金工实训报告十篇

金工实训报告篇1

： 金工实习报告 关键词： 金工 实习 报告 2005-2007学年上学期，我们在新迎校区工程实训中心进行了为期13周的金工实习。期间，我们接触了铸、锻、焊、热处理、钳、车、铣、刨、滚齿、数控和特种加工等工种的基本操作技能和安全技术教程。每个星期，大家都要学习一项新的技术，并在4小时的实习时间里，完成从对各项工种的一无所知到制作出一件成品的过程。在老师们耐心细致地讲授和在我们的积极的配合下，我们没有发生一例伤害事故，基本达到了预期的实习要求，圆满地完成了13周的实习。 实习期间，通过学习车工、锻工。我们做出了自己设计的工艺品，铣工、车工、刨工的实习每人都能按照图纸要求做出一个工件；最辛苦的要数车工和钳工，车工的危险性最高，在一天中同学们先要掌握开车床的要领，然后按照图纸要求车出锤子柄。所有工种中，钳工是最费体力的，通过锉刀、钢锯等工具，手工将一个铁块磨成六角螺母，再经过打孔、攻螺纹等步骤最终做成一个精美的螺母。一个下午下来虽然很多同学的手上都磨出了水泡，浑身酸痛，但是看到自己平生第一次在工厂中做出的成品，大家都喜不自禁，感到很有成就感。这次金工实习给我的体会是： ① 通过这次实习我们了解了现代机械制造工业的生产方式和工艺过程。熟悉工程材料主要成形方法和主要机械加工方法及其所用主要设备的工作原理和典型结构、工夹量具的使用以及安全操作技术。了解机械制造工艺知识和新工艺、新技术、新设备在机械制造中的应用。 ② 在工程材料主要成形加工方法和主要机械加工方法上，具有初步的独立操作技能。 ③ 在了解、熟悉和掌握一定的工程基础知识和操作技能过程中，培养、提高和加强了我们的工程实践能力、创新意识和创新能力。 ④ 培养和锻炼了劳动观点、质量和经济观念，强化遵守劳动纪律、遵守安全技术规则和爱护国家财产的自觉性，提高了我们的整体综合素质。 金工实习对我们工程素质和工程能力的培养起着综合训练的作用，使我们不但要掌握各工种的应知应会要求，还要建立起较完整的系统概念，既要要求我们学习各工种的基本工艺知识、了解设备原理和工作过程，又要加强实践动手能力的训练，并具有运用所学工艺知识，初步分析解决简单工艺问题的能力。 在实习中，学校将各工种的实习内容如：结合制作榔头，将下料、车工、铣工、钳工、刨工、铸造、锻压、焊接等串联起来，使我们对机械产品的各个加工环节有一个整体的认识。使我们了解了各工种的先后顺序和作用。 ⑤ 在整个实习过程中，对我们的纪律要求非常严格，制订了学生实习守则，同时加强对填写实习报告、清理机床场地、遵守各工种的安全操作规程等要求，对学生的综合工程素质培养起到了较好的促进作用。 ⑥ 实训中心教师将我们加工产品的打分标准公布给我们，使我们对自己的产品的得分有明确认识，对于提高我们的质量意识观念有一定作用。对我们的金工实习成绩，实行综合考评制度，实行平时成绩 产品质量成绩 综合考试成绩=总成绩，使我们能认真对待每个工种和每个实习环节。 在各个工种的实习中，都安排了一定灵活时间和实习内容，使得动手能力强的学生有了发挥的余地。 在实习期间我有很深的感触，很感谢学校能给我们提供这个实习的机会，让我们提前体验到学工科的不易，获得了课堂里边得不到也想不到的知识，也许将来不会走上这个岗位，但是现在所学的知识和感受却是终生难忘。虽然脏点累点，这些都无所谓，重要的是我们有了收获、也有了成果。 我认为在数铣和数线这些科技含量相当高的实习项目中，应多分配点时间，让我们能够真正体验到高科技带来的乐趣。 在焊接方面我觉得应该引进一些比较先进的技术，虽然不一定就买来这些设备，但我觉得应该传授一些，以便让我们能知道自己与世界先进水平的差距。 另外，我觉得我校的金工实习课应该再减少一些讲解时间，增加一些动手时间。还可以将一些理论搬到学生动手操作时间时讲解，这样更有利于达到我们的目的。 实习期间，许多老师的敬业、严谨精神也让我们敬佩。老师能不耐其烦地帮我们查找程序中的错误，一遍又一遍。有的程序特别长，可老师才不计较这些，只要有一点毛病，就一定要把它揪出来，尽自己最大的努力把同学们的作品修整得更为完美一点。有的老师会一次又一次地给同学演示如何操作，直到同学真正清楚。这种精神值得我们每一个人学习。我觉得金工实习对我自己来说非常有意义，非常实在.它给我的大学生活添上了精彩的一笔.它让我更贴近技术工人的生活，让我增长了的专业知识，让我认识到自己的长处与不足。 两年后我们就业的时候，就业单位不会像老师一样点点滴滴细致入微的把要做的工作告诉我们，的是需要我们自己去观察、学习。不具备这项能力就难以胜任未来的挑战。随着科学的迅猛发展，新技术的广泛应用，会有很多领域是我们未曾接触过的，只有敢于去尝试才能有所突破，有所创新。就像我们接触到的车工，虽然它的危险性很大，但是要求每个同学都要去操作而且要做出成品，这样就锻炼了大家敢于尝试的勇气。另外像铸工和看似简单的拆装，都需要我们细心观察，反复实践，失败了就从头再来，培养了我们一种挫折感等等。13周的金工实习带给我们的，不全是我们所接触到的那些操作技能，也不仅仅是通过几项工种所要求我们锻炼的几种能力，的则需要我们每个人在实习结束后根据自己的情况去感悟，去反思，勤时自勉，有所收获，使这次实习达到了他的真正目的。

金工实训报告篇2

实习时间

XX年第14—20周周末

实习地点

xx理工大学雁山校区2号组团宿舍后厂房

实习目的

1. 了解机械制造的一般过程及机械零件的常用加工方法，熟悉主要机械加工设备的工作原理与典型结构，学会使用常用工具与量具的基本技能。

2. 对简单零件初步具有选择加工方法和进行工艺分析的能力，在某些主要工种上应具有独立完成简单零件加工制造的实践能力。

3. 使学生增强对生产工程的感性认识，培养理论联系实际的科学作风，树立正确的工程观念和劳动观点，以逐步获得工程技术人员应具备的基本素质和能力。

4. 学习工艺知识，增强实践能力，培养良好的思想和作风。

实习内容

钳工 铣床 点焊

实习任务

钳工

1、了解钳工在机械制造和维修中的作用，以及钳工的特点和应用。

2、熟悉钳工常用设备、工卡量具的大致结构和使用方法。

3、完成简单的画线、锯割、锉削、钻削、打磨机械工件。

4、初步了解机械产品生产的全过程。

5、熟悉钳工车间的安全注意事项、钳工安全操作规程。

铣工

1、了解铣床在在机械制造和加工中的作用，以及铣床的特点和应用。

2、熟悉铣床的基本操作

3、完成简单的平面工件加工

4、熟悉铣工车间的安全注意事项

焊接

1、了解手工电弧焊和气焊的工艺过程、特点和应用。

2、了解手工电弧焊和气焊所使用的设备、工具和焊条。

3、能进行简单的手工电弧焊的操作。

4、熟悉焊接车间的安全注意事项和焊接安全操作规程。

实习总结

自从接到下学期搬迁的消息后，我们就开始了忙碌的下半学期，物理实验要把下学期的一起做完，金工实习原本也是下学期的也被安排在了下半个学期的周末。直到7月9日，金工实习终于算是完工了。回顾本次金工实习的始末历程，我感受颇多。从刚开始的期盼之情，到练习技术时的愈挫愈勇，再到最后的恋恋不舍，我们走过了从朦胧到熟悉继而熟练的每一个沟沟坎坎。可以说，身为工科的一位学生，在每一个工种的学习中，我都体会到了极大的挑战和自豪，这种挑战来源于自己的无知，而这种自豪则源自克服种种困难依旧前进的勇气。

我们金工实习的第一项就是钳工，钳工的实习平台就是台虎钳。使用锉刀是一种学问。挫削金属的时候?要是使用方法不对?很容易把中心部位挫高。钳工实习是我最感兴趣的一项，也是我最记忆深刻的一项。我们老师交给我们的任务是每个人拿一块铁片，磨出一个直角来。首先拿到一块铁片要进行画线，直接用游标高度尺画线，画两条15x15的直角标准线，再画两条18x18的割据起始线。画好线后便开始打洞，在15x15的交点处打个洞。打好洞后便开始据割，拿起钢锯装上一片新的细尺锯条。从18x18画线处开始据割，就锯成了一个18x18的直角工件，接下来就是锉了，把18x18锉成15x15的直角。锉刀有大小粗细之分，先大后小，先粗后细，精心打磨，才能做出合格的工件来。

金工实训报告篇3

1、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，成立反洗钱工作。领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。

11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。

金工实训报告篇4

Abstract： In the construction process of higher vocational training base， the security measures of training base is important. Taking Nantong Textile Vocational Technology College architectural engineering training base for example， the paper summed up some experiences of the training base construction in the following aspects： policy guarantee， organization guarantee， funding， excitation protection， in order to play a reference role on the practical training base construction.

关键词： 高职院校；建筑工程；实训基地；保障措施

Key words： higher vocational colleges；construction engineering；training base；security measures

中图分类号：G717 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2013）29-0200-02

0 引言

南通纺织职业技术学院作为南通市唯一的一所国家示范高职院校，承担了南通高职教育改革试验区的建设重任。在建筑工程实训基地建设过程中，起步比较晚，但是起点比较高，在参观国内众多建筑工程实训基地的基础上，系统设计和加强了实训条件建设，建成了一批体现高职教育特点的实训基地，现拥有实训室31个。能满足专业教学实践、技术研发、职业技能培训与鉴定、学生科技创新设计等工作的需要。保证了“做中教、做中学”高职教学模式[1]的顺利实施，基本上能够满足专业教学实践、技术研发、职业技能培训与鉴定、学生科技创新设计等工作的需要。

为了确保建筑工程实训基地的顺利进行，我们在政策保障、组织保障、资金保障、激励保障等方面制定了相应的措施，按照“集约建设、开放共享”的理念，以工业园、产业园、科技园、创业园、职教园等为载体，按照“学校主体、政府扶持、行业指导、企业融入”的多元合作模式[2]，创新建设体制和运行机制，建成集教学、生产、技术研发、成果孵化、培训、职业技能鉴定和社会服务等功能为一体，区域内高、中职院校、行业企业共享的开放型实训基地。成立学院实训基地建设领导小组及其办公室和审计监察小组，建设办公室下设重点专业建设项目组。我们在基地建设的保障措施方面进行了一系列的有益探索和实践，取得了一些成功经验，现总结如下：

1 建设领导小组

建设领导小组的主要职责是：负责制定重点专业建设规划并指导实施，研究决定项目建设中的重大事项，聘任实训基地建设负责人，落实建设的配套经费与自筹经费，协调相关部门、院（系），在人、财、物等方面保证重点专业的建设与管理需要。按照省教育厅要求，指导基地建设年度报告、中期检查考核和验收等工作。

2 建设办公室

建设办公室的主要职责是：具体负责与上级部门的联系与沟通工作；负责实训基地建设的整体规划工作；统筹、协调、指导实训基地建设的相关工作；起草相关项目管理办法、绩效考评办法等；开展调研、业务咨询和专题研究工作；开展年度绩效考评工作；组织完成基地建设年度报告、中期检查考核和验收等工作；负责基地建设有关精神的学习、研究和宣传工作等。

基地建设所在的相关系（院）是基地建设项目组，是建设与管理的直接责任单位，主要职责是：编制并执行建设方案，完成建设计划规定的任务；确定年度资金预算及年度执行计划；组织实施项目建设，保证项目进度和建设质量；协调解决项目建设中的相关问题；按学院要求编报基地建设年度报告、中期检查报告和验收总结报告；接受学校和上级有关部门对项目建设的监察和审计；及时报告、研究解决项目建设过程中出现的问题；发挥基地综合优势对其它专业和兄弟院校的辐射和示范作用，提高资源共享程度，提高建设效益；开发和维护实训基地建设专题网站，及时展示建设成效并不断更新建设情况。

3 审计监察小组

项目审计监察小组由学院监察审计、国资管理等部门负责人组成。其主要职责是：全面负责基地建设的审计监察；审计项目资金论证报告、年度财务预决算及执行情况；按学院要求编报项目建设审计报告；协助上级有关部门对项目建设的审计监察；确保项目建设过程中大型、贵重、精密仪器设备购置工作符合国家相关法律法规；及时报告、研究解决项目建设过程中出现的问题。

4 实行二级项目管理

遵循“项目管理”的思想，按照学院教学改革与建设项目管理办法，确定立项基地建设为一级项目，明确负责人，并将一级项目细分为若干二级子项目，实行子项目负责人制度。学院将所有子项目列为院级教学改革建设项目，项目完成并经验收合格后，学院奖励相应的教科研积分。在提高广大教师积极参与基地建设的积极性和主动性的同时，增强建设项目管理的目标性、可实施性和可监控性。

5 加强过程监控

建立“双月汇报、定期研讨、阶段检查”的项目过程质量监控机制，采取自我检查与自我评价相结合、学院考核与督查相结合、中期检查与终结考核相结合、定期调研和定期汇报相结合的方式，建立项目建设绩效考核机制，定期建设简报，对项目建设进行全程监测和跟进式指导，以及时发现问题并开展针对性分析和研究，保证项目建设的进度和绩效。

6 资金保障

建设经费由学院财务部门统一管理，分项目单独核算，专款专用。建设经费按照要求70%用于“硬件”建设、30%用于软件建设，使用专项资金所形成的资产均属国有资产，及时计入国有资产账，加强管理，合理使用，提高设备使用率。同时通过承担科研项目、提供社会服务、与社会广泛合作、接受捐赠等多种途径，多渠道筹措建设经费，用于实训基地建设发展，并加强对建设经费使用情况的审计。

7 结果质量评价

委托“第三方教育数据咨询和教育质量评估机构”对立项基地培养质量进行评价，以帮助发现建设中存在的不足与薄弱环节，进而分析存在这些问题的原因，从而提出有针对性的改进措施，加大改革创新的力度，并制定科学的规划，进一步提高人才培养质量和办学效益，努力达到基地建设质量政府满意、企业满意和学生满意。

总体来说，我们在建筑工程实训基地的保障措施方面做了一些探索工作，初步实现了实训基地的预定的目标，保证了专业建设和课程建设的需要，为保证专业人才的培养质量提供了强有力的支撑。但同时我们也清醒地认识到，实训基地在实践运作上仍存在许多不足之处。我们将继续努力，将基地办成高水平的综合性建筑工程实训基地。

参考文献：

[1]张建伟，孙燕.从“做中学”到建构主义———探究学习的理论轨迹[J].教育理论与实践，2006（4）.

金工实训报告篇5

一、金融机构反洗钱工作

(一)银行业反洗钱情况及特点

银行业金融机构着力调整优化反洗钱业务结构,加大风险布控力度,呈现反洗钱向纵深推进的良好态势。反洗钱基础工作进一步夯实,履行反洗钱义务的能力进一步增强,整体抗洗钱风险的能力进一步提高。

1.反洗钱机构体系逐步健全,内控制度日趋完善。各银行金融机构成立了反洗钱工作领导小组,设立和调整了专门负责反洗钱工作的部门。据对驻长18 家省级分行、股份制银行长沙、外资银行、省信用联社和长沙银行统计,负责反洗钱的工作部门设在合规部的11家,设在会计结算部的 5 家,设在保卫部门的1家,设在其他部门的 1 家;2008年对反洗钱部门进行了调整的2 家。

2008年,全省银行金融机构反洗钱专职工作人员347人,兼职工作人员4750人,分别比上年增长35.54%和8.77%。

2.可疑报告数量大幅增加。2007年11月1日之后,全省银行机构的大额交易和可疑交易报告均实现了“总对总”报送,即由银行机构总部直接向中国反洗钱监测中心报送。2008年,全省银行业上报可疑交易报告667,473笔,同比增加627,606笔。

3.客户身份识别及交易记录保存义务履行较好。各银行机构能够按照反洗钱法律规定和自身反洗洗钱内控制度要求对新开办业务的客户进行客户身份识别,对大额客户进行重点识别;能够按照规定要求保存相关的客户身份资料和交易记录。

4.反洗钱宣传和培训力度进一步加大。2008年,全省银行机构共开展宣传活动272次,参与人数31241人次,发放宣传材料5600824份册,分别比上年增长25.93 %、16.32%、43.15%;开展培训670次,受训人数达514070人次,分别比上年增长10.12 %、12.69%。

(二)证券、保险业反洗钱情况及特点

2007年1月1日《反洗钱法》实施后,湖南省人民银行系统按法律要求启动了证券、保险业金融机构的反洗钱工作,正式将证券、保险业金融机构纳入反洗钱监管范围。截止2008年底,全省被纳入监管范围的市级以上证券期货业金融机构72家、保险业金融机构234家。从目前情况看,证券、保险金融机构完成历史账户清理,落实客户身份识别、加强内部控制,反洗钱工作有序推进。

1.反洗钱认识逐步提高,内控制度仍需完善。2008年,证券期货法人机构、规模较大的证券营业部和省级保险分公司的高管人员对反洗钱工作比较重视,基本成立了反洗钱领导小组,指定部门负责反洗钱工作。基层证券、保险机构由于人手较少,分工不明确,有的没有设立专门的反洗钱岗位。大多数证券、保险金融机构制定了反洗钱内控制度,但未对下级机构的反洗钱内控执行情况开展过督促和检查。

2.客户身份识别制度初步履行,但仍需进一步落实。2008年,证券、保险金融机构对历史账户进行了清理,落实账户实名制。但在核对、登记新客户相关身份信息时,主要出于自身业务需要,尚未按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求,做到留存身份信息要素齐备、了解客户及交易目的和性质、识别实际受益人或实际控制人、划分客户风险等级等。

3.可疑报告数量明显增加,但质量亟需提高。2008年,全省证券业上报可疑交易790笔,月均同比增长12%,保险业上报可疑交易3258笔,月均同比增长887%(按规定,证券、保险业从2007年10月开始报送)。部分证券保险机构开发了反洗钱大额与可疑交易报送系统,一些机构本着“免责”、“省事”的原则,完全依赖系统筛选,未经人工识别全部予以报告,可疑交易报告数量猛增,情报价值含量不高。

4.宣传培训力度不断加大,但培训方式有待完善。从全省反洗钱现场检查来看,大部分机构以悬挂条幅、开设宣传橱窗等方式开展了宣传,并组织或参加过反洗钱培训,但培训主要针对高管人员和部门经理,普遍缺乏对一线员工、柜台人员的反洗钱培训。

二、需要关注的问题

(一)反洗钱工作发展不平衡

反洗钱工作开展以来,因地域、行业和业务的差异,工作发展不够平衡。具体表现在:城乡反洗钱工作发展不平衡,偏远落后地区仍存在反洗钱的真空地带;行业间反洗钱工作不平衡,银行业金融机构反洗钱工作起步早,证券、保险和信托、财务公司等其他金融机构反洗钱工作启动较晚,房地产、珠宝等其他非金融行业反洗钱工作还没有开展;大额交易报送工作已经较为成熟,可疑交易分析水平有待提高等。

(二)可疑交易报告质量不高,“防御性报告”问题突出

目前,可疑交易报告质量不高成为突出问题。一是金融机构系统设置的可疑交易报送标准远低于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称办法)要求。如证券行业可疑交易报告标准之一“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”,多数机构将“长期”设定为2、3个月,远低于《办法》“一年”的标准,系统筛选出大量可疑交易后全部报送。二是依赖系统筛选,缺少人工识别。对于由客观标准加主观识别构成的上报标准,一些机构按照客观标准设定系统参数,筛选出大量可疑交易后未经人工识别即予上报。三是要素填写不全。银行业、保险业可疑交易报告要素为40项,证券期货可疑交易报告要素34项,有的要素系统不能自动提取,人工填写需耗费大量时间精力,导致产生缺项报告。

(三)金融创新产品反洗钱工作亟需加强监管

近年来,银行、证券、保险等金融机构针对经济金融的发展推出了一些金融创新产品,如网上银行、证券理财产品、分红保险产品等等。这些产品的推出给反洗钱工作带来了新的挑战。譬如网上银行业务采用的是证书验证方式,只要客户提供正确的账户信息、客户证书和密码进行交易,银行系统就认可交易操作的有效性。网上银行交易不需要通过银行网点和柜员的直接参与,并且不受时间、地点和银行网点的限制,不法分子可以借此来逃避银行的现场监控。

(四)社会经济环境中蕴含的洗钱风险不容忽视

我省抓住中部崛起和长株潭两型社会建设的机遇,改革开放和推进新型工业化和城镇化建设的步伐明显加快,省内外劳动力、资本、技术等生产要素流动的频度和范围进一步加大。这必然引起资金交易的增长和快速流动,哪些资金运转是正常的,哪些是热钱流入或非法资金,反洗钱资金监测任务加重,分析难度加大。同时,我省社会经济中的一些突出问题,如贩毒问题、非法集资问题、传销问题、地下问题、房地产价格异常波动问题等等,大多与洗钱犯罪相伴相随。这些社会经济环境中蕴含的洗钱风险值得关注。

三、对策建议

(一)加强分类指导,整体推进金融业反洗钱工作

银行、证券保险、信托、财务公司等金融机构反洗钱工作发展不平衡,表现在履行反洗钱义务上存在一定的差异性,比如:有的内控制度不全面,修订不及时;有的没有落实客户风险等级划分标准制度;有的客户身份识别制度不严格;有的宣传培训力度不够等等。需要监管机构有针对性地加强分类指导,提高不同金融机构的反洗钱整体水平。

(二)调整可疑交易报送政策,加大报送质量考核力度

一方面,有必要对现行报送政策进行适当调整,只要金融机构经认真分析确认不具有可疑的交易信息,可以不报送。这样可以促使金融机构增强对可疑交易信息的甄别、分析和筛选的主动性,提高报送质量。另一方面,要对金融机构可疑交易报送质量建立严格的考核制度,提高金融机构可疑交易报送的准确性、完整性和有效性,防止金融机构随意报送,最大限度地减少无实质意义的防御性报告。

(三)跟踪金融创新产品的发展趋势,监管与时介入

一是监管部门要密切关注金融创新产品的发展动态,加强对金融创新产品知识的学习,重点掌握其洗钱风险点。二是要求金融机构推出金融创新产品的同时,必须在其业务系统里设置相关反洗钱技术控制,从运行环境上遏制洗钱风险。

(四)健全反洗钱协调机制,提高洗钱风险防范水平

金工实训报告篇6

11月下旬参加了人行组织的反洗钱培训，主要分为工作介绍及可疑交易报告。听完培训后感慨良多，感觉到有些内容是否应当尽早公布，以利于金融机构操作：

一、培训会上，央行领导含蓄地介绍了部分金融机构工作经验。这是可以理解的，毕竟反洗钱工作属于机密工作，不能将所有信息透露给不相关人员。通过含蓄地介绍，我发现部分金融机构确实很用心地在做反洗钱工作，比如反洗钱自评估工作、可疑交易报告工作均设计了很详细的流程操作。据我了解，一家被表扬的外资银行自评估工作流程就写了90多页。惭愧啊，第一年自评估工作，按照人行的宏观要求，以我的能力还真憋不出写这么多东西。

二、听完培训介绍后，又感觉不可理解。为什么这么好的经验（本人感觉流程性的东西不涉密啊！）就不讲给你们听。自己在做相关制度时，就感到无人可询，无从下手，只有象我国的改革工作一样，摸着石头过河。但是，自己还没有过河，一抬头却发现人家早已过河，且过的那么的漂亮，我咋就没能想到（或者想到，也没有实施）呢？这倒不是最可怕的，恐怖的早万一央行检查以先进的措施和方法来考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句话就可以断送你的工作，“人家做到了，你为什么没有做到？”就可以叫你无言以对，否定你全部工作。（当然这是最悲观的结果）

三、反洗钱工作是否能够落到实处。可疑交易防御性报告也不是说了一、两年了，今年总算引起央行重视。但是研究央行文件发现，可疑交易报告真可以说是“猪八戒照镜子，里外不是人”。你报多了，打你个没有质量，你漏报了，性质更加严重，怎么着，都有问题。每家金融机构的海量交易，不出现问题可能吗？

金工实训报告篇7

2、市疾病预防控制中心。负责建立居民健康档案、老年人保健、预防接种、慢性病患者健康管理、重性精神疾病患者管理、传染病和突发公共卫生事件报告和处理、卫生监督协管中职业卫生咨询指导的业务培训、现场指导、质量控制和效果评价。

3、市妇幼保健院。负责儿童保健、孕产妇保健2个项目的业务培训，现场指导，质量控制和效果评价。

4、市卫生监督所。负责卫生监督协管食品安全、公共场所等信息报告，饮用水卫生安全巡查，学校卫生服务，非法行医和非法采供血报告的业务培训，现场指导，质量控制和效果评价。

5、市第四人民医院。协助市疾病预防控制中心对重性精神疾病患者管理项目的业务培训，现场指导，质量控制和效果评价。

6、城乡基层医疗卫生机构。乡镇卫生院和社区卫生服务中心（站），村卫生室承担基本公共卫生服务项目的具体实施工作。

各县（市、区）卫生局要结合各地实际，明确分工，确保项目任务落到实处。

五、保障措施

（一）加强项目组织管理。10类41项基本公共卫生服务项目工作涉及面广，工作任务繁重，市局已经成立了主要领导为组长的专项工作领导小组，设立了专门的办公室。各县（市、区）也要成立相应领导组织，抽调精干人员，充实项目办公室力量，加强统筹协调，提高项目实施的组织化程度。

（二）加强公共卫生服务科室设置。基本公共卫生服务项目主要通过城市社区卫生服务中心、站和乡镇卫生院、村卫生室等城乡基层医疗卫生机构免费为全体居民提供。基层医疗卫生机构要按照要求规范建立计免门诊、妇保门诊、儿保门诊、疾病控制室、慢病门诊等承担基本公共卫生服务工作的科室，配备必要设施、设备，改善工作条件。

（三）加强公共卫生服务队伍建设。要按照《关于印发乡镇卫生院机构编制标准指导意见的通知》要求配备人员，专业人员编制不得低于编制总额的90%，其中公共卫生人员编制不得低于专业技术人员编制数的25%。专业公共卫生服务机构切实承担起基层医疗卫生机构的人员培训任务，乡镇卫生院要加强对村卫生室人员培训，确保培训率达100%，合格率达100%。要加强基层医疗卫生机构公卫人员管理，建立人员岗前培训制度，持证上岗制度，调整申报制度，非经县级卫生行政部门同意，基层医疗卫生机构不得随意调整公共卫生工作人员，保证基本公共卫生服务工作人员的稳定。

（四）加强公共卫生服务项目督导。市卫生局及市级专业公共卫生服务机构组织全市基本公共卫生服务项目综合督导每年一次，专项督导每年不少于2次。县级卫生行政部门组织基本公共卫生服务综合督导不少于4次。乡镇卫生院对村卫生室每月1次督导，要实行分片包干，落实责任，跟踪督导村卫生室项目实施工作，确保各项工作的规范推进。

（五）加强公共卫生信息系统建设。各地要加快基层医疗卫生机构综合信息业务系统建设，加快卫生信息资源整合，提高资源使用效率，努力建立分工明确、信息互通、资源共享、协调互动的公共卫生服务体系，提高公共卫生服务和突发公共卫生事件应急处置能力，促进城乡居民享有均等化的公共卫生服务。

（六）加强公共卫生经费保障机制建立。各地要按照人均基本公共卫生服务经费不低于25元的标准落实基本公共卫生服务经费，确保地方配套资金及时足额到位。要按照财政部、卫生部《关于印发基本公共卫生服务项目补助资金管理办法的通知》（财社〔〕311号）要求，实行当年预拨、次年结算，规范基本公共卫生服务经费筹集、使用、管理，确保专帐管理、专款专用、封闭运行。要认真落实村级承担的基本公共卫生服务项目任务的经费补助，补助金额达到基本公共卫生服务项目经费的40%，保证村卫生室正常运转。

金工实训报告篇8

关键词：大数据；考研培训机构；内部控制

1977年，我国正式恢复高考，并实施公费培养在校大学生的精英制度，大学毕业生实行国家分配。行至1993年，我国部分高等院校开始接收自费生（赞助生），此时，高等教育走下象牙塔，全国高中毕业生的升学率呈几何变化，其波及效应使大学毕业生含金量和就业形势发生了巨大变化，大学生自主择业成为主流。1998年，受亚洲金融危机影响，我国大学毕业生就业市场日趋严峻。“大多数公司，尤其是多数的中小型企业，投资步伐放缓。并且影响了欧、美、日等国的投资者对投资亚洲也包括中国在内的信心”。为了缓解经济危机引发的就业压力和扩大内需，我国政府制定了高校扩招政策。“2000年以后，国家为进一步深化高等教育改革，实现高等教育的全面推广，我国对大学生扩招比例又进行了上调，扩招幅度高达38.16%。”截止到2017年，全国高校计划招生人数高达735.119万人。高校大规模扩招的续曲是考研大军的急剧膨胀。据教育部的《2018全国研究生招生数据调查报告》，2017、2018年研究生报名人数实现两连涨。2017年研究生报名人数201万人，2018年增幅18.4%，达到238万人。在这千军万马争过考研独木桥的过程中，考研的衍生产品———考研培训机构也如雨后春笋般地生长起来。考研培训机构的增加，随之而来的是考研培训机构的质量管理和行为规范等问题的出现，特别是考研培训机构内部控制措施的提升和科学化。面对信息技术的广泛应用和快速扩大的考研培训市场，传统的内部控制方法屡屡表现出与现代教育培训机构发展不相适应的窘境。亟须“可通过对内部控制体系目标设定的创新和要素的完善，达到适应教育培训机构长远、快速、健康发展的要求。”2018年1月24日，人民日报以“民办教育培训机构野蛮生长需加以规范”为标题的报告，为培训机构规范化和科学化管理吹响了号角。同时，大数据的应用为考研培训机构规范化管理提供了更科学的可操作方法。

一、内部控制基本理论及其政策导向

现代内部控制理论的产生与实践在西方已有近百年的历史，以美国、加拿大、英国为代表的三大内部控制框架体系为主流。内部控制的基本目的是纠错去弊，防范企业风险和处理好企业的借鉴与创新、继承与发扬之间的关系。（一）内部控制基本理论和目的。1934年，在美国《证券交易法》中出现了“财务报告内部控制”的概念。在这部《证券交易法》中，将财务报告内部控制定义为“财务报告内部控制是指由发行人的首席执行官和财务官或履行类似职能的人设计或处于其监督之下，由董事会、管理层和其他人员实施的，为财务报告的可靠性和根据一般公认会计原则编制财务报表提供合理保证的过程。”即内部控制是企业在自我调节和自我约束方面的内在机制，是企业各层员工共同实施以保证企业基本目标实现的一系列控制活动。内部控制的目的是为了保护企业的资产安全与完整性，确保财务会计信息和管理信息的真实可靠性，保证企业经营效率和效果及遵循国家法律法规和接受政府等部门的监管。由于不同的企业、行业、各种单位社团的经济活动不同以及经济形势的变化，影响企业发展的内外部风险也会不同。而有效地实施内部控制，不但会避免寻租和搭便车行为，同时也会增强企业对风险的抵抗能力，推动考研培训机构的管理创新，实现传统考研培训机构向现代化考研培训机构的飞跃。（二）内部控制的政策导向。内部控制的政策导向是以企业风险管理为主，提醒不同领域、不同类型的企业在运营过程中加强风险控制意识，关注企业经营中供应链的关联性和风险的波及效应。大数据时代，为企业内部控制提供了一定的信息保障，为企业“实现控制目标的过程中，企业建立与实施有效的内部控制，应当包括环境、风险、控制过程、信息与沟通、监督等五要素”的理念提供了可能。

二、广州市某考研培训机构内部控制现状

（一）广州市某考研培训机构基本情况。广州市某考研培训机构成立于1999年，注册资金500万人，从业人员约60人。经过近二十年的努力，该考研培训机构品牌综合实力已经形成，是其所在地区最出名的四大考研培训机构之一，特别是在英语、数学及政治等考研辅导领域均有一定的权威性。其签约的培训教师中，不仅有名师，还有考研辅导行业最红的数学教师等。其学员不仅遍布广州市的12个区，还有来自佛山市、清远市、江门市及肇庆市的部分学员。随着该考研培训机构业务量的扩大和资金流的增加，考研培训市场竞争的激烈和考研门槛的提高，其内部控制也逐渐被提到议事日程，日益受到培训机构投资者和管理者的重视。（二）亟须收支环节的控制制度。广州某考研培训机构的客户主要是在校大学生和应往届毕业生，大部分前来参加考研培训的学员支付学费方式以现金、微信、支付宝和银行转账支付为主。在考研培训行业，考研培训的科目不同，选择的培训教师和培训的形式也不同。这两个不同直接导致考研培训费用的不同。辅之以培训费用优惠政策的不同，出现了不同学员之间培训费用差别较大和收入不透明的现象。某考研培训机构为了提高员工的招生积极性和教师们的培训质量，对培训教师实行差异化的劳务费，同时对招生人员设立了底薪加提成的薪酬制度。这些貌似公平的收支结构，却增加了考研培训机构的账务名细和统计难度，出现了资金流的混乱。特别是在考研培训旺季，临时租用场地培训、个性化培训及税费缴纳等无疑使收支额度大幅增长，而差异性支出费用也增多，给培训机构的财务人员及时核清账目造成一定的困难。为此，广州市某考研培训机构传统的收支管理制度已不能适应竞争与发展的需要，亟须利用大数据技术科学的管理和规范资金收支流程和账目。（三）财务信息存在不对称性。“将适当的信息，用适当的方法，传递给适当的人，从而形成一个健全、迅速、有效的信息传递系统，以有利于企业目标的实现。”据调查得知，几乎所有参加考研培训的学员都是自费报名参加学习。因此，这些学员对缴费后的收据和发票没有必须开具的要求。从企业角度，为了节约纳税成本，也会故意或非故意地不给学员开具发票。而且有些学员，会以不要收据和发票为由向考研培训机构经办人员提出减少培训费用的要求。为了吸引学员来此培训，大部分培训机构都会采用这种非常规的手段来招收学员。于是，会计信息的真实性和不对称性出现了，寻租空间影响了培训机构的资金安全。（四）人力资源配置不合理。“教而优则仕”是考研培训机构的通则。培训教师可以花高价聘请，管理人员的使用以节约管理成本为主要目标。于是，某考研培训机构在任用管理人员的时候，以选择学历较低者或是亲朋好友为主。“重教轻管”的另一种表现形式就是，学员越多，教师的讲课费也就越高。而管理人员的工资水平变化不大，无形间影响了管理人员的积极性。更有甚者，催生了部门之间员工的攀比心理，导致管理人员与培训教师私自招收学员的情况。

金工实训报告篇9

有意者请点击本页面最下方“点我应聘”按钮查看岗位详情和投递简历（注册和在线填写简历）。应聘区域审计中心（北京、上海、深圳、成都、武汉、西安、沈阳、昆明）有关岗位者，请在在线简历的个人评价部分注明意向的城市。

应聘者应对填报信息和提供材料的真实性负责，如与事实不符，我行有权取消其录用资格。

（以下职位仅限有相应工作经历的在职人员应聘，不接受应届毕业生应聘）

需求部门

岗位名称

岗位主要职责

招聘要求

审计中心

（武汉、西安、沈阳、昆明）

投行及中间业务审计岗

1.收集、汇总、分析片区内分行投行及中间业务领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位投行及中间业务领域背景资料，了解我行投行及中间业务内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.按照项目安排，实施审前准备阶段的审计方案制定，确定审计范围，开展非现场审计分析，选取检查内容及抽样，制定审计方法，撰写审计请示及审计预算，组织审计项目查前培训或其他专业化培训等；

3.按照审计方案要求，实施现场审计程序，与被审计单位沟通，记录审计工作底稿；

4.撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

5.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

6.开展投行及中间业务领域审计项目后续跟踪审计相关工作；

7.梳理投行及中间业务领域内控风险点，补充、完善风险内控库。

1.全日制本科及以上学历，年龄35岁以下；具有5年以上银行从业经历，从事3年以上投资银行及中间业务领域工作者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计中心

（武汉、西安、沈阳、昆明）

综合审计岗

（授信类）

1.收集、汇总、分析片区内分行公司信贷、零售信贷、投行及中间业务、贸易融资等多个领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位多个业务领域背景资料，了解我行多个业务领域内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.按照项目安排，实施审前准备阶段的审计方案制定，确定审计范围，开展非现场审计分析，选取检查内容及抽样，制定审计方法，撰写审计请示及审计预算，组织审计项目查前培训或其他专业化培训等；

3.按照审计方案要求，实施现场审计程序，与被审计单位沟通，记录审计工作底稿；

4.撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

5.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

6.开展公司信贷、零售信贷、投行及中间业务、贸易融资等多个业务领域审计项目后续跟踪审计相关工作；

7.梳理公司信贷、零售信贷、投行及中间业务、贸易融资等多个业务领域内控风险点，补充、完善风险内控库。

1.全日制本科及以上学历，年龄35岁以下；同时具有公司授信审查、信贷管理（贷后管理、放款审核等）、个人贷款审查、投资银行及中间业务领域、银行国际业务（国际结算、贸易融资等）中2个及以上岗位从业经历；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计中心

（武汉、西安、沈阳、昆明）

财务审计岗

1.收集、汇总、分析片区内分行财务领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位财务领域背景资料，了解我行财务内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.按照项目安排，实施审前准备阶段的审计方案制定，确定审计范围，开展非现场审计分析，选取检查内容及抽样，制定审计方法，撰写审计请示及审计预算，组织审计项目查前培训或其他专业化培训等；

3.按照审计方案要求实施现场审计程序，与被审计单位沟通，记录审计工作底稿；

4.撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

5.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

6.开展财务审计项目后续跟踪审计相关工作；

7.梳理财务领域内控风险点，补充、完善风险内控库。

1.全日制本科及以上学历，年龄35岁以下；具有5年以上银行从业经历，从事3年以上财务工作者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计中心

（武汉、西安、沈阳、昆明）

综合审计岗

（财务及其他类）

1.收集、汇总、分析片区内分行财务、会计、资金及同业等领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位多个领域背景资料，了解我行多个领域内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.按照项目安排，实施审前准备阶段的审计方案制定，确定审计范围，开展非现场审计分析，选取检查内容及抽样，制定审计方法，撰写审计请示及审计预算，组织审计项目查前培训或其他专业化培训等；

3.按照审计方案要求实施现场审计程序，与被审计单位沟通，记录审计工作底稿；

4.撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

5.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

6.开展财务、会计、资金及同业审计项目后续跟踪审计相关工作；

7.梳理财务、会计、资金及同业等领域内控风险点，补充、完善风险内控库。

1.全日制本科及以上学历，年龄35岁以下；具有5年以上银行从业经历，从事3年以上财务、会计、资金及同业等工作者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计中心

（武汉、西安、沈阳、昆明）

IT审计岗

1.根据外部监管、内部管理及行业规范、制定IT审计业务规范；

2.根据年度审计计划要求，制定IT审计方案；

3.根据审计方案要求，实施现场审计，并根据现场审计结果撰写审计报告；

4.对现场审计中的重大审计发现进行风险提示，及时督促被审计单位积极整改，消除风险隐患；

5.对审计发现问题的后续跟踪审计相关工作；

6.对重大风险事件，及时进行跟进与报告；

7.收集、整理与分析信息科技系统建设、运维保障情况，撰写分析报告；

8.负责银监会信息科技非现场监管的日常报送；

9.收集、整理前沿技术信息，IT审计方法、工具、案例；

10.制定IT审计培训计划，编写培训教材，开展面授与视频培训参加内外部培训，提升业务水平。

1.全日制本科及以上学历，计算机专业类，年龄35岁以下；

2.具有5年以上银行业IT审计或信息技术部门（网络和信息安全）从业经历，有CISA或CISM证书；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计中心

（武汉、西安、沈阳、昆明）

非现场审计岗

1.制定非现场审计项目方案；

2.进行审计思路的收集、分析；

3.从事审计模型研发、验证、投产；

4.进行审计任务部署、疑点数据提取、整理、分析、验证及报告；

5.了解业务流程，掌握系统的数据结构；

6.根据模型研发和监控需要，提出数据获取需求；

7.结合日常工作，对非现场审计系统的改造、优化及升级提出建议；

8.制定非现场审计培训计划，编写培训教材，开展面授、视频培训及分级考试参加内外部培训，提升业务水平。

1.具有金融、数学、统计或计算机专业全日制本科及以上学历，年龄不超过35岁；

2.具有5年以上银行业非现场审计（包括模型研发、数据分析、日常监控及报告）或金融系统数据分析、统计从业经历，有CIA、CPA或会计师资格；

3.具有较强的模型研发、调查研究、数据分析和文字报告能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计部本部及审计中心

（北京、上海、深圳、成都、武汉、西安、沈阳、昆明）

公司信贷审计岗

1.收集、汇总、分析信贷领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位公司信贷领域背景资料，了解我行公司信贷内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.按照项目安排，实施审前准备阶段的审计方案制定，确定审计范围，开展非现场审计分析，选取检查内容及抽样，制定审计方法，撰写审计请示及审计预算，组织审计项目查前培训或其他专业化培训等；

3.按照审计方案要求，实施现场审计程序，与被审计单位沟通，记录审计工作底稿；

4.撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

5.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

6.开展公司信贷领域审计项目后续跟踪审计相关工作；

7.梳理公司信贷领域内控风险点，补充、完善风险内控库。

1.全日制本科及以上学历，年龄35岁以下；具有5年以上银行从业经历，从事3年以上公司授信审查、信贷管理（贷后管理、放款审核等）工作者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计部本部及审计中心

（北京、上海、深圳、成都、武汉、西安、沈阳、昆明）

零售信贷审计岗

1.收集、汇总、分析零售信贷领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位零售信贷领域背景资料，了解我行零售信贷内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.按照项目安排，实施审前准备阶段的审计方案制定，确定审计范围，开展非现场审计分析，选取检查内容及抽样，制定审计方法，撰写审计请示及审计预算，组织审计项目查前培训或其他专业化培训等；

3.按照审计方案要求，实施现场审计程序，与被审计单位沟通，记录审计工作底稿；

4.撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

5.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

6.开展零售信贷领域审计项目后续跟踪审计相关工作；

7.梳理零售信贷领域内控风险点，补充、完善风险内控库。

1.全日制本科及以上学历，年龄35岁以下；具有5年以上银行从业经历，从事3年以上个人贷款审查工作者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计部本部及审计中心

（北京、上海、深圳、成都、武汉、西安、沈阳、昆明）

贸易融资审计岗

1.收集、汇总、分析贸易融资领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位贸易融资领域背景资料，了解我行贸易融资内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.按照项目安排，实施审前准备阶段的审计方案制定，确定审计范围，开展非现场审计分析，选取检查内容及抽样，制定审计方法，撰写审计请示及审计预算，组织审计项目查前培训或其他专业化培训等；

3.按照审计方案要求，实施现场审计程序，与被审计单位沟通，记录审计工作底稿；

4.撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

5.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

6.开展贸易融资领域审计项目后续跟踪审计相关工作；

7.梳理贸易融资领域内控风险点，补充、完善风险内控库。

1.全日制本科及以上学历，年龄35岁以下；具有5年以上银行从业经历，从事3年以上银行国际业务（国际结算、贸易融资等）工作者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差；

6.拥有跟单信用证专家（CDCS）或保理从业人员专家资格(FCI)证书者优先。

审计部本部及审计中心

（北京、上海、深圳、成都、武汉、西安、沈阳、昆明）

资金及同业审计岗

1.收集、汇总、分析资金及同业领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位资金及同业领域背景资料，了解我行资金及同业内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.按照项目安排，实施审前准备阶段的审计方案制定，确定审计范围，开展非现场审计分析，选取检查内容及抽样，制定审计方法，撰写审计请示及审计预算，组织审计项目查前培训或其他专业化培训等；

3.按照审计方案要求实施现场审计程序，与被审计单位沟通，记录审计工作底稿；

4.撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

5.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

6.开展资金及同业审计项目后续跟踪审计相关工作；

7.梳理资金及同业领域内控风险点，补充、完善风险内控库。

1.全日制本科及以上学历，年龄35岁以下；具有5年以上银行从业经历，从事3年以上资金及同业工作者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计部本部及审计中心

（北京、上海、深圳、成都、武汉、西安、沈阳、昆明）

会计运营审计岗

1.收集、汇总、分析会计运营领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位会计运营领域背景资料，了解我行会计运营领域内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.按照项目安排，实施审前准备阶段的审计方案制定，确定审计范围，开展非现场审计分析，选取检查内容及抽样，制定审计方法，撰写审计请示及审计预算，组织审计项目查前培训或其他专业化培训等；

3.按照审计方案要求实施现场审计程序，与被审计单位沟通，记录审计工作底稿；

4.撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

5.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

6.开展会计运营审计项目后续跟踪审计相关工作；

7.梳理会计运营领域内控风险点，补充、完善风险内控库。

1.全日制本科及以上学历，年龄35岁以下；具有5年以上银行从业经历，从事3年以上会计运营工作者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计部本部

子公司审计岗

1.与子公司进行日常的沟通工作，参与收集、汇总、分析全行子公司管理领域重要审计信息、重大风险事件、典型案例以及被审计单位财务管理领域背景资料，了解我行子公司管理内控架构及岗位职责、风险防范措施；

2.参与子公司管理领域内控风险点的梳理，补充、完善风险内控库；

3.参与编写子公司管理领域审计指引、审计项目方案，确定审计范围，选取检查内容及抽样，制定审计方法，编制审计工作底稿，撰写审计请示及审计预算等；

4.按照项目安排，参与实施审前准备阶段的非现场审计分析、审计项目查前培训或其他专业化培训及现场审计工作；

5.参与或承担撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

6.复核、整理、上报相关审计项目档案等资料；

7.参与子公司审计项目后续跟踪审计相关工作。

1.具有硕士及以上学历，年龄35岁以下；具有3年以上金融从业经历，有从事审计相关工作经验和相应经济类技术职称者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

审计部本部

基建审计岗

1.与基建办进行日常沟通工作，参与收集、汇总我行基建项目信息、跟踪项目开发工程进度；

2.参与基建领域内控风险点的梳理，补充、完善风险内控库；

3.参与编写基建领域审计指引、审计项目方案，确定审计范围，选取检查内容及抽样，制定审计方法，编制审计工作底稿，撰写审计请示及审计预算等；

4.按照项目安排，参与实施审前准备阶段的非现场审计分析、审计项目查前培训或其他专业化培训及现场审计工作；

5.参与或承担撰写审计报告、审计简报、审计要情、审计专题等审计文书，编制相关附表的工作，及时、如实、完整、准确报告审计发现；

6.复核、整理、上报基建审计项目档案等资料；

7.参与基建审计项目后续跟踪审计相关工作。

1.具有硕士及以上学历，年龄35岁以下；具有3年以上金融从业经历，有从事基建审计相关工作经验和相应经济类技术职称者优先；

2.熟悉金融法律法规和商业银行经营和管理，掌握本行的各项规章制度，有一定的政策、专业水平；

3.具有较强的调查研究、综合分析和写作能力，能熟练操作办公软件，具备相应的计算机操作技能；

4.品行端正，无违规违纪记录；身体健康，具有较强的学习能力，较好的团队合作精神和沟通能力；勤奋踏实、吃苦耐劳、责任心强；

5.适应审计工作特点，可以经常出差。

 

截止日期：2016-02-29

金工实训报告篇10

一、证券、保险业现场检查基本情况

以2007年8月、10月证券、保险业正式施行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、开展大额交易与可疑交易“总对总”报送为标志，证券、保险行业正式被纳入反洗钱监管范畴。今年4月份开始，我们组织对4家证券、3家保险机构开展了反洗钱现场检查。检查主要内容包括反洗钱组织机构及内控制度建设、反洗钱宣传和业务培训、客户身份尽职调查、客户身份资料与交易记录保存、大额和可疑交易报告。

从现场检查情况看，证券、保险业反洗钱工作初步开展，一些方面有待加强：

一是反洗钱组织机构建设有待进一步加强。7家机构中，仅有2家机构通过发文方式成立了反洗钱领导小组，明确了反洗钱部门和反洗钱岗位职责，其中1家为收到检查通知后才成立。基层小机构由于人手较少，分工不明确，仍有机构没有设立专门的反洗钱岗位。

二是制定了反洗钱内控制度，但尚未开展相关检查督促工作。7家机构总公司均制定下发了反洗钱内控制度，2家被查机构制定了相应实施细则。但7家机构均未对本公司及下级机构反洗钱工作开展过内部审计，也未对下级机构的反洗钱内控执行情况开展过检查。

三是开展或参与过反洗钱培训，但缺乏对一线员工的反洗钱培训。4家机构组织或参加过反洗钱培训。基层证券机构仅公司老总或部门负责人参加过反洗钱培训，普遍缺乏对一线员工、柜台人员的反洗钱培训。

四是宣传工作开展不够深入。3家机构以悬挂条幅、开设宣传橱窗等方式开展了宣传，其中2家为收到检查通知后才开展。

五是客户身份识别停留在柜台核对和登记阶段，缺乏更深层的身份识别。金融机构进行客户身份识别时，核对、登记客户相关身份信息，但主要出于自身业务需要，尚未按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，做到留存身份信息要素齐备、了解客户及交易目的和性质、识别实际受益人或实际控制人、划分客户风险等级等。

六是客户身份资料、交易记录保存工作比较到位。电子文档及纸质资料保存均比较完善，能够保证再现每一笔交易，并能保证检查需要。

七是开发了大额与可疑交易报送系统，但漏报与多报现象并存。7家机构总公司均开发了反洗钱大额与可疑交易报送系统，截止检查日，7家机构上报大额交易795笔，可疑交易24笔。从4家证券机构看，实施第三方存管后，由于已无现金交易，大额交易已勿须报送，可疑交易报送方面，系统筛选设置的标准较低，筛选后的可疑交易未予人工识别即予报送，存在多报现象。从保险机构看，2家人保公司漏报可疑交易类型主要是频繁投(退)保，1家财保公司报送系统一直处于“试运行”阶段，漏报可疑类型主要是频繁投(退)保和第三方支付。

二、检查中发现的问题

上半年现场检查，也发现一些问题值得关注：

一是金融机构开展反洗钱缺乏内在驱动。从现场检查情况看，金融机构开展反洗钱工作更多出于外部压力，即相关法律法规的制约和监管部门的监管，缺乏内在驱动。主要是反洗钱工作具有典型的“外部效益”，金融机构为开展反洗钱承担了人员经费、设备配备、系统开发、客户流失等较高的成本，却不能得到相应效益，导致反洗钱工作内在驱动不足。处于一线的金融机构反洗钱工作缺乏积极性、主动性，被动应付，专注于形式合规，不利于反洗钱工作有效开展。

二是合规监管与风险监管的选择。反洗钱监管以适度监管为原则，兼顾成本与效率、金融机构业务发展与反洗钱形势发展间的平衡。目前，反洗钱监管以“合规”为中心，投入大量时间精力开展现场检查，对违规机构实施严厉处罚。与此相应，金融机构也投入大量时间精力研发程序，依赖系统筛选而忽视人工判别。洗钱案件的破获与可疑交易报告比例过低说明反洗钱成效亟待提高。相比合规监管，风险监管树立“风险为本”的监管理念，通过对洗钱风险的综合评估，对不同风险的机构实施不同强度的监管，有助于降低监管成本，提高监管效率。同时，通过风险监管，引导金融机构注重防范洗钱风险，从而提高反洗钱的自觉性、自主性。相比合规监管，风险监管也将带来现场检点、处罚结果等方面的差异。

三是可疑交易报告的有效性问题。目前，可疑交易报告质量不高成为突出问题。一是金融机构系统设置的可疑交易报送标准远低于《办法》要求。如证券行业可疑交易报告标准之一“长期闲置的帐户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”，多数机构将“长期”设定为2、3个月，远低于《办法》“一年”的标准，系统筛选出大量可疑交易后全部报送。二是依赖系统筛选，缺少人工识别。对于由客观标准加主观识别构成的上报标准，一些机构按照客观标准设定系统参数，筛选出大量可疑交易后未经人工识别即予上报。三是要素填写不全、不正确。保险业可疑交易报告要素为40项，证券期货可疑交易报告要素34项，有的要素系统不能自动提取，人工填写需耗费大量时间精力，导致产生缺项报告，或有的要素填写有误。

四是可疑报告标准的适用性问题。一是保险业完全主观可疑报送标准应予修订完善。2007年3月开始实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，侧重引导金融机构加强主观识别，大部分条款为客观标准加主观判定，但仍有几条完全客观标准的条款，如第十三条第二款“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”、第十七款“保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的退保费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人”。检查中发现，2家寿险、财险公司6个月符合第十三条“频繁投(退)保”的交易较多，仅每笔金额2万元以上频繁交易有2000多条，有的是为父母、子女等多人购买分红险；有的是汽车公司为多台车辆办理车险；有的由于资金周转需要，同时办理多笔退保等。财险公司符合第十七条“第三方支付”的也较多，主要有：被保险人委托营销员代保险、赔；修理厂工作人员代被保险人索赔；被保险人委托其亲友代领赔款；车主挂靠单位投保，出险索赔时必须以单位名义进行等。符合上述完全客观标准的交易不经人工识别全部上报导致产生大量垃圾数据。二是证券业实施第三方存管后部分条款不再适用。实施第三方存管后，证券业可疑交易六条报送标准中第一条至第三条已不再适用。三是证券业可疑标准“长期闲置的帐户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”、“开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户”易被洗钱分子规避，难以有效发挥作用。

五是处罚裁量的适度性问题。对金融机构的处罚，主要根据《反洗钱法》与《中华人民共和国行政处罚法》。按照《反洗钱法》，金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额或可疑交易报告等七种行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。同时，根据《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条，当事人有主动消除或者减轻违法后果、受他人胁迫有违法行为、配合行政机关查处违法行为有立功表现、其他依法从轻或者减轻行政处罚四种情形之一的，应依法从轻或减轻行政处罚。目前处罚中存在的问题主要有：一是由于反洗钱处罚裁量幅度宽，加之地域不同、监管力度不同，导致处罚的差异较大，影响监管工作的统一性和权威性；二是考虑到基层金融机构承受能力，基层监管机构往往套用从轻或减轻条款，且一般不对个人、仅对机构处罚，降低了执法严肃性；三是《反洗钱法》规定的处罚力度远远大于《个人存款帐户实名制规定》，适用选择上的差异导致处罚结果的差异很大。

三、建议

一是风险监管与分类监管相结合。反洗钱工作开展初期，合规监管是促使金融机构树立“规则”意识必不可少的环节，特别是反洗钱工作缺乏内在驱动的情况下，外部驱动必不可少。随着反洗钱工作逐步走上正轨，反洗钱监管工作可由合规监管为主向以风险监管和合规监管相结合转变。目前，针对当前银行业反洗钱工作认识明显提高、反洗钱工作深入开展，而证券、保险业反洗钱工作刚起步的情况，银行业可实施风险监管与合规监管相结合的监管方式，侧重引导其树立风险意识，而证券、保险业反洗钱监管仍应以合规监管为主，使其首先树立合规意识。

二是“防滥报”和“防漏报”并重，提高报告质量。应将引导金融机构强化人工识别、提高可疑交易报告质量做为监管工作重点之一，提示金融机构根据《反洗钱法》：“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”可责令限期改正，情节严重的可处以罚款，“未按规定”不仅包括漏报，同时也包括滥报，提高反洗钱工作有效性。

三是保证监管的统一性和权威性。通过组织全国、全省统一检查、召开监管工作座谈会等方式，加强对下级机构的工作指导。由总行、省会中支组织对某一家或多家金融机构覆盖全国、全省范围的反洗钱检查和处罚，既可以保证监管工作统一性，又解决了基层金融机构承受力问题。同时，要牢固树立依法行政意识，对没有法定减轻处罚情节的，应严格依法在法定处罚幅度内进行处罚。