建设局规划上半年总结及下半年计划

今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20*年上半年资金计划管理工作总结如下：

一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法

继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20*年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。

今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上，信贷资金保持较高的营运水平。

1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》、《资金请调单》、《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。

三、加强统计管理工作，提高统计资料质量

（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。

（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。

（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。

四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作

今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。

（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。

（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。

（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金6243万元，实收各项财政补贴资金4857万元，财政补贴资金到位率77.8％。

五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路

20*年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。

六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能

为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。

七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行

（一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。

（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。

八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。

为进一步做好20*年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约6200万公斤、收购油菜籽1945万公斤。

回顾20*年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。

九、下半年工作打算

二○○四年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥资金计划管理工作的综合职能作用，更好地为全行的各项业务工作服务。

（一）根据年初确定的工作目标和考核内容，加大资金计划工作考核力度，按季向所辖支行、部公布考核指标完成情况，促进全市资金计划管理工作的顺利进行。

（二）建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。按照“购得进、销得出、有效益”的原则预测年、季度企业购销量，编制年、季度粮棉购销计划；根据粮棉市场供需情况和预期购销价格测算，按照“以效定贷，以销定贷”的贷款原则预测信贷投放量，编制年、季度贷款投放计划。同时结合我市实际情况和粮棉市场变化趋势，及时修正年、季度粮棉购销计划和贷款投放计划，以逐步建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。

（三）积极主动与当地财政部门沟通和协调，促使地方配套的财补资金按时足额到位，减少各类财补资金滞留专户的时间，努力提高财补资金的到位率，为实现全行经营目标创造有利条件。

（四）进一步提高现金和利率管理水平，组织业务人员认真学习并掌握有关现金和利率管理政策，同时结合当前银行反洗钱的工作要求，提高执行现金和利率政策的正确性，加大检查监督力度。及时发现和纠正现金和利率政策执行过程中出现的问题。

七、认真抓好党的建设和精神文明建设，促城建工作发展。

我局着重加强党的思想建设、组织建设、作风建设和党风廉政建设。1、加强党委自身建设。坚持党委中心组学习制度，积极开展党的十六大精神和“三个代表”重要思想的学习。认真学习了新《中国共产党章程》，制定了切实可行的党委会议议事规则和领导干部谈心制度。根据区委要求，在全系统内以创建红旗单位为突破口，抓好“三项创建”。2、各种制度的制订和上墙，投入资金12000余元。标准高，内容全。完善业余党校器材，购置桌子24张，凳子40张，椅子8张，更换了党员电教室设备，购买了电视机、VCD、音响一套。3、加强组织建设，严格按照《党员干部选拔任用条例》，完善了各支部人员调整工作，配齐、配强支部班子成员，使支部具有较大的凝聚力，真正取到堡垒作用。4、搞好党员发展工作，对全系统内进步青年指定专人培养、关心、帮助，引导他们积极向党组织靠拢，组织地派送他们到党校学习。今年上半年共有4名预备党员转正，发展建党积极分子35人。5、加强党员教育。按照区委要求，进行了党员先进性教育摸底工作。积极开展十六大精神和“三个代表”的学习教育活动，每个党员都写了一篇一定深度的学习心得体会、读书笔记。6、抓好离退休支部的工作。党委时刻关心老同志的身体和生活情况，在经费上对离退休支部大力支持，党委经常组织走访年老体弱、多病的老党员、老同志，在“七一”前夕，党委慰问了老党员，召开了老党员座谈会。7、切实转变工作作风。完善机关考勤制度，机关管理制度，财务制度，实行政务公开制度，提倡“三快一提高”，即快办理、快审批、快落实，提高工作效率。解决“门难进、脸难看、事难办”问题。

与此同时，烟花爆竹安全生产工作、扶贫包村挂点工作、“四五”普法工作圆满完成，人大代表和政协委员议提案得到了较好办理，人大代表和政协委员们对城建工作表示满意。

下半年工作计划

根据20*年的城建工作思路，为了确保全年工作任务全面完成，特制定20*年下半年工作计划如下：

一、以城投公司为主体经营城市，积极筹措资金建设临川。

（一）完成上顿渡旧城改造一期工程，全面开展旧城改造二期工程建设。

1、上顿渡旧城改造一期工程：7月底全面完成棉麻公司二栋宿舍和党校三栋宿舍拆迁工作。加紧拍卖桥头堡1377.5㎡地块和建设路以北1344㎡地块，尽快回笼资金。年内完成中兴路主车道路面施工，完成河滨公园填土工程，形成公园雏形。

2、旧城改造二期工程：10月份以前完成B地块中兴路沿线的拆迁；加快办理土地报批和征用手续，年内开工建设首期1万㎡经济适用房建设工程。

（二）加快玉茗花苑安居工程建设。

1、7月动工兴建三期工程首期5万㎡住宅，争取年前基本竣工。

2、继续搞好一、二期遗留的住宅、店面、柴间的销售，加大三期销售宣传力度，争取年内预售部分住宅，回笼部分资金支付工程款。

3、强化物管人员责任制，加大物业管理费的征收力度，提高服务人员素质，塑造企业良好形象，为三期销售打下良好基础。

二、继续强化城市规划管理。

1、完成梦湖规划方案调整和梦湖周边3.2平方公里控制性详规编制；

2、完成行政新区拆迁安置修建性详规编制；

3、完成2个乡镇总体规划编制；

4、对行政新区南边74平方公里进行1:1000地形图测绘；

5、完成一河两岸景观规划设计。

三、狠抓招商引资新项目的引进，全面实施城建大开放、大招商战略。

下半年我局将巩固上半年招商成果的同时，将进一步优化招商引资环境加大招商引资力度，积极发挥建设系统自身优势，努力提高服务质量，建立招商引资激励机制，在服务好老项目的同时，力争再引进3个新项目，确保我局招商引资工作任务全面完成。

四、继续大力整顿建筑市场，狠抓建筑业管理。

1、成立联合检查组，由区建管办牵头，汇同城管大队、规划、建管站对以上违章建房单位和个人进行清查整改。并对各个乡镇建筑工程进行摸底督促其补办相关手续。

2、和局属各相关收费部门通力合作，严格按照收费标准收取规费，未经局研究，不得减免其费用。

3、继续加大检查力度，加强抚北工业园建筑工程监管，使全区所有建设项目纳入正常监管。

4、强化建筑安全生产监管力度，力争把全年建筑安全生产事故发生率和伤亡率控制在年初制定的目标之内，坚决杜绝发生三级以上重大安全事故。

5、进行材料检测设备的改造和加大材料检测设备的投入，拓宽建筑材料的检测范围，确保优质建材投入到工程建设中。

五、继续加大城市基础设施投入，强化城市管理，确保各项工作完成。

1、市政管理：完成城区主支下水道清淤及街道市政设施正常维护工作；配合区“五化办”完成新装河西路灯工程；继续抓好市政公司转制或签订对外合作经营协议书；申请购置一辆路灯工程车。

2、园林管理：对城区内所有绿带苗木及行道树的浇水、打药、抹芽、剪枝和养护；完成文塔周边环境绿化，建好文塔配电房、管理房、厕所；搞好抚临路绿带的改造工程；对公园内部进行全面整治。

3、环卫管理：进一步加强市容环卫监察和街道清扫保洁作业的管理，确保城区市容环境卫生面貌上一个新台阶。在文昌大道（新剪子口至立交桥中段）建一座密封式垃圾中转站，方便周围垃圾转运；购买一部垃圾运输车，解决垃圾运输问题。

4、城市供水管理：规范办事程序与标准，完善制约机制，堵住工作与管理中的漏洞，为增加收入奠定基础。加大跑项目、跑资金力度，落实3万吨/日给水工程国债资金及管网改造资金在20*年到位。改善供水条件，做好今年下半年管网改造工程及部分主管改大与堵漏工作，扩大供水范围，提升供水压力。抓好3万吨/日给水工程一期工程建设，确保取水头部、一级泵站、过河浑水管网的工程质量及进度，确保施工人员的安全；准备好3万吨/日给水工程二期工程开工前的各项准备工作，争取在下半年开工建设。

5、燃气管理：对超期钢瓶、不合格钢瓶，按照《临川区钢瓶整治方案》的有关规定，与质监部门联合执法，全面推行钢瓶托管、产权转移工作。对违章充装、运输、供应点乱设等问题比较突出的乡镇，按照省、市、区安全生产会议精神，依据有关规定，配合乡镇属地管理，实行职能监控。提高气站业主安全意识，克服麻痹侥幸思想，对气站设备的易损零部件督促全部更换。

六、认真抓好党的建设和精神文明建设。

注重加强党的思想建设、组织建设、作风建设和党风廉政建设。狠抓机关作风整顿，树立机关良好形象。加强党委中心组学习制度和每周政治学习制度，重点学习党的十六大和十六届三中全会精神。加强基层党组织建设，积极开展“三项创建”活动，按照党员发展“十六字”方针，搞好党员发展工作。根据上级党组织要求在全系统开展党员先进性教育。结合城建行业特点，积极推进文明建设。坚持“两手抓，两手都要硬”的方针，认真做好建设系统计划生育和社会综合治理工作。