金融单位四风对照检查材料十篇

金融单位四风对照检查材料篇1

⑴监督促进党和国家的大政方针、法律法令和金融政策、法规、计划的贯彻执行，保证政令畅通，强化管理，提高效率；

⑵协助党组和领导加强整顿党风和行风建设，加强金融系统的党风廉政建设；

⑶检查处理监察监督对象违反大政方针、法律法令和金融政策、法规、计划的行为以及违纪、政纪的行为，惩治腐败分子；

⑷宣传教育监督对象遵纪守法，戒除，廉洁高效地工作；

⑸监督促进领导班子和各职能部门忠实、有效履行其职责。

二、纪检监察工作职责与工作原则

⒈工作职责

⑴受理举报；

⑵协助行党组和领导抓好纠正行业不正之风工作，加强党风廉政建设；

⑶金融执法监察；

⑷案件检查；

⑸宣传教育；

⑹调查研究。

⒉工作原则

⑴实事求是原则；

⑵依法独立行使党内纪律检查和行政监察权原则；

⑶依法监督原则；

⑷纪律面前人人平等原则；

⑸以事实为依据，以党纪政纪为准绳原则；

⑹保障党员和工作人员合法权利原则；

⑺教育与惩戒相结合原则；

⑻公开性原则；

⑼依靠党员和群众开展纪检监察工作原则。

三、举报工作任务、职责及工作程序

⒈认真受理。负责举报工作的人员，当接到举报的信件、电话、来人举报时，首先要详细记录，做好登记。特别是来人举报要做好工作，尽量要举报人如实反映情况和问题。如无理取闹，则要临行批评教育。

⒉反映情况。及时向有关部门提供党风廉政建设情况、党纪政纪信息和各类违纪案件线索。

⒊承办案件。凡上级纪检监察部门批转查办并要报结果的案件，要及时组织查处，并按时按质上报结果。

处理举报工作程序与方法：⑴及时开拆；⑵仔细阅读；⑶认真登记；⑷呈报与阅批。

四、案件检查程序

㈠案件受理程序

⒈登记

纪检监察部门应将来件的来源、基本内容和有关材料进行登记。登记的项目一般包括以下内容：⑴来文机关（单位）或姓名（个人）；⑵收文时间；⑶编号；⑷份数；⑸来文反映问题的性质；⑹来文的标题；⑺受理批办、交办的材料是否要处理结果。

⒉分析

纪检监察部门对收到的检举控告材料，应认真审阅和分析问题的可靠性和真实性，看反映问题是否有根有据，是否有时间、有地点、有发生条件，是否合乎逻辑和情理；还要看反映的问题属什么性质，情节是否严重等。

⒊初步核实的任务、要求和方法

初步核实，是指金融纪检监察部门在立案之前按照规定对受理的纪检监察对象违犯党纪政纪的线索和材料进行初步核查、证实的活动。经分析后，按照案件检查受理权限报领导审批后，派人进行初步调查了解。

⒋初步核实的程序

初步核实的程序，是指办案人员在初步核实过程中所应遵循的先后顺序。它包括办理初步核实手续、确定初步核实人员、制定初步核实方案和初步核实的实施等。

⑴办理初步核实的手续。经分管领导批准，决定实施初步核实的，纪检监察部门要办理初步核实的手续。

⑵确定初步核实人员。办理初步核实手续后，纪检监察部门应根据反映主要问题的具体情况确定逐步核实人员，成立核查组。

⑶制定初步核实方案。核查组成立后，核查组负责人应针对所要核查的主要问题线索等情况和涉及的法规及纪律规定，组织人员制定初步核实方案。

⑷初步核实的实施。初步核实的实施，是指初查人员通过采取规定的手段和方法，查清所反映的主要问题，为立案与否提供依据的活动。

⑸初步核实的处理。纪检监察部门对初步核实结果，应根据具体情况，按照《案件检查条例》、《实施细则》和调查处理办法》的规定进行适当处理。

㈡立案工作程序

⒈审核材料和初查线索

审核材料是指审核立案材料的可靠性和真实性程序。

⒉填写立案审批表

立案是一项严肃慎重的工作，对所有需要立案查处的违纪案件，都要严格履行立案报批手续。

⒊履行审批手续

履行案件立案审批，是指有权批准立案的领导或部门，对立案工作最后把关。

⒋立案

立案报告和立案审批表一经批准，即为正式立案。一经立案，就不能随意撤销，必须提出充分的事实材料和依据，说明理由，报请批准立案的领导机关或领导批准后方可销案。

五、案件审理

㈠案件审理工作任务

案件审理工作的任务是：根据党和国家政策、法律、法规，按照审理工作的原则和要求，认真审核和处理金融检查与监察对象违犯党纪政纪的案件和复查复议的案件。

⒈要审核送审案件从主案到案件检查是否符合办案程序，每个程序是否经过有权批复部门和领导的批准，是否有越级、越权等不合规问题存在。

⒉实事求是地核对的事实材料，审核鉴别案件检查部门所收集的全部证据。

⒊根据党的政策、国家法律和金融法规，分析认定问题的性质。案件审理人员应以事实为依据，以政策、法律、法规为准绳来分析确定案件的性质，分析确定检查、监察对象是否违犯了纪律，违犯了什么纪律。一定要做到定性准确，适用法规、纪律恰当。

⒋按照党纪政纪规定，案件经过审理后，对案件当事人要作出是否给予处分，给予什么处分，有无从重或从轻的情节，提出恰当的处理意见，报请领导机关审议和决定。

⒌对复查复议的案件，通过审理，提出维持原议或改变、撤销原结论、原处分的意见，报请领导机关审议批准。

㈡案件审理工作原则

⒈实事求是原则

实事求是就是对具体的问题要作具体分析，一切从实际出发。

⒉以政策、法律、纪律为准绳的原则

事实是审理案件的前提和依据，国家政策、法律和党纪政纪是审理案件的标准。

⒊在纪律面前人人平等的原则

《中华人民共和国监察机关调查处理政纪案件试行办法》第六条规定：“调查处理案件要坚持违反政纪必须追究，执行政纪必须严格和在政纪面前人人平等的原则”。

⒋民主集中制的原则

民主集中制是党和国家的根本制度和组织原则，我国宪法规定：“中华人民共和国的国家机构实行民主集中制的原则”。

⒌要保障检查和监察对象合法权利的原则

监察对象在案件审理中的主要权利如下：

⑴依法不受追究政纪责任的权利。

⑵有要求监察机关明确自己违反了什么法律、法规和政令，犯了什么错误的权利。

⑶申请回避的权利。

⑷监察对象有权提出新的证据，新的证人；有权申请重新鉴定和重新勘验；有权要求监察机关对证据进行重新查证。

⑸进行自辩的权

利。

⑹对侵犯合法利益的行为进行控告的权利。

㈢案件审理基本要求

事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、程序合法、手续完备。

六、执法监察工作程序

执法监察工作的程序，一般分为准备、实施、报告、处理、跟踪、档案管理6个阶段。

㈠准备阶段

准备阶段是执法监察实施前期要做的各项准备工作，包括选题立项、制定方案、组织培训、发出通知等。

㈡实施阶段

其一般程序如下：

⒈与被监察单位领导会谈。

⒉调阅资料。

⒊实地监察。

⒋实施调查取证工作。

⒌努力提高执法监察质量。

监察组要及时了解和掌握工作进度、检查程序，适时调整工作，要将发现的疑点弄清，将需要解决的问题解决。对发现的重大违法违纪线索要立即向派出部门报告，按立案程序立案查处；触犯刑律的应移交司法机关惩处。

㈢执法监察报告阶段

执法监察报告主要内容如下：

⒈实施执法监察方案的情况；

⒉被监察单位的基本情况，包括内部组织结构、工作方针、经营状况、内控状况，以及上一次执法监察的情况等；

⒊监察中发现的主要问题和监察组作出的评价；

⒋百监察单位对监察评价的意见，监察组与被监察单位在检查事实和评价方面存在的主要分歧；

⒌根据法律法规和有关规定，提出处理意见，即作出执法监察决定和执法监察建议。

㈣执法监察处理阶段

执法监察处理意见的执行方式：

根据执法监察报告的处理意见，由排除部门出具执法监察建议书和执法监察决定。

㈤跟踪监察阶段

为了监督被监察单位执行执法监察建议书和执法监察决定的情况以及整改情况，对被监察单位应实行跟踪监察。

㈥档案整理阶段

七、宣传教育的基本原则和主要内容

㈠宣传教育的基本原则

⒈坚持党性的原则。

⒉实事求是的原则。

⒊正面教育的原则。

⒋坚持身教与言教相结合，身教重于言教的原则。

⒌结合金融业务工作进行宣传教育的原则。

㈡宣传教育的主要内容

⒈马列主义、思想、邓小平理论中关于党的纪律的基本理论教育。

⒉全心全意为人民服务的宗旨教育。

⒊革命理想和政治信念教育。

⒋党纪政纪教育。

⒌党风廉政教育。

⒍政策法规教育。

⒎优良传统教育。

八、调查研究的基本程序

调查研究的过程是一个实践——认识——实践的辩证运动过程，是一项科学性、技术性、规范性很强的工作。它的基本程序大体可分为四个阶段，即准备阶段、实施阶段、研究阶段、总结阶段。

㈠准备阶段

准备阶段是调查研究过程的起点和基础，它的主要任务是，领会上级精神，研究调查课题，设计调查方案，组建调查队伍。

㈡实施阶段

调查实施阶段，就是按照调查方案的要求，到被调查单位，采用各种方法和手段了解情况和收集资料的阶段。

㈢研究阶段

研究阶段的主要任务是对资料进行比较、分析和理论研究，从中得出符合客观事实的、科学的结论。

金融单位四风对照检查材料篇2

分析检查阶段是学习实践活动能否起的实效的关键阶段，对此，我局高度重视，精心组织，深入剖析，按照《实施细则》的要求，凝练科学发展新共识，查找科学发展突出问题，研究财政部门科学发展新思路，稳步推进分析检查阶段各项工作，取得了一定成效。

一、精心组织意见征求，切实查找突出问题

为了进一步引深我局科学发展观学习实践活动，切实查找影响财政部门科学发展的突出问题，使财政党员干部更好地为民理财，促进科学发展，我们专门制定了《学习实践科学发展观征求意见表》，广泛征求意见。通过窗口发放、深入单位、首问服务台等多种形式，发放征求意见表40余份，从依法理财、办事效率、为群众服务、应对金融危机等十个方面征求服务对象意见，收集意见56条，对我局党员干部的依法理财、党风作风等关系科学发展方面的问题有了进一步的认识，为民主生活会的召开奠定了基础。对于征求意见表评议的结果，我们进行了认真的梳理，将其作为分析检查报告的基本依据。

二、加强指导材料撰写，努力确保“两稿”质量

民主生活会发言稿和大讲述稿是分析检查阶段的两个重要材料，为了确保材料质量，我们从加强材料指导和把关入手，采取三项措施，为开好民主生活会和大讲述会打好基础。

一是专门召开指导会。一把手亲自参加，股级干部全部参加，聘请专人对民主生活会和大讲述稿进行指导，从文章结构、基本思路、问题归纳详细予以讲解，使全体同志对“两稿”的写法有了深入的认识，更好的写出质量高的发言材料。

二是严把材料关口。为了开好民主生活会和大讲述会，我们从准备工作入手，严格把好材料关口，做大两不过关。对于思路不清，查找问题不深不予通过，要求进行修改；对于内容应付了事，措施不切实际的不予通过；有力落实了“四不上会”要求。

三是反复进行修改。对于不过关的材料，要求进行反复修改，直到形成高质量的发言材料。先后对10余份发言稿进行了集中修改，理清了文章结构，提炼了好的观点，使质量得到了提高。

三、通过两种形式，开好民主生活会

一是通过分组讨论，确保覆盖全局。按照局班子成员分工，分成四组召开民主生活会。由分管领导主持，相关股室全体人员参加，无论是股长还是科员，都要求做到畅所欲言，从思想、方法、作风等方面查找自身不足。副局长×××同志在小组民主生活会上，要求本着交流工作思想认识，互相协作，取长补短的原则，认真开展批评和自我批评。综合股股长×××对于办事程序繁杂的问题，从思想认识的角度谈到：“自己以前也曾感到有些程序过于多，但是没有从思想上进一步认识，不够重视，满于现状。在学习实践科学发展观活动中，自己深刻认识到思想认识的差距。今后的工作中，要多站在服务对象的角度，站在提升行政效能的高度，深入调查研究，创新工作方法，力求人民群众满意。”预算股科员×××同志在分组民主生活会上，结合自身工作情况，从工作作风上剖析道：“以前总认为热情服务、踏实工作就是作风优良，在学习调研中，对于群众反映的财政资金事后监督不足问题，自己才发现仅仅在局里热情服务还不够，还要对于拨出的资金多跟踪、多督查、多问效。”分组讨论时同志们还就工作创新，与时俱进等方面提出了各自的看法，在如何破解难题，立足岗位做出贡献，促进财政事业科学发展上形成了新共识。

二是通过集中讨论，实现思想统一。全局性的集中讨论由局长××同志主持。他首先从自身实际出发，站在如何深入贯彻科学发展观，开创财政工作新局面的高度，要求全体同志要把思想和行动统一到科学发展观上来，解放思想，锐意创新，为××发展做出更大贡献。在他的带动下，班子成员纷纷就各自情况积极进行发言。大家不仅畅谈对学习实践科学发展观的进一步认识和体会，而且对工作的问题不避重就轻，客观真实地交流了经验做法。分管局长还就分组民主生活会的情况进行了交流讨论。最后，×局长要求学习实践领导组办公室要做好会议记录，搜集好大家提出的意见和建议，对好的心得体会和发言要做好整理，扎扎实实总结好这次民主生活会，为下一步的分析检查做好基础性的工作。

金融单位四风对照检查材料篇3

Tang Ruping

（PICC Property & Casualty Company Limited Changzhou Branch，Changzhou 213000，China）

摘要：和谐推进国有金融企业的党风廉政建设是维护国家良好金融秩序的手段。本文分析了基层金融企业反腐工作的现状和职能发挥的效果，然后提出了作者对建立反腐内控制衡机制的思考。

Abstract: Harmoniously promoting the construction of the honest and clean government in state-owned financial enterprises is means to maintain good financial order. This paper analyzes the status of anti-corruption work of grassroots financial enterprise and the elaboration effect of functions, and then puts forward the author's view on the establishment of anti-corruption, internal control, checks and balances system in China.

关键词：国有金融企业 党风廉政建设 反腐内控制衡机制

Key words: state-owned financial enterprises；construction of the honest and clean government；anti-corruption，internal control，checks and balances system

中图分类号：F276.1 文献标识码：A文章编号：1006-4311（2011）14-0125-02

0引言

国有金融企业是国家经济的命脉，维护金融企业健康营运是关系国计民生的大事。和谐推进国有金融企业的党风廉政建设和内控合规工作，是维护国家良好金融秩序的手段，对促进国民经济发展，维护社会长治久安都将起到积极的作用。如果对国有金融企业缺乏切实有效的监督机制，国家财金政策就得不到很好地贯彻，铁的金融纪律就形同虚设，假骗赔案、人情贷款、呆坏账案、老鼠仓等违法乱纪现象随时可能发生，给社会造成的危害将不可估量，我们勿容小视。

1基层金融企业反腐工作的现状，职能发挥的效果

二十世纪下半页，国有银行、保险公司等金融企业在总、省、市三级机构都单独设立纪检监察部门。二十一世纪初开始，随着市场经济逐步占据主导地位，国有金融企业的机构设置进行了很大的变革，一般只在总部和省级机构设立专职纪检监察部门，在地市级机构设置兼职纪委委员，监察部则与行政部门合署办公。职能包含廉洁教育、内控制度、合规监督、违纪惩处、行风建设等诸多方面。

从两种机构设置运行的结果看，兼职设置的职能存在被边缘化的现象，纪检监察工作人员在完成其他职能事务之余所剩精力不多，只能以完成上报各项材料为工作目的；专职设置的纪检监察部门则存在被架空的情况，他们不参与经营，不涉及业务任何一个环节的工作。配备的专职或兼职纪检监察工作人员大都少有从事业务经营活动的经历。在开展纪检监察工作时，脱离本单位经济工作中心，缺乏服务全局意识，开展各类效能监察、执法监察、廉政巡视等专项工作，犹如蜻蜓点水走过场，工作成效极低。譬如开展某项专题教育活动，常常采取的方式是让员工做反腐教育试题，因为怕占用员工太多的时间，怕浪费太多的物质资源，又要完成上级布置的任务，不得已走捷境，给予并默许照抄准确答案，有的员工还嫌麻烦干脆直接让其它人代填划圈。纪检监察部门在执法过程中，往往是碰到问题绕道走，怕承担干扰经营、影响业绩的责任，小心翼翼、时时处处看着方方面面的脸色办事。大事化小，小事化了。

长期以来，国家纪检监察部门是通过一个活动接着一个活动，来推进党风廉政建设。金融监管部门对中央文件是原文转发，让基层汇报落实情况，再归纳上报中央。同时每年必须布置一系列效能监察等内控活动，展开本行业的纪检监察、内控合规工作。金融单位的各层各级照搬照转，最后都由地市级机构落实。地市基层单位监察工作人员在不知经营运作和业务操作的情形下，也没有过多精力充分了解基层情况的情形下，要么从理论到理论，一级抄一级；要么将其它部门所做的工作拼凑起来以完成汇报材料了事。基层的反腐倡廉和合规工作，就成了写材料填表格。监察内控工作缺乏对实际工作的指导性、有效的监控性，以及连贯的预防机制。

改革开放以来、特别是在我国社会的转型时期，绝大多数金融企业并未大量出现群体违法、群体违纪事件。笔者认为，一是取决于现代社会逐步健全、制约力趋强的法制环境；二是取决于目前相对开放的舆论环境，人民群众的监督力量得到加强，譬如网络等媒体形成了无形的群众监督力量；三是实行党风廉政建设责任制，企业一把手一岗双责制。绝大多数的国有金融企业各层级机构都是由法制观念强、纪律观念强的领导同志把持。四是随着社会的转型，人们的思想意识在逐步转变，反腐合规问题已被归属为法律问题。人们普遍认为，法律不究，勿容置疑，无须过问。

2建立反腐内控制衡机制的思考

邓小平同志指出，廉政建设要靠法制。制度问题更具有根本性、全局性、稳定性和长期性。贺国强同志最近指出，各级党委、政府要高度重视、加强领导，把党风廉政建设和反腐败工作纳入党委和政府工作的总体规划，与经济社会发展的各项工作通盘考虑，协调推进。各级领导班子要对职责范围内的党风廉政建设负全面领导责任。加强检查考核，强化责任追究，严肃追究领导班子、领导干部在党风廉政建设方面的失职渎职行为。为此，要维护金融企业健康运行，必须建立具有系统化、常态化、制度化的反腐机制，从源头上预防和治理腐败，着力治本功能，加强综合治理。监察重点应放在对权力的制约、资金的监控和干部的任用方面，使我们的党员领导干部不想腐败、不能腐败、不敢腐败，保证我们的国有金融企业健康发展。

2.1 建立切实有效的反腐合规制衡机制

2.1.1 推行党风廉政建设一把手双责制和监察员制相结合的反腐机制国有金融企业的各级领导班子必须负责本单位经营成果和党风廉政建设的双重责任，实践证明，党风廉政建设实行“谁主管、谁负责”的一岗双责制不失是一种既管用又有效的防腐机制，但是缺乏权力制衡。最近国家审计署公告，中国人寿、中国人保被查出存在经营违规问题和设立“小金库”等财务收支违规问题。中国人寿保险经营管理中存在违规问题6.98亿元，财务收支核算方面存在违规问题3.80亿元；中国人保被查处经营管理中存在违规问题15.05亿元，财务收支方面违规问题4.40亿元。为此，许多保险企业采取理赔、财务省集中制度，缩短管理链条，以堵塞管理漏洞。这样做，只能起到便于管理的目的，并不能代替内控制衡监督制度。然而权力过度集中，管理制衡监督要求则更高。我们不能寄幻想于绝无腐败分子进入金融企业重要领导岗位的可能，从预防腐败的机制性考虑，笔者设想了监察员制度。在国有金融企业各级机构的领导班子里设立兼职监察员，负责实施本单位的反腐教育、决策防腐提示、法律合规掌控、报告防腐合规工作和腐败违纪情况。

2.1.2 实行监察员垂直管理制国有金融企业各级机构的监察员，必须由参与决策的领导班子成员兼任，定期参加培训并上岗考试获取资格证，归属同级行政领导，党风廉政建设反腐合规职能实行垂直管理，与党政一把手各司其职，各自承担相应的本级机构党风廉政建设反腐合规责任。对干部任免、员工薪酬发放、大额资金使用等人、财、物权力的行使，监察员必须承担廉政政策顾问角色，实施廉政监督、违法违规提示，同时履行本级单位的廉政教育和行风教育等职能。

2.1.3 建立党风廉政建设监察员责任追究制目前我国法律追究制度，是追究查处直接责任人，尚无追究领导班子和领导干部在党风廉政建设方面的失职渎职行为的先例，更不存在追究纪检监察人员的失职之说。贺国强同志的讲话明确指出了要对各级领导班子追究在职责范围内的党风廉政建设的失职渎职行为。监察员在本级人、财、物权力行使中，发现问题必须行使监督权、提示权、报告权，单位出现违纪违法情况知情而未履行监察权失职渎职的，必须建立对监察员的失职追究制度，进行责任追究处罚。

2.2 反腐合规工作要抓出实效，必须走高效精简的路线精简不是一切从简不做，而是不做、少做毫无成效的事，找到“撬动地球的支点”，用最小的精力、最有效的方法，花费最少的综合成本，实现最好的效果。精简优化反腐合规工作操作流程，改革工作制度，推动党风廉政建设，保障国有金融企业和谐发展。

2.2.1 编纂反腐合规手册抓党风廉政建设，必须借鉴战争时间人民军队建设的经验，当初人民战士文化素质普遍不高，我们党把对部队战士的要求浓缩为“三大纪律八项注意”，既具体又概括，具有可操作性，并编成歌曲，不仅让每位战士牢记在心，而且老百姓都能诵会背，铁的纪律造就了一支所向披靡、无往不胜的人民军队。当前国家党风廉政建设文件规定涉及方方面面，新规旧律并存，我们的领导干部很难熟记在心，对不甚熟悉的规定，执行的效果就可想而知。因此我们必须做好反腐合规条文规章的废、改、立、编工作，尽量精炼简化、系统化、可操作化、归纳成册（电子版），并与时俱进及时更新，下发基层，遵照执行。使我们的党员领导干部一册在手，党的反腐合规要求了然于胸。银监会、保监会等金融监管部门要根据本行业要求进行行业化改造，结合国家开展的各项反腐倡廉活动，及时吸取可常态化实施的反腐内容精髓，进行更新修订，并据此实施反腐合规检查，杜绝对制度执行要求的不一致性和监管不公平的现象出现。

2.2.2 反腐合规手册成为基层开展党风廉政建设的工作指南

长期以来，我们习惯一阵风搞活动的工作方式，开展党风廉政反腐倡廉工作。我们极少数党员领导干部“不管是刮东南风，还是西北风，通通当成耳旁风”，该干嘛还是干嘛。值得我们纪检监察部门反思的是，这样抓反腐倡廉工作，对党风廉政建设和社会良好风尚的累积效应确实是微乎其微。因此，开展反腐合规工作要抓常态化、制度化建设，真正落实小平同志的指示，着力通过法制化、制度化抓党风廉政建设。各金融企业的各层各级机构必须把反腐合规手册作为开展纪检监察反腐内控的工作指南，依法合规经营的依据。

2.2.3 宣教材料要生动形象金融监管部门和各金融企业的专职纪检监察部门，一方面要不断充实和更新反腐合规手册，一方面可以根据反腐合规手册，通过案例、故事，运用现代影像技术，策划制作生动易记的反腐教育教材，下发给基层金融机构，实施反腐倡廉教育。

金融单位四风对照检查材料篇4

一、工作目标

通过开展“打非治违”专项行动，检查冶金等工贸企业规章制度和操作规程中贯彻落实国家有关安全生产标准规程的情况，重点检查企业在涉及交叉作业、检维修作业及对外承包等方面的制度落实和责任划分情况，规范企业在煤气区域、有限空间、粉尘爆炸危险场所、水泥清库作业和高温熔融金属作业的行为，提升企业整体安全生产水平，保持冶金等工贸企业安全生产形势持续稳定好转。

二、重点范围和内容

各县区要结合辖区内冶金等工贸企业实际，以冶金、有色、建材等行业为重点，统筹兼顾所有生产经营单位的共性内容，采取严厉、有效的措施，集中进行打击和整治。突出以下重点内容：

（一）煤气作业不符合下列要求的：

1.建立煤气防护机构。生产、供应和使用煤气的冶金企业要建立健全并落实各项煤气安全管理规章制度，并设立煤气防护站或煤气防护组，配备必要的防护人员，保证每班至少配备2名作业人员。

2.煤气危险区域安装固定式一氧化碳检测报警装置。高炉风口及以上平台、转炉炉口以上平台、煤气柜活塞上部、烧结点火器及热风炉、加热炉、管式炉、燃气锅炉等燃烧器旁等易产生煤气泄漏的区域，以及焦炉地下室、加压站房、风机房等封闭或半封闭空间等，要按规定安装设置固定式一氧化碳监测报警装置。

3.检维修等存在交叉作业的情况下。一是企业要切实落实现场安全管理职责，制定严谨的施工或检修方案；二是要明确各相关方的安全生产职责和应当采取的安全措施，指定现场专职安全管理人员进行安全检查与协调；三是要对生产区域与施工区域实施有效的煤气隔断措施，在安全措施确认后方可实施作业。

4.煤气区域作业基本要求。进入煤气区域作业时，作业人员要携带便携式报警仪，使用防爆工（器）具，禁止用铁质器具敲打管线、法兰等。带煤气作业时，如抽堵盲板、开闭眼睛阀、更换探料尺、盘根、煤气管道扳眼接管、煤气设施内检修、内外动火等，要办理作业许可证，落实各项安全措施，作业人员要佩戴空气呼吸器，并在煤气防护站人员监护下方可作业。

（二）高温熔融金属作业不符合下列要求的：

1.高温熔融金属吊运。一是采用冶金铸造起重机吊运；二是吊运线路与建（构）筑物以及作业人员保持规定的安全距离，不可与其他物体碰撞；三是会议室、活动室、休息室、更衣室等场所不得设置在熔融金属的吊运（运输）影响范围内。

2.防范高温熔融金属遇水爆炸。一是生产、处置和贮存高温熔融金属的设施要有防水措施，运输线路及附近区域不得有积水，正上方不应存在滴、漏水隐患。二是要对原料、辅助材料严格检查，确保加入炉中的原料、辅助材料干燥无水。三是输送、转注熔融金属所使用的设备设施在输送、转注前，须经充分干燥并保证畅通。

3.高炉停炉及放残铁。一是在停炉作业前，对作业人员进行安全教育，介绍现场工作环境和注意事项，进行安全交底。二是安排专人预先对电、煤气、蒸汽、氧气、氮气等要害部位及安全设施进行确认，并办理相关审批、确认手续；在确认安全的情况下，切割或拆除有关设备设施或装置，并采取有效的安全防护措施。三是放残铁前，必须对残铁口内碳砖受侵蚀情况进行检测评估，并采取安全防护措施后，方可切开残铁口处炉皮。

（三）有限空间作业不符合下列要求的：

1.组织制定有限空间作业管理制度、操作规程、应急预案等规章制度；要严格执行“先通风、先检测、后作业”的原则，未经通风和检测，严禁作业人员进入有限空间作业。

2.要为作业人员配备符合国家标准的通风、检测、照明、通讯、应急救援等设备和个人防护用品，并教育、监督作业人员正确佩戴和使用；明确作业现场的负责人、监护人员，严禁在没有监护人的情况下进行有限空间作业。

（四）粉尘爆炸危险场所作业不符合下列要求的：。

对存在粉尘爆炸危险的场所、设备设施，要按照国家有关规定采取抑爆、阻爆（隔爆）、泄爆等措施，并在其附近设置醒目的安全警示标识，告知作业人员存在的危险有害因素和防控措施。

三、方法步骤

（一）企业自查。6月上旬，各县区、各有关部门督促企业全面开展自查自纠工作，发现问题，及时治理纠正非法违规行为，消除安全隐患。

（二）各级检查。6月至7月，在企业自查的基础上，各县区组织辖区内企业逐一进行现场检查，始终保持“打非治违”的高压态势，督促整改，注重源头治理。

（三）重点督查。8月，各县区通过采取交叉检查、跟踪检查等方式，对基层开展“打非治违”专项行动情况进行全面检查；市局将适时组织开展重点督查。

（四）总结提高。8月下旬，各县区对冶金行业开展“打非治违”专项行动情况进行总结，并于8月30日前报送市局工商贸科。

四、工作要求

（一）加强组织领导。开展冶金等工贸企业“打非治违”活动，是关系我市安全生产工作全局的重要工作，各县区要高度重视，加强组织领导，明确工作目标，认真组织实施。要将“打非治违”活动与事故隐患自查自纠试点工作，与安全管理重点环节专项检查工作相结合，统筹兼顾，全力做好冶金等工贸企业安全监管，严防各类事故发生。

金融单位四风对照检查材料篇5

一、项目投资计划审核

各平台（公司）及使用政府投融资资金的单位，应于上年拟定下一年度投融资计划（包括中长期投融资计划），并填制政府投融资计划审批表（见附件1），报市政府投融资管理中心。市政府投融资管理中心就投融资计划的可行性、资金筹集渠道、资金收支平衡计划、项目开发建设收益等情况进行初审，提出初步意见，报市政府投融资领导小组批准，并经市政府投融资管理中心、财政局、政府分管领导、政府主要领导签批同意后执行。

二、项目申报

各平台（公司）及使用政府投融资资金的单位应将项目建设单位提报的项目立项批复、招投标文件、施工合同、材料采购合同、监理合同及监理公司下达的付款通知书等相关资料报市政府投融资管理中心审核备案。

三、项目概算投资评审

市政府投融资管理中心会同投资评审科对项目单位提报的项目的初步设计概算、施工图预算、招标预算控制价等进行评审，评审意见作为安排项目预算和实施工程招投标的依据。项目实施过程中，重点核实工程量及投资完成情况，及时出具建设工程资金拨付评审意见，为资金拨付做好服务。

四、项目资金支付管理

各平台（公司）及使用政府投融资资金的单位提报的建设项目经市政府投融资管理中心审核同意组织实施后，市政府投融资管理中心根据工程具体情况和实际需要，对各融资平台（公司）及其他使用政府投融资资金的单位进行资金支付管理并填制项目资金使用审批表（见附件2），按照市政府投融资管理中心、财政局、政府分管领导、政府主要领导签批的意见、监理部门审定支付进度办理支付。

五、项目投资竣工验收

项目竣工后，各平台（公司）及使用政府投融资资金的单位或承担项目建设单位应及时将项目竣工验收报告（或工程决算）报市政府投融资管理中心及投资评审科，作为项目单位办理竣工决算和转增固定资产的依据。

金融单位四风对照检查材料篇6

保险业反洗钱工作管理办法完整版全文第一章 总则

第一条 为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。

第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。

中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。

第三条 本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业机构。

第二章保险监管职责

第四条 中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：

(一)参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管;

(二)制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查;

(三)参加反洗钱监管合作;

(四)组织开展反洗钱培训宣传;

(五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;

(六)其他依法履行的反洗钱职责。

第五条 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：

(一)制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查;

(二)向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况;

(三)参加辖内反洗钱监管合作;

(四)组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传;

(五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;

(六)中国保监会授权的其他反洗钱职责。

第三章保险业反洗钱义务

第六条 保险公司、保险资产管理公司和保险专业公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。

第七条 申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件：

(一)投资资金来源合法;

(二)建立了反洗钱内控制度;

(三)设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;

(四)配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训;

(五)信息系统建设满足反洗钱要求;

(六)中国保监会规定的其他条件。

第八条 设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：

(一)投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明;

(二)反洗钱内控制度;

(三)反洗钱机构设置报告;

(四)反洗钱机构或岗位人员配备情况及岗位人员接受反洗钱培训情况的报告;

(五)信息系统反洗钱功能报告;

(六)中国保监会规定的其他材料。

申请设立保险公司、保险资产管理公司，可以在筹建申请和开业申请中分阶段提交上述各项材料，但最迟应当在提出开业申请时提交完毕。

开业验收阶段，申请人应当按照要求演示反洗钱的组织架构、工作流程、风控管理和信息系统建设等。

第九条 申请设立保险公司、保险资产管理公司分支机构应当符合下列反洗钱条件：

(一)总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力;

(二)总公司的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作;

(三)拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;

(四)反洗钱岗位人员基本配备并接受了必要的反洗钱培训;

(五)中国保监会规定的其他条件。

第十条 设立保险公司、保险资产管理公司分支机构的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：

(一)总公司的反洗钱内控制度;

(二)总公司信息系统的反洗钱功能报告;

(三)拟设分支机构的反洗钱机构设置报告;

(四)拟设分支机构的反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告;

(五)中国保监会规定的其他材料。

第十一条 发生下列情形之一，保险公司、保险资产管理公司应当知悉投资资金来源，提交投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明：

(一)增加注册资本;

(二)股权变更，但通过证券交易所购买上市机构股票不足注册资本5%的除外;

(三)中国保监会规定的其他情形。

第十二条 保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训，通过保险监管机构组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试。

保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书。

第十三条 保险公司、保险资产管理公司应当建立健全反洗钱内控制度。

反洗钱内控制度应当包括下列内容：

(一)客户身份识别;

(二)客户身份资料和交易记录保存;

(三)大额交易和可疑交易报告;

(四)反洗钱培训宣传;

(五)反洗钱内部审计;

(六)重大洗钱案件应急处置;

(七)配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查;

(八)反洗钱工作信息保密;

(九)反洗钱法律法规规定的其他内容。

保险公司、保险资产管理公司分支机构可以根据总公司的反洗钱内控制度制定本级的实施细则。

第十四条 保险公司、保险资产管理公司应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构，组织开展反洗钱工作。

指定内设机构组织开展反洗钱工作的，应当设立反洗钱岗位。

保险公司、保险资产管理公司应当明确相关业务部门的反洗钱职责，保证反洗钱内控制度在业务流程中贯彻执行。

第十五条 保险公司、保险资产管理公司应当将可量化的反洗钱控制指标嵌入信息系统，使风险信息能够在业务部门和反洗钱机构之间有效传递、集中和共享，满足对洗钱风险进行预警、提取、分析和报告等各项反洗钱要求。

第十六条 保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。

第十七条 保险公司、保险资产管理公司应当按照客户特点或者账户属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

第十八条 保险公司、保险资产管理公司应当根据监管要求密切关注涉恐人员名单，及时对本机构客户进行风险排查，依法采取相应措施。

第十九条 保险公司、保险资产管理公司应当依法保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第二十条 保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。

第二十一条 保险公司、保险资产管理公司应当依法识别、报告大额交易和可疑交易。

第二十二条 保险公司通过保险专业公司、金融机构类保险兼业机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。

反洗钱条款应当包括下列内容：

(一)保险专业公司、金融机构类保险兼业机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份;

(二)保险公司在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息，必要时，可以从保险专业公司、金融机构类保险兼业机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件;

(三)保险公司为保险专业公司、金融机构类保险兼业机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。

保险经纪公司客户与保险公司开展保险业务时，应当提供保险公司识别客户身份所需的客户身份信息，必要时，还应当依法提供客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任，保险专业公司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业机构承担相应责任。

第二十三条 保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录。

对本公司人员的反洗钱培训应当包括下列内容：

(一)反洗钱法律法规和监管规定;

(二)反洗钱内控制度、与其岗位职责相应的反洗钱工作要求;

(三)开展反洗钱工作必备的其他知识、技能等。

对保险销售从业人员的反洗钱培训应当包括下列内容：

(一)反洗钱法律法规和监管规定;

(二)反洗钱内控制度;

(三)展业中的反洗钱要求，如提醒客户提供相关信息资料、配合履行反洗钱义务等。

第二十四条 保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱宣传，保存宣传资料和宣传工作记录。

第二十五条 保险公司、保险资产管理公司应当每年开展反洗钱内部审计，反洗钱内部审计可以是专项审计或者与其他审计项目结合进行。

第二十六条 保险公司、保险资产管理公司应当妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，及时向保险监管机构报告案件处置情况。

第二十七条 保险公司、保险资产管理公司应当配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况。

第二十八条 保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对报告可疑交易、配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动等有关信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

第二十九条 保险专业公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度，禁止来源不合法资金投资入股。

保险专业公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。

第三十条 保险专业公司、保险经纪公司应当开展反洗钱培训、宣传，妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，对依法开展反洗钱的相关信息予以保密。

第四章 监督管理

第三十一条 保险监管机构依法对保险业新设机构、投资入股资金和相关人员任职资格进行反洗钱审查，对不符合条件的，不予批准或者核准。

第三十二条 保险监管机构依法开展反洗钱现场检查与非现场监管。

第三十三条 反洗钱现场检查可以开展专项检查或者与其他检查项目结合进行。

第三十四条 保险监管机构有权根据监管需要，要求保险公司、保险资产管理公司提交反洗钱报告或者专项反洗钱资料。

第三十五条 保险公司、保险资产管理公司发生下列情形之一，保险监管机构可以将其列为反洗钱重点监管对象：

(一)涉嫌从事洗钱或者协助他人洗钱;

(二)受到反洗钱主管部门重大行政处罚;

(三)中国保监会认为需要重点监管的其他情形。

第三十六条 保险公司、保险资产管理公司违反反洗钱法律法规和本办法规定的，由保险监管机构责令限期改正、约谈相关人员或者依法采取其他措施。

第三十七条 保险监管机构根据保险公司、保险资产管理公司反洗钱工作开展情况，调整其在分类监管体系中合规类指标的评分。

第三十八条 保险公司、保险资产管理公司违反本办法规定，达到案件责任追究标准的，应当依法追究案件责任人的责任。

第五章 附则

第三十九条 中国保监会依法指导中国保险行业协会，制定反洗钱工作指引，开展反洗钱培训宣传。

第四十条 保险公司与非金融机构类保险兼业机构的反洗钱合作可以参照本办法。

金融单位四风对照检查材料篇7

一、洗钱的定义及主要渠道

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、交易或是集团犯罪有关。洗钱行为一般分为三个阶段，一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。洗钱的各阶段的特点表明，金融机构作为经济主体进行资金收付或划拨的主渠道，客观上容易成为洗钱活动的通道。如果金融机构不依法建立健全反洗钱内部控制机制或者执行不得力，从而被洗钱分子所利用，不仅会严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大法律和营运风险。因此，金融机构做好反洗钱工作，责任重大，意义深远。

二、金融构在反洗钱工作中的地位及义务

金融机构在反洗钱工作中是最为关键的环节，是反洗钱工作的重要防线之一，主要是因为：第一，金融机构具有有丰富的金融产品、跨地域甚至全球化的网点以及资金汇划或转换手段。这一特点决定了金融机构可成为洗钱的最主要通道。如果金融机构的内控制度较差，在开户、汇款、现金存取及放贷等关键环节未履行反洗钱应尽的职责，那么金融机构管理的薄弱环节及金融体系的不透明性，很容易成为洗钱和其他犯罪分子依赖或利用的主要对象。第二，反洗钱主管部门分析、识别洗钱线索的信息主要来源于金融机构。如果金融机构的客户资料不全，无法据此展开关联分析；如果金融机构报告的可疑交易徒具形式，不具备真正的金融情报价值，执法部门和行政主管部门反洗钱一定会陷入事倍功半，甚至雷声大、雨点小的困局。第三，最了解客户身份及客户资金交易特点的是金融机构，最了解金融产品特点的也是金融机构，而不是金融监管部门或反洗钱主管部门。金融机构有些业务，比如远期信用证和贷款，本身就得深入了解企业的经营状况及业务背景。这就意味着，在反洗钱整个工作流程中，识别和打击洗钱行为的关键是在金融机构，而不是在于远离客户、而且金融实务人才相对缺乏的监管部门.最后一点想强调的是，就发现洗钱线索及预防犯罪而言，金融机构是事前或事中的，反洗钱主管部门及监测分析中心则是事后的。银行如果能建立黑名单库，就能预先阻止部分非法资金外逃。银行如果能贯彻KYC政策(KnowYourCustomer，即了解你的客户)，及时报告洗钱线索，就能防止犯罪行为进一步扩大化。但就反洗钱主管部门而言，其所接收的大额和可疑交易信息都是事后的，在许多情况下难以真正发挥预防洗钱及其它犯罪行为的作用。

在反洗钱领域，金融机构法定的反洗钱义务最主要的有：识别客户的身份和向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易以及保存客户身份资料和交易记录。除此之外，金融机构还应当履行与反洗钱有关的其他法定义务：接受反洗钱监督检查义务；配合反洗钱行政调查和临时冻结措施义务；配合司法机关打击洗钱活动义务；制定反洗钱内部操作规程和控制措施，设立反洗钱内部职能机构（反洗钱专门机构或指定内设机构），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作义务；保守反洗钱秘密，不得违反规定对外提供客户身份资料、大额交易和可疑交易信息，不得向客户和他人泄露本机构报告和可疑交易、配合侦查机构开展可疑交易调查或侦查的情况；开展反洗钱培训和宣传工作义务；设有境外分支机构的，应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或地区反洗钱机构的反洗钱义务。

综上所述，金融机构是反洗钱的重要防线之一，在反洗钱工作中肩负着义不容辞的重要职责。

三、金融机构反洗钱工作存在的主要问题

近年来，我国金融机构在反洗钱工作中付出了巨大的努力，取得了显著的成效。但是也存在着一些不容易忽视的问题，严重制约了反洗钱工作的有效开展。

1、金融机构反洗钱基础性工作存在许多不足。一方面，金融机构内控制度不健全。一是部分金融机构的相关制度中,虽然明确了牵头组织部门的工作职责,相关部门的职责以及部门之间的协调,而在实际工作中都未得到落实，造成部门之间相互推委,工作效率低，反洗钱工作岗位履职不落实。二是金融机构中普遍存在着“重现金支出管理、轻现金收入和大额转账业务管理”的现象，虽制订了相关审批办法，但信用社科技手段相对落后，对上报联社审批的大额现金及转账业务需电话请示后方可办理，而联社相关人员无法现场审核交易的真实性，只得事后补批，一定程度上致使审批流于形式。四是虽制定大额交易和可疑交易信息报告、分析程序和操作规程,但只停留在操作人员的口头汇报上,且只进行了简单的登记、审批和汇总，操作不够规范、随意性较强。五是未制定内部反洗钱工作激励约束办法,未将反洗钱工作纳入部门、员工日常和年度考核,工作人员缺乏责任性、主动性和积极性。这些都导致反洗钱工作不能高效开展实施。另一方面，反洗钱工作资料审查、保管不规范。由于部分金融机构特别是基层金融机构人力资源不足，客户经理配备不齐，而客户经理面对的客户对象多且杂，于是对客户的了解有限，柜面也只对客户开户资料进行了即时的完整性审查,没有实地调查开户资料真实性和开户单位经营状况，因此开户资料真实性调查不到位的现象普遍。同时,个别金融机构对开户资料的重要性认识不够，对开户单位有关证件审查不严，开户资料档案的保管不规范，造成开户资料档案缺失，不能及时有效排查风险。

2、金融业从业人员反洗钱意识薄弱、缺乏经验。思想认识是制约金融机构反洗钱工作质量提高的关键因素。部分金融机构的管理人员及员工对反洗钱工作重视不够，表现在：一方面存在侥幸心理。认为贪污、贩毒、走私、黑社会等犯罪分子不会通过自己所在的机构进行洗钱犯罪；另一方面是怕得罪客户,担心业务流失,影响自身经济效益，发现疑点后没有深入调查，给反洗钱工作的有效开展带来了不利的影响；专业培训是是制约金融机构反洗钱工作质量提高的重要环节。虽然反洗钱工作已开展多年,金融机构也做了大量工作,并进行了广泛的培训，但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反洗钱技术模式，从而培训也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，对如何深化反洗钱工作的现实指导意义不大。在实际工作中多数从业人员不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防范洗钱活动。这些都一定程度上限制了反洗钱工作的正常开展。

3、未能建立起有效的反洗钱工作联动机制。一方面，缺少协调和资源共享的机制，金融机构、工商、税务、纪检监察部门没有实行横向联网，无法真正实现客户身份识别的资源平台信息互通，对客户身份无法有效识别，对大额资金的来源无法进行辨别分析，给一些洗钱犯罪分子造成可趁之机；另一方面，由于县级人行与反洗钱的联系机构属于同一级别，制约了区域性人民银行反洗钱联席机构，不能有效发挥反洗钱联系部门的职能，难以将金融机构、工商、公安、纪检监察部门联合起来，无法形成强大的反洗钱社会联动网络，无法营造良好的社会反洗钱氛围。

4、反洗钱工作宣传力度不够。反洗钱相关知识宣传只局限于定期在公共场所悬挂横幅标语等方式，没有真正把宣传工作落到实处，做到家喻户晓，人人皆知，致使广大人民群众对反洗钱工作的意义和作用不了解，无法对反洗钱工作进行有效的配合，从而没能在社会上营造出“打击洗钱犯罪”强烈之势，使反洗钱工作的效果大大折扣。

四、提高金融机构反洗钱工作有效性的一些建议

为了进一步提高金融机构反洗钱工作的用效性，结合我国反洗钱工作所面临的形势，以及金融机构在反洗钱工作中存在的问题，提出建议如下：

1、进一步加强反洗钱的基础性工作。一方面，要强化现金管理，管好反洗钱重点部位。一是坚持对大额现金缴存实行登记，了解客户信息，摸清资金来源；二是严禁为单位和个人违规提取现金，对于超过规定金额起点的大额现金支付要进行严格的审查和登记备案；三是对发生频繁的存取现金业务进行重点监管；四是建立覆盖所有营业网点的金融网络，有效监控和管理资金账户系统，积极引导客户使用先进的电子化非现金结算工具，不断改善支付清算环境，减少社会现金持有量，防范和打击利用现金结算进行套现、洗钱、逃税等违法犯罪活动，坚决维护支付结算秩序和良好的经济金融环境。另一方面，加强客户身份识别，构建反洗钱坚固防线。一是根据客户对象等实际情况，尽快配足客户经理，对于一些大客户个人和对公客户进行统一细化管理，特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户。二是建立客户身份识别登记制度，特别是对于一次的客户、现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，进行认真分析和甄别，严格管理身份识别资料，防患于未然。三是从源头上杜绝公款私存，私款公存现象。四是应尽快建立和完善金融系统的门柜业务系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网，以便加强对客户和身份识别和核查。

2、进一步建立健全激励机和失信惩戒机制。反洗钱激励与约束并重原则是一个重要的国际经验。国际反洗钱领域有两大著名的反洗钱纲领性文件：反洗钱法规金融行动特别工作组（FATF）《四十项建议》和《联合国打击跨国有组织犯罪公约》，其中均有专门条款涉及反洗钱激励机制，美国则建立了较为成熟的激励机制模式。根据国际反洗钱的相关制度及措施，结合我国反洗钱工作实际，我国金融机构的反洗钱机制也应采用“严厉惩罚，适度激励，惩戒与激励搭配实施”的原则。从而最大限度地增加金融机构反洗钱工作的积极性和主动性。

在激励机制方面。一是应该建立反洗钱专项基金。该基金的来源包括洗钱罪的罚没收入、政府财政专项拨款、是社会各界人士的捐款。该基金主要用于金融机构反洗钱的宣传、培训、技术支持和其他方面的开支等。二是应该当从税收角度建立税收返还与补贴机制。基于减轻国有商业银行、证券业、保险业金融机构反洗钱成本，对积极参与反洗钱工作并取得优异成绩的金融机构要给予相应的税收返还或补贴。补贴的来源可从打击洗钱犯罪的收益中来，也可以从社会的其他收益中支出。补贴的最高限额是这些机构为反洗钱工作付出的人力、物力和财力成本之和。通过财税补贴，鼓励他们提高反洗钱工作的动力与效率。三是应当建立政府财政分成奖励制度。对主动提供反洗钱情报和线索的金融机构，在破获洗钱案件并追回赃款之后，由中央银行代表国家依据金融机构贡献大小给予相应的资金作为奖励；即使资金不能完全追缴回来，国家也应给予一定的奖励；对于提供反洗钱线索的组织或个人，依照对金融机构的奖励分成办法给予物质奖励。四是建立“金融机构反洗钱自律评估制度”。首先，各金融机构对自身反洗钱内控制度和组织建设、客户身份识别情况、客户身份资料和交易记录保存情况、本外币大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训情况、配合反洗钱检查等反洗钱义务履行情况进行自我评估。人民银行对金融机构进行再评估，对评估结果优异的金融机构给予相应的奖励，以鼓励先进，鞭策后进，促进我国金融机构反洗钱工作步入良性循环。

在失信惩戒机制方面。一是制定行之有效的操作规程和管理制度，以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚制度，将反洗钱工作纳入内部稽核范围，增强反洗钱工作的监督检查力度，加大对，违规违纪操作的处罚。使反洗钱内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合，两者共同进步，相得益彰，促进金融机构的稳健经营和发展。二是将存款实名制、账户管理、票据监管全部纳入反洗钱的管理范围之内。三是在财务会计部门尽快设立专职反洗钱监管员，专门负责反洗钱的非现场监管、检查、辅导以及基层机构反洗钱岗位人员的培训工作。明确各金融机构的会计为反洗钱专职工作人员，实行岗前培训，持证上岗的原则，每月发放一定的风险岗位津贴，主要负责大额交易和可疑交易的甄别、分析、报送工作，不断增强反洗钱工作人员的工作责任心。

3、坚持“风险为本”原则，加强对金融业反洗钱工作的监管。风险为本原则，是指在开展反洗钱监管时，应该对不同组织机构和业务类型所面临的洗钱风险进行科学评估，并在此基础上决定监管资源的投入方向和比例，以确保有限的反洗钱监管资源优先投入到高风险机构和业务领域，更好地实现预防和打击洗钱活动的目的。风险为本原则目前在国际反洗钱领域已得到高度重视，并日益成为反洗钱监管领域的重要理念之一。在我国反洗钱工作不断深入的背景下，应当着重从“五个方面”，加强对金融业反洗钱工作的监管。一是信息搜集。信息搜集，是指反洗钱监管部门应该认真做好反洗钱信息的搜集、整理工作。要通过工作文件、非现场监管报表以及实地调研等多种渠道，搜集金融机构反洗钱机制建设与运行、工作资源投入与效果等方面的信息，掌握金融机构的反洗钱工作动态，并整理建立工作档案。在对金融机构进行信息搜集的同时，也可按特定业务种类来搜集信息，如网上银行、委托理财等，以方便掌握不同业务类型所面临的风险状况。二是自我核查。自我核查，是指要求金融机构定期开展内部的反洗钱自查，包括全面自查和针对特定业务领域的专项自查。其主要目的，一是让金融机构持续评估其执行反洗钱规定的情况，鼓励金融机构形成自我纠偏机制，及早发现不足并加以纠正，更好地防范洗钱风险；二是帮助反洗钱监管部门评估金融机构面临的洗钱风险，包括整体风险和专项风险，有针对性地采取监管措施，或者制定长远的监管政策。三是风险评估。风险评估，是指在掌握金融机构日常工作信息的基础上，结合金融机构的自查自纠情况，客观评估金融机构反洗钱工作机制的健全性以及面临的洗钱风险，为采取正确的监管措施奠定基础。四是现场检查。现场检查的种类应尽可能多样，至少可以分为三类，即高级检查、详细检查、专项检查。高级检查是对金融机构总体反洗钱架构的简单检查，检查内容主要是高级管理层的支持、反洗钱制度、风险管理程序、内部监控及稽核、人员培训，其主要目的是评价金融机构反洗钱工作机制建设的总体情况。详细检查是对金融机构反洗钱管理系统的详细检查，检查内容主要包括客户身份识别、高风险账户管理、高风险业务管理、交易记录、可疑交易的识别及举报。专项检查则是对某项特定业务的专项详细检查，对象一般为特定业务上较具代表性或风险隐患较显著的金融机构。具体对谁进行检查，以及采取什么样的检查，主要是根据风险评估的结果来进行确定，一般来讲，风险越大越应进行详细检查或专项检查。是采取措施。综合上述情况，决定采取何种处理措施。处理措施一般可以分为法律措施和日常管理措施。法律措施主要包括：限期改正，行政处罚，建议对相关人员进行纪律处分或取消其任职资格，建议金融机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。日常管理措施则包括风险提示、约见谈话、现场检查和其他管理措施。通过监管手段的综合运用，切实提高金融机构反洗钱工作的针对性和有效性。

金融单位四风对照检查材料篇8

关键词:幕墙施工质量 问题控制注意事项

中图分类号：TU74

建筑幕墙是由幕墙支承结构体系与幕墙面板组成的建筑结构。它将建筑护墙的防风、遮雨、保温、隔热、防噪声等使用功能与建筑装饰功能有机的融为一体，并具有重量轻、抗震性能好等优点。

一、 幕墙的分类

建筑幕墙按面板材料分类，有玻璃幕墙、金属幕墙、石材幕墙：按施工方法分类，则有构件式幕墙和单元式幕墙。在玻璃幕墙中又划分为框支承幕墙、全玻幕墙和点支承幕墙：而按框支承有明框玻璃幕墙、隐框玻璃幕墙和半隐框玻璃幕墙。

二、 幕墙施工存的质量问题

幕墙主要存在以下质量问题：

(1)预埋件部分：有的工程主体未设预埋件，只好采用膨胀螺栓、化学螺栓来补救。有的虽有预埋件，但该预埋件的规格、锚筋的焊接及锚固长度等又不能满足规范要求。

(2)立柱、横梁部分：立柱的力学计算模型不符合工程实际。立柱和横梁的型材截面特性参数计算有误或套用错误，甚至有些型材的截面形状不符合受力要求。立柱被设计成受压杆件。有的校核了杆件强度但未校核其刚度。未按最不利分格及最大跨度进行验算。

(3)幕墙与主体连接部分：支座与锚板间的焊缝强度不够。连接处只用一个螺栓。角码所受弯矩过大但未加固。

(4)板块固定部分：隐框幕墙板块下部未设托条。压板的间距太大或压板本身强度不足。

(5)防火、防雷部分：防火棉厚度不足或防火隔板太薄。防火节点不严密。立柱伸缩处的防雷节点处理不妥。

三、 幕墙施工的质量控制

施工单位应根据建筑工程总体质量要求，制定施工组织方案，落实施工措施。应根据整个工程的总体进度计划进行施工，并与工程甲方和总包方密切配合。如需分阶段交叉施工作业时，必须采取可靠的安全防护措施和必要的技术措施，以保证施工安全及施工质量。

(1)严格资质、证书的管理

有的幕墙建筑无设计就施工，有的无相应资质却在进行幕墙的设计或施工。这种状况造成了幕墙工程质量的失控，并出现了较多的质量问题。因此，对幕墙工程中关键工序的工人，要严格执行持证上岗制度，没有合格的上岗证，不能上岗施工，以确保施工质量。

(2)严把材料、半成品的检查验收关

幕墙材料是保证幕墙质量和安全的物质基础。幕墙材料概括起来有四大类型：即骨架材料、板材、密封填缝材料、结构粘结材料。各种材料都要有合格证书和质保证书，有的材料还应有材料性能试验报告。如铝型材的力学性能试验报告、结构胶的相容性试验报告、幕墙性能试验报告等等。没有合格的证书或合格的试验报告，应坚决杜绝使用。

四、执行各工序质量验收制度

幕墙施工一般包含有：玻璃板材制作、幕墙结点安装、横梁与立柱安装、玻璃板材安装等四道关键工序。对这四道工序中的每一道都要对照设计或规范要求执行严格的检查验收制度，对检查不合格的工序要进行整改或返工，直至合格时方可进行下一工序的施工。

(1)玻璃板材制作。要重点检查制作车间的环境条件，要求车间的温度、湿度、通风性、防尘等方面的指标都要达到规范或设计要求：检查玻璃或金属挂板的规格、尺寸及外观质量是否达到规范或设计要求：检查结构胶的生产日期、有效期限，并判断其是否在有效期内使用：检查结构胶的厚度、宽度及打胶质量是否满足规范或设计要求等等。

(2)幕墙结点安装。重点在于控制土建结构施工期间幕墙预埋件的埋设质量。施工单位应加强与土建单位的联系与配合，使幕墙预埋件的埋设位置、埋设质量能达到幕墙设计或规范的要求。此外，还得对预埋铁与连接角码的焊接质量、立柱与连接角码的连接质量等进行严格的检查和控制。

(3)横梁立柱安装。施工时应重点对立柱安装的垂直度、横梁安装的水平度、幕墙分格的规格尺寸等进行控制，并检查是否满足规范或设计要求。

(4)玻璃板材安装。玻璃或板材的固定连接质量及密封胶嵌缝质量是玻璃、板材安装施工时的控制重点。密封胶嵌缝施工要在合适的气候条件下，由熟练工人操作。施工时要防止气泡的出现，并保证胶缝厚度控制在规范要求的范围之内。

(5)认真做好幕墙的防火、防雷工作

幕墙的设计单位和施工单位要严格执行国家颁发的“高层民用建筑设计防火规范”“建筑设计防火规范”及“建筑防雷设计规范”等规范和标准，做好幕墙建筑的防火、防雷设计和施工安装工作。

(6)竣工后按要求全面自检

施工结束后，应对幕墙施工质量进行自检，自检通过后，再申请质检部门验收。自检的程序及检验项目应完全符合质检部门的验收条款。幕墙工程的验收应提供的资料包括：幕墙的设计图、文件、合同等作为竣工验收的依据。隐蔽工程的验收，应包括：构件与主体结构连接点的安装：幕墙四周、幕墙与主体结构之间的节点安装：幕墙伸缩缝、沉降缝、防震缝及墙面转角的安装。

(7)加强幕墙的成品保护

在施工过程中及幕墙安装竣工后，应防止其他施工单位对幕墙表面的污损，如施工坠落物碰撞、电焊的焊渣飞溅等。防止粉刷涂料污染玻璃及幕墙铝型材表面，如遇污染现象应及时清洗。遇有电焊作业时，应在对幕墙可能产生损害的部位设置防火遮挡，防止火花飞溅而损坏镀膜玻璃及铝型材表面。其他工种施工时，在靠近幕墙处应设置遮挡物，防止污染和损坏幕墙。

五、 幕墙施工其它注意事项

(1)在使用主体施工工程的脚手架时，应与工程总包或甲方进行配合，由其协调作业面上交叉施工时的安全问题，并作必要的技术交底：根据幕墙施工的要求，对脚手架进行必要的拆改时，应征得工程总包或甲方的同意，并注意不得破坏脚手架的整体牢固性。如果使用吊篮进行作业时，必须每日检查吊篮各部件的构造有无隐患，如有隐患应及时消除。严格按照吊篮的安全操作规程使用，并设专人负责安全监护。

(2)遇有风雨等不利于幕墙施工的气候情况时，应停止施工，防止发生漏电、高空坠物等现象，确保施工人员的人身安全。在对幕墙进行注胶作业时，遇有大风或雨天应停止作业。在风雨停止后，对未完成的施工作业面应作表面处理，清除表面尘土、拭去雨水，待其干燥后再进行注胶作业。当气温低于l5度或高于3O度时，应停止注胶的施工作业。

金融单位四风对照检查材料篇9

第一条为加强对投资理财类公司的监督管理，规范各类投资理财行为，促进投资理财行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》、《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》）等，参照中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行制度》，结合全市实际，制定本制度。

第二条在本市行政区域内设立投资理财类公司及分支机构，从事投资理财业务活动，适用本制度。

第三条本制度所称投资理财业务是指以自有资金对外投资、融资咨询、投资顾问、资金中介等行为。

本制度所称投资理财类公司是指依法设立，经营投资理财类业务的有限责任公司、股份有限公司和合伙制企业。

第四条投资理财类公司应当坚持安全性、流动性、收益性、诚实守信的经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

第五条投资理财类公司开展业务，应当遵守法律、法规，不得损害国家利益和社会公共利益。

投资理财类公司应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与业务无关或有损客户利益的活动。

第六条投资理财类公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

第七条投资理财类公司由各级政府实施属地管理。

各县（市、区）政府、经济开发区管委会是本辖区投资理财类公司风险防范处置的第一责任人。

第八条市政府成立市投资理财类业务监管联席会议（以下简称市级联席会议），负责投资理财类公司的政策制订和督导检查工作；市金融办、市工商局、市公安局、银监分局、人民银行市中心支行、市中级法院、市检察院等部门为成员单位；市金融办为牵头部门，负责日常工作的联系和调度。

各县（市、区）政府、经济开发区管委会也要成立相应的联席会议（以下简称县级联席会议），负责本辖区投资理财类公司的管理与服务。

第九条投资理财类公司建立行业自律组织，维护正常的市场秩序，督促会员单位完善公司治理和内部控制、依法合规经营，并自觉接受市级联席会议的指导。

第二章设立、变更和终止

第十条设立投资理财类公司，应当具备下列条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

（二）有符合本制度规定的注册资本。

（三）主要负责人应具备金融、信贷、担保、投资或理财从业经历。

（四）有符合要求的营业场所。

第十一条投资理财类公司的注册资本不得低于500万元；其实收资本金必须为货币资金，并且一次性缴付。

第十二条企业法人投资入股投资理财类公司，应当符合以下条件：

（一）在当地工商部门登记注册，具有法人资格。

（二）法定代表人无犯罪记录，信用记录良好。

（三）有较强的经营管理能力和盈利能力。

（四）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

（五）法人股东持股比例不得低于30%。

第十三条自然人投资入股投资理财类公司，应当符合以下条件：

（一）有完全民事行为能力，无犯罪记录，信用记录良好。

（二）坚持股东本地化原则，本辖区股东持股比例不低于60%，原则上不吸收市外股东入股。

（三）有持续出资能力和抗风险能力，入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

（四）具备一定的经济金融知识和投资理财从业经历，熟悉国家、省市有关投资理财行业的各项规定。

第十四条设立投资理财类公司，应向工商部门提交下列文件、资料：

（一）申请书。应当载明拟设立的投资理财类公司名称、住所、注册资本和业务范围等事项。

（二）章程草案。

（三）工商部门核发的《企业名称预先核准通知书》。

（四）股东名册及其出资额、股权结构。

（五）法人股东的企业信用报告，个人股东的个人信用报告、资金来源证明；法人股东的法定代表人、个人股东的无犯罪记录证明。

（六）主要负责人和其他高管人员基本情况。

（七）营业场所证明材料。

（八）工商部门要求提交的其他文件、资料。

第十五条工商部门收到投资理财类公司的设立申请后，依据有关规定进行审查，对符合上述条件的办理注册登记手续，并及时告知联席会议其他成员单位。

第十六条投资理财类公司有下列变更事项之一的，应报经工商部门批准后，提交联席会议重新备案：

（一）变更名称。

（二）变更注册资本。

（三）变更公司住所。

（四）调整业务范围。

（五）变更主要负责人和其他高管人员。

（六）变更持有5%以上股权的股东。

（七）分立或者合并。

（八）其他变更事项。

第十七条市辖区内投资理财类公司根据业务发展需要，在市范围内设立分支机构，需按新设立公司的要求向拟设分支机构所在地工商部门提交文件资料。原则上不允许市辖区外投资理财类公司在设立分支机构。

第十八条投资理财类公司有重大违法经营行为，严重危害市场秩序、损害公众利益的，由工商部门依法吊销营业执照。

第十九条投资理财类公司解散或被吊销营业执照的，应依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。县级联席会议监督其清算过程。

第三章业务范围

第二十条投资理财类公司经工商部门登记注册，可以经营下列部分或全部业务：

（一）以自有资金对外投资。

（二）融资咨询业务。

（三）投资顾问业务。

（四）资金中介业务。

（五）金融管理部门批准的其他经营业务。

第二十一条投资理财类公司不得从事下列活动：

（一）吸收存款。

（二）发放贷款。

（三）受托发放贷款。

（四）受托投资。

（五）法律法规规定的其他非法活动。

第四章经营规则和风险控制

第二十二条投资理财类公司应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。

第二十三条投资理财类公司应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。

第二十四条投资理财类公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度。

第二十五条投资理财类公司所收取的各种费用，可根据项目的风险程度，与当事人协商确定，但不得违反国家有关规定。

第二十六条投资理财类公司与当事人应当按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定各方承担责任的方式。

第二十七条投资理财类公司与债权人应当建立债务人相关信息的交换机制，加强对债务人的信用辅导和监督，共同维护各方的合法权益。

第二十八条投资理财类公司应当每季度将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、业务开展情况等信息报送至当地金融管理部门。

第五章监督管理

第二十九条市级联席会议对全市投资理财类公司履行以下监督管理职责：

（一）负责起草有关规章、制度和监督管理制度。

（二）负责全市投资理财类公司信息统计工作。

（三）指导全市投资理财类行业自律组织建设。

第三十条明确市级联席会议成员单位职责。市金融办负责搞好组织协调；市工商局负责投资理财类公司的设立、变更和终止；市公安局负责受理有关部门移交和群众举报的涉嫌犯罪线索，打击违法犯罪行为；人行市中心支行、银监会监管分局负责对涉及银行业金融机构投资理财业务活动的监管，及时向联席会议反馈有关监测情况。市工商局、市公安局负责加强对投资理财类公司经营活动的监管，其中对有合法手续的投资理财类公司非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款行为，由市工商局负责监管和查处；对无合法手续的投资理财类公司非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款行为，由市公安局负责查处。

第三十一条各县（市、区），经济开发区联席会议负责辖区投资理财类公司风险防范与处置，具体履行以下职责：

（一）负责审核备案投资理财类公司的设立、变更、终止以及设定业务范围。

（二）负责对投资理财类公司负责人、高级管理人员和从业人员的任职资格管理。

（三）负责本辖区投资理财类公司重大风险事件的报告和应急管理，及时向同级人民政府和市级联席会议报告本辖区投资理财类行业的重大风险事件和处置情况。

第三十二条投资理财类公司应当按照《企业年度检验制度》的规定及时向工商部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料；提交的各类文件和资料，应当真实、准确、完整。工商部门审核后抄送县级联席会议其他部门。

第三十三条县级联席会议根据监管需要，有权要求投资理财类公司提供专项资料，或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。

第三十四条县级联席会议根据监管需要，每半年对辖内投资理财类公司现场检查一次，投资理财类公司应当予以配合，并按要求提供有关文件、资料。

现场检查时，检查人员不得少于2人，并向投资理财类公司出示检查通知书和相关证件。

第三十五条投资理财类公司发生风险案件，金额可能达到其净资产5%以上的投资损失，以及主要负责人和其他高管人员涉及严重违法、违规等重大事件时，县级联席会议应当立即采取应急措施，并向市级联席会议报告。

第三十六条投资理财类公司的经营活动涉嫌违规经营的，由相关部门进行行政处罚。涉嫌违法犯罪的，行政执法机关应及时将案件线索移交司法机关处理，符合立案条件的，由公安机关立案侦查；对于重大、疑难、复杂案件，公安机关可以邀请检察机关介入侦查。

第三十七条行政执法人员、贪赃枉法、或者，导致公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，移交纪检监察部门处理，涉嫌职务犯罪的，移交司法机关办理。

第六章附则

金融单位四风对照检查材料篇10

市邮政局：

现将我市邮政今年工作情况和工作安排汇报如下，请审阅。

三季度工作情况

一、业务完成情况：

在市局领导、部室的关心支持下，通过全局员工共同努力，三季度业务总量完成万元，为年计%；业务收入完成万元，为年计划%，其中:

——邮储收入完成：万元，为年计划的%；

——报刊收入完成：万元，为年计划的%；

——函件收入完成：万元，为年计划的%；

——包件收入完成：万元，为年计划的%；

——汇票收入完成：万元，为年计划的%；

——集邮收入完成：万元，为年计划的%；

——特快收入完成：万元，为年计划的%；

——广告收入完成：万元，为年计划的%；

二、三季度主要做了以下工作:

（一）认真开展“行风评议”、“效能革命”等工作。

1、根据省局《2005年全省邮政行风评议工作实施意见》和市局[2005]165号《关于邮政行风评议工作实施办法》的文件精神，结合我局的实际，成立了由局长挂帅的评议工作领导小组，制定了《**邮政行风评议工作实施办法》。通过规范服务培训，狠抓服务质量，在短时间内，收到了良好的效果。针对安居服务问题，在全局开展了一次以优质服务为突破口，结合邮政行风评议工作的大讨论活动，大家都能认真反思，吸取教训，并以书面材料形式及时上报办公室。同时，在全局通报了安居服务和省局行风评议明察暗访组到我局检查发现的问题，并作出了严肃的处理。

2、深入开展“效能革命”活动，全面强化干部管理、规范服务行为、转变工作作风、提高办事效率。一是加强各项工作任务落实情况的督查，彻底杜绝敷衍塞责、不讲效果和推诿扯皮的现象；二是加强基础管理和服务工作的监督检查，杜绝管理浪费，严格执行《通信质量考核办法》，狠抓各项措施的落实，进一步提高服务水平和工作效率；三是加强劳动纪律执行情况的监督检查，坚决消除员工作风涣散、有令不行、有禁不止的现象；四是加强劳动考勤和着装统一管理。通过开展效能革命”活动，使行政部门的引导、支撑作用和效率能得以有效发挥，从而确保企业通信生产的持续、快速发展和服务水平的不断提高。

（二）突出重点促发展。

1、三季度，我局邮储余额净增亿元，定活结构达到%。积极开展邮政金融宣传及服务促销活动，通过下发资料、播放磁带、拉横幅等方式进行宣传。近期，我局利用暑期放假、大中专新生入校之际，组织人员积极发卡，取得了较好的效果。利用召开会议之时，做好对第五套人民币2005版作了现场培训，让与会人员了解第五套人民币改版的原因，以及2005版人民币100元、50元、20元、10元、5元和1角硬币的防伪特征。加强邮储业务的发展，蹲点到各网点分析、帮促其业务发展，对储蓄余额发展较差的网点重点剖析原因，增添措施，以帮促其余额快速增长。

2、加大对内对外宣传保险业务力度，通过多次召开保险培训会，提高员工对保险业务的认识，扫清发展保险业务思想障碍；**还认真组织开展泰康人寿保险业务竞赛活动，在各单位之间形成你追我赶的态势,为完成全年计划任务发挥重要作用。

3、认真做好录取通知书投递工作。今年的录取通知书投递我局主要在农村支局，为了确保寄递工作的万无一失，局领导和各单位高度重视，严格按照国家局、省局《关于做好普通高等学校新生录取通知书寄递工作的通知》要求，严格按照相关协议和内部处理规定组织作业，所有通知书一律投递到收件人本人，并免费赠送邮政绿卡银联卡一张。录取通知书的投递工作已结束，投递准确率100%，用户投诉为0。

4、根据省、市局关于开展中秋节“思乡月”营销活动的要求，及时作出了具体的活动安排，指定部门和专人抓好各项工作的落实，加强中秋节“思乡月”营销活动的组织和管理，做大业务规模，严保质量。在城区营业网点悬挂宣传横幅；在各营业点内粘贴宣传画、发放宣传资料5000张;重点是安排好各个阶段的宣传，以及组织营销人员上门促销等工作，确保中秋节“思乡月”营销活动达到预期效果。供给销售月饼387盒，销售金额2.17万元，利润1.04万元。

（三）加强管理防隐患。

1、开展了2005年上半年工作检查。7月19日至25日，由局领导带队，抽调部室负责人、管理人员共计10余人，分为4个检查组，对各班组、支局、邮政所进行了检查。检查严格按照《**省城市邮政营业、投递班组及农村支局管理工作标准》、《**省邮政营业、投递规范化服务检查评定标准》，逐项进行检查。此次检查采取不打招呼、不定路线方式进行，灵活多变，突出检查的真实性。检查组人员所到之处深入营业、投递生产现场，检查基础管理，盘查营业账款，对各单位进行综合评分。从检查的结果看，各单位建立健全了各种基础资料；资金管理引起了高度重视，管理监控力度得到加强；服务管理水平进一步提高；业务管理综合水平明显提高。

2、8月28日晚，局领导带领办公室、监督检查部相关人员，对永兴支局的夜间值守和资金票款情况进行了突击检查。从检查的情况看，永兴支局保险柜密码、钥匙分管，支票、印鉴分管制度落实情况较好，库存现金账实相符；值守人员在位，记录完整，特别是值守制度落实好，守夜人员严格按照要求，经过再三盘问，并且看清证件后，才允许检查人员进入支局营业场地。

3、落实省、市局对强化资金安全管理的要求,针对储汇资金安全现状，9月2日，组织监督检查部、市场部、邮政所主任、储蓄会计、出纳、押运钞人员召开储汇资金安全联系会。会议通报了近期全国邮政资金案件，分析了发案原因和教训，针对案件暴露出的邮政储蓄资金安全管理存在的问题，提出了加强安全管理的具体要求。特别是储蓄营业网点和金库的安全防范工作，要严格执行相关规章制度和上级文件精神，对资金管理引起了高度重视，管理监控力度得到加强，逐级落实岗位责任制，采取各种安全防范措施，加强监督检查，避免邮政资金安全发生。会后，监督检查部还组织人员对城内各所和南强支局当日结存的资金现场检查。

（四）强化服务树形象。

1、8月11日，市邮政局人力资源部、**组织员工进行礼仪培训。培训由河南邮电校高文华讲师主讲，主要采用了分组讨论与案例分析相结合，理论授课和实际操作相结合的形式，既讲授了服务礼仪基本知识，又结合邮政窗口服务特点，针对日常服务中容易被忽视的站姿、坐姿、行姿等细节问题及服务接待中需要注意的方面进行了讲解，以及当前营业窗口服务中常见难点问题的处理方法。此次培训共两天，教室内座无虚席，员工们都对高文华讲师授课风格所感染，学习十分气氛融洽，达到了培训的目的。通过此次培训，将为今后规范员工服务行为，做到服务语言、行为操守、着装仪表、工作流程、岗位道德规范，使员工文明素质和服务水平得到明显提高打好基础。

2、8月26日起，开展了一次以优质服务为突破口，结合效能革命、邮政行风评议工作的大讨论活动。重点针对安居服务问题展开了积极的讨论，大家都能认真反思，吸取教训，并以书面材料形式及时上报办公室。

（五）

**工会认真组织会员认真学习党的十六大精神和“三个代表”的重要思想，认真贯彻实施《工会法》、《劳动法》，按照上级工会的工作指导方针和任务，切实履行维护职工合法权益的基本职责，探索建出了一条职工之家的路子。按照“建家就是建企业、企业党政共建一个家”的指导思想，对照修改后的建家“考核标准”找差距，添措施，抓落实，取得了长足的进步。8月中旬，**工会获得省邮政模范职工之家，德胜路邮政所工会小组获得省邮政模范职工小家称号；张灿焰同志荣获省邮政模范工会积极分子。

三、存在的问题：

1、业务之间发展不平衡，报刊、物流、代办等业务发展缓慢，专业化经营程度不高，个别业务下滑趋势严重、发展缓慢。

2、服务水平有待进一步提高，个别营业窗口服务态度仍需改善，导致了在行风评议期间发生服务问题。部分员工营销意识不够，还需通过培训学习进一步增强。

以上问题，我们将在在下一步的工作中认真地加以解决。

四季度工作安排

四季度的工作十分重要，成绩的好坏，直接关系到我局全年目标任务能否全面完成。因此，全局干部、员工要坚持“三个代表”指导思想，振作精神、坚定信心，在总结上半年工作的基础上，分析存在的问题，采取多种举措，严管理、抓服务、促发展，扎扎实实地抓好各项工作的落实，确保全年各项目标任务完成。

一、坚持强化经营重营销，把邮政业务做大做强

——重点发展函件业务：

函件业务是邮政企业专营的一项主要业务，国务院明确规定了350克以下的由邮政专营，所以要从战略高度重视函件业务发展，确保措施到位。

1、继续深挖校园邮资封、片卡市场，把开发校园邮资封作为发展的主战场，继续落实“一校一封”的营销策划方案。

2、扩展消费者的认知范围，积极发展政府机关和企事业单位使用邮资封、片卡。以市场调查、上门走访、提前设计样稿的方法进行公关，对全市行政、企事业单位的用邮情况进行摸底调查，针对每个单位的具体情况制定和采取相应的营销措施,使邮资封业务在企事业单位中普及开来。

3、做大账单业务规模，移动账单每月要达到1万件以上，加紧做好联通、电信、国税、金融等部门的账单拓展工作。

4、积极做好第二届少儿书信文化活动准备和认真开展中国邮政幸运52“幸运邮天下”有奖邮资明信片活动，力争在量上有新的突破。

——稳步发展金融业务：

1、坚定发展邮政储蓄业务的信心不动摇，继续开展邮储短程竞赛活动，抓业务旺季营销，掀起竞赛热潮，实现净增9000万。随时监控业务发展变动情况，掌握和分析余额波动原因，深入网点实施蹲点帮扶，全力以赴推动邮储增长。强化全员营销意识，把经营指标从企业转移到每个员工肩上，变“要我发展”为“我要发展”，激发员工的工作热情，把发展与营销积分结合起来，彻底改变大锅饭分配机制；邮储要发展，决不能采用守株待兔方式，而必须走出柜台，深入储户，才能赢得储户。

2、发挥新增邮储联网网点的作用。

一是坚持上规模、调结构、增效益的发展策略，利用联网网点的优势，加大宣传，营造声势，让用户都知晓邮政储蓄的便利、快捷的优势；二是加大发卡力度，提高发卡质量，进一步提升定活比例，促使邮储强劲增长；三是加强新增联网网点资金和风险控制的管理，切实做好资金调拨工作，严格控制备付金率，提高资金使用效率，严格备付金1.8%以内。

3、及时兑现和调整激励政策，任务完成好的单位要及时总结经验、兑现奖励，任务完成差的单位要认真剖析原因，寻找新对策，采取新举措，不能吃大锅饭，未完成任务的扣发生产将作为发展人的奖励。充分发挥网点、临柜人员、营销人员的主观能动性，千方百计促进邮储余额增长。

4、注重储蓄业务宣传。要严格按照省、市局要求，张贴宣传海报、书写墙体广告、悬挂横幅等，不断扩大邮储在农村的影响力，形成强大的宣传攻势，确保余额增长。

5、注重电子汇兑及其新业务营销方式，在稳定大客户的同时，开发集团用户，扩大市场占有率；做好2小时汇款、实时汇款、回执卡、西联汇款等业务的宣传解释工作。

6、加强邮政保险宣传力度，借“邮保通”系统上线的契机向用户大力宣传，提高邮政保险知名度。要严格按照市局要求，必须确保“邮保通”全部上机运作，出单率达100%。通过邮政柜台出单，增加企业收益；积极加强与人寿、泰康、太平洋等保险公司的联系，搞好营销策划和业务、营销人员培训工作；开展形式多样营销竞赛活动，落实奖励办法，确保全年保费目标的完成。

——加快物流业务发展

近年来，国家、省市局对邮政物流工作十分重视，提出了：邮政要发展必须不断创新，寻找新的增长点，而抢抓机遇发展现代物流业务是邮政传统产业的战略转移，是邮政自身发展的需要，也是使邮政继续保持持续、健康、快速发展的长远战略选择，对于新时期邮政的发展具有重要而深远的意义。因此，我们要加强紧迫感，转变观念，抢抓机遇，加快实施，努力把邮政物流发展成为骨干和龙头业务。

1、开拓思路，整合资源。坚持以项目带渠道的原则，形成多层次、多批次的干线分销运输网络格局。在城区，大力发展邮政有经验、有优势、有能力、投入少、效益好的同城配送业务，把物流与社区服务、城市投递、大客户开发有机地结合起来；在条件具备的情况下，利用农村支局、代办点的有利优势，形成配送加分销的物流业务服务平台。把农村邮政代办点发展成为农资销售点，把农村支局发展成为农资配送中心，将农药、农肥和种子的配送业务作为邮物流工作的重点。

2、加强沟通，扩大宣传。积极创造有利于物流分销业务发展的外部环境。通过多种形式的宣传，在支局、邮政所设点召开为代办人员农资产品推介会，努力提高从业人员的农技知识和营销技巧，让更多的农民了解和接受邮政农资分销配送渠道的服务以及所经营的农资产品特性。广泛宣传邮政开办分销业务的优势、意义、效果，力求营造良好的社会舆论环境。

3、强化管理，完善服务。坚持维系邮政物流分销业务的市场信誉，以求保证质量、规范运作、降低风险。在服务上狠下工夫，从抓服务开始，以服务取胜，以服务打造品牌，服务一个客户，就要让一个客户满意。

——健康发展集邮业务：

今年下半年是邮品开发、使用的高峰，所以要抓住机遇，寻找新的增长点是集邮业务的突破口。我们要精心策划,认真做好2005年重大题材邮票的发行和经营。积极稳妥开发邮品,促进集邮业务的发展。开发集邮精品，选择特色的题材，挖掘丰富资源，充分利用重大节日、重大纪念活动，重大文艺等开发制作系列邮品。注重研究市场，紧紧抓住商机，借“机”做文章，拓宽集邮市场，为集邮业务收入创造新的财源。下一步将由局领导挂帅，项目小组成员牵头，重点针对形象册和个性化邮票的邮品开发，市场部负责收集信息，制定方案。企业形象年册开发完成1300册以上，个性化邮票开发完成7000版以上。二是要认真做好2006年新邮预订工作，为明年发展打下基础。

——积极发展报刊发行业务：

1、提高认识，加强领导。发行是邮政的传统业务和品牌业务，要提高全员对发行业务的认识，做大发行规模，提高报刊业务的市场占有率。

2、扩大宣传，改善服务。利用一切可利用的信息载体，做好2006报刊大收订的宣传工作，做到家喻户晓，人人皆知。改善服务，一是搞好收订服务，二是加快报刊传递时限的管理，三是提高投递服务质量，通过优质的事前、事中、事后服务，赢得用户。

3、制定措施，灵活营销。用好用活省、市局酬金政策，充分利用行业优势，采取集订分送、代收等灵活多样的方式，共同做好行业报刊的收订工作；制定细致周到的营销服务措施，加强对中高档居民社区和物管部门、校园等重点单位的市场开发力度；强化措施，抓好教育、教辅类报刊的收订工作，其中教育、教辅类报刊应作为发展校园订户和个人订户的主要品种；突出抓好非邮发畅销报刊的收订工作；精心组织，努力启动科技和卫生保健类报刊的收订工作；向农村订户推荐与农村政策、农业产业相关的实用型报刊和文化生活类、科普知识类报刊，引导农民自费订阅报刊，着力开发和培育农村报刊市场；做好买断包销报刊的发行工作，买断包销是一项指令性计划，必须无条件全面完成。

一要突出抓好2006年报刊大收订工作，尤其是当报刊的收订。提前着手研究收订工作的思路和方法，制定报刊大收订实施方案，落实分工，根据实际情况，提前下达报刊计划任务，组织人员积极与各大单位联系，上门揽收，要切实履行“天天都是收订日”的服务承诺，充分方便客户订阅。二要重点发展城市报刊订阅市场，大力拓展自费订阅市场，重点瞄准企业、机关、学校、社区等目标市场，开展个性化服务，上门服务，提升服务水平。三要积极拓展图书、教辅类书刊发行市场，培育新的业务增长点，实现图书和教材发行的新突破；四是要做好精品畅销非邮发报刊工作，抢占市场占有率；五是要按照省对报刊零售亭管理的总体要求，落实报刊亭的升级改造，做到规范化管理，提升和拓展报刊亭服务功能，提高零售网点的经济效益。

——大力发展类业务：

做大代办电信类业务，做好代办电信IP公话和代收话费业务，开发“电信邮资明信片电话卡”业务,配合省、市局落实好“汇款短信通知”、“特快短信通知”等邮政信息类业务的开办和发展;进一步做大代售体彩、代收油费等业务的规模;国税业务要利用小规模企业纳税人的申报工作交由邮政营业窗口之际，把代收税费工作做大做强：一是要认真做好单证的管理，建立空白税票请领登记簿，并进行逐笔登记；二是做好资金的管理，建立日报表制度，逐日分税种作帐；三是加强服务工作，在正常情况下，每笔税款收取不得超过4分钟。要改变过去工作中存在的服务态度差、管理不到位、不落实现象。启动地税、代收烟草、代收电费、收代电视收视费等业务。

三、坚持强化管理重实效，提高邮政经济运行质量

1、加强邮储资金安全管理。及时组织修订、完善储蓄管理的内控制度，并下发给储蓄从业人员执行，做到有章可循；积极加强对储蓄管理人员和从业人员的金融法规、理论及业务技能的教育、教育，促使储蓄从业者在执行内控制度上更加严格、规范，以适应邮政储蓄业务发展和改革的需要。

2、进一步完善内部稽核机构，落实内控制度建设和执行情况的检查、督促工作，加大对机构和人员问责和处罚力度。逐步建立优良内控环境，努力提高金融管理能力和内部控制制度执行能力。结合“案件防范年”活动开展，组织邮储管理部门抓好辖内邮储机构、人员对各项同控规章制度的学习、检查、落实，切实做好案件防范工作，确保无案件、事故发生，促进依法合规经营，促进业务健康稳步发展。

3、加强“人、财、物”的管理：加强人员管理，以人为本，发挥人的潜力、特长和优点，激励人的智慧，发挥人的主动性、创造性：一是管理者所起的作用，分别是76%，职工25%；二是对员工和委代办的人性化管理；加强财务管理，严格遵守各项财经制度和财经纪律，严格收入的稽核，堵塞收入漏洞，提高收入质量，挤干收入中的水份，为企业创造更大的价值；加强物质管理，特别是对用品用具的管理，不能花不该花的钱绝对不用，杜绝浪费现象，把企业当自己的家，人人爱护，人人节约。

4、提高员工素质，营造“学习型”企业氛围。为适应发展的需要,上半年开展的培训活动，收到了一定的效果，下半年还将开展员工业余教育、业务技术练功、业务培训、工作经验交流、读书自学等活动，将邮政知识和实际操作考试相结合，使员工的整体素质有进一步的提高，并形成良好的学习氛围。通过开展这些活动，促使员工成才，促进队伍整体素质的提高，增强企业核心竞争力。

5、加强安全生产，防止事故案件发生。一是要提高认识，加强领导，落实安全生产责任制，完善防范设施，健全规章制度，重点加强以资金安全、消防安全、交通安全、邮件收寄、枪支弹药安全为工作重点，着力抓好安全制度的贯彻落实，机构职责的落实，预防措施的落实、检查和隐患整改的落实，并做好安全预案的制订和演练，杜绝重特大安全事故和案件的发生。做好汛期和高温期间的通信工作，确保万无一失。二是要严格机构签退制度，下班关机要养成习惯，就像关门一样离开；三是加强密码管理，严格制度规定，要有规定，不能讲方便自我为理由。

四、坚持改善服务树品牌，树立邮政服务新形象

1、巩固“提高服务质量，让用户满意”专项活动成果，在继续抓好“四杜绝”、“一遏制”、打击“两低一跨”工作的基础上，进一步贯彻“十五条禁令”，注重思想教育，落实规章制度。

2、强化内部管理，加强对质量管理、岗位履职情况的监督检查，真正实现“一杜绝、二严禁、三减少、四达标”的目标。