建设工程保险制度范文

导语：如何才能写好一篇建设工程保险制度，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公文云整理的十篇范文，供你借鉴。

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关键词 建设工程 承包人 优先受偿权

建设工程承包人优先受偿权，是指在建设工程所涉诸多法律关系中，建设工程承包人基于建设工程承包法律关系实施的建设工程施工行为所享有的建设工程价款债权依据法律的特殊规定优先于建设工程诸多法律关系中的其它权利而首先获得清偿的民事权利。虽然《合同法》第286条为建设工程承包人的工程款设立了优先权制度，最高人民法院也以批复的形式对该条款的具体适用了作出了司法解释。但由于《合同法》关于建设工程承包人优先受偿权制度的规定仅有第286条一个条款，《批复》也只有短短的5个条款，没有其他相关法律条文对该优先权在司法实践法律适用中普遍存在的一些问题作出进一步的明确规定。关于建设工程承包人优先授偿权制度的具体适用过程中存在的诸多分歧和疑问，需要权威部门对该制度的具体适用作出更详细的规定，以便司法实践有所遵循。笔者就该制度的进一步完善提出如下建议。

一、建立建设工程承包人优先受偿权登记制度

因承包人的建设工程价款优先受偿权的存在不经由某种方式予以公示，其权利过于强大，其对发包人本身的利益不会有影响，但发包人的其他债权人的利益则存在不确定性，随时都有可能在承包人的工程款未获清偿时，承担因建设工程承包人优先权的突然出现且优于自己的债权优先受偿，面临权利落空的危险，有损于相关债权人的利益，不利于交易安全。

为了避免未经任何公示的建设工程承包人优先受偿权，给其他债权人增加无法预期的风险，就需要通过一定的方式将建设工程承包人优先受偿权的存在向社会披露，使得其他人进行与该工程有关的交易时，可以考虑在建设工程上的存在优先受偿权的事实，以便对交易后果作出合理预期，从而有效地保护第三人的利益。鉴于优先权具有不需登记而由法律直接规定即产生的特点，我国《合同法》也没有规定建设工程承包人优先受偿权的成立以登记为要件。所以，笔者主张，对建设工程承包人优先受偿权采取登记对抗主义，即建设工程承包人优先权并不以登记为成立和生效要件，但未经登记，该优先权仅能产生对一般债权人的优先效力，而不能产生对抗抵押权等担保物权的优先效力。也就是说，赋予经登记的建设工程较优先受偿权以对抗抵押权等担保物权的效力，对未经登记的建设工程款优先受偿权，则不赋予对抗抵押权等担保物权的效力，以平衡各方特殊债权人之间的利益。登记的工程款是承包人优先权实现的最高数额，如果实际结算的工程款高于登记的数额，则应当以登记的数额为准。如果低于登记的数额，则应当以实际结算的为准。并且这种登记应当与抵押登一记、商品房预售登一记一起公开，以备当事人查阅。

二、明确建设工程承包人优先受偿权的权利主体

因现有法律规定的不明确，建设工程合同中勘察、设计人以及施工合同分承包人是否对建设工程享有优先受偿权的问题，目前理论界存在广泛争议，司法实践中各地法院的理解不同也容易引起法律适用中的困惑。建议在今后立法中或由最高人民法院以司法解释的形式予以明确，将工程勘察、设计合同的承包人排除在建设工程价款优先受偿权的权利主体之外，并赋予建设工程合同分承包人享有优先受偿权的地位。

三、明确建设工程承包人优先受偿权的受偿范围及标的物范围

工程价款的定义和范围对某些费用是否能够进入工程价款，是否能享受优先受偿权关系重大，对不宜折价、拍卖的建设工程也应有比较明确的界定，否则有可能导致实践适用中标准不一，造成一定的混乱，有损法律的严肃性。

四、修订建设工程价款优先受偿权的行使期限

《批复》第4条规定，建设工程承包人行使优先权的期限为六个月，自建设工程竣工之日或者建设工程约定的竣工之日起计算。在实践中，工程从完工到验收合格，再到交付使用和结算完毕，需要相当长的时间，工程款的数额通常较大，当事人约定的给付期限也较长，很可能在建设工程合同中约定的支付最后一期工程款的时间从工程竣工之日起个6月以后，从而使立法的目的落空。笔者认为，将建设工程承包人行使优先权的期限从建设工程合同约定的工程款支付之日起算，则可避免上述问题的产生。

五、进一步完善承包人行使优先受偿权的程序

根据《合同法》第286条规定，建设工程承包人优先受偿权的行使方式有协议折价和申请人民法院将该工程依法拍卖两种。第二种方式的具体操作程序问题，因为合同法和民事诉讼法没有明确规定而造成理论界的争议和司法实践中操作方式不一。承包人在行使建设工程款优先受偿权时，若不能与发包人就建设工程折价，则可以直接向人民法院申请直接将建设工程拍卖，也就是说向法院申请进入执行程序，那么执行的根据呢？显然当事人的申请及相关证据不是法律文书，不能直接成为执行依据。

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工程保险同样包括财产险和人身险，本文主要介绍几种财产险，如建设工程设计责任保险、监理责任保险、建筑（安装）工程一切险以及工程质量保修保险等。这几个险种贯穿于工程建设始终，均直接或间接地对工程质量管理起着一定的促进作用。

1.建设工程设计责任保险

设计是工程建设的基础，设计质量对工程质量具有决定性的，质量隐患往往在设计之初就埋下了伏笔。由于多数设计单位经济实力薄弱，设计一旦出现事故，则难以承担经济赔偿责任，迫切需要一种措施转移风险，增强设计单位的抵御风险能力。

1999年建设部下发了《关于同意北京市、上海市、深圳市开展工程设计保险试点工作的通知》，正式启动设计保险试点工作，2003年底又颁发了《关于积极推进工程设计责任保险工作的指导意见》，全面推行设计责任保险制度。

工程设计责任保险是保险公司承保被保险人由于设计的疏忽或过失而引发的工程质量事故造成的损失或费用。设计责任保险在设计质量管理过程中发挥着举足轻重的作用。

首先，推行设计责任保险有利于市场约束机制的形成，从而规范设计市场。信誉高、设计质量优秀的单位将会有很多保险公司争先为其承保。相反，那些设计不规范、设计质量低劣的单位，将没有保险公司愿意为其承保，或者即使承保了，保险费也一定会很高。因此，设计单位只有切实抓好自身的质量管理工作，完善质量管理体系，才能保证在设计市场中占有一席之地。这样，设计市场在一个良好的约束机制下必将逐步走向规范。

其次，推行设计责任保险有利于增强设计单位的风险管理意识，提高抗风险能力。设计风险具有技术性强、难以估计、发生时间滞后等特点，给设计单位的工作带来了一定的困难。而且，设计单位纯技术性的经营活动决定了自身的抗风险能力较弱，一旦发生质量事故，经济赔偿有可能使设计单位面临破产。设计责任保险的出现，使得设计单位用较少的保险费便可转移难以承受的风险，从而把主要精力投入到质量管理中，有助于提高设计的质量。

最后，推行设计责任保险有利于加强设计单位与保险公司间的合作，互动地做好质量管理。设计单位投保后，保险公司为减小赔付的可能性会投入一定的人力财力参与设计质量的管理工作，主要包括审查设计文件、评估设计风险的大小以及对其中可能存在的风险提出处理建议，最后督促设计单位及时采取措施消除设计隐患。而设计单位在保险公司的指导下，可以充分认识到设计中存在的风险，全面完善设计文件，减小乃至消除设计隐患，从而保证设计工作的质量。

2.建设工程监理责任保险

把好工程设计这一关之后，工程的质量优劣则主要取决于施工的好坏。而监理单位在质量控制中能否发挥实质性的作用至关重要。同时，随着法规的不断完善，对监理的要求在不断提高，监理的责任也随之加重，这样监理出现工作过失的可能性也就越来越大；另外，施工技术的不断进步，新结构、新工艺的都加大了监理的工作难度。如此看来，监理的责任事故风险是必然存在的，因此监理单位同样也需要一种转移风险的措施。

经保监会批准，2002年4月11日，建设工程监理责任保险条款终于在上海推出，从而开始了我国建设工程监理责任保险的实施历程。

监理责任保险承保的是工程监理单位因其工作人员在执行监理业务时的疏忽或过失，未能履行委托监理合同中约定的监理义务或发出错误指令而给委托人造成的直接经济损失。监理责任保险与设计责任保险都属于责任保险，因此，在质量管理中的作用同设计责任保险大致相同，这里只做简要。

监理责任保险为监理单位提供了一条安全而经济的转移职业责任风险的途径。投保监理责任保险后，监理单位必须加强质量管理，增强其在市场中的竞争力。相比之下，未投保的监理单位则很难承揽到工程。监理责任保险的推行还有利于规范监理市场，推行监理责任保险可谓是设置了一道门槛，保险公司对于管理质量差、信誉低、出现过质量事故的监理单位拒绝承保或增加保险费，这样就促使监理单位加强对施工单位的监督管理，提高警惕把好工程质量监督检查这道防线，从而在工程领域树立良好的形象和信誉。同样，保险公司出于自身利益的考虑，为减少赔付，在承保监理责任保险后，也会投入一定的人力，加强对监理单位的监督与管理，促使监理单位在工程建设中少犯错误，甚至不犯错误，保证工程施工如期并高质量地完成。

3.建筑（安装）工程一切险

以上两个险种分别是通过承保设计单位和监理单位在工作中因过失所造成的损失，来督促设计单位和监理单位全力投入到工程的设计和管理中，从而保证了工程的质量。然而一些不可抗力因素同样会对工程主体产生不利的，危及工程的质量，建筑（安装）工程一切险的推行也就势在必行了。

建筑（安装）工程一切险，简称建工险，在国外是工程保险中强制投保的一个险种，而在国内则是自愿投保。它是集财产损失险与责任险为一体的综合性的财产保险，承保在整个施工期间，因灾害和意外事故造成的物质损失以及第三者的人身伤亡或财产损失，其责任范围包括施工期间工程本身、施工机械、建筑设备所遭受的损失以及因施工而造成的第三者人身财产伤害。被保险人包括业主、承包商、分包商、咨询工程师以及贷款银行等。

完美的设计、精心的施工和全面的管理都是为了建造一项质量合格乃至优秀的工程，然而工程中存在着一些不可抗力因素，如自然灾害和意外事故等，它们一旦发生则会给工程主体带来致命的损失，甚至人员的伤亡，所有的工作与努力都会化为乌有。投保了建筑工程一切险后，虽然难以避免不可抗力因素的发生，但是意外发生后可以得到一定的补偿，减小财产的损失；而且承包商也会在保险公司的协助与监督下加强对工程主体的防护，保证在灾害发生后使工程的损失降低到最小，从而保证了工程建设质量。

4.工程质量保修保险

2004年建设部有关部门已起草了《建设工程质量保修保险试行办法（草案）》（以下简称《办法》），并从2004年起在北京等11个城市开展建设工程质量保修保险的试行工作。人们对工程质量管理的重视到了一个新的高度。

投保工程质量保修保险，建设工程在竣工验收后的第一年保险期内出现质量缺陷，由施工单位负责维修，维修费用由施工单位承担；在竣工验收第一年后的保险期内出现质量缺陷，由承保的保险公司负责维修，维修费用由保险公司承担。显而易见，工程质量保修保险承保的是已交付使用的工程项目，有别于前面提到的三个险种，从而成为工程质量保证的最后一道防线。

直观来看，此险种的推行对于保护购房者的权益，降低房屋出现质量后赔付维修的风险将会起到一定的积极作用。进一步，此险种的推行必将促进施工加强质量管理，提高工程质量水平。《办法》规定建设单位应在招标文件中要求施工单位为其施工的工程投保工程质量保修保险（目前在政府投资的房屋建筑工程、关系公众安全的房屋建筑工程和各类商品住宅工程这三类工程中施工单位必须投保此险种）。对于未投保的工程，建设行政主管部门不予办理施工许可证，不予办理竣工验收备案手续，商品住宅不得销售。

工程质量保修保险费率实行差别费率和浮动费率，因项目规模、技术复杂程度、施工单位业绩、项目管理水平而不同。这样对于质量管理水平差的企业，投保就要付出高额的保费，甚至无人愿意为其承保。长此以往，企业就会在市场竞争中处于不利的地位。这样有利于建筑企业的优胜劣汰，有利于建筑市场约束机制的建立，必然促进建筑行业逐渐向利用市场进行资源优化配置的方向发展。

二、推行工程保险制度的障碍

工程保险制度在我国已推行20余年，然而开展并不普及，与发达国家投保率高达90%以上的比例相差甚远。经过分析，阻碍工程保险推行的障碍主要是体制障碍、环境障碍、技术障碍三大类，而最根本的障碍在于计划体制条件下相应的制度、运行机制障碍。

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第二条本指导意见所称的建设工程风险管理制度，包括工程保险制度和工程风险控制制度。

工程保险制度，是指工程参建单位通过与保险公司订立建设工程保险合同，将建设工程中由于自然灾害、意外事故和约定责任导致经济损失的风险进行转移，根据合同约定由保险公司对损失进行赔偿的制度。

工程风险控制制度，是指工程参建单位和保险公司及其委托的风险管理机构为降低和避免因事故造成的经济损失而对建设工程实施安全质量监管和对事故预防预控的制度。

第三条按照“共同投保、共同保障、共同控制、相互制衡”的原则实施建设工程风险管理制度。

共同投保，即参与工程建设的建设单位、勘察设计单位、施工承包单位共同投保建设工程保险，确保工程建设和竣工后一段时期内的安全质量事故和缺陷损失能获得经济补偿。

共同保障，即由保险公司及其委托的风险管理机构共同对建设工程进行安全质量风险管理，共同保障工程安全和质量，并按保险合同约定对出险给予及时理赔。

共同控制，即共同投保单位和共同保障单位，共同参与建设工程现场安全质量风险控制。

相互制衡，即引入保险制度，通过经济手段将部分的建设工程安全和质量监督管理责任转移至保险公司和风险管理机构，对建设、设计和施工单位的安全和质量控制行为形成第三方制衡机制，互相制约，共同规范市场。

第四条选择本市政府投资的建设工程或者政府主导的公共建设工程开展建设工程风险管理制度试点，通过政府工程的示范效应积极引导其他建设工程参与试点。

第五条**市建设和交通委员会（以下简称市建设交通委）、中国保险监督管理委员会**监管局负责本市建设工程风险管理制度试点的综合管理，并成立**市建设工程风险管理试点工作推进小组，具体负责试点的监督、指导和协调工作。

区、县建设行政主管部门负责所辖行政区域内试点工作的有关管理工作。

第六条相关管理部门应当积极支持工程建设风险管理试点工作，减化审批程序，缩短审批时间。对试点企业给与必要的扶持政策。

第二章风险管理参与主体

第七条由建设单位牵头，与勘察设计单位、施工承包单位组成共同投保体投保建设工程保险。

第八条经认定的保险公司可以参与建设工程风险管理试点。

对于投资大、风险大、行业特殊、理赔要求高的工程可由几家试点保险公司实施共同承保。

第九条风险管理机构受保险公司委托，对建设工程潜在的安全和质量事故损失风险因素实施辨识、评估、控制、处理，促进工程质量的提高，减少和避免安全质量事故的发生。

参与风险管理制度试点的风险管理机构应符合下列基本条件：

（一）具备甲级监理资质；

（二）具备施工图审图资格；

（三）具备工程检测资格。

试点期间，尚不同时具备上述条件的，可以以监理公司为主采取委托形式联合具有相应资质的设计审图机构和检测机构，共同参与工程风险管理。

鼓励现有的工程监理、设计审图、检测等机构通过改组、合并等方式发展成为风险管理机构。

经认定的风险管理机构可以参与工程风险管理制度试点。

第十条安全质量鉴定机构负责鉴定建设工程保险期内发生的安全质量事故、质量缺陷和保险责任事故。

经认定的安全质量鉴定机构，不得与建设工程风险管理制度试点项目参与各方存在任何隶属或者关联关系，单位的员工也不能在安全质量鉴定机构中兼职。

第十一条试点企业在办理认定手续时，资料齐全的，予以当场办理。

第三章工程保险制度

第十二条本指导意见所称的建设工程保险，包括建筑和安装工程一切险、人身伤害险、工程质量保修保险等三个险种。

建筑和安装工程一切险，是指共同投保体单位将工程建设过程中因自然灾害、意外事故导致的工程本体的物质损失和约定责任范围内应当承担的赔偿责任转移给保险公司的经济行为。

人身伤害保险，是指共同投保体单位将项目从业人员在直接从事工程建设项目过程中因意外事故导致人身伤亡引起的医疗救治和经济补偿，以及将与承保工程直接相关的外来从业人员因住院获得医疗救治和经济补偿，转移给保险公司的经济行为。凡已参加外来人员综合保险的，人身伤害险保险费率按比例降低。

建设工程质量保修保险，是指共同投保体单位将工程建设过程中存在或产生的质量隐患在工程竣工满一年后引发的质量缺陷损失转移给保险公司的经济行为。工程质量保修保险不设置免赔额。保险期从竣工满一年后开始起算，最低保险期限为：

（一）基础设施工程、房屋建筑的地基基础工程和主体结构工程，为10年；

（二）屋面防水工程、有防水要求的卫生间、房间和外墙面的防渗漏，为5年；

（三）供热与供冷系统，为2个采暖期、供冷期；

（四）电气管线、给排水管道、设备安装和装修工程，为2年。

其他项目的保险期限由双方约定。

第十三条建设工程方案设计评审后，建设单位根据保险公司的管理水平、偿付能力、信誉水平、类似工程保险经验、风险管理服务水平、基本费率，通过比选等方式自主选择试点保险公司，并签订保险意向书。

第十四条建设单位确定勘察、设计、施工承包单位后，保险公司委托保险中介机构等具有风险评价能力的单位实施工程项目的风险评价，并出具风险评价报告。

风险评价包括共同投保体风险评价和工程风险评价。

风险评价所确定的共同投保体风险系数和工程风险系数作为确定工程建设保险费率浮动依据。

第十五条风险评价完成后，由共同投保体与保险公司签订保险合同。

保险合同应包括保险责任、除外责任、保险费及费率、保险期限、被保险人义务、风险控制、保险理赔等主要内容。

第十六条建设工程保险采取浮动费率机制，在基本费率的基础上根据共同投保体风险系数和工程风险系数实行相应浮动。

第十七条工程建设保险费＝建设工程合同价×[建筑与安装工程一切险基本费率＋人身伤害险基本费率＋质量保修保险基本费率]×(共投体风险系数×65%＋工程风险系数×35%)+附加风险管理费

第十八条建设单位不再预留建设工程质量保证金（保修金）。

已投保设计职业责任险的设计单位，在实行工程建设保险和风险管理时按具体工程情况适当减少保费。

第十九条建设工程保险的保险费根据共同投保体成员的责任实行分担制，其中建筑和安装工程一切险，建设单位一般分担80%左右，设计单位一般分担20%左右。人身伤害险，建设单位一般分担30%左右，施工承包单位一般分担70%左右。建设工程质量保修保险，建设单位一般分担20%左右，施工承包单位一般分担80%左右。附加风险管理费全部由建设单位承担。

第二十条建设单位在领取施工许可证的同时，应提供保单、保费付款凭证和保险公司的偿付能力证明等资料。

第二十一条保险公司应按照保险合同约定，以统一理赔标准、缩短理赔周期的原则进行建设工程保险理赔。

第四章工程风险控制制度

第二十二条共同投保体成员应根据法律、法规、规范、标准和有关合同的要求，对工程安全质量风险进行自控和预防，并积极配合风险管理机构的现场风险控制工作。

第二十三条保险公司应委托风险管理机构，对工程现场进行风险控制。

保险公司可以通过比选等方式选定风险管理机构，并与风险管理机构签订风险管理委托合同。

第二十四条风险管理机构的风险控制应从项目初步设计起贯穿到竣工后满一年止的工程建设全过程。

风险管理机构根据工程具体特点，以建设工程保险合同和风险管理委托合同为依据，编制风险管理大纲、各阶段风险管理实施方案和程序、事故应急预案，加强风险的预控和预警工作。

风险管理机构对初步设计进行风险指导和质量预控，对施工图设计进行审查，并出具施工图审查报告。

风险管理机构建立风险预防清单，确定风险控制对策，及时建立视像监控平台和信息处理平台等技术监控手段，通过现场跟踪管理，实现风险动态管理和节点控制。

风险管理机构认为施工不符合工程设计要求、施工技术标准和合同约定的，或者可能产生工程安全和质量隐患的，有权要求建筑施工企业改正。对影响工程主体结构安全和质量的建筑材料、构配件和设备，未经风险管理机构签字认可，不得在工程上使用。

风险管理机构出具的工程评估报告，应当作为工程竣工验收备案的必备资料。建设单位申请办理工程竣工验收备案时未提交工程评估报告的，建设工程质量监督机构不予受理。

第二十五条风险管理费按下列公式计算：

风险管理费=设计阶段质量风险管理费＋施工阶段和竣工后一年的安全质量风险管理费

设计阶段质量风险管理费，施工阶段和竣工后一年的安全质量风险管理费，试点阶段参照沪建监协字（2001）第20号《关于工程建设监理费**市行业指导价标准的通知》中设计、施工、保修三个阶段的监理取费标准再增加10%安全管理费。

第五章各方义务和责任

第二十六条共同投保体成员应依法承担建设工程安全和质量管理责任。试点工程中，建设单位可以不再委托监理机构实施工程监理。

共同投保体应严格按照合同约定支付建设工程保险费。

在发生建设工程安全和质量事故时，共同投保体应及时采取一切必要措施防止损失扩大并将损失减少到最低程度。

建设工程在竣工后一年内出现质量缺陷的，由施工承包单位负责维修，维修费用由施工承包单位承担。

第二十七条保险公司对合同约定的建设工程保险责任负有经济赔偿义务。

保险公司收到共同投保体赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；对属于保险责任的，应及时赔偿或者给付保险金。对应理赔的金额超过500万元的重大赔案，在赔偿限额内应及时预付赔款。

保险公司应严格按照风险管理委托合同向风险管理机构支付风险管理费。

保险公司应制定工程防灾防损制度、事故应急预案、重大损失报告制度、预付赔款制度和保险理赔绿色通道制度。

保险公司应对建设工程保险单独核算，对出险和赔付情况进行统计分析，定期向**市建设工程风险管理试点工作推进小组上报当年的赔付情况。

第二十八条风险管理机构应对工程安全质量承担监督和控制责任。

在风险发生时，风险管理机构应及时采取措施防止损失扩大，对已发生和还可能发生的风险进行有效的控制。

风险管理机构不按照委托合同约定履行风险控制义务，给保险公司造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。

第二十九条检测机构应对工程现场检测对象负责，加强对现场材料和重要试块、试件的现场取样，对样本的生产厂家和代表性进行确认。

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关键词：城市道路；建设工程；安全风险；认知与管理

中图分类号： [TU997] 文献标识码： A 文章编号：

一 城市道路建设工程安全风险来源

城市道路建设工程安全风险来源可体现为：人为、材料、环境、设备等所引起的风险。

1.1人为风险 城市道路的建设是由工作人员来完成的，工作人员具有主动性。因此，当设计人员设计的施工方案出现漏洞时，现场管理人员指挥失误时，施工人员技术不过关或者施工方法不正确时，违章作业时都会有一定的几率造成安全事故的发生。特别是在为工程赶进度，施工人员得不到充足的休息时间而不断工作的情况下。

1.2材料风险 城市道路建设工程涉及的材料种类繁多，在对材料存储堆放时，不加以整理，胡乱存放以及材料选购时质量达不到标准，这些都能引起在建设过程中产生风险。

1.3环境风险 环境风险可分为外部风险和内部风险。外部风险具有很大的浮动性，表现为：由于城市道路建设工程是在城市内进行，在建设过程中需要封闭一段路程。通常情况下，工程由此至终都会树立指示牌，危险警告灯等，在白天时段，基本不会出现问题，但到了夜晚，危险系数就增多了，如：酒醉开车等。内部风险人为可以很大程度的控制，表现为：道路建设场地障碍多，供电作业困难，地下涌水、空洞、作业混乱等。

1.4设备风险 施工机械设备在工程建设中由于长年累月的工作，造成机械零部件磨损老化，并管理人员不注重对机械设备的保养，而且也没有为施工机械设备安装安全警示标志，缺乏设备防护、保险、信号灯等，起重机械缺乏机“四限位”、“两保险”等等。

二 造成城市道路建设工程诸多风险的原因

造成上述诸多风险的原因有很多，但主要可概括为一个方面：即人为因数。人为、材料、环境、设备等所引起的风险主要还是人的意识的缺乏与不重视：不重视安全常识，缺乏危险源辨别能力，缺乏对危险的警惕性。

2.1施工人员对安全常识的缺乏：由于道路的施工作业范围广，段落多，造成施工单位人员不足，需要常在外面招聘临时施工人员，这种情况也普遍存在于各种工程项目中。因此，很多临时施工人员甚至本施工单位的人员不注重安全常识，在施工段落无法判断其安全性，并对相关安全知识了解较少。

2.2缺乏危险源辨识能力：现场施工人员在所处施工区域，没有发现危险源或者施工环境所存在的安全隐患，施工人员( 包括施工管理人员和现场操作人员)任然抱着侥幸心理，继续作业，这也是出现安全问题的一个重要原因。

2.3缺乏对危险的警惕性：这种对危险的警惕性缺乏，主要是由两方面来概括。一方面是上述所讲的对于安全常识的缺乏，从而导致对危险的警惕性丧失。另一方面是由于在道路施工过程中，长时间作业，劳动强度大，特别是在夏天的时候，城市的温室效应加上炎热的天气，容易使施工人员身心疲惫。在这种情况下，出现的安全问题很大程度是施工人员身体上的不适，导致该有的警惕心理和反应能力的下降，并非是缺乏安全意识。

三 城市道路建设工程安全风险的应对措施

3.1落实规章制度，建立健全施工现场安全生产体系

道路施工现场安全生产管理体系包括了公司方面的安全生产管理、项目部的安全管理、安全投入管理等。在公司方面的安全生产管理方面，利用网络信息技术，构建安全生产监督网络，通过安全生产监督网络来预防以及控制安全事故的发生；建立并实施安全检查制度，通过相应的安全检查制度来控制安全事故。在项目部的安全管理方面，必须建立安全生产保证体系，按照“综合治理、管生产必须管安全、一票否决制、从严治理、标准化管理”的原则，建立安全生产的保证体系。在安全投入管理方面，需要把握安全投入的合理性，达到可以用最小的投资来获取最大的效益的目的。

3.2提高安全意识，建立健全施工企业安全文化体系

安全生产必须要有相应的安全文化来辅助。因此要对单位施工人员加强安全文化的教育培训，以便不断提高安全意识以及自我保护的能力。培训的内容如：施工项目危险源的辨识和评价；危险源管理的意义；危险源管理的日常工作和事故应急处理；危险源触发条件及控制措施等。同时要加强各个流程施工作业人员的安全意识和安全知识，特别是涉及危险源管理的领导和相关人员。

3.3防止安全事故发生，做到文明施工

道路施工现场发生安全事故主要是由于布置不合理，生产管理混乱造成的。因此，在道路建设过程中，要不断的加强安全措施的管理，并做到文明施工（特别是临时施工人员），从而减少安全事故的发生。根据建设行政主管部门制订的《建筑安全施工检查标准》（JGJ59-2011）,施工方应合理安排施工现场的作业环境,并组织当地的卫生、消防、医疗、安保等主管单位对施工现场的布置进行检查,坚决杜绝施工现场的脏乱差等现象。对于不符合要求和存在隐患的地方,施工管理人员应认真改正,为创造良好的施工环境和安全生产管理打下一个良好的基础。

3.4落实施工人员意外保险制度

落实施工人员意外保险制度具有双重意义。我国充分认识到建设工程具有一定的危险性，依据工程建设规定，施工人员的意外保险制度被列入了施工企业建设成本中，并明确说明施工人员的意外保险费用不得争议，不可减少。这规定迫使施工单位为了减少不必要的开支而安全生产，也让施工人员认识到施工过程中所存在的风险，最终尽可能的实现在建设过程中没有发生一起的安全事故。

四 结语

综上所述，对于安全风险是可以规避的。因此，只要有一套完善的规章制度，良好的工作环境，我们在城市道路工程建设中可以做到最大限度的规避，从而确保施工人员的人身安全以及施工企业的利益，最后为社会的发展做出贡献。

参考文献：

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1、进行了一些新险种的试点，在工程保险的推广方面处于国内领先。

国内一些工程保险的新险种出台，往往先在上海试点，所以上海的工程保险推广往往先行一步。如1997年建设部在上海、浙江、山东等三地进行建筑意外伤害保险的试点工作。现在已在全国推广，成为《建筑法》中明文规定的强制保险的险种。1999年，建设部又将上海、北京、深圳列为工程设计保险的试点地区。工程质量保险也是先在上海等11个城市首先开始试点。上海还率先采取措施推广工程监理责任保险，在《上海市建设工程监理管理暂行办法》中规定：参加监理责任保险的监理单位在建设工程监理招标、投标中享有优先中标权。2002年监理责任保险正式运作伊始，就有8家监理单位投保。2003年和2004年，在上海市建委的支持下，引入监理责任保险经纪人制度。2005年1——5月，有16家监理单位投保单项或企业整体保险。2004年，上海市进行全面推行建筑安装工程一切险的试点工作，试点项目包括市政类工程项目、办公楼类工程项目、住宅类工程项目等，计划安排市政类工程项目15个，办公楼类工程项目15个，住宅类工程项目15个，其它类工程项目5个。在进行试点获取经验的基础上，争取3至5年，在上海市全面推行建筑安装工程一切险保险工作。近年来，上海的工程保险已经由单一险种的投保转向综合保险，由各承包商分别投保转向业主统一投保，避免漏保，或重复投保，在费用上也更加优惠。

2、一些投资商、承建商风险意识薄弱，投保意识不强。

尽管上海在工程保险方面在国内领先，但与发达国家相比，尚有很大的差距。发达国家的工程保险历史悠久、险种丰富，投保率近100％。从上海地区的建筑市场情况看，大部分大中型建设项目和重点工程投保了相关工程保险，如建筑安装工程一切险、建筑职工意外伤害险和第三者险。但一些中小项目的业主、承包商对工程保险的重要性认识不够，或存有侥幸心理，甚至错误地认为，参加保险会加大工程成本，从而影响企业的经济效益。特别是当前建筑业已经成为微利行业，在激烈的招投标市场上，为了降低成本，增强竞争力，很多企业以取消工程保险的费用达到降低报价的目的。一旦出了事故，往往还是要靠政府出面善后。就目前上海保险市场开设建筑安装一切险的几家保险公司看，其建安一切险占公司全部保险费的百分比明显偏低，2003年，人民保险公司是2.25%，平安公司是7.7％，大众保险公司是1.22％。上述数据反映了近年上海工程保险市场基本情况。

3、保险公司发展滞后，缺乏有经验的工程保险中介机构。

上海的保险公司近年来开办了一些工程保险方面的新险种，如在2003年，中国太平洋财产保险上海分公司设立建设工程监理责任保险；中国平安财产保险股份有限公司设立建设工程设计责任保险；华安财产保险股份有限公司设立了安装工程一切险等。但相对于工程保险比较成熟的国家，险种还是相对偏少。以美国为例，强制的工程保险就有承包商险、安装工程险、劳工赔偿险、一般责任险、职业责任险、综合险等等。保险公司的服务水平还处于比较低的层次，主要是付费与理赔，而且在理赔过程中，手续繁琐、扯皮现象严重。在“预防风险”方面做得不够，重承保、轻防灾，未能有效介入工程风险管理。除了管理水平的因素外，缺少既懂保险业务，又懂工程专业技术的专门人才也是重要原因。由于建筑工程技术的日益复杂化和专业化，导致工程保险供求双方的信息严重不对称，在此情况下，中介机构尤为必要。但目前，我国还没有专门从事工程保险的中介机构，这也是我国工程保险市场不成熟的重要表现。

4、保险公司与工程保险的投保人还没有达到“双赢”。

工程保险的交易双方，要想达到“双赢”还有很长的路要走。从保险公司看，当前承保工程保险本身有很大的风险。因为现代工程建设的技术水准和专业化程度越来越高，而且未能在工程保险中大面积地实行强制保险，业主和承包商往往只是对高风险的工程或工程中部分环节有选择地投保，使得保险公司的出险赔付率处于难以预料的状态，起伏很大。就上海的三家保险公司（人保、平安、大众）的建筑安装工程一切险的保险费总额与赔付总额的数据来看，都不是保赚不赔的。比如2001年，三家保险公司的建筑安装工程一切险的保险费总额是3373万元，赔付6700万元；2004年第一季度，保险费1988万，赔付6744万元。2002年上海外环隧道E3管段进水重大事故和2003年上海轨道交通4号线旁通道进水引起地面沉陷重大责任事故，成为向业主和承包商推广工程保险的活教材，而对于保险商而言，不啻一场噩梦。消极影响是造成了国内大型隧道工程、轨道交通工程建设项目投保困难。但保险公司对办理建筑职工意外伤害险积极性颇高，因为可以带来丰厚的利润，而预防工作主要由行业管理部门来做，保险公司仅仅充当一个收费、理赔的角色。可见，工程保险的交易双方在利益的契合点还太少，不利于建设市场和保险市场的持续健康发展。

二、上海建筑工程保险业发展的障碍

1、法律、法规不完善及监管体制方面的障碍。

目前涉及建筑工程保险的法律法规主要有：《建筑法》、《担保法》、《保险法》、《招投标法》等，并已成为开展工程保险的基本法律依据。尽管此类法律法规为数不少，但真正涉及工程保险内容的条款不多。而且，大多从管理的角度提出一些原则要求，缺乏完整和系统性。另外，已有的工程保险法律法规，缺乏具体针对建筑工程特点的配套措施，在工程保险的投保实践中缺乏可操作性。最高法院就《担保法》的134条解释，没有一条涉及工程保险内容就是一例。近年来呼声颇高的多险种的强制保险也缺乏法律的支持，只能流于“纸上谈兵”。主管部门还没有完全完成职能转变，以行政手段干预市场的惯性思维还在起作用。

2、来自业主和承包商的障碍。

一些公有投资项目一旦遭遇风险，在没有工程保险的保障下，往往由“公方”买单。“公方”可能是国家、地方政府、或某单位。建设项目的风险与法律意义上的业主的个人利益没有直接挂钩。这使得业主很难成为工程保险的推动者。从承包商方面看，建筑市场不需要承包商履约担保，建筑市场的准入主要看企业的资质，而不是风险承担能力。业主对承包商的要求主要是垫资能力、低价承保能力、与业主长期的合作关系等等，而不是各类担保。由于建筑业的激烈竞争，承包商也没有转移风险的能力。另外，由于意识、谈判地位、最终价格等问题，工程保险的真正受益者，包括企业、从业人员、建筑产品的最终消费者还没有形成表达正当交易需求的力量。业主和总承保的发包方在市场交易中属于强势群体，当强调公平交易的工程保险制度与强势群体的利益发生冲突时，就会遭到自觉和不自觉的抵制。

3、保险公司运行技术落后，缺乏保险中介机构和专门人才。

近年来，保险公司开办的工程保险业务并没有被业主和承包商完全接受。首先是因为保险公司的服务水平有待进一步提高。我国的工程保险是从国外引进，一般只引进了条款，引进的管理技术较少，服务的知识和技术含量低。风险管理的手段落后，从业人员素质不高。已开发的工程保险的险种不多，费率标准差异不大，保单内容缺乏可选择性，无法满足一些建设工程的个性化需求。此外，上海还没有建立一批真正意义上的保险中介机构和风险管理咨询公司也是一个重要原因。保险公司习惯将业务大包大揽，而不是将不熟悉的业务分离出去，导致对保险中介需求不旺。另一方面，许多业主和承包商将投保视为应付政府、银行的强制要求而不得不履行的一个手续，因此没有进行投保后的风险管理，中介对他们而言可有可无。这是推进工程保险制度的又一巨大障碍。

三、推进上海建筑工程保险业发展的主要对策。

1、明确政府和相关行政管理部门在推进工程保险中的地位和职责。

政府和相应的行政主管部门要改变直接对企业发号施令、包办代替的传统做法。在推进工程保险制度的过程中，政府所要做的，就是排除体制和政策的障碍，完善政策法规，严格监管工程保险市场，不能越位。要抓住一系列工程保险的新险种在上海试点和推广的机会，抓紧出台一些办法和规定，推动工程保险的规范化、市场化。上海已在这方面作了大量工作。2004年出台《关于进一步加强在沪建筑施工企业外来从业人员综合保险工作的若干规定》，完善综合保险的缴费模式。明确规定业主必须支付建筑业外来从业人员的综合保险，并列入工程造价，作为工程项目的社会成本。市建委出台的《关于促进上海市建筑安装工程一切险保险工作持续健康发展的指导意见》对建筑安装工程一切险的保险范围、期限、金额、保险费、投保、索赔、服务和对该险种的研究都提出明确的指导意见。

另外，行政主管部门在加强监督管理、局部强制投保、促进企业投保、将保险费列入工程概算、推动保险中介业、建立工程技术风险评级体系、发挥各行业协会的作用、落实风险责任的承担者，以及工程损失案例和数据的搜集与共享等方面大有可为。

2、完善相应法规，制定工程保险法规，规范工程保险操作。

尽管有《建筑法》、《保险法》、《担保法》相继出台，但我国还没有明确的工程保险制度国家性法规。使得一些工程保险试点和推广因无法律依据而无所适从。在此情形下，上海可以在地方立法方面做些文章，出台一些能够符合国情、市情，而又能够与国际工程保险市场接轨的地方性法规。上海地铁四号线工程事故的发生和理赔，使强制推行工程保险再次成为业内关注的话题。有学者认为我国自1979年在建筑行业引入工程保险，通过诸如三峡工程、西气东输、国道主干线等国家重点项目中对工程、设备、人员的投保，已经积累了丰富的风险管理经验。加之我国加入WTO后与国际接轨的需要，在建设工程领域强制推行工程保险已经成为可能。笔者以为，将强制保险与自愿保险结合，循序渐进地推进新险种，适时适当地增加强制保险的险种，将保险费列入工程度的建设成本，规范工程保险市场，为保险交易双方创造双赢的法律环境，都可以在立法层面得以一定程度的体现。

3、加大对工程保险的宣传力度，增强有关当事人的风险意识。

有关部门和新闻媒体可以利用一些案例积极宣传，总结正反两方面的经验教训，增加承发包双方的当事人尤其是发包方即业主的风险管理意识，营造积极投保的行业氛围。

4、提高保险机构的业务能力，规范保险机构行为，推动保险中介机构的建立，适当引进外国保险服务机构。

保险公司应细化消费群，推出自己的特色产品，加强对产品的宣传和解释，引导事主进行索赔，增加工程保险的市场认可度。有关部门应采取措施甄别保险机构的业务能力，并加以区分。制止利用行政权威或不正当手段强迫市场主体投保，阻止恶意低价竞争。发展保险中介业，鼓励保险公司将不擅长的业务分离出去，比如由保险经纪人招揽保单，由保险公估人来做理赔鉴定。建立健全保险专业人员和风险管理人才的培养制度，组建一支既懂保险业务，又熟悉建筑工程专业技术的人才队伍。

根据我国加入WTO，开放保险市场的承诺，建设保险工程市场可以对国外部分资质较好的工程保险公司开放。通过引进国外一些知名保险公司，打破建设工程保险市场的寡头垄断，增加工程保险市场上的保险产品的可选择性和保险费率的浮动性，从而带动国内保险机构的改革，促进保险市场的健康发展。

5、加快体制、机制改革，完善市场机制。

随着市场经济的不断发展完善，工程保险市场各主体的关系应该尽量以市场手段加以调节，弱化行政手段的作用。如保险公司应该有权参与投保工程事故的调查、评估、鉴定；组建风险咨询公司；建立权威、中立的事故评估公司等等。逐步让市场机制在工程保险中发挥主导作用。

6、加强对工程保险的研究，吸取国外的成功经验。

工程保险源于英国，发展于欧美。有很多成功经验可供借鉴，如工程保险已经成为工程建设的管理机制；采用业主方控制工程保险；有发达的保险中介体系；业主与保险公司密切合作等等。加强对工程保险研究，了解国内外的差距和差异，对于当前工程保险的制度化建设，建立符合国情、市情，而又与国际接轨的工程保险业尤有裨益。

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关键词：高校建设工程；工程合同；合同管理

中图分类号：F062.4　文献标志码：A　文章编号：1673－291X(2008)03－0153－02

随着国家科教兴国战略的实施，我国高校近几年来迎来了前所未有的发展，校园规划与建设成为社会建筑行业关注的热点区域，为此高校基本建设工作者遇到了很多问题，其中建设工程合同管理问题显得尤为突出，高校也出现了因合同制定不明而产生的法律纠纷。因此，对高校建筑工程合同管理中存在的问题进行深入的分析，并寻找相应的解决对策是十分有意义的。

一、当前高校建设工程合同管理存在的主要问题

(一)市场观念淡漠

《中华人民共和国合同法》和《中华人民共和国建筑法》均规定建设工程合同应当采取书面形式。目前，高校经过市场招投标订立的建设工程合同大部分采用的是国家工商行政管理局和建设部制定的示范文本，这些示范文本合同条款相对完整。但是针对没有按规定招投标的项目，如日常维修、零星基建项目及材料采购合同，则不能严格按照示范合同文本签订合同，于是口头协议和私下协议仍不同程度存在，有些则采用一些自制的、不规范的文本进行签约。另外，有的高校基建部门在没有授权的前提下，以自己的名义对外签订合同。此外，在合同用章等方面也存在问题。由于缺乏合同约束彼此行为的条款，最终导致经济纠纷的发生。

(二)对合同的严密性重视程度不够

由于建设工程具有投资数额大、建设周期长、涉及面广、管理复杂的特点，因此客观上要求合同尽可能做到条款严密细致。但是在实际工作中，存在以下几个方面的问题：

1、合同的承包方一般必须具备法人资格，而且应当具备相应的资质。但是在目前建筑市场仍然存在无营业执照或资质等级低的单位，作为建设合同工程的主体出现，如有的承包方不具备招标文件要求的施工资质和施工能力，却采用挂靠有施工资质和施工能力的单位来投标；有的投标单位具备相应的资质和能力，却在中标后进行转包和违法分包，由此造成中标单位和实际施工单位的不一致，难以保证工程质量和工期。

2、合同条款不完整。合同条款用词不准或模棱两可，特别是关于工期、质量、造价和不可抗力的合同条款描述不清或存在歧义。

3、承发包双方的职责划分不清，缺少工程变更和合同变更的程序，缺少索赔的处理、合同纠纷的协调等问题规定。

(三)合同管理与招投标管理脱节

在建设工程招投标过程中，招标文件是高校向承包方发出的订立合同的要约，投标文件是承包方向高校同意要约的意思表示。在中标后，建设单位应向中标人发出中标通知书，并在一定期限内签订合同。但是目前普遍存在建设工程合同管理与招投标管理脱节的现象，有的高校招投标工作已经结束而施工合同仍然没有签订，或把签订合同与招投标作为两个毫不相干的业务对待，造成建设工程合同与招标文件、投标书的内容不符。

(四)违背信用原则的现象时有存在

由于目前建筑市场基本上是买方市场，竞争十分激烈，而且由于高校在建筑市场付款比较及时，信誉度相对来说较高，有的承包方为了承接建筑任务，放弃自己应有的权利，造成中标价的明显不合理；有的高校随意将工程肢解分包，或者指定材料供应商等，尤其是未进行市场招标的工程；有的承包方为承接工程被迫垫资施工。同时，承包商在低价中标后往往采用偷工减料、以次充优的方法达到盈利的目的，从而直接影响工程质量，最终导致经济纠纷的发生。

(五)管理手段落后

合同管理是建设市场非常重要的环节，因此合同管理岗位显得极为重要，合同管理人员必须是具有丰富的法律知识和业务知识的专业人员。但由于建设工程合同管理人员职业资格制度迄今为止尚未建立起来，目前高校签订建设工程合同主要由基建管理部门牵头，财务、审计等部门参与签订，而这些人员由于缺乏专门的知识，往往对合同条款理解不透，从而造成经济上的损失。另一方面，部分高校建设工程合同管理混乱，合同无台账、无专人管理，管理手段也极为落后，难以发挥其应有的作用。

(六)风险意识和索赔意识有待加强

由于建设工程具有投资金额大、建设周期长、管理复杂的特点，在建设过程中不可预见的因素较多，存在着诸多风险。如建设工程项目本身的风险(设计失误、材料缺陷、自然灾害等人为和自然原因对工程投资、工期、质量等造成的不利影响)和环境风险(政治风险、法律风险、市场风险、信用风险)等，如果不加以防范，很可能会威胁工程建设的顺利进行，甚至酿成巨大的损失。但由于高校基建管理部门不熟悉有关的法律、行政法规，签订的施工合同不尽完善等原因，工程风险及风险的防范意识较差，给合同管理造成隐患。从索赔意识方面来讲，建筑业是一个索赔多发的行业，索赔是合同和法律赋予受损失者的权利。但是由于合同管理人员平时不善于收集有关证据，一旦发生索赔事项，就拿不出有效的法律依据；更为严重的是，有的高校工程管理人员不清楚索赔程序、索赔范围，也不知道如何计算索赔金额，有的就干脆自认倒霉。

(七)监管力度有待加强

由于我国目前还处于社会主义初级阶段，法律法规体系处于逐步完善阶段，建筑市场运行还不是很规范，相关管理部门监督力度不到位。目前政府监督管理部门对有关法规、条例、办法的宣传力度不够，而且具体的监督、制约、管理措施也跟不上，对招标投标过程和合同管理过程中出现的不规范行为，不能有效及时进行查处，而且上述监管大部分停留在签约阶段，对签约后的监管流于形式。另外，由于对招标文件把关不严，致使招标文件中合同主要条款不完备，给中标后合同签订带来许多不便，使建设工程合同不能及时签订，有的单位甚至出现了招标文件与合同内容不相符的现象。

二、解决上述存在问题的对策

(一)强化法律意识

要加大对《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国招标投标法》等有关建设工程的法律、法规的宣传力度，促使高校树立良好的法律意识，学会利用法律和依法订立的合同保护自己的合法权益。

(二)加强合同管理

首先在合同签订前，必须了解合同主体是否具有履行义务的资格能力，以及核准的经营范围和履行合同的能力。其次审查内容是否合法，权利义务是否对等，标的、数量、质量、价款或报酬、履行地点、期限和方式、违约责任、解决争议的办法、工决算程序、可抗力等约定是否明确。有关行政管理部门要加强建设合同审批管理，合同条款必须清楚，尤其是工

程造价结算方式必须表达准确，对于施工过程中可能发生的项目，应在工程量清单中列项，由投标单位报价或在施工合同中明确结算办法，避免不平衡报价给高校带来投资浪费。

(三)积极推行建设工程合同示范文本

目前，国家工商行政管理局和建设部制定的示范文本、合同条款相对比较完整，用语比较准确。推广示范文本，可以规范合同管理，减少合同中的矛盾和错误，提高建设工程合同履约率，减少合同履约过程中的争议。另一方面，便于合同管理机关的监督管理，也便于仲裁机构和人民法院对合同的裁决。

(四)理顺合同管理与招投标的关系

从现行的施工合同文本和招投标文件的范本可以看出，一方面，施工合同中的合同条件是招投标文件的重要组成部分。另一方面，招标文件、投标书又是施工合同的组成部分，同样具有法律效力，它是承包方投标报价、双方签订合同的依据，也是竣工结算处理索赔的依据，按法律顺序它也排在前列。招投标过程是合同的谈判和订立过程，合同管理和招投标管理是建筑市场管理的重要组成部分，合同管理与招投标管理是相辅相成、密不可分的。招投标双方承诺的内容为合同签订提供了条件，合同管理是招投标管理的延伸，为招投标的效果提供实施的保证。因此，不能把合同管理和招投标管理割列开来。

(五)提高合同管理人员素质

高等学校应加强对合同管理人员素质的培养，包括政治思想素质、业务素质的培养。所有建设工程合同管理人员，都必须经过专业培训、考试合格后方能持证上岗，同时可以效仿企业的做法，聘请法律顾问，避免在签订建设工程合同时因不熟悉相关法律而带来的风险，防患未然，使合同管理更加规范。另一方面，由于建设规模的扩大，合同条款日益复杂，合同条件的组成内容越来越完善，高校应建立合同台账，并指定专人进行管理。同时充分利用计算机管理信息系统。实现合同的微机化、网络化、规范化管理，以便于信息资料的收集、整理、存储、处理、分析和使用。

(六)加强索赔管理工作

针对合同订立过程中承包方假借订立合同，实施损害高校利益或实施其他违背诚实信用原则的行为，以及承包方不履行合同义务或履行合同义务不符合约定的行为而给予高校造成的损失，高校有权要求承包方给予赔偿。建设工程合同是索赔的依据，索赔则是合同管理的延续。建设单位平时要善于收集、整理与索赔有关的证据，一旦发生索赔，必须以合同为依据，提供真实可靠的证据，按照索赔程序，及时、合理地进行索赔。

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1、着力提高社会保障水平。从完善制度、提高水平、增强能力入手，促进社会保障水平再上一个新台阶。扩大城镇职工基本养老保险制度覆盖面，全面提高企业退休人员基本养老金、城乡居民基础养老金、城乡居民医保和低保、高龄老人补贴、五保供养标准，加大对老年人、残疾人、孤儿等贫弱人群的政策扶持力度，建立被征地农民社会养老保险制度。争取年末新型农村牧区社会养老保险参保率达到80%，城镇居民社会养老保险参保率达到60%。加快推进基本医疗保险城乡一体化建设，基本实现全民医保。完善失业、工伤、城镇职工生育三类保险体系和养老、医疗保险转移接续政策。争取失业保险人数达到37.85万人，工伤保险参保人数达到47万人。全面启动城镇职工生育保险工作，推行生育保险制度，建立健全相关配套政策和管理服务体系。

2、切实加强创业就业能力。加快建立覆盖城乡的公共就业服务体系，加强人力资源市场建设。努力创造更多的就业岗位，支持发展就业容量大的现代服务业、科技型企业和小微型企业。鼓励自主择业创业。完善职业培训制度，启动就业培训与园区用工对接行动和青南三州万人技能培训计划，增强培训的针对性和实效性，提高就业创业能力。优先解决高校毕业生就业，统筹解决生态移民、退役人员、城镇就业困难群众和农民工就业。加大就业服务和就业援助力度，完善就业和失业登记制度，规范开发公益岗位。

3、努力促进社会事业发展。文化体育，大力实施文化惠民工程，加快推进文化建设“工程”，重点建设一批州县乡文化活动场馆、文化“进村入户”、文化信息资源共享等项目，继续推进广播电视“村村通”工程、西新工程、直播卫星农牧区覆盖工程、州级剧团业务用房、文化自然遗产地保护设施等工程，广播电视覆盖率分别达到93%和96%以上。力争建成省体育中心。加快建设格萨尔博物馆，争取启动地市级图书馆、文化馆建设。加快发展特色文化产业，积极搭建产业项目推介服务平台，做大做强一批文化企业，打造文化产业园区和基地。提升“环湖赛”、国际诗歌节等文化体育品牌层次。教育，继续落实藏区“1+9十3”教育经费保障补偿机制，全面推进学前教育、中等学校职业能力、高中基础设施、高校重点学科和实验室以及教育园区建设。基本完成中小学布局结构调整和校舍安全工程，基本实现县域内义务教育初步均衡。继续实施好农村学前教百、农村初中二期、校舍改造、教师生活周转宿舍等工程。全面启动寄宿制中小学配套建设和标准化建设工程。提高中小学寄宿生生活补助标准。优化学前教育布局，实施农村中小学营养改善计划和贫困地区儿童早期发展项目。提升高等教育和职业教育质量。医疗卫生，推进基层医疗卫生服务管理、精神卫生防治、卫生监督、农村急救体系建设和全科医生临床培养基地建设，提升医疗卫生服务能力，提高人均基本公共服务经费补助标准。落实便民惠民措施，改进医疗服务质量，深入开展食品药品安全专项整治行动，全力做好玉树重建医疗卫生服务保障工作。巩固和扩大面向特定人群的免费基本公共卫生服务。加大计划生育投入力度，落实好计划生育家庭“奖励扶助”和“少生快富”政策，加快实施“康福家行动”和优生促进工程。

4、扎实推进安居工程建设。认真贯彻落实国务院保障性安居工程会议精神及有关政策，着力推进保障性安居工程建设。年新建续建各类保障性和奖励性住房34.75万套(户)，其中新建城镇保障性住房3.54万套，农村奖励性住房6万套，农村困难群众危旧房改造2.5万户，游牧民定居1.46万户。大力推进“千村建设、百村示范”工程，加强工程建设协调配合和配套投入，完善基本公共配套设施。严格项目建设管理，确保工程质量。看望抓好资金保障、土地供应、税费减免等工作，认真执行保障性住房分配、管理、退出等制度和办法，确保公开公平公正分配。

5、抓紧实施新一轮扶贫开发。全面贯彻落实中央扶贫开发工作会议精神和国家新10年扶贫开发纲要，切实做好新扶贫标准执行后贫困人口规模核定工作。抓紧编制连片特困地区扶贫攻坚规划，推进集中连片开发扶贫，组织实施好350个贫困村的整村推进和71个村的易地搬迁扶贫工程。加大产业化扶贫力度，加快贫困地区劳动力转移就业和创业培训，深入开展“村企共建”、“户帮户、一帮一”和省直机关单位定点帮扶活动。全省贫困地区农牧民人均纯收入增长12%以上、稳定脱贫20万人。

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（1宜昌市夷陵区住建局 湖北 宜昌 443100 2国防信息学院 湖北 武汉 430010）

摘 要：美国强调法律法规，发挥业主作用，重视全过程质量管理、实施担保与保险制度、规范工程咨询服务等先进经验值得借鉴。我国应立足于具体国情，加强工程质量监督队伍建设，加大监督执法力度，完善全过程质量管理，促进工程质量监督机构的协调发展，推动工程质量监督能力的持续发展。

关键词 ：美国；建筑工程质量；监督机制；启示

中图分类号：D253 文献标识码：A doi：10．3969／j．issn．1665－2272．2015．02．022

收稿日期：2014－10－27

本文从美国建筑工程质量监督的运行机制以及质量监督管理的基本特征入手，并结合我国建筑工程质量管理的具体实际，提出了相关的监督管理建议，以达到促进我国工程质量监督控制能力的目的。

1 美国建筑工程质量监督管理的运行机制

1.1 健全完善的工程质量监督制度

美国的建筑市场建立了一套较为健全完善的市场机制和法律机制，并通过严格的执法手段来保证法律制度的实施。首先，建筑市场的各方主体行为均受到法律、规范和合同的约束。美国的《统一建筑法规》明确指出，全部建设项目应当具备执照，并要受到相关机构的管理控制，在重要建筑项目里还要开展阶段性审核；其次，为了推动质量监督工作的开展，项目执照申请人必须符合法定的工程质量标准。《统一建筑法规》规定，所有建设项目和工程需申领执照后，都必须接受工程质量的监督和检查，执照申请人应提供必要的条件方便监督检查的开展；再次，工程质量监督必须实地考察，工程质量主管官员可以按照工程结构和所批准的设计图纸对建筑工程进行实地测量。

1．2 直接参与的工程质量监督形式

美国政府直接参与工程项目的管理与监督，由政府向建设单位发放《发展许可证》和《建筑许可证》。从工程质量的监督章程来看，按照《建筑许可证》工程质量监督项目标准，根据工程的类型和性质，一次或多次开展现场检查监督。工程项目竣工之后，监督人员进行全面地验收检查，在《建筑许可证》签署完工验收意见。从工程质量监督的组织形式来看，主要包括政府直接监督、委托监理、开发商自己管理等3种。直接监督主要是针对联邦、州、市政府投资的大中型项目，政府组织专门的工程质量监督与管理队伍和机构，直接由注册工程师检查。委托监理主要是经政府批准，由投资方申请委托的监理（或咨询顾问公司）进行监理，主要由注册监理工程师负责，并向政府提交书面报告，受政府受监人员抽查。开发商自己管理主要是对于单户或双户住宅楼等小型建筑项目而言，对于这些小型项目只需要提交书面报告供政府检查人员抽查即可。

1．3 各司其职的工程质量监督机构与人员

在美国开展检测任务的都是具有资质的工程质量监督机构，但是施工承包商、中间监理、咨询顾问公司等机构不允许设立检测机构，其主要对原材料、成品、半成品进行检测，并出具具有法律效力的检测报告。这些机构实行企业化管理，按经济合同向投资方收费，一般按建筑项目总造价的7－8％收取监督费用。工程质量监督与管理人员各司其职，主要包括图纸检查官、建筑检查官等。其中，注册工程师或注册监理工程师的是主要的工程质量监督人员，必须拥有法定的资质，在实际工作中必须严格按照设计标准、联邦、州、市的技术法规、工程项目的管理法规办事，如有越轨行为就会被注销工程师资格。为防止腐败，政府官员脱离政府部门3年以后才能转变为注册工程师或监理工程师。

2 美国建筑工程质量监督能力建设的基本特征

2．1 强调法规与许可制度建设

美国建筑工程质量监督管理的最主要特征就是法规与许可证的制度建设。从监督法规上看，美国制定了较为系统地建设工程质量管理法规和许可制度，主要以施工许可制度和建筑产品使用制度为主，同时以质量体系认证、市场准入度、设计文件审核等制度为辅。从监督管理对象看，主要是大型政府公共项目和大型投资项目等重点领域。从从业人员管理上看，主要对工程质量监督从业人员实行注册制度，强调从业人员的个人资质管理和从业企业的资质管理。

2．2 实行强制性担保与保险制度

除许可制度外，美国还实行了全方位和全过程的工程担保与保险制度，为质量监督管理的良性发展提供了保证。美国政府规定所有工程建设方包括这类单位包括质量检查公司、总承包商、设计承包商、施工承包商、建筑产品制造商以及业主和建筑师等，都必须向担保与保险公司进行强制性投保。相应地，工程建设方通过担保与保险，一方面可以加强质量管理；另一方面也可以积累良好业绩，提高企业声誉。在美国，工程担保与保险制度是建设工程质量实现的基本保证。

2．3 重视全过程控制与管理

与我国把质量管理地重点放在施工阶段不同，美国非常重视项目建设的全过程控制与管理。①重视工程项目可行性研究，可行性研究时就充分考虑工程质量监督要素；②重视对工程设计进行质量控制，质量控制原则从设计阶段就开始介入；③注重现场管理，监督与控制工程项目的材料、设备等质量；④重视监督与施工的协调工作，正确处理质量控制和进度控制的矛盾；⑤严格进行施工阶段的检查与监督，对施工过程的进行质量管控。

2．4 注重项目管理者的主导作用

项目管理者主要指项目经理或者业主代表，美国要求项目管理者必须从多个方面对建筑工程质量管理进行全面控制，包括项目进度、项目成本、项目质量等。如此重视项目管理者的主导作用，关键在于项目管理者全程参与了建筑项目的设计、承包、施工、管理以及合同文件等全过程运作，美国政府注重业主在工程质量管理方面的主导作用。一方面是由完善的法规制度约束业主和施工单位；另一方面也出于监督成本考虑。但是，如果建筑项目危及社会生活秩序和公共利益时，政府也会进行直接干预。

2．5 规范建筑工程质量咨询服务

为了规范建筑工程质量咨询服务，美国政府建立了一套完善的工程咨询服务资质评定和审核制度体系，严格规范专业组织和专业人士资格认证制度。一方面，要求工程咨询人员合规介入工程质量监督工作，这不仅有效提高了质量监督工作，同时也提升了工程管理服务质量；另一方面，要求咨询行业建立严格的自律约束机制，为建设工程质量管理提供专业化社会服务，保证建筑工程的质量。另外，要求专业咨询人员严格规范工作行为，强调从业人员的职业精神，进而有效地保证了工程质量管理的实现。

3 我国建筑工程质量监督管理能力发展的对策建议

目前我国建筑工程质量监督与管理的相关法律法规制度还不健全，现行的监督机制与科学的质量监督与管理之间存在一定的差距，建筑工程质量事件仍层出不穷。结合我国工程建设监督与管理的实际情况，借鉴以美国为代表的国外先进管理方法，我国可以在以下几个方面促进我国工程质量监督管理能力的发展：

3．1 健全符合国情的建筑工程质量监督制度

对于政府是否应该介入建筑工程质量监督的问题，答案是肯定的，即使从美国的经验来看，政府也是必须亲力亲为进行工程质量监督的。但是我国需要回答的并不是政府“管不管”的问题，而应该是政府“怎么管”的问题。美国政府虽然不设置专门从事工程质量监督的政府机构，但是以多种许可制度和担保、保险、管理控制制度对工程质量进行管理。同样，我国也应该坚持政府对工程建设实行直接监管的基本制度。一方面可以健全工程质量监督的法规体系；另一方面为社会一个公开公正的市场运作平台和竞争机制，同时转变政府工作作风，大力提高政府的工程监督效率和管理能力。

3．2 建立建筑工程监督人员的“准公务员”制度

在我国，工程质量监督工作应该是政府职能的延伸，连着千家万户的安居乐业，应该是不附带任何利益诉求的公益部门。但实际情况是该项工作长期游离在政府和市场之间，其原因是如何端正工程质量监督机构的定位和看待监督管理人员的身份问题。在美国，图纸检查官、建筑检查官等都是带有“准公务员”性质的管理监督人员。在我国，将工程质量监督站的自收自支的经费方式改为财政全额拨款的经费方式，将工程质量监督机构纳入国家公务员序列或者参考公务员管理的“准公务员”，这样才有利于改进质量监督手段和方式，提高质量监督的公正性和公平性，保障建筑工程质量监督水平。

3．3 明确行政执法权，加大工程质量监督执法力度

为保证工程质量监督机构执法的合法性与合规性，我国必须将必要的行政执法权明确赋予相关监督机构，这样才能使监督工作与执法工作相辅相承。我国往往赋予了工程质量监督的具体工作内容，但对工程质量监督站的行政执法权一直处于模糊状态。在当前尚不规范的建筑市场环境下，明确行政执法权，进一步加大监督执法力度，这样才能规范工程质量行为，有序发展建筑市场，创造良好建设环境。

3．4 实行建筑工程质量的全过程监督

目前，我国的工程质量监督主要集中在建筑工程的施工阶段，这种监督方式具有较大的局限性。建筑物的形成并不是仅仅只有单一的施工阶段，还包括规划、勘察、设计、施工、竣工验收、试运行等多个环节，工程质量问题可能会发生在其中的任一环节。实施全过程监督是美国普遍采用的有效办法，这也启示我国在建设工程质量监管范围方面，也需要将勘察环节、设计环节、施工环节、竣工验收环节等纳入进来，从而实行建设工程质量的全过程监督。

3．5 实现工程质量监督机构的转型与发展

我国工程质量监督部门传统的监督模式和监督方法已经不能满足社会的需要，必须市场发展的要求，向行业管理型发展，向服务型发展，向技术型发展。向行业管理型发展就是要求工程质量监督机构开展行业标准研究，协助政府研究工程质量标准、规范、操作规程，从而促进工程质量规范与时俱进。向服务型发展就是要求工程质量监督机构必须加强工程质量问题预防服务能力建设，为建筑工程提供预防服务，将工程质量监督工作的目标从事后验收向事前预防转移。向技术型发展就是要求质量监督机构加强技术能力培训，学习行业领域出现的新材料、新技术、新工艺，将之与工程质量监督技术结合起来，从而形成技术精通、队伍精干的行业管理与执法队伍。

参考文献

1 郭汉丁．建设工程质量政府监督管理研究［M］．北京：化学工业出版社，2004

2 郭汉丁，刘应宗．发达国家建设工程质量监督管理特征研究［J］．西北工业大学学报，2004（4）

3 朱学红．我国建筑业发展的回顾与展望［J］．中南大学学报（社会科学版），2004（6）

篇9

关键词：建筑企业；风险管理；防范

Abstract: this paper first analyses the architecture engineering the importance of risk management, and then discusses the risk management of the status quo and the influence factors, and finally puts forward the preventive measures, and has strong value and significance, for reference.

Keywords: building enterprise; Risk management; prevent

中图分类号：F279.23文献标识码：A 文章编号：

现代工程风险管理理论认为，工程风险管理作为工程项目管理的关键因素而受到越来越广泛的重视。在现代社会经济活动中，风险无处不在、无时不有。对于规模大、周期长、产品具有单件性和复杂性等特点的建筑工程来说，它比一般产品具有更大的风险。建设工程风险管理是决定工程项目能否成功的关键因素，也是建设市场运行机制发挥作用的重要保证。

一、工程风险管理的重要性

工程风险管理在我国建设领域不但比较年轻，而且更是一个薄弱环节，承包商、发包商、咨询商工程风险管理意识淡薄，存在着管理思想、管理手段、管理方法与市场经济的发展不相适应的间题，有关政策措施制度也相对落后。随着建设管理体制改革的逐步深化，建设项目由拨款改为贷款，建设项目多元投资，项目资本金制度，项目法人责任制、建设项目招标投标制度等改革措施的出台，深入研究风险，建立符合中国特色的工程项目风险管理制度体系，己成为事关建筑市场运行机制改革成效的重要环节。中国已经加入WTO，一些实力雄厚、风险管理先进的外国企业己经开始打入我国建筑市场，市场竞争会更加激烈，工程担保和工程保险己成为国际工程交易中心不可缺少的条件之一，无论是承包商、发包商，还是咨询商，如果没有购买相应的保险或取得相应的担保，几乎无法取得工程。我国施工企业要打入国际市场，必须遵循国际惯例，否则将难以长期立足。因此，参照国际惯例，结合我国国情，尽快建立起以工程担保和工程保险为核心的工程风险管理制度已势在必行。

二、工程风险管理的现状

改革开放以来，我国的工程项目投资来源已呈多元化，企业的所有制结构也发生了很大的变化，工程风险管理越来越为有关部门和企业所重视。近几年来，我国相继颁布了《建筑法》、《担保法》、《保险法》、《合同法》和《招标投标法》等法律、法规，为在我国推行工程担保和工程保险制度提供了重要的法律依据，一些地方也陆续开展了工程担保和工程保险的试点工作。但是，从总体上看，我国的工程风险管理水平低下，相关法规措施相对滞后，其主要表现为：

一是建设各方对建立工程风险意识淡薄。工程担保和工程保险在建筑企业和金融业中缺乏其重要性和必要性的认识。商业银行对政策性贷款投资的工程项目没有必须进行投保的要求，投资主体虽从所有制结构上发生变化，但提高工程风险意识依然不强，未能从工程风险管理入手，降低和转移风险条件。

二是担保市场尚未建立。银行虽然开展了一些保函业务，但在建筑业中的各类保险业务开展较欠缺，险种、保单形式单一，缺乏建筑业特点，不能适应工程担保需要，难以提供工程风险管理的必备条件。

三是缺乏中介机构。从工程风险管理角度讲，缺乏工程保险经纪人、人和工程保险管理咨询机构，由于承包商缺乏必要知识，社会性的担保咨询服务不普及，若没有专业机构为其风险后的索赔业务，投保人将很难保护自己的合法利益。因此，推动和发展工程风险管理中介机构，是开展工程风险管理的保证条件。

四是工程风险管理费用来源无法律保证。实行工程风险管理必然增加工程成本，担保费的支付是阻碍工程保险机制的关键问题，国家在制定工程结算时未列入此费用来源，客观上造成既无投保资金来源，又无投保压力。

五是缺乏强制性法律保证。虽然我国已出台《担保法》、《保险法》等法律、法规，但缺乏相应的必要配套法规和强制性监督机制，缺乏针对建设工程风险管理的具体规定。在实践中缺乏对工程担保或工程保险中出现的纠纷进行技术鉴定和责任确认的权威机构，缺乏强制性保证。

三、工程风险管理的影响因素

一是管理体制的因素。推行建设工程风险管理是运用利益机制对建筑市场各方主体进行规范和制约，形成信用机制、从而维护建筑市场秩序。

二是建设单位的因素。目前，建筑市场供求不平衡状态仍然在持续，“僧多粥少”的局面使多数建筑企业处于被动之中，建设单位种种不规范行为已人为构成了项目风险。由于建设单位原因影响项目风险管理的因素主要来自两方面：一方面是主观原因，建设单位在主观上风险管理意识淡薄，建设单位拿到土地，就成投资商，没有资金开工，有建筑企业、有助于帮忙。建设单位把风险转嫁给建筑企业和银行。在这种特定的环境下，说到底是没有足够的压力与动力促使建设单位具有风险管理的主观意识。另一方面是客观因素，建设单位缺乏控制风险的能力。尽管目前在一些项目已实行监理，但建设单位的管理能力仍然是影响风险的一个重要因素。因此，作为一个合格的建设单位，必须配备相应的专业人才，并有丰富的项目管理经验，只有这样才能把风险控制好。

三是建筑企业的因素。当前，我国已经加入WTO，在企业资本构成方面，中国建筑企业面临着十分严峻的挑战。近年来，建筑企业作为建筑市场的竞争者，比过去更加强调内部的经营效益，由原来的劳动转变成经营，在建设程序上建筑企业为揽任务，争项目，不能坚持原则，迁就、迎合建设单位的某些不合理要求，从而加大了工程风险因素。

四是工程咨询服务机构的因素

目前我国的担保主体尚不完善，随着《商业银行法》、《保险法》、《担保法》的颁布实施，培育担保主体在法律上已有了可行性。当前我国主要以银行为背景，借助其遍布的网点和雄厚的资金实力，拓展工程领域的保函业务，没有形成银行、担保公司、同业公司三足鼎立的格局。提供的服务还不充分，还没有形成防止、避免、转移工程风险的工程咨询服务主体，从而工程一旦发生风险，对建设单位和建筑企业造成的损失是巨大的，没有避免、转移工程风险的方法和手段。

四、工程风险管理的防范措施

一是加强风险管理教育，树立科学的风险管理意识。业主、承包商、监理单位和政府职能部门都必须有全员风险管理意识，把风险管理意识贯彻到参与项目的各类人员中;树立风险管理的全过程意识，项目实施过程中存在各种风险因素，而风险就是在项目实施中形成的;要树立风险管理的法律意识，依法履约，通过法律的手段来解决违约的问题。

二是完善项目风险管理法律、法规建设，建立风险管理制度。由于市场经济的框架体系在我国建立时间不长，许多制度还在探索阶段，特别是有些现行的法律法规不适应工程建设风险管理，缺少工程保险的实施细则。当前，最关键的是要针对建设领域内存在的突出问题，尽快建立参照国际惯例并符合中国实际的工程保险和工程担保制度。要研究合理的工程担保、工程保险收费标准及费用计入办法。

三是加强担保市场培育，积极发展工程风险管理中介机构。建立风险管理制度，顺应市场经济规范有序发展和规避风险的现实需要，在推行中也需应用市场经济的手段，对市场建设加强培育和引导。工程担保制度的建立，除继续发挥银行的作用外，还应当积极培育其他具备条件的机构担任担保人，以形成有一定竞争的担保市场。

四是规范业主行为，使业务管理真正纳入法制轨道。当前，在建筑市场仍不规范、法律法规又不健全的情况下，规范业主行为，行使行政手段和经济手段仍是一种基本有效的方法。政府管理部门要加强执法监督，加大规范市场的力度，通过改革和完善工程质量监督制度，推动业主支付担保制度，规范业主行为。项目实施后，承包商一般能较好地履行合同。但是，业主很少能按合同承诺去做，业主支付担保实质上是业主的履约担保，应当与履约担保对等实行，业主要求承包商提供履约担保的，也应同时向承包商提供支付担保，以防承包商利益受到更大损失。由于业主的违规行为实际上就是项目负责人或企业法定代表人违规导致，故其经济和法律责任还要落到项目负责人和法定代表人头上。

五是建立企业内部风险管理体系与机制，切实提高风险管理技术。要提高企业抗风险能力，首先必须建立企业风险管理制度，明确职责，逐步形成企业风险管理体系与机制。由于风险具有掩蔽性和不确定性，企业必须提高对风险的识别能力，并加强风险信息收集工作，掌握不同项目的风险规律。目前，绝大多数承包商对房地产项目的风险比较重视，但对政府投资项目的风险重视不够，有些所谓的“形象”特事特办，不按市场规则运行，有的根本不进行可行性研究或不可行也上马，企业只要介入就会遇到极大的风险。所以承包商要对参与的项目列出潜伏的风险清单，进行分类并衡量对比，确定风险的相对重要性;应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式对风险进行分析、预测、评估，采取相应的对策，尽可能减少风险损失。

总之，提高风险管理水平既是我国建筑业与世界接轨、参与国际竞争的前提条件，也是在市场经济框架下构筑市场新体系的需要。建立具有中国特色的工程风险管理制度，关键在于尽快建立和推行工程保险和保证担保制度，不仅可以转移合同当事人的风险，还能进一步规范建筑市场秩序、确保工程质量与施工安全，并在最大程度上减少风险市场所带来的损失。我们相信，随着我国法制建设及市场运行机制的改善，我国建筑市场终究能够铸造起工程风险的防范屏障，在与国外建筑企业的竞争中获得生存并发展壮大。

参考文献：

[1]方东平,陈洁,陈秉正.建筑业意外伤害保险需求研究.保险研究实务,2003(1):

篇10

关键词:住宅工程; 质量; 投诉; 处理

Abstract: To improve the quality of housing project is fundamental to reduce residential project quality complaints, each part of the construction of the main responsibility, particularly in the real estate development enterprises should attach great importance to project quality, strict prevention of quality defects in the process of construction, earnestly implement the residential household acceptance system, eliminate hidden dangers in most quality before delivery, quality supervision agencies to strengthen supervision, project quality control from the source, nip in the bud. Properly handle the residential project quality complaints, it needs a series of patience, honesty, perfect the system of government and enterprises, explore the social complaint settlement mechanism, is the fundamental way to solve the housing quality complaints.

Key words: housing project; quality; complaints; treatment

中图分类号：TU201.2献标识码：文章编号：2095-2104（2013）1-0020-02

1 产生住宅工程质量问题的原因

虽然住宅工程实体质量有较大提高，但仍存在诸多质量缺陷或问题，如混凝土开裂，墙体、楼地面开裂，卫生间、屋面渗漏水等现象依然投诉率较高。在防治这些住宅工程质量的通病上，仍未有实质性突破。随着业主维权意识的提高，住宅工程的质量纠纷时有发生，归纳起来主要有以下几种投诉类型:新开工项目在深基坑开挖过程中，对邻近既有住宅、道路、围墙等造成影响; 现浇混凝土楼板斜向开裂、梁出现裂缝; 卫生间、外墙及屋面渗漏水，墙面抹灰层空鼓、裂缝、装饰粗糙等。

产生住宅工程质量问题，既有人为的主观因素，也有其自然的客观因素。工程项目从开工到竣工经历漫长的时间，所用建材品种繁多，往往一个质量问题由多种因素引起; 同时，参建单位众多，施工人员成百上千，业务素质良莠不齐; 另外，在施工过程中受到自然环境方面异常因素的影响，也会使工程质量产生多种多样的问题。根据日常处理住宅工程质量投诉的调查与分析，以下几个方面是造成质量问题最主要的因素:

( 1) 施工管理不规范不严格。施工单位未经设计单位同意，擅自修改设计，偷工减料或不按图施工; 不熟悉图纸，盲目施工，使用不合格建材; 不按有关的施工规范或操作规程施工，不合理的追赶工期;管理混乱，施工方案考虑不周，违章作业、疏于检查等。

( 2) 业主盲目装修破坏原设计结构。部分业主在装修中改造厨房、卫生间，甚至将屋面改建为花园。这种因装修对结构的开槽、打洞、管道移位、增加荷载等引起渗漏水的问题也十分突出。另外，使用过程中未及时维护或维护不当也是造成质量问题的因素之一。

2 工程质量投诉处理中遇到的问题

2． 1 质量投诉的处理制度不够完善

建设部1997 年出台的《建设工程质量投诉处理暂行规定》和 2004 年下发的《关于加强住宅工程质量管理的若干意见》中，对投诉受理时间、结案时间及投诉处理费用等都未明确规定，导致涉及结构安全需要划定责任界限的质量投诉，一定要经过检测机构检测才能划定，而请有资质的检测机构进行检测，费用却无人承担，导致投诉处理陷入困境，难以结案。

另外，《建设工程质量管理条例》规定“建设工程在保修范围和保修期限内发生质量问题的，施工单位应当履行保修义务，并对造成的损失承担赔偿责任”。施工单位保修期与开发单位对住户保修期两者存在时间差，住户投诉后，如果开发单位保修期未过，而施工单位保修期已过，就会存在推诿扯皮，引起重复投诉的事件发生。

2． 2 有关法律法规相对滞后

《中华人民共和国企业破产法》允许企业消失。目前有一部分开发商经营规模较小，甚至在购买一块土地及有了项目以后才成立公司，还有一些房地产开发公司与其他公司成立一个联合开发公司，他们是为了开发个别项目而成立，待工程竣工交付使用后，项目开发公司自然解散。当房屋发生质量问题，住户找不到开发商或开发商没有足够的资金承担责任时，住户便向政府投诉，政府不得不花大量精力和资金来解决此类问题。

2． 3 部分投诉人将住房质量问题上访投诉利益化

住宅是特殊商品，与其它商品质量缺陷处理不同，部分投诉人有了质量问题首先想到是经济利益，坚持不走法律程序解决问题，当双方因经济利益达不成一致时，而又没有一个能对质量缺陷进行评估的中介部门，造成重复上访，导致正常的处理程序、操作流程无法落实实施，给质量监督机构的工作带来很大难度。

3 住宅工程质量投诉处理与对策

为了能够更好地处理质量投诉，缓和各方矛盾，解决各种质量投诉问题，建议从以下几点着手: