市场化改革方向范文

导语：如何才能写好一篇市场化改革方向，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公文云整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

正确划分两类国企

国企的分类事关我国基本经济制度的稳定与国资委的能否存续问题，深化国资国企改革，首先应从正确划分两类国企入手。然而，目前存在将国企分为公益性国企和竞争性国企两类的认识误区。

一方面，“竞争性国企”的提法并不科学。首先，竞争性与垄断性界定上模糊不清。因为公益性和营利性相对，竞争性与垄断性相对，而在当前中国深化市场经济体制改革阶段，很多垄断行业将为大量民营和外资开放，中国垄断领域的边界是在动态变化的，使得在现实中很难区分竞争性国企和垄断性国企。其次，垄断性国企是否营利模糊不清。垄断本身没有好坏之分，确切地说自然垄断是好垄断，这些领域就是1大于2。比如电网、电信、铁路等自然垄断行业，它们虽受到社会公众及相关部门的价格管制，但这些企业一定是追求盈利的。因此，从某种意义上说，垄断性国企并不排斥营利属性。

另一方面，此种分类的要害在于消灭中国的国资委创新体制，否定中国30年成功改革，必须给予高度警惕。按照竞争性与公益性的划分依据，公益性国企归财政部监管，竞争性国企归国资委监管，加之“国有企业退出竞争性领域”的呼声越来越高，竞争性国有企业面临全面退出。如果竞争性国企不复存在，国资委这一具有中国特色、世界上独一无二的国资监管机构也终将彻底退出历史舞台。

从长期看，中国特色市场经济模式中国有企业应划分为两类：一类是由财政部门管理的公益性国企，其特点是采取国有独资形态，不以营利为目的，企业家是公务员。这类企业应当只占极少数，以提供公共物品和接受公共补贴的企业为主，主要履行社会公共服务职能，充当社会公共物品提供方的角色。另一类是国资部门管理的营利性国企，其特点是采取国资控股或参股形态，以追求营利为目的，企业家来自职业经理人。国资委的监管对象应当是营利性国企，监管范围是国家出资形成的以追求营利为目的的全部国有资本，包括产业类（如各国有资本经营公司）、金融类（如中司）和其他营利性国资。

坚持市场化改革方向

在坚持推进市场经济改革的方向上，建立新型的法人所有制基础上的现代公司制度将是我们改革的重要发展方向。不管是西方的私人独资，还是中国旧体制下的单一的政府独资都不能适应现代市场经济的要求，“公司战胜独资”即用现代的股份公司制度战胜独资的企业制度，通过股权多元化和资本化推行公有制多种实现形式。

现代股份公司具有“二个两权分离”、“三个独立”、“四个社会化”三大特征。首先，“二个两权分离”即第一公司出资人拥有的股权和法人所有权的分离，第二抽象的公司法人所有权和具体的企业经理人经营权的分离。前者决定了股东需要专业的经理人员替他们管理公司法人，形成职业经理人队伍。这实际上是建立在现代公司出资人拥有的股权和法人所有权分离的基础之上，实现了法人所有权与具体经理人经营权的二次分离。其次，以公司法人所有制为基础，实现财产独立、利益独立和责任独立三个独立；财产独立是指形成了法人的财产所有权，股东只是获得了股权，把所有权让渡给法人，法人拥有独立的财产权。利益独立则是任何股东主体和股份公司主体利益分开，不能再以任何借口和名义去侵犯股份公司的利益，占有股份公司的资金。法人不仅以盈利为目的，而且拥有独立的经济利益，这有利于法人不允许个别股东或者国家侵犯自己的利益。它重视自己的发展，不允许任何不负责任的经营，在完成国家税收之后，法人有权自主支配税后利润。责任独立是指法人的财产边界的清晰决定了它在经济上可以独担责任，当其由于经营不善发生亏损以致破产时，只以其拥有的财产承担有限责任，并不连带股东、经营者或雇员。最后，以资本社会化为基础，随之衍生出来生产经营的社会化、风险的社会化和经营人才的社会化，由此，公司法人真正实现了资本的灵魂与企业的躯体完美的结合，成为商品经济时代运行的主要载体。

因此，下一步的国企改革是进一步朝现代法人的股份公司的方向推进，利用股份制的方式和现代公司的治理结构，实现企业产权的多元化，而不是简单地模仿西方两百年前的老路和俄罗斯私有化失败的教训，机械地把国有独资变成私人独资。

实现国企监管向国资监管的跨越

在未来的改革中，国有企业的管理，应从简单的对国有企业和国有资产实物形态的管理和产品生产经营的管理退到对国有资本的管理。因为无论从国有资本在内的现代股份公司制度看，还是从创造“国企”参与国际竞争的有利条件看，改变对传统“国企”的认识势在必行。

从国内形势看，今天的国有企业是由政府授权运营的国有控股公司，而非传统意义上的国有企业。在产权改革取得阶段性成功的现实背景下，现在的国有企业在市场中已成为产权清晰、资产独立及市场经济中的平等诉讼主体，而国有股东已经成为法人所有制度背景下的股东。同时，目前社会舆论对国企存在诸多非议，实际上是将传统国企概念覆盖在今天这种企业身上，混淆了“国企”与国资的根本不同导致的。因此，在下一步改革中，国有资本需要进一步融入到股权多元化的现代股份公司，实现与民营资本、外资资本共存的良好格局。

篇2

一、坚持社会主义市场经济改革方向是现阶段我国发展历程的必然选择

1978年提出要正确认识和处理社会主义与市场经济的关系。1984年十二届三中全会首次提出“在公有制基础上有计划的商品经济”。1993年十四届三中全会进一步明确了社会主义市场经济体制的基本框架，为中国的市场经济改革提供了制度保障。2003年十六届三中全会对进一步完善社会主义市场经济体制提出了明确的目标和任务。2013年十八届三中全会提出“紧紧围绕使市场在资源配置中起决定性作用深化经济体制改革，坚持和完善基本经济制度，加快完善现代市场体系、宏观调控体系、开放型经济体系，加快转变经济发展方式，加快建设创新型国家，推动经济更有效率、更加公平、更可持续发展”，是我党对市场经济的认识进一步深化，是我国深化改革开放的重要体现，也是适应现阶段我国经济发展的重要选择。

二、妥善处理好政府和市场的关系是实现以改革促发展的前提

十八届三中全会提出“经济体制改革是全面深化改革的重点，核心问题是处理好政府和市场的关系，使市场在资源配置中起决定性作用和更好发挥政府作用。市场决定资源配置是市场经济的一般规律，健全社会主义市场经济体制必须遵循这条规律，着力解决市场体系不完善、政府干预过多和监管不到位问题”。

（一）加快推进由政府主导经济向由市场主导经济转型，是理顺投资和消费关系的重要前提条件

政府主导的经济增长方式是扭曲投资和消费关系的重要原因。在投资收益率不高的情况下，为保证投资收益，投资驱动的增长模式不可避免地要抑制劳动或其他方面的收益，进一步抑制了消费需求，导致投资以更高的速度增长，消费在GDP 中的相对的份额却不断下降。2011年我区投资率达到76.7%，比2001年增长近1倍，而消费率仅为38.5%，比2001年下降了32.3%，投资和消费的比例已经大大偏离正常状态。同时，投资回报率不断下降，我区资本产出增长比率由2001年的3.45：1下降到2011年的1.32：1。

（二）加快推进由政府主导经济向由市场主导经济转型，是提高居民收入水平和扩大内需的重要保障

政府主导的经济增长方式也是抑制居民收入增长、导致消费内需不足的重要原因。为保证投资收益或回报，投资驱动的增长模式不可避免地要而抑制工资水平，进一步抑制了消费需求。2001-2011年我区全社会固定资产投资年均增长36.2%，高于城镇居民人均可支配收入名义增长22.3个百分点，高于农牧民人均纯收入名义增长23.3个百分点，高于社会消费品零售总额17.1个百分点。

（三）加快推进由政府主导经济向由市场主导经济转型，是转变经济发展方式的重要基础

政府主导经济模式有利于宏观调控，保证经济结构的整体优化，但对于目前以GDP 政绩考核体系下，导致地方政策重短期、轻长期，重总量、轻效益、轻民生。热衷于追求短平快要素投入规模扩张式的增长，过于注重资本密集型重化工、制造业等工业大项目或基础设施建设、房地产项目，而这些项目难以创造足够的就业机会；但对于见效慢的科技进步、自主创新及就业容量大的中小企业和服务业却没有重视。为此，必须强化市场配置资源的基础性作用，才能更好地引导经济健康发展。

（四）加快推进由政府主导经济向由市场主导经济转型，是减少政府投资挤出民间投资的重要途径

我区财政收入由2001年的117.38亿元到2011年的2261.81亿元，而财政支出由335.98亿元增加到2989.21亿元，财政收支差由218.6亿元增加到727.4亿元，收入和支出差距的扩大，使得政府占用资金越多，国家财政政策的扩张挤出了私人部门的投资。此外，受市场准入等因素影响，导致非公经济进入公用事业、基础设施建设等领域存在明显障碍，直接影响私人投资的积极性。为此，只有加快推进由政府主导经济向由市场主导经济转型，才能减少政府投资对民间投资的挤出效应，才能提高社会投资效率，从而更好地拉动经济的增长。

三、以全面深化改革为契机增强我区发展活力和动力

我们必须按照党的十提出的“经济体制改革的核心问题是处理好政府和市场的关系，必须更加尊重市场规律，更好发挥政府作用。”深入推进以行政体制改革为主线的政府转型，推动公共服务型政府建设，更好地发挥市场在资源配置中的基础性作用，才能加快发展方式转变，促进整体经济持续健康发展。重点抓好以下四个方面：

（一）明确政府和市场的功能定位，突出政府公共服务职能

建立完善的社会主义市场经济体制，关键是政府正确行使其在经济发展中的角色，大幅度减少政府对资源的直接配置，推动资源配置依据市场规则、市场价格、市场竞争实现效益最大化和效率最优化。政府的职责和作用主要是保持宏观经济稳定，加强和优化公共服务，保障公平竞争，加强市场监管，维护市场秩序，推动可持续发展，促进共同富裕，弥补市场失灵。在保持宏观调控的科学性和有效性的前提条件下，着力强化政府中长期经济战略职能、市场监管职能，正确协调好国有制与集体制、私有制经济的关系，通过建立公平使用生产要素的环境，能够充分调动各种所有制经济的积极性，才能确保经济的可持续发展。

（二）进一步理顺资源价格形成机制，建立比较完善的政府、企业、居民三者的收益分配关系

完善按生产要素贡献水平进行收益分配的机制，健全资本、知识、技术、管理等由要素市场决定的报酬机制。建立健全以实际贡献为评价标准的科技创新人才薪酬制度，吸引、留住科技创新人才。探索建立以科技成果入股、岗位分红权激励等多种分配办法，保障科技成果分配权益。鼓励以品牌、创意等参与分配，拓宽分配渠道。推进资源和要素价格改革，建立反映市场供求状况和资源稀缺程度的资源要素价格形成机制。扩展投资和租赁服务等途径，优化上市公司投资者回报机制，保护投资者尤其是中小投资者合法权益，多渠道增加居民财产性收入。

（三）放宽市场准入，强化征信体系建设，营造全民创业的和谐环境

降低创业成本，激发非公有制资本投资活力。在深入落实《鼓励和支持非公有制经济发展若干规定（试行）》的基础上，切实推行注册资本登记制度改革，按照“便捷高效、规范统一、宽进严管”的原则，创新公司登记制度，降低准入门槛，强化市场主体责任，促进形成诚信、公平、有序的市场秩序。进一步落实2013年10月总理在国务院常务会议部署的推进公司注册资本登记制度改革的五项具体措施，切实让这项改革举措“落地生根”，进一步释放改革红利，激发创业活力，催生发展新动力。

篇3

目前，在存贷款利率的管制方面，央行对贷款利率进行下限管理，主要为防止银行恶性竞争市场份额；对存款利率进行上限管理，以避免银行竞相高息揽储。由于存贷款利率管制的存在，利率水平无法反映真实的资金供求，这在一定程度上使货币政策“失灵”，利率工具“失效”。更为重要的是，由于存款利率存在上限管制，在最近持续不断的高通胀率的情况下，居民实际存款利率为负，而我国居民投资渠道狭窄，大量资金涌入股市、楼市，容易引起资产价格泡沫。而且，负利率状态导致的储蓄财富缩水，迫使资金从银行体系流入资产市场、商品市场，从而加剧通胀压力。从银行的角度来看，我国的金融体系属银行主导型，在利率市场化没有推进，银行利率仍存在管制的情况下，银行享受着高额的利差收益，缺乏足够的提高自身竞争力和风险抵御能力的动力，这会影响到整个金融体系抵御风险能力的提高。

因此，利率市场化改革毫无疑问是优化经济结构、化解经济问题的首要一步。央行应在稳妥的基础上，更加积极主动地推进利率市场化改革。适当放开存款利率的上浮比例，不像加息那样易被市场误读，其主要意图不是抑制经济过热，而是旨在保持银行体系流动性的稳定性。这样，银行可以根据自身情况灵活调整，对整体的负面影响相对较小。对于贷款利率，为了保持金融体系在宏观上的稳健性，未来亦可考虑将其浮动空间进一步放大。利率市场化改革的方向和目标就是逐步放开存贷款利率上下限，可循序渐进地推进。

央行一旦取消存贷款利率上下限管理，完全推进利率市场化，必须考虑以下几个方面的问题：第一，关于基准利率的确定。基准利率是央行公布的商业银行存款、贷款、贴现等业务的指导性利率。在中国，目前仍以央行对国家专业银行和其他金融机构规定的存贷款利率为基准利率。随着利率市场化进程的不断推进，应逐步将“上海银行间同业拆借利率”培育为基准利率，推动金融机构进一步完善定价机制。第二，关于基准利率向市场利率的传导。基准利率的重要特征之一是传递性，在利率市场化后，央行要注意基准利率向商业银行存贷款利率的传导研究，疏通利率传导渠道，使基准利率真正发挥作用，货币政策传导机制有效畅通。第三，关于存款保险制度的建立。现阶段的银行收入来源依然主要依赖利息收入，这意味着利率市场化后，银行将面临较大的挑战和风险。如果不能建立相应的存款保险体系和问题银行退出机制，一些经营不善的商业银行的破产倒闭风险将加大，并可能由此产生“多米诺骨牌效应”，造成整个金融体系的动荡。因此，建立合理的存款保险制度是推进利率市场化、保证金融安全的重要制度保障。

银行也是企业，应当具有自主定价的权利，无论从市场经济发展还是从金融市场自身的发展完善来看，都需要积极推进利率市场化改革。为此，各方面都应做好充足准备。除了应加强制度的建设，银行也应该加快转型，通过资产结构和收入结构的调整转型，来积极应对利率市场化带来的冲击。

篇4

在我看来，十八届三中全会所描绘的改革，大致可以分为四个大类：

一是价格改革，包括资源价格的市场化和利率市场化、汇率形成机制市场化等；

二是准入改革，包括打破行政垄断、在自然垄断行业放开竞争性环节、开办民营银行等；

三是产权改革，包括国企产权改革、土地产权改革等；

四是国家治理改革，包括约束政府权力、改革财政体系、调整政府层级之间关系、司法改革等。

从过去几个月的情况来看，很多部门对价格改革持积极态度，而对准入改革、产权改革、国家治理改革持回避和观望态度。但实际上，后几个领域的改革比价格改革重要得多。特别是产权改革，它是市场化改革的基础工程，不推进产权改革，整个市场化改革的进程就会受到严重制约或者被严重扭曲，所以属于全面深化改革的关键领域之一。特别是国企产权改革，如果还是裹足不前，不但会有越来越多的国企陷入困境之中，而且也会再次破坏整个社会对于改革的信心。

现在我们看到的情况是，对于国企产权改革，无论是国企还是有意参与其中的民企，都在观察和观望，不敢轻举妄动。因为他们对于产权改革怎么改，混合所有制到底是“馅饼”还是“陷阱”，心里没底。

特别是民营企业家非常担心，是否会像当年顾雏军那样，参与国有企业改革最后却被“关门打狗”。顾雏军事件出现之后，这种记忆在他们心里留下了很深的伤痕。为什么现在很多民营企业选择投资国外？除了有战略性目的，例如收购矿产等资源或者企业还不具备的技术外，还有一部分是为转移资产，寻找安全感所致。也就是说，如果民营企业家对自己财产权利和人身权利缺乏安全感，就很难充满信心地参与到新一轮改革中来。

在这种情况下，当前迫切需要在关键领域作出一些大力度的改革动作，并通过一些能产生重大影响的事例来给出清晰的方向、发出明确的信号，这样才能重建企业家的信心。

判例的力量大于文件的力量，如果能够公开重审顾雏军案，这类事例就非常有助于使十八届三中全会文件成为一个可信承诺，从而助推国企改革形成突破，使新一轮经济改革形成不可逆转之势。 二

改革有着特定的含义，不是把一个部门或一个企业的名字改一改，牌子换一换，就叫做改革。特别是国企改革，更需要厘清改革方向和改革路径。很多人都认为，国企改革只要实行市场化就行了。由于1992年党的十四大已经正式决定，中国经济体制改革的目标就是要建立社会主义市场经济体制，尽管经历一些风雨，市场化的改革方向始终为官方所坚持，党的十八届三中全会进一步确定市场机制在资源配置中发挥决定性作用，因此，推行国企的市场化在逻辑上是完全说得通的，在政治上也是没有风险的。但问题在于，国企市场化的具体内容究竟有哪些？到底有没有一条可以回避国家所有权改革的国企市场化途径？

在我看来，离开国企产权改革来推行国企市场化改革，不过是水中捞月、镜中摘花。你永远无法叫醒一个装睡的人，你也永远无法叫醒一个躺在国有制被窝里的企业。的确，国企应该面向市场开展经营，但从根本上来说，这其实不属于真正意义上的国企改革，而是属于政府改革，是政府的去计划化、去管制化改革。而国企面向市场开展经营之后所必须面对的问题是：谁来判断国企在市场中经营得好还是不好？谁在国企经营成功或经营失败中收益或受损以及如何实现收益或受损？如果经营得不好谁来处罚或更替国企管理层以及如何做到这些？如果经营失败谁来决定企业退出市场以及如何退出市场？这些问题，实际上就涉及到国企产权与公司治理问题。

市场机制与产权制度密切相关。市场体制不但包括产品市场，也包括要素市场、劳动力市场、经理市场、资产市场、产权市场、控制权市场等；不但包括市场交易行为，更包括维护交易、维护契约、维护竞争、维护权利的制度基础设施等。

我们推进国企改革已经30多年，决定实行市场经济已经20多年，国企实现了市场化吗？其实大部分国企已经不存在了、被市场淘汰了，但并不是国企主动退出市场，而是国家拿出财政资源和金融资源付出巨大代价之后，才勉强退出市场；而剩下的十几万家国企，它们究竟在哪些范围、哪些层次实现了市场化呢？

目前，国企的市场化主要还局限在产品市场这个范围和市场交易这个层次，而在要素配置领域国企远远没有做到市场化。

譬如说，国企的劳动力市场、经理市场、资产市场、产权市场和控制权市场目前基本上是自我闭锁的，离市场化还有相当的距离。在遵循和维护市场的制度基础设施方面，国企也享有不少治外法权。

许多人都人为，把国企领导的选聘和解聘真正实现市场化，就可以在很大程度上解决国企的问题了，但回顾一下国企改革的历史，这其实也是在20多年前就尝试过的事情，而事实已经证明，在国有制的前提下，这根本就走不通。尽管披着市场化经营的外衣，国企并不是与其他类型企业一样平等进入市场，并不是与其他类型企业一样平等获取生产要素，并不是与其他类型企业一样平等竞争并平等接受市场淘汰机制，并不是与其他类型企业一样平等受到国家保护并在特定境况下平等获得国家救助。许多国企经过一些市场化改造之后反而走向了反面，商业意识和自我膨胀的欲望大大增强，但软预算约束的问题又以新的面目出现，这不过是一种“伪市场化”，其实是一种对真正市场体制的破坏。

从逻辑上来讲，如果国家预先设定某些企业的所有权必须由国家拥有，这些企业的所有权被国家事先锁定、永远不变，国家就会排斥产权市场和控制权市场，就会对这些企业不断注入国有资本以维持国家所有权、不断注入资源以维持经营状态，那么，将不会有平等竞争和优胜劣汰，当然就不可能有真正的市场经济。

因此，从根本上来说，国有制与市场经济是不相容的，国企并没有实现与市场经济的结合，也无法实现与市场经济的结合。

以更广泛的视角来观察过去30多年中国的改革进程，完全可以发现，没有民营化就没有市场化。民营化进程的快慢决定了市场化进程的快慢，凡是民营化最快的时期，也是市场化最快的时期，而民营化最慢的时期，也一定是市场化最慢的时期。

在过去十年里，市场化改革的推进进度大不如前，甚至在某些方面还有所倒退，而这十年也恰恰发生了一些“国进民退”的情况。实际上，“国进民退”和“政府进市场退”是发生在一起、联系在一起的。如果大讲市场化，实际上却回避甚至抵制民营化，不过是在绕弯子、兜圈子，再过多少年还在老地方，除非任由国企自然萎缩，但也需要付出巨大的时间代价、经济代价。 三

国企下一步改革，要走民营化的道路。

我所谈论的民营化，不仅仅是国家所有权转向非国有投资者，而是包含两层意思：第一层意思是所有权的转移；第二层意思则是公司治理的转型。公司治理转型，就是随着所有权结构的变化，去行政化、形式化再加上内部人控制、内部人分享的公司治理应该过渡到商业化、实质化并有基本透明度和制衡性的公司治理。总体而言，民营化就是产权民间化、治理商业化。

国企民营化，对于全国13万家中小型国企而言，完全可以选择整体出售的办法实行一步到位的完全民营化，同时应该进行职工身份的转换；而那些大型和特大型国企，特别是集团性国企的母公司，包括央企的母公司，可以通过混合所有制的方式实行走一步看一步的渐进民营化，国家可以持有一定的国有股，而且要尽量进行职工身份转换，并在股权多元化的基础上推动公司治理转型；在极少数特殊领域，譬如说提供重要公共产品和普遍的领域，以及真正关系国家安全的领域，在目前阶段，如果国家看不准、民众也有疑虑，继续保留一些纯粹的国企也是可以的，以后再根据情况来考虑后续的改革举措，但不能裹足不前。

当然，也有不少人对民营化比较担心，他们担心民营化的过程会成为少数人，特别是权贵人物，大肆瓜分和掠夺国有资产的过程，从而在中国出现一个像俄罗斯那样的寡头阶层。我认为，如果人们反对少数人在民营化过程中以不法手段和不当途径化公为私，这完全可以理解，而且也应该避免这种情况的出现。

我这里借鉴美国著名经济学家威廉姆·鲍默尔提出的好的资本主义和坏的资本主义的概念，主张在中国推行“好”的民营化，避免“坏”的民营化。“好”的民营化就是：竞争性领域的中小国企，通过公开性竞争性的方式以公允价格出售转让给非国有投资者，大型特大型国企通过公开性竞争性的方式以公允价格出售部分国有产权或者在证券市场释放部分国有股份，所有的鼓励性优惠购买计划都要经过严格程序并公开透明；带有垄断租金和资源租金的大型国企主要走上市道路和在证券市场向境内投资者释放国有股，并推进公司治理的商业化，同时通过开放准入以破除行政垄断、通过拆分和替代性竞争以弱化自然垄断、通过公开竞拍和增发牌照以回收资源租金；对于极少数特殊领域的国企，在目前没有把握的时候，可以选择保持国有独资，但要提高公司治理的透明度并强化政府监管。

这样一种“好”的民营化，不是瓜分国有资产的民营化，而是促进财富创造的民营化，应该得到民众的欢迎和支持。

诚然，民营化不可能解决中国国企的全部问题。即使那些天生的私有制企业，无论是单一股东企业还是多股东企业，无论是非上市企业还是上市企业，它们也有自己的公司治理方面的问题。现阶段我国一些民营企业在诚信守法、承担社会责任等方面还存在很多不足，这也毋庸讳言。但是，这些问题要么无关所有制，要么通过完善市场机制和改进政府监管就可在很大程度上得以缓解。更重要的是，一个正常的社会，进而一个繁荣的、以民众福祉为上的社会，应该是一个民有产权能够自由伸张的社会，而不是一个国有产权排挤民有产权的社会。

篇5

思想理论期刊的“市场化”，就是在统一、开放、平等的市场平台上进行竞争，真正赢得读者的认同。市场的标志是生产的产品满足人们需求，精神产品也是如此。只有被市场认同和接受，产品才能变成商品。马克思将这一过程喻为“惊险的一跃”。那么，思想理论期刊所提供的产品是否也能完成这“惊险的一跃”，成为受众接纳的商品呢？答案是肯定的。理论期刊可以成为价值更加浓缩的商品，它的价值是将思想理论的价值整合、转移、附加到纸质媒介上，通过这个媒介转移到市场，参与市场的竞争。选择市场化的道路，意味着改变过去生硬、刻板的宣教，真正关注民生，传达民声，维护好、实现好、发展好人民群众的根本利益。“走向市场”就是走近实践，就是回到读者中去。这是传媒理念的转变，是传媒内涵与功能在新时期的延伸与拓展。对于思想理论期刊而言，理论与实践的结合就是一种需求，也就是其应当走向的市场。

思想理论期刊有着自己独特的使命，它的市场价值首先是社会价值，这个市场也是一个特殊的市场。“一个民族要想登上科学的高峰，是不能离开理论思维的。”片面将市场化理解为娱乐化、低俗化，会从根本上失掉阵地、失去群众，那将是根本损失。既要坚持正确的舆论导向、发挥主流媒体的主导作用，又要使之成为商品、为广大受众和消费者认同，这就是思想理论期刊市场化的最高目标。思想理论不同于一般的商品，它的价值在于武装人、引导人。作为一种务虚与务实的结合，它更追求长远和全局的利益，其社会效益不能简单地用经济效益去估量。所以，走向市场，要有正确的方向，切忌庸俗化、唯商业化，过分热衷于“注意力经济”和商业化运作，将使期刊引向重形轻质、平庸低俗的歧途。

市场经济有其内在的规律，思想理论期刊走向市场，也必须探索和遵循这种规律。随着经济社会的快速发展，现代传媒市场的内涵与实质已经发生了巨大变化，零售、邮发、进书报刊亭、集团采购、赠送、转载等相互结合，多次销售，多次转换等的传播方式已经形成。同时我们面对的是细分化的市场，期刊的细分是由市场的细分决定的。要赢得市场，必须遵循新闻传播规律、思想理论传播规律和市场经济规律。理论期刊不同于新闻类、时尚类期刊等，它有自己的特色。它不是简单地告诉人们发生了什么，而更要发现和分析现象的背后具有稳定性的道理和规律，并且要把这些道理和规律表达得为受众所接受。只有将三大规律有机统一起来，才能真正把思想理论期刊办好。

篇6

    【关键词】污水处理市场化现状发展对策

    近年来,城市水业市场化成为热门话题。城市水业市场化是涵盖城市供水、污水处理、节水,包括污水再生利用等产业范围的改革。其中,污水处理市场化在实际运作上刚刚开启,问题很多,探索的意义更为明显。因此,本文以城市污水处理市场化为主题,具体分析其市场化的各个方面。

    从概念角度来看,污水处理市场化至少应包括三方面:(1)防治水污染、保护水资源的集约化;(2)水资源利用主体产权的多元化;(3)污水处理和污水处理设施运作、服务的市场化。在具体运作过程中,要把污水处理看作生产性事业,拓宽筹资渠道,形成政府、银行、国内外企业和个人等多元化投资建设的局面,让市场机制贯穿于污水处理运作的全过程。

    一、推行城市污水处理市场化的必要性

    长期以来,我国的城市污水处理一直被当作公益事业,靠政府养着,很多城市污水处理厂都是事业单位,准事业单位的运作模式使得竞争缺乏,运行成本高,其建设资金主要来源于城市维护建设税,这笔税额很小,与几十亿元的建设费用相比差得很远,同时常年生活污水处理费征收水平低,缺乏稳定的资金来源和有效的宏观调控,难以调动起积极性,城市污水处理厂长期处于亏损状态,难以适应城市化发展要求。随着我国城市化进程的加快,城市生活污水排放量持续上升,如果光靠政府投入,必然给中央财政和地方财政带来巨大压力。可以看出,在当前城市污水处理设施急需建设及资金严重短缺的双重压力的环境里,政府投资、建设、运行的传统治理模式的弊端日益凸显。解决这一问题,根本在于改变计划体制中的思考方式,适应市场机制的要求,走出认识上的误区,走水业市场化道路,将一些政府部门想办但办不好的事情转移到社会上去,从而推动潜在市场向现实市场转变,进而推动整个行业的发展。

    二、城市污水处理市场化发展现状

    (一)初现成效

    十六届三中全会提出对公用事业进行改革以后,明确了城市污水处理行业改革的市场化方向,地方政府对城市污水处理行业改革方向的认识也逐渐统一起来,我国城市污水处理真正开始了市场化的进程,在主体、投融资体制、价格机制等方面取得了一定成效。地方政府根据宏观政策框架,相继出台了一些实施细则和指导意见,全国城市污水处理市场化由沿海到内地逐渐成了三个发展程度不同的区域,而且初步建立了污水处理收费体系,至2002年底,除西藏自治区外的30个省、市全都实行了污水处理收费制度。以此为基础,近三分之一的污水处理单位由纯事业单位管理向企业化管理过渡,有几个城市的相关企业还实现了完全意义上的企业化改革。传统污水国营企业也积极进行了产权结构改制,提高了市场竞争力,带动了产业结构的优化调整。社会资本开始通过众多上市公司或投资公司进入城市污水处理行业,各种资本积极进入,产业结构逐渐优化。以威利雅、苏伊士和泰晤士为代表的国际水务和环境集团均已不同程度地投资中国污水处理行业。

    (二)仍存在着很多问题

    我国污水处理市场化实践仅几年时间,在一些认识、政策和管理体制方面的问题也是明显的,这些问题严重制约着污水处理市场化的发展。

    第一,政府与市场关系的认识上仍存在偏差。这主要体现在两个极端上:一方面,计划经济惯性思维方式的影响使人们的认识还停留在依赖政府的层面上,过分强调政府对提供设施的责任。另一方面,没有全面认识市场机制的实质和风险,片面夸大市场化的作用,有的甚至将BOT项目误解由投资者最后承担项目成本,忽略了政府的主导作用。

    第二,城市污水处理市场化缺乏完善的政策框架支撑。城市污水处理市场化是一个系统工程,不是一两项制度的改革。较之供水、供电、通讯等这些有天然市场需求的公用事业,人们并不容易把排放的废水与污水处理企业之间建立起供求关系,仍需要由政府的行政命令或法律制度予以安排。同时,现有的有关市场化的政策缺乏对细节的规定,特别是当遇到诸如解决企业化改制中的人员安排和实行税收优惠等深层次问题时,既缺乏可供操作的实际办法,也没有明确赋予地方政府实施的权限,往往造成有政策无作为的局面。因此,市场化改革要想继续进行,急需把市场化过程中的核心内容法制化。

    第三,现有污水处理收费力度小,价格难以体现价值。良好的收费体系是污水处理市场化方式建设和运营的前提,政府付出的污水处理费好比房租,只要有稳定合理的租金,市场中自然会有人投资出租。专家认为,供、排水企业的净资产利润率只有达到6%以上,才能吸引投资者介入,然而目前我国城市污水处理费的收费标准普遍偏低,因此难以吸引企业投资。如果各地政府能够结合当地实际情况,切实贯彻水价改革政策,使投资回报水平趋于合理,全面推动水处理市场化将指日可待。

    第四,地方政府应用市场化模式的能力欠缺,没有明确的监管和服务机制。城市污水处理市场化在我国还是新生事物,许多地方政府对如何运作BOT、TOT等市场化模式缺乏了解,也缺乏专业人员的管理,污水处理厂常常隶属多家管理造成管理混乱。同时,目前与此项工作最为相关的市政和环保部门,相互之间的职责授权不明确,存在多头管理。因此,规范市场化动作,有效规避市场化模式给政府和社会带来的风险,必须要有专门的机构去监督和管理。

    三、针对城市污水处理市场化的对策建议

    实行市场化,政府并非可以甩手不管,政府的职责是做好规划,做出科学的公共决策进行引导、监督和管理,充分发挥政府的监管职能。

    (一)正确处理政府与市场的关系

    首先,适当集中政府职能,把政府部门从污染治理的“运动员”转变为“裁判员”。在此以前,市场中其实只有政府一个投资人,监管市场就是监管自己。只有政府不再作为直接投资人,才有可能建立各种资本的平等关系,非国有资本才可能进入这个市场。国有资本的保值、增值,只能靠经营的成功,而非政府的行政保护。一句话,政府必须管理好污水处理市场,但绝不能直接进入市场去投资和运营。

    其次,因地制宜地选择市场化模式,统筹管理城市水资源和水污染治理。在中长期设施建设方面,对于经济发展较快、市场化开始较早的城市,政府可以充分利用市场化方式;而对于西部地区,应更强调政府的主导作用,给予财政支持。拓展投融资渠道方面,政府可以利用BOT模式,以特许经营形式引入私人资本。具体说来,可以对新建项目,采用BOT投融资方式,政府以将来的收益来换取资本对基础设施建设大规模的投入。对国家为改善经济不发达地区投入的项目,可以采取准BOT模式。对近期已建成的污水处理厂项目,采用TOT方式,有利于盘活存量资产,利用变现资金进一步加快新的污水处理厂建设。对早期已建成且不适合采用TOT投融资方式的污水处理项目,采取委托运营模式。在给水缺口较大地区,可以采取供排水“一体化”模式。

    (二)建立配套法规、政策体系,营造良好政策环境

    污水处理行业经营过程缺乏强有力的法律法规约束,使投资者感到风险难测,在上文中,已经对此进行了详细说明,因此要吸引投资首先就要解决这个问题。在目前资金短缺的环境中,政府更要改变以往单纯投资者的心理,努力营造良好的投资环境。从公共决策角度看,政府应该制定合理的投资回报政策,发挥政府的主导作用,逐步建立和完善一个保障所有投资者利益的法律法规体系,提供一个公平公正公开的竞 争环境,建立多元化的污水处理投资机制。

    最近有文章把污水处理同城市供水放在一起进行市场化的研究,从国际经验看,二者捆绑式发展有一定必然性。但应注意的是,这两个相关行业的市场化不在一个起跑线上。对于刚刚起步的城市污水处理市场化,仍需要一个单独的政策框架。

    总体而言,这个框架的建立应该是一个从小处着手、逐渐完善的过程。最初因缺少经验而不完善是可以理解的,但法律上的权威性必须保证,起码也应是行政规章。框架的核心内容应该包括产权体制、投资体制、收费制度、政府对市场的监管等等。细节上至少应涉及特许经营制度、过渡期的政府补贴、BOT规则等细节内容。框架还应该是可操作的、发展的。最初的框架可以在实践中修改完善,但不能推翻已有的承诺。只有这样,才能真正做到行业有法可依,形成开放、规范、有序的污水处理市场。

    (三)建立合理的污水处理收费体系

    合理的污水处理收费体制可以逐步将污水处理费调整到居民的承受能力范围内的合理水平,这有助于完善水价形成机制。在污水处理方面必须由政府掌握收费标准,这既是权利也是义务,核心原则就是使用者要付费,污染者更应该付费,保证污水处理厂的正常运行。我国城市污水中工业废水约占40%—50%,比发达国家要高得多,而污水处理厂运营及管理成本是依据污水排放系统的水量与水质而确定的,因此计费时,这两个标准都要考虑,要综合排出污水中各种污染物的多少来计费。

    当然,近期内,我国城市污水处理收费尚难以满足污水处理的完全商业化运作,在一段过渡期内,政府补贴是明智的选择,是启动投资最有力的杠杆。毕竟,比起政府筹资建污水厂来说,支付价格补贴要少得多,只发生在有限的几年中并且随着收费的提高逐年减少。

    总之,城市水业涉及千家万户,政府必须承担监管责任。在推进市场化改革时,必须对改革的复杂性、广泛性和影响的长远性有足够的重视。在进行过程中,必须时刻把握一个准则:切实保护公众的利益。这既是最重要的,也是目前经常被忽略的。但也只有做到这一条,才算真正实现政府、企业、公众“三赢”,才能使城市污水处理走上科学发展道路,改善我国的水环境,提高人民的生活质量。

    参考文献:

    [1]丘国堂.关于水市场化法律问题的研究——防治水污染的根本出路在于水市场化.武大环境法律研究所.

    [2]是公益还是产业?——污水处理市场化需要新机制.中国环境报,2002.

篇7

关键词：如何搞好 地勘单位 市场化

1、地勘单位经济运行的现状和存在的问题

1.1、地勘队伍的事业性质与走企业化、市场化发展的改革体制出现矛盾。地勘单位属地化后，仍延续事业化管理，但要求其向企业化过渡，探索地勘经济走市场化发展的道路。在这个特定的阶段，事业体制下的企业化经营政策对地勘单位的稳定，国家公益性地勘工作的健康发展，起到了关键的稳定和依托作用。另一方面，随着改革的不断深化，地勘单位事业化管理的体制和机制却制约了地勘经济的发展，体制上按事业单位管理，机制上在事业的框架下引入企业管理的成分，形成很独特的“戴事业的帽子，走企业化的路子”的管理模式。

1.2、地勘市场没有真正建立起来，产业经济发展之路还处在探索之中，地勘单位没有真正成为市场主体。长期以来，地勘经济运作方式都是执行国家财政预算或计划任务，地勘单位履行政府赋予的职责，承担国民经济发展对矿产资源需求的保障任务，地质成果有偿转让一直未能实现；地勘经济仍依附于其它相关行业才能得到发展，地勘经济完全市场化发展还难以实现。地勘单位主要是承揽来自政府和企业的地勘项目，从而参与到地勘工作中来，与政府或者企业进行合作的关系，也完全是委托与被委托关系，不存在任何经济形式的成果分配，对地勘成果没有分配和共享关系。而这种体制要求政府投入的地质勘查费不能形成利润，国家的投资不能在地勘单位形成积累，这种运作方式本身就不具有市场经济特征，直接导致地勘单位现有资产总量很少，质量不高，人均净资产占有量更小，综合实力和市场竞争能力严重不足。

1.3、地勘单位企业化经营缺乏产业基础。由于历史原因，地勘单位队伍臃肿，在企业化经营的过程中就业问题极为突出，但在我国，地质工作一直未能实现产业化运作，矿业权市场不发达，政府投资的公益性地质工作只是按市场化运作，矿业企业的国有化程度很高，商业性地质工作市场很小，体制目前尚在建立和完善过程中，致使地勘单位企业化、地勘经济市场化发展缺乏产业支撑。

1.4、结构性矛盾突出。这是在计划经济条件的历史条件下形成的。一是队伍庞大、人员多，专业技术单一，专业结构不合理，在市场竞争中高文化素质的潜能无以发挥；二是技术装备落后单一，设备以地质找矿为主，难以进入市场；三是包袱沉重，欠账过多，后劲不足；四是地勘单位自成体系，经营规模小，加之没有主导产品和产业，市场竞争能力差；五是国务院给予地勘单位逐步实行企业化经营的政策有的正在落实，有的还未落实。

2、加强地勘单位市场化改革的几点思考

2.1、解放思想、转变观念

体制改革依赖于体制创新，发展地勘经济，必须改变地勘单位的管理体制和管理模式，积极探索企业化实现之路。必须坚持以产权制度改革为突破口，以管理制度改革为基础，建立多元化的地勘投资渠道和主体，建立现代企业制度；同时要创新市场观念、效益观念、发展观念、人才观念和分配观念。

2.2、主动适应市场，按市场化的要求规范管理行为

2.2.1、理顺关系，调整结构，整合资源。遵循市场经济规律和地质工作规律，了解市场，适应市场，积极参与市场，主动服务市场需求，提高对市场的应变能力。

2.2.2、建立和完善各类管理制度，并体现现代企业制度的支持性、灵活性、协作性、实用性开放性原则，结合发展战略和目标，注重支持性；进一步完善多种形式分配制度，分配与质量、成果、效益挂钩，激发群体创造激情。

2.2.3、增强对市场信息和宏观政策反应的敏锐性。抓住机遇，抢占制高点，为地勘经济发展开辟出更广阔的途径和空间。

2.2.4、发挥行业优势，变技术优势为经济优势。积极践行两个“更加”，充分发挥自身优势，为国民经济发展和地方区域经济发展作出重要的贡献，有效提升自身地位。

2.3、着力构建适应地勘经济发展的管理模式

行业的兴衰取决于在国民经济发展过程中的作用和地位，为适应地勘经济发展的需要，地勘单位必须努力实现自身机制的市场化运作。

2.3.1、建立并完善地勘单位企业化经营管理模式，地勘经济的市场化发展模式，努力培养造就一支职业经理人管理队伍，使经营专家团队成为地勘经济管理的核心力量。

2.3.2、投资政策向人才资本倾斜，使地勘单位逐渐成为学习型组织。

2.3.3、改变粗放的管理方式，真正实现从人治到法治的转变，从依赖主要负责人的个人素质向经营专家团队的集体决策转变。

2.3.4、管理工作的重心由对事的管理转向对人的管理，提高人力资源管理水平。

2.3.5、提高风险管理水平，逐步建立并完善相应的预警机制，提高应变能力、危机管理能力和抗御风险的能力。

2.3.6、知识管理成为地勘单位管理中一项重要内容。

2.4、培育核心竞争力

知识经济时代，市场竞争进化为企业整体内涵的全面较量，发展战略、人本、文化成为市场竞争最为重要的内容，企业的发展战略决定着发展方向。一方面地勘行业应围绕地质勘查领域去拓展，成为国民经济发展先行的一面旗帜，这是发展的大方向。另一方面服务领域例如地质勘查、矿业开发、农业地质调查、环境地质、地质灾害的调查防治、城市地质、旅游地质资源调查评价等要牢牢占领战略制高点，高起点运行。同时，侧重人才资源、组织结构的调整，财务管理、市场经营体系的建立，积极推进信息化、企业文化的建设。

篇8

分析。

关键词：市政公用行业；市场化；运作模式；实践

市政公用行业对推动城市的建设发展具有重要作用，直接关系到城市民的社会公共利益、生活质量及城市经济的发展。市政公用行业由于不存在激烈的市场竞争，行业不注重发展，管理薄弱，基础设施建设滞后，普遍存在严重的亏损，给政府造成沉重的财政负担。将市场化运作模式融入到市政公用行业中，有助于解决行业发展的弊端，打造具有行业竞争的市场环境，改变了市政公用行业传统的管理模式，对提升城市的管理水平具有重

要作用。

一、市政公用行业市场化运作模式

（一）模式选择原则

在市政公用行业中实施市场化模式，将政府的公用行业委托给社会资本经营，市政公用行业的市场化模式选择需要坚持以下原则：第一，坚持公平、公正和公开原则。充分利用政府部门优势，加强对市场的监督和管理，引导市政公用行业社会投资，确保行业发展规划的合理性，为行业发展营造良好的经营发展环境。第二，坚持兼顾公平和效率优先原则。第三，逐步推进市政公用行业的市场化改革，提高行业的运行效率，与社会公众的利益

相协调[1]。

（二）模式设计考虑的因素

市政公共行业具有投资回收周期长、沉淀成本大及投资需求量高等特点，要想提升市政行业的市场化改革，需要对市政公用行业的市场化模式进行优化设计，需要考虑的因素主要包括以下几方面：第一，展现出市政资产的服务及经营特性，明确经营性资产和非经营性资产之间存在的差异。第二，明确市政资源属于自然垄断性还是竞争性，明确行业开展的是否为自然垄断性业务，结合业务发展特点，实行区别对待的监管政策。第三，优化设计市场运作模式。合理选择市场运作方案，明确市场运作方案对政府管理主体造成的影响[2]。

（三）主要运作模式

1. TOT模式

主要是指一种可以直接吸收私营企业资金和技术的方式，在公用部门中的建设、运营及转让中被广泛运用，项目运营期限为20-50年，在项目结束后，将项目无偿转让给政府部门。实行TOT模式地方政府债券会受到法规限制等因素影响。资金的投入分为不同的风险等级，风险主要来自于地方政府部门，资金通常表现为国际基金组织对发展中国家的援质的优惠贷款。

2.管理合同模式

能够将市政公用行业的资产委托给专业管理公司进行经营管理，由政府与社会资本签订管理合同，能够在一定时间内由社会资本提供某项服务，政府能够保留对项目资金的控制权和所有权。该项管理模式被广泛应用于环境卫生等非经营性公用设施的维护，对提升管理合同模式在市政公用行业中的应用质量具有重要作用。

3.特许权经营

主要是通过市场竞争机制来合理选择行业经营者和投资者，借助合同管理方式进行监管。在特许权经营中，私营部门既负责投资责任，又负责设施的维修和经营。经营的内容主要包括争议的解决方式、资本投资安排、业绩目标及标准、调价机制等。对特需经营范围问题划分了标准，特需经营者能够在经营范围内得到部分经营性资产的特需经营，以此来获取垄断利润，决定了政府市场项目的市场化策略及划分能力[3]。

二、市政公用行业市场化运作模式实践研究

（一）总体发展思路

本文以青岛市的市政公用行业市场化运作模式的建设情况进行分析，将青岛市作为实行市场化运作模式的市政公用行业试点，希望通过以点带面的形式，改变青岛市市政公用行业原有的发展模式和发展思路。逐步开放市政行业的市场准入制度，在市政公用行业内部大力开展运营市场化发展模式，结合目前市场的发展情况，制定出了合理的市场价格机制，推进行业逐步买入市场化发展进程。

（二）实施步骤

第一步，意识到市场化运作模式对推动市政公用行业发展的重要性，充分利用电视、报纸等媒介宣传手段，对国家的政策方针及法律法规进行宣传和正确引导，与市政公用行业参与各方对待市场化的观念达成一致，意识到开展市场化建设的紧迫感。

第二步，对青岛市目前市政公用行业发展现状进行全面的调查和分析，调查的内容主要包括煤气管网、城市给排水、污水处理、园林建设管理、城市道路建设、医疗废物处理等。结合行业的资产规模、运营特征、服务有效性等对行业的特征进行量化的收集和归类，通过合理的分类和管理，展现出市政公用行业存量资产的经营特性[4]。

第三步，制定出规范化的市场化市政公用行业发展战略，充分利用市场化手段，运用科学的态度，对政府的资源及政策进行调整，坚持按“政府行为和市场行为相结合”原则，制定出适合青岛市市政公用行业能够适应市场化运作的发展战略，以提高行业的市场竞争力。

第四步，在市政公用行业中全面开展试点工作，结合项目的市场化特点，确保市场化运作项目的合理开展，通过实践验证的过程，能够清晰的了解到市场化发展的优势及特征。试点工作在全面开展过程中，以燃气热力行业为主，在省内的风景名胜地、市政府所在地及经济条件较好的

地区开展试点工作，完善试点特需经营制度，制定出一套切实可行的市场化运作政策，构建出完善的政府监管体系，为市场化作用在青岛市的良好推广创造条件，加快市政公用行业的市场化进程。

（三）市场化运作模式实例分析

青岛市市政公用行业的市场化作为一项系统性的建设工程，通过利用投融资机制、相关的法律法规政策，对市政公用行业原来的发展形态进行指导，改变了行业的发展方向，实现了对行业的全面系统协调，使行业运作逐渐向市场化发展方向迈进。在对青岛市的市政公用行业开展市场化运作时。主要是结合公用行业特点，制定出了一套科学、完善和系统化的方法和措施，为推动行业向着市场化进程发展提供了建设目标和建设发展方向，以燃气热力企业的TOT模式为例进行分析[5]。

TOT模式主要是指政府将城市环境基础设施租赁费投资者的一种方式，租赁企业需要一次性向企业缴纳支付资金。政府运用TOT模式能够将建设资金回收，解决了市政公用行业在发展中存在的运营问题。TOT模式在燃气热力项目中应用，改善了民用燃料及工业燃料使用紧张问题，满足了城市居民的日常生活需求，TOT项目能否成功，与投资方的获利目标和政府制定出来的收费政策有直

接关系。

青岛市的燃气热力公司将天然气代替煤来使用，在目前的发展过程中面临资产负债率高、经营效率低下、管理费用和财务费用大等情况，严重影响着市政公用行业的盈利水平。为了促进行业内部资源的有效整合，提升国有资产流通效果，需要严格按照市政公用行业的市场化政策及市政府部门的要求，促进青岛市城市燃气的现有资源逐渐向社会资本开放。项目在实施前，制定出的项目运作实施计划内容主要包括：设置政府专职机构；明确工作顺序，确定战略目标，严格按照M织要求开展各项工作；严格按照计划确保各项建设工作开展的规范性和有序性[6]。

三、结论

将市场化纳入到市政公用行业建设发展中来，能够有效解决行业在发展中存在的弊端，改变了社会主义市场经济体制发展环境，完成了市场化供给。青岛市的市政公用行业通过对市场化的运用，打破了行业垄断现象，建立了开放式的市场环境，与当前市场经济的发展要求相适应。通过积极推进燃气设施建设，构建出了市政基础设施管理体制，促进了管理行业的专业化、规范化和社会化，提高了市政公用行业的服务水平及经营效益，提升了部门的运行效率，降低了企业的服务成本。

参考文献：

[1]刘承毅.城市垃圾处理行业市场化改革与政府规制研究[D].东北财经大学，2014.

[2]吴玉臻.城市市政公用事业市场化改革中存在问题及对策研究[D].山东师范大学，2013.

[3]刘梅梅.公共性差异视角下市政公用事业市场机制优化研究[D].山东大学，2013.

[4]段廷智.市政公用事业市场化改革问题研究[D].兰州大学，2013.

[5]张磊.青岛市工商综合楼项目市场化融资方式研究[D].中国海洋大学，2012.

篇9

一、利率市场化进程

利率市场化，是通过减轻中央银行对各个商业银行利率的控制力度，将利率的具体决定权转交给市场，由市场决定利率，而中央银行则利用对公开市场买卖有价证券、再贷款率、再贴现率的制定和调整，形成相应的资金利率，以间接形式对中央银行的货币政策进行反映的一种机制。利率市场化，对金融体系与实体经济有全面性的影响。

我国利率市场化的改革，从1996年开始，通过放开相同行业之间的拆借市场利率来实现，基本推进方式是逐步扩大市场利率的浮动范围。在我国利率市场化改革进程中，以“先农村、后城市”的改革形式为方向，农村金融机构利率市场化的进程，明显居于城市之前，放松速度与力度，都超过城市。农村信用社的贷款利率的上升幅度，在1998年10月，由40%上升至50%，而同一时期普通贷款利率的上升幅度仅有10%。从1999年到2004年，农村信用社贷款利率的上升幅度不断提高，相应的浮动区间逐渐扩大，在2004年1月，农村信用社的贷款利率浮动上限已上升至基准利率的2倍，而同一时期，城市信用社以及商业银行的贷款利率上升幅度只有1.7倍[1]。

我国利率市场化的改革，最关键的一步，是在2004年10月取消商业银行等其他金融机构在人民币贷款利率方面的上限管理，只保留城乡信用社2.3倍贷款利率上限的管理。我国人民银行在2008年5月，对村镇银行、农村资金互助社、贷款公司、小额贷款公司等新型的农村金融机构实行贷款利率的下限管理，给予其依据贷款原价、定价进行自主定价的权利，在存款利率上，实行与商业银行一致的基准利率上限管理。而在此之后，农村的理论市场化改革处于停滞状态，偏向于为农村利率市场化的进一步发展创造条件，如多层次农村金融市场的构建、农村金融市场结构的完善、农村信用社改革的深化等。

二、农村金融机构应对利率市场化的对策

（一）准确定位市场与客户

利率市场化，能够在一定程度上，影响银行在利差收益上的稳定性，加剧各个银行之间的竞争。随着新型农村金融机构的增加，农村金融机构的竞争压力也会越来越大，因此，农村金融机构必须在市场发展中找准自身定位，依据特色化经营与差异化定位的发展思路，准确定位发展市场与目标客户。农村金融机构应坚持对“三农”、“中小”和“地方”的服务方向，以农村地区为基础，不断向城镇地区拓展延伸。以“三农”和“中小”客户为重要的发展对象，在客户竞争上与大中型银行进行错位发展，依据自身特征培养稳定的客户群体[2]。

（二）改进经营理念与方式

在利率市场化改革不断深入的同时，相应的贷款差逐渐减少，银行要适应市场发展的实际需求，就需要改变以扩大规模来增加收益的经营方式，转变市场经营理念，改进相应的经营方式。根据利率市场化的发展要求，选择合适的经营理念以及经营方式，实现“做大做强”与“做优做精”之间的转变，从追求发展速度和规模转向对发展效益与质量的关注。农村金融机构需要改善和优化相应的考核机制，健全完善有效的激励机制，落实对基层营业机构转变的督促工作。

（三）调整创新金融业务结构

在利率市场化改革的初级阶段，贷款利差的缩小，对长期依赖贷款利差收益的农村金融机构而言，具有极大的经营压力。在这一背景下，农村金融机构需要调整、升级业务结构，寻找新的利润增长点，增加业务种类，使农村金融机构的经营机构与收益结构趋向于多元化。改变业务结构的单一性，调整、优化信贷结构，不断创新金融产品，通过业务结构的调整、金融产品的创新等途径，改善银行发展现状。

（四）提升定价与风险能力

利率市场化的发展，在一定程度上增加了农村金融机构的经营风险，因此，农村金融机构需要根据实际发展状况，采取针对性的应对措施。完善有关的风险管理体系，根据实际利率变化情况，调整负债结构和资产结构。合理建立存款、贷款的定价机制，通过对以往信贷数据的加工处理，建立合适的风险定价模型。改变成本核算的具体思路和方式，以实际情况为依据进行定价，提升相应的定价能力和风险承受能力[3]。

（五）提高经营队伍素质

农村金融机构在利率市场化背景下的进一步发展，需要充分重视人才这一关键因素。农村金融机构的从业人员，在利率风险意识方面，普遍比较淡薄，相应的专业知识相对比较缺乏。农村金融机构，要适应利率市场化发展进程，需要不断加强员工培训，健全、完善相应的奖励机制，强化从业人员的利率风险意识，合理安排薪资待遇，从整体上提高人才队伍的综合素质。

篇10

一、我国利率市场化改革的现状

(一)利率市场化改革的进展

回顾我国建国以来的利率制度特点， 不难发现总的基调是利率管制，利率档次的划分和水平的高低决定权与管理权均集中在中央政府手中。改革开放以来，为了适应市场经济发展的需要， 中国人民银行开始在利率管制的框架下，逐步提高对利率政策的重视程度，不断加强利用利率杠杆调节经济的主动性，在利率市场化改革方面做出了一些有益的探索和尝试。

1．银行同业拆借利率市场化

1996年1月开始，全国统一的银行间同业拆借市场正式启动。最初，同业拆借利率是由交易双方根据资金供求状况在规定的浮动范围内确定，现今银行间同业拆借利率已经全部放开，由拆借双方根据市场资金供求状况自行决定。单个交易品种在每一个交易日的加权平均利率形成“全国银行间同业拆借市场利率”，即CHIBOR。

2．国债市场的利率市场化

从1996年开始，我国对1年期以上的国债发行正式采取招标方式，从此我国国债发行利率开始实现市场化。1996年4月，人民银行正式以国债回购方式启动了公开市场业务，回购利率实行市场招标， 因此在银行间国债回购市场上也开始实行市场化；另外，二级市场上的国债交易利率也已实现市场化交易的方式。

3．外币利率市场化

遵循先外币后本币、先批发后零售、先大额后小额、先农村后城市的改革思路，2000年9月21日，我国利率市场化改革迈出了关键的一步，对外币利率管理体制进行了重大改革：商业银行境内存贷款利率打破管制，商业银行将自主决定外币贷款利率和30077美元以上的外币存款利率。

从我国利率市场化改革的进程来看，我国优先发展市场化的利率主要是货币市场利率和外币存贷款利率。1996年以来，我国已经逐渐形成了统一的货币市场格局，货币市场上的资金逐步实现了市场化。其中，银行间同业拆借利率、国债市场的发行和交易利率，此外还有金融机构所发行的金融债券也全部市场化筹资，实现了市场化定价；入市主体逐渐呈现多元化，商业银行、证券公司、保险公司、证券投资基金、外资银行和财务公司等金融机构均参与其中，交易日趋活跃，货币市场的发展为推进利率市场化改革奠定了良好的条件。另外一个利率市场化程度较高的金融品种是外币存贷款， 目前外币贷款利率已经全部实现市场化，大额外币存款利率也基本实现了市场化。

(二)我国利率体系中的问题

目前， 中国利率市场化的推进已卓有成效，但改革还没有触及到实质――存贷款利率。下一步即将要面对的是存贷款利率的放开，但由于存贷款利率涉及到60％的金融资产，更需谨慎行事，因此改革已经进入关键且微妙的阶段。当前存在的主要问题包括：

1．利率决定的双轨制

尽管利率市场化的改革已经启动，部分资金已经实现了市场化定价，但从总体上来说，利率制定的最终决定权仍然在国务院，很大程度上反映政府意图，而不能完全体制市场供求状况。因此， 目前我国金融市场的现状是既存在以银行间同业拆借利率CHIBOR为代表的市场利率， 同时也存在计划管理体制下的人民币存贷款利率。计划体制下利率水平的调整，往往不能根据市场要求来变化，而是政府对利益再分配和再调节的结果，存贷利差的微小变化都显示出国家政策的意图。

2．利率结构的不合理

由于我国的利率体制还处于改革和调整阶段，利率决定既有计划的方式也有市场的方式，而基本的存贷款利率制定还属于中央银行的管辖范围， 因此还没有形成符合市场经济要求的合理的利率结构。

首先，在基准利率的选择上存在偏差。我国在利率水平制定的程序上是首先由中央银行制定一年期的存款利率，再推出三个月、六个月以及三年、五年等各档次的存款利率，最后再确定相应各档次的贷款利率。一年期存款利率一旦制定，往往保持相当长的时间不变，其他资金价格的确定也要参考基准利率，所以计划体制下产生的一年期存款利率并不能适时地反映市场资金供求状况，作为基准利率存在偏差。

其次，商业银行存贷款利率结构僵化。我国的贷款利率是由中国人民银行根据贷款的不同期限和用途等来统一制定的，但在实际上并不符合千差万别的各个微观主体的具体情况。在利率市场化的条件下，一笔贷款利率的高低是由借贷双方根据信用程度、贷款期限、贷未规模、担保质押品以及借款人在此家银行所开设存款帐户余额的大小来协商决定的。而我国所有金融机构全部实行统一的贷款利率则无法体现企业的风险状况和市场的资金供求状况，因而不能适应金融市场和企业改革快速发展的实际情况。

另外，货币市场各子市场之间分割严重，发展不平衡。虽然货币市场上的银行间同业拆借市场、公开市场、银行间债券市场和外汇市场的利率已基本上实现了市场化，但是票据市场的发展比较缓慢，相对滞后，这在一定程度上制约了市场利率的形成。国债利率虽然逐步趋于市场化，但由于我国国债流动性较差，市场不很活跃， 国债利率还高于同期存款利率，未能反映出作为“金边债券”的地位。

3．利率传导不通畅

我国利率市场化改革还处于推进阶段，货币市场利率基本实现市场化，但作为市场化改革的核心――存贷款利率的管制还很严格，导致了我国货币政策的传导机制受阻。仅就商业银行内部的利率状况来看，其在货币市场上的利率与所实行的存贷款利率几乎没有关联， 因此在中央银行――货币市场――商业银行――企业的传导路径当中，商业银行与企业之间的利率传导被非市场化的贷款利率阻隔，货币政策的效应无法充分体现出来。不仅如此，利率与资本市场的关联程度也受到影响。通常情况下，市场利率与资本市场的证关价格有密切联系，表现为市场利率抬高或预期提升时，股票价格走低；反之，则股票价格走高。我国由于利率管制严格，导致资本市场上股票的价格并不完全是市场化的，利率调整对资本市场的作用效果没有得到正常地印证，进一步说明了利率传导机制的不通畅。

二、我国利率市场化改革的条件分析

利率市场化改革已经发展到最为关键的阶段， 因为进一步的改革即将触及到商业银行的根本性业务――人民币存贷款业务。存贷款利率涉及到包括商业银行、企业在内的各个微观主体的利益， 因此最为敏感。要顺利推进利率市场化改革，就必须对我国目前的经济环境有一个客观的分析。

(一)推进利率市场化改革的有利条件(宏观)

一方面，宏观经济平稳增长，低通货膨胀率为利率市场化改革创造了一个良好的环境。从衡量宏观经济环境稳定与否的各项指标(通货膨胀率、GDP增长速度和资本产出率)来看，我国经济渐渐进入一个高增长、低通胀时期。这种环境便于进行放开利率的改革尝试， 因为稳定的宏观经济环境有助于银行和企业之间维持稳定的关系，从而保持市场利率的平稳， 降低波动幅度，是利率市场化改革的重要条件。

随着我国利率市场化改革的不断深入， 市场调节的作用在不断加强。据统计，我国总体经济市场化程度已达到50％左右，除少数关系到国计民生的主要部门外，绝大部分的经济领域已经实现了市场定价。我国正在逐步形成有序的市场机制，从而有效地规范各经济主体的行为，为利率市场化的推进奠定了基础。

另一方面， 我国的金融环境有很大的改善， 已经成功地向利率市场化改革方向迈进了一大步。

近些年来， 中央银行多次运用利率手段进行的宏观调控逐步从直接调控走向间接调控，取消了计划体制下的信贷规模控制等手段，现在更多地采取间接的货币政策工具来调节经济。

金融机构改革步伐很大。中央银行在1998年下半年进行机构设置的调整，取消了以往按照行政区划设置的分支机构， 改为按照地区设立大区行，加强了监管工作，提高了效率，加强了中央银行的独立性； 国有商业银行为了适应经济发展的需要，迎接WTO的挑战，不断推进改革，提高管理水平和经营水平；政策性金融与商业金融分离，成立三大政策性银行，为国有商业银行银行化创造条件；剥离国有商业银行的不良资产，并成立专门的资产管理公司来处置，减轻了国有商业银行的包袱，加强风险控制管理等。

金融市场的发展初具规模。资本市场和货币市场不断发展并走向规范。同时，市场的参与主体向多元化方向发展，股份制商业银行和非银行金融机构开始成长和壮大， 改变了以往国有商业银行一统天下的局面，宏观上创造了一个开放、竞争、有序的市场环境。

(二)推进利率市场化改革的不利因素(微观)

利率是联系个人、企业、银行和政府财政的重要纽带， 牵动国民经济的方方面面， 因此推进利率改革的每一步都需要倍加谨慎，否则将会得到适得其反的效果。应该承认，虽然我国利率改革已经具备了一定的条件和基础，市场化色彩越来越明显，但目前完全放开利率的时机还尚未成熟，存在着相当大的阻力，面临很多的困难。

在利率市场化的条件下，利率作用于经济的过程是由中央银行首先确定基准利率水平，然后各家金融机构据此确定存贷款利率，从而影响企业和居民的经济行为，最终对社会经济发展水平产生影响。因此，利率传导作用的实现和市场化改革的成功与否取决于微观经济主体， 即众多金融机构和企业的运行状况及对利率变动的灵敏反映。然而从目前来看，我国还不具备利率完全市场化的根本环境。

从银行业来看， 四大国有商业银行还不是真正意义上的商业银行，在所有制结构上还属于国有企业，在市场运做过程中不断以企业的身份出现。在利率管制条件下，由于执行统一的存贷款利率，商业银行的竞争基本上是营销和金融服务的竞争，面临的风险主要是政策性风险，即中央银行是否决定及如何调息等，不存在实质上的资金价格的竞争； 当利率完全市场化后，作为商业银业核心业务的存贷款利率放开，商业银行所面临的竞争将是资金价格上的争夺，面临的主要风险也将是利率风险。我国国有商业银行还未建立起规范的现代企业制度和法人治理结构，缺乏利率风险管理经验和利率定价机制。尤其需要指出的是，国有商业银行不良贷款比重过高问题严重， 已成为阻碍利率市场化改革的重要因素。银行的大量不良贷款意味着银行的资产方存在着同样数量的不良资产，从而银行抵御风险的能力下降；另一方面，银行大量的不良资产意味着银行资本金被大量腐蚀的同时，银行的盈利能力下降，因此过高的不良资产率使银行资产的收益性、流动性和安全性均受到威胁，在这样的情况下放开贷款利率，极有可能导致金融机构的一番价格“恶战”，存贷款利差缩小，进一步影响商业银行的盈利能力，从国外经验来看，甚至可能发生银行倒闭的危险。此外，我国国有商业银行的垄断程度非常高，占存贷款业务65％的市场份额。因此在这样寡头垄断的市场结构中， 由于竞争不充分难以

形成均衡的市场利率。在资金价格的竞争中，中小金融机构无法与大银行抗衡，优质客户很有可能选择四大国有银行，那么中小银行的发展可能更加困难。

从企业来看，利率市场化改革对不同的企业将产生不同的影响。对优质企业来说， 由于成为各家商业银行争夺的焦点，对其贷款利率有可能会下降，但优质企业对银行贷款会出现需求下降的情况， 因为好的企业可以以更低的成本从资本市场上融资；利率市场化后， 中小企业和民营企业的融资环境将有很大改善，有可能通过正规渠道获得贷款，这将在一定程度上制约高利贷的民间或地下借贷市场的发展；利率市场化后，银行可以通过差别利率来区别不同的客户，从而使过去难以获得贷款、经营效益较差的企业或中小企业有可能得到资金的支持；但另一方面，在我国信用基础薄弱的环境下，利率放开也往往会带来逆向选择和道德风险问题， 即越是经营效益不好企业越是需要银行贷款，本着借款不还的心理不惜高利率争取贷款， 由此可能导致银行不良信贷资产的增加。

从政府的角度来看，对利率市场化推进的速度也存在顾虑。长期以来，我国利率政策都是由中央银行、商业银行、财政部门和企业主管部门等多方利益主体谈判、协商、博弈达到的利益均衡的结果。每一次利率水平的调整，都体现出国家对利益再分配的意图。从1996年以来的8次降息可以看出，存贷款利率下调幅度的不同导致利益在居民、银行和企业之间的重新分配，但无论哪次调整，政府始终把企业利益放在优先考虑的位置上，企业始终是受益者，对企业的影响始终都是减少利息支出。当前， 国有企业改革更是一个倍受关注的话题。对于处于发展困境中的国有企业来说，如果实行利率市场化， 等于取消了资金上的优惠政策，势必陷入更深的困境， 因此政府在这方面的顾虑可能会更多。

通过以上分析可以看出，我国的利率市场化改革既具备了一定的宏观经济和金融环境的基础，但同时也存在着许多亟待解决的问题，尤其是微观经济主体的体制改革问题，这是利率管理体制改革目前所面临的不可回避的现实情况。

三、我国利率市场化改革的道路选择

目前，我国的利率市场化改革处于进退维谷的关键时期， 困难很多，但是国内经济体制改革的深化、我国加入WTO后金融领域的对外开放和外资银行的进入，都迫切要求将利率市场化改革进行到底。

从内部的改革情况来看，在实物经济中，绝大部分商品和劳务价格已经由市场供求决定，市场配置资源的效率也得到极大提高；但是在货币领域里，资金的价格还远没有达到市场化的要求， 由资金引导的资源配置效率受到很大的限制。金融体制的改革落后于经济体制改革， 已经成为制约经济发展的“瓶颈”， 因此，利率市场化改革是经济发展的必由之路。

从外部环境来看，在加入WT0之后，中国承诺两年内对外资银行放开所有人民币公司业务、五年后放开所有人民币零售业务，面对实力雄厚的外资金融机构的大举进攻，客观上只有实行利率市场化，主观上也只能推进利率市场化，使国内的金融机构逐渐适应在市场化利率下竞争的环境。面对内外部环境迫切呼唤推进改革，而各方经济主体适应改革的条件尚未成熟的情况，建议可以在以下几个方面采取对策：

(一)选择循序渐进的利率市场化改革战略，正确处理改革与稳定的关系

利率市场化是一种趋势，而改革则是一个不断深化的过程，需要平稳地推进，欲速则不达。借鉴东南亚金融危机和俄罗斯转轨改革过程中利率市场化的经验，利率急剧地放开和不受管制的银行部门，尽管在短期内可以迅速解除利率管制所造成的价格扭曲，但会给整个社会经济生活带来巨大影响和震荡，所带来的损失要在相当长的时间内才能得以修复。在利率改革的过程中， 必须处理好改革和稳定的关系，根据本国的实际情况逐步推进。

(二)进一步深化微观经济主体的改革

利率效应传导的顺利实现，需要各金融机构和企业对利率变动作出灵敏反应，这要求微观基础是真正意义上的企业。从我国目前的情况来看，利率市场化改革的重点是国有商业银行和国有企业的改革，使其真正走上企业化、市场化和商业化运作的道路，营造平等竞争的市场环境，健全利率市场化改革的微观基础。

(三)把利率市场化改革的风险控制到最小范围内

利率市场化改革的推进势必会给经济带来一定程度的影响和冲击，但这并不意味着利率市场化改革只能在所有条件都具备有情况下才能够进行，只是需要对利率市场化过程中的风险进行充分的考虑和控制。

首先，在改革的进程中，经济主体的行为尚不规范，应加强中央银行监管力度，发挥中央银行在宏观调控中的作用，维持稳定的金融秩序是保证利率市场化改革成功的前提条件。