保险新人培训心得体会十篇

导语：如何才能写好一篇保险新人培训心得体会，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

保险新人培训心得体会篇1

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很早之前就听朋友反复提到中国人寿保险。那时心里隐隐有些担忧，不知有没有这样的能力作好一名业务人。于是找了无数的理由搪塞。是不是上天注定要我奋勇向前呢？在朋友热情的不厌其烦的努力下，我懵懵懂懂地来到了中国人寿福建宁德分公司举办的2004年第12期新人培训班。

“优秀的新人伙伴们晚上好”，一声特别的问候把我带进了迎新会上。多么新奇的企业文化，连鼓掌都有特别的要求。在众志成城的呐喊声中揭开连续三天的新人培训课。

人在努力得不够、用心得不够的时候，总喜欢创造一些不是理由的理由来开脱自身，以便下台。总认为自己没有时间，没有能力。总认为成功依赖于某种天才，某种魔力，但是，我们可以看到成功的因素其实掌握在我们自己手中。一个人能飞多高，并非由人的其他因素决定，而是受他自己的信念所制约。成功与失败的差别是：成功者总是以最积极的思考、最乐观的精神支配和控制自己的人生，而失败者刚好相反。因此只要一句赞美、一个微笑或拥有一颗真挚分享的心，就可以给他人带去和分享美妙的成功感受。怀着感恩的心回报客户。也许这只是小小的善，小小的德，但都是成功的颗粒。 内容来自

每一个成功的人，都有不平凡的传奇故事，这些不平凡的传奇，是靠着不断的努力奋斗出来的。给自己一个希望和订立一个目标，因为它们是催促人们向前的最大动力。只要有希望和目标，生命便不会枯竭，生命就有了活力。

在这些天里我学到了许多，当我们初当业务员的时候，面对的第一个问题就是推销受阻出现了挫折感怎么办？要学会百折不挠的精神，要有良好的心态，要不断学习技巧，发现并创造机会，与人沟通，建立诚信。退一步说，即便客户拒绝，我们从交往中不是多了一个朋友吗。有朋友的路，会越走越通的。在保险上得不到他们的帮助，说不定在别的方面让你受益匪浅呢。当然这要求我们一定要开诚布公，以信取人。因为信任是一种有生命的感觉，是连接人与人之间的纽带。

保险新人培训心得体会篇2

通过和行业企业的合作，实现资源共享、优势互补，共同发展，合作模式灵活多样，促进了双方共同发展，达到学校、企业和学生三赢。

（一）重组专业建设指导委员会。

金融保险专业于2011年末重组了专业建设指导委员会，邀请银行、保险公司、证券公司高管、行业协会及政府相关部门专家加入，校企合作形成强大合力，共同完成专业建设。专业建设指导委员会的主要职责是设定专业发展规划研究专业调整与建设、研讨课程开发与建设促进教学管理、协调学生实习、实训顶岗与就业、实现专业教学要求与企业岗位技能要求对接。专业建设指导委员会不定期举行研讨会，就金融保险专业人才培养模式与人才培养方案展开卓有成效的讨论，委员们对课程的开设门类、职业素质与能力的构造、校内外实习实训等内容提出有针对性的建议。专业建设指导委员会的重组对金融保险专业更好地为产业服务搭建了平台，也有助于实现专业教学要求与企业岗位技能要求的对接。

（二）创办江苏财经•紫金保险学院

1、江苏财经•紫金保险学院成立。

2011年11月4日，学院领导与紫金财产保险有限公司江苏分公司总经理共同为“江苏财经•紫金保险学院”揭牌，当两位领导的手紧紧握在一起时，顿时引起台下一片掌声。这一刻不仅标志着学院与紫金财产保险有限公司的友好合作又跨入了一个崭新的阶段，也为学院创新校企合作机制，改革人才培养模式添写了浓重的一笔，更为学院进一步提高人才培养质量，提高服务地方社会经济发展能力注入了新的活力。

2、江苏财经•紫金保险学院章程。

为明确江苏财经•紫金保险学院的办学指导思想和根本任务，规范学院内部管理体制和运行机制，根据《中华人民共和国合同法》和《中华人民共和国职业教育法》，合作双方起草并通过了江苏财经•紫金保险学院章程。章程由总则、组织机构、工作内容与形式、双方的责任和义务、经费来源与财务管理、附则六部分内容构成。

3、企业参与课程考核与评价。

为了让专业人才培养更加符合企业要求，实现高端技能型人才培养目标，金融保险专业聘请了紫金保险公司淮安中心支公司总经理及销售部、客服部、人力资源部等部门高管作为金融保险专业兼职教师，参与财产保险、保险基础等课程建设与课程教学，课程教学的部分内容转移到了紫金保险公司实地进行，兼职教师对学生进行了现场教学，并根据学生的实地学习表现提供了考核评价意见。同时，紫金保险公司还接纳了金融保险专业毕业班学生到公司顶岗实习，几位高管还兼任了顶岗实习毕业生的实习指导及论文指导教师，对学生的实习表现提出了考核评价意见。由于紫金保险公司兼职教师在考核评价上更重视对学生工作能力与素质的评价，使金融保险专业借助江苏财经•紫金保险学院这个平台丰富了考核评价体系，对学生的考核评价更趋全面系统。

4、青年教师到紫金保险挂职锻炼。

在校企合作交流过程中，金融保险专业有数名青年教师在紫金保险公司挂职锻炼、实践实习。在实习挂职期间，通过轮岗学习，分别实习了前台业务、销售业务和理赔业务等，提高了自身实践操作能力，提升了教学水平。5、开设员工培训班。金融保险专业与紫金公司共同开设了两期培训班，开展对紫金保险公司员工的培训，讲授风险与保险、财产保险、汽车保险知识，进行保险营销技能培训，培训后紫金保险员工参加的保险营销从业资格考试通过率达100%。

（三）与中国工商银行共建

“青年金融实践体验中心”。2012年11月27日，学院领导、中国工商银行江苏省分行及淮安分行领导共同为“青年金融实践体验中心”揭牌。“青年金融实践体验中心”的成立，是双方共青团组织积极探索服务青年大学生的新途径，是为促进青年员工立功建业、帮助青年学生增加实践机会的益事，也是工商银行和我院金融保险专业深化校企合作的一项重要举措。共建“青年金融实践体验中心”以来，淮安市工行工作人员多次走进校园为师生宣传金融知识、释疑解惑，免费办理网银、手机银行等业务；金融保险专业的学生也多次赴工商银行城南支行体验金融产品，熟悉岗位流程，提高职业能力；随着双方合作的不断深入，将会为培养优秀人才和社会经济发展做出更大的贡献。

（四）校企共建实训基地

1、校内实训中心建设。

近两年来，金融保险专业改扩建了原有的模拟银行、证券实训室、保险实训室等校内实训室，建成了“仿真、集成、开放”的金融实训中心。以金融行业一线操作、客服及营销类岗位作为人才培养定位，本着专业建设服务产业的宗旨，金融实训中心设有银行仿真实训室、银行综合技能实训室、保险仿真实训室、保险综合技能实训室、证券交易实训室等八个实训室，同时在建设规划中的还有理财实训室和货币博览馆。金融实训中心配套了银行柜台综合业务、银行信贷业务、保险综合业务、证券投资业务、银行卡业务、理财规划业务等实训教学软件，充分满足学生职业素养训练、业务流程操作、岗位基本技能和核心技能培养的需要；实训中心充分模拟职场环境、营造职场氛围，实现专业教学过程的“理实一体、学做结合”。金融实训中心同时可用于企业员工培训、继续教育培训、终身学习培训，集成多种功能，是服务社会的基地，是金融保险人才培养的摇篮。

2、强化校外实训基地功能。

通过成立江苏财经•紫金保险学院密切了与紫金财产保险有限公司的合作关系。同时，金融保险专业与中国人寿淮安公司签订了长期战略性合作协议，向中国人寿公司输送即将毕业的学生参加暑期工学结合实践，取得了良好成效，中国人寿对金融保险专业学生给予了极高的评价，同时学生也对这样的校企合作内容非常支持，他们说这样的暑期实践既锻炼了他们的能力又增加了他们的收入，减轻了家庭的负担。目前金融保险专业已拥有15家校外实训基地。

（五）工学结合，推进一体化教学改革。

一体化教学就是说将工作与学习一体化、理论与实践一体化、教室与实训室一体化、课堂与职场环境一体化。在金融保险行业专家的指导下，通过核心岗位职业能力分析，进行工作项目与工作任务分解，形成符合高素质技术技能型专门人才培养需要的课程标准体系，帮助学生实现从学习者到工作者的角色转换。以职业能力为目标确定教学内容，以典型的工作任务为载体设计教学项目，依托校内外实训基地的仿真或真实环境，增强学生的直观体验，激发学生学习兴趣，加强对学生实践操作能力的培养。通过金融实训中心的建设，重组教学环境、重设课堂氛围、重设教学评价等，重构课堂教学，全方位改造原有教学情境和场所，将课程教学设置在学做合一的实习实训场所，实训中心充分模拟职场环境、营造职场氛围，实现训练的仿真，教学的一体。以实训室为教学场地，开放课堂，以专题培训的方式请学生走出教室，将操作性很强，如银行柜台业务、产品营销业务、客户服务业务、证券经纪业务、现场查勘业务等，转移到银行、保险公司、证券公司等校外实习基地实地上课，教学做一体化，实现学习和工作零距离结合，切实做到工学交替。

（六）校企合作开发课程。

使培养的人才能更吻合金融保险行业企业的需求，通过开展市场调研与邀请金融保险行业企业专家座谈等多种形式，进一步明确金融保险专业岗位职业能力，明确行业企业技术标准，课证融通，实现专业课程与职业标准的对接。并在此基础上，与银行、保险公司、证券公司业务骨干携手共同开发建设商业银行综合柜台业务、商业银行信贷实务、金融产品营销、财产保险、人身保险、证券投资实务等6门专业核心课程。在校企共建核心课程的基础上，共同开发校企双向使用的项目化教学（培训）教材，教材内容选取金融企业真实业务，反映“理实一体、学做结合”的培养理念。

二、校企合作机制创新与实践的主要成效

通过全面校企合作，广泛搭建产学结合的职教平台，形成了人才共育、过程共管、成果共享、责任共担的紧密型合作办学体制机制，促进校企深度合作，推进办学模式的创新，增强办学活力。

（一）创新了人才培养。

根据建设行业特点，金融保险专业创新了“课证融通、工学交替、个性发展”的人才培养模式，在此模式下金融保险专业大力推进“双证书”制度，实现学历证书与职业资格证书的对接；校企合作发展，工学交替，实现专业教学要求与企业岗位技能要求对接；开展了分段式教学、仿真模拟实训和任务驱动等教学模式。

（二）课程建设与改革开放见成效。

为实现人才培养目标，提高学生职业竞争力，在充分听取和吸收行业企业专家意见，在对典型工作任务进行深入分析的基础上，确定必备的专业应用知识、职业核心能力、职业主要素质，从而确定学习领域课程，构建了“学做结合、理实一体”的课程体系。同时，加强了课程开发与建设力度，与行业企业人员，共同开展课程建设，成果有省级精品课和院级精品课、优质课、达标课等。

（三）教师素质得到提高。

利用校企合作平台，按照“能工巧匠进课堂”的要求，初步建立起一支职称、学历、双师、专兼结构合理，教学能力、专业能力、实践能力、职业教育研究能力等全面发展的“双师型”专业教学团队。

（四）实训基地建设多样化。

保险新人培训心得体会篇3

培训是一种实现自身技能提高的重要举措，也是实现企业有序稳定发展的关键因素，下面由小编来给大家分享保险培训心得，欢迎大家参阅。

保险培训心得15.12大地震时，董事长亲赴险境为灾区每个生命送去泰康人与生俱来的温暖与关怀;

SARS肆虐时，苗总等人如同救死扶伤的白衣天使般冒着生命危险为客户送去救命保单;MH370失联时，理赔团队如同等待游子归家的慈母般守候在理赔一线为每个逝者家属送去尊重;直至观看了感动泰康十大人物，这一幕幕虽不是我亲身经历，但却历历在目，湿润我了许久未见泪水的眼睛，永恒的画面定格在我的脑海里无法去除。此时此刻只能用一个词来描述我的感受---震撼，此次培训对我的心灵冲击很大，我的思想和心态从此发生改变，泰康重塑我的价值观，我被泰康所征服!

为什么有那么多的青年才俊十几年来陪伴泰康征战南北，奉献青春却心甘情愿;为什么有那么多的名校骄子一批批的投入泰康母亲的怀抱，受苦受累却无惧无悔;为什么有那么多的底层员工为了泰康这艘航母的前行燃烧自己，默默无闻却无怨无悔;我浅显的得出了一点点自己的感悟，是泰康以人为本的企业文化感染着我们，是保险这个行业伟大的爱支撑着我们，使我们在保险人生的道路上不断前行。

经历了培训的点点滴滴，了解了感动泰康十大人物的方方面面，我发现自己不足的同时也发自内心的感受到保险的伟大与不易。作为___的一员，我没有感觉到一点点的骄傲，而是内心深深的担忧与恐惧。这并不是我缺乏自信，而是冥冥中有种感觉：作为一个职场新人，没有经过三四级机构的磨练与洗礼就在分公司做内控;没有尝过我们的衣食父母---保险代理人所经历过的酸甜苦辣就在分公司。

保险培训心得2在泰康轻松愉快的学习生活中，孔老师先是叫我们和坐位附近的同学握手，再走出坐位和更多的同学握手，循序渐进的教同学们慢慢的突破自己。随后更多的专业老师向同学们分享了他们从事保险事业的经历，向同学们传授了在保险行业成功的经验。

在整个培训的过程中，班主任张老师对工作认真负责，对同学们的生活体贴入微。严老师的亲和力，带同学们跳舞，使同学们能有轻松快乐的心情学习。谭老师讲话的抑扬顿挫及幽默及妙趣横生的授课，令同学们学习轻松易懂。张老师每次上课脸上都挂着和蔼的笑容，让大家感到非常容易亲近。每位老师都给同学们留下非常深刻的印象，各位老师：您们辛苦了!

命运在于自己把握

上帝是公平的：本身来到人世，什么东西都没带来，我们便去学习学着拥有。但是多数人学到了穷人的心态，成了穷人。有少数人学到了富人的心态，他们便成为了富人。所以世上没有穷人，只有穷人的心态。改变生活和命运从改变心态开始。

保险培训心得3保险业内率先申请信用评级，泰康人寿从1996年的aa级跃居aaa——信用等级，没有一笔呆坏账，在国内成功首发保险业次级债券[3]

具备充足的偿付能力重视防范金融风险，没有一笔呆坏账

泰康人寿作为一家新型的股份制寿险公司，非常重视防范金融风险，逐步建立了“三位一体”的风险管理体系，即以经济资本与价值风险管理为基础，以合规体系建设与法律服务为主要内容、以独立内控评价和稽核检查为重要手段的全面风险管理框架，实施全面的风险、内控与合规管理;同时健全核保核赔体系，完善财务监控制度，加强稽核审计力度，使风险得到有效控制。泰康人寿坚持以“流动性、安全性和收益性”为原则，努力管好、用活资金，力争获得最大回报，自开业没有一笔呆坏账。泰康人寿按规定足额提取准备金，各项监控指标合理，经过上级监管部门的审核，具备充足的偿付能力。

管理

全面通过iso9001:20--国际标准(ukas)质量体系认证的寿险公司

泰康人寿国际标准的规范化管理

泰康人寿一贯强调以制度促管理，以管理见效益，通过国际标准的规范管理求得健康发展。

建立专业委员会管理制度，成立预算委员会、投资委员会、两核委员会和风险委员会等，在日常管理和风险控制等方面发挥了重大作用。

成立个险事业部、员工福利计划事业部和银行保险事业部，建立并完善了以《基本法》为核心的业务管理制度和以“世纪圣典”为核心的激励制度。

成立运营中心，整合资源，优化流程，服务前置，集中控制风险。通过建立强大的后援服务体系，形成规模效益，降低运营成本，提高运营效率，为公司打造核心服务竞争能力奠定了强有力的基础。

建立财务预算制度，有效加强了成本控制和财务管理工作。完善了对重点业务开发的“风险监控数据库模型”。

信息系统

20--年,泰康人寿在国内率先引进国外大型先进寿险软件包，启用新型计算机软件系统：life/asia系统，并且成功将该软件进行中文化和本地化开发，投入实际应用。

个险、团险、银行保险新系统以及sap财务系统在全国各个分公司和上百家支公司全面上线，大集中的业务处理模式得以全面确立和加强，为业务快速发展、控制风险、降低成本提供了有力的支持。

业内领先的行销支持系统mss，为外勤人员提供了全天24小时的个人营销工作室，提升了个人寿险营销的服务水平。

面向全系统的“领先e步——oa办公自动化系统”顺利搭建，大大提高了工作效率，加强了内部沟通

业务

以个人保险为核心，团体保险、银行保险和续期业务齐头发展产品涵盖少儿、女性、医疗、养老、重大疾病、意外伤害、分红、投连、万能保险等各方面

投资业务名列行业前茅

泰康资产管理有限责任公司正式挂牌 三大事业部相继成立

《国务院关于保险业改革发展的若干意见》出台之后，泰康人寿对公司愿景进行重新定位——致力于把公司建设成为“最具亲和力、最受市场青睐的大型保险金融服务集团”。

20--年3月23日，泰康资产管理有限责任公司正式挂牌营业，它是经中国保监会批准设立的专业资产管理公司，在公司资产管理中心的基础上组建而成，是国内债券市场、存款市场、基金和股票市场最重要的机构投资者之一。

20--年4月—7月，泰康人寿个险事业部、银行保险事业部、员工福利计划事业部相继成立，泰康人寿的管理架构转变为矩阵式管理，条块结合。这一组织管理体系的变革，为泰康人寿的业务发展注入了新的活力。

业务体系

泰康人寿非常注重构建全面清晰的业务结构体系，形成了较为完善的以个人保险为核心，团险、银行保险和续期业务齐头发展的业务态势，为公司寿险业务的健康发展提供了保障。泰康人寿已形成定期及终身寿险、重大疾病保险、养老保险、医疗保险、少儿保险、意外保险、女性疾病保险、高额保障保险、分红保险、投资连结保险、万能保险等产品系列。截至20--年底，泰康人寿已累计为1300万客户提供保险服务，充分满足了大众对寿险服务的全方位、多层次的需求。

承诺

服务是寿险的生命

以诚信、规范、优质的服务赢得客户的信赖

泰康人寿把客户的利益放在第一位

开业以来，泰康人寿坚持把客户的利益放在第一位，使客户和公司真正成为利益共同体。截至20--年底，泰康人寿成立20--年累计赔付支出达160亿元。理赔处于保险服务的核心环节，是保险公司兑现承诺，为客户提供保险保障的重要体现。从每年交几百元保费的客户，到一次趸交上百万元的客户，从第一个理赔案，到20--年的820万元个人寿险理赔案，泰康人寿专业的服务品质、热诚的服务精神从未改变。泰康人寿以及时、合理、高效的理赔服务，赢得了公司广大客户的信任。

保险业内率先推出100%电话回访制度，保护客户合法权益

自1999年率先在业界推出新契约“100%电话回访制度”以来，泰康人寿不断完善回访内容，改进回访方式。20--年开始实施超百电话回访,对已经回访成功的新契约客户进行再次回访，以此加强对营销员展业品质的管理，保护客户的合法权益，使“诚信服务”始终成为公司品牌核心价值的重要组成部分。

保险业内率先推出保单“通存通兑”业务

泰康人寿应用国际先进的life/asia系统，在全国率先推出保单“通存通兑”业务，泰康人寿的客户在全国任意一家分公司或中心支公司均可办理保险合同变更、理赔等事宜，真正体现了泰康人寿“以客户为中心”的服务理念。

文化

以人为本亲和诚信

优秀的企业文化是现代企业竞争制胜的关键，是企业发展战略和管理理念的浓缩和精华。泰康人寿倡导“以人为本、亲和诚信”的独特企业文化，树立“创新、奉献、分享、公平”的企业风尚。

构建“公开、公正、公平”的用人机制，营造“开放、学习、专业”的主流学习文化，提倡“教育是最大的福利，管理是严肃的爱”，致力于不断提高员工的专业化水平。

推行“制度文化、风险文化、诚信文化、执行文化和绩效文化”五大文化建设。

泰康人寿注重在公司各项活动中提升企业精神，使以人为本、亲和诚信的优秀企业文化深入人心，使员工自我价值与公司价值的实现联为一体，共同提升。

保险培训心得4保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都

从月23日到现在，不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：

一、选择比机遇重要

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理--一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深--我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

三、信心比黄金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”--这是我们阳光二期员工集体手势。这个手势动作虽然简单，但是寓意深远。每个人在做这个手势过程当中如果把自己的心融进去，用心去做这个手势就可以感受到这个手势的神奇力量。保险业是一个全新的事业，一个还没有被中国人完全接受的行业，也是一个容易被拒绝的行业。在这接下来一个月的市场实践过程中，我们可能会被人拒绝，我们也可能遭人冷眼。唯一能支撑我们继续坚持下去的只能是我们的信心--对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。通过这几天的尝试展业，我也体会到了公司的用心良苦。市场实践一方面可以让我们加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解;另一方面可以通过实践，磨练意见，增强抗压能力，让我们学会如何在逆境当中保持信心、保持自己高昂的斗志。真诚希望我们的伙伴们都可以正确的对待这个让人恐惧的市场实践，端正自己心态，在自己勤奋下实现目标，达到公司要求，最终留在太平人寿铸就自己的辉煌人生!

保险培训心得5养儿防老不再是广大农民养老的唯一途径，越来越多的庄户人家感到，参加农村社会养老保险，同样可以养老送终。从市劳动和社会保障局了解到，从1992年开始至今，我市农村社会保险事业不断向前发展，仅市区范围内的农村非城镇户口人员中，已有2.2万人参加了农村社会养老保险，实现资金累积3000万元。

市社保局的一位负责人介绍说，开展农村养老保险，是让农民在自己有劳动能力的最佳年龄段，把自己取得的一部分收入留到将来使用，这是农村社会保障工作中的一项重要的改革措施，是整个国家的社会保障机制的重要组成部分。我市此项工作已取得了一定的成效。

东郊乡斜桥村4个村民小组所有18至60周岁的120多人全部参加了农村社会养老保险，参保率高达100%，他们一次性投入近300万元，这样，在年满60周岁后，每人每月可领取260元的养老金，而且，每人至少可领取10年的养老金。

保险新人培训心得体会篇4

晋玉建

【摘要】美国保险是世界上体系最完备，发展最成熟的保险制度之一，它没有统一的保险立法，保险体系以保险为核心发展起来。其保险特色在于：各州建立了内容各异的保险法律法规；可供不同保险人选择的多层次的保险教育培训体系；保险人层次分明，在保险市场各司其职；实行政府和行业自律结合的保险监管体制。这些制度都促进了美国保险业的极大发展，研究分析美国保险制度，对完善我国保险制度大有裨益。

【关键词】美国 保险 评述 启示

美国的保险体系相当成熟和发达。在美国，保险人是推销保险的主要力量，人数量相当多，而且他们的业务无所不包，遍及各行各业，既给保险公司提供源源不断的保险业务，又给被保险人提供了人身、经济安全服务。研究美国保险制度，对建立完善我国保险制度有很大参考和借鉴意义。

一、美国保险制度概况

（一）保险人的种类

美国保险人类型多样。根据他们所的业务不同，分为人寿保险人、财产责任险人、事故及健康险人。

按保险人与保险公司的关系和地位不同，分为独立保险人和专业保险人。独立保险人独立于保险公司，可按照自己意愿同时为几家保险公司业务，在保险公司授权范围内开展活动。专业人只能为一家保险公司或某一保险集团业务，依附于保险公司。

按保险机构的经营管理模式和机构设置不同，分为总人、分人和个人人。总人是独立的经营者，在保险公司授权范围和区域内销售保险，其组织形式一般是公司。分人是直接由保险公司设立的业务机构，其经理是保险公司的雇员，其全部费用由保险公司支付。在个人中，个体与保险公司签订合同，独立开展业务，承担费用开支，从保险公司提取手续费。

（二）保险人的执业资格及培训制度

美国没有统一的保险立法，联邦和各州都有保险方面的法律法规。根据美国《NAIC人和经纪人的执照签发示范法》和一些州的保险中介法，保险人若想从业，必须通过相应考试取得执业资格。

美国《人再教育示范法规》规定人必须完成相关的培训。如必须完成监督官批准的课程或教学计划，教育量必须达到规定课时，而且保险人必须向向监督官提供他完成的课程、教学计划或报告会的书面结业证明，若不遵守教育要求，执业资格将被中止。

教育培训是确保保险人具有专业技术水平的保证。在美国，形成了多层次的保险业务培训体系。主要有以下三种形式：学院培训，即学校可以提供给保险人相关的保险知识培训；专业机构培训，即由专业机构提供专业化较强的培训，保险人可以自愿选择是否参加培训；保险公司自己也要给员工提供相应的保险课程或保险知识的培训，主要涉及公司文化、经营理念、营销技巧、营销商品状况等。

（三）美国保险市场营销制度

美国保险营销体系是以人营销制度为核心的，保险市场上活跃着庞大的人营销队伍。

1.人寿保险人营销制度

从保险机构的设置来看，寿险有三种营销方式：

（1）总人营销。总人是独立的经营单位，在保险公司授权范围和区域内独立开展活动，设立自己的分处，自主招收业务人员，对其进行保险培训和监管。保险公司根据总人完成的业务量支付给一定的手续费，总人再依据其业务人员的业绩来确定和支付员工工资。这对保险公司来说既节省费用，也减少了对业务员的监管责任。

（2）分人营销。这种形式的人与保险公司之间存在直接附属关系，严格来说，它是保险公司机构的拓展。分处招收人可以采用雇佣制，人是保险公司的正式职员。也可以采用合同授权的办法，其人不是保险公司的正式职员。

（3）个人人营销。个人人与保险公司签订合同，独立开展业务。个人可以招募员工，为自己的营销网络拓展业务，独立承担自己及由自己招募来的人员费用。

2. 财产险和责任险人营销制度

财产险和责任险险种单一，业务相对简单，在此领域中独立保险人发挥着更重要的作用。

（1）独立保险人营销制度。独立人通常同时几家财产保险公司，在公司授权范围内开展业务。他有权将招揽的业务在其的公司间进行分配，按照业务量从不同的保险公司获取手续费。他除了有签发保单、收取保费等基本权利外，还拥有保单续保的权利，即当投保人在保单到期后选择续保时，独立人有权建议投保人在原保险公司续保，或放弃原来的保险公司而转投他所的其他保险公司。这一规定保护了保险人的利益，使得保险公司损害他利益时，他能够迅速得到补偿。但同时也埋下了隐患，保险人可能为了自身利益而损害客户利益。

（2）专业保险人营销制度。专业保险人仅一家保险公司， 对招揽的业务只能交给保险公司处理。他无权建议投保人在保单到期续保时选择其他保险公司。所以专业人要以发展新客户为工作目标，他的收入主要是发展新客户得到的手续费。

（四）保险人监管制度

美国保险监管是分散式的，联邦设立了保险监督委员会，各州设立了保险监督局。前者主要指导、协调各州保险工作，后者则实际监管保险机构和保险人的行为。各州也制定了保险监管相关法律法规，主要是对保险人执业资格和营业许可的监管和对保险人营销活动的监管。

此外，行业自律协会也是保险制度正常运行的重要保证。自律组织通过制定行业自律条例及守则对从业人员的业务水平、销售职业道德、日常行为规范等加以约束，负责对保险人从业资格的审查、考试的组织、佣金的管理及日常行为的监督。除此之外，还通过建立保险中介人信息档案库、对保险中介人的执业情况进行全面记录，并接受社会公众对保险中介人的查询和投诉。

二、美国保险制度的特点及发展趋势

从以上的介绍可以看出美国保险制度有鲜明的特点：

（一）完备的保险法律制度。美国保险立法是分散的，联邦政府同各州都制定了行之有效的保险法律法规。规定了详细的执业申请程序、完善的保险人培训制度、完备的保险营销体制和监管制度。从保险人的执业申请到资格审查、资格取得再到资格延续，从保险人执业前的培训到执业中的学习和定期考察都有严格的规定。法律还严格规定了保险人的业务拓展，业务范围，保险公司的责任和保险人的责任，对保险机构和保险人的监管等。

（二）多层次、多种类的保险人结构在业务市场发挥着不同的作用。它们各有自己的领域。如在人寿保险领域主要依赖专业保险人，其他领域则主要依赖独立保险人。依保险机构的规模和举办者决定了保险分为总人、分人和个人人。各种人的销售方式各异，充分发挥他们的灵活性和优势，为美国保险业务开拓了多种渠道，使得保险业务和保险事业蓬勃发展。

（三）完善的、可供不同人选择的保险教育培训体系。美国的保险培训从不同角度和方面给需要的人提供了各式各样的培训机会，人为了提高自己的业务水平会主动参加各种培训，保险公司也会为了提高自己的业务量和声誉也会鼓励员工参加培训，或保险公司举办类似的培训。培训体系非常严密，适合不同层次的人选择。培训制度设置比较合理，对课程设置、学时、学期都规定得很明确。这样从整体上提高了保险人的业务素质，为全社会对保险人的认同奠定了很好的基础。

（四）专业保险人极大推动了保险业发展。专业保险公司是独立的经营单位，自主决策、自主核算，自负盈亏。保险公司不需要支付业务人员各种费用，仅仅按照他们完成得业务量给公司支付手续费。这样不仅为保险公司节约了成本，使他们可以投入更多的资金开发保险产品，而且减少了保险公司对业务员的监管责任。这种形式使保险易于形成产业化、专业化，降低成本，推动保险业务的发展。

（五）严格的保险监管体制。美国采取政府监管和行业自律并行的监管方式。联邦保险监督委员会主要指导、协调各州保险局的工作。各州保险监督局下设不同的保险办公室，各办公室职责不同，主要是对保险产品及税率的质疑、对违规保险机构的调查和取缔、制定和实施保险监管政策、对营业许可证进行管理等。但近年来，保险业务跨州发展，各州的保险立法又各不相同，因此，要求统一保险立法的呼声越来越大，保险监督委员会也发挥着越来越重要的作用。另外美国的保险行业协会非常发达，行业协会通过制定行业自律守则加强了对保险人的监管，补充和完善了政府监管体系。

随着经济发展，美国保险制度正在逐渐发生变化，原来专业人在保险市场发挥主要作用，现在独立保险人销售的保单份额正在大幅增加，专业保险人的销售额则日渐萎缩。究其原因在于，独立保险人在发展业务上方式灵活，能让客户在对比不同的保险产品后做出选择；另外近年美国经济疲软，保险公司大肆削减开支，而独立保险人可以减少保险公司的费用开支，这对保险公司来说无疑具有诱惑力。使雇佣专业人的保险公司竞争力受到极大挑战。从专业保险人制度来看，它僵化的体制也限制了自身发展。

以前，分处的经理人没有提成，但近年来，分处的经理人可以在人的销售额基础上按一定比例获得额外的提成。这样可以促进经理人克尽职守，增强服务意识。

三、美国保险制度评析及对我国的启示

（一）以保险为核心的保险中介制度适应了美国经济的发展。美国保险中介制度采取以保险人、保险经纪人共存的制度，并确立了以保险人为主体的中介制度体系。这与美国的环境相适应：市场经济高度发达；保险市场完善、健全；保险公司数量众多，提供的保险商品种类繁多；保险法律体系完备；保险监管体制严格以及美国国民对保险人的认同度高。这些都为保险制在美国发展壮大提供了肥沃土壤。

而我国市场经济建立时间不长，保险业发展时间很短，国民对保险业的接受程度有限，对保险的信任度不高；保险机构运作不成熟；保险人的素质普遍不高，这需要国家和社会以及个人的支持，国家要完善保险方面的立法，创造一个积极研究保险业的学术气氛，保险公司要转变经营理念，寻找适合自己的经营方式，注意保险行业的发展和保险制度的创新、保险技术的更新，实现保险产品开发和营销体系分离，把精力放在新产品的开发上。要注意的是，美国联邦和各州分别立法的模式并不适合我国保险立法，我国应该在全国统一立法的前提下，各省市按照地方特色贯彻执行或变通实行，立法者也要积极研究国外保险立法，注意保险业的新动态，把完善国内保险立法和国际保险发展趋势结合起来，探索适合中国国情的保险法律。

（二）多层次、多种类的保险人结构适用范围广泛，为保险公司提供了多种销售方式选择。保险公司可根据自己的需要与不同的保险人签订协议。不同人在业务市场职责分明，利用自己灵活的优势，为保险公司拓展保险市场、保险制度的有效运行及维护投保人的利益都做出了巨大贡献，创造了一个规范有序的保险市场。

而我国的保险人种类不多，现有的保险中介机构以保险公司为主，其发展也不完备，中介市场非常混乱。如法律规定保险营销员是个人，但实践中并非如此，寿险人并不是真正意义上的个人，他们依附于保险公司，由保险公司承担他们的行为责任。在美国，保险机构十分发达。它们地位独立，熟悉保险业务，国民大多通过保险中介购买保险产品。而我国保险公司仍然固守传统的经营模式，追求大而全，自身承揽了大部分保险业务，多数保险公司形成了以保险销售为主的部门，保险公司并没有发挥应有的作用。我国保险公司应该迎合世界保险发展趋向，将精力放在保险业务的创新、保险产品的开发上，把销售业务交给保险公司，双方相互合作，共同发展。

（三）美国的保险培训体系也非常值得我们学习，它完备的、不同层次的教育培训体系使保险业务员可以随时随地学习到保险知识。而且保险人要经过严格的考试才能获得相应的资格。我国保险培训体系发展极不完善，虽然我国实行了人资格考试制度，建立了中介培训机构，但这远远不能满足保险业发展要求。对保险资格考试制度的规定也有很多问题，受到很多人的质疑。另外保险公司还停留在初级发展阶段：为了增加自己的业务量，实行粗放经营，一味增加人员，忽视对业务人员的培训。很多保险人的业务素质不高，出现了保险人为抢占保险市场，超出保险公司授权范围和授权区域开展保险业务，这不仅加大了保险公司对业务员监管的难度，还破坏了保险市场的信誉，造成了保险业的恶性竞争，极大破坏了保险市场秩序。因此，要实现保险事业的可持续发展，对保险人的教育培训应该放在首位。

（四）美国保险既强调政府监管，又重视行 业自律。美国不仅各州有自己的保险监管机构，联邦也有监管机构，它们分层次管理，各司其职。行业协会虽是民间组织，但它与政府监管部门共同监管，相得益彰。

而我国对保险的监管力度不够，主要表现在：监管机构设置不尽合理，中央设立了保监会，实施保险监管，但其职能不完善，而且管理手段不太合理；保险监管部门缺乏专业管理人才，掌握丰富的监管知识的人员极度缺乏；保险行业自律协会尚处于发展初期，2002年才通过了《保险中介机构自律公约》，其中许多规定有待完善。我们应该研究借鉴美国保险行业自律守则，完善我国的行业自律规定。

美国的保险制度并不是没有缺陷，它未将保险人和保险经纪人严格区分，以致引起一定混乱。如在寿险业务中，保险人本身就是保险经纪人，因为他们可以将业务分给多家保险公司，而且寿险既可以是专门的保险人，也可以是独立人。阻碍了保险人和保险经纪人的独立发展，与保险人和经纪人独立发展的趋势违背。

还有对独立保险人的规定，即独立保险人有权对需要续保的客户劝说其他的其他的保险公司，这虽然在一定程度上保护了独立保险人的利益，但不能避免保险人为了自己的利益，和保险公司合谋，共同损害客户利益，从而使客户的投保行为形式合理而实质不公平，使客户处于弱者的地位。

参考文献

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2. 刘文华主编：《WTO与中国金融法律制度的冲突与规避》，中国城市出版社2002年3月

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4. 盛亚峰、赵勃、唐勇编著：《世界各国保险制度》，见顾海良、姚开建、胡晓林主编《世界市场制度全书》，中国大百科全书出版社1995年10月

5. 朱华琳 张润晖：《美国保险人制度介绍》，见《上海保险》2003年第5期

6. 张辉：《保险中介人监管的国际比较及启示》，见《上海保险》1998年12月

7. 粟榆：《对保险人基本资格培训工作的思考》，《上海保险》2004年第四期

保险新人培训心得体会篇5

一、上半年工作情况

（一）就业和再就业工作进展顺利。今年以来，我局积极贯彻中央、省、市促进就业和再就业的各项方针政策，以增加就业岗位为目标，以落实再就业政策为目的，以强化再就业服务为手段，以加大资金投入为保证，以帮助困难人员就业为重点，使就业和再就业工作取得了新的进展。1－6月份，全区新增就业11545人，下岗失业人员再就业4667人，其中困难人员再就业2153人。全区城镇登记失业人员22270人，登记失业率3.1%。概括起来，主要做了以下几项工作：一是进一步健全了就业再就业工作目标责任制。根据中央、省、市劳动保障工作会议精神，确定了二七年全区劳动和社会保障工作要点，并按照市上下达的就业和再就业工作任务，层层签订了就业和再就业目标责任书，完善了各项保障措施，促进了就业和再就业目标的落实。二是各项再就业扶持政策进一步落实。按照省、市有关会议精神，充分发挥就业工作领导小组的作用，狠抓免费职业介绍、技能培训、税费减免、小额贷款、社保补贴、就业援助等就业政策落实，取得了显著成效。1-6月，累计为75名下岗失业人员提供小额贷款担保110万元，对在公益性岗位安置的2315名下岗失业职工兑现社会保险补贴227万元，为2295名下岗失业职工发放暖气费补贴84.4万元。三是进一步建立健全了公共就业服务制度。以劳动和社会保障部提出的就业服务“新三化”为契机，以××区政务服务中心为依托，完善服务平台，整合业务职能，实行《再就业优惠证》发放、求职登记、职业指导、职业介绍、权益维护、培训申请、档案管理、小额贷款和社会保险关系接续等“一站式”和“一条龙”就业服务。5月份，配合市劳动和社会保障局、市总工会、市工商联等部门组织开展了“民营企业招聘周”活动。通过深入111家民营企业调查用工情况、采集用工信息，为求职者提供就业岗位8060个。活动中，有2600多人进行求职登记，找到了合适的工作岗位。同时，把困难群体作为再就业服务的重点，积极开展了对下岗失业人员的免费服务。元至6月份，累计提供免费职业介绍6512人（次），职业指导8385人（次），用工信息2546条；发放《失业证》2198本，发放《再就业优惠证》2212本。四是元旦至春节期间，组织街道(镇)、社区劳动保障事务所(站)的工作人员，开展了以“稳定您的就业，我们共同努力”为主题的再就业援助月活动。活动中，累计走访援助对象家庭427户，向援助对象提供宣传材料14071份、出黑板报222块，就业信息2124条，开发就业岗位2433个，安置下岗失业人员623人，其中：“4050”人员226人。

（二）职业技能培训力度进一步加大。针对下岗失业人员技能单一、再就业困难的状况，我们坚持以“围绕就业抓培训、抓好培训促就业”为指导，构建了“纵向到社区、横向到基地”的就业培训网络。根据下岗失业人员的基本需求、特点，为下岗失业人员提供免费培训信息，推出了一批特色培训专业，并开展了培训品牌创建活动。结合企业改制、试点并轨和非公经济发展，形成了微机、美容美发、保健按摩、家政服务、服装裁剪、电气焊等有影响的培训项目。1-6月，共培训下岗失业人员2481人，培训后就业率达到85%。同时，不断加大农民工技能培训力度。4月份开始，由万方公司培训中心采取订单培训的方式先后为我区培训并安置农民工2100人。1-6月，共培训农村劳动力5598人(次)，其中：职业技能培训3472人（次），引导性培训2045人（次）复转军人培训227人（次），大中专毕业生培训554人（次）。

（三）劳务输转工作取得新进展。今年以来，我们认真贯彻落实省、市劳务输转工作有关精神，按照统筹城乡经济社会发展的要求，坚持以就地输转为主，异地输转为辅，推行培训、就业、维权三位一体的工作模式，不断扩大劳务输出规模，提升劳务输出质量，实现我区劳务输转的超常规发展。2月份，按照省、市的统一安排，在全区范围内组织实施了“春风行动”，完善了城乡统一的劳动力市场和就业服务体系，实现了城乡就业的同步推进。5月份，下发了《关于进一步加强劳务输转工作通知》，成立了××区劳务输转培训工作领导小组，设立了村级劳务联络站，充实了工作人员。同时，认真开展了农村劳动力资源调查，对农村富余力、自发劳务输转中介人和外出务工人员进行了细致地调查，为提高劳务输转的组织化程度提供了保障。1-6月份，共输转城乡富余劳动力18263人（次），实现劳务收入8080万元。其中：有组织输转13016人（次）。

（四）社会保障体系建设稳步推进。一是区属企业下岗职工基本生活保障向失业保险并轨工作稳步推进，企业退休人员基本养老金做到了按时足额发放。元至5月份，累计为失业职工发放失业金512万元，为企业退休人员发放养老保险金779万元，发放率达到100%。二是以私营、个体、灵活就业和新增就业人员为重点，狠抓社会保险扩面征缴工作，保障水平逐年提高。截止5月底，全区共核定养老保险参保单位366家，参保职工21020人；失业保险参保单位468家，参保职工21890人；医疗保险参保单位288家，参保职工12617人。1-5月份，共征收养老保险金3144万元，失业保险金390万元，医疗保险金351万元。三是继续做好有偿解除劳动关系及破产企业职工社会保险关系的接续工作，积极开展了接续服务，共为357名下岗失业职工接续了养老保险关系。四是不断加大社会保险稽核力度，建立完善了社保基金协同监管制度，共稽核参保单位274家，参保人数12318人，核查领取基本养老金的企业退休人员5126人，稽核率分别达到80%、90%和60%。

（五）劳动关系保持和谐稳定。一是继续认真贯彻《中华人民共和国劳动法》，加大劳动保障监察工作力度，切实维护劳动者合法权益。2月份，按照省、市劳动保障部门的统一安排，积极开展了清理整顿劳动力市场秩序专项行动。活动中共检查各类用人单位1480家，依法取缔未取得营业执照和职业介绍许可证的“黑职介”4家，对已经取得职业介绍许可证的28家公益性职业介绍机构严格审查其准入条件和开业资格，并且进行了跟踪核实，有效遏制职业介绍领域的违法活动，使企业招用工行为得到规范，使劳动力市场秩序得到进一步改善。二是加大了劳动争议处理工作力度，元至6月份，共依法受理劳动争议案件210件，处理劳动监察案件218件，为劳动者讨回工资66.8万元，兑现工伤待遇98.9万元。三是进一步加强和规范劳动合同管理，共督促用人单位与劳动者签订劳动合同3517份，使劳动者的合法权益得到有效保障。四是根据省、市的统一安排，于5月22日至6月15日对区属范围内的各类用工单位集中进行了劳动保障年检。共年检各类用人单位953户，其中：私营企业756户，个体工商户188户，实行企业化管理的事业单位93户，其他用人单位66户。

二、存在的问题

一是劳动力供大于求的矛盾和就业结构性矛盾比较突出，部分就业和再就业人员择业观念滞后，自主创业意识不强，自身素质不高，难以适应就业形势的需要。

二是再就业资金投入相对不足，劳动力市场建设离“三化”标准还有较大差距。

三是现行的社会保障制度尚不完善，统筹层次不高，社会保险的覆盖面窄，部分私营企业和个体工商户参保意识不强，拒缴现象严重。

四是“金保工程”建设步伐滞后，严重影响了社会保险业务工作的正常开展。

五是劳动监察和劳动仲裁法律体系尚不完善，专职工作人员少，工作难度大。

三、下半年工作打算

根据省、市劳动保障会议精神，结合目标责任书的要求，下半年，我们要重点做好以下几个方面的工作：

（一）全面落实就业再就业目标责任。以增加就业岗位为目标，大力发展劳动密集型产业，特别是第三产业，扶持中小企业、发展非公有制经济和灵活就业，注重提高就业质量。要进一步健全就业和再就业工作目标管理责任制，加强考核督查，制定和完善各项保障措施，促进就业和再就业目标的落实。认真贯彻落实中央、省、市劳动输转工作有关文件精神，坚持城乡统筹就业的方针，切实加大农村剩余劳动力有序输转工作力度。

（二）继续巩固两个确保。把两个确保摆在突出位置，发现问题及时解决，杜绝发生新的拖欠。确保离退休人员养老保险金按时足额发放，发放率巩固在100％。加强“三条保障线”的衔接，积极探索下岗职工出中心向失业保险并轨的办法和途径。以中小企业、非公有制经济从业人员、灵活就业人员为重点，继续做好养老、失业保险的扩面征缴工作和有偿解除劳动关系及破产企业职工社会保险关系的接续工作，积极推进企业退休人员的社会化管理服务工作。

（三）加快社会保障体系建设。要坚持把社会保障体系与我区经济发展紧密结合起来，实现社会保障体系建设与经济发展的良性互动。同时，要注意加强社会保险各险种的协调发展，要在巩固养老、失业保险的基础上，稳步推进基本医疗保险、工伤保险。加快企业退休人员社会化管理服务工作，力争今年实现社会化管理服务率达到96%，其中社区管理比例达到65%。

（四）推进企业劳动用工和收入分配制度改革。继续做好劳动合同签订工作，力争私营企业劳动合同签订率达到75%，个体工商户签订率超过30%。不断深化企业工资分配收入制度改革。围绕加快企业转换经营机制，指导企业深化内部分配制度改革，建立收入能高能低，按劳分配与劳动、资本、技术和管理等生产要素按贡献分配等多种方式并存的分配制度。

（五）加大维护劳动者合法权益工作力度。加大劳动保障执法监察工作力度，严厉打击各种侵害劳动者合法权益的行为。切实加强劳动关系协调工作，抓紧建立健全劳动关系三方协调机制。不断加强劳动争议处理工作，积极做好劳动争议仲裁和调解工作，努力保持劳动关系的和谐稳定。

保险新人培训心得体会篇6

摘要：针对目前我院金融保险专业建设的现状，结合金融保险专业人才培养特点和要求，分析了我系该专业建设取得的成就与存在问题，认为问题主要集中表现为：教学改革方面存在欠缺，缺乏有效的校企合作机制，对科研的不重视导致科研力量薄弱。针对问题提出要重点从构建人才培养模式，改革课程体系及其内容，改革考试方法，建设第二课堂等方面完善新的专业体系建设。

关键词：金融保险；实训基地；培养模式

金融保险专业旨在培养能适应社会主义市场经济发展需要，德、智、体、美全面发展，具有现代金融、保险、理财、证券等方面知识；能够综合运用各种金融工具，解决金融实务问题，并能够从事银行信贷管理、公司和个人理财、证券投资、银行风险管理、保险业务等工作；能够在保险公司、金融机构、企事业单位等从事金融、保险、财务管理的专门人才。在具体人才培养实施方案中，结合职业技术院校学生层次特点，本专业注重培养学生扎实的保险理论基础和实务应用能力、金融基本理论和交易技巧，并注重培养学生较强的社会适应能力、技能操作与应用能力。要求毕业生考取英语、计算机、保险人等相关资格证书；掌握保险知识现代金融知识和金融业务操作技能,具备风险意识；具有敬业精神和行业所需的综合素质；了解国家有关经济、保险、金融方面的政策法规；具有良好的职业道德操守和人文素养，能熟练处理业务。鉴于此，笔者认为应针对我校实际情况，进一步调整、完善金融保险专业的理论与实践教学体系。

一、金融保险专业建设概况

金融保险专业自开设以来，学校对该专业建设与改革倾注了大量人力、物力和财力，使该专业的办学条件得到良好发展，专业优势明显，特别是在基础管理、师资队伍、教学设施、等方面形成了一定优势。

(一)形成较为系统的课程建设体系，并取得一批成果

我系金融保险专业教学坚持“适应发展、积极探索、适时改革、不断进取”的原则，大力推进教学方法改革、教学课程改革，加强课程建设的整体性和综合性，突出实际效果。主要措施有：在教学研究上狠抓基础环节，积极开展教研活动，坚持每周都搞，每个人都搞，并形成阶段性经验积极进行推广。重视理论教学中的实践能力培养，坚持以课程建设为突破口，聘请校外专家参与教学改革与课程建设革新方案，把课程建设的与时具进性作为教学改革的重点。目前在金融保险专业中，遴选7门课程作为重点课程，即《货币银行学》、《国际金融》、《社会保险》、《人寿保险》、《商业银行经营管理》、《证券投资学》、《保险概论》。经过几年的努力，金融保险专业在教学大纲、多媒体课件、简易网络课程、试题库、习题集建设方面取得了扎实有效的进展，同时在每学期的学生评教活动中，保险、证券、经济法、金融方面的专职教师都得到学生高度认可与好评。

(二)加强师资队伍建设，优化师资结构，实现了师资力量提升

近两年通过对外引进，补充了师资新力量，这些年轻老师通过努力，在教学一线取得了瞩目的成绩。此外，在已有师资基础上深挖现有潜力，采取灵活的方式对教师实施能力提升和结构优化，建立与校外专家的定期讨论和研讨制度，不断完善教学中的技能与技巧。鼓励中青年教师进修深造，目前金融保险专业的专职教师中已有5名教师考上了研究生或研究生已毕业，大大提高了师资队伍的整体专业素质和学历水平。

(三)注重学生能力培养，专业教学成果丰硕

几年以来我系金融保险专业教学质量稳步提高，这一成果得益于长期不懈地重视教学工作和学生能力培养。在日常教学中，每一位老师注重学生实际技能的培养，采用案例教学、技能培训教学、实践观摩教学、多媒体教学等方法措施，积极培养和调动学生学习的热情与主动性；重视基础知识和基本技能，鼓励并支持学生在课余时间参与和专业相关的社会实践。不同学科或同一学科的老师在同一学期、不同学期间相互听课，取长补短，以提高彼此的教学水平与技巧。通过这些努力和付出，培养的学生取得了令人满意的效果。04级金融保险专业毕业生55人，考取保险人资格证书的比率为98.1%，就业率达到100%。05级金融保险专业学生考取保险人资格证书的比率为100%，06级保险人资格考试一次通过率达到93.8%。此外，部分学生参与全国股票大赛，取得二等奖。本专业还制定了切合实际的科研规划，鼓励教师“以教学带科研，以科研促教学”，近年来，共取得省市级科研成果3项，发表学术论文13篇，其中核心论文7篇。获院级奖励证书15件，市级奖励证书3件。

(四)建立了实习实训基地，形成了能力和素质并重的人才培养模式

经过努力，金融保险专业与大唐联合保险公司建立了长期合作关系，这为学生参与实践提供了良好的实习机会。每一届学生都可以根据开设专业的具体进展情况，分不同阶段在实训基地进行实习，具体内容由实训基地人员进行统一安排。实践活动结束后，学生针对实习中出现的问题和不足进行总结，以便于在随后的学习中弥补不足。在三年培养中，注重扎实的基础理论知识和良好的综合素质，包括创新能力、综合能力、实践能力、创业能力和合作能力，并将这一理念贯穿于学生实训实践中，与实训基地人员共同打造学生成长的平台。

二、专业建设中存在的问题

金融保险专业建设在取得一系列成绩的同时，还存在一些不足，主要表现在以下几方面：

(一)在教学改革方面的欠缺

受制于实训基地的支持不足（实训基地太少）以及教师观念、社会观念等方面的因素，目前产学结合的人才培养模式难以真正推行和取得实质性的突破，教育教学改革完善的同时没有取得重大进展，难以形成有别于其他同类职业教育的鲜明特色。

(二)缺乏有效的校企合作机制

高职教育是面向生产、管理、经营、服务第一线培养技术应用型人才的教育，是以就业为导向的教育。这就决定了高职教育必须走产学结合之路，专业建设也必须强化校企合作。然而到目前为止，我们专业尚未真正形成校企互赢的合作机制。虽然建立了实习基地，但也存在很大的局限性，如很多同学反映实习时间太短，无法掌握更多的业务流程。

(三)对科研的不重视导致科研力量薄弱

由于职业技术院校的教师在评职称中对是否承担或参与过科研项目并没有明确的要求，导致很多老师不重视科研项目，只重视发表学术论文，同时限于学校层次与激励不足问题，致使专门研究、专题研究比较少，老师们缺少内在动力，科研队伍难以发展壮大。

三、对策建议

针对上述基本状况与问题，为了进一步加快金融保险专业的发展，使之更适应社会对该专业的需求，笔者建议重点从以下几方面完善教学体系。

(一)完善知识、能力和素质并重的人才培养模式

依据专业特点以及社会对金融保险人才的规格要求，在突出基本能力、岗位能力、应变能力等各种能力培养的同时，加强基础理论教学和应用。如：充分利用社会资源，建立多处校外实训实习基地，并拓宽实习实训领域和增加时间，让学生接受系统理论知识后，能够有充足的机会得到锻炼，而不仅仅单纯追求一种形式。在目前已有模式上探索新的有效方案，突出实践部分，注重实用性，与实践单位形成有效的沟通机制，依据需要随时调整培养方法和培养措施，使之具有针对性，让学生做到学有所用，学有所长。

(二)改革课程体系及其内容，优化课程结构

针对职业岗位特点实施教学计划，注重课程开发与教材建设的实用性和时效性，构建以综合素质为基础，以能力培养为重点，适应经济建设、社会进步、个性发展需要的具有职业教育特色的课程体系。根据学生不同年级的不同需要，制定多个人才培养方案和就业导向的人才培养办法。重点从基本素质、专业技能、专题讲座三方面将理论和实践结合起来。在老师讲授中，理论以“必需，够用”为度，将一些不需用的课程内容加以削减；同时向学生传授道德、礼仪、安全、健康、法律等基本素质和修养的有关内容，以此来培养学生综合素质。针对我系职专层次的学生加强专业技能基本平台建设，包括主干核心课程和专业实训、实习等内容。在此基础上，聘请校内外专家开展为加深或拓展专业方向为目标的专题讲座，开拓学生视野。

(三)改革考试方法，建立创新的评价体系

从改革考试制度入手，继续完善对学生学习效果检验的评价体系。我们可以尝试如下做法：一是文化课抽查考核必须掌握的内容，专业课强化实践考试；二是取消单纯以考试成绩为主的评价方式，改为考试与综合测评、多元评价、多证考核相结合的评价方式；三是实行弹性学制，鼓励学生参加社会实践；或利用课余时间参与实践，半工半读；鼓励学生选修其它专业课程，掌握多门技能，参加技能实践。在新的评价体系中，应能够充分调动各类型学生学习的积极性和主动性，使他们能根据自己个性特长，充分展露自己的才华。

(四)建设第二课堂，培养学生适应能力

通过开展第二课堂活动和各项资格培训，培养学生创新能力和职业适应能力。将学生活动与核心课程、潜在课程的学习有机地结合起来，共同构成学校实施素质教育和职业教育的整体课程体系。发动骨干学生力量，组建多种形式的第二课堂，以传帮带形式培养学生自适应力和社会适应能力。

(五)充分发挥各方力量，扩充实习实训平台

积极发挥老师、学校和毕业生力量，通过多种途径和渠道建立有效的实践基地，如证券、金融基地，给学生提供多种技能的操作与应用平台。采购支持相关技能训练的应用软件，建立校内实验室和实训平台。

(六)重视科研，推行有效激励机制

鼓励老师在授课之余从事科研项目的研究，建立报酬机制，出台评聘结合办法，深入发掘和调动教师参与科研的积极性，奖励优秀成果。

参考文献：

[1]LagendijkA.CornfordJ.Regionalinstitutionsandknowledgetrackingnewformsofregionaldevelopmentpolicy[J].Geoforum,2000.

[2]Leeuwis,municationforInnovationinAgricultureandRuralResourceManagement.BuildingontheTraditionalofAgriculturalExtensionOxford:BlackwellScience.2003

保险新人培训心得体会篇7

一、1—6月份的工作实绩

1.就业、再就业工作成效显著

截止到6月底，全区新增就业岗位2980个，占目标任务的 54.2%，比去年同期增长17.9%；成功推荐劳动力3620人，占目标任务的55.7%,比去年同期增长147%；再就业培训1824人，占目标任务的60.8%，其中创业培训173人，占目标任务的57.7%，比去年同期增长92%；完成职业技能培训1230人，占目标任务的58.6%；安置下岗失业人员2112人，占目标任务的52.7%，比去年同期增长9.1%。

2．社会保障体系建设稳步推进

征收养老保险费3577万元，占目标任务3968万元的90.1%，比去年同期增长82.8%；养老保险新增参保人员1598人，占目标任务3150人的50.7%，比去年同期增长286.2%；征收失业保险费126.5万元，占目标任务220万元的57.5%，比去年同期增长26.5%；失业保险新增参保人员801人，占目标任务1500人的53.4%，比去年同期增长147.9%；医疗保险新增参保人员 2568人，占目标任务5000人的51.4%，比去年同期增长91%。涨渡湖、龙王咀农场的养老保险工作进展顺利，退休职工按时足额领到退休费，保证了农场职工的利益，对农场的综合配套改革起到了良好的推动作用。工伤保险已组建工作专班，前期调查摸底工作已经完成，正在着手制定我区的工伤保险管理办法和实施细则。

3．其它各项工作步入良性发展轨道

半年来，在全区进一步推行职业资格证书制度，共完成在岗职工培训1108人，组织实施技能鉴定405人；劳动关系协调处理工作得到进一步加强，上半年共受理劳动保障争议案件21起，结案14起，法定期限内结案率达到100%，鉴证劳动合同676份，新签订劳动合同鉴证率100%；共年检用工单位160家，责令用人单位补签劳动合同320份，催缴社会保险费60万元，追讨农民工工资30余万元，清退童工13人。及时化解了各类劳资矛盾，保障了劳动关系的和谐稳定，维护了企业和用人单位的合法权益。

二、半年以来的几项亮点、重点工作

1．为下岗失业职工和农民工“送岗位，送技能，送服务”的“春风行动”取得圆满成功，受到了省劳动保障厅的通报表彰，取得了良好的社会效应和经济效益。2月23日在邾城、3月23日（花朝节）在旧街，组织举办了两场“春风行动”大型招聘会，到现场求职的人员有5000多人，现场达成意向性就业协议2012人。“春风行动”大型招聘会的成功举办，给全区广大职工群众带来了实惠，得到了全区社会各界的认可和好评。

2．进一步强化下岗失业职工再就业培训工作，有针对性地举行了专场培训。5月8日在阳逻、5月25日在邾城，举行两场下岗失业职工再就业专门培训，免费为660名下岗失业人员讲授纺织、服装裁剪、烹饪、计算机、市场营销等易学、实用的专业知识，并为此次培训专门组织编写了实用教材，培训后，根据下岗失业职工的具体情况为其推荐了合适的岗位，为参加培训的下岗失业职工再就业提供了有力的帮助。

3．强力推进社会保险工作，健全社会保险制度，社会保险扩面征缴工作取得新突破。截止到6月底，社会保险各项工作全部超额完成目标，扩面征缴工作进展良好。区委、区政府专门出台了《关于进一步加强社会保险扩面征缴工作的意见》，由区级领导带队，劳动保障部门为主力，各相关职能抽调精兵强将组成工作专班，强力推进社会保险扩面征缴。从目前工作看，社会保险扩面的养老、失业、医疗保险三项指标分别比去年同期增长286.2%、147.9%、91%，效果十分显著。

4．切实抓好农民工工资的清欠工作。春节前，我们成立以局长为组长的工作专班，在区直相关部门的配合下，积极主动做好这项工作，共为农民工追回拖欠工资30余万元，有力地保护了农民工的合法权益，维护了社会稳定。

5．切实做好阳逻地区企业的劳动保障的跟踪服务工作。今年来，针对阳逻地区企业反映的招工难等劳动就业方面的问题，我局迅速成立由班子成员带领队相关科室负责人为成员的7个工作专班，每个专班对口联系3—4个企业。采取上门服务、电话联系、请进来召开座谈会等多种形式为企业服务，帮助对口企业解决了政策落实、劳务纠纷、员工培训、社会保险等疑难问题，收到了良好的效果。

三、主要作法

1．继续贯彻落实就业再就业政策

强化目标责任体系。进一步完善了目标责任管理体系，加强对新增就业岗位、落实扶持政策、下岗失业人员再就业、困难群体帮扶等主要工作指标的督促检查和考核。落实新增就业岗位。围绕制造业、阳逻开发区、都市工业园区的建设，大力开发就业岗位。在瞄准新的经济增长点创造就业岗位的同时，继续挖掘劳动密集型企业、改制企业以及社区加工业、社区服务业等领域的就业岗位。营造良好创业氛围，落实政策，鼓励下岗失业人员自谋职业、自主创业。大力开发公益性岗位，积极探索非全日制、临时性、季节性等灵活多样的就业形式。落实再就业扶持政策。加大力度，落实税费减免、四项补贴、优惠证发放等政策，不折不扣地抓好了政策的落实工作。并即将启动扶持下岗失业职工再就业小额担保贷款工作。完善公共就业服务体系。加强劳动力市场建设，完善“一站式”、“一条龙”服务，加强劳动力市场管理服务，规范企业用工行为和职业中介行为，依托街镇社区劳动保障服务所、站，继续开展劳务洽谈活动和送岗位、送政策、送技能、送服务到社区的“四送”活动，形成制度，帮扶困难群体再就业。完善城乡统筹就业机制。进一步完善进城务工农民工的就业服务体系。加强农民工职业技能培训，努力开拓市外、境外就业市场，积极发展劳务派遣、职业介绍以及有组织的劳务输出，成功举办了两场“春风行动”大型招聘会。

2．加快社会保险体系建设

进一步扩大社会保险覆盖面。今年我们把这项工作作为

劳动保障工作的重中之重。在区委、区政府的领导下，在地税、工商、财政等相关部门的支持配合下，我们进一步加大了工作力度，强化措施，拿出具体办法。不断完善社会保险体系。配合乡镇综合配套改革，研究制定乡镇事业单位养老保险实施办法，积极探索我区失地农民养老保险工作。积极探索失业保险金更大范围地用于促进再就业的办法，进一步加强失业调控。规范医疗保险管理，以基金监管为中心，完善医疗费用定额结算办法，进一步落实医疗保险服务协议，强化对定点医疗机构、定点零售药店的监督管理；夯实管理基础，简化管理流程，完善医疗保险计算机管理系统，全面提高医疗保险、医疗服务和管理水平。

3．大力开展职业技能培训

我们将培训作为就业工作的重点来抓，开展了再就业培训、创业培训、农村劳动力转移培训和技师、技能培训。当前，我区振兴工业、发展制造业，必须要有一支素质过硬的技术工人队伍。目前特别是阳逻开发区技术工人短缺，因此，我们进一步办好职业技术学校，帮助企业开展对口培训，加快培养企业急需的技术技能型、复合技能型人才，并以此推动技能人才队伍的整体建设，带动各类高、中、初级技能人员梯次发展。

四、存在的主要问题和不足

一是随着我区民营企业的发展，再就业形势有所缓解，但就业总体压力依然很大。随着我区经济体制改革深化、结构调整加快和企业改革改制的深入推进，随着全区招商引资、开放开发步伐的加快，重点项目纷纷落户，开发区内失地、半失地农民不断增加，经济和生活中的深层次矛盾正逐步凸现，就业再就业矛盾突出。加上每年城镇新增的劳动力、农村剩余劳动力和外来劳动力，每年新增的就业岗位远不能满足需要，劳动力供求矛盾突出，就业压力依然突出。

二是社会保障意识不够强，社会保险覆盖面不宽，社保基金支持能力相当脆弱，缺口呈逐年增大趋势。据测算，今年全区需要支付离退休人员基本养老金7800万元，区政府下达今年的征收目标任务是4500万元，按100%地完成政府的征收任务计算，除去中央财政转移支付，当年缺口将达到2500万元，支付压力巨大，形势十分严峻。鉴于目前新洲社会养老保险工作的现状，我们将努力做好有关协调工作，争取市委、市政府尽快将远城区养老保险纳入市级统筹。

五、下半年完成目标任务的主要措施

1．强化目标管理，推进今年各项目标任务的全面完成

抓管理，出效率，重目标，见成绩。市局和区委、区政府今年对劳动保障部门的目标已下达，也都签订了目标责任书。下半年，将继续强化目标管理，紧紧围绕各项目标做工作，克难攻坚，开拓进取，确保今年目标的完成。

2．贯彻区委提出的工业兴区和“三区”建设的方针，切实履行劳动保障部门的职能。

紧紧围绕区委的方针，切实履行工作职能。随着我区开放开发的进一步发展，招商引资力度的加大，阳逻开发区进驻企业的增多，开工建设项目的增多，目前阳逻开发区一部分劳动密集型加工、制造行业员工紧缺，我们将积极贯彻区委、区政府的方针、政策，切实发挥职能作用，针对开发区的需要，大力开展多层次、多形式的岗位培训、“订单”培训和定向培训，使众多的城乡劳动力由“体能型”向“技术型”、“智能型”转变，满足企业生产经营的需求。

3．完善社保制度，不断健全社保体系，打一场社会保险的扩面攻坚战。

过去几年，社会保险工作在区委区政府的政策正确领导下，取得了可喜的成绩，但也面临着巨大的压力，特别是近年来，随着市场经济和改革的不断深入，社会保险工作已进入到一个非常关键时期，主要问题就是基金收支矛盾十分突出，基金难以支撑。下半年，我们将继续把社保扩面当成工作中的重中之重，在工作专班的带领下，强力推进社会保险扩面征缴工作，确保完成市、区下达的目标。继续加强对定点医疗机构和定点零售药店的管理，简化程序；做好工伤保险启动前的准备工作，年内启动工伤保险。

4．加大职业推介力度，发挥街镇劳动保障所的纽带作用，做好农村剩余劳动力转移工作，大力发展打工经济。

借“春风行动”的东风，充分发挥劳动力市场劳务输出主渠道作用，做大做强劳务输出，促进农村剩余劳动力转移，解决我区贫困村富余劳动力转移问题，增加农民收入。最大限度地吸收、掌握用工信息，深入街镇村组进行劳动力资源调查，宣传用工信息，组织劳务输出。

5．以贯彻《条例》为契机，继续做好稳定工作。

保险新人培训心得体会篇8

保险中国风是北京国风共创企业管理咨询有限公司（以下简称国风）旗下的主要品牌，也是最早成立的保险行业本土培训品牌之一。今天，市场上为保险行业提供培训服务的大公司已经所剩无几，然而“国风”经过12年的发展，连续举办了500多场专业的培训活动，影响了业内数十万业务精英，其品牌在这个市场茁壮成长并成为保险行业培训市场的领航者。2008年被中国贸促会、品牌中国联盟授予了“中国培训业十大专业品牌”暨金融保险培训领导品牌荣誉称号，这不仅是对“国风”成绩的肯定，也是对其市场领导地位的认同。

带着对“国风”公司及其董事长谢清顺先生――这位市场上的传奇人物的好奇，笔者与谢清顺先生进行了一次对话。

笔者：我们知道您以前是国有银行的一位职员，但后来如何想到要转型从事保险业的培训工作呢？

谢清顺：这个说来话长，其实我一开始主要从事人力资源的管理和培训。后来我认为保险行业是人力资源开发最有潜力之一，也是定位很高的，只要把保险培训做好，其他行业都没问题。在中国，保险行业属于朝阳行业，在成长和壮大的过程中，行业发展最缺乏的就是人才，不但缺乏大量高素质的营销人员，更缺乏专业的管理人才。因此，保险中国风在创立之初就确定了这样的企业目标和愿景，希望打造本土化，最专业的金融培训机构。

笔者：在企业发展过程中，通常都不是一帆风顺的。我们也看到，从一开始的保险中国风到后来的国风共创企业也在发生着改变。您可以同我们谈谈这个话题吗？

谢清顺：“国风”创业之初，也是中国保险行业探索和发展的重要时期。我们在发展中也和整个保险市场一样，面临着专业和讲师不足的问题。一开始，我们主要依靠海外的讲师来为各家保险公司提供咨询服务和培训授课，慢慢地我们也尝试启用一些本土成长起来的优秀讲师和业内专家为各家公司服务。纵观“国风”12年的发展,其中最重要的就是不断地去适应市场的变化，努力跟上行业发展的步伐，坚持自己的发展思路和专业特色。

正是我们这种与时俱进的业务模式，帮助我们在为客户解决问题的同时也让自己得到长久的进步。除提供大量的专业指导和系统培训外，我们还为众多的新兴保险公司提供企业管理思路、市场营销战略和人力发展策略等咨询服务。

超越・升华

保险中国风从一开始单纯的协助保险公司进行人员培训和项目运作，随着市场的变化和发展，慢慢也开始从提供简单的满足保险公司的培训需求到主动提供服务。关于这一点我们可以从国风下面这一组数据看出：

1998年，保险中国风在北京创立；

2001年，举办了中国寿险高峰会议――百万圆桌会议；

2004年7月，第一届全国寿险营销精英交流大会在南京举办；

2004年12月，第二届全国寿险营销精英交流大会在桂林举办；

2005年7月，第三届全国保险营销管理精英大会在黄山举办；

2005年12月，第四届全国保险营销管理高峰论坛在广州举办；

2006年7月，第五届全国保险营销管理高峰论坛在长沙举办；

2006年12月，第六届中国保险品牌精英高峰论坛在北京大学百年讲堂举办；

2007年8月，首届九鼎奖颁奖仪式在济南举办；

2008年8月，第二届九鼎奖颁奖仪式在宜昌举办；

2009年7月，亚太金融高峰论坛在北京举办；

2010年7月，亚太金融高峰论坛在郑州举办；

2011年7月，亚太金融高峰论坛在合肥举办。

在这12年的公司发展史上，“国风”几乎每一年都会为市场带来一些新的元素，为保险市场的创新营销默默耕耘，为保险业的品牌营销在不断播种。

笔者：培训通常都是为了满足甲方单位的需求而提供的一项服务，而国风却从2001年开始就主动进行服务营销，为各保险公司提供一个互动交流的平台，组织、策划这么多的交流和论坛，您这是为什么呢？

谢清顺：这是因为业外人士对保险行业一直了解不多甚至有偏见，而保险从业人员的困惑和迷茫也很多；所以，我希望能够建立一个互动交流的平台，以便让消费者和老百姓更了解保险，同时让保险从业人员交流成功心得，增强从业信心，提高业务能力。

在2001年我们举办中国寿险高峰会的初衷就是希望去构建行业的共识，去树立中国寿险业的标杆。而之后的多届营销精英交流大会也为国内优秀的业务精英们提供了一个广阔的交流舞台。随着参会人员的增多以及中国保险业的快速发展，业内成长起来了一些顶尖的业务高手和优秀的讲师，所以第四届我们又将交流大会升级为高峰论坛，希望提供更多的舞台给我们的保险精英去展示他们的才华与成功。

笔者：在这个转变的过程中，我们还看到这一点，国风在2006年12月开始在论坛中加入了“品牌”的元素，您是否认为中国现代的保险营销已经到了一个高度，已经有了品牌？

谢清顺：我认为保险人的生涯规划需要从一个简单满足客户的保障需求，也就是我们所说的推销，过渡到第二个阶段――为客户提供服务，未来则需要上升到第三个阶段――创造客户的需求，也就是成为客户的企业和家庭的理财规划顾问，而最高境界就是品牌经营。只有当中国的保险营销人员开始关注品牌，开始进行品牌经营的时候，才会让保险从业人员有尊严，才能获得社会的理解与认同，才能提高自己的社会地位。

今天我们大多数的保险从业人员所面临的主要问题还在进行简单的产品销售而不是品牌经营。所以，为了协助保险营销人员制定良好的生涯规划，提升内涵价值，我们开始加入了“品牌”的概念。

笔者：“国风”联合了相关部门设立了中国保险业唯一的诚信品牌――“九鼎奖”。您能同我们谈谈设立这个奖项的初衷吗？

谢清顺：“打造保险品牌，倡导诚信行风。国际化视野、专业化服务、品牌化致胜”。这就是九鼎奖的宗旨。在今天的保险市场上，保险从业人员的归属感不强，老百姓的接受度低，行业的整体格局还有待提升。针对中国保险业诚信的问题，树立行业标杆、推动行业品牌建设、提高行业地位和形象，在保险业内知名人士，如秦道夫先生、卓志先生、江生忠先生、魏华林先生，以及保监会领导周道许先生、吕宙先生、王建先生、姚庆海先生等人的建议和指导下，我们推出中国保险业诚信服务奖项――“九鼎奖”。该奖项获得中保协发[2008]88号文推荐为行业的荣誉体系。随着金融业混业经营，中国银行业协会的参与主办，此奖后来升级为中国金融业诚信大奖。在颁奖活动中我们邀请了部分国内知名的经济学家，社会活动家参与其中，一同来构建保险业的诚信品牌。这其中成思危先生、周道炯先生、侯云春先生、张文魁先生、汪国真先生、庄则栋先生和卢勤先生等分别到会并颁奖，他们也积极为我们的诚信建设提出了大量建设性的意见。

感悟・展望

“国风”在这个市场上一直坚持着自己的原则，一直默默地为市场在付出。随着中国保监委关于保险营销员管理体制改革的意见下发，随着国家十二五规划的出台，公司领路人谢清顺先生现在思考的最多的就是未来的发展。

笔者：这么多年就这样走了过来，实在是不容易。我们了解到您还希望未来的国风不仅在保险业得到更大的成功，也希望能够在银行业，证券业甚至更多的行业得到发展。能谈谈您的规划吗？

谢清顺：从金融到保险培训，又从保险培训回到金融理财，见证了中国金融业从分业到交叉经营。

笔者：我们还看到这样一组数据，肯定了国风这么多年的努力：

2002年被中国调查所评为“中国公认名牌企业”；

2002年经媒体调查后评为“金融保险最有影响力机构”；

2003年成为“中国人力资源开发研究会”――团体会员单位；

2004年被美国国际训练协会（AITA）授权为“国际职业培训师定点培训单位”；

2005年被中国保监会中介部授予继续教育认证单位；

2008年在国家体育馆被中国贸促会、品牌中国联盟授予“中国培训业十大专业品牌暨金融保险培训领导品牌”。

笔者：您怎么看待这些成绩呢？

谢清顺：首先，这些成绩都仅仅代表着过去，而未来还需要我们整个管理团队去创造；其次，这些荣誉是我们尊敬的客户们信任与支持的结果，同时也是这么多年以来，同国风一起战斗的业内专家学者、培训讲师和咨询顾问们共同努力的结果。没有他们的支持与付出，就没有“国风“的发展。因此，我在这里还要感谢行业协会等监管机构，感谢各家信任并支持我们的公司领导们，感谢并肩战斗的专家学者、讲师和顾问们。

笔者：对于如何运用培训来为保险营销员体制改革来提供支撑，如何更好地协助各保险公司发展营销人力和提升业绩，您有哪些好的办法或思路？

谢清顺：抛弃人海战术，走精兵路线，培训客户所需要的专业型理财人员，培养一支高素质、高绩效的营销队伍这是赢得未来的法宝。因此，通过对现有营销队伍改造的同时，还要大量吸引更多高素质的人才加盟这个行业。各业务单位必须用2-3年的时间来建立一种高绩效的文化，构建一个良性发展的业务基础。通过大量的观念转变活动，优质的培训和业务辅导活动来改变现有营销队伍的思想，提高他们的生产力水平，同时也应当大力提高业务管理干部的绩效管理水平，让他们能够从可持续发展的角度去做经营管理，去拓展市场。这期间还要特别注意的是不能再简单地追求规模保费，忽略基础管理和可持续增长的问题，因为这不仅是阻碍公司业务发展的绊脚石，也是诚信经营的拦路虎。只有当我们从业人员的基本素质提升了，我们的管理水平和业务能力都同步提升了才能真正去持续地挑战高业绩，才能做到诚信为本，专业经营。

我们未来的营销员体制改革，其核心就是探索营销员的多元管理之道。而多元化管理的关键还是提升保险营销员的业务素质和市场生存能力，只有素质提高，能力加强的同时，营销员真正的后顾之忧才能从根本上得到解决。而保险公司的管理者的关注重点则要从简单的管业务转变到理清营销员的基本诉求上来，帮助他们实现自身的成长与发展，才能切实做好未来的营销员体制改革工作。

笔者：针对十七届六中全会中明确，在推动社会文化大发展中，要推动文化产业的健康繁荣，为文化产业的发展和文化保险的发展提供指导提出您的建议。

保险新人培训心得体会篇9

王女士的经历并不鲜见，事实上，保险行业内也确实有这样的人，为了自己的业绩或佣金，有的给消费者推荐不合适的保险；有的避重就轻，只谈保障，不谈免赔、拒赔范围，还有的夸大收益，不指明风险，误导消费者购买……

人专业素质至关重要

与快速消费品不同，保险产品是一种为日后生活风险进行防范的金融产品，消费者对风险出现时的情况缺乏体验，每个消费者因为自身的环境、条件不同，对产品类型的需求也不同。因此，在消费者选择保险产品时，人的专业程度是至关重要的。

一个合格的人，能够针对消费者的情况和需求，推荐适宜的产品组合，清楚准确地介绍产品的特性，并做到全程服务。这种全程服务不仅体现在销售过程中，更重要的是，在消费者进行理赔、续期等后续服务时，往往会对需提供的票据手续感到茫然，此时人也是消费者最好的帮手。

一个优秀的人，除了能给消费者做好保险产品的服务，更能为其提供综合财务分析和理财规划等金融服务，如怎样把储蓄、股票、基金保险等金融投资进行合理地配置等。这对人的职业素质提出了很高的要求，既要有真诚热心的服务态度，又要具有过硬的专业技能。可以说，人的质素是各家保险公司在激烈的市场竞争中可以脱颖而出的根本。

优秀人如何炼就

针对保险人素质层次不齐的问题，保监会建立了一系列的培训机制，各保险公司也纷纷推出了自己的培训计划。其中，光大永明人寿保险公司的培训独具特色、可圈可点，被业界人士奉为圭臬。

创建四大学院

为了使公司的人都能有“儒者的良心、侠客的热情、隐士的智慧、法家的仲裁”，光大永明建立了一个规范的培训基地，根据一个员工不同的发展阶段，从人发展到职业经理人，每一步都有专门的培训课程。光大永明将北美、东南亚的先进营销理念与天津寿险实际相结合，建立了光大永明四大学院――行销学院、领袖学院、财经学院和自我管理学院。

行销学院是初始训练基地。光大永明推出人资格证考试培训、新人基础培训、快捷成长90天培训等相关培训，使一名人从入职开始，在1个月、3个月、6个月、12个月及以后的不同阶段都有培训紧紧相随，帮助人成功。

领袖学院的培训内容结合了美国经理入学会(GAMA)的营销管理专业课程(AMTC)、美国寿险市场调查学会(LIMRA)的外勤管理专业课程以及专业人士的实际管理经验，提供具前瞻性的战略思维和管理培训。

财经学院聘请海内外知名专业理财规划师和资深投资专家，进行财经知识和投资技巧的全方位培训。早在2003年，光大永明就国际和国内的金融市场不断推出了财经专题培训，包括家庭理财、税务，消费者行为学、债券、基金以及社会保险等。

自我管理学院通过光大永明重塑自我的封闭培训形式，传授企业文化与经营理念、国际百万圆桌会员(MDRT)的成功哲学和顶尖业务员的心理建设，锻炼人克服一切困难的信心、毅力、勇气与能力。

正是这套颇具特色的培训体系，为光大永明培训在业内得了极高的声誉。

开启永明之路

继创建四大学院培训体制之后，2009年年初，光大永明公司又引进一项名为永明之路(The sun LifeWay)的寿险顾问培训项目，这是一套国际领先的、标准化的、行之有效的人招募和培训体系，致力于更加关注投保人在人生不同阶段的需求分析，为他提供更适合，更全面的财务保障，也将人引领到更高的专业高度。该体系吸收了永明金融在全球市场人招募和培训方面的成功经验，包括在加拿大、中国大陆、印度尼西亚、菲律宾、中国香港等国家和地区的调研和总结，并在进入每一个国家时都会听取当地意思进行合理的本地化修订。永明之路将从2009年开始计划在亚洲市场的所有国家推行，中国将是第一个受益的国家。

永明之路向2009年初起加入光大永明的寿险人提供完备的、系统的新人培训和招募选才培训。使参加培训的人能够得到最先进的寿险专业培训，有助于提高其专业技能，永明之路培训体系有助于提高业务人员的诸多能力，包括人首年留存率、提高保单销售规模和保费、销售人力增长、业务人员强烈的归属感、减少违规销售、增加人收入以及增加管理职人员收入等。而通过人的服务，这项培训也将最终惠及投保人。

链接：

光大永明人寿保险有限公司成立于2002年4月22日，由逾百年海外寿险经骏的加拿大永明金融集团与实力雄厚的中国光大集团携手组建，总部设在天津，是中国加入世贸组织后第一家在中国开业的合资寿险公司，也是中国北方第一家合资寿险公司。

保险新人培训心得体会篇10

一、树立“广就业”理念，筑牢民生之本

（一）健全公共就业服务体系。一是搭建促进就业平台。加强镇街就业服务平台建设，指导镇街采取新建、置换或租赁等方式，确保对外办公面积均达到150平方米。加强村居就业服务平台建设，按照服务半径约2公里、服务范围1000—2000户的标准划分社区，在每个社区选择一个中心村建设社区服务中心，开设承担人力资源社会保障业务的服务窗口，提供人力资源和社会保障服务。二是落实促进就业政策。按照上级要求，落实好公益性岗位开发、小额贷款贴息、就业困难群体援助等促进就业系列政策，发挥好政策效用，引导劳动力多渠道实现就业。三是完善促进就业制度。确立80户规模以上企业，建立劳动用工动态监测制度，采取企业报表、实地调查等方式，按季对企业岗位增减变化、参保人数变化等情况进行动态监测，形成监测分析报告，为有针对性地制定预防和调控失业措施提供依据。严格裁员报告制度，对个别企业需要裁员的，严格进行审核调查，帮助企业制定裁员方案，避免因企业大规模裁员引发不稳定因素。

（二）优化公共就业服务措施。一是优化就业信息服务。定期对全市企业用工需求情况进行调查，加强与商务局、工信局、招商局、镇街的联系，摸清扩建、新建、投产、在产等各类企业用工现状，搜集企业用工信息，利用政务网、劳动保障网站、市情、镇街社情等媒介和就业服务大厅电子显示屏、镇村政务公开栏等设施，及时对外公布，实现“信息无遗漏、信息覆盖全方位”。二是优化劳务对接服务。改变“以市内人力资源为主，以市外人力资源为辅”的就业服务观念，同时抓好市内、市外两种人力资源的就业服务。在市内，举办好每月至少一次的综合劳务洽谈或专场劳务洽谈会，组织求职者和用人单位面对面洽谈交流。对市外，加强与等劳务输出大省以及省内鲁西南地区的联系，开展好市外招聘活动，吸引外地劳动力到打工就业，满足企业用工需求。三是优化扶持创业服务。围绕我市六大支柱产业，广泛征集、科学筛选创业项目，建立创业项目储备库，并利用各种渠道，向返乡农民工、复退军人等创业重点人群进行项目推介，实现人与项目的有效对接；加强对创业培训基地、创业示范基地、创业孵化基地的指导和管理，形成多层次、多形式的创业培训体系、创业示范体系和创业孵化体系。四是优化就业援助服务。对城乡各类失业人员实行实名制管理，为符合条件人员免费发放《就业失业登记证》。及时办理就业困难人员认定手续，对符合认定条件人员，在办理失业登记的同时，办理就业困难人员认定手续，确保及时认定率达到100%。加大就业困难人员就业援助力度，通过走访入户等方式，年度内每人提供不少于三次的就业信息援助，就业困难人员就业率达到100%。

（三）建立技能人才培养机制。一是加强公共实训基地建设。积极与上级业务部门和财政部门对接，及时掌握政策动态，在职业技能培训、实训基地建设等方面争取专项资金，优化实训基地内设施设备，重点对服装加工专业设备进行更新，提高培训层次，扩大培训规模，增强实训基地的培训实力。二是加强高技能人才队伍建设。按照市委组织部的总体部署，制定出台《市关于加强高技能人才队伍建设的意见》，对高技能人才队伍的培养途径、激励办法、资金投入等做出明确规定，确保通过高技能人才的培养和引进，提高我市企业的核心竞争力，加快产业优化升级和经济转型的进程，推动全市经济快速、健康发展。三是强化职业技能培训。加大对经市人社局认定的全市职业技能培训基地的宣传推介力度，引导劳动者自主择点培训，完善以公共实训基地为龙头、以其他培训基地为骨干的的多点培训格局。根据企业技能人才需求调查情况，搞好“预约培训”、“订单培训”、“岗位培训”，增强培训的针对性，提高在岗职工的技能水平。有计划地开展失业人员培训、农村劳动力转移培训、农民工技能培训、创业培训四个系列培训，确保完成年度培训任务。

二、建立“全保障”体系，夯实民生之基

（一）扩大社会保险覆盖范围。一是稳定正常参保缴费。将正常参保缴费的机关事业单位和规模大、人数多、管理规范的企业做为稳定缴费对象，定期进行缴费情况调度，确保正常缴费单位持续为职工参保缴费，实现社会保险费征缴额稳中有升。二是推进新增参保缴费。将参保缴费不稳定的企业、新建扩建企业以及从事自由职业等灵活就业人员作为推进缴费对象，采取加强社会保险稽核、加大政策宣传力度等手段，调动企业、职工的参保积极性，实现参保扩面增长。三是加强社保欠费清理。用好欠费企业信息预警制度，按月统计企业欠费信息，形成简报提供给各镇街及市直有关单位，确保各镇街及有关单位及时了解企业欠费现状，促进形成清缴欠费合力，督促欠费企业及时清理欠费。四是推行城乡居民养老保险制度。出台城乡居民养老保险政策，加强城乡居民养老保险宣传，安排好推行城乡居民养老保险各环节工作，引导广大城乡居民踊跃参保，确保年内参保率达到60%以上，确保6月底之前发放首批养老保险待遇。

（二）加强社会保险基金监管。一是设置基金管理机构。把握好全市机构改革的有利时机，参照人社局机构设置办法，争取设置基金管理相应机构，明确工作职责，加强基金监管，确保社会保险基金运行不出任何问题。二是优化保费征缴模式。优化“财税库行”横向联网系统划转机关企事业单位社会保险费模式，实行城乡居民养老保险费银行代扣代缴，加强城镇居民医疗保险代收单位管理，减少社会保险缴费环节，避免社保基金征缴过程中出现问题。三是健全基金管理制度。研究出台《社会保险基金管理办法》，建立《基金支出月报季审制度》、《基金运行定期报告制度》、《社会保险基金内部控制制度》等基金监管系列制度，建立起基金内控责任追究机制和基金内部审计稽核机制，对社会保险基金的征缴、管理、发放各个环节作出明确规定，提高社保基金科学化、制度化、规范化管理水平。四是搞好四险市级统筹。加强与市局的沟通和协调，根据市局的具体要求和相关政策规定，做好系统、基金、账目等方面的对接，确保顺利实现医疗、失业、工伤和生育四项保险市级统筹。

（三）落实社会保险各项待遇。一是落实养老保险待遇。用好与公安、民政等部门建立的死亡信息共享制度，搞好离退休人员生存状况普查，全面掌握所有离退休人员生存状况，对符合条件的离退休人员及时足额发放养老金待遇，对死亡人员按规定停发养老金，防止出现冒领养老金现象。同时，关注重病离退休人员状况，及时停发死亡且办理医疗保险报销离退休人员的养老金。二是落实医疗保险待遇。进一步优化住院审批、费用审核、门诊大病审批、异地转诊、医疗费用支付等工作流程和办法，为群众提供更加方便、快捷、高效的医疗保险服务，确保群众能够及时报销相关医疗费用。继续对定点医疗机构实行指标控制，遏制医疗费用的不合理增长，确保医疗费无违规支出。三是落实工伤保险待遇。规范工伤认定流程管理、劳动能力鉴定管理，加强工伤认定前与企业及所在镇街的沟通，降低工伤认定行政复议率，对认定为工伤的劳动者按照规定及时发放工伤保险待遇。四是落实失业保险和生育保险待遇。完善失业、生育保险待遇支付政策，对与企业解除、终止劳动合同人员，按规定发放失业保险待遇；对生育保险待遇发放实行分兵把口、逐级审批制度，确保生育保险基金不流失，保证符合条件人员及时领取生育保险待遇。

三、构建“大维权”格局，维系民生之安

（一）抓好劳动纠纷超前预防。一是加强企业经营者的教育培训。以《劳动法》、《劳动合同法》、《就业促进法》、《劳动争议调解仲裁法》、《劳动保障监察条例》以及新出台的《社会保险法》、新修改的《工伤保险条例》等法律法规为主要内容，年内组织2次以上针对企业经营者以及劳资人员的集中学习培训，开展3次以上送法到企业活动，走访50户以上企业，教育和引导企业管理者依法维护职工权益。二是用好企业联络人制度。利用好全市规模以上的劳动保障信息联络员，按月收集企业用工、劳动合同签订、工资发放、社保缴纳等相关情况，全面了解和掌握企业相关信息，及时发现侵权苗头，将各类劳动纠纷解决在萌芽状态。三是搞好劳动纠纷排查。组建劳动仲裁、监察、联合执法小组，开展拖欠农民工工资专项检查、劳动用工专项检查、非法职业中介专项检查等劳动保障专项执法检查，按季度对各类案件的发案数量、案件类型、发案原因等情况进行分析，有效预防和减少劳动纠纷案件发生。同时，依托劳动监察信息网络平台和建立在各镇、街道的劳动监察网格，指导镇级机构年内主动采集企业信息2次以上，并随时进行动态信息采集，实现企业的动态管理。

（二）完善劳动维权工作机制。一是完善重心下移工作机制。加强基层劳动争议调解组织建设，发挥好镇街劳动争议调解组织作用，对已经独立开展基层劳动争议调解的镇街，加大工作指导力度，在制度建设、流程规范以及调解方法等方面提供有力支持，对尚未独立开展工作的镇街，协助镇级组织直接受理和调解劳动争议案件，确保基层受理、处理劳动争议案件达到30%以上。二是完善调解前置工作机制。突出使用调解手段处理劳动争议案件，在案件立案前进行案前咨询调解，在送达应诉文书时进行庭前建议调解，在案件审理过程中进行庭中程序调解，在庭审结束后进行庭后事实调解，让当事人权衡利益得失，自愿接受调解，从而避免因劳动争议加深而导致争议双方“反目成仇”。三是完善沟通先行工作机制。继续坚持工伤认定“沟通先行”，对所有工伤案件，提前与企业以及所在镇街就认定问题进行沟通，争取企业的理解和支持，确保工伤认定无异议，切实降低工伤认定行政复议率。

（三）推进劳动合同科学管理。一是推进劳动合同网上备案。运用就业备案、劳动合同备案、社会保险缴费等信息互通共享制度，开展劳动合同网上备案情况调查，对不按要求办理网上劳动合同备案的企业，采取电话指导、实地督查等措施，督促企业进行网上备案。利用劳动合同网上备案系统，对企业招用职工情况严格审核把关，防止招用未满16周岁的未成年人和安排16至18周岁人员以及处于劳动保护四期之内的女职工从事高危、有毒、高强度体力工作，维护职工的合法权益。二是推进企业集体合同制度。坚持集体协商与签订集体合同相协调，重在集体协商的原则，将职工关心的热点、难点问题作为集体协商的重点，将工资集体协商作为推行集体合同制度的重要内容，不断扩大集体协商和集体合同制度覆盖范围，力争到年底，大型企业集体合同制度覆盖率达到90%以上，中小型企业集体合同制度覆盖率达到85％以上。对未建立工会的小企业，通过签订区域性、行业性集体合同进一步提高覆盖比例。三是落实工资宏观调控制度。抓好年度企业工资指导线制度的落实，年劳动力市场工资指导价位，指导企业在发展生产提高效益的基础上，适度、合理地确定工资增长水平，为企业工资分配和集体协商确定工资水平提供政策依据。

四、创新“精服务”管理，心谋民生之利

一是理顺内部管理体制。根据全市机构改革会议精神，参照上级业务部门机构设置办法，按照精简、统一、效能的原则，合理设置内部机构，明确各部门工作职能和职责，从严核定人员编制，坚持“人随职能走”的原则，人员编制先随职责划转，计入新部门基数后重新核定，确保通过“三定”工作，进一步优化组织结构、理顺职责关系、转变部门职能、提高行政效能。

二是健全培训教育机制。实行学习培训层级管理，分层次制定年度培训计划，提高全体干部职工的理论和业务知识水平。将《社会保险法》、《工伤保险条例》、居民养老保险政策作为年度重点培训内容，纳入各层级培训计划，确保全体干部职工全面准确把握相关法律、法规、政策内容，并结合各自工作抓好贯彻落实。结合“六五”普法工作的开展，安排好《社会保险法》、《工伤保险条例》、居民养老保险政策等法律法规宣传活动，营造贯彻落实相关法律、法规、政策的良好氛围。