客户经理职责十篇

客户经理职责篇1

2.客户经理的职责

(1)联系客户

客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。

(2)开发客户

对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

(3)营销产品

根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

(4)内部协调

客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

3.客户经理的素质要求

合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

初、中级客户经理应具备以下条件：

(1)品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。

(2)营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。

(3)知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。

(4)分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。

(5)筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。

(6)协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

4.客户经理的工作内容

(1)访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。

(2)细分客户。确立目标市场和潜在客户。

(3)风险管理。有效监测和控制客户风险。

(4)客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。

(5)客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。

(6)沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。

(7)谈判。与客户进行业务谈判。

(8)办理业务。代客户在银行办理各种业务。

5.客户经理与外勤人员的区别

(1)与外勤人员相比，客户经理具有很强的综合性

综合性主要体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户提供全方位、多功能、多层次的优质金融服务。

(2)与外勤人员相比，客户经理具有更强的服务性

更强的服务性主要体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。商业银行通过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。

(3)与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识

开拓性主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。

客户经理职责篇2

家装业务员需要具有丰富渠道资源和客户关系，具有较强的市场分析、营销、推广能力和良好的沟通协调能力，分析和应变能力;以下是小编精心收集整理的家装业务员工作职责，下面小编就和大家分享，来欣赏一下吧。

家装业务员工作职责11.负责家装装修业务;

2.以互联网+电话+小区拜访的方式与客户沟通，了解和发掘客户需求，为客户匹配需求，为客户提供专业的咨询服务;

3.积极完成公司下达的个人经营指标，保证信息的有效;

4.定期向上级汇报，自己的业务进展情况并建立客户资料档案;

5.保持良好的职业道德，热情礼貌地与客户沟通，不得兼做其他公司的业务

6.努力配合设计师对业务信息的反馈与跟进，参与谈单，提高签单率;

7.负责公司对外广告宣传，对外发放公司宣传资料，提高公司知名度;

家装业务员工作职责21.负责整装公司的客情关系维护

2.及时有效的与店长、设计师、项目经理进行沟通合作以及售后服务工作

3.负责协助装饰公司的维护工作，以及开发新的整装公司

4.负责推进各合作方公司的每月促销活动工作

5.负责与整装公司的对账工作，确保月度回款

家装业务员工作职责31.搜寻楼盘和提供小区资料，贯彻拓展项目进程表中各项工作任务安排;

2.与门店配合组织现场活动，分发各类宣传物料，吸引客户并促成家装签单;

3.陪同客户参观样板房或在建工地，介绍公司业务、施工流程;

4.收集小区楼盘进行整理、分类，并报送上级经理;

5.按部门工作计划，定期对客户进行电话回访，促成签单;

家装业务员工作职责41、负责客户邀约，解决客户疑问达成签单;

3、负责小区开发和小区信息、业主信息、小区论坛采集及业务宣传;

4、协助设计师签单及合同;

5、负责市场调研和客户需求分析;

家装业务员工作职责51、通过各种渠道(扫楼、活动、单页、其他)向客户展示公司，挖掘市场资源，发掘潜在客户;

2、负责线下活动组织实施;

3、开发销售渠道，扩大区域市场;

4、通过自身的社交、资源、渠道、人脉发掘潜在客户及需求;

5、负责客户邀约，解决客户疑问达成签单;

6、维护、管理客户关系，建立战略及长期合作关系。

家装业务员工作职责61、负责客户邀约，解决客户疑问达成签单，按时按成销售指标;

2、负责电话及客户维护;

3、负责小区开发和小区信息、业主信息、小区论坛采集及业务宣传;

4、协助设计师签单及合同;

5、负责市场调研和客户需求分析;

客户经理职责篇3

进入21世纪,求职者想找到一个适合自己发展的优秀企业越来越不容易。找工作,最开始的竞争是什么?简历!一份充满个性和才情的个人简历对于获得招聘单位的面试机会至关重要,它就是你通向求职成功大门的人场券。以下是小编整理的销售求职简历范文，以供大家参考。

销售求职简历范文一：性别：男 年龄：25

学历：大学专科 电话：1XXXXXXX

E-mail ：

教育背景：

2005-3--2008-1 广东商学院 专业: 会计电算化(业余班)

2001-9--2004-7 广东省商业学校 专业： 财务会计

所获证书：

助理会计师证书、会计从业资格证书、中专毕业证书和大专毕业证书等

掌握技能：

熟练使用word、Excel等office办公软件

掌握财务速达办公软件

能独立完成全盘账务处理

工作经历：

2008年8月至2009年1月 广州华慷汽车服务有限公司 任职：业务员

1.实施销售计划，完成公司的销售任务;

2.客户关系建立、跟踪、维护;

3.建议客户资料卡及客户档案，完成相关销售报表;

4.获取、汇总、更新客户项目有关信息资料，保证第一时间掌握客户动态;

5.销售签单及收款;

6.客户满意度调查，并及时反馈;

7.获取有关竞争情况的信息，汇总有关资料。

2006年3月至2008年7月 广州卡登服装公司 任职：销售

1.通过高质量的服务和专业化的客户关怀加强客户和潜在客户关系;

2.完成公司销售、利润及客户满意度指标;

3.及时收款及控制放款的额度，对客户的信用度作评估。

2004年3月至2006年2月 广州东吉公司 任职： 销售

1.负责公司客户的开发和管理工作，并维护与其良好的商业关系;

2.执行公司的各项销售政策，并完成销售目标;

3.建立客户资料卡，完成相关的销售报表，款项的追等工作。

个人评价：开拓能力强，能承受工作压力，上进心强，爱岗敬业，责任心强，适应能力快，性格开朗，人际关系良好。

销售求职简历范文二：姓

名：国籍：中国目前所在地：广州民族：汉族户口所在地：广州身材：158 cm　48 kg婚姻状况：已婚年龄：34 岁培训认证：诚信徽章：　求职意向及工作经历人才类型：普通求职　应聘职位：市场销售/营销类：销售助理、业务助理、工作年限：10职称：无职称求职类型：全职可到职日期：随时月薪要求：2000--3500希望工作地区：广州个人工作经历：公司名称：广州海峻化工有限公司起止年月：2008-08 ～ 2009-02公司性质：民营企业所属行业：担任职务：销售助理工作描述：协助各区域销售人员进行订单的审核、生产进度、到货情况、回款的跟踪；负责同用户进行销售合同的文本签订及确认回签；整理、归档供应链和销售人员收集的供应商及客户资料;每日销售的统计及应收到款的统计；每周月销售报表的制作、应收账款的对账和催收；每周进行例会的召集、记录及落实，每周对各销售人员销售数据的收集及整理，每位销售人员的报销统计；完成经理交给的其他临时性工作。离职原因：公司结业公司名称：深圳华强信息产业有限公司起止年月：2007-09 ～ 2008-08公司性质：股份制企业所属行业：担任职务：销售助理工作描述：本人在深圳华强信息产业有限公司广州分公司任职助理，该公司主营车载的卫星定位及导航的销售。本人主要负责行业用户（东亚电子、江得利、新时空等项目支持及运营客户的后勤协助，中华车网的管理，ERP的录入,制单和发货;负责办公室设备管理等，日常电话和来访客户的接待及考勤，人员增补，例会的召集,行业及运营客户的文件合同整理，协助区域经理对产品库存进行管理，编制库存表,发货及收货等。离职原因：撤消广州分公司的助理一职公司名称：晶辉办公设备商行起止年月：2002-08 ～ 2005-03公司性质：私营企业所属行业：担任职务：客户专员工作描述：晶辉办公设备是办公设备公司，主营复印机、一体机及其耗材的销售及维修，提供上门售后服务，任职客户专员。主要负责联系客户、合同关系维护、续签跟踪、提供维修服务支持、销售耗材及辅助设备等。离职原因：休产假公司名称：基士得办公设备有限公司起止年月：1998-08 ～ 2002-07公司性质：外商独资所属行业：担任职务：客户专员工作描述：主要负责联系客户、合同关系维护、续签跟踪、提供维修服务支持、销售耗材及辅助设备：

1、合同关系维护，就是对每一个客户我们要定期回访，提供贴心服务，及时了解客户的意见、需求，询问客户对我司的意见及建议，收集客户信息，处理客户的报价及投诉，通过电话传递我司的新产品信息及服务，表达我们对客户的关心及我们的重视，与客户保持一种稳定的信任的关系。

2、提供维修服务支持，就是对每一个用户的机器跟进维修保养，提供售后服务，保养每月一次，我们对每一次产生的维修都要跟踪、回访，了解客户对我司技术员维修的态度、技术的意见，及对维修工单进行数据分析，综合分析每台机器的维修率及返修率，调查客户的满意度及竞争对手的情况，及时反馈给公司领导，采取相应的措施。

3、销售耗材，要向客户销售耗材，建议客户用原装耗材；

合同到期通知，在谈续签合同。通过交流沟通了解客户使用机器及耗材的情况，我们定期回访客户，跟踪维修情况，表达我司对客户的关心和重视，让客户有什么需求第一时间想到我司，促成销售。离职原因：合同到期公司名称：佳怡电子有限公司起止年月：1996-06 ～ 1998-06公司性质：中外合资所属行业：担任职务：业务助理工作描述：一、本人在佳怡电子公司任职两年，业务助理，主要负责跟单业务流程：从一张订单到下一张订单的文件处理的全过程：

1、核对订单的单价、交款方式及交货时间，能否生产和能否如期交货；

2、计算原材料看需要采购多少材料，通知生管安排生产；

3、生产过程中密切注意质量问题及每天的生产量，看能否如期交货；

4、做好出货安排，要与各部门协调好（质检部，仓库，车间）出货的事情，核对数量，准备装箱单，填写送货单，送货。

5、核对往来帐目（应收和应付），订单统计，销售报表，跟踪合同执行情况，报价询价，质量问题投诉处理、样本确认等。

离职原因：回广州工作　教育背景毕业院校：华理理工大学最高学历：本科获得学位: 经济学士毕业日期：2006-12-01所学专业一：国际经济与贸易管理所学专业二：受教育培训经历：起始年月终止年月学校（机构）专　业获得证书证书编号1994-091996-07广东省商业学校文秘中专1998-092001-07广东外语外贸大学英语大专2003-122006-12华理理工大学国际经济与贸易管理本科　语言能力外语：英语　良好国语水平：良好粤语水平：良好　工作能力及其他专长 工作能力：能作好部门间的沟通和协调及了了解办公室事务的具体操作，，能熟练操作各种办公设备，能熟练操作电脑，；打字80个/分钟以上；会讲流利普通话和粤语，会读、写英文，有较强的英语应用能力；兼做过出纳,熟悉办公室事务，熟悉商业贸易工作流程；了解合同评审流程，库存量的控制等；有在客户部、业务部、办公室的实际经验；善于与客户沟通。?

自我评价：具开阔视野及全局观念；思维开放、活跃，理解、接受新事物能力较强；心态好，自信、自律性强；虚心、好学；善于创新、学习感悟能力较强；具有良好的语言沟通能力和有一定的文字功底。具有良好的亲和力，懂服从，重配合、务实而不失灵活、善巧；具备良好的管理知识及技能技巧；具成本观念，重效率与效益；具有较强的沟通协调能力、学习及适应能力；责任心强并能承受压力，有较好的心理素质和与人为善；　详细个人自传 本科毕业且获得经济学士学位，十年助理工作经验，有干劲、诚实可靠。在工作中不继提升自己，完善自己，但机遇稍欠，工作中总遇到种种的不顺，所以到现在仍在为工作而烦恼,为生活迷茫。

本人适应力强，接受能力强，经历面广，在不同的公司工作过，所做的事情也比较烦杂，对所做的事情也比较有条理，懂得分轻重缓急来做；在华强公司曾兼职出纳，负责分公司的货款转账和现金日记账，日常开支等。

本人一直从事的都是文职方面的工作，协助销售后勤的，也一直没有突破，工作起起落落，失失得得，也让自己更加珍惜工作的机会，更加看重公司的发展，更加注重自身的修养，力争自己能在最短的时间内找到新的工作。

希望工作地区：广州市天河区，广州市萝岗区，广州市越秀区　个人联系方式通讯地址：广州天河联系电话：136XXXXXXXXXX家庭电话：手

机：136XXXXXXXXXXQQ号码：电子邮件：个人主页：　销售求职简历范文三：姓

名： 杨蔓儿 国籍： 中国

目前所在地： 广州 民族： 汉族

户口所在地： 广州 身材： 166 cm　52kg

婚姻状况： 未婚 年龄： 25 岁

培训认证： 诚信徽章：

求职意向及工作经历

人才类型： 普通求职

应聘职位： 市场销售/营销类：销售助理、业务助理、

工作年限： X 职称： 无职称

求职类型： 全职 可到职日期： 随时

月薪要求： 2500--3500 希望工作地区： 广州、珠海、深圳

个人工作经历： 公司名称： 广州海峻化工有限公司起止年月：20XX-08 ～ 20XX-02

公司性质： 民营企业所属行业：

担任职务： 销售助理

工作描述： 协助各区域销售人员进行订单的审核、生产进度、到货情况、回款的跟踪;负责同用户进行销售合同的文本签订及确认回签;整理、归档供应链和销售人员收集的供应商及客户资料;每日销售的统计及应收到款的统计;每周月销售报表的制作、应收账款的对账和催收;每周进行例会的召集、记录及落实，每周对各销售人员销售数据的收集及整理，每位销售人员的报销统计;完成经理交给的其他临时性工作。

离职原因： 公司结业

公司名称： 深圳华强信息产业有限公司起止年月：20XX-09 ～ 20XX-08

公司性质： 股份制企业所属行业：

担任职务： 销售助理

工作描述： 本人在深圳华强信息产业有限公司广州分公司任职助理，该公司主营车载的卫星定位及导航的销售。本人主要负责行业用户(东亚电子、江得利、新时空等项目支持及运营客户的后勤协助，中华车网的管理，ERP的录入,制单和发货;负责办公室设备管理等，日常电话和来访客户的接待及考勤，人员增补，例会的召集,行业及运营客户的文件合同整理，协助区域经理对产品库存进行管理，编制库存表,发货及收货等。

离职原因： 撤消广州分公司的助理一职

公司名称： 晶辉办公设备商行起止年月：20XX2-08 ～ 20XX-03

公司性质： 私营企业所属行业：

担任职务： 客户专员

工作描述： 晶辉办公设备是办公设备公司，主营复印机、一体机及其耗材的销售及维修，提供上门售后服务，任职客户专员。主要负责联系客户、合同关系维护、续签跟踪、提供维修服务支持、销售耗材及辅助设备等。

离职原因： 休产假

公司名称： 基士得办公设备有限公司起止年月：XX-08 ～ XX-07

公司性质： 外商独资所属行业：

担任职务： 客户专员

工作描述： 主要负责联系客户、合同关系维护、续签跟踪、提供维修服务支持、销售耗材及辅助设备：

1、合同关系维护，就是对每一个客户我们要定期回访，提供贴心服务，及时了解客户的意见、需求，询问客户对我司的意见及建议，收集客户信息，处理客户的报价及投诉，通过电话传递我司的新产品信息及服务，表达我们对客户的关心及我们的重视，与客户保持一种稳定的信任的关系。

2、提供维修服务支持，就是对每一个用户的机器跟进维修保养，提供售后服务，保养每月一次，我们对每一次产生的维修都要跟踪、回访，了解客户对我司技术员维修的态度、技术的意见，及对维修工单进行数据分析，综合分析每台机器的维修率及返修率，调查客户的满意度及竞争对手的情况，及时反馈给公司领导，采取相应的措施。

3、销售耗材，要向客户销售耗材，建议客户用原装耗材;

合同到期通知，在谈续签合同。通过交流沟通了解客户使用机器及耗材的情况，我们定期回访客户，跟踪维修情况，表达我司对客户的关心和重视，让客户有什么需求第一时间想到我司，促成销售。

离职原因： 合同到期

公司名称： 佳怡电子有限公司起止年月：XX ～ XX-06

公司性质： 中外合资所属行业：

担任职务： 业务助理

工作描述： 一、本人在佳怡电子公司任职两年，业务助理，主要负责跟单业务流程：从一张订单到下一张订单的文件处理的全过程：

1、核对订单的单价、交款方式及交货时间，能否生产和能否如期交货;

2、计算原材料看需要采购多少材料，通知生管安排生产;

3、生产过程中密切注意质量问题及每天的生产量，看能否如期交货;

4、做好出货安排，要与各部门协调好(质检部，仓库，车间)出货的事情，核对数量，准备装箱单，填写送货单，送货。

5、核对往来帐目(应收和应付)，订单统计，销售报表，跟踪合同执行情况，报价询价，质量问题投诉处理、样本确认等。

离职原因： 回广州工作

教育背景

毕业院校： 华南理工大学

最高学历： 本科获得学位: 经济学士 毕业日期： 20XX-12-01

所学专业一： 国际经济与贸易管理 所学专业二：

受教育培训经历： 起始年月 终止年月 学校(机构) 专　业 获得证书 证书编号

XX-09 XX-07 广东外语外贸大学 英语 大专

XX-12 XX-12 华南理工大学 国际经济与贸易管理 本科

语言能力

外语： 英语　良好

国语水平： 良好 粤语水平： 良好

工作能力及其他专长

? 工作能力：能作好部门间的沟通和协调及了了解办公室事务的具体操作，，能熟练操作各种办公设备，能熟练操作电脑，;打字80个/分钟以上;会讲流利普通话和粤语，会读、写英文，有较强的英语应用能力;兼做过出纳,熟悉办公室事务，熟悉商业贸易工作流程;了解合同评审流程，库存量的控制等;有在客户部、业务部、办公室的实际经验;善于与客户沟通。

自我评价：具开阔视野及全局观念;思维开放、活跃，理解、接受新事物能力较强;心态好，自信、自律性强;虚心、好学;善于创新、学习感悟能力较强;具有良好的语言沟通能力和有一定的文字功底。具有良好的亲和力，懂服从，重配合、务实而不失灵活、善巧;具备良好的管理知识及技能技巧;具成本观念，重效率与效益;具有较强的沟通协调能力、学习及适应能力;责任心强并能承受压力，有较好的心理素质和与人为善;

详细个人自传

本科毕业且获得经济学士学位，十年助理工作经验，有干劲、诚实可靠。在工作中不继提升自己，完善自己，但机遇稍欠，工作中总遇到种种的不顺，所以到现在仍在为工作而烦恼,为生活迷茫。

本人适应力强，接受能力强，经历面广，在不同的公司工作过，所做的事情也比较烦杂，对所做的事情也比较有条理，懂得分轻重缓急来做;在华强公司曾兼职出纳，负责分公司的货款转账和现金日记账，日常开支等。

本人一直从事的都是文职方面的工作，协助销售后勤的，也一直没有突破，工作起起落落，失失得得，也让自己更加珍惜工作的机会，更加看重公司的发展，更加注重自身的修养，力争自己能在最短的时间内找到新的工作。

希望工作地区：广州市天河区，广州市萝岗区，广州市越秀区

个人联系方式

通讯地址： 广州市天河区棠东

联系电话： 136XXXXXXXXXX 家庭电话：

手

机： 136XXXXXXXXXX QQ号码：

客户经理职责篇4

姓名： 林xx 性 别： 男

现公司： 中国XX集团公司网管中心

职位： 国际客户服务中心 高级客户经理

工作年限： 五年

电子邮件： ＊＊

移动电话： 1391＊＊＊＊＊＊＊＊

目标职位： 客户关系拓展、公司渠道管理及企业内部运营管理等相关职位

工 作 经 验 ：

主要职责：

－ 负责台湾仲琦公司光纤数字用户环路传输系统的工程与维护；

－ 负责中兴接入网设备的扩容工程与维护；

－ 负责华为SDH同步传输网的网管与维护；

－ 江苏大同公司新型IC卡话机的网管与维护；

主要职责：

－ 负责国际业务、跨国企业及大企业客户的项目协调及客户关系管理；

－ 负责国际业务、跨国企业及大企业客户DIA、带宽出租、FR-VPN、MPLS-VPN的项目受理、技术方案审核、工单派发、工程进度及工程质量跟踪；

－ 负责国际、跨国及大企业客户的售后服务与支持；

主要职责：

－ 负责CNC总部跨国企业、大企业客户投诉问题的全程跟踪与处理；

－ 负责分公司客户服务支持；

－ 相关区域客户支持经理、大区支持经理、技术支持、客服人员的协调、管理。

主要业绩：

－ 建立七个大区及所辖分公司、四个特A市客户服务组织；

－ 参与并协调完成CNC全国1003客服系统（呼叫中心）一、二期共1个总中心、33个分中心的工程建设；

－ 完成《中国网通客服手册》及各项业务流程、服务流程、制度的制定与贯彻；

－ 分公司客服的人员培训、业绩考核，重点、重大问题的跨部门、地区协调及分

公司客户满意度的指导与管理，统一服务理念，建立CNC服务品牌；

三、2002/08－2004/07 网通国际运营服务分公司管理部 高级经理

四、2004年至今 中国＊＊集团网管中心国际客服部 高级经理

2004年，负责研究电信行业呼叫中心外包等服务增值业务市场动向，负责牵头组织集团相关部门与服务外包合作项目（凤凰卫视、CNC CPE项目）的沟通与协调，牵头负责在外包合作项目中与合作伙伴的沟通、协调，参与服务外包项目工作；负责服务增值外包项目的管理。

教 育 经 历

1995/06－1999/06 ****大学 电子信息系统工程专业学士；

培 训 经 历

1999/10 中兴接入网（深圳****公司成都培训基地）；

1999/11 新型IC卡话机的网管系统（深圳****公司）；

2000/07 华为SBS系列SDH传输网管（深圳****公司广州培训基地）。

客户经理职责篇5

一、概述

销售中心担负着实施公司销售战略，实现公司销售目标的责任，对我公司实现经营目标，对公司形象的塑造负有重大责任，我们必须有一个良好的机制来保证我们的工作目标的小实现。因此，建立此项制度，建立一个合乎职业要求的行为规范，树立良好的个人形象，进而有效地促进建立客户关系，最终达到公司的销[文秘站网-]售目标，其管理人员具备相应的敬业精神，事业心和组织业务能力，业务人员必须具备足够的业务能力和责任心。

二、部门职能

1.收集市场信息，提出分析报告；

2.拟定销售方案和工作计划，组织计划实施；

3.拟定价格方案，合同条件条款；

4.组织项目洽谈；

5.接受客户投诉，商洽有关部门处理；

6.积极发展与开发商及中介机构的合作；

三、组织结构

第二节岗位职责

一、项目销售部经理

直接上级：销售中心经理

岗位职责：

1.组织完成销售日常经营工作；

2.根据公司销售日报，拟定长短期工作目标和规划；

3.与销售主管商议制定销售策划方案，指导主管工作；

4.组织重要项目洽谈，审核销售条件和条款；

5.负责与中介机构关系；

6.向上级报告工作，负责主管及人员组织报审；

7.制定销售部管理制度报审

二、市场策划部经理

直接上级：销售中心经理

岗位职责：

1.根据销售中心拟定市场策划方案；

2.拟定销售形象设计方案；

3.组织方案实施，包括广告策划、执行、公关宣传等工作；

4.收集市场信息，提出分析报告；

5.负责与有关每体部门的关系；

三、销售主管

直接上级：销售经理

岗位职责：

1.负责销售人员的管理，销售，定计划上报；

2.制定员工培训计划；

3.培训组织实施；

4.依据经理下达本组任务，制定方案，保证完成；

5.调动员工工作热情，保证计划的实施，并不断提高员工的业务水平；

6.指导销售工作，复核销售条件、条款；

7.及时解决本组工作困难，解决不了的及时上报；

四、销售代表

直接上级：销售部主管

岗位职责：

1.团结互助，努力完成自身销售任务，饼干最大程度地协助其他同事完成销售任务；

2.热情接待客户，对待工作善始善终；

3.严格按照销售程序办理接待、认购、管理、服务等销售任务；

4.洽谈销售条件，草拟合同条款；

五、销售助理（文员）

直接上级：销售部经理

岗位职责：

1.办公用品领取、分配；

2.记录传达上级各项指示；

3.统计信息、报告（市调、媒体反馈等）汇总；

4.统计销售；

5.文件备案、存档；

第三节销售业务管理

一、客户渠道

1.上门客户---电话、来访；

2.扫楼客户---外来寻找的客户；

3.关系客户---各种关系介绍来的客户；

二、客户管理

1.无论哪种渠道的客户，必须尽快填写《客户登记表》上报销售部经理，并得到其确认；

2.客户的确认以递交《客户登记表》的时间为准；

3.销售人员不得对未确认的客户继续跟进（善意协助者除外）；

三、跟踪和反馈

1.销售人员必须及时跟跟进已确认的客户，并及时将跟进记录（电话、谈话）填入《客户跟进记录》；

2.每周一10：00以前销售人员须将前一周的客户跟进记录汇总上报销售部经理；

四、合同洽定

1.报价前，销售人员须充分了解客户的要求，评估客户的承受能力后，根据报价方案及价格权限，酌情做出报价单，报价以书面形式做成，有部门经理签发；

2.价格谈到以自己的权限为限，销售人员可决定其权限范围之内的价格，超过的必须事先上报销售部经理，经批准后方可对外承诺；

3.对于客户坚持要修改的合同条款，需将客户的修改意见以书面形式报于发展商协调人或合约部

，由合约部出面与客户洽谈达成最后约定，以补充协议的形式成为合同的附件；4.销售人员谈成后，填写《合同报签单》，写明价格条件和相关内容，转交发展商合约部；

五、对未成交的客户的管理

对未成交客户的管理是我们客户积累主要途径之一，必须十分认真地对待，销售人员必须每个月对未成交客户作一整理，填写好《未成交客户登记表》的主要内容，有客户名称，需求面积，入住大厦名称，成交价格，期限，未入住原因等。

第四节公司管理

一、总则

公司是销售组织机制的一部分，由于公司具有固定的客户资源和信息资源，在写字楼的租赁业务中，发挥着重要的作用，因此，公司将赋予其与本公司销售人员同等的权限，也承担着与相称的责任和义务。

但是，目前的物业中介行业尚缺的约束，行为自律不足，行为规范丞待建立，本制度旨在建立一种规范的行为机制，保障发展商和公司双方的共同利益。

具备法律核准的房地人经纪人资格，是双方合作的法律基础，签署协议，明确双方的权利和义务，是双方合作的法律保障。

确定诸如客户确认，价格权限等一整套较为完整的管理办法是建立业务操作规范的必要途径。

二、资格认定

公司应具备以下条件：

1.必须是按照中国法律注册的合法公司，并具有房地产经纪人资质；

2.不具备房地产经纪人资质的公司和个人，不能取得资格，但其业务将予承认，并按正常比例的60支付佣金。

三、协议书

符合条件的，本公司将与其洽定协议书，以确定双方的权利义务，客户确认办法，佣金提取办法等事项。

四、客户确认

1.由公司带领有效客户看房，有效客户是指客户代表必须是其写字楼租赁的决策人员或主管人员，如：总裁（总经理），行政总监（经理），或其他有授权的人员；

2.客户认定后，本公司将与公司一签定客户确认书，客户确认书将包括客户的基本情况，如名称、联系人及联系方法、初步需求意向、确认书有效期等；

3.公司应在签订客户确认书后，尽快以书面形式向本公司递交

客户意向书，其内容包括：面积、朝向、楼层及客户需要了解的

其他情况和要求；

五、授权

公司作为本公司销售组织机制的一部分，将被授予一定的业物权限，在权限范围内，有权处理租赁事宜，包括给客户作报价方案，洽谈价格条件以及合同条款，直至交易成功。

1.价格权限：

作为协议的一部分，本公司将提供价格单，符合价格单规定的价格条件的，公司有权决定，超过规定条件的，必须报本公司，经书面认可执行；

2.合同条款：

合同正式文本原则上不可改动，如客户提出的修改意见确有理由，须报本公司与发展商合约部门，洽定后签订补充协议。

六、佣金的核算以双方的共同利益为基本点，其比例与租金水平

客户经理职责篇6

我于××××年×月起担任授信管理部副总经理，分管授信管理部的审查组、出账审核组工作，主要职责包括：负责公司授信业务审查；授信出账审查的组织协调工作；负责制定公司授信业务的审查要点；负责对全行审查员业务培训和指导；负责市行贷审会组织协调工作；配合部门负责人完成本部门的工作，部门负责人交办的其它工作，向部门负责人负责。另外还主动担任了授信管理部的规章制度修订和全行客户经理培训的组织协调工作。

××××年×月经分行批准，担任授信管理部副总经理主持全部门的管理工作。主要职责除履行分管工作职责外，还承担对分行信贷管理部部门和市行领导负责，负责所辖城区支行信贷业务的正常健康运作；主持本部门全面工作，对上级行下达的各项计划指标和监测指标的完成情况负责；组织贯彻落实人行、银监会与总行有关信贷政策和管理规定，并组织制订实施具体实施细则和操作规程；组织对支行和各经营单位的信贷业务考核；对向人行、银监会和上级行报送的信贷业务报表；对信贷业务的分析报告的真实性和完整性负责；按上级行授权权限对有关信贷业务进行审核，负责组织本行贷审会日常运作；组织管理本部门的日常工作，负责规划实施本部门人员职能分工、岗位配置和职责考核；组织信贷从业人员的培训工作；上级行信贷管理部门和本行赋予的其他职责。

××××年本人主要管理工作为分管审查组和出账审核组的工作，主持全部门管理工作的时间较短，所以今年的述职主要对分管工作进行回顾和评估。就分管工作的岗位职责要求，本人基本上尽职地完成分管工作，保证了全行公司授信业务审查和出账审核工作顺利开展，配合分管贷后管理组和综合管理组的杨辽滨副总经理完成了授信管理部全部管理工作。现将20*年本人主要工作汇报如下：

一、具体分管工作完成情况

全年组织47次贷审会，审查420个授信项目，授信项目总金额140亿元。其中：审议通过289个项目上，总金额122亿元；上报上级行项目64个，总金额70亿元。

审核办理3700笔出账业务，金额223.9亿元人民币,外币1.25亿美元。其中：贷款260笔，金额83.55亿元；贴现450笔，金额38.8亿元；国际贸易融资450笔，金额1.25亿美元；承兑2500笔，金额110亿元；保函80笔，金额8.3亿元。

二、完善基础管理工作

××××年是全行“规范管理深化年”，总行针对公司授信业务管理工作下发一系规章制度和管理办法，本人立足于授信管理部的基础管理工作，主动承担了全部门基础管理工作的规章制度修订、增补工作。对提高授信管理部的基础管理工作，理顺内部业务流程，规范各项业务操作细则，明确各岗位责任等方面发挥一点作用。主要基础规章制度建设情况工作如下：

1、在上级行下发的各种零散信贷业务管理办法的基础上，吸收同业先进科学管理办法的基础上，结合我行现行管理框架，制定了《XX银行XX支行公司授信业务管理办法》，作为指导我行公司授信业务全流程管理的系统性法规，并在××××年进行了贯彻执行。

2、结合上级行对分支机构信贷管理部职能和岗位设置要求，信贷管理部及时修订了<<XX银行授信管理部组织管理框架和岗位职责>>,对信贷管理部的信用审查、贷后管理、数据统计、出账管理、系统维护、档案管理等管理模块进行明确的职能定位，落实各岗位管理人员，明确交叉辅助岗位，将本职岗位与对口管理、服务机构（部门）落实到具体的人员，明确部门内各岗位信息传递流程，将行内外由部门承担配合的工作指定到具体工作人员，实现授信管理部组织体系和信息传递的有序运行，实现了管理工作的落实到人。

3、通过总结上年国家宏观经济运行形势，对我行上年信贷业务管理中存在问题进行深入分析，依据总行下发下年年信贷指导意见，在对下年国家宏观调控政策和经济走势预测的基础上，我部及时下发《XX银行XX支行××××年授信业务指导意见》，从源头上指导一线客户经理进行业务开发，保证上半年我行信贷业务运行始终按照年初制定规划运行，实现了信贷风险管理工作风险前移、制度先行，保证我行全年信贷工作在国家宏观经济调控政策和监管政策下有序运行。

4、通过总结以往年度同行业在出账管理中发生操作环节风险，我行在上级行下发的出账管理要求基础上，对我行出账审核流程进行优化，明确了出账环节审核要求，通过相互制约的岗位控制操作风险，制定了《XX银行XX支行出账审核实施细则》，在各经营机构内建立独立的出账操作人员队伍，实现客户经理业务开发和出账操作环节的分离。对额度内频繁出账、低风险业务出账操作存在手续繁琐问题，及时下发《XX银行XX支行额度内出账集中处理的通知》、对符合再转授权条件的经营机构进行《低风险业务再转授权通知》。

5、针对当前各家银行依靠垒大户追求规模和对集团关联客户授信额度不能量化管理问题，防止对大客户的集中授信风险发生，及时规避集团客户的系统风险。制定了《XX银行XX支行公司客户授信额度测算管理办法》，以量化的数据模型测算我行对公司客户的授信额度上限测算方法，保证了我行对集团客户敞口授信总量理性控制。对总体债务超出我行所测算总体债务上限的客户坚决不进，对存量授信客户重新审定，对超出总体债务上限的客户制定逐步压缩计划。从源头和制度上防止对垒大客户和集团客户集中授信风险的发生。

6、依据“XX银行民营100”的指导思想，我行公司授信业务确定了“差别化”营销策略，将发展中小客户作为我行重要战略决策，制定了《XX银行XX支行中小客户授信业务操作指引》，作为中小客户开发、中小客户管理、中小客户决策全过程管理指导原则，有效地防范了我行公司业务授信风险的集中，促进了辽宁省中小客户发展，响应了国家宏观经济政策的要求。

客户经理职责篇7

作为一名销售经理，自己的岗位职责是：

1、千方百计完成区域销售任务并及时追踪区域内工程项目；

2、努力完成销售管理办法中的各项要求；

3、负责严格执行产品的出库手续；

4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报领导；

5、严格遵守公司制定的各项规章制度；

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；

7、完成领导交办的其它工作。

岗位职责是职工的工作要求，也是衡量销售经理工作好坏的标准，自己始终以岗位职责为行动标准，从工作中的一点一滴做起，严格按照职责中的条款要求自己的行为，在业务工作中，首先自己能从产品知识入手，在了解技术知识的同时认真分析市场信息并适时制定营销方案，其次自己经常同其它销售经理勤沟通、勤交流，分析市场情况、存在问题及应对方案，以求共同提高。在日常的事务工作中，带领组员参与工程投标及旧村改造项目，使其尽快业务技能提高。

总之，通过实践证明作为销售经理技能和业绩至关重要，是检验销售经理工作得失的标准。今年由于金华地区工程招标要使用参考当地《金华地区工程建材信息》中的铝材，瞬息万变应对办法不多而导致业绩欠佳。

二、明确客户需求，主动积极，将我司在金华义乌销售点告知零散加工户，避免周边地区对我区域低价窜货趋势。

工作中自己时刻明白销售经理必须有明确的目地，一方面积极了解客户的意图及需要达到的标准、要求，力争及早准备，在客户要求的期限内供货，另一方面要积极和客户沟通及时了解客户还款能力，考虑并补充建议从义乌提货，避免押款事宜，使该区域小加工户逐步成长。

三、正确对待客户投诉并及时、妥善解决。

客户经理职责篇8

1.为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议；

2.组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估；

3.组建业务团队，负责团队培训与考核；

4.中高端客户服务。

主要业绩：

1.在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其最高涨幅逾175%；

2.拓展高端客户,迄今托管客户证券账户市值逾千万；

3.培训管理一支过20人团队，团队业绩在全公司系统名列前茅。 离职原因： 公司名称： 起止年月：2005-04 ～ 2008-01广发证券投资有限公司 公司性质： 外商独资所属行业：通信/电信/网络设备 担任职务： 采购部行政主管 工作描述： 工作职责：

1.撰写采购成本分析报告，制定成本控制考评与预算决策制度；

2.拓展亚太地区供应商渠道，主持供应商价格谈判；

3.财务报账，确保采购资金落实到位；

主要业绩：

1.加强采购流程资金环节的控制与管理,有效缩短付款周期,确保了项目的生产与及时运送；1. 部门财务预算申请与审批报账；

2. 策划组织部门团队建设活动；

3. 通过CATS系统进行人力资源成本统计核实与预算控制；

4. 通过ECHO系统进行坏件申报与更换；

主要业绩：

1.率先建立部门HR数据库审核管理制度,有效控制部门成本,节省人力资源开支;

2.有力促进了部门信息管理的公开化与透明化,有效加强员工内部沟通,提高工作效率。 离职原因： 公司名称： 起止年月：2002-04 ～ 2003-11国泰君安证券广州营业部 公司性质： 国有企业所属行业：会计/金融/银行/保险 担任职务： 客户主管 工作描述： 工作职责：

1.为客户提供投资咨询建议；

2.负责营业部营销策略的宣传与推广；

3.拓展客户网络，推广网上交易与银证通；

4.核心客户维护与管理，处理投诉，咨询与建议，资金交易数据分析统计。

主要业绩：

1.参与公司筹建，建立一整套完善的部门业务流程与客户管理制度；1.为一线客户提供投资指导，针对客户风险与收益偏好提供理财产品投资建议，

2.推广网上交易与银证通；

3.交易大厅秩序维护，与各部门协调与沟通，反馈交易状况与出现问题；

4.中户室交易管理，处理投诉，咨询与建议，资金交易数据分析统计。

主要业绩：

1.网上交易与银证通的主要负责人,为营业部引进过千万资金；1.负责财经媒体信息采编工作，供客户投资决策参考；

2.为企业员工提供证券投资理念及分析方法培训；

3.协助举办大型投资咨询讲座，会议内容记录整理；

4.处理业务投诉与咨询，办理柜台交易，开户登记与资金转账。

主要业绩：

1.营业分部的主要筹建人之一，委派负责对公司投资咨询力量的建设；

2.员工专业培训深获好评，培训资料收录进《广东证券员工培训手册》；证券投资(获美国注册特许分析师（RCA）资格及中国证券经纪/投资咨询/证券投资基金从业资格)

会计（获AIA-国际会计师公会 IFRS 文凭及AMIA国际会计师执业资格）

客户经理职责篇9

一、审计主体的机会主义行为

供给导向的审计以注册会计师的自利动机为出发点来解释注册会计师的执业行为。承认注册会计师存在自利动机，有利于进行审计制度的比较分析。由于注册会计师的行为决定于其自利的动机，因而往往限制他们提出公正的意见。调查结果表明：如果把被审企业与事务所中断业务视为一种更大的风险(Farme等人，1987)，如果能因该项审计而收取更高的服务费用(Firth，1981；Gul，1991；Bartlett，1993)，如果事务所之间的业务竞争更加激烈(Shockley，1981；Gul，1991；Lindsay，1992)，如果能因被审企业接受审计咨询服务而产生更多的收入，审计人员就会更乐意去容忍财务报表中错弊的出现。为了防止客户的流失以及获取更多的审计收入，审计人员比预料中更乐于屈从于被审企业管理层的压力而允许财务报表中错弊的存在。屈从于对方管理层的压力会给注册会计师带来不利的法律责任风险。国外的实证显示：法律责任往往会带来高额损失并且严重地损害事务所的声誉(Palmrose，1998)。因此，由于受到被审企业管理层中断审计业务的威胁，审计人员将被迫在两种风险中谋求平衡。表现为：(1)如果他们不按被审企业的要求去做，则将不得不面对损失客户的风险，而这必将损害到事务所的利益。(2)相反，如果他们按被审企业的要求做了，那么由财务报表的错弊所引起的法律责任将给事务所造成更大程度的利益损失。结果，审计人员只能在这种情况下实现利益最大化，即当财务报表中的错弊所导致的法律责任风险较高时，他们就抵制源自被审企业的压力，力求防止错弊的出现；当法律责任风险较低时，他们就屈从于被审企业的要求，允许错弊存在，从而妨碍社会公众的利益。这就是审计主体的机会主义行为。

二、对审计主体机会主义行为的遏制

社会公众需要的是真实的会计信息，而客户提供的会计信息是否真实由注册会计师来鉴证。当财务报表中的错弊所导致的法律责任风险较低时，注册会计师屈从于被审企业的要求允许错弊的存在符合其自身利益的最大化，但却损害了社会公众的利益，从而注册会计师的个人利益与社会公众的利益发生了背离。当法律责任风险足够高时，抵制被审单位的压力、力求防止错弊会是注册会计师唯一理性的选择，从而注册会计师的个人利益与社会公众的利益将取得一致，这时，利己行为产生了利他的结果。因此，通过一定的制度安排来加大注册会计师的法律责任风险是适宜的。而且对于抑制会计信息失真的现象而言，其长期政策效应优于加重对提供虚假会计信息的企业的处罚。下文通过构建和讨论一个简化的客户和注册会计师的两人博弈模型来阐明这一道理。

博弈双方为客户和注册会计师。客户的策略空间为｛会计信息失真(以下简称失真)，会计信息真实(以下简称真实)｝，注册会计师的策略空间为｛尽职，不尽职｝。所谓尽职是指注册会计师实施了必要的审计程序，尽到了应有的合理职业谨慎并且不屈从于被审单位的压力。假设只要注册会计师尽职了，就能发现客户会计信息中的一切重大错弊，并发表恰当的审计意见。所谓不尽职是指注册会计师没有实施必要的审计程序，没有尽到应有的合理职业谨慎或者屈从了被审单位的压力。假设如果注册会计师不尽职，则会无条件认同客户的会计信息，发表无保留的审计意见。在此基础上，我们设定如下博弈规则：客户选择失真策略当然是为了获利，若注册会计师不尽职则客户有得益，设定为A；若注册会计师尽职，客户将受到国家有关监管部门及社会公众的惩处，得益为负，设定为-B。客户提供真实的会计信息是客户应尽的职责，不会有额外的收益或损失，故不论注册会计师采取何种策略，其得益均为0；同理，注册会计师“尽职”也是理所应当的，不会有额外的收益或损失，故不论客户采取何种策略，其得益均为0。当注册会计师的策略为不尽职，客户的策略为真实时，注册会计师因为节省了人力、物力、经费而且事实上不会因不尽职而导致不良后果受到惩罚，故有正的得益，设定为D；当注册会计师的策略为不尽职而客户的策略恰为失真时，则注册会计师应受到惩罚，设惩罚的数额为一常数C，受惩罚的可能性(法律责任风险)为X，则得益为-XC+(1-X)D。得益矩阵如图一所示：（图一见第12期杂志）

得益数组的第一个数字为客户的得益，第二个数字为注册会计师的得益。

先讨论一种极端的情况。当X足够小，以至-XC+(1-X)D≥0(X≤D/(C+D))时，存在纯策略纳什均衡｛失真，不尽职｝，这种情况下，客户选择失真策略、注册会计师选择不尽职策略均是其最佳理性选择，以至会计信息严重失真。这正是我国当前会计市场的真实写照。当-XC+(1-X)D＜0(X＞D/(C+D))时，不存在纯策略纳什均衡，但混合策略纳什均衡是存在的。我们设这一混合策略纳什均衡为客户以概率Pa选择策略失真，以概率qa=1-Pa选择策略真实；注册会计师以概率Ps选择策略不尽职，以概率qs=1-Ps选择策略尽职。我们通过图解来进行推导(如图二、图三所示)（图二、图三见第12期杂志）。图二横轴反映客户选择失真策略的概率，它分布在0和1之间。纵轴则反映对应于客户选择失真策略的各个不同的概率，注册会计师选择“不尽职”策略的期望得益。容易证明，图二中D到-XC+(1-X)D的连线与横轴的交点对应的Pa*就是客户混合策略中选择失真策略的概率。而其选择真实策略的概率相应为1-Pa*。同样，图三中-B到A的连线与横轴的交点对应的Ps*就是注册会计师混合策略中选择不尽职策略的概率，而1-Ps*则是其选择尽职策略的概率(证明从略)。

如果为了保证会计信息的真实而加重对客户失真的处罚，会有什么样的结果呢?对客户失真的处罚加重意味着图二中-B下降到-B′，这样会使客户在注册会计师同样的混合策略(Ps*，1-Ps*)下，失真的期望得益变为负值(图三中E点的纵坐标值)。因此在短期中客户会停止失真，而这就会使注册会计师提高选择不尽职策略的概率(如图三中，注册会计师选择不尽职策略的概率从Ps*提高到Ps′)。这时客户选择失真策略的期望得益又为0，与选择真实策略的期望得益(恒为0)相等，因此他又会选择混合策略。而客户混合策略的概率分布是取决于注册会计师的期望得益，即取决于D和-XC+(1-X)D。因此只要D和-XC+(1-X)D不变，则Pa*也不会变，从而加重对客户失真的处罚虽然在短期中能抑制会计信息失真，但在长期中却只能使注册会计师更不尽职，会计信息失真的情况不会有什么改善。

我们反过来再一下加大注册师责任风险的政策效应。加大注册会计师法律责任风险意味着图二中-XC+(1-X)D减少至-X′C+(1-X′)D(X′大于X)，此时在客户的混合策略(Pa*，1-Pa*)不变的情况下，注册会计师选择不尽职策略的期望得益为负值(图二中F点的纵坐标值)。因此注册会计师必须改换策略为尽职。这样客户首先会选择真实策略，而长期中仍然会选择混合策略，但不得不降低选择失真策略的概率，如图二所示Pa*降至Pa′。在Pa′水平上，注册会计师选择不尽职策略和尽职策略的期望得益(均为0)又相等了，注册会计师会再次选择混合策略，从而达到新的混合策略均衡。

以上博弈模型的构建和讨论得出的结论是：加重对客户提供虚假会计信息的处罚只能在短期内抑制会计信息失真，但从长期来看，只会使注册会计师更加不尽职，会计信息失真的状况不会有什么改善。而加大注册会计师法律责任风险短期中的效应是使注册会计师真正尽职，长期则起到了抑制会计信息失真的作用。显然后者的政策效应大大优于前者。

三、加大法律责任风险的具体措施

要加大注册会计师法律责任风险，首先应明确法律责任风险的主要因素。我们的表明，法律责任风险的几个主要影响因素是：被审计单位的经营风险，客户及其他利益相关者进行决策时对已审会计报表的依赖程度，客户及其他利益相关者的法律意识以及审计的法律环境。

1.对于“被审计单位的经营风险”这一影响因素，我们可以考虑使法律责任的时效期间保持足够长。时效期间越长，被审计单位的前景越难以把握，从而迫使注册会计师无法将被审计单位的经营风险评价为低水平。我国《民法通则》规定的诉讼时效较长，侵权行为在长达20年之内都可能被追究法律责任，显然对注册会计师有足够的威慑力。但遗憾的是我国当前的现实情况是注册会计师行政责任风险高于民事责任风险，而我国《行政处罚法》等法规将对注册会计师违法行为的惩戒时效定为两年。这客观上会给行政处罚的运用造成很大的限制，从而会使自利的注册会计师心存侥幸，只要未来两年之内被审计单位经营失败的可能性不大，则不妨“不尽职”。所以应该适当加长对违法行为的惩戒时效期间。

2.对于“客户及其他利益相关者进行决策时对已审会计报表的依赖程度”这一影响因素，我们的相关研究表明，迄今为止我国中、小投资者对已审会计报表的依赖程度确实普遍不高，从而导致注册会计师过失责任的构成要素之一“损害行为与损害事实之间的因素关系”难以成立，使得注册会计师容易藉此逃避民事赔偿责任。即便这种依赖程度高，在法律实务中要证明注册会计师损害行为与损害事实之间存在因果关系，也往往是非常困难的。因此，建议引入国外的信赖假定制度，即假定原告在进行投资决策时，已经信赖了被告提供的虚假陈述。

客户经理职责篇10

两年以上工作经验 |男| 25岁（1986年3月2日）

居住地：上海

电　话：138********（手机）

E-mail：

最近工作 [ 2年1个月 ]

公　司：XX金融证券股份有限公司

行　业：金融/投资/证券

职　位：投资项目经理

最高学历

学　历：本科

专　业：经济学

学　校：黑龙江大学

自我评价

具有多年的证券行业经验，具有成熟的投资理念以及系统化得投资方式。擅长把控市场行情，懂得宏观分析，了解经济趋势发展，为客户和公司提供良好的投资方向，为其取得丰厚收益。为人内敛谦逊，有上进心，仍然不断充实自己的金融知识和行业运作特点，努力提高自己的综合能力。懂得与客户沟通，善于拓展行业人脉，喜欢挑战自己，体现人生价值。

求职意向

到岗时间： 一个月内

工作性质： 全职

希望行业： 金融/投资/证券

目标地点： 上海

期望月薪： 面议/月

目标职能： 项目经理

工作经验

2010/4—至今：XX金融证券股份有限公司[ 2年1个月 ]

所属行业：金融/投资/证券

投融资部 投资项目经理

1. 负责投资客户的开发和老客户的维护，和客户进行谈判；

2. 负责为客户投资提供建议；

3. 负责撰写投资策略；

4. 负责与相关的行业协会和政府机构建立战略合作关系；

5. 负责行业市场研究、可行性分析、提案等。

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2009/3—2010/3：XX投资有限公司[ 1年]

所属行业：金融/投资/证券

咨询部投资顾问

1. 负责商业计划书撰写、推荐投资者、协助与投资者谈判；

2. 负责证券分析、金融产品、营销技能、客户服务等培训教案开发；

3. 负责维护公司客户，积极主动的沟通，稳定客源；

4. 协助指导客户，把握机会、规避风险；

5. 组织员工的专业知识培训。

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2008/7--2009 /2：XX金融有限公司[ 8个月]

所属行业：金融/投资/证券

投资部投资顾问

1. 负责组织高端客户的产品推荐会，开发客户，寻找合作机会；

2. 负责对客户进行投资理财知识教育；

3. 负责组织客户活动，与客户保持良好的合作关系；

4. 负责与银行等金融机构保持密切的联系；

5. 负责了解国内、外金融市场，解读分析各种投资报告；

6. 与客户进行有效沟通，了解客户需求，并且尽力满足。

教育经历

2004 /9 --2008 /7 黑龙江大学 经济学 本科

证 书

2007/7 证券行业从业人员资格证书

2006/12 大学英语六级

2005/12 大学英语四级