反假币工作十篇

反假币工作篇1

摘 要：近年来，反假货币工作紧紧围绕维护人民币信誉、维护人民群众和国家利益这一目标，按照“政府领导、人民银行主抓、各成员单位和全社会共同努力”的工作原则，各成员单位间不断加强沟通协调，反假货币工作取得一定成效。但由于反假货币工作面临的新情况、新问题，使反假货币工作面临新的挑战和形势。

关键词 ：反假货币 联动 激励 依法

近年来，反假货币工作紧紧围绕维护人民币信誉、维护人民群众和国家利益这一目标，按照“政府领导、人民银行主抓、各成员单位和全社会共同努力”的工作原则，各成员单位间不断加强沟通协调，反假货币工作取得一定成效。但由于反假货币工作面临的新情况、新问题，使反假货币工作面临新的挑战和形势。

一、反假货币工作存在的问题

（一）联动机制作用未得到有效发挥。反假货币工作是一项系统工程，涉及到金融、政法、工商多个部门。作为反假货币工作的主管机关，人民银行在国务院的领导下，协调、监督、部署和检查金融系统的反假货币工作，配合公安、司法和工商部门做好对假币案件的查处工作，各级政府都建立了反假货币工作联席会议制度。但从近年来的实践看，反假货币工作的联动机制作用未得到有效发挥，尚未完全形成群防群治的局面。

一是由于隶属关系、主要工作性质不同，造成认识上的偏差。联动只是形式和象征上的联动，没有从整顿和规范市场经济秩序和打造诚信社会的高度上认识反假货币工作，反假货币工作联席会议各成员单位没有从根本和长远统筹安排落实反假货币工作。

二是由于体制编制、法定权限权威局限，造成领导上的弱化。反假货币工作联席会议各成员单位相互之间存在没有领导和被领导关系的认识，反假货币工作缺乏统一的、权威的组织领导，从长远来看，不利于反假货币工作的组织开展。

三是由于各自利益、追求目标效率方式不同，造成工作上的不协调。各银行业金融机构以效益最大化为最终追求目标，执法部门以保一方平安为目标，人民银行以发行人民币，管理好人民币为目标，利益和目标上的不统一，对反假货币工作各抒已见，有的单位对人民币反假意识不到位，导致反假货币工作联动配合无法取得较好的效应。

（二）激励机制不完善

一是对日常收缴假币激励不力。发现并收缴假币是消灭假币的重要环节，目前假币收缴主要途径是公安机关通过破获制贩假币犯罪案件查获和金融机构通过营业网点的柜台收缴两条渠道，但金融机构营业柜台对假币日常收缴，按规定是金融机构按情况自行奖励，但基层大多数金融机构并没有实行有效的激励，收与不收一个样，收多收少一个样，假币收缴的积极性受到一定影响。

二是反假货币现有的激励机制存在缺陷，不利于调动各部门反假货币工作的积极性。现有的反假奖励机制只对公安、司法机关、工商、海关、金融机构等单位和提供破案线索的个人进行奖励，且依据一次性破获假币数量的多少来确定奖励金额，如果数量少就达不到奖励的标准，不利于反假货币工作有效持久开展。

（三）履行职责不到位

一是基层公安机关对大宗假币案件反应较快、打击有力，但对零散假币流通不能一追到底，加上受法律的制约，大多数假币持有者是因为误收所致，致使制贩假币犯罪分子钻空子，化整为零使用假币坑害老百姓，让公安机关难以追究真正的贩假分子，公安机关不便追究和处罚少量假币持有者。

二是个别金融机构为了不影响业务开展不得罪客户，发现假币放任自流不收缴，虽然数量不多，但危害很大，严重地损害了人民币的信誉和形象。

三是查处乏力，人民银行具有对各金融机构假币收缴行为的监管职能，但缺乏必要的跟踪问效手段，只有接到群众举报才能进行查处，没有人举报，人民银行难以查处。

四是反假技术设备研制生产滞后。目前，假币种类繁多，且仿真技术先进，更需要先进仪器进行鉴别，但由于基层缺少先进的真伪鉴别仪器，给反假专职人员工作带来一定困难。

二、对策建议

（一）密切协作形成反假合力。充分发挥反假货币领导小组成员单位的职能作用，金融、公安、工商部门应全力协助配合，形成反假合力。当地政府要把打击制造、贩卖假币的犯罪活动纳入社会综合治理的范畴，搞好群防群治，通过立法程序，规定市（州）县级人民政府设立反假专职机构会同人民银行共同行使领导、指挥所在地开展反假货币工作职能，组织协调金融、公安、工商等部门加强反假货币合作，坚决打击制贩假币的犯罪活动，采取切实有效措施，强化联动机制作用发挥。

（二）完善激励机制，调动反假积极性。一是将现行的人民银行反假货币奖励制度调整为财政直接拨款激励制度，无论是机关单位、金融机构还是居民个体，均可根据工作贡献给予相应奖励，充分激励全社会的反假热情。二是简化个人奖金发放程序，简化报审手续，对于公众举报属实的反假线索，予以就近、及时奖励，扩大奖励的示范效应，营造全民反假的工作氛围。三是将反假经费纳入地方政府财政预算管理体系，适当增加地方财政反假货币网络建设、公安查处假币案件、假币宣传等财政经费支出，以弥补反假经费不足问题。

（三）强化依法履职，增强使命感强化对金融机构及其营业网点临柜人员收缴假币行为的检查，对金融机构每年上缴假币情况进行定量分析考核，对上缴假币数量较少的金融机构增加检查频率，促进其加强反假货币工作力度，不断规范假币收缴行为。公安机关和相关的执法部门要加大对制贩的打击力度，既依法从严查处大宗假币案件，又对打击零星假币事件，强化抓到一个，带出一帮，打击一片效应。

（四）要在农村建立反假货币防范机制。突出重点，标本兼制，按照“城市不放松，重点在农村”的反假货币工作要求，做到反假货币工作认识到位，组织到位，检查到位，管理到位，打击到位。一是发挥乡、镇、村委会等基层组织的作用，使打击假币犯罪在农村有人抓、有人管，见实效。二是加大对农村反假宣传力度。组织有反假货币实际工作经验的人员，深入到农村宣传人民币防伪知识以及真假币实物图片的展示、讲解，散发宣传资料，推动村民反假意识提升。三是建立联络站。以农村金融机构网点为中心，在村、组设点，组织培训村民，增强村民反假货币自觉性。四要开展“送反假知识下乡活动”，针对偏远落后农村地区，有计划、有重点地开展反假货币宣传培训活动，让更多的群众了解人民币、认识人民币、爱护人民币、维护人民币信誉。

反假币工作篇2

以上列举的反假工作的新现象，是边远山区的基层央行特别要关注的新问题，要把人民币反假作为服务地方经济的重要工作，应该经常思考促进本地区人民币反假工作深化的新方法，把加强对农村、农民的反假宣传以及传授识别假币的方法和技能，作为今后反假工作的重点，切实提高人民群众的反假技能，增强全社会反假意识，做到人人自觉抵制假币，减小假币可流通市场，有效遏制假币在边远山区蔓延的趋势。建议围绕“边远山区人民币反假”这个中心做好以下工作：

一、强化组织领导，加强人民币反假工作的力度。人民币反假工作不能搞“一阵风”，要把它当作一项长期性的工作，充分认识到反假工作的艰巨性和长期性。边远山区基层人民银行要充分发挥好反假工作联席会议的职能作用，同力协作，形成强大的打击假币工作信息网络与浓厚氛围。通过各种宣传来提高农民的反假币意识和能力是打击假币工作的长期任务，由于条件所限，利用广播、电视、标语等有效媒体宣传货币知识和反假币动态方面做得还不到位，仅在每年的宣传周活动中才利用媒体进行宣传，人民币反假宣传停留在“一阵风”的集中宣传和作用有限的柜台宣传上，宣传效果不尽理想。因此要加大打假宣传的力度，努力提高农民群众的反假币意识，在对农民讲解反假币知识的同时，进行有关打击制假贩假的法律法规宣传，以增强农民群众的自我保护意识和反假币的责任感。

二、创新宣传方式，提升反假宣传效果。农村居民普遍文化素质不高，对新知识的接受能力不强，为切实做到农村反假宣传有实效，采用适宜农村特点的宣传方式很重要：一是编印通俗易懂的反假知识和人民币常识的宣传资料，深入偏远乡村和人口集中的学校，扩大宣传履盖面；二是通过真假实物对比、图片展示等容易掌握的形式宣传，提高实物鉴别水平；三是开展农村群众喜闻乐见的活动，如农村文艺演出等方式进行反假宣传，提高农村居民认知、参与反假工作的热情。

反假币工作篇3

关键词:反假货币;联席会议;保障

国务院反假货币工作联席会议是我国反假货币工作的最高组织形式,联席会议办公室设在中国人民银行,中国人民银行行长担任联席会议的召集人,主要负责组织和协调各有关部门做好打击、防范假币犯罪活动工作,反映和沟通反假工作信息及情况,开展反假货币宣传、教育、管理、指导等工作。[1]1999年,海南省为贯彻落实国务院反假货币联席会议第二次工作会议的精神,成立了海南省反假货币联席会议办公室,承担起组织开展反假货币工作的重要任务,负责组织、协调、指导全省的反假货币工作,并在国务院反假货币联席会议统一领导下,由省反假货币联席会议办公室牵头,共同组织金融、公安、检察、法院、海关、工商、新闻等单位,扎实有效地开展了反假货币工作。

一、由海南省反假货币联席会议办公室与有关成员单位联合组织,广泛深入的开展反假货币宣传活动

根据国务院国发[1996]8号文件精神,每年在全国范围内组织反假货币宣传活动。海南省反假货币联席会议办公室认真落实国务院的文件精神,充分发挥“反假货币宣传周”的作用,加大反假宣传力度。反假货币宣传是反假货币工作的重点,深入开展人民币宣传活动是做好反假货币工作的有效方式,也可以在人民群众中筑起一道反假、防假的长城,从根本上堵住假币流通,保证人民币的正常流通。近年来,反假货币宣传活动的宣传重点面向农村、边境地区,对于提高农民、边境地区居民的反假防假货币意识和能力,起到了积极有效的作用。

反假货币宣传的目的是让公众了解假币对社会的危害,有利于维护人民币的良好信誉,保护国家、集体和广大人民群众的切身利益。反假须识假,识假要有反假意识和反假技术,公众反假意识的提高要通过反假宣传,使公众掌握识别假币的要点,提高反假意识,增强法制意识。因此,采取反假货币宣传的途径可以是多样化的:一是通过新闻媒体进行宣传,主要是在当地电视台、广播电台、报纸等媒体上宣传有关法规和方法。重点宣传《中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民币假币收缴、鉴定管理办法》中关于国家禁止伪造、变造人民币,以及对伪造变造和使用伪造变造人民币刑事处分的条款,教育群众知法守法;宣传爱护人民币是每一个公民应尽的责任和义务,保持人民币整洁是维护人民币形象和信誉的具体表现。二是通过金融机构进行定点的长期宣传,规定金融机构营业网点要张贴反假货币宣传画,在指定窗口放宣传画拆。金融网点的服务窗口是反假货币宣传的重要平台,要求服务窗口设立反假货币宣传咨询点,为公众提供宣传资料,并进行真假币的实物对比。三是对不同的对象进行宣传,每次的宣传活动都要针对不同的群体进行不同的宣传,对不同的货币使用者要采取他们容易接受、喜闻乐见的形式,通过真、假币实物对比、图片展示、地方方言讲解、知识竞赛、咨询、资料分发等,让他们了解识别假币的常识及国家有关法规政策,唤起全社会的反假货币意识,提高人民群众的识假、反假能力,使假币犯罪活动得到有效打击和遏制。[2]通过这些多种形式的反假货币宣传活动,充分体现党和国家坚决打击假币犯罪,维护最广大人民群众利益的决心。

二、由海南省反假货币联席会议办公室牵头,督促各成员单位加强本外币的反假知识培训,认真落实《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的有关规定

根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》(以下简称《办法》)的有关规定,人民银行要对商业银行一线员工进行本、外币的反假币知识的培训、考核、考试,进行资格审批,实行持证制度。金融机构从业人员不仅要具备较高的反假业务素质,还要对广大群众宣传识假币的公众防伪基本常识和假币收缴、鉴定的程序。一是通过简单的图片图解让广大群众认识水印、安全线、手工雕刻头像、缩微文字、光变油墨、阴阳互补对印图案、雕刻凹印刷、红蓝彩色纤维等人民币公众防伪基本特征和通过“一看、二摸、三听、四测”的简便识别方法来提高公众的识别能力。二是开展专业的讲座以及专题的反假货币知识培训,主要针对反假货币最前阵的一线临柜人员。培训内容主要有专业的防伪知识和《办法》有关细则的学习,如机制、复制、拓印等不同制假方法的假币特征和分类。同时为了规范假币的收缴、鉴定行为,还要求临柜人员认真学习《办法》收缴程序等相关细则的培训,从而保障持有人和收缴人的合法权益。经统一部署,全省商业银行一钱员工近8000人接受了系统的培训,经考试合格核发了《反假货币上岗资格证》。三是配置专业的检验设备和学习软件,为了帮助提高我们工作人员的本、外币防伪特征的水平,我们还统一配置了一批科技含量较高的验钞设备来进行外币的检验,另外也购置了一批相关软件让他们业余时间来学习外币防伪特征,不断提高自身的外币防伪技能。四是切实加强金融机构从业人员的职业道德教育和加大违规查处力度,让金融机构营业网点成为反假币的一片“净土”。

三、由海南省反假货币联席会议办公室协调和布置,增强反假部门联动协作,筑“反假”钢铁长城

反假须打假,严厉打击制贩假币违法犯罪行为是反假工作的另一项重点。打击制假贩假必须依靠全社会的力量,

团结一心,密切合作。反假工作不单靠金融网点的柜面收缴,而是在反假联席会议统一领导下,密切配合,联动协作。如公安机关加强假币案件的侦破,深入追查制贩假币的源头窝点,从根本上扼制假币的源头;法院对假币案件要依法从重从严审判,严厉打击制贩假币犯罪分子,并进行公开宣判,震慑犯罪分子;金融机构在加大收缴工作的同时,要注重假币信息的收集,及时反馈给

相关部门,为打击假币犯罪提供线索;新闻媒体要对反假打假工作进行宣传报道。联席会议办公室还组织开展了声势浩大的“拒绝假币,维护人民币信誉”的万人签名活动,筑起反假币的钢铁长城。在各部门的联动协作下,海南省查处了多起假币个案,维护了人民币的合法地位和人民群众的利益,维护了海南省金融秩序的稳定。如2006年上半年,海南省个别媒体进行了与事实有很大差异的报道,连续报道了多位市民从商业银行的ATM机取出假币,而这些报道又极易导致不明真相的市民对ATM机的安全性、可靠性产生怀疑,甚至不再相信银行,使人民币的声誉受到极大的损害,对海南省商业银行ATM系统的正常运转造成了严重影响,ATM系统的使用率大幅度降低,扰乱了金融系统的金融秩序。反假货币联席会议办公室迅速成立了调查组,在各成员单位的密切协作下,对全省商业银行的ATM系统进行了调查,调查结果显示是一些市民的恶作剧行为。之后,反假货币联席会议办公室邀请成员单位和新闻媒体,专门召开了调查情况通报会,并将调查情况进行全省通报,对个别网点的不规范行为进行整改,明确岗位责任、制定操作员守则、建立有效的管理办法。并将相关媒体的失实报道上报省委宣传部,要求对相关媒体进行通报批评。这次新闻通报会既正确引导了媒体客观地报道ATM机的提现情况,又消除了市民的疑虑,增强了市民使用ATM机的信心,从而维护了人民币流通的正常秩序。

四、针对农村地区是反假货币活动的薄弱环节这一现实问题,海南省反假货币联席会议办公室积极加强农村地区反假工作,保护农民利益,维护农村金融稳定

反假币工作篇4

[关键词]反假货币联席会议；职能作用；建议

[中图分类号]F832.2 [文献标识码] A [文章编号] 1009 — 2234（2013）01 — 0163 — 02

反假货币工作联席会议是反假货币工作的最高组织形式，主要负责组织和协调各有关部门做好打击、防范假币犯罪活动工作，反映和沟通反假货币工作信息及情况，开展反假货币宣传、教育、管理、指导等一系列工作。各地反假货币工作联席会议成员单位主要包括政府办公室、人民银行、公检法、交通部门、文化部门、教育部门、工商部门、广电宣传部门、金融系统等。作为反假货币工作的最高组织形式，充分发挥成员单位职能作用，对推动反假货币工作长期、深入、有效开展有着至关重要的现实意义。

一、当前影响成员单位职能作用发挥的主要因素

目前假币犯罪正处高发期，新形式新特点的假币犯罪不断涌现，犯罪分子伪造技术日趋精湛，假币流通手段和方式隐蔽性、专业性更强，反假货币工作面临着新考验。而各地反假货币联席会议职大权小，仅靠一个或几个部门完成反假货币工作并不现实。从当前各地反假货币工作联席会议成员单位开展反假货币工作力度上看，有许多影响其职能作用发挥的因素。

（一）成员单位对反假货币工作的重要性认识不足

反假货币工作是一项长期而艰巨、艰辛的社会工程，复杂又牵涉面广，需要全社会方方面面的共同努力。然而在现实的反假货币工作中，许多反假货币工作联席会议的成员单位，没有充分认识到假币的危害性和反假货币工作的重要性、紧迫性和艰巨性，没有从政治高度认识反假货币工作的重大意义，没有把反假货币工作作为整顿市场经济秩序，维护人民群众切身利益，维护社会、经济金融生活稳定的大事来抓，认为反假货币工作仅是辖区银行业金融机构或人民银行的事，与已无关。由于认识的偏差，致使许多成员单位的领导对反假货币工作讲起来重视，做起来忽视，未能真抓实干。

（二）反假货币工作的协调机制不健全，缺乏统一领导

一些地方成立了反假货币工作联席会议，但在实际工作中还是缺乏真正有效的沟通与联系，工作配合上缺乏力度，各成员单位在反假货币工作上各自为战的局面仍没有从根本上得到解决，有些地方甚至一直以来都没有开过一次全体成员单位都参加的联席会议，也没有建立健全反假货币联席会议工作制度来明确各自职责，导致反假货币工作主要靠人民银行和金融机构承担，其他成员单位较少参与或是无暇顾及反假货币工作，缺乏强有力的统一领导，存在协调不力的问题。许多成员单位没有真正履行其职能作用，致使反假货币联席会议的作用没有得到较好的发挥。

（三）没有形成合力，缺乏联动机制

反假货币是一项社会系统工程，按照反假货币工作需要，目前还没有建立一种有效的相关单位联动工作机制，将专业打击假币与公众防范假币相结合，辅之现代化的分析监测手段发现、识别、传递和管理反假信息，从而推动全社会形成反假货币合力。

（四）反假货币工作的经费不足

开展爱护人民币和反假货币宣传活动，培训反假业务骨干，购买反假货币鉴别仪器、机具，组织力量开展假币案件的侦破以及奖励反假货币工作有功人员等都需要一定的费用。然而，在现实的反假货币工作中，合理的费用需求往往得不到满足。许多成员单位，错误地认为反假货币的经费只能由人民银行承担，地方政府没有多方筹集资金解决反假经费的缺口，各成员单位也没有投入必要的反假经费，这都在一定程度上制约了反假货币工作的有效开展。

二、充分发挥反假货币联席会议成员单位职能作用的几点建议

根据当前反假货币工作面临的新情况、新问题，必须充分发挥反假货币联席会议成员单位职能作用，反假货币联席会议各成员单位必须充分认识到做好反假货币工作，可以净化社会经济环境，确保地方经济长期稳定增长，维护广大人民群众的根本利益，是责无旁贷的责任。并针对当前反假货币工作存在的突出问题，努力构建反假货币工作的新机制，充分发挥工作机制的作用和功能，才能不断地提高反假货币的工作成效。

（一）统一思想，引导相关部门自觉参与

要积极探索新形势下反假货币工作的新途径、新方法，增强针对性和实效性，通过深入细致工作，引导各部门领导从稳定经济、稳定金融、稳定社会的实际出发，从维护国家和人民群众利益的高度出发，充分认识当前假币问题的严重性、危害性及反假的必要性、紧迫性。统一思想，提高认识，积极争取相关部门领导的支持，加强协调和沟通，保证工作中遇到的问题和困难得到及时有效地解决，引导各成员单位积极主动地投入打击制贩假币犯罪的行动中来，力争通过反假货币联动工作，破获大案、要案，依法严惩犯罪分子，坚决刹住假币犯罪的嚣张气焰。

（二）政府主导，协调成员单位关系

目前反假货币联席会议仅靠人民银行谐调各部门反假工作很难形成合力，没有地方政府有力支持和指导反假货币工作，就不能有效发挥各自职责和各负其责。反假货币联席会议领导小组应以政府反假货币部门为主导，指定人民银行、公安等成员单位配合，充分调动公安、检察、法院、教育、工商、宣传、金融等部门积极性，由政府反假货币部门协调各方面关系，形成反假货币工作合力。

政府办公室作为反假货币联席会议的牵头单位之一，行使政府职能，组织和协调好各相关成员部门，配合反假货币工作领导小组办公室做好反假货币工作。人民银行切实履行好反假货币工作领导小组办公室的职责，组织开展反假货币的日常工作，及时向反假币领导小组报告工作进展情况，督促检查和指导各成员单位开展反假货币工作，向宣传媒体和反假货币宣传站提供所需的反假货币资料。公安机关要依法严厉打击制贩假币的违法犯罪活动，依靠地方政府、依靠人民群众，做好假币案件侦破工作，积极根据相关线索，增强打击效果，破获假币犯罪案件，将流通领域假币降到最低点。检察院、法院要及时做好制贩假币案件的立案、诉讼和审理工作。对一些性质恶劣、影响面大的制贩假币案件要进行公开审理，震慑犯罪，教育群众。对制贩假币的犯罪分子，除追究刑事责任外，还要依法没收制贩假币的非法所得，予以必要的经济处罚。工商行政管理部门要恪尽职守，依照有关法律、规章和政策，加强对出版、印刷行业的管理，做好市场整顿治理工作，严厉打击利用人民币图案进行非法交易活动。对现金交易量大的市场，要进行经常性监督检查，积极防范假币在市场上流通使用。教育部门要开展面向中小学生反假货币知识教育，通过中小学生向家庭、亲友进行反假货币的宣传，在中小学生中树立起“不收、不用假币、发现假币要上缴，发现制贩假币活动要举报”的观念，丰富中小学校的德育课内容。文化部门要采取文艺表演、图片展示等群众喜闻乐见的形式，深入社区、村屯加强对反假货币常识和人民币知识的宣传，增强全社会的反假意识和群众的自我防范能力。广电局等宣传部门要在联席会议领导小组办公室指导下，加大反假货币宣传报导工作，定期向公众宣传爱护人民币的意义、识别假币常识，并对一些典型假币犯罪案件进行公开曝光，以震慑犯罪分子，教育广大群众。铁路、交通、公安机关要加强在交通线路、车站、码头、客车上宣传反假货币法律法规和反假知识，加强检查，堵截和控制假币的异地流动。

各银行业金融机构营业网点是经营货币的窗口单位，处于反假货币的第一线，要在人、财、物等方面加大投入，确保反假工作各项措施落实到位。要继续建立健全完善反假货币各项管理制度，加强人员培训和柜台收缴，防止误收、误付假币，加强柜台货币防伪服务管理。建立和完善奖惩机制，做好假币的堵截收缴工作，防止假币流入流出银行，并负责城乡反假货币宣传站的指导工作。反假货币工作是一项群众性工作，要针对居民反假法律意识不强、反假货币技能较弱的现实情况，调动他们的反假积极性，切实提高他们的反假技能，让他们从中得到看得见、摸得着的实惠。

基层央行要建议政府将反假货币工作列入地方金融稳定和信用环境建设考核之中，由政府组织对各成员单位考核，由利益驱动变成政府主动，这样才能建立真正意义上的长效机制，才能真正发挥政府在反假货币联席会议中的作用，也只有在政府专门机构协调相关部门共同参与，才能使反假货币联席会议成员单位反假货币工作有效发挥作用。

（三）齐抓共管，建立健全反假货币协调配合机制

反假货币工作是是一项长期性、复杂性的社会系统工程，需要全社会的广泛支持和广大人民群众的积极配合，更需要反假货币工作联席会议成员单位的通力合作和密切配合。各成员单位要充分认识到反假货币工作是一个社会关注的问题，反假货币工作联席会议是适合我国特点和当前实际情况的有效形式，要进一步建立健全、完善和规范的反假货币工作联席会议工作制度。只要各成员单位各司其职，各尽其能，将联席会议工作制度的作用和功能充分发挥出来，狠抓“堵、防、打”三个重要环节，反假货币工作就会不断取得新的成效。

（四）建立网络互动平台，形成资源共享局面

通过建立现代化的反假货币网络互动平台，将网络与反假货币工作相融合。一是建立全国反假货币举报网络，反假货币工作联席会议各成员单位共享网络资源，各单位及各有关部门随时随地掌握网络资源，信息一经，随即进入协调机制。二是建立全国反假货币工作宣传教育网站，通过对广大网民的宣传，调动群众的反假热情，搞好舆论宣传工作，动员社会力量共同参与，大造舆论声势，抓好典型，弘扬正气，鼓励群众揭发检举犯罪，提供犯罪线索，增强群众识假、防假和反假能力，发动群众共同打击假币犯罪活动，震慑制贩假币犯罪活动。

（五）加强培训，提升履职能力

反假货币工作不仅仅是一项管理工作，同时也是一项技术性很强的工作，需要一批既懂管理又懂货币防伪技术，通晓有关法律法规的反假货币专业人才，各级反假货币工作联席会议办公室要定期组织各成员单位有关工作人员的开展反假货币业务培训，公安、工商等部门也应加强技能型反假货币人才的培养，通过分期分批地培训，提高工作人员业务素质和技能，并对培训合格者颁发资格证书。通过一系列系统培训，提升工作人员法律、法规意识，提高假币鉴别能力，使专业人员综合素质逐步提高，更好地履行工作职责。

反假币工作篇5

一、工作目标

以构建和谐社会为目标，以社会主义新农村建设为载体，按照“打防并举、标本兼治、重在治本”的工作方针，力争在今年9月底前建立县、乡(镇)、村“三位一体、协调联动”的农村反假货币网络体系，并逐步建立反假货币长效机制，壮大农村反假货币专业力量，提高广大群众反假货币的意识和技能，实现协调管理、宣传教育、反假成效均有突破。

二、组织体系

（一）成立县、乡镇反假货币工作领导小组。县政府业已成立肥东县反假货币工作领导小组，县政府常务副县长任组长，县政府办公室分管副主任、县人行行长为副组长，县法院、检察院、公安局、教育局、财政局、工商局等相关部门和县各金融机构负责人为成员，负责统一协调领导全县的反假货币工作。县反假货币工作领导小组主要职责：制定全县反假货币网络体系建设实施方案；制定农村反假货币联络员培训规划；部署反假货币宣传工作；组织召开反假货币工作联席会议，研究部署工作，打击假币犯罪活动。县反假货币工作领导小组下设办公室，办公地点在县人行，办公室主任由县人行分管副行长兼任，县人行货币金银股和县信用联社财会科技部负责人、各乡镇信用社主任为办公室成员。办公室主要职责：负责领导小组日常工作，定期召开反假货币联络员会议，通报情况，交流经验，定期编发反假货币工作简报；负责农村反假货币联络员的管理、培训和考核工作；负责农村反假货币联络员聘书的制作、颁发；具体组织开展农村反假货币宣传活动；负责农村反假货币工作督查和指导工作；负责领导小组交办的其他工作。

各乡、镇人民政府也要相应成立反假货币工作领导小组，指定一名分管负责人任组长，乡镇财政所所长、农村信用社主任为副组长，乡镇邮政、国有商业银行营业所、派出所、司法所、工商所及各村委会负责人为成员。乡镇反假货币工作领导小组办公室设在信用社，办公室主任由信用社主任兼任。乡镇反假货币工作领导小组的主要职责：在县反假货币工作领导小组的指导下，负责组织辖区内的反假货币工作，开展反假货币知识宣传，打击假币犯罪活动，不断健全反假货币工作体系。乡镇反假货币工作领导小组办公室的主要职责：负责领导小组日常工作，提出工作建议，通报情况，并做好本乡镇反假货币工作指导和督查工作；负责乡镇反假货币联络员的选配，建立乡镇反假货币联络员档案；负责反假货币信息的采集、整理和报告工作；落实反假货币工作宣传和技能培训；完成县反假货币工作领导小组办公室和当地反假货币工作领导小组交办的与反假货币工作有关的其他事项。

（二）建立乡镇反假货币联络员队伍。反假货币联络员要从农村信用社主办会计和信贷员、国有商业银行和邮政储蓄人员、各村委会主任、农村治保员、学校辅导员、小商品业主、现金流量较大的企业财会人员中选拔，且要具备一定的思想政治素质，遵纪守法，热爱社会公益事业，具有一定的组织能力和语言表达能力。联络员的主要职责：负责辖区内反假货币宣传材料的张贴、悬挂和发放工作；讲解人民币防伪特征及反假货币的有关知识；宣传有关人民币法律法规，提高农民反假意识；对使用伪造、变造人民币的群众，按规定督促其将假货币上缴有关部门；发现伪造、变造、贩卖、运输假人民币违法行为，要立即向有关部门举报；向乡镇反假货币领导小组办公室反馈农村反假货币工作动态，提出建议。

三、工作措施

（一）加强业务培训。县反假货币工作领导小组办公室要定期组织对农村信用社、邮政储蓄系统、国有商业银行分支机构的反假货币联络员进行反假货币知识培训，邀请中国人民银行合肥中心支行反假货币专业人员前来授课。各乡镇反假货币工作领导小组办公室要定期组织对联络员进行反假货币技能培训，培训后由县人民银行组织考核测试。考核测试主要内容为《人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等有关法规，考核测试合格后由县反假货币工作领导小组与联络员签订反假货币义务宣传员聘用协议书，颁发聘用证书，正式聘为农村反假货币联络员。

（二）广泛开展宣传。

一是开展“反假货币集中宣传月”活动。全省“反假货币集中宣传月”。宣传月期间，县反假货币工作领导小组办公室要通过报纸、电视等形式，积极开展形式多样、特色鲜明的宣传活动；县人行要积极组织县内金融机构在较大乡镇开展巡回宣传，通过摆放展板、设立咨询台等形式，扩大宣传效果。各乡、镇人民政府要积极配合，采取有效形式，营造浓厚氛围。

二是开展入户宣传活动。反假货币联络员要走村串户，在田间地头口传手授防伪知识、分发宣传资料、列举假币案例，增强农户的反假货币意识。

三是建立宣传长效阵地。各乡镇人民政府、村（居）委员会要利用政务、村务公开栏，张贴反假货币宣传材料或出专栏刊登辨别假币的知识。有条件的乡镇可以播放反假货币宣传片，有计划地组织广大农民观看。四是建立校园宣传基地。每所学校每年至少组织一次爱护人民币和反假货币知识宣传讲座，发挥学生主动宣传反假货币的辐射效应。五是加强营业网点宣传。农村信用社、邮政储蓄和国有商业银行营业所要在营业场所长期张贴反假货币宣传画、摆放宣传资料和鉴别仪器，临柜人员要加强日常反假货币宣传工作。

（三）优化结算方式。农村信用社、邮政储蓄和国有商业银行营业所要加快支付结算系统建设，大力推广非现金结算方式，减少现金流通。大力宣传使用非现金结算手段快捷、方便和安全等优点，提高广大群众使用非现金结算的自觉性和主动性。

（四）提高服务水平。县内各银行网点要增强服务意识，积极做好残损币兑换服务，主动告知客户在人民币管理工作中涉及的权利及义务，提高服务透明度，公开服务承诺内容，公布举报电话，自觉接受群众监督，提升人民币管理工作水平。

（五）强化技术支持。农村信用社、邮政储蓄银行和国有商业银行营业所临柜窗口应按规定摆放符合国家标准的验钞机，为顾客提供假币鉴定服务。同时，规模较大的集贸市场、工商大户、企业应适当配备验钞机，方便农民及时识别假币，提高农民反假能力，遏制假币在农村的流通。

（六）共享信息资源。建立各乡镇、部门之间反假货币信息互通共享机制，及时通报信息，总结工作经验，互通假币案件线索。发生假货币案件应及时向公安机关和县人民银行报告。

（七）实施考核奖励。为保证农村反假货币网络体系建设的各项工作和要求落到实处，激励农村反假货币联络员更好地发挥义务宣传员的作用，每年由县反假货币工作领导小组办公室组织一次考核，对农村反假货币工作中表现突出的乡镇进行表彰，对优秀义务联络员给予适当的物质奖励。对不履行反假宣传义务，不向群众提供咨询服务，群众反映较差的不称职联络员，适时与其解除聘用合同。

（八）注重示范引导。为更好地将农村反假货币网络体系建设铺开，选择1个乡镇为试点乡镇，并由该乡镇选择1-2个村为试点村，在试点村建立反假货币工作站，9月下旬在试点村举行反假货币工作站揭牌仪式。同时，县反假货币工作领导小组办公室进行反假货币联络员培训，以点带面，典型示范，逐步推广。其他乡镇也可自行安排1至2个村，按照县反假货币工作领导小组的要求开展活动，探索农村反假货币工作新路子。

四、几点要求

（一）提高思想认识。各乡、镇人民政府要重视此项工作，将反假货币工作纳入政府工作的重要议事日程，切实负起责任，扎实开展此项工作；要按照本方案要求建立机构，制定计划，搞好宣传和培训，确保在9月下旬完成网络体系组织架构建设。县反假货币工作领导小组办公室要加强督查，定期对各乡镇反假网络体系建设情况进行通报。

反假币工作篇6

基层商业银行假币收缴工作中存在的困难

客户对假币有较为清楚的认识，但对收缴假币配合不积极。社会上当前假币持有者中，十有八九是受害者，个别弱势群体，如老人、低保户、打工者在银行存款时发现假币，直接影响其生活生存，他们的第一愿望便是“想办法花出去”，而不是缴给金融机构，因为只有这样他们才可能挽回或避免损失。利益机制的存在，使“假币驱逐真币”成为客观存在。基层商业银行在日常柜面收缴假币常常遇到以下几种情况：1、客户收到假币后，有意识把假币混杂到货款中到银行缴存，在心理上存在“你发现了，就算了，你发现不了我赚了”的侥幸心理。3月份，某客户到建行黄家铺分理处存款，柜员在清点时发现有一张20元假币，客户立即拿出20元补齐钱款，没有提出任何异议。2、收缴假币时，客户抵触情绪强烈，银行人员权益得不到保障。某商业银行一柜员，在清点某女客户缴存现金时，发现假币收缴时，客户不承认是假币非要收回，并对员工进行谩骂，员工因为服务规定要求不能回声，只能耐心解释，最后向110求救。更有甚者，假币被没收后，纠集数十人在银行营业室门前滋事，影响了银行正常工作秩序。3、个别客户从银行取款后，在市场购买商品时不小心让犯罪用假币替换后，拿着假币到银行，要求银行给予兑换，否则就要给报纸、电台打电话给予曝光，为了不给银行造成负面影响。银行人员采取息事宁人办法，私下处理完事，银行已成为弱势群体。

个别基层商业银行怕“可能损伤部分客户关系”的原因 对收缴假币不积极，造成银行间收缴假币不能整齐划一。个别商业银行对收缴假币也不十分积极，原因是害怕损伤与客户关系。为保证存款任务的完成和经营业绩的提高，对发现的假币不及时收缴，而是退还给持假人，在思想上重视不够，规避了法律法规赋予的职责。个别基层商业银行揽存人员误收假币的，甚至还有自己先垫缴。他们认为，即使自己吃点儿亏，却赢得了客户的“信任”，而且因揽存而增加的效益工资，还能从一定程度上予以补偿，虽不得已，却可“求得一种安慰和平衡”。

反假货币宣传力度不够，有待深入，覆盖面不广，有盲点。商业银行每年都按照人民银行的工作安排，开展大规模的反假币宣传活动，然而这种看似声势浩大的活动却难以取得理想效果。究其原因:一是宣传方法单一。部分商业银行不同程度存在为完成任务而宣传的思想，宣传没有切实可行的方案，也不做深入细致的工作，导致反假宣传只流于形式，没有取得实效，广大群众的防假反假意识难以得到有效提高。二是宣传区域狭窄。只注重强化城区居民的反假币知识宣传力度，而忽视广大农村特别是“老、少、边、穷”地区的宣传，造成了反假工作的宣传盲区，使绝大部分农民防伪知识仍相当贫乏。三是打击制假贩假犯罪行为的意识更是淡薄，客户拿着假币到银行要求兑换为真币的事情也曾发生过，客观上给假币的泛滥提供了生长土壤。

基层商业银行不履行货币真伪鉴定义务，柜员反假综合技能整体水平不高。商业银行在接待持币人对假币有异议时，不能正常履行货币真伪鉴定义务，究其原因有：1、持币人对假币有异议，申请银行鉴定时，工作人员一般直接提出到人民银行进行鉴定，而不是到人民银行授权的国有商业银行。原因在于，商业银行属于企业，处于平等的经营地位，假如持币人对工行收缴的假币的异议，而工行一般不会指向农行作进一步鉴定，这样会使群众误以为其管理水平和经营能力不如人，有损自身声誉。2、持币人质疑商业银行的鉴定权威，商业银行基层网点在收缴假币时，需向持币人告知到同系统进行鉴定，持币人认为有同行业包庇嫌疑，另外对收缴单位提出的到其他商业银行进行鉴定事宜，其鉴定能力和水平值得怀疑。3、鉴定增加成本，并要承担相应的法律责任，所以各商业银行的本意并非心甘情愿。从调查了解的情况看出，一些被授权的金融机构并不愿意行使鉴定权。一是增加额外负担，被授权金融机构必须具备胜任鉴定的业务和货币真伪鉴定设备，但现实工作中并非如此，柜员的收付业务忙碌，不能静心、认真完成一笔鉴定业务；二是增加法律责任风险，鉴定具有法律效力，在鉴定的基础上，对假币实行没收，但没收是一种行政行为，如果鉴定申请人对鉴定行为有异议，提出行政复议或行政诉讼，鉴定机构还应承担相应的法律责任；三是增加过失风险，根据相关规定，如果鉴定机构未能严格依照有关规定行使鉴定权，会受到相应的处罚，如果鉴定失误，会损害鉴定当事行的声誉。

一线工作人员反假综合技能水平不高。部分商业银行由于各方面原因很少深入开展反假币培训和练兵活动，致使一线反假人员在相当长时间得不到有效的专业培训，反假综合技能整体水平不高。且培训内容中对一些复杂工艺制作的新型假币的识别技巧涉及也很少，员工反假技能手段跟不上形势发展的需要。

基层商业银行点钞机具落后，人员反假知识掌握不全面，过分依赖点钞机具反假。过分依赖器具防伪，识假能力弱化。专家认为，识别真假币首先应该是提高自身的识假技能，在工作中采取“看、摸、听、测”等方法，而点钞机只是一种辅助防伪工具。从目前银行柜面人员操作看，有相当一部分员工在收款或是付款过程中，过分依赖于点钞机，由于目前部分基层营业网点仍没有配备性能稳定的防伪验钞机，有的虽然有验钞机，但型号、规格不统一、破损陈旧，成为摆设，或机器设备落后更新不及时等原因，在工作中经常误报，导致假币无法发现或从银行柜面付出。而一旦误收假币却认为是点钞机“落后”，防伪功能不强造成的，没有从自身反假能力不足上找原因。时间长了不仅不利于确立正确的反假意识，而且还会失去对提高自身反假能力的锻炼，使反假技能弱化。

奖惩机制不到位，影响了假币收缴工作积极性。部分基层商业银行没有制定可操作的反假货币的奖惩机制，由于缺乏激励手段，在一定程度上挫伤了一线人员收缴假币的积极性和主动性，影响了假币收缴工作的开展，有些虽然制定了一些奖励办法，但未下拨反假专项资金，导致基层网点奖励难以兑现，直接影响到反假工作的信誉程度。另一方面，由于对员工规避法律法规赋予其没收假币职责的行为缺乏惩罚措施，放纵了员工违规行为，使得一些本应收缴的假币继续回流危害社会。

有效解决基层商业银行假币收缴难的建议与对策

目前，在利益的驱使下，犯罪分子铤而走险，制假贩假技术层出不穷，反假币工作难度较大，相对城区而言，农村人口多、地域广，反假币工作难度更大，这给基层商业银行的反假币工作提出了更高的要求。为此，我们必须要高度重视，切实加强对反假币工作的组织领导，有针对性地围绕重点和难点，采取强有力的措施，抓巩固求深化，抓规范求实效，持之以恒地推动反假币工作的深入开展。

（一）加强人民币反假知识的学习和宣传工作。一是加强人民币管理方面法律知识的学习。这是金融系统共同职责，人民银行依法发行人民币，银行业执行人民币管理规定是依法行事，体现为行为主体的合法性和行为的法律约束，这要求银行从事现金收支业务的管理人员和经办人员必需熟悉《中华人民共和国人民币管理条例》的法律知识和《中国人民银行假币收缴、签定管理办法》的法规知识，熟练掌握反假技能、熟悉假币收缴程序和残损人民币兑换办法，提高法律意识、责任意识和服务意识。二是深入宣传，积极营造反假氛围。各商业银行执行人民币管理规定，必须得到社会公众的大力支持和配合，为此要强化对社会的宣传力度，提高全民知法、守法的意识。反假币宣传工作是实施“以防为主”方针的重要手段。因此，必须进一步加大人民币反假宣传力度，切实提高全民识伪防假意识，净化金融市场秩序。三是调整反假宣传重点。要针对农村偏远山区反假币形势严峻的现状，逐步将人民币反假宣传工作重点从城区向广大农村特别是“老、少、边、穷”地区转移，以各基层营业网点为主力，组织反假币专业人员经常性地开展田间地头、房前屋后的反假币宣传活动，面对面言传身教防伪知识、分发宣传资料，结合真人真事，开展假币案例反面教材的宣传，切实提高广大农民群众的反假防假意识，全面消除反假币宣传和教育的盲区。四是丰富反假宣传手段。要通过设立咨询台、散发宣传画册、反假币知识实际操作鉴别等农民群众喜闻乐见的形式，多层次、多渠道地让广大农民群众充分了解反假币的法律法规，掌握识别真假币的技能，树立反假币意识。五是增强反假宣传深度。要彻底改变过去人民币反假“宣传周（月）”活动期间紧一阵，活动过后就放松的短期思想意识，树立长远思想，制定长期规划和近期规划，真正把人民币反假宣传作为一项日常性工作常抓不懈。

（二）公安机关要加大对造假、贩卖假人民币查办力度，从源头上抓起，尽最大可能把假币消灭在制造阶段。近几年人民银行收缴的假人民币呈上升趋势，这说明还没有彻底有效地遏止假币暗流。原因是多方面的，其中一个重要原因是我国法律不健全，打击力度不够。如刑法中对罚金刑的规定，在经济建设步伐加快，反假人民币工作形势不断变化的今天，对那些成千上万元的假币贩运犯罪分子，还有那些以十万、几十万甚至上百万、上千万元大规模伪造人民币的案犯，处罚力度显然不足。如果不针对具体情况加强处罚力度，就不会有效的制止假币的流通，假币在巨大的利润和较小的处罚力度面前，自然还会不断地流通。因此，必须加大对犯罪分子惩处力度，使其不想为、不敢为。

（三）突出重点，构筑反假网络。一是强化培训，提升反假人员素质。基层商业银行要根据各自工作实际和反假人员素质，制定一整套针对反假货币工作的培训计划，分期分层次的对反假人员进行业务知识培训和法制法规教育，切实提高一线员工反假综合技能，增强全员依法反假的自觉性和责任意识。同时还必须严格反假币上岗资格的考核工作，实行持证上岗，对未按规定取得资格证书的要限期调离相关业务岗位。二是加强联动，建立健全反假队伍。基层商业银行作为主力军，要充分发挥反假货币工作的前沿阵地作用，一线工作人员直接接触广大人民群众，要定期进行反假基础知识、鉴别技能的培训，并为其制定量化工作指标，全面负责日常的人民币反假工作宣传。同时在辖内现金贸易较多的乡镇选聘一批熟悉反假币工作制度、技术过硬的农民作为反假货币宣传联络员，形成一支以农村业务宣传员为骨干、突出重点乡镇和农村的反假币队伍，从而有效减轻农村金融机构反假币工作的压力，使人民币防伪知识在广大农村得到普及。

反假币工作篇7

针对特殊的地理位置和民族特点，人行黄南中心支行（以下简称“人行黄南中支”）切实履行央行职能，自2008年起，积极创建区域反假货币宣传网络站点，充分发挥幅射带动作用，有效提高了全社会的反假防假意识和打击假币的能力。

1.初步形成反假货币工作长效机制，反假货币工作规范化运行。修定印发了《黄南州反假货币联席会议工作制度》、《黄南州农牧区反假货币实施方案》，明确了以地方政府为主导、以人民银行为核心、以金融机构为依托、以反假联络员为基础的反假货币工作网络，初步建立了党政统一领导、人民银行引导、职能部门各司其职、社会各界齐抓共管的反假货币工作长效机制。此外将反假货币工作纳入黄南州社会治安综合治理考核体系，切实推进反假货币工作经常化、制度化、科学化。

2.初步构建城乡反假货币网络，反假货币工作全方位展开。截至2013年末，黄南州共建立反假货币宣传工作站265个，覆盖全辖261个行政村，连接社区、农村涉及接触人民币较频繁的个体户、集市商户、农村牧户等，建成了较为科学的反假货币网络体系。

3.初步形成反假职能部门多方协作体系，反假合力初显成效。在人民银行牵头下，各金融部门、公安部门、反假宣传站点紧密配合，实行工作联动协作，反假合力初显成效。根据《中国人民银行反假货币奖励办法》，2008－2013年，人行黄南中支对黄南州公安部门在专项行动中没收上缴的4.77万元假币按规定进行了奖励，增强了公安部门和社会群众打击假币犯罪的决心。

4.初步形成反假货币培训宣传有效方法，反假防假能力不断提升。根据藏区特点，人行黄南中支利用反假货币网络部署宣传培训工作，大大提高了藏区群众防范假币的意识和鉴别假币的能力。从近六年反假货币情况抽样调查结果看，城乡居民反假货币知识水平和识别假币能力得到不断提高。

二、反假货币网络建设存在的突出问题

（一）制度层面：制度缺乏硬性约束，相关法规条款不完善

一是反假货币工作联席会议机制缺乏法律硬性约束，人民银行不能对其它职能部门构成履职约束，不利于反假货币网络建设工作开展。二是反假货币网络建设的各项工作没有统一的标准及模式，缺乏一套行之有效的管理机制，同时，由于反假货币宣传工作站和义务宣传员的工作纯属义务劳动，缺乏制度执行的强制性，导致工作成效和制度保障性不足。三是相关法规条款不完善。如《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中对假币收缴及鉴定的处罚表述不明确、力度不够，不利于人民银行实施监督管理。

（二）政府层面：职责履行低效，工作任务有待明确

反假货币工作是一项涉及面广、政策性强、艰巨复杂的系统工程，需要政府部门牵头引导。但从实际操作来看，地方政府认为反假货币工作主要由人民银行负责，忽视了自身在反假货币工作中应该发挥的作用和对反假货币工作的支持力度，造成了对反假货币工作积极性不高、重视度不够、工作任务不明确、职责履行低效的局面。

（三）金融层面：基层网点缺失，存在误收误付

一是基层金融机构网点缺失，货币真伪鉴定难。黄南藏族自治州办理现金业务的银行业金融机构仅有农业银行、建设银行、邮政储蓄银行和农村信用社，全州网点共48个，但县级以下网点仅有16个，乡级网点仅有12个，直接加大了基层农牧区鉴定货币真伪的难度。二是客户存在抵触情绪，金融机构存在误收误付。农牧民收入来源有限，文化程度较低，银行如在办理现金业务过程中没收假币，大部分农牧民则会出现严重的抵触情绪，不配合收缴，甚至出现谩骂临柜人员、撤销银行账户的现象，加之部分临柜人员反假货币业务技能不高，误收误付现象时有发生。

（四）社会层面：反假经费有限，反假合力不足，激励措施需进一步完善

一是反假经费有限，工作开展受到制约。目前假币制作工艺技术不断更新，鉴别难度越来越大，多数基层反假货币工作站的假币鉴别机具陈旧，增加了鉴别假币的难度。二是反假合力不足，多方联动需要加强。在当前反假货币网络建设中，各成员单位协调不畅，相互信息传递较为滞后，跨部门的沟通不够及时。三是工作积极性不高，激励措施需要完善。反假货币宣传纯属义务劳动，由于没有激励措施，宣传员工作积极性不高，且目前的反假货币奖励办法也未对个体反假制定明确的奖励措施，群众假币上缴和假币举报积极性受挫。

（五）群众层面：假币抵制难度大，反假宣传需要深入

藏区农牧民居住分散、交通不便、信息不灵，农牧民群众法制观念薄弱，对真假人民币识别常识掌握不够，难以抵制假币的侵害，现行的反假货币宣传规模有限，范围不广，难以持久传播防伪知识和假币信息。

三、对策建议

（一）修定完善相关制度，增强制度执行力

建议将相关反假货币法规条款进行整合，出台一部完整、全面的反假货币法律法规，明确反假货币网络建设的模式标准及管理规范，赋予反假货币工作联席会议办公室适当的监管权，并进一步明确反假货币网络建设的财务费用开支渠道及标准，确保反假货币网络建设制度化、规范化、长期化。制定《假币收缴、鉴定管理办法实施细则》，明确规定对金融机构反假货币检查条款，解决现有办法中界定不清晰、处罚不明确的现状。修改《中国人民银行反假货币奖励办法》，建立科学的激励机制和奖励基金，增加对在反假货币工作中做出突出贡献的金融机构柜面收缴人员、反假宣传义务工作人员及假币举报人员的奖励条款，鼓励群众积极主动参与反假货币工作。

（二）加强多方联动，充分显现反假合力

整合现有联席会议成员单位的资源，健全成员单位间的沟通、预警、联动机制，完善以人民银行为主，金融、公安、法院、检察院、工商、反假货币宣传工作站等部门组成的反假货币网络，以此形成齐抓共管、整体联动的反假格局。建立区域性假币预警防范应急反应机制，尽快建立并运行假币信息库，通过对缴获假币的收集汇总、分类比对等工作，逐步形成快捷、真实、准确的反假信息网络，努力形成反假合力。

（三）完善考核机制，将反假货币网络建设纳入金融生态环境建设

应进一步完善反假货币工作考核机制，把反假货币工作作为地方政府年度工作目标管理和综合治理的重要内容，明确职责、落实人员、专项考核，并争取将反假货币网络建设纳入金融生态环境建设中。在此基础上，细化分解目标任务，层层签订责任书，督促反假货币义务宣传员肩负起反假货币宣传责任和义务，促进反假货币工作全面、深入持久地开展。

（四）抵制假币危害，深入开展反假货币宣传

有效利用扶贫干部、乡镇干部长期深入农牧区，与农牧民有着密切联系这一工作特点，结合党的十精神宣讲、三农政策宣讲、贷款清收、民族节日等时机，建立常态化的宣传机制，从而巩固农村反假货币宣传工作阵地。充分考虑假币制作技术不断翻新、作案手法多种多样的形势，适当加强电视、广播、网络传媒、微信平台、文化下乡渠道中的公益性反假货币宣传。此外，鉴于农牧区群众文化素质较低、理解能力有限的实际，建议上级行修改宣传材料内容，压缩理论宣传篇幅，增加图画、动漫等直观、易懂的宣传内容，深化宣传效果。

（五）加大科技和设施建设投入，优化金融服务环境

反假币工作篇8

关键词：假币流通 成因 对策

中图分类号：F820.3 文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2015）-06-109-02

一、当前假币滋生滋扰的主要特点

近年来，国家对制贩假币犯罪活动一直保持着打击堵截的高压态势，在打击制、贩卖假货币方面做了大量工作，特别是新《刑法》、《中国人民银行法》的颁布实施对制裁打击制贩假币犯罪提供了明确的法律依据，开展了大规模的经常性反假货币专项活动，取得了显著成效，但随着假币犯罪分子制假贩假手段的不断升级，反假货币斗争形势依然严峻。目前假币犯罪的主要特点是：

1.假币犯罪趋于集团化，重、特大案件不断增加。近年来，随着科学技术的发展，各种版本的假人民币形式多样、层出不穷，作案手段升级，种类繁多。假币违法犯罪不断升级并趋于集团化，一些地区假币重、特大案件不断增加。2013年2月，广东公安机关公布了“803”特大假币案件，成功侦破10年来首个假币胶片版源案，缴获成品、半成品假人民币2.1亿元。2014年6月，广东公安机关破获一起制造假币案件，收缴假币9000多万元。

2.制假技术不断更新，假币种类有所增加。目前发现的使用激光照排、电子分色制版、胶版印刷等现代技术和设备制作假币，速度快、产量大，已成为不法分子惯用的造假手段，并且使用了最常用的防伪技术，伪造了水印、安全线等防伪特征，具有很大的欺骗性。

3.假币蔓延速度加快，范围扩大。目前，我国境内假币违法犯罪案件的高发地区虽然集中在广东、河南等省区，但目前，全国31个省（自治区、直辖市）都有假币案件发生。同时，随着我国改革开放的扩大，对外贸易迅速发展，我国发现的假外币也在增长。据新华网报道，我国的假币犯罪仍处于一个高位运行的状态，收缴的假币以大面额为主，小面额假币有增长之势。

4.假币犯罪活动由城市逐步转向了农村以及城市边缘地区。随着我国反假货币宣传和打击力度的不断加大，城市居民反假意识不断提高，加之商业银行机构网点的收缩，使得广大农村地区缺少反假币宣传主体，不法分子售假、贩假、使用假币的行为逐渐向现金使用量大而防范意识和打击力量较为薄弱农村以及城市边缘地区转移。

二、成因分析

1.假币犯罪的“高利润、低风险”是假币犯罪猖獗的内在原因。贩卖、使用假币所带来的巨额利润刺激着一些人铤而走险。假币犯罪和其他犯罪相比，“风险”较小。贩卖假币活动往往行动隐蔽，难以被发现。在使用假币过程中即使被识破，对方也往往只是要求予以更换，很少报案。假币犯罪即使被查获，也往往只能是抓住多少处罚多少，对以往的犯罪难以查清处罚，假币犯罪人所受的处罚往往较轻。

2.反假宣传工作有待进一步加强，尤其农村地区。偏远山区的农户居住分散、交通不便、信息不灵，再加之利用电视、报纸等媒体宣传费用大，使得偏远山区的反假货币宣传很难深入。部分群众受骗后，想到的是如何“花出去”，而不是利用法律手段来维护自身的合法权益，助长了假币的流通。

3.相关的法律法规不完善。《刑法》、《中国人民银行法》、《人民币管理条例》等法律文件有关制裁假币犯罪的规定过于原则化，对制贩假币组织者和协助、纵容、包庇犯罪的惩治力度不够，对流通领域假币犯罪的量刑标准也相对偏低，不足以对假币犯罪行为产生应有的震慑效能。

4.电子化货币使用范围不广。多数居民的日常货币收支都是现金收付，银行支付结算和“三票一卡”使用率偏低，这就为假币的大量使用周转提供了客观可能，为假币流通创造了更多的机会。

三、相关建议

1.充分发挥反假货币联席会议成员单位的职能作用，努力形成反假货币工作的合力。健全反假货币工作联席会议制度，完善工作机制，积极采取措施，形成反假合力，从严打击制贩假币犯罪行为。金融机构应认真做好营业窗口的反假货币工作，做好本单位营业窗口一线人员的岗位培训工作，认真解决因窗口人员轮岗频繁导致反假货币能力降低的问题和假币收缴不作为的问题。在开展好本单位岗位培训的同时，积极开展面向社会、面向大型企事业单位的反假货币培训工作，提供技术服务和宣传普及方面的支持。信用社和邮政储蓄所应利用自身的反假货币优势，在发展农村反假货币网络建设上发挥作用。

2.有针对性地开展反假货币宣传工作，提高防范假币、抵制假币的能力。反假货币宣传工作要坚持集中宣传与日常宣传相结合，一般性宣传和重点性宣传相结合，加强反假服务与银行柜台宣传相结合，法制宣传与传授货币防伪常识相结合。一是把握地区差别。在假币犯罪重点地区，突出法制警示教育，发动群众与假币犯罪作斗争，减少假币犯罪；在广大农村和经济欠发达的县域，加强对群众的宣传教育，提高群众防伪意识和识别能力，减少假币危害。二是把握城乡差别。在城镇，要注重营造气氛，突出媒体宣传；在农村，要充分发挥乡村反假工作网络作用，走村入户，进行面对面和手把手的宣传。三是充分利用金融机构营业网点，坚持“城市不放松，重点在农村”的工作思路，加强日常宣传力度，利用新闻媒体和各种现代化传播工具，采取各种简便易行、群众喜闻乐见的形式，开展送反假货币常识下乡和进社区活动，深入城市社区街道和农村乡镇，通过张贴宣传品、发放宣传材料等，丰富反假货币宣传方式，提高宣传实效，深入开展反假货币宣传活动。

3.抓好城市社区反假货币宣传网络建设及农村反假货币宣传网络建设工作。充分发挥和调动各方的积极性，坚持着眼在基层、发展靠群众，紧紧依靠社区组织、村委会、农贸市场、商家店铺等，使反假货币宣传站（点）深深扎根于人民群众之中，切实实现“作用持久、管理有序、农民群众切实受益”和“宣传到位、防范有效、打击有力”的农村、城市反假货币宣传网络体系。同时，切实加强反假知识培训，提高从业人员的反假业务技能，在培训内容上，要从简单的、基本性的人民币防伪特征、假币识别方法等内容向如何主动识假、防假以及打击假币犯罪的技能扩展。通过这“两个网络”建设工作的开展，使反假货币的宣传内容深入人心，达到真正普及大众，全民反假、防假的社会效果。

4.加强法制建设，加大打击力度。建议适时修改完善人民币反假的相关法律法规，使反假货币工作更有可操作性。建议修订完善《人民币管理条例》中界定不清的条款，制定出切实可行的实施细则，增强可操作性。建议有关部门继续采取有力措施，保持对贩卖假币的打击和查处力度，对典型制假、贩假犯罪分子依法从严处理，增强打击效果。

5.完善奖励办法，调动反假币积极性。一是商业银行应比照《中国人民银行反假货币奖励办法》设立反假币奖励基金，以保护临柜人员收缴假币的积极性；二是改变人民银行奖励金只对单位不对个人的做法，对破获假币的有功人员建议由人民银行直接奖励，充分调动反假工作的积极性；三是鉴于当前制贩假币都是跨区域作案，地方财政对于此类案件应拔付专项经费，以保证公安办案经费充足；四是可参照发达国家做法，专门建立专项奖励基金，对举报贩卖假币和使用假币的人给予重奖。

参考文献：

[1] 闫永明，张震.假币非法流通现状、成因及治理研究.黑河学刊，2013（1）

[2] 谭玉卉，王婷婷.浅析农村地区反假币工作难点与对策.科技致富向导，2013（8）

[3] 苑翔卫.浅谈对假币与反假币的深入思考.活力，2013（14）

反假币工作篇9

当前各级各部门对假币违法犯罪的一般规律都有了较深入的认识，对此将不在作过多的赘述。但从另一个角度来看，不论是制造、运输、买卖假币，还是持有、使用假币者，其目的都是为了获取非法利益，从制造、运输、买卖和持有使用假币谋取不法利益的实现过程来看，在不同的过程中获取利益的性质又有一定的不同。根据现已经侦破的案例来看，作为整个假币犯罪链条中的上家制造者和下家大额买卖假币者，其通过出售假币取得的利益一般约占假币票面面额的10到15，此时假币还没有进入流通领域，而作为下家取得假币后为了获取更大的利益，就必须通过各种途径使假币进入流通领域，以实现假币的票面价值，从实际情况来看，在现实生活中用大额的假币直接进行现金支付、结算的可能性极小，假币进入流通领域的方式主要是以分散零星使用为主，这种方式在法律法规中的表述为持有、使用假币，其大体有以下几种方式：一是在大额现金支付中掺假鱼目混珠；二是用假币直接消费；三是用大面额的假币购物找零换取真币。无论是采用何种形式，持有使用假币者自己也知道是在干违法犯罪的勾当，当经济发达地区的人们在长期的经济活动中反假币意识得到提高时，为了规避法律风险，持有使用假币者也就将活动的区域从大中城市，经济较发达地区向县城、乡镇、农村转移，从这个角度来说目前受假币危害最大的并不是大中城市，而是广大的县城、乡镇和农村。以沙县为例，20__年以来，共查处了持有、使用假币案件16起，其中行政处罚案件9起，刑事案件7起，涉案金额3万余元，由以上数字可以看出对持有、使用假币防范和打击的重要性和必要性。

一、使用假币违法犯罪的特点

使用假币违法犯罪具有假币犯罪的特点外有着自身特点：

1、流窜作案行踪不定，得呈后迅速逃离。从沙县已经查处的案件中可以看出，作案人员大部分为外地人，流窜作案行踪不定，从经侦大队办理的16起案件来看，所抓获的21名违法犯罪嫌疑人中有17人是外地人，多流窜作案，使用假币得呈后，迅速逃离作案地，增加了查处难度。

2、被抓获违法犯罪嫌疑人随身携带的假币数额普遍不大，难以达到刑事案件立案标准，往往持有者与使用者并非一人，使用者频频作案打击查处难度大。从我大队所办理的假币案来看，16起案件中只有7起立为刑事案件进行查处。

3、违法犯罪嫌疑人多以持有、使用假币为常业，组织行动比较周密，具有较强的反查处能力，违法人员对使用假币是有充分准备的。

4、侵害对象大多选择农村弱势群体。大多选择农村文化层次较低，年龄偏大，无假币识别能力，经济条件较差的弱势群体。

5、呈现普遍使用特点，由于群众反假币认识不足，认为只要不被侵害就好的观念。当使用假币违法犯罪人员，在购物找零使用中，被发现是假币后，侵害对象大多退物、退钱了之，不向公安机关举报，在使用假币呈现普遍使用。若被侵犯，则能用则用，发现后或退赔得逞后逃离的特点。

6、粮货、大牲畜交易市场和乡镇墟场多发的特点。粮货、大牲交易市场和乡镇墟场内大多数人对假币的识别能力较低，发案较为集中在交易市场的必经之路上，得逞后快速逃离。

针对以上困难和问题，笔者认为应从以下几方面开展工作：

一、加大打击力度。一是建议建立全国性的经侦违法犯罪人员信息库供各地查询，对多次持有、使用假币被行政处罚后又实施持有、使用假币者是否可以考虑追究其刑事责任，加大打击力度。二是对持有、使用假币数额达不到刑事立案标准的行为主体，应适用劳动教养，在法律应作出一个明确规定。

二、开展防范工作。从防范工作来看，对防范假币主体的认识存在误区，单一的认为防范假币是公安机关和货币管理部门的事，没有形成全社会共同防假币反假币的良好氛围。公安机关应积极主动联系当地人民银行，加强反假币宣传，特别是提高广大农村群众对假币的识别能力，同时公安机关要充分利用基层派出所和群众治保组织，重点掌控当地的集贸市场，做到及时发现、及时抓获。公安经侦部门在一定的区域内应当确立一个或几个情报和信息收集人员，广泛的收集情报信息，使假币露头就打，难予形成气候。

总之，打击和防范假币违法犯罪活动是公安机关一项重要工作，也是社会各界应关注的一件大事，只有提高群众的辨别力，提高群众抵御假币能力，才能筑成打假防假币的网络，才能达到通过有效的防范网络，发现和打击持有、使用假币的违法犯罪行为。

二、使用假币违法犯罪的发展趋势

使用假币违法犯罪，随着人们对假币意识的提高，打击力度的增大将呈现以下发展趋势。

1、使用假币违法犯罪呈上升趋势。随着科技发展，制假技术使假币更精细，成本更低，假币犯罪的巨额非法利润，假币犯罪将更突出，作为假币违法犯罪的最后环节，也随之将呈现发案增加的上升趋势。

2、经济发达地区向不发达地区蔓延趋势。经济发达地区人所长期的经济活动中反假币意识得到提高，为逃避打击风险，使用假币将活动区域从大中城市向县、乡镇农村转移。

3、使用假币违法犯罪具有一定的组织性，呈团伙犯罪发展趋势。使用假币违法犯罪大多具有组织性、团伙性，有较明确的分工，使用者持有数额不大，持有假币者一般不出面使用，在被查获时千方百计逃避打击，大 多“不明知”是假币而使用，具有较强的反查处能力，呈现团伙犯罪趋势。

4、使用假币面值多样化发展趋势，随着制假技术的发展，群众对大面值假币识别能力提高，出现了小面值的假币，供其犯罪行为更易得逞。出现假币面值多样化的趋势。

三、使用假币违法犯罪防范对策

使用假币违法犯罪干扰国家金融秩序和经济秩序，危害改革开放和经济建设。切实加强组织领导，采取有力措施，严厉打击和积极规范，最大限度的防止和减少这类违法犯罪行为。

1、搞好法律宣传教育，提高群众识别假币的意识和能力。各部门要多渠道、多层次开展反假币法律常识的宣传工作，通过一些群众喜闻乐见的形势，让群众了解人民币的有关基本知识和法律，提高自觉防范意识。

2、建立健全反假币工作机制和信息网络。反假币工作涉及面广，牵扯部门多，要实行地区间部门间的相互配合、协作，使反假币工作走上规范化、制度化。要继续坚持反假币联席会议制度，加强领导和协调，定期研究，统一行动，保证工作顺利进行。同时各地应在总结经验的基础上，建立起纵横交错的反假币网络，规范反假币工作信息收集和信息交流互享，要走群众路线，继续坚持对举报人的奖励制度，特别对数额较小的奖励要提高比例，及时兑现，以提高举报人积极性，进一步拓宽信息渠道。

3、公安机关要转变观念，注意使用假币违法犯罪的打击。公安机关要确实转变观念，维护好群众利益，克服过去只注重打击假币的犯罪行为，轻视或不管违法行为的思想认识，对假币违法行为要深挖、细查、源头等。对未破行政、刑事案件要收集案件信息进行串并侦破，切实加强打击力度，经侦部门要发挥好经侦联络员的优势，指导好基层派出所和群防组织，提高其反假币工作能力和水平，要加强重点部位的阵地控制，做到发现早、查处早、打击早不让其形成气候。

反假币工作篇10

一、各金融机构反假系统业务培训严重脱节、滞后

因新反假货币信息系统的培训工作由各家金融机构自行组织，人民银行不统一组织对商业银行的培训工作，导致了两种局面的发生：人民银行系统，由于培训工作自人民银行总行开始就高度重视，采取了集中培训和分省、片区轮训方式，从2009年年末至2010年年初，对各省市均统一进行业务培训，保证了业务培训取得了较好的效果。但各金融机构，由于对此业务重视不够，无集中培训，无指导意见，部分银行机构甚至仅由上级行下发登录网址、人员登录方式进行，未制定正式的培训方案，也无操作手册，导致基层机构业务操作陷于无序、停顿。

二、部分金融机构电子设备严重不足

新反假货币信息系统要求各金融机构收缴假币时通过系统逐级上缴，汇总后集中交当地人民银行分支机构。但在实际操作中，大部分金融机构一无专职人员，二无专用设备，操作系统安装混乱，未做到专机专用，大部分机构仅能在县级分支机构配备PC机(非专机)，县以下网点机构无PC计算机、无操作系统，导致收到假币实物无法通过系统实现逐级上报。

三、基层各金融机构假币收缴工作实际处于停顿状态