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工商管理开题报告五篇

工商管理开题报告

工商管理开题报告篇1

现代企业制度下我国国有企业领导人员选拔任用机制的研究

1研究背景和目的

1.1研究的背景

随着改革开放的春风吹遍神州大地，将市场经济体制进入我国，结合我国社会主义国情，形成了具有特色的社会主义市场经济体制。社会主义市场经济体制在我国发展和变革的几十年中，也得到了不断的发展和进步。

社会主义市场经济体制也为国有企业注入新的动力和新鲜血液。一直以来，国有企业的经营、管理和发展都存在着很多问题，例如国有企业管理效率较低、国有企业的市场化程度较低、国有企业的人事管理制度存在公平、公正、公开和竞争等问题。在国有企业的经营管理上存在的问题日益暴露的背景下，党的十六大和党的十六届二中、三中全会进一步强调深化国有资产管理体制改革;党的十报告也指出，深化国有企业改革，完善各类国有资产管理体制，可见国有企业改革的重要性。

在深化国有资产管理体制改革和现代企业制度的新形势下，国有企业领导人员的选拔和任用也面临着新的变化。为了加强国有企业领导班子的建设，党中央颁布了《深化干部人事制度改革纲要》。纲要中指出深化国有企业人事制度改革，以建立健全适合企业特点的领导人员选拔任用、激励、监督机制为重点，把组织考核推荐和引入市场机制、公开向社会招聘结合起来，把党管干部原则和董事会依法选择经营管理者以及经营管理者依法行使用人权结合起来，完善体制，健全制度，改进方法，建立起社会主义市场经济体制和现代企业制度相适应的国有企业领导人员管理制度，形成具有生机和活力的选人用人新机制。不少省份为了贯彻党中央的这一指导思想，也相应出台了具体的《关于贯彻落实〈深化干部人事制度改革纲要〉的实施意见》。

基于市场竞争环境对国有企业经营管理的深远影响，国有企业领导人员选拔任用机制必须将现代企业制度加入考虑的范畴。因此，我国国有企业领导人的选拔和任用应当按照《公司法》和《企业国有资产监督管理暂行条例》的法律法规的要求。更重要的是，应当在国有企业领导人的选拔中引入市场竞争机制，按照公平、公正、公开、透明的领导人选拔程序，按照平等、竞争、择优的领导人选拔原则，实行企业竞争上岗，通过市场竞争将优秀人才引入国有企业领导人的岗位上。

综上所述，在现代企业制度下我国国有企业领导人员的选拔任用，应当立足于于完善国有企业领导人员管理体制、健全国有企业领导人员选拔制度，同时从创新人才选拔机制、改革人才选拔方法的角度入手，从现代企业制度中吸取经理人员和产权代表的选拔任用制度的优秀经验，从而规范国有企业领导干部的选拔任用工作，为国有企业选拔出高水平的领导人员，继而为加强我国国有企业领导班子的建设提供强有力的人力资源保障，并最终在选拔出的企业领头羊的带领下，促进国有企业在市场经济新形势下的更快、更好的发展。

参考文献

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工商管理开题报告篇2

关键词：整车尺寸 GDIS 数据系统数据集成在线测量系统随行工装

Creative construction and application of GDIS in Vehicle Dimension field

Li Zhengping，Yang Yufang，Gu Qing，Gao Yu，Yang Yang，Xu Xiangze

（Vehicle Manufacturing Engineering， Shanghai General Motor limited company， 201201，）

Abstract：To introduce the construction and application of Global Dimensional Information System（GDIS） in Vechicle Dimension field. It’s the description about the execution approach how SGM rebuild and integrate system around GDIS， and involve out-sourcing parts data into data system network. It’s also the statement on innovative execution on measurement system， combined with GDIS functional development for the purpose of vehicle dimension data analysis and monitoring under new manufacturing process.

Keyword：Vehicle dimension，GDIS，data system，data integration， Vision system， Geo-pallet

1、全球尺寸信息系统简介

通用公司由北美公司牵头，西门子开发，上海通用、大宇、欧宝、巴西等全球各区域公司共同参与，基于TcAE平台全新开发尺寸数据系统，进行数据分析和报告，并实现全球信息共享。该开发项目目标是实现全球尺寸数据分析的标准，格式，平台统一。同时也使产品开发生命周期中相关系统，软件工具使用平台也得到统一。有效地提高了全球化信息共享效率和能力。

全球尺寸信息系统集车身尺寸工艺信息管理，测量系统数据采集，数据传输和存储，数据多样化分析以及尺寸信息评价共享功能为一体，完整整合企业内部各级车身总成，各类测量来源的尺寸数据，有效支持日常车身制造尺寸分析和控制。本文介绍该系统在整车尺寸领域的架构和常规应用方法，并且上海通用汽车公司围绕该系统进行的系统再构造和集成，将车身零部件供应商的尺寸数据也纳入到该系统数据网络，将系统网络覆盖到整车制造所有步骤。以及通过测量系统创新实施，结合本系统的功能应用，以实现新工艺下的整车在线测量系统尺寸数据分析监控功能。

全球尺寸信息系统（Global Dimension Information System以下简称GDIS）由下图各部分组成。

图1 GDIS系统架构示意图

其中各组成部分功能如下：

1）数据采集端：在整车制造不同阶段采用各类测量系统进行尺寸测量监控，如白光/蓝光测量设备，三坐标测量机（CMM），在线测量系统（VISION），等，这些测量设备最终形成固定格式的电子文件报告，通过固定的电脑终端上传至数据转换服务器。

2）数据转换服务器：获取采集端上传的数据报告，并从系统管理服务器中得到相关的零件总成尺寸工艺配置信息进行报告有效性自动评定。一旦报告评估有效，则自动转换为统一报告格式，存储入数据库中，供后续应用。如评估报告无效则报告无法存储入数据库，同时错误信息也会即时反馈到数据采集部门以便数据流管理人员进行及时纠正和重新上传。

3）系统管理服务器：管理GDIS所有零件总成/测量设备配置信息的终端，同时也是各类尺寸测量数据的存储数据库。

4）数据分析客户端：现场尺寸工程师使用GDIS数据分析客户端，随时获取最新的零件总成测量数据，并进行多样化数据统计分析，完成日常生产尺寸监控和问题诊断分析。同时也可使用该客户端制作个性化尺寸分析评估报告用以汇报和数据分享。通过该客户端，用户可以完成常规的：

√测点数模查看：通过测点清单与数模测点位置的互动，快速查阅测点信息和相关实体

√测点数据常规统计分析：针对测量数据计算相关的均值，极差值，6sigma，Pp，Ppk，合格率等常规统计值计算。

√功能尺寸分析：可创建功能性尺寸以评价相关测点的相对位置关系

√相关性分析：计算相关测点的尺寸变化关联性，以支持判断尺寸变化来源

√主成分分析：将区域测点波动的主要原因以数模动画效果演示，以帮助用户进行问题判断

√客户自定义报告：可定制各类尺寸分析报告并输出

图2 GDIS客户端软件功能界面示意图

5）报告管理服务器：管理所有尺寸评价报告模板，一旦对应的零件总成测量数据进入数据库，则自动触发相应的报告刷新后台程序，形成PDF格式的数据评价报告，更新到GDIS网站。

6）GDIS网站：全球化GDIS尺寸信息共享平台，可查询各生产基地的各车型报告。网站提供用户自定义报告功能，可由用户在一定范围内自行定制个性化的尺寸报告。

2、供应商数据集成开发

对于整车制造企业来说，厂内的总成件测量数据的采集和集成可自行规划并实施，其实施应用难度相对较低。对外部众多供应商的零件测量数据并进行集成，与厂内整车尺寸数据结合，对整车制造链构成全过程监控，将更有效的实现整车尺寸质量监控，追溯和改进。但是供应商数据管理结构和厂内车型数据管理结构设计，供应商的测量设备，软件标准化程度很低，测量报告的格式五花八门，企业对供应商的网络准入门槛非常高，上述这些是所有整车企业都将面临的难题。上海通用在供应商数据系统集成方面率先走出了第一步，并针对上述的难题提出了自己的创新解决方案。

2.1供应商产品管理结构设计

GDIS系统面向厂内产品数据管理方案是已成熟运用的双线方式，即“厂->车型->总成” （BOP结构即Bill of Product“产品清单”管理）和“厂->测量设备->测量软件”（BOR结构即Bill of Resource“资源清单”管理）双线矩阵管理模式。见下图

图3 双线管理结构示意图

通过上述双线矩阵管理模式，可以准确定义每个厂每个车型总成的工艺信息，测点信息以及相应的测量设备和软件信息。而对于供应商的零件数据管理体现出与厂内产品管理不同的特点。厂内产品与供应商产品管理的差异见下表：

厂内产品管理供应商产品管理

产品结构产品工艺复杂，产品结构层次较多产品工艺简单，产品结构层次简单

车型生产厂固定车型供应商厂家多

资源结构厂内多种测量资源厂内测量资源单一

不同厂家间测量设备标准基本一致不同供应商设备资源标准不一，且种类繁多

表1 厂内及供应商产品管理差异表

基于以上差异，同时兼顾厂内产品结构的基本规则和应用模式。我们针对供应商团体，建立了一个虚拟的厂家――“Supplier Site”（供应商基地）以统一管理所有供应商产品。所有的供应商产品并不按照供应商厂家进行划分，仍以车型产品结构进行管理。即不同供应商下的同一车型下属零件产品集中管理，以保持和厂内产品管理风格一致。在资源清单管理结构中，将每家供应商厂家的概念弱化为一种测量设备资源，并与其所属零件在产品清单结构中进行关联实现准确定义管理。

2.2供应商数据格式管理方案

我们通过目前数十家主要供应商处调研收集了总数超过20种的不同型号设备和软件。这些软件输出的测量数据报告格式也是五花八门，从而导致了对于GDIS系统数据读入产生极大的阻碍。我们需要对现有的众多供应商中推行测量报告格式标准化，以最大化的将各类报告格式统一到有限的集中GDIS系统可识别的格式中。我们指定了几家主要的测量设备产品作为供应商报告输出标准，如海克斯康的PCDMIS，尼康的LKDMIS，蔡斯的HOLOS软件。并联系相关测量设备供应商开发软件插件，以帮助供应商转化输出标准化的报告格式。针对其他无法纳入上述标准设备和软件清单的供应商及其测量系统，上海通用则通过针对性的自行开发报告格式转换软件，使其转换后的报告格式可以被GDIS系统识别和正确读入。通过上海通用的自行变成开发软件，使GDIS系统读取各种来源的数据更加具备了灵活性和兼容性。

2.3供应商网络接入解决方案

整车制造企业对网络信息安全都有极高的要求，任何从厂外向厂内发出的网络数据传输和访问请求都是不被接受和允许，这也为供应商测量数据传输至上海通用厂内GDIS系统造成了极大的技术障碍。我们在现有的供应商与上海通用数据沟通渠道中，找到仅有的信息传输系统 “电子采购系统 E-Procurement”（后文简称EP系统），在EP系统下每个供应商都拥有一个上海通用授权的账号，针对新的车型项目和合同要求，登录该EP系统向上海通用提交各类零件状态和资质认证等资料文件。通过与IT和采购部门的合作，我们在EP系统下单独开发了一个数据传输渠道和操作界面，经过GDIS系统授权的供应商仍使用相同的账号登录EP系统，选择对应的GDIS系统上传操作界面即可上传零件测量数据报告，并通过该渠道被GDIS系统所读入。从而彻底解决供应商数据访问厂内网络的准入门槛问题。上海通用更在厂内建立一个独立的服务器以单独为供应商数据传输，中转使用，以方便对供应商数据进行分离管理。

上海通用通过本项目将数据系统的涵盖范围从厂内零件，总成数据扩展到供应商处，使整车尺寸数据管理面最大化。

3、面对新工艺的测量系统和数据系统创新实施及应用

3.1背景

随着整车厂生产节拍的不断提升，传统的固定工装生产工艺已成为限制节拍提升的瓶颈。上海通用自2011年引进新的随行工装工艺，以求突破瓶颈进一步提高生产节拍。随行工装是传统雪橇和定位工装夹具的结合体。车身总成在落到随行工装并定位夹紧后，将保持这种定位固定关系完成整个工段的焊接拼装工作。从而节省了大量车身落位，定位，夹具夹紧等运动，缓冲时间，进而提高了生产效率。随行工装的设计造型见下图

图4 随行工装示意图

上海通用自2007年起在各生产基地，车身生产线安装实施激光柔性在线测量系统（后文简称Vision系统）以实现对车身尺寸100%实时监控，同时也为车身尺寸质量稳定性提升提供强有力的数据支持。Vision系统实时测量所得的数据也都全部输入GDIS系统，并有相应的指标和工具支持分析评价，如6sigma， CII指标，相关性矩阵，主成分分析等。

而随着随行工装的引入，在生产效率提升的同时，也对车身尺寸稳定性和尺寸监控分析实施提出了新的难题和挑战：

1）工装定位关系复杂，工装状态监控难度提高

传统固定工装的定位关系简单，即总成工装定位，只要定期完成对工装状态的标定以及重复性验证，则工装状态就可控。但随行工装工艺的原理是第一层是总成随行工装的定位，第二层是随行工装基础定位。比传统工艺多一层定位关系，也多了一层坐标系定位误差，从而增加了工装监控的内容和要求。见下图：

工商管理开题报告篇3

一、指导方针：

以“整顿、规范、重点、查处、水平”作为整顿工作指导方针，加大整顿力度、规范商标广告市场秩序、保障消费者的利益，突出整顿重点、严厉查处违法违规案件、切实提高商标广告监管执法水平。

二、工作目标：

要以实现省局提出的“五个一批”、“五个一律”作为工作目标，紧密结合“十个提升”，推动我市商标广告整顿工作出新的成效。

三、工作任务：

商标方面：在落实好保护注册商标专用权行动方案的基础上，还要“坚持两个结合、把握三个重点”。

（一）、坚持两个结合：

_、与食品安全专项整治相结合。食品安全关系国计民生，关系人民健康和消费安全，是流通领域商品质量监管的重中之重。对涉及食品的商标侵权假冒案件要高度重视，坚决执行“五个不放过”，即案情没有搞清的不放过，假冒伪劣商品源头和流向没有查明的不放过，制假售假责任没有依法处理的不放过，该移送司法机关没有移送的不放过，支持或参与制假售假的国家机关工作人员没有追究的不放过。_、与岗位大练兵相结合。要以此次整顿工作为契机，进一步提高队伍的商标执法办案水平，进一步促进商标监管职能到位，进一步树立工商行政管理机关的商标执法权威。一要抓好学习，组织执法办案人员认真学习《反不正当竞争法》、《商标法》、《广告法》及其实施条例、《奥林匹克标志保护条例》、高检及公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》、《商标印制管理办法》等实体法和《行政处罚法》、《工商行政管理机关行政处罚程序暂行规定》等程序法,提高执法水平；二要抓制度，全面落实省局案件主办人负责制等四项制度，坚持“合理分工、规范运作、明确权限、严格责任、奖惩分明”的原则，实现“素质优化、执法规范、效能提高”的目标。

（二）把握三个重点：

_、商标印制的监管：各基层工商所要根据登记资料,结合日常巡查,摸清辖区内商标印制单位的底数，造册登记，并对商标印制单位开展一次拉网式大检查。根据_月_日开始实施的《商标印制管理办法》，商标印制企业接受印制业务时，应对商标印制委托人提供的证明文件和商标图样进行核查，对没有核查导致印制与他人注册商标相同或相近似商标的，属于《商标法实施条例》第五十条第（二）项规定的商标侵权行为，由所在地或者行为地工商机关依商标法的有关规定予以处理。_、定牌加工的监管。主要应从三个方面入手，一是规范合同管理，检查定牌加工双方的主体资格、经营资格。二是规范商标管理，对从事未注册商标定牌加工的，要求提供营业执照、商标查询记录，签订书面合同，明确侵权责任，对从事注册商标定牌加工的，要求委托方提供注册商标证或商标使用许可合同(商标使用许可合同必须)，对双方是正确使用注册商标进行监管。三要定期检查其产品流向，防止剩余产品流向市场，导致侵权行为的产生。_.对近年来出现的将驰名、著名商标及国际知名品牌在境外(如美国、香港、澳门、某省等地)作为字号注册企业名称，转至国内以许可使用商标、企业名称等形式“傍名牌”的侵权行为加强监管，严格依照《反不正当竞争法》、《商标法》的规定予以制止和查处。要对专卖店、星级酒店内设商场的驰、著名商标(包括国际知名品牌)的商品进行一次重点检查，核查所售商品的进货渠道及使用商标的相关证明材料，对未能提供相关证明的要依法查处。

广告方面：

（一）重点查处以下六类违法行为：

_、未经审批或广告批准文件己过有效期的医疗、药品广告及虚假宣传有保健功能的普通食品广告或任意夸大保健作用的保健食品广告的。_、在大众媒体处方药广告的。_、擅自篡改审批内容的。_、伪造、涂改、盗用或非法复制医疗、药品和保健食品广告证明文件的。_、广告经营者、者无证照或超越经营范围经营医疗、药品和保健食品广告业务的。_、广告者屡禁不止、屡罚不改，继续虚假违法医疗、药品和保健食品广告的。

（二）重点查处五类广告形式：

印刷品广告、户外广告、店堂广告、电视广告和报纸广告。

四、工作时间和步骤：

此次整顿工作从____年__月开始至____年_月结束，分为三个阶段。

_、动员部署阶段（____.__.__－____.__.__）。各地要根据实际情况，认真查找医疗、药品、保健食品广告方面存在的突出问题，分析产生原因，提出处理意见，开展整治工作。同时将开展商标广告整顿工作向当地党委、政府汇报，以取得地方政府的理解、支持和指导。

_、集中行动阶段（____.__._－____.__.__）。各地要加强巡查，主动出击，积极受理投诉、举报，提高对违法案件的快速反应和处理能力，力争查处一批有影响的典型案件，探索一套长效监管机制。

_、总结阶段（____._._－____._._）。

整顿工作结束以后，各单位要开展一次总结会议，对工作中存在的问题提出解决办法，对行之有效的做法以制度形式加以巩固。____年_月_日前，各单位要将整顿工作总结形成书面材料，网络传真形式报送市局执法科。

五、几点要求：

（一）要抓落实：工商部门是商标法、广告法两部法律的执法主体，商标广告监管职能是我们的重要职能，能否落实好这两大职能，是考核工商工作绩效的重要标准之一。为确保工作的顺利开展，市局成立商标广告整顿工作领导小组，负责此次行动的指导、协调、督促等事项。各单位要成立相应的领导机构，一把手要负总责，将工作任务细化、量化，做到“定任务、定人员、定职责、”。要认识到整顿工作关键在落实、重点在基层，基层工商所要按照*工商人［____］___号文的要求，深入落实段（片）长负责制，建立“目标责任为主线、绩效考核为保障、职能到位为根本”的商标广告监管机制。对监管不力，致使辖区内制假售假横行、违法广告猖獗的要追究相关责任人的责任。

（二）要抓长效。当前要以三项工作为突破口，探索建立健全商标广告监管长效机制。一是要通过商标印制环节的监管从源头上扼制商标侵权假冒行为。各基层工商所对无证、无照从事商标印刷经营活动的，要依照《印刷业管理条例》的有关规定予以处理；对辖区内的商标印制企业建立完整的经济户口档案，做好信用信息的收集、整理、录入工作，实行a、b、c、d四种分类，“远、近、零”三种距离监管。针对企业的信用等级，制定详细的巡查计划，检查过程中要做好记录，存档备查，发现问题及时处理，该立案的立案，该移送的移送。二是要建立健全食品商标查验制度。根据省局强化“十条措施”提升食品安全监管工作的要求，严格实施商品准入办法，要求经营者按照《产品质量法》的要求，把好进货查验关，严格审查所进商品使用商标的相关证明材料（商标注册证明和商标许可使用合同），将假冒食品堵在商场之外，实现商标监管关口前移，从以打为主转向以防为主，打防结合。在此基础上以点带面，逐步推进，建立起流通领域商品的商标查验制度。三是要建立媒介广告信用制度。按照《某省省工商行政管理信用分类监管实施暂行办法》的规定，广告者、经营者和广告主的每次违法行为纳入信用记录，信用评价的计分起点为___分，广告主、广告经营者或广告媒体年虚假违法广告被查处_次以上的，扣__分，一次性进入失信企业（c类）之列。工商部门将采取限制广告、降低信用等级、公布企业违法不良记录等管理措施。

工商管理开题报告篇4

一、把握科学有效地整合工商工作资源。建立广告监管长效机制的内涵

工商工作资源是开展工商工作可以依靠和利用的一切有形的和无形的、物质的和精神的、体制的和观念的、历史的和现实的社会资源总和。

科学有效地整合工商工作资源,建立广告监管长效机制,就是要运用系统控制、现代管理科学理论和方法,最优地或合理地调控配置各类工商行政管理资源,使之达到优质、高效、低耗的运行状态。从而保证监管目标的实现。

二、科学有效地整合工商工作资源是建立广告监管长效机制的客观需要

1.是新时期监管好广告市场的现实需要。随着市场经济的发展,广告作为市场营销的手段越来越融入到人们的日常生活中,特别是网络的发展,使得网络广告影响力日益增大。但同时虚假违法广告越来越多,查处难度越来越大,严重扰乱了市场经济秩序。目前工商部门负责广告管理的工作人员有限,在大量的广告监管执法中,只能疲于应对。再加上新闻媒体单位作为一个被监管的特殊对象,有其自身的特殊性和复杂性。监管难度较大,这也是一个普遍的社会问题。

2.是广告监管不断发展进步的内在要求。加强广告市场监管,促进广告业健康发展,是一项长期而艰巨的任务。工商部门必须充分认识广告监管在促进科学发展、构建和谐社会中的作用。广告信息的多样性,决定了广告类别的多样化,同样也决定了广告管理工作的复杂’性,只有整合各种有利资源,完善社会监管网络,形成行政执法、行业自律、舆论监督、群众参与相结合的市场监管体系,发挥社会各界力量的作用,形成齐抓共管的良好局面,才能切实加强广告市场监管。

三、建立广告监管长效机制面临的主要问题

1.法律滞后。对于发展迅猛、载体众多、宣传形式多样的违法广告,执法部门在查处时,法律规定的罚款数额比较低,再加上无强制执法措施,导致违法行为与承担的法律责任不对等,不足以惩戒违法者。

2.体制不顺。当前,我们实行的是多头监管的广告管理体制,对媒体广告的管理,工商、药监、卫生等部门都有管理职责。药品、保健食品、医疗器械等广告由食品药品管理部门事前审批,医疗服务广告归口卫生部门审批。行政监管职能改革后,工商部门对广告的管理为“事后监管”,由事前审查备案变为事后监测检查。广告载体较为分散,这在一定程度上加大了监管难度。从需要前置审批的药品、医疗等广告看,这些广告都要省级药监、卫生部门审批,致使这些广告审批监管呈现“审批的看不到,看到的管不着”的状况。这种审批和监督分离的现状形成了监管“真空”,使一些违法广告因此有了可乘之机。

3.能力不强。基层工商干部存在业务工作能力不强,对法律法规不熟悉,不会监管、不会执法情况还较普遍。

4.环境不优。从实际情况来看,权力部门化、部门权力利益化的情况仍然在较大层面上存在。导致在广告监管和被监管方面,部门见利益就“当仁不让”,遇责任就“互相谦让”,对自己部门利益不造成影响的就可以整合,影响部门利益时就不愿整合或消极对待整合。如新闻媒体单位作为各级党委和政府的宣传喉舌,地位特殊,对媒体的监管难度大,工商部门承受了方方面面的压力。

四、科学有效地整合工商工作资源,建立广告监管长效机制的方法和模式

1.整合系统内部资源。建立和完善省局、市局、区县局、工商所四级联动执法机制。各市工商局按照“属地监管、分级负责”的原则,加强对广告市场的巡查和监管;各级工商所要发挥职能作用,通过市场巡查,以户外广告、印刷品广告、食品广告、医疗广告等为重点,加大监管力度。通过整合监管执法力量,深化联动执法,细化联动内容,下移广告监管重心,全面加大对广告市场的监管力度;整合合同与广告监管两大职能,制订推行媒体广告合同参考文本,工商系统内部建立广告备案管理制度,要求合同双方在规定期限内将签订的媒体广告合同文本报工商部门备案审查,对不符合法律法规的一律叫停,对拒不整改或故意隐瞒违法情节的依法立案查处。

2.整合政府部门资源。广告管理涉及宣传、广电、卫生、新闻出版、药品、教育、司法、工商等多个部门。由于不同内容和形式的广告,管理的部门是不同的,导致了管理权限的分散,存在相互扯皮、互相推诿、执法不到位等现象。因此,在短时间内不能进行行政体制改革的情况下,应由当地党政领导牵头组织,建立联席会议制度,强化有关部门的责任,实行综合治理。工商部门应主动加强与宣传、卫生、广电等部门的协调,定期召开会议,相互通报广告监管信息。联合井展执法行动,形成部门合力,提高监管效能。

3.整合信息化资源。广告监测是工商机关维护广告市场秩序,掌控广告市场动态的重要手段。应在现有信息化建设基础上,实现广告监测系统与行政执法网络的对接,构建实用、实战的广告监管执法平台。加强对经营性网站广告经营登记工作,开发网络广告智能监测系统软件。逐步建立省、市、县(市、区)三级媒体广告监测网络,完善监测制度。省、市、县三级要分别做好各级媒体广告的监测,并根据监管需要对各媒体广告进行不定期抽检,确保监测的全面性和系统性。监测情况要定期向各级党政领导、新闻媒体主管部门和媒体单位负责人汇报或通报。

工商管理开题报告篇5

【关键词】大额现金交易监测制度缺陷问题建议

2007年1月1日，我国《反洗钱法》开始施行，第二十条规定：“金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。”通过《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》进一步的规定，大额和可疑交易报告制度成为反洗钱的基本制度之一，大额现金交易作为大额和可疑交易的组成部分，其报告和监测制度也因此成为反洗钱工作的有机组成部分，2008年大额现金管理职能正式由货币发行部门转入反洗钱部门。当然以“一法四规”为核心的反洗钱法律法规体系并没有对大额现金交易监测进行具体规定，实际中由于我国现金交易频繁普遍，加之其又难于被有效监测，《现金管理条例》也不能满足新时期监管需要，现金交易潜藏了大量的洗钱风险。为降低现金洗钱风险、打击和预防现金洗钱犯罪，我国反洗钱主管部门组织开展了对大额现金交易的监测试点，目的在于加强现金交易研究，建立大额现金监测制度，出台新的现金管理规定，从而补充、完善我国限制大额现金交易和打击现金洗钱犯罪的经济或非经济手段，建立、健全我国反洗钱法律法规体系。

一、人民银行大额现金交易试点监测相关制度分析

根据《关于做好2008年反洗钱监管工作指导意见的通知》（银反洗发[2008]1号）的规定，人总行拟定“在重点区域加强对现金使用环境和使用主体的监督管理，促进大额现金存取管理工作有序规范开展的总体思路，制定和实施大额现金存取管理工作方案。配合总行做好制定区域性的大额现金存取管理监督方案的试点工作”。随着2008年9月4日《大额现金管理工作的方案》的推出，人总行正式自2008年10月开始在广州、厦门、义乌、青岛、乌鲁木齐、沈阳、昆明、武汉、临夏、伊犁等十个城市试点开展为期两年的大额现金监测，目的是建立与大额现金报告制度和大额现金客户识别制度相互补充的大额现金监测制度。

试点城市人民银行和商业银行定期需要提交十一个大额现金交易监测报表，分别为“表一全辖各网点现金收支情况统计表”（分析现金投放和回笼），“表二月单位账户人民币大额现金支取统计表”，“表三月个人账户人民币大额现金支取统计表”，“表四单位账户人民币大额现金累计支取统计表”，“表五个人账户人民币大额现金累计支取统计表”，“表六月单位账户人民币大额现金存入统计表”，“表七月个人账户人民币大额现金存入统计表”，“表八单位账户人民币大额现金累计存入统计表”，“表九个人账户人民币大额现金累计存入统计表”，“个人大额现金（提现）来源统计表”，“个人大额现金（存现）流向统计表”，并要求商业银行于每月15日以前向当地人民银行报送上月大额现金交易数据和监测报告，之后为了提高交易数据的分析效率，根据《关于改进试点城市大额现金交易监测工作的通知》（局函[2008]762号）规定，自2009年1月起，人总行取消了表四、五、八、九的填报，并于试点期结束后的2011年7号文件又间接取消了表一的填报（参见《中国人民银行关于2011年中资金融机构金融统计制度有关事项的通知》的附件8《终止现金收支统计制度》）。

自试点开展以来，现金监管在相关文献中出现较为频繁，主要的有：

2009年10月的《中国2008～2012年反洗钱战略》八个具体目标中规定，“提升反洗钱监管有效性……研究大额现金管理政策，加强大额现金使用情况的监督。加强重点区域现金使用环境和使用主体的监督管理。”2009年《中国反洗钱报告》载，“2009年，人民银行课题组对《现金交易与犯罪关系》进行课题研究，对全国10个试点城市大额现金交易监测数据进行了计量分析”。《反洗钱工作部际联席会议2009年工作重点》要求“加大情报分析工作力度，充分发挥资金监测作用，深入开展洗钱风险课题研究”。苏宁副行长在2010年4月9日的人民银行反洗钱工作会议的讲话中，把现金管理列入2010年工作意见，强调现金管理已成为反洗钱工作机制的一个缺口，要加大督促商业银行现金管理，推进反洗钱“闭环”的形成，现金监管工作得到人民银行的高度重视。

试点城市各单位按照人总行的要求进行大额现金交易监测，试点期完成后，相关资料已经不用上报到人总行，人总行也未出台新的要求，目前的大额现金交易监测制度建设基本处于相对停滞状态。

二、大额现金交易试点监测存在的问题

（一）大额现金交易试点监测表现的制度缺陷

1.大额现金监测分析更多依赖于商业银行的分析，人行系统缺乏主动进行分析的机制和方法。

2.大额现金交易监测存在区域局限性，评估可疑时存在偏差，因为洗钱者并不一定只在某一管辖区域（如仅在昆明）洗钱，可能会在不同州市开户和交易。

3.存在时滞性，交易发生一段时间后才进行上报和分析，人行汇总分析也会延长时间，如交易发生在月初，可报送到人行却是一个多月以后的事情（法律法规规定的向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易是在交易完成后5个工作日内）。

4.统计报表系统存在问题，信息内容相对有限。现行报表系统中，要求商业银行报送：（1）月存取款单位或个人名称；（2）组织机构代码或身份证号码；（3）单位性质；（4）账号；（5）单位账户属性；（6）现金存取的笔数和金额；（7）交易网点。在现金来源（提现）表和流向（存现）表中，要求报送金额前十位的如下相关要素：（1）个人姓名；（2）本月提现（或存现）金额；（3）上月末账户余额；（4）本月末账户余额；（5）本月单位账户转入金额，或本月转往单位账户金额；（6）本月个人账户转入金额，或本月转往个人账户金额；（7）本月存现（或提现）金额，未能包括异地交易网点、人信息、交易对手等等大额现金交易监测有效信息。如果引入大额现金交易可疑统计分析，现行报表中的相关要素尚不能满足监测分析的需要。

5.现金存取分开报送带来信息缺陷。大额现金交易统计表中，现金存入和现金支取分两个表报送，这样就造成了存取数据信息的缺陷，同一客户，不仅要考虑现金来源，也要分析其去向，国外（如美国）的大额现金报告，要求商业银行同时上报现金的流入和流出，同时还有外汇的流入流出，这是值得参照的。

6.统计报表填报要求存在缺陷。在填表要求中，有“本表按现金存入总金额由大至小排序，按客户进行统计，客户有多个账号填写金额最多的账号”，此要求只把大额现金监管体现在交易金额上，而忽视了账号数量、转账交易等，这可能违背了洗钱行为多账号、多网点、多方式交易的特点，一定程度上会降低大额现金交易监管的效能，也无法达成以客户为报送对象的大额现金监管。

7.依靠手工操作，缺乏规范性系统支持，工作量大，难于对数据进行校验，难于对商业银行数据报送质量进行考核，事后校验与考核费时费力，查询和分析功能不明显，信息利用率低下，反洗钱监管效能不高。

8.反洗钱监测中心分析大额和可疑交易的工作与各地大额现金交易监测工作存在一定重复性，二者目前合作较为有限。

9.各个试点城市彼此缺乏交流协作机制，且目前全国各地大额现金交易监管开展基本上处于各自为政，自我探索阶段。

10.试点期早已结束，大额现金交易试点监测的走向尚未明确，也没有出台更为科学的大额现金监测新制度，以及开发推广全国性的大额现金监测分析系统。

（二）昆明地区大额现金交易试点监测资料报送存在的问题

1.大额现金交易监测统计报表存在问题。（1）商业银行工作人员的不够认真，报表存在缺陷。商业银行上报的报表常出现以下问题：①现金来源或流向表不合要求，数据矛盾；②网点现金收支表中投放和回笼数据不平衡；③单位（或个人）名称空白，或用别的代号代替，或书写错误；④出现规定金额要求以外的数据；⑤身份证号码错误；⑥账户类型空白；⑦重复出现相关条目;⑧数据包括试点范围以外的交易额等等。（2）人行报表存在缺陷。虽然人民银行剔除了部分问题因素，但相关报表毕竟仍是在整合了各商业银行报送的数据后重新排序得到的，商业银行报表中存在的问题，人民银行报表中同样存在。报表缺陷导致了数据分析方面的缺陷，限制了大额现金监测准确性和对数据的充分挖掘。2.大额现金交易监测报告存在问题。（1）商业银行对待工作不够认真，报告质量不高。商业银行大额现金交易监测报告常出现以下问题：①各家银行分析框架不一；②一些银行对交易背景分析不到位；③个别银行甚至出现用上月报告提交应付的情况；④有些银行对以往分析过的客户，可能就不再识别，只是照搬原有结论；⑤个别银行只把分析交给某一网点，在该网点的交易额度并不大，银行却以该网点的分析代替全部等等。（2）分析对象偏于常态，分析方法简单单一。商业银行和人民银行大额现金交易监测只选取前十位进行分析，这显然忽视了其他方面的数据资料，从数月的分析来看，前十位的情况一般都基本稳定，每月重复可能极大，大额现金交易监测报告基本相差不大，监测报告的“监测”作用未能得到充分发挥，分析之外众多交易可能蕴含的洗钱风险却未能得到分析与监测。

在对存、取款频率的分析上，缺乏频繁判断标准，实际操作中主观性太大，并且交易频率最多的相当部分笔数为几十次上百次，金额却只有几十万，这样的交易多通过ATM机完成，不能调查资金用途，更不能确定有无洗钱嫌疑（一般而言，洗钱嫌疑也相对较小），同理，那些存取频率在一定量，金额较大且很可能存在洗钱的交易却被遗漏了，这虽然可以通过大额现金金额频率综合频繁存取分析来补充，但大部分个体也已经在金额或频率前十位分析中出现过。

现行监测报告分析未能分清常态客户和异常客户，更多只是分析了常态客户，忽视了对异常或可能异常客户的分析。当然，客观上也缺乏区分常态和非常态的标准，该标准尚未建立，人总行也没有具体规定。

另外，分析所使用的方法过于简单，多出于描述性质，未能很好的结合个案和总量，选取指标适宜进行分析。现行大额现金交易数据分析压力大，未能在大额现金交易数据分析中发现有价值的可疑线索。据人行上海总部边维刚的研究，上海地区反洗钱数据分析压力日益增大，加快智能化的反洗钱数据分析工具开发，提升数据分析水平是上海反洗钱工作面临的急迫问题。当下，昆明和全国其他地区同样面临这个问题，数据分析不到位，就很难在其中发现有价值的可疑交易线索。①

三、对大额现金交易试点监测的简要评析

大额现金的监管有利于商业银行建立大额现金管理制度，有利于商业银行加强对大额现金的重视，也为人民银行反洗钱监管提供了新的途径和抓手。但通过分析以上大额现金交易监测存在的各种问题，大额现金交易监测的总体有效性、规范性还是不够的，大额现金交易监测机制需要获得进一步的完善和发展。

边维刚还提出了金融业反洗钱监管有效性模式，边维刚认为反洗钱监管有效性就是以合理的监管成本实现金融业反洗钱监管收益的最大化，为了达到反洗钱有效监管，要做好三个方面，一是金融机构有效监管，金融机构要加强内控和行为合规建设，提升预防洗钱风险的能力；二是监管部门有效监管，监管部门要推进市场效率，加强金融机构预防和控制洗钱风险的内部治理与内在动力；三是社会环境有效配合。只有三方面的有效协调，才能有效监管金融机构反洗钱工作。从该标准来看，目前三者难于形成合力，人行监管仍然较为粗放，金融机构则应付被动，社会环境尚对洗钱犯罪和洗钱举报缺乏认识，全国大额现金交易的监测尚未达到理想效果。②

四、对改进大额现金交易监测的有关建议

（一）改进人民银行大额现金交易监测报送体系

1.建议尽早发文正式结束试点地区大额现金交易监测工作，以各省、区为单位扩大大额现金交易监测范围，尽快出台新的大额现金交易监测制度文件，使得大额现金交易监测与大额和可疑交易报告有机统一配合。

2．改进大额现金交易监测统计报表体系。（1）增设报表内容，改进报表形式。①增设一定的报送栏目，以便提供更有价值的信息，增设栏目可参照金融机构大额交易报告要素内容，考虑增加账户数、异地交易网点、交易网点数目、人信息、交易对手等信息，强化数据完整性，确保上报要素齐备全面有效；②将现金存、取表合并统计，加入外汇现金的存取统计；③统计应该包含大额现金交易客户转账交易；④增加一定量必要的新报表，逐步完善报表体系；⑤建立新的填报标准，如对大额存取现的金额标准进行再论证，不同经济区域可以有所差别，从而使得填报更具合理性和科学性。（2）加强对商业银行的监督管理。鉴于商业银行上报的报表中存在的诸多问题影响了对相应数据的分类和筛选，影响了对数据的进一步挖掘分析，人民银行要督促各个商业银行改进报表质量，避免发生错误。

3.改进大额现金监测分析方法。（1）引入可疑大额现金交易评价机制。通过数理分析判断，在数据中找寻可疑交易，对可疑交易进行重点关注、跟踪监测，增强人民银行发现现金洗钱线索的主动性。（2）制定频繁存取款笔数、金额标准，在分析频繁存取时，可以使用主成分分析和因子得分等统计研究方法，综合考虑存取款金额和笔数。（3）引入环比、定基和相关走势图分析，引入账户链接分析、资金链接分析，从时间和空间序列角度考察大额现金交易，推进从交易地域、交易人年龄、交易特点等方面开展账户异常分析。（4）利用试点数据建立白名单、关注名单、黑名单，用以判断常态和异常的客户，避开常态、分析异常、提高针对性，并对达到标准的客户进行跟踪分析、预警监测。

人民银行应该结合传统和新型分析方法，结合个案和总量分析，发挥各自优势，分析大额现金交易异常情况，发现可疑交易，做好线索的举报移交工作③。

4.一方面需要出台全国规范统一的大额现金监测分析报告模式，践行大额现金监测分析方法。如在昆明地区，分析范围不能只局限于前十位，而应该综合考虑频率、金额、可疑程度等诸多方面，探索构建多指标分析体系，昆明地区应该：（1）去除如单位和个人金额或频率前十位分析，存取笔数多单金额很小部分的分析，以及相对正常行业或个人交易的分析等意义不大的部分，重点关注个人客户，推进灵活性分析，拓宽分析视野，对金额、频率在规定范围的数据给予着重监测。（2）增加对如单位或个人户的账户往来，单位或个人可疑度等的分析，量化分析可疑程度，对可疑度排序列表等等。

另一方面，可引入大额现金交易监测季报或年报制度，通过进行季报或年报分析，总结某地区以往大额现金交易特点，分析相关走势，如可制作大额现金总体存、取款额度走势图，典型客户存取款走势图等等。

5.加强研发工作。人民银行总行应该尽快研究并全国推广大额现金交易监测系统，提高数据分析管理能力，改进监测分析资料报送时效性。资料显示，中国人民银行深圳市中心支行虽然未在试点之列，但其早在2008年10月试点开始时就启动了大额现金交易监测工作，并要求开发大额现金交易监测系统，2009年大额现金收支系统上线④，人行鄂尔多斯中心支行也已经成功研发出大额现金交易监测管理系统⑤，此可供作为人总行系统开发的有效参照。新系统应该具备如下特点：系统上报交易要素完整、齐全，能够自动校验数据录入，并对数据质量进行自动考核，能够强有力支持不同方式的查询和进行综合分析，克服手工操作的误差，具有自动识别跟踪和预警异常交易、可疑交易，排除非异常、非可疑交易等等智能化功能⑥，并能根据需要不断进行升级改造。

6.加强各试点城市之间或与现金监管前卫城市反洗钱部门的交流合作，强化信息共享，互换经验，开展研讨，进一步完善大额现金交易监测机制。

7.明确大额现金交易监管部门与中国反洗钱监测分析中心职责，加强协作与交流。人总行应该明确各地方大额现金监测与中国反洗钱监测分析中心的职责划分，避免重复工作，加强合作交流，提高效率，减轻商业银行和人民银行分支机构的工作负担。

8.各地人民银行应该进一步做好贯彻和规范工作。在人民银行总行出台新规定后，各人行分支机构要及时传达，做好贯彻工作。人民银行应该加强职能建设，监测商业银行的大额现金交易，做好分析工作。

（二）限制控制现金交易，鼓励推广非现金交易

人民银行有必要制定现金交易额度，限制个人或单位可开立账户数目，限制对公账户向对私账户转款等等有关规定，限制控制现金交易，鼓励推广非现金结算。

（三）积极利用大额现金交易监测成果，有效加强对商业银行的反洗钱监管

1.非现场监管方面。（1）通过大额现金交易监测报表或报告评价机制，定期对商业银行报送的资料进行评价，敦促商业银行整改在评价中发现的各类问题。（2）高效分析大额现金交易数据，为反洗钱行政调查或现场检查提供异常交易、可疑交易依据。

2．现场监管方面。应该借助大额现金交易监测的结论，适时开展现场监管，检查前调出部分异常交易数据，从而有针对性调阅客户的开销户资料，交易传票，考量银行客户身份识别尽职工作，判断交易可疑程度，考察银行有无按照规定进行报送。另外，可以结合对大额现金交易监测报表或报告评价，检查核实银行机构大额现金检测方面内控制度、职责分工、制度执行等等有关情况。

（四）进一步转变商业银行及其工作人员相关理念

商业银行要进一步增强反洗钱方面意识和责任感，积极配合推进反洗钱工作，工作中，有少数商业银行反洗钱工作人员对大额现金交易监测不理解，认为工作量太大，容易得罪人，各银行要尽快转变错误观念，杜绝消极应付。

另外，商业银行要杜绝不顾忌反洗钱法律法规，特别是大额现金监测规定，同业竞争客户资源、争抢存款贷款，不能因为追求盈利性而放弃对反洗钱工作应有的义务和职责。

（五）加大对人民银行和商业银行反洗钱人才培养力度

随着未来洗钱活动趋向于科技化、专业化、国际化和规模化，反洗钱工作人员要掌握智能化科技，综合储备银行、证券、保险等多方面知识，以迎接未来反洗钱工作的新挑战，大额现金交易监测也不例外，有必要进一步加大对反洗钱战线人才的培养。

五、结束语

本文的初衷和目的在于以下四个方面：

（一）如何使得大额现金报送更科学、更合理、更具现实意义和可操作性

（二）如何对商业银行报送的资料进行更好的利用和分析，改进分析方法

（三）如何减少商业银行和人民银行报送的不必要负担，提高报送效率和分析质量

（四）进一步加强对商业银行大额现金监测报送资料的评价

如何积极利用大额现金监测加强对商业银行实施反洗钱监管。