规建范文10篇

规建范文篇1

大家上午好，我是来自井研联社的王茂桦。我今天演讲的题目是《打造合规文化，共创信合辉煌》。

还是让我为大家讲一个真实的故事吧。公元前399年6月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了。只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若。古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是法律的权威，既然法律判处我极刑，作为一个好公民，我必须去遵守！”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了人世，但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。

苏格拉底用生命为全世界人民诠释了合规文化的重要内涵：没有规矩，便没有秩序，没有秩序，便没有自由！

古希腊思想家明白合规的重要意义，有着灿烂文明历史的中国同样有不乏这样的智者。商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。当然，也有这样一些利令智昏者，无视合规文化，恣意践踏合规文化，以身试法：原中国银行副行长赵安歌在短短几年中受贿579万元，挪用公款5000万元，最终沦为阶下囚；原中国建设银行深圳铁路支行江伟亮，因贪污社会保险款970万元，被依法判处死刑。我们信用社也有这样的异类：泸县方洞信用社主任扶波，利用职务之便，采取化整为零、虚假抵押、冒名贷款等手段违规向同一借款人发放贷款，金额高达875万元这些曾经权倾一时，风光无限的人物，就是因为他们漠视国法，藐视规章，大胆妄为践踏合规文化，最终落得个身败名裂，人财两空，甚至化作孤魂野鬼的可耻下场。

听到以上触目惊心的案件，不知在座的各位的心里是否为之一震。其实以上案件之所以发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，感情代替了监督所致！

亲爱的伙伴们，扪心自问，您愿意像他们那样吗？回答当然是否定的。所以，无论在工作还是生活中，我们都应该循规蹈矩、遵章守法！而且作为一名在农信社这样高风险的金融企业工作的职员，我们要坚决抵制住金钱的魔力，严防糖衣炮弹的攻击！

合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；稽核人员监督工作时，亦需要合规；它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。

金融危机席卷全球，这对于我们农信社既是挑战也是机遇，当前，农信社正值改革发展的关键时期，合规操作、合规经营对农信社的发展有着至关重要的作用。我们更应该尊重合规文化，发展合规文化，繁荣合规文化。王华理事长说得好：“农村信用社就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根，根就是我们的核心价值体系只有根深了枝干才能粗壮，叶才能茂盛，树才能健康成长。”

规建范文篇2

经营胜利的企业里，美国一位著名经济学家曾精辟论断。居第一位的并不是严格的规章制度或利润指标，更不是计算机或任何一种管理工具、方法、手段，而是企业文化。

银行企业文化的重要组成局部，信贷文化。指在信贷实践活动中形成的能够体现信贷价值观的信贷基本理念、形象气质和行为方式的总和。

既需要宏观层面的大手笔，构建和谐信贷。也需要微观层面的小制作，这样才干形成如乐之和，无所不谐的生动局面。和谐意味着秩序，秩序制约着风险，和谐的信贷环境下，业务发展才更加有序和均衡。过去相当长时期内，银行业乱象丛生，合规的信贷文化更是无从谈起。一种不健康的信贷文化，或者根本没有信贷文化，极有可能助长借款人赖账风气的滋生和蔓延，使银行的资金和信誉蒙受损失。因此，只有培养健康的信贷文化，银行才干从内部增强生存竞争能力，真正消除不良资产的成因。

努力构建和谐信贷，市分行积极建议合规文化。进行有益的尝试。信贷管理工作力争四好：即把信贷业务做好，把信贷资产管好，把信贷队伍带好，把信贷科技用好。

1把信贷业务做好

打开思路，首先是加强服务与管理。积极配合营销。拓宽门路，强化资本约束理念，加快有效发展的过程中正确处置好规模、质量、速度的关系，合理掌握信贷投放进度，主动对接海峡西岸经济区建设，坚持大中选强、小中选优的原则，坚持三个有利于（即信贷管理要有利于促进经济的发展，有利于促进银行经营效益的提高，有利于加强信贷风险的防范）拓展重点项目、低风险业务和综合效益好的客户，对已经授信的客户及时跟进、尽早投放。掌握经济脉搏，严把信贷准入关，防范经济增长中潜在周期性风险；严格客户准入规范，坚持好中选优，不盲目冒进，注意从贷款主体、行业配置、贷款担保、业务品种、资金价格等方面优选项目，对一般公司法人信贷项目从严把关，坚持以借款人的还款能力作为贷款审批与发放的基本依据，对借款人第一还款来源缺乏的坚持不予介入。

提高信贷审查的质量和效率，其次是坚持提高效能和风险防范并重。加强信贷审查的规范化、规范化，加强报备业务管理，提高报备的效能，审查人员要求做到专业化、精细化、全面化。主要抓好三个重点：一是抓好限制性条款的落实，强化限制性条款的执行力；二是全面推行民营企业股东连带责任；三是对集团性客户防止过度授信、减少关联担保。

加快橄榄型格局向圆柱型转变的进程。依照大中选强、小中选优的原则，第三是继续优化业务结构。积极营销大客户、优质中小客户和中高端个人客户。确定年信贷准入的重点是低风险信贷业务；个人信贷业务；小企业信贷业务：综合效益好、还贷有保证的市级以上重点项目；有大量稳定的收入来源、还贷有保证、同业中处于领先水平的优良事业法人；优质的企业法人。个贷审查审批中心不时规范个贷审查审批流程，实现专业化经营，提高个贷业务的运作效率，抢占个贷业务的市场。利用总行确定的小企业贷款试点行的有利时机，大力拓展小企业贷款，设计小企业贷款新品，最大限度满足小企业的信贷需求。

2把信贷资产管好

加强贷后管理工作的检查，首先是全面推进贷后管理工程。尤其是强化贷后管理的意识。并准备与基础管理办公室联系，进行必要的奖惩。要求各行采取有效措施，认真落实经营主责任人的规定，依照规定频次进行贷后检查，风险经理要对辖内所有信贷客户风险状况实施监控，对客户部门贷后管理情况进行监督检查，同时要求严格执行贷后报告制度。加强信贷在线监控中心建设，全面实施信贷风险在线监控，及时发现和化解了潜在信贷风险，充分发挥在线监控、预警作用。

确保资产质量的真实体现，其次加强贷款风险分类的指导和管理。逐步规范贷款风险分类操作。加强潜在风险客户的退出管理，建议有效压缩风险就是新增效益。针对存量贷款逾期率上升的苗头，表外业务风险有所显现的现象，信贷部门要求严格信贷准入、加强贷后管理、防范和化解信贷风险，对逾期贷款逐笔核查，按户制定清收盘活措施，年到期现金收回率要比上年明显提高。同时加大潜在风险客户的退出，提高存量贷款的质量。

第三是抓检查整改。年开春就进行的信贷规范化交叉检查和信贷档案专项检查。此次检查适应三个需要：一是配合银监局现场操作风险检查前进行自我检查、自我完善的需要；二是配合全行

检查取得明显效果。基础管理月开展查缺补漏、整改提高、防范案件的需要；三是建设合规文化、保证继续合规经营的需要。此次检查采用支行抽调精干人员交叉检查、分行派驻联络员的方式进行。

还在全省率先实行信贷管理重点联系行制度，此外。将历次检查以及日常工作中流露问题较多、信贷基础管理相对后进的支行确定为信贷管理重点联系行，确定四个支行作为首批重点联系行，由市分行信贷管理部业务骨干作为挂钩联络员，重点夯基础、抓整改、促提高，摸清四个行信贷管理的基本状况和存在单薄点，明确加强信贷管理的工作思路和序时工作计划，要求在规定的时间内达到预期的效果。完成预期目的之后，选择第二批重点联系行，如此螺旋式提高上升，达到全行合规文化建设蔚然成风、全面提高信贷管理水平的目的

3把信贷队伍带好

坚持把业务素质好、责任心强、敢抓敢管的信贷业务骨干调整到信贷部门。加大信贷基础知识的学习和培训，信贷业务的快速发展需要高素质的信贷队伍。计划于第三季度组织全市信贷管理人员的信贷基础知识竞赛和各支行客户经理的信贷基础知识考试。

强调信贷人员要树立正确的人生观，提高全行信贷从业人员的信贷业务素质方面。价值观，培育信贷人员的归属感和团队意识，强化服务意识，要有高尚的职业道德，常在河边走就是不湿鞋。从纵深两个层面健全学习、教育培训机制，提高全体信贷从业人员的业务能力和专业化水平。

4把信贷科技用好

规建范文篇3

农村信用社始建于*年，*年与农业银行脱钩后，由人民银行管理，*年又划归银行业监管机构管理。然我泱泱农金，巍巍信合，经过如此多年变革竟依然是蛮荒不化之地。

今日之工行、农行、徽商银行，处心积虑，虎视眈眈，网点遍布全国各地，无一不想独霸中原金融，已远非一日。今次，渣打、花旗进驻内地，金融业的竞争不可谓不与日俱增，而我信合呢，我不敢妄论之！如我社人仍浑浑噩噩，仍然任其为之，合规风险，迫在眉睫！！！多少社人痛心疾首，多少社人惶惶不安呢！

是啊，合归风险来临了，这样的风险什么时候才是尽头，老天爷为什么不开开眼，劈死那些贪婪的合归风险制造者。这些抱怨，这些呼号，我们听过无数回，也说过无数回，可抱怨有什么用呢？我们恨这些违规者，恨得牙痒痒的。可是恨，提速不了信合！这究竟是为什么？为什么局势会这样？为什么会落到了如此的地步？有人说，是因为社势积弱，无力维护自己的利益；有人说，是因为领导太冷漠，仁人志士的合规呼喊像一道道警钟，却难以唤醒他们麻木的心灵。

邯郸农行，凤阳信用社金库被盗，此类案件时有发生，难道这些惨案还不够吗？

我们坐在这里，痛斥他们，痛斥一切让制造合归风险的人和事的时候，你的心中有没有想过，我们每一个人应该为这种后果承担些什么样的责任？应该为这个企业的强大和兴盛担负起什么样的义务？天下兴亡，匹夫有责。这个匹夫不是指除你之外的别人，而是首先应该包括你自己。

我们都希望信合强大，但是我要在这里告戒大家一句：我们要拿出十倍的精神，百倍的努力，发奋图强，振兴信合，做得比任何人更好，更出色，这才是每一个信合人应尽的职责。

规建范文篇4

一、指导思想

认真贯彻落实国家土地管理政策，紧紧围绕建设新型工业园区目标。严格依照我区整体发展规划，以市场为导向，以项目为支撑，以多功能规范化厂房为载体，充分发挥土地、资金、技术、信息、人才、管理、环境等集合优势，实现生产力要素的整合聚集，逐步形成具有我区特色的集科研开发、生产制造、营销物流、商务服务、设施共享为一体的优势产业群体，不时提升我区工业经济整体竞争力。

二、基本原则

要着眼于增强企业比较优势，规范化厂房区的规划和建设。做好产业发展定位，注重特色产业培植，发挥产业聚集效应，精心打造名牌产品和精品企业。具体实施中要遵循以下原则：

（一）全面、协调和可持续发展的原则；

（二）土地资源利用最大化与产业发展集约化的原则；

（三）社会化协作和专业化合理分工的原则；

（四）统筹规划、分步实施的原则；

（五）政府扶持引导与市场化运作的原则；

（六）融资多渠道、投资主体多元化的原则。

三、目标任务

通过统筹规划与合理安排，依托我区总体规划。集约利用土地资源，实现产业集中布局，促进我区产业结构优化调整与社会化分工配套合理的有效结合，不时形成新的产业聚集。争取通过2-3年的努力，区新建规范化厂房区建筑面积达到14万平方米，规范化厂房使用率达到80%以上，使新引进的中小企业多数进驻规范化厂房区。

四、建设规范

（一）坚持“一次规划、分步实施、积极推进”原则。科学制订适合自身发展的规范化厂房区规划建设方案。规划的规范化厂房区占地面积一般不小于150亩，首期开发建设面积一般不小于50亩。

（二）规范化厂房区建设要高起点、高标准。建筑密度不低于35％，单体建筑面积应大于3000平方米，规范化厂房的层级原则上应达到3层或3层以上，同一规划区内规范化厂房类型不多于5个，以公共规范化厂房为主。

（三）依照“功能完善、服务一流、管理高效”要求。小区内水、电、路、通信等基础设施统一规划建设。新建的规范化厂房区要力争达到七有”规范，即有规范生产车间、有企业配套设施、有集中餐厅宿舍、有购物服务场所、有平安卫生环境、有封闭管理措施、有专门物业管理机构，实行小区式管理模式，区域内部不建围墙。

（四）保证物流、消防通道疏通的前提下。一般不得逾越规范化厂房区规划总面积的5％。

五、建设方式

要实行统一征地、统一规划、统一设计、统一招标、统一管理、统一验收的六统一”服务，规范化厂房区建设按照“政府引导、业主开发、市场化运作”方式进行开发建设。具体实施过程中。全程建设厂房和入驻项目的各项手续。要明确功能分区，完善整体备案和环评手续。具体运作主要包括以下几种方式：

一是鼓励各镇(办)规范化厂房建设方面发挥引导作用；

二是主体企业自建。依照规划建设自用规范化厂房；

三是工业地产招商。从租赁、经营、出售等形式中获取收益。

六、政策措施

（一）对适合多层规范化厂房生产的生物工程、小机械加工、软件工程、粉体资料、电子电器、科研、文化产品、新资料研发生产、产品组（包）装、服装加工等投资额低于1000万元（不含土地投资）工业项目不再单独供地。

（二）-年度。经上级有关部门审核、验收，按《市人民政府关于进一步推进产业集聚区科学发展的实施意见》郑政〔〕41号）规定，给予投资商以奖励。

（三）投资人在国有土地上获得的房产可以依法转让、出租、抵押。全额奖励给投资人。

（四）投资人以租赁国有土地形式建设规范化厂房的自合同签订之日起。可以采取出让或租赁两种方式使用土地。

（五）规范化厂房建成后。确保厂房不长期空置。

（六）入驻规范化厂房区的生产性企业。

（七）镇（办）引资建设的规范化厂房和入住的生产性企业缴纳的税收。

七、组织领导

成立以区政府分管领导为组长，为推进规范化厂房区建设。区工业集聚区管委会、财政局、住房和城乡规划建设局、国土资源局、发展和改革委、工信局、投资促进服务中心、各镇（办）负责人为成员的区规范化厂房区建设工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在区工业和信息化局，具体负责推进规范化厂房区建设和补助奖励的申请、认定、兑现等工作。

规建范文篇5

今天是我第二次站在竞聘的演讲台上，第一是为了积极参与，响应局党委的这一举措；第二是履行在任中层干部的责任；第三是通过竞聘演讲，也让大家对我有所了解。

首先，我非常赞同这样的竞聘上岗。因为竞聘上岗，给了所有符合条件的人，一次展现自我的机会，尤其是让那些富有激情、力求上进的年轻人看到了进步的希望。新陈代谢是生命最基本的特征，竞聘上岗也是符合自然规律的，死水一潭会变质，青黄不接则挨饿，通过竞聘的形式促进了良性的新陈代谢，促进了我们规划建设局中层干部队伍的结构优化。

我叫，今年47岁，现任质监站站长，我在建筑设计院和质监站两个单位工作过，一直跟工程建设打交道。岁月匆匆，转眼间，我在规划建设局已经工作了29年，尽管我还在适应新的形势，努力地开拓新的工作思路和方法，但我还是感觉到状态已经老化，眼睛也开始老花。人应该服老，虽然说“家有一老是一宝”，这主要是针对工作经验来说的，而对于工作的精力和激情，对于我们规划建设局中层干部的梯队建设，对于长江后浪推前浪，对于新陈代谢的自然规律，我已经很着急地希望把接力棒传递下去了。

我非常感谢这么多年的工作经历，因为这些经历让我懂得了工作和生活的意义，明白了人生的真谛，也让我具备了一定的工作能力，尽管做得还很不够，但目标总算明确了。健康快乐是人生的根本，忠于职守是工作的基础，真诚踏实和努力奉献则是做人的原则，这些就是我的特点，也是我的追求，更是我工作和生活的导向。学无止境，我会不断学习，因为身上还有太多的缺点需要修正，还有许多的茫然需要去领悟。

规建范文篇6

一要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

二要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

三要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

四要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对银行的要求，也是银行经营规则的内在要求。为上经，我行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。

五要创建科学的合规管理机制。纵观国内许多金融案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规”在建立好后能够被大家无条件地遵守，并且保证这个“规”自身还能够在实践中被及时加以修改和完善，必须有一套完整的机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

六要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。要顺利实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要求从上至下树立合规意识，“合规从高层做起”，要以高层管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。针对各层面、各岗位员工的违规行为如何判定及如何处罚，做出详细规定，目的是让员工明白“能做”与“不能做”的界限，明确违规操作对银行、对个人的极大危害性，并在实际工作中做到“不闯红灯”。员工必须熟练掌握合规知识，并能应知、能会、善用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到我们每位员工的具体行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体合规素质，并长期不懈的坚持下去。

规建范文篇7

您们好！我是来自新型的农业政策性银行——孝感农业发展银行的李逦。今天我演讲的题目是《垒合规文化基石建和谐孝感大厦》。

回顾历史，当看到董永卖身葬父的故事，当听到黄香扇席温衾的传说，当想起孟宗哭竹生笋的佳话，我深深为这浸漫着渊源深厚的孝文化而感动。渊源深厚的孝文化底蕴传承她的后辈具有一种合规、忠诚的优良品质。

什么是合规呢？我认为，合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则秩序。我按照次序第___个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，也是合规；过马路走人行横道是合规，在工作中恪尽职守更是合规。古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。也就是说：没有规矩，不成方圆。

过去的二十多年，全球金融体系发生了深刻变化，我国金融体制改革也在向纵深推进，银行不再仅仅是拉存款、放贷款，简单的收收付付，还可以发债券、卖基金、卖保险，大量的金融产品让人眼花缭乱、金融衍生产品也层出不穷。诚信、合规、尽职的职业价值观念已经成为维系金融市场有序推进改革、业务健康发展的重要保障。

然而，我们不能忘记，有的单位由于合规文化建设不到位，规章制度缺乏执行力，造成风险隐患和管理漏洞，安全事故频发，导致国家资金损失。究其原因，主观上是一些思想不纯者合规意识不强，制度观念淡薄；客观上在于单位合规管理不到位，覆盖面不广，被思想不纯者“钻空子”。这里昭示一个真理：金融业务愈发展合规文化愈重要。

朋友！孝感这块神奇的沃土，她曾留下过诗仙的身影，她曾播撒过伟人的足迹；玉汤温泉滋润八方，麻糖米酒飘香九洲。孝感的昨天，我们为你自豪，孝感的明天，你更让我们神往！滔滔汉江水，你奔涌着孝感人民改天换地的豪情，巍巍大别山，你张显着孝感人民顶天立地的脊梁！

我们知道，在现代社会，金融是经济发展的命脉，经济又是金融生成的土壤。构建和谐孝感，金融行业责无旁贷，

农业发展银行作为建设新农村的银行，目前逐步形成了以支持粮棉油购、销、储贷款业务为主体，以支持农副产品生产和加工转化贷款业务为一翼，以支持农业和农村的中长期贷款业务为一翼，以中间业务为补充的“一体两翼”业务发展格局。我们按照“至诚服务，有效发展，以人为本，构建和谐”核心理念，不断拓展业务领域，不断创新信贷品种，不断优化服务手段。

金融行业呼唤合规文化，合规文化需要我们创造。近年来，我行正在推进经营文化，创新制度文化，打造人本文化，构建环境文化的全方位合规文化建设，合规管理成为我行规避风险的有效“防火墙”。

员工是构成团队的鲜活细胞，而合规文化则是构成员工人格价值的基石。合规文化的形成与员工的文化层次、道德修养、品行有着直接的联系。开展合规文化建设，我认为应该在全体员工中积极倡导合规文化和合规理念，让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，引导大家从自身做起，从遵守劳动纪律、严格财务制度、规范信贷程序、推行民主管理等基础、细节做起，形成人人守规、事事合规的良好氛围。

朋友！当你看见双峰涌翠、刁汊霞晖的时候，当你聆听古泽新韵、郧水欢歌的时候，当你感触盐海富庶，老区新貌的时候，你不正好感受到了这美丽土地的神韵，目睹到了这和谐画卷的芳容吗！

规建范文篇8

2006年10月，中国银监会《商业银行合规风险管理指引》，明确了我国商业银行合规风险管理的目标，督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从我国基层商业银行执行情况看，各银行机构均能按照监管部门及上级行的要求，从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手，采取诸多措施推进合规建设，取得初步成效。

（一）合规部门设置及人员配备情况目前，我国基层商业银行包括政策性银行、各国有商业银行、各股份制商业银行、邮政储蓄银行分支机构等非法人银行机构以及城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行（信用联社）等法人银行机构。从基层商业银行合规部门设置情况看，主要有二种模式：一是设立单独的合规部门，主要是一些已经改制后的地方法人银行机构，如农村商业银行、农村合作银行以及城市商业银行、少数国有商业银行分支机构；二是与相关部门合署办公，一般与法律、内控或监察等部门合署办公，也有少数将合规职能放在办公室，这些模式多见于国有商业银行分支机构、邮政储蓄银行分支机构以及股份制银行分支机构。从人员配备情况看，设立独立的合规部门的机构均配备了专职合规人员，一般在3-5名左右；而未设立合规部门的机构，有的配备了1-2名专职合规人员以及少数兼职人员，也有个别机构均为兼职合规人员；从绝大多数银行看，合规人员数量一般占全行总人数的比重在1%-2%，最高的达到5%左右，合规人员配备行际间差异明显。从合规人员组成情况看，大部分从事合规管理的人员是从其他部门抽调过来，合规风险管理专业知识普遍缺乏。

（二）几种典型的组织架构及流程非法人银行机构。大部分非法人银行机构（国有商业银行分支机构）主要采用了集中化的组织结构和矩阵式的报告路线：在分行设立正式的合规部门，合规职能与法律、监察事务或风险管理职能等合一，形成法律与合规部或风险与合规部等，在各业务条线上延伸配备兼职的合规人员；在上述组织架构中，分行合规部门或人员除直接向银行高级管理层（分行行长、支行行长）报告外，同时向上级行合规部门报告。

法人银行机构。法人银行机构（城市商业银行和农村合作金融机构）组织结构以分散化为主，报告路线则存在两种形式：

一种为条线式的报告路线，合规风险管理具有较高的独立性。其特点为:在总行设立独立的合规部门，在各支行、总行各业务条线配备兼职合规岗位；支行以下机构合规岗位向支行合规岗位报告；支行合规岗位向总行合规部报告，总行各部门向合规部报告；总行合规部向高级管理层报告；总行高级管理层向董事会报告。若发生重大突发事件，按照《重大突发事件报告制度》规定进行报告。

一种为矩阵式的报告路线。多见于农村信用联社，其特点为：员工向其所在信用社（部门）的合规联络员或者负责人报告合规风险；合规联络员向所在单位负责人和合规管理部门双线报告工作；合规管理部门向联社负责人和上级管理部门合规员双线报告工作；对经调查发现的异常情况或可能的违规行为，合规管理部门可绕开通常的报告路线直接向董（理）事会或其下设风险管理委员会、监事会报告，必要时可随时向上级管理部门和（或）行长（主任）、董（理）事长、监事长报告。

（三）合规风险管理的主要措施

确立合规文化是一个长期的过程，但一旦内化为员工的习惯，却可以产生持久的影响力。各基层商业银行高级管理层充分认识到加强合规风险管理对提高全行风险管理水平和核心竞争力的重要性，目前主要从三方面加强合规建设。一是落实领导机制。在监管部门的督促引导下，各基层商业银行落实合规管理领导机制，实行一把手负责制；明确分管领导和职能部门，赋予合规管理部门一定的职责，并制订一系列工作制度。二是传播合规理念。各基层商业银行通过会议宣传、编写简讯、召开专题研讨会、读书班、合规演讲、征文比赛等形式多样的合规建设活动，传播合规理念；同时，加大对员工行为的考核力度，对违规行为严格责任追究，从而使“诚信、正直”、“合规有奖，违规受罚”的文化理念渐入人心。三是持续开展培训。在各地商业银行自办、请进或外出培训班的形式，邀请专家教授、监管人员或其他先进银行的专业人才，对本行高级管理人员、合规管理人员、信贷人员以及其他人员进行培训，以期达到提高合规风险管理水平的目的。

二、基层商业银行合规风险管理中存在的主要问题

目前，基层商业银行高度重视合规风险管理，合规建设已取得一定的成效。但近年来，部分基层商业银行违规事件频繁发生，合规风险管理不到位的情况较突出，合规建设工作依然任重而道远。

合规经营理念的认知尚不适应合规风险管理的要求

主要是“合规人人有责”等合规文化理念尚未完全得到基层员工的充分重视，并内化为员工的日常习惯，而“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良文化具有较深的影响力，从而导致部分人员合规风险意识不强，对如何促进“合规文化建设和合规风险管理的良性互动”缺乏明确认识。体现在：一是重案件防范轻合规风险管理。不少管理人员简单地将合规风险管理等同于案件防范，对合规风险管理的特性和价值认知较低。二是对合规风险管理具体操作缺乏明确的认识。三是

如何处理业务开拓、服务顾客和控制风险的关系存在模糊认识。有的员工有意无意地在合规经营和违规经营之间打“擦边球”，主动合规意识不强，被动合规行为居多。

（二）现有合规风险管理体系制约合规风险管理能力提升一是法人银行机构的全面风险管理体系尚不健全。

近年来，中小法人银行陆续实施了包括授权授信、审贷分离、内部审计等在内的一系列风险管理措施,风险管理能力得到了强化；但作为风险管理重要传导载体的组织系统仍较薄弱,集中统一的风险管理组织架构的基础还很不稳固,风险管理政策的推行及业务操作还缺乏纵横贯通的组织网络和结构载体。在这种情况下，合规风险管理部门与相关业务部门职责关系界定不清,职能交叉重叠,存在管理盲区。这种风险管理体系的不健全,不仅抑制了以此为依托的风险管理工作的开展,更阻碍了商业银行合规风险管理战略思想的实施。二是非法人银行机构在合规风险管理和全面风险管理体系的融合方面尚缺乏有效手段，制约了合规风险管理能力的提升。部分非法人银行机构虽然对合规风险管理的重要性有明确的认识，但是在如何处理合规风险管理和其他风险管理的关系、如何将合规风险纳入到全面风险管理体系等方面缺乏系统性的手段，“就合规论合规”的现象比较突出。

（三）合规人员数量及素质尚不能满足要求其一，专职人员少、兼职人员多。

当前大多数基层非法人银行机构合规人员占各行总人数的比例在1-2%左右，但从具体情况看，专职人员较少，个别行专职的合规人员仅有1人，甚至无专职的合规人员。由于合规人员大都为兼职人员，在工作开展中存在顾此失彼的情况。其二，业务素质参差不齐、专业人才匮乏。据了解，目前基层商业银行精通法律、风险管理、信贷、财务、计算机等业务的复合型的合规管理人才较少，因此职责难以进一步细化，真正落实合规风险管理建设的要求具有较大的难度。特别是农村合作金融机构人才缺乏的现象尤为突出。人才不足限制了合规风险管理水平的提高，“重定性计量、轻定量监测”、“重事后管理、轻前瞻性分析”、重“结果”、轻“过程”的现象普遍存在。

（四）合规风险管理方案仍处在向“流程中心”转变的初级阶段

大型金融企业和小型金融企业都面临着一个共同的趋势，即合规方案正由“以任务为中心”向“以流程为中心”转变，以流程为中心的合规方案要求将合规建立在持续测试和验证的基础上。但非法人银行和区域性中小法人银行仍然处在从“任务中心”向“流程中心”转变的初级阶段。由于没有明确、科学的计量模型充实到合规风险管理流程中，流程化的合规风险管理方案没有正式确立，导致合规风险管理不能有效发挥作用。在合规建设过程中产生的认识误区，比如“重案件防范轻合规风险管理”、“重合规宣传轻实务操作”等现象，大多与此有关。

（五）合规部门职权和考核体系独立性不足影响履职主动性

有效的合规风险管理应当赋予合规部门独立于商业银行的经营活动的工作权限，包括独立的报告路线、独立的调查权力及独立的绩效考核。但是，从基层商业银行的合规建设情况来看，不甚理想。一是合规部门缺乏独立调查权。大部分基层商业银行合规部门对于内部可能存在的合规风险尚不能完全独立地开展有效的调查，合规部门履职浮于表面。二是独立的、系统化的绩效考核指标体系尚未建立。对合规部门和人员考核仍然主要集中在案件防控方面。上述两方面原因的存在，导致基层合规人员缺乏加强合规风险管理的内在动力，被动合规现象突出。

三、加强基层商业银行合规风险管理的对策建议

（一）重视合规文化建设，加强与合规风险管理的联动

合规文化建设与合规风险管理一脉相承、相互联系、相互促进。一方面，要高度重视合规文化建设，要在全行上下推行诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”等理念、意识和行为准则；同时，必须深入探索合规风险识别、计量、评估、监测的有效模型和手段，强化合规风险管理的科学性。此外，应加强同质同类比较，开展合规建设交流活动。在非法人银行机构和法人银行机构之间开展形式多样的合规交流活动，加强同质比较，总结先进的合规经验，改善合规建设薄弱环节。

加强合规制度建设，完善合规运作机制

一是探索合规建设与全面风险管理相融合的方式、方法，搜集合规风险管理的相关数据，提高识别、计量、评估、监测和报告的水平；二是完善合规风险报告路线，重点是合规报告内容、范围和路线。在总行制定相关制度的情况下，结合本地实际，明确合规部门的报告路线、范围、内容和频率。三是确立合规部门的考核和合规问责制度，明确合规绩效考核指标，提高合规部门在全行合规风险管理中的作用。要将合规性操作过程指标纳入对基层网点负责人关键业绩指标和网点经营业绩绩效评价考核体系，同时实行条线责任问责制，将基层机构合规性指标考核结果与市分行各条线职能管理部门的考核挂钩，纳入机关部门绩效考核评价体系。

改善合规人员配备，加强合规队伍建设

一是选拔有一定资质、经验、从业经历和专业素质，能正确理解法律、规则和标准，具有诚实正直品格的人员担任合规部门负责人，提高合规工作的权威性。二是改变目前专业合规人员偏少的现状，将既懂法律又懂业务的人员、诚信与正直的人员充实到合规人员的队伍中，探索专职和兼职合规人员开展合规管理的具体方式，及时明确合规建设的成效和不足，持续改进合规建设。三是强化全员合规培训，提高一线员工和管理人员的合规能力，逐步使一线员工和管理人员具备与岗位合规要求相匹配的职业素养，不仅能时刻保持自身行为的合规，更要支持和协助合规管理部门识别和管理合规风险。

规建范文篇9

关键词：检验认证机构；企业文化；路径

合规是指经营活动与法律法规、规则、准则及标准等规范性文件保持一致。检验认证机构合规文化是检验认证机构所有员工共享并传承给新成员关于与法律法规、规则、准则及标准等规范性文件保持一致的价值信念、行为规范以及行为方式是精神文化、制度文化、行为和物质文化的有机融合。从生物学视角来理解，其中精神文化层可看做合规文化的细胞核，制度文化层可比作细胞质，行为文化和物质文化则是细胞膜和细胞壁。企业合规文化的物质条件是基础，企业没有利润、资本、技术等物质文化形态作为刚性支撑，其精神、制度和行为文化形态也无从存在。

1检验认证机构合规文化建设的意义

首先，随着经济全球化、一体化程度的不断加深，世界各国经济联系日益密切，同时也加剧了检验认证机构之间的竞争。在竞争激烈的形势下，要生存就必须加快发展，提高竞争力，但首先要把依法合规管理作为导向，合规管理的目的是有效避免可能受到法律制裁、监管处罚、经营损失或社会声誉损失的风险。第二，合规性关系到检验认证机构内各项活动的合规性以及风险水平的有效识别和控制，是17020、17021、17025等检验认证机构体系管理的需要，是检验认证机构生存的基础，也是检验认证机构做大做强走向国际的有效保障。第三，检验认证机构的合规文化可以为员工创造和谐的人际关系并营造充分发挥各自能力、实现自我价值、有丰富多彩生活的工作环境。把员工凝聚在企业周围，合规文化能使员工具有使命感和责任感，自觉地把智慧和力量汇聚到检验认证机构的发展目标上，凝结成推动检验认证机构发展的强大动力。

2我国检验认证机构合规文化建设的路径

第一，坚持党的领导和发挥各级领导的模范带头作用。首先，坚持党对检验认证机构的领导不动摇，要增强四个意识，坚定四个自信，做到两个维护，宣传党的方针政策，贯彻党的决策部署，充分发挥党对检验认证机构的领导作用，加强对检验认证机构内党员干部的监督教育，提升检验认证机构党员领导的修养和使命担当。其次，检验认证机构的各级领导是合规文化的倡导者、维护者和管理者，其思想意识、思维习惯以及价值观，决定着检验认证机构合规文化的形态及走向。各级领导的言行举止是无声的号召，各级领导只有自觉地融入到合规文化建设中，检验认证机构的合规文化才会逐步完善和深入。各级领导对于经营管理和合规管理“两手都要抓，两手都要硬”，带头践行检验认证机构合法合规的价值理念，不说不合规之言，不行出格之事；同时应建立对各级领导的激励约束机制，互相提醒，互相监督，对于合规方面出现问题的各级领导要严格问责，一票否决，决不能姑息迁就。从“箍水桶”原理来看，箍一个好的木桶不仅要有修整适合的木板和箍桶的铁圈，还要有构思、有能力的箍桶匠。如果检验认证机构员工的思想、观念、思维方式类似木板，箍桶的铁圈好比检验认证机构的合规结构及制度，那么检验认证机构的领导者可以看做箍桶匠。第二，建立健全合规制度。检验认证机构涉及的法律法规有《中华人民共和国认证认可条例》、《中华人民共和国产品质量法》、《中华人民共和国计量法》、《中华人民共和国进出口商品检验法》、《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国传染病防治法》等，规章制度有《中华人民共和国标准化法实施条例》、《认证机构管理办法》、《检验检测机构资质认定管理办法》、《关于规范企业海外经营行为的若干意见》、《合规管理体系指南》等，随着国内外形势的变化和检验认证机构的不断发展，有些法律法规、业务流程和管理制度可能不适应形势的发展，需要定期进行定期评审查新，查漏补缺，充实完善，使其成为促进自身稳健经营的保证。第三，完善检验认证机构合规文化建设的运行机制。首先，检验认证机构各岗位人员充分识别并评价各自岗位存在的风险点，通过细化和梳理制定合规业务流程和合规管理制度，有效从源头防控合规风险，并对合规业务流程和合规管理制度定期进行培训及效果验证，使员工熟练掌握各自岗位的业务流程和相关规章制度，熟悉自身岗位工作的职责和要求，及时发现风险隐患，确保各项内控制度自觉执行到位。其次，检验认证机构可以谋划“合规文化建设年”，“合规建设深化年”、“合规执纪年”等系列活动，通过开展合规的征文比赛、知识竞赛、演讲比赛、书画展等文化活动以及案件通报与分析、典型案例教育、警示教育等教育活动，全面营造“人人合规，我要合规”的良好文化氛围，让员工“不敢不合规，不想不合规，不能不合规”。再者，检验认证机构在利用召开会议时机将合规要求经常向各级职工进行传达，各级员工做到心中有合规，行动亦合规的效果；还可以利用网页、微博等新媒体及客户走访、客户座谈会等时机宣传合规文化建设。检验认证机构还可以邀请合规文化建设较好的单位现身说法或高校的专家教授进行合规文化建设的相关培训，在办公室走廊、办公室内办公区域悬挂合规文化标语，使检验认证机构的员工思想上深刻理解合规的内涵和意义，并在日常工作中付诸实践。第四，加强检验认证机构合规文化的监督检查。检验认证机构的合规管理部门通过规章制度、综合管理、合规检查及合规考核等方式认真履行监督检查职责，监督并促进各项业务行为的合规性；纪检监察和审计部门通过内部审计、违规查处等方式有效保障合规管理体系的运行；检验认证机构通过内审、管理评审等方式总结和改进文化建设方面的不足之处。在各级考核中加大对合规性的权重。对于合规尽职、自觉抵制违规操作的员工和机构应予以通报表扬和奖励，对于出现违规行为的员工和机构加大处罚力度。相关合规管理部门需要各司其职、协同配合，才能保障合规管理取得实效。

3结语

检验认证机构的合规文化建设需要坚持党的领导和发挥各级领导的模范带头作用、建立健全合规业务流程和管理制度、建立检验认证机构合规文化建设的运行机制和加强检验认证机构合规文化的监督检查，是一个全方位、多元化、循序渐进的系统过程。

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[5]左兆迎，徐广成.认证机构服务质量提升对策研究[J].质量与认证，2019(3):45-46..

规建范文篇10

一、加强组织领导

为积极贯彻落实合规文化教育活动，××联社转发了省联社《关于进一步加强合规教育创建良好合规文化的通知》文件，组织学习了《中华人民共和国人民银行法》等10余部法律、法规和《商业银行内部控制评价实行办法》等监管法律；并要求全体员工通过教育活动，培育主动合规的作风；树立“合规创造价值”和“合规人人有责”的理念；梳理业务类制度办法，把自己的工作行为和制度要求进行比较，对于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。

二、加大自查力度，扎实推进合规文化建设

开展合规文化教育活动以来，××联社紧密联系经营管理的实际，将合规文化教育同正在进行的规章制度学习：（一）对各业务线上的规章制度进行梳理和审视，查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一致的问题，查找存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思，查找存在的违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。（二）联社对自查发现的问题，坚持“不放过”原则，对查找出的问题明确责任，着一落实，落实有反馈。有力纠正了各种不规范操作的现象。（三）对照各网点负责人与联社层层签订《党风廉政建设责任书》，《经济案件防范责任书》、《安全保卫责任书》等要求，按照这次合规文化建设的要求，对全辖各执行党风廉政建设责任制等情况进行大检查。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深入开展员工行为排查工作，组织人员对从事第二职业等不良行为进行全面排查，共排查125人次，及时有效地掌握员工行为表现情况。