风控工作总结十篇

风控工作总结篇1

风险控制个人工作总结一****年10月下旬，我来到**垦小额贷款公司。按照安排，分配到了公司风险控制部工作。

风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险控制报告，分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况，提高风险预测能力。并及时对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷后管理。

在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助。我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步尝试。在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会及时的给我指导。通过不断的学习和总结，使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了解和认识。在工作期间能认真完成领导布置的任务，遵守纪律、关心集体、团结同志。

经过这一段时间的工作，看到了自己在理论和实践操作上的不足之处。如在撰写风控报告时，由于缺乏相关专业知识，很难对贷款企业的财务信息做出透彻分析;对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用;对很多事情考虑的不够具体全面。这都要在今后的工作中，更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习。同时，克服自身困难，善于发现自己的缺点并及时改正

总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量

风险控制个人工作总结二****年上半年，在银行的正确领导下，在各部门的支持帮助下，我按照银行工作精神，围绕中心，突出重点，狠抓落实，注重实效，在自身工作岗位上认真履行职责，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成绩。现将****年上半年个人工作情况总结如下：

一、抓好自身建设，全面提高素质

我作为一名风险管理员，肩负着银行赋予的重要工作职责，知道自己责任重大，努力按照政治强、业务精、善管理的复合型高素质的要求对待自己，加强政治理论与业务知识学习，全面提高自己的政治、业务和管理素质，为做好风险管理工作打下扎实基础。在实际工作中，我做到爱岗敬业、履行职责，吃苦在前，享乐在后，全力实践“团结、务实、严谨、拼搏、奉献”的时代精神，提高工作效率与工作质量，促进银行风险管理工作深入发展。

二、刻苦勤奋努力，全面做好风险管理工作

****年1－3月，我参与银行信贷管理系统优化、测试工作，****年3月20日回风险管理部工作，这期间，我刻苦勤奋、认真努力工作，主要完成以下五方面工作：

一是对全行72个个人类贷款管理制度办法和操作规程进行了认真的梳理，针对操作风险方面存在制度缺失、缺陷问题，撰写了《关于完善个人贷款制度防控治理借名假冒名贷款的建议》分析报告。

二是针对我部使用二期系统的情况，撰写了信贷管理二期系统修改、完善建议，供部门领导参考；对信贷管理部制订修改的《重庆农村商业银行授信业务基本制度》等五个制度办法进行初审，提出十多条修改意见建议；参与开展信贷管理系统数据质量调研工作，提出意见和建议；完成了风险管理基本制度和操作风险管理办法的后评审工作，并提交合规管理部审核。完成信贷管理部、电子银行部和信用卡部提供的19个现行制度办法和操作规程的制度后评价工作，提出完善和修改建议。

三是按数据清理相关方案要求，对两家支行信贷管理系统数据进行实地核查，并就出现的问题进行分析，提交相关工作底稿。对德勤公司披露的2011年底各逾期档次与我行1104报表数据不一致的情况，到两家支行实地调研，了解并分析产生不一致的原因，并上报相关部门。

四是完成全行****年底贷款期限类型分布，****年底和****年底全行十大贷款客户的贷款余额、占比及排名等数据的分析工作，并形成相关表格资料。根据《关于完善个人贷款制度防控治理借名假冒名贷款的建议》分析报告所反映的问题，对个人业务部、三农事业部和合规管理部进行了风险提示。对全行X年一、二、三季度即将到期的大额贷款进行分类汇总分析，对所涉及的支行进行风险提示，共计发出贷款到期风险提示书86份。完成****年底我行小额农户信用贷款违约情况的统计工作。

五是按要求，准确及时上报1104报表。参与普华永道、德勤等公司就我行实施信用风险内评法的相关问题交流会。

三、培养良好作风，促进工作发展

做好银行风险管理工作，除了业务知识与技能外，更主要的是工作作风。作为一名风险管理的新兵，我严格要求自己，培养良好作风，以严谨的工作态度对待工作，承担自己的责任，认真对待每一项工作，按时完成任务，提高工作质量，向银行交出一份合格答卷，促进风险管理工作发展，确保银行资产安全，实现最大效益。

四、下一步工作打算

风控工作总结篇2

为贯彻落实党的精神， 牢固树立“四个意识”，不断强化对权力运行的监督制约，根据XXXX《关于加强廉政风险防控的实施意见》的精神，结合XXXX实际，现就XXXX2019年加强廉政风险防控、规范权力运行工作开展情况总结如下：

一、统一思想、加强领导，广泛营造廉政风险防控氛围

（一）思想认识到位。镇党委始终坚持把党风廉政建设工作纳入党委工作重要议事日程，结合实际以党建联席会、中心理论组学习、三会一课，干部职工“二五学习会”等为载体传达学习上级有关廉政建设的文件和规定，学习各级领导的重要讲话精神，各级通报文件，领会精神实质，自觉把思想统一到加强廉政风险防控管理工作上来，从源头上预防腐败，通过学习，提高了认识，统一了思想，为做好廉政风险防控工作打下了良好基础。

（二）组织领导到位。我镇成立了由镇党委书记任组长，各班子成员任副组长，各中心站所长为成员的廉政风险防控工作领导小组，制定了《乡镇2019年度党风廉政建设工作任务分解方案》，确保责任和压力横向到边、纵向到底。年初召开党委会专题研究本镇党风廉政工作，镇党委书记与11名班子成员、5个村党总支、11个中心（站、所）签订党风廉政建设责任书，细化各级责任清单。

（三）宣传教育到位

召开廉政风险防控管理工作动员会议，认真学习传达各廉政风险防控工作会议精神及各级通报文件精神，透过讲案例摆事实，使全体党员干部职工深刻认识廉政风险防控工作的重要性和紧迫性，自觉参与到工作中来，共同推进廉政风险防控工作的深入开展。

二、周密部署、用心排查，准确查找廉政风险点

（一）制定方案、稳步推进。

根据文件精神，结合工作实际，制定印发《关于加强廉政风险防控的实施意见》、《XXXX2019年度党风廉政建设工作任务分解方案》、《XXXX作风效能提升“四抓两看”活动实施方案》等文件，明确了廉政风险防控管理工作的指导思想和目标任务、方法步骤、工作要求等分步骤、分阶段周密部署开展工作。

（二）清权确责、查找风险、评定等级。

按照职权法定、权责一致的要求，依据法律、法规、规章和“三定”方案的规定，全面清理和明确对管理和服务对象行使的各类职权；制定廉政风险防控实施方案，成立镇廉政风险防控管理工作领导小组，从思想道德、岗位职责、机制制度等三个方面排查廉政风险点，结合镇机关各办公室职责职能和工作实际，对6中心1所各项权力进行一次全面清理，逐一登记，填写《廉政风险防控管理权力清单登记表》，确认权力清单。确立了社会保障服务中心、中心卫生院、人口计生服务中心、兽医站、脱贫攻坚指挥部、财政所、民政站、林业服务中心、农经站等9个站所为廉政风险点重要部门，其中高级风险点5个站所、中级风险点4个站所，涉及风险点13个，整改措施29条。班子成员10人，高级风险7个，中级风险3个风险点19个，整改措施20条。站所长13人，高级风险5个，中级风险8个，25个风险点，整改措施32条。通过廉政风险防范管理工作的稳步推进，基本上形成了“岗位职责有标准、防控管理有措施、问责追究有依据”的风险防控体系框架。

在查找廉政风险的基础上，依据权力的重要程度、自由裁量权的大小、腐败现象发生的概率及危害程度等因素，将廉政风险按照“高”、“中”、“低”三个等级进行评定。

针对廉政风险和风险等级，依据法律法规、政策规定、廉政要求、工作职责、工作标准，制定有针对性、可操作性、和切实可行的防控措施。

三、制订措施、强化监控，严密防范廉政风险

（一）制订防控措施

围绕排查确定的廉政风险点，综合运用教育、制度、监督等手段，按照岗位、内设部门、单位3个层面，有针对性地制定并落实防控措施。对照法规、政策，按照权力行使、制度机制、思想道德和外部环境等4个方面，分类制定防范措施和制度，对已有的相关工作制度和规程，按照廉政风险防范要求进一步补充完善，切实做到风险定到岗、制度建到岗、职责落到人。经整理汇总，对确定的25个廉政风险点制订了相应的防控措施。

（二）进行实时监控

一是建立廉政风险监督渠道。今年以来，我镇制定和完善了《XXXX干部职工管理制度》对公务用车、公务接待、办文办会等制度进行修改完善。二是强化监督考核机制。把廉政风险排查和防控工作纳入机关作风效能建设、年度目标任务考核和党风廉政职责制考核范畴，做到关口前移，确保党员干部零违纪，实现对廉政风险有效地防控。

四、用心防控、注重效果，努力提升部门新形象

通过开展廉政风险防控管理工作，我镇全体干部职工找准了在工作中存在的主要问题，明确了发展思路和今后的努力方向，努力把风险点变为安全点，使机关干部的风险意识得到了强化，工作作风进一步转变，队伍建设得到了加强。

（一）增强了廉政风险防范意识

在廉政风险防控体系建设中，经过学习动员、相互讨论、岗位查找、措施制定，每一位党员干部和普通职工都上了一堂生动的廉政教育，进一步澄清了部分工作人员思想上的误区和模糊认识，进一步提高了对各自工作岗位重要性的认识，进一步明确了廉政风险防控体系建设是树立“廉洁型政府”形象、履行“服务型政府”职能的需要。

（二）规范了内部防控措施

廉政风险排查是对各岗位人员职责履行的督查，根据各岗位人员的工作资料、任务和职责，结合有关规定，以量化的形式，制定考核办法，深化党务、政务公开，加大对群众关心、社会关注的热点和敏感问题、特别是涉农资金使用、项目建设资金等的公开力度，加强社会监督。严格实行目标管理，促使全体干部职工尽职尽责，提高工作效率和工作质量，更好地为人民群众服务。

五、建立长效机制，强化监管和廉政风险的防范

廉政风险防控工作不是短期工作，不是一朝一夕就能规范的，而是长期的反腐倡廉活动，为此，我们在制订完善防控制度的基础上，认真总结经验，纠正存在的问题，识别新的廉政风险资料及防控措施，逐步建立健全监督检查、考核评估、纠错整改和职责追究机制，达到有效预防和化解风险的目的。

六、存在的主要问题

1、对加强惩防体系建设重要好处的认识还有待于进一步提高。有的干部职工认为自己只是普通职工，甚至都不是党员，对党风廉政建设缺乏足够重视。

2、惩防体系中的制度建设还不够完善。

七、下一步工作思路

一是继续抓好学习和教育，筑牢思想防线。进一步加强干部职工特别是党员干部理想信念教育，健全完善思想道德教育长效机制，以党员领导干部为重点，抓好法律教育、纪律教育，不断改善教育方式方法，引导党员干部增强廉政风险意识，进一步提高党员干部党性觉悟和道德修养，筑牢拒腐防变的思想道德防线。

二是完善制度建设，构筑反腐防线。进一步完善XXXX党风廉政建设职责制，加强反腐倡廉制度体系建设，填补空白、堵塞漏洞，努力构成用制度管权、按政策办事、靠制度管人的工作机制，立足从源头上预防腐败现象的发生。

风控工作总结篇3

一、思想高度重视，健全领导机制

为了加强廉政风险点防范管理工作的领导，经街道党工委研究，成立了街道党工委廉政风险防范工作领导小组，由街道党工委书记组长，街道纪工委书记副组长，其它党工委委员任成员。形成了主要领导带头抓，分管领导亲自抓的工作局面。及时制定了《街道党工委廉政风险防范管理实施方案》，健全了体制机制，并及时组织干部召开了动员会。今年以来，全街道共开展集中学习3次，专题培训活动1次，在全街道上下形成了狠抓廉政风险防控的良好氛围。

二、积极探索廉政风险点查找及防范管理机制

开展廉政风险排查，预见腐败变化趋势。从今年4月份开始，我街道开展廉政风险点防范管理工作，召开了全街道开展查找廉政风险点动员会，部署全街道查找廉政风险点排查工作，下发了《街道廉政风险防范管理实施方案》,要求各社区、街道各办所围绕本单位职能、干部岗位职责，对本站办所中存在的廉政风险点开展自查，并写出自查报告，采取自己找、群众提、领导帮的查找办法，按照职责特点和权利大小分为“高危、重点、一般”三类，建立了廉政风险档案库，便于分类管理。此次查找廉政风险点部门共6个，涉及人员15名，查找出廉政风险点16个，针对这些风险，班子成员认真反思，制订了有效防范措施，对群众来信来访在三个工作日内予以答复；严格低保、残疾人福利补贴审批程序和审批权限等，并以展板形式向群众公示。把大额资金的使用、行政审批项目、为民服务事项、党务政务公开工作、等列为防范和监督重点。将查找梳理出来的廉政风险消灭在萌芽状态，一步实现“预防”的目的，最大限度地减少腐败现象的发生。

三、突出日常工作结合”，强化廉政风险点防范管理在防范管理工作中。

我街道紧密结合工作实际，全面推进廉政风险点防范管理工作，有力地促进了反腐倡廉建设的深入开展。一是与全街道中心工作紧密结合。围绕街道各项中心工作，街道党工委对可能出现廉政风险的各个环节提出了明确的工作要求，确保区委、区政府的重要部署和决策落实到位。二是与深入贯彻落实开展好群众教育路线学习活动紧密结合，体现特色，狠抓落实，把增强党性、严肃党纪作为工作的切入点，及时发现和解决党性不强、作风不正、执法不公等突出问题，促进党员干部严格遵守廉洁从政的各项规定，以优良党风促政风带民风。三；在转变作风狠抓工作落实；切实解决实际问题，进一步改善工作作风，提高效能建设，进一步规范服务型政府建设。四是在涉及群众利益的问题，找准廉政风险，防范在先，加强督查，实现好、维护好、发展好广大群众的根本利益。

四、存在的不足和下步打算

风控工作总结篇4

为扎实推进廉能风险防控机制建设工作，按照“全员参与、全域覆盖，突出重点、分类实施，扎实推进、务求实效”的总体要求，我单位成立了由主要领导任组长，分管领导任副组长，各股、部、台负责人为成员的县广电新闻中心廉能风险防控机制建设工作领导小组，细化了目标，分解了任务，落实了责任，确保责任到人、工作到位、措施落实、强势推进，形成了分管领导牵头抓，各股室具体抓，一级抓一级、层层抓落实的工作格局。

二、依法清权确权

严格对照我单位工作制度、工作职责、岗位职责，按照“职权法定、权责一致”的要求，认真梳理职权，摸清职权底数及基本特征，编制了“职权目录”，明确了职权名称、内容、行使主体。按照“程序严密、流程简便”的要求，优化权力运行流程，明确了每一职权的办理主体、条件、程序、时限和责任等。

三、开展风险排查

按照“全员参与、查实找准”的要求，班子成员带头，结合股室职能、岗位职责，认真开展了个人自查、股、部、台评查、集中审查等活动，自己找、领导提、组织审，填报《个人廉能风险排查表》，全面查摆和分析廉能风险点。

四、评定风险等级

按照领导岗位、中层岗位和重要岗位“三个层次”岗位的思想道德、岗位职责、业务流程、体制机制和外部环境等方面风险发生机率或危害严重程度，将廉政风险点划分为一级、二级、三级三个等级。发生频率高、次数多，后果严重的风险点定为一级风险；发生频率较高、次数较多，后果较严重的，以及后果严重但是发生可能性较低的风险点定为二级风险；发生频率低、次数少，后果较轻微的风险点定为三级风险。

风控工作总结篇5

一、领导重视、部门配合

县疾控中心领导对麻风病防治项目工作高度重视，坚持科学防治、巩固成果、持续发展、力争消灭的原则，制定了项目实施方案，狠抓麻风病防治知识的健康教育、病例发现、疫情监测等工作，督促指导县康复医院对麻风病人治疗管理、畸残预防；建立了与医院密切配合的工作机制，提高了人民群众对麻风病防治知识的知晓率，确保麻风病防治项目工作顺利开展。

二、项目实施情况

(一)加大宣传教育和培训力度

为了提高人民群众对麻风病防治知识的知晓率，我县在人民群众中大力宣传麻风病防治知识，引导和带动社会公众消除对麻风病人的歧视和偏见，呼吁全社会共同关注麻风病患者及畸残者这一特殊群体。全年出动宣传车1车次，下发自制宣传资料1000余份，图片展览5次，口头宣传100余次，使广大群众充分了解麻风病可防、可治、不可怕，为病人主动就医创造良好氛围。同时，在2014年6月对现症病人居住地柴井乡的乡村医生共10余人进行了麻风病防治知识培训，进一步提高了医务人员对麻风病的诊断水平，促使我县麻风病人能早发现、早诊断、早报告、早治疗。

（二）调查存活治愈病人，严格筛查可疑病人

我中心以主动发现与被动发现相结合，促进和鼓励自报与群众报病，针对性地开展线索调查、接触者调查、疫点调查等工作。2014年6月中旬对我县1例治完现症麻风病人进行了随访，对该例现症病人的密切接触者4人进行了麻风病筛查，密切接触者中无可疑的麻风病例。

（三）加强麻风病人管理和畸残预防

我中心高度重视病人的管理和畸残预防，常常到麻风康复医院督导麻风防治工作，并建议加强病人监测随访管理和病人的畸残预防工作，并亲临麻风病人居住地，对存活的1例治完现症病人进行自我护理培训，教会病人自我保护眼、手、足，并发放预防畸残的宣传画和小册子，并详细讲解畸残预防知识，为麻风病人生活质量的提高奠定了一定的基础。同时对该例现症病人进行了随访调查。

（四）整理LEPMIS系统麻风病信息资料

按照川皮所发（2014）44号文件要求，在2014年10月份完成LEPMIS系统内1949-2014年新、复发病人病历、随访记录的补充完整，确保LEPMIS系统历史资料的准确性。

三、存在问题和建议

1.麻风病健康教育仍有死角。农村青壮年外出务工人员较多，在家的多为老年人，新知识接受能力差，对麻风病旧的认识和恐麻思想不易改变；

风控工作总结篇6

一、上半年工作总结

我局20__年上半年邮政金融案件风险防控工作在局领导的高度重视和大力支持下，遵照省、州局和银监部门对案件防控工作的要求，进一步强化案防意识，认真执行各项规章制度，加强内控制度的建设，为保证邮政金融业务健康有序的发展，确保储汇资金票款的安全，有效遏制各类邮政金融案件的发生，取得了较好的成绩。

1、按照《__省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《__省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《__州邮政金融业务稽查方案》、《__州邮政金融内部控制评价试行办法》和__银监分局关于银行业案防工作等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进了邮政金融业务稳定、健康发展。

2、认真开展了省、州局和银监部门安排的“整治银行卡欺诈工作”、“加强邮政储蓄网点资金安全管理严防储汇案件发生的检查”、“春雷行动”、“邮政储汇网点负责人资格审查”、“安全隐患排查验收”、“邮政储蓄业务案件风险全面排查”等案件防控活动，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

3、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《__县邮政局金融资金安全责任书》。把邮政储汇资金安全管理作为重点，认真落实资金票款安全管理的规章、规定、办法，每次全局职工大会和日常工作安排，局领导必讲安全内容。

4、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。对相关人员 “有规不遵、有章不循”，严格按照《__县邮政局综合管理考核办法》相关规定逗硬考核。

二、下半年工作安排

（一）进一步加强组织领导。充分发挥案件专项治理工作领导小组的核心作用，坚持“一把手”负总责，分管领导具体抓，各部门各负其责，全局上下齐抓共管的工作格局。

（二）进一步加强制度建设。从内控制度的制定和完善入手，规范操作流程和业务管理，促进互控机制的建立，认真研究业务发展和管理中出现的新问题，不断补充和完善内控制度，寻求解决问题的有效途径和办法。

（三）坚持按照《__省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《__省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《__州邮政金融业务稽查方案》、《__州邮政金融内部控制评价试行办法》和凉山银监分局关于银行业案防工作等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，严防各类案件发生。

（四）继续坚持执行省、州局规定的稽查频次和稽查内容，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实，并按相关规定逗硬考核。努力把案防工作做深入、做细致，不但要加大对营业前台及支局（所）的检查频次，更要加大对县局现业内部工作环节和内控岗位的检查力度，避免因监督检查不到位，而酿发案件。

（五）着力抓好奥运期间储汇资金票款安全工作，加大对邮政金融防控制度执行情况的检查，确保奥运邮政金融安全工作落到实处，有效控制邮政储蓄资金案件的发生，切实做到邮政储蓄资金安全万无一失。

具体工作措施

1、认真落实授权卡或柜员卡制度。严格执行提款和支票转账的四级权限审批制度（局长、分管副局长、部门负责人、会计）。对前台业务授权必须严格按照《智能令牌管理办法》坚决落实三级密码权限管理（支局长、综合柜员、普通柜员），严禁超权限使用智能令牌授权。

2、严格执行支票印鉴分管制度。在开户行预留的“企业负责人印鉴和财务专用章”必须由财务室负责人指定专人掌管，不得由储蓄会计和出纳掌管，支票应由出纳掌管，购买支票登记簿应由会计掌管。凡掌管银行预留印鉴者，每次审核使用支票提款后，必须在支票使用登记簿签章。

3、加强空白凭证管理。重要空白凭证实行“统一印制，专人管理，定期换岗，双人领取，证印分管，入库保管”的办法，视同现金管理。对重要空白凭证必须实行双人分管机制，重要空白凭证实物由库管员管理，凭证管理员负责登记、核算，双方要定期盘点核对，确保账实相符。

4、严格执行金库管理“五大制度”、“双人值守”、“双人进出库”、“金库钥匙双人保管”、“双人开启金库大门”、“双人开启密码”、“金库现金必须严格控制在核定的限额内”等管理办法。

5、认真执行查询对账制度。储汇会计人员必须坚持“三个天天（即：天天对账、天天做账、天天核账）”制度，并定期与出纳、银行及上级账务进行核对，确保总账、明细账科目设置齐全、总细相符、账账相符、账表相符、账实相符。储蓄会计每月与出纳一同到银行领取银行对账单并逐笔勾挑，做到银邮相符。稽查人员必须按规定的检查频次和内容定期或不定期对会计账务进行核查，及时发现和控制风险隐患。

6、严格执行重点岗位轮岗和强制休假制度。邮政储汇重点岗位人员（储汇会计、储蓄出纳、营业前台人员、事后监督、经警、支局长）实行轮换，是储汇资金安全运行监督制约机制的需要，是完善内部控制和及时发现邮政金融风险隐患的需要，也是预防控制内部资金案件的重要手段，做到分期、分批、有

计划地对储汇重点岗位人员实行轮换。7、稽查人员对前台和金库等重点部位的录像进行检查。稽核检查人员定期或不定期对重点部位的录像资料进行调阅、检查，从中发现可疑问题，采取措施，消除邮政金融风险隐患。

8、利用电子稽查的有效功能，对操作风险进行实时监控：一是落实电子稽查中心值守制度，以便及时发现风险隐患；二是落实对风险预警的实时核查制度，以保证风险隐患的及时排除；三是合理设置风险参数，使风险预警信息合理化；四是正确设置手机预警信息，使风险信息能及时接收。

9、进一步强化操作层、业务管理层、监督检查层再检查的“三道防线”执行力度。对内控制度执行不力的，严格按照省公司和州局的相关规定，对相关责任人进行严格处罚。

风控工作总结篇7

在当前疫情防控初步呈现持续向好态势，生产生活秩序加快恢复的关键时期，区委、区政府召开综合考核工作总结暨作风建设大会，目的就是要发挥综合考核“指挥棒”作用，动员全区上下切实从思想上、行动上强化作风建设，坚持一手紧抓疫情防控不松劲，一手咬定全年目标不动摇，为奋力夺取疫情防控和经济社会发展“双胜利”提供坚强保障，为凝聚“两勇一快”力量，全力实现高质量发展做出更大贡献。刚才，我们对优秀区镇和优秀区级机关部门进行了颁奖，X家单位作了交流发言。在此，我代表区委、区政府，向获得2019年度综合考核第一等次的单位，表示祝贺!希望上述单位在新的一年里再接再厉，也希望其他单位向先进学习，知不足而奋进，在全区营造比学赶超、争先创优的良好氛围，达到考出积极性、考出激励性的目的。下面，我再讲三方面意见。

一、肯定成绩，提振推动高质量发展的信心决心

过去的一年，面对复杂严峻的宏观形势和艰巨繁重的改革发展稳定任务，全区上下坚持以新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的精神和二中、三中、四中全会精神，坚持以服务发展为己任、以服务人民为宗旨，工作作风持续改进、工作效能不断提升。在全市综合考核中，我区个性指标全面完成，共性指标排名总体保持“稳中有进”良好态势。在全区综合考核中，各地各部门紧扣中心工作，全力推动工作落实，较好完成了各项目标任务。特别是疫情发生以来，各级党组织和广大党员、干部充分发挥先锋模范作用，不遗余力战斗在疫情防控第一线，带动形成全区上下团结一致、共克时艰的强大合力，有效遏制了疫情扩散蔓延，同时，精心服务企业，推动复工复产，取得了积极成效，充分证明绝大部分X干部的作风是过硬的，是经得起检验的。

成绩的取得，离不开全区党员干部齐心协力、攻坚克难，也得益于我们围绕综合考核，有效调动各地各部门的积极性、主动性和创造性，持续改进作风，提升服务效能。具体来说，有五个方面值得总结和发扬。一是把开展主题教育作为提升效能的主要抓手。扎实开展“不忘初心、牢记使命”主题教育，把学习教育、调查研究、检视问题、整改落实贯穿始终，全区各级党组织和广大党员干部思想政治受到洗礼和锤炼，增强了守初心、担使命的思想自觉和行动自觉。二是把夯实基层基础作为提升效能的关键之招。持续深化“融入式党建”，推进支部标准化规范化建设，基层党组织组织力不断提升。在此次疫情防控工作中，X名机关企事业单位党员、干部、职工，分批次下沉农村(社区)和卡口等抗疫一线开展工作，真正做到让党旗飘在一线、堡垒筑在一线、党员冲在一线，筑起“外防输入、内防扩散”的铜墙铁壁。三是把全面深化改革作为提升效能的有效举措。注重从解决问题入手，以刀刃向内的勇气推动改革深化，顺利完成党政机构改革任务，全区机构职能体系更加科学完善。“放管服”改革、资源要素差别化配置、社会综合治理联动机制建设等全面推进，区域治理能力进一步提升。四是把抓好巡视整改作为提升效能的重中之重。配合省委实施乡村振兴战略专项巡视，高标准抓好5个方面15项任务84条整改措施的落地落实，切实解决了一批存在的突出问题，并通过举一反三，把巡视整改转化为推动高质量发展的有力举措。五是把党风廉政建设作为提升效能的坚强保障。开展常态化作风监督检查，聚焦重点领域、关键人群实施专项治理，强化“四种形态”运用，党员干部纪律规矩意识不断增强，全区党风政风进一步好转，有效保障了全区经济社会发展取得新成绩、各项工作实现新进步。

二、正视不足，补齐高质量发展存在的短板弱项

在肯定成绩的同时，我们也要看到，在全市综合考核中，与先进地区相比，X仍然存在不少差距，近X%的指标低于全市平均，个别指标甚至垫底，X个专项考核中只获得了一个二等奖。在全区综合考核中，各地、各部门不平衡不充分等问题依然没有得到很好解决。从作风建设专项整治、巡察反馈问题来看，个别地区、部门在重点工作推进中仍然存在上热下冷、压力递减的情况，对工作推进没有明确的时间节点，对工作完成的质量、成效缺乏明确的评判指标，特别是对需要通过改革创新解决的问题缺乏自我革新的勇气;个别地区、部门形式主义、官僚主义等“四风问题”还不同程度地存在;违反中央八项规定精神问题、群众身边腐败问题仍需加强警惕。

对上述问题，我们要高度重视，同时也要更加清醒认识到，问题的根源，在于个别干部的作风，仍然存在着不严不实的情况。典型的表现有：一是无所用心的“二传手”。这样的干部往往甘当“提线木偶”，在其位不谋其政，决策靠领导，执行等下属，遇到难题退避三舍，汇报成果一马当先，嘴上喊工作，手里忙自己。二是推诿扯皮的“中梗阻”。这样的干部往往平时浑浑噩噩，遇到事情敷衍塞责，甚至成为“绊脚石”，找理由时千方百计、摆困难时长吁短叹、讲思路时缺乏创新。三是眼高手低的“假把式”。这样的干部往往胸有大志腹无良谋，只重形式不求实效，只管仪式不管落实，工作一开始风风火火，行至半途就知难就退，最终结果没有落到实处。四是油腻圆滑的“老油条”。这样的干部往往对所谓的机关工作“潜规则”等庸俗哲学了然于胸，对上级报喜多、对同志恭维多，不遇事情满面春风、一遇事情就很折腾。五是不思进取的“逍遥派”。这样的干部往往拈轻怕重安于现状，只求“快意人生”“岁月静好”，工作分工明确、泾渭分明，用自己的“逍遥指数”换取办事群众的“跑腿指数”、X高质量发展的“瓶颈指数”。在此次防控疫情和恢复生产工作中我们的干部队伍总体表现很好，但也存在极少数干部不敢冲在一线、不敢主动担当的现象。这些表现虽然是少数，但还是客观存在，希望我们全体党员干部再对照对照、检查检查，有则改之、无则加勉，采取有力措施切实予以解决。

三、咬定目标，乘势推动高质量发展快上新台阶

2020年，是高水平全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年，也是X抢抓长三角生态绿色一体化发展示范区建设历史机遇，推动“强富美高”新X建设再出发的起步之年。年前的区党代会和年后的“两会”，已经对全年工作进行了全面部署，由于受疫情影响，部分工作启动有所推迟、进度有所放慢，现在的主要任务，就是要坚决贯彻重要指示精神和党中央决策部署，在继续做好疫情防控的同时，撸起袖子加油干，驰而不息转作风，加快建立同疫情防控相适应的经济社会运行秩序，全力以赴把失去的时间抢回来、把落下的任务补起来、把发展的节奏拉上来，才能把“规划图”变成“施工图”，把“时间表”变成“计程表”，把美好愿景变成美好现实。今年的综合考核，我们已经明确要把疫情防控工作作为重要内容，上调疫情防控一线部门“优秀”等次比例，全员绩效“好”等次和年度考核“优秀”等次名额重点向疫情防控一线干部倾斜。同时，将在内容设置、方式方法、结果运用等方面，继续强化提高服务效能、推动高质量发展的导向，让考核“指挥棒”更加科学、评价“计分牌”更加可感、激励“导向标”更加鲜明。

在去年11月的“两勇一快”动员大会上，我提出了五个“是不是、能不能”与大家共同思考，主要针对的就是我们党员干部干事创业精气神的问题。一段时间里，大家对此进行了深入思考，并付诸行动，取得了一些实效。对如何解答五个“是不是、能不能”的问题，这里我再提五个关键字，与大家一起思考探索。

一是“争”字为先，以“争的勇气”树立远大目标。目标是前进的方向，也是前进的动力。如果没有远大的目标，争先进位的氛围就不可能形成，跨越赶超的局面也不可能出现。在区域竞争日趋激烈的今天，我们必须把自身放到更高层次的赛道上去比，突破“安逸区”“舒适区”，以干不到一流就是失职、争不到第一就是落后的勇气和锐气，树立大志向、明确大目标，自我加压、自我鼓劲，在“不进则退”的竞争格局中勇立潮头、赢得未来，实现“率先、排头、先行”的目标定位。前期，区委、区政府已经从我区发展阶段和发展实际出发，围绕打造“创新湖区”、建设“乐居之城”的发展定位，明确了“两勇一快”奋斗目标，制定了“六大提升行动”实施方案，其中包含了一系列阶段性工作目标。从确立目标体系的过程讲，区委、区政府进行了反复讨论和细化研究，召开专题务虚会，集思广益、酝酿商议，并征求了方方面面的意见。各项具体指标的制定，也都遵循了“跳一跳、够得到”的总基调，既体现了争先进位的价值取向，又符合实事求是的工作原则。此次新冠肺炎疫情不可避免会对经济社会造成较大冲击，特别是对一季度影响较大，但我们也要看到，我国经济长期向好的基本面没有改变，疫情的冲击是短期的、总体上是可控的，在往好的方向发展，只要我们变压力为动力，就能够尽快恢复生产生活秩序。大家一定要坚定必胜信心、克服畏难情绪，以争第一、创唯一的精气神，把思想和行动统一到区委、区政府的决策部署上来。各地各部门也要排一排自己在同类地区、同行业中处于什么位次，看一看别人推动发展、服务发展有什么先进经验，实实在在地在各自领域寻找对标单位、建立对标清单，明确赶超目标，在全区上下形成你追我赶、争当一流的工作格局。

二是“抢”字为上，以“抢的意识”赢得发展先机。从X的发展历程来看，上世纪80年代中期，我们抓住了中央提出“发展乡镇企业是振兴农村经济的必由之路”的机遇，推动了乡镇工业的大发展;党的十一届三中全会后，抓住了改革开放的机遇，外贸出口商品收购额保持全省13连冠;1997年，又抓住了民营经济大发展的机遇，民营经济目前已经成为全省领头羊。正是由于紧紧地抓住并用好每次历史机遇，X的发展才取得了今天的成就。当前，长三角一体化发展上升为国家战略，X全域纳入长三角生态绿色一体化发展示范区，这是我们前所未有的重大历史机遇。但机遇只会留给有准备的人，主动去争去抢、跑得比别人更早更快才能抓住机遇、抓住红利、释放红利，一味等靠要只会让机遇从手中溜走。因此，我们绝不能把抢抓机遇仅仅停留在嘴上，而是要想在前、干在前，把主动权抢到手。全区各级领导干部都要以“第一人称”加快学习研究，深刻理解上级精神，找准X面临的痛点难点，明确下一步工作重点任务。在此基础上，用足用好“党的十八大以来党中央明确的全面深化改革举措，允许在区内系统集成，集中落实”这个最大红利，全方位、多渠道对上联络，争取政策支持，努力把政策优势转化为发展优势，为打造“创新湖区”、建设“乐居之城”抢占先机、赢得优势。此次新冠肺炎疫情对我们是一次考验，但从全局视角、辩证眼光来看，新的行业风口正在酝酿催生，部分产业领域和生活方式的变革也正在加速到来。比如受疫情防控影响，线上消费、远程办公等模式的渗透和拓展，又比如疫情结束后工业互联网、智慧城市等信息化建设的提速等。我们必须及早布局才能抢占先机，为经济发展注入蓬勃动力。

三是“闯”字为要，以“闯的魄力”破除制约束缚。有的同志抓工作，总是强调没人、没钱、没资源。不可否认，我们当前的发展确实面临不少制约和束缚，但如果什么条件都具备了，还要我们这些领导干部干什么?面对严峻复杂的外部环境和日趋激烈的区域竞争，继续因循守旧肯定没有出路，畏缩不前只会错失良机，唯有敢闯敢试、敢为人先，逢山就开路，遇水就架桥，践行“试点、试验、示范”的路径不动摇，才能闯出一条康庄大道。在昨天召开的全市综合考核工作总结暨作风建设大会上，市委蓝绍敏书记强调，思想解放的程度有多深，化危为机的动力就有多强，改革发展的潜力就有多大，并专门指出，检验解放思想的实效，就是要以结果为衡量，到年底看看X的重大项目在示范区建设中处于什么水平。全体党员干部一定要进一步解放思想，拿出“闯”的魄力，敢于在市场中、风浪中搏击中流、勇攀高峰，以强烈的危机感和使命感，打破已有的条条框框，冲破各种旧思想、旧观念的束缚，以一往无前的奋斗姿态，勇闯改革创新的“深水区”和“无人区”，在长三角一体化发展中“闯”出一片广阔天地，在推动“强富美高”新X建设中“闯”出一条新路。区委、区政府将进一步用好“三项机制”，只要是为干事不为自己、为改革不谋私利、为发展不图虚名的干部，都要大力容错、重点保护，坚决为敢闯敢试的干部撑腰鼓劲，给敢于改革创新的干部“开绿灯”。全体党员干部要放下顾虑，大胆探索、大胆实践，在持续深化改革创新中为X高质量发展快上新台阶贡献力量。同时，对庸懒、散漫、懈怠的干部要敢于“亮剑”，不换思想、不负责任就换人。

四是“快”字为重，以“快的行动”狠抓工作落实。“快”是赢得主动的前提，时时处处快人一拍、先人一步，才能胜人一筹。否则，一步慢则步步慢，今天的工作完不成，必然会影响明天的进程;上一个阶段的工作进展缓慢，肯定耽误下一个阶段的任务完成。我们一直讲的“今天再晚也是早，明天再早也是晚”，强调的就是今日事、今日毕，年度任务、年度必保，阶段性目标、到时间达成。全体党员干部要迅速行动起来，紧盯工作目标，找准工作定位和发展方向，尽快尽早推进全年工作，接到任务快速落实、遇到问题迅速解决、碰到难题火速反应，以时不我待、只争朝夕的紧迫感，全力冲刺补齐进度，推动各项工作快速落实。要进一步精简会议文件，坚持少开会、多开工，少空谈、多实干，更大力度清理解决报表材料过多过滥等基层反映的问题，确保让党员干部从“文山会海”中解脱出来，腾出更多精力来迅速落实工作。要创新体制机制，充分发挥综合考核的指挥引领作用，健全“工作项目化、项目目标化、目标节点化、节点责任化”的责任落实机制，加大督查督办力度，推动全体党员干部以百米冲刺的精神、以油门踩到底的极限，跑出X“加速度”，轰出发展“推背感”。

五是“拼”字为本，以“拼的劲头”再创辉煌业绩。光阴不负勤奋，拼搏成就梦想，从来只有拼出来的美丽，没有等出来的辉煌。X实现的每一个发展、取得的每一个突破，都离不开一批又一批党员干部夜以继日的不懈奋斗、久久为功的努力追求、持之以恒的拼搏进取。此次疫情防控阶段性成效的取得，同样离不开各地、各部门各司其职，履职尽责;广大党员干部尤其是医务工作者、社区工作者、志愿者等日夜值守，不懈奋战。面向未来，我们还有许多“雪山”“草地”需要跨越，还有许多“娄山关”“腊子口”需要征服，特别是在当前全市上下拼劲十足、激情四射，各市、区你争我赶、奋勇争先的情况下，没有一股子拼劲、没有一种敢啃“硬骨头”的精神，怎么能够实现高质量发展快上新台阶的目标?怎么能够在苏州这片激情燃烧的大地上争先进位，进入第一方阵?全体党员干部要始终保持一腔热血，不为任何困难所阻，不为任何干扰所惑，苦干实干、奋勇拼搏，全力在龙腾虎跃的新局面中，拼出速度、拼出质量、拼出X干部的风采，才能不负韶华，做到无愧于心、无愧于民、无愧于时代。要牢固树立“功成不必在我”的精神境界和“功成必定有我”的历史担当，大力发扬钉钉子精神，多做打基础、利长远的事，以久久为功的耐心和耐力抓好工作部署，善始善终，善作善成，创造经得起实践、人民、历史检验的实绩。

当然，除了要振奋精气神，我再给大家提个醒，在干事创业过程中要始终保持头脑清醒，绷紧廉洁自律这根弦，时刻自重、自省、自警、自励，坚决维护风清气正的良好政治生态，真正做到“干事”与“干净”相统一，奋力再创X高质量发展辉煌业绩。

风控工作总结篇8

我局根据市局《关于开展金融内控与风险防范剖析检查的通知》的文件精神，成立了检查小组，由＊＊＊局长为组长，＊＊＊副局长为副组长，成员有：安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长，依据《＊＊省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》、《＊＊省邮政储汇业务稽查方案》（修改稿）和《＊＊省邮政金融中间业务稽查方案（试行）》等相关规定，对邮政金融内控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行，以及各类人员履职和安全设施等情况进行逐一剖析检查，并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则（即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过），对发现问题逐一研究，以点带面，逐一解决,以此堵塞漏洞，消除隐患，提高全员防范邮政金融资金风险能力，确保邮政金融资金安全完整，促进邮政金融业务的持续稳定健康发展。

一、基本情况

截止9月20日，全县邮储余额17636万元，净增余额1996万元，

完成全年计划的62.37%，点均余额2204.50万元,活期比重31.33%；保费383万元，完成全年计划的93.41%，每月工资500多万元，每月代收税40多万元，1-9月份无案件发生。

二、自查和剖析检查

1、综合管理

（1）、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视，按期和定期召开，会议议题明确，经营思路清晰，措施要求具体。

（2）、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议，对存在问题有整改措施和要求。

（3）、分管局长按月填报检查报告书，并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签，提出了建议意见及要求。

（4）、储汇稽查员的履职情况：

按年制定了储汇稽查计划，认真开展了储汇稽查工作，并认真填写了原始稽查记录、稽查记录1-9表,按月填报了储汇稽查报告书，检查网点有走访用户记录。

（5）、安全保卫的履职情况：

按月填写了安全保卫检查报告书，检查内容齐全，检查发现的问题敢于逗硬考核；

（6）、农村邮政检查员的履职情况：

按月填写了农村邮政检查报告书，检查内容较为全面，查账记录齐全，对代办所、投递人员的检查较落实，有走访用户记录。

2、检查储汇会计和储汇出纳的检查：

（1）、核对7-8月份邮储、电子汇兑银邮余额、7-8月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额，银行对帐单余额，出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额，帐帐相符。

（2）、检查现金支票：转账支票。印鉴管理：现金支票，转账支票由储汇出纳保管，出纳印鉴，会计印鉴由各自管理，财务提款专用章由局办公室秘书保管；建立购买支票登记簿，作废支票及时上交会计，现金转账支票连号使用，储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补，账页无撕毁现象，改账符合要求。

（3）、会计每月到银行领取对账单，按月对银行账单进行勾核。

（4）、会计未按频次对网点业务指导和检查。

4、金库管理检查：

（1）、现场盘点出纳库存现金账实相符。

（2）、按规定建立了金库“五大簿”，但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。

（3）、储汇出纳和综合出纳轮岗，金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。

5、储蓄事后监督，电子汇款事后检查：

（1）、储蓄事后监督：盘点重要空白凭征管理账实相符，密码设置严密，管理完好，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。

（2）、电子汇款事后检查：盘点重要空白凭证账实相符，对手工网点收汇、兑付及时进行了补录，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。

6、中间业务检查：

（1）、养老金。工资由委托单位先将的资金转入县局指定的账户，出纳收到进账单后，将单位的细表交给网点，网点通过中间业务平台做代字业务处理。会计、出纳做相应账务处理，每月工资500多万元。

（2）、保险业务，各网点按天缴款，会计按天收款，凭证次日结清，截止9月15日共计保费383万元。

（3）、代收税款，建立重要空白凭证登记簿，通过现金收缴和储蓄代扣进行，按月与税务部门结清账务，每月代收和储蓄代扣税款40多万元。

7、押运钞管理：

（1）、现场检查运钞车车况较好，运钞中严格执行了规章制度未

搭载无关人员。

（2）、防爆枪、弹分管落实。

8、县局中心机房管理：

机房建立了设备管理制度、安全保密制度、系统维护管理制度、机房管理制度、监控设备管理办法等制度并上墙，严格执行了无关人员不能进入机房制度。

9、储蓄联网点的剖析检查：

（1）、大石支局：

a、银行余额113097.44元，核对银邮余额相符，支局无手工银行日记账。

b、密码管理：己按规定设置储蓄台席“三级”密码和电子汇兑密码，但执行有一定差距，现场检查储蓄普柜、综柜是普通柜员一个人掌握使用，三级密码成了二级密码，存在安全隐患。

c、大额存取款预约登记不规范，无大额存取款登记，新开卡登记簿7月—9月无记录，现场检查营业情况处理业务质量较差。

（2）、孔京支局：

a、按月按频次对支局进行了安全防范设施检查，按月召开了内控制度学习，但学习记录不全。

b、金库管理，己按规定建立了金库“五簿”，但在执行中有一定差距，经手人姓名字迹潦草，金库、票库钥匙交接登记不及时。

c、支局长履职情况，未按日及时审核缴拨款单、储蓄日报单和电子汇款日报单，缴拨款单签字潦草，对盘点现金查账节目不全，未对储蓄查帐，乡投员有时利用逢场天有坐堂收费现象。

d、大额存取款登记与大额预约登记不符，未严格按大额预约登记制度执行，营业室现金超限未放入铸铁保险柜。

e、执行储蓄“三级”密码管理较差，普通柜员和综合柜员是一个普通柜员保管使用，存在安全隐患。

（3）、吴东支局：

a、储蓄营业员执行离柜签退或正式签退制度较差。

b、金库管理，已按规定建立金库“五大簿”，但在金库、票库出入库人员登记方面不规范，经手人姓名字迹潦草，出入时间不符。

（4）、双福支局：

a、金库管理，已按规定建立了金库“五大簿”，但执行有一定

差距，现金出入库登记簿未放入金库内的铸铁保险柜，金库内的铸铁保险柜未关锁，金库内存放有包裹和分发的报刊杂志，造成有其他工作人员进入金库。

b、大额存取款登记和预约登记不符，预约登记已按规定执行，

但大额支付未登记。

（5）、清江支局：

a、支局长履职情况：支局长未按频次进行履职检查记录，对

代办所、投递员未按频次进行检查，无走访用户记录。

b、乡投员、代办员到支局报帐未将结存委托代存单带到支局

销号核对结存数。

c、营业室卫生较差。

（6）、桂花支局：

a、支局长履职较差，未能规定检查频次对代办所投递员进行检

查和业务指导，未按日审核储蓄和汇兑日报表，对业务检查频次不够。

b、金库管理：按规定建立了金库“五大薄”等，但现金出入登

记未放入铸铁保险柜。

c、乡投员、代办员到支局报账未将结存委托代存单带到支局销

号核对结存数。

（7）、新新支局：

a、现场盘点金库结存现金和营业现金账实相符。

b、储蓄、电子汇款、重要空白凭证账实相符。

c、支局长履行检查内容不全，检查频次不够。

d、按规定建立了金库“五大薄”，但执行有一定差距，金库进

出入登记未按实际进出入频次登记。

（8）、县局邮政班：

a、班长的履职情况：对储蓄日报表和电子汇兑日报表，缴拨

款单审核不很落实，对安防设施的检查和查账频次不够。

b、营业室内的铸铁保险柜未使用密码。

c、未严格执行大额取款预约登记，大额预约登记与大额支付登

记不符。

三、整改要求及处理情况：

风控工作总结篇9

关键词：税务系统;内控机制;反腐倡廉

国家税务总局局长肖捷同志在2010年全国税系统党风廉政建设工作会议上提出,2010年的党风廉政建设工作:“要突出重点,完善内控机制”。要“把完善内控机制作为惩防体系建设和反腐倡廉制度建设的重要载体,全面推进。”如何建立和完善税务系统内控机制是摆在我们各级税务机关面前的一项全新的重要工作。为了做好这项工作,我们应当对其理论渊源、制度结构内容和构建方式等问题在理论上进行深入分析,并在此基础上,结合税务系统的工作实际,提出具有操作性的政策建议。

一、税务系统内控机制理论渊源

税务系统内控机制是国家税务总局在建立健全税务系统惩治和预防****体系的过程中,认真总结多年来税务系统党风廉政建设工作成功经验的基础上,结合税务系统的工作特点,“将内部控制理论引入税务系统反腐倡廉建设”而创造的一个全新的专有名词,是税务系统各级工作人员对税务行政执法权和行政管理权运行中的执法风险和廉政风险自我发现、自我防范、自我控制的一系列制度、方法、措施的总称,是税务系统反腐倡廉工作理论创新的一个标志:也是税务系统在新形势下开展反腐倡廉工作的具体方向和思路。

1　税务系统内控机制理论是对党中央关于预防行政****理论的继承、创新和具体应用。改革开放以来,我们党的几代领导人都对如何在新形势下开展反腐倡廉工作进行了深入的研究和探讨,提出了一系列理论观点,以指导我们的工作实践。我们党对反腐倡廉战略方针的调整和一系列重大决策的部署和实施,表明党中央对预防****的理论认识越来越深刻,对反****的实际工作越来越重视,对反腐倡廉建设的工作思路越来越清晰,对惩治和预防****体系建设规律的认识和把握越来越明确。当前,国家税务总局在认真总结系统内多年来反腐倡廉工作经验的基础上,结合部门的工作特点,将在企业界行之有效的内部控制理论,作为一种理论方法和技术手段,引入到税务系统的反****倡廉工作之中,形成系统的具有部门特色的反腐倡廉工作思路和方法。应当说,这是我们党关于反腐倡廉理论与税务部门的实际工作相结合的产物,是对反腐倡廉理论的继承应用和发展创新。

2　税务系统内控机制理论,是对税务系统多年来反腐倡廉工作实践经验的总结和升华。多年来,全国各级税务机关在反腐倡廉工作中注意与税收业务相结合,积极探索,创造了一系列与税收工作相匹配的工作思路和方法,并取得了比较好的效果。为了加强对税务干部行使行政权力时的监督制约,有效预防****行为的发生,从上世纪80年代末期开始,全国各级税务机关就改“一人进厂,各税统管”,为“征、管”两分离或“征、管、查”三分离的税收征管新模式,随着形势的发展又经历了以“纳税申报、税务、税务稽查”三位一体的征管模式和“以纳税申报和优化服务为基础,以计算机网络为依托,集中征收,重点稽查”为标志的税收征管模式。在注重对税务行政执法权监督制约的同时,国家税务总局在90年代中期又提出要加强对于部人事管理、大宗物品采购等税务行政管理权进行监督制约,形成了有税务部门特色的“两权监督”理论,在实践中发挥了重要的作用。与此同时,全国各级税务机关按照国务院“建立法制国家、推进依法行政”的总体战略,结合税务工作的特点,建立并实施了以细化税收执法岗责体系,统一规范税收执法行为,明确执法责任为特点的税务行政执法责任制和税务行政执法过错追究制度体系,强化了对税务干部在行使权力过程中的责任意识和对违法、违纪、执法过错行为责任追究的力度。在此过程中,一些税务机关还积极学习、借鉴现代行政管理理论,将流程再造理论、iso9000质量管理体系等理论和方法引入到税收管理之中,通过对税收征管流程的再造,强化各环节的监督制约,使目标管理落实到每一个具体岗位和环节,进而达到规范化、精细化管理的目的。税务机关的这些探索和实践,为建立行为规范、权责明确、运转流畅的内部控制积累了实践经验,奠定了坚实的基础。

3　税务系统内控机制理论是企业内部控制理论在税收管理中的具体应用和进一步拓展。内部控制理论近年来发展迅速,在实践中的应用越来越广泛,对强化企业内部管理、及时发现和防范风险、制止营私舞弊和违法乱纪行为的发生、保证管理权力的顺

畅运行等方面都发挥了重要的作用。内部控制理论的目标、理论方法、技术措施等方面与税务机关加强内部管理的工作机理是一致的,与税务机关依法治税和反廉倡廉的目标要求是一致的。因此,税务系统内控机制的建立和完善,应当认真研究、学习和借鉴内控理论的观点和方法,将内控理论中的风险防范和控制的一系列具体方法应用到税务行政管理工作中,并结合税务部门的工作特点,不断加以丰富和完善。

二、构建税务系统内控机制框架结构的具体思路

国家税务总局肖捷局长指出:“要把内控机制建设作为税收体制机制建设的重要内容,结合税制、征管、内部行政管理等改革,积极完善内部岗责体系,优化流程,健全制度,强化监督,形成权力层层分解、工作环环相扣、相互联系制约的科学严密的管理链条,从源头和机制上防范****风险。”这无疑为各级税务机关建立和完善税务系统内控机制指明了方向。

结合当前税务系统的工作实际和对内控理论的研究、学习和借鉴,当前税务系统内控机制建立和完善的基本思路应当是:坚持依法治税和反腐倡廉的基本原则,以建立健全税务系统惩治和预防****体系为目标;在各级税务机关党组的统一领导下,充分发挥纪检监察、督察内审、巡视、法制等监督部门的组织作用,各有关业务部门积极参与,充分发挥整体合力;根据现有的机构设置和税收征管模式,以建立健全税务机关岗责体系为基础,明确各个工作岗位权力和责任;以优化税务工作流程、科学配置权力为主线,以完善税收工作程序和规范税务工作行为为重点,以风险识别、风险评估和风险控制为主要内容,以信息技术为依托,强化信息传递、沟通;加强税务文化建设,培育、塑造以法治文化、廉政文化为核心的内控环境;建立和完善规章制度,公开办事程序,对税务系统行政权力的行使和运用过程进行全程监督制约。进而构建起工作岗位标准化、权力责任明晰化、办事程序化、监督实时化、追究及时化的体制机制,体现出分权制衡、流程制约、事前预警、事中提醒、事后追究的风险管理功能,实现对税务系统“两权”运行全过程进行监督和制约的内控机制,保证各级税务机关“两权”运行的规范、透明、高效。

1　明确内控目标,把握内控机制的建设方向。依法治税,用法律的手段指导和规范我们的各项工作,是多年来税收工作取得成功的经验总结,是党和国家对税收工作提出的要求,也是各级税务机关的奋斗目标和工作中必须坚持的基本原则。反腐倡廉,加强党风廉政建设,是提高干部队伍素质,保证干部正确履行职责,执法为民的政治保障。因此,将依法治税和反腐倡廉设定为税务系统内控机制的总体目标,将建立健全税务系统惩治预防****体系为内控机制的具体目标,为内控机制的建设指明了方向,为内控机制框架的构建和功能设定提供了理论依据。

2　完善内控机制的领导体制和工作方式。税务系统内控机制的建立和运行,是税务机关的一项全局性的工作,涉及到各个部门和方方面面的工作,必须在党组的统一领导下,由党组书记负总责,纪检组长(或者责成一名分管执法监督工作的副局长)具体抓,纪检监察部门(或者是责成督察内审、巡视、法制等负责执法监督的部门中的一个部门)作为具体牵头部门负责组织协调,各相关部门积极参与配合,共同实施内控。才能有效动员各方面的力量,共同发挥内控机制的作用。牵头部门负责制定内控实施方案,协助党组具体分解和落实内控任务,并对内控机制运行过程进行监督、考核和评价。各相关部门按职责分工,负责制定相关工作制度,梳理工作规范,落实具体内控工作任务。

3　全面梳理权力事项,明确岗责体系。对照有关法律、法规和相关文件精神,结合机构改革,对本级机关各部门的权力事项,特别是税收业务管理权、人财物管理权、税收执法权等进行全面梳理,列出“权力清单”。按照机构设置和征管模式,严格划分不同岗位的权力的使用范围,针对不同类别权力的特征和作用,建立职权清楚、责任明确的岗责体系,同时,将党风廉政建设的要求融入到每一个岗位,实现权力、岗位、责任、义务的有机结合,做到各司其职、各负其责。

4　优化工作流程,科学配置权力。在坚持依法治税和为纳税人提供优质高效服务原则的基础上,针对不同部门的权力事项和用权方式,简化权力运行程序,下放行政权力,提高工作效率,优化权力运行流程,明确具体权力事项的业务操作程序,做到下一道程序对上一道程序进行控制,每道程序之间互相制衡。在“简、放、提、优”的基础上,科学配置权力,编制权力运行流程图,对权力事项的运行程序、行使依据、承办岗位、职责要求、监督制约环节、相对人的权利、投诉举报途径和方式等内容,以图示的方式表达出来,通过流程图将权力行使过程进行固化,使每项权力的行使过程都做到可视可控。

三、构建税务系统内控机制的路径选择

税务系统内控机制的建立和完善,是一个系统工程,涉及税

务机关内部各个部门和方方面面的工作。当前,为了建立和完善税务系统内控机制,应当理清思路,明确工作方向,重点做好如下几项工作:

1　完善制度,规范税务人员行政行为。根据税收法律、法规和税收规范性文件,对税务人员每一项行政行为都要进行梳理、分析和研究,制定出统一的标准规范,使所有的工作行为都有法可依、有据可循。紧紧围绕“两权”运行轨迹,全面清理整合工作规程和内部管理制度,总结实践中的一些行之有效的经验和办法进行规范和固化,并上升为制度。建立起一系列既有实体性内容,又有程序性要求的工作制度,既明确规定应当怎么办,又要规定违反规定后如何处理,形成一整套环环相扣的制度链条,相互监督、相互制约、相互协调和相互促进,保证行政权力的和谐有序运行。”

2　实施科学的风险管理,实现对风险事前预警、事中提醒、事后追究的防范和控制。从分析权力运行风险人手,对税收管理、税收执法和行政管理中可能引发风险的各种信息进行识别,并根据不同风险度和风险成因,采取相应的风险应对策略和措施,实现风险的有效防范、控制和化解。行政执法权力风险查找的重点是一般纳税人认定、优惠政策审批、税款核定、纳税评估、税务稽查、税务行政处罚等环节;行政管理权力风险查找的重点是干部任用、资金分配、项目决定、资产处置,以及许可权、审批权、征收权、处罚权、强制执行权等权力比较集中的重点部位和关键环节。风险点的查找,应当按照“对照岗位职责——梳理岗位职权——找准权力风险点——公示接受建议”的统一流程,由部门和个人结合工作实际主动查找,并将查找出来的结果集中公示。对查找出的风险,要按照权力运行频率高低、人为因素大小、自由裁量幅度的高低、制度机制漏洞的多少、危害损失的严重程度等对风险点进行分级评估,明确各部门在风险管理中的责任,健全防控措施。要把风险排查、风险分析、风险应对等工作落实到具体岗位、具体人员和具体工作环节,使风险管理真正科学、实用。

3　充分利用税收信息管理系统,强化权力运行过程中的信息沟通。将权力行使过程变为信息处理过程,强化程序的严密性,弱化人为因素,遏制随意性,形成机器控权的制约机制。要依托综合税收征管信息系统、税收执法管理信息系统、纪检监察管理信息系统和人事管理信息系统等信息技术手段,逐步将以审批事项为重点的各类权力运行纳入信息化管理,使各类信息互融互通,便于沟通和监控,实现实时监督、控制和综合分析,做到全程留痕,可查可控。要进一步运用好现有的监控决策、执法考核、执法监察等信息系统,切实掌握各类事项的受理、承办、审核、批准、办结等信息,做到实时监控,全程制约。

4　加强税务文化建设,培育、塑造以法治文化、廉政文化为核心的内控环境。税收内部控制机制的顺畅运行,需要有一个与之相适应的包括管理理念、组织机构、岗责体系业务流程等要素构成的内控环境。在内控环境中,人是起决定性作用的,因为所有的制度都需要有与制度要求相适应的人来执行,这其中起重要作用的是人的思想理念和能力素质。因此,必须加强税收文化建设,将依法治税、廉洁行政的观念和实施科学化、专业化、精细化管理的思想内化为税务干部的思想观念,成为全体税务工作人员的共识,并将这种治税思想和管理理念贯穿于税收工作的始终,引导全体税务人员加强对依法治税思想和科学内控管理理念的认知,牢固树立依法行政、防范执法风险和廉政风险的观念,在工作实践中不断调整自己的行为模式,为税务系统内控机制的顺利运行创造良好的实施环境。

5　不断深化政务公开,实行阳光执法。阳光是最好的防腐剂,公开是最好的监督。要认真落实国家有关部门关于政务公开的部署和要求,按照“公开是原则,不公开是例外”的要求,严格执行公开办税制度,对各部门的权力进行汇总统计,审核认定,编制目录,明确公开的要求、时限、范围,实现权力、责任、流程、制度、风险“五个公开”,使权力在阳光下透明、规范地运行,不断提高权力运行的透明度和公信力,拓展监督渠道,促进内部管理制度在运行过程中不断调整完善。

6　加强与外部控制的联系和有效衔接,促进内控机制的不断完善。内部控制与外部控制是各自独立存在的,分别运用不同的方式,从不同的侧面对税务机关“两权”运行进行监督,这两种不同的监督控制机制又可以相互联系,相互补充,共同发挥作用。在税务系统内控机制建设过程中,要注意做好与外部控制的沟通、联系和衔接,更好地发挥两种控制机制的合力作用。税收内控机制是一个系统工程,各级税务机关主要负责人作为内控机制建设的第一责任人,在内控机制建设和运行过程中要注意与公、检、法、纪检监察机关等外部控制部门的沟通、联系,及时发现内控工作中存在的问题,督促各部门把明确权责、规范流程、风险排查、完善制度等要求落实到位,发挥内控的作用。积极学习、借鉴外部控制的一些好的经验和做法为我

风控工作总结篇10

关键词：通风空调工程，节能监理；全局监理观；监测与控制系统；施工过程

自从2005年国家提倡加快建设节约型社会，倡导“低碳”经济以来，节能降耗约占能源总消耗量的30%，而在有中央空调的建筑物中，中央空调的能耗又约占建筑物能耗的70%.而且呈逐年增长的w势。因此在建设工程领域中.如何在通风与空调工程中应用好节能控制技术，便成为了创建节约型社会的关键。作为我们监理从业人员，如何顺应国家的政策趋向，做好通风与空调工程的节能监理工作，已成为项目监理任务中的重点之一，应该引起高度关注。以下是本人在工作过程中对通风与空调工程的节能监理工作的几点体会和建议。

1、转变观念，树立面向系统的全局监理观

我们都知道，建筑工程施工质量验收统一标准将工程质量验收划为十大分部，建筑节能是十大分部其中之一。但我们在仔细阅读《建筑节能工程施工质量验收规范》GB50411 -2007后不难发现，建筑节能分部共由14大章节组成，其中涵盖了建筑、结构、电气、自控等几乎所有的分部工程，而且，各分部工程之间的联系是显而易见的。如： 监控系统（智能建筑）可以使空调系统始终处在可控的相对低能耗的状态。由此可见，节能监理工作的效果体现需要监理项目组内成员的相互配合，是项综合工作，是各专业间协作的结果，通风与空调工程的节能监理工作也是如此。但在以往的通风与空调工程监理过程中，我们专业监理工程师往往偏重的是通风与空调系统本身的施工质量。对其它专业的施工质量往往并不关注或不够关注。所以，作为一名专业监工程师，首先应转变观念和态度，树立面向系统的全局监理观，积极关注和参与相关专业的节能监理工作。如为相关专业的节能监理专项实施细则编写提供热工数据参数，参与围护结构现场实体检测，参与监测与控制系统的材料与工序验收等。这样才能立足本专业，以保证通风与空调工程系统的低能耗性为目标，依照监理规范和节能验收规范，做好通风与空调工程的节能监理工作。

2、应熟悉掌握通风与空调工程的监测与控制系统的原理和知识

应用监测与控制系统原理和知识对通风与空调系统进行节能控制，是目前较为有效的电子控制手段。一个设计合理和运行管理良好的监测与控制系统可以大幅度地节省通风与空调系统运行费用。可以这样说，随着智能建筑的发展，群控技术，能量管理体系等在通风与空调工程中越来越广泛的运用，监测与控制系统已经成为通风与空调工程节能系统中不可缺少的一部分。作为一名通风与空调工程专业监理工程师，如果不能熟悉和掌握监测与控制系统原理和知识，是无法有效地开展通风与空调工程的节能监理工作的。例如，传感器是监测与控制系统的“眼睛”，所测得的流量、温度、湿度、 压力等数值的准确性是由其工作原理和安装环境所决定的。将直接影响通风与空调工程监测与控制系统的节能控制效果，对其安装位置与方法，我们监理工作人员应着重检耍毫髁看感器等对风速和水流速有一定要求，如果将它们安装在死角或死区，它们将无法正常工作；水流开关不能遭水击，如果将它紧靠在下游安装，则可能会由子水锤现象而损坏，无法正常工作，检测回风参数的温湿度传感器常安装在机房的回风管道上，对于吊顶回风，由于热空气上升，冷空气下降的原因吊顶中空气的温度比被控区域的温度常常高出几度，并不能采集到被控区域的真实温度。作为专业监理工程师，对以下参数及原理应有基本了解，才能按照设计要求进行设备验收： 控制应提供的手/自动转Q、开/关指令；开/关状态、故/障状态等接点及对这些接点的要求；控制应共同遵循哪一些的协议：各模块间信号类型是否一致，信号一致时是否匹配等。所以，监测与控制技术量然传统上属于电气自动化专业的知识范r， 但它却是所有通风与空调工程专业监理人员都应知道的。

3、重视施工过程中通凤与空调工程的节能监理，确保实体工程质量

通风与空调工程施工过程是从产品验收到设备管线安装再到系统调试和检测的全过程，是整个实体工程质量形成的关键所在，所以，要做好通风与空调工程的节能监理工作，我们专业监理工程师就应根据节能监理工作的特点，控制好通风与空调工程施工过程的质量。

3.1、注重通风与空调工程材料的节能指标验收

近些年新材料，新工艺层出不究，材料、产品质量更是良莠不齐。在通风与空调工程的节能监理工作中，除应对材料、产品的品种规格，包装、外观、质量证明文件等进行严格检搜槭胀猓还应着重检瞬牧霞安品的节能指标，如导热系数、能效比、吸水率、燃烧性能等，必要时应按规范要求进行见证取样复试，控制好这些关键的节能指标将大大提高通风与空调系统的节能效果。

3.2、注重施工过程中影响系统节能效果关键节点的监理

施工过程控制应根据通风与空调工程和节能监理工作的特点设立控制要点， 这些关键控制点应在节能监理细则中给予明确，如：对于通风与空调工程系统的管线部分，应要求施工单位合理布设，尽量避免碰撞和交叉，以减少管线阻力，确保水力平衡；风管的咬口、对角处应要求施工g位尽量带胶施工并选用密封性能好，耐久性好的法兰填料，保证系统尽量小的漏风量；绝热工程的施工应着重检烁骶热层的厚度和防潮层的隔绝性能等。在施工过程控制中，发现以上关键控制点存在的较大质量问题时，应及时书面要求施工方限时整改，以确保施工过程质量。

4、重视通风与空调工程节能监理工作的总结

通风与空调作为技术性很强的专业，要想在较短的时间内提高节能监理工作水平，积累和总结尤为重要。一个通风与空调工程监理工作结束后，不仅要注意收集与节能相关的检测数据、报告等原始资料，最好还应对照通风与空调工程节能监理工作的开展过程，总结实践经验，编写专业监理工作总结，这些宝贵经验的总结，无论是对个人还是对监理企业节能监理水平的提高都是非常有益的。