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中亚边境金融合作研究

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[提要]2013年9月7日,习近平在哈萨克斯坦纳扎尔巴耶夫大学作重要演讲时,提出共同建设“丝绸之路经济带”。在“丝绸之路经济带”大背景下,新疆提出建立区域性国际金融中心的构想。本文以“丝绸之路经济带”为契机,对新疆与中亚五国边境金融合作进行浅析。通过新疆与中亚五国金融合作的现状与存在的问题的分析,提出未来边境金融合作的愿景。

关键词:中国新疆;中亚五国;丝绸之路经济带;边境金融合作

一、引言

我国与中亚国家的区域经济合作是当前“丝绸之路经济带”建设重点推进的核心区域,我国与中亚国家在技术、贸易、金融合作领域具有良好的经济互补性和发展前景。中国与中亚国家的经贸往来逐渐密切,在我国的进出口中也占有很大比重,然而我国和中亚国家的金融合作仍处于初级阶段。金融合作是在经济合作基础上形成的,又会极大地促进经济合作,为经贸往来提供便利与支持。因此,以“丝绸之路经济带”为契机,深化我国与中亚五国的边境金融合作是共建“丝绸之路经济带”的重要内容,是促进我国与中亚国家经济合作,维护国家经济、能源安全,实现向西开放的重要途径。建设“丝绸之路经济带”区域性国际金融中心不是一气呵成的,要有步骤、有重点的进行。首先从人民币资本项目可兑换、人民币跨境使用、利率市场化等方面下手。同时,要借助中国-亚欧博览会金融发展与合作论坛的作用,推进区域性国际金融机构和区域性国际合作基金平台的建设,以深化区域边境金融合作,促进新疆成为“丝绸之路经济带”桥头堡和核心区。

二、理论基础与文献综述

(一)理论基础

1、丝绸之路经济带。丝绸之路经济带,是中国与西亚各国之间形成的一个经济合作区域,大致在古丝绸之路范围之上。包括西北陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆等五省区,西南重庆、四川、云南、广西等四省市区。2013年由习近平在哈萨克斯坦纳扎尔巴耶夫大学演讲时提出。2、货币金融合作。货币金融合作就概念外延上来讲有广义和狭义之分。狭义的货币金融合作特指汇率合作机制,即旨在谋求各成员间货币汇率稳定的一系列制度性安排,包括为保证汇率稳定而进行的各方面的协作。广义的货币金融合作包括在货币金融领域的、旨在发展货币金融市场的所有性质、所有类型的合作,包括简单的人力资源培训、信息交流和观点交流,也包括严格的汇率目标区、统一货币安排。

(二)相关文献

我国研究边境金融合作的学者很多,近年来研究我国与中亚五国边境金融合作的文献逐渐增多。主要包括以下几个方面:玛依拉(2013)分析了新疆与中亚五国金融合作的现状及存在的问题,并提出要为新疆与中亚五国金融合作进一步发展创造有利的空间的建议。李翠花(2013)从政策平台、区域间贸易及经济开放度对中国与中亚五国进一步深化金融合作的可行性进行了分析。邢辉(2014)认为从中国与中亚金融合作机制、金融机构、金融合作内容等来看,中国已具备对外金融合作的良好基础。陈文新(2010)、阿布都瓦力•艾百(2015)和陈玉芝(2015)都从地缘优势、经济、金融发展水平和资源的互补等方面对中国与中亚国家金融合作的潜力与可行性进行了分析。姚德权(2014)从金融合作的外部环境分析了“丝绸之路经济带”金融合作面临的挑战。马广奇(2015)从政治因素,经济、金融发展水平和金融服务平台三方面分析了“丝绸之路经济带”金融合作的主要瓶颈,并提出了对策建议。秦放鸣(2015)以中国和中亚国家1992~2012年的实际人均GDP为样本数据,运用共同趋势和共同周期理论,建立向量误差修正模型,对中国与中亚国家的经济周期同步性进行了实证研究,分析结果表明,中国与中亚国家在长期内经济周期有共同的随机发展趋势,在短期内经济周期波动不同步,目前不具备实现货币共同体的条件。从总体上来看,国内立足于“丝绸之路经济带”的大环境,分析边境金融合作的研究还不是很多。因此,本文拟以“丝绸之路经济带”为视角对我国新疆与中亚五国的边境金融合作进行分析,并提出边境金融合作的愿景。

三、中国-中亚边境金融合作现状

2010年6月22日新疆作为全国第二批跨境贸易人民币结算试点省区开始运行,2010年9月新疆成为全国第一个获准开展跨境直接投资人民币结算的试点省区,为中国与中亚国家的经贸往来提供金融便利。新疆已与哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦等中亚五国开展了跨境贸易人民币结算业务。2011年6月28日中国银行在乌鲁木齐、伊犁、博尔塔拉、塔城四地同时推出了人民币与哈萨克斯坦货币坚戈的汇率挂牌。2012年9月,中国人民银行联合金融监管机构发布《关于金融支持喀什霍尔果斯经济开发区建设的意见》,为把喀什和霍尔果斯经济开发区建设成为我国向西开放的重要窗口提供了金融保障。2013年9月,习近平提出建设“丝绸之路经济带”,新疆也适时的抓住这一契机,提出建设中亚地区区域性国际金融中心,突出乌鲁木齐金融中心和喀什、霍尔果斯经济开发区,着力构建中国-中亚自由贸易区和“国家金融改革开放综合配套创新试验区”。此外,新疆还将积极打造新疆乃至全国具有影响力的区域性现代商业银行,推动区域内金融机构深化改革,做优做大做强。创新金融品牌,建立、健全国际化多层次金融市场服务体系。当前,新疆与中亚五国的边境金融合作处于良好发展的前景。但是,也应该看到其当前金融合作中存在的不足,从而抓住丝绸之路经济带的契机,实现中国与中亚五国的互利与共赢。四、中国-中亚边境金融合作中存在的问题(一)经济发展水平存在差异。我国与中亚国家以及中亚国家内部经济发展水平、经济发展模式、产业结构和经济特征存在差异,既有处在经济发展水平较高阶段的哈萨克斯坦,又有经济发展水平较低的吉尔吉斯斯坦。导致其金融市场发展水平的不同,进而其金融诉求的不同,使得我国和中亚五国的金融合作长期处于初级阶段。例如,中亚五国偏好现金交易,信用卡、支票、电子转账、自动取款机等金融工具还不是很普遍,这种偏好、习惯不利于边境金融合作的开展。(二)融资主体单一、规模较小。目前,我国在哈、乌、吉、塔等国注册的独资、合资企业数量虽已逾千家,但生产规模较小,经营效果不甚理想。新疆和中亚五国以间接融资为主,资金相对不足,中小企业长期融资较难。民间投资局限于短期、小额、低风险的项目上,不利于规模较大、抗风险能力较强的跨国公司的发展。我国在中亚五国注册成立的独资、合资企业数量虽多,但生产规模较小,经营效益较差。(三)金融管理体制不健全。中亚五国和中国在金融市场的开发度、风险控制能力、金融机构经营管理模式等存在差异。封闭式的金融管理模式限制了区域间资金的自由流动,也削弱了金融业对国家经济的重要作用。由于我国与中亚五国之间的金融监管体制不健全,导致区域间金融信息交流受阻、资金流动不畅、金融风险较大,限制了中国-中亚五国边境的金融合作。(四)银行结算体系的统一。代理行、清算行是中国与中亚五国的银行结算方式。其中代理行覆盖面狭小、时效低。银行结算体系的不统一阻碍了贸易的正常进行、增加了贸易的成本和程序的复杂。对于企业而言,不能及时了解资金项目,降低了管理资金账户的效率。由此可见,银行结算体系的不统一直接影响了我国与中亚五国的边境金融合作。构建统一的银行结算体系是推动区域经贸发展的先决条件。五、中国-中亚边境金融合作构想(一)抓住“丝绸之路经济带”的契机,推动我国与中亚五国的边境金融合作。“丝绸之路经济带”建设为深化我国与中亚五国的边境金融合作提供了机遇与挑战。新疆在“丝绸之路经济带”中具有重要的战略优势,是我国向西开放的门户,是联系中亚五国的通道。因此,新疆提出建设丝绸之路经济带区域国际金融中心,构建以乌鲁木齐为中心,伊犁、喀什等地州区域为次中心的多层次金融体系。积极打造新疆金融集聚区,打造具有国际视野的金融服务网,增强新疆金融业在中亚地区的集聚效应,形成产业新增长极。(二)拓宽金融合作主体。我国与中亚国家金融合作主体应该在政府引导下,金融机构、企业、民间组织等多方共同参与。为引导国内金融机构开展中亚地区业务,政府方面可以推动金融机构与企业的多方参与,扩大金融合作的主体,拓展融资渠道。发挥商业银行的信息优势,积极推进我国与中亚五国商业银行之间的业务往来。政府还可以积极推动促进边境金融合作的民间组织的建立,建立政府机构与民间组织开展经常性对话的机制,促进中亚国家提高政策和市场信息透明度、保持政策连续性、提升金融监管能力、加强金融基础设施建设。(三)创新金融管理体系。以“丝绸之路经济带”为契机,更好地加强我国与中亚五国的边境金融合作,要创新金融监管体系,要提高风险防范意识。可以建立区域金融信息披露管理系统、区域征信体系等。构建金融风险预警系统、跨境危机处理机制,共同维护区域金融市场的安全与稳定。(四)鼓励开展人民币跨境流通。据统计,人民币在境外的总量中中亚地区占有相当大的比例。在“丝绸之路经济带”的带动下,人民币在对外交易中将会占更大的比重。为使人民币区域化、国际化,金融机构应重视在周边国家和地区分支机构的建设,除依靠自建分行、子行的方式外,还可通过并购重组等方式拓展海外业务,推出更多品种的人民币业务,促进人民币在海外流通,为当地居民持有人民币资产提供便利。(五)加强边境金融合作与交流。政府可推动定期举办金融合作论坛,搭建我国与中亚国家金融合作的信息交流平台,各国金融机构之间也要加强交流与合作,学习和借鉴各自在产品开发、风险控制、信息技术、管理机制等多方面的优势。加强边境人员培训和政策交流。加强国际金融合作干部队伍建设,高度重视国际合作专业人才的引进和培养工作,以队伍建设和能力提高促进我国与中亚国家金融合作的发展。在“丝绸之路经济带”大背景下,我国与中亚国家的金融合作将会越来越密切。深化边境金融合作,就必须推动人民币区域国际化,构建良好的金融合作环境和健全的金融管理机制,具备较强风险防范能力。加强与中亚五国金融人才、技术等多方面的交流与合作。

作者:刘亚辉 单位:新疆财经大学经济学院

参考文献:

[1]秦放鸣.新疆在丝绸之路经济带建设中的定位和选择.新疆大学学报,2013.11.4.

[2]推进金融合作一体化满足上合组织区域市场期许.新华网,2011.9.

[3]朱显平,张建政.“上海合作组织”框架下的中国与中亚国家金融合作目标及途径.东北亚论坛,2007.5.16.3.

[4]何剑.中国新疆与中亚国家区域金融合作问题探析.中亚东欧市场,2009.3.

[5]庞岩.推进新疆-中亚贸易发展的金融合作研究.当代经济,2004.19.

[6]玛依拉.新疆与中亚五国金融合作问题探讨.经济观察,2013.13.

[7]胡江龙,李军.新疆与中亚国家的金融合作研究.金融发展评论,2013.12.

[8]陈文新.中国新疆与中亚国家金融合作的可行性及对策.管理论坛,2010.4.

[9]郑旭东,饶国平.加强与中亚五国金融合作支持向西开放战略的实施.中亚论坛,2008.9.

[10]戴金平,万志宏.APEC的货币金融合作:经济基础与构想[J].世界经济,2005.5.

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