理财规划大赛策划方案十篇

理财规划大赛策划方案篇1

二．活动背景：在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。

三．活动目的：

1. 活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。

2. 加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。

四．活动时间：待定

五．活动地点：待定

六．活动对象：全校学生

七．活动主办方: ××社团

八．参赛资格：

在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。（学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。（重复报名无效）

九．活动安排：

（一）活动前期：

1.海报宣传：做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。

2.网络宣传：及时更新人人网，新浪博客，微博，QQ群，合肥旅行社动态，以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。

3.传单宣传：到各宿舍，学院派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。

4.活动报名：

1. 报名时间及地点：

2.理财规划大赛时间：

3. 赛前讲座：

__月___日，协会协助赞助商在C2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。

（二）活动中期：

比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%.

初赛阶段：

一． 初赛题目：

每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：

1、现金规划

2、消费规划

3、信贷规划

4、保险规划

5、教育规划(包含子女教育规划)

6、投资规划（包含税收筹划）

要求熟悉各种理财产品（股票、基金、债券、期货、QDII，QFII等等，推荐国内市场理财产品）。

7、退休养老规划

8、财产的分配与传承

在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户（无论现实中该客户存在与否）资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。

要求：

1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。

2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划：

（1）列举客户信息（包括财务信息与非财务信息）

（2）如有必要可以编制财务报表；（家庭资产负债、收入支出等）

（3）结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息：

A、客户的财务状况总体评价；

B、财务状况与投资目标的匹配度。

3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。

4、制订分项理财规划，分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据XX数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。

5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。

6、可以选择团队合作（6人以下），也可以选择指导老师（只限一名）。

7、可列举参考书籍或文章（仅限5本或者5篇）。

8、理财规划方案写好后，用A4纸打印，交到协会进行批阅。

二．初赛评选：

由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。

决赛阶段：

决赛将和颁奖晚会一起进行。

要求参赛者上台展示自己的理财规划方案，之后展示自己编排的节目（话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必须是关于理财规划的）。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。

之后穿插一个小游戏（从最近在协会人员中征集的小活动中挑选），与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。

（三）活动后期：

活动结束，整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。

十．比赛阶段工作人员及工作安排：

1.策划部：写活动策划书并帮助宣传部下发传单。

2.秘书部：负责所有通知的下发。

3.商务部：拉赞助，获得足够的活动资金，并购买相关物品。

4.宣传部：负责设计海报并宣传，张贴条幅。

5.组织部：负责所有交涉问题，如下：教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。

6.学术培训部：负责初赛阶段的作品筛选，一定要做到公平。

7.网络信息部：负责网络上有关的比赛事项更新。

8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公平的比赛结果。

十一．资金来源：

理财规划大赛策划方案篇2

国商类专业学生应培养的11项营销能力

根据国商类专业特点及职业发展目标，国商类专业学生应培养的能力主要包括市场调查能力、产品推销能力、数据处理能力、文案编写能力、市场分析能力、营销沟通能力、客户管理能力、营销财务能力、营销企划能力、营销创新能力、营销组织管理能力这11项，这11项目能力相互联系，构成了国商类专业学生营销知识体系。而且每项能力的培养对应着具体的技能考核内容，如市场调查能力考核内容可为问卷发放、回收与整理，现场观察，顾客访谈与记录，二手资料的收集；营销沟通能力可为公共关系技巧，商务谈判技巧，广告的遴选、广告文案的审查，促销活动的组织与管理；营销企划能力可为营销诊断，营销方案的拟订与优化，营销方案的执行与控制，营销方案的效果评价等等，各个学校可根据学生特点和学校实情来确定具体的考核内容。

基于11项营销能力的实训项目设计

（一）以赛促教———举行营销策划大赛1．项目实训内容营销课程以两项赛事为抓手，以赛促教，起到了很好的效果。首先，在校外组织学生参加第三届全国大学生电子商务“创新、创意及创业”挑战赛，如下图所示，比赛中，要求根据某个有市场潜力的项目，建立网站，写出规范的市场营销策划书，并参加最后答辩，勇创佳绩。其次，在校内配合学院的职业技能大赛，结合本课程的教学实际，组织了商务营销策划大赛，针对学校实训基地“东海商城”7个店铺，要求学生结合实际，展开调研，选择可行项目，写出策划书，并在课程上组织了学生答辩，接受老师和同学的盘问，课堂气氛异常活跃，效果甚佳。2．项目意义（1）调研能力的提升比赛中，学生要首先完成调研活动，才能最终决定选取哪个项目，他们有的实地考察，有的制作问卷，有的通过网络搜集信息，有的还访问身边的同学，总之，动用了身边的一切资源，无形中也实践了各种调查的方法，调查能力在实践中自然得到提升。（2）市场营销策划书编写能力得到提高从比赛前从来没写过营销策划书，到堆积内容毫无逻辑与条理的策划书，再到在老师多次指导后比较规范的策划书，这期间，学生进步了很多，他们知道了一份规范的营销书要包含项目介绍、项目市场分析、项目目标客户分析、项目的营销组合策略、项目的运营管理、项目的经费预算等内容。相信，以后到企业了再写类似的策划书，学生就能驾轻就熟了。同时，写策划书的过程，也是对市场分析能力、企划能力的、财务分析能力、创新能力的全面的实战提升。（3）营销沟通能力、推销能力得到了激发无论是参加校外“三创赛”答辩，还是参加校内“商务营销策划大赛”的答辩，学生团队配合，积极地去应对现场老师和学生门的盘问，在这种竞争高压下，激发了学生的临场的应变能力，同时提升了他们的营销沟通能力与实际的项目推销能力，现场气氛异常活跃，学生们在努力参与中，能力得到了提升。（4）学生比赛结果与平时成绩直接挂钩，激发其参与学习的积极性以往，学生的作业停留在让学生写东西层面，很多学生参考其他同学作业，纯粹是应付，能力很少得到提升，通过类似的比赛项目，不仅提高了学生学习的积极性，而且学生在参与比赛的同时，也激活了我们的课堂，这个过程对于老师和学生，都是双赢甚至是多赢的。（二）动脑动手动嘴中提升———展示并推销自己开发设计的新产品1．项目实训内容本项目是针对市场营销学“新产品开发策略”的一个实训项目，让学生课下利用身边废旧资源开发设计一件新产品，并在班上推销介绍给同学。要求学生体会新产品创意的来源，如何把新产品创意转化为产品概念，开发设计产品时是否迎合了目标客户群的需求点，新产品名称设计，以及在班上实战把自己开发设计的新产品推销介绍给班级同学，现场同学举手表决对其开发新产品的认可程度。2．项目意义（1）激发了学生的创意，调动了学生参与到课程中来的积极性从上交的学生作品中，发现很多学生还是很有想法的，有的利用身边的废旧报纸开发设计了中国馆，有的设计了多功能的相框，有的利用可乐瓶制作风铃，还有爱情海组合系列，造型奇特的灯笼等等。总之，学生的创意是超出我的想象的，也看到学生还是有很强的动手能力的，而且这样的一个实训项目，学生认为很新颖，都非常积极地参加，调动了学生学习的积极性，同时也在实战中体会了“新产品开发设计的过程”，这比我们老师单纯的讲授，效果好得多。（2）激发学生的创意，同时也实训了4P策略（三）创造条件，锤炼学生———营销案例大展示1．项目实训内容以章节为单位，分配每个学生寻找一个对应章节的企业营销案例，并要求学生针对案例，提出有针对性的几个问题，并给出问题的详细答案，答案的原理部分必须用到规定章节的理论点；同时，把案例内容、问题、答案做成ppt，在多媒体教室展现自己案例，并上台讲给班级同学。这样，全班同学每章都有可借鉴的针对性案例，信息共享，学生一次性吸收了众多的经典营销案例。2．项目实训意义（1）学生寻找案例，自己设计问题，给出答案，做成ppt，既增强了学习主动性，又提升了学生的动手能力（2）学生上台借助多媒体展示ppt，讲述自己案例，并分享自己对案例的理解这样一方面加强了学生上台演讲的语言表达能力、临场的应变能力；另一方面，由于是同龄人上台讲案例，也调动了同学听课的积极性。（3）同学们一次性吸收了众多经典的营销案例案例当中的很多营销措施，在同学们以后的工作实践中完全是可以借鉴的。（4）部分同学评价通过此次作业，我们不仅学会了制作精美的ppt，同时，也在课上向同学们展示了自我，我很享受这样的过程。（四）快乐中学习，快乐中实战———营销团队表演实训1．项目实训内容学生5个人一组，组成团队，以不同的形式来展示表演营销知识点。可以选择小品、情景剧、话剧、演讲等形式，要求在这个展示表演过程中至少有20个营销知识点融在其中。每个小组表演完后，首先是老师提问场下的同学，在本组的表演中哪里体现了营销的知识，然后再由每个团队队长来说明20个知识点是如何在表演中展示出来的。这样的互动无形提升了大家的营销意识，同时加深了大家对营销知识点的理解与印象。2．项目实训意义（1）通过参与整个实训过程，学生的营销策划能力得到提升学生以“超生游击队后续“”新武林外传“”促销片段集锦”等素材来展示营销在现实生活中的体现，从前期的策划，到团队彩排表演，同时，还要兼顾营销知识点的融入，充分地训练了他们的营销策划力。（2）角色扮演，身临其境，在快乐中营销知识得到升华（3）拉近了营销与生活、工作的关系，使学生意识到“营销无处不在，其已经渗透到生活的方方面面”（4）变学生的被动学习为主动去寻找知识点，实训效果得到改善。

作者：李福刚

理财规划大赛策划方案篇3

一、活动主题超越梦想，创业未来

二、组织单位商学院

三、参赛对象正式注册的在校全日制学生

四、组织机构

1、竞赛设立组委会、负责竞赛组织策划领导工作。组织委员会下设秘书处，负责竞赛的日常事务。

2、竞赛设立评审委员会，由组委会聘请经济类、管理类等学科的教授、教师组成，负责参赛作品的评审工作。

五、竞赛类别

1.本次创业大赛分三个类别。

A.商业创意类。创意大赛是创业计划大赛的热身环节，创意即所谓 ，旨在帮助同学们开始初步的构想和组建科学技术与商业头脑完美结合的团队。此类竞赛没有过多的参赛限制，参赛形式是写一份简要的商业创意计划书。商业创意计划书又分为商机创新型和管理加强型大学生挑战杯策划书（3篇）--策划书大学生挑战杯策划书（3篇）--策划书。

Ⅰ.商机创新型：参赛者可以针对一项概念产品或服务、校内外各种商机制定一份商业策划书。

Ⅱ.管理加强型：针对已经存在或拥有的产业或品牌策划更为合理规范的管理制度和方案。所有的商业计划书以文字版形式(A4纸)和电子版递交。

B.创业计划类。参赛形式是写一份完备的创业计划书大学生挑战杯策划书（3篇）计划书以文字版形式(A4纸)和电子版递交，完整的创业计划书包括概要、项目背景、公司描述、产品与服务、市场分析、竞争分析、及销售、财务分析，可行性分析，投资前景等，并注意计划的实用性和可实现性。

C.创业实践类。在全校范围内征集学生自主创业实践成功案例，要求提供创业实践的项目材料，包括概要、项目背景、产品与服务、策、财务状况和发展前景等书面材料以及图片等实证材料。

2、稿件要求一级标题用宋体三号字，二级标题用宋体小三号字，正文用华文仿宋小四字，行距21磅。

六、竞赛方式

1、参与:要求学生以竞赛小组的形式比赛。参赛者提出一项具有市场前景的产品和服务，组成优势互补的竞赛小组，在深入研究和广泛进行市场调查的基础上，完成一份把产品或服务推向市场的完整、具体、深入的商业计划。所提出的产品和服务应为参赛者参与的发明创造，也可以是一项可能研发的概念产品或服务，严禁抄袭他人成果，一经发现撤销参赛资格。

2、赛制：竞赛采用预赛和决赛两个阶段的方式进行。以学院为单位，广泛开展创业计划竞赛宣传，形成竞赛的群众基础，参赛者向各学院申报作品，由各学院组织预审，然后提交竞赛申报作品参加预赛，每学院提交作品数量不限。在预赛的基础上由评审委员会选出若干件作品参加决赛，并由竞赛评审委员会负责评审。

理财规划大赛策划方案篇4

说明：本撰写指南只对参赛作品提供一个样本说明，目的在于让参赛者了解创业计划书大致包括的内容。本次竞赛对创业计划书在内容方面没有统一要求，关键是参赛者要突出自己的创业项目的特色、优势以及可行性。 大学生创业设计大赛要求参赛者组成优势互补的竞赛小组，提出并围绕一个具有市场前景的产品、技术、概念产品或服务，完成一份深入、具体、完整的创业计划，以描述公司的创业机会，阐述创立公司、把握这一机会的进程，说明所需要的资源，揭示风险和预期回报，并提出行动建议。创业计划聚焦于特定的策略、目标、计划和行动，对于一个非技术背景的有兴趣的人士应清晰易懂。创业计划可能的读者包括：希望吸纳进入团队的对象，可能的投资人、合作伙伴、供应商、顾客、政策机构等。

一、创业计划书内容

创业计划一般包括：执行总结、项目背景、市场调查和分析、公司战略、营销策略、经营管理、融资与资金运营计划、财务分析与预测、管理体系、机遇与风险、风险资本的退出等方面。

（一）执行总结

是创业计划一到两页的概括，包括以下方面：

1.公司及提供的产品、技术、概念产品或服务的概述

2.面临的市场机会和目标市场定位与预测

3.市场环境和竞争优势

4.经济状况和盈利能力预测

5.团队概述

6.所需资源，提供的利益等

(二)项目背景、产品/服务介绍

1.本创业计划的产业背景和市场竞争环境

2.详细的产品、技术或服务说明，以及如何满足关键的顾客需求

(三)市场调查和分析

1.目标市场的定位与分析

2.市场容量估算和趋势预测

3.竞争分析和竞争优势

4.估计的市场份额和销售额

5.市场发展的趋势等

(四)公司战略

阐释公司的发展战略，分阶段制定公司的发展计划与目标，包括：

1.商业模式

2.总体进度安排、分阶段制定公司的发展计划与市场目标

3.公司的研发方向和产品线扩张策略

4.主要的合作伙伴与竞争对手等

(五)营销策略

制定有效的营销策略，确保产品顺利进入市场，并保持和提高市场占有率，包括：

1.定义产品、技术、概念产品或服务面对的顾客群，所提供的核心价值、附加利益等

2.制定符合本项目市场特点的价格策略

3.构建通畅合理的营销渠道

4.提出新颖而富于吸引力的推广策略

(六)经营管理

1.生产工艺/服务流程

2.设备购置和改建、人员配备、生产周期

3.产品/服务质量控制与管理

(七)企业经济/财务状况

1.资金需求和来源

2.融资计划

3.股本结构与规模

4.资金运营计划

5.退出策略（方式、时间）

(八)财务分析与预测

1.关键的财务假设

2.会计报表（包括资产负债表、收益表、现金流量表，前两年为季报、前五年为年报）

3.财务分析（IRR、NPV、投资回收期、敏感性分析等）

(九)管理体系

1.公司的管理团队，组织架构以及团队能力

2.各成员与管理公司有关的教育和工作背景，团队成员的分工和互补

3.领导层成员，创业顾问以及主要的投资人和持股情况

(十)关键的风险和问题

可能的技术、市场、财务等方面的风险和问题、相应的规避计划等。

（十一）风险资本的退出

二、创业计划书的撰写要求

创业计划书的撰写要求是：主题明确、结构合理内容充实、重点突出、论据充分、论证严谨方法科学、分析规范、文字通畅、表述准确排版规范、装帧整齐。

（一）主题要明确

1.项目名称：体现创业投资的主旨或目标——科技、市场、价值。

2.封页：精心设计、体现项目特色；简洁规范、避免过于花俏。

3.报告摘要（1-2页）开门见山地综述：项目的名称、技术特点和优势、所属产业及趋势、市场需求及趋势、投资及其效益、基本结论等。

4.报告目录和章、节、目的标题：报告的逻辑思路和分析框架。

5.报告的正文：分“章-节-目-小目”论述、主题明确、依序论述、循序渐进。

6.报告的附录：科研成果获奖、专利、发明证书等；市场调研的方案和问卷等资料。

7.报告的主要参考文献：按参考文献标准写法标注。

(二)结构要合理

1.报告摘要（执行摘要）

2.项目和公司简介

3.产品或服务及其特征

4.市场需求和所属行业的竞争和发展趋势

5.市场营销方案

6.生产和运作模式

7.企业管理方案

8.融资方案

9.投资（财务）效益可行性

10.风险及其防范

11.撤出机制

12.结论和决策建议

（三）内容要充实、重点要突出

1.报告摘要

（1）产品或服务的名称及特征、所属产业、趋势及特征；

（2）项目的市场需求和趋势、营销的基本策略；

（3）公司的组织和管理；

（4）项目的筹资和投资计划和效益评价结果；

（5）项目的风险投资者的撤出方式和预计效益；

（6）项目的基本结论和建议。

2.产品或服务和公司简介

（1）产品或服务简介：技术价值和应用价值

（2）公司简介：公司组建、注册资本和股权结构、发展战略

3.市场需求和所属行业的竞争和发展趋势

（1）市场容量调查和预测过程和结果

（2）产品或服务的生命周期、产业的特征和生命周期

（3）行业的竞争对手和方式

4.市场营销方案

（1）4P的组合：几种主要的营销策略

（2）所选营销策略的利弊分析和调整

5.生产和运作模式

（1）生产组织方案（采购、生产、仓储、运输、销售）

（2）生产工艺流程

（3）人员和设备的配置

6.融资方案

资金来源和比例：技术入股、风险资本投资入股、管理者出资入股、银行贷款。计算资本成本：各种资本的成本、加权平均资本成本

7.投资（财务）效益可行性

（1）编制：损益表、（经营性）现金流量表、资产负债表、还贷计划表。

（2）测算投资效益指标：静态和动态回收期（PBP）、净现值（NPV）、内涵报酬率（IRR）、保本点（BEP）等。

8.企业管理体系

（1）企业的组织结构设置和调整

（2）董事会、总经理、部门经理等的职能（权责利）

（3）中层经理的职责

（4）部门管理（人事、财务、生产、采购、销售等）

（5）职工管理

9.风险及其防范

（1）技术风险和防范：技术创新性和成熟度、技术更新、R&D的后续能力。

（2）市场风险和防范：目标市场的实际需求、价格变动与需求变化、竞争对手的能力和市场竞争态势、产品更新换代或替代品出现。

10.撤出机制

股权转让：部分转让或全部转让股权，

预计的股权转让价值：股权价格=每股净资产（1+溢价率）

公司上市：发行股票（出售股份或继续持股）

预计的股票价格=前三年平均每股收益*发行的平均市盈率

11.结论和决策建议

技术价值：该技术和产品/服务是否成熟和具有应用前景。

市场价值：基于该项技术的产品/服务是否具有较大和稳定的市场需求。

投资价值：该项投资是否具有经济效益，风险投资是否具有经济效益。

决策建议：是否具有投资价值，投资和管理中应注意的关键问题。

（四）论据要充分、论证要严谨

1.市场调研分析：资料详实、可信度高；潜在需求现实。

2.技术工艺部分：技术成熟；后续R&D有保障。

3.财务效益部分：销售、价格和成本合理；NPV>0；回收期短。

4.营销策略：可操作性；有特色和创意。

5.风险评价：客观；可解决。

6.撤出方式：可行。

（五）方法要科学、分析要规范

1.市场调研和预测方法

2.财务效益可行性研究方法（NPV、IRR、PBP、弹性分析）

（六）文字要通畅、表述要准确

通俗易懂；逻辑严谨；言能达意；谨防语病。

（七）排版要规范、装帧要整齐

封页、标题（大、中、小）和全文格式、正文、段落、引言、表格、公式、数字表示、参考资料

三、作品书面格式要求

（一）作品一律采用A4幅面；

（二）一级标题用小三号楷体_GB2312，二级标题用四号楷体_GB2312；

理财规划大赛策划方案篇5

关键词：ERP 模拟对抗 竞赛要点

笔者总结了中山市技师学院参加第八届广东省ERP沙盘模拟大赛获得第一名及第八届ERP沙盘模拟大赛全国总决赛获得特等奖的相关经验，提出了ERP沙盘模拟竞赛中的对抗思路及获胜要点。

一、想方案

一份优秀的方案需要通盘考虑以下几点。

1.现金流

对于一个方案而言，现金流是否流畅，资金回笼是否及时，这是尤为关键的因素。一个因为现金流中断而导致企业破产的方案是绝对不可取的。

2.权益

在方案执行完美的情况下，权益的提升幅度是设计方案时必须考虑的要点。需要注意的是，高毛利并不代表着高净利，还需要综合考虑开源节流。

3.潜力

ERP沙盘需要有全局观念，因此方案设计时还需要评估该方案的潜力大小，潜力主要表现在：厂房、生产线、应收款及产品研发、市场开拓等方面。

4.风险（可实现性）

任何方案都会存在风险即执行的难点，在年度权益、潜力相同的情况下，无疑应选择风险更小的方案，尽可能做到低风险、高收益。

5.整体规划

方案是否合理还需要通盘考虑市场的情况、竞争对手的情况以及公司财务状况，因此，一份优秀的方案要做到整体规划，通盘考虑，同时具备延续性与市场竞争力。

最后，勇于尝试新方案，不局限于固定思维，这是ERP沙盘模拟日常练习中所必不可少的心态。

二、做预算

ERP沙盘模拟经营集财务、物流、管理、营销于一体，其中财务是企业经营过程中的基础，显得尤为重要。对于公司年度预算，有三点必须把握。

1.预算的时间

当年的预算一定要在年初完成，不要边操作边预算，先预算后操作会让你及时发现经营过程中的失误，并及时作出调整。即凡事预则立，不预则废。

2.预算的年限

因为预算都有前后两年的延续性，因此在做预算时需要涵盖两年，对两年的资金流有个整体把握，明确今年与下一年的资金情况，以便于制定策略。例如：发现当年权益下降，下年资金流紧张，甚至有破产危机时，便可选择在本年开始节约费用，减少固定资产投入，同时贷款要以长贷为主，减少还款压力。

3.贷款额度

以商战版本为例，其利率为短贷5%，长贷10%，利息支付为四舍五入。因此，长贷可以4结尾；短贷可以9结尾以节省小数点后的利息。在贷款时采取短贷为主，长贷为辅，四个季度短贷尽量以平均滚动短贷经营的贷款模式为优。

4.计算权益

当年的所有者权益=销售收入-成本-（管理费+广告费+维修费+租金+市场+ISO+产品+损失）-折旧-财务支出-所得税+去年的权益。权益要在每年选完单之后计算得出，了解权益是否上升、上升了多少等数据，有利于制定本年度及下年度的发展策略。

三、原料及生产

安排生产的难点主要在于柔性线的生产计划编排。在安排生产计划时，首先应将固定产能列出，然后用所接的订单数减去固定产能得出待完成的订单数，接着便是利用柔性线来完成待完成的订单数，从而按时按量交货。在安排生产计划时应特别留意交货期的问题。

“细节决定成败”，订购原材料无疑就是决定成败的小细节。我们可先安排生产计划，再根据生产计划决定原料订购计划，不断进行微调。

在原材料订购中，最易出错的地方是每年的第三季。第三季原料需要根据下一年的生产计划而定，需要有较好的前瞻性。为了尽可能地避免损失，我们在当年制定策略时便初步确定明年第一季的生产计划，下原材料订单时采取预多不预少的原则，避免紧急采购带来的损失。

四、市场分析与广告

投放广告一直是影响ERP沙盘模拟对抗胜负和竞赛队伍之间博弈的焦点所在，我们就投放广告提出四点注意事项。

1.计算产能

产能由两部分组成： 一是生产线本年度生产，二是库存。在计算产能时需详细计算出每个季度，每类产品的产能，同时注意柔性线产能的分配。

2.市场预测图分析

注意分析产品的价格、需求量、市场价格走势。我们需结合横向对比与纵向对比分析，将企业总需求与市场总供给进行对比，市场的供求关系直接影响广告额度的大小。需要注意的是： 追逐高利润是每个人的特性，高利润往往意味着高竞争。广告额度也要根据产品利润的不同进行相应改变。

3.计算广告产出比

在沙盘模拟对抗中，广告产出比越高说明你广告投放越成功，当然满足零库存经营是广告投放的核心。

4.分析竞争对手

主要分析竞争对手的产能与现金流。通过分析产能和现金流便能大概模拟出竞争对手的广告投放情况，从而有针对性的投放广告。

广告投放是一场博弈，在广告投放时，把握产品订单数量、市场供求关系、竞争对手的需求及行为模式是广告投放是否合理的关键点。

五、选单、竞单

选单时的第一指导思想为零库存，只有每年近乎达到零库存的经营，企业权益的增长才会迅速，企业的发展才会稳定而持续。

在选单时有四个要素需要考虑，分别是：交货期、账期、单价、数量。我们认为，其优先级为交货期>数量>单价>账期，当然根据自身企业的具体情况也可以做出微调。例如某企业现金流较为紧张，这时可更多地考虑账期小的订单以期能更快的回笼资金，释放现金流。

对竞单的理解为，在市场宽松时可刻意留产品竞单以期高价；当市场平衡时，交货期为一期的产品可以留待竞单，竞单采取“缺什么，补什么”的方式；当市场紧缩时，则尽量在市场中接够产品，竞单只起到减少库存的作用。

六、信息收集与信息处理

ERP沙盘竞赛中，信息收集与信息处理能力是市场博弈的关键，是企业想策略、做方案的依据。我们认为商业情报需关注以下几点。

1.现金

通过对现金的观测与研究，能够大致分析出其他小组的总广告额。

2.产品产能

通过对产能的分析与汇总可以知道市场的供求关系，同时预估出该产品市场是否拥挤；广告竞争激烈与否，是企业广告投放以及产品经营思路转变的理论依据。

3.固定资产

了解固定资产的情况有利于评估企业的潜力，更好地对竞争对手定位

4.一期产品

在有竞单的年份，了解竞争对手的一期产品有利于预估竞单市场会否激烈，从而预估出竞单的价格，这对于把握选单及提升竞单的成功率都有着极大的帮助。

5.权益

理财规划大赛策划方案篇6

关键词：全国高校市场营销大赛 高职 营销专业 教学改革

一、大赛简介与我校成绩

全国高校市场营销大赛（以下简称为大赛）是由教育部考试中心、中国社会科学院中国市场学会等机构联合主办的面向全国高校大学生的营销实践技能竞赛活动。为了保证大赛的公正公平，第五届全国高校市场营销大赛邀请杭州娃哈哈集团独家冠名比赛。大赛要求参赛团队以娃哈哈饮料为任务进行市场调研、营销策划、销售和品牌宣传实施等竞赛环节。

2012年，阳江职业技术学院参赛团队在我的指导下，经过初赛、复赛、总决赛长达8个月的艰苦奋战，在全国803所高校1393支参赛队伍中脱颖而出，荣获第五届全国高校市场营销大赛总决赛一等奖。大赛有效促进了阳江职业技术学院市场营销专业各主要课程的教学改革。

二、大赛促进市场调研、消费者行为学、统计学教学改革

1、大赛促进市场调研与预测教学改革

过去市场调研与预测教学重点放在讲授原理、原则、方法和步骤等理论知识，忽视了课程实践性的设计。由于大赛要求参赛团队开展关于娃哈哈产品的市场调研工作并完成《市场调研报告》，提交调研问卷，我指导我校营销专业学生设计关于娃哈哈产品的市场调查活动方案，选择调查方法，制定工作计划，设计调研问卷，实地调查，整理汇总资料，统计数据，撰写市场调研报告和预测分析。大赛不仅调动了学生学习市场调研与预测这门课的主动性，而且培养学生设计市场调查问卷的能力、搜集和处理市场信息的能力、客户沟通能力、分析和预测的能力。这种效果是传统的课堂教学难以取得的。

2、大赛促进消费者行为学教学改革

长期以来，多数高职院校消费者行为学教学以理论讲授为中心，导致学生实践能力较弱。大赛使消费者行为学教学得到了较大改观。在教师的指导下，学生在参赛过程中以现实中的企业和产品为对象，分析消费者的购买动机、习惯、态度、观念和生活方式、分析产品的品牌、包装、价格、口味、产地、促销等因素对消费者的购买决策的影响。大赛使消费者行为学教学从“以理论讲授为中心”变成“以技能培养为中心”。大赛使教师从“讲师”变成“导师”。大赛使消费者行为学从“教师怕教、学生厌学”变成“教师喜教、学生乐学”。大赛使学生从被动听课变成主动实践。大赛使消费者行为学变成学生动脑、开口、锻炼实战能力的舞台，全方位提升学生的职业技能。

3、大赛促进统计学教学改革

多数高职院校统计学课程沿袭过去本科的教学方法，在通用的统计学教材中，多数内容和营销实践缺乏直接的联系，很难引起营销专业学生的兴趣。我选择Excel作为教学工具，将有实用价值的Excel统计技能传授给学生，在课程中设计一系列紧密联系大赛的实训任务，提升学生解决实际问题的能力。学生学到的Excel统计技能在大赛中有用武之地。学生用Excel设计调查问卷、整理统计数据、进行统计预测和分析。

比如，在给学生讲解统计设计和统计调查的原理之后，我布置了如何用Excel完成“娃哈哈饮料消费者购物影响因素调查”实训任务。具体要求如下：使用Excel　VBA设计调查问卷，使问卷可以自动汇总调查问卷数据，Excel通过宏编辑对统计数据进行频次分析。

又如，在抽样调查教学中，我示范如何根据娃哈哈饮料消费者调查数据，用Excel数据分析工具中的随机数发生器，产生正态分布随机数。运用Excel中的RAND、CEILING和INDEX函数，生成娃哈哈饮料消费者抽样调查结果。

三、大赛促进零售学、推销技巧、渠道管理教学改革

1、大赛促进零售学教学改革

过去零售学教学存在与企业实践脱节的问题。大赛给学生提供了零售实战的舞台。学生在参赛过程中，经常要亲自处理娃哈哈饮料的代销库存、最高库存、最低库存、进货价问题，登记进货情况、退货情况、进货日期、每种商品的进销存流水帐，考察零售商圈，选择零售地点，管理零售摊位，考虑适当的定价、设计饮料的创意陈列，采取有效的促销策略。

比如我指导学生通过考查某地点的地理位置特征、交通状况、周围商业环境、竞争者情况、周围居民及流动人口消费结构消费层次，选择适当的零售地点。

又如我指导学生记录竞争对手所有单品品种和单品零售价格，要求学生观察该竞争对手商品的零售情况，将自己和竞争对手的价格和销售情况进行对比分析，调整零售价格，改善商品陈列。

再如我指导学生运用问卷调查法和访谈法，调查消费者角度促销方式的喜好，了解娃哈哈饮料对不同的促销方式的反应，选择消费者和供应商都认可的促销方式，比如买赠活动、折扣优惠。

2、大赛促进推销技巧教学改革

实训不足一直以来都是影响推销技巧教学效果的问题。大赛有效地改善了这种局面。学生在销售娃哈哈产品时，教师指导学生灵活运用各种推销技巧，既促使学生将课堂知识学以致用，又帮助学生有效提升了销量。

比如过去电话推销技巧的实训往往采取模拟的方式。今年学生通过参赛，真正将电话推销技巧落到了实处。售前，老师指导学生收集整理资料、制作顾客档案，确定客户名单，制作产品提问问题列表。售中，老师指导学生调整心态、接通电话、礼貌问好、向客户介绍自己、询问顾客需求、介绍产品、处理异议，无论成交与否，都表示感谢。如果学生推销成功，老师进一步指导学生如何送货，整理记录、制作客户分析表。如果学生推销失败，老师会指导学生分析原因、调整心态、改善方法，继续努力。

3、大赛促进渠道管理教学改革

由于渠道管理是企业投入大量人力物力的领域，在过去的渠道管理教学中，学生往往难以找到实战机会。我通过组织学生参赛，指导学生学会如何选择合适的销售渠道。在不违反大赛规则的前提下，师生将主要精力集中在开拓团购渠道，因为团购销量大，毛利高，资金回笼快。事实证明，我们的决策是对的。参赛学生通过各种途径，收集到许多企事业单位的通讯录，找到了很多团购客户。在参赛过程中，学生寻找各种机会，参加企事业单位活动，广结人脉，得到了很多团购订单。参赛学生利用五一、十一这些畅销节日，与其他做团购的企业合作，共享客户。此类合作团购也带给我们很大的销量。参赛学生帮助某些企业的策划厂庆店庆、协助某些单位的组织节庆活动，同时也赢得了这些企事业单位不少团购订单。

四、大赛促进营销学、营销策划、广告学教学改革

1、大赛促进营销学教学改革

过去营销学教学缺乏贯穿整个课程体系的企业案例和实训项目，大赛弥补了这一缺陷。学生在参赛过程中遇到困难挫折时，我经常启发他们回顾营销学的知识，让他们深刻感到掌握营销学基本理论的重要性。

以营销学4P理论呢为例，在参赛过程中，无论是策划方案，还是销售实战，学生都高度重视产品、价格、渠道、促销这四大要素对营销成效的决定性意义。从选择适销对路的饮料开始，他们采取薄利多销的价格策略，避开竞争激烈的销售渠道，采取多种灵活的促销策略。参赛学生是最出色完成营销学实训任务的团队。

2、大赛促进营销策划教学改革

“纸上谈兵”一直是营销策划教学难以摆脱的困境，某些学生甚至上网下载、抄袭营销策划方案来应付作业。然而，大赛要求每个参赛团队的《营销策划案》都要结合实际，具有可行性；所有《营销策划案》都要源于销售，要具有很强的实践性。东拼西凑、夸夸其谈的营销策划方案逃不过大赛评委的火眼金睛。“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，我指导参赛学生写《营销策划案》时，时时提醒他们《营销策划案》必须从实践中来，到实践中去，接受市场的考验。为了分析市场现状和策略、主要竞争对手的优势劣势，师生不辞劳苦地经常开展市场调研；为了找准市场定位、选择适当的营销组合，师生不断修改《营销策划案》，精益求精，废寝忘食。功夫不负有心人，极具可行性的《营销策划案》不仅帮助参赛团队销量一路领先，而且在决赛答辩过程中赢得了评委们的一致称赞。

3、大赛促进广告学教学改革

学生动手能力差、作品质量低，一直是广告学教师头疼的问题。我通过组织学生参赛，让学生观看其他高校参赛选手的广告作品，让他们认识到自己的差距，奋起直追。学生充分发挥年轻人的想象力和创新精神，设计出美观醒目的广告海报和招贴画，让摊位成为令人瞩目的焦点。学生克服种种困难，投入大量精力设计广告剧本，拍摄出高水平的广告片，引起了广泛的关注，有效促进了销量的提升。

五、大赛促进电子商务、会计基础、财务管理教学改革

1、大赛促进电子商务教学改革

电子商务课程内容多，课时少，教师难以讲深讲透。为了帮助学生开展网络营销，我指导参赛学生综合运用微博营销、邮件营销、论坛营销、事件营销、病毒营销等方式，充分利用了网络营销的优势，既促进了销售，又使电子商务实训落到了实处。

参赛学生专门为大赛建立了他们的微博和论坛，经常上传他们参赛过程中的心得、照片和视频，引起了很多本校乃至兄弟院校师生的关注，参赛学生顽强拼搏、乐观开朗的精神，感动了很多人，大家纷纷以行动支持参赛学生。网络营销既凝聚了众多人气，又提升了饮料销量。

2、大赛促进会计基础、财务管理教学改革

缺乏仿真的实训，使营销专业学生在学习会计基础、财务管理课程时容易觉得乏味。大赛在软件对抗环节中使用“营销之道－营销管理电子对抗系统”。该软件通过全程模拟营销实战，系统运用电脑软件与网络技术，对宏观环境、行业特性、消费者特征及购买行为、市场竞争进行仿真模拟，从而提升营销技能。进行软件对抗时，学生不仅要制定产品、价格、渠道、促销策略，还要看懂财务报表，运用财务指标进行经营绩效分析，发现营销管理中的问题，改善经营管理。为了在大赛软件对抗环节中赢得高分，学生学习会计基础、财务管理的积极性显著提升。会计基础、财务管理教师也意识到仿真软件对增加学生兴趣、改善实训效果等方面的重要性。

六、大赛提高“双证率”，增强学生就业竞争力

教育部2011年《关于充分发挥行业指导作用推进职业教育改革发展的意见》，提出推进建立和完善“双证书”制度，实现学历证书与职业资格证书对接。

教育部考试中心和中国市场学会联合主办了中国市场营销专业资格证书考试（CMAT）。

中国市场营销专业资格证书在我国企业有较高的认可度。同时，CMAT评价标准已与美国市场管理协会（AMMA）的营销人才评价标准达成互认，通过CMAT考试的学生同时获得AMMA证书。AMMA是全球知名营销专业组织，其证书在全球100多个国家和地区得以推广和认可。证书持有人可登陆中国市场营销教育网进行查询。

大赛要求学生先通过资格考试，才能参赛全国高校市场营销大赛。考试及格者可申请中国（美国）市场营销经理助理资格证书。如果学生参赛前已获得中国市场营销经理助理资格证书，可以免试参加全国高校市场营销大赛。大赛的此项举措，有助于贯彻落实教育部“双证书”政策，提高学生就业竞争能力。

七、结语

全国高校市场营销大赛的举办，有效促进了高职院校市场营销专业各主要课程的教学改革。应进一步总结教改经验，让大赛更好地实现“以赛促教、以赛促改、以赛促学”的目标。

大赛有助于高职院校落实教育部“以能力和职业发展为导向”的人才培养要求，有助于培养高职院校学生创新精神和实践能力。大赛使教师发现自身教学效果与兄弟院校的距离，使学生发现自身技能水平与其他选手的差别。大赛对营销专业人才的能力培养和就业有鲜明的导向作用。大赛要求选手具备扎实的理论基础、较强的技能素质；在大赛中取得良好成绩的学生，在就业中往往具有明显的优势。大赛的优胜者成为营销专业学生的榜样，有助于形成积极上进的优良学风。大赛使学生的学习热情更高涨，学习目标更明确，提高了教师的实践教学水平，促进了“双师”队伍建设。教师在选拔和训练参赛学生的过程中，全程参与，身传言教，走出校园，与参赛选手同甘共苦，投身营销第一线，对企业的职业技能需求有了更深刻的理解。

参考文献：

[1]菲利普·科特勒，卢泰宏.营销管理（第13版）（中国版）[M].北京：中国人民大学出版社，2009

理财规划大赛策划方案篇7

为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《××县农村信用社内勤员工岗位职责》，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步规范了会计操作、统一了操作口径;提高员工的职责意识和思想觉悟，指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性

二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查

1、科学核定信用社财务费用

信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此，我们财务科将着重从三方面入手：（1）以年终决算报表数字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。（2）组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融政策和本年工作需要，认真编制20**年度财务收支计划，特别是对营业费用支出，要对每项支出写出充分的理由，经联社审查批准后，按计划执行。（3）根据年初上级行对我辖的费用及财务指标的核定数额，合理调整各社全年费用总额。这样一方面能使信用社在年初便建立一个较科学的约束机制，另一方面我们在全辖的财务费用核定上也有了一定依据，以此为信用社的全年财务计划的制定和财务工作的开展打下基础。

2、搞好信用社财务常规检查工作

为确保信用社每笔费用支出的合法、合规，执行好全年费用核定限额，防止信用社各种超费用、绕费用开支现象。今年，我们财务科将加大对财务开支的检查力度。一方面财务科将开展常规费用开支检查，另一方面进行不定期的检查，并还将在20**年试行把信用社数据盘和原始凭证抽到联社进行异地非现场检查，最终目的就是要让信用社的每笔费用开支合法、合规，以此逐步增强联社对信用社费用开支的现场和非现场监管力度，为20**年全面完成各项财务指标打下基础。

3、继续做好信用社重要空白凭证管理工作

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，提高管理水平，由于20**年我辖将计划新设立46个分社，重要凭证和的管理更显重要，特别是对主社、分社及储蓄所重要空白凭证的分级统一管理方面，除要求进行实地检查外，还要求信用社内勤主任每月必须对主社、分社及储蓄所的重要空白凭证进行一次全面检查，信用社每月必须指定专人对所辖办公网点重要空白凭证进行一次检查，对检查情况还要如实填写检查登记薄和工作情况表，今年财务科将力争使重要凭证管理工作再上新台阶。

4、加强信用社往来帐管理，做好金融安全防范工作

近年来，越来越多的金融案件都发生于银企、行与行之间结算资金的往来过程中，对银行间在途资金的管理显的越来越重要。鉴于此情况，为了防患于未然，今年我们财务科将在往年的基础上进一步加强往来帐管理，确保信用社业务的安全无事故。在往来账务管理上，我们财务科将一方面及时印发关于加强信用社行社往来管理方面的相关文件；另一方面指定一名非联行记账人员负责对行社往来帐的勾对工作，对社内及银企对帐也明确了对帐单的打印及收回时间；三是为确保这项制度的贯彻落实，20**年，财务科继续要求信用社在每月15日前收回对账单，每月全面对行社、行内对帐单进行认真勾对，并对对帐情况做好记录，责权分明；同时加强银企对帐，要求信用社一季度必须进行一次全面对帐，下月按账号排列顺序装订入档，确保银企间业务往来安全无事故。

三、搞好业务培训、提高员工素质，

（1）对全辖内勤员工进行业务操作培训

今年我们财务科将制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程，为了使信用社员工真正将操作规程较好地运用于实际，20**年我们将开展一次针对新业务操作规程的培训工作，通过此项培训使员工将各项业务操作要点全面接受，使制定的操作规程起到应有的效用。

（2）搞好信用社储蓄所微机建设培训工作

20**年度，我辖将计划设立46个新的储蓄分社，实现储蓄办公的微机化是必然，上点工作要求时间紧、任务重，如何高效、稳妥地做好上点工作是我们需要解决的问题，为此，我们将首先由财务科制定出《××县联社储蓄所上点方案》，对储蓄、对公系统的上点工作进行一个总体部署，然后从每个信用社抽调一名微机技术能手，对上点方案进行培训，对日常办公程序使用过程中经常出现的问题和基本的操作步骤，进行集中全面的培训，尤其是对对公、储蓄系统移植操作流程和注意事项的讲解，经过组织培训来不断提高信用社员工的微机操作能力和一般性问题的解决能力，最终一方面高效、稳妥地完成新储蓄所的上点工作；另一方面让每个信用社微机管理员的微机操作水平真正上一个新台阶。

（3）继续搞好业务技能比赛工作

没有比赛就没有竞争，没有竞争就不能进步，所以，技能比赛我们将继续组织下去，并要根据实际对考核内容进行改革，把日常工作中切实需要提高和掌握的技能作为考试中的重点。20**年度，我们将继续开展包括百张掀打、日常业务操作、会计报表输入等方面的技能比赛。通过比赛，充分调动信用社员工业务技能学习的积极主动性，另外在考试方式上，我们也将采取多样化的方式，比如，先由信用社进行初选，联社同时组织进行全辖技能比赛，以此来提高比赛的竞技性、可比性，并实行重奖重罚，以此激励全体员工增强自身素质的积极性。

四、加强微机管理，搞好电子化建设，确保微机运行安全无事故

靠科技提高竞争能力，以电子化建设促进业务发展是省联社及新型金融机构的微机建设目标，在当前形势下符合信合系统的迫切要求，我们财务科是全辖微机管理和技术核心，掌握着信用社电子化建设的脉搏，所以在今年乃至以后，我们都将把“科技兴社，创新电子化建设，全面实现联网化办公”作为财务工作中的重点。

1、进一步规范计算机档案管理，加强信用社微机安全管理

档案是信用社需要严格保管的重要资料，在保管方式、保管期限及调阅权限等方面都有较严格的要求，随着信用社电子化不断深入，会计档案正在由手工模式向电子化模式过度，原有的档案管理办法需要进一步地进行修订。为此，我们财务科将结合省联社相关文件，结合全辖档案管理工作中的实际，制定出《××县联社电子化档案管理办法》，明确电子档案的保管方式和保管基础及权限设置，确保会计档案的完整性和真实性，并使我辖的档案管理向规范化、制度化方向发展。

2、做好全省微机联网前的准备和联网实施工作

我辖由于全部网点已经实现微机化办公，上机率达到100%，所以被省联社列为第一批参加全省联网的联社，为了确保联社下属网点在今年首批顺利联入省网，我们财务科将做好以下几方面的工作：（1）搞好网点的数据统计工作，紧密围绕省联社的要求，完成联网前各项数据的统计上报工作；（2）做好辖内微机网点的系统维护和检测工作，确保联网前各网点的微机数据逻辑性、总分平衡性、交叉校验完全一致；（3）密切配合省联社完成网点联网实施工作，确保我辖网点及时联网，尽最大能力减少数据导入导出时间和移植程序；（4）待联网结束，搞好辖内联网网点人员的培训工作，分批、分岗位、分权限进行新业务系统的培训，使联网系统在全辖顺利安全运行。

3、做好全辖信用站撤退并分社的电子化建设工作

根据省联社统一安排部署，20**年将对全辖信用站网点进行撤并，共需要成立46个储蓄所。为此，我们财务科将全面负责搞好储蓄所的电子化建设工作，高效率完成数据移植、人员培训、对外办公等各项工作，提高储蓄所办公效率和对外服务形象。

4、全面开通全辖大、小额支付系统，畅通结算渠道

去年，联社营业部成功开通了大额支付系统，辖内结算渠道得到改善，支付形势得到改观。今年，根据省联社相关文件精神，将在上半年开通小额支付，为此，我们财务科将抓住这个时机，在全辖各个信用社全部开通大、小额支付系统，从根本上改变信用社结算不畅的现状，彻底提高辖内信用社支付结算的效率，不断缩小与其它行的差距，提高信用社的竞争力。

五、充分利用改制优惠政策，搞好增收节支活动，不断壮大资金实力

合理运用政府扶持政策部署今年财务工作，确保所辖信用社从扶持政策中得到最大利益，将当前改革形式下意义深远。，今年，我们财务科将继续组织内勤主任、主管会计会议，学习有关文件，安排布置这项工作。以确保如期完成各项报表、材料，并通过财政部验收，使兑付政策落到实处。

六、做好其它各项财务工作

1、搞好会计报表、项目电报和财务小表的汇总上报工作。

2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。

3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。

4、做好信用社业务和微机操作的日常指导。

5、继续执行技能考核汇报制度。

6、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。

7、认真编写财务分析和项目电报分析。

8、加强信用社无息资金管理。

理财规划大赛策划方案篇8

【摘要】在就业压力越来越大的今天，越来越多的大学生选择了自主创业，大学生创业将成为不可阻挡的潮流。本文在分析高等学校开设《创业与理财》课程的现实背景及意义的基础上，结合几年来的教学实践，对《创业与理财》课程的特点、基本内容及课程建设进行了有益的探索。

一、高等学校开设《创业与理财》课程的现实背景及意义

当前中国经济的快速发展创造了大量的创业机会、同时中国也面临巨大的就业压力，特别是随着大学扩招，毕业生的迅速增加，毕业生就业压力越来越大。鼓励大学生自谋职业、自主创业，已经成为解决大学生就业问题的一项重要措施。国家和一些省市区出台了一系列鼓励大学生自主创业和自谋职业的优惠政策。在国家优惠政策的扶持下，一部分大学生开始走上自主创业的道路。但是自主创业过程的大学生会有很多困惑：如何解决创业资金问题；如何选择投资项目；创业该如何起步；要具备哪些素质；如何规避风险；怎样进行财务管理和税收筹划；如何做项目策划；有哪些项目适合毕业生去做；创业者最需要什么；对相关法律法规不熟悉，不知道如何进行创业筹资，不了解公司运营、市场开发、财务管理应注意哪些问题，对创业过程中的税收筹划更是一筹莫展。可见，大学生迫切需要了解创业与理财知识。因此，开设与经济社会发展特点与趋势、高校特点、社会文化环境相适应的《创业与理财》课程是十分必要的。

《创业与理财》课程是通过各种可利用的教育方式来培养创业者的创业与理财意识、创业与理财思维、创业与理财技能等各种创业与理财综合素质，并最终使被教育者具有一定的创业与理财能力。

《创业与理财》课程的意义还在于促进学生就业观念的转变。大学生就业难是近年来社会关注的热点问题，创业与理财教育就是要使学生由被动的就业观念转变为主动的创业观念，鼓励学生将创业作为自己职业的选择，并将自己的专业技能和兴趣特长相结合，创造出自己所期望的价值。要使学生主动发现、寻找机遇，树立创业本身就是一种职业的观念。

二、《创业与理财》课程的特点

《创业与理财》课程是专门为大学生创业的实际需要而量身定制的，内容全面、案例丰富、实用性强、通俗易懂是其最大的特色。目的在于为大学生创业提供实用的指导，避免大学生创业的盲目性，提高创业的成功率。《创业与理财》课程应该具有如下特点。

（一）内容全面。涉及到创业的方方面面的知识，既有创业的准备，又有企业管理知识和法律知识，知识比较系统全面。本课程的主要目的是对创业者的创业和理财活动进行指导，提供有效的帮助。在课程教学中应尽可能详尽地描述、解释、分析和解答在创业过程中可能遇到的各种不同问题，提出解决的方案。

（二）实用性和可操作性强，具有中国特色。大量适用的方法都来源于实际工作中，很多方法可以直接应用，如创业计划书的编写、融资方法和税收筹划的方法等等。在阐述创业与理财的具体问题时，要设身处地地告诉创业者处于这一环境中应该怎么办，对于创业与理财的重要概念和方法通过大量的中外案例予以进一步阐明，并且通过实践题让大学生进行实战训练。考虑到大学生创业是在中国的具体环境中进行的，教学主要以中国情况为背景，具有明显的中国特色。

（三）通俗易懂，突出理财知识的介绍。考虑到本课程的选修者更多的是非经济、管理类学生，他们没有相应的经济、管理和财会知识，本课程将复杂的理论问题通过生动有趣的语言表达出来，尽量做到言简意赅，通俗易懂，提高学生的学习兴趣，增强今后创业的信心。创业的主要目的就是要增加财富，大多数大学生创业缺乏理财知识，本课程将理财知识贯穿于整个创业过程中来介绍，给大学生创业提供有益的帮助。

（四）案例丰富。搜集整理大量的中外创业与理财的案例，将案例贯穿于整个课程中。本课程以我国的实际情况为背景，贯穿以大量的创业与理财案例，通过案例来介绍创业与理财的重要知识。一方面可以增强本课程的趣味性；另一方面可以加深学生对相关知识的理解。教学过程中可以对案例展开讨论，可以取得较好的教学效果。

（五）内容精炼，循序渐进。教材或讲义的内容主要从创业与理财的实践中总结提炼而成，以应用为宗旨，真正做到从创业者的实际出发，为创业者的切实需要量身定制。精心选择的相关知识和内容，全面、实用、信息丰富，抓住最新的创业与理财新政策、新知识、新动向，为创业者提供切实可行的指导方案。在内容设置上基本上根据创业进程进行编排，使读者的学习过程与实际创业活动紧密配合，循序渐进。

（六）开辟网上课堂，有利于教学。将教学课件和案例资料制作成网上课堂，既有利于教师课堂教学，又有利于大学生课后自学。积极探索课堂教学和网络教育有机结合的新途径，实现课堂讲授以重点和难点为主，课外辅导、问题讨论和作业练习则主要通过网络进行的教学模式。

三、《创业与理财》课程的基本内容

基于《创业与理财》课程的特点，高校开设《创业与理财》课程，构建创业与理财教育体系，不仅仅是停留在为大学生就业找出路的阶段，还应该提高到为经济发展提供“驱动力”的高度。其主要目的是对大学生创业和理财活动进行指导，提供有效的帮助，培养一批适应社会经济发展的创业者。通过几年的教学实践和实地调查，笔者认为《创业与理财》课程主要应该包括以下内容。

（一）启航之前――创业的基本准备。本部分主要介绍创业概述、知识经济与创业、创业因素、创业和创业精神、创业的作用、成为一个创业者、拥有自己企业的理由、决定创业成功的心理及性格特征、创业者的素质要求等内容。

（二）运筹帷幄――选择创业方向与制定创业计划书。本部分主要介绍发现创业机会、机会的产生方式、机会类型、把握好创业时机、创业机会的识别与筛选、创业机会的分析方法、创业经营的自我评估、创业计划书的作用、撰写创业计划书要素、创业计划书的内容、创业计划书的检查、“挑战杯”中国大学生创业计划竞赛以及其他创业计划竞赛等内容。

（三）钱从何来――创业筹资全攻略。本部分主要介绍创业筹资概述、吸引直接投资、引入风险投资、创新基金、利用个人借款筹资、借助担保机构向商业银行贷款、商业票据贴现、商业信用、国际保理业务、租赁融资、典当、利用大企业提供的创业信贷担保、以低价收购亏损企业向银行抵押贷款、外包加工、利用特许商的优惠待遇、利用新办市场提供的免收租金等优惠、房产质押借贷以及利用会计手段融资等内容。

（四）把握航向――创业的相关法律法规。本部分主要介绍企业的概念与特征、企业的目标、企业的类型、企业产生与发展、个人独资企业、合伙企业、有限责任公司、股份有限公司、、选择企业形式需考虑的因素、工商登记注册、刻制图章、申请企业代码证、开业税务登记、银行开户、用工手续以及供水供电申请等内容。

（五）高瞻远瞩――创办企业的战略选择。本部分主要介绍经营的概念与特征、现代企业的经营思想、企业经营环境分析、企业经营战略的基本理论、企业国际化经营的战略选择以及企业跨国经营的发展战略等内容。

（六）招贤纳士 知人善任――选择管理团队和人力资源管理。本部分主要介绍组建核心团队、人力资源和人力资源管理的概念、人力资源管理的主要目标、企业人力资源管理的主要内容、人力资源规划、工作分析的内容、人员招聘与录用、人员培训、人员激励、绩效考评和薪酬管理等内容。

（七）质量就是企业的生命――企业的生产管理和质量管理。本部分主要介绍生产管理的概念与任务、生产管理的指导原则、生产管理的对象―生产系统、生产过程的组织、生产设计与组织、生产计划与控制、现代生产管理方式以及质量管理等内容。

（八）“卖”向成功――企业的营销管理。本部分主要介绍市场营销的概念、市场营销观念、市场调查与市场预测、市场调查的内容、市场调查的步骤、市场预测的方法、市场细分及目标市场选择、市场定位、市场购买行为分析、产品策略、新产品开发策略、价格策略、分销渠道策略、促销策略以及销售过程管理等内容。

（九）给您一双慧眼――财务会计报告解读。本部分主要介绍阅读和分析财务会计报告的基础知识、财务会计报告的使用者、资产负债表、利润表、现金流量表、财务会计报告附注、财务情况说明书以及财务报表分析的基本方法等内容。

（十）精心理财――创业公司的财务管理。本部分主要介绍企业理财的相关概念、财务管理（企业理财）的基本内容、财务管理（企业理财）的基本原则、财务管理（企业理财）的环境、创业期的财务管理、企业成长期的财务管理、中小企业如何规避财务风险以及企业如何防范出口贸易信用风险等内容。

（十一）合法避税――企业的税收筹划。本部分主要介绍创业企业涉及的主要税种、纳税人的权利和义务、、税收筹划的特性、税收筹划产生的客观条件、税收筹划的意义、税收筹划的具体目标、税务筹划的基本步骤、税务筹划的基本原理、税收筹划的形式以及企业税收筹划的基本技术等内容。

（十二）来的都是客――创业的公关管理。本部分主要介绍企业公共关系的概念、目标、作用、基本方针、特点、基本要素、基本功能、基本职能、基本原则、现代观念、企业公关的四个步骤、企业公关调研、企业公关传播、企业公关策略、企业公关时机、企业公关营销、企业公关策划、企业公共关系人员基本要求以及企业公关人员的日常工作等内容。

（十三）百年老店的奥秘――创建企业文化。本部分主要介绍现代企业文化的内容、现代企业文化建设、企业形象以及现代企业文化实务等内容。

（十四）防微杜渐 未雨绸缪――创业企业的风险管理。本部分主要介绍企业风险的概念、企业风险的内容、企业风险的影响、创业企业风险的成因分析、企业风险管理的理论与方法、企业危机管理以及企业风险管理的具体对策等内容。

（十五）做强做大 与时俱进――让明天更美好。本部分主要介绍企业做强做大的机遇、知名企业做强做大的经验、企业如何做强做大等内容。

四、《创业与理财》课程建设的设想

《创业与理财》课程为培育大学生的创业与理财素质提供有益而可行的指导性计划。《创业与理财》课程建成后，可作为学校公选课，使创业与理财课程具有理论与实务紧密结合的鲜明特色。课程以我国现行法规为依据，紧密结合我国的经济实践，密切关注国家法律法规的最新动态，充分吸收近年来国内外优秀创业者创业与理财的经验，通过探索和不断修订，逐渐形成理论与实务紧密结合的鲜明特色，具有一定的理论水准和较强的实用价值，在教学使用中培养学生的实际创业与理财能力，除了在教学过程中注意深入浅出、循序渐进，诱导学生联系实际思考问题外，教学方式和方法灵活多样，如案例教学和课堂讨论等。

《创业与理财》课程以学生为中心，充实大量的实例、情境和活动，采用开放式讨论、案例分析、现场调查、情境设置、活动设计、开辟网上课堂等体验型教学策略，为以后的创业打下坚实的基础。使《创业与理财》课程成为想自主创业的学生的首选课程，解除学生在自主创业过程中遇到的困惑，增强学生创业与理财的知识，增强创业的信心和成功率。这是《创业与理财》课程最大的奋斗目标。

《创业与理财》课程还可以为大学生参加创业大赛提供必要的知识准备和方法指导。制定大学生参加创业大赛指导方案。《创业与理财》课程还可以通过建立《创业与理财》课程案例库以丰富教学内容。

理财规划大赛策划方案篇9

要理财知识必不可少

随着社会阅历的不断增加，我逐渐意识到人一生会面临置业、购车、投资、子女教育、风险保障与安度晚年等多种需求，而合理科学的理财规划将能使这些需求更快地实现。理财离不开复杂多变的金融市场，债市、股市、汇市、房市、金市，每个市场都是风险与机会并存；基金、保险、债券、股票、期货、外汇、黄金、信托、房产，每种金融工具都各有利弊。此时我真真切切体味到了“书到用时方恨少”这句话的意义。

2005年我开始学习金融学，2007年开始全面接触到理财规划，理财这门务实的学科深深地吸引着我，也促使我不断地学习经济、财务等方面的知识。短短5年中，我的财商得到了很大的提升，培养了正确金钱观的同时，也渐渐锻炼了驾驭金钱的能力。

抽身股市进军二线房产市场

2007年，中国股市全年涨幅领跑全球，沪深两市所有综合指数、行业指数都创历史新高。沪指2007年12月28日收盘报5261.56点，全年上涨96.7％，成为历年来上涨最多的年份，深证成指2007年涨幅为166.29％。沪深两市总市值突破30万亿元大关，募集资金总额达3391亿元，是2006年的2倍。

难得的牛市行情不断激发着投资者的热情，我的家人和身边的朋友也都从中获得了可观的收益，但如此令人惊叹的数字却使我变得谨慎起来，加之次贷危机2007年8月席卷美国、欧盟和日本等世界主要金融市场，我于2007年夏果断建议家人从疯狂的市场中获利退出，并投资于刚性需求旺盛的二线城市房地产。

投资房地产最重要的因素是关注投资地段的房价是否有增长的潜力，经过认真调研，结合城市居住环境、城市规划及楼盘周边配套设施选定区位，我们规避一线城市房产的过度涨幅，投资于有潜力的二线城市房地产。简单的理财决策，不仅规避了2008年A股市场下跌的巨大风险，保全了获利的资金，还将家庭的资产配置进行了新的调整，收获了二线城市房产高达20％～30％的增值收益。

看准时机转战北京楼市

2008年冬天，金融危机开始向全球蔓延，以房地产为代表的实体经济开始动摇，131号文件、限外令和房贷优惠等一系列刺激楼市发展的政策接踵而至，股市也是一落千丈。略有投资头脑的人都知道，尚处于幼年阶段的中国楼市，在中国特色的行业政策之下，政府必会想方设法地“弃车保帅”来实现GDP的保入目标。加之国际热钱从欧美等资本主义国家抽身速度很快，需要最为稳妥的中国房地产板块来庇护。2008年底，一直关注楼市的我，猛然觉得房价已到拐点临界值。在淡季促销之际，又从多方打探到北京“CBD东扩”传言即将成真。于是，果断将在二线城市房产中的获利资金投入到一线城市房产，在北京东四环购置了一套房源，如今已经翻倍，也可谓“地缘性豪宅”了。其实，一切商品的价值都是基于土地而衍生的，房地产则更是直接具有这种价值中最稀缺的土地资源。当然，豪宅的门牌随时都可以换，唯有占据地缘优势的建筑才能价值永恒。

教育投资促进理财良性循环

对于年轻人，我最推崇的就是教育投资。读书期间，父母积极鼓励我学习理财技能，并量力而行通过专业的培训及考试。在进行了权衡后，我考取了国家助理理财规划师的职业资格。为更好了解理财行业的前沿动向，2008年寒假，我前往国际金融中心――香港参加了一系列关于投资理财的研习及实践。香港研习的经历不仅丰富了我的专业知识及职业素养，还拓宽了我的视野，也确定了成为卓越理财规划师的职业理想。2009年的毕业实习一生难忘，我与来自全球不同学校的优秀学子们共同学习，并通过实习公司提供的平台进行实践，分别在资讯部、培训部、市场部、销售部轮岗实习，难能可贵的实践使我的英语运用能力、商务洽谈能力、团队合作能力、分析解决问题能力以及金融衍生品运用能力得到全面提升。这些经历都为我进入理财行业提供了坚实的基础。

理财规划大赛策划方案篇10

×一年来，在上级的正确领导和同志们的大力支持下，按照班子成员的分工，根据自身的职责，自己不断学习，扎实工作，圆满完成了全年的各项工作任务。现将一年来的工作情况汇报如下：

×一、坚持学习，努力增强自身素质

×要组织开展好各项工作，作为领导必须具备多方面的综合素质和能力。为此，一年来认真参加上级和机关组织的各项政治学习活动，积极学习有关业务知识，不断增强自身素质。一是积极参加每周一次的班子学习，认真学习“三个代表”重要思想等理论，大力贯彻落实党和国家的各项方针政策，在实际工作中认真践行“三个代表”重要思想。二是积极参加机关学习活动，特别是在行风评议及学习党的十六届四中全会精神活动中，认真学习有关政治理论知识，增强政治理论素质。三是认真学习了《中国共产党党内监督条例》、《中国共产党党纪处分条例》等党内法规，自觉接受党内法规的约束，严格按照党内法规和党的政策要求办事，真正做到勤政廉政，使自己的领导能力和领导水平不断提高。

二、开拓创新，扎实做好各项工作

×按照分工，我主要分管财务人事和体育、旅游工作。面对经费紧张而各项工作还要开展的状况，一年来，我克服困难，创造性地开展工作，圆满完成了领导交办的各项任务。

×群众体育活动丰富多彩，社会办体育成主流。共组织群众体育活动次，社会资金投入超过，元。月底至月初进行了第五次全国体育场地普查工作。共进行实地普查多人次，填写各种表格多份，各种数据详实准确，该项工作受到了市体育局的充分肯定。举办了我县首届电子竞技比赛。名选手参加了比赛。设反恐精英（CS）一个项目，为我县电子竞技体育运动的发展积累了经验。体育竞赛训练工作不断加强。获市“保险杯”元旦长跑比赛团体总分第一名，在××市小学生田径运动会上，我县取得团体总分第三名。全年共组织各类体育比赛次，其中县级比赛次，协助有关单位组织比赛次。体育产业发展态势良好。年初即开型体育销售活动实现销售额万元，跨入河北十强；电脑体育销售额预计达万元。体育产业的繁荣促进了体育事业的发展。投资万元分别为城内××小区、××镇的××村和××村、××镇的××村、××乡的××村各安装健身路径一套。吸收民营资本，完善县体育中心和青少年体育俱乐部功能。吸收民营资本余万元，使青少年体育俱乐部服务功能更加完善，月均接待体育爱好者达千多人次；月份，利用民间投资余万元，建成了一个卡丁车赛车场。

×成功举办年××迎春庙会。庙会期间接待游客达多万人次，消费额达—万元，带动了餐饮、商品零售、租赁、劳务、运输等行业的发展；促进了农民增收。实施了××景区升级改造工程。利用省旅游局万元专项资金，完成了××后花园建设工程；完成了《××生态旅游区策划方案》和《××生态旅游区功能分区与项目规划方案》；制定了《××生态旅游区配套基础设施建设项目规划方案》，已经市发改委上报省发改委审批；月中旬投资万元的星级水冲式厕所工程全部竣工；月份，一座由十几位佛教信徒及僧人捐赠的价值两万多元高达五层的宝鼎落成；月份，完成了××的低压电路改造工作，消除了用电消防隐患。××月均接待游客千多人次，收入可达万余元。完成了××、××古人类遗址、××石桥三处省保单位申报国保单位的档案制作工作。共制作档案卷，总页数达多页。五月份，××故居被辟为××市爱国主义教育基地。同月，中共××市委宣传部授予××县文化体育局“××市爱国主义教育工作先进集体”荣誉称号。

×认真做好人事财务工作。人事工作，一是×实施了文体系统中层干部竞争上岗工作。通过竞争，报名参加竞争的人中有人走上了相应的中层干部岗位，其中有人第一次走上中层干部岗位，有名原任中层干部在竞争中落选，调整和加强了县图书馆、县电影发行放映公司，县评剧团的领导班子，焕发了局机关和各文化单位的活力。二是实施了局机关人员的交流轮岗工作，对机关的人员进行了岗位轮换。对财务工作，一丝不苟，认真执行有关规定，严格按照程序办事，努力做到财务管理科学化、规范化。组织制定了《××县文体局机关财务管理办法（试行）》，各直属文化单位参照该办法制定了各自的财务管理制度。