力的平衡范文

导语：如何才能写好一篇力的平衡，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公文云整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

一、学生碰到的主要困难

1.不会画受力分析图。

（1）重力不竖直而是斜向下，支持力不垂直接触面。

（2）多画力，常把压力画进去，施力和受力分不清。

2.不会作平行四边形合成或分解力，更不理解为什么要这样。

（1）不理解为什么三力平衡条件下两力的合力与第三个力等大、反向。

（2）不会画平行四边形，大部分学生刚开始画出来的都不是平行的。

（3）即使少数能画出来也不知每边及对角线的含义。

3.不会根据直角三角形求力。

（1）不知何时用sinθ，何时用cosθ，何时用tanθ。

（2）带有根号和分号的运算老是出错，更谈不上过程中的简化运算。

二、初步突破这些困难，不能抱着一蹴而就的思想，要允许学生重复犯错，不要期望多讲、多练、多点耐心就能成功

要在之前的知识点和方法上做好准备，要把大部分难c分步解决，做到未雨绸缪，降低坡度。不要期望学生一开始就能学会或解决大部分题型，能学会两三种就足够了，其他的留到高三去解决。

一开始目标不明确，铺的面较宽，无形中分散了着力点，加深了学习难度，这是一个较大的失误。

1.受力分析图必须在学习重力、弹力、摩擦力时就要过关，这是分解难度的关键一步，要特别注意下面几点：

a.任何力都可以平移，将作用点画在物体的中心，这一点和初中将作用点画在真实的位置有很大的不同。很多学生心里会疑惑，可现在无法向他们解释清楚，这是一个从“具体到抽象的跳跃”，也是高中物理难学的一个原因。但不管怎样，必须明确告诉学生，如果和初中那样画，那么当物体受到很多力时，你画的受力分析图会一塌糊涂。

b.重力的方向总是竖直向下，不是斜向下，不是垂直斜面向下，是垂直水平面向下，不允许随意画。多画几种在斜面、在竖直面、在圆面上、绳上的情形，让学生上黑板画，让学生明白10N/kg=10m/s2，不要认为这么简单的问题学生都会。

2.合成这一部分要教会学生在F合=0的条件下怎样作平行四边形，怎样求力的合成。

3.某个力，可分步重复完成，最好让学生上黑板作图，多问学生几个为什么。

4.在力的分解部分，让学生学会在具体情景中求具体力并会判断力的动态变化。

第1个图为了便于学生更容易理解沿斜面向下拉的重力下滑分力作用，特意在上面加了一根绳子。要让学生学会怎样作平行四边形，明白两θ角为何相等，以及在已知斜边的情况下，怎样利用sinθ、cosθ来求两直角边。

还有下面三种情况的动态变化图都必须学会，前两个图都是一个力的方向变化，第三个图是两个力的方向同时变化，难度逐渐加深。这可以算是学习“共点力平衡”的一个预热，也为解决此类问题提供了另一种思想或方法。

篇2

关键词： 平衡 解直角三角形 图解 相似三角形

力学是物理学的基础，受力分析又是力学的基础，共点力作用下的物体平衡，一直是高考的热点。对于不同类型的平衡问题，要采用合适的方法。面对平衡类问题的多变，很多学生常常无从下手。对此笔者结合多年教学经验，归纳和总结出处理共点力平衡问题的三种方法：解直角三角形；图解法；相似三角形法。三种方法几乎囊括了所有平衡类问题的解法，也是学生解平衡类问题的思考顺序。下面具体从这些方面进行阐述。

平衡类问题从研究对象上可分为单体问题和连接体问题，处理问题时遵循定状态（静止、匀速，缓慢等），定（研究）对象（连接体的话是整体还是隔离某一个物体），定受力，定方法的“四定”方针，方可化难为易，轻松解题。

一、解直角三角形

1.单个物体的平衡（三个力和三个以上力）：在此类问题中，若物体受到三个力的作用，适用方法：合成法，分解法，正交分解法。

例题1：（三个力的平衡）如图所示，能承受最大拉力为10N的细绳OA与竖直方向成45°角，能承受最大拉力为5N的细绳OB水平，细绳OC能承受足够大的拉力，为使OA、OB均不被拉断，OC下端所悬挂物体的最大重力是多少？

2.连接体问题：此类问题重点是确定好研究对象。在系统中的物体有相同的加速度（平衡类问题中一般相对静止）且所求问题不涉及内力时，多用整体法；而求解物体之间的作用力时则用隔离，解题时也往往涉及解直角三角形。

例题4：有一个直角支架AOB，AO水平放置，表面粗糙，OB竖直向下，表面光滑。AO上套有小环P，OB上套有小环Q，两环质量均为m，两环间由一根质量可忽略、不可伸长的细绳相连，并在某一位置平衡（如图所示）。现将P环向左移一小段距离，两环再次达到平衡，那么将移动后的平衡状态和原来的平衡状态比较，AO杆对P环的支持力F和细绳上的拉力T的变化情况是（ ）

A.N不变，T变大 B.N不变，T变小

C.N变大，T变大 D.N变大，T变小

解析：以两环组成的整体，分析受力情况如图1所示。根据平衡条件得，N=2mg保持不变。再以Q环为研究对象，分析受力情况如图2所示。设细绳与OB杆间夹角为α，由平衡条件得，细绳的拉力T=mg/cosα，P环向左移一小段距离时，α减小，cosα变大，T变小。故选B。

二、图解法解题

此类方法一般出现在动态平衡问题中，所谓动态平衡问题是指通过控制某些物理量，使物体经历缓慢连续变化的过程，而在这一过程中物体又始终处于一系列的平衡状态。题中往往含有以下字眼“缓慢”、“慢慢”、“渐渐”，这些字眼告诉我们物体处于平衡状态，解决的总体思路仍然是对研究对象进行受力分析，再根据平衡条件（即合外力为零）解决问题。动态平衡问题是力平衡问题中的一类难题，由于变化过程多变，对学生的思想上产生一定的负面影响，因此动态平衡问题成为力学中较难突破的问题。这类问题如果有直角三角形，则可通过三角函数中角度的变化求解（类似于例题4），也有些题目并没有三角形可解，此时便要想到图解法。

题型特点：（1）物体受三个力。（2）三个力中一个力是恒力，一个力的方向不变，由于第三个力的方向变化，而使该力和方向不变的力的大小发生变化，但二者合力不变。

解题思路：（1）明确研究对象。（2）分析物体的受力。（3）用力的合成或力的分解作平行四边形（也可简化为矢量三角形）。（4）正确找出力的变化方向。（5）根据有向线段的长度变化判断各个力的变化情况。

例题5：如图所示，两根等长的绳子AB和BC吊一重物静止，两根绳子与水平方向夹角均为60°。现保持绳子AB与水平方向的夹角不变，将绳子BC逐渐缓慢地变化到沿水平方向，在这一过程中，绳子BC的拉力变化情况是（ ）

A.增大 B.先减小，后增大

C.减小 D.先增大，后减小

解析：方法一：对力的处理（求合力）采用合成法，应用合力为零求解时采用图解法（画动态平行四边形法）。作出力的平行四边形，如图所示。由图可看出，F先减小后增大。

答案为B。

三、相似三角形法

题型特点：往往涉及三个力，其中一个力为恒力，另两个力的大小和方向均发生变化，则此时用相似三角形分析。相似三角形法是解平衡问题时常遇到的一种方法，解题的关键是正确的受力分析，寻找力三角形和结构三角形相似。

解题思路：正确作出力的三角形后，如能判定力的三角形与图形中已知长度的三角形（几何三角形）相似，则可用相似三角形对应边成比例求出三角形中力的比例关系，从而达到求未知量的目的。

例题6：半径为R的球形物体固定在水平地面上，球心正上方有一光滑的小滑轮，滑轮到球面B的距离为h，轻绳的一端系一小球，靠放在半球上的A点，另一端绕过定滑轮后用力拉住，使小球静止，如图1所示，现缓慢地拉绳，在使小球由A到B的过程中，半球对小球的支持力N和绳对小球的拉力T的大小变化的情况是（）

解析：如图2所示，对小球：受力平衡，由于缓慢地拉绳，因此小球运动缓慢视为始终处于平衡状态，其中重力mg不变，支持力N，绳子的拉力T一直在改变，但是总形成封闭的动态三角形（图2中小阴影三角形）。由于在这个三角形中有四个变量：支持力N的大小和方向、绳子的拉力T的大小和方向，因此还要利用其他条件。实物（小球、绳、球面的球心）形成的三角形也是一个动态的封闭三角形（图2中大阴影三角形），并且始终与三力形成的封闭三角形相似，则有如下比例式：

平衡类题型有多般变化，只要能够熟练应用各种方法，依据“四定”方针，循序渐进，定能将平衡问题完美解答。

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关键词：经济法利益冲突市场运行环境社会道德

现阶段我国经济发展进入一个关键时期，社会状况在总体和谐的同时，也存在着矛盾和冲突。为使经济续顺利向前发展，实现更大程度上的社会和谐，国家有必要采取各种手段对利益冲突加以平衡和协调。而在这当中，经济法担负着自己独特的历史使命。

1经济法对利益冲突平衡与协调的两大前提

1.1以社会本位作为平衡与协调利益冲突的价值基础

市场机制是合理配置资源、提高经济效率的最有效手段。与此同时，在正常的市场机制调节下，各市场主体之间也能形成一种相对合理的利益格局。然而，西方市场经济发展的轨迹告诉我们:自由放任经济下市场机制本身极易遭到破坏，随之而来的利益格局也容易受到扭曲。而且市场机制自身的局限也会引发矛盾，产生新的冲突。面对市场难以依靠自身力量对冲突加以平衡与协调的难题，现代经济法产生的一个重要历史使命就是依法调整市场经济中的利益关系。然而，当今社会利益关系错综复杂，利益主体日益呈现出多元化的趋势，在各类利益冲突中，既有国家权力与个体权利之间的冲突，也有社会个体利益之间的冲突，还有个体利益与社会整体利益之间的冲突。要想平衡好方方面面的利益，经济法需要找准自己的价值定位。如果经济法选择个体利益至上，这样做虽然会刺激个体对利益的追逐，提高经济效率，但却不利于冲突的解决，也不利于社会经济的长远发展。此外，在法律层面上，这种做法还会使经济法难以独立于民商法，自身的独特价值难以显现。但是，如果经济法选择以国家利益至上的原则来协调利益关系，却容易造成国家权力对个体利益的侵害，进而影响了市场经济正常运行的基础。同时，这还会使经济法很难摆脱行政法的案臼，难以成为真正独立的法律部门。在现实的需要面前，现代经济法最终选择以社会整体利益为最高准则，来协调多种利益冲突。而经济法中所指的社会整体利益是与个人利益、团体利益和公共利益都相关的社会利益，是融个人利益、团体利益以及公共利益为一体的社会利益。在具体的调整过程中，经济法正视各经济主体的利益需求。对于个体的合法利益，经济法给予应有的尊重，只有在个体利益的实现有碍于整个社会经济的运行和社会整体效益的增加时，经济法才对个体权利的行使加以一定的限制。同样，对于国家利益，经济法的法律规范也仅仅是为了防止国家权力滥用，避免出现以国家利益之名弱化甚至虚化个体利益、社会整体利益的现象。除了防止个体利益和国家利益过度实现对社会整体利益的冲击外，为实现社会整体利益最大化下的利益平衡，经济法还积极做出制度设计，主动追求社会整体利益的增长。正是在社会本位的价值基础上，经济法成为在法律体系中，能够从社会整体利益高度，对各类主体的意志、行为和利益进行平衡，实现社会协调发展的唯一法律部门。

1.2以对国家权力的平衡作为对利益冲突平衡与协调的重要前提

经济法是调整在市场经济运行过程中，现代民主政治国家及其政府为了修正市场缺陷、实现社会整体利益的可持续发展而履行各种现代经济管理职能时与各种市场主体发生的社会经济关系的法律规范的总称。正因为市场缺陷的客观存在，所以国家必须要对经济有所干预。然而，正如恩格斯所指出的，当国家权力对于经济发展的反作用与经济发展自身的方向一致时，经济就会发展得比较快，反之，政治权力就会给经济发展造成巨大的损害，并能引起大量的人力和物力的浪费。鉴于国家权力的特殊影响力，当政府与市场都置身于经济生活之中时，经济法在协调具体的利益冲突之前，首当其冲的就要平衡好政府的权力。具体而言，经济法需要做出以下努力:其一、经济法要界定好政府与市场在经济方面各自作用的领域，将政府对经济的管理只停留在市场本身无法解决的领域，即市场存在缺陷的领域，切不可借干预经济之机破坏市场机制作用的发挥，更不能用政府替代市场在经济中的作用。其二、即便在政府依法享有管理经济权力的领域内，经济法仍然要从权力行使的方式、行使的程序、不当行使需要承担的法律责任等多方面进行精心的制度设计，严格规范政府权力的行使，保证其对经济发展起到应有的积极作用。

2经济法对利益冲突平衡与协调的具体途径

在上述两大前提下，经济法主要从社会秩序和社会道德两方面着手，对利益冲突加以平衡与协调。

2.1营造良好的市场运行环境

2.1.1营造良好的市场竞争环境竞争是市场经济的本质，是市场经济的活力源泉和生命基础。在良好的竞争环境中，经营者凭借优质的服务、低廉的价格、过硬的产品质量去争夺市场份额，获取利润。这样一来，企业与企业间形成正常的利益关系，消费者的利益有了实现的基础，长此以往，国家的竞争力增强，社会的整体利益必然增加。所以说，公平、自由的竞争环境本身就利于协调利益关系，减少不必要的冲突。但在残酷的竞争法则面前，由于盈利动机的驱使，破坏竞争机制的行为会大量涌现。在市场没有足够力量去维护好重要但又脆弱的竞争机制时，在无法直接引导经营者正当竞争的情况下，经济法通过禁止性规范明确告之市场主体，法律既反对破坏公平竞争的不正当竞争行为，也反对破坏自由竞争的垄断行为。如此一来，经济法以反向禁止的方式来规制市场主体的行为，使偏离方向的经营者回到正常的竞争轨道上来，再通过市场良好的竞争环境本身去协调利益冲突。所以说，在经济运行的这一领域，经济法通过对市场主体权利义务的规范，以迂回的方式平衡与协调着利益冲突。

2.1,2营造良好的宏观经济运行环境市场机制能够最有效地配置社会资源，但是，由于市场机制以各微观经济主体的利益作为经济活动的出发点，所以容易造成微观经济主体的行为短期，最终导致宏观经济不平衡，经济运行中的利益冲突增加。为此，政府需要进行宏观调控，将各市场主体的利益加以协调，统一到追求社会整体利益最大化的轨道上来。在调控的过程中，为不破坏市场机制作用的发挥，经济法必须保证政府宏观调控的间接性。即政府不能通过权利义务法律规范直接规定市场主体的行为，而只能依法借助各种经济杠杆和经济政策先调节市场运行的外部环境，然后再引导市场主体根据环境的变化，为自身利益考虑自觉调整各自的经济行为。由此，经济法通过营造良好的宏观经济运行环境，为个体利益与整体利益的协调、当前利益与长远利益的平衡提供了可能。

此外，经济法在考虑宏观经济运行环境对利益冲突的影响时，还应特别注意代际间利益的平衡问题。为此，我们应时刻注意将科学发展观贯穿于宏观调控法立法与执法的全过程，以使得我国的经济发展在满足当代人利益需要的同时，又不致于对后代人利益的实现构成威胁。

2.2追求公平、.正义的社会道德

公平与正义是社会主义法治理念的价值追求，也是社会和谐的重要特征。与民商法所强调的形式上的公正有所不同，经济法所追求的是一种实质上的公正。为达此目的，经济法着重采取以下措施:

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亦如戴平均的油画创作，艺术的法则落实到艺术家个体创作之中则会出现更为多样化地表达和差异性地反映。戴平均作为一位年轻的艺术家，其对艺术观念和表达方式的选择在当下早已变得更加自主。对于戴平均而言，美的原则的呈现和写实语汇的观念化是他之所以选择写实油画的初衷。他认为，美仍然是当代社会所推崇的共有价值，美的理想也是当代社会去除浮躁焦虑的一剂良药，而写实油画在戴平均自己的创作之中，也不再是对自然物象的刻意描摹，不再是对人间世相的浮光掠影，而是从艺术发展史的本身入手，去寻找写实在当代文化背景下的生长空间。

戴平均最初的创作，主要坚持的是写实语言的纯粹性。画家力图从历史本源上去观察写实传统，即便当时的戴平均并没有更多的机会去接触西方的美术名作，但是这并不妨碍他对此的孜孜不倦。戴平均意识到造型在写实油画中的重要性，而成功的造型能力同样需要足够多的耐心和坚持方能达到。他认为有关造型的训练更像是某种人生修炼，是伴随着一生的事业，也是画家放稳心态后的生活方式。这一时期的戴平均，除了关注造型之外，同样关注的是色彩。在色彩上，在一开始戴平均就有意识地去突破西方古典主义有关色彩的禁锢，他更强调色彩在画面中的多样化表现，并以平衡而协调的理念去加以控制。

2008年以来的戴平均，在创作中形成了两个短暂的变化阶段。以2008年的《远方的回忆》和2009年的《野百合》为代表，是戴平均创作发展变化的第一个阶段。这一阶段的画家，开始脱离开过去对于西方古典传统的追索兴趣，试图通过对中国文化情感的回归进而找寻到自我创作的新方向。人物造型的中国化显得十分明确，戴平均不仅突出了中国女性的形象之美，同时这些形象也包括了人物的形体、相貌、服装、衣饰。作品中的细节表述同样也是细腻生动的，戴平均在坚持引入光影以展现在空间、色彩上的油画语言的魅力之外，开始强化对衣纹的描写兴趣。对衣纹的表现，虽然在西方古典艺术传统中早有经典范例，然而戴平均所要传达的是东方化的兴味。在具体的创作中，画家将衣纹提升为画面中的重要内容，而衣纹在空间和光影中的穿插转折，既复杂多变又诗意含蓄。

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一、对电离平衡概念的理解

教材[1]上这样描述电离平衡的概念：在一定的条件下，当电解质分子电离成离子的速度和离子重新结合生成分子的速度相等时，电离过程就达到了平衡状态，这叫做电离平衡。如何理解这个概念?

1.应把握好概念的外延和内涵。外延有三层：大外延:电离平衡属于化学平衡;中外延：电离平衡指水溶液中的化学平衡;小外延:电离平衡指弱电解质在水溶液中的一种化学平衡（难溶电解质在水中的平衡，是已溶的离子和未溶的固相间建立的动态平衡，它是一类沉淀和溶解的多相电离平衡。但本章未涉及沉淀溶解平衡）。内涵应包括三个要素：①在一定条件下(温度和浓度)；②电解质(中学指弱电解质)；③电离成离子的速率与离子结合成分子的速率相等。三者相互联系，缺一不可。

2.对前概念“化学平衡”的认识。包括什么是化学平衡、化学平衡的特征、影响化学平衡的因素（浓度、温度、压强等）。

3.与“化学平衡”概念的比较。电离平衡仅指弱电解质在水分子作用下发生电离而形成的一种平衡，概念外延变小了，影响因素小了，如：不必考虑压强的影响（因没有气体参加）。

4.注意电离过程自身特点：①电离都是吸热过程，升温均能促进弱电解质在水中的电离。②弱电解质的电离均是一种分子电离成几种离子。对稀的弱电解质溶液的平衡体系，当再加水稀释时，各离子浓度降低，根据勒沙特列原理，平衡就向减弱这种变化的方向移动，即稀释时促进了电离。

5.具体教学时，利用好直观生动的感性材料，如教材中第55至56页上的四幅图示可以帮助学生理解概念。

6.用具体电离平衡体系来理解电离平衡概念。而最重要的电离平衡体系应该是水的电离平衡体系。水分子能促进电解质的电离，电解质电离出来的离子，又常会影响水的电离平衡。我们应该认识到这对矛盾的存在。纯水是一种极弱的电解质，影响水的电离平衡因素应有：①温度。升温，促进水的电离（因水电离也是吸热过程）；②浓度。在水的电离平衡体系中，增H+或OH-，均会抑制水的电离（这是“第二节 水的电离和溶液的PH”的知识），而在水中加入NH4Cl、Na2CO3等盐，由于弱离子会结合H+或OH-，从而促进水的电离（此为“盐类的水解”知识）。由此我们应该站在更高的层面上，有理由充分认识到《水的电离和溶液的PH》《盐类的水解》也是“电离平衡”概念的深化和提高。

二、理解酸碱对水的电离的抑制

常温时，0.1mol/L HCl溶液中水电离出的H+浓度是多少呢？大部分学生能根据老师传授的“套路”,先求出OH-的浓度，再利用水电离出的H+浓度和OH-的浓度相等求出结果,但是“个中意味”并一定“领悟”。此处实际上是H+浓度对水的电离平衡的影响问题。详细计算如下：

三、盐的水解促进水的电离

对“盐的水解”知识的理解，关键要抓住其本质：盐电离出的弱碱阳离子、弱酸阴离子结合水中OH-或H+，破坏了水的电离平衡，使水的电离程度增大了。例如pH=10的Na2CO3溶液, 水电离出的OH-浓度是10ˉ4 mol/L,比10ˉ7 mol/L大得多。盐的水溶液中离子种类多，但溶液中依然存在一些浓度的恒等关系：物料守恒式（质量恒等式）、电荷守恒式、质子守恒式。此问题教材中没有例题说明，但有习题要求，应属理解下的应用。学生总觉得“雾里看花”。这时教师应详尽分析，化抽象为具体，加强理解。如1L 0.1mol/LNaHCO3溶液的质量恒等式，不考虑电离水解,n（Na+)=0.1 mol, n（HCOˉ3）=0.1 mol。 HCOˉ3既电离又水解,根据离子方程式知,电离减少1mol HCOˉ3即生成1mol CO32ˉ ；水解减少1mol HCOˉ3，又生成1mol H2CO3 ，从而得出：n （HCOˉ3）（原有） = n（ HCOˉ3 ）（未水解、电离）+ n（ HCOˉ3）（已电离）+ n HCOˉ3（已水解）=n（HCOˉ3）+n(CO32ˉ)+n(H2CO3)=0.1 mol，进而得出 c(Na+) =c(HCOˉ3)+ c(CO32ˉ)+c(H2CO3) 。

四、中和滴定也是电离平衡知识的深化

肯定有很多同学认为中和滴定与电离平衡无关。若如此认识，的确是没有体味到其中“暗含的意味”。请看下列分析：① pH=4的0.1 mol/LCH3COOH溶液20ml能否中和0.1 mol/L的NaOH溶液20ml？能！虽然CH3COOH溶液中c(H+)=1×10ˉ4mol/L，当OH-中和了溶液中已电离的H+后，CH3COOH电离平衡被破坏，再电离出新的H+，最终恰好中和。②指示剂的选择，与电离平衡有关。强酸滴定强碱及强碱滴定强酸，选甲基橙或酚酞均可，而强酸确定弱碱，强碱滴定弱酸，指示剂的选择就不是容易理解的了。我们必须明白“中和”并不一定呈中性，呈中性不一定是中和的终点，中和是指酸碱恰好反应生成正盐，而正盐有的水解，可能呈酸性，也可能呈碱性(这就是课本上为什么把“中和滴定”放在盐类水解后的原因)。现以已知浓度的NaOH滴定未知浓度的醋酸为例来说明指示剂的选择。假若我们用甲基橙做指示剂，当NaOH滴定至pH=4.4时即变色了，而此时因CH3COONa 的水解显碱性，CH3COOH电离呈酸性,现溶液在pH=4.4变色，说明还有较多的CH3COOH 未被中和，可见甲基橙不能做指示剂，而用酚酞作指示剂在pH=8变色，正好是CH3COOH和NaOH 恰好反应时，此时滴定终点的判断就准确。故强碱滴定弱酸要用酚酞作指示剂，强酸滴定弱碱要用甲基橙作指示剂。

因此，电解质溶液的学习不能停留在形式上，而应该挖掘出它隐含的意味来：即认识到整个电离平衡模块是通过“水的电离平衡”这根暗线串联起来的，再然后做到“外在与内在异质同构”。

参考文献：

[1]人民教育出版社化学室编著.全日制普通高级中学教科书化学(选修加必修)(第二册).北京:人民教育出版社出版，2003：55~57

[2]恩格斯.自然辩证法.北京:人民教育出版社出版，1955:195

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1.背景介绍

一个班级，学生调换座位是一件再平常不过的事情了，可不平常的"音节"偏就发生在这样一件平常的事情上。

一班之长，学生会干部刘杨同学在调换座位时执意不肯和学习差、表现落后的同学同位坐。一怒之下，我当着全班同学的面严厉地批评了他……"无论你是否情愿，现在必须无条件服从"。我满脸严肃，用毫无商量余地的语气冲他喊道。不错，他依老师的话做了，但也自此失去了以往的开朗、活泼和对工作认真负责的态度，一派心事重重的样子。见到我也总想躲着，眼光中流露出怨恨的情绪。

2.问题分析

一名优秀的学生甚至是一名干部，由从前的开朗，活泼，对工作认真负责到情绪低落，心事重重，实质上是一种心理失衡状态。如不能在对其进行矫正，端正其对此事的认识，及时平衡学生的心理，释放其心理压力，对他今后的成长和以后的班级管理都是有害的。

教师在育人过程中，能始终做到耐心细致，循循善诱，可谓最高境界，但实际操作起来，由于教师性格、修养、学识等的不尽相同，表现出的具体教育形式也各异，受客观的影响，作为班主任，为了规范班级学生行为，在工作中，会有不合时宜的批评；不讲情面等方面的闪失。故情急之下当众批评该生后，从学生方面看是不易接受的，也是不太尊重学生的。学生心理失衡，一方面其内心会进行自我调整，反思自己的不当之处；另一方面他也会用自己的思想和观点来评价老师的处理方式。因此，在采取措施时，老师既要让学生认识到自己的不足，还要挽回他的面子，同时又要让学生感受到老师也能认识到自己的不足，体会到老师的良苦用心，谅解老师的不合时宜的批评。这样，既修正了学生的不足，又让学生感受到老师的可敬可亲，师爱的博大。这样不仅不能降低老师的威信，反而更能增加老师的人格魅力。在教育学生的同时，既树立了教师的形象，又取得最为理想的教育效果。

3.工作思路和措施办法

学生犯了错误，老师"狠心"当众批评后，学生暂时心理"失衡"是可以理解的。但如何才能使他找回平衡，化"干戈为玉帛"呢？我将这件事情记在《班主任工作手册》上，进行了认真的思考并仔细进行了分析：

3.1 批评的学生属哪个层次，基本状况是怎样的？――被批评的同学是班干部，是学生中的佼佼者。是在有抵触情绪的情况下被当众批评，而且被强制去作违心的事。

3.2 批评的原因是什么？――受到批评是因为，作为一名班干部，却不能以大局为重，对落后同学不该有成见，应该采取积极的态度帮助同学，而不应以消极逃避的方式对待问题。

3.3 在什么环境，什么情况下进行的批评？――在班内有少部分同学对于帮助差生不是很情愿，而且班级要着手落实"一帮一结对子"活动，作为班长对此不能正确对待。

3.4 学生本人反应如何？其他同学呢？――在同学中有一定的反应，不少同学在看班长的行动，同时也在关注老师如何处理此事。

3.5 弥补不足，巩固教育成果应采取哪些具体措施？――我决定采取"三步走"的做法（1）冷处理，彼此换位反思。（2）时机成熟，谈心转化。（3）事后巩固，重树威信。两天后，学生的情绪有了变化，开始意识到自己的错误，有些想要面对老师又怕见老师。见时机已成熟，课间操后我在操场上找该生谈心，语言亲切而缓和地告诉他：1）在很多方面你都是一个很不错的同学，聪颖、灵活、学习勤奋。成绩优秀，多才多艺，特别是你主办的黑板报，每期都非常有特色。老师很喜欢你，也很欣赏你，同时更希望你能支持老师的工作。2）老师为什么要批评你？身为班干部、三好学生考虑问题只以自我为中心，不以大局为重，如何为同学起表率作用？老师是在以一种更高的标准来要求你，希望你能更好的发展、成长。 3）当然，老师当时说话态度有点过火，言词激烈了些，对你不够尊重，作为老师我向你道歉，也请你原谅。同时，我也会在今后的工作中修正自己的不足，努力做同学们喜欢的老师。同时，亲切地摸了摸他的脑袋；4）作为班级干部，以后还请你多帮助老师，发挥你头脑灵活的优势，多给老师出点子，我们齐心协力把班级搞上去。

谈话后，这名同学的情绪有了明显的变化。当然，事情还不算结束，我又多次找机会在课堂上表扬他，肯定他的优点，如对班级工作热心尽责；学习上肯动脑；能注意调整和改进工作、学习方法等，为他树立信心。不久，他又恢复了往日的开朗、活泼，而且更加努力的学习，更加热心自己的班级工作。自此，不和谐"音节"被悄悄消除了。

4.取得成效

作为学生，挨了老师批评。在惴惴不安的同时，自然会反思自己的不足，担心老师有成见，担心在同学中降低了威信；一旦老师找他谈话，他会感到出乎意料，因为学生都有与老师亲近地愿望。同时也会觉得温暖。尤其谈话进行到老师说"请你原谅"时，学生流出了眼泪，里面也许有委屈，也许更多的是感动（没想到老师会道歉）。因此，良好的教育效果便会在真诚与感动中产生――该生向我保证：做一名识大体、以集体利益为重的好干部。

身为优秀生，很重视在同学中的"面子"，因此，老师主动的有意识的寻找机会在全班面前进行表扬，会让这名同学感受到老师并没有因为他的一次错误而嫌弃他。如果说这名同学挨批评时，心理还像衣服一样有褶皱，那现在算是被老师的"熨斗"熨平了，而且更加平整。因为，事实证明这名同学在各个方面比以前更加优秀，更加出色。

5.案例感悟

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关键词：教育策略；爱生；理智；平衡

儿子在幼儿园曾经有这样一个焦虑的班主任：她每天早晨很早就到班级里，不停地嘱咐陆续来到教室里的孩子们不要争玩具，吃饭时不要讲话，下楼要扶好楼梯，一手操办所有的教室布置，第一时间冲进两个发生矛盾的孩子中间，亲手打扫所有的游戏角，每天总是很晚很累地回到家，可是明天孩子还是那么不听话，总是在闯祸，总是不能如她的心愿那样省心。

我们常常看到这样的老师：很辛苦地帮学生设计甚至制作板报、标语；帮学生设计主题班会的流程甚至节目和主题方案；把所有的学习内容整理好甚至打印好送到学生的手中；当两个学生发生矛盾大打出手时冲上去直接拉开并大声斥责直至两者低头认罪。当我们总是能替孩子解决那些他们自己有可能处理的问题时，孩子们永远也不会满意，而我们永远也无法明白：如今的孩子为什么一点责任心也没有？

作为老师，我们常常会不由自主地阻碍孩子的成长――我们经常将自己放到了本来不该出现的位置：孩子们试图解决问题的中间阶段。其实，这些插手孩子所有问题的老师正将培养孩子责任心的成长机会给偷走了，不仅如此，他们剥夺了孩子独立思考问题、主动解决问题的机会。

我们能够给予我们的学生我们的孩子最好的礼物就是告诉他们：每个人遇到问题时总是可以先在自己的身上找到答案。每当遇到事情时，孩子如果养成这样的一种态度――“我说不定能够自己有办法解决”，在未来的岁月中他们就能顽强地面对生活中的种种困难。他们无论在学习上，在为人处世方面，还是在成就事业上，都要比别人更加优越，因为解决问题的方法就在拥有问题的这个人自己身上。当然，看到学生们把主题班会搞得一团糟或者没有按我们的想法去做时，当学生们总是忘记带课本或作业本时，当德育处送来因教室走廊有零食包装或垃圾没倒导致的整改通知时，我们难免会恼羞成怒，难免要爆发。但是，无论如何，只要我们的怒火是冲着学生自己所做的事情，问题只会继续往下恶化。因为我们给了学生一个暗示：要是事情搞砸了，老师一定饶不了他们！他们并不会好好反省，相反，他们被教师的怒火震住了，想着如何将犯错的原因归结于别人。

笔者儿子三岁，刚上幼儿园时开始喜欢收集各种各样的工程车，有的是爷爷奶奶送的，有的是自己表现好奖的，大概有十几辆。每天晚饭后就是各种各样工程车集体“开工”的时间。儿子沉迷于“工地的建设”，常常到了收拾时间来不及了，还没洗漱就上床了。每天家里都满地是玩具乱七八糟。虽然笔者一直帮他收拾，并教育他自己收拾玩具，他却毫不在意。后来笔者放弃了无效的说教，更不帮他收拾，在一个“月黑风高”的晚上，笔者在起床上厕所时“不幸”踩到了他最喜欢的铲土机，并把两个车轮给踩掉了，从此，他一定会在熄灯前把他所有的车停到玩具架上的“停车场”里。把孩子的问题直接摆到他们面前，孩子们就必须依靠自己的力量，用自己的方法去解决问题，他们知道，除了自己，谁也不会帮他们解决。而且，在潜意识里，他们也觉得，自己解决问题的感觉会更棒。

初中时代，学生大多在12~15岁左右，被称为少年期，在人生的过程中，是一个身心变化剧烈的时期，有些心理学家把这个时期称为“心理断乳期”。儿童将在这一时期从心理上摆脱对成人的依赖，表现出追求独立的倾向。身心状态的巨大的变化，内心世界的发现，自我意识的觉醒，独立精神的加强，是少年期表现出来的总体的阶段心理特征。这些个体自身的变化同时也改变了少年与外部世界的关系，包括与成人的关系。他们不愿做被动的适应者、服从者、模仿者，执行者，而是力求成为生活中主动的探索者、发现者与选择者，总想看看自己的“能耐”有多少，希望自己尝试各种新奇的事情！这是人生过程中的重大转折时期，由单纯对外部世界生动形象的探索到关注内部精神世界的变化。在许多现代家庭中，激烈的社会竞争压力下，父母更多地重视孩子的学业成绩，大包大揽的父母比比皆是，初中学生不会扫地不会整理书包非常普遍，这些“无能”的学生更加需要在学校这样的小型“社会环境”里通过自己处理各种事情后找到真正的自尊和自信！

篇8

如何调节新老员工之间的平衡便成为了企业人力资源管理中的一个突出课题。要搞好新老员工平衡，一是新老员工定位的平衡，二是新老员工薪酬的平衡，三是新老员工间用人的平衡。凡忽略这三个平衡者，轻者使员工队伍矛盾重重，使新老人员难以配合共事，重则使员工大量流失，伤及企业根本。笔者就从多年的管理实践经验分析一下如何处理这些平衡问题。

一、 尊老爱新，防止定位间的不平衡

在企业中，新进员工往往由于对公司环境和资源地图不熟悉，要迅速发挥作用比较难。在工作中发挥主要作用的仍然是老员工。然而有些老板却经常厚此薄彼，总是对老员工吹毛求疵（经常对现有员工不满意才招人），而对新员工却垂爱有加，言听计从。这种情况下老员工心里难免犯酸，便不会心甘情愿地对新员工进行支持和配合。对于新员工来讲，因为对公司情况还不熟悉，不了解公司资源地图，短期内还难有作为；但由于受到老板重视，又急于表现，就容易把原公司的做法生搬硬套了过来，这样往往会水土不服，引起老员工的反感。对于老员工来讲，看到新人对情况不了解，却经常指手划脚，自然产生抵触情绪，于是工作上明里不配合，暗里使绊子，反过来又加重了新员工顺利适应环境的难度。所以要想使新来人员尽快适应新环境、新岗位，首先必须处理好分工上的问题。

要做好分工，需要做到三点：

1.对新员工定好位。新人来公司，千万不能犯急性病，期望他是药王医圣，能够药到病除，妙手回春。他只是你聘请回来的未经检验的干部（或员工），不管你打算未来如何重用他，都要把他看作新人，设置合理的试用期，进行必要的锻炼和培养。同时，要对其要有一个合理的期望，不能期望太高（期望越高，失望越大）。更为重要的是应该为其明确试用期内应该达成的目标，也使新进员工对自己的有一个明确的定位及合理预期，太高，容易发飘，引起老员工的反感。定位低了也不行，容易让新员工感觉受到轻视，无足轻重，无人搭理，工作无所适从，同样也会延长适应期，不便于新进人员积极性的发挥，甚至造成在试用期内的再次流失，现在许多企业感觉到招不到合适的人，其实在许多情况下是招来的人没有经过恰当的‘检验’便轻易流失了。因此，必须通过对新员工准确定位，合理设置恰当目标，让新员工参与到具体工作中，才能获得老员工的理解、支持和配合，使得新员工顺利度过适应期，沉淀下来并成公司的中坚力量。

2.搞好传帮带。任何一个新人进入公司，没有老同志的帮助，是很难以最快速度适应公司环境的，尤其是在一些具有“外来和尚好念经”文化的公司，老同志经常会被感觉到受轻视，这也容易出现两个极端，要么失去信心，对新来人员盲目崇拜；要么蔑视新员工，工作不配合、不支持。无论哪种情况，新员工都难以很快适应工作，难以在公司真正扎下根。所以老板的态度经常间接决定老员工对新员工的态度，如果老板“喜新厌旧”，老员工肯定不服气，也不会真心实意帮助和指导新人。爱他就要培养他、锻炼他，对于新人，不管对其有多高期望，也要给他予合理适应期，适应期不单单是试用，更多地是培养，通过机制安排老人对新人进行传帮带，使其熟悉企业的资源地图，了解企业文化，熟悉工作方式等，尽快进入工作状态。保障老人愿意带新人的机制，就是要老板不单爱护新人，更要尊重老人，肯定他们的价值，补偿他们的付出，倡导新员工谦虚谨慎、尊重老人。日本一些企业在新员工入职时会搞一个新员工给老员工擦鞋的仪式，大概就有这样的意思。受到老板重视和新员工尊重的老员工才会立足公司大局，真心实意帮助新员工，发挥传帮带作用，促进新员工对角色的适应。

3.做好宣传教育。企业要不断发展壮大，就需要人员补充。从公司整体利益讲，公司与员工、员工与员工之间利益是一致的，谁都希望自己所在的企业不断发展壮大，但就企业中的个体而言，则经常存在竞争关系。员工之间没有竞争，会缺乏活力如死水一滩，但竞争太激烈则不利于沟通和配合，所以员工之间既有合作又有竞争，但合作是主导。企业一定要通过培训和文化宣导，把这种理念让员工知晓、理解，并实践----企业发展是大局，培养新人是大局，老员工必须承担培养新人的责任和义务！唯其如此，企业中优秀的文化，优秀的管理理念，独特的经验和技能才能代代相传，不断升华，不断发挥光大。如果爱新带新形成文化，老人对新人自然会尽心尽责，耐心辅导。

二、 分步调整，消除新老员工薪酬间的不平衡

相对于定位的平衡，新老员工之间的薪酬不平衡问题往往更为突出。招聘人员往往参照的是外部公平，即要符合岗位的市场价。而对于公司内部老员工，往往更关注内部公平而忽略外部公平。当新员工进来后，就会出现新老员工间同工不同筹的问题。在大型国企的总部，一般情况下，老员工要比新员工的收入高出一大截；而在民营企业内，情况则恰恰相反，新员工薪酬往往要比老员工高出许多，干同样的活，老员工要比新员工熟练的多，短期内也是公司绩效的主要贡献者，如果老员工薪酬还不如新员工，轻则工作积极性会受到打击，消极怠工，不愿帮助、配合支持新员工工作。重则会觉得公司不重视老人，没有发展空间而负气离开（谨记：流失有经验的老员工是公司莫大的损失）。新员工因得不到老员工的配合与支持，也难有好的绩效表现，最终还是无所适从，尴尬离开。所以，对于薪酬的不平衡若等闲视之，就会出现上述两个不满意的结果。

对于薪酬的不平衡，解决起来会麻烦一些，往往无法一躇而就。如果公司薪酬水平与市场薪酬水平大致差不多，问题会简单一些，在公司业务增长和财务状况良好的情况下，可以一步到位，通过一次薪酬调整弥合与市场薪酬之间的差距，消除因内部与外部薪酬、新人与老人薪酬不平衡产生的矛盾。如果内部薪酬水平与市场薪酬水平相差太多，处理起来就困难得多，如果参照外部薪酬提高内部薪酬水平，则公司短期内人工成本会大幅攀升，同时也不符合激励循序渐进的原则。如果不做调整，薪酬不平衡将会加剧，最终陷公司于危境，影响公司绩效和持久竞争力。

对于新老员工间薪酬的不平衡，解决方法也大致分三步：

第一步，通过薪酬结构再设计和岗位名称的区别，建立起新老员工间的有效隔离墙，使得新老员工间不容易进行直接比较，岗位不同，身份不同，薪酬差别矛盾也就显得不那么突出了。但这往往是暂时的，员工都不傻。

第二步，进行必要的宣传，要告诉老员工：新员工是公司的未来希望，是为公司长远发展所做的人才储备，为了吸引足够的，合适的新员工，公司付出额外成本是必须的，而且这也是暂时的不平衡，公司已经着手解决。让老员工理解公司境，合理看待这种不公，期待公司尽快解决。

第二步，建立分阶段的薪酬调整计划，逐渐弥合与市场薪酬间的差距。一般情况下，一个公司不可能长时间的与外部市场的薪酬水平保持不平衡，否则便无法吸引人才和留住骨干。若企业公务已经进入衰退期任由该业务板块自然收缩，公司薪酬向市场薪酬看齐是必须要走的路，人力资源必须编制一个薪酬调整计划，根据与市场薪酬水平之间的差距及市场薪酬的自然增长率，结合公司效益增长情况，通过两三年的调薪计划，使公司整体薪酬水平追上市场薪酬水平。

三、 老新结合，重视新老员工发展的不平衡

有些民营企业中，老板往往喜欢用新招来的人员，对于有限的高级岗位，往往喜欢给予外来和尚，总以为旧不如新。其实，若非新人经验丰富，能力超强，通过杀伐决断的手腕迅速站稳脚跟，高高在上是非常危险的。新人犹如墙头之草，头重脚轻根底浅，若无超强人际能力，得不到老人支持，常常会在错纵复杂的人际关系中郁闷，在迷宫一样的资源地图中不知所措。无人配合，没有资源，任你高高在上也难有作为。更为严重的是，由于新人不能顺利适应公司环境，要么羞愧离开要么被更新的新人替代，新员工又被老员工化，于是就形成管理干部换了一茬又一茬，却感觉一茬不如一茬，而且管理干部的更频繁更换往往伴随着管理思路的频繁变化，这也将给员工队伍造成很大冲击，造成队伍不稳，人心涣散。

篇9

去年以来，利率市场化进程加快，双轨变单轨似指日可待。央行继夏天放开贷款利率下限之后，在四季度推出市场化的最优贷款利率以代替官方贷款基准利率，并推出银行间市场的大幅可转让存单。

关于利率市场化对金融市场和经济的影响，以及其进程中的风险，目前存在诸多争议。综合看来，利率市场化现阶段对经济和金融的影响在于：

一、就实体经济而言，由于国内高储蓄率，银行现有息差和银行业结构等因素的存在，利率市场化对于企业平均贷款利率的影响仍相对有限。但由于金融自由化利率先行，微观主体的改革仍需时日，数量化货币工具控制需求的作用仍不可忽视。

二、与实体经济相比，市场化的改革对金融市场的冲击相对更为明显：利率市场化过程中的市场预期和流动性风险可能使短端利率上行压力持续，对流动性管理、预测和信息公开提出更高要求。笔者认为，未来央行仍会保持总量的“紧平衡”，逐步提升短端利率。 均衡利率水平提升

通过压低利率以倾斜使用金融资源是很多发展中国家和发达国家都有过的经历。在中国，利率管制使居民部门隐形补贴金融和非金融性企业部门：虽在发展早期促进了投资，稳定了金融，负面影响也并存。如压低了居民的储蓄回报和收入增长，增加了居民对持有房地产以保值的投资需求，变相通过优惠利率补贴国企而挤占民营企业金融资源等。

从中长期看，利率市场化是利率水平趋向“新常态”的过程，其对金融市场的影响取决于现行利率和均衡利率的距离：现有水平离均衡越远，对经济可能的冲击就越显著。若利率市场化引起企业贷款成本的大幅上升，短期内会对企业的平均债务支出造成很大冲击。

不妨通过跨国数据的比较来估算一下中国在没有金融管制后的“均衡”利率水平。

在此，笔者使用国际货币基金组织（IMF）编制的“金融自由化指数”，来定量各国在金融管制方面的差异，进而推导出没有金融管制的利率水平（这里以政府中期债券收益率来衡量经济的“无风险利率”）。这一“均衡”利率指的是增长处于趋势水平、通胀稳定，而非管制状态下的利率水平。这一均衡利率是理论而非观测值，受生产率增长（高生产率通常提高资本回报和利率水平）、储蓄偏好（高储蓄率压低利率）以及潜在的风险溢价（通常与公共债务相关）推动。金融管制和通货膨胀（两者都是“金融压抑”的重要手段）会使观测到的利率水平偏离理论上的均衡值。

在此基础上的估算显示，过去十年，中国均衡实际利率（均衡名义利率-通胀率）处于2%-3%的区间。远低于10%以上的平均增长率。这一看似非常低的均衡利率水平，归因于人口结构以及居民预防性目标下的高储蓄率。因为金融管制和高于预期的通胀，中国实现的有效利率（债券收益率去除通胀因素）更在负值与零之间徘徊。

值得说明的是，从各国经验来看，金融管制和低利率通常引起储蓄意愿降低：储蓄的减少和资金的紧张通常是其他国家取消利率管制的直接原因，利率管制的取消也通常造成利率水平的大幅上升。而在中国，与人口结构相关（低赡养比率）和强烈的预防性储蓄意愿（部分归因于社保覆盖有限）等其他结构性因素，造成了低回报情况下的高储蓄率。即使在金融自由化之后，高储蓄率以及对固定收益产品的需求可能仍会制约中国实际（和名义）利率的上升空间。

笔者估算，假设未来几年经济趋势增长8%左右，而随着人口结构变化和社保改革，储蓄率平缓下降，预计均衡名义利率（国债中期收益率）在5%-6%，而过去八年平均利率约为3%-4%。也就是说，金融/利率自由化会使国债收益率上升100个-200个基点。 流动性管理和热钱套利

去年以来，货币市场利率上行已似成趋势。6月以来，七天回购利率平均在4.5%左右，高于1月-5月平均3.25%的水平。虽然经济增长相对往年放缓，中国的一年期和五年期利率也高于历史水平，折射出金融自由化过程中“利率溢价”。12月下旬，在整体流动性充裕的情况下银行间市场利率再次飙升。在12月18日后的几天之内，七天回购利率升至近9%，比一周前升高1倍。

有几个可能原因引起短期货币市场利率的上行压力。

第一，货币政策温和偏紧以控制信贷扩张。如三季度人民银行“货币政策执行报告”指出，一些金融机构可能存在进行监管套利及从事期限错配业务的问题。除监管收紧以外，央行需以相对较高的利率抑制信贷扩张和控制金融风险。这解释了在经济增长温和复苏、通涨压力尚稳的情况下，去年下半年短端利率的“超常”上行。笔者估算，按照增长和通胀情况，即使是第三季度较为温和的七天回购利率也比往年水平多了60个-70个基点。

第二，利率市场化过程中对短期利率产生压力。事实上，12月下旬再次出现的短期利率走高是在过去几个月外汇占款迅速上升，央行通过短期流动性工具注入流动性，和银行总体超额准备金充裕的情况下产生。市场资金面从总量来看并不短缺。出现银行同业资金吃紧可能是由于对长期利率上升的预期，和其他类同货币市场的融资工具对资金的竞争，增加银行对未来流动性的不确定性，加剧其他短期波动因素的影响。

第三，美联储已开动QE退出，对跨境资本的短期影响使市场和央行对未来流动性预测和判断更加复杂，并推高对流动性判断的风险因素。

以上这些情况对金融和监管机构的流动性管理、预测和沟通提出了更高的要求。央行在12月的流动性紧张状况出现之后即公布其短期流动性管理（SLO）的数量和银行的超额存款准备金的数量以表明政策取向和总体流动性情况，应有助于平息市场对流动性的担忧。但利率和金融自由化过程中对利率上行的预期，增加了金融系统借短还长的冲动，可能使短端利率的震荡上升成为一段时期市场的新常态。这一市场寻找新的平衡点的过程，需要对金融机构的流动性指标加强监管。

笔者认为，央行仍会保持总量的“紧平衡”，逐步提升短端利率，而非大幅增加流动性以降低货币市场利率。因为后者反而会鼓励期限错配的进一步生成。同时，由于中国利率市场化在全球低息的情况下推进，政策面应加大宏观审慎管理和扩大汇率双向浮动等手段来遏制热钱跨境套利。 平均贷款成本影响有限

之前利率管制的主要受益者是享受保护性利差的银行和享受优惠贷款利率的国企。而在总量控制的情况下由于低利率银行贷款通常供不应求，小型企业和民企往往需要在正规金融系统之外融资，承受更高的风险溢价。放开利率管制，使民企能通过正规金融系统评估风险，反而可能降低其融资成本。

目前银行间利率向平均贷款利率的传导作用很弱。（3个月期互换利率每上升100个基点，对银行平均贷款利率3个月和12个月的影响幅度分别约为15个和25个基点），但对短期流动资金利率（银行承兑汇票利率）和公司债收益率的传导接近甚至超过百分之百。银行间利率上升对流动资金融资依赖性大——也往往是现金流紧张——的企业影响偏大。由于银行贷款仍是企业借款的主要渠道（占社会融资总额的四分之三），企业借款成本尤其是长期投资的借款成本受到银行间市场影响依然有限。这与6月之后流动资金融资和债券发行量大幅放缓而银行贷款增长保持稳定的走势相符。因此，笔者认为，未来一段时间，M2以及贷存比等量化目标及监管措施仍需充当重要的宏观调控工具。当然，在货币市场利率提升后，银行贷款利率的敏感性也可能比以往增强。

但银行息差在存款利率放开、金融系统竞争扩大的情况下会缩小。目前银行的平均贷款利率和存款利率之间大约有200点-300点的息差。由于利率自由化对货币市场的均衡利率的影响与此相比略小，存款利率放开可能主要反映在银行利差的缩小而非企业平均贷款成本的大幅上升。储户的收益应有所提高，而国企超越市场的优惠贷款利息在息差缩小的情况下应会受压。中小企业的贷款利息在金融体系竞争扩大的情况下可能会降低。当然，这些理论上的可能性的实现需要其他改革的配套——包括加强国企的预算硬约束、提高金融市场竞争等。但至少说明，银行成本的上升可以通过减小银行和国企的利润来对冲，而对企业平均借款成本冲击有限。

篇10

国有企业实施高管激励机制，受到国资委的支持，但同时受到国家政策各方面的限制；

定向购股权方案是比较适合国有企业的高管激励机制；

定向购股权方案中，激励对象可以通过四种手段获得购股资金；

定向购股权方案充分考虑到国资委现有政策，具有较强的可操作性。

“矛”与“盾”

国企高管激励机制的实施，一方面受到国资委的支持；另一方面却受到国家相关规定的约束。“矛”和“盾”的交锋，让激励机制在国企内缓步前行。

2003年年末，国资委出台了《中央企业负责人经营业绩考核暂行办法》，国资委下属中央企业负责人实施年薪制。这一制度的实施，推动了国企高管人员薪酬激励工作的开展。但是，年薪制的考核以年度业绩为标准，很难称得上是真正的长期激励。针对这一问题，国资委开始提倡并尝试实施各种长期激励机制。2003年底，国资委主任李荣融在公开场合表示：“2004年我们将会同科技部在高新技术中央企业进行股权激励试点。”2004年 4月，国资委副主任李毅中在“中国企业人力资源管理发展论坛”上提出：“国企要努力形成与市场接轨的人才薪酬激励机制。引入人才的市场价位，建立和完善以岗位绩效工资为主体，短期薪酬分配与中长期薪酬激励有机结合，资本、技术、技能、管理等多种要素参与收入分配的新型薪酬激励机制，逐步使各类人才的收入水平基本与市场接轨”。

但是，国资委的表态并未加快国企长期激励的步伐。《中央企业负责人经营业绩考核暂行办法》提到的“特别贡献奖和中长期激励的具体办法由国资委另行制定”，至今还没有明确的措施。在国资委2004年下发的文件中，有关规定提出“除国家另有规定及经国资委同意外，企业负责人不得在企业领取年度薪酬方案（已经国资委审核）所列收入以外的其他货币性收入”；“企业主要负责人在子企业兼职取酬的，需报国资委批准”。

这些条款在一定程度上限制了国企高管人员参与到企业制定的长期激励计划中，尤其是国企集团的高管层。他们的工作对国有企业的发展至关重要，却很难参与年薪之外的其他激励机制。

定向购股权方案

目前，国内企业广泛实施的高管激励机制有十种模式之多，但大多不符合国资委的规定。新华信研究发现，相比其他激励机制，定向购股权方案比较适合国有企业实施。

定向购股权方案是指国企集团赋予被激励对象一种权利，在未来如果被激励对象达到集团与国资委签订的业绩指标，集团允许被激励对象以预先约定的价格购买一定数量的由集团持有的下属公司的普通股票。此种模式的具体操作流程如图1所示。

定向购股权方案之所以能应用于国有企业，很大程度上决定于国企改制的现状。前几年，一些国有企业曾考虑由企业高管购买集团股份，但由于集团资产庞大，高管个人所持股份所占比例过小；而集团上市困难也导致高管的股份难以抛售获益。因此，部分国有企业利用改制重新整合内部资源，将核心业务装入下属公司，并由管理层持有下属公司的股份，希望通过下属公司的上市使高管层获得激励。

在此背景下，国企集团可以在持有下属公司股票时，预留一定数量的股票，作为对激励对象行使购股权来购买的定向股票；激励对象可以选择购买集团下属上市公司（待上市公司）适当比例的股票，并通过抛售兑现获得股票的增值回报。这种方式恰恰是股权激励的本质所在。

此种模式具备四个比较突出的特点：激励对象可以通过三种途径获得长期激励机制带来的收益：股票实际价格和购买价格差价的收益，获得股票后的分红收益，抛售股票时，市场股价增值带来的收益；激励方案全盘考虑了集团整体和核心企业的统一发展。一方面，激励对象必须完成集团的业绩指标才有权选择购买股票；另一方面，只有集团核心业务快速发展，才能促使上市公司股票增值；激励对象取得的是一种权利，这种权利可以履行也可以不履行，激励对象不用承担较大的风险；激励对象是以约定价格买进股票，以市场价卖出，是分享资本。在这种模式中，激励对象只需付出数额较小的约定购买价就可以获得这种权利。

定向购股权方案考虑到在国资委的政策框架内进行：国资委限制除了年薪制外不能从企业获得货币性收入，该方案实际上授予的是一种需要购买的权利，而非收入。国资委禁止上级领导分享下属企业的利润，该方案是让激励对象有偿受让集团持有的股份，而非下属企业的收入；国资委对企业的考核主要是以利润、净资产收益率等为指标，定向购股权方案是基于企业业绩指标的完成之上的，实现了和国资委考核体系的无缝对接。

巧解融资难题

在定向购股权激励模式中，激励对象需要个人出资购买公司股份。这个过程必然涉及到购股资金来源问题。一般来说，高管层受让公司股份的支出，大约在数十万元到数千万元不等。现阶段，国企高管购股资金的不足，已经极大影响了国企高管激励机制的实施。在实践和研究中，新华信认为有四种方式可以较为合法地获得购股资金。

1．以自有资金购买。激励对象个人支付购股资金的方式不会受到任何政策和法律的限制，实施起来简单直接。但是，国有企业高管层的个人收入并不很高，而购买股份所需资金相对庞大。一般来说，激励对象个人很难拿出如此之多的购股资金。

2．按照国家规定，从企业应发未发工资和公益金项下借款。部分企业在财务上包括“应发未发工资和公益金”一项。此款项在不同企业的数额不同，用处也不尽相同。如果企业支持，激励对象可以从这笔资金中借款，用于购买企业股份。由于这笔款项属于企业内部款项，因此借贷比较方便，没有利息或者利息较少。但是，有些企业缺少这一款项，激励对象无法获得如此便捷的资金。

3．通过信托投资公司代管股票，让信托公司作为主体进行金融信贷。近年来，信托公司在国内的发展日益壮大，其业务涵盖的范围也比较广泛，通过信托公司提供金融信贷，在操作上比较规范、透明。但是，信托公司的贷款有明确的时间限制，一般以三年为限；信贷的利息也相对较高。激励对象能否在短期内偿还利息并且获得充足的奖励，仍有较大问题。

4．MBO基金可将手中资金作为信托资产，由信托公司借贷给管理层。国内MBO基金的通常做法是：提供资金给管理层收购部分股权，同时MBO基金也购买一部分股权进行战略投资，并与管理层签署一定期限的还款计划，管理层以每年的分红所得偿还。由于考虑到贷款的风险性，管理层一般要把获得的公司股权质押给MBO基金公司。但是，目前我国MBO基金的运作大多活跃在灰色地带，在企业推广并不太多。