风险处置方案十篇

风险处置方案篇1

文章编号：1004-4914（2016）03-259-01

因档案具有不可复制和不可再生的特点，国内自汶川地震类重大灾害后，对档案灾害的预警和处置工作越来越重视。

一、研究的背景

2008年以后，各级各部门对档案灾害的重视程度大幅度提高，特别是针对灾害的应急处置建立起了应急预案与防控体系，加强了档案灾害的应急处置工作，但是对灾害的风险预警评估机制的建设仍相对薄弱。普遍问题是，专业档案机构和工作人员应急管理的意识仍然较淡薄，风险评估的技能掌握不够，机构大多没有建立起预警机制，同其他灾害衍生导致的档案灾害联动机构缺失、力度不够。

二、档案风险的预警机制的构建

（一）档案风险预警信息的监测机制

1.完善档案风险预警监控系统。各组织部门要从消防、治安、环境监测、后勤保障等各个环节建立起风险监测系统，界定出风险点，并建立监测机制，指定专人负责，及时收集预警信息。

2.建立档案风险信息收集机制。对档案存在的各种潜在的危险进行分析评价，定期汇总档案灾害可能发生的类型、时间、概率，相同事件的进行归类，对风险点进行预测分析，特别是针对已发生的各种档案灾害的原因、影响、危害进行记录，并对发展衍生趋势进行预测，分析风险趋势转化的可能性，做出是否需要发出预警报告的判断，并据此形成应急预案，建立起行之有效的操作流程，加强处置效率。

（二）档案风险的预警信息评估方法

1.列出档案风险因素指标。预警信息的评估需明确列出分析指标，包括灾害发生的诱因、可能造成的影响、发展变化趋势和涉及范围，来预测灾害的大小、持续的时间以及灾害的影响程度等，以便后期做好风险的预警评估。

2.用风险矩阵方法分析预警信息。信息的分析方法也直接影响到结果的客观性，可按照常用的风险矩阵分析法，结合专家打分，一般采用风险矩阵和德尔菲法，对预警信息进行分析，确定出重要的风险点，划分出不同的风险系数，对高、中、低等不同风险进行区别应对。

3.对档案灾害形成风险分析报告，确定可能存在的风险点，并且按照相对法，得出一个百分数的相对系数，划定风险级别，如0-30%的风险为低风险，30-60%的风险为中风险，60-100%的为高风险，按照不同级别确定哪些是需要重点防范和处置的风险点，并进行排序，列出预警的重点并指定不同等级的应急响应，实现大险大救，中险中防，小险小控。

（三）档案风险预警应急响应及处置预案的制定

1.依据档案风险信息分析对信息分析评估得出的结果数据，确定出风险点的数量和类别，评估出风险的危害与处置难度，区分出外部风险和内部风险，明确各类风险可能涉及的范围，并以此来确定应急响应级别和处置预案。

2.按照灾害的严重程度和影响范围等因素，确立不同的响应。我们国家一般将预警响应列为4级，但各单位及部门可根据情况自拟响应级别，既可以并入组织内部大的应急响应体系，也可以自定简单的响应级别，以便增加可操作性。建议一般档案的响应级为3级，一级为最大级别的响应，二级响应可为超出档案灾害范围但仍局限于一个组织内部的灾害响应，三级响应为档案部门内部可以指挥处置的风险。级别越高，显示的风险越大，其响应的范围与难度也大。确定好应急响应后，可针对预警标志制定不同级别下的应急预案，包括报告流程、指挥流程、人员响应的范围、人员物资调配、后续处置情况。

3.处置预案的制定。根据风险分析和响应级别制定档案应急预案，包括适用的范围、风险处置的操作流程、人员调动与物资调配、报告与信息、外部联动协调，以及处置信息的记录和收集，并且包括处置后期的总结、评价，灾害损失的评估、恢复重建，档案损失如何修复，都要在预案内体现。

三、档案灾害预警响应的启动和终止

1.预警响应的启动。当预警信息达到一定的响应级别时，要及时报告上级领导和部门，及时启动相应级别的应急预案，并展开应急救援，调动人力、物资，启动联动机制等，确保档案灾害得到及时、有效的处置。

风险处置方案篇2

一、组织领导机构及工作职责

（一）组织领导机构

成立翠屏山街道办事处防范企业经营风险应急处置领导小组，组成人员如下：

领导小组下设工作协调办公室，办公室设在办事处经济科，同志兼任办公室主任。

（二）工作职责

及时准确掌握全处企业的经营状况及动态，提出预防控制企业风险及危机处置的对策和措施；在街道党工委、办事处的统一领导下，积极做好辖区企业因资金风险等因素引发的企业危机突发事件应急处置工作；与有关部门密切配合，保证各项应急处置工作平稳、有序进行。

二、建立企业经营风险及危机信息预警机制

办事处经济科负责制定企业经营风险预警方案。重点关注全处重点骨干企业的生产经营、资金运作、用工情况及其变化，及时掌握和研判企业面上出现的异动情况，正确分析存在的问题，了解掌握风险情况，核定企业风险等级，及时将企业资金链断裂、关停、倒闭等情况向区应急处置工作领导小组报告。

三、建立政府服务机制

由乔家湖社区居委会、长山社区居委会、土山寺社区居委会、办事处经济科分别对企业的经营情况进行调查摸底，对在金融危机冲击下可能存在经营风险的企业重点跟踪，提前帮助企业研究对策，提出化解经营风险的方案，对因金融危机已发生经营困难的企业，协调各相关部门帮助企业共同筹划应对办法，提供全面的支持，协调银企关系，帮助企业渡过难关，重大问题及时向区领导小组报告。

四、建立企业危机事件处置机制

根据掌握和研判情况，核定风险等级，及时上报，并启动应急处置预案。

（一）应急处置小组成员及职责

1．财产保全组

主要职责：对企业的资产跟踪监管并及时进行保护，避免企业资产流失；保护或看护企业经营者，防止其外逃或受到非法侵害。

2．职工利益保障组

主要职责：稳定职工情绪，综合协调指导企业清欠职工工资。

3．政策咨询组

主要职责：对企业、职工、债权人做好相关的法律、法规、政策宣传工作，引导他们走法律途径，避免产生过激的情绪和行为。

4．维护稳定组

主要职责：正确引导，鼓舞人心，营造良好的舆论氛围；负责接待群众来访，维护来访群众的秩序，确保群众及工作人员人身安全。

（二）应急响应

企业经营困难，举步维艰，相关牵头部门密切关注，提前帮助企业研究对策，提出化解经营风险的方案，并及时向市工作协调办公室报告预警信息；企业经营出现危机，但影响不大，启动预案，并及时报告市工作协调办公室；企业突发经营风险，资金链断裂，企业濒临倒闭，事态严重，影响社会稳定，启动预案，并报告市防范企业经营风险应急处置领导小组，根据形势发展，请示市级力量增援。

（三）应急处置程序

1、接到突发事件报告后，各组根据领导小组的意见在第一时间赶赴现场，调查了解情况，研究处置方案。

2、企业主要负责人必须第一时间赶到事发现场，妥善处理问题。

3、专项工作组在领导小组的统一指挥和相关部门的配合下，会同企业负责人实施现场控制，制止事态扩大。

4、根据现场了解情况，发生10人以上事件的立即上报市应急处置领导小组，并启动预案。

5认真处理群众投诉，按照规定期限，及时查处反馈和结案，防止矛盾激化。

6、专项工作组视情处理工资及债务纠纷。

五、相关要求

1、统一思想认识。防范企业经营风险应急处置工作在当前是一项十分重要而紧迫的工作，所有涉及防范企业经营风险应急工作处置的人员都必须熟悉危机处置预案，充分认识潜在的风险，熟悉掌握相关工作程序。

2、加强配合协作。各工作小组、各部门按照各自的工作职责，开展相关的危机处置工作，发现问题要及时沟通，工作中要相互配合，团结协作，不得相互推诿，各行其是。

风险处置方案篇3

晚上好!

我是资产风险管理部****，86年入行，先后从事会计、储蓄、信贷法律和资产风险管理等工作。1995年在职大学本科毕业，经济师。04至xx年荣获省行不良资产处置“特别能战斗”先进个人、股份制改革先进个人一等奖荣誉称号。连续两年考核称职，现任资产风险管理部中级客户经理。

首先，汇报xx年10月以来我做的主要工作：

一是具体组织参与不良资产清收处置工作。近一年来，共组织参与不良资产清收处置项目**个，涉及不良本金**万元;先后通过现金收回不良贷款本金***万元、呆账核销不良贷款**万元;处置抵债资产及闲置资产5户，收回现金***万元;完成了**户不良贷款客户尽职调查及处置预案、不良贷款客户清户及基本清户**户;完成了**户账销案存档案资料整理、入档，现金清收账销案存**万元;迁徙不良贷款**户，累计金额**万元。为我行加快不良资产处置，进一步夯实资产质量作出了努力。

二是完善不良资产剥离后及闲置资产处置后续工作。继去年6月份全面完成剥离工作后，我作为剥离工作具体实施者，针对其后续工作：政策上为各方面做好指导、解释、咨询服务;数据上报准确，多次得到省行好评;档案资料已全部入库存档，规避了我行剥离后风险。已基本完成了闲置资产处置后过户手续，由于历史原因，6月份处置的闲置资产手续不完备，暇疵众多，办理过户非常困难，特别是一宗房屋面积与实际面积不符，且买受人按拍卖合同小于实际过户面积，我行自留实际面积大于产权证面积，通过与买受人及省产权、房管、财政契征、税务、土地的部门多次勾通，得到理解，已基本完了过户手续，从而为我行自留房产增加面积近30平方米，实际面积与分割后新办理的产权证完全吻合。

三是推动全面风险管理建设。切实履行风险委员会秘书处工作的各项职能,审查各项风险预案,拟定上会风险议案,主撰了《xx年度分行风险管理报告》及《xx年中期分行风险管理报告》，为提高我行全面风险管理水平奠定了基础。

二、竞聘的优势和特点

大家知道，当前困扰我行发展的主要障碍，就是不良贷款问题。全面建设风险管理，加快不良资产处置步划是我行乃至今后一段时期主要任务。我从事资产风险管理及不良资产处置近10年了，认为有以下优势：

一是我热爱这项工作，具有丰富的风险管理工作经历。自**年开始至现在，我始终坚守在资产风险管理这个艰巨而又神圣的工作岗位上，回顾自己取得的认识和成绩，自豪的是近十年的青春年华未虚度。近十年，我为我行的资产风险管理事业作出了应有贡献。曾参与全国职工再就业优化试点城市工作，为我行在阶段内信贷资产结构调整和优化奠定了基础;协助领导组织实施第一次不良资产剥离及债转股工作，为全行不良资产降低及经营效益提升起关键性的作用;特别是去年4月份国务院批准工商银行进行股份制改革，参与实施财务重组即第二次不良资产剥离工作，随着政策性及商业性剥离的签约，为我行加快财务重组步伐起到决定性作用。历年来，我担负着对全行不良资产处置业务指导及咨询，同时参与并制定及实施不良资产处置方案，通过综合灵活运用各种不良资产处置政策，完成了多宗处置重大项目，多次得到省行部领导的高度赞赏。

二是我熟悉这项工作，具有良好的业务素质。我熟悉风险管理工作的操作流程以及不良资产处置政策规章，多次被省行抽调参于重大剥离、债转股、呆帐核销工作。具体完成了如*****等等重大企业处置工作，特别是近期有待完成的**的处置。*

三是我能做好这项工作，具有较强的组织、管理和协调能力。我业务精熟全面，一直承担了主要风险管理文件及处置预案的起草工作，牵头拟定规章制度、工作安排、考核办法及奖励办法，并独立承担了多项具有全行影响性的工作，协助组织全行二次剥离工作;仅用一星期时间，组织完成核销小额损失贷款158户，得当省行的好评;独立组织大规模闲置资产及抵债资产的拍卖工作;协助审计署对我行部分剥离及不良资产处置的延伸审计，展示了我良好的沟通协调能力，得到多方面领导好评。

我所取得这点成绩，离不开组织的培养、领导的关心和同志们的帮助!借此机会，向各位领导和同志们表示衷心的谢意。

今后，我将继续发扬“特别能战斗”的吃苦精神，勤奋工作，为分行的改革发展作出新贡献。

谢谢大家!

与本篇 竟聘银行风险管理岗位的演讲报告 内容有关的：

风险处置方案篇4

晚上好！

我是资产风险管理部****，86年入行，先后从事会计、储蓄、信贷法律和资产风险管理等工作。1995年在职大学本科毕业，经济师。04至*年荣获省行不良资产处置“特别能战斗”先进个人、股份制改革先进个人一等奖荣誉称号。连续两年考核称职，现任资产风险管理部中级客户经理。

首先，汇报*年10月以来我做的主要工作：

一是具体组织参与不良资产清收处置工作。近一年来，共组织参与不良资产清收处置项目**个，涉及不良本金**万元；先后通过现金收回不良贷款本金***万元、呆账核销不良贷款**万元；处置抵债资产及闲置资产5户，收回现金***万元；完成了**户不良贷款客户尽职调查及处置预案、不良贷款客户清户及基本清户**户；完成了**户账销案存档案资料整理、入档，现金清收账销案存**万元；迁徙不良贷款**户，累计金额**万元。为我行加快不良资产处置，进一步夯实资产质量作出了努力。

二是完善不良资产剥离后及闲置资产处置后续工作。继去年6月份全面完成剥离工作后，我作为剥离工作具体实施者，针对其后续工作：政策上为各方面做好指导、解释、咨询服务；数据上报准确，多次得到省行好评；档案资料已全部入库存档，规避了我行剥离后风险。已基本完成了闲置资产处置后过户手续，由于历史原因，6月份处置的闲置资产手续不完备，暇疵众多，办理过户非常困难，特别是一宗房屋面积与实际面积不符，且买受人按拍卖合同小于实际过户面积，我行自留实际面积大于产权证面积，通过与买受人及省产权、房管、财政契征、税务、土地的部门多次勾通，得到理解，已基本完了过户手续，从而为我行自留房产增加面积近30平方米，实际面积与分割后新办理的产权证完全吻合。

三是推动全面风险管理建设。切实履行风险委员会秘书处工作的各项职能,审查各项风险预案,拟定上会风险议案,主撰了《20*年度分行风险管理报告》及《20*年中期分行风险管理报告》，为提高我行全面风险管理水平奠定了基础。

二、竞聘的优势和特点

大家知道，当前困扰我行发展的主要障碍，就是不良贷款问题。全面建设风险管理，加快不良资产处置步划是我行乃至今后一段时期主要任务。我从事资产风险管理及不良资产处置近10年了，认为有以下优势：

一是我热爱这项工作，具有丰富的风险管理工作经历。自**年开始至现在，我始终坚守在资产风险管理这个艰巨而又神圣的工作岗位上，回顾自己取得的认识和成绩，自豪的是近十年的青春年华未虚度。近十年，我为我行的资产风险管理事业作出了应有贡献。曾参与全国职工再就业优化试点城市工作，为我行在阶段内信贷资产结构调整和优化奠定了基础；协助领导组织实施第一次不良资产剥离及债转股工作，为全行不良资产降低及经营效益提升起关键性的作用；特别是去年4月份国务院批准工商银行进行股份制改革，参与实施财务重组即第二次不良资产剥离工作，随着政策性及商业性剥离的签约，为我行加快财务重组步伐起到决定性作用。历年来，我担负着对全行不良资产处置业务指导及咨询，同时参与并制定及实施不良资产处置方案，通过综合灵活运用各种不良资产处置政策，完成了多宗处置重大项目，多次得到省行部领导的高度赞赏。

二是我熟悉这项工作，具有良好的业务素质。我熟悉风险管理工作的操作流程以及不良资产处置政策规章，多次被省行抽调参于重大剥离、债转股、呆帐核销工作。具体完成了如*****等等重大企业处置工作，特别是近期有待完成的**的处置。*

三是我能做好这项工作，具有较强的组织、管理和协调能力。我业务精熟全面，一直承担了主要风险管理文件及处置预案的起草工作，牵头拟定规章制度、工作安排、考核办法及奖励办法，并独立承担了多项具有全行影响性的工作，协助组织全行二次剥离工作；仅用一星期时间，组织完成核销小额损失贷款158户，得当省行的好评；独立组织大规模闲置资产及抵债资产的拍卖工作；协助审计署对我行部分剥离及不良资产处置的延伸审计，展示了我良好的沟通协调能力，得到多方面领导好评。

我所取得这点成绩，离不开组织的培养、领导的关心和同志们的帮助！借此机会，向各位领导和同志们表示衷心的谢意。

风险处置方案篇5

论文关键词 风险预警处置 社会矛盾 涉检信访

公诉案件风险预警机制，是指以办案为基础，在案件审查过程中进行风险评估，对发生信访以及其他不稳定动向的可能性进行预测，评定风险等级，制定相应的工作预案，及时提出对策和建议，化解矛盾，消除不稳定因素，积极参与社会管理创新，确保公诉工作达到法律效果和社会效果有机统一的长效工作机制 。公诉案件风险评估预警机制有利于从源头上发现矛盾、化解矛盾，及时消除涉检信访风险隐患，对深层次化解社会矛盾、实现执法办案法律效果和社会效果的统一发挥了积极作用。但是在具体施行过程中，由于该机制是在理论的基础上提出的，运用中存在具体实际问题无法找到依据去处置的矛盾。

一、现行的风险预警机制存在的不足

（一）需要风险评估的案件范围过于抽象化、概括化

浙江省人民检察院印发的《公诉案件风险预警处置意见》提出七类案件需要进行风险评估。但该七类案件仅仅是围绕社会影响力较大的案件的性质，即化解社会矛盾的风险而展开的，忽视了办案风险这块。在具体案件处理中，由于每个经办人的办案水平不同，每个案件的内容不同，存在的风险就不同，应注重从案件的事实和证据的角度处置案件的风险。例如，零口供的案件，全部依据间接证据起诉的案件等存在证据采信风险的案件应该纳入风险评估机制中去。

（二）缺失风险预警处置的办法

本意见针对公诉案件存在风险的轻重缓急以及办案过程中出现的具体情况，对存在风险的案件分为三个等级，即已经引发公诉风险的案件、极易引发公诉风险的案件和容易引发公诉风险的案件。该点分类仅仅是从风险事件和因素，提出风险评估等级，但是对已经分好等级的不同风险的案件的处置预案却没有提出具体的处理原则和方法。

（三）缺少对个人办案失误造成风险的惩罚机制

根据本意见，因办案人员工作严重失误，导致发生群体性事件、极端事件、重大舆情、缠访闹访等重大事件的，应依法依纪追究相应责任。另外，对于准确预警风险，成功排除风险，有效化解矛盾的，依照年度考核，记功评优，优先予以表彰。但具体惩罚措施没有明细化，让人怀疑风险预警机制的实际奖惩作用。

二、完善公诉案件风险预警机制的思路

由于公诉案件风险预警机制是在最高院要求化解社会矛盾的前提下提出的，各省市院和基层检察院对该机制也在探索和学习中，没有任何可以参照执行的相关文件或者相关的评估机制去执行。所以，在摸索中的运作会相对困难。笔者在此建议在进行风险预警时，可以参照死刑案件质量风险预警机制。浙江省检察院近年先后出台了《关于办理死刑二审案件复核存疑证据的若干规定》、《浙江省检察机关公诉部门关于死刑案件质量风险评估预警机制的规定（试行）》，要求办案人员在审查案件过程中，对证据、程序、实务方面存在可能影响案件质量的问题全面进行风险评估预警，确定案件质量风险等级，在《质量风险评估预警表》上逐一打钩，并提出化解风险对策。 而该《质量风险评估预警表》细化了涉及证据、程序、实务三个方面的具体项目，这些内容也是长期办案经验的总结，可以为公诉案件风险预警机制提供一个参照和指导。

三、完善公诉案件风险预警机制的建议

（一）实行风险评级制度

根据事态的轻重缓急，将涉检信访评估案件的风险等级分为一，二，三，四级预警，一级预警为特别重大风险等级，指案件存在现实危害突出的人员，包括组织实施暴力恐怖活动，大规模群体性事件或进行极端个人行为的人员，以及案件当事人或亲属对检察机关拟作决定有强烈意见，有明确的信访苗头，存在息诉困难的；二级预警为重大风险等级，指尚没有直接现实危害，但潜在社会危害性较大，有较大风险隐患的人员，包括企图组织，串联，煽动群体性非正常上访活动的人员；借各种热点敏感案件，炒作煽动，捣乱滋事，企图干扰检察机关工作秧序的人员。三级预警为大风险，指总体较平稳，但存在可能影响干扰检察机关工作秧序的人员。包括案件当事人或亲属对检察机关拟作决定及接受倾向，但有疑虑和意见，没有明确息诉表示，存在不确定信访因素的；四级预警为一般风险等级，主要指曾存在三级以上风险隐患，需密切关注的人员。包括案件当事人对检察机关拟作决定基本同意，不存在严重分歧性意见，没有信访可能或者可能性很小的案件。

（二）划分公诉环节风险评估预警的途径

公诉环节风险评估预警的途径分为内部途径和外部途径。外部途径主要通过加强公诉工作与行政执法工作的衔接和加强公诉工作与民事诉讼的衔接方式与外部进行公诉办案风险评估预警及社会矛盾处置的沟通与协调。内部途径主要通过：（1）依法介入侦查活动。公诉工作依法介入侦查，有利于及时了解案件各方当事人的诉求，提前掌握案件中的矛盾点并有计划地及时化解社会矛盾；公诉工作依法介入侦查，有利于及时掌握涉案赃款赃物的扣押、冻结和处理情况；公诉工作依法介入侦查，有利于对侦查工作的合法性进行监督，有利于避免犯罪嫌疑人及其家属因刑讯逼供或犯罪嫌疑人合法权益被侵害而产生新的社会矛盾；公诉工作依法介入侦查，有利于对重大敏感及社会关注度高的案件提早评估，合理引导舆情。（2）与控申部门密切配合。

（三）明确公诉案件风险评估预警机制的程序

公诉办案风险评估预警的程序我认为应包括以下几方面：（1）在受理侦查机关案件后，由内勤通过审阅案卷文书，初步估定风险。对存有风险的案件优先办理，其中风险较大的案件由部门负责人及业务骨干办理；（2）案件承办人发现自己所承办的案件属于公诉办案风险评估预警机制的适用范围时，承办人要及时收集风险信息，提出风险评估意见，填制《执法办案风险评估表》，对存在风险的理由逐一说明，注明风险等级，制作《执法办案风险预警报告》并于案件案件受理后在3日内分别报部门负责人审核和分管副检察长审批，情况紧急的于当日报请审批；（3）部门负责人及分管副检察长应及时召集风险评估会议进行分析论证，研究确定相应的防范、控制与化解措施；（4）检察委员会在讨论研究案件时，一并讨论风险评估意见及化解方案，并确定执法办案风险等级及化解方案；（5）经评定风险等级后，对可能存在涉检信访的情形的，公诉部门应与控申部门、政工部门、技术部门做好网络舆情监测及相关人员的劝导工作，使涉检信访关口迁移，将矛盾尽量化解在源头；（6）对办案风险涉及检察机关以外的单位，应向相关部门发出《公诉案件风险预警函》。

（四）建立公诉办案风险评估预警制度的考评及监督应对体系

风险处置方案篇6

一、组织机构与工作职责

成立镇防范企业经营风险应急工作领导小组,具体见罡政发[2012]5号文。

领导小组工作职责：及时准确掌握企业的经营状况及动态，提出预防控制企业经营风险及危机处置的对策和措施；在镇党委、政府的统一领导下，积极做好因经营风险等因素引发的企业危机应急处置工作；部门之间密切配合，保证各项应急处置工作平稳、有序进行。

明确相关部门职责：

镇财政、公安等部门及有关金融机构：对企业的资产、资金流向，跟踪监管并及时进行保护，避免企业资产流失；负责落实企业经营风险准备金；保护或看护企业经营者，防止其受到非法侵害或外逃。

镇劳动保障、财政、企服、三产办、农业、村建等部门：稳定职工情绪，做好与市、区劳动和社会保障局等相关部门的协调沟通工作，综合协调指导企业清欠职工工资。

镇宣传、劳动保障、司法、企服、三产、农业、村建等部门：对企业、职工、债权人做好相关的法律、法规、政策宣传工作，引导其走法律途径，避免产生过激的情绪和行为。

镇宣传、、公安、民政等部门：正确引导，鼓舞人心，营造良好的舆论氛围；负责接待群众来访，维护来访群众的秩序，确保群众及工作人员人身安全；负责特困职工救助。

镇监察部门：负责监督有关部门对企业检查、收费、罚款、摊派等行为，对影响企业正常发展的行为及时纠正。

二、主要防范措施

1、建立应对危机大服务机制。一是对企业的经营情况做好摸底调查，对在金融危机冲击下可能存在经营风险的企业进行重点跟踪，提前帮助企业研究对策，提出化解经营风险的方案，重大问题及时向镇政府报告。二是对因金融危机 已发生经营困难的企业，要帮助企业共同筹划应对办法，协调银企关系，千方百计组织恢复经营，帮助企业渡过难关。三是对全镇的重点企业、重大项目和产品进行动态跟踪，重点帮扶，确保资金供应，实现有水快流。加大在手工业新产品及投资项目服务力度，及时解决重大项目实施过程中存在的矛盾和问题，推动项目顺利实施。

2、建立企业风险及危机信息预警机制。重点关注全镇企业的生产经营、资金运作、用工情况及其变化，及时掌握和研判面上出现的企业异动情况，正确分析存在问题，了解掌握风险情况，会同金融机构及时把握企业重大资金流向，核定企业风险等级，及时将资金链断裂、关停、倒闭等情况向镇防范企业经营风险应急工作领导小组报告。定期、不定期召开镇防范企业经营风险应急工作领导小组及疑难问题会办会议，及时解决企业面临困难，及时启动应急处置机制。

3、落实属地管理责任。各村要明确专人对口联络属地企业，每周对接生产经营重大问题，并及时整理上报。

4、加大对重特大项目包装、报批力度。结合项目扶持，协助企业做好土地证、房产证等权证办理工作，便于企业融资。强化项目上争工作力度，力争更多项目进入国家、省、市专项计划和重点支持计划。

5、加大安全生产检查力度。切实加强生产安全的检查，做好各类安全生产隐患的排查和整改工作，防患未然，避免企业因生产经营秩序不正常，职工（农民工）人心浮动等情况发生安全生产事故。

6、做好扶贫帮困。走访调查企业特困人群，关心特困职工的生活。引导和督促企业尽可能不裁员，需要裁减人员20人以上或者裁减不足20人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向工会或者全体职工说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案向镇劳动保障部门报告，同时报区企业经营风险应急工作领导小组办公室。及时清理拖欠职工工资和农民工工资问题，对资金安排超出企业解决能力的重特大问题及时上报，严防和恶性事件发生，维护社会稳定。

7、加强正面宣传报道。建立新闻发言人制度，各单位不得擅自向媒体企业相关信息，统一由镇宣传部门对外。同时，注重发挥舆论宣传与引导作用，引导企业进一步认清形势，消除不必要的心理恐慌，增强企业投资人及职工的发展信心。

三、应急响应及处置程序

（一）应急响应分级。

对企业突发经营风险等因素导致企业发生危机事件的，镇防范企业经营风险应急工作领导小组迅速启动应急处置预案。各职能部门立即开展工作，协同应对，力争将企业危机对社会造成的后果降低到最小程度。企业危机事件处置工作划分为三个等级：

一级：企业突发经营风险，资金链断裂，企业濒临倒闭，大批职工面临下岗，事态严重，影响社会稳定，启动一级预案，镇防范企业经营风险领导小组负责指挥，相关职能部门负责实施。

二级：企业经营出现危机，资金链即将断裂，需大幅裁员。主管单位应立即向镇防范企业经营风险应急工作领导小组报告，启动二级预案。在镇防范企业经营风险应急工作领导小组的领导下，由各村、相关单位组织实施。

三级：企业经营困难，举步维艰，职工裁员20人或10%以上的，企业向危机处置领导小组办公室报告，启动三级预案，由各村、相关单位负责处理。

（二）应急处置程序。

1、接到突发事件报告后，各相关职能部门根据领导小组及办公室的意见在第一时间赶赴现场，调查了解情况，研究处置方案。

2、企业主要负责人及工程项目负责人必须第一时间赶到事发现场，妥善处置问题，制止事态扩大。

3、根据现场了解情况，发生10人以上事件，拖欠工资10万元以上的立即上报镇、区政府，并启动实施相应应急响应。

4、认真处理群众投诉，按照规定期限，依法及时查处反馈和结案，防止矛盾激化。

四、相关要求

1、统一思想认识。防范企业经营风险应急处置工作在当前是一项十分重要而紧迫的工作，所有涉及防范企业经营风险应急工作处置的人员都必须熟悉危机处置预案，充分认识潜在的风险，熟悉掌握相关工作程序。

2、加强配合协作。各部门及各村按照各自的工作职责，开展相关的危机处置工作，发现问题要及时沟通，工作中要相互配合，团结协作，不得相互推诿，各行其是。

风险处置方案篇7

关键词：电务安全；行车安全；风险管理

一、电务安全风险的概念

电务安全风险是指电务系统管理、设备、人员、环境能导致行车事故的所有风险源。主要表现为：设备自身原因导致的联锁失效和信号升级；违章作业导致的联锁失效和信号升级；管理原因导致的现场作业失控；自然灾害导致的行车事故。

二、电务安全风险管理的实施方案

1、基本原则

（1）用安全风险管理的理念和方法对现行的安全管理加以系统规范。

（2）突出高铁安全和客车安全重点，对安全风险实施系统管理和过程控制，并持续改进完善。

（3）大力开展安全标准化建设。

（4）把安全风险的管理责任落实到各层级、各岗位，做到逐级负责。

2、安全风险研判

风险研判包括风险识别和风险评估。

（1）电务安全风险识别

管理风险：查找规章制度是否全面，管理程序是否明确，措施落实是否到位。

设备风险：按照主要设备类别，掌握运行状态，并结合存在问题和发生的故障，分析和确定设备存在的安全风险。

人员风险：全面查找人员素质以及维修、施工、故障处理等作业过程中的风险源。

环境风险：分析、查找特定外部环境（雷、雨、风、雪、外部作业影响等）对人员作业和设备运行的不利影响，全面、科学地确定安全风险点。

针对识别出的风险点，建立初始的风险控制表。

（2）电务安全风险评估

成熟的情况下采取措施解决。

3、安全风险控制措施

（1）对安全风险实施有效控制

在风险控制措施、计划的制定和实施上，须明确责任主体和实施期限。

（2）建立安全风险管理责任制度

建立和完善安全风险管理的工作体系，形成“预防为主、全员参与、全过程控制”的良好格局，同时建立安全风险管理的考核评价机制。

（3）建立安全风险预警制度

对重大风险进行持续不间断的监测监控，及时预报预警信息。建立动静态结合的设备质量检测监测体系，及时掌握设备动态质量和设备结构状态。加强设备单元管理和质量评估工作，根据检测和评估结果，对各单元设备质量状况及时预警信号。

（4）落实安全风险整治措施

根据安全风险管理办法，进一步完善安全生产问题库管理制度。对已识别的安全风险进行全面梳理，按照风险等级，制定有效的预防措施、控制方案和整治计划，加大安全投入，加强安全风险的专项整治和重点整治，消除安全风险或降低风险等级。

4、安全风险的动态管理

（1）建立安全风险信息管理机制

将信息技术应用于风险管理， 建立涵盖风险管理基本流程和内部控制各环节的信息系统， 包括信息的采集、存储、分析、传递、报告等。通过对日常设备检查数据、问题库管理数据、设备故障数据和事故数据等安全信息进行系统分析，准确把握安全生产倾向性、关键性和苗头性问题，为安全风险识别奠定基础，提高风险管理的针对性和有效性。

（2）建立闭环动态管理的工作机制

风险管理职能部门应定期（如每年）组织安全风险管理评审，指导各单位分析总结安全风险管理主要成效及存在问题，进一步对安全风险评估标准、检查评估方法等的适应性、针对性、可操作性进行修订完善，研究制定下一轮实施方案及改进措施，实现安全风险管理持续改进，把风险减少到最低限度。

5、安全风险的应急处置

（1）制定安全风险应急处置预案

要从源头防范、过程控制、应急处置等方面，逐一制定具有前瞻性、针对性的各项措施，保证突发安全问题时处置及时、得当。

（2）建立安全问题快速反应机制

制定安全风险快速报告、快速响应、快速处置制度，明确各部门的响应人员、时限、流程及应对方案，做到及时发现问题、处置问题、解决问题。

（3）提高应急处置能力

加强应急处置指挥中心、应急抢险队伍、应急装备、器材和基地建设，根据季节特点，适时开展应急演练，形成组织完善、装备齐全、分布合理、反应迅速的应急处置体系，逐步提高安全管理水平。

三、结语

电务安全风险管理的好坏直接关系到铁路的安全生产，人们出行的安全，因此铁路相关部门应建成机制健全、科学高效、管理规范、覆盖全面的电务安全风险控制体系，实现安全风险全面受控、安全基础全面加强、管理水平全面提升，对安全风险实施有效控制，确保电务系统安全持续稳定。

参考文献：

[1]R沧海.基于大数据技术的电务安全风险管理方法探讨[J].中国铁路，2015，第05期.

风险处置方案篇8

 

为进一步加大防范和处置非法集资工作力度，根据《防范和处置非法集资工作条例》相关规定，坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置，持续性开展防控金融风险及金融放贷领域行业清源工作，进一步强化互联网金融乱象整治，打击“套路贷”、“校园贷”金融领域违法犯罪行为，切实维护人民群众合法权益，守住不发生系统性区域性风险底线。

一、工作目标

有效遏制非法集资案件增量，逐步减少非法集资案件存量，确保全年化解销号非法集资陈案1起，力争全年化解销号非法集资陈案2起。不断完善防范非法集资监测预警机制，加大宣传教育力度，建立健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的综合治理长效机制，进一步优化金融环境。

二、工作原则

（一）属地管理。县政府对全县防范和处置非法集资工作实施统一部署和协调；各乡镇政府严格履行属地管理职责，对本辖区防范和处置非法集资工作负总责，组织协调做好宣传教育、风险防范、预警监测、案件前期处置等相关工作。

（二）行业监管。各行业主（监）管部门按照“谁审批、谁负责，谁监管、谁负责，谁登记、谁负责”和行业归口管理的原则，建立健全行政审批、行业主管与后续监管相一致的市场监管责任机制。

（三）依法处置。各乡镇、各行业主（监）管部门依据相关法律法规和规定，按照职责分工和工作权限，依法严厉打击非法集资行为，依法妥善处置非法集资活动。

（四）维护稳定。坚持积极稳妥、措施得当、稳定为先原则，认真做好信访维稳和舆情引导工作，全力预防群体性事件的发生，切实维护社会稳定。

三、工作重点

（一）强化线上监测预警，群防群治

完善线上监测预警体系。县人行、银保监等部门要组织银行、保险等金融机构加强账户资金异动监测，及时报送异常账户信息。各乡镇（开发区）严格落实将防范处置非法集资工作纳入网格化服务管理的要求，充分动员网格力量， 发挥一线宣传、排查、报告作用，加大对重点楼宇、重点区域排查等常态化排查力度，实现风险监测关口前移。扩大举报奖励覆盖面，提高奖励及时性，进一步发挥举报奖励政策作用。

（二）强化风险排查化解，掌握底数

1.严格市场准入。进一步落实《市场准入负面清单》规定，严把地方金融领域准入关，对非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中不得使用“银行”“保险（保险公司、保险资产管理公司、保险集团公司、自保公司、相互保险组织）”“证券公司”“基金管理公司（注：指从事公募基金管理业务的基金管理公司）”“信托公司”“财务公司”“金融租赁”“汽车金融”“货币经纪”“消费金融”“融资担保”“典当”“征信”“交易所”等与金融相关的字样；在注册名称和经营范围中原则上不得使用“融资租赁”“商业保理”“小额贷款”“金融”“资产管理”“理财”“网贷”“网络借贷”“P2P”“互联网保险”“支付”“外汇（汇兑、结售汇、货币兑换）”“基金管理（注：指从事私募基金管理业务的基金管理公司或者合伙企业）”等与金融相关的字样。凡在名称和经营范围中选择使用上述字样的企业（包括存量企业），市场监管部门将注册信息及时告知金融管理部门，金融管理部门、市场监管部门予以持续关注，并列入重点监管对象。

2.加大风险排查。进一步巩固互联网金融风险专项整治、地方金融领域扫黑除恶专项斗争等成效，常态化开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理，落实防范和处置非法集资联合工作机制，按照“谁审批、谁监管，谁主管、谁负责” 的原则，针对民间投融资中介、网络借贷、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、各类涉农合作组织、养老服务等行业企业及关联企业，围绕商业中心、 商务楼宇、科技园区、临街门店商铺等商业聚集区，开展非法集资风险专项联合排查整治，及时全面准确掌握本地区非法集资信息，掌握区域内金融风险底数。重点排查并打击打着“金融创新”旗号，假借“疫情防控”“慈善”“社会众筹”“私募基金”“投资咨询”“养老服务”等名义，以老年人、在校学生、贫困人群等为主要目标群体的非法集资及地方金融领域涉黑涉恶行为。

3.分类化解风险。对监测、排查出的各类风险，建立风险台账，认真核查。分类化解不同类型风险，针对趋势性风险，及时向社会公众公开预警提示，对较小风险点，要精准快速处置，对重大风险点，要稳妥有序化解，坚持打早打小，全力追赃挽损，坚决遏制新发案件。

（三）强化非法集资陈案销号，减少存量

1.持续开展陈案化解。持续开展非法集资案件风险处置攻坚行动，稳妥推进陈案化解，推动涉案人数较少、涉案金额较小案件加快结案。持续开展打击非法集资犯罪专项行动，依法打击犯罪，有序化解风险。

2.全力处置重点案件。各乡镇（开发区）、防处非成员单位要强化职责，落实重点案件“一案一策一专班”制度，特别关注案龄 5年以上案件，要进一步树立对事业、对人民群众高度负责的责任感、紧迫感，组织精干队伍，排出时间表、作战图，实现挂图作战、强力攻坚，确保尽快结案。

3.切实维护社会稳定。密切联系群众，主动释法说理、 引导安抚、回应诉求，全力争取理解和支持。切实落实属地维稳责任，做好群众疏导教育，健全应急机制，提高应急能力，严防发生大规模进京集访等群体性事件和极端事件，维护社会稳定。

（四）强化处非宣传质与效，营造氛围

1.周密部署宣传月活动。积极利用各类媒介资源开展形式多样的宣传活动，发挥各乡镇（开发区）、各有关部门、各金融机构以及社区网格员等多方作用，在全县上下营造防范和打击非法集资舆论氛围。

2.健全常态化宣传机制。建立健全上下联动的处非宣传教育工作机制，依托打击经济犯罪宣传、普法宣传、“四送一服”政策宣讲、防范非法集资宣传月等品牌项目，在重要节点、重点行业领域、针对重点人群，通过系统性和常态化宣传教育活动，提高全社会对非法集资的防范、抵制意识。

3.构筑多层次宣传阵地。继续发挥好主流媒体作用，加大在各级媒体上的公益广告投放力度。进一步开拓各类新媒体、移动传媒、户外广告渠道，加强网络空间宣传，有利提升宣传覆盖面。切实加强机关、学习、企业、社区、网点等宣传阵地建设，将“七进”宣传落实到位。

（五）强化全链条综合治理，严格监管

及时关注国家有关法律法规出台情况，严格落实金融持牌经营、特许经营原则，切实把好企业准入关。行业主（监）管部门要认真履行监管职责着力加强对P2P网络借贷、私募基金、投资理财、养老服务、文化旅游等重点领域监管。推动有关部门落实金融广告监管制度，切断非法金融活动传播途径。推动处非工作由点及面、由端到链，实现对非法集资活动全社会、全行业、全生态链防控打击，将非法集资与社会信用、平安建设等体系建设有机结合，有效震慑非法集资行为。

（六）强化处非队伍建设，提升素养

提升处非战线干部队伍素质，推动处非工作重心下移，各乡镇人民政府、防处非成员单位要从人员配备、工作经费等方面切实保障，着力建设一支政治合格、勇于担当、本领过硬的专业处非干部队伍。加强对处非干部的培训，宣讲政策，交流经验。

四、工作要求

（一）加强组织领导。各乡镇（开发区）以及防处非成员单位要明确专门机构，配备专职人员，落实岗位职责，合理保障防范和处置非法集资相关经费，将防范和处置非法集资工作列入重要议事日程，切实加强组织领导。明令禁止公职人员参与非法集资活动，严厉查处公务人员组织、从事非法集资或为非法集资活动提供便利的行为。

（二）做好部门协作。各乡镇（开发区）以及防处非成员单位既要加强纵向工作部署，又要强化横向联系沟通，有效共享信息，实现工作联动。县防范和处置非法集资工作领导小组成员单位要定期向领导小组报送风险形势、存在问题和工作情况，领导小组办公室要及时研究分析，做好情况通报。

（三）严格责任追究。各乡镇（开发区）以及防处非成员单位切实担负起风险化解和维稳第一责任人的责任，对本辖区内本行业内非法集资工作负总责，做好本辖区本行业内风险排查、案件查处、善后处置、宣传教育、信访维稳等工作。防范和处置非法集资工作继续纳入年度金融安全考核内容，通过考评结果运用，督促各乡镇（开发区）以及防处非成员单位责任落实，对案件查办不力、风险排查不清、信息报送不及时、重点督办案件处置迟迟没有进展，影响到全县防范化解金融风险成效的责任人，严格追究个人及部门责任。

风险处置方案篇9

一、组织机构

为加强对突发性事件应急处置工作的领导，成立×××县农村信用社突发性事件应急处置工作领导小组。

组长：×××

副组长：×××

成员：×××

领导小组下设办公室，办公室设在会计统计部，负责信用社清偿性、流动性等日常风险的预警、跟踪、监测，在出现突发性事件时，及时启动应急预案，落实工作措施，确保处置效果，避免风险进一步扩大。突发性事件应急处置办公室主任由×××同志担任。

二、工作职责

1．突发性事件应急处置工作领导小组负责落实上级有关部门工作安排，对全县农村信用社支付风险和突发性事件应急处置工作进行总体领导及具体部署，妥善处理协调各方面关系，及时向上级有关部门汇报情况并提出合理化建议。

2．会计统计部负责统计分析、报表报送和资金调拨工作。统计监测并合理匡算、调配联社准备金帐户、联行帐户、同业存放帐户资金余额，确保各帐户均能保证正常支付；及时向各有关部门报送风险情况报表；做好突发性风险的预测预警工作，适时向联社提出申请拆借资金或动用存款准备金建议；具体办理紧急支付资金的调拨。

3．业务发展部负责全辖的资金的调剂工作，根据资金头寸余缺状况控制贷款发放，在处置支付风险和突发性事件时，要停放任何形式的贷款，并适时向人民银行申请紧急头寸再贷款。

4．稽核监察部负责监督内控制度执行工作，稽核检查工作要做到“横查到边，纵查到底”，落实制度，严防死守，防范经济案件发生。

5．安全保卫部负责现金押运、调拨，履行并督促《防范暴力侵害预案》的实施，做好营业网点的安全保卫检查督导工作，严防各类案件发生。

三、突发性事件应急处置原则

1．坚持依法、快速、高效、稳妥的原则。鉴于支付风险和突发性事件有波动性、扩散性的特点，要求信用社内部保持稳定，对外敞开兑付，绝不允许出现限付、拒付现象。

在处置某一信用社风险工作期间，其他信用社营业网点（包括被处置网点）必须保持正常营业，必要时可延长营业时间。

2．坚持保密原则。突发性事件应急处置工作领导小组各成员要按照职业道德和组织纪律要求自己，严格保密，未经领导小组批准，不得向外界披露风险情况。

3．坚持统一口径的原则。在处置突发性事件过程中，信用社各部门要统一口径，做好对群众的解释、安抚工作，突发性事件应急处置工作领导小组力争在风险初期，采取各种处置措施，尽快控制势态发展，将风险消灭在萌芽状态，防止风险蔓延扩大。

4．坚持联社自救，系统互救和外部救助相结合的原则。

四、突发性事件应急处置程序

1．风险报告。信用社在发生支付风险和突发性事件时，要立即报告县联社。

2．突发性事件应急处置工作领导小组在接到报告并核实情况后，要立即启动突发性事件应急处置预案进行自救，同时向县监管办事处和县人民银行报告，报告内容包括：事件所涉及的机构名称、地点、时间；事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程序、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；事态发展趋势、可能造成的损失及拟采取应对措施。

3．现场办公。突发性事件应急处置工作领导小组立即赶赴现场了解情况，分析原因并妥善处置，尽快控制势态发展。

4．处置突发性挤兑事件的应急资金的组织。

（1）县联社内部组织调剂、调拨资金。

（2）加强存款组织和贷款回笼工作。

（3）向兄弟联社申请拆借资金。

（4）向人民银行申请紧急头寸再贷款。

（5）向县人民银行申请动用存款准备金。

5．总结报告。在突发性事件平息之后，联社突发性事件应急处置领导小组要对突发事件及处置工作进行评估与总结，内容包括发生突发性事件的情况和原因，造成的社会影响、采取的措施和取得的效果等，并将书面报告上报县监管办事处和县人民银行。

五、责任追究

农村信用社发生支付风险和突发性事件，相关责任人员有下列行为之一的，应视情节轻重，给予相应的行政或纪律处分：

1．故意隐瞒风险情况造成风险蔓延扩大和形成系统性、区域性风险的；

2．发生支付风险和突发性事件后未及时向联社报告的；

3．未经批准向外界泄漏风险情况酿成不良后果的；

风险处置方案篇10

一、加强宣传教育，提高广大干部职工对廉政风险和市场监管风险的认知能力

重点围绕什么是廉政风险和市场监管风险搞好学习教育，使同志们明白廉政风险和市场监管风险的性质及开展廉政风险和市场监管风险防范的重要意义。我们认为，廉政风险和市场监管风险是工商部门履行市场监管和行政执法职能过程中的客观存在，不以哪一级组织哪一个人的意志为转移。其中，廉政风险存在于工商工作的各个方面，各个环节，防范不好可以导致贪污贿赂类犯罪和渎职类犯罪，其发生有制度缺失及监督不到位的因素，但更多的是因为道德缺失引发的道德风险，主观故意突出。从大处讲是党性不纯，宗旨观念淡泊，党风不正；从私下讲是个人私欲膨胀，欲壑难填，贪得无厌，将党和国家赋予自己的神圣职责和权力当作谋取个人私利的工具，形成对权力的滥用。因此，对廉政风险防范要从教育入手，坚持加强个人修养与接受教育监督相统一；市场监管风险主要存在于工商行政管理各项业务工作中，表现为履行职责中的不作为和乱作为，有时还表现为侵权行为，防范不当会诱发、、等渎职类犯罪，其发生主要缘于制度缺失及监督制约不到位，主观恶意较少。对市场监管风险的防范主要应从强化责任意识入手，加强制度建设和制度落实，加大监督制约力度。但二者并没有天然的界限和不可逾越的鸿沟：廉政风险的存在会导致甚至加剧市场监管风险的发生，市场监管风险发生的背后常常有腐败行为在作怪。开展廉政风险和市场监管风险防范工作，实现纪检监察工作和工商系统各项业务工作的融合，把党风廉政建设和惩防腐败体系建设的各项要求落实到基层，落实到系统上下的各个岗位特别是重点岗位、关键环节，达到预防在先、防患于未然的目的，有利于从源头上预防廉政风险和市场监管风险的发生，有利于全面推进依法行政，提高工商部门服务经济社会发展的行政效能和整体水平。

为增强教育工作的针对性，我们组织有关人员对本市发生的“*.*”大火导致从事注册登记工作的两名同志判刑入狱的典型案例及系统内部发生的其它*个案件进行了深入剖析，查摆了风险所在，使大家明白开展廉政风险和市场监管风险防范是加强系统党风廉政建设和反腐败斗争的需要，也是加强对自身保护的需要。是对国家负责、对单位负责、对群众负责，也是对家庭负责、对个人负责。通过以案说法，提高了同志们对开展廉政风险和市场监管风险防范工作的认识，增强了参与这项工作的主动性和自觉性。

二、突出工作重点，科学界定廉政风险和市场监管风险的主要方面和风险点

廉政风险和市场监管风险防范工作开展必须立足工商部门职责，通过对工商部门权力运行轨迹、运行范围、运行程序的分析评估和对主要节点的控制，达到加强教育、健全制度、强化监督、提高效能的目的。从本质上讲，它是完善工商部门惩治和预防腐败体系建设的改革创新，是惩防体系建设的一个重要组成部分；从内容上讲，它涉及到工商业务工作和队伍建设的方方面面，各个环节，是做好各项业务工作加强队伍建设的抓手，也是推动各项工作和队伍建设上台阶上水平的助力。其领导体制、工作机制和惩防体系建设的领导体制，工作机制是一体的，要在市局党组的总体领导下，纪检监察部门牵头，各部门全员参与，齐抓共管。

全员参与不等于人人过关。从工商工作的实际出发，工商部门的廉政风险和市场监管风险主要表现在三个方面。一是思想道德方面的风险。包括执行党的政治纪律、学习实践科学发展观、贯彻落实民主集中制、落实党风廉政建设责任制及廉洁自律各项规定等；二是履行法定职责方面的风险。主要涉及行政审批权、行政执法权等权力行使事项；三是内部管理方面的风险。主要是干部任用、大额资金使用、资产处置等决策事项。三类风险防范的重点对象包括市、县两级工商机关、机关领导干部特别是领导班子主要负责人、基层工商所长及许可审批、登记发证、年检、行政处罚。人、财、物等关键部位、关键环节、关键岗位上的具体工作人员。抓好这三个方面的风险和重点对象的防范，是确保廉政风险和市场监管风险防范的关键。通过开展深入的宏观分析和细致的微观查找，我们把思想道德方面的风险和相应的行政、业务工作相结合，初步排查了五个方面的*个风险点。

（一）行政许可、行政审批类风险点：

*、受理审查环节：对不符合规定的名称予以核准和对符合规定的不予核准；符合受理条件的不受理或者刁难、拖延，不符合受理条件的予以受理；违法给当事人增加义务；

*、核准登记环节：对不符合注册登记条件的予以核准。特别是以为废除法定行政许可就可以促进发展，而置环境保护、资源保护和宏观调控政策而不顾的做法，风险特别突出。符合条件的不予核准；拖延、刁难，不兑现服务承诺；

*、档案管理环节：擅自借阅、涂改、抽取、调换档案材料；

*、年检验照环节：对不符合条件的予以年检；对符合条件的不予年检；违法给当事人增加义务；

*、动产抵押环节：对不符合条件的予以登记，对符合条件的不予登记；拖延、刁难，不兑现服务承诺；

*、特殊类广告登记和备案环节；

*、协助当事人申请驰名商标和推荐认定省著名商标环节；

*、推荐省级和部级“重合同、守信用”企业环节。

（二）行政执法类风险点

*、不按规定办理案件，瞒案不报、有案不立、擅自处理案源，导致案源流失；不按规定程序立销案；

*、随意改变行政处罚定性、种类、幅度，大案小办、小案重罚或不予处罚；滥用裁量权，重责轻罚或轻责重罚，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉；

*、截留私分、变相私分、提前预收罚没款的，可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉；

*、在案件调查取证环节中，未按照程序规定依法取证，遗漏证据，导致案件定性、裁量不准确，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉；

*、在查办案件环节中，未坚守办案纪律，向当事人泄漏案情，或利用职权收受当事人的好处，不能严格执行案件处罚裁量权标准，可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉；

*、暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详，可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果；

*、对巡查中发现的案源线索等不上报，不登记，可能产生收受当事人的好处等不廉洁行为；

*、对发现的违法隐患查处、指导不及时，可能造成重大损失或重大影响；

*、对巡查发现的问题，未按法定程序进行登记、录入，未及时留存文书档案，以及发现的安全隐患不及时给予制止，不及时上报、函告相关单位，可能造成工作失职；

*、对不参加年检的企业，不认真核查，造成数据不清，错误吊销，可能导致行政行为不合法；

*、年检、验照期间，故意刁难企业或设置不必要条件，可能产生给予好处后，才通过年检、验照；

*、年检、验照审核不严格，使不该吊销的企业、个体工商户被误吊销，造成无法弥补的损失，可能引起企业、个体工商户的申诉；

*、对无照经营现象熟视无睹，不按规定予以取缔；

*、广告审查不严格、广告宣传监督不到位、辖区内可能出现严重违法广告；

*、对辖区内的有形市场索证索票制度监督检查落实不到位，可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场，出现食品安全或人身安全事故，造成出现的问题无法追溯；

*、在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中，不公平、公正，可能导致申诉人向一级*或群访等后果。

（三）干部管理风险点：

*、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面，不坚持公开、公正、公平原则，具体工作人员弄虚作假，可能导致领导决策失误；

*、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面，不深入基层调查，偏听偏信，可能造成失察失误；

*、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中，泄露相关信息，可能造成不应有的影响。

（四）财务管理风险点

*、违反财务规定制度编制和执行财务预、决算；

*、私设小金库、账外账；

*、利用职务之变，贪污、挪用公款，违规开支、报销；

*、利用编制、审核财务预决算、财务支出等权力谋取私利；

*、违反规定滥发津补贴；

*、票据管理工作不规范，票款不分离，不严格执行票据领用、核销制度和收缴分离制度。

（五）基建、物资采购风险点

*、不按规定实施招投标和政府物资采购程序，或在实施中弄虚作假，串通作弊；

*、不严格监督工程质量，不严格执行预结算；

*、在基建、物资采购以及解决机关干部福利等活动中，利用职权，收受回扣、收受贿赂或照顾熟人、亲友等谋取其他私利；

*、对物资采购、资产管理、接待工作不严格执行报批和登记制度，出现盲点。

目前，我局在广泛宣传发动和调研的基础上已起草了《*市工商局关于开展廉政风险和市场监管风险防范工作的试点意见》，在征求意见后将正式下发实施。

三、坚持统筹兼顾，加强制度建设，深入推进廉政风险和市场监管风险防范工作