会计结算个人工作汇报

总行会计结算部的指导和营业部领导的支持下，2010年。各营业机构的积极配合下，部认真落实各项规章制度，狠抓风险防范，堵塞管理漏洞，各项工作取得了积极的阶段性效果，一年来，总行营业部没有发生一起会计结算方面重大违章违规事件，初步实现了平安、合规、效益、稳健的经营目标。现将总行营业部2010年会计结算工作总结如下：

一、建立并适时调整内控考核指标,加强内控管理。

提升我部的内控管理水平，为完善科学的激励约束机制。强化会计、出纳制度的执行力度，坚持贯彻总行内控考核的客观性、公平性、实操性、综合性”原则，制定网点在会计结算方面的内控考核指标，并根据业务发展的变化和趋势，适时调整了部银企对账、单位结算账户管理和事后监督三个方面的考核内容，不时加强和细化各项业务的内部管理，通过临时有效的内控考核机制，有效防范和化解经营风险。

二、顺利完成2010年账户年检和账户管理系统批量迁移两项重点工作，加强对人民币单位结算账户的管理。确保我部结算账户的有效性、合规性

（一）严格依照《佛山顺德农村商业银行股份有限公司人民币单位银行结算账户操作规程》有关要求。确保资料齐全，手续完备。目前我部存量单位结算账户共户，2010年新开各类结算账户270户，变卦账户资料120户，撤销各类账户118户。

（二）按总行信息中心ECIF账户系统的管理要求。确保资料归档的准确性、及时性。2010年通过ECIF系统传送资料共1250份。

（三）顺利完成人民币单位银行结算账户年检和账户管理系统批量迁移工作。历经半年时间。纳入本年度年检范围的账户户，已年检户，完成占比%同时辖内18间营业机构的单位结算账户也均已迁移成功，涉及户数户。

三、维护持票人的合法利益，进一步加强空头支票的监控与管理。防范结算风险，维护支付结算秩序，增强我部结算质量和社会信誉

多管齐下，采取按月通报我部签发空头支票的情况、及时跟进与了解、控制售卖支票数量、严把开户质量关、停止其支票结算业务等措施。严格支付结算管理。同时还开展了一次以“规范票据行为，禁止签发空头支票”为主题的设点宣传活动，大力宣传票据的相关法律法规，进一步扩大影响。2010年我部停止单位支票结算业务户，共开出空头支票51张，同比2009年开出空头支票68张减少了17张。具体如下：...............商业秘密省略

四、进一步规范业务操作，加强事后监督管理工作。严防案件发生

标志着我行集中事后监督工作已顺利完成，2010年随着我行事后监督0CR系统的正式上线。为配合总行工作的顺利开展，部共开办5次培训、交流会，并针对上线后出现的各类问题制定《总行营业部事后监督考核方法》按月、按季进行考核、通报，并从10月份起每隔10日公布一次近期存在问题，就期间重点注意事项进行重申、规范，不时加大对网点事后监督工作的管理和考核，进一步规范各项业务操作。

五、确保现金正常流通，加强对辖内现金调配、人民币收付业务和假币收缴工作的管理。消除假币对社会稳定性带来的负面影响

（一）做好辖内现金管理及现金调配工作。按月监控网点的月日均库存金额，并按季下发月日均库存金额的考核通报，根据网点业务量和需求量的不时更新，2010年先后两次调整了部各营业机构的库存限额。

（二）认真履行岗位职责。严格依照人民币收付的有关规定，认真为群众料理完整污损人民币的收兑停止流通人民币业务，及时对回笼款项进行整点挑剔，防止对外支付不合规定的人民币。总行开展的人民币收付和假币收缴业务检查中，11间支行中只有我部得满分。

（三）配合做好亚运前反假货币“百日行动”宣传活动。

六、切实做到严格规范、专人保管、专人使用和专人负责,加强会计印章管理。

重申并细化了部印章管理的有关规定，根据总行下发的管理方法。进一步规范了印章的申领、使用、停用和保管，切实做到严格规范、专人保管、专人使用和专人负责。今年8月份，部停用的各类会计印章275枚，启用新会计印章186枚，均严格按规定进行启用和停用，对印章的日常管理常抓不懈，确保印章无漏登、无遗失。

七、防范会计结算业务的操作风险,继续加强检查与监督。

（一）狠抓专项检查。投入检查人员人次，累计个工作日。具体包括年终会计决算真实性检查、账户使用合规性检查、会计档案资料检查、商业汇票承兑和贴现业务专项检查、亚运前反假货币工作检查和汇兑业务合规性检查各1次，重要空白凭证及印章管理和存款风险滚动式检查各2次，银企对账单回收情况检查3次。

（二）完善整改纠错机制。并提交整改报告到总行相关部门。

八、提高整体人员素质。加强队伍建设。

（一）制定优秀业务人员定向培养计划。以“与时俱进、大兴学风、以人为本、苦练内功”为指导思想。因需施教、学以致用”基本原则，采取“业余自学与岗位实践相结合”方法，通过不时变换角度与角色的方式，力争在短时间内迅速提升个人业务水平，加强我部会计结算人员的整体素质。

（二）促业务、推发展。培训内容包括OCR系统和反假数据报送系统上线培训、货币反假知识培训、新工业务培训、网点日常会计结算重点、难点业务培训等。

九、其他

（一）高度重视、全力以赴、积极配合总行完成重点工作。行以直接参与者直联方式接入支付系统、以集中直联模式接入支票影像交换系统工作中。向2000多个企业客户进行宣传推广，使系统在停运期间，得到客户的支持与配合，确保系统升级期间各项结算业务的顺利过渡。

积（二）尽职尽责。根据总行下发的结算专管员管理方法、会计印章管理方法、电脑报表实施细则、久悬账户操作规程和单位账户年检操作规程、会计主管管理方法、一级支行会计及风险管理部会计结算管理人员管理方法等征询意见稿，结合实际，以支行管理和操作的角度，积极提出了合计51条反馈意见和建议，为总行提供了决策依据。

（三）认真做好日常报表、资料的上报上送工作。切实做到及时准确报送，确保无错报、漏报。