农业银行履职报告十篇

农业银行履职报告篇1

[关键词]企业社会责任报告；经济责任；社会责任；环境责任

[中图分类号]F832 [文献标识码]A [文章编号]1005-6432（2013）25-0084-04

1 引 言

随着企业社会责任实践的不断深入发展以及履行社会责任的理念不断加深，越来越多企业主动以披露经济、环境、社会等非财务信息为基础的社会责任报告。商业银行作为特殊的企业，比一般企业负有更重要的社会责任，其社会责任履行情况对和谐社会的构建及国家的发展有重要影响。同时，实践也表明，社会责任报告对企业自身确立社会责任理念和实现企业战略目标具有极大的促进作用[1]。据统计，我国16家上市银行全部都披露了比较全面的社会责任报告，说明我国上市银行和社会公众对社会责任重要性的认识在不断加深，并积极付诸行动。对我国上市银行企业社会责任信息披露和履行现状的研究不仅有助于社会各界了解、监督上市银行企业社会责任的履行情况，同时也有助于督促上市银行积极履行自身应承担的社会责任，并对我国经济健康发展有着深远的现实意义。

本文根据2012年各上市银行官方网站上的《企业社会责任报告》，对社会责任管理、经济责任、利益相关者责任以及环境责任的履行情况进行统计，最终深入研究各上市银行的履责状况。

2 商业银行社会责任报告内容

为了监督上市银行社会责任履行的情况，全球报告倡议组织建议企业应该每年像披露年报一样，定期社会责任报告，以便接受社会公众的监督以及展示在社会责任方面的成绩和不足。浦发银行是我国首个社会责任报告的银行，从2006年开始持续到现在每年定期社会责任报告。建设银行是我国大型国有商业银行中首个社会责任报告的银行。北京银行是首个社会责任报告的城市商业银行。截至2013年3月31日，上市的16家商业银行中有9家银行已在其门户网站上公布其2012年社会责任报告。这9家上市银行公布的2012年社会责任报告的内容框架见下表所示。

从已披露的9家商业银行的社会责任报告可以看出，大部分上市银行已经认识到履行社会责任的重要性，已经把公布社会责任报告作为定期披露事项。从原来的只在年报中披露社会责任到近几年大部分国内商业与银行都有独立的社会责任报告，体现了我国商业银行主动的履行社会责任的意识越来越强。从报告框架中还可以看出，9家上市银行都聘请了第三方对社会责任报告做了独立鉴证和报告，保证了报告的真实性和可靠性。报告最后的社会评价与反馈也反映了我国商业银行社会责任报告的完成情况已渐入成熟。

从这9家上市商业银行社会责任报告的结构和内容上看，基本上都按照监管部门法律规范的要求披露了社会责任报告，主要都是从社会责任管理、经济责任履行情况、利益相关方责任履行情况以及环境责任履行情况这四个方面进行报告，报告都能较好的、完整的反映上市银行履行社会责任的现状和问题。

3 上市银行社会责任履行现状分析

3.1 社会责任管理情况

本文针对9家上市银行社会责任管理情况的报告归纳了以下几项指标：网站上有关于社会责任的专栏、企业战略中社会责任的体现、公司治理结构的完善、有专门的监管机构、社会责任履行机制的建立、对利益相关者的责任定位以及有关负面信息的披露见图1。

从披露情况来看，9家银行全部在各自网站上没有社会责任的专栏，说明我国主要大型商业银行主动履行社会责任的意识在增强，对社会责任履行的认识越发深刻，报告越发规范。9家银行在其企业战略中都体现了社会责任观，将履行社会责任融入到长期发展战略中，从战略高度上认识社会责任。例如：浦发银行将企业社会责任与银行品牌战略以及银行整体发展战略相对接，将社会责任工作有机融入品牌建设以及银行整体发展战略，建立可持续发展的运营模式。

企业社会责任的理念还体现在良好的公司治理上。从图1可看出，大部分商业银行积极完善了公司的治理结构，能够适时调整董事会的决策职责、监事会的监督作用以及加大对管理层的改革力度，不断加强全面风险、内审、内控和激励约束机制建设。根据本文统计，9家银行中只有民生银行一家没有在报告中明确说明公司治理方面的作为。

建立企业社会责任管理体系首先要从制度上确立管理机制和监管机构。从披露情况看，大部分上市银行都已建立了良好的社会责任履行机制并设有专门的委员会进行监督管理。只有中国银行在报告中没有明确指出监管机构，招商银行没有对社会责任履行机制的建立进行详细说明。

银行应该明确对利益相关者的责任定位并定期汇报责任的完成情况。有8家银行在社会责任报告中对各利益相关者的需求进行了较为详细的阐述，并披露了对利益相关者责任的完成情况。只有农业银行对这方面没有作详细说明。

综上所述，9家上市银行均已主动了社会责任报告，把社会责任理念融入到了企业长期战略规划中。在制度化管理、责任定位等方面绝大多数银行都能较好地完成信息披露，较之前几年都有了明显的进步。但就负面信息披露情况，从图中可以看出，9家银行无一例外都回避了此项的报告。这在一定程度上降低了报告的平衡性和真实性。

3.2 经济责任履行情况

2012年，各上市银行依然保持了良好的业绩增长。见图2，9家银行都在报告中披露了对助力实体经济、支持中小企业以及加大“三农”服务方面做出的成绩。

服务实体经济是商业银行义不容辞的责任。上市银行更应该发挥自身在经济发展中的重要作用，加大对实体经济的信贷投入努力推动实体经济持续发展。例如工商银行上海分行支持内河航道整治工程项目，参与银团贷款7.3亿元；交通银行支持沿黄河防洪堤坝和蓄滞洪区建设；农业银行积极为农田水利、西气东输、铁路建设等国家基础设施和重点项目提供金融服务，有力地支持了国民经济建设。根据统计，大多数银行能够积极履行服务实体经济的责任，只有两家银行在社会责任报告中没有对服务实体经济的贡献进行详细阐述，分别是建设银行和平安银行，其中平安银行的报告中没有包括经济责任的披露，因此对实体经济、中小企业、服务“三农”方面的成绩都缺失。

中小企业是我国经济发展的重要组成部分和活力源泉，上市银行有责任为小微企业提供便利的金融服务，全力支持小微型企业的发展。例如：农业银行全年免收微型企业中间业务收费45项，有效降低了小微企业的融资成本；浦发银行深挖银行服务中小企业的潜力，全面推出“吉祥三宝”中小企业金融服务模式[2]。从披露情况看，9家银行中只有平安银行没有对扶持中小企业的贡献作明确说明。

对于服务“三农”的责任，大部分上市银行都能坚持面向“三农”的战略定位，强化“三农”金融服务，为农业生产、农村繁荣、农民致富提供金融保障。例如：民生银行积极探索和完善村镇银行的商业模式，设置现代农业金融事业部，对三农产业链中的小微企业提供支持；中国银行黑龙江分行以存货质押、企业联保等方式，支持现代农业发展。但9家银行中出了平安银行，招商银行也还未对服务“三农”做出的成绩予以披露。

总体来看，各家银行都能较好的履行经济责任，能够贯彻落实国家宏观经济政策，发挥金融机构信贷支持作用，对国计民生领域予以重点金融服务的责任。

3.3 利益相关者责任履行情况

商业银行作为特殊的企业，股东、员工和客户是其典型的利益相关者，政府、社区以及合作伙伴是其潜在的利益相关者。商业银行不仅要为股东谋取丰厚的利润，还应维护其员工、客户、合作伙伴、政府和社区等各方的利益。本文认为，银行应该履行的主要社会责任包括：提升股东价值、提高客户满意度、关注员工成长、参与公益事业以及履行反洗钱职责，维护金融安全稳定。根据各家银行的社会责任报告，统计见图3。

参与公益事业和关注员工成长成为银行最为积极履行的社会责任[3]。9家银行都在报告中详细披露了积极投身的各项公益活动及获得的荣誉成绩，各家银行基本都能做到：重视员工安全与健康，加强员工培训，提升员工的自身价值。

对于客户而言，银行应该提供优质的服务，维护客户的权益，定期进行客户满意度调查。从报告情况来看，9家银行中5家银行都披露了对客户满意度的调查，工商、农业、浦发和招商银行没有对客户满意度进行报告，其中农业银行、招商银行以及工商银行虽没有对满意度进行明确说明但在报告中都有独立的披露对客户的责任。说明大部分银行已经从战略高度上重视对客户的责任，不仅为客户提供安全、便捷的金融服务，更能以创新金融产品和改善服务流程为客户提供更佳体验。

股东是企业的重要利益相关者。9家银行中有6家上市银行对本年度经营业绩做了详细说明，大部分银行都有投资者关系网页专栏，以便及时向市场及股东定期汇报财务指标。只有农行、交行及浦发银行在报告中没有对经营业绩、股东价值做出解释。政府是另一个企业应该重点关注的利益相关者。政府要求企业严格执行国家宏观经济政策，合规经营，认真遵守反洗钱监管规定，促进领导人员廉洁从业，提升员工合规意识。交行、平安、浦发以及招商银行都没有在报告中披露对反洗钱、反腐倡廉方面的成绩，四大国有商业银行对政府责任履行的较好。

总体来看，参与公益事业和关爱员工成长是各家银行认知度较高、履行度较好的社会责任。而对股东、政府以及客户等利益相关者的责任履行还有待进一步提高，银行应该兼顾关键利益相关者和潜在利益相关者的诉求，平衡各利益相关者关系，努力实现互利共赢。

3.4 环境责任履行情况

随着全球对环境问题的日益重视，低碳经济可持续发展已成为社会前进的主流方向。虽然直观上银行与环境污染关系不大，但环境责任确实是银行需要承担的社会责任之一。本文根据我国银行业承担环境责任的特殊性，主要从坚持绿色运营、参与环保活动、开发绿色产品、推进绿色信贷等方面做出的成绩进行统计见图4。

从银行自身对保护环境作出的贡献来说，最直接的就是坚持绿色运营、开发环保金融产品和参与环保活动[4]。9家上市银行都提出了“绿色办公”、“无纸化办公”的理念，并都在报告中用数据披露了报告期内为节能减排作出的贡献。如交通银行推出的“远程智能柜员机ITM”新型服务模式，该模式将银行传统的单一设备与单一柜面的服务，转变成以全行资源实时支撑的集约式在线服务，实现未来“无人银行，有人服务”的微型智能网点。

由于信贷资金的强力导向作用，银行的信贷政策对环境的影响非常显著。从各家银行的社会责任报告来看，上市银行无一例外地积极推行“绿色信贷”政策，主要从风险规范、授信审批和贷后管理方面严格控制“两高一剩”行业的融资需求。

总之，从统计结果来看，我国上市银行对于环境责任的承担力度已逐步加强，在这四个方面做的都十分完善和突出，都能坚持绿色理念，积极探索绿色金融创新与绿色运营，为绿色经济发展贡献力量。

4 结 论

根据以上分析研究，我国上市银行社会责任履行现状大致有以下几个特点。

4.1 上市银行社会责任履行情况与过去相比有明显好转，整体情况较好

根据对9家上市银行社会责任报告的统计分析，大部分银行在责任管理、经济责任、利益相关者责任、环境责任四个方面履行的都比较好，尤其是在企业战略中社会责任的体现、设置社会责任专栏、参与公益事业、关注员工成长以及环境责任的履行方面，9家银行全部进行了详细披露。

4.2 上市银行社会责任报告回避环境、经济等负面信息的披露

从9家银行的统计结果看，没有1家银行提到在承担环境责任的过程中存在的缺失，或者在追求经济增长过程中造成环境损失的情况。比如，各个银行一边喊着低碳环保的口号，一边滥发信用卡。而且对于满意度和投诉率的披露含糊其辞，满意度百分比通常都接近百分之百，与实际情况不符，降低了报告的可信度。像这些负面信息并未体现在银行的社会责任报告中。

4.3 上市银行社会责任报告形式大于实质

从9家上市银行的社会责任报告内容看，基本都是确定一些利益相关者并采取某些措施维护他们的利益。虽然每个项目的主题都比较清晰，但是在具体内容上，都是简单堆积一些数据进行阐述或者只强调某一方面的践行活动。

5 建 议

5.1 完善负面信息的披露机制

提高上市银行经营管理过程中的透明度，增强报告的可信度。一个真正负责任的企业是能够正确面对自己责任缺失的一面，并不断改进和完善。

5.2 建立商业银行社会责任会计指标评价体系

虽然随着政策的引导及公众对社会责任的关注日益提高，金融机构已纷纷主动承担企业社会责任。但仍然缺乏一个权威的银行业社会责任评价指标体系[5]。因此，应该结合我国银行业的特点，构建出一套符合我国国情的商业银行社会责任评价指标体系，以达到客观地评价商业银行社会责任履行状况的目的。

参考文献：

[1]张晨，梁宏莉.关键利益相关者视角下的上市银行社会责任履行问题研究[J].财会通讯，2011（6）.

[2]俞震，姜子叶.我国上市银行社会责任履行情况现状分析——基于上市银行社会责任报告的研究[J].上海金融，2009（11）.

[3]于洪洁.中西方商业银行社会责任披露的现状比较与分析[J].基层论坛，2012（2）.

农业银行履职报告篇2

增强公司治理科学决策的系统性、整体性

进一步明确“三会一层”的职责定位

合理确定股东大会对董事会、董事会对经营层的授权。

第一,董事长及其领导的董事会统揽全局、掌握方向,决定滨海农商行的发展目标、经营方向、市场定位等,主要抓大事、抓方向,发挥科学决策机制。董事会承担制订滨海农商行经营发展战略、决定风险管理和内部控制政策、决定重大投资、负责信息披露等职责。

第二,根据银监会《股份制商业银行董事会尽职指引》、《商业银行市场风险管理指引》、《商业银行合规风险指引》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行金融创新指引》等规定和要求,进一步明确和细化董事会及其风险管理委员会等专门委员会对包括信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、信息系统风险以及金融创新、理财业务、金融合作等方面的风险决策和风险管理职能。

第三,进一步明确和细化董事会休会期间,董事长和董事会常设部门对滨海农商行经营管理状况、财务状况、风险状况、重大交易事项、内部审计等重大经营管理行为的知情权和决策权,并建立制度化、日常化的董事长及其董事会常设部门发挥上述职能的组织形式、工作机制和保障机制,确保董事会的决策和管理公司事务职能的落实。

第四,行长及其领导的经营层执行决策、务实创新,按照股东大会和董事会确定的目标、方向,联系实际,将总体规划分解成看得见的步骤、路径,将远景目标细化成摸得着的计划、任务,确保股东大会、董事会各项决策等及时传达至全行范围。

第五,监事长及其领导的监事会,监督事务、监督事实,对董事会的决策、经营层执行的科学性、效率性实施监督,对董事会、经营层履行职权承担责任的合法合规与否实施监督。

进一步发挥独立董事、外部监事的作用

独立董事、外部监事是防止滨海农商行出现“内部人控制”,保障中小股东利益的最重要的一道防火墙,其作用的有效发挥是滨海农商行经营以实现股东价值最大化为目标的重要保证。独立董事、外部监事的作用发挥有待于其目标与股东相容,滨海农商行将从以下方面来增强独立董事、外部监事的作用:

第一,改变过去独立董事、外部监事“专家顾问”形象的延续,增强其在滨海农商行重大事项决策、监督作用的有效发挥:一是确保董事会各专门委员会主任委员由独立董事担任,各委员会定期会议由二分之一以上的委员出席方可举行。二是确保重大关联交易、聘用或解聘会计师事务所等重大事项在二分之一以上独立董事同意后,方可提交董事会讨论。三是确保对外担保获全体独立董事三分之二以上同意后,方可提交董事会讨论。四是确保提名、任免董事,聘任或解聘高级管理人员,确定董事、高级管理人员薪酬,以及任何可能损害股东合法权益的其他事项须二分之一以上独立董事同意后,方可提交董事会讨论。五是确保独立董事能够独立聘请外部审计机构和咨询机构,对滨海农商行的具体事项进行审计和咨询,相关费用由公司承担。六是确保独立董事发现董事、高级管理人员、业务部门和人员等存在违反关法律、法规和滨海农商行《章程》的情况时,能及时书面要求相关人员予以纠正。

第二,加强独立董事、外部监事对经营层业绩客观、独立的监督评价,确保其及时、准确、完整获得滨海农商行有关经营管理状况、财务状况等信息。对独立董事、外部监事职权的行使,要求滨海农商行各业务部门和有关人员予以积极配合,不得拒绝、阻碍或隐瞒,不得干预其独立行使职权。

第三,除参加董事会会议外,要求独立董事、外部监事每年保证不少于十天的时间,对滨海农商行经营状况、管理和内部控制等制度的建设及执行情况、董事会决议执行情况等进行现场调查。

第四,建立独立董事、外部监事量化考核指标,比如任职期间内有效建议数量及效果等。

第五,加强开拓滨海农商行与外界联系的渠道,树立滨海农商行的良好形象。独立董事、外部监事可凭借其个人资源或良好的社会形象,成为一些专门委员会或公共委员会的成员,参加商务和行业聚会,担任滨海农商行的“代言人”等,以拓宽公司的影响。

第六,根据《公司法》等法律法规和滨海农商行《章程》的有关规定,做好独立董事、外部监事的换届和交替工作,对独立董事、外部监事适时进行合理调整。选聘具有不同专业背景、经验的独立董事、外部监事,实现董事、监事结构的多元化。

第七,加强对独立董事、外部监事履职评价。开展独立董事年度述职和相互评价,外部监事年度述职和相互评价,具体明确“谁来评”、“怎么评”,评价结果提交股东大会审议。

进一步加强董事会决策基础透明度

第一,保障董事充分知情权。充分知情权是董事据以决策的信息基础。滨海农商行董事应加强对以下经营管理事项及时、准确的了解:

―建立董事就滨海农商行重大交易事项听证、质询制度,确保关于重大交易事项的全部信息准确传递。

―制订专门委员会专题调研方案,推进专门委员会开展定期与不定期的调研工作,有效发挥各专门委员会在日常决策及重大决策管理中的监督和咨询作用。

―加强滨海农商行内网等信息窗口的建设,保证董事有及时获取有关滨海农商行经营管理的信息,如经营状况、管理情况、文件、制度、办法等信息稳定的、例行的渠道。

―按时将滨海农商行各经营期间的财务报表等信息发送至各位董事,确保滨海农商行董事及时了解滨海农商行业务经营管理状况。

―确保董事会会议提前十个工作日将会议相关材料发至各位董事,保证其有充足的时间审议相关议案,并整理董事对议案等相关材料的反馈意见,并对议案进行修订。

―拉长专门委员会与董事会会期的间隔,确保专门委员会的委员们有充足的时间讨论和修改材料。从议事制度看,委员会可定期召开会议,并进行充分的准备,以利于与管理层、内外部审计机构充分的沟通。

第二,保障董事充分参与权。董事参与权是董事决策的途径,只有通过参与各项决策的研究、制订,才能充分发挥董事的作用。从董事自身来讲,要求保证有时间、精力、相应的专业知识与能力参与董事会会议。

―要为董事参与董事会决策提供信息支持,确保其参与决策渠道畅通。

―建立严格的董事参与决策的激励制度。如根据董事出席会议情况、发表意见情况、决策效果情况等实行有差别的评价与激励。

第三,保障董事充分发言权。董事的发言权是董事表达建议、意见的主要渠道。

―董事会会议期间,应保持良好的决策民主气氛,充分调动董事发言的积极性、主动性,使每一位董事充分表达自己的观点。

―会议时间应服从会议质量,不能因为时间因素影响董事对各项决策事项讨论的质量。

进一步完善民主决策机制

第一,坚持民主集中制的原则,坚决克服“一言堂”和单纯凭经验、凭感觉的做法、习惯。

第二,确保董事会会议时间表和会议草拟议程等相关资料会事先提供给董事,全体董事都有机会提出商讨事项,发表意见和建议。

第三,涉及到重大投资决策时,要认真听取各位董事、专家的意见。

第四,监事会建设需提高自身的监督水平,通过听取各项议案汇报和见证决策程序,充分发表意见和建议。

第五,广泛听取滨海农商行各级别员工、外部专业人士和中介组织、非董事股东代表的意见和建议。

第六,建立科学合理的制度,从制度上保证决策的科学化、民主化。如建立重大决策专家咨询制度等。

第七,完善董事会会议决策程序、专门委员会会议决策程序、职工代表大会会议决策程序,加强与外部监管机构的沟通与联系,以保证滨海农商行决策符合国家的产业政策、信贷政策等。

进一步完善董事会决策规则与程序

根据滨海农商行《章程》规定,董事会要做出决策,首先要由董事长召集会议,并在十个工作日之前通知董事,让大家充分了解情况,有所准备。其次,要有二分之一以上董事出席,董事会会议才能有效,那些不能出席一半以上董事会会议的董事,应当及时调整。最后要对某一事项做出决议,应当由出席董事会会议的二分之一或三分之二以上董事通过。在对有关事项进行讨论时,还应当明确有关联关系的董事能不能参加讨论,能不能参与投票。与董事会决策规则和程序密切相关的是董事会下设委员会的职能充分发挥问题。为此建议:

第一,根据各类董事的专业能力、技能、经验等,对专门委员会委员组成进行合理搭配。

第二,确保董事会专门委员会会议材料于会议召开前7日发送至各位委员;各专门委员会会议经全体委员过半数出席方能举行;各专门委员会会议决议,必须经出席会议的委员过半数通过。

第三,建立各专门委员会执行机构对各专门委员会的日常沟通报告机制,确保各专门委员会执行机构与各委员会能够保持及时的沟通和联系。

第四,制订专门委员会年度工作规划,按照规划定期听取对口经营管理部门的工作汇报,研究其中存在的问题,制定改进建议或进一步优化方案。

建立董事、监事及高级管理人员行为规范准则。

首先,比照《股份制商业银行董事会尽职指引》的规定和要求,制订滨海农商行董事、监事及高级管理人员行为规范准则,以法规形式明确董事、监事及高级管理人员的诚信义务,促使董事勤勉诚信,恪尽职守。

其次,制订具体的问责条款,建立相应的处理机制,强化各层级管理人员的责任体系。

建立董事持续培训机制。定期为董事安排相应的培训和讨论,确保其参加培训讨论的时间。董事不仅要持续学习企业管理知识、财务知识、法律知识等,还要认真地了解国际产业发展的趋势,了解国家产业政策,加强对企业发展战略的研究、经营策略的研究、改革趋势的研究等,以不断提高董事履职所需的专业素质和工作能力,规范董事及其工作部门的专业性。根据滨海农商行与战略投资者国际金融公司(IFC)的合作协议,可由IFC为滨海农商行董事提供相关培训。可通过学习研讨、专业培训、开设专题讲座等形式,定期与不定期开展对滨海农商行董事、监事及高级管理人员的培训。

进一步加强对董事、监事的评价与问责。为了更好地发挥滨海农商行董、监事的作用,科学的激励、约束与评价机制和严格有效的责任制度有待建立。

第一,加强监事会对滨海农商行董事履职评价建设,进一步落实监事检查、监督职责,对离职董事及时进行离任审计。董事应如实向监事会提供有关情况和资料,接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议。

第二,建立董事、监事年度履职评价制度。一是明确和量化对董事、监事进行评价的相关标准和事项。如董事、监事是否认真阅读滨海农商行各项报告;是否认真审议各项议案,及时、明确提出本人审议意见;是否有充足的时间和精力为滨海农商行工作;是否行使被合法赋予的决策权,没有受他人操纵等。二是设计董事履职情况自我评价问卷,根据董事填写的自我评价问卷,提出对董事履职情况的评价意见,并据此编写《独立董事年度述职和相互评价报告》、《外部监事述职和相互评价报告》,以及《监事会对董事履职情况的评价报告》,并提交股东大会审议。

第三,建立董事任职资格退出制度。根据量化评价标准和自我评价问卷得出的董事最终履职评价结果,对于不合格的、履职不力的董事,应取消或劝退其任职资格。

增强传导的有效性,提高决策与信息流动的速度、质量和效率

上传和对内充分披露。一是以行长为首的经营班子应按照《章程》和《公司治理规则》等要求,及时、明确、充分地向董事会及其专门委员会披露全行的经营管理状况、重大交易情况等信息,确保董事会决策基础的透明、充分;二是董事会各专门委员会的执行部门应按照《章程》和《公司治理规则》等的要求,及时、明确、充分地向对应的董事会专门委员会披露相应的信息,确保该委员会能够进行高效、科学的决策,为董事会的决策提供支持和保障;三是董事会秘书及其领导的董事会办公室作为董事会的常设机构和各专门委员会的秘书机构,应充分发挥其指导、协调、推动、督查作用,确保董事会及其专门委员会、经营班子、执行部门间信息沟通、传导的高效、无偏和通畅。

下达和对外适当披露。一是以行长为首的经营班子应明确并及时传达董事会各项决策、经营管理战略、思路和措施至各业务部门、各分支机构、各层级员工。确保各部门、各分支机构、各层级员工分解、执行和完成目标的时效性,强化对各部门和人员的绩效考核与激励。二是根据银监会《商业银行信息披露管理办法》(中国银监会令(2007)第7号)的规定和滨海农商行《信息披露管理办法》要求,真实、全面、准确地将滨海农商行董、监事会会议情况、主要财务信息、经营状况、风险管理状况、关联交易事项、经审计的年度财务会计报告及其他信息及时报送全体股东和利益相关者,以及外部监管机构,提高滨海农商行经营管理的透明度。

增强执行力,确保决策的细化落实执行到位

强化工作流程,细化职责分工

第一,严格执行董事会领导下的行长负责制。滨海农商行董事会对经营层定量授权标准,行长在董事会的授权下,对滨海农商行行使充分的经营管理权。

第二,明确经营层人员间职责分工,加强部门间的协调与沟通,切实落实问责制。按照“谁主管、谁负责”的原则,对董事会做出的各项决策,经营层要准确理解并及时下达,对决策要求进行分解、细化、量化,提出明确要求,将责任落实到分管负责人、相关部门、分支机构和有关人员,明确工作标准、进度和完成时限。重大决策事项的执行要签订目标责任书。

第三,保持经营层向董事会报告途径通畅。报告事项包括但不限于月度经营指标、行长工作报告、全行内控和稽核工作汇报、信贷资产质量情况汇报等。

第四,建立经营层就滨海农商行重大事项向董事会的备案制度。备案事项包括但不限于重大计算机系统故障事件、外部监管当局对总行的检查报告、监管意见和评价等。

实施品质管理,建立督办查办制度

设立品质管理中心,求真务实,推进全产品、全流程、全层级的品质建设。品质管理中心通过对滨海农商行经营、管理、财务等各项工作和各级干部员工的品质等独立、客观地履行组织、指导、监督、评价、推动职能以及提供咨询服务,促进滨海农商行执行力建设。

第一,品质管理中心在董事会授权下工作,对董事会负责。

第二,品质管理工作独立于经营管理。在品质管理过程中,品质管理中心人员需就品质管理与被品质管理部门进行平等的、充分的讨论、交流与沟通,以保证品质管理结论的客观。

第三,品质管理中心有权要求滨海农商行高级管理层成员对品质管理中心的工作提供充分的支持,并对品质管理中心提出的问题尽快做出全面的回答。

第四,品质管理中心负责人与行长之间没有直接的业务报告关系。

第五,品质管理中心与各部门、各分支机构和高级管理层、中管和员工是监督关系。

第六,建立品质管理人员后续培训制度,以保证内部品质管理人员的专业胜任能力。

创新内部审计体制机制

第一,制订和完善内部审计业务准则和业务流程。内部审计部门要根据业务实际制订内部审计的具体业务准则,针对审计项目制订规范化业务要求和标准化业务流程。

第二,充实内部审计人员,提升内部审计人员素质。一是多渠道吸收专业人才。通过引进、吸收具有理论知识和实践经验的高素质审计人才,不断充实内部审计队伍。二是加强对现有内部审计人员的培训和学习,为其有效履行审计职能奠定基础。

第三,改进内部审计工作方式和技术。一是在审计过程中不生搬硬套规章制度,与被审计部门积极进行沟通和协调。二是加强计算机技术和风险分析方法的运用,提高内部审计的效率和效益。

第四,建立畅通报告路线,搭建信息共享平台。内部审计在纵向上,要确保审计发现与审计结果等信息及时报告董、监事会及审计委员会;在横向上,应建立统一的信息管理平台,将内部管理、项目实施的组织、依据、经验等各项信息集中归纳,供全行共享和借鉴。

第五,充分发挥董事会审计委员会与监事会的职能,加强内部检查力度。包括审计业务检查和基础管理检查,必要时引进外部审计,保证内审系统上下严格遵循内部控制的相关规定。

第六,建立内部审计问责制度。审计委员会应建立专门制度,对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价。一是对未尽职导致重大问题未被发现,隐瞒不报或未如实反映审计发现的问题,审计结论与事实严重不符,未按要求执行保密制度,以及其他有损滨海农商行利益或声誉的行为进行责任追究。二是有充分证据表明内部审计部门和审计人员勤勉尽职地履行了职责的,也应有明细的免责条款。

进一步发挥首席风险官及财务总监的监督、制约和咨询作用

第一,要加强首席风险官的监督、制约作用。

―制订首席风险官工作基本制度。细化首席风险官工作的基本原则、职责范围、工作方式、考核机制等内容,确保其参加全行层面的重大决策过程,细化其知情权、监督权、建议权和合规审查权。

―确保首席风险官独立开展工作,进行合规检查和报告,不受经营管理层的阻扰。当个案或累积情况出现偏差,首席风险官与行长意见不一致,首席风险官判断潜在风险会实质性影响滨海农商行风险管理体系和风险偏好的情况下,应直述意见,表述情况。首席风险官在有充分理由的情况下,可将个别交易事项提交风险管理委员会审议及批准。

―完善双线风险报告体制,确保其汇报路径畅通。

―加强首席风险官业务培训,多角度提升首席风险官业务能力。使首席风险官有效融入滨海农商行经营管理,切实提高滨海农商行自我约束能力,推动建立现代风险管理体系和合规管理体系。

第二,加强财务总监的监督、制约和咨询作用。

―完善财务总监定期报告和重大事项报告制度,确保其能够向滨海农商行股东、董事及时、客观地传递并解释相关信息。

―确保财务总监能够参与滨海农商行相关经营决策、审查经营计划和方案的执行情况等控制流程,将财务工作的重点从对滨海农商行经营信息的事后反映转变到事前控制和事中监督,并将监督贯穿于滨海农商行经营活动和财务收支的全过程。

―基于财务总监的专业知识、技能、经验以及对于滨海农商行经营环境的准确理解,确保其能够及时参与到滨海农商行的战略制定工作中,并对战略对策中涉及财务方面的问题发表意见。

农业银行履职报告篇3

在经济全球化趋势不断增强背景下，企业社会责任逐步成为通用的价值体系。银行业作为国民经济的特殊企业和实体经济的中枢神经，在进行正常经营活动基础上，将积极履责纳入其经营决策和业务发展战略的范畴，有利于塑造银行在市场上的良好形象，不断吸引投资。此外，作为政府推进社会改革的重要平台，银行积极履责能在一定程度上减轻政府方面的压力。因此，银行业要对接国际责任标准和先进经验，树立承担社会责任的新理念，不断深化社会责任管理实践，承担起高质量服务经济社会的使命，实现股东利益和社会效益双赢的局面。

二、银行社会责任的基本理论

银行社会责任概念的提出来源于对企业社会责任的认识，而企业社会责任的概念源于欧美发达国家。

（一）企业社会责任内涵的起源与发展

企业社会责任的提出最早是将其看做单纯的商业责任，Bowen（1953）认为企业社会责任是为了达到一定的政治目的而采取的相应措施[1]，即商人或企业家根据社会价值观和目标的要求来拟定政策、制定决策。弗里德曼（1970）认为企业社会责任是在一定原则下，合理运用资源以使股东价值最大化[2]。“利益相关者”概念提出后，学者们对于企业社会责任的界定有了全新的思考，将企业的非商业责任纳入到概念中。美国企业社会责任专家Carroll（1991）认为企业社会责任不仅包括商业责任，还包括法律责任、伦理责任和慈善责任等[3]。卢代富（2002）认为企业社会责任是在追求股东利润最大化基础上应该承担的维护与增进社会利益的责任，包括对职工、消费者、环境保护以及当地经济社会发展的责任等[4]。经过一众学者的努力，利益相关者理论的框架日渐明晰，成为企业社会责任的基础理论，得到广泛认可。

（二）银行社会责任概念的界定

银行社会责任概念的界定来源于对企业社会责任内涵的认识。从上述内容可以看出，国内外对企业社会责任定义有个统一趋势，即从利益相关者角度出发来界定。社会责任国际所（SAI）认为社会责任是指除了对股东负责外，还应对整个社会承担非商业责任，包括保护环境、保护弱势群体等等[5]。作为一个特殊的企业，银行业运营既有赖于股东的资本投入，也离不开客户、员工、政府等利益相关者的支持，这种公众属性也决定了银行应该承担起更多的社会责任。本文对银行社会责任的界定如下：在追求利润最大化的同时，银行业也要充分考虑其利益相关者的权益，通过金融专业化服务、金融创新性产品，承担起支持实体经济发展、促进环境可持续发展以及维护公共建设等层面的社会责任。

三、我国银行业履行社会责任的现状

在计划经济时代，我国银行业呈现“大一统”的局面，日常经营业务主要围绕政府政策开展，履行较为完全的社会责任。随着市场经济体制改革的开展，“大一统”局面被打破，银行成为独立的法人，更加倾向于追求利润最大化，社会职能逐步分离出去，履责意识淡薄。然而，经济全球化背景下又对企业提出了履责的新要求，因此一直处于垄断地位的银行业要主动承担起社会责任，将部分利润反哺于社会，充分体现出市场经济的公平性。

2006年是我国银行业履责的“元年”，第一份社会责任报告由浦发银行面世。监管部门也开始关注社会责任，2007年11月，银监会了《关于加强大型银行社会责任的意见》。此外，中国银行业协会也一直致力于推动银行业加强履责，自2008年起?B续《中国银行业社会责任报告》，展示了银行业履责的积极探索和丰硕成果。据《2015年度中国银行业社会责任报告》[6]显示，截至2015年末，银行业机构中明确社会责任理念的共有110家，社会责任报告的共有69家，专业从事社会责任工作的3315余人，开展社会责任培训1211余次，履责日益成为银行主动化、常态化的行动。并且，企业社会责任已被正式写入了《“十三五”规划纲要》，并纳入国家立法，这标志着企业履责开始步入法制轨道。

（一）在践行普惠金融方面

《2015年度中国银行业社会责任报告》显示，银行业金融机构倾力服务“三农”、“小微”等重点领域，截至2015年末，银行业涉农贷款余额26.4万亿元，同比增长11.7%，有力地促进了农业现代化发展；小微企业贷款余额23.5万亿元，同比增长13.1%，小微企业贷款余额户数1322.6万户，小微企业通过贷款比例为92.8%，小微企业融资难问题得到有效缓解，实体经济融资成本有所降低。

（二）在支持绿色金融，促进环境可持续发展方面

在目前经济下行压力不断增大、环境保护问题日益突出的背景下，以绿色产业为发展依托已成为经济转型升级的必然选择。截至2015年底，银行业绿色信贷余额8.08万亿元，其中，21家主要银行业金融机构的绿色信贷余额达7.01万亿元，较年初增长16.42%。此外，银行业金融机构还制定了特色的绿色信贷指引政策，大力支持清洁能源行业的发展。

（三）在参与公共建设、培育公共理念方面

我国银行业积极健全公益管理体制机制，持续开展各种公益活动。2015年，银行业全年公益慈善投入总额达11.1亿元，同比增加1100万元，公益慈善项目数量达到6120个。同时，各银行通过资金或实物捐赠、技能培训等渠道，对特殊客户群体进行援助和关爱。

四、银行业金融机构履行社会责任存在的问题及对标差距

（一）社会责任基本理念不健全

树立健全的基本理念后，银行才能真正将社会责任纳入企业发展战略。相关资料显示，国外银行业将社会责任当做是一种义务的同时，也认识到了履责所能带来的长远收益，如：汇丰银行认为其经营目标不仅仅局限于获取利润，主动承担社会责任才是取得长远成功的关键。而国内银行业仅将履责视为一种责任和义务，强调其作为单个“社会公民”的意义，却没有认识到履责对其长远发展的积极影响。

（二）金融助力小微企业的力度依然不够

在我国，银行在放贷过程中，明显偏爱资产实力较雄厚、规模较大的大中型企业，而对小微企业设置了较高的门槛，融资贵、融资难的问题依然滞后着小微企业的发展。而在一些发达国家，他们认为小型成长期企业所创造的工作机会要比经济体内任何一个领域都多。在这些国家，小型企业占就业总人数的57%。国外银行业对小微企业的支持模式上有所不同。渣打银行将小微企业业务作为战略性业务单元列为零售银行业务，并侧重于产品的交叉结合并弱化抵押担保要求；花旗银行几乎对所有的小微企业项目做全盘考量，以花旗中国为例，其在我国开展的重庆农村小微企业发展项目，为重庆农村地区3400户家庭企业就可持续农业和畜牧业生产提供基础的技术支持和现场培训。

（三）开展绿色金融、促进环境可持续发展方面仍欠缺

目前，虽然我国已经了相关文件，但我国绿色金融发展水平依然较低，许多地市级行对绿色金融的概念模糊，金融机构未完全将绿色金融全面纳入业务经营范围内，未建立起与其配套的政策制度，对企业执行环保政策情况的审查也缺乏约束激励机制。而外国银行在发展可持续方面一直走在前列。如花旗银行始终将可持续发展原则贯彻在核心业务发展中，花旗中国遵循中国银监会的绿色信贷方针，拒绝向那些经营活动对环境或社会造成严重负面影响的现有客户或新客户提供贷款。对于在授信获批之后对环境或社会造成严重负面影响的客户，银行将要求其提前偿还贷款。此外，早在2003年，花旗银行就研究制定了环境和社会风?U管理（ESRM）的专业化政策来促进可持续发展，并且政策团队由专家组成，负责审查交易类别，妥善管理和化解环境与社会风险。

（四）缺乏专门培养拥有金融能力人员的公共建设项目

中国经济正在从“中国制造”迈向“中国创造”，创新对于中国经济的持续增长发挥着重要作用，如何有效地将大量低技术劳工转化成高增值人才是当务之急。国内银行业在参与公共建设方面以资助优秀的贫困学生为主，给予他们物质上的帮助。而国外银行更注重对于青少年金融能力的培养。花旗银行开展了一项国际公认的为16～25岁之间的青年培养金融能力的理财教育项目―Aflateen青年行教育项目。对刚接触金融服务，首次被纳入金融系统的人口来说，金融能力建设和正确财务习惯的培养至关重要，值得我国银行业借鉴与学习。

五、启示与建议

中国银行业的盈利能力在世界上依然处于领先水平，理应承担起更多的社会责任，但是我国银行业履责意识起步较晚，仍有很大的进步空间。

（一）从顶层设计上，把履行社会责任纳入监管框架

监管部门应高度重视并加强监管与引导。一要积极履行好社会责任，不断提升监管效能。二是要完善社会责任体制机制建设和社会责任治理体系，督促各银行履行好社会责任，并把履责纳入监管框架中。

（二）从履责主体上，融入银行自身的战略规划

银行业金融机构不仅要将履责当做自身作为“社会公民”的义务，更要看到履责会给自身长远发展带来的利益，不断深化自身的责任意识。作为履责的重要载体，银行业金融机构应持续完善其责任体系，将履责融入到自身战略和发展规划中。同时，加强与利益相关方的沟通与互动，更好地服务于经济金融改革。

（三）从经营理念上，全面倡导可持续绿色金融

我国正处于经济结构调整和发展方式转变的关键时期，传统银行业面临挑战，在信用风险加大、资本利差收窄的双重冲击下，传统银行业理念也正在加速转变。在此背景下，建议加强在整个银行业系统内宣导绿色金融理念、建立可持续发展理念的氛围，并且，银行业金融机构要积极探索开展绿色金融、促进环境可持续发展的创新性政策体系并及时落地。此外，对于国家明令禁止的、不符合环境保护规定的企业和项目贷款，银行要加强“一票否决制”管理，从源头上防范风险，对于获批授信后对环境和社会造成严重负面影响的客户应该实行信贷退出机制，让其提前还贷。

农业银行履职报告篇4

一、积极创新监管手段，深化风险评估体系

（一）全面导入现场检查自查督导机制，实现了与“银行业自评——监管员初评——办事处联评”三级风险评估体系的有效对接。分“组织动员、全面自查和整改提高”三个阶段进行自查督导，实现督促被查单位真实全面反映存在的风险隐患。全年完成分局授权检查项目5个，配合分局参加7个检查项目，安排自查检查2个，开展自查督查2个，发现10个违规问题。

（二）推行走访监管制度。明确了走访的对象、内容、程序、台帐和纪律，做好《走访要情》，有效地克服监管办非现场监管相对滞后、现场检查程序复杂等问题，实现了主动监管、动态监管和持续监管的有机统一。全年共走访8家机构，共计15次。如针对辖内某行票据业务发展较快、保证金存款占比较大的现象，及时走访该机构，宣传讲解银监会关于票据业务风险提示的紧急通知，切实防范片面追求所谓“低风险”的票据业务而忽视风险防控，达到了以走访落实“窗口指导”的目的。连续多次走访邮储机构，逐一分析邮蓄业务潜在的风险点，指导内控建设，规范业务经营，确保了邮储体制改革时期的稳定和业务正常发展，深受被监管者的好评和推崇，并极大地促进了监管者与被监管者的互动。

（三）创新市场准入初审方法。改变以往以申报书面材料齐全、内容全面等静态、非现场审核为主的做法，探索静态和动态、非现场和现场调查相结合的新方法，加强对申报材料真实性和行为动态等现场调查。及时完成了2个储蓄所升格为分理处、3个分理处和2个支行迁址，1个分理处终止营业、增设1家机构、1个邮政储蓄所和6台ATM机的调查初审工作，有效地杜绝了盲目设立或变更机构，使网点布局更趋科学性和合理性。探索合作金融机构高管人员任职资格审核新方法。及时审阅17位同志近几年监管档案，注重拟任人履职行为动态管理调查、离任稽核报告真实性调查、任职过程合规性调查，有效消除潜在的道德风险。

（四）注重发挥调研职能，及时进行风险提示。对宏观调控逐步加强形势下的民间资金动态、造船业等经济新增长点进行专题调查，初步掌握了行业运作新动态模式和信贷资金、民间资金介入情况，引起了上级部门的关注和重视，积极发挥了省局信息直报点作用，发送调研文章4篇、信息30余则，分别被省局录用2篇和4则。针对一些担保中介机构，以垫资还贷、资金周转为由，从事非法高息借贷活动，及时向各银行业金融机构发出《风险提示》，要求高度重视并抵制非法高息借贷活动，加强对下属分支机构和从业员工的业务管理和指导，切实防范非法高息借贷风险转嫁到银行业，避免形成金融风险。适时向市政府汇报，走访有关部门，宣传非法高息借贷的危害性，形成了加强制止并打击非法高息借贷的共识。

二、积极开展“三项治理”，巩固审慎监管意识

（一）深入剖析潜在的监管风险，强化监管能力建设。及时组织全办员工进行动员，学习有关监管政策以及内部规章制度，深刻领会“三项治理”的重大意义。结合监管办工作实际，充分讨论，指出当前治理工作的重点环节为监管履职过程中，是否存在违规审批、失职渎职和其他不履行监管职责、利用职权干预被监管机构业务活动并从中非法牟利和索贿受贿等行为，为有效监管奠定基础。对照《刑法》《银监法》等法律法规，全面排查和分析各个监管业务环节，重审监管工作底稿，开展“三项清理”等，尚未发现违规违纪行为。

（二）落实“十个抓”，全面督查“三项治理”。召开监管通报会，专题部署辖内银行业案件专项治理、社会治安综合治理、商业贿赂治理等，贯彻“抓方案、抓评估、抓督促、抓分析、抓巡查、抓考核、抓同查、抓评比、抓交流、抓快报”，促使各行及时开展案件专项治理“回头看”工作，进一步排查潜在的薄弱环节，巩固风险管理长效机制。根据各银行业机构的业务特点和管理体制，突出了“三项治理”的个性和共性，强化“结构性抓降”措施。督促股份制银行重点加强业务基础性管理，及时开展风险大排查，加大柜员岗位制约机制和事后监督体系建设，减少一线业务操作风险。如某金融机构于4月成功堵截一起伪造身份证及房产证的贷款诈骗案，切实扭转“重业务拓展，轻内控管理”的倾向。同时结合辖内国有商业银行内部管理相对规范的特点，以个案讲解、政策引导等形式，鼓励金融创新，推进小企业贷款工作。现场督查合作金融机构和邮政储蓄机构，指导开展“内控管理月活动”，全面检查其自20*年以来的监管意见，切实落实内控十项长效机制和十项必追究制度。通过开展扎实有效的“三项治理”，辖内银行业案件堵防能力得到进一步提高，赢得了社会各界的认可，并促进了经济金融良性发展。截至9月末，辖内不良贷款余额1.56亿元，不良率0.6%，比年初下降0.1个百分点；11月末，各项存款余额312.22亿元，比年初增加60.86亿元，各项贷款余额272.12亿元，比年初增加62.28亿元。

同时，针对目前严峻的社会综治形势，及时召开*银行业综治暨安全评估工作会议，回顾总结20*年我市银行业开展社会治安综合治理的情况，部署元旦、春节期间银行业金融机构开展安全大检查工作等，要求进一步加强人防技防能力建设，切实维护社会稳定和客户利益。

三、完善公司治理结构，扎实推进新农村建设

（一）基于20*年经营情况综合风险评价，全面揭示风险底细的基础上，督促其在已建立的法人治理框架的基础上，以非董、监事和董事会下属委员会职能的履职以及“制度落实”为重点，持之以恒地抓好法人治理建设。一是督促健全并严格落实“三会一层”议事规则，充分发挥“三会一层”及各委员会的职能作用，建立科学的决策、运作和监督机制。二是督促建立、健全非执行董、监事和独立董事知情权保障制度，以信贷结构和市场定位、信贷资金管理、贷款核销、存贷款规模真实性、信贷资产质量真实性、绩效考核、内控机制建设、“三会一层”履职情况、企业文化建设和员工培训、监管意见执行情况及披露范围等十项内容为重点，制定具体制度，明确内容要求，强化对非执行董、监事的培训，及时通报工作情况，不断提高其履职意识和能力。三是加强尽职考核和问责，有效落实外部审计、三方会谈制度，建立了内控部门与监管部门信息接轨和披露制度，切实完善董（监）事会向监管部门报告制度。四是督促健全考核激励机制，促使各级高管人员和从业人员主动参与法人治理建设。

（二）围绕公司治理结构建设情况，开展针对性的现场检查。落实贷款偏离度检查工作，督促进一步加强资产管理，做到了以分类促管理，并按照“准确分类—提足拨备—做实利润—提高资本充足率”的要求，提高风险防范能力。完成了大额贷款、关联贷款和银行承兑汇票业务现场检查工作，增强农村合作银行依法合规经营意识，防止信用联动扩张。专项检查董事长、行长、监事长履职情况，促使加强尽职力度，牢固“经济资本”管理模式的发展意识。对自20*年以来的监管意见落实进行“回头看”，跟踪督促落实监管意见，要求巩固治理“三违”贷款成效，不断强化“三会一层”执行力。

（三）强化非现场监管有效性，巩固改制成果。及时发送《监管意见书》，提供监管指引。按月动态监测农合行运行情况，重点突出票据业务、大额贷款、单户超比例贷款。分析不良资产（包括已核销的呆帐贷款）形成的原因，发送《风险提示》，促使其加大支持新农村建设力度，稳步推进小额农贷和联保贷款，采取积极措施适度控制个人担保贷款，及时清收不良资产，有效消除了不良贷款反弹压力，进一步显现强大的发展后劲。截至11月末，该行各项存款余额54.14亿元，各项贷款余额42.42亿元，农业贷款余额30.89亿元，其中小额信用贷款余额3559万元，农户联保贷款1415万元；创建信用村45个，评定信用农户32000户；不良贷款6355万元，不良率1.5%，较年初减少417万，下降0.5个百分点。

四、加强党的思想、组织建设，巩固监管监管意识

认真开展组织生活，严肃“”制度，深入贯彻“三个代表”重要思想，重点学习和社会主义荣辱观，提高党性党风党纪教育主动性和针对性。认真组织党员先进性教育活动“回头看”，巩固扩大先进性教育活动成果。我党支部被分局授予先进基层党组织；郑晓峰同志被授予省局、分局优秀党务工作者。落实党风廉政建设，深化“三违案件隐患排查”工作，严格执行履职回避制度。专题召开党员学习会，开展“学九万、表决心”活动。邀请2名入党积极分子列席支部学习活动，向其灌输宣传党的方针政策，拓宽了新时期党政工作教育面，其中1位同志已被支部接收为中共预备党员。召开全办述廉大会，认真开展“三项清理”。严格工作，全年共核查4份资料，做到件件有回音，切实把党风廉政建设及反腐败的各项工作措施落到银行业监管的实际工作中。

五、深化文明创建活动，加大学习型组织建设

农业银行履职报告篇5

银行主管述职报告模板一

一、坚持学习，努力提高自身综合素质

今年来我认真学习邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观，学习和十八届三中、四中、五中全会精神，学习党风廉政建设的各项规定，在此基础上，着重学习省农村合作金融系统提出“一条道路，两场革命”的战略思想和自己分管工作方面的专业知识以及相关法律、法规和各项规章制度。通过学习，我树立了正确的世界观、价值观和人生观，提高了自身素质，增强了履行岗位职责的能力和水平，做到与时俱进，增强大局观。另外我作为事后监督部门的负责人，在注重自己学习的同时，要求事后监督部门全体员工都要加强学习，采取自学和集中学习的方式，努力提高做好事后监督工作的职业道德、业务知识，增强自律意识，规范工作行为，努力按照银行的要求，做好事后监督工作，确保银行工作合法合规，降低金融风险，促进银行健康持续发展。

二、开拓创新，积极开展各项工作

(一)统一思想，服务银行发展。20xx年，我认真组织本部门职工努力学习省农村合作金融系统提出“一条道路，两场革命”的战略思想，明确在当前金融市场竞争激烈的情况下，要深刻认识到农村合作银行面临的异常严峻生存环境，必须明白农村合作银行要获得生存的机会，发展的空间，决不能再固步自封，要按照 “一条道路，两场革命”的战略思想，改革创新，以“背水之战”的勇气突破重重围困，开辟新的道路，发展新的前景，创造新的业绩，实现我们农村合作银行新的发展。要求本部门职工提高认识，统一思想，围绕“一条道路，两场革命”的战略思想，立足本职，做好工作，服务农村合作银行在新形势下的发展。

(二)加强事后监督，确保金融安全。我们事后监督部门的根本职责是确保银行工作合法合规，确保银行金融资产安全。为此我们强化事后监督，着重做好以下工作。一是履行职责，强化事后监督职能。加强前台业务监督，及时反馈监督结果，督促支行进行整改并跟踪检查，确保整改落实到位;规范会计核算行为，控制与防范操作风险。针对日常监督中出现的差错和发现的风险信息进行汇总、分类、归纳，分析形成的原因及其规律，提出有针对性的改进建议和控制措施。二是加强内控，提高防范风险能力。修订完善现行规章制度，制定岗位责任制，明确岗位工作范围、职责和权限，梳理业务操作流程,制定考核实施细则，落实各项考核制度，以此提高全行防范风险能力。三是加强基础管理，规范工作行为。制定岗位培训制度，明确员工培训内容，开展岗位练兵，进行技能测试，不断提高员工的业务技能水平。根据各类规章制度，结合发展的新业务、前台业务操作要求，完善重点业务监督内容，规范监督行为。通过加强日常工作检查，明确凭证交接责任和会计档案归档保管工作，加强计算机安全管理，不断规范工作行为。四是不局限于对事后监督，只体现在会计核算的简单重复复核层面上，做到包括事前、事中、事后整个会计核算过程的监督，使会计核算的风险环节置于事后监督部门的监督之下，充分发挥事后监督的“防护墙”作用。

(三)强化综合分析，建立风险评估制度。我们事后监督的根本目的是防范和化解资金风险，我们在加强对业务流程进行监督的基础上，重点加强对监督结果的分析，根据不同的差错类型，有针对性地提出改进建议和意见。对于技术性差错，我们建议支行加强对业务人员制度意识的教育，严格按照操作规程办理业务，减少操作风险;对于已有的各项规章制度本身规定不清或不合理而引发的差错，我们及时修订制度规定，完善操作规程。通过这些做法和措施，我们强化了事后监督，为降低金融风险，确保银行资产安全打下坚实基础。

(四)树立服务意识，做好办公室工作

要做好办公室工作，必须树立服务意识。我召开办公室工作会议，要求每个人树立服务意识，明确自己的岗位责任，工作任务，做到分工明确，责任清晰。办公室人员要服务态度和蔼，热情、耐心、细致、负责，为领导、部门和员工提供良好周到的服务。要规范办公室工作，强化时间观念，提高工作效率与工作质量，为全行工作有序开展，当好后勤兵，做好服务工作。

三、落实科学发展观，促进工作提速增效

在银行的正确领导下，我们认真组织抓好学习实践科学发展观活动，做到规定动作不少，学习时间不少，工作学习两不误，圆满完成学习实践科学发展观活动的各项任务。通过学习实践科学发展观，深刻地认识到：科学发展观不仅是我国经济社会发展必须长期坚持的重要指导方针，是我们党马克思主义中国化的最新理论成果，也是我们做好银行工作的强大思想武器，要用科学发展观指导我们做好事后监督工作。学习的目的是为了应用，我要求我们事后监督部门全体员工执行胡锦涛同志提出的“发展要有新思路，改革要有新突破，开放要有新局面，各项工作要有新举措。”的要求，把牢固树立和认真贯彻落实科学发展观，同“一条道路，两场革命”的战略思想结合起来，同推进事后监督工作加快发展，完成各项任务联系起来，切实按照银行的要求履行职责，做好事后监督工作，取得积极成效。

银行主管述职报告模板二

一、坚定政治立场，认真执行国家金融方针政策和总分行各项规章制度

本人能够把握政治方向和改革、发展的大局，坚持讲大局、讲发展、讲稳定，依法合规经营，创造性开展工作，从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路线方针政策以及上级行规定的贯彻执行。在抓好自身学习的同时，以增强干部职工的学习自觉性、提高整体素质为目的，立足自身实际，加大了培训力度，保证各项方针政策和规章制度的贯彻执行。

二、定措施

20XX年是我国经济快速发展的一年，党的18大精神为我们树立了明确的工作要求和指导方向，在此基础上，我行制定了针对决策制定、各项工作、业务操作、风险控制、资源配置、客户维护、组织管理和同事交往的“八零”标准。每名员工务必认真学习，贯彻落实指导精神，奋发进取，为支持社会主义新农村建设，严格要求自己，从小事、从自己的本职工作和从一点一滴做起，以达到从量变到质变的飞跃。

三、定计划

工作计划上，努力工作，提高自己的业务技能。尽职尽责、尊规守纪，尊重领导、团结同志。

学习计划上，认真学习相关的金融业务知识和专业技能，潜心钻研、夯实基础，开拓思路，明确发展方向和道路，实事求是，不断提高自己的素质、意识和道德品行。不断吸收最新的知识，接受最新业务，防范和控制风险，坚持可持续发展，做终身学习型行员，伴随终身职业生涯。

农业银行履职报告篇6

为深入贯彻党的和中纪委三次全会、省纪委十四届四中全会精神，认真落实省联社年会精神，全面履行监督执纪问责职责，《XX农商银行2019年廉政教育谈话方案》有关要求，为全面落实党风廉政建设责任制，不断强化干部廉政自律意识，从源头上预防腐败现象发生，现将2019年以来，本人在党风廉政建设履职、廉洁自律、个人作风、涉及重点领域、关键岗位履职以及个人在廉洁自律方面存在的问题及整改措施等情况简要汇报如下：

一、履行党风廉政建设职责情况

党的以来，以同志为总书记的党中央深入推进党风廉政建设和反腐败斗争，彰显了坚决从严管党治党的鲜明态度。作为一名基层支行行长，在工作中和生活中，我始终坚持“认认真真做事、清清白白做人”，在本职岗位上勤勤恳恳、兢兢业业，严格要求自身，主要做到了：一是提高思想认识。认真学习党的重要会议精神，深入学习《廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《党纪处分条例》等重要党内规章，筑牢拒腐防变的思想防线。二是抓好制度执行。按照上级规定严格约束自己的一言一行，认真贯彻落实中央“八项规定”，工作中不铺张浪费，不乱用滥用，同时也严格要求全行员工不做违法乱纪的事情，严格执行省联社有关规定，绷紧廉洁自律这根弦。三是加强教育监督。始终把党风廉政建设作为自己的重要岗位职责来履行，并定期组织员工学习党风廉政精神，弘扬正气。特别是从事金融性工作，我不仅要求自己在工作中以身作则、率先垂范，带头遵守廉洁自律各项规定；同时我也经常性监督和要求全行员工加强改进工作作风、密切联系群众，提高金融服务水平。  

二、履行“一岗双责”情况

认真贯彻落实省联社年会报告精神及XX农商银行总行党委的决策部署，对照支行全年经营目标任务，切实履行好支行行长“一岗双责”职责。一是主动担当。我十分珍惜自己现有的岗位，始终将心力与精力投入在为网点创事干业上，认真按照省联社、总行要求开展支农支小、 “精准四扫”、不良贷款“双控”等有关工作。在主动担当、干净担当的同时，我也始终将党风廉政建设作为自己的分内工作，坚持“看好自己的门，管好自己的人”，对本网点负起应有的管理责任，做到管事与管人相统一。二是严格要求。在自己积极履行自身职责，带领全行员工努力完成经营目标任务的同时，按照“一岗双责”要求，我也履行自己职责范围之内对员工的监督管理责任，对所在网点员工，不论是考勤管理、制度执行还是工作纪律、作风建设，都坚持抓早抓小、防微杜渐，将强化正风肃纪与激励干事创业紧密结合。同时在网点内建立定期谈心谈话制度，掌握员工思想动态，鼓励员工积极谋求上进，及时解决员工思想疙瘩，对发现问题的及时督促纠正，对表现良好的持续鼓励并注重培养。

三、作风建设情况

“其身正不令而行，其身不正虽令不从”。为向本网点发挥好自身的表率与模范作用，我始终严格按照廉洁自律的有关要求，在生活中不铺张浪费、不追求奢靡；对工作中的大事、要事一律坚持民主评议、集中讨论后再做决定；对网点的重点工作、重大问题、重要环节我都积极主动去参与、去处理，事无巨细、事必躬亲；按照从严治党、依法治行的要求依法合规开展各项经营工作；遵守总行各项制度规章和党员行为准则要求，始终对组织心存敬畏和感恩，坚持从严要求自身，绝不有权任性、以权谋私，不断改进自己的工作作风。

四、涉及重点领域、关键岗位履职情况

作为基层网点支行行长，对涉及如在信贷工作中，是否存在拖沓推诿、吃拿卡要、以权谋私行为？在费用报批、管理和使用工作中，是否存在营私舞弊行为？在不良贷款清收，尤其是利息退补工作中，是否存在以权谋私行为？进行了深入的自我剖析和检查，本人均不存在上述行为。

五、廉洁自律方面情况

农业银行履职报告篇7

（一）几种典型的组织架构及流程非法人银行机构。大部分非法人银行机构（国有商业银行分支机构）主要采用了集中化的组织结构和矩阵式的报告路线：在分行设立正式的合规部门，合规职能与法律、监察事务或风险管理职能等合一，形成法律与合规部或风险与合规部等，在各业务条线上延伸配备兼职的合规人员；在上述组织架构中，分行合规部门或人员除直接向银行高级管理层（分行行长、支行行长）报告外，同时向上级行合规部门报告。

法人银行机构。法人银行机构（城市商业银行和农村合作金融机构）组织结构以分散化为主，报告路线则存在两种形式：

一种为条线式的报告路线，合规风险管理具有较高的独立性。其特点为:在总行设立独立的合规部门，在各支行、总行各业务条线配备兼职合规岗位；支行以下机构合规岗位向支行合规岗位报告；支行合规岗位向总行合规部报告，总行各部门向合规部报告；总行合规部向高级管理层报告；总行高级管理层向董事会报告。若发生重大突发事件，按照《重大突发事件报告制度》规定进行报告。

一种为矩阵式的报告路线。多见于农村信用联社，其特点为：员工向其所在信用社（部门）的合规联络员或者负责人报告合规风险；合规联络员向所在单位负责人和合规管理部门双线报告工作；合规管理部门向联社负责人和上级管理部门合规员双线报告工作；对经调查发现的异常情况或可能的违规行为，合规管理部门可绕开通常的报告路线直接向董（理）事会或其下设风险管理委员会、监事会报告，必要时可随时向上级管理部门和（或）行长（主任）、董（理）事长、监事长报告。

（二）合规部门设置及人员配备情况目前，我国基层商业银行包括政策性银行、各国有商业银行、各股份制商业银行、邮政储蓄银行分支机构等非法人银行机构以及城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行（信用联社）等法人银行机构。从基层商业银行合规部门设置情况看，主要有二种模式：一是设立单独的合规部门，主要是一些已经改制后的地方法人银行机构，如农村商业银行、农村合作银行以及城市商业银行、少数国有商业银行分支机构；二是与相关部门合署办公，一般与法律、内控或监察等部门合署办公，也有少数将合规职能放在办公室，这些模式多见于国有商业银行分支机构、邮政储蓄银行分支机构以及股份制银行分支机构。从人员配备情况看，设立独立的合规部门的机构均配备了专职合规人员，一般在3-5名左右；而未设立合规部门的机构，有的配备了1-2名专职合规人员以及少数兼职人员，也有个别机构均为兼职合规人员；从绝大多数银行看，合规人员数量一般占全行总人数的比重在1%-2%，最高的达到5%左右，合规人员配备行际间差异明显。从合规人员组成情况看，大部分从事合规管理的人员是从其他部门抽调过来，合规风险管理专业知识普遍缺乏。

（三）合规风险管理的主要措施

确立合规文化是一个长期的过程，但一旦内化为员工的习惯，却可以产生持久的影响力。各基层商业银行高级管理层充分认识到加强合规风险管理对提高全行风险管理水平和核心竞争力的重要性，目前主要从三方面加强合规建设。一是落实领导机制。在监管部门的督促引导下，各基层商业银行落实合规管理领导机制，实行一把手负责制；明确分管领导和职能部门，赋予合规管理部门一定的职责，并制订一系列工作制度。二是传播合规理念。各基层商业银行通过会议宣传、编写简讯、召开专题研讨会、读书班、合规演讲、征文比赛等形式多样的合规建设活动，传播合规理念；同时，加大对员工行为的考核力度，对违规行为严格责任追究，从而使“诚信、正直”、“合规有奖，违规受罚”的文化理念渐入人心。三是持续开展培训。在各地商业银行自办、请进或外出培训班的形式，邀请专家教授、监管人员或其他先进银行的专业人才，对本行高级管理人员、合规管理人员、信贷人员以及其他人员进行培训，以期达到提高合规风险管理水平的目的。

二、基层商业银行合规风险管理中存在的主要问题

目前，基层商业银行高度重视合规风险管理，合规建设已取得一定的成效。但近年来，部分基层商业银行违规事件频繁发生，合规风险管理不到位的情况较突出，合规建设工作依然任重而道远。

合规经营理念的认知尚不适应合规风险管理的要求

主要是“合规人人有责”等合规文化理念尚未完全得到基层员工的充分重视，并内化为员工的日常习惯，而“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良文化具有较深的影响力，从而导致部分人员合规风险意识不强，对如何促进“合规文化建设和合规风险管理的良性互动”缺乏明确认识。体现在：一是重案件防范轻合规风险管理。不少管理人员简单地将合规风险管理等同于案件防范，对合规风险管理的特性和价值认知较低。二是对合规风险管理具体操作缺乏明确的认识。三是

如何处理业务开拓、服务顾客和控制风险的关系存在模糊认识。有的员工有意无意地在合规经营和违规经营之间打“球”，主动合规意识不强，被动合规行为居多。

（二）现有合规风险管理体系制约合规风险管理能力提升一是法人银行机构的全面风险管理体系尚不健全。

近年来，中小法人银行陆续实施了包括授权授信、审贷分离、内部审计等在内的一系列风险管理措施,风险管理能力得到了强化；但作为风险管理重要传导载体的组织系统仍较薄弱,集中统一的风险管理组织架构的基础还很不稳固,风险管理政策的推行及业务操作还缺乏纵横贯通的组织网络和结构载体。在这种情况下，合规风险管理部门与相关业务部门职责关系界定不清,职能交叉重叠,存在管理盲区。这种风险管理体系的不健全,不仅抑制了以此为依托的风险管理工作的开展,更阻碍了商业银行合规风险管理战略思想的实施。二是非法人银行机构在合规风险管理和全面风险管理体系的融合方面尚缺乏有效手段，制约了合规风险管理能力的提升。部分非法人银行机构虽然对合规风险管理的重要性有明确的认识，但是在如何处理合规风险管理和其他风险管理的关系、如何将合规风险纳入到全面风险管理体系等方面缺乏系统性的手段，“就合规论合规”的现象比较突出。

（三）合规人员数量及素质尚不能满足要求其一，专职人员少、兼职人员多。

当前大多数基层非法人银行机构合规人员占各行总人数的比例在1-2%左右，但从具体情况看，专职人员较少，个别行专职的合规人员仅有1人，甚至无专职的合规人员。由于合规人员大都为兼职人员，在工作开展中存在顾此失彼的情况。其二，业务素质参差不齐、专业人才匮乏。据了解，目前基层商业银行精通法律、风险管理、信贷、财务、计算机等业务的复合型的合规管理人才较少，因此职责难以进一步细化，真正落实合规风险管理建设的要求具有较大的难度。特别是农村合作金融机构人才缺乏的现象尤为突出。人才不足限制了合规风险管理水平的提高，“重定性计量、轻定量监测”、“重事后管理、轻前瞻性分析”、重“结果”、轻“过程”的现象普遍存在。

（四）合规风险管理方案仍处在向“流程中心”转变的初级阶段

大型金融企业和小型金融企业都面临着一个共同的趋势，即合规方案正由“以任务为中心”向“以流程为中心”转变，以流程为中心的合规方案要求将合规建立在持续测试和验证的基础上。但非法人银行和区域性中小法人银行仍然处在从“任务中心”向“流程中心”转变的初级阶段。由于没有明确、科学的计量模型充实到合规风险管理流程中，流程化的合规风险管理方案没有正式确立，导致合规风险管理不能有效发挥作用。在合规建设过程中产生的认识误区，比如“重案件防范轻合规风险管理”、“重合规宣传轻实务操作”等现象，大多与此有关。

（五）合规部门职权和考核体系独立性不足影响履职主动性

有效的合规风险管理应当赋予合规部门独立于商业银行的经营活动的工作权限，包括独立的报告路线、独立的调查权力及独立的绩效考核。但是，从基层商业银行的合规建设情况来看，不甚理想。一是合规部门缺乏独立调查权。大部分基层商业银行合规部门对于内部可能存在的合规风险尚不能完全独立地开展有效的调查，合规部门履职浮于表面。二是独立的、系统化的绩效考核指标体系尚未建立。对合规部门和人员考核仍然主要集中在案件防控方面。上述两方面原因的存在，导致基层合规人员缺乏加强合规风险管理的内在动力，被动合规现象突出。

三、加强基层商业银行合规风险管理的对策建议

（一）重视合规文化建设，加强与合规风险管理的联动

合规文化建设与合规风险管理一脉相承、相互联系、相互促进。一方面，要高度重视合规文化建设，要在全行上下推行诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”等理念、意识和行为准则；同时，必须深入探索合规风险识别、计量、评估、监测的有效模型和手段，强化合规风险管理的科学性。此外，应加强同质同类比较，开展合规建设交流活动。在非法人银行机构和法人银行机构之间开展形式多样的合规交流活动，加强同质比较，总结先进的合规经验，改善合规建设薄弱环节。

加强合规制度建设，完善合规运作机制

一是探索合规建设与全面风险管理相融合的方式、方法，搜集合规风险管理的相关数据，提高识别、计量、评估、监测和报告的水平；二是完善合规风险报告路线，重点是合规报告内容、范围和路线。在总行制定相关制度的情况下，结合本地实际，明确合规部门的报告路线、范围、内容和频率。三是确立合规部门的考核和合规问责制度，明确合规绩效考核指标，提高合规部门在全行合规风险管理中的作用。要将合规性操作过程指标纳入对基层网点负责人关键业绩指标和网点经营业绩绩效评价考核体系，同时实行条线责任问责制，将基层机构合规性指标考核结果与市分行各条线职能管理部门的考核挂钩，纳入机关部门绩效考核评价体系。

改善合规人员配备，加强合规队伍建设

一是选拔有一定资质、经验、从业经历和专业素质，能正确理解法律、规则和标准，具有诚实正直品格的人员担任合规部门负责人，提高合规工作的权威性。二是改变目前专业合规人员偏少的现状，将既懂法律又懂业务的人员、诚信与正直的人员充实到合规人员的队伍中，探索专职和兼职合规人员开展合规管理的具体方式，及时明确合规建设的成效和不足，持续改进合规建设。三是强化全员合规培训，提高一线员工和管理人员的合规能力，逐步使一线员工和管理人员具备与岗位合规要求相匹配的职业素养，不仅能时刻保持自身行为的合规，更要支持和协助合规管理部门识别和管理合规风险。

农业银行履职报告篇8

一、主要任务

(一)着力抓好六项重点工作

1、坚决纠正大型零售企业向供应商违规收费问题。集中开展零售商向供应商违规收费问题清理整顿，严禁零售商向供应商收取签订合同费、新品进店费、开户费等违法违规费用。规范零售商向供应商收取促销服务费行为，督促零售商按照合同约定向供应商提供相应服务、开具发票并按规定纳税。严格执行零售商向供应商收费明码标价制度，依法确定收费（服务）项目、服务内容、收费标准（价格）、收费条件等。

2、坚决纠正物流领域乱收费和公路“三乱”问题。严肃查处涉路涉车尤其是治超行为中的违规执法行为，坚决查处以罚代管、以罚代纠等问题。严格执行并完善鲜活农产品“绿色通道”政策，提高车辆检测水平和通行效率。规范和降低批发市场、农贸市场摊位费等相关收费。

3、坚决纠正银行业金融机构乱收费问题。开展商业银行收费专项检查，深入开展银行业金融机构不规范经营专项治理，清理规范收费项目，合理确定收费标准和规则，并逐项向社会公开。集中整治银行业在贷款过程中强制收费、转嫁收费、只收费不服务或少服务，不执行政府定价、政府指导价等现象，严肃查处以贷转存、存贷挂钩、借贷搭售、一浮到顶等违规行为，坚决取消不符合国家法规政策和不合理的收费项目。修订完善商业银行服务相关规章，督促商业银行严格落实收费明码标价制度。健全投诉举报和社会监督机制，及时受理群众和企业举报，切实保障和维护金融消费者的合法权益。

4、坚决纠正电信领域侵害消费者权益问题。集中整治违规收费、恶意误导消费者等突出问题，严肃查处虚假宣传、强行扣费、违规营销、恶意吸费等违法违规行为。严格规范电信资费行为，督促电信企业清理资费套餐，简化资费结构，提高资费透明度。完善电信企业服务承诺制度，督促电信企业公开服务内容，自觉履行承诺。完善电信资费、计费和收费管理的相关制度，推动电信资费水平合理降低。加强电信服务质量监管，完善消费者投诉处理机制，强化社会监督措施。

5、坚决纠正教育乱收费问题。强化对农村义务教育学生营养改善计划资金、“两免一补”资金和中等职业教育国家助学金、免学费补助资金等教育惠民资金拨付使用情况的监管，确保中央、省和市教育惠民政策落到实处。坚决治理跨区域招生、招“特长生”等乱收费和中小学教辅材料散滥问题。规范幼儿园收费，严格落实高中招收择校生“三限”政策，全面完成高中阶段改制学校清理规范任务。

6、坚决纠正涉农乱收费和侵害农民土地权益问题。进一步加强对强农惠农富农资金管理使用情况的监督，巩固强农惠农资金专项清查“回头看”活动工作成果，严肃查处贪污、截留、挪用及套取资金行为。继续加强减轻农民负担工作监管力度，进一步清理涉农收费文件规定，深化向农村基层组织、农村经济合作组织乱收费、乱罚款及摊派的专项清查工作，建立健全向村级组织收费审核制度和村级组织向农民收费申报制度。严厉查处农民建房、农村计划生育、农村义务教育、农村公路修建等方面的乱收费、乱罚款和搭车收费行为。进一步规范“一事一议”筹资筹劳及财政奖补行为。坚决防止和纠正在农村土地承包、流转、土地整治、耕地占补平衡和户籍管理制度改革等环节发生的损害农民土地权益问题。认真解决拖欠农民工工资问题，严肃查处制售假劣农资坑农害农行为，切实维护农民合法权益。

（二）深入推进政风行风建设

强化部门和行业作风建设。围绕社会主义核心价值体系深化政风行风建设，督促有关部门和行业解决一些领域道德失范、诚信缺失等问题。各部门各行业要把政风行风建设融入业务管理之中，充分发挥对系统的监管、指导和表率作用，切实解决群众反映强烈的突出问题；要继续以服务窗口和基层站所为重点，深入开展创建人民满意的部门和行业活动；大力推行公共服务标准化，规范服务行为，提升服务质量。

规范创新民主评议和政风行风热线工作。按照市政风行风评议实施方案的要求，对全市27个执法监督类单位、27个综合管理类单位、18个公用服务类单位进行测评。进一步加大明察暗访力度，组织政风行风监督员定期不定期对测评单位开展明察暗访活动，对收集的问题进行总结分析并及时反馈，督促相关单位整改落实到位。进一步规范和创新政风行风面对面工作，充分发挥多种媒体联动的优势，拓宽群众反映问题、表达诉求和民主监督的渠道。

深化政务公开工作。全面贯彻落实《中共中央办公厅、国务院办公厅<关于深化政务公开加强政务服务的意见>的通知》（中办发[2011]22号）和《中共省委办公厅、省政府办公厅关于深化政务公开加强政务服务的实施意见》（皖办发[2011]37号）文件精神，以开展政务公开和政务服务“标准化建设年”活动为抓手，以政务公开集中宣传活动为重点，推进行政权力运行程序化和公开透明，推进政府信息及时、准确、全面公开，进一步提升行政效能和服务水平，为开展好“工业建设年、城市建设年、效能建设年”提供坚强有力的保证。

坚决打击虚假违法广告行为。严格执行虚假违法广告整治相关规定和整治虚假违法广告责任追究办法，定期召集整治虚假违法广告责任追究联席会议，明确具体职责，加强多部门协作。集中开展“虚假广告整治月”专项活动，强化对广告审核和的监管，严肃查处不履行或不正确履行整治虚假违法广告职责的行为，对因监管不力致使影响人民群众身体健康和生命安全，造成不良社会影响和后果的，要追究有关责任人员的责任。

同时，开展公用企事业单位选调、招聘中的不正之风专项治理，坚决纠正和查处违反招录规程、暗箱操作、弄虚作假、、失职渎职等行为。巩固庆典研讨会论坛专项治理成果，将清理规范体育运动会纳入专项治理范围，坚决纠正违规举办活动行为。深化纠正违法违规征地拆迁问题工作，严肃查处以非法方式强制征地拆迁行为。坚决纠正保障性住房建设、配置等环节的不正之风，严肃查处骗购骗租、变相福利分房、利用职权侵占以及违规转租、转借、转售、闲置保障房等行为。坚决纠正医药购销和医疗服务中的不正之风，严格执行网上药品集中采购制度，进一步规范诊疗服务行为，严肃查处滥检查、大处方、乱收费、索要和收受红包等问题。深入推进纠正食品药品安全领域不正之风工作，推动完善食品药品安全监管责任体系。继续加强对强农惠农富农资金、扶贫资金、救灾救济资金、社保基金等涉及民生的政府专项资金的管理和监管，纠正资金分配、管理、使用过程中的违法违规行为。继续开展减轻企业负担工作，规范涉企收费行为，进一步清理对企业收费项目，降低收费标准，严肃查处行业协会和市场中介组织借培训、检查、服务等名目向企业乱收费、乱摊派问题。各地各部门要结合实际，针对存在的突出问题开展专项治理。

二、职责分工

坚决纠正大型零售企业向供应商违规收费问题工作，由市商务局牵头，市物价、公安、地税、工商、监察、纠风等部门配合。

坚决纠正物流领域乱收费和公路“三乱”问题工作，由市交通运输局、市物价局按职责分工分别牵头，市公安、林业、农委、水务、商务、财政、经信委、监察、纠风等部门配合。

坚决纠正银行业金融机构乱收费问题工作，由市银监局组织、各商业银行参加，市物价局、市政府金融办、监察、纠风等部门配合。

坚决纠正电信领域侵害消费者权益问题工作，由中国电信分公司、移动分公司、中国联通分公司牵头，市经信委、物价、工商、公安、监察、纠风等部门配合。

坚决纠正治理教育乱收费问题工作，由市教育局牵头，市财政、物价、文广新、农委、审计、监察、纠风等部门配合。

加强强农惠农富农资金监管工作，由市财政局牵头，市农委、审计、教育、住建、国土资源、水务、林业、计生、人社、民政、工商、商务、环保、交通运输、监察、纠风等部门配合；

坚决纠正涉农乱收费问题工作，由市农委牵头，市财政、物价、教育、住建、国土、水务、林业、计生、人社、民政、工商、公安、环保、交通运输、质监、审计、监察、纠风等部门配合。

纠正违法违规强制征地拆迁问题工作，由市国土资源局和市住建局牵头，市农委、人社、监察、纠风等部门配合。

纠正保障性住房建设、配置等环节的不正之风工作，由市房产局牵头，市发改委、财政、国土、民政、农委、林业、审计、监察、纠风等部门配合。

深化庆典研讨会论坛过多过滥问题专项治理工作，由市清理规范庆典研讨会论坛活动工作领导小组牵头，领导小组成员单位及市体育、旅游局等部门配合。

坚决纠正企事业单位选调、招聘中的不正之风工作，由市人社局牵头，市编办、教育、卫生（药监）、监察、纠风等部门配合。

深化纠正医药购销和医疗服务中的不正之风工作，由市卫生（药监）局牵头，市财政、发改委、工商、人社、质监、物价、监察、纠风等部门配合。

深化食品药品安全专项整治工作，由市卫生（药监）局牵头，市质监、工商、监察、农委、财政等部门配合。

深化企业减负工作，由市经信委牵头，市财政、物价、统计、公安、工商、审计、住建、经开区、交通运输、总工会、农委、监察、纠风等部门配合。

深化社保基金、扶贫和救灾救济资金监管工作，分别由市人社局、市扶贫办、市民政局牵头，市发改委、财政、审计、农委、地税、监察等部门配合。

坚决打击虚假违法广告行为工作，由市工商局牵头，市纪委监察局，市委宣传部，市经信委、卫生（药监）、文广新、城管、纠风等部门配合。

民主评议政风行风工作，由市政风行风评议领导小组办公室组织实施。

三、工作要求

（一）严格落实纠风工作责任制。各地各部门要高度重视纠风工作，完善纠风工作领导体制和工作机制。要按照“谁主管谁负责”和“管行业必须管行风”的原则，细化工作任务，严格目标考核，确保任务落实。纠风办要加强组织协调和监督检查，督促有关部门认真履行职责。

（二）强化监督检查和案件查处。重点围绕商业银行、大型商场、物流、电信、教育、涉农等六个领域的乱收费问题开展监督检查，及时发现和纠正违法行政、以权以业谋私、与民争利等群众反映强烈的突出问题，并督促相关部门对照检查，举一反三，堵塞漏洞，防止类似问题再次发生。对有令不行、有禁不止、甚至顶风违纪的案件，严肃追究直接责任人和相关领导的责任。对典型案件进行通报或公开曝光，发挥查办案件的警示、教育作用。

农业银行履职报告篇9

关键词：人民银行；县支行；职能定位

中图分类号：F832.1 文献标识码：A 文章编号：1007-4392（2011）05-0052-03

一、新形势对人民银行县支行建设提出新要求

（一）县域经济的快速发展需要县支行发挥更大的作用

近年来，中央对县域经济的认识不断深化，各种政策、指引不断出台，县域经济的发展进入了全面加速期。以邢台市为例，2009年辖内16个县共完成GDP 745亿元，较上年同期增长31.86%，占全市GDP达70%之多。在县域经济快速发展过程中，金融的支持显得尤为重要。人民银行县支行作为中央银行的派出机构，先天赋予了其在县域金融中的核心地位，在执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务、支持县域经济发展中扮演着关键性的角色。特别是2008年爆发全球性金融危机以来，县域经济中出现了中小企业生产经营和融资困难、“弃企避债”的苗头性风险等问题，亟待人民银行县支行发挥职能作用来促进问题的妥善解决。

（二）维护县域金融体系的稳定需要县支行发挥更大的作用

随着农村经济的发展，县域经济的融资渠道逐渐增多，乡镇企业和农户能够通过招商引资和对外合作等多种方式得到资金支持，另外民间融资也在逐渐发展。金融机构纷纷在县域增设分支机构，各项业务发展迅猛，各种创新金融产品和金融工具在县域逐步推广和使用。县域金融体系的发展对人民银行县支行强化窗口指导、维护金融稳定等职能提出了更高的要求和更大的挑战。

（三）人民银行明确职能定位对县支行履职有了明确的方向

从发展方向和上级定位看，2009年，总行党委《关于进一步加强县（市）支行建设的意见》明确指出：“县支行作为人民银行的基层派出机构，在贯彻落实金融宏观调控措施，维护县域金融稳定，组织提供金融服务等方面发挥着重要作用，是支持新农村建设和县域经济金融发展的推动者和实践者”。

二、目前县支行履职过程中存在的问题

新形势下内外部环境对县支行履职提出了更高的要求，但从县支行现状来看，当前县支行建设中仍存在诸多影响因素和现实难题。

（一）县支行在国家货币政策贯彻实施中传统作用正在被削弱

县支行在推动县域和农村经济发展方面乏力。一是在地方政府的地位下降。尽管县级支行在执行货币政策方面投入了较多精力，但是缺乏实质性手段，县级人民银行对县域经济的直接支持力度有所减弱，从而在地方党政部门中的影响力明显下降，缺少了地方政府部门的支持和配合。二是在金融系统的影响力降低。在监管职能分离后，县支行失去了对金融机构的直接影响手段，在目前阶段对金融机构缺少直接有力的影响方式，另外由于金融机构管理体制日趋集中、经营权限不断上收，从而导致县支行在金融机构眼中的地位下降，对人民银行安排的工作任务不再重视，甚至出现推诿扯皮现象，增加了县支行履行职责的难度。三是在经济信息收集分析方面作用减弱。随着电子信息技术的进步和多种融资市场的建立和完善，经济运行信息采集和分析方法有了很大的变化，金融宏观经济信息不再依赖过去那种传统意义上“逐级上报”的手段。县支行作为微观经济的参与者，因为业务范围有限，逐渐失去了在信息收集分析方面的传统作用。

（二）县支行在推进县域金融改革、充分履行金融稳定职责上存在困难

在目前我国分业经营、分业监管的金融体制下，银行业、保险业、证券业实施分业监管。一方面是由于分工和权限的划分，出现对跨行业、跨市场的经济行为存在监管真空的问题,另一方面是县支行具有防范和化解县域金融风险中的职能，但缺少对县域多种经济体的直接作用手段，使得许多情况下，县支行只能进行道义劝告并进行监测，没有对其施加影响的手段，从而使维护县域金融稳定的能力大打折扣。

金融体系电子化水平的发展，使各金融机构管理体制日趋集中，经营权限不断上收，地方金融机构也开始了改制或合并，使县级支行由于机构层面较低的原因，协调难度很大，加大了对县域经济体系监测的困难程度。

货币信贷政策传导和实施需要经济金融监测信息体系来支撑，但目前信息反馈的指标体系尚未建立，获取信息难度大且时效性差，难以稳定长效提供相关信息，影响了货币信贷政策的有效传导和实施。

（三）县支行金融服务职能没有得到充分发挥

县支行在县域人民币发行管理、结算账户管理、征信管理、反洗钱、外汇核销以及经理国库等金融服务方面，具有其他金融机构不可替代的重要作用，但也存在很多问题。

一是货币发行职责履行未很好履行。作为人民银行传统业务的货币发行工作，随着发行库的撤销或“零库存”，县乡村流通的人民币质量严重下滑，残损币兑换难、大小票调剂难已成为群众反映强烈的问题之一。同时假币案件屡有发生，屡禁不止。这些现象都影响了人民银行在基层的公信力。

二是农村征信体系建设步伐滞后。受意识影响，在农村仍存在使用现金交易的习惯，信用卡使用不够普及，使得县支行征信和反洗钱工作的开展存在相当的困难。目前城乡居民对人民银行个人信息库了解不多，县支行在农村征信领域还有更深入的工作要完成。

三是部分业务上收，业务量减少，县支行作用减弱。随着央行各类业务系统的上线，县支行先后有支付结算、联行、事后监督、金融统计、国库清算等多项业务职能被取消和集中上收。县支行传统的央行核算业务上收，使得县支行作用也被大大减弱，成为了单纯的数据录入部门。

（四）队伍建设严重滞后，年龄结构和文化素质达不到高效履职的要求

一是县支行人员老化问题已十分严重。由于多年未进新人，人员结构趋于老化，缺乏人才后续保障。由于人员年龄结构不合理，县支行正在面临人员集中退休的情况。人员不足导致岗位兼岗现象普遍，轮岗、强制休假制度在一个县支行内难以有效实施，风险隐患增多。

二是人员文化素质偏低，适合于一些操作性业务，缺乏从事货币政策调研等任务的素质。2010年6月末，邢台辖区16个县支行中，高中以下学历的96人，占全部人员的23.24%，大专及以上学历279人，但全日制学历的仅34人，占全部人员的8.23%，多数为在职学校或在职函授学历，学历层次偏低。从专业技术结构看，2010年6月末，邢台16县支行具备中级及以上职称的167人，占比40.43%，仍有113人无任何职称，占比27.36%，专业技能水平偏低。

三、关于县支行职能定位的基本设想

根据人民银行的职责，结合县域实际，围绕“三个方面、四大重点”加强县支行履职能力建设，明确县支行的职能定位。具体是：抓好调查研究、金融管理和金融服务三个方面；突出以货币信贷、外汇管理为重点的货币政策传导，突出以维护金融稳定为重点的业务监督管理，突出以经理国库为重点的金融服务，突出以加强队伍建设、防范风险、确保平安为重点的内部管理和内部控制。

（一）加强货币政策传导，全力支持地方经济科学跨越发展

把执行货币政策作为县支行的首要职责。建立完善货币政策执行效果和信贷政策导向效果评估制度。按照信贷政策的不同内容，从落实宏观信贷总量到支持产业结构调整、“三农”、中小企业、就业、助学等多方面对金融机构执行货币信贷政策情况进行系统评估，督促金融机构切实做好货币信贷政策工作。

探索执行货币政策正向激励制度。对于在承担金融机构社会责任方面工作突出的单位给予奖励，起到正向激励作用。建立货币政策落实情况通报制度。将商业银行落实货币政策情况以及对改善民生的信贷支持情况等，定期通报，用公众舆论的力量督促商业银行认真落实货币政策，引导金融机构自觉提高信贷政策实施效果。

加强农村金融体系的建设。为尽快改善这种自发市场行为形成的政策性空位情况。县级人民银行作为县域金融体系的设计者，引导金融机构加强对“三农”、中小企业、扶贫开发等重点领域和薄弱环节的金融支持，加强对农村和农业方面的工作力度，在推动县域金融机构的改革和创新方面做更多的工作。

（二）强化县支行的金融稳定主导权

人民银行负有稳定金融体系的职责，县支行为维护县域金融稳定要加强对各类金融市场的监测力度。切实加强对中小法人金融机构风险检测和对金融机构流动性监测，进行全方位监督检查，维护金融秩序、确保县域金融稳定，树立基层央行权威。对辖区内的金融体系，对金融监管的空白点、威胁金融稳定的风险点，尤其是跨行业、跨市场的金融风险以及可能引发的系统性金融风险进行监督监测，对任何认为有必要深入调查的金融体系参与者进行检查，从而实现能够对整个县域金融体系运行情况进行评价的能力。

赋予县支行为实现县域金融监管机制，而对监管部门要求信息分享的权力。建立人民银行与监管部门的协调机制，赋予人民银行对金融监管工作的监督评价权力，从而加强人民银行在金融监管协调机制中的领导地位。建立常态的县域金融体系信息共享机制，实现综合性信息分析，从而实现由人民银行牵头、多部门合力的防范化解县域金融风险的良好形式。

（三）县支行要在充分发挥好基本职能的基础上，强化服务意识，进一步拓展服务范围和手段

一是加快恢复县支行发行库。综合考虑县域经济发展状况、人员现状、发行库设施状况等方面情况，制定并实施恢复县支行发行库工作规划。有效解决县支行撤销发行库后出现的区域性流通人民币质量下降、券别结构不合理、县级人民银行人民币管理职能弱化等问题，稳定和巩固人民银行县支行地位，强化其职能作用。

二是加大县域征信体系建设步伐。县支行要在这一领域主动发挥作用，更好的为企业和个人提供服务，扩大人民银行征信体系的影响力，提高企业和个人对人民银行征信体系建设的认知度，起到改善金融生态环境，促进经济金融协调发展的作用。

三是加强国库现金运作与管理工作。推进国库单一账户制度的改革，扩大直接办理集中收付业务的范围，使各项财政性资金可从缴款人账户直接划缴国库，支出从国库账户直达最终收款人账户，提升公共服务的质量与水平，提高县级支行在政府公共部门的话语权，树立人民银行在人民群众中的形象。

四、加强县支行建设的实现途径

（一）履行职责从“求大求全”向“求专求精”转变

按照“定位清晰、职责明确、管理科学、运转协调”的总体要求，认真研究县支行履行职责的客观规律，选择符合自身特点的发展模式，明确履职方向和工作重点，坚持有所为有所不为，变优势为强势，走特色创新之路。

（二）调整对县支行的业绩考核评价办法

业绩考核是提高县支行履职效能的一个重要手段，它发挥着“指挥棒”的作用。业绩考核应按实质重于形式的原则，以突出履职目标为导向，合理规范考核内容，突出重点，鼓励创新，使考核更贴近县支行履职的实际，发挥考核的正向激励作用。考核应分清主次，在考核指标设置上尽量避免陷入“假、大、空”的境地，考核重点应放到基础业务和履职重点上来，适当整合对县支行的党团工青妇等非业务工作的考核，使其集中精神做好前台基础业务。

农业银行履职报告篇10

12月22日召开的国务院常务会议，决定将未参保集体企业退休人员纳入基本养老保险。会议决定，按照权利与义务相对应、公平与效率相结合的原则，坚持社会统筹和个人账户相结合的制度，将未参保集体企业退休人员纳入基本养老保险。

二、国有企业改革

财政部宣布扩大中央国有资本经营预算实施范围，并适当提高中央企业国有资本收益收取比例。根据财政部日前的《关于完善中央国有资本经营预算有关事项的通知》，2011年起，我国将教育部、中国国际贸易促进委员会所属企业，国家广播电影电视总局直属中国电影集团公司，文化部直属中国东方演艺集团公司、中国文化传媒集团公司、中国动漫集团公司，农业部直属黑龙江北大荒农垦集团公司、广东省农垦集团公司，以及中国出版集团公司和中国对外文化集团公司纳入中央国有资本经营预算实施范围。同时，《通知》规定，从2011年起，适当提高中央企业国有资本收益收取比例。

中国国新控股有限责任公司成立。根据《国务院关于组建中国国新控股有限责任公司有关问题的批复》的规定，结合中央企业改革发展的实际情况，国新公司定位为：配合国资委优化中央企业布局结构、专门从事国有资产经营与管理的企业化操作平台。其主要任务，一是持有进入国新公司的中央企业的国有产权并履行出资人职责，二是配合中央企业整合存续企业资产和非主业资产。

中国高新投资集团公司整体并入国家开发投资公司。据国资委网站12月23日消息，经报国务院批准，中国高新投资集团公司整体并入国家开发投资公司，成为其全资子企业。中国高新投资集团公司不再作为国资委直接监管企业。

三、财税体制改革

财政部在海南开展境外旅客购物离境退税政策试点。根据财政部《关于在海南开展境外旅客购物离境退税政策试点的公告》，离境退税政策是指对境外旅客在退税定点商店购买的随身携运出境的退税物品按规定退税的政策。离境退税政策的基本流程包括购物申请退税、海关验核确认、机构退税和集中退税结算四个环节。

财政部公布2011年继续和停止部分财税优惠政策。财政部日前公布了2011年继续实施和停止执行的部分财税优惠政策，明确对部分小型微利企业的所得税优惠政策、推广节能汽车和新能源汽车的财政补贴政策等将继续实行。与此同时，汽车下乡和汽车以旧换新补贴政策于2010年12月31日执行完毕。

四、金融体制改革

银监会《商业银行董事履职评价办法(试行)》。《办法》首次从忠实和勤勉两个方面明确规定了商业银行董事的职责范围、履职要求以及履职过程中应重点关注的问题，对商业银行董事履职的合规性、专业性和效率提出要求。在提出共性履职要求的基础上，《办法》区分执行董事、非执行董事和独立董事不同的职责特点，提出了差异化的履职要求。

外汇局通知支持企业“走出去”。为提高境内企业资金使用效率，进一步促进贸易便利化，支持境内企业“走出去”，外汇局日前《关于实施出口收入存放境外管理的通知》，决定在前期试点基础上，自2011年1月1日起，在全国范围内实施《货物贸易出口收入存放境外管理暂行办法》及其操作规程。这项政策的主要内容包括：一是对境内企业出口收入存放境外实行开户登记制度。二是对境内企业出口收入存放境外实行规模管理。三是简化出口核销、联网核查等业务操作，实行企业事后报告制度。四是对境内企业境外账户收支实施非现场监测，对异常情况实施现场核查。

五、教育体制改革

教育部公布重点领域和省级教育统筹综合改革试点。其中，纳入重点领域综合改革的试点地区包括：山东省、湖南省、重庆市纳入基础教育综合改革试点，天津市、辽宁省、河南省、四川省纳入职业教育综合改革试点，黑龙江省、江苏省、湖北省纳入高等教育综合改革试点，浙江省纳入民办教育综合改革试点；纳入省级政府教育统筹综合改革试点的地区包括：北京市、上海市、安徽省、广东省、云南省、新疆维吾尔自治区、深圳市。

六、促进节能减排的体制机制建设