反电信网络诈骗法培训十篇

反电信网络诈骗法培训篇1

2020年，区分局刑侦大队多措并举、推陈出新，开展了一系列的防范电信网络诈骗宣传教育活动，随时随地将典型案例和反诈套路等信息传达至辖区群众，既提升广大群众预防新型网络电信诈骗的能力，又密切了警民关系，真正做到了“辖区全覆盖、无缝隙”防范电信诈骗宣传。

3月份，不断整合宣传资源，创新工作方法，联合治安大队协调走访我市 ?家快递公司，达成合作协议，通过在快递包裹上粘贴反诈宣传单的形式将4万份宣传资料送到市民手中，开辟了反诈宣传新路径，扩大了反诈宣传覆盖面。

5月中旬，在人民广场举行了“严打电信诈骗犯罪保障人民财产安全”全市防范电信网络诈骗宣传活动，局领导、局属各相关单位、驻蓬各新闻媒体、防诈志愿者、社区群众等近500人参加。活动现场播放了防电诈宣传短片、反诈中心民警介绍了打击治理电信网络诈骗犯罪专项行动的工作情况及破获的典型案例，现场发放宣传单页及防电诈宣传矿泉水2000余份。提高了辖区市民防范电信网络诈骗的意识，营造了防范电信网络诈骗的良好社会氛围。

5月下旬，联合美团外卖扩大反诈宣传渠道，组织外卖小哥在送餐时将2万余份印有反诈宣传的垫餐纸随外卖一起配送到顾客手里，让反诈宣传走进了千家万户，为反诈宣传增添了力量。

8月初，为进一步落实企业财务人员防诈骗宣传教育工作，避免辖区企业遭受大额财产损失，反诈民警联合各派出所民警深入辖区企业对企业老总和财务人员开展面对面培训交流和沟通联系，针对每个企业规模大小、产业方向、财务人员性格等特点，积极对该类案件中容易受骗、受骗金额较大的财务人员开展了精准防范宣传，当场发放《致全市企业财务人员的一封信》800余份。

9月份开展了为期一个月的防电诈宣传月活动。活动中，在主要交通路口悬挂反诈横幅，在居民小区采取小广播播放反诈音频，在各超市、银行、加油站等地方利用显示屏滚动播放反诈宣传内容，利用镇政府广播站对辖区村居开展喇叭广播进行宣传、到居民小区、乡村田间地头、超市、市场、集市、学校门口、旅游景点等发放反诈宣传单、在校园门口利用无人机对接孩子的学生家长播放反诈小音频等方法积极进行宣传，收到了良好的社会效果。期间共拉横幅条，广播播放小音频共计小时，动用各种显示屏块，发放宣传单张，用无人机参与宣传次。

10月份，刑侦大队联合 派出所到学院进行重点靶向反电诈宣传。期间，刑侦大队、 派出所主要负责人与校领导进行了座谈交流，就防范电信诈骗的必要性达成共识。宣传民警采取了逐层级培训的方式，集中了学院的教辅人员及学生会主要成员，针对最近发生在校园中的诈骗案件，从类型、手段到防范措施进行了详细讲解培训。教辅人员以召开主题班会的形式对各自负责的班级进行专题培训，发放宣传手册，建立反诈宣传微信群。通过培训，提高了学院师生的反电诈意识和鉴别能力。

反诈宣传车—刑侦大队打造了地区第一辆流动反诈宣传车，车身贴有反诈标语、海报及各种诈骗手段，巡回在各居民小区、公园、广场、客运站、重要路段等人流量较大的地方播放防诈骗小音频，让更多市民群众在日常生活中潜移默化的接受防诈骗宣传教育。

反电信网络诈骗法培训篇2

 

 

全民反诈防电信诈骗学习心得体会1    随着互联网、电信业的不断发展，近年来，利用电话、短信、网络等方式进.行虚假信息诈骗犯罪十分猖獗。今年以来全国范围电信诈骗金额达到7000亿人名币，诈骗名目繁多，涉案人员众多。

   我们学生自身在专业学习之余，自觉尝试接触社会，增加自身的社会经验，加强自己的社会适应能力，同时重视安全教育，提高自身的安全防范意识，对不清楚的事宜及时与学校老师沟通咨询;再者增强自身的心理素质，树立好正确的价值观和金钱观，--旦出现意外，沉着冷静，注意调整好自己的心态，及时与父母和老师沟通。

   不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”“天上掉馅饼的心理;注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息;在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传;发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警。如果掉人不法份子所设络的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理，应当迅速保存涉案证据，并及时报案。高校大学生诈骗案件频频发生已经成为严峻的社会问题，其背后所衍生的诸多问题都值得我们反思和思考。

   不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到“三不一-要”:不轻信、不透露、不转帐，要及时报案。

全民反诈防电信诈骗学习心得体会2

为进一步增强辖区群众防骗识骗能力意识，营造“全民反诈”浓厚氛围，三山分局峨桥派出所结合辖区实际，总结出“四到位工作法”，打出一套防电诈宣传“组合拳”，切实提高群众的预防意识，及时降低财产损失，有效遏制电诈案件高发势头。    1、提前部署，筹谋到位。

   峨桥派出所成立反诈宣传防范工作领导小组，制定详细工作方案，所领导定期组织召开反电诈工作推进会，通报发案形势及宣传工作开展情况，根据发案特点及规律，汇集众智，调整思路，靶向发力，提升实效，同时结合学校新学期开学等重要时间节点，提前部署谋划专项宣传活动，综合室加强与各社区民警沟通，全面统计所需的宣传资料数量、尺寸等内容，积极与广告公司对接，选择适宜的电诈宣传内容，迅速制作出大批量的宣传单页、横幅、展板等材料，将防电诈宣传工作筹划准备到位。

   2、线上线下，覆盖到位

   线上依托警企、警民微信群，持续推送反电诈知识，教育引导群众提高自我安全防范能力意识，发动群众积极转发分享，扩大宣传覆盖面；线下组织警力通过面对面讲解、发放资料、解答疑问等形式，开展动态宣传，并在小区、企业、学校、街道等人员密集场所的醒目位置张贴宣传海报，充分运用企业单位的LED屏，滚动播放反电诈宣传标语，达到立体覆盖、润物无声、内化于心的效果。共计张贴宣传海报1500余张，设置宣传展板20余块，悬挂宣传横幅14条，投放LED电子屏50余块。

   3、精准辐射，教育到位

   一是积极与辖区银行建立联动防范机制，利用银行电子屏幕滚动播放宣传电信诈骗防范预警信息，并加强对银行保安、大堂经理、柜员的防范诈骗知识培训，及时通报近期电信诈骗发案规律，及时有效地制止群众被骗；二是新学期伊始深入校园开展法制宣传讲座，民警通过真实案例给学校师生上了一堂生动的反电信网络诈骗宣传课，同时向现场教师和学生讲解了常见的网络诈骗套路。三是针对企业单位负责人和财务人员进行预防电信诈骗知识专项宣传。截止目前，共走访宣传辖区银行、学校、企业单位160余家，共发放宣传单3千余张，开展宣传讲座3次，受教群众300余人次。

   4、扩宽渠道，宣传到位

   依托户籍窗口接待群众量大的条件，将业务办理与防范宣传有机结合，积极向前来办事的群众讲解宣传电信诈骗相关知识，动员办事群众安装注册“国家反诈中心”APP，提升群众对电信诈骗的自防意识和能力。同时通过在护航群众接种新冠疫苗时开展反电诈宣传、结合入户走访时开展精准宣传等形式，向广大群众介绍电信网络诈骗的犯罪分子的作案手段，使其认识到电信诈骗的危害性，主动提升防范意识。8月以来，共计入户走访500余户，宣传群众2000余人次，发放宣传单2千余张，解答群众疑问300余条，形成全面铺开、多点开花的良好局面。

   下一步，峨桥派出所将进一步加大防电诈宣传力度，持续推进反电诈工作向纵深发展，不断保障群众的财产安全，提升居民安全感和满意度。

全民反诈防电信诈骗学习心得体会3    随着现代科技的发展，我们的生活有了极大的改善，但这也促使了许多人利用高科技诈骗钱财，破坏人们的财产利益。现在的骗子无处不在，甚至就在你身边，可要多加小心你的口袋哦!

   当今最为广泛的诈骗方法无非就是冒充“朋友”向你发QQ信息、打电话、发短信，“我遇难了!”拜托你马上“救急”汇款。看在朋友的份上，你汇了款后才得知你的“朋友”已经逃之夭夭。最后，遇难反成自己!

   最令人哭笑不得的就是冒充公安机关逮捕你这个所谓的“犯罪嫌疑人”，说你绑架，贩毒等罪案，再通过打电话和发信息的方式，步步引诱，甚至绑票赎金，将银行账号的钱转走。“公安机关”反成“嫌疑犯”!真是让人哭笑不得，无语伦次!

   “你中大奖啦!”这是最为普遍的诈骗方式，骗子往往冒充“我是歌手”“中国好声音”等知名节目，传来佳音，你中大奖，只要交一点“保险费”，“税金”就可以领取大奖，机会不容错过，再不来就没有啦!你付费以后，“大奖”消失的无影无踪。看来，这就是贪小便宜的“大奖”吧!

   令人最不可思议的还是“欠费”，电话欠费是一件很平常的事情，但却还是有许多诈骗发生：我是中国电信的工作人员，您的电话、电视、宽带账户欠费了，请缴纳“滞纳金”!没想到“滞纳金”最后进了骗子的腰包。

   “天上掉钱啦!”你在街头发现一大笔钱，跑去捡起。谁知，骗子在假钱上下药，趁你昏迷之时，取走所有的贵重物品，当你起来以后，发现财物被骗子一扫而空，后悔莫及啊!你见过天上掉钱吗?做事还是谨慎为好!

   你发现了吗?网上购物往往要比市场价低得多，许多人为贪小便宜，谋利益，在网上汇款，数月后毫无音讯，“你上当了!”看来，不要总是想着会有好事发生哦，即使市场价贵点，但质量和品质还是有所保障的，可要当心啦!

反电信网络诈骗法培训篇3

   针对防诈骗，今天我想给大家分享两点自己的看法。

   1.什么样的人更容易被骗。

   2.想不被骗就要形成一个重要的观念那就是时间>金钱

   首先说第一点：什么样的人容易被骗?

   答案是主要有两类人。

   第一，无所事事的人

   一位美国总统曾说过，没有什么比无所事事更让我筋疲力尽的了。所以，对于几乎每一个无所事事的人在大概率上会自己找事。那我们这些手机不离手的大学生如果无所事事会干些什么呢?要我说，很可能是找存在感和找刺激。只刷刷手机不用出力就可以赚钱的好事他们多半会感兴趣。加上自己确实缺少一些钱来满足自己非必须的欲望——像充钱买皮肤、买某个喜欢的战队的手办、买某个喜欢的歌手的专辑，再加上我们在此时想着“自己可是大学生”的智力优越感。再加上心存着“我身边不少人在刷单也没见谁被骗啊”的侥幸心理，天时地利人和全部占齐，我们就成了诈骗者眼中即将上钩也必然会上钩的鱼而不自知。

   第二，坚决不相信自己会被骗的人。

   之所以会说这类人是因为我们村有好几个被称为比猴还精的人都被骗了。其实细想一下，也很容易理解，那些人的聪明只是停留在“别人是笨蛋自己最聪明”或只抱着“搏一搏单车变摩托”的心理的看似勇敢但毫不实际的伪聪明层次上。没错，的确是伪聪明，跟小聪明都没法比，因为“小聪明”多少还算是聪明的一种，只不过是太小了，而他们的“聪明”是真愚蠢。我们都是普通人，谁也不比谁聪明多少，谁也不比谁笨多少，凭什么你会如此坚定的相信自己就不会被骗呢?你是觉得你比其他被骗的人包括大学生聪明呢?还是你比那些比你多花费无数时间、精力，掌握了一整套诈骗方法、技术和实战经验的诈骗者聪明呢?这么一想，那些坚决不相信自己会被骗的人不是自信，而是自大和自以为是。这类人自有了自己不会被骗的想法时便已经算是被无知和自大蒙蔽了双眼，失去了理智，他们不被骗那才叫没天理呢!最重要的是，他们在“认为自己不会被骗时”，也在无形之中把自己的注意力转移到了网络诈骗这件事上。每个人都有被骗的可能，这是外因，你再把注意力放在这上面，这是内因。这就像一辆车，有了不为零的加速度和足够长的跑道，只要时间足够长，就一定会发生悲惨的事故，这是毫无疑问的。不相信?等着吧，未来有你哭的时候。

   刚刚我提到的这两类人被骗最重要的原因都是把注意力放在了网络诈骗上，这就引出了我接下来要说的话题：在脑中形成一个“把注意力放到时间上面，时刻记住时间的重要性大于金钱”的观念。

   现在的我们还不是挣钱的时候，或者说现在还不是我们必须把一部分精力用在挣钱上的时候。退一万步说，即便选择挣钱也不能用刷单这种不仅风险高，而且挣的也不多的方式。咱们在座的各位谁也不会穷到真的缺少刷单那几个钱就过不下去的地步吧?!所以，我们应该把时间放在提高自己的竞争力上，多学习一些专业和非专业知识，最大化发展自己!

   我的演讲完毕，谢谢大家!

  防诈骗安全演讲稿范文

   大家好!

   我是坪地派出所反诈骗宣传员，今天把大家召集在这里，就是简单地跟大家讲解，如何预防好"诈骗"和消防安全知识。

   如今，诈骗分子手段多变新颖，即使大家真的遇到，也很难分辨出真伪，可以说是防不胜防，记住一句，天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。

   为了有效的提醒大家做好"诈骗"预防工作，给大家派发的反诈骗宣传资料，基本就是(最常发生案件)，希望大家都能仔细看看。

   现在，我们就以接触性诈骗、非接触性诈骗两类诈骗手段，各举一例，进行一个简单的讲解。

   1、在短信看到自己中奖了，点击链接填写了自己的信息，不法分子又以木马病毒方式盗取银行卡密码，刷取银行卡存款;遇到这种情况，我们首先要不看不点不理会，或者给自己手机装一个360安全

   2、掉包诈骗被人骗5600元。)

   在路边看到有人故意掉钱包，捡起来就会有人跑来问，帅哥见 着有份一起分钱哦?大家千万记住一点，路边看见这种情况不要去贪小便宜，没有免费的午餐，反而得小失大!

   给大家讲解这些案例，无非是想让大家通过这些案例，举一反三，找出为什么被骗的原因。

   当然，预防诈骗，不仅仅是地方派出所的事，也是大家的事，只有警、民联动起来，才能有效的遏制诈骗。即使加再大力度去宣传，也很难达到预期效果。希望大家能行动起来，做个义务宣传小标兵，把今天讲的、发给大家的讲给自己身边的亲人和朋友，也让他们懂得如何预防好诈骗。

   当然，即使大家遇到不法分子，拨打反诈骗热线81234567,坪地派出所快速出警电话:84094009。

   也鼓励大家多举报各类违法犯罪活动，我所会根据案件的不同，对大家进行相应的奖励。

   反诈骗就讲到这里。

   现在下面给大家讲消防安全知识。

   消防安全"四个要点

   四个能力：

   1、如何预防火灾

   2、火灾发生后如何逃生;

   3、消防器材如何正确使用

   4、遇到火灾事故如何正确报警。

   首先我要告诉大家，火灾是可预防的。

   1 .在我们日常生活中，最常用到的有煤气和天然气.

   用完一定要记得关掉，如外出三天以上的要把总阀关掉，还有我们常不离手的手机，就有许多人边充电边玩，导致手机电池发烫引起爆炸就会容易发生火灾。家用电器也是一样的，在我们身边就有一个案例，电单车充电导致爆炸事件，要记住电单车充电一定要放置室外。

   2.在遇到火灾现场大家不要慌，往往火灾都是因为浓烟中毒导致呼吸困难然后死亡，首先找到一条棉布之内的打湿水捂住鼻子，找到消防安全通道以半弯腰半伏地姿势靠着墙边疏散，不要乘坐电梯等，在人多的时候一定要有秩序的疏散，以免造成踩踏事件。

   如火势迅速蔓延开来，无法下楼!我们可以往高处走(如楼顶)，用颜色明显的衣服或者其他东西在高处呼救等待消防官兵赶赴现场救援!

   3.在火灾的初期我们可以使用消防灭火器材进行扑灭

   (消防器材实操演练)

   4.遇到火灾或发现火灾我们可以拨打110或者119

   拨通电话后，为了使消防队能够迅速到达火场，应讲清起火单位或居、地址、起火部位、燃烧物质、有无被困人员、有无爆炸和毒气泄漏、火势情况、报警人的姓名、电话号码等，并说出附近有无明显的标志，然后派人到路口迎候消防车。

   今天消防安全知识及培训就讲到这里，耽误了大家宝贵的时间，希望大家经过这次反诈骗和消防培训能更好的保护自己，谢谢大家!

   防诈骗安全演讲稿范文

   敬爱的老师、亲爱的同学们：

   最近馒头一直处于在消极的状态，发现这个社会，人心太过于黑暗，太过于丑陋。

   网络，二字是个很深的话题，我不知道说什么才能写进你们的心里，今天我就写网络的骗子吧。

   网络是个虚拟世界，也是人类的第二世界，在如今社会才能决定一切，到哪里工作，到哪里出差，到哪里聚会，往往我们讨论最深的一个话题就是“网络”二字，因为我们离不开网络了。

   电脑，手机，这些东西已经成为了我们生活中必不可少的，但是我们正因为这些虚拟的东西，让我们迷失在浩瀚的网络诈骗中。

   或许我们自认为，自己已经很强大了，正因为这样，往往面对一次欺骗，我们将会不堪一击，因为自大，我们损失了执着，因为自大，我们损失了坚持，因为自大，我们损失了一切。

   网络世界，很庞大，并不是懂得简单的搜索，就能懂得什么是网络，如今网络诈骗贩很多，防不胜防，他们这些骗子，总是以人们贪图便宜这个方面，紧紧的抓住我们的心里，以此来欺骗我们。

   他们已经丢失了当初的纯真，丢失了人性，如果和他们讲良心，呵呵，我敢说良心是什么？难道可以拿来挡吃挡喝吗？

   下面我就揭秘下他们的骗法吧：这是馒头亲身经历的，网络上有个苹果手机销售者，他每天他的空间都会有业务截图，或许你会感觉这是很真实的交易图，但是你错了，如今有一种东西叫做网络兼职，他们可以雇佣一些人然后聊天，装成买手机的样子，然后通过PS修改下聊天记录就行了，或者是他们直接把被骗人之前的聊天记录截图上去，然后你会把这交易当成很真实，接下来恭喜你你心动了，因为价格太便宜了。

   然后你就会去购买他们的产品，最后说最近查的严，然后让你继续汇款，说这是保险，因为你之前已经汇过款了，接下来你不得不汇，如果不汇，前面的钱打水漂了，如果汇了，你会继续受骗，他们就是通过抓住我们贪便宜想买好东西还不肯掏大价钱这种心里，然后成功的我们就会被受骗。最后他会把你拉黑，或者直接删除掉，到那时你醒悟了这是个骗局，已经晚了。

   这个骗子，有些时候你感觉他的号那么短，应该不是骗人的，你错了，号码不能决定一切，真正决定的还是你自己想贪图这个小便宜。我不知道怎样去说，才能让各位真正懂得什么是网络，网络太浩瀚了，有些时候或许因为只是一个简单的窗口你点击进了里面，你就会损失很多钱，所以馒头劝解各位上网需注意。

  防诈骗安全演讲稿范文

   敬爱的老师、亲爱的同学们：

   大家上午好！我是李辉。今天我演讲的题目是《防火防盗防诈骗》。

   我知道，同学们都会唱《好人一生平安》等的祝福歌曲；我相信，同学们也都理解平安是福、平安是金等话语所包含的对生命的思考；我断定，同学们也都曾用健康、平安等吉祥的词语对父母、好友表达过良好的祝愿。是的，安全重于泰山，它历来都是个人、家庭集体社会最基本的.生命线，更是维系个人享受生活和集体保持稳定的最重要的保障线。

   一、防火

   “119”这个数字大家都知道它是火警报警电话，所以，1月19日也是我们的消防安全教育日，提到消防二字我们必然会想到火灾。脑海中便会出现浓烟毒气、熊熊烈火这样的场景。其实，引起火灾的原因无非两种——用电和明火。2011年11月14日，上海商学院学生因使用“热得快”爆炸，导致4名女生坠楼身亡；2007年1月11日东北师范大学学生干洗衣服时着火，最终导致500多学生被困；2003年2月20日，武汉大学学生违规使用大功率电器导致三楼22间寝室被烧毁。2001年5月16日，广州市一所寄宿学校几个男生抽完烟随手扔掉烟头，导致沙发引燃，后来火势猛蹿，造成正在准备高考的8名学生死亡，25名受伤；1997年5月23日，云南学生侯应香在文章内点蜡烛看书引发火灾，造成21人死亡，2人受伤面对这惨痛的教训，趁着它还未发生在我们身上，请大家务必做好以下防范（5不2熟悉）：

   1. 不要在宿舍抽烟，更不要乱扔烟头

   2. 不擅自使用大功率电器、违章电器

   3. 不私自拉电线，不乱接电源

   4. 不要将热源放置被褥、衣物等易燃物附近

   5. 不在封闭空间使用明火

   熟悉消防器材的放置地点和使用方法

   熟悉安全出口和通道

   二、防盗

   说起盗窃，大家也许觉得离我们好远，可就在大家熟悉的浙江大学——2011年1月6日，一个学生9点35分将笔记本放桌上，从宿舍出来到教室上课，12点35分回到宿舍发现笔记本被盗；2011年5月29日，王某将书包放在操场的休息凳上便去跑步，三、五分钟后回来书包还在，可包内的数码相机却被盗了；2009年2月17日，李某等4位同学丢失书包内的银行卡和现金。所以，请大家务必做好以下几点：

   1. 现金存入银行且密码不能跟生日和常用密码相同

   2. 贵重物品（手机、笔记本、照相机等）不使用时务必妥善保管，及时上锁

   3. 人员离开寝室及时锁门

   4. 不留宿非寝室内的人

   5. 陌生人进入寝室（教室的时候要特别留意）

   6. 校园卡、电话卡身份证要随身携带

   7. 骑车上下学的学生要注意电动车、自行车的安全停放

   三、防诈骗

   对某些犯罪分子来说，他们特别留意我们大学生，特别是大一新生。因为我们初入大学校园，不再受到父母直接的约束，又有现金在我们手中，可是我们刚进入这个社会缺少的是社会经验，更容易上当。所以，我们应当提高自己的自制力，切莫在邪恶的欲望的驱使下触碰了法律的底线；远离传销，平安从我做起；崇尚科学，洁身自爱，远离黄赌毒，远离邪教。现在在网上也会有好多人假店真营销，现实生活中也会有冒充特殊身份的人进行“实名”诈骗。然而，大学生预防诈骗相应的也可以有三部曲：警惕，试探，报警。举一个大家都有

   过的经历：生活中总会出现些“需要帮助的人”，他们自称是寻亲的人，身上没有现金没办法吃饭了，然后就是想要跟我们要些钱。针对这种情况，首先我们不能急着给他钱，而是要刨根问底，在不辨真伪的情况下宁可信其无不可信其有。如若还不确定他是否真正陷入困境，你就跟他说找导员或者保安商量下，看他是否阻止你，阻止你的肯定就是骗子，你直接报警就好了

反电信网络诈骗法培训篇4

 

近年来，坑骗老人的伎俩在中国农村频现，骗子们利用老年人迫切的情感需求、物质需求，施展手段和心机进行诈骗，而处于信息闭塞和弱势的农村老人，一不小心就上当了。而造成这些现象的深层次的原因，主要有三个方面：

一是老人们迫切的情感、物质需求。保健品与传销，这两个是老年人诈骗案中通用的伎俩，如今在农村也很流行，甚至做得很高调，渗透力很强。他们往往送一些小礼品让农村老人去听课，送洗脸盆、送洗衣粉连续送两三天。四五天后，送东西成了卖东西，最后卖东西成了骗钱。 送东西是最基础的，健康讲座、“免费体检”都十分常见。老年人一般对于健康都格外地关注，所以对各种吹得神乎其神的保健品保持强烈的关注度。而深谙此道的保健品公司更是能够挖掘出老年人的情感需求来，组织各种各样的活动，陪他们聊天，带他们去玩，满足老人们。这是老人容易被保健品等骗局迷惑的重要原因。

二是老人们对未来养老的担忧及惶恐。投资传销骗局在老年人这里非常容易得手的原因，其实并非老年人笨或者不谨慎，而是一本万利的吸引力已经盖过了其他。现今，物价上涨，货币贬值，许多靠着退休工资、储蓄存款度日的老年人感受到危机，由此更容易陷入到赚“快钱”的骗局中。老人们对现有经济状况不确定，对未来担忧，获得信息的渠道少容易被骗。对于农村老人来说，这种情况更为糟糕。农村老人的“棺材本”更少，而随着传统观念的淡化，宗族关系的脆弱化，养儿防老也越来越不可靠，老人越发对自己的未来充满着惶恐。老年人想要通过自己能够“挣钱”，来证明自己的价值，这也是金融骗局得手的理由。

三是高科技诈骗让老人防不胜防。现在骗子们的诸多手段也是紧跟科技时代潮流，比如仿冒公检法诈骗、投资理财诈骗等。目前，中老年群体中越来越多人学会上网，但是在网络使用方面尚存一定短板，因此也就成为电信网络诈骗、传销、谣言、食品问题等各类违法犯罪的目标人群。对于网络骗局有所了解的农村年轻人向城市迁移，不能及时帮助老人们识别骗局。中老年群体因为相关知识不足、防范意识薄弱，更易受到诈骗分子的蛊惑，遭受巨额经济损失，影响极其严重。

为此，提出一些建议:

一是促进了农村中老年人的安全教育。组织相关人员针对中老年群体高发的保健品诈骗与仿冒公检法诈骗、当下十分流行的投资理财诈骗、新型网络红包诈骗与免费送诈骗，向老年人群拆解诈骗手法，提供防骗攻略。

反电信网络诈骗法培训篇5

日前，一段视频在网上迅速走红，视频记录了某高校一名教授在“新生防骗培训”上讲课的片段：“中国四大表演院校知道吗？北影、中戏、上戏、南未。南未就是南方口音未知号码骗子学院。”学生哗然。教授又说：“你们也许会说，老师你讲防骗没用，我连大学都考上了，骗子小学都没毕业，能骗得了我吗？你要这么想，就离上新闻不远了。”

一段时间以来，各类政府工作计划里、各地学术研讨会议上、各家闲谈议论中，“精准诈骗”成为高频词汇，反复被讨论着。

引发各界对“精准诈骗”强烈关注的重要节点是山东徐玉玉案的曝光。8月21日，山东省临沂市罗庄区女孩徐玉玉被诈骗电话骗走上大学的全部学费后，难过不已，导致心脏骤停离世。事件揭开了“精准诈骗”的冰山一角：山东警方将诈骗徐玉玉的犯罪团伙抓捕归案后发现，正是因为徐玉玉申请助学金的信息被泄露，诈骗团伙才得以知道徐玉玉的姓名、住址和学校，因此徐玉玉才完全相信了对方的虚假身份，进而被骗。

无独有偶，8月下旬，清华大学一名教授被骗走1760万元。据悉，这名教授当天上午刚刚卖了一套房子，房款刚刚到账，回家就接到诈骗电话，称其在买卖房产过程中漏缴税款。诈骗团伙甚至说出了该教授卖房网签合同的编号，这些信息让该教授相信了对方。

在众多的电信网络诈骗犯罪中，“精准”诈骗被视为成功率最高、最令人无法防范的诈骗犯罪。360首席反诈骗专家裴智勇将“精准诈骗”定义为通过深入利用用户个人信息实施的诈骗。这类以掌握准确的个人信息为基础、编织合乎目标对象的情节的骗术让人防不胜防。“从过去的‘盲骗’，到现在的‘精准诈骗’，诈骗成功率越来越高，也越来越令人难以防范。”

一骗一个准的“精准”诈骗

从8月下旬至今，徐玉玉案引发的持续喧嚣仍未停歇。中央以及各地政府持续开展着严打电信诈骗的行动，揭开了电信诈骗手法变迁的新趋势。

10月17日，公安部召开打击电信网络诈骗犯罪电视电话会议，据了解，今年1月到9月，全国共破获电信网络诈骗案件7.7万起，查处违法犯罪人员4.3万名，打掉各类诈骗团伙6200余个，捣毁诈骗窝点6900余个。

裴智勇表示，这种诈骗与前些年流行的“盲骗”不同的是，“盲骗”并不掌握或者少量掌握目标对象的个人信息，仅用某种固定的骗局进行“广撒网”式的诈骗，某个目标对象恰好契合骗局的设定，便容易被骗，而对于多数人，“盲骗”起不到任何作用；而“精准诈骗”则是充分掌握了目标对象的个人信息，根据个人信息拟定骗局进行诈骗，几乎所有目标对象都是契合骗局设定的，这种方式的诈骗效率很高。

“盲骗”的效率有多低？10月11日，河南省博爱县法院公开判决了一起诈骗案，两名江西籍被告人利用伪基站设备群发诈骗短信，从3月6日开始，开车从福建到甘肃，又从甘肃到陕西、河南，耗时半年前后共计发送诈骗短信48.8万条，直至被警方抓获，没有一个人受骗。

而“精准”诈骗的成功率就高多了。仅在徐玉玉案被曝光的不到一周的时间里，临沂市便又有两起性质相同的大学生被骗案被报道，其中一名临沭县的大二学生宋振宁也与徐玉玉一样心脏骤停，不幸离世。宋振宁接到的电话是来自“公安”的，称其银行卡被人透支了6万多元。一开始宋振宁还有点怀疑，但随后对方说出了他的银行卡信息和身份信息，最终给对方汇去了2000元。另一名被骗大一女生则先后接到“快递公司”、“银行客服”、“公安局办案人员”的电话，称其涉嫌洗钱，需要往指定账户汇款证明收入来源合法，还准确说出了她的身份证号码、银行账户等个人信息，最终被骗。

连以互联网安全见长的互联网公司大佬们也未能幸免。9月20日，360公司董事长周鸿t在2016网络安全技术高峰论坛上也表示，自己曾经收到过精准诈骗的短信，例如“周鸿t这是你孩子的成绩单”，并加上一个链接，或者“周鸿t这是我们一块出去玩的照片，请看一看”等。

信息泄露：一靠内鬼 二靠黑客

精准诈骗的猖獗，使人们将目光投向了个人信息的保护问题上。裴智勇认为，个人信息的大量泄露，是精准诈骗得以成功的基础。而个人信息的源头，则是国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的相关岗位。

“一些组织和个人，违反职业道德和保密义务，将这些消费者信息数据窃取后出售牟利。”江苏省南京市玄武区检察院侦监科科长周颖表示，在警方查获的个人信息泄露源头中，有电信公司、快递公司、银行等企业工作人员，也有医院、学校、工商部门人员。

10月初，北京市丰台区法院公布了一起中国联通公司员工肖某利用工作便利，非法获取并出卖公民个人信息的案件，涉案个人信息多达12.9万条。肖某在联通公司负责数据挖掘方面的工作，有机会接触到大量用户的个人信息。通过网络，肖某将包含姓名、手机号码、家庭住址、身份证号码在内的个人信息共12.9万条卖给别人，同时还有“裸号”，即只有姓名和电话号码的个人信息十万余条，也卖给了别人，获利近10万元。

一般来说，能够掌握大量个人信息的相关岗位在招聘时，都会与员工签订保密协议，协议中也会明确写明信息泄露的违法犯罪后果，但在巨大的经济利益的诱惑下，许多员工仍然会选择铤而走险。

10月16日，四川省绵阳市警方破获了一起公安部挂牌督办的“5・26侵犯公民个人信息案”，案件中，竟然还有一名银行行长参与了个人信息交易。5月下旬，绵阳市警方发现有人在网上非法获取公民个人征信报告，并出卖牟利。调查后发现，犯罪嫌疑人邓某以每条信息80元至200元不等的价格贩卖公民个人征信信息，但他只是一名中间商。随后，邓某的上家胡某、吴某等人也被警方抓获。警方继续追查，发现信息泄露的源头在银行内部，有人将银行征信系统的查询账号以8万元的价格对外出售。7月，警方查明源头后，将出售查询账号的湖南省邵阳市某县农商银行一支行行长夏某抓获。

除了靠内鬼买个人资料，通过技术手段窃取个人信息也是诈骗收购信息的一大源头。

一名不愿意透露姓名的乌云网网络安全专家告诉记者，从平台上近几年的各种漏洞信息来看，只要你在使用电脑和手机，个人信息的泄露几乎不可避免。“信息泄露比较严重的，包括金融、保险、房地产企业的系统后台，还有许多实名注册的购物、交友网站。一些网站站源代码泄露，黑客便能够直接访问数据库，想要什么样的数据可以直接拣取；还有一些存在命令执行漏洞，也可能泄露大量个人信息；此外，还有通过木马植入等方法破坏保密系统，窃取个人信息的。”这名网络安全专家告诉记者。

裴智勇接受记者采访时表示，网络漏洞是不可避免的，安全修复只能大大降低漏洞发生的几率，但漏洞一直都会在。“但是据我们统计，95%以上的网站一年以上都不进行修复。”裴智勇认为，国内许多企业仍然缺乏对网络安全运营的重视。而就目前的立法来看，法律只规定了非法出售、非法获取个人信息的惩处，对于“不尽职”的企业并没有相关规制，例如对网站的修复周期并没有明确规定。这些情况使得企业有一种心理，一旦个人信息泄露被用于诈骗，也并非自己直接损害用户，用户也无法取证状告网站或进行理赔。

7月中旬，票务网站大麦网遭“撞库”事件引起了许多人的关注。大麦网遭“撞库”后，部分用户个人信息被窃取，导致全国多地39名用户被骗，损失金额达147.42万元，单人受骗金额最高近10万元。

有受骗者称，她先是接到大麦网客服号码打来的电话，对方称由于误操作，不慎给她的账户升级了VIP，如果不取消，当晚就会从银行卡中扣款。随后该“客服”准确说出了她的身份证号码、手机号码、所购演出票的信息等，打消了她的疑虑，最终被骗数千元。

精准诈骗利益链

10月初，重庆市巴南区警方部署行动，千里迢迢从北京将一名涉嫌侵犯公民个人信息罪的网站负责人梅家栋抓获归案。据巴南区检察院侦监科检察官唐佩玉介绍，该案涉及个人信息买卖的至少5个层级，涉案嫌疑人多达53人。

该案的核心人物李诗是一名买卖个人信息的二道贩子，他从上家陆海龙、鲁飞等人手中购买个人信息，绝大多数转卖给了最末端的销售员，也有少部分卖给其他二道贩子继续流转。而鲁飞的个人信息都来源于梅家栋开办的“酷我信息网”。梅家栋在“酷我信息网”中设计了一套信息流转的规矩：网友通过购买网站虚拟货币“巴豆”来支付下载信息的费用，信息可以获得“巴豆”，每一次交易，梅家栋要提成10%的“巴豆”作为服务费。

接受记者采访时，李诗坦白，个人信息按详细与否、崭新与否价格不一，最贵的能卖到几元一条，最便宜的一分不到，一手信息最贵，而2010年以前的信息一般就只能捆绑当添头了。QQ群、微信群，目前是个人信息最主要的交易市场。李诗坦白，谁需要哪个行业、哪个地域的个人信息，只需要在群里吼一嗓子，自然有人搭腔，随后便转入私聊，完成交易。

在个人信息的黑市里，那些关乎每个人隐私的个人信息，就像流水线上出来的产品，通过层层转手，最后落到销售人员手中，落到诈骗人员手中。

个人信息流转到诈骗团伙手中，是信息泄露最为严重的后果之一。比如在徐玉玉案等精准诈骗的案件中，个人信息的泄露成了诈骗团伙成功施骗的关键。徐玉玉案中，犯罪嫌疑人杜天禹窃取、售卖个人信息，郑贤聪负责扮演教育局工作人员，陈文辉则负责冒充财政局工作人员，郑金峰负责提取诈骗款。整个流程一气呵成。

“一条条信息的泄露，一道道防线的失守，一次比一次更严重的伤害，整个社会都在追问：是谁让骗子可以按图索骥，实现精准诈骗？”信息管理专家、《数据之巅》作者涂子沛撰文感叹。

虽然有大量个人信息的助推，但诈骗团伙自身的精细化、专业化发展也是防诈骗越来越难的原因。

比如湖州市吴兴区检察院查办的7起电信诈骗案件中。有负责整个犯罪团伙的运作、购买客户资料和诈骗技巧、统计业绩的团伙头目。还有客服对购买的客户资料进行分类，将“潜在客户”分流至业务组，业务员则负责具体打电话进行诈骗。还有审单人员负责核对快递单号，与被害人确认收货地址和联系方式，通过快递物流公司和“关联账户”将诈骗款流入自己账户。

个人信息立法是防骗关键

采访中，许多专家不约而同地表示，相较于以往的“盲骗”，精准诈骗的最大特征便是掌握了目标对象的大量个人信息。

北京大学电子商务法律发展研究基地主任、法学教授刘凯湘表示，需从立法上认可“个人数据信息权”，保护公民的人格权，才能有效保护公共利益。

中国人民大学副校长、法学院教授王利明也表示，当务之急是应当在正在制定的民法典中明确规定个人信息权，任何人不得非法获取个人信息，更不得非法出售或者提供个人信息，对信息泄露者应当视其情节轻重，追究其法律责任。王利明建议，应当以个人信息权为基础，应当制定专门的个人信息保护法，解决个人信息保护的多个问题。

“不是所有的个人和机构都可以收集个人信息，特别是大规模地收集个人信息。任何机关和个人在收集他人个人信息时，都应当遵循合法性原则，保证收集的主体和手段必须合法。同时，个人信息收集必须要符合特定目的，例如，银行收集的个人信息只能限于银行内部使用，房屋中介收集的个人信息只应在交易过程中收集，交易后应当销毁，而不能在此目的之外使用相关信息。”王利明表示。

此外，王利明认为，还应当保证个人信息所有人的知情同意原则，对一些重要信息的收集，特别是关系个人核心隐私信息的收集，必须取得本人的同意，并且应当向被收集者告知信息的收集目的、用途和使用期限等。同时，应当明确个人信息收集的范围以及个人信息收集后的妥善保管责任。在个人信息的查询规则方面，一旦有关机关收集个人信息后，并不意味着任何人都有权查询，因为有些个人信息属于个人的私密信息，应当受到法律保护。最后，是要明确侵害个人信息权利的责任。“目前，有的机构大面积收集个人的信息，导致个人信息的大面积泄露，这些主体的责任并不明确。立法应当明确侵害个人信息权利的责任，如果确实是机构的原因导致信息大面积泄露，则机构应当依法承担相应的责任；如果是机构的工作人员私自泄露了个人信息，除该个人应当承担责任外，机构视具体情节也可能需要依法承担责任。”王利明建议。

事实上，王利明所呼吁的《个人信息保护法》，从2003年开始，国务院就委托有关专家开始起草了，2005年，《个人信息保护法》专家建议稿完成并提交了国务院审议。但时至今日，该法始终未能出台。

国外有首席隐私官

因为缺乏专门法律，目前我国与个人信息保护相关的法律规定便只能散见于各类法律之中。例如在我国的《民法通则》、《民事诉讼法》、《保险法》、《行政诉讼法》中都有对个人隐私予以保护的法律规定，而直接规定对个人信息的保护的，却只有刑法中的规定。刚刚施行的刑法修正案（九）第253条规定，“违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。”

对于立法上存在的问题，北京大学法学院教授梁根林认为，从刑法角度看，立法其实已经作了非常严格的规定，目前执法中出现了立案难、取证难、管辖难等问题，在等待进一步立法的同时，应让法律真正有效地得到实施。

执法体系薄弱的问题也是精准诈骗难以防范的原因。通信业专家项立刚表示，打击精准诈骗目前面临的最大问题是执法体系比较薄弱：“犯罪分子已经是网络化、高效率、低成本、精细分工，而执法系统还是属地管理、网格化、低效率、高成本。所以许多诈骗数额并不巨大的诈骗案基本无法解决。面对低成本、高收入的诈骗诱惑，骗子们怎能放弃这块肥肉呢？”

反电信网络诈骗法培训篇6

一、新型金融犯罪和传统金融犯罪的关系及区别

新型金融犯罪的概念。所谓“新型”，是相对于《刑法》分则第三章第四节、第五节、特别刑法、附属刑法中所禁止的，或与这些被禁止的金融犯罪行为相类似的，严重破坏金融秩序的行为而言的，即是指当前的金融犯罪具有与以前传统金融犯罪所不同的新的因素。这些新的因素大体上可归纳为犯罪手段、犯罪对象、犯罪客体等方面，成为新型的金融犯罪。新型金融犯罪与传统金融犯罪的关系。新型金融犯罪是社会经济高度现代化、高度社会分工下呈市场化、商品化的条件下，随着现代经济秩序、经济制度的建立而产生的一类经济犯罪。新型金融只能存在于经济高度发展的现代社会。而传统的金融犯罪既存在于经济高度发达的现代社会，也可存在于计划经济形态的社会。两者区别在于：1、犯罪主体不同。传统金融犯罪的犯罪主体大多为自然人，而且犯罪主体不需要有什么特殊的身份条件。而新型金融犯罪的犯罪主体既可以是单位，也可以是个人，而且犯罪主体大多需具有特殊的身份条件，属于智能犯罪、职业上的犯罪。2、违法结构模式不同。传统金融犯罪大多属于自然犯，也即其犯罪之恶是人们通过社会常识和伦理道德就可以评价的；而新型的金融犯罪其违法行为并不是通过其自身行为本身所体现出来或所具有的，而是由于法律法规规定该行为是违法行为而具有的。3、社会危害程度不同。传统金融犯罪行为往往不直接涉及社会的经济活动和经济秩序，社会危害程度相对较低；而新型金融犯罪的社会危害程度及其后果具有延伸性和扩散性，即是其社会危害程度严重性的体现。

二、当前新型金融犯罪的特点及主要表现形式

当前，新类型的金融犯罪形式多样，以利用计算机和网络对金融机构进行侵害的新类型犯罪和金融诈骗犯罪中信用卡诈骗、贷款诈骗为例，即可以看出新型金融犯罪的特点。

1、利用计算机和网络的金融犯罪。此类犯罪因涉及计算机及网络工具的运用，外在形态呈现智能性、隐蔽性、瞬时性、连续性等特征，加上由于网络的存在，利用计算机和网络为工具实施的金融犯罪活动具有国际化的特点，超越传统上以国家为基础的司法管辖。主要表现一是非法进入银行计算机网络系统盗取银行资金或对计算机系统造成损害。犯罪分子利用网络固有的缺陷和管理疏漏侵入其内部，通过篡改数据等方式将银行的资金占为己有。二是截获银行和客户之间交流的有关信息，直接在账户间非法划拨钱款。三是伪造或变造金融凭证实施经济犯罪。利用计算机伪造或修改的存折、对帐单等金融凭证仿真度高，进而实施金融诈骗已经成为新的犯罪热点。

2、利用信用卡诈骗犯罪。常人往往觉得信用卡作为支付工具，在带来便捷的同时也增加了安全性。其实恰恰相反。业内人士指出在我国信用卡使用还存在很多技术上、管理上的缺陷，给犯罪分子造成可乘之机。主要表现为以下几种形式：冒用他人同时遗失的信用卡、身份证进行诈骗；或冒用骗取或代人保管的信用卡进行诈骗。或者使用假身份证、假工作证办理信用卡进行恶意透支；或使用伪造信用卡进行诈骗。

3、利用贷款渠道的诈骗犯罪。国内的改革开放使人民的生活水平大幅提高，追求舒适、时尚、高品质的生活已成为时展的趋势和潮流。扩大内需，刺激消费，用明天的钱圆今天的梦已成为新的消费理念。社会主义市场经济的初步确立和金融机构的改革又为这一理念的实现提供了便捷。车辆、房屋等个人综合消费贷款的应运而生在繁荣市场、活跃经济的同时也为违法犯罪分子所觊觎，出现了贷款诈骗数量剧增、手法更新、隐患陡增的态势，有的伪造二手车价格评估结论书，高估高贷；有的虚报个人收入，编造还贷能力，达到恶意骗取贷款的目的；有的以合法的中介身份作掩护，如以“投资咨询服务公司”等合法身份为掩护招摇撞骗，通常为甲地注册，乙地作案，一旦得逞，或藏匿或逃遁，以逃避打击，或者重新注册，继续蒙骗作恶，危害社会；有的使用虚假的证明文件诈骗贷款；有的使用虚假的产权证明超出抵押物价值担保诈骗贷款。

三、新型金融犯罪的防范对策

新型金融犯罪的防范对策应根据其产生的原因、规律、特点对“症”下药，把各条战线、各个单位和各方面的力量组织起来，多角度、多渠道、多层面地防治金融犯罪的发生。

（一）加强金融机构和司法机关的协作。就现状而言，金融部门和司法机关做了许多工作和努力，但金融机构在管理和制度方面还存在着不少的疏漏和缺失。同时，有的金融机构片面考虑本部门的局部利益，发现金融犯罪往往息事宁人、急于遮丑的做法更加导致打击不力。假如能加强预防，并在一旦发现资金被骗就立即报案，则是减少或追回资金损失的最有效途径。所以，为了从整体上预防金融犯罪，各地应组织由公安、检察、

法院、司法、金融部门和专家组成预防金融犯罪小组，研究各类金融犯罪发生的规律，提出预防对策，对有效预防金融犯罪有着积极的作用。

（二）金融单位应强化监管力度，建立健全行之有效的规章制度，加强管理工作，堵塞工作上的漏洞。制度管理混乱必将给金融犯罪分子以可乘之机。如一些金融部门无章可循、有章不循，管理疏松，公章、私章随处乱放，票据票证无人专管，定期结算走过场，对于贷款不调查不核实，乱批乱贷，导致金融犯罪的发生。因此，金融单位应注意从制度上堵塞漏洞，及时建章立制，改变各项工作制度不健全、管理较混乱的状况。

（三）加强对金融从业人员的培训教育，开展岗位练兵。除了进行政治教育、执业道德、遵纪守法教育外，还要经常加强业务专业知识的培训与教育，积极倡导爱岗敬业精神，广泛开展形式多样切合实际的培训比武，不断提高员工的风险防范意识和专业技能水平，增强其工作责任心和警惕性，形成全员防范的战线，适应社会转型和经济工作调整的形势需要，使防范始终处于主动地位。

反电信网络诈骗法培训篇7

“这是一个神秘的民间组织，在这十年当中，他们用自己的努力，为中国互联网安全做出了巨大的贡献，他们之所以神秘，是因为所有的志愿者都有三个特点，他们无名、无偿而且自愿。”1月11日，在一档《十面埋伏――致敬真心英雄》特别节目中，主持人撒贝宁解说道。

这个“神秘”的民间组织正式名称叫作互联网安全志愿者联盟，是一支来自民间的强大力量。十年间，他们为互联网安全做出了重大贡献。这支不为人知的神秘战队，无偿、无名地守护着互联网上一方净土。特别节目以《十面埋伏》武侠评书的方式，打造了一场武林高手的峰会来向这些高手们致敬。那么这群隐藏在我们身边，埋伏在网络中保卫互联网安全的人是怎样的一个群体呢？

联盟的诞生

互联网正改变着人们的生活，从城市到乡村，一条条光纤，连接着3.66亿个家庭，这个数字已超过欧盟的人口总数。3G和4G基站总数量294万，网民总人数7.1亿，“互联网+”已成为人们生活中不可或缺的全新模式。

然而，危险常常会暗藏在便利的身后。2007年，“熊猫烧香”病毒袭击全国上百万台电脑，千余家企业网站陷入瘫痪。2009年，“顶狐结巴”木马疯狂窃取网银账户信息，并以此制造假冒银行卡提款，巨额资金被盗取。2014年，黑客对国内两大物流公司的内部系统发起网络攻击，非法获取快递用户个人信息1400多万条并出售给不法分子。2015年，上海、山西、贵州等多地卫生和社保系统，出现高危漏洞，数千万社保信息因此泄露。2016年，一名女大学生徐某被诈骗电话骗走学费9900元，伤心郁结，最终导致心脏骤停，不幸离世。

近三年来，全国共发生被骗千万元以上的电信诈骗案件104起，百万元以上的案件2392起，互联网上的陷阱让人防不胜防。除了公安机关的大力打击之外，一些志愿者们也开始为互联网的安全维护献出自己的力量。

“2005年，阿里巴巴集团成立安全部，并逐步建立全面的账户安全、信息保护、反欺诈等管理机制，利用大数据构建强大的实时风险防御能力。”互联网安全志愿者联盟的负责人魏鸿介绍道。因为安全部平时低调神秘，安全部里的“小二们”也同样如此并各个身怀绝技，阿里安全部也因此被称为“神盾局”。

“神盾局”成立后，2007年，阿里巴巴再度成立“杭州市反欺诈服务队”，旨在倡议以民间公益组织的形式，志愿者自发进行打击网络违规犯罪行为，维护互联网诚信公平环境，传播互联网安全理念。

魏鸿介绍说：“杭州市反欺诈服务队成立之初只有不到20人。2016年1月在中央综治办、中央网信办、公安部和团中央的指导下，正式升级为互联网安全志愿者联盟。”安全志愿者们的主要任务是线上实时举报各类违法违规信息，线下实时解密各类电信网络诈骗最新骗术，并协助调研网络黑灰产业链。

现在，联盟活跃志愿者超过5000人，分别来自“全国高校联盟”“政法院校联盟”“全国诚信商盟”“中国残联联盟”等多个民间组织。

每个人都“身怀绝技”

清华大学化学系的博士、中国刑警学院的研究生警官、Y深淘宝卖家、自学平面设计的残障人士、阿里神盾局安全小二……这群素不相识的普通人，因为相同的正义感和热心肠，相继加入了互联网安全志愿者联盟，他们来自于各行各业，也许就隐藏在我们身边。

成为一名合格的互联网安全志愿者并不简单，互联网安全志愿者联盟负责人魏鸿对记者说，来自各行各业的志愿者每个人都“身怀绝技”，网络安全公益在他们看来是非常专业的事情。互联网安全志愿者联盟去年年初开始从全国政法类院校招募专业志愿者，素有“中国福尔摩斯”摇篮之称的中国刑警学院首批加入。来自政法类专业院校的志愿者，正积极参与各类网络黑灰产技术软件分析、网银资金安全、网络诈骗举报、打击黄牛及伪基站等行动。

晓帆是一名在网络上行走多年的IT男，平时乐于寻找网络中的安全漏洞。一次，他好友银行卡中的钱被盗，经过推演后，他发现好友银行卡的网络账号被盗，于是，他便利用技术手段在网络中搜寻，并发现了一个在网络中专门盗取他人信息来窃取钱财的不法团伙。为了获取更多的犯罪信息，他交了入会费，打入团伙内部，发现他们已经形成一条复制他人的手机卡，再盗取其网络身份及账号来实施犯罪活动的产业链。每次一出手，便有3000元左右遭盗取，组织庞大，分工精细，令他震惊。由于势单力薄，他邀请了其他朋友一起，最终锁定了这个组织的地址，并将所有线索交给警方。

在这之前，警方也接到多起相关案件线索，正苦于搜集罪证过于庞大，而又进展缓慢，晓帆提供的线索无疑是雪中送炭。最终，这个犯罪组织被破获，犯罪嫌疑人253名，打掉黑产平台3个，关联卡商1个，涉案“黑卡”703万张，现场缴获数以千G的涉及公民个人信息的数据。

“网络电信诈骗形形，除了公安机关的打击之外，众多志愿者也利用他们的业余时间，直面网上的各种诈骗。”晓帆说道。

“打击互联网的有关犯罪，单靠公安机关单打独斗是不行的，还需要有很多的志愿者参与，尤其是精通互联网的志愿者的参与，这对于我们非常重要。”公安部刑侦局副巡视员陈士渠如是评价，作为互联网安全志愿者联盟的代言人，这个联盟在配合公安机关打击互联网相关犯罪方面，发挥了关键的作用。

人人都可以是益行侠

随着互联网的兴盛，色情黄毒如影随形，腐蚀着青少年的身心健康。网络直播这种形式的兴起，让人们能观看各种形形主播。在一家直播平台上，一个女主播甚至用污秽的言语去调戏9岁幼童。好多主播为了赚钱，直播各种违规内容。而联盟中的志愿者们也没有闲着，为了维护健康的网络环境，他们筑起了保护屏障。

一位叫赵康的志愿者，自幼身患重病，行动不便，言语不畅。经过阿里安全专家的培训后，他与300位残疾人志愿者掌握了相应的互联网知识，成为一名网络鉴黄师。

他们负责审核算法模型图片、在线视频监测等工作，平日最常做的就是，捕捉电脑中的。为了更好地找到这些图片，他和其他人一同建立了一部“江湖宝典”，宝典运用先进的计算机技术，通过大量数据筛查对比，智能抓取，可将大部分黄毒图片杀干净，但一些善于伪装的图片还是需要人工搜寻。

成为志愿者的三年间，他们累计审核的图片两亿五千多张，同时还提高了宝典精准率超过20%，多个互联网平台投入使用，成为阻击网络色情的一道屏障。

除此之外，全国商盟知识产权团队、武汉理工大学、浙江传媒学院、杭州市残联等，这些团队也和残疾人志愿者团队一样，是网络安全的维护者。

“像神盾特工游戏开发团队，他们用技术创新开发了寓教于乐的网络安全课堂，用大学生喜闻乐见的手机游戏方式，开创了志愿者线上培训，任务，沟通交流的渠道，赢得了全国高校大学生的喜爱。”魏鸿介绍道，全国商盟知识产权团队，他们坚定地维护着网络诚信空间。武汉理工大学、浙江传媒学院代表着全国286所高校的安全志愿者，他们关注校园灰黑产，产出了多篇有思想、有深度的网络安全调研报告。杭州市残联，是一支残疾人组成的安全志愿者团队，他们与智能机器人联手清扫网络黄赌毒。

“网络安全靠每一个人，只有我们越来越多的人参与到这个行列来，网络空间才会越来越清朗，安全。”中央网信办社会工作局副局长孙爱萍说道。

侠义无敌

常青和易武在志愿者中是一对好搭档，他们平日里会在网上寻找网络犯罪的端倪，并亲自深入到犯罪组织中去。在一次日常的网络搜索中，通过梳理散落在论坛和社交媒体上的大量投诉，分析受害人和诈骗窝点在全国的分布，他们查到了一个犯罪团伙的藏匿点，然后二人便乔装打扮去进行了暗访。

经过一番询问后，他们向公司交纳了管理费用，取得了骗子的信任，然后成了“其中的一员”。“整个房间有二三十台电脑，每个人挂多个QQ，就像一个黑网吧一样，而且每个屋都这样，没有实际库存和库房，也没有货。”常青回忆道。

在对行骗区域及受害人遭遇的经济损失等情况深入调查后他们发现，在这栋大楼中，像这样的组织多达500多家，每天都有源源不断的受害人给骗子公司打钱，这些公司自称是淘宝、京东、亚马逊等知名网站的客服，帮助消费者在电子商务平台上，代开网站、代管理、代运营，承诺只需交纳一到两千元不等的管理费，就可以轻松拥有一家自己开的网店，店铺所有的经营与维护，都由这些公司打理，不用操心，店主就能获得月收入数千甚至上万的不菲收益。

“跟受害人的交流主要围绕着尽快把钱打到公司账户里面来，都非常有激情，类似于传销。”常青的搭档易武说道。经过一番明察暗访，他们将骗子的招数，摸得一清二楚，并⑺有证据整理成册，一并交给警方，警方由此展开了大规模围剿，刑拘了3200多名犯罪嫌疑人，牵扯出了一桩波及全国26个省市的惊天大案。

除了这对“龙虎搭档”外，五年间举报线索百发百中的普通大学生方舟，也是网络世界中的功勋志愿者。方舟是一名大二女生，她凭借自己的经济专业知识，已经举报网上违法信息数百条，其中不乏网络售卖枪支、假钞等重要违法线索，“红牛、青蛙、红黄、紫货、小额”这些假钞交易的黑话，她如今已了然于心。

方舟说，互联网安全守护已经成为自己生活的一部分，通过联盟结识了很多志同道合的朋友更是意外收@。方舟所在的杭州师范大学是首批加盟的高校，如今已经有包括浙江大学、清华大学等286所高校和全国40所高等师范院校相继加入。

团中央青年志愿者工作部副部长黄英锋评价说：“网络安全志愿者，是幕后英雄，作为志愿者的娘家人，我要向他们特别致敬，向他们点赞，我也相信，会有越来越多的朋友会和我们的志愿者一样，加入到志愿服务的行列中来，贡献出自己的力量。”

一群人在一起做有意义的事

“一直以来，在互联网安全方面，互联网安全志愿者联盟的志愿者们做出了积极的贡献，在他们的努力下，公安机关和社会各界才能更好地形成合力为网络空间守住一方净土。”公安部刑侦局政委曾海燕说道。

十年风云变幻，在互联网和每个人密不可分的同时，互联网安全志愿者联盟也悄然壮大，从2007年在杭州孕育而生最初的20人，发展成如今的上万人，10年间，安全志愿者举报境内外各类违法违规信息16亿次，内容涉及电信网络欺诈、知识产权保护、网络信息安全、涉黄内容识别等，为网络生态安全，做出了巨大贡献。

仅2016年，安全志愿者就协助公安部及各地执法部门办理各类案件上百起，挽回受害人经济损失近100亿元。他们利用自身的专业知识，深入互联网中的龙潭虎穴，他们也曾深陷恐吓威胁，但依旧初心不改。正是这些无名志愿者，努力使得我们的互联网，成为一方净土。

反电信网络诈骗法培训篇8

这一切，皆因为8月19日的一个诈骗电话，一个能够准确说出徐玉玉名字、学校和父母信息的电话。按照骗子的要求，徐玉玉先将准备交学费的9900元打入一个陌生账号，然后等待对方连同助学金一起返还，孰料在半个小时之后，对方关闭了手机，杳无音讯。在意识到被骗之后，徐玉玉一家在当晚报警，而在报完警回家的路上，徐玉玉伤心过度晕厥，两天后抢救无效去世。

案件引发社会的广泛关注，公安、检察机关等多部门及时介入，短短数天之后，远在江西、福建多地实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈文辉、杜天禹等先后落网。

9月30日，山东省临沂市罗庄区检察院已经对徐玉玉被电信诈骗致死案的犯罪嫌疑人陈文辉等7人，依法作出批准逮捕决定。

黑客卖掉了高考信息

徐玉玉接到的不是一个普通的诈骗电话，电话的另一端可以准确地报出她的家庭信息、考试情况。她不知道这些原本私密的个人信息早已泄露了。

时间回溯到2015年11月，每年的这个时候，山东省教育部门都会照例在网站上开通次年的夏季高考报名入口。正在临沂第十九中学就读高三的徐玉玉也成为报名人员之一，上面有她几乎全部的个人信息和家庭情况。就这样，她的个人信息一直安静地储存在那里，直到今年4月，四川一名18岁的少年杜天禹无意中发现了这个网站。仅凭经验觉得“山东省2016高考网上报名信息系统”网站存在漏洞，杜天禹用一个简单的木马程序就侵入该网站，从上面下载了64多万条山东省高考考生信息。

原来，年纪轻轻的杜天禹是一名网络黑客。他给自己起了个网名叫“SEAY”（法师），意思是掌握了魔法的人。据相关报道显示，杜天禹从小学五年级起经常去网吧打游戏，就读初中二年级时退学。他的初中班主任介绍，杜天禹不爱学习，但对数字非常敏感，在数学方面有天赋。而最令缪老师印象深刻的，是杜天禹在电脑技术方面表现出的独特能力。

杜天禹离开学校后，先到某电脑学校培训了一年，但因为他感觉到电脑学校教的都是很基础的东西，他早已掌握，于是又到成都一家培训机构培训了几个月。17岁时，杜天禹通过了北京某科技公司的技术考试，前往中关村某科技公司工作，月薪超过5000元。一直以来，杜天禹对黑客技术产生了兴趣，并开始尝试使用黑客技术在网上获取他人的数据信息，在网上非法出售。

此时的徐玉玉还在备战高考，她爱好文学，在书架上，放着她喜欢的《围城》、《巴黎圣母院》、《傲慢与偏见》……

此时的杜天禹则正忙着通过QQ先后10多次出售山东考生信息，警方查实的非法获利金额是1万4千多元。

之前的诈骗大都失败了

从杜天禹处购买山东考生信息的客户正是徐玉玉案的主犯陈文辉。

直到公安部通缉令之后，陈文辉的父母才知道儿子在外面从事的工作。在此之前，22岁的陈文辉初中没毕业便辍学在家，其后一直在外打工。据了解，虽然已经是两个孩子的父亲，但还是经济拮据，偶尔还会向父母要钱。

今年年初，陈文得从福建安溪老家从事电信诈骗的朋友郑金峰口中知道电信诈骗来钱快，于是便开始向郑金峰学习电信诈骗的技巧，并且一直跃跃欲试。直到今年8月初，他才准备好实施电信诈骗的一切所有人员和资源。这一次，陈文辉决定自己当谋划者。他先是约了几个朋友来到江西九江，租下一套房子，然后购买了不记名的电话卡，再通过QQ购买山东考生信息。

刚开始的时候，陈文辉还是对杜天禹提供的考生信息真假有所怀疑，所以第一批试探性地以五毛钱一条的价格购买了800条考生信息，验证信息无误后，随后又多次向杜天禹购买山东考生信息，其中就包括徐玉玉的个人信息。作案前期，他还特意对地方助学政策进行了了解，获知当地贫困学生可以申请助学金，而选择以学生为目标，则是因为学生的信息最便宜，成本最低。

按照电信诈骗的模式，犯罪分子通常会有所分工。给学生家长或者学生打电话的称之为一线，冒充教育局工作人员；接听反馈电话的是二线，专门冒充财政局工作人员。每个人手上都有一页纸的学生信息，一页纸的电话剧本。针对学生诈骗的电话剧本在“行业”内又称“学生读本”，每一个步骤只需要按着上面的台词念即可。

同时，诈骗团伙还有固定的利益分成。如陈文辉雇佣了老乡郑贤聪当自己的一线，约定每诈骗成功一笔，郑贤聪将会获得20%的提成。他让郑金峰提供十余张银行卡号供他使用，到时候由郑金峰负责为他提现，将抽成后的诈骗款转存到自己掌握的银行卡中。

每天，陈文辉雇佣的冒充教育局工作人员的郑贤聪等人都会拨打上百个电话进行诈骗，绝大多数都以失败告终。直到8月19日下午，他们联系上了徐玉玉，一个刚刚办理完当地贫困助学金申请的准大学生。

被骗前申请了教育局的助学金

9月底，记者来到山东临沂。穿过一座约五米高的牌坊，走进徐玉玉家所在的临沂市罗庄区中坦村。在这个有四五百户的村庄里，几乎家家都盖起了二层小楼，富裕的家庭门口还停放着小轿车。徐玉玉家在村后靠中间的位置，也是一栋二层小楼。

这些天，徐玉玉家原本喜庆的红色大门时常紧闭。附近的徐姓本家邻居告诉《方圆》记者，徐玉玉母亲腿患残疾，现在更是常常把自己关在家里，很少与村子里的人接触。与之相比，一个月前的8月18日，徐玉玉家格外地热闹。

父母双方的亲戚都赶来为这个家庭的第二个大学生庆祝。她和姐姐徐琳是父母所有近亲中为数不多的大学生。饭桌上，一大家子纷纷举杯祝福，开朗的徐玉玉乐得跟盛开的花儿一样。她还时不时地看看三姨送的新手机。在此之前她是高中同学中为数不多的没有手机的人，在学校有事的时候都是用公共电话或者借用同学的手机给家里打电话。直到这次考上了重点大学，她的三姨给她买了一个智能手机作为奖励。

此前，所有她的联系方式都是母亲的手机号码。包括两天前，徐玉玉接到当地教育部门打来的电话也是直接呼入母亲的手机。教育局通知徐玉玉可以申请一笔贫困家庭助学金。为此，她还特意跑到有电脑的六叔家里网上提交了申请。8月17日，父亲骑着三轮车带着徐玉玉前往罗庄区教育部门办理了申请助学金的相关手续，并被告知在今后几天钱就能发下来，让她回家等通知。8月18日，徐连彬连同亲戚给徐玉玉的贺礼凑齐了1万元存入了学校寄来让徐玉玉缴纳学费的银行卡内。如果不出意外，从教育局申请到的这笔助学金会成为徐玉玉到南京就读南京邮电大学的生活费。

事实上，徐玉玉在这几天确实也在等待当地教育局的通知电话。

对于徐玉玉而言，教育局的助学金不是一个小数目。上高中的时候，徐玉玉每个礼拜包括吃饭在内的200元生活费有时还能有些剩余，而且还一直申领当地相关部门发放的贫困助学金。徐玉玉是一个懂事听话的孩子，她知道家里的拮据，父亲每个月做瓦工的平均工资也只有2000多元，所以从不乱花钱，连很多同学必备的电子产品都没有。

去年夏天，刚刚去海外务工姐姐徐琳回家探亲，徐玉玉在姐姐的行李箱里翻出了一个充电宝，看了又看，舍不得放下，最后试探着问：“姐姐，这个充电宝能送我吗？”她说给MP3充电，这样就可以更好地学习英语了。当徐琳答应送给她的时候，徐玉玉高兴了半天，一直夸姐姐真好。

等不到的虚假助学金

8月19日下午4点30分左右，徐玉玉家所在的罗庄区中坦社区下起了雨。母亲李自云的手机响起，可她并没有能听懂对方的说话意思，于是让在一旁的徐玉玉接听。电话那头，在核实了徐玉玉的姓名、毕业学校、家庭住址等信息后，有一个让她兴奋不已的事情，这个电话的主要内容是通知她马上就可以领到这笔助学金，但是具体得向财政局咨询。对方还热情地提供了一个财政局的电话号码，徐玉玉随即拨过去。

此时的李自云开始准备晚饭了，几分钟之后，听得女儿跟她说，“妈，我得上银行一趟”，母亲问上银行干嘛？徐玉玉回答，“我弄了2600块钱的助学金，来自教育局的”。

然而，这个让徐玉玉欣喜不已自称教育局工作人员的来电却是从江西九江的一间出租屋里的郑贤聪拨打的。

郑贤聪在这个骗局中的角色是冒充教育局工作人员。“我就跟她说，你有一笔2680元的学生助学金，如果要领取的话，今天是最后一天了，你要跟某某财政局工作人员联系，然后她就叫我把号码给她了。”

当徐玉玉按照对方提供的财政局号码打过去时，接听电话的是这个诈骗团伙的二线人员，同样是在江西九江的这间出租屋里、冒充财政局工作人员的陈文辉开始与徐玉玉对话。作为二线人员，他的角色是假冒财政局工作人员，这也是整个骗术最关键的一环，诱骗对方汇款。“就是叫她去银行查一下，看补贴款到了没有，然后顺便查一下她的卡上面有多少钱。”

在那个下着大雨的傍晚，徐玉玉告诉母亲要出去一下，便匆匆来到了附近的银行。电话的另一边，陈文辉开始实施整个骗术最重要的一步，他得知徐玉玉有一张卡上有9999元钱时，要求徐玉玉把这些钱向他指定的一个银行账户进行转账操作，以激活这张银行卡，到时候，这些钱连同助学金将会全部打到她的账户上。毫无防范之心的徐玉玉便按照对方要求进行了转账操作，但是两次操作均没有成功。

此时，陈文辉想到另外一个办法，他让徐玉玉找另外一家可以存取现金的自动柜员机把这些现金取出来，然后存入他指定的助学金账户进行激活。同样是出于完全的信任，当天17点30分左右，徐玉玉取出了9900元学费，随后全部存入了骗子发来的银行账户。

就这样一个诈骗过程完成。陈文辉在挂电话之前还特意告诉徐玉玉，半个小时后，所有的钱将会打回她原来的账户，同时也会有短信提示。单纯、朴实的徐玉玉足足在那里等了半个小时也没有任何回应，当她根据原来的号码拨回去的时候，却始终无法接通。

怀揣着不安与惶恐的徐玉玉只好回家，她觉得自己可能是被骗了。在家门口徐玉玉遇见了母亲等她回来的母亲李自云，并讲述了整个经过。母亲也是一样的反应，“我感觉也像是骗子”。短短一句话加剧了徐玉玉的心痛感。因为这样一笔钱差不多是她三年高中生活费的总和，也可能是父亲辛苦几个月的工资，却在一个小时内瞬间没有了。晚上，徐玉玉没有吃饭，直到去报案前的大多数时间她都是坐在门前的台阶上哭泣。

别让徐玉玉案悲剧重演

回想起当天，徐连彬仍然处于自责中，“如果我不带女儿去报警，就让她哭一晚上，也许女儿就不会有事。”事发当晚，徐玉玉回到家中，一直没有吃饭，坐在院子里哭的徐玉玉恳求父亲带她去报警，她将最后的一丝希望寄托于公安部门。徐连彬劝徐玉玉就此作罢，“我们都没有责备她，家里再凑凑还是可以给他提供学费的。”然而徐玉玉还是执意要去，徐连彬只好顺应她，骑着三轮车带女儿去了派出所。

其实，早在今年7月20召开的全国打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动推进会上，公安部表示，今后各地公安机关接到群众电信网络诈骗案件的报案后，一律都立为刑事案件，按照刑事案件立案要求采集各类信息。

根据徐玉玉被骗金额的案值，罗庄区的公安部门也以刑事案件立案。徐玉玉在派出所办完立案程序，已经是当晚9点。

徐玉玉坐在三轮车上，父亲说，“咱们回家吧”。徐玉玉应声“嗯”。这是父女之间此生最后一次对话。两分钟后，徐连彬再叫她的时候却没有了回应，回头发现女儿已经歪倒在车上。当时的徐连彬说自己慌乱得都站不住了，甚至急出了眼泪，然后拨打了120。

十几分钟，急救人员到达现场，开始为徐玉玉做心肺复苏。但此后徐玉玉就一直处于昏迷状态，而且心脏在一直处于慢慢衰竭的状态，两天后彻底停止了心跳。几天后，公安机关相继抓获该案的全部犯罪嫌疑人。

农历中秋节前，徐连彬从罗庄区公安分局的民警手中接过追缴回来的9900元现金。“钱回来了，玉玉却永远回不来了。”徐连彬说，之前公安机关也告知他诈骗徐玉玉的犯罪嫌疑人已经陆续归案了，将来肯定会提起民事诉讼进行索赔，不过他希望这些人得到严惩。“如果这些人可以判决死刑的话，我宁愿一分钱都不要。”

按照刑法第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。另据相关司法解释，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。而“造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的”，则是酌情从严惩处的一种情况。

“违法成本低成为了电信诈骗案件频发的一个法律难题。” 西南政法大学刑法学教授张武举在接受《方圆》记者采访时指出，电信诈骗实施地点分散，而且对犯罪嫌疑人的抓捕不易，如果案犯在境外犯罪，还涉及管辖问题，更难侦破。此外，取证也是一大难题，如果不能证明案犯诈骗了较大数额，那案犯的刑罚就较轻，不能达到有效震慑和遏制效果。

反电信网络诈骗法培训篇9

何女士怏怏而回，这一切源于两年前的一次发财机会。2010年1月初的一天，她在网上流览时看到―个“成余和嘉散户联盟公司”的炒股网站，在网站首页上有一则公司简介，成余和嘉散户联盟公司精英打造而成，并拥有证券、投资管理、民间股神等多家实力公司及十多家网点，专为客户提供投资回报率30％～150％的高端业务。

何女士正在为自己炒股赔钱苦恼不已，马上与这家公司取得联系，并进行咨询。咨询后，何女士决定缴费加入，成为其会员。然而，当何女士交了10多万元后，就再也联系不上对方了。何女士这才发觉被骗，遂向当地警方报案。很快，全国各地也陆续收到受害人报案。北京怀柔警方并案侦查，迅速在公司所在地成都，将毛桥卫等人抓获。2011年6月1日，北京市怀柔区人民法院以诈骗罪判处毛桥卫有期徒刑12年。

据权威机构统计，深沪两市有效A股账户超过了一亿三千万个，然而股市的涨跌千变万化，这让许多股民苦闷不已，渴望在茫茫股海中有一盏指路的明灯。曾在证券公司工作过的重庆开县人毛桥卫，瞅准这一发财机会，充当起了股海指路人――通过指导别人炒股来收取咨询费。

开始，毛桥卫因有一定的相关工作经验和知识，还真为不少人出谋划策，选中过几支潜力股和绩优股，他被股民称为“毛老师”，也有人夸他是“股神”。

有了“股神”的名头后，毛桥卫不满足于这样的小打小闹，于2009年3月注册了“轻巧商务咨询公司”，后来感觉用自己的真名注册的公司不方便操作，就废弃了这家公司。随后，他借用亲属和朋友的身份证，分别注册成立了“红黄蓝投资管理有限公司”和“超级信息技术有限公司”，这两个公司的法人都是别人的名字，而实际控制人却是毛桥卫。

因为这两个公司的注册资金都只有3万元，规模太小，而且按照证券管理规定也不能搞证券咨询。为了防止股民上网查询到公司的注册资金等真实面目，毛桥卫灵机一动，又给自己的公司披上了一张很唬人的虎皮――“成余和嘉散户联盟”。在外人看来，这家公司仿佛是成都和重庆(渝与余同音)散户的联合组织。

为了吸引更多的网上股民，毛桥卫又创建了一个名为“成余和嘉散户联盟公司”的网站，自封为这个联盟公司的总经理。随着这个网站的开办，毛桥卫陆续招收来多名员工进行培训，组建起了以他为核心的诈骗集团。

为了发展客户，毛桥卫针对部分客户不愿意上网站浏览的习惯，公司还建立了多个QQ群，向客户各种股市信息。

“成余和嘉散户联盟公司”在内部管理设置上，从表面看很正规，下设销售部、客服部、研发部和人事部四个部门，经营范围包括投资信息咨询、教育信息咨询、商务信息咨询等。

除了对外吸引网民外，在内部招聘时，毛桥卫也穷尽下属的一切能量，为自己的公司效力。成都女孩田小丽被招聘进公司后，担任总经理毛桥卫的助理。上任第一天，毛桥卫就让她找三个公司以外的人开办了中行、建行、农行、工行和邮政储蓄银行等多张银行卡。毛桥卫还特别叮嘱说：“这几张银行卡用3个月就要更换新卡，开卡前买几个新的手机号留给银行，平时不用，只用于银行开卡前查询资料，用完后就销毁。”

没什么社会经验的田小丽正为刚应聘就当上总经理助理而兴奋，她哪里想到其中有陷阱。于是，她找来表弟、表姐和朋友的身份证，一共办了15张银行卡。

然后，毛桥卫让田小丽把手机号和银行卡号报给下属的业务部门，这样如果股民汇钱，营销人员就会通知她，她去银行把钱取出来交给毛桥卫，或按毛桥卫的指示把钱存入一个账户上。

田小丽在公司工作期间，按照毛桥卫的指使，从那15张卡内取了100多万元。

“成余和嘉散户联盟公司”的核心业务一开始就非常明确，高价出售股票投资信息。

在具体的操作过程中，毛桥卫先后通过网络购买了10万多份股民的资料，这些资料包括股民的姓名、电话、家庭收入等。在获取这些资料后，他都交给销售部，由销售部员工与股民电话联系，并以向股民提供潜力股票信息作为诱饵，吸引股民参与。

在骗取股民信任后，针对一般客户，他们以需先缴纳会员费成为会员后才可提供更多资料为由，收取会员费和资料费。而对部分收入高的客户，他们还推出高端业务，许以超过30％的利润回报，收取高额费用。

而公司所谓的研发部，则只有三名被称为“老师”的人收集一些信息资料，然后进行加工整理和分析后，形成推荐意见。其中为高端客户提供专门指导的“经理”，也由客服部人员担任。按照经营流程，由销售部向客户电话推荐，在收到客户交纳的各类资金后，由客服部汇总，再提供相对应的售后服务。

为了增加股票推荐的可信度，毛桥卫在对“成余和嘉散户联盟公司”精心包装后，推出了免费推荐3至6支潜力股股票的优惠政策。这其实是一个诱饵，为以后的骗局铺路。客户自然会关注这些股票，当看到股票涨的时候会买进。赚到钱的客户就会相信他们，认为他们推出的股票有内幕信息，就会主动出钱购买公司的推荐信息，成为会员。如果赔了，即使打电话也找不到他们，因为他们使用的都是假名和假的办公地点。

毛桥卫还针对不同客户推出不同档次的服务，当然，服务费也随之水涨船高。他们针对投资小的股民推出3800元一套的普通信息资料；如果是投资大的股民，需要更详细的服务，公司就会向他们推出6800元一套的信息资料；而针对资金量特别大的客户，则需要在25800元资料费的基础上另行收取所谓的保证金。

这样的暴利，让毛桥卫的公司财源滚滚而来。

除了出售股票信息，毛桥卫公司另外的生财渠道还包括收取加盟费和保证金。这部分主要由公司的“老师们”进行操作。所谓老师，就是公司里股票分析技术能力比较强的人，但他们只在公司内部被认可，并无国家的相关资质。

年仅22岁的甘肃兰州人姚龙，就被公司培养成了一名“主任级”的“老师”。2009年初，大学刚毕业的姚龙在某人才网站上发现了毛桥卫公司的招聘信息。经过简单面试后，姚龙被正式录用进入员工培训班。几天的培训除了一些股票的基本知识之外，主要的内容就是传授怎样与客户沟通的技巧。

经过几天的培训后，姚龙就在一栋居民楼上，经公司改造、打成隔断的电话间里开始了他的工作。他从主管分发的客户联系名单里，打电话与每一名客户进行沟通并推荐股票，而他的工资与推荐业务量直接挂钩。

前两个月，由于推荐股票不给力，姚龙一共才拿到了1100元工资，这不但让姚龙自己沮丧，也让毛桥卫不满意。在他的授意下，2009年12月底，姚龙在两个主管调教和包装后，他由一个不懂股票的业务员摇身变成负责股票操盘的“金主任”。对外宣传时，他是公司高层，主要搞高端活动，负责大流量资金的操盘工作。至于为什么是

“金主任”，而非“李主任”，主管给他的解释是干这行不能用真名，而且手机号码也一定要随时更换。

在经过一番检验和公司主管的推荐后，“金主任”把目光盯在了一个何姓女士的客户身上。何女士是北京人，家住怀柔区，是大资金量高端客户。号称“金主任”的姚龙对何女士使出了浑身解术，称需要20多万元才能参加这项高回报的投资。由于客户资金不够，无奈之下姚龙再次经过“主管”授意，与何女士一番“讨价还价”后，假意为何女士争取到优惠――“仅先须交2000元的保证金”，并许以150％的高额利润。当然，这所谓的150％回报是诱饵，专为后面的骗术撒下的。

何女士在“金主任”一再的巧说诱惑之下，先后于2010年1月17日、1月18日、1月21日，分三次向“金主任”提供的银行账户汇款3.6万元、5万元和5万元。

当何女士的钱进入公司账户后，“金主任”就神秘失踪了。“金主任”平时主要通过电话联系客户，而他每一次打电话用的都是主管让他出去现买的手机卡号，用完就扔，所以当何女士交了10多万元后，就再也联系不上“金主任”了。此时她才发觉自己被骗了，遂向北京怀柔警方报案。

为了保证公司业务的安全。毛桥卫自该公司成立之日起，便一直不断改变办公地点。股民们几乎都是通过网络和“成余和嘉散户联盟公司”进行联系和交易的，他--们只知“成余和嘉散户联盟公司”的地址为成都市提督街建设银行大厦内，而这只是毛桥卫故意让网民误认其为正规公司的一个假地址。

事实上，该公司的真实地址有三处猛追湾，作人事培训地点及后勤工作地点用；营门口，作销售部办公地点。用；在经营一段时间之后，该公司又增加一个办公点，即百花苑。据警方调查，该公司的三处工作地点均为租用的民房。

案发后，“金主任”姚龙曾向警方交待，连他也不知道公司的详细地址，因为公司地址总换。他去面试的时候，地址在成都的八宝街，后来搬到了猛追湾。而上班时先是在成都的南面双楠区，后又到了西边的营门口，反正一年之内搬了好几次家。

与何女士一样受骗的人遍布北京、广西、宁夏、安徽、四川等地，有近100人，其中广西的黄女士被骗了5500元，安徽的赵某被骗了5800元，广西的薛某被骗了18800元。

在北京市怀柔区人民检察院的书中，被骗人的名单共有98名，涉及金额300多万元。不过，在这份长长的名单中，鲜见成都本地的受害者，因为成都客户发现被骗后，肯定会找上门去的，骗术就玩不下去了，所以“成余和嘉散户联盟公司”的业务员，一般不会给成都客户打电话游说荐股。

然而，狐狸尾巴终有露出来的一天。

实际上，毛桥卫的诈骗计谋并不高明，虽然他们把钱骗到手后就玩失踪，以为受骗人即使报了案，警方也找不到他们，因为是假公司、假网站、假经理

一切都是假的，上哪儿找?可他们的如意算盘打错了。很快，广西桂林警方、宁夏石嘴山警方、北京怀柔警方等众多公安机关相继接到了受骗人的报警电话，提到的诈骗公司均为“成余和嘉散户联盟公司”，而诈骗手法如出一辙。于是，经过协调各地警力，此案并案侦查，由北京怀柔警方执行。

2010年3月，毛桥卫、姚龙等人在成都营门口等地悉数落网。

当警方查封他们的财产时，发现只剩下―辆吉利轿车、16张银行卡、3枚印章、3台旧电脑和2部电话。而他们骗来的钱除用来炒股、发工资、房租等开支外，在被警方冻结的账户中，绝大部分余额只剩下几百元

北京市怀柔区人民检察院认为，毛桥卫、姚龙、高峰等人以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物且数额巨大，于2011年2月16日，以诈骗罪向北京市怀柔区人民法院提起公诉。

2011年6月1日，北京市怀柔区人民法院开庭审理了此案。法庭在对本案中116件证据进行了仔细核查之后，对三名被告人作出如下判决：一、被告人毛桥卫犯诈骗罪，判处有期徒刑12年，罚金人民币12万元；二、被告人姚龙犯诈骗罪，判处有期徒刑1年6个月，罚金人民币2000元，三、被告人高峰犯诈骗罪，判处有期徒刑1年6个月。

反电信网络诈骗法培训篇10

关键词： 公民个人信息 法律保护 网络监管 宣传教育

一、案例导入

相信看过陈凯歌导演作品《搜索》的人都会被其故事情节深深吸引。它讲述了一个人肉搜索获取个人信息引发的不可挽回后果的故事。由高圆圆饰演的叶蓝秋在得知自己患有癌症后，由于心情不佳，在公交车上没有为老年人让座。公车事件被王珞丹饰演的记者拍成视频，并被姚晨扮演的陈若兮做成新闻报道报道出来。一个简单的视频，让众网友挖出叶蓝秋的所有信息，并对其本人进行各种形式的攻击。电影探索的是一个严肃的问题，其中涉及了网络媒体、舆论群众甚至人性善恶，联系到本文，笔者想谈的是个人信息保护的问题，因为在现实中，个人信息被侵犯的现象时有发生。

（一）徐玉玉案：嫌犯攻击报名系统盗取考生信息

2016年8月19日，山东省临沂市高考录取新生徐玉玉被不法分子冒充教育、财政部门工作人员诈骗9900元，徐玉玉在报警后因心脏衰竭死亡。案发后，公安机关经全力工作，查明了电信网络诈骗团伙情况和信息泄露源头。经查，犯罪嫌疑人杜某利用技术手段攻击了“山东省2016高考网上报名信息系统”，并在网站植入了木马病毒，获取了网站后台登录权限，盗取了包括徐玉玉在内的大量考生报名信息。

7月初，犯罪嫌疑人陈某在江西省九江市租住房屋设立诈骗窝点，通过QQ搜索“高考数据群”、“学生资料数据”等聊天群，在群内个人信息购买需求后，从杜某手中以每条0.5元的价格购买了1800条2016年高中毕业学生资料。同时，陈某雇佣郑某、黄某等人冒充教育局、财政局工作人员拨打电话，以发放助学金名义对高考录取学生实施诈骗。8月19日16时许，该团伙诈骗徐玉玉9900元，在徐玉玉向嫌疑人冒用他人身份证开设的银行卡账户汇款6分钟后，陈某即操控在福建泉州的犯罪嫌疑人郑某某组织熊某、陈某某等人在泉州市一银行ATM机上取走赃款。公安机关进一步查明，犯罪嫌疑人彭某通过网络多次向陈某犯罪团伙售卖非实名手机卡，供犯罪团伙作案使用。目前，以上8名犯罪嫌疑人均已被抓获。

（二）蔡淑妍案：嫌犯利用钓鱼网站获取个人信息

2016年7月19日，广东省惠来县高考录取新生蔡淑妍收到不法分子假冒“奔跑吧，兄弟”栏目组发出的虚假中奖短信，蔡淑妍回拨短信中的电话号码，被嫌疑人诱骗点击登录钓鱼网站，并填入相关个人信息。随后，嫌疑人又以缴纳“保证金”、“个人所得税”等理由诱骗受害人向嫌疑人提供的账户汇款，分三次共汇入9800元。蔡淑妍从8月28日起失联，29日下午，她的遗体在惠来靖海海边被发现。蔡淑妍留下遗书，称遭遇诈骗，“无颜面对父母”。

案发后，公安机关查明犯罪嫌疑人陈某组织林某、熊某在海南海口设立短信群发和钓鱼网站窝点，指使高某、范某在海南儋州设立话务诈骗窝点。犯罪嫌疑人首先使用电脑软件群发虚假中奖短信，然后由话务窝点人员诱导受害人点击钓鱼网站获取精确个人信息，再以各种理由诱骗受害人向嫌疑人提供的账户汇款。公安机关进一步查明，陈某团伙用于诈骗取款的银行卡由陈某某提供。目前，以上6名犯罪嫌疑人均已被抓获。

二、个人信息的概念与特征

（一）个人信息的概念

个人信息包括自然人的姓名、出生年月日、身份证号码、户籍、遗传特征、指纹、婚姻、家庭、教育、职业、健康、病历、财务情况、电话号码、网上登录账号及密码、社会活动及其他可以识别该个人的信息。

（二）个人信息的特征

1.关联性：公民个人信息之所以能成为个人信息，它必然能够与公民个人的特征相联系，能够反映公民某一个部位、领域或全部的特征。

2.专属性：公民个人信息是公民个人所独有的、专属于其自身的信息，如身份证号码、指纹、出生年月及银行账号密码等信息。

3.商业价值性：正是因为公民个人信息具有关联性和专属性，所以对于某些行业而言，掌握这些信息即意味着掌握巨大的资源和商业价值，例如电话营销行业、教育培训行业等。

4.法律主动保护性：我国立法明文规定要保护公民个人信息，并且对于个人信息的使用，除了公民个人自身同意或国家出于公共利益的需要外，任何组织和个人均不得擅自侵犯公民个人信息。

三、个人信息保护存在的法律问题

（一）非法收集、出售信息渠道多样

一方面是由于人们对个人信息保护不够重视，另一方面就是非法收集出售信息渠道多样，让人防不胜防。有一个真实的案例，王某有一次在下班等公交车的时候，看到有一个摊位上写着扫一扫，免费拿礼品，王某本就是个爱占小便宜的人，就凑过去看，原来是让用微信扫一下，然后就可以拿礼品，王某也没有多想，就拿起手机打开微信扫了码，而且填写了手机号。没过多久，王某的手机上就收到了一条诈骗短信，让其给某人汇款。庆幸的是，王某最终没有汇款，但却将个人信息泄露。这样的例子在我们的身边有很多，如果我们能够提高警惕，注意防备，就会大大降低个人信息泄露的可能性。

（二）通过网络媒体泄露个人信息日益增多

这些年可以称为“网络年”，网络媒体一方面给我们带来了非常多的便利，在特定的情境下，如果网络的核心媒体，不管是门户站点、论坛还是博客，对一条新闻或是一个被忽略的议题产生关注，这些网络媒体本身就可以成为主流媒体和人物的聚焦点，形成强大的议程设置力量。目前，网络媒体已经引发了有关农民工问题、司法改革及反腐败等话题的全国性讨论，这是网络媒体的巨大作用。但另一方面，通过网络媒体曝光个人信息的案件时有发生，轻则涉及侵权行为，重则涉及刑事犯罪，而且通过网络媒体导致个人信息泄露的行为影响非常广，因为我国现在的网民人数非常之多，如果个人信息被某些别有用心的人拿去利用，对当事人来说会造成不可估量的影响。

（三）侵害行为隐秘导致调查取证困难

当代社会科技进步，网络发达，侵害个人信息的行为往往具有技术性、隐蔽性的特点，不易察觉，个人信息被搜集往往是在当事人并不知情的情况下进行的，是一种无形的侵害，既找不到明显的侵害现场，又很难判明侵害的时间，甚至通常会出现被害人既不知道犯罪人，又不知道犯罪的源头，网络的介入，犯罪地和结果发生地经常不一致，或者有多个结果发生地，让司法人员取证很困难。

四、加强个人信息保护的对策

（一）完善个人信息保护的立法

当前，随着网络的发展，个人信息被侵犯的事件频发，为了减少此类事件发生，保护个人信息权和隐私权，必须完善个人信息保护的立法，一方面是要从国家宏观的层面进行立法，完善《个人信息保护法》等相关法律规定，同时要对侵犯公民个人信息的行为及造成严重后果的行为加大惩罚的力度。另一方面则是要细化我们的法律条文，明确规定或列举侵犯公民个人信息行为的种类和特征，以增强执法中的可操作性，避免加强公民个人信息的保护的法律条文最终成为无法执行的一纸空文。

（二）加大个人信息保护的执法力度

在立法完善的情况下，我们应该着重加强公民个人信息保护的执法力度，由于公民个人信息的泄露和遭受侵害大多是人们在已经受害的情况下才报案的，故而公安执法机关执法应该更为主动，一方面应加大宣传力度，同时鼓励收到诈骗短信或信息的公民积极向公安机关举报，以便于公安机关提前介入查处相关的犯罪分子。另一方面则是公安机关在对侵犯公民个人信息的犯罪分子进行处罚时应当从重处罚，加大罚款的力度，增加犯罪分子的违法成本，以起到以儆效尤的作用。

（三）进一步强化网络安全监管

在如今信息爆炸的年代，网络已经成为人们生活不可或缺的重要部分，大部分侵害公民个人信息的案件都是发生在网络上或是与网络有关，那么公安机关的网监部门应加强巡查，对一些异常的网站和未进行合法注册登记的链接及时进行清理，对网上和传播的一些潜在的可疑的信息进行相应的调查和处理，不给犯罪分子在网络上侵害公民个人信息留下任何藏身之地。

（四）加大对公民的宣传和教育力度

从近年来新闻报道的相关侵犯公民个人信息的案件来看，大多数受害者都是由于两个原因造成最终受害：一个是防范意识较弱，轻易相信网上或陌生的电话或短信的信息内容；另一个则是过于贪心，相信天上会掉馅饼。故而我们在做好立法和执法工作的过程中，应该进一步加强对公民的宣传和教育。联合街道、社区、学校、各种新闻媒体及其他公共服务提供机构，向公民宣传各种侵犯公民信息的常见手段手法和防范措施，以及提醒公民不要轻易相信网上的各种“优惠”或“中奖”等信息，对于涉及财务转账等信息一定要提高警惕等。

另外，针对时下比较流行的网络反腐，结合本文所谈的公民个人信息保护，笔者认为应当注意二者之间的权衡。法律赋予公民民主监督的权利，所以公民有权对公职人员的有关信息如其道德操守、家庭收入，以及廉政勤政等方面信息进行了解，从而发挥监督的作用。但公职人员从根本上来说其身份也是公民，和其他普通的公民一样享有自身应有的权利，其有权保证自己的隐私信息不为公众所知晓，自身生活的安宁不被侵扰，这样就产生了一种冲突。要解决此矛盾，国家就应当建立一种平衡机制，在保证其人格不受侵犯的前提下，考虑其隐私部分涉及公共利益的多少，对政府官员的隐私权中的部分内容加以限制，例如与人身权利相关的如个人基本信息、个人道德操守状况、家庭成员及亲属状况等；与财产相关的如家庭财产状况、动产与不动产等；与公职行为相关的如工作表现和成绩等内容，如此才能达到网络反腐与个人信息保护的平衡。

五、结语

公民个人信息遭受侵害的问题已越发严重，对公民个人信息进行保护迫在眉睫。同时我们应该注意到，对于公民个人信息的保护并不应该仅仅只是一个法律问题，而应该是一个社会问题，尽管法律在其中扮演了一个非常重要的作用，但我们应该从整体的角度来思考这个问题的解决方法，吸纳社会多方力量参与进来，多措并举，减少公民个人信息的侵害，维护社会稳定。

参考文献：

[1]何春中.为何会有大量公民个人信息泄露.中国青年报，2013年6月20日11版.

[2]孙昌兴，秦洁.个人信息保护的法律问题研宄.北京邮电大学学报社会科学版，2010（2）.