电话客服贷款工作计划十篇

电话客服贷款工作计划篇1

大家好!

今天我演讲的题目是《践行科学发展观，再创工行新辉煌》。七月流火，火热七月。在这个激情澎湃的季节，我们支行经受了全球金融危机和中国经济增长放缓的双重压力，群策群力，励精图治，化压力为动力，变挑战为机遇，实现了工行经营管理的新突破、大发展！

我现把四年来的工作作简要汇报。20**年，**支行以打造现代商业银行精品营业机构为立足点，全面夯实基础工作，较好地完成了市行下达的各项经营指标，达到了预期目标。利润完成情况：实现利润**万元，完成计划565.19%。利息收入：**万元，完成年计划的156.50%。票据贴现：**万元，完成年计划的1**%。个人综合消费贷款：累计发放**万元，完成年计划的5**.91%。存款工作：对公存款日均：**万元，完成年计划317.58%；对公存款时点：**万元，完成年计划185.79%。中间业务收入**万元，完成年计划78.35%。全年安全运营，无事故案件发生。

20**年，**支行坚持以效益、质量、安全、管理为中心，拓展业务、勇于创新，经营效益显著提升。全年实现利润**万元，完成年计划**万元的716%。利息收入**万元，完成年计划**万元的93.83%。中间业务收入**万元，完成年计划**万元的167.44%。其中：会计中间业务收入**万元，完成年计划**万元的87.38%；电子银行业务收入**万元，完成年计划**万元的76.92%；储蓄中间业务收入**万元，完成年计划**万元的154.39%。系统内往来收入**万元，辖内往来业务收入**万元，较同期增收**万元。买入返售资产利息收入**万元。储蓄存款完成情况：储蓄存款时点完成**万元，完成计划**万元的157%；完成小段计划**万元的456%；储蓄存款日均完成**万元，完成计划**万元的85%。位居全辖第二名。票据业务累计完成**万元，完成全年计划**亿元的101.96%。各项贷款增加**万元，完成年计划的112.97%。其中：个人贷款累放**万元，完成全年营销计划**万元的131.9%；纯增**万元，完成计划**万元的109.4%。并保持全年无一笔风险。银团贷款**亿元，完成年计划**亿元的110%；流动资金贷款减少**万元，完成年计划**万元的100%。结算与现金管理情况：全年新增帐户**户，完成计划**户的150%，因省行核销零本金贷款表外利息以及财政户迁户，销户**户，结算户负增长**户；签订现金管理客户**个，完成计划的100%。我行电子回单箱盒数总计**盒，累计出租**户出租率98%，本年累计收入**元。新增发卡量（牡丹卡）情况：全年新增发卡量**张，完成计划**张的142%，计划完成率在支行中排名第一。理财产品营销情况：全年销售保险业务完成**万元，完成年计划**万元的75%；销售基金业务完成**万元，完成年计划**万元的619%；销售国债业务完成**万元，完成年计划**万元的242%；本外币理财业务**万元，完成年计划**万元的9.22%。不良贷款清收情况：本年收回不良贷款**万元，完成年计划**的139.09%。安全运营，全年无事故案件发生。

20**年，**支行紧紧围绕市行经营工作策略，继续以夯实基础、增强持续发展能力和提升核心竞争力为重点，通过以品牌、营销、服务为抓手，进一步提升市场占比。以科学发展观为指导，全行上下凝聚力量、坚定信心，以营销工作为主线，围绕市行经营工作策略，进一步提升核心竞争力，扩大市场占比。全年实现利润**万元。各项收支情况：全年各项收入**万元。其中：利息收入**万元。其中个贷收息收入**万元；贴现利息收入**万元；银团利息收入**万元。中间业务收入**万元，完成年计划**万元的51.**%。全辖排名第一位。其中：会计中间业务收入**万元，完成年计划**万元的102.13%；电子银行业务收入**万元，完成年计划**万元的13.95%；储蓄中间业务收入**万元，完成年计划**万元的38.81%。辖内往来收入**万元，较同期增收**万元。储蓄存款完成情况：全年储蓄存款时点完成**万元，完成年计划**万元的266.82%；全辖排名第三位。全年对公存款时点增长**万元，完成计划**万元的259.40%。对公存款日均增长**万元。票据业务完成情况：全年票据业务累计完成**万元，完成年计划**亿元的49.59%。其中矿业集团贴现占90%。各项贷款情况：截止本年度12月末，个人贷款累放**万元，完成年计划**万元的149.3%；纯增**万元，完成年计划**万元的103.7%，并保持无一笔风险贷款，全辖排名第二位。银团贷款**亿元。电子银行完成情况：全年企业证书**户，完成计划**户的154.93%，全辖排名第一。企业网上银行新增**户，完成年计划**户的104.24%。企业电话银行新增**户，完成年计划**户的100%，全辖排名第三。个人网上银行新增**户，完成年计划**户的96.69%。个人证书**户，完成年计划**户的36.28%，全辖排名第二。个人电话银行**户，完成计划**户的229.29%。手机银行**户，完成计划**户的423.64%。网上银行交易额**亿元，完成计划**亿元的141%。全辖排名第一。结算与现金管理情况：本年度新增帐户**户，完成年计划**户的99.38%。新增现金签约客户**户，完成年计划**户的100%。套餐**户，完成年计划**户的100%。品牌金**克，完成年计划**克的88%。账户信使**户，完成年计划**户的62.76%。对公理财产品**万元，完成计划**万元的768.56%，全辖排名第一。新增发卡量（牡丹卡）情况：本年度新增发卡**张，完成年计划**张的1**.8%。消费**万元，完成年计划**万元的102.43%。特约商户**户，完成年计划**户的200%，全辖排名第一。个人理财产品营销情况：销售国债完成**万元，完成年计划**元的141.60%；销售基金**万元，完成年计划**万元的10.98%；销售保险完成**万元，完成年计划**万元的12.2%。本外币理财产品**万元，完成年计划**万元的1821.67%。安全运营，无事故案件发生。

2009年一季度，**支行在市行党委的正确领导下，紧紧围绕市行经营工作策略，以夯实基础、谋求长远和提升核心竞争力为重点，通过以品牌、营销、服务为抓手，进一步提升市场占比。在不断提高盈利质量和结构的条件下实现经营利润的可持续增长。

主要经营指标完成情况：

利润完成情况：截止3月末，实现利润**万元。各项收支情况：截止3月末，各项收入**万元。其中：利息收入**万元；个贷收息收入**万元；贴现利息收入**万元；银团贷款利息收入**万元。中间业务收入**万元，完成年计划**万元的17%。其中：会计中间业务收入**万元，完成季计划**万元的100%；储蓄中间业务收入**万元，完成季计划**万元的2**%。辖内往来收入**万元。各项支出**万元。其中利息支出**万元；辖内往来支出**万元；营业费用支出**万元；储蓄存款完成情况：截止3月末，储蓄存款时点完成**万元，完成年计划**万元的186%。对公存款完成情况：截止3月末，对公存款时点增长**万元，完成年计划**万元的140%。对公存款日均增长**万元，完成年计划**万元的615%。票据业务完成情况：截止3月末，票据业务累计完成**万元，完成年计划*亿元的13.3%。各项贷款情况：个贷累放**万元，完成年计划**万元的100.5%；纯增**万元，完成年计划**万元的174.7%，并保持无一笔风险贷款。电子银行完成情况：截止3月末，企业证书*户，完成计划**户的21.43%。企业网上银行新增*户，完成年计划**户的42.85%。个人网上银行新增***户，完成年计划***的137.39%，全辖排名第一。个人证书*户，完成年计划**户的9.09%。个人电话银行***户，完成计划***户的286.75%。手机银行***户，完成计划**户的162.62%。网上银行交易额**亿元，完成计划**亿元的76.47%。结算与现金管理情况：截止3月末，新增帐户**户，完成年计划***户的99.38%，目前，我行帐户总量***户，出租回单柜***门，实现收入***万元。完成品牌金**克，完成年计划**克的1.9%。对公理财产品***万元，完成计划***万元的9%。新增发卡量（牡丹卡）情况：截止3月末，新增发卡***张，完成季计划***张的211%。消费***万元，完成季计划***万元的113%。特约商户*户，完成季计划*户的133%。个人理财产品营销情况：销售国债完成***万元，完成年计划**万元的578%；销售基金***万元，完成年计划***万元的26%；销售保险完成**万元，完成年计划***万元的5%。安全运营，无事故案件发生。

四年来，经过全行广大干部员工的共同努力，我们取得了卓越成绩，但离市行的要求还存在很大差距，所以在今后的工作中，我们要着力做好以下几个方面：

一、以人为本，夯实基础，科学经营

以科学发展观为统领，始终坚持以理念导向引领各种导向，保持正确的企业经营方向；

以员工为导向，关注人文关怀，维护员工利益，满足多元化诉求，激发员工的创造活力，增强企业归属感、荣誉感和成就感；以客户为导向，转变营销管理理念，实行主动营销、诚信营销、创新营销和安全营销；以结果为导向，提升企业执行力。

二、树立“大服务”理念，打造服务强势品牌

建立以客户为中心，以市场为导向的服务理念，始终坚持一切服务活动都要以客户要求为出发点，以客户满意为目的。

第一，注重储蓄存款对个人金融业务发展的基础性作用，增加工资客户，加强理财产品与储蓄存款协同发展。以建设支付便利、服务优质、安全高效的服务环境为目标，完善银行卡受理环境和支付体系建设，保持银行卡发卡量及业务收入较快增长。推出电话银行预约、电话银行个性化菜单定制等服务项目。推出通过WAP方式接入手机银行业务，降低手机银行客户门槛，提高手机银行（WAP）安全性。

第二，综合运用资产、负债、中间业务产品整体服务，关注中小企业成长，与企业在发展中携手、分享、共同成长，实现银企互惠共赢。当前要重点关注营销**矿业集团、**机械设备厂的融资业务，通过培训提高信贷人员业务素质、营销能力和风险识别能力。实时跟踪，做好基础工作，组建项目团队，形成协同营销、建立科学的贷款营销机制，研究多维度营销策略，积极创造条件开展业务。

第三，发挥好大堂经理的服务窗口作用，加强对客户的识别、分流、引导。同时切实加大自助设备投入，优化自动柜员机功能，简化操作流程，提高交易效率和便捷度，分流柜面业务

第四，积极推进差异化服务，对具有持续稳定增长能力且综合贡献度大的高端客户，提供个性化服务，从根本上稳定客户关系，积聚和扩大核心客户。对中端客户提供综合化和标准化弹，维护和提升合作关系。对普通客户，提供标准化服务，降低交易成本，合理利用利率和费率杠杆，促进客户结构调整。

三、完善制度，规范标准，注重培训，提升学习力、成长力

千斤重担大家挑，人人身上有指标，根据业务情况，建立和完善员工绩效考核机制。

强化窗口管理、提升窗口形象，满足客户多层次的服务需求，从服务礼仪、服务素质、服务管理等方面对服务标准作出了规范。针对服务环境、服务行为、服务技巧等方面的问题，积极改进、不断创新，提高我行的服务品质，创造一流的人性化服务环境，提升客户满意度、贡献度，打造**支行客户服务的优良口碑，以优质服务提升竞争力。注重员工培训，加强对全员业务技能和业务流程、员工语言沟通能力和服务技能的培训工作，坚持每日晨训点评，班后自评，每周学习，打造学习型企业。全面抓好柜面服务，落实服务的长效机制。

四、强化风险管理，推进持续发展

电话客服贷款工作计划篇2

积极承载“四保惠民”等金融服务。参与社保卡、市民卡建设，主动社保、医保、低保，无偿承担各项涉农财政补贴发放，积极承载“四保惠民”等金融服务工作。协助落实国家财政惠农政策反哺“三农”工作，将配套型金融服务更好融入农村公共服务大局。无锡发行集社保、公交、代缴水电燃气、智能理财等多功能的市民卡，仅月工资突破10亿元。

积极扶持社会弱势群体。严格按规定做好扶贫小额贷款的发放管理，全年累计发放扶贫小额贷款34亿元，惠及贫困户28.8万户。

树立以客户为中心的消费者保护意识。规范服务收费，坚持让利于民，对圆鼎银联卡客户继续实行“免年费、免同城跨行交易手续费、免系统内柜面交易手续费”等优惠政策。加强对服务收费项目的自查自纠，确保服务与收费相匹配，严厉查处“吃拿卡要”行为。将消费者权益保护纳入长期发展规划并认真践行，为消费者提供免费、公平、易得的争议解决途径。树立可持续和适度利润理念，对中小企业和三农贷款合理定价。

电话客服贷款工作计划篇3

一、作业成本制度简述

作业成本制度（activity-basedcosting，简称abc），即基于业务活动的成本制度。其基本思想在于：企业的产出（产品、服务等）是通过业务活动获得的，而业务活动引起资源耗费，因此，按照业务活动分配资源能够得到更为准确的成本资料，为分产品、分客户核算提供依据。

作业成本制度是西方目前最先进、采用面扩展最快的成本制度，自20世纪80年代后期产生后，目前包括金融企业在内的非制造业公司中，采用面已超过60%.

相对传统成本法而言，作业成本制度主要进行了以下两个方面变革：1.缩小制造费用的分配范围，由全厂或全车间改为向若干“业务活动”（activity）分配成本；2.增加分配标准，由单一标准改为多标准分配，即按照引起制造费用发生的多种成本推动因素（costdriver）进行分配。经过上述变革，企业的成本归集模式发生了巨大变化，由原来按照不同层次的账户或组织单位归集成本进一步细化到各个业务活动，进而归集到产品、客户等成本对象，从而解决了分产品、分客户核算的可行性和科学性问题。某部门按照传统成本法和作业成本法的成本归集形式分别表现为：

可见，在作业成本制度下，部门的全部成本按照引起资源耗费的原因分配到了各项业务活动，从而为下一步的分产品、分客户核算提供了基础资料。WWW.lw881.com

为了更好地理解作业成本制度，需要明确以下几个基本概念：

1.业务活动：即作业单位。金融机构可被视为一系列业务活动的集合体，如发放一笔贷款需要受理贷款申请、审查资信情况、贷款定价、准备并寄送贷款相关文件等业务活动。

2.业务流程：为实现某个特定目标而联系在一起的一系列业务活动。

3.成本对象：是成本分配的终点，可以是产品、客户、客户群、部门或分支机构等。分配依据是成本对象消耗的业务活动的成本。

4.成本推动因素：指资源消耗量与业务活动间的关系（资源成本推动因素）、业务活动成本和成本对象间的关系（业务活动成本推动因素）。分别将资源分配到业务活动、将业务活动成本分配到成本对象。

在此基础上，作业成本法的基本流程可以总结为：1.确定作业成本法的应用范围；2.审查总账及其他成本资料，收集财务信息；3.确定业务流程、业务活动和成本对象；4.确定成本推动因素；5.将成本分配到业务活动；6.将业务活动成本分配到成本对象（产品、客户、客户群等）。

二、作业成本制度在银行管理中的应用

需要特别说明的是，尽管作业成本制度产生的目的是提高成本核算信息的准确性，但它并不仅仅局限于成本计算的功能，更是一种非常有效的成本管理制度，对于成本分析和成本控制，以及产品、客户、机构等的市场定位决策均能发挥重要的作用。

除了对历史成本进行分析和控制，作业成本制度还可以扩展到预算过程，以在规划阶段就把资源和成本推动因素联系起来，这种基于业务活动的预算（activity-basedbudgeting，简称abb）就称为作业预算。其基本模式是：根据战略目标确定需要完成的业务活动量，再根据业务活动可能的资源消耗得到成本预算。由于作业预算以推动成本发生的业务活动为基础，因此确保了预算支出发生的合理性。通过作业预算的建立，业务部门的经营目标可以直接与银行的整体目标联系起来，部门经理能够对本部门的成本负责。

三、作业成本制度在银行管理中的应用椬饕翟に慵笆道？/p>

下面举一个信贷部门作业预算的简单例子，以业务活动为基础确定该部门的本年预算，涉及的成本主要包括薪酬、租金、设备费用、电话费用、长话费用、办公用品等。

假设该部门本年业务目标是发放1000笔贷款，其中500笔住房抵押贷款，500笔汽车贷款。本部门需要进行的业务活动包括：回答电话询问棗信贷员；受理贷款申请棗信贷员或经理；评估贷款申请棗每个信贷员和经理；发放贷款棗经理；本部门管理工作棗经理；对其他部门提供的服务棗经理。

（一）建立各业务活动的薪酬预算

本部门人员构成及薪酬情况为：

1.“回答电话询问”的预算

预计信贷员每获得一笔贷款需要处理三次电话咨询，每次电话咨询平均占用15分钟，则获得1000笔贷款需要用于处理电话咨询的时间（工作量）为：1000×3×15/60=750（小时）。信贷员每小时工资的计算为：

总工作时间：

2088小时［261天（365天-52周×2天）×8小时/天］

+96小时（加班）

-80小时（休假）

-80小时（公共假日）

-24小时（病休）

预计每年每人工作2000小时

则每小时工资：32000×（1+25%）/2000=20元

“回答电话询问”的薪酬总预算：

20元/小时×750小时=15000元

2.“受理贷款申请”的预算

根据历史资料，贷款申请转化为贷款的比率为：住房抵押贷款0.893，汽车贷款0.926.信贷员受理每笔贷款申请平均需要2小时，则“受理贷款申请”共需工时：

（500/0.893+500/0.926）×2

=（560+540）×2=1100×2=2200小时

“受理贷款申请”活动的薪酬总预算：2200小时×20元/小时=44000元

3.“评估贷款申请”的预算

假设评估每笔贷款花费每个信贷员和部门经理的时间为：住房抵押贷款0.893小时，汽车贷款0.463小时。则“评估贷款申请”的工作量情况（小时）为：（表略）

薪酬预算情况：

4.“发放贷款”活动的预算

假设为发放每笔贷款需要花费的时间约为30分钟，则1000笔贷款发放占用工时：1000×30/60=500（小时）。薪酬预算情况为：

假设全部业务活动需要的工作时间已计算完毕（包括部门经理为管理本部门工作和向其他部门提供服务各需要200小时），则检查部门工作量预算情况可以得到下表：

按照上表中的工作量安排，信贷员需要比全年预计工作时间多工作450个小时，而经理则差350个小时不足全年预计工作时间。鉴于这种情况，部门经过协商后，将信贷员负责的部分“受理贷款申请”工作（450小时）转移到部门经理。调整后工作量情况为：

根据工作量变化相应调整薪酬预算：

这里需要说明的是，由于预计工作时间由2000小时增加到2100小时，经理的每小时工资水平由原来的25元降低到23.81元。

（二）其他费用的预算

1.租金

假设部门全年租金总预算：400元/平米×30平米=12000元；经理与信贷员办公面积相同，每人分担4000元；按预算工时分摊租金。则分配率为：

信贷员：4000元×2人/4000小时=2元/小时

经理：4000元/2100小时=1.905元/小时

租金预算情况为：

2.设备费用（租金、折旧或使用费）

假设部门本年设备费用总预算30000元；设备不分新旧，类型平均分配到经理和信贷员，每人分担10000元；按预算工时分摊租金。分配率为：

信贷员：10000元/2000小时=5元/小时

经理：10000元/2100小时=4.76元/小时

则设备费用预算如下：

3.办公用品（公杂费等）预算

假设只有“受理贷款申请”活动需要配备办公用品，每受理一笔贷款申请的耗费为1元，则办公用品预算为：

4.电话费用预算

假定本部门每人全年电话费（包括设备、线路、话费等）预算为600元，按工作时间分摊，则分配率为：

信贷员：600元/2000小时=0.3元/小时

经理：600元/2100小时=0.286元/小时

电话费用预算情况为：

5.长话费预算

假设长话费主要发生于“发放贷款”和“管理本部门工作”两项业务活动，预计通话次数分别为50次、240次，每次通话成本平均为10元，则长话费预算情况为：

（三）作业预算汇总

现在，汇总前面各项业务活动的预算即可得到本部门的全年成本预算情况：

为将经理管理本部门工作的成本分配到信贷员直接提供产品、服务的业务活动，还需要进行第二步分配（以信贷员工时为分配标准）：

（四）作业单位成本

根据业务活动产出的衡量方式，可以计算出业务活动的单位成本：

部门预算中8553元成本未进入本部门业务活动成本，而是纳入接受服务部门的成本。同样道理，如果其他部门发生了应由本部门承担的业务活动，则这部分业务活动的成本也应纳入本部门的成本分配。

（五）产品成本的计算

得到业务活动单位成本后，即可按照业务活动发生的原因将业务活动成本归集到相应产品得到产品成本：

1.发放500笔住房抵押贷款的成本：

2.发放500笔汽车贷款的成本：

从上面的计算可以看出，虽然经过了相同的业务流程，但500笔住房抵押贷款和500笔汽车贷款的总成本和单位成本都是不同的，其原因在于二者在“受理贷款申请”和“评估贷款申请”两项业务活动上消耗的资源存在差异棗住房抵押贷款消耗了更多的资源，从而准确反映了两类产品不同的成本水平，有效解决了传统成本法下成本按照员工人数、收入等指标平均分配到各种产品、歪曲真实成本的问题。

按照同样的计算方法，业务活动成本还可以归集到产品组合、客户、客户群、目标市场、部门或分支机构、经营区域等等，从而得出不同的成本对象的成本，实现不同的分析目的，并可根据预计的收入情况对盈利能力进行预测和分析，必要时对战略目标进行重新调整和规划。

四、小结

电话客服贷款工作计划篇4

一、强化学习，提高素质。每天学习3小时是我雷打不动的习惯。一年来我认真学习了网上银行、安心得利、信用卡、个人综合消费贷款等各项金融产品。我对规章制度的内涵能领悟透彻，并运用到位。对上级行的会议和文件精神能理解透彻，并执行到位，对领导交办的工作能领会透彻并完成到位，对金融产品的精髓能吸收透彻，并宣传到位。尤其是参加了afp金融理财师的培训，令我受益匪浅，让我不但学习了一些理财知识，还让我增长了见识。

二、强化宣讲，提升农行形象。我到职业中专、人事劳动局、就业局、烟草公司、新华书店等重点单位举办理财讲座，并每个星期三邀请个体工商户、私营业主、高端客户举办客户论坛，参加讲座和论坛人数超过400人，课题包括：《人脉就是生产力》、《如何理财》、《子女教育》、《如何高效工作》、《基金定投》《个人网上银行》等等，通过讲座和论坛，客户反响非常强烈，如有的客户说：“下次你们举办论坛时再通知我们吧！我们喜欢听！”促进了业务的快速发展，如在职业中专举办理财讲座后，办理了贷记卡21张，基金定投7户，综合消费贷款3户。

通过举办理财讲座，我觉得能实现以下目标：

①建立与客户交流的平台。在论坛上，我们畅谈人生感悟、理财技巧、子女教育等丰富多彩的话题，并实行互动模式，让客户积极参与，营造轻松、和谐、欢快的良好氛围。而且大家能在论坛平台上交流信息，让我们能更好把握外部的市场经济脉搏。

②提升农行形象。通过论坛，我们可以把农行的理念和企业文化溶入到社会大家庭中，让客户和社会各界都能认可农行企业文化，认可农行品牌形象。

③提升营销品位。通过论坛，我们可以把贷款业务、贷记卡、电子银行、保险、基金等各种金融产品穿论坛中去，做到营销于无形，让客户能更容易接受我行的产品。

④创新综合营销。我们原来是走访各家单位和企业以及个体工商业、私营业主老板，总有求客户办理金融业务的感觉，经常陪客户喝酒等应酬。我们现在结合论坛营销，可以减少应酬的同时，让客户感觉到真正需要我们的产品，我们不但可以营销贷款，还可以把存款、贷记卡、电子银行捆绑营销，达到综合营销的效果。

⑤有利于农行的长远发展。我们通过一段时期的论坛，我们可以把农行的金融产品推介到财政、教育、卫生、林业、矿业、税务、电信、烟草、企业等各行各业，让农行的产品覆盖到所有的高端客户，切实提高我行的综合竞争力，让农行成为金融业的佼佼者。

三、强化服务，提升品位。整齐的着装，优雅的环境，靓丽的身姿，规范的举止，温馨的感受，动人的微笑，满意的服务……，这点点滴滴，都是网点文明标准服务导入所取得的成果。员工每天早上7点钟就到位，中午还要上班，没有休息，晚上还要参加点评和培训，一天工作十几个小时，虽然筋疲力尽，但是毫无怨言。时刻保持一种饱满的热情，一种全身心的投入。用心学习每一个动作，每一句文明用语，从着装、仪容仪表、物品摆放，晨会的每一项内容，服务的每一个环节，晚上的自评……等等都能认真对待，农行的网点文明标准服务导入工作受到了省分行内训师的高度赞赏，内训师在其他支行导入时，以支行的导入工作为示范进行讲解。通过导入，农行的网点环境更优雅，物品摆放更整齐，办事速度更快，微笑服务更贴切，客户满意度更高，服务品位得到了进一步的提升。

四、强化新业务拓展，开辟林权贷款市场。为了开办林权抵押贷款，我们举办了林业客户联谊会，邀请了44名林业大户参加，联谊会的成功举办，为我行林权贷款的快速有效发展拉开了序幕。2010年共营销林权抵押贷款26笔，3000多万元。

五、强化综合营销，突出优势业务发展。作为分管个人业务的副行长，2010年，支行个人贷款增长万元，完成计划的%，全市排名第名。个人存款增长3374万元，完成四季度计划的141.69%，贷款增长完成计划的223.71%，中间业务收入完成计划的165.10%。拔备前利润完成计划的115.26%。领导班子获得了2万元的综合绩效奖励。

电话客服贷款工作计划篇5

一、高标准安排服务三农工作

2011年年初以来，该行坚持“面向三农”，以扶农助农富农为目标，继续加大服务县域和三农的力度，各项工作有序推进。一是加大农户小额贷款发放力度，支持农村客户备春耕。以农户小额贷款为主要产品，优先支持信用环境好、致富能力强、辐射带动作用大的区域，以农产品加工园区、农村商贸园区、农村特色种养区等为重点，区域准入由支行负责把关，实行名单制动态管理，优先支持具有发展潜力的“一乡一业”、“一村一品”的特色产业，重点发展以优质农业产业化龙头企业等组织为依托，支持规模种植业、畜牧业、棚膜蔬菜、烟草特产、食用菌、中药材和农副产品加工等农业产业链的中高端农户。围绕“新三农”、“大三农”，以农村种养大户、农机大户、合作社社员、龙头企业带动农户等优质农户为重点，培育优质客户群，支持其发展生产和开展多种经营。加强农户贷款的期限组合管理，对贷款约期不合理的，根据农户实际经营周期重新进行合理约期。积极做好信用村评定工作，通过对信用村的评定，在充分考虑风险因素的前提下，拓宽客户准入范围，增加客户数量，促进农户贷款的发放，2011年3月末，信用村评定前期调查工作结束。2011年初以来，该行累计发放涉农贷款13亿元，其中涉农法人7.39亿元、农户贷款5.59亿元，农户存量授信户数10575户，累计发放惠农卡18.54万张。2012年6月末，三农各项贷款余额13亿元，较年初增加1.4亿元，较上年同期增加4亿元；农户存量授信户数1.05万户，上半年新增加授信2785户，发放惠农卡5.7万张，累计发放农户贷款1.9亿元，巩固了农行在服务三农和县域的主流银行地位。二是进一步加强银政合作，继续做好组织部“三项工程”、宣传部“十星级文明户”、妇联“双学双比”、团委“青年创业”、“百村万户”升级工程等项目再次对接工作，借助政府信息平台，依托项目确定营销目标客户，加大农户贷款发放。三是积极支持农民展业创业，以农村个人生产经营贷款为主，全面支持向非农转移的农村个体工商户等发展，两年来累计发放农村生产经营贷款1.06亿元。四是加大宣传力度。借农村农民赶集时机，通过送金融知识下乡活动和流动服务车，加强农行金融产品和金融知识，特别是涉农贷款产品宣传力度，让农户充分认识到该行现有产品的优势，从而选择和使用该行三农产品。

二、高配置打造服务“三农”渠道

近两年,该行加大各种自助机具的投放力度,重点支持县域自助设备布放、电子化建设。以“一村一银行”、“一卡一网点”为目标,增加转账电话、POS等自助设备布放,方便广大客户办理金融业务。2011年初以来,为方便农民用好惠农卡,累计布放智能支付终端（转账电话）418部；为方便商户受理信用卡,推动电子货币应用与发展,累计布放POS机464台。惠农卡发到村屯，转账电话布放到村屯，使村民足不出户就可以实现资金划转及小额资金兑付等金融需求,“村村通”工程正有序进行，6月末，全市已有270个行政村布放了该行转账电话、POS机等自主终端，已覆盖全市54%的行政村。上半年累计实现各项取款148万元，实现免费助农取款交易5400余笔，农户享受到足不出村的金融服务，按每次到城里取钱往返10元路费计算，仅上半年就为全市农民节省了5.4万元路费，真正做到了便民、惠民。

三、高效率创新服务三农金融产品

在2010年推出了“农行+公司+基地+农户”、“信用村+农户+农行”、“专业合作社+社员+农行”等服务新模式的基础上，两年来，该行加大了服务三农的产品创新力度，使服务“三农”工作在广度和深度上有了新的拓展。一是加大了信用村的评定力度。2010年，该行将抚松县黄家崴子村命名为“五星级信用村”，签署《全面合作框架协议》，核定了500万元的整体意向信用额度，增强了农民的信用意识，为黄家崴子村新农村建设提供了强有力的资金支持。2011年，为了更好地增加支农信贷有效投入，支持农村经济发展、促进农民增收，该行多次研究推进信用村评定与建设的措施、目标，加大对辖属各县市区支行的指导力度，全面推广黄家崴子村“五星级信用村”的成功经验, 继续推行“信用村”的评定工作，明确了每个支行要推出2个以上信用村的目标,把三农资产业务做优,品牌做大。全市评定信用村50个，其中，五星级3个，四星级13个，三星级34个，县市区覆盖面达到了100%。二是推出了人参干货抵押贷款。经过该行多次的努力，省行同意该行选取信贷经营管理水平较高、内控管理完善的机构开办人参干货抵押贷款业务。两年来，累计发放该项贷款0.5亿元。三是积极争取“新农保”业务。白山市所辖6个县市区新农保全部由农行独家, 社保在市分行本级及6个县市区支行均开立了账户。“新农保”项目累计发放惠农卡12.6万张。

电话客服贷款工作计划篇6

2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年，我作为负责支行全面工作的党支部书记、行长，在市分行党委的领导下，以新时代中国特色社会主义思想为指导，着眼常态化疫情防控形势下经济社会发展，不断巩固拓展主题教育成果，守住金融初心、回归金融本源，全面准确、不折不扣地贯彻落实党中央决策部署，自觉服从服务党和国家工作大局，全力以赴满足人民群众对金融服务的需求，充分发挥基层党组织的战斗堡垒作用和党员干部的先锋模范作用，认真履行工作职责，带领全行干部员工努力做好各项工作，使业务经营得到了健康、有效、快速地发展。

一、开展的主要工作

（一）强化政治担当，助力疫情防控取得实效

新冠肺炎疫情发生以来，坚决贯彻重要指示精神，坚决服从总行、市委市政府及区委区政府疫情防控工作的统一部署，认真履职，充分发挥各网点优势，积极落实区委区政府疫情防控各项措施，切实做好疫情防控各项工作。加强对疫情防控工作的组织领导，充分发挥党员先锋模范作用，动员单位党员干部靠前指挥、下沉网点、主动作为，积极保障疫情期间人民群众金额服务需求，服务企业复工复产，高效拨付疫情防控专项资金3.6亿余元，通过下拨各网点用于疫情防控工作，为企业复产复工提供防控物质、资金等帮助，促进劳动关系和谐稳定，助力夺取疫情防控和实现经济社会发展目标双胜利。

（二）深化理论学习，不断加强思想政治建设

一年来积极主动参加区委中心组、人大常委会党组和工会系统的各项学习活动，坚持自学与集中学习相结合的方式，认真学习了疫情防控、决胜脱贫攻坚等的重要讲话、在庆祝建国71周年大会上的重要讲话、在党的四中、五中全会上的重要讲话以及关于金融系统和财政工作的重要论述等，抓好《谈治国理政》（第三卷）学原文、悟原理，不断深化对新时代中国特色社会主义思想基本内涵、精神实质、实践要求的理解把握。通过组织全行党员干部开展学习先进人物事迹、参观红色基地、深入基层一线走访、“解民忧、纾民困、暖民心”等，进一步增强党性、提高能力、改进作风，将学习成果转化为联系服务职工群众的成果，使党的初心使命内化于心、外化于行。

（三）推进党的建设，不断提升党建工作水平

认真落实党建责任。始终把抓好全行基层党的建设工作作为首要任务，把党建工作摆上重要议事日程，纳入年度工作计划，强化对党建工作的安排部署及工作指导，及时研究制定党建工作计划、制度和措施并组织实施，真正形成了党支部书记亲自抓，支部委员配合抓，党务工作人员具体干的齐抓共管工作格局。严肃党内政治生活。严格规范“三会一课”、党员领导干部参加双重组织生活、党员活动日、民主评议党员等党内政治生活制度，并做好相关材料的记录、收集、整理、存档工作。认真组织开展党员民主评议活动，评选表彰了×名优秀党员。加强党务公开，适时更新党务公开栏，切实保障广大党员的知情权、参与权和监督权，主动接受党员干部的监督。抓好党员队伍管理。积极做好党员发展工作，及时按照规定调整党费缴纳基数，建立完善党费收缴台账，严格做好缴费登记工作，保证账目清晰。健全党内关怀机制，开展重要节日期间退休老党员、困难党员的慰问活动。创建党建工作品牌。紧盯新时代基层党建目标任务，深入推进“两学一做”学习教育常态化制度化和深化拓展“不忘初心、牢记使命”主题教育。目前，全行共有党员69名，预备党员12名，党员发展对象5名。一大批要求进步、积极向上的青年干部职工递交了入党申请。

（四）坚持勤政廉政，努力提高自身素养修养

我始终保持一个党员干部应有的品德和品格，思想过硬，作风正派，清正廉政，积极发挥好支行领导作用。我工作中之所以能够做到尽心尽力尽职，得益于政治思想的牢固，日常打下了较好的基础。

一是做到认真组织和参加每月的中心组学习制度，及时学习掌握党和国家的方针、路线、政策，深刻领会上级党委的战略部署和要求，通过政治理论的学习，不断提高自身的思想素质。

二是做到认真学习并贯彻好党的廉洁自律准则，以党员干部的标准严格要求自己，廉洁自律，把党和群众的利益放在首位，不谋私利。

三是做到抓好党风廉政建设工作责任制的落实，把党风廉政建设工作始终放在首位，切实在落实上下工夫，在实际行动中求成效。

（五）聚焦金融主业，推动业务经营快速发展

2020年，我行着眼常态化疫情防控经济形势，积极助力决战脱贫攻坚，进一步加大了市场攻坚力度，经过一年的不懈努力，各项经营指标完成情况良好。全年共实现经营利润***万元，人民币各项存款比年初新增***万元，人民币各项贷款比年初下降***万元，新业务和电子银行业务有较大的发展，新增不良贷款率为***。

储蓄存款市场得到开拓。积极推进个金战略转型，制定了《个金工作战略转型工作指导意见》，初步形成了全行“大个金”服务格局，成立了个人理财中心，并将原有个人信贷中心与其进行功能整合，理顺了个人金融业务对外服务的关系，逐步加强。为了对以理财金帐户为主的高端客户档案的建立以及对优质客户“一对一”的服务。加强组织和推动个金业务营销活动，先后开展了2020年个人金融旺季劳动竞赛活动和个人金融产品集中整合营销活动，由于组织有力，措施到位，取得了较好的工作成效，特别是旺季劳动竞赛获得了市分行组织二等奖。在全行开展了“三个一”挂钩活动，紧抓储蓄源头部位，狠抓挖转他行存款工作，大力组织功关营销。强化全员营销意识，发动全员争存揽储，有效地对机关及二线人员进行揽存考核，年末吸储金额达********元。

对公存款发展迅速。奋力抓好“稳定型”、“拓展型”及“挖转型”等三类客户的市场拓展工作，制定了客户攻关目标，明确攻关责任人，对重大客户行长自身也作为客户经理带头攻关营销，实行“一对一”跟踪服务。抓好新开户，努力寻找市场资源，及时发现掌握新的客户，上下联动，全力跟踪服务。特别是认真贯彻落实省市分行“5000户行动计划”的工作要求，采取点面结合的方式，加强市场调研，确定以机构客户、三资企业、中小企业为主的目标客户，找准定位，进行有质量有效益的营销，全年共实现新开户****户，新增存款****万元，其中存款达50万元以上的***户，占新增对公存款的***%。抢抓时机，奋力攻关，利用当前***拆迁改造的有利时机，及时与拆迁企业取得联系，争取到单位存款近***万元。切实加强同业合作，加大对同业的服务攻关力度，及时了解同业需求，为其提供优质、高效、贴身的金融服务，成功地与中信实业银行建立了合作关系。

信贷业务有所发展。一是在公司类信贷客户营销上，我行继续坚持好中选优的原则，严格把握上级行信贷投向政策，进一步优化信贷结构，降低信贷风险，全年办理打包贷款***万元，开办低风险贷款业务***万元。加大了信贷退出力度，对信用等级为A-的***厂成功退出流动资金贷款***万元。二是继续加快个人信贷业务发展，坚持做到数量、效益、风险的三统一。大力开办汽车消费贷款、综合消费贷款业务以及存单、保存质押贷款等业务，全年累计发放个人消费贷款***笔，累计发放额达***万元，贷款余额比年初新增***万元。在大力发展个人信贷业务的同时，严把新增贷款质量关，加强贷前调查，强化贷后管理工作，加强了贷款到期前提醒、贷款间隔期检查、优质客户贷后回访等工作。

中间业务发展成效显著。切实加强对中间业务的领导，制定了《2020年中间业务管理指导意见》，完善中间业务的组织管理体系，形成了由业务管理科牵头，各部门齐抓共管的局面。充分发挥结算网络优势，大力发展结算业务，促成市分行与中信银行建立了合作关系，填补了我行支付结算业务的空白。依靠网点优势，大力发展业务，全年共销售基金***万元，发行国债***万元，保险***万元。充公利用中间业务平台，积极拓展代收代付业务，发动全行员工开展委托代扣营销活动，利用***公司取消柜面现金交易的良机，主动上门营销我行银证转帐产品，实现新开户***户。全年实现中间业务收入***万元，比上年提高***%，新增***万元。

新业务发展迅猛。加速电子银行业务的发展，利用个人金融产品集中整合营销活动契机，积极宣传营销网上银行、电话银行等业务，扩大交易额，把网上银行发展成为吸引重点公司客户和优质个人客户的品牌产品。至年末，全行企业网上银行、个人网上银行、电话银行的新开户及交易额均超额完成市分行下达的任务计划。大力宣传我行“汇款直通车”业务，加快“储蓄异地通”等结算新产品的推广使用促进个人汇款业务迅猛发展。加强“银保通”、金融**家、***时代等新的业务品牌的推广。国际业务得到发展，全年实现国际业务结算量***万美元，外汇资金交易量***万美元。

（六）坚持从严治行，全面完善内控建设制度

一是开展形式多样的内控教育活动。

通过开展“以制度为中心”的管理文化教育活动，增强员工的风险防范意识，提高员工的职业道德水平。开展了“内控文化教育月”以及

“集中整治案件隐患月”活动，通过内控谈话、我为内控献一策、签订“执行业务规章制度承诺书”等活动的开展，进一步加强内控制度教育，建立、健全内控管理体制和工作机制，促使全行内控管理水平有一个新的提高。

二是整章建制，切实提高内控水平。

制定了支行《2020年**及案件防范工作方案》，进一步完善了内部控制制度，组织开展了全行内控达标上等级和基层网点内控达标活动，全行内控达标总分达到80分以上，有7个网点内控达标达优级。继续推进“**工程”工作制度化、程序化、规范化运作。

三是切实做好案件防范工作，从源头上防范操作风险。

定期专题召开案件防范分析会，进一步落实安全保卫工作责任制，与各网点负责人签订了案防工作责任状。规范了网点在机具定位、操作定型上的要求，杜绝业务操作中的随意性，切实防范风险。

四是抓好文明服务工作，着力营造“大服务”格局。

加强对服务工作的组织领导，与各营业网点签订服务工作责任状，与员工签订了优质文明服务承诺书，切实做到“二线为一线，一线为客户”的服务承诺。制定了《2020年服务工作意见》，提出了全年的服务工作目标及工作措施。积极开展“迎行庆、抓旺季”优质文明服务百日竞赛活动以及“文明服务推进月”活动，提高全行员工的服务意识、服务水平，改善服务软环境。加大服务工作检查力度，改进服务工作检查方式，加大奖惩力度。

五是加强工作的规范化管理。

建立了行长例会制度、联系挂钩网点制度、职能科室工作对照会议制度、每周三的班后学习制度以及中层干部每周工作报告制度。建立了员工行为档案，对其服务奖惩、规章制度检查处罚、奖励及表彰等情况均记录在册。增收节支，制定了支行《网点水、电、电话费用管理暂行办法》，进一步开源节流，节约费用。

（七）坚持以人为本，努力调动干部员工积极性

一是不断改革激励机制。

完善分配激励机制，构建全方位的分配体制。在实施分行《营业网点及柜面员工考核分配办法》的基础上，结合支行实际，制定了网点员工考核补充意见，保证了考核的合理性、公正性、透明度。加强对客户经理的考核，建立了《客户经理考核管理试行办法》，形成了客户经理的营销费用及收入分配办法。对全行两个“十强网点”的负责人进行了公开竞聘、考核，对“十强网点”的员工实行双向选择，充分调动了主任、员工的积极性。充实了客户经理队伍，不断增强市场拓展的力度。

二是进一步加强党建工作。

制定了支行《2020年度党总支工作意见》，坚持围绕全行的中心工作，加强党的思想建设、组织建设、作风建设和制度建设，切实提高党组织的战斗力，充分调动全行党员的工作积极性。坚持党员学习教育制度、坚持民主生活会制度，在党员中开展了学习“**”心得体会交流活动、民主评议党员活动以及“创争规划”回头看活动，精心举办好庆祝建党99周年重温入党誓言、庆祝建国71周年等庆祝活动，做好新党员的发展和培养工作，营造积极向上、发挥党员模范带头作用的氛围。

三是努力为员工办实事。

通过举办员工新春联欢晚会、“三八”妇女爱国主义教育、

“八一”转退伍军人聚会等活动，极大地激发其爱党、爱国、爱行、爱岗的工作热情。切实关心职工身心健康，组织全行员工进行了常规性体检和女工妇检，继续做好给员工生日送蛋糕、结婚送鲜花礼品、员工生病探望、特困员工救助等事项，尽最大可能送去组织的问候和温暖。

二、工作中的不足及努力方向

回顾一年来的工作情况，尽管做到了尽心尽力尽职，但我感到有些方面的工作还没有做好，仍存在一些不足之处，具体表现在：

1、业务知识的学习缺乏系统性、计划性，特别是新业务的学习很不够，工作中感到力不从心；

2、面对业务经营出现的矛盾和困难，缺乏足够的耐心，有时情绪不够稳定，工作方法也有所欠佳或欠妥；

3、深入一线调研以及与员工直接谈心的时间相对较少，对员工的思想状况了解得还不够深入。

2021年是建党100周年，是党中央“两个百年”宏伟目标的第一个百年之期，是向第二个百年目标迈进的开局之年，是“十四五”规划全面实施的开局之年，可以说是党和国家发展历史上具有特殊意义的年份，也是全行改革发展的重要一年。

电话客服贷款工作计划篇7

xxx同志自参加工作以来，特别在担任城阳信用社主任期间，始终把“三个代表”重要思想论述作为一切行动的标准，加强政治理论及国家金融大政方针政策、专业知识的学习，以身作则、严格要求，不断提高自身业务理论素质

。在金融工作中，发扬党的优良传统，做到理论联系实际，密切联系群众，勇于开展批评与自我批评，敢于坚持真理。在个人行为上，言行一致，表里如一，自觉遵守社会公德，积极与社会上的丑恶现象做斗争，为支持农村经济发展做出积极的贡献。城阳农信社连续五年被评为市级先进单位，并于xx年被日照市文明委授予市级文明单位，其本人也连续五年被评为市级先进工作者，连续6年实现安全营运无事故。

一、围绕抓增量、调结构、降成本思路，狠抓了资金组织工作。

xx年4月，该同志到城阳信用社担任主任职务。任职后，该同志面对城区资金组织工作出现的一些新情况、新问题，立足早抓常年抓，确保了储蓄存款稳步增长。一是加强存款立社教育，使全员树立了竞争观念。二是抓服务措施的落实，重点在环境卫生，员工的服务态度、工作效率、工作质量等方面进行治理整顿，制定了服务承诺和柜台服务五不准，积极争创服务标兵。三是发起了人人都是兼职客户经理的经营理念，鼓励员工走出三尺柜台开展业余揽储、营销贷款活动，收到良好效果。截止xx年3月底，城阳信用社各项存款达到xx万元，较葛平献同志任职前增长了xx万元。

二、加大贷款投放力度，努力提高信贷管理水平。

在信贷支农工作中，该同志着重从以下四个方面强化贷款投放力度、确保贷款质量：一是在资金投向上按照党委政府调整产业结构的总体规划，本着为三农服务的方针，重点支持两高一优科技农业，支持米袋子、丰富菜篮子，同时立足城镇、城区，大力支持农副产品深加工、养殖业、农产品市场建设，积极推广联保贷款、营销贷款，全力支持民营企业发展。葛平献任城阳信用社主任期间，累计投放信贷资金7.9亿元，为城区农村经济发展注入了生机和活力。二是在投放形式上以安全效益为前提，全面放开了质押贷款，积极财产抵押贷款和实行两个以上可靠担保人制度，严格落实《贷款第一责任人制度》、《营销贷款管理规定》，实行包放、包收、包效益。葛平献同志任城阳信用社主任期间，民营企业贷款、个人贷款回

收率均达到100％，使信贷结构得到优化，培植了新的经济增长点。三是采取可行措施，盘活沉淀贷款。葛平献同志针对城阳信用社不良贷款占比较高的实际，定期组织召开会议，认真分析研究信贷资产现状，制定年度清收计划，成立专门清收领导小组，采取行政、法律、经济等手段突出重点抓清收，有效杜绝了不良贷款前清后增现象。

三、加强经济核算，努力增收节支，改善经济状况。

任职期间，能够牢固树立效益兴社的观念，教育职工一切围绕效益转，发扬勒紧裤腰带过苦日子的精神，通过制定三年扭亏增盈目标，使全员达成了增效这一共识。一是在全系统率先推出了营销贷款活动，制定了《城阳信用社营销贷款管理规定》，从额度量化，到贷款责任及利息收回，都做了具体规定，形成全员参与经营、个个创造效益的良好经营局面。二是下大力气抓利息清收，把利息清收任务分配到各分社、信贷员身上，按月考核、年度兑现。对企业贷款、大额度贷款实行主任重点催收制，采取蹲守、协调变卖财物等收息办法，加大了企业不良贷款利息的清收力度。三是把清收的着眼点放在一逾两呆贷款利息收回上，任职期间共收回不良贷款利息238万元。四是严格执行财务制度，建立财务领导小组，实行财务研究审批制，倡导厉行节约的办社宗旨，对个人用水、用电全部实行按表自费，对电话费、电费、正常办公费实行定额包干制；对库存现金实行限额控制，超额予以处罚。通过以上措施，使该社在业务快速发展的情况下费用得到有效控制。

四、抓素质树形象，促进管理水平进一步提高。

电话客服贷款工作计划篇8

真诚的服务态度，灵通的企业信息，是做好客户经理的基础

作为吉林省特大型钢材生产基地通钢股份有限公司的客户营销经理，如何做好金融服务工作，让客户放心地选择建行？经过认真研究和思考之后，我定位在两个方面：一是以服务树立建行品牌；二是以相互需求、优势互补为合作前提，达到银企共同发展的目标。在对通钢销售大厅上门收款的服务中，我多次去销售财务部门与其协商，通过建立钢材销售金融服务体系网络，实现了存款稳步增长；为保证资金安全，我与会计科的同志一起制定了同企业电话核对大额钢材款项规定，并在现金存款单上设立密押的双保险制度，既方便了客户，又直接为其提供优质的服务。面对激烈的同业竞争，为做好重点客户贴现营销工作，我经常到企业去了解信息、抢抓贴现份额，谋求更高的效益，近两年我行在贴现业务上有了大幅的增长。2004年通钢股份公司在我行贴现17.7亿多元，占通钢贴现份额的90%，2005年该公司又在我行贴现22亿元，占到了90%，为提高市分行经济增加值起到了至关重要的作用。当得知通钢集团公司董事长和财务人员要外出，需办理信用卡时，我及时与他们和市行个人银行部联系，只用了1天的时间就为客户解决了燃眉之急，这种及时捕捉信息，急客户之所急。真诚的服务态度，赢得了客户对我的赞誉和信赖。

在得知通钢要成立国际贸易有限公司时，我马上和通钢财务处长进行沟通，做了大量工作，得到他的支持，并及时向市行、省行汇报，共同公关运作，经过三级行的共同努力，成功地在我行开立了唯一的基本账户，使通钢集团在我行资金结算率达90%以上，受到建行吉林省、市分行领导的好评。几年来凡是与通钢有关联的新开户企业都是在我行开立的基本户，如北京蓝资特种工程公司、通化市华西氧气制造公司等一批股份制企业，为通钢行今后的发展，资金结算的增加，信贷营销等都奠定了良好的基础。

谋发展，创效益，为实现银行价值最大化夯实基础

几年来，同业间的竞争越来越激烈，优质客户成为各家银行争夺的焦点。市场的法则不仅是大鱼吃小鱼，而且是快鱼吃慢鱼。为了赢得竞争主动权，我就带领行领导班子和全体员工以“服务大众、奉献真诚”为宗旨和“以人为本”、“诚信至上”的精神，把存款工作作为全行的中心工作和重中之重来抓，改变服务观念，不失时机地经常到重点企业走访，了解生产经营情况，稳定老客户的存款，以真诚换来客户的信任，与企业建立了良好的银企关系，力争为企业金融服务当好参谋，使企业资金的调动、大额支出能与我行达成默契，企业大额存款、现金回款始终沉淀在我行。针对通钢集团、股份、物业、医改办等企业设立营业销售大厅、现金收付大户，重新理顺上门收款服务工作，并抓住春秋两季通钢中小学开学时机到通钢教育处及六所中小学对校领导积极沟通，对财务人员重点公关，宣传与服务上门，开拓存款渠道，把存款工作延伸到校园，使我行上门收款现金回笼工作牢牢地在区域内站住脚跟。二道江发电公司尚欠我行746.8万元到期贷款，由吉林省电力公司负责偿还，针对该项贷款还款额度大，而吉林省电力公司资金又十分紧张的现状，我们把该公司列入完成全年收贷收息和利润指标的突破口，采取多次登门拜访、电话频繁联系、重点公关相关人员等方式多渠道做省电力部门领导和财务人员的工作，落实还款资金，通过真诚不懈的努力工作，该公司全部归还了贷款，既增加了我行存款，又按季完成了收贷收息计划。

靠优质服务、解决客户急需和争取新客户，是我们广开增存增收渠道一贯坚持的信念。通过“创优争佳”和“联系群众创新年”活动，我们积极转变工作作风，深入企业进行调研，及时发现新客源，并为客户解决实际问题，在相互交往中，建立联系、沟通情感，达到增加新客户、稳定老客户的目的。如在对有发展潜力和效益好的通钢进出口公司营销工作中，靠着积极为其代办开户手续和提供切实可行的便利条件，成功地为其开办国际结算业务和进出口货船保险业务，解决了企业的许多困难和急需，最终赢得了信任，成为我行的基本客户。在深入企业调研时，及时捕捉市场信息，不断增加新客户，与长春华通伟业的联系就是这样建立的。当得知华通伟业建筑公司在通钢开发三栋16层住宅楼时，抓住机遇积极与工程部、财务部、物业公司等部门联系，展开公关工作，最终使他们在我行开立了账户，并将通钢职工集资购房款1000余万元全部存入我行，同时我还与通钢技术中心、二道江区人寿保险公司、区教育技术装备部、网航公司、二道江中心小学沟通合作，为其开办工资等项业务，通过这些工作对我行的存款业务发展起到积极的推动作用。

大力开展信贷资产营销工作，支持企业重点建设和生产发展

开展信贷资产营销，支持企业重点建设和生产发展，关键是贴近市场，切实全面了解客户的需求，谁能快速有效地分析和把握客户需求，谁就能在市场上赢得主动权。通钢股份公司是我行绩优客户，其剩余煤气发电项目是经国家产业部批准的项目，我抓住这一主线，积极开展信贷资产营销。为使该项目能够得以实施，我多次跑省行、总行汇报情况，争取上级行的大力支持，经过不懈的努力，成功地为该项目注入了一个亿的固定资产贷款；同时还对通钢股份公司污水处理、循环水改造工程发放技改贷款4000万元。我行资金的投入为企业生产发展、降低成本、节约能源、增产增效起到了积极作用。几年来累计为通钢股份公司发放贷款10亿元，使我行在通钢的贷款余额发展到12亿多元，为通钢企业公司贷款办理借新还旧700万元、为通钢建安公司贷款3300万元，有效地解决了企业生产资金不足的问题，有力地支持了企业重点项目建设和发展。

信贷营销不是简单的跑关系、推销产品，而是根据市场和客户的资金需求提品和服务。我在积极开展资产信贷营销、大力支持重点建设和发展的同时，千方百计地为重点客户提供多样化的金融服务，靠优质服务为客户提供更多的金融服务。大力开拓中介业务，争办通钢进出口公司进口铁精粉货船保险收入4.54万元，国际结算业务收入4.4万元。实现贴现利息收入140万元，占全年实收利息的7%，非利差中介承兑手续费1.4万元。我行信贷资金的成功营销，有力支持了企业的发展，对我行的相关主业带来巨大推动作用和经济效益，为我行培育了新的效益增长点。这些工作既受到企业的赞誉和好评，也进一步融洽、密切了银企之间的合作关系。

千方百计压缩不良资产，进一步优化贷款结构，促进效益不断增长

电话客服贷款工作计划篇9

一、人员、机构情况：

1、xx支行员工总人数xxx人。其中，在职职工xx人，具有大专以上文化程度xx人，党员xx人，平均年龄xx岁；代办员xx人，临时工x人，离退休职工xx人，内退职工xx人。

2、机构设置有办公室、个人金融业务中心、金堆分理处、xx分理处、xx分理处。支行个人金融业务中心下设个人金融业务客户服务部及个人金融业务客户营销部，xx分理处下设xx储蓄所及xx营业网点，除个人金融业务客户营销部外均为综合性营业网点。

二、资产负债情况：

截至六月末，各项贷款余额xxxx万元，其中：公司贷款xxxx万元，不良占比为xx%，个人综合消费贷款xxx万元，住房贷款xxx万元。各项存款余额xxxxx万元，其中，储蓄存款xxxxx万元，较年初增加xxxx万元，对公存款xxxxx万元，较年初下降xxxx万元，同业存款xxx万元。

三、各项指标完成情况：

1、至六月末，储蓄存款净增xxxx万元，完成年度计划任务的xx%，较上年同期减少xx万元；对公存款下降xxxx万元，完成年度计划任务的xx%，较上年同期减少xxx万元,至6月10日，公司和机构存款较年初下降xx万元，较上年同期减少xx万元。

2、新增个人综合消费贷款xxx万元，完成年度任务的xx%。

3、理财产品销售额xxxxx万元，完成年度任务xxxx万元的2129%，其中，保险251万元，发行各类基金100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户，

4、新增牡丹信用卡480张（含换卡87张），完成年度计划任务的129.7%，超额完成分行下达的年度任务。

5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人电话银行350户，手机银行30户。

6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%。

7、实现中间业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间业务收入任务的67.8%。（若计算今年第二、三期国债手续费，中间业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务）。

8、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元。

四、经营工作中存在的问题

1、贷款营销举步维艰。法人客户贷款3500万元，为xxxx股份有限公司以借新还旧的方式在我行贷款，贷款形态为次级类贷款，企业在生产经营过程中受生产设备老化、技术落后、管理水平以及煤炭价格的上涨等因素影响，企业生产成本较高，不具备贷款准入条件。xxxx公司受国际钼产品价格的上调，企业效益逐年好转，2003年在归还完银行所有贷款后（在所有金融机构无贷款），将经营收益主要投资于购买国债、职工福利、扩大再生产等，仅去年购买国债一项达xx亿元，今年已在我行购买4亿元，已完成全年10亿元购买计划，企业无融资需求。目前，有需求贷款的法人客户大多为我行已剥离贷款的企业，中小企业贷款受四类行准入条件限制无法办理。

个人综合消费贷款营销成绩尚差，截至五月底共办理综合消费贷款xxx万元。根据xx县综合市场调查情况来看，按照县政府的县城南迁规划，县级政府部门将陆续南迁xx大街，但由于单位在征址过程中无法取得合法土地手续，使得住房按揭贷款的营销往往落空，加之一些客户有意愿以现房办理抵押贷款时大都存在房产或土地权属不明晰情况，导致贷款营销操作困难。

2、对公存款起伏较大，1月31日较年初增加7888万元，2月末较年初下降了7324万元，四月末较年初下降了13644万元，至6月底较年初负增长14986万元，我行对公存款长期依赖于xxxx公司，在2004年对公存款增加17000万的基础上，2005年再增加对公存款11775万元。今年，公司进行了战略性投资转移，改善投资渠道，实现多元化投资，一是全年计划购买国债10亿元，二是以参股、合营等方式对外扩大经营规模，三是继续扩大长安区产业园规模，导致公司的银行间存款资金量急速下降，对我行对公存款的增长带来了一定的难度，对公存款主要依赖于xxxx公司的局面短时间内难以改变。

3、中间业务收入可持续发展后劲不足，今年，我行中间业务的收入还主要依靠为xxxx公司购买国债上，预计可为公司购买国债4亿元左右，仅此一项中间业务收入可实现260万元。剔除购买国债业务收入，我行中间业务收入的来源主要为业务结算收入、灵通卡业务收入、保险业务收入和电子银行业务收入四大块上。可实现收入的渠道较窄，制约了我行的中间业务的可持续发展。

4、人员年龄结构偏大、流动性不强。目前，从我行现有的在职员工来看，平均年龄xx岁，员工知识接受能力差，加上多年来再未充实新员工，机构网点员工长期无法流动，（如：xxx分理处有的员工在山上七、八年工作，最长的达28年之久），一定程度上影响了员工的工作积极性。

五、目标、措施

继续贯彻落实年初制定的业务营销方案，全力实施以项目工程营销带动业务发展，扩大中间业务、银行卡、网上银行的营销成果，挖掘市场，大力发展个人综合消费贷款业务，6月末确保完成各项序时任务，为完成全年目标任务打下良好基础。

（一）对公存款方面

1、继续巩固和发展同xxxx公司的银企关系，实行三级公关营销，即行长对公司经理、主管行长对财务处长、客户经理对经办人员营销的营销机制，特别是加强同企业高层人员的联系和沟通，增进感情，尽快扭转我行对公存款持续下滑的局面。

2、在抓好优质客户的同时，积极捕捉信息，寻找新的客户资源。加大对县级机构客户和民营中小企业的营销，营销重点主要是xx县财政局、县社保局、xx县华乾面粉厂、xx制药厂等目标客。

（二）中间业务方面

1、加强人民币结算业务收入，加大对汇款直通车、代收大专院校学杂费业务的宣传，进一步提高柜面优质服务，不断提高人民币结算业务的收入。

2、拓宽业务，特别是保险、基金和本外币理财产品业务，加大业务的考核力度，落实奖励措施，实行全员营销机制，及时兑现奖励，努力提高各项业务收入占比。

3、发挥客户经理的营销作用，积极营销金堆城钼业公司的委托贷款业务以及企业年金业务，向企业宣传我行的现代化管理水平和先进的技术平台，推销先进的理财产品，密切关注公司年金运作进程，积极制定年金营销方案，及时介入，跟上企业战略转移的重点，不折不扣地做好优质客户的维护工作。

4、积极向客户推广牡丹灵通卡、牡丹信用卡，牡丹中油卡等产品，加大消费POS机的营销，不断改善银行卡使用环境，同时，借助电子银行示范区的推广，积极向客户营销电子银行产品，有效的分流柜面压力，不断促进中间业务收入健康持续的发展。

（三）个人金融业务方面

1、继续以工资业务为重点，全面带动个人金融业务的发展，一是加强对原工资单位的维护，定期走访客户，了解客户对产品的需求及服务工作意见，稳定客户。二是挖掘新的工资客户，营销重点主要是xxxx监狱、xxxx结构配件厂、xx县电信局等单位。三是积极开展本外币理财产品业务和电子银行业务的宣传和营销，扩大我行优质客户数量，不断打造我行个人金融特色业务。

2、挖潜市场，积极营销个人综合消费贷款业务。一是抓政府部门机构南迁，对符合我行贷款政策、手续齐全的客户，积极开办个人住房贷款业务。二是加大对城区内有门面房且资金紧缺的客户营销，在防范贷款风险的基础上，营销一户，办理一户，稳妥地开办个人房产抵押贷款。

（四）加快“专业化经营、系统化管理”的改革实施，一是发挥机制机能，有效利用个人金融营业部营销和服务职能，明确职责，差异服务，对大客户的营销由营销部专职客户经理负责，对一般客户由客户服务部柜面负责营销。二是进一步加强风险操作管理，充分发挥总会计事中控制、事后监督、账检员和内控专管员“三位一体”的监督作用，有效的防范操作性风险，杜绝案件的发生。

六、建议：

x我行综合办公楼建于1990年，砖混结构，建筑面积900多平方米，多年来一直未修缮，造成墙体大面积的脱落，门窗变形，暖气管道堵塞，照明线路老化，办公设施陈旧，急需要进行全面的维修改造。去年支行曾以xxxx报（2005）xx号文专题上报，预算费用38.2万元，建议分行给以考虑解决。

下半年工作规划

一、经营工作指导思想:

围绕个人客户，全力打造大个金业务发展格局。以提高个人客户综合贡献度为标准，强化个人业务前台营销，以业绩评价体系为手段，以效益最大化为经营目标，努力做好公司、个人客户关系维护工作，构建管理新起点，树立股份制银行新形象，实现各项业务全面跨越，圆满完成全年各项工作任务。

二、奋斗目标：

对公存款增加1500万元，储蓄存款新增3000万元，营销个人消费贷款1500万元，中间业务收入150万元，票据业务1000万元，信用卡500张，利息收入300万元，实现经营利润400万元，全面完成电子银行业务等任务。

三、工作措施：

1,完善绩效考核办法，制定业绩评价考核制度，建立个人绩效考核体系，细化考核指标，全面地对个人工作业绩、营销成绩等进行考核评定。

2,继续做好优质客户xxxx集团公司的关系维护工作，加强与公司的紧密联系，提供全方位金融服务，实现优质客户对我行综合贡献度的最大化。抓住时机为企业提供理财服务，力争取得该公司国债购买的权，实现中间业务收入再上新的台阶。

3,积极开办个人消费信贷业务，紧紧围绕国家公务员、事业单位、国有大中型企业职工集资建房，借助xx路步行街工程的全面启动，积极营销个人住房贷款、个人质押贷款、个人消费贷款业务，力争完成信贷营销1500万元。

4,拓展市场，挖掘财政资金，争取财政供养单位人员工资权。上下攻关，内外营销，力争取得核算中心、收费管理局、农税局等财政拨款单位的全面合作，扩大市场份额，增加财政存款2000万元。

5,加强客户经理的考核力度，充分发挥客户经理的组织营销作用，建立可操作的客户经理考核办法，发挥杠杆作用，将我行5万元以上的个人客户以及其他一些任务指标分解至每一位客户经理，锻造一支能打硬仗、能打胜仗的营销队伍。

电话客服贷款工作计划篇10

为深耕小微企业融资市场，形成具有农村信用社特色的小微服务体系，沂源联社在2012年启动“伙伴计划”，通过小微“中心”、“贵宾”服务、“多元”风控等举措，以鲜明的差别化服务，相伴成长，携手共赢，逐步打造出专业的小微金融服务平台。截至一季度末，“伙伴计划”项目累计投放小微企业贷款4.01亿元，支持小微企业109家，迎来开门红。

组建小微“中心”，开通专业服务窗口。今年初，数名优秀的青年人才调入公司业务部，充实新力量，意在进一步拓展企业服务。变革的公司业务部，以“小微企业服务中心”为定位，大力推进“伙伴计划”。首先以“小微企业金融服务宣传月”契机，走访企业70余家，与民营工业园、经济开发区等客户对象认真沟通、介绍产品，增进双方互解；其次根据小微企业“聚集性”特点，划分工作人员对口管理，如专门负责商品交易商户集群，或超市卖场商户集群，练就客户经理专业“眼光”，利于洞悉小微行情、掌握市场信息；再次是建立良性的业务发展机制，适度提高小微企业不良容忍度，加大收息奖励，加大学习培训，激励客户经理更好地服务小微，成长为小微服务专业人才。

提供“贵宾”待遇，密切银企伙伴关系。“伙伴计划”伊始，沂源联社将重新定义“小微”作为第一步，摒弃看小商户业主为“草根”的老眼光，而是当“黄金”客户对待。在这种理念指引下，该计划包含了更多的服务内容，被设计为贷款、结算、理财一体的综合金融方案。一是企业运营指导。小微企业管理粗放，不利于做大做强，沂源联社积极提供帮助，如指导健全财务、人事等制度，受到热烈欢迎；二是融资快捷服务。要求受理贷款申请时“小、快、灵”，根据不同成长阶段的融资特点，从担保方式、贷款期限、利率定价、还款方式等方面“量体裁衣”，满足小微企业“短、频、急”的融资需要；三是资金流通管理。广泛使用受托支付方式，引导使用企业网上银行、电话POS机等现代结算工具。

风险缓释“多元”，注重稳健长远发展。结合小微企业特点，该社提供灵活多样的风险缓释方式，一是引入担保公司，建立起现代信用保证制度。截至目前，已签署担保贷款 11笔，总金额达 8220万元；二是大力开办抵质押贷款，拓宽融资渠道，也进一步优化了信贷产品结构，风险抵御能力增强；三是强化风险预警监控。以贷款“三查”为手段，以企业“三品”、“三表”为重点，加强对企业产品、订单、生产、现金流量、担保以及业主人品的检查分析，对发现的风险苗头，提前预警，尽早处置。截至目前，该社小微企业类贷款不良率为0,收息率达99.35%。