首页资料文库正文

风险培训总结范文10篇

时间：2023-04-01 10:46:57

风险培训总结

风险培训总结范文篇1

关键词：医学实验室；实验室风险管理；PDCA循环；住院急诊检验；检验周转时间

风险管理是通过对风险的识别、分析、评价，适时采取及时、有效的方法进行防范和控制，用最经济、合理的方法来综合处理风险，以实现最大安全保障的一种科学管理方法。对于实验室质量控制来说，影响检验结果质量的风险存在于检验的全过程[1]。实验室风险管理就是针对工作中可能出现的风险因素采取一定的措施进行识别、评估、控制和持续改进的全过程，使实验室质量风险降到可以接受的程度，并将其控制在某一可以接受的水平上[1]。本研究旨在通过运用PDCA循环管理住院急诊检验周转时间（turn-aroundtime，TAT），探讨该方法在医学实验室风险管理中的意义。

一、PDCA循环

PDCA由英语单词plan（计划）、do（实施）、check（评估）和action（处理）的第1个字母组成[2]。P：明确所要解决的问题或所要实现的目标，并提出实现目标的措施或方法；D：根据设计和布局进行具体运作，实现计划中的内容；C：总结执行计划的结果，评估哪些有效，哪些需要改进，明确效果，找出问题；A：处理评估结果，对成功的经验加以肯定，并予以标准化，提出新的目标；对于失败的教训也要总结，引起重视；对于没有解决的问题，提交到下一个PDCA循环中去解决。

二、PDCA循环在实验室风险管理中的应用

PDCA循环在实验室风险管理中可分为8个基本步骤[3]。见图1。

（一）步骤1：分析现状，找出存在的风险因素

1.识别风险，确认风险　实验室根据详细的检测流程（分析前、分析中及分析后）分析现状并列出流程图。流程图除考虑实验室自身活动的风险外，还应考虑外部人员活动及使用外部提供的物品或服务所带来的风险。如住院急诊检验流程为：医生开出急诊医嘱→护士执行医嘱→护工运送样本→实验室接收样本→样本检测→报告。完整的工作流程从医生开出检验申请单起到实验室发出报告止，整个过程复杂，涉及的范围广，参与的人员多。按照流程图，从“人、机、料、法、环”（“人”不仅指实验室工作人员和临床医护人员，还包括其他实验室服务对象和供应商；“机”指实验室的仪器设备、试剂和耗材；“料”指急诊样本；“法”指实验室检测、质控、结果报告等采用的程序和方法；“环”指实验室环境要求）5个方面全面考虑，识别风险来源。住院急诊检验TAT风险识别：（1）“人”：医生是否了解急诊范围和急诊检验结果回报时间？急诊申请是否正确？护士是否及时执行医嘱？是否按照规范采集急诊样本？护工是否及时将样本从病区运送至检验科？运送是否符合要求？实验室人员资质是否符合要求？人力资源是否能够满足急诊检验需要？是否及时处理样本？操作是否符合标准作业程序文件的要求？患者是否配合？供应商是否合格？（2）“机”：实验室仪器配置是否能够满足急诊检验要求？仪器是否已校准？信息系统是否有效？实验室试剂耗材是否充分和有效？（3）“料”：被检测样本是否合格？（4）“法”：检测方法是否能够满足急诊检验要求？检测方法是否先进或足够快？急诊检验流程是否合理？（5）“环”：实验室空间是否能够满足急诊检验要求？环境温、湿度，照明，通风，供水，废物处理是否符合要求？2.收集数据，分析数据　用直观的形式组织数据（图表，曲线，排列图……），分析组织好的数据，采用概率和统计等数学工具对风险现状进行评估。从实验室信息系统数据中统计2014年11月10至14日1周内的住院急诊项目数和各个时间段的TAT。各个时间段为：A时间段，医生申请时间到护士采集时间；B时间段，护士采集时间到护工运送时间；C时间段，护工运送时间到实验室接收时间；D时间段，实验室接收时间到报告时间。各个时间段的平均TAT分别与规定的TAT相比较，A、B、C时间段TAT要求<30min，实际平均TAT分别为37、25和62min。根据1周内急诊项目数得出TAT完成率，A、B、C时间段TAT完成率分别为79%、82%和60%。D时间段不同检测项目TAT要求不同，TAT完成率为97%。数值可用图表或表格形式显示。完整地描述风险：what（何事），风险呈现什么现象？where（何地），什么地方发现风险？who（何人），谁同这个风险问题有关？when（何时），风险从什么时候开始？什么时候重复发生？why（为何），这个风险为什么是重要的？how（如何），风险表现如何？用百分比、个数、时间等术语和数据量化，形成清晰的风险定义（简称5W1H）。如C时间段的风险（what），护工（who）接收住院（where）患者急诊样本后（when），先送该患者排队登记做“B超”等辅助检查，最后将样本送至检验科（how），造成急诊检验TAT延长（why）。3.设定风险控制目标　根据数据分析，确认与风险控制相关联的目标，该目标必须经过实验室管理层确认。目标设定需要考虑实现目标的时间和成本，即目标实现的可行性。分析前TAT涉及到检验前过程，无法由检验科直接控制，所以分析前风险控制目标设定可以较低。实验室设定分析前TAT合格率≥80%，实验室内TAT合格率≥95%，住院急诊检验TAT风险控制目标A、B、C时间段≥80%，D时间段≥95%。

（二）步骤2：分析产生风险因素的原因或影响因素

可以采用因果图（鱼骨图）等工具辨认风险产生的原因或影响因素。分辨哪些是造成这个风险的根本原因，在程度上哪些因素是重要的，哪些因素是可以解决的，哪些具体的原因是在风险控制目标中想要解决的。见图2。

（三）步骤3：找出影响风险的主要因素

比较所有可能的原因，然后辨认直接影响实验室质量的风险原因。如住院急诊检验TAT各个时间段中C时间段TAT合格率最低。护工工作量大、教育培训不足和对急诊检验流程不熟悉是造成住院急诊检验TAT延长的主要因素。

（四）步骤4：制定措施，提出行动计划

措施和计划是执行力的基础，尽可能运用5W1H建立有效的和可操作的行动计划。即为什么制定该措施（why）？需要达到什么目标（what）？在什么地方实施（where）？由谁负责完成（who）？什么时间完成（when）？如何完成（how）？如因为护工教育培训不足（why），不知道急诊样本及时送检的重要性，所以要制定急诊样本护工运送流程并进行培训（how）。由实验室“检验前管理组”人员（who）在1周内（when）制定、完善护工运送样本流程的作业指导书，然后2周内完成对全院（where）护工的培训。培训后1周内完成培训效果评价（what）。

（五）步骤5：实施行动计划

执行风险控制措施，必要时在实施前对风险控制措施的充分性、适宜性进行评估。培训相关人员，使其能够按计划中的要求执行风险控制活动。在实施过程中如有异常情况，需及时处置并记录相关数据资料。利用“甘特图”等工具表示将要推行的各个步骤、每个活动的起止时间和关键步骤间的联系，实时反馈风险控制措施的实施情况。如实施针对C时间段TAT合格率最低问题的原因而制定的措施，12月1日制定、完善护工样本运送流程作业指导书，12月3日完成，12月9日对全院护工进行培训。对实施过程进行记录，层层推进。

（六）步骤6：评估效果

通过量化指标对风险管理对策的实施效果进行评估，分析差距。有效果时，将此风险管理措施及实施过程标准化，确保通过风险控制管理将风险降低至可接受水平；无效果或没有达到预期效果时，返回步骤4，找出问题，重新拟定风险管理对策并重新实施。培训后C时间段平均TAT为25min，TAT完成率为90%，达到风险控制目标。

（七）步骤7：标准化，进一步推广

对确有成效的风险管理加以肯定，培训相关人员，执行标准化的风险管理措施（包括修订相关程序或流程），建立新标准、新目标，进入新的PDCA循环。

（八）步骤8：在下一个改进机会中重新使用

PDCA循环找出PDCA循环尚未解决的问题，并将其转入下一个PDCA循环中去，作为下一个循环中P的目标。住院急诊检验TAT风险管理有效，除继续按标准化流程进行定期培训，要求护工按作业指导书操作外，还可将分析前TAT合格率适当调高，作为下一个循环中P的目标，或从A时间段风险管理开始新的PDCA循环。风险管理是动态的。在风险监控和评审的过程中，一些风险得到控制，一些风险在改变，一些新的风险又出现。如住院急诊检验量增加，急诊样本集中在某一时间段送检等TAT新风险因素的出现等。用PDCA循环进行实验室风险管理，每个PDCA循环都有新的目标和内容，并不是在原地周而复始地运转，而是像爬楼梯那样，每个循环都解决一批问题，但无法解决所有问题。实验室风险管理水平呈螺旋式上升，实验室质量管理体系得以持续改进。

PDCA循环是动态的循环，其4个阶段不是截然分开而是紧密地连成一体，甚至有时边计划边执行、边执行边检查、边检查边总结、边总结边改进，循环交叉进行。实验室风险管理工作可以在这样的循环往复中得到有效控制。科室整体风险管理与其内部各专业组间风险管理的关系，是大环带动小环的有机逻辑组合体。PDCA循环运用于实验室风险管理，能够提高实验室风险管理的工作水平，是实验室质量管理持续改进的有效模式。

作者:张敏李智蔡惠萍王璐吴亚洲单位:上海市杨浦区中心医院检验科

参考文献

[1]付仁东.浅谈风险管理理论在实验室质量控制中的运用[J].中国保健营养：下旬刊，2013，23（3）：1599.

风险培训总结范文篇2

关键词：国有企业；投融资；财务风险

投融资工作在很大程度上影响着国有企业的盈利水平，实现对投融资相关财务风险的有效防控，有助于国有企业在新时期的良性发展。因此，对国有企业的财务风险类型加以总结，并制定相应的防控策略，是很多国有企业发展策略设计人员重点关注的问题。

一、国有企业投融资财务风险的主要类型

（一）国有企业的投资业务风险。从当前国有企业的投资工作开展情况来看，投资项目周期是影响投资风险的重要因素，尤其在现有的国有企业发展战略设计过程中，大量的资金投入需求很大程度上影响着国有企业的运营模式。在国有企业探索多元投资模式建设的相关工作过程中，实现对多产业投资需求的创新分析可以为国有企业有效规避投资风险提供有力支持，尤其在国有企业的项目投资存在大量可观收益的情况下，资金占用问题的控制难度将会大幅度提高，如果投资失败，其资金损耗占比会逐步提升一旦出现资金链断裂的问题，国有企业将会产生十分严重的财务危机。（二）国有企业的筹资风险。从当前国有企业的筹资方案设计和实施情况来看，面向银行获得资金是最主要和最普遍的形式。在国有企业扩展产业规模的需求较为强烈的情况下，其融资总额处在快速提升的过程中，在国有企业的资产负债率提高的情况下，其经营压力将快速增长，尤其在企业的正常运营模式受到挑战的情况下，企业的经营风险控制难度将大幅度提升。（三）国有企业的回款风险在国有企业的运营过程中，项目投资是企业获得经济效益的主要方法。但在国内现有的市场环境下，很大一部分国有企业的资金回收速度较慢，投资款的回收和应收账款的回收无法充分满足国有。企业的发展需要，难以为国有企业全面的提升预期收益水平提供帮助，也使得回款风险的控制措施无法得到有效改良。（四）国有企业营运风险。从当前国有企业的运营情况来看，项目投资工作很大程度上需要获得监督机制的有效支持，国有企业传统的管理机制在一定程度上发挥对资本的监督作用。在国有企业的内部管理能力不足的情况下，其投资风险的可能性将提高。资金链断裂对国有企业的健康发展具有重要消极影响，因此，在国有企业的运营工作所面临的挑战较为复杂的情况下，实现对内部管理相关举措的调整改良，有助于国有企业营运风险的高水平控制，尤其在国有企业的项目投资影响因素较为复杂的情况下，营运风险的控制措施将关系到国有企业的可持续发展能力。（五）国有企业债务结构风险。现有的国有企业大部分处在项目投资金额上涨的阶段，尤其在国有企业的资金流稳定性影响因素较为复杂的情况下，企业正常运行所面临的挑战性因素较多，尤其在国有企业的融资手段创新速度较快的情况下，如果资金保障管理措施缺乏有效的改良，则会造成国有企业的债务结构风险。当前的国有企业对于稳定运行的需求较为强烈，确保资金流具备足够的稳定性，是提升国有企业资金保障体系建设水平的关键。因此，对国有企业的自身发展能力进行考察研究，并对其债务偿还能力的影响因素进行总结，能够使国有企业的债务结构出现较大程度的变化，若债务偿还不足，则会影响国有企业投资项目的成功度。

二、国有企业投融资财务风险的有效防控策略

（一）加快完善国有企业投融资风险管理制度。国有企业的运营受到传统权力运行机制的影响，风险管控措施的创新处在较为复杂的环境之中，实现制度的有效设计，可以使国有企业的投融资风险管控措施得到有效的调整改进，进而提升投融资财务风险的控制水平。在处理投融资财务风险控制制度设计工作的过程中，实现对项目投资过程中资金运用特征的分析，可以使资金的流向状况得到有效明确，并保证投资项目的实际状况得到精准认定，为资金流程的改良提供帮助。在国有企业制定投融资风险管理的措施过程中，实现对会计处理方法影响因素的总结，可以使会计信息具备更高的准确性，为企业财务风险的高水平规避提供帮助。在企业制定市场竞争力的优化方案过程中，需要充分参考投融资风险管理制度的设计理念，使此项制度所具备的多方面应用价值能够得到明确，进而满足国有企业的投融资风险控制需要。国有企业投融资风险管理制度的建设还需要加强对财务内控相关举措价值的关注，尤其要对管控财务风险的各项措施是否具备足够的有效性进行考察，为财务内控制度与投融资风险管理方案的充分结合提供支持，并保证相关法律资源得到高水平的应用。国有企业投融资风险管理制度的建设还必须实现对内部审计和外部审计工作原理的有效分析，使舞弊行为和会计差错的规避质量得到提升，在提高会计信息精准性的基础上，实现投融资相关风险的高水平管控。（二）提升国有企业财务人员专业素质。国有企业需要对当前的投融资工作占比情况加以总结，并对相关财务风险的特征加以分析，使财务专业培训方案的创新可以与投融资风险的管控工作相符合，为国有企业全面提高财务专业人员素质提供帮助。国有企业在处理财务工作者的专业技能培训工作过程中，务必对其专业素质的构成因素加以总结，尤其要对财务人员专业素质的主要构成因素进行考察分析，使财务工作的实施可以与财务风险的具体控制需求相适应，以此保证财务风险的控制举措得到逐步优化。国有企业培训性质工作在创新过程中，一定要对财务风险防范和控制工作所需条件加以分析，尤其要对财务专业人员的技能掌握情况进行具体的调查，以便财务风险防控相关培训可以在掌握财务工作者基本信息的情况下得到改进。财务人员的专业素质培育工作务必加强对职业道德建设工作的重视，尤其要对思想品德特征加以考察，使财务工作者可以具备更高水平的沟通协调能力，并在充分整合各方面资源的情况下，实现对财务风险的有效控制。（三）提高国有企业的会计信息质量。会计信息的质量在很大程度上影响着国有企业的投融资决策，因此，在核对投融资业务制定风险控制策略的过程中，务必实现对会计信息质量多方面价值的评估考察，使会计信息质量的重要性可以借此得到明确，为国有企业更好地提升会计信息质量维护水平提供帮助。国有企业一定要对财务工作相关决策的设计情况进行总结考察，尤其要对会计信息的实际应用情况加以总结，并从国有企业投融资决策制定的角度出发，探索会计信息的创新应用方案，为国有企业更加充分的实现财务工作环境改良提供帮助。在国有企业处理会计信息质量建设的具体工作过程中，一定要加强对企业投融资工作运行稳定性的关注，并对企业当前财务活动的多方面影响进行总结，以便国有企业在制定会计信息质量管控的具体方案过程中，可以更加完整的实现对会计核算工作的调整改进，为会计信息质量的进一步调整优化提供充足保障。会计信息质量的优化策略还需要加强对国有企业当前经济业务构成特点的分析，尤其要对反映企业经济业务水平的因素进行总结，以便企业的投融资项目所参考的会计信息可以得到全面总结，为会计信息质量的进一步优化提供帮助。国有企业需要通过改进技术手段的方式实现会计信息质量的维护，尤其要对投融资具体项目的运营情况进行充分考察，并保证现代计算机技术的多方面应用价值得到开发，以此保证会计信息质量可以在技术性因素的支持之下得到提升。（四）优化国有企业投融资项目财务分析。财务分析是保证国有企业的投融资项目合理实施的关键，因此，在处理财务风险工作的具体实施方案过程中，务必加强对项目前期工作特征的考察分析，并从规避投资风险的角度出发，制定符合国有企业投融资项目建设需求的策略，为投融资项目更加充分的满足财务风险控制需要创造有利条件。一定要对国有企业的投资风险管控措施进行多方面影响的分析，尤其要对投资风险管控的相关举措进行问题分析，并保证相关的财务分析评价工作实现经验累积，以便可以更加完整的适应国有企业投融资相关工作的创新实施需求，为投资回报率的高水平管控提供帮助。国有企业还需要强化对投资项目特征的考察分析，从多个方面出发，制定符合国有企业投资项目实际特征的财务分析方案，以此保证国有企业现有的投融资工作相关财务风险得到精准识别，为财务风险的全面系统规避提供必要支持。

投融资工作是影响新时期国有企业盈利水平的重要工作，投融资工作相关的财务风险较为复杂，实现对相关财务风险类型的研究，可以为国有企业有效控制投融资风险提供有力支持。因此，对国有企业的投融资财务风险的类型进行分析，并进行防控策略设计，对提高国有企业的投融资财务风险控制水平，具有十分重要的意义。

参考文献

[1]曹晶晶，宋彩群.“一带一路”建设背景下我国国有企业对外投资风险与审计对策[J].产业创新研究，2019（12）：121–123.

[2]李睿乾.国有建筑企业战略性投资风险识别与评价[J].当代经济，2017（32）：108–111.

[3]赵铁英，李晓文.北京地区国有企业职务犯罪问题研究[J].犯罪与改造研究，2014（10）：2–7.

风险培训总结范文篇3

坚持抓安全风险教育，不断提高施工安全风险的研判质量

(1)结合铁路设备、作业、人员和环境、管理等特点，全面引人风险、管理的理念和方法，把施工安全风险管理与铁路既有的问题管理、从、严管理、精细管理、自主管理等有机融合"严格落实/作业标准化、管理、规范化0，加强安全风险研判和动态控制，牢固树立安全风险意识，准、确识别和研判安全风险，有效实施风险控制"突出对施工计划审核、施、工前培训、施工例会质量、施工行车组织办法制定、施工监控及作业人、员安排、施工过程控制、施工总结存在的安全风险进行研判，建立职责、明确、程序清晰、实用有效、考核到位的安全风险管理制度，积极构建、铁路施工安全风险控制体系，确保安全持续稳定"、(2)利用事故案例警示教育、安全风险研判会、研讨会、专题讲座标语、展板等多种手段和形式，广泛开展施工安全风险意识、安全责任、意识、安全是生命线、安全是/饭碗0的理念教育，把风险意识植根于干、部职工思想深处，全面提升干部职工安全风险控制的内在动力，筑牢、施工安全的思想防线"坚持安全风险教育，组织各级干部学习安全风、险管理基本知识、教育引导各岗位作业人员充分认识本职岗位存在的、各种安全风险及潜在后果"、(3)实行安全风险管理，要科学的结合本单位发生的各类事故和、安全信息以及充分总结吸取全路发生的事故故障教训，重点围绕人、员、设备、管理、作业、环境等五个方面进行查找"按照/自下而上、自上、而下、上下结合0的原则，分层级全面识别研判安全风险"、(4)推行安全风险管理目的是实现过程控制、超前防范"铁路部门、在施工安全风险管理过程中，以施工过程中客车安全、非正常情况下、接发车、多方向接发列车、工程车调车作业安全、劳动安全、等风险环、节为重点，加强对营业线施工、非正常情况下接发车、突发事件应急处、置等现场关键作业环节控制"、(5)推行安全风险管理，要根据人员、设备、环境、规章、作业、运输、组织变化等内外部条件的变化适时分析研判安全风险，对安全风险防、范控制措施加以改进和优化，每月对全段施工安全风险管理情况进行、检查评价，下发专题通报，考核结果纳人月度安全逐级负责制考核之、中，最终实现动态管理、闭环管理、良哇循环"、。

施工过程中安全风险控制的重点

〔>)施工车站要组织学习施工计划及重点要求，参加施工作业人、员必须清楚施工影响范围和非正常接发列车作业要求"将责任落实到、每个班组和个人，安排好施工监控干部及作业人员"、(2)加强施工前的培训工作，对施工影响正常行车，由站长(副站、长)亲自负责，讲清影响范围、联控用语、限速要求、进路准备方式和加、锁方式等关键环节"、(3)工程作业车列在站内长期停留，并需要进行捣调作业时，车站、必须对作业人员进行二次培勺11，重点对5站细6、5站务指导通知6调车、作业办法进行培训"、(4)组织召开好施工例会"对接发车方式、设备停用、影响范围、次、日施工的时间、地点及施工主体、配合单位.施工中工程机具和人员.、对人员准备及培训情况必须进行介绍，影响接发列车进路及其他相关、设备使用等事项重点明确，对影响路基稳定的施工，必须对各单位光电缆走向、深度进行重点明确，提示各单位参加施工作业的人员必须、清楚行车组织办法"、(5)特定行车必须固定列车进路，车站须将正线进路开通，并对特、定行车进路上所有道岔使用勾锁器加锁，对正常排列进路区段道岔，、要在施工开始前将道岔开通直股位置，室内使用定反位按钮锁闭"、(6)施工结束后组织相关单位及作业人员召开施工总结会，并在、<施工例会记录簿6中记录"由施工主体和配合单位对当日施工的作业、过程、关键环节控制、施工配合存在的问题等内容逐项说明，站长指出、施工中存在的各种问题，由责任单位提出整改意见"站长对次日施工、向施工主体和配合单位提出具体要求"、。

施工安全风险教育

(1)由劳人科(职教)、党办、安全科负责利用施工事故案例警示教、育、宣传提纲和手册、标语、展板等多种手段和形式，坚持开展施工安、全风险意识、施工安全责任意识和施工安全发展理念教育"、(2)根据人员管理层次不同，分别开展有针对性地教育培训"在车、务段管理层面上，由干部助理、党办、安全科、技术科负责突出施工安、全风险管理知识的普及和运用，其中段班子成员侧重施工安全风险管、理知识及有关制度的培训，段中层及以下干部侧重施工安全风险评估、标准、危险源和风险点识别方法等的培训"在职工层面上.由劳人科(职、教)、技术科、安全科负责，通过集中答疑、应急演练、班前试问、班后总、结等方式，侧重现场施工安全风险识别和防控措施落实的培训，尤其、要结合岗位作业标准"、(3)由劳人(职教)科负责制定车务段施工培训计划和方案，严格、推进和落实，注重培训实效"、。

风险培训总结范文篇4

一、成立组织、落实责任

为加强对全县农村信用社非信贷资产风险分类工作的组织领导，县联社成立非信贷资产风险分类实施小组，联社主任同志任组长，联社副主任、监事长、各股室负责人、各稽核员为成员，领导小组下设办公室，风险管理部经理××同志任办公室主任。

实施小组的任务是：

（一）负责全县信用社非信贷资产分类工作的领导、组织和具体实施。

（二）组织全县非信贷资产分类的培训，制订实施方案和措施，组织全县信用社非信贷资产分类工作的检查，确保分类工作有序、规范进行。

（三）整理、补充非信贷资产分类相关资料，指导信用做好主要法律文书、原始凭证和司法部门或相关政府部门文件的归档工作。

（四）全面检查和审核分类结果

（五）按期报送相关报表、资料

（六）总结工作经验，上报总结报告。

各信用社要成立以社主任为组长，主办会计、其他相关人员为成员的实施小组，具体负责本社非信贷资产分类的组织实施。

二、提高认识、明确目标

各信用社要充分认识作好非信贷资产分类工作的重要意义。非信贷资产分类是提高农村信用社风险管理水平，增强风险预警能力的重要举措，是促进农村信用社建立审慎经营理念、动态、真实、全面地反映非信贷资产质量，发现和分析非信贷资产使用、管理、处置等环节存在的问题，为评价信用社经营管理能力提供依据。

根据省联社安排，我县非信贷资产分类的具体目标：一是在20****年5月11日前完成各信用社分类人员的培训工作；二是从5月12日到20****年5月31日进行账户清理工作，收集非信贷资产风险分类相关资料，做好资产的归档；三是在6月10日前完成初分工作；四是20****年6月20日完成初审、认定工作。

三、工作安排和时间、质量要求

第一阶段组织培训

联社计划于20****年5月11日举办非信贷资产分类培训班，内容是农村信用社非信贷资产分类内容、操作程序、分类方法等。参训人员为信用社主办会计和联社稽核人员。

质量要求：全体接受培训人员要全面掌握非信贷资产分类的内容、程序、方法。

第二阶段账务清理、资料收集、整理（20****年5月12日至20****年5月31日）

责任人：信用社主任、主办会计

（一）账务清理。分类前，各信用社主办会计要进行会计科目核对，做到准确无误，即各类非信贷资产的账账、账表、账款、账实、账据、内外账务要审核通打相符，并组织对非信贷资产占款进行清理清收，对不符合核算要求的账户进行调整。

（二）收集整理资料。信用社主任和主办会计按风险分类要求，收集完善分类信息资料，做好档案资料的整理和分类准备工作。

资料主要是：

1．背景资料。主要包括：非信贷资产的形成过程及现状；非信贷资产交易对手的基本信息、财务状况、履约意愿等，对资产有重大不利影响的各种因素；非信贷资产同类资产的市场价格、以往资产处置、变现损失率等。

2．附件材料。指该项资产涉及有关资料的复印件，主要包括：主要法律文书；原始凭证和原始记录；司法部门或相关政府部门的文件；本机构已有的调查分析报告；原认定的风险分类资料，包括非信贷资产风险分类认定表、资产风险管理委员会审议记录、批复文件等。特殊原因造成权属资料不全、对手信贷不全等风险分类依据信贷资料不完整时，必须书面说明经过和原因，经有关人员签字确认后作为风险分类依据备查。

质量要求：账务清理要作到准确无误，资料收集齐全。

第三阶段正式分类阶段（20****年6月1日至20****年6月18日）

责任人：信用社主任、主办会计、联社工作人员

（一）初分（20****年6月1日至20****年6月10日）

信用社分类人员根据分类标准，对风险分类作出初步判断，提出，提出初分理由和初步分类意见，并按要求制作工作底稿和和非信贷资产风险分类认定表。

在制作分类工作底稿时，要对照工作底稿构成内容，按科目逐笔进行分析，落实责任，制定处置措施，确保分类理由充分、分类结果准确、处置措施得力。

（二）初审（20****年6月11日至20****年6月15日）

1．联社风险管理部对信用社上报的初分资料进行分析，重点是审核资料完整性、程序合作性、分类理由的充分性和计算的准确性。

2．对初分结果不准确或有疑问的，要逐笔进行核实，并形成风险分类核查报告。

3．确定初审结果。在非信贷资产风险分类认定上签署初审意见。

4．上报初审结果。风险管理部将初审结果及相关资料连同核查报告一并上报联社风险管理委员会认定。

（三）认定（20****年6月16日至20****年6月20日）

联社风险管理委员会对初审结果进行审核，在分类认定表上签署分类认定意见，确定认定结果。

第四阶段建账建制验收总结（20****年6月21日至20****年6月30日）

各信用社根据联社的最终认定结果，建立非信贷资产台账，填制非信贷资产分类汇兑表。（责任人：主办会计）

联社抽调人员于20****年6月20日至20****年6月30日对全县信用社非信贷资产逐社进行检查验收，检查验收面100%。（责任人：××）

各信用社于20****年6月30日前上报分类工作总结。（责任人：信用社主任）

联社于7月10日前上报分类工作总结，7月20日上报全县全县分类工作总结（责任人：）

四、工作要求

实行非信贷资产分类，是农村信用社提高经营管理水平的内在要求，是信用社建康发展的基础，因此，联社要求：联社有关部门、各岗位，各信用社要高度重视，上下一心，努力工作，按质按量地完成分类工作。

（一）信用社在操作准备方面，要建立严谨、高效的组织保联体系，明确各岗位的工作职责和权限；在实施方面，要严格规范分类人员的操作行为，力求分类结果的真实。

风险培训总结范文篇5

关键词：国有企业；投融资；财务风险

一、国有企业投融资财务风险的主要类型

（一）国有企业的投资业务风险。从当前国有企业的投资工作开展情况来看，投资项目周期是影响投资风险的重要因素，尤其在现有的国有企业发展战略设计过程中，大量的资金投入需求很大程度上影响着国有企业的运营模式。在国有企业探索多元投资模式建设的相关工作过程中，实现对多产业投资需求的创新分析可以为国有企业有效规避投资风险提供有力支持，尤其在国有企业的项目投资存在大量可观收益的情况下，资金占用问题的控制难度将会大幅度提高，如果投资失败，其资金损耗占比会逐步提升一旦出现资金链断裂的问题，国有企业将会产生十分严重的财务危机。（二）国有企业的筹资风险。从当前国有企业的筹资方案设计和实施情况来看，面向银行获得资金是最主要和最普遍的形式。在国有企业扩展产业规模的需求较为强烈的情况下，其融资总额处在快速提升的过程中，在国有企业的资产负债率提高的情况下，其经营压力将快速增长，尤其在企业的正常运营模式受到挑战的情况下，企业的经营风险控制难度将大幅度提升。（三）国有企业的回款风险。在国有企业的运营过程中，项目投资是企业获得经济效益的主要方法。但在国内现有的市场环境下，很大一部分国有企业的资金回收速度较慢，投资款的回收和应收账款的回收无法充分满足国有企业的发展需要，难以为国有企业全面的提升预期收益水平提供帮助，也使得回款风险的控制措施无法得到有效改良。（四）国有企业营运风险。从当前国有企业的运营情况来看，项目投资工作很大程度上需要获得监督机制的有效支持，国有企业传统的管理机制在一定程度上发挥对资本的监督作用。在国有企业的内部管理能力不足的情况下，其投资风险的可能性将提高。资金链断裂对国有企业的健康发展具有重要消极影响，因此，在国有企业的运营工作所面临的挑战较为复杂的情况下，实现对内部管理相关举措的调整改良，有助于国有企业营运风险的高水平控制，尤其在国有企业的项目投资影响因素较为复杂的情况下，营运风险的控制措施将关系到国有企业的可持续发展能力。（五）国有企业债务结构风险。现有的国有企业大部分处在项目投资金额上涨的阶段，尤其在国有企业的资金流稳定性影响因素较为复杂的情况下，企业正常运行所面临的挑战性因素较多，尤其在国有企业的融资手段创新速度较快的情况下，如果资金保障管理措施缺乏有效的改良，则会造成国有企业的债务结构风险。当前的国有企业对于稳定运行的需求较为强烈，确保资金流具备足够的稳定性，是提升国有企业资金保障体系建设水平的关键。因此，对国有企业的自身发展能力进行考察研究，并对其债务偿还能力的影响因素进行总结，能够使国有企业的债务结构出现较大程度的变化，若债务偿还不足，则会影响国有企业投资项目的成功度。

二、国有企业投融资财务风险的有效防控策略

参考文献

[1]曹晶晶，宋彩群.“一带一路”建设背景下我国国有企业对外投资风险与审计对策[J].产业创新研究，2019（12）：121–123.

[2]李睿乾.国有建筑企业战略性投资风险识别与评价[J].当代经济，2017（32）：108–111.

[3]赵铁英，李晓文.北京地区国有企业职务犯罪问题研究[J].犯罪与改造研究，2014（10）：2–7.

风险培训总结范文篇6

一、指导思想

以科学发展观为指导，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”方针，通过开展风险评估，摸清底数、明确责任、强化措施、精准防治，有效控制事故风险，及时消除安全隐患，规范基层风险管理，落实“一案三制”，提升全市事故灾难应急处置能力，为建设宜居幸福的现代化国际城市营造良好的安全环境。

二、工作目标

镇街的风险评估完成率达到90%以上；各有关部门对本行业（领域）进行风险评估，重点行业（领域）完成率达到80%以上。重点风险目标得到有效防控，安全隐患及时进行整治，基层应急管理进一步规范，应急处置能力得到提升。

三、工作内容

各级各部门要结合本地区、本行业（领域）的安全生产实际，按照《基层安全生产风险评估导则》（见附件1）要求，做好风险评估和风险控制。

（一）前期准备

各级各部门应制定风险评估工作方案，分区域、分行业落实责任单位和人员，明确评估对象与范围，确定方法程序和时限要求，组建评估组；收集相关法规、标准和事故案例等资料。

（二）风险评估

各级各部门按照确定的评估程序开展风险评估，认真梳理地区、行业（领域）的风险类型和级别，明确防控目标，核查应急资源。

识别风险类型。在合理划分评估单元的基础上，梳理危险有害因素，明确危险点，识别风险类型。上级网格要以镇街、行业、主要生产经营单位等下一级网格为基础，结合评估对象所在地理位置、自然条件、行业特点、危险有害因素分布及状况等划分评估单元；从厂址、总平面布置、建构筑物、物质、生产工艺与设备、公用工程及其辅助设施、作业环境、安全管理等方面进行危险有害因素辨识。

分析风险程度。加强事故隐患较多单位、危险源较集中区域、高危行业的风险分析，重点做好风险承受能力与控制能力的分析。依据同类（或相近）企业发生的事故案例进行类比分析，对高危行业采用重大事故模拟分析，并结合危险、有害因素及周边情况进行定性、定量分析，根据分析结果，确定可能受影响的周边单位和人员。风险承受能力的分析可从风险影响范围内人群的心理素质、防灾应急知识、经济能力，设施的承受能力等方面进行，可采用情况报告、专家分析和专项调研等方法。风险控制能力的分析可从预警预测能力、应急预案、应急组织体系、应急处置能力、应急资源保障水平等方面进行。可选择安全检查表法、预先危险性分析、作业条件危险性评价法、事故后果模拟分析法等定性、定量评价方法。

评定风险等级。评估风险因素导致事故发生的可能性及其严重程度，可利用LSR等方法判定风险级别。

形成评估结论。提出危险有害因素引发各类事故的可能性及其严重程度的预测性结论，给出评估对象在评估条件下是否与国家有关法律法规、标准、规章、规范的符合性结论。明确评估对象可能存在的主要事故类型和危害程度，确定重点防控目标。

（三）风险控制

各级各部门针对评估中梳理出的隐患风险，要加强整改防控并积极落实相关应对措施。

加强防控，及时预警。各级各部门要指导督促企业结合安全隐患自查自纠和风险监控点上报，明确风险目标并加强防控；对于新发现的重大危险源，要按规定程序立即报区市安全监管等部门；对于重大隐患，要立即采取必要的预警防控措施，并在第一时间报至上级有关部门核实。

落实责任，及时整改。各级各部门要对评估分析出的安全隐患和风险实施分级管理，落实属地安全管理责任、部门监管责任以及安全隐患和风险点单位的主体责任，各级领导要加强对基层定点单位的监督检查。针对安全隐患和风险，要及时制定整改防控措施并积极落实。

完善预案，核实资源。针对评估中核实的隐患和风险，制定科学应对措施，调整完善有关应急预案；依据应急能力与风险相适应的原则，落实各类应急资源；规范基层应急管理，提升应急处置能力。

（四）评审总结

各级各部门按期完成评估报告的编制并报至上级主管部门。上级主管部门要组织专家对评估报告进行评审。各级各部门完成评估后，要及时在网格化监管平台提报评估报告及工作总结。

四、工作步骤

结合我市安全生产工作安排，年风险评估工作按“准备、评估、评审、总结”四个阶段进行：

（一）准备阶段（时间：4月30日前）

各级各部门制定风险评估工作方案，落实责任人员，明确评估对象与范围，确定方法程序和时限要求，组建评估组；收集相关法规、标准等资料和相关事故案例等内容。

（二）评估阶段（5月1日至6月10日）

各镇街应在5月15日前完成本辖区风险评估，并将风险评估报告提报至市政府安委会办公室；各有关部门于5月25之前完成本行业（领域）的风险分析；在6月10日之前完成本网格的风险评估，形成风险评估报告，并上报市政府安委会办公室。

（三）评审阶段（6月11日到6月30日）

市政府安委会将于6月底前组织有关部门及专家完成对各镇街及各有关部门的风险评估报告的评审工作。

（四）总结阶段（7月1日到7月10日）

各镇街及各有关部门要结合评审意见对风险评估报告进行修改完善。各级各部门须于7月3日前通过网格化系统提报本网格的风险评估报告和工作总结。

五、保障措施

（一）加强领导，落实责任。各镇街及各有关部门要高度重视，成立风险评估工作领导小组。在组织领导本级网格风险评估工作的同时，指导督促下一级网格落实风险评估责任，鼓励引导社区级网格开展风险评估。

（二）统一部署，分级实施。各级各部门要制定工作方案，统一部署风险评估工作。根据本地区、本行业（领域）的特点、企业类型、危险有害因素分布及状况等情况，做好分级实施的工作安排，合理分配任务，逐级负责落实，有计划、有组织、有步骤地开展评估工作。

（三）完善机制，巩固提升。各镇街及各有关部门要从实际情况出发，切实推进评估工作长效机制建设，总结制定适合本地区、本行业的评估实施方案，确定每年年底前完成基层安全生产风险评估，为制定下一年度的安全生产工作计划提供支撑，推动安全生产重点工作的深入开展，消除隐患，防范风险，落实应急措施，促进安全生产应急能力大幅提升。

风险培训总结范文篇7

《实施指导意见》共5章25条，包括总则；教育培训；作业安全风险管理；企业安全风险管理；电网安全风险管理；阐述了国家电网公司安全风险管理体系建设的基本原则；强调了开展安全风险管理教育培训的重要性及主要内容；说明了作业层、企业层、网省公司及总部层开展风险管理的基本流程和内容。这标志着国家电网公司关于安全风险管理体系建设的一些重要问题，如基本原则、体系内容、工作机制、重点要求等，有了一个比较系统、科学的阐述，和实事求是的定位，对于公司各单位立足实际，正确理解和开展安全风险管理工作，具有指导作用。《实施指导意见》基本原则和思路可以概括为24个字6句话：“坚定方向、理清思路、分清层次、分清专业、弄懂会用、持续改进”。

二、电力市场稳定性与风险管理措施

1、首先我们要坚定风险管理的发展方向。我们知道，安全管理的实质是风险管理，我们现阶段在公司系统中开展安全风险管理，实施危险源辨识、风险分析、风险评估、风险控制，逐步建立基于闭环过程管理的安全风险管理体系，这个体系的建立既是现代企业安全管理发展的必然方向，也是我们实现安全“可控、能控、在控”的客观要求。通过大力开展宣传动员和教育培训，使各级人员弄懂学会风险管理的基本知识，理解风险管理的意义、作用、内容和流程，供电公司各项工作，我感到抓的特别紧也特别实，我们现在搞宣传培训，实际就是在做这项工作，通过学习和培训来提高我们自身安全风险分析能力和安全管理控制水平。

2、理清风险管理的工作思路。在这方面，我们要坚持“以人为本、实事求是、注重实效、稳步推进”的基本原则，还要贯彻“分专业、分层次、抓培训、理流程、建机制、抓落实”的工作思路，（为此我们要）高度重视安全风险管理教育培训工作，奠定安全风险管理的良好基础。

3、建立分层次的风险防控体系。按照各自管理职责和工作特点，不同管理层次负责控制不同程度和类型的安全风险，逐级落实安全责任。一各部门有各部门管理的安全风险，班组长有班组长管理的安全风险，员工也即直接操作者邮资机的安全责任，逐级落实安全，责任具体来说，在工作中要掌握好一个首要任务和一个目标，首要任务就是供电企业以防止电网大面积停电事故作为首要任务，重点防控大面积停电风险；目标是无论供电企业也好、还是基建施工单位都要以提高员工安全意识和风险防范能力为目标，重点防控人身伤亡、设备损坏、供电中断事故风险；基层班组、工区、个人重点控制作业过程中的违章、误操作、人身伤害等各类作业安全风险。

4、建立分专业的风险防控体系。就是要发挥安全生产“三个组织体系”的共同作用。三个体系——安全保证体系、安全监督体系、安全责任体系，通过发挥三个组织体系的共同作用）形成专业配合并各负其责的安全风险防控机制。各级安监部门牵头制定安全风险管理总体方案和工作计划，组织开展宣传培训和风险评估，监督落实风险防控措施；那么，调度、生产、营销、基建等部门要按照“谁主管，谁负责”原则，负责管理范围内的电网、供电、人身、设备等各类安全风险的辨识、分析和防控工作，落实各自职责和义务。前面是分层次管理，这条是分专业防控。

5、弄懂学会风险管理的基本方法。要弄懂学会风险管理的基本方法作为每位员工来讲我们就要加强理论学习，正确理解安全风管理工作。因为它是对以往安全工作和现有安全管理手段的总结、提炼、延伸，是突出预防为主、实施过程控制、改进管理绩效的科学手段。通过学习并结合日常安全工作实际，学会并自觉运用风险管理的方法，达到发现危害、控制风险、预防事故、保障安全的目的。作业中存在的危险源是可以预控的。一般来说作业中存在的危险源可以分为两大类：一类是显现的危险源，通过现场考察或认真预知就可以发现。例如：正因为人们知道电气作业会有触电危险，所以事先戴好绝缘手套、穿好绝缘鞋，与带电体保持一定的安全距离。登杆作业前，人们也会预感到存在的坠落危险，因此，上杆之后，小心地挂好安全带。另一类是潜在的危险，因此，这就需要进行科学地辨识预控。潜在的危险也是一种客观存在的事务，只要是客观存在的事物，人们就有能力去认识它和控制它，这就需要我们加强安全理论学习，弄懂学会风险管理的基本方法。

6、建立持续改进的工作机制。应该建立一个怎样的风险管理工作的机制？建立完善有效的安全风险管理体系，关键在于持之以恒、常抓不懈、不断改进。认真组织制定各阶段工作计划和实施方案，严格按照计划和方案开展工作，注重加强过程监督和偏差纠正，在总结提炼的基础上，采取切实有效措施，实现下一轮工作的持续改进，这样才能不断提高企业安全管理水平。我们还要有条不紊地推进安全风险评估管理工作。

风险培训总结范文篇8

今天，全局召开廉政风险防控机制运行工作部署会，这是认真贯彻落实部党组和部海事局指示精神、深入推进廉政风险防控工作的重要措施。下面，我代表局廉政风险防控机制建设领导小组，对前期工作开展情况做简要回顾，对廉政风险防控机制的运行工作进行安排部署。

第一，群策群力，努力探索，全局廉政风险防控机制建设全面协调推进。

我局认真贯彻落实全国海事系统海事行政执法廉政风险防控工作会议精神，各单位高度重视，周密组织，以《海事行政执法廉政风险防控机制工作指引》和《交通基础设施建设项目廉政风险防控手册》为依托，全面梳理工作流程，严格排查廉政风险点，认真研究防控措施，推进长效机制建设，经过全局上下两个多月的努力，取得了重要的阶段性成果。

（一）加强组织领导，为全面推进廉政风险防控工作提供坚强的组织保障。全国海事系统海事行政执法廉政风险防控工作推进会召开以后，局党组高度重视，认真组织学习了会议精神，成立了以党政主要领导为组长、其他局领导为副组长、机关部门负责人为成员的领导小组，明确了工作协调组织机构。局属各单位先后成立了各自的领导小组及其办事机构，机关各部门也分别指定业务骨干承担相关工作，全局形成了“党组统一领导、党政齐抓共管、纪委组织协调、部门具体实施、全员共同参与”的工作格局，建立了“党政主要领导负总责、分管领导负主要责任、纪委领导负重要责任”的责任机制。各单位、各部门严格执行“一岗双责”，职能部门积极推进，确保了廉政风险防控机制建设在全局范围内协调推进。

（二）做好宣传动员，为推进廉政风险防控机制建设营造良好的氛围。今年5月9日，我局召开了深入推进廉政风险防控机制建设动员部署会，传达了全国海事行政执法廉政风险防控工作推进会等上级的会议精神，袁宗祥局长在动员部署中提出了四项要求，即：明确责任、全面排查、完善机制、务求实效。机关和各单位在局域网设立了“工作专栏”，编制《工作简报》，加强宣传动员。《中国交通报》、《中国水运报》等媒体先后刊登了我局的经验做法。局属各单位通过召开动员会和举办专题讲座等形式，不断加大宣传动员力度。例如：烟台局开设了工作专栏，局、局、局和威海局在“廉政之窗”刊登相关工作信息，使干部职工充分认识了廉政风险防控机制建设的重要性，增强了工作积极性和创造性。

（三）加强培训部署，确保廉政风险防控机制建设工作全面协调推进。我局将廉政风险防控机制建设作为全年重点工作之一，要求各单位、各部门把这项工作作为当前和今后一个阶段的重点任务，抓紧抓实。局多次召开会议研究部署，从实现“两个率先”发展、实现海事新时期科学发展的需要出发，决定在全局所有领域推广实施廉政风险防控机制。今年5月11日，我局印发了《深入推进廉政风险防控机制建设工作方案》，提出了总体目标和工作要求，从“加强组织领导”等五个方面进行了安排部署。局属各单位也分别印发《方案》，进行工作安排。其中，局、局和局东营海事处从去年开始，先后进行了廉政风险防控的探索实践，积累了良好的工作经验。局党组纪检组还于今年5月份举办了廉政风险防控机制建设培训班，邀请部局课题组成员对各单位负责廉政风险防控机制建设的同志进行了培训，组织了工作交流。局纪检处还组织机关各部门业务骨干进行了专题讨论。各单位也采取多种方式，提高干部职工的理解认识，进一步明确工作目标和标准。

（四）深入排查分析，认真组织编写《海事局廉政风险防控手册》。编写《防控手册》是廉政风险防控机制建设的基础性工作，各单位、各部门高度重视，在具体工作中认真贯彻落实袁局长提出的工作要求，从“梳理工作流程、排查廉政风险点、制定防控措施、完善规章制度”这四个环节入手，严谨细致，认真负责，于7月中旬顺利完成了《防控手册》的编写。烟台局成立了编写小组和评估小组，对防控手册分口审核把关，把风险防控与海事管理体系运行、信息化建设紧密结合，先后征求意见23次；局召开了推进会和评估会，要求“人人查找廉政风险、人人评估廉政风险、人人执行防控措施”，抽选业务骨干专门负责；局组织机关和海事处两个编写小组，采取集中培训和封闭编写的方式推进廉政风险防控机制建设；局由牵头单位和协办单位按照分工，从梳理岗位设置、理清岗位职责入手，细化工作流程，优化工作规则，规范操作程序；威海局采取“三个结合”，即与现行的综合质量管理体系文件、与《海事业务工作流程》、与《政务公开指南》相结合，抽调经验丰富执法人员集中办公，广泛征求社会行风监督员的意见，先后经过了10余次评估完善。直属单位也分别组织业务骨干负责编写《防控手册》，进行了反复的讨论修改。机关各部门根据业务范围和职责分工，认真梳理工作流程，经历了几次修订。经过全局上下2个多月的共同努力，较好完成了《防控手册》的编写。其中机关各部门梳理工作环节895个，绘制工作流程图93个，排查廉政风险点334个，提出防控措施461项，梳理规章制度123个；分支局共绘制工作流程图391个，排查廉政风险点2147个，提出防控措施3611项，梳理规章制度404个；直属单位梳理工作环节265个，绘制流程图36个，排查廉政风险点118个，提出防控措施172项，梳理规章制度32个。7月24日，局党组纪检组召集会议对《防控手册》进行了研究讨论。7月25日，局党组召开会议，听取了全局推进廉政风险防控工作的汇报，对《防控手册》进行了审议。各单位、各部门和全体干部职工，在廉政风险防控机制建设中付出了辛勤的劳动，各级纪检部门发挥了协调指导作用，取得了重要的阶段性成果，为今天的运行奠定了坚实的基础。

第二，周密部署，强化落实，确保廉政风险防控工作机制有效运行实施。

同志们，根据部党组和部海事局的统一部署，局党组研究决定，从今天开始全局运行廉政风险防控机制，这是当前和今后一个阶段的重要工作任务。希望各单位、各部门在前期坚实的工作基础上，真抓实干，再接再厉，严格对照《防控手册》，认真落实廉政风险防控措施，健全完善廉政风险防控体系。下面我对运行工作提五个方面的要求：

（一）周密部署运行实施工作。各单位、各部门要把运行实施廉政风险防控机制作为一项重点工作，加强组织领导，周密安排部署，认真落实“党委（党组）统一领导、党政齐抓共管、纪委（纪检组）组织协调、部门具体实施、全员共同参与”的领导体制和工作机制。各级领导干部要进一步强化责任意识，积极协调做好运行实施的相关工作。全局干部职工要进一步提高认识，积极参与廉政风险防控工作。

（二）认真落实风险防控措施。各单位、各部门要切实把廉政风险防控工作融入到各项业务工作中：在制订工作计划时，要同步考虑廉政风险防控的相关要求；在组织开展各项工作时，要同步落实廉政风险的防控措施；在实施各项工作检查时，要同步检查廉政风险防控措施的落实情况；在进行各项工作总结时，要同步总结廉政风险防控的工作经验。通过积极主动地落实廉政风险防控措施，切实减少各种廉政问题发生的机率。

（三）持续完善风险防控机制。廉政风险防控机制是综合质量管理体系建设的延伸发展，《防控手册》作为督促指导廉政风险预防控制工作的重要程序文件，具有开放性和动态性特点。希望各单位、各部门，要按照综合质量管理体系的基本原理，根据影响廉政风险各种因素的不断变化，定期组织做好对《防控手册》内容的评估工作，对廉政风险等级等《防控手册》内容及时修订，持续完善廉政风险防控体系，使廉政风险防控机制不断满足实际工作需要。

（四）切实加强信息技术建设。各单位、各部门要以现代信息技术为强力支撑，以电子政务为有效载体，认真落实廉政风险防控工作所需的信息技术手段和执法设备。要组织相关业务部门和督察、信息、纪检监察等部门，以建立“行政权力网上公开透明运行系统”和“对权力运行的网上实时监察监控系统”为工作重点，坚持改革创新，采取有效措施，用信息技术等科技防控手段，努力提高风险防控成效。

风险培训总结范文篇9

关键词：商业银行内部控制风险防范

一、商业银行会计内部控制风险

（1）良好的会计内部控制环境尚未形成。企业的会计内部控制文化尚未真正形成，部分银行管理人员还未充分认识会计内部控制及操作风险管理的重要性,对会计内部控制的参与和重视不够,在日常管理中，重业务发展、轻风险防范造成管理风险；员工业务知识掌握不够，对业务的风险点了解不透，规范操作意识没有得到强化，由于制度传达不到位和理解不透彻，容易造成操作不规范，潜伏着操作风险；员工风险意识不强，对岗位之间的相互制约重视程度不够，甚至认为相关风控措施手续太繁琐，没必要，从而以相互信任代替制度制约，导致逆程序操作、重要物品管理不严、授权流于形式等违规操作现象的产生,出现意识风险；受不良社会风气影响，个别员工的世界观、人生观和价值观严重扭曲，滋生拜金享乐思想，为达到个人目的铤而走险而出现的员工职业道德上的故意风险。

（2）会计内部控制制度建设不够完善。会计内部控制制度缺乏总体规划,表现为部分会计制度办法未能随着业务的发展和客观环境的变化及时修订和完善,造成了制度滞后于业务发展,或会计制度整合程度差,数量多但不够系统完整；会计内部控制结构仍不完善，主要表现为会计内部控制覆盖不全面,只停留在主要业务层面和一些业务产品上,而未延伸到银行会计活动的所有层面和业务流程上；有的制度规定太过于原则化，不切合基层行实际情况，实际执行中往往缺乏可操作性而流于形式。

（3）会计内部控制制度执行力不够。思想上不够重视，未能正确处理业务发展和风险防范的关系，对制度的执行只做表面功夫以应付有关部门的检查、审计，而不管内部控制制度执行情况如何，遇到具体问题强调灵活性，使内部控制制度流于形式；因业务水平欠缺、对制度理解不准确，法律意识淡薄，风险防范意识差，自我约束能力不够，造成的制度执行不到位、有章不循、违章操作的现象。

（4）会计风险识别与控制的方法落后。会计控制方式未标准化,制度文件不够系统,缺乏对主要会计业务环节的全面分析,这样就难以真实、客观地反映银行的会计业务风险；会计内部控制方式较为单一。对会计风险识别与控制手段的研究处于被动局面,常常要等到案件发生后才总结经验,难以提前和充分识别新业务开办中存在的会计风险。

（5）会计监督检查的有效性不足。缺乏健全的会计监督评价体系,多层级多部门对同一业务内容重复检查,影响了会计内部控制效率；会计检查的覆盖面不能涵盖全部会计业务,在会计管理人员偏少、检查人员素质参差不齐的情况下，检查频率和深度难以达到规定要求，不能与银行风险程度相适应；缺乏对会计检查人员的再监督，会计检查流于形式，“查而不报、查而不纠”的现象仍然不同程度地存在；问责机制不够健全,缺乏必要的程序控制和违规处罚措施。

二、商业银行会计内部控制风险防范

（1）从加强教育培训入手,提高员工素质，促进合规文化的形成。有针对性地、分层次地开展对会计人员的培训,将会计人员培训学习制度化、常态化、系统化，通过开展会计内部控制知识竞赛、会计技能比武、参观交流等多种形式,努力提高会计人员的职业判断能力、查防案件能力和综合履岗能力，以防范操作风险；大力加强会计人员法制观念和职业道德教育，把思想教育和案件警示教育纳入培训计划，使思想教育经常化、规范化，通过培训使每一个会计人员都做到知法、懂法、守法，牢固树立合规经营、合法操作的理念，逐步建立先进的风险控制文化和合规文化，培养员工自觉遵章守制的习惯。

（2）改进商业银行会计系统内部控制制度。在原有的内控制度基础上推陈出新，尤其是针对新推出的业务，要制定相应的操作流程及实施细则，作到内部控制有章可循；加强现行制度的评估分析工作，总结新经验，提出新措施，不断优化业务流程和完善制度，促进会计操作风险管理水平的全面提高。

（3）建立有效的风险预警机制。风险如果不能被识别，它就不能被控制、转移或者管理。商业银行应通过狠抓会计基础管理、改进业务流程、提升系统功能，提高对风险的预警和控制能力；充分发挥金融会计对风险的反映、监督、预测、分析等作用。

（4）从强化信息技术入手,提高会计内部控制水平和质量。

商业银行应广泛使用电子计算机技术和信息处理技术，对银行全部信息进行处理、分析、预测，推进银行业务处理自动化，逐步减少人工控制，建立完善的管理信息系统，加强风险控制以减少故意风险发生的可能，增强会计业务风险控制的刚性约束，不断提高控制效果；积极探索利用信息技术对业务操作流程进行全面的风险监控，加强柜面业务实时监测系统的建设，使银行后台可以及时梳理出可疑交易、违规交易信息，进行实时预警和处理，有效地从技术手段上解决前后台之间、上下级行之间交易信息共享的及时性问题，充分发挥数据集中和后台集中控制的优势，提升对交易的监督控制和风险管理能力。

（5）建立高效的商业银行会计监督检查机制。商业银行内部会计控制作为一个完整的系统,不论是制度的制定、执行,还是最终的评判,都需要恰当且必不可少的监督,以使内部会计控制系统更加完善,更加有效。商业银行应加强会计内控队伍的建设，培养以会计主管、会计检查辅导员、结算专管员、电算化专管员和出纳专管员为主要内控监督力量的会计内控队伍，加强检查人员的业务培训，提高检查人员的业务水平，改革检查人员管理体制，提高检查人员的独立性和权威性；