自由贸易试验区总体方案范文
时间：2024-04-19 17:04:37
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篇1
广义的自由贸易区（Free Trade Area）是指不同国家、地区或经济体之间通过双边或多边协定，成员方降低关税与非关税贸易壁垒，形成的自由贸易区域，以推动货物贸易自由化和服务贸易自由化，且成员方之间的互惠力度通常要高于WTO 最惠国待遇，如中国-东盟自由贸易区、北美自由贸易区。狭义的自由贸易区（Free Trade Zone）是指在一国或地区内，划出特定区域，该区域享受境内关外待遇，通常实行较为宽松的海关监管政策和较为优惠的产业支持政策，如海关保税监管、进出口快速通关、产业负面清单制度、企业注册流程简化、税收优惠、投资便利等，如中国（上海）自由贸易试验区。
中国（上海）自由贸易试验区于2013年9月29日正式挂牌，是中国大陆第一个自由贸易试验区。福建自由贸易试验区（下文简称福建自贸区）于2015年4月21日挂牌成立。与福建自由贸易试验区同期挂牌成立的还有天津自由贸易试验区、广东自由贸易试验区。
根据国务院的《中国（福建）自由贸易试验区总体方案》（下文简称福建自贸区总体方案），福建自贸区地理范围11804平方公里，包括福州片区、平潭片区、厦门片区，其中：福州片区重点建设先进制造业基地、两岸服务贸易与金融创新合作示范区；平潭片区重点建设两岸共同家园和国际旅游岛；厦门片区重点建设两岸新兴产业和现代服务业合作示范区、东南国际航运中心、两岸区域性金融服务中心和两岸贸易中心。
自由贸易区的核心内涵是货物贸易和服务贸易的自由化，以及资金流动的自由化。目前中国大陆的自由贸易试验区实行“一线放开，二线管住”的特殊海关监管制度。“一线放开”是指自贸试验区与境外实现贸易自由化，海关监管相对宽松、减免相关税费，并鼓励在区内创办新兴产业、鼓励在政策制度上先行先试。“二线管住”是指针对自贸试验区与国内非自贸区之间的货物流动与要素流动，实行相对严格的海关监管、金融监管等政策措施。
二、闽台经贸发展给商业银行带来的机遇
（一）闽台经贸发展概况
2008 年之后，两岸迈入和平发展的新阶段，2010年《海峡两岸经济合作框架协议》（ECFA 协议）的签署，进一步推动了两岸经贸合作与发展。2008年两岸的进出口贸易总额为1292亿美元，2014年增至1982亿美元，较2008年增长53%，年均增长9%。其中，中国大陆自台湾进口迅速增长，2008年为1033亿美元，2014年增至1520亿美元，进口额常年是出口额的3―4倍，大陆对台贸易逆差由2008年的774亿美元增至2014年的1057亿美元（见图1）。同期，两岸的投资合作也稳步增长，中国大陆实际利用来自台湾的外商直接投资（FDI）由2008年的1899亿美元增至2014年的2018亿美元（见图2）。
随着两岸经贸合作的深化，闽台贸易也有了长足的发展（见表1），2010-2014年福建省与台湾之间的进出口总额由488亿美元增至12435亿美元，其中：出口额由079亿美元增至3821亿美元，进口额由409亿美元增至8614亿美元，福建对台贸易总体呈现逆差。从所占比重来看，福建对台湾进出口额占福建进出口总额的比重较低，2014年为701%；福建对台湾进出口额占中国大陆对台湾进出口总额的比重也不高，2014年为627%，说明闽台之间的地理临近优势在两岸经贸合作中并未充分显现。
目前，福建已建成六个台商投资区，涵盖纺织鞋服、食品加工、电子制造、石油化工等行业。2010年6月，国务院批准厦门经济特区建立两岸区域性金融服务中心，发展两岸跨境人民币结算业务，并引进台湾有关交易制度，推动两岸金融合作。与此同时，厦门已成为台湾商品分销大陆的重要中转地，并计划建设两岸冷链物流产业合作中心。
（二）商业银行面临的机遇
1货物贸易自由化带来的机遇
福建自贸区将积极推进闽台通关合作机制，包括：在货物通关、进出口贸易统计、原产地证明、检验检疫方面的合作，逐步实现闽台海关的信息互换、监管互认；对台湾运往自贸区的农产品、水产品试行快速检验检疫；优化部分从台湾进口的保健食品、医疗器械和化妆品的审批程序；自贸区还将建设国际贸易“单一窗口”，实施无纸化通关和企业自主报税。
对于商业银行而言，配套政府部门的“单一窗口”建设，可以拓展的业务包括：电子化支付结算（例如：企业网上银行、企业手机银行）、资金归集、企业电子化汇款、企业结售汇、电子化监管申报、电子化单证处理、进出口贸易融资等。
2新型贸易方式带来的机遇
福建自贸区总体方案鼓励自贸区企业尝试新型贸易方式，包括：建设大宗商品交易平台，发展大宗商品国际贸易；开展期货保税交割业务；积极发展动漫产业、信息产业、供应链管理、飞机维修等新兴服务业。此外，自贸区还支持汽车平行进口和跨境电子商务，并努力完善配套跨境电商的海关监管制度、检验检疫制度、税收制度和物流系统。
对于商业银行而言，配套上述新型贸易方式，可以拓展的业务包括：大宗商品衍生交易、交易所会员之间的资金清算、配套飞机租赁的融资服务、供应链融资、仓单质押融资、国际保理、配套跨境电商的支付结算等。
3服务贸易自由化带来的机遇
根据福建自贸区总体方案，自贸区将在运输、通信、医疗、旅游等行业继续扩大对台开放。该方案允许来自台湾的服务提供者在自贸区设立合资或独资企业，开办通信类业务、旅游类业务、船舶管理和海员外派业务、建筑和工程技术类业务。该方案还鼓励来自台湾的会计师、高级管理人员、专家技术人员、医疗人员在自贸区内执业。
对于商业银行而言，针对服务贸易自由化特别是自然人流动，可以拓展的业务包括：个人电子支付结算（例如：个人网上银行、个人手机银行、配套微信支付、配套支付宝、配套APPLE PAY等互联网支付和移动支付业务）、个人跨境汇款、个人结售汇、工资等。
4承接台湾先进产业带来的机遇
福建自贸区总体方案支持来自台湾的先进制造业、新兴产业和现代服务业在自贸区内集聚发展，同时鼓励区内的知名企业赴台湾投资，推动两岸产业链融合发展。福建自贸区可在高新技术产业（如电子信息产业、新能源产业）、服务业（如物流业、金融业、文化创意产业）、海洋产业（如海产品加工、海洋生物研究）、现代农业、旅游业等方面与台湾自由经济示范区对接，承接台湾的产业转移。
对于商业银行而言，可以拓展的业务包括：基础设施建设融资、产业链融资、投资银行业务。
三、自贸区金融制度创新对商业银行的影响
（一）账户管理体系创新的影响
福建自贸区总体方案要求在自贸区内执业的商业银行建立与自贸区相适应的账户管理体系，并不断优化人民币涉外账户的管理机制，有效促进跨境贸易和企业投融资的结算便利。
上海自贸区在商业银行账户方面的设计理念是“分账管理、离岸自由、双向互通、有限渗透”。具体而言，在商业银行开立的自由贸易账户可以办理企业经常项下和直接投资项下的跨境资金结算，不能办理企业证券投资以及个人跨境投资等资本项目下的跨境业务，也不能办理现金业务。
福建自贸区将效仿上海自贸区的商业银行账户设计理念，让区内资金实现一定程度的离岸自由，对区内与境内区外之间的资金流动进行严格监管，这对商业银行的账户系统和账户监管水平提出了新的挑战。
（二）外汇管理制度改革的影响
外汇管理制度改革是一系列促进外币资金自由流动的政策举措，是促进自贸区内贸易投资便利化的一项金融配套政策。根据国家这一政策，福建自贸区总体方案允许区内的商业银行在一定限额内试行资本项目可兑换，并从境外借入本外币资金。自贸区内的商业银行还可以为客户办理跨境支付业务、新台币兑换业务，为FDI项下的外汇资本金办理意愿结汇业务，为跨国公司办理本外币资金集中运营业务。这一政策措施的实行对商业银行而言，机遇大于挑战，商业银行可以在更大的业务范围内从事本外币资金跨境运营以及外币汇兑业务，同时也对银行的国际业务水平、海外分支机构网络、跨境支付结算系统、资本项下的业务经营管理水平提出了更高的要求。
（三）利率市场化改革的影响
通过利率市场化改革，可以发挥市场在资源配置中的决定性作用，实现资金供求的相对均衡，提高资金的运用效率。然而，利率市场化是一个综合性的工程，难以在个别区域内进行封闭试点。如果仅在自贸区范围内试行利率市场化，可能会导致整个市场出现利率“双轨制”，并造成一系列难以把控的套利行为，扰乱市场秩序。目前，福建自贸区在利率市场化方面的尝试主要是允许具备资质的金融机构为企业和个人办理大额可转让存单业务。
篇2
关键词：上海自贸区 经济改革与发展 金融国际化
一、引言
改革开放三十年多来，中国不仅仅取得了经济上的成功，更深刻意识到：要想求得经济的长远发展，必须要融入全球开放这个大趋势。中国（上海）自由贸易试验区于2013年9月29日在上海浦东外高桥挂牌成立，其范围包括上海外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域，形成了“四区三港”的自贸区格局。
本文基于上海自贸区成立的国际与国内背景，分析了上海自贸区为中国经济的改革与发展带来的影响和意义，并指出自贸区真正的意义在于金融的国际化，其最终目标就是为了逐步实现利率市场化与人民币国际化。最后，文本还提出了对于自贸区未来发展前景的展望与期待。
二、上海自贸区成立背景
1.国际背景
自贸区建立的国际背景包括两大方面：日益激烈的全球化贸易格局、人民币国际化进程。
目前，全球化贸易竞争日益激烈，美欧日三大经济体通过排除中国和金砖五国，建立起跨太平洋伙伴关系（TPP）、跨大西洋贸易与投资伙伴关系（TTIP）和多边服务业协议（PSA），形成几乎覆盖全部服务业领域的新一代全球贸易和服务业规则，WTO的国际影响力正逐步弱化。以美国为首的这三大协议一旦成形，可能成为重新构建国际贸易和投资规则的新载体，甚至以此制定不利于中国的世界贸易规则，中国将面临严峻的“二次入世”危险。从中国2013年上半年经济指标来看，贸易对GDP的贡献度只有9%，在20多年的改革当中，这项数据的弱化非常明显。作为发展中国家，为了缓解可能出现的危机，实现贸易的快速增长，中国有必要建立“属于自己”的自由贸易区域。
另一方面，尽管中国现在已经是全世界最大的生产国、第二大的资源消费国和未来的最大消费国，但中国在目前全球货币竞争格局中仍然处于非常被动的地位。虽然从2009年起步的人民币跨境使用，正是突围之举，但这些因为贸易需求释放的人民币，在全球货币总量中比例依然很小。根据国际清算银行（BIS）公布的调查数据显示，2013年人民币的日交易量已经达到1200亿美元，远远高于三年前的340亿美元，这使人民币成为全球外汇市场中第九大活跃的交易币种。如果不满足这些资本的回流获利的动机，人民币的海外总量还是无法做大，而为了构建人民币的全球贸易循环路径，就需要巨大的、有深度和广度的金融市场来容纳和吞吐。目前上海，这个有着全国最全的各种各样交易所、银行间市场和要素市场的人民币回流目的地和集散地，无疑是中国最佳的选择。
2.国内背景
自贸区建立的国内背景是中国自身的改革需求。从国内来看，中国经济正处于经济转型的关键时刻，在国际需求疲软以及劳动力成本升高的情形下，严重依赖出口已明显动力不足。此外，国内市场经济效率仍较为低下，亟需经改革来谋出路。自贸区的设立，可以重振地方乃至全国经济，带动产业、产值快速提升，有效拉动内需和地区经济的繁荣。
三、上海自贸区对中国经济改革发展的影响与意义
1.加快政府职能转变――重新定义政府和市场的关系
从国务院批复的《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（以后简称《方案》）中可以看出，上海自贸区的总体方案规定了政府职能转变、金融制度、贸易服务、外商投资和税收政策等多项改革措施。其中，最为首要的是上海自贸区重新定义政府和市场的关系，它强调“加快政府职能转变”，并赋予外商更大的投资空间和自由贸易空间。这就要求政府进一步提高行政透明度，完善符合国际规则的信息公开机制，完善投资者权益有效保障机制，实现各类投资主体的公平竞争。作为内地首个自由贸易区，在中央政府的政策扶持和简政放权下，上海自贸区承载了“中国梦”的新起点。
2.引导市场化改革――贸易、投资的自由化
在《方案》中“推进贸易发展方式转变”与“扩大投资领域的开放”这两条规划下，可以进一步看出上海自贸区将为中国带来的进一步贸易、投资的自由化。
在贸易自由化方面，上海自贸区的目的不是做集装箱吞吐量最大的港口，而是做转口贸易和离岸贸易。在这里，有两个最核的心要素：一是吸引跨国公司总部，另一个就是构架大宗商品交易平台。在自贸区内，政府将推进与自由货物贸易相关的服务贸易的发展，特别是配套国际大宗商品交易平台以及航运金融交易平台。如果进而成立境外期货交易或设立商品期货的交割仓库，上海将很有可能替代韩国釜山和新加坡LME仓库的部分作用。
在自由投资方面，自贸区将鼓励成立对外私募股权投资基金，探索发展并购投资基金、风险投资基金产品创新，逐步开展个人境外直接投资试点，并提供相应的中介服务，让自贸区同时成为中国资本走向世界的平台。
3.深化金融改革与创新――试行利率市场化、推进人民币国际化
本文认为《方案》中规划的“金融领域的开放创新”将触及自贸区设立的最终目的――逐步实现利率市场化与人民币国际化。
从金融“国十条”出台、取消贷款利率下限到自贸区以人民币资本项目可兑换项目为首的一系列金融开放政策，自贸区带来的将会是充分利用境内外两种资源、两个市场，实现跨境融资自由化。这一切无疑是在为逐步放开资本项目管制做好准备，进而推进利率市场化与人民币国际化的实现，并最终在风险可控和效率提升的前提下，全面放开资本账户管制，最终形成类似伦敦的，全面渗透型和内外一体化的真正的全球金融中心。
四、结语――上海自贸区机遇与挑战并存
上海自贸区肩负着为全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验的重要使命，是国家经济战略调整的重要一下。但作为一个新生事物，自贸区的未来发展也面领着很多挑战。吴明华表示，“最大的挑战是来自于资本的管控，因为贸易市场常常被用来进行近岸和离岸的套利活动，而国际套利很容易导致资本管制的失效，（因此）要能够识别这些套利基金会对整个经济体造成威胁。”
尽管上海自贸区必然会面临许多挑战，但正如中国商务部部长高虎城在参加自贸区挂牌仪式时所表示的，中国自贸试验区建设必将影响中国对外开放格局，提升中国对外开放水平，让中国更深入地融入全球化大趋势。
参考文献：
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根据《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》,将在包括上海外高桥保税区等四个海关特殊监管区域建设中国(上海)自由贸易试验区,实施“一线逐步彻底放开、二线安全高效管住、区内货物自由流动”的创新监管服务模式,规划面积为28平方公里。市场普遍解读认为,通过简化监管手续、实现“境内关外”的自贸区建设,将有利于提高贸易便利化水平、增强外贸企业竞争能力。
业内人士指出,除了提高贸易便利化程度外,上海自贸区还可在新贸易业态上实行探索。资料显示,在自贸区总体方案涉及的98项试点工作中,多项内容与服务业扩大开放有关,其中涉及金融服务、航运服务、商贸服务、专业服务、文化服务、社会服务等领域及相关行业。
中信证券研究指出,上海成为自贸区后,贸易进出口量必然大幅上升,跨境金融需求也将快速增长。上海成为自贸区对其成为离岸金融中心发展具有促进作用,预计跨境业务金融机构将大量增加,外币同业存放业务发展、外汇结算量也将快速增长,金融产品的种类也将日益丰富。
概念公司需去伪存真
自上海自贸区政策方案公布以来,自贸区板块便受到市场资金的疯狂追捧,多只自贸区概念股接连上演出现涨停行情,并一度成为引领大盘上涨的热门题材投资。
篇4
上海将成为中国进一步扩大对外开放的领头羊，以“开放红利”实现新十年上海经济的再升级，并为打造“中国经济升级版”起到示范作用。
打造“中国经济升级版”，是中国目前一切工作的最终目的。上海的特殊地位，决定其必须找到适合自身的发展路径。自由贸易区的设立，是上海经济升级版区别于全国其他地区的独有路径。
不过，自贸区虽选址上海，但其成为改革的标杆也并非易事。之前，外高桥区域只是“保税仓储型”的原始阶段的自贸区类型，距离成熟自由贸易区，还有很长的路要走。
由保税区转型为自贸区，首先需要明确基本目标。就上海的地理和经济条件而言，上海应该充分利用自身的港口优势，以及长时间的保税区政策优惠、经验，先发展成“28平方公里的以外高桥为主体的自由贸易区”，并以此为“主区”，对外辐射，形成若干个自由贸易区“辐区”。
如此，上海就能够成为真正意义上的多功能的大型自由贸易区。若仅仅是局限在外高桥区域的自由贸易区，很难成为真正意义上的、与国际同水平的“自由贸易港”。
短期内要处理好两个问题。一是外汇和税收政策改革，要有更大的勇气先行突破。自贸区需要有便捷的资本进出通道。现有的严厉资本账户管制，显然对于自由贸易区域而言，十分不合时宜，需要特别情况特别对待，有变通之策。税收政策更加需要有国际竞争力，在关税、所得税和流转税层面有更为宽松自由的变革。
二是上海有关部门要转变整体的管理思路，重新界定自身职能。总理说，“要加快转变政府职能，向市场放权、为企业松绑，用政府权力的‘减法’换取市场活力的‘加法’。”这就需要有关部门从现在的以监管为主，货物管理特征过于明显，向公共服务和企业管理的方向转换。把自贸区看成一家现代意义上的企业来经营，而不能延续“保税区”的旧习惯。
上海自贸区的建设，会带动金融、税收、贸易、政府管理等一系列政策的变革。如果能够顺利推进，定然能够为全国性的改革破局，带来巨大的示范效应。
中国经济确实正在“闯大关”，金融改革能否取得突破，关乎新十年改革成败。就此而言，上海自贸区的建立，尤其是其中有关金融改革推进的内容，或许意味着“甩开膀子”的正式开始，一场大刀阔斧的改革值得期待。
而更深入地来说，上海自贸区是中国改革存量调整的关键一步。实际上，中国经济已经进入到了痛苦的存量改革阶段，这和改革初期增量改革带来的“皆大欢喜”完全不同。在存量改革阶段，意味着各种利益的艰难博弈，而且既得利益群体还会阻挠改革的推进。总理说，“改革中触动利益比触及灵魂还难，但别无选择。”以此观之，中国经济改革，在“触动利益”的时候，必然会让一部人感觉到十分疼痛，但这又是不得不做的事情，舍此，中国经济持续健康发展就面临诸多风险。
基于此，上海自贸区可以理解为下一步改革大局的“棋眼”，这一步棋走好了，相关的改革“棋子”也就活了。（作者系财经评论家）
相关链接
中国（上海）自由贸易试验区小知识
1.英文全称：China（Shanghai）Pilot Free Trade Zone。
2.范围：涵盖外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和浦东机场综合保税区。
3.面积：总面积为28.78平方公里。作为参照，澳门特别行政区是29.9平方公里，上海自贸区同澳门面积大致相当。
4.主要任务：加快政府职能转变；扩大投资领域的开放；推进贸易发展方式转变；深化金融领域的开放创新；完善法制领域的制度保障。
5.“一线”和“二线”含义：一线放开，二线安全高效管住。
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[关键词]上海自贸区；物流发展；影响分析
[DOI]1013939/jcnkizgsc201602010
1上海自贸区概述
上海自贸区的设立是为了促进我国经济的进一步开放，作为深化改革的实验区域，为消费者和商户提供了一个平台，作为改革开放和提高经济开放度的试验田，其监管政策和优惠条件都有特殊性，将极大促进贸易离岸、转口贸易等。2013年，国务院正式批准设立了上海自贸区，并于2015年扩展区域，包括张江高科技片区、金桥开发区、陆家嘴金融片区等。上海自贸区自设立以来，新设企业超过14万家，一年投资企业累计22万多家，进口通关速度提高41%，企业盈利水平增长20%，极大地推动了经济的发展。
2《上海自由贸易区实验区总体方案》分析
从2013年国务院颁布上海自贸区总体方案以来，囊括了金融、物流、服务、贸易四大板块，在深化金融领域的开放创新、促进贸易开放、扩大投资领域、完善法制制度、转变政府职能和营造税收制度环境等方面都将发挥巨大的作用。上海的发展与物流息息相关，物流为上海的发展提供了贸易、加工的基础，没有便捷快速的物流支持，那么贸易发展的水平将会受到极大的制约，而在总体方案中将物流提升为自贸区建设的根本之一，具有积极的意义。
21提升上海航运服务能力
上海自贸区对于国际航运的服务推动作用明显，将发挥洋山深水港、外高桥港、浦东空港国际枢纽港的联动作用，形成先进的运作模式，并在国际航运中具备强劲的竞争力。
22整合四大保税区
上海自贸区囊括了张江高科技片区、金桥开发区、陆家嘴金融片区等，覆盖了四大保税区，将整合四大保税区的物流，形成一个有机的整体。
23开放上海远洋货物运输能力
自贸区放宽了限制，中外运输企业的合作将更加深化，远洋货物的运输能力必将得到增强，在外贸进出口集装箱、沿海捎带等业务中进一步深化，提高其运行的效率。
24开放国际船舶管理权限
允许外资船舶运输企业在自贸区设立公司，具备独立的管理企业的权限。
3上海自贸区对物流发展的影响
在总体方案的设计下，上海自贸区将对物流发挥深远的影响，不单是在总体方案上直接影响运输、装卸等环节，还能整合四大保税区的物流，给上海物流的发展带来巨大的契机。上海自贸区具有政策优势、区域优势、贸易条件优势，将促进物流的发展，也会产生深远的影响。
31政策利好推动物流企业的发展
政策利好对于企业的发展有明显的推动作用，政策的颁布和实施被当作企业运营的风向标，政策很大程度上决定了企业的发展前景，因而对于上海物流企业而言，运用好政策的红利来促进自身的发展，是当前许多企业发展过程中的共识。上海自贸区的总体方案设计，必然要求政策、金融、制度、市场等都发生转变，实现跨境贸易自由化，这给物流企业的融资带来了很大的机遇。上海自贸区对于税收的优惠也比较明显，如试验区内的个人股东或企业可以分期纳税，这样可以便于企业将资金用于发展当中，减轻税收负担。而对于进出口企业，融资租赁都有特殊的优惠，能衍生出更多的船舶飞机租赁企业，保证上海物流的发展基础。
为了吸引国外的物流企业加入自贸区，政府制定了利好政策，如以国民待遇对待外资物流企业，外资物流企业可以支配财产所有权，可以自由转移其收益。允许外资物流企业在自贸区独立开办公司，政府减少限制，提供公平竞争的环境。许多外资物流企业为了把握在华发展的机遇，纷纷跟进，在上海自贸区设立企业，分享中国的市场，有的更以中国的发展为依托，向全球化市场进军。
由于上海自贸区减少了政策的限制，提供了公平竞争的环境，有助于企业的升级转型。随着关税等税收的降低，企业运营的成本也在下降，加快了自贸区物流流通，物流量也会随之增加。上海自贸区引入了外资物流企业，优化了市场环境，本土的物流企业将脱离单一的运营模式，向多元化的方向发展，如流通加工、仓储物流等，多元化的发展转型利于企业提升竞争力，以满足自贸区内不同企业的发展需求。只有在公平竞争的环境中，才能倒逼本土的物流企业不断创新求变，在激烈的竞争中谋求可持续发展之路。上海自贸区的成立对于我国的企业而言，是一种挑战，更是一种机遇。
32上海自贸区明显的区域优势助推物流发展
上海的基础建设非常先进，交通优势明显，对国内的物流发展起着很大的推动作用。自贸区整合了四区的物流企业，但上海各区的物流企业也会根据自身的优势，重点发展，如洋山港保税港区以建设国际中转为中心，建设国际航运综合试验区；浦东机场综合保税区以航空服务为中心，注重航空口岸物流功能；外高桥保税区注重进出口贸易，建设国际贸易示范区。如高铁方面，上海自贸区串联了沪深高铁和京沪高铁，将珠三角经济区、长三角经济区、渤海经济区连接在一起，成为交通和经济的枢纽，是南北物流的支撑；如水运方面，上海自贸区自成立以来，已经对物流企业带来了巨大的影响，自贸区中的物流企业定位更加明确，会根据自身的优势进行侧重性的发展，其自身所承担的角色也会有所转变。上海自贸区的成立有助于建设成亚太供应链的核心枢纽地位，提升我国在全球贸易价值链中的地位，跨国企业的建立及跨区域的营运中心，自贸区为跨国企业提供了优惠的政策，人才流、资金流、物流、商流、信息流等资源的提供，为企业的发展提供了良好的契机。上海是国际金融服务中心、国际航空货运中心、先进制造中心，其中蕴含着巨大的市场和机遇，为上海成为亚太供应链枢纽打下了坚实的基础。
33自贸区便利的贸易条件为物流带来机遇
上海自贸区是我国改革开放深化的窗口，作为试验田，能推动贸易的转型升级，加快我国全球贸易价值链地位的提升，物流供应链的提升与价值链的提升相辅相成，价值获取的速度快，货物供应流转的速度也快，自贸区的建设为物流的整合提供了便利的条件，将成为物流发展的重要机遇。上海自贸区能推动航运物流等行业的升级。由于放宽了限制，中资企业拥有的非五星旗船，可以在国内沿海从事捎带业务或进出口集装箱业务，减少了周转过程，降低了物流企业的成本，政策放宽限制，增加了上海港口的集装箱量，为企业带来了业务上的优势，降低运营成本。
浦东机场国际中转业务只占运营的5%左右，为了增加其吞吐量，自贸区方案将增加浦东机场国际中转货运航班，建成港区一体的优势，加快空铁联运、空空中转等效率和数量，有望建成全球第一大货运空港。仓储物流同样重要，自贸区实行一线放开、二线管住的监管模式，一线区域的贸易更加自由，不受海关监督，保税仓储市场得到很好的发展。自贸区的交通便利，空运、水运、陆运等都具备优势，并且整合在一起，极大地提升了当地港口、机场、铁路等运行的效率，一则是政策的红利为物流的发展做了铺垫，二则是上海本身的发展优势，具备各种丰富的资源，将有效拉动物流产业的升值发展，加快上海从传统的物流枢纽向综合服务物流枢纽发展。
4上海自贸区开展物流发展对策
41政策创新带来的促进上海物流发展的优势
上海自贸区在我国是首创，其运行的机制和以往存在很大的不同。如果只是依赖已有的政策制度，则失去了自贸区建立的意义，因而需要进行政策上的创新。自贸区的政策创新需要从以下几个方面着手：其一，研究自贸区对物流发展的影响，如存在的挑战和机遇，针对性的研究，以便相关的政策能促进物流产业的发展，如放宽对物流企业的限制，增强物流企业的独立性，允许外资物流企业在自贸区设置公司，并以国民的待遇对待，保证企业的独立性，对财产权和收益有自主转移的权利。其二，制定税收优惠政策，自贸区的企业或个人要特殊对待，在税收上有一定的优势，如企业或个人可以分期缴纳税收，这样减轻了企业的负担，以便企业可以将资金运用到发展当中去。其三，在监管方面适当的放宽，如减少海关的监管，提高自贸区企业的自主性，这样不但加快了企业物流的速度，还降低了成本，提高了运营的效率。
42促进上海物流整合策略的实施
上海自贸区将四区的物流整合到一起，着力于建设空空联运、空港联运、空陆联运、海陆联运等整合，上海是我国的交通枢纽，也是国际进出口的中心，物流是其中的关键环节。自贸区的成立为物流产业的发展带来了巨大契机，因而要制定物流整合的策略。物流整合的策略可以从以下几个方面着手：其一，研究四区的物流特色，有所侧重，发挥各区的物流优势，洋山港保税港区以建设国际中转为中心，建设国际航运综合试验区；浦东机场综合保税区以航空服务为中心，注重航空口岸物流功能；外高桥保税区注重进出口贸易，建设国际贸易示范区。其二，整合物流产业，形成综合大物流，包括航空、陆运、水运形式，并结合中外物流企业的优势，发挥二者的优势，这样不但可以提高物流的效率，还能降低成本，具有积极的作用。其三，细分物流市场，这样不但可以发展多元化的物流产业，还能满足不同企业的发展需求，增加效益。
5结论
上海自贸区是我国改革开放的又一创新性的探索，为我国经济发展的道路提供了重要的参考。作为经济先行发展的试验田，自贸区的发展对各种产业都会产生影响，物流产业是重要的领域，因而研究上海自贸区对物流发展的影响及相关应对策略，对于提升物流产业的发展水平、增强其竞争力具有积极的意义。
参考文献：
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篇6
9月29日，上海自由贸易试验区正式挂牌，这是中国大陆第一个自由贸易试验区，包括上海市外高桥保税区等4个海关特殊监管区，共计28.78平方公里。据悉，目前中国（上海）自由贸易试验区的行政管理主体已经基本组建完毕。
根据国务院此前公布的方案，要经过两至三年的改革试验，将上海自贸区建设成为投资贸易便利、货币兑换自由、监管高效便捷、法制环境规范的自由贸易试验区。试验区将比此前的综合保税区和其他试验区更加开放，将推动税收创新、监管创新、行政法规创新，诸多开放性政策将先试先行，成为十分吸引企业和投资者的政策亮点。
遵循负面清单原则
“负面清单”是上海自贸区内一项典型的制度创新，它体现了在投资领域“非禁即入”的原则，即除了清单上规定不能干的，其他都可以干，且不再需要政府事前审批。
《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》提出，在试验区内对外商投资试行准入前国民待遇，同时制订试验区内外商投资与国民待遇等不符的负面清单，对负面清单之外的领域，将外商投资企业合同章程审批改为备案管理。所谓负面清单，指的是给不开放的行业和受限制的商业活动列一个清单，明确告诉对方哪些领域和行业是限制或禁止外商活动的。那么，只要未列入名单的就是“法无禁止”皆可为。
“负面清单”事实上是划清政府和市场的边界，明确政府需要管的事，而不是无限制伸手。试验区采用这种新的经济管理模式，与新一届政府强调的简政放权、职能转变在本质上一致，能够更好地发挥市场配置资源的基础作用。采用“负面清单”制度后，政府的事前审批权力会弱化，事中、事后监管能力却需要强化。为加强风险管控，未来政府在反垄断审查、金融审慎监管和劳动者权益保护等方面，还有很大的提升空间。
真正实现“境内关外”
上海自贸区建立在保税区的基础上，但与保税区的“境内关内”模式相比，试验区将真正走向“境内关外”。
上海市人大常委会法工委主任丁伟说，包括保税区在内，我国现有海关特殊监管区110余个。货物进保税区时，需要事先登记，并且是“暂不征税”，而不是豁免。自贸试验区将按照“一线彻底放开，二线高效管住”的要求，改革现货物“先申报、后入区”的海关监管模式，允许企业“先入区，再申报”。凡符合国际惯例的货物均畅通无阻，不存在关税壁垒和非关税壁垒。目前，包括向日葵、上海绿新等多家上市公司，纷纷公告拟在自贸区设立子公司。
外资可经营特定形式增值电信业务
在保障网络信息安全的前提下，允许外资企业经营特定形式的部分增值电信业务，如涉及突破行政法规，须国务院批准同意。
逐步开放电信增值业务是中国加入WTO的承诺之一。但由于电信增值业务一向属于敏感领域，工信部此前对外商投资增值电信业务属于从严管理，且要求持股比例不得超过50%。随着中国电信市场的持续发展和行业成熟度不断提高，电信增值业务扩大开放已较为可行。2012年，工信部《关于鼓励和引导民间资本进一步进入电信业的实施意见》，明确鼓励民间资本开展增值电信业务。
此次允许外资企业经营增值电信业务，标志着中国进一步放宽外商进入增值电信业务领域。中国电信企业也将在试验区内直面来自外资独资或控股电信增值业务企业的竞争。同时，由于电信业务的敏感性，此次政策对开放电信增值业务的具体形式和内容作了规定，部分业务开放许可需要得到国务院层面批准。
外资销售游戏机禁令解除
根据自贸区政策规定，将允许外资企业从事游戏游艺设备的生产和销售，通过文化主管部门内容审查的游戏游艺设备可面向国内市场销售。
目前，国外游戏游艺设备必须通过中国商才能顺利进入中国，这极大限制了境外游戏游艺设备巨头在华业务的拓展，也使得国内的盗版游戏盛行。此次允许外资企业在试验区内开展游戏游艺设备的生产和销售，并可将经过审查的游戏游艺设备直接向国内销售，将加快PlayStation、任天堂等游戏游艺设备企业进入国内市场，促进一批优质游戏游艺设备龙头企业的崛起。
允许设立外商投资资信调查公司
允许设立外商投资资信调查公司，这成为上海自贸区的又一开放性政策。投资信调查是现代市场经济发展到一定阶段的必然要求，它是以一定的调研技术（包括调查技术、财务技术等）和专业人员为基础，对相关企业或个人的资信情况或专项项目的真实性等进行调查、分析，为社会提供专业化服务的一种信用服务行业。1992年，中国第一家专业从事企业资信调查服务的公司——北京新华信商业风险管理有限责任公司成立，标志着中国资信调查行业开始起步发展。
此次允许设立外商投资资信调查公司，将推动国外资信调查公司加快在中国市场落地、实现法人化运作，为中国各类企业特别是试验区内企业带来先进的信用评估技术，减少企业经营中的各种信用风险。
允许设立外商独资医疗机构
篇7
“2013年，中国政府在东海边又画了一个圈，中国（上海）自由贸易实验区自此诞生。”在很多人看来上海自贸区的意义之重大可以比肩当年的深圳特区建设。
上海自贸区是一片物理空间只有28平方公里的区域，涵盖有上海东部的洋山保税港区、外高桥保税区、上海外高桥保税物流园区和浦东机场综合保税区。就是这样一片区域，自去年下半年开始便被赋予了特殊的意义。
承载责任
2013年7月3日，国务院总理主持召开国务院常务会议，部署审计后整改工作，研究激活财政存量资金，并原则通过了《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》。方案对在自贸区内政府职能转变、投资领域开放、贸易发展方式转变、金融领域的开放创新等几个方面作出要求，旨在实现服务业扩大开放和外商投资管理体制改革的总体目标。
9月29日，上海自贸区正式挂牌成立，将在人民币资本项目可兑换、利率市场化等方面先试先行，此举标志着世界第二大经济体的经济改革实验室正式启动。
一时间上海自贸区设立的意义像滚雪球般越来越大，而对于自贸区设立的目的的探讨却不多见。记者根据权威人士的分析，梳理出上海自贸区设立的三大时代背景。
第一是全球贸易战争。放眼全球贸易市场，在WTO的全球多边贸易体系稍显过时的国际化大背景之下，目前美欧日三大经济体力图通过TPP（跨太平洋伙伴关系协议）、TTIP（跨大西洋贸易和投资协议）等贸易协定以点带面，使全球经济向更高标准更高层次的服务贸易和跨境投资转变，形成新一代高规格的全球贸易和服务规则。
从目前的情况来看，以TPP为主的贸易化格局是世界经济发展的必然走向。中国要想在新一轮的游戏规则中占取主动，就需要见招接招，通过自贸区积累经验，以期未来有更多的“本钱”与美国谈判，消除贸易壁垒。
从这个角度讲，上海自贸区的实验非常重要，一旦成功就是一个“可推广、可复制”的模式在全国其他地区铺开以此全面对接中国经济与全球贸易市场。
第二个时代背景是中国自身的改革需求。财政部财政科学研究所副所长王朝才表示，改革到了今天，已经步入深水区，存在着对于一部分既得利益和利益集团的利益固化和路径依赖的现象，那么中国下一步究竟该往哪走。因此设立上海自贸区也是本届政府以“开放促改革”，力图打造中国经济“升级版”的重要举措。“我们试的是改革中最难啃的硬骨头。”
据了解，最初申报的是“上海自由贸易区”，而最后获批的是“中国（上海）”，名头凸显出中国。王朝才强调称，可见它不是地方层面的事情，这不再是一场区域性的改革，再言区域改革是一种思想的倒退。“上海自贸区的设立不是为了上海，而是为了全国，是为了中国的下一步改革大局。”
第三个时代背景是人民币国际化。“支持金融创新，推动人民币离岸业务，自由结算，这些都是自贸区最终目的。”在上海自由贸易区研究中心副主任陈波看来，将来上海建自贸区不是简单的自由贸易港，其主要目的是为了开放金融，实现人民币自由兑换、结算。
据了解，从2009年开始起步的人民币跨境使用，规模已经不小，但这些因为贸易需求释放的人民币，在全球货币总量中所占的比例依然很小。因此，有分析人士指出，要想做大人民币的海外总量，需要构建起一个巨大的、有深度和广度的金融市场来容纳和吞吐人民币的回流。
首选上海
上海自贸区的前身是包括上海外高桥保税区等在内的4个保税区。目前，全国有114个保税区，为什么决策层将自由贸易实验区的首站放在了上海？
王朝才认为，上海作为一个对外开放的窗口，其对外资一直保有吸引力，软硬件条件比其他保税区都要好，有建设国际金融中心、贸易中心的基础，这是上海的存量资源。
一位不愿具足姓名的上海自贸区管委会人士对记者表示，全国的保税区虽然数量众多，但是一直以来，除了上海的外高桥保税区做得比较好之外，其他全国各地的保税区都没有交出过靓丽的成绩单。因此，基础条件决定了包括外高桥保税区等在内的四个保税区是建设自贸区的首选。
以2013年为例，该人士对记者介绍称，上海自贸区的工商总税收和商品销售额在全国114个海关实施特殊监管区域中都达到了超过一半的占比，分别是53.4%、51.6%。该年，自贸区内的投资企业完成经营总收入为14200亿元，进出口总额是1134亿美元，累计完成工商税收476亿元。在他看来，这无疑是一个值得称道的成绩。
另有分析人士指出，上海最大的优势是其具备全国最全的交易所、银行间市场和要素市场，因此上海一定会成为人民币回流最大的目的地和集散地。在没有自贸区的情况下，资金进来的龙头要直接接到内地的资产市场，需要通过QFII管道或者借道贸易途径才能获取人民币资产。自贸区建成之后，就可以先建立一个庞大的金融资产缓冲区和蓄水池，完善人民币的全球循环路径，并且最终在风险可控的条件下打通资本账户，进行双向投资、相互渗透，实现金融资源的全球优化配置，提升人民币的国际地位。
绝非财税政策高地
在自贸区挂牌成立之初，舆论纷纷热议自贸区将以开放的姿态倒逼财税改革。甚至一度传出“为鼓励企业发展，上海将在税收方面采取低税率，其中将包括对自由贸易区内符合条件的企业减按15%的税率征收企业所得税。”的消息。
后来，财政部关税司司长王伟辟谣称，“自贸区总体方案明确，上海自贸区的一个原则就是，经验可复制、可推广。目前，企业所得税按15%征收，不具备在全国可复制、可推广的可能性。自贸区税制改革要符合国家税制改革的方向，遵循税制公平、统一、规范的原则。”
财税专家、上海财经大学公共政策与治理研究院院长胡怡建对记者表示，舆论的观念误区来自既往的地区性开发制度改革。过去无论是特区建设，还是开发区保税区建设都主要靠税收政策优惠。所以决策层一宣布自贸区建设，按照既往经验，舆论以为会有一个更大的税收“礼包”。
事实上，根据上述上海自贸区管委会人士对记者的介绍，自贸区成立之后，主要延续了原保税区内的既有财税扶持政策，而没有新增税收优惠政策。“上海自贸区的建立不是为了免税等优惠政策，不是为了招商引资，而是一种管理体制的创新，是市场开放的一种新举措。”
另外，据了解，在财税补贴政策大体不变的情况下，也涉及一些小幅调整。资料显示，除支持服务贸易企业直接上市融资外，设立服务贸易发展专项资金、对符合条件的“营改增”行业服务出口实行优惠税率等新举措也有望推出。但是这些调整更多是行业性的，而非专门针对这一区域的调整。
王朝才表示，上海自贸区的建设用意不是依赖财政政策，而是进一步开放。它的定位是在保税区的基础上加上改革的探讨。按照公共财政的公平性、规范性、法制性等要求也不会给自贸区新开政策的“口子”。
尽管在税收政策上没有优惠，但是上海财政局的相关人士对记者表示称，2014年上海财政工作重点仍将聚焦于“推进自贸试验区的建设”，加快推进自贸试验区建设相配套的财政政策的落地，进一步优化财政政策环境，旨在加大财政的保障力度。
日前，为了扩大会计师事务所等专业服务开放，上海市财政部门已经积极向财政部争取外商在上海自贸试验区内合伙设立会计师事务所的政策及时落地。
篇8
【关键词】上海自由贸易 实验区
中国（上海）自由贸易试验区（以下简称自贸区）（是中国政府设立在上海的区域性自由贸易园区，属中国自由贸易区范畴。）于2013年8月22日经中国国务院正式批准设立于上海，9月29日上午10时正式挂牌开张。所谓自由贸易区（free trade area），通常指两个以上的国家或地区，通过签订自由贸易协定，相互取消绝大部分货物的关税和非关税壁垒，取消绝大多数服务部门的市场准入限制，开放投资，从而促进商品、服务和资本、技术、人员等生产要素的自由流动，实现优势互补，促进共同发展；有时它也用来形容一国国内一个或多个消除了关税和贸易配额、并且对经济的行政干预较小的区域，
中国政府设立中国（上海）自由贸易试验区有着重要意义，笔者认为至少包括以下三个方面：
一、深化国内改革，尤其是经济体制改革
中国改革30多年，市场经济体制已经确立，市场在资源配置中的基础性作用初步显现。但是，有些行业和部门市场化程度很低，资源配置效率较为低下，甚至存在商业垄断现象，不利于激发市场主体的主动性、创造性。有识之士纷纷谏言应该深化国内经济体制改革，增强创新活动，但很多改革长期推而不动，分析背后原因，一是既得利益集团阻挠，二是政府能力与效率跟不上，畏手畏脚。改革要在更高层次上推进，就必须要有一定的刺激，自贸区的成立在一定程度上是一种倒逼改革的机制。改革政府管理体制是当务之急。当前的政府监管体制，最大弊端是重事前审批、轻事中和事后监管，结果一方面投资者这不能干、那不能干，另一方面企业一旦取得牌照，又变成为所欲为。而在自贸区，政府要变事前审批为事中和事后监管，这对监管者是前所未有的考验。看似是一种挑战，但考虑到30多年来的改革经验教训，这种考验隐藏的风险是可控可测的，因此，自贸区的成立更是一种释放经济能量的机遇
二、推动扩大对外开放，更加积极主动得通过国际市场配置各种资源。
环顾世界，中国的进一步对外开放有着现实的紧迫性。2001年中国加入WTO，十年后坐上了世界经济的第二把交椅。中国是经济全球化的最大受益者。事实证明，以积极稳妥的态度推动对外经济交流，引入资本、技术和管理等生产要素，为我所用，同时积极“走出去”，融入世界大潮，给中国带来挑战的同时，更多的是经济红利。很多专家认为，设立上海自贸区，意义不亚于当年设立深圳经济特区。当年深圳经济特区的建立，也是一种对外开放的探索。在特区内实行一些特殊的经济政策，利用好毗邻港澳和沿海的地理优势，大胆进取，在极短时间内创造了一个经济奇迹，本质就是充分利用好国内国外两种资源，将各种生产要素聚集到特区，充分利用好这些资源，有效地实现了预期经济目标，对全国的示范和带动作用怎么估计都不过分。如今建立自贸区，今后推广上海自贸区经验，应该不是在全国建立更多自贸区，而是要让中国走向自贸区那样开放，而政府又深谙管理之道，不因扩大开放而致使风险失控。
扩大开放是中国政府的目标，随着自贸区总体方案的披露，上海自贸区服务业的扩大开放措施也同时公布，涵盖六个领域。包括银行业、电信增值业务、演出经纪、教育机构等以往对外封闭的行业将向注册于自贸区内的企业开放，外资、民企有望迎来新的商机。开放的领域和幅度前所未有，如自贸区内所施行的行政措施细则显示，金融服务开放的具体措施包括允许符合条件的外资金融机构设立外资银行、符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行等。
三、自贸区的成立乃是积极有效应对TPP的需要
最近几年，美国一方面建立跨大西洋自贸区，另一方面主导建立跨太平洋自贸区。中国如果不在更高层次上扩大开放，将有被边缘化的可能。建立跨太平洋自贸区的第一步就是签订TPP，即跨太平洋伙伴关系协议（Trans -Pacific Partnership Agreement，TPP），该协议的谈判已经由美国在主导。这是一个史无前例的高标准高门槛的自贸协定。TPP谈判已经对东亚区域经济一体化已经产生了较大影响，中日韩自由贸易协定的谈判速度明显慢了下来。舆论普遍认为美国此次主要是针对中国，意在削弱中国的区域经济影响力。中国如果不在更高层次上扩大开放，将有被边缘化的可能。
由于TPP该协议将无一例外地涵盖所有产品和服务，包括劳工标准、环境标准等，这些都是在当今经济全球化和区域经济一体化过程中出现的新的谈判内容，中国在这些方面总体处于弱势，短期内开放几无可能，从长期来看，开放则是必然的，除非自我设限自我封闭，否则迟早要面临打开市场的时刻。为了有效应对TPP，增强自身适应亚太区域经济一体化的能力，中国必须自身主动有为，创造有利的加入TPP的条件，做到未雨绸缪，有备无患。上海自贸区的成立，能够为因对将来的这种局面积累经验，创造开放的必要条件。
综上所述，中国（上海）自由贸易实验区的成立对于中国进一步深化国内改革、扩大对外开放和积极应对TPP都具有巨大的现实意义。
篇9
人民银行昆明中支取得多项阶段性成果
云南沿边金融综合改革实验区建设启动以来，中国人民银行昆明中心支行高度重视此项工作，并作为全省人民银行最重要的一项工作来加以贯彻和落实，紧紧围绕总体方案和实施意见的内容，分阶段、按步骤推动各项工作的有序开展，并取得了多项阶段性的成果。
第一，经中国人民银行总行同意，2014年5月7日，中国人民银行昆明中心支行出台了《关于印发<云南省沿边金融综合改革试验区个人经常项目跨境人民币结算试点暂行办法>的通知》，标志着云南省个人跨境人民币结算试点业务正式启动。个人跨境人民币结算试点主要有以下三个方面的突破：一是扩大了业务主体：跨境人民结算的主体从企业扩大到个人；二是扩大了业务范围：允许云南省沿边金融综合改革试验区内个人开展货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项下跨境人民币结算业务；三是涵盖了新兴业务，将互联网支付、电子商务等新兴业务也纳入到试点范围。
第二，经国家外汇管理总局批准，2014年5月21日，国家外汇管理局云南省分局下发了《关于印发<云南省德宏州本外币兑换特许机构经常项目缅币兑换试点业务管理办法（试行）>的通知》，标志着云南省德宏州本外币兑换特许机构经常项目缅币兑换试点业务正式启动。本外币特许兑换机构开展经常项下人民币兑缅币业务试点，实现了三个方面的突破：一是放宽了客户范围的限制，即本外币兑换机构的客户范围从个人扩大到境内企业和个体工商户；二是放宽了业务范围的限制，即本外币兑换机构的业务范围从个人旅游项目扩大到全部经常项下兑入兑出业务；三是放宽了兑换额度限制，企业客户和个人客户的兑换额度均不设限额。
第三，《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》于2014年6月1日起在全国范围内实施。该《规定》有五方面的突出亮点：一是创新了跨国公司账户体系；二是进一步简化了单证审核；三是便利了跨国公司融通资金；四是资本金、外债结汇采取了负面清单管理；五是加强了统计监测防控风险。
云南银监局加快推进“一心两区”建设
为加快推进“一心两区”建设，云南银监局一方面积极向中国银监会报告云南省委、省政府关于试验区建设的重大战略部署，力争取得更多的政策支持，另一方面结合实际对试验区建设研究制定长远规划，主动采取多项措施推进沿边金融改革实现新突破。目前主要取得了两方面的阶段性成果：
第一，云南银监局于今年4月印发了《中国银监会云南监管局关于建设云南省沿边金融综合改革试验区总体方案的实施细则》。《细则》从建立准入“绿色通道”、完善机构体系、加强金融基础建设、优化金融生态环境等方面提出16条具体举措推进试验区改革创新。
第二，云南银监局通过主动开展政策宣传、前期介入全程指导、启动“绿色通道”等方式，高效完成了马来亚银行昆明分行、渣打（中国）银行昆明分行的筹建初审工作，于今年3月将初审意见上报中国银监会，同时积极配合银监会做好筹建审批工作。中国银监会分别于4月18日、4月28日先后批准渣打（中国）银行昆明分行及马来亚银行昆明分行筹建。两家银行的筹建工作目前正有序推进。此外，为进一步提升泰京银行昆明分行对云南省经济结构转型升级的支撑作用，云南银监局积极协调并推动泰京银行昆明分行开办人民币业务，在省外管局等部门的大力协助下，泰京银行昆明分行开办人民币业务的申请已获中国银监会批准。
云南证监局加快改革创新
云南证监局高度重视《云南省广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区总体方案》和《云南省人民政府关于建设沿边金融综合改革试验区的实施意见》的贯彻落实工作，加强组织领导，研究制定了沿边金融综合改革试验区资本市场相关工作实施细则，紧抓改革机遇，加快云南资本市场改革创新步伐，全力推进沿边金融综合改革试验区建设，资本市场功能稳定发挥，市场创新与市场监管协调推进，推进试验区建设工作取得了良好开局。
2014年1月24日，“新三板”迎来全国扩容，云南省“新三板”挂牌工作率先在试验区取得突破，云铜科技、安泰得软件两家企业成功登陆“新三板”，成为“新三板”扩至全国后首批挂牌企业，实现云南省“新三板”挂牌企业零的突破。5月21日，又有佳晓自来水、亚锦科技、云南路桥等3家试验区企业通过全国股转公司审查即将挂牌。此外，试验区还有3家企业在审，54家企业与券商签约拟挂牌“新三板”，试验区拟挂牌企业已形成良好的梯次发展态势。
紧抓建设沿边金融综合改革试验区机遇，云南省证券机构正加快改革创新步伐。红塔证券完成20亿元增资扩股，太平洋证券成功定向增发融资37.6亿元，两家公司资本实力大大增强。云南省证券公司走出去迈出新步伐，太平洋证券成功走出国门，在老挝设立了中国首家境外合资证券公司，并正在向证监会申请在老挝设立东盟代表处。此外，太平洋证券获批作为合格境内机构投资者从事境外证券投资管理业务。为进一步扩大云南省证券业对外开放，按照《云南省广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区总体方案》，争取在云南新设1家合资证券公司，目前合资证券公司的设立存在政策调整、港方投资主体待定等不确定因素，云南证监局将加强向中国证监会请示汇报，积极稳妥推进相关工作，力争合资证券公司尽早获批。
云南保监局加大推动力度
为深入贯彻落实《云南省广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区总体方案》和《云南省人民政府关于建设沿边金融综合改革试验区的实施意见》精神，充分发挥保险保障功能作用，云南保监局高度重视，积极推进保险业服务沿边金融综合改革实验区建设的各项工作有序开展。
广西、云南作为中国同时面向东南亚、南亚开放的重要门户，在中国与南亚各国合作中占有重要地位，是中国-东盟自由贸易区的“一轴两翼”。今年5月，云南保监局领导带队，组织辖内部分保险机构赴广西开展保险业服务沿边金融综合改革试验区建设的专项调研。通过学习借鉴广西保险业服务试验区建设的成功做法和先进经验，与广西保监局达成共识，建立长期的联合推动机制。
为深入了解掌握云南保险业服务试验区建设情况，今年4月，云南保监局选取西双版纳州和普洱市这两个对外交往活跃、保险市场发展快速、保费增幅均高于全省平均水平的州市开展专项调研，为下一步推进行业开展保险产品、保险服务和保险合作“三个创新”提供了参考依据。
为进一步推进保险市场发展，今年3月初，云南保监局召集行业部分公司，组织召开关于双边及多边保险业务合作、加大政策性出口信用保险支持力度、构建区域保险交流合作平台、推进小微企业信用贷款保证保险4个专项实施细则的专题研讨会并进行工作安排部署。
此外，云南保监局还着力推进三项创新试点工作。一是开展政策性农房地震保险试点工作；二是开展人口较少民族保障保险试点工作；三是开展小额贷款保证保险试点工作。下一步，云南保监局还将继续加大推动力度，提升保险业对沿边金融综合改革试验区建设的服务力度。
总把关：苏丽霞
栏目主持：黎 风
执行编辑：薛盘栋
编辑：陈彦彤 杜 杉
篇10
9月27日颁布的《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（下称“总体方案”）中提到，将在自贸区探索“负面清单”经济管理模式，被市场解读为对境外PE的一大利好。
不过，政策尚未明朗，大多数PE机构仍在进一步观望中。汉华专业服务集团资产与企业并购副总经理黎志炜在接受《财经国家周刊》记者采访时提及，“很多内地PE基金都为将来抢占自贸区的政策红利做了相应的策略性规划，但更多的是静待政策细节。”
业界认为，自贸区是新生事物，其发展可以充分借鉴香港自由港的经验，以求未来将自贸区的改革经验推广至内地其他城市，进而推动中国的整体开放。
境内PE静候出海
“上海自贸区总体方案预示PE的发展再次迎来了好时机。”某PE基金合伙人孙立对《财经国家周刊》记者表示。
孙立是一家注册地在天津的私募股权管理公司的主管合伙人。此次上海自贸区落地，该公司有意在区内设立子公司，并成立一只对接欧洲项目的海外并购基金。“目前公司的名称暂已敲定，正在工商管理局注册。”孙立对记者表示。
除了在自贸区成立子公司开展业务，“我们也打算与中资银行进行合作，探讨更好的合作模式。”孙立强调，“不过现在自贸区的政策只是有一个方向性的总体方案，其政策细节尚未推出，上述想法还没有付诸实践。”
总体方案允许区内符合条件的中资银行从事离岸业务，率先实现资本项目可兑换。“这使得中资银行在自贸区内设立海外并购基金更加便利，同时，也为PE机构的发展提供了更广阔的想象空间。”孙立说。
此外，上海建银精瑞资产管理公司董事长李晓东也明确表示，公司拟与其他投资机构合作，在上海自贸区设立两家基金公司，其中一家专门做海外投资。
综观国内，PE机构欲出海淘金与国内海外并购之风渐盛有关。德勤会计事务所于2013年10月的研究报告称，2013年上半年中国企业海外并购不论是从数量上还是金额上均创新高，合计发生98宗并购交易，涉资353亿美元。
弘毅投资总裁赵令欢在上海自贸区挂牌仪式上也曾对媒体表示，入驻自贸区将有利于其跨境投资、跨境交易业务的发展。
近期有媒体报道称，弘毅投资与上海自贸区方面签订了一系列PE政策优惠条款，其中可能包括在条件成熟时，发起一只资本自由兑换的、参与境外并购投资的人民币基金。不过该报道尚未得到弘毅投资官方证实。
虽然总体方案激起了PE机构的无限憧憬，但是自贸区人民币资本何时能实现自由兑换，以及PE基金何时能够自由兑换资金进行股权投资，还需要政策细则的进一步落实。
诸多变数下，有些PE机构显得更加谨慎。启明创投创始主管合伙人邝子平在接受《财经国家周刊》记者采访时表示，“目前公司暂时还没有入驻上海自贸区的打算，希望了解更多的情况后再作决定。”
北京同鑫汇投资基金管理有限公司总裁王世渝则对上海自贸区内海外并购基金的政策红利抱有很大希望：“（上海自贸区）将有利于海外并购基金的设立、交易，其交易支付、税收、汇率、并购融资、审批等环节上的政策细则也非常值得期待。”
外资PE垂涎三尺
国内的PE机构想要借上海自贸区的平台走出去，开拓海外市场；而海外的资金也在觊觎中国市场，欲乘上海自贸区之东风，分得中国投资市场的一杯羹。
据《财经国家周刊》记者调查，目前已经有近3家境外机构正在筹备进驻自贸区，其中一家是总部在美国的亚洲经纪公司，另外两家总部在香港。这3家公司都将在上海设立针对中国投资者的人民币私募股权基金。
里昂证券（亚洲）董事长兼首席执行长斯隆此前在接受媒体采访时说：“中国政府对引入外国（投资）企业、提升私募股权业的专业水平持开放态度，我们热切希望能在中国开展业务。”
根据总体方案，对自贸区外资企业实行“负面清单”管理模式，即列明企业不能投资的领域和产业。这种新的经济管理模式，对外商投资试行准入前国民待遇，超过80%的外商投资项目将由核准制改为备案制。
据《财经国家周刊》记者调查，以上海为例，目前外资PE进入后仍沿用2011年年初上海市《关于本市开展外商投资股权投资企业试点工作的实施办法》（下称“试点办法”）的规定，实行“区初审，市备案”的两级备案管理。
“我们是2011年第一批进驻上海的外商PE，核准制延缓了审批时间，错过了很多好项目的最佳投资时机。自贸区内外商备案制的实行将加速外商PE的投资效率。”某欧美股权基金管理公司高级投资经理威尔士·李对记者说。
对于此次自贸区对外商投资实行负面清单管理模式的探索，威尔士表示，“期待下一步政策的细则，比如是否依然照此前上海试点办法一般，引入托管银行作为境外资金进出的第三方托管，尚不可知。”
一位长期跟踪股权投资政策的法律界人士告诉记者，目前很多关于外商PE的政策红利都只是市场预期，自贸区方面还没有明确区内外资股权投资企业的整体结汇额度和具体操作事宜，也没有明确将境外出资人的出资限定在基金总额的多大比例以下。
“战略自由港”
境内外资金齐聚集，这让上海自贸区成为炙手可热的掘金地。“但是，自贸区毕竟是一个新生事物，深圳前海金融区、香港自由港的发展将为其提供很多宝贵的借鉴经验。”威尔士对记者表示。
2012年，前海金融合作区正式运行，多家外资PE寻求在前海金融特区注册，提前抢占税务和境内外投资渠道的便利。毕马威中国税务合伙人古军华此前对媒体表示，外资PE看重境外筹集的人民币可通过前海转为“内资”身份，无需商务部审批。
业内人士透露，外资PE大多采取VIE的两层持股结构，即通过在前海设立合资机构，代持境外母公司的股份，再将境外募集的资本注入控股的内资子公司，投资具体项目。
黎志炜认为，上海自贸区可以从香港自由港的建设借鉴更多的经验。香港因其地理位置优越且进出口程序简便，可以直接与韩国、日本、东南亚各国，甚至是以色列直接进行贸易往来，进一步发挥资本优势；上海自贸区内，货物不需要进入内地，直接进行交易，能够带动中国工业、制造业的发展。“从这一点上看，上海自贸区更像是一个‘战略自由港’。”
对此，有人不免担心上海自贸区会将香港比下去。德勤企业并购重组税务服务亚太区及中国主管傅振煌，近期在一个剖析上海自贸区的研讨会上表示，“中央培育上海自贸区是想走向国际，并非取代香港。上海自贸区将在人民币国际化、资本账目开放等多个方面的改革上尝试突破瓶颈，这些试验香港业界也要尝试。”
