续不合规等情况。

6、高度重视清收不良贷款工作，进一步化解农村信用社贷款风险。今伊始，我支行把督促辖内农村信用社加强对沉欠贷款的清收力度，特别是要加大对风险贷款和呆滞、呆帐贷款的清收力度，进一步落实去年年底支行监管部门和联社共同制定的责任清收和岗位清收不良贷款工作当做首要工作来抓，截止11月末，我支行辖内4家农村信用社共收回风险贷款1,472万元，占全部风险贷款66.4%，取得较好的成效。

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三、货币信贷与统计

一年来,我组织带领综合监管全体职工，对辖区国有商业银行和信用社货币政策执行情况实行严格的监管,按月对信贷资产质量、缴存准备金进行监控,为及时掌握辖内金融机构贷款投向,为货币监管提供依据,我们按月对商业银行和城乡信用社资金状况进行简析,按季进行综合分析。全年共上报经济金融形势分析12份,信贷资产质量分析三期；动态反应12期，调查报告12期，，按月及时上报工业企业景气调查报告及表12期。全年按时完成了利率管理现场检查、金融统计执法检查和信贷咨询系统登录情况检查工作,使我辖区违规问题明显减少。为支持信用社和地方经济，共为信用社申请再贷款2800万元（50为头寸贷款），至12月15日已收回1860万。此外，我还积极组织调查研究和信息调研工作，一年来由我审稿把关共向上级行上报“地区金融发展状况调查"、"下岗职工再就业贷款情况调查"、"地区助学贷款情况调查"、"生态环境趋势调查"、"商业银行不良资产损失率情况调查"、"中间业务调查"、"房地产业务发展情况调查""金融支持地方经济情况调查"、"中小企业融资情况调查等12项指令性调查任务。

三、取得的成绩及收获

二00五年在全体综合监管人员的共同努力下，在行党组的正确引导下，使我负责综合监管工作明显提高，主要表现为：一是各项管理制度已初具雏形，有了一定的基础；二是全员综合素质有较大提高，并有了一些工作经验；三是搞了一些分析、预测、调查，为领导决策提供了部分可借鉴的依据，为今后工作打下了基础；四是监管手段有所改进，力度进一步加强；五是我本人经常跟随检查，学到了很多知识，工作能力有所提高。最好的原创免费公文站gongwen123.com