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证券营业部范文10篇

时间：2023-03-25 01:48:18

证券营业部

证券营业部范文篇1

本溪风光街证券营业部隶属于辽宁省证券公司本溪分公司。辽证本溪分公司，成立于1992年5月，原为本溪证券公司，隶属于中国人民银行本溪市分行，工商注册登记的企业经济性质为全民所有制。1998年7月，中国人民银行本溪市分行与辽宁省证券公司签订脱钩协议，中国人民银行本溪分行与本溪证券公司正式脱钩，脱钩后的本溪证券公司隶属于辽宁省证券公司。辽证本溪分公司现下设两个营业部，解放北路营业部和风光街营业部。

本溪风光街营业部，原名为本溪永丰营业部，成立于1997年1月，是本溪证券公司继解放北路营业部之后在本溪市开办的又一家证券营业部，原址设在永丰商业区金圆大厦1号。由于本溪市政府对永丰商业区进行招商引资动迁改造，2003年10月，永丰营业部搬迁至永丰商业区风光街24层农垦大厦2楼，搬迁后营业部名称改为风光街营业部。

风光街营业部营业面积2000平方米，营业区域分为散户大厅、中户室、大户室和办公区四个部分。客户总数约14300余户。客户资金总量约为3.2亿元。营业部拥有设备数量775台（套），拥有自助委托、电话委托、刷卡委托、网上交易等多种交易服务手段。开展的业务有：发行各种有价证券业务；自营、证券买卖业务；证券还本付息和红利支付业务。

目前，风光街营业部下设办公室、交易部、电脑部、客服部。交易部负责营业部日常证券交易业务，电脑部负责交易网络系统的安全保障，客服部直接为客户提供咨询服务，办公室负责营业部日常管理和后勤保障工作。营业部现有正式员工15人，临时工9人。正式员工包括：办公室2人，交易部6人，电脑部2人，客服部5人。其中，大专以上学历14人，占93.3%。

二、营业部经纪业务状况：

2004年实现股票、基金交易额16.85亿元，比去年同期13亿元增加3.85亿元，同比增长29.6%；2004年股民开户净增加210户，现已达到14387户。2004年，股票基金交易金额的市场占有率为万分之三点八六。

三、营业部各部门去年的工作情况

电脑部作为营业部的心脏部门，在2004年更加严格管理，重新规范了管理制度，克服电脑设备老化带来的种种困难，加强机房管理，做好计算机、网络、通讯系统的监管，控制技术风险。按照证监会《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》的要求，定期与不定期地对营业部信息系统进行监测，及早发现问题隐患，及时予以纠正和解决，防患于未然。并按上交所和深交所及总公司的安排，完成各项应急测试、演练，并制定了周密的应急计划。明确了岗位责任制度，把日常的软硬件维护、数据备份、病毒检查等业务分解落实到个人，按总公司的要求，将清算业务从电脑部分离出来由专人负责，保证了现有网络系统、计算机系统安全稳定地运行。

经纪业务中的交易部、客服部本着以诚信求发展、以规范求发展的原则，对各自部门的工作流程进行了细化和完善。

交易部柜台业务中的开户、销户、清密、解冻结、转托管等各项操作统一按照《辽证经纪业务操作规程》办理，严格把住交易的每个环节，不出纰漏，并经常检查落实情况，不使规章制度流于形式，从而使各项经纪业务更加规范化、制度化，保证了全年差错率、投诉率为零的良好局面。

客服部门对股民进行分类评估，户室客户和散户中的黄金客户落实到人。每天、每周、每月的工作计划成表，通过电台股评加大宣传，增加每日即时解盘次数和每周股市沙龙的次数，设立专门小组研讨行情，提供咨询，收到良好的效果。客服部门对股民进行分类评估，户室客户和散户中的黄金客户落实到人。每天、每周、每月的工作计划成表，通过电台股评加大宣传，增加每日即时解盘次数和每周股市沙龙的次数，设立专门小组研讨行情，提供咨询，收到良好的效果。

规范财务管理与核算，严格执行《客户交易结算资金管理办法》，全面实现客户结算资金的专户存放，保证客户资金安全。加强了资金管理与控制，化解债券兑付风险，确保会计信息的真实准确，保证了营业部经营工作安全有序地进行。

办公室作为营业部的后勤部门，在办公用品的领用上建立了计算机管理帐目；对营业部的固定资产和低值易耗品进行了全面盘点、登记造册，责任到人。安全保卫和防火工作常抓不懈。营业部在做好职工思想状况分析和教育防范工作的同时，对保卫、经警人员加强了制度考核，经常跟班检查，做到保卫防范工作及时、到位，对机房、柜台、财务等重点部门的安全保卫工作做了严密部署，发现不安全隐患，立即处理解决。营业部全年各项业务工作未出现任何差错事故，保证了现金、债券的出入库和押运安全。在防火工作方面，坚持了消防控制中心的值班制度，并对值班人员进行了消防系统和消防器材的使用培训，防患于未然，杜绝火灾事故的发生。“金融风险防范”和“三防一保”工作起到了保驾护航作用，确保了营业部各项业务工作的安全运行。

四、营业部自我评价

券商的诚信建设，首先应当把诚信提升到经营理念的高度，然后将诚信建设落到实处，我们认为在下面几项工作中基本体现了以诚实守信、遵规守法为主要内容的诚信建设。

1、坚持规范经营，守法经营原则，树立良好的企业形象。

本溪公司从严格规范企业经营行为入手，坚决贯彻和执行党的路线、方针、政策，一切按照证券法及证监会的有关规定办事。坚持公开的原则，向广大客户诚信明示营业部的概况、经营范围、经营面积等自然状况，使投资者清楚的知道自己所在券商的基本信息；诚信明示业务流程，从办理股东卡到买卖成交后的交割，在业务流程图中应逐一列示，让投资者一目了然的看到证券交易的全过程，并在开户时进行风险提示；诚信明示投资咨询服务，如证券基础常识的学习指导，中长期投资与价值投资相结合等投资理念的指引；诚信明示规章制度，如开户制度、现金存取制度、营业部的各项收费标准等等。从而有效地杜绝了违规经营、防范了金融风险，使客户对企业有信任感，安全感，企业在客户心目中树立了良好的形象。

2、注重员工诚信教育。

本溪公司党支部、工会和共青团等各级组织经常开展形式多样的企业文化活动，加强精神文明建设，加强员工的职业道德和诚信教育，加强社会责任感教育。我们认为，加强诚信建设，培养诚实守信的品格，不仅是对领导的要求，更是对企业员工的要求。我们经常教育员工，诚实守信，就是说话办事，不仅要对自己负责，要对企业负责，更要对客户负责。我们的证券从业人员坚信只要恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、勤勉和尽职的义务，为投资人带来好的回报，就能得到了广大投资人的信任。通过诚信教育，培养了员工积极向上的社会责任感。

3、诚信服务

抓好客户的培训，使客户能熟悉营业部客户端的业务流程，能熟练使用营业部所提供的交易设备及其系统，在减轻业务人员的工作压力的同时，为营业部创造更多的经济效益。客户经理对辖区内新来的客户，做好营业部基本情况介绍。包括各种交易委托方式的介绍及如何使用；以及对辖区一些年老的客户要经常做指导，如通达信软件及其新功能的使用等。

证券营业部范文篇2

二、营业部经纪业务状况：

三、营业部各部门去年的工作情况

经纪业务中的交易部、客服部本着以诚信求发展、以规范求发展的原则，对各自部门的工作流程进行了细化和完善。

四、营业部自我评价

1、坚持规范经营，守法经营原则，树立良好的企业形象。

2、注重员工诚信教育。

3、诚信服务

基础性服务工作是营业部做好其他工作的前提条件。经过两年多的辛勤努力，营业部的基础性服务有了很大改观，并取得了较好的效果。针对不同客户群体，我们采取有针对性的服务。我们在拟定工作计划就把加强对散户的咨询、资讯、信息服务列为工作重点之一。扩大了营业部大厅内的《信息公告栏》，并将其细分成“每日股市资讯”、“午间股评”、“信息速递”、“个股调研报告”、“新股配售及中签公告”、“通知、公告”，将信息、资讯分类，使我们服务项目于散户的信息栏成为广大散户及时方便地了解市场信息、公司及营业部对市场走势研判的全方位信息沟通渠道，增大散户的信息资讯的信息流量，尽可能地帮助他们把握住市场机遇，掌握行情节奏。为营业部创造更多的效益。抓好客户的培训，使客户能熟悉营业部客户端的业务流程，能熟练使用营业部所提供的交易设备及其系统，在减轻业务人员的工作压力的同时，为营业部创造更多的经济效益。客户经理对辖区内新来的客户，做好营业部基本情况介绍。包括各种交易委托方式的介绍及如何使用；以及对辖区一些年老的客户要经常做指导，如通达信软件及其新功能的使用等。

证券营业部范文篇3

一、区部分上市企业原始股上市交易情况

1.汇中股份在主板上市。汇中仪表是我区唯一一家深交所创业板成功上市的企业，也是我市第一家在创业板上市的企业。证券名称汇中股份，股票代码300371。汇中股份在上市之初，老股东所持有的600万股转为流通股，就因为区没有证券营业部，公司选择由曹妃甸证券营业部挂牌交易并代缴个人所得税数千万元，这部分税收也就流失到了曹妃甸。现在汇中股份经过送转，总股本为12000万股，流通股3551万股，限制流通8449万股。2017年1月汇中股份8449万股的限制流通股将解禁，最保守按照每股20元（2015年10月23日的开盘价是33.66元）计算，涉及原始股上市交易金额16.898亿元，如果按照有20%的限售股上市交易，就要涉及1689.8万股，交易金额3.3796亿元，按照规定15%为成本，85%部分为利润，利润部分需上交个人所得税20%，3.3796亿元*85%*20%=0.5745亿元。如果区没有证券营业部，2017年1月以后将有0.5745亿元，最多将有2亿多元税收还要流失到其它县区。

2.开诚集团被中信重工收购。中信重工是一家在主板上市企业，证券代码601608。开诚集团被中信重工收购后，开诚集团股东所持有原开诚集团公司股份将转为持有中信重工上市公司股份，这部分股份现在处于禁售状态，待到解禁期到来，这部分股东的股份上市交易也要产生大量的个人所得税上缴问题。

3.启奥科技、昱卓贸易在新三板挂牌交易。启奥科技和刚刚上市成功的昱卓贸易在新三板挂牌交易，由于上市时间较短，而且新三板交易规模较小，再加上企业股东持股人数较少，持股人个人情况清晰能够确定持股人具体情况，所以现在并没有涉及个人所得税征缴问题。但随着企业持股情况的复杂化，持股人的不确定性的增强，将来也涉及到个人所得税上缴问题。

4.其他即将上市的企业。近期即将上市的龙信景观、金方圆、成联电子、陆凯科技等10余家企业。这些企业持股人数和数量明确，未来是否涉及到个人原始股上市交易，将根据企业发展、股东人数和股本规模产生的变化。但一旦有原始股上市交易也需要通过证券营业部代缴个人所得税。

二、在区建设证券营业部的意义

一是可以成为区税收新的增长点。企业上市后，一方面，大量原始股东股权转让可产生的大量的个人所得税将通过证券营业部进行代缴，且数额较大。另外，证券交易所本身也是一家企业，随着广大人们群众大量个人储蓄证券化趋势的到来，个人存款向股市搬家向各种金融衍生品种搬家是大趋势，证券营业部的盈利趋势将会不断增强，其盈利丰厚也将产生大量的税收。

二是有利于引入投资和促进就业。引入A类或AA类券商建设证券营业部，不需要区管委会增加人员和资金投入，完全由券商自己自有资金投资建设，更可为区增加就业，拉动地区经济发展。

三是有利于活跃区金融环境。证券交易所的虹吸效应，可以活跃区的金融环境。虽然路北区已经建设了金融中心，但证券交易所的建设对于区金融环境的多元化也非常必要。

四是有利于区内商业地产物业出租。证券交易所形成的活跃的交投环境，将吸引各种金融平台、融资机构入驻区，从另一个角度讲对区内商业写字楼、底商的出租也起到了一定的促进作用。

证券营业部范文篇4

【关键词】服务营销策略；证券；渠道；产品

1引言

近年来，大多数的地区通过发展中小企业以提升当地的GDP。中小型企业的特点是小而灵活，但由于实力有限，管理水平不高，可以说，在一定程度上，营销已经成为中小企业发展的瓶颈[1,2]。在此经济背景下，证券行业渐渐地在国民经济中崛起，成为当中的重要组成部分。自1990年算起，我国证券市场走过了10余年的发展历程，经历了初生期、成长期、发展期[3]。自2002年开始，证券经纪制度出台，证券行业又从垄断经营时代过渡到完全竞争时代和微利时代[4-6]。如今，新佣金制度产生，证券行业进入低潮期。低潮期的二级市场，业务荒凉，投资者失败，证券商亏损，但仍然竞争激烈，为争取市场份额，用完善的管理方法消除不利影响[7]。因此，证券营销的意义十分重大。证券营销对发展和繁荣资本市场中有重要的意义；营销策略的制定有利于加强营销工作的强度，能够增加证券公司的利润空间[8]。由于消费者购买习惯、心理因素、文化熏陶、社会地位、经济收入等因素的差别，消费者对同种产品的具体要求有所不同，如伊斯兰网上银行营销策略创新一文中，消费者使用网上银行，都希望得到高品质的个性化服务[9]。制定合适的服务营销策略对提高证券业绩有重要的意义。

2证券及服务营销理论概念

2.1证券经纪业务营销理论

2000年前，我国的证券经纪制度还处于“坐商”阶段，由客户自发产生理财意识。2002年的浮动佣金制度的推行，导致券商不得不主动发展业务，证券经纪营销也变得越来越重要。营销时代的来临，使得依赖经纪业务的券商不断创新营销模式。随后，2009年的证券经纪人制度的出台，推动了证券经纪制度由“坐商”变成“行商”。主动招揽客户也变成评判证券经纪人优劣的标准。证券经纪业务的营销活动包括产品和服务销售、客户招揽和客户服务。证券公司的作用十分明显，作为一种中介，它为客户提供所需要的金融产品信息，并且为客户获得预期收益而付出服务，所以，证券营销就是指证券公司为谋求盈利而开展的、以满足投资者证券交易需求为核心的服务过程[10]。即以证券类金融产品为载体的金融服务营销。作为一个特殊的服务行业，证券经纪业务营销的关键，就是服务。服务促成客户招揽，保证业务发展，也维护了客户群。

2.2服务营销理论评述

4P市场营销策略是杰罗姆·麦卡锡（JeromeMccarthy）提出的，适用于制造业，考虑服务企业特性及服务的无形性、同时性、异质性、不可储存性这4种特性，布姆斯和比特纳（BoomsandBitner）于1981年提出了“7Ps”营销理论，即产品、价格、渠道、促销、人员、服务过程和有形展示7个要素。服务营销理论认为与客户的服务和互动刚刚开始，因而服务营销能够更好地为客户提供整体的价值[11]。区别于实体行销的商品营销，7P的提出无疑是营销界一项重大的研究成果。7P服务营销理论广泛运用在服务业，包括传统的银行、医疗保健、商业、餐饮等。

3国内外服务营销策略现状

服务行业由于在国民经济中占据重要位置，其营销策略研究意义也变得十分重要，在学者的各种课题的研究之下，服务营销策略的发展也随之发展。从20世纪50年代的服务营销理论产生至21世纪的不断完善，我们仍然能从中看出服务营销存在的各种问题。以下用表1解释国内外服务营销策略的现状。

4证券营业部服务营销策略分析

金融行业是一个特殊的行业，相对十分有争议性，对证券公司进行营销策略的分析，就要对证券公司的性质进行分析，证券公司是一种中介机构，它所提供的就是对投资客户进行服务销售，根据服务营销的7P，制定其适合营业部的营销策略。以下以财通证券为例。

4.1营业部的产品营销策略

财通证券营业部在制定营销策略时，首先确定的是他们要考虑怎么样的产品才能满足投资者的需求，在营业部，提供的产品是服务。营业部的经纪业务要求此证券公司提供给客户的服务产品包括服务范围、服务质量、品牌、附属产品、服务水平、服务承诺和售后服务。经纪业务要求营业部首先要开发和提供各种优秀的金融产品以供客户选择，其选择的目的是收获预期收益或者付出预期风险，所以，营业部精心准备了各种金融工具以到达服务客户的目的。①品牌：从1995年财通证券有限责任公司成立起已有17年了，根据2008年7月评价，经中国证监会评审，成为全国10家AA级券商之一，这是国内券商迄今所获评的最高等级。②附属产品：附属产品包括投资顾问的各种数据、市值管理、投资组合建议、预期收益的知识产品。客户本身具有特有的投资理念，在投资过程中收获营业部专业人士的投资建议时，营业部不仅仅能短期帮助客户作出正确的投资方向，还能在长期上帮助客户完善其不成熟的投资理念。

4.2营业部的价格营销策略

经纪业务的价格是指由证券公司收取的属于双方交易的手续费，也是证券公司服务收取的报酬，叫作佣金。这样的价格策略成为了证券公司服务费用和佣金制度的规范与设计。股票客户、债券、基金和各种理财产品的服务营销费根据客户需求、营业部成本的不同而不同。

4.3营业部的渠道营销策略

为在最低成本的基础上实现公司扩张，财通证券积极地与各渠道形成战略性联盟，双方促进业务发展，包括电信行业、银行等。加大与银行、电信公司的合作，使得营业部的发展空间扩大。①电信：电信的网络网点，使得乡镇偏远的地区能够使客户享受到财通证券的网上网店服务，客户可以享受到由财通证券营业部提供给客户的专业网络咨询和建议而不用亲自到营业部实地咨询，与电信公司交叉性合作。②知名的股票分析软件制造商：财通证券的服务便利包括了各种便利型的网络软件，其中包括财运亨通———大智慧软件，“财运通”手机证券，或者无需下载的Web交易。同时，开展资源共享型的合作，如共同策划营销活动———炒股大赛，对于一定资产量的客户赠送合作公司提供的一定期限的分析软件，刺激客户投资，而软件公司广告扩大影响。③银行：从过去到现在，银行无不是证券公司的合作者，所谓银证合作就是这个道理，与四大银行和其他小支行建立了合作关系。这种合作关系就体现在第三方存管。第三方存管是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收。经过第三方存管，客户可以随时随地查看其账户内的资金信息，在保证证券交易操作保持不变的情况下，客户对其资金安全更加放心。

4.4营业部的促销组合营销策略

财通证券营业部做的促销有3种，分别是活动宣传、品牌广告和公共关系。①活动宣传：例如，“证券服务下乡”的活动，活动对财通证券营业部进行了宣传，使得在营业部建立初期就给投资者一个良好的投资形象。②品牌广告：在集中的商业广场制作大型宣传视频，自建立起，广告介绍了财通证券的基本内容，还为投资者许下优质服务的诺言。营业部利用这2种广告方式，建立和完善了其服务渠道，使客户对财通证券营业部充满信心。③公共关系：作为国企性质，与政府打下良好的公共关系，部分地区因招商引资的政策享受税收优惠。

4.5营业部的人员组合营销策略

在财通证券营业部营销的过程中，其人员就是营销的一部分，包括客户及其接触的营业部的所有人员，如分析师、业务员、客户经理。证券行业属于“高接触度”的服务性行业，所以人员的态度和着装十分重要，他们影响了营业部的整体形象。客户对服务的认知能够影响客户带来的其他客户和自身满意度的认知，所以，顾客本身也参与到了财通证券营业部的人员策略当中，客户与客户间的营销也不可小觑，因此，营业部在关注人员仪表、着装、行为和态度时，还对人员进行培训和激励，主要体现在职称和学历的提升培养。①员工培训：营业部对员工培训十分关注，关注整齐统一的员工制服，员工态度及工作例会，并定期去总部培训或者参与学习。②客户教育：定期召开股民培训，在给予意见的同时，他们认为股民的专业知识也是十分重要的，须了解整个行业的背景和投资品种，了解关于交易的各种事项，并对客户灌输“股市有风险，入市需谨慎”的重要观念。

4.6营业部的服务过程营销策略

财通证券营业部在关注顾客满意度时，除了关注服务的结果外，营业部还关注服务客户的过程，从接触客户到客户接受服务再到客户交易这一整个过程，都决定了客户是否满意，是否会再次光顾营业部，营业部为此全程服务，这样才能形成特有的证券公司品牌，给客户完美的体验，其服务过程包括服务系统的运作流程和步骤、给予员工的授权程度、客户的控制感等。服务过程包括新客户、开立证券账户、签订各种协议、开立资金账户、开通委托方式、开通业务项目、存取款、开始交易、日常服务、销户等一系列完整的服务。

4.7营业部的有形展示营销策略

财通证券营业部在有形展示方面，与客户的接触过程中，完善设施和设备，员工有独立且统一版式的名片、统一的服装，将财通证券的品牌体现在实际外观上，让客户真实感受到贴心的服务。在有形展示方面，财通证券在营销理念的支持下，用不同的方式，从人员讨论到广告，从口头传播到公司标志，将品牌展现在名片上，将公司形象体现在人员形象上。服务是无形的，但是客户能看到的却是有形的行为展示。

5证券服务营销浅谈

证券营业部范文篇5

**年7月14日至**年8月31日我到××证券有限公司××营业部进行了为期一个半月的实习，实习内容为了解证券公司营业部的结构熟悉证券交易的流程了解证券市场行情。

一、公司介绍

××证券股份有限公司前身为××证券有限责任公司，是在原××证券有限责任公司、××市国际信托投资公司、××信托投资公司、××北方国际信托投资公司、××滨海信托投资有限公司等四家信托机构的证券营业部合并重组的基础上，吸收国内多家有影响、有实力的企业共同参股组建的大型证券公司。

**年4月30日，经中国证监会《关于核准××证券有限责任公司变更为股份有限公司的批复》核准，××证券有限责任公司变更为股份有限公司，变更后的公司名称为渤海证券股份有限公司。

公司总部设在××，下设××管理总部，在全国拥有31家证券营业部和11家证券服务部。公司秉承“诚信、和谐、高效、共赢”的经营理念、“团队拼搏，创新图强”的企业精神和“客户至上、服务领先”的基本原则，在团结高效的经营团队带领下，全体员工通过自身的不懈努力，始终坚持守法合规经营、严格控制各类风险、大力拓展各项业务、为客户提供专业化的金融服务。公司努力把握中央关于加快滨海新区开发开放的历史性机遇，立足天津,面向全国,努力成为全国一流券商，以优良的经营业绩回报股东、回报社会。

二、证券交易流程

投资者入市操作一般涉及开立帐户、委托买卖、资金划转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。

(一)开立证券帐户

不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要开立证券帐户卡(股东代码卡)，它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。

1、证券帐户的分类

上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区别(证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最后一位数字为校验位)。

2、开立证券帐户的地点

①各大证券公司营业部及营业网点

②证券中央结算公司指定的各地开户机构

3、开立证券帐户的必备资料

个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件;境外自然人持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪B股帐户。由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。

机构投资者：办理人须提供下列资料：①法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件;②法定代表人授权委托书与法人代表证明书;③法定代表人身份证明文件复印件;④经办人的身份证及其复印件。

4、开立证券帐户的处理流程

①到营业柜台办理时，如实填写《自然人证券帐户注册申请表》或《机构证券帐户注册申请表》的"申请人填写"栏;

②交纳费用;

③待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印，领回证券帐户卡。

(二)开立资金帐户

有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的人，并与它签定《证券买卖协议》及相关协议。

1、开立资金帐户的必备资料

个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证券帐户及其复印件;

机构投资者：须提供工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权委托书和经办人的身份证及其复印件。

2、营业部现场开户流程

①将深沪证券帐户卡原件、身份证原件及签署的《证券买卖委托合同》等资料交柜台审核;

②柜员将资料输入，客户自行输入交易密(！)码及取款密码，成功注册为某券商的证券交易客户;身份证、证券帐户卡复印留底;

③获得某券商的证券客户号或资金帐号。

3、预约上门开户服务

大多数的券商各证券营业部提供预约上门开户服务

(三)资金划转

可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折(卡)划拨到证券资金帐户。同样您也可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金转回您的银行存折(卡)。您保证金帐上的资金余额跟存在银行一样，证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转帐的途径与证券交易的途径相同,对外服务时间为正常交易日9：00-15：30。

1、买卖过程中的资金变动

当您每次委托买入指令成功，交易系统将相应扣除保证金帐上的资金。每次委托卖出成功后，交易系统将立即把相应的卖出金额添加到保证金帐上,这称为“资金当日回转”，当日回转资金可以用于买入，用于其他用途(如转入银行帐户)需遵循证券交易所有关资金清算的时间约定：A股、基金、债券为T+1日(即T日卖出返回的资金余额，T+1日可取款);B股的资金清算为T+3。

(四)委托买卖

1、交易时间和委托时间

上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间是：每周一至周五：上午(前市):9:15至9:25(集合竞价时间);9:30至11:30(连续竞价时间)。下午(后市):13:00至15:00(连续竞价时间)。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达委托的时间通常为每一交易日的9:00-15:00。

2、委托方式

证券公司各营业部为投资者提供的主要委托方式有：A.当面柜台委托：需要投资者本人提供资金帐户卡，填写委托单并签章。委托完毕，请投资者注意妥善保存委托单。B.自助终端委托:通过证券营业部提供的电脑自助操作设备进行委托与查询。C.电话委托:通过拨打券商提供的专用委托电话进行交易与查询：D、网上交易：网上交易是通过因特网进行证券委托买卖的简称。

3、委托申报

委托通常应在规定的交易营业时间内办理。委托一般当天有效，即委托有效期从委托申报开始至当天闭市结束。在办理委托时，请您注意申报清楚以下内容：A、证券的名称或证券交易代码;B、买卖方向：即买进或卖出;C、买进或卖出的数量;D、买进或卖出的价格(债券回购价格指是每百元资金的年收益率)。

4、委托数量和委托价格的相关规定

证券交易所对委托的数量和价格有特定的要求。委托数量的规定主要包括：(1)交易单位，即委托数量应该是一个交易单位为起点的整数倍。(2)最高申报上限，单笔委托的委托数量不得超过一定的上限。不同证券种类的交易单位和最高申报上限各不相同。需要特别说明的是：对股票和基金买入数量须是一个交易单位的整数倍，但小于一个交易单位的证券余额可以一次性委托卖出。

委托价格的规定主要包括：(1)币种的规定，通常情况下，委托价格的单位是人民币元，但部分证券并非以人民币元作为报价币种。(2)价格档位的规定，即委托价格所应遵循的最小变动单位。(3)涨跌停板的规定，为防范股价异常波动，证券交易所规定了不同证券的当日最高涨幅和最高跌幅，超出此范围的委托一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不相同。

5、委托的执行

证券营业部接受投资者委托后，将立即通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对所有委托采用电脑集中竞价，并根据价格优先、时间优先的原则进行撮合成交，并向证券营业部回报行情和成交情况。投资者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可继续执行，直到有效期结束。委托成交后，投资者应该对符合委托条件的成交结果给予承认，并请按期履行交割手续。

6、委托的撤销与变更

在委托未成交之前，您有权变更或撤销委托。变更委托，视同重新办理委托。

(五)清算交割

1、交割制度

目前，证交所对A股股票、基金、债券及其回购，实行T+1交割制度，即在委托买卖的次日(第二个交易日)进行交割。对B股股票，则实行T+3交割制度，即在委托买卖后(含委托日)的第四个交易日进行交割。

2、办理交割手续

为确定成交与否，请您在委托后及时到开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，领取书面交割凭证(如《成交交割通知单》等)，以及时了解证券帐户和资金帐户的库存余额情况。

(六)指定交易

上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者委托交易、证券清算的机构，并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号，然后才可以进行证券的交易。

由于营业部搬迁等原因，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的委托买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生效。

(七)转托管

投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，如果涉及深圳股票的转移，必须办理证券的转托管。转托管必须到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。

(八)非交易过户

证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要进行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人身份证、资金帐户、证券帐户及公证书(！)到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的机构方能办理。

(九)分红配股

1、红股上市流程

(1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日(R)、除权除息日(通常为R+1)和红股上市流通日(通常为R+2);(2)从红股上市流通日开始，投资者可以卖出其所得红股。

2、红利派发流程

沪深证券交易所上市公司红利或债券利息均自动划到投资者的资金帐户上，投资者可以打印对帐单，查看股息到帐情况。

深市红利派发流程：(1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日(R);(2)R+2日，各券商收到中央证券登记结算公司转来的派息款，并将其划入投资者开设的资金帐户;(3)R+3日起,投资者可通过查询其资金帐户变动情况，了解红利到帐情况;(4)特别说明：深市市值配售的沪市上市股票(证券代码为003XXX)现金红利将根据上市公司确定的现金红利发放日(一般在R+5日之后)到达投资者资金帐户。

沪市红利派发流程：(1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日(R)和现金红利发放日(一般在R+5日之后);(2)现金红利将根据上市公司确定的现金红利发放日(一般在R+5日之后)到达投资者资金帐户。

3、配股认购流程

(1)上市公司在指定报刊刊登《配股说明书》，确定股权登记日(R);(2)配股认购于R+1日开始,认购期为十个工作日。逾期不认购,视同放弃;上海证券交易所的配股权证代码通常为700***(对应股票代码600***),其股份余额表示投资者的可配总量。投资者认购配股可比照卖出证券：证券代码700***、卖出价为配股价、卖出数量小于或等于可配股数，配股指令可以撤单，配股是否成功可查询成交回报。深圳证券交易所的配股权证代码通常为08****(对应股票代码00****),其股份余额表示投资者的可配总量。投资者认购配股可比照买入证券：证券代码08****、买入价为配股价、买入数量小于或等于可配股数，配股指令可以撤单，配股是否成功可查询成交回报。配股认购期间，权证不允许转托。(3)配股缴款完成后,上市公司将在完成一系列法定手续后，在指定报刊上刊登《股份变动和配股上市公告书》，确定配股上市日;(4)从配股上市日开始，投资者可卖出其已配股份。

(十)销资金户

若想销资金帐户，须持本人身份证、资金帐户、证券帐户到营业部的柜台办理。如果曾经办理过委托书的，还必须提交委托书原件。销户时，营业部将收回资金帐户和委托书，并付清保证金余额及应付利息。您在办理销户前，请注意一定要先办理好撤销指定交易及深圳证券转托管手续。

三、实习思考

(一)证券公司营业部面对投资者，为投资者服务，要跟上新业务的需求。作为提供证券业务的中介服务机构，证券营业部完善的信披制度和良好的服务，将有效增强客户的忠诚度和归属感，也是打造证券营业部核心竞争力所在。特别是随着新产品交易工具的不断推出，客户熟知并了解这些新交易产品运行规则、交易流程、参与风格和理念，就成为了今后一个时期内证券营业部服务的重点。

(二)证券公司营业部的运作对教学上的思考

1、证券公司营业部主要是面对投资者为投资者服务，一般来讲证券公司营业部主要是经纪业务，其通过两条途径为投资者服务，一是柜面服务;二是咨询服务。柜面服务为投资者提供证券交易流程，咨询服务为投资者解答各种问题。而不管是柜面服务还是咨询服务，营业部工作人员都是直接面对投资者的，和投资者打交道，这就需要工作人员了解投资者心理，能够很好地和投资进行沟通。这就使的我们在日常的教学中要注意培养学生的交际能力以及和人沟通的能力，可以通过开设专门的课程使学生系统地了解与人沟通的技巧，也可以通过开展各种活动引导学生善于与人沟通。

2、要加强技能训练。证券公司营业部为投资者服务必须能够很好地掌握证券交易的流程，熟练地为投资者进行开户、买卖、清算交割、销户等，这样才能赢得投资者的信心，提高工作效率。在我们的日常教学中应该提高实验课的比重，充分利用证券交易实验室、商业银行实验室、保险实验室和期货实验室，以便学生能够很好的掌握证券交易操作的流程，适应证券公司营业部的工作。

证券营业部范文篇6

关键词：证券公司;营业部;成本管理;改善对策

在资本主义市场的实际发展中，证券市场融资作为一种最重要的融资渠道和方式，对金融市场的发展影响深远。证券市场在我国的发展，可以一直追溯至20世纪七八十年代，证券市场虽然发展起步较晚，但是成绩斐然。证券市场在短时间内发展不断壮大，自身管理体系也获得完善，市场发展日趋成熟，成为影响我国经济发展的一项重要因素。在近期市场大环境的影响之下，证券公司发展中所面临的市场竞争压力也越来越大。证券公司发展以获取更大的利润值作为目标，主要是通过经纪业务以及自营业务完成的，面对激烈的市场竞争环境，经纪业务在证券公司的发展中优势不够明显，经纪业务发展趋势逐渐走低，证券市场发展波动较大。证券公司营业部成本管理就逐渐彰显出重要性，对于证券公司的长效发展而言意义重大，提升成本管理水平，也逐渐成为证券公司当前发展的一项重要内容。

1成本控制研究现状

1.1项目成本控制现状。项目成本控制能够通过企业既定的成本管理目标，在具体的生产经营活动中进行成本费用的实际控制，如果实际费用使用情况与成本预算有着较大的差距，就要在深入分析之后寻求有效的手段加以解决。成本控制能够对企业项目的实际开展情况进行全方位的监督，能够有效避免项目发展中存在的成本浪费现象[1]。项目成本控制主要包括：第一，目标成本管理，作为一种成本管理方法，能够有效反映出成本控制的实际效果；第二，作业成本管理，是以企业发展中实现某一目标所造成的资源实际消耗作为中心，也可以将其视为作业，是作业成本管理中的核心部分；第三，目标作业成本管理，能够对企业的发展计划以及管理资源进行有效的制定，结合了目标成本管理以及作业成本管理中的实际优势，使得企业成本管理更为有效；第四，责任成本管理，能够将质量财务以及进度管理有效结合在一起，完善成本控制体系，将成本责任具体落实下来；第五，价值工程管理，在将营业成本不断降低的同时，能够使得运营费用控制在合理的范围之内。1.2营业成本控制现状。企业开展各项生产经营活动，进行产品销售以及支付劳务报酬所产生的各项成本即为营业成本，企业进行营业成本控制，也是企业在日常经营管理中需要重点关注的一项内容。营业部掌握着营业成本控制的命脉，建立健全成本控制机制不仅能够提升企业的管理水平，同时也能够增强企业自身的竞争实力，为企业发展创造出更大的经济效益。营业成本控制中的具体理论包括标准成本理论以及战略成本管理，企业发展中伴随而来的是成本管理的各项需要，建立标准的成本管理制度。随着成本管理的深入进行，打破传统的成本管理理论格局，企业发展不应该仅仅局限于内部控制，还需要顺应自身发展的实际需要，建立健全成本决策机制[2]。企业进行营业成本控制成功的例子有很多，例如，沃尔玛公司在全世界范围内已经开设了6000余家商场，员工总数190多万人，沃尔玛公司为了降低成本，不断进行广告投入的缩减，转而将眼光投放在公益事业的发展中，逐渐拓宽了自身的品牌知名度，在消费者心中建立起良好的外在形象，为企业发展拓宽了渠道。此外，企业进行成本规划，颠覆了传统成本管理中的相关内容，在企业发展中，针对管理方法以及步骤进行相应的调整，在成本控制中具有先导性。1.3净值分析法研究现状。项目成本管理在新时期发展中也被注入全新的发展理念，成本管理发展的渠道因此被逐渐拓宽，成本管理因此获得较大的发展空间。利用净值分析法进行成本控制，在工程预测中具有广泛的实际应用价值，针对于产生出的工作效果，能够使得技术指标更为清晰有效，对成本管理进行控制，能够对工程成本的使用情况进行监测，以此达到对净值分析法完善。将成本控制管理落实于项目发展中的各个环节，使其能够达到预期的发展水平，同时针对于成本控制中存在的各项发展问题，找出产生问题的原因，建立起完善的指标评价体系，将净值分析法的实际价值充分发挥出来。

2营业部项目成本控制存在的问题

2.1营业部设立成本控制存在的问题。2.1.1租赁购置成本。证券公司营业部在进行项目成本控制中一项重要的问题即为办公场所的租赁问题，如果采取购置的手段，成本较高，但是购置方式日后可以享受到其增值；如果采用租赁的手段，能够对初期建设的成本进行合理控制。综合考虑购置中可能存在的实际风险较高，租赁能够有效规避各项风险，满足证券公司营业部初期建立的实际需要。此外，营业部营业网点的选址问题也十分关键，营业部租赁成本的实际控制问题与营业网点位置的选择之间存在必要的联系，进行成本控制是其中的一项必要内容，但必须同时兼顾效益，也是营业网点选择中需要重点关注的问题之一。对营业部的客户目标群进行设定，将服务型功能充分发挥出来，营业部的实际地理位置在一定程度上也决定了客户群，重点发展高净值客户以及机构客户，拓宽业务影响范围的广度以及深度，对营业部未来的发展方向进行规划，良好的营业部地理位置，影响着实际租赁成本[3]。2.1.2设计成本。营业部进行成本管理，想要获得更大的经济效益，因此纷纷重视起设计方案的选择问题，设计成本控制作为证券公司营业部项目成本控制中的一项重要内容，影响着营业部成本控制的实际效果。在营业部投入建设开始之前，进行设计成本的控制，能够将成本控制的有效性充分发挥出来，在具体的装修设计阶段，设计中存在的各项弊端也渐渐显现出来，因此需要对其加以完善；同时将设计成本控制在合理的范围之内，将营业部的实际投入降到最低限度。营业部在实际施工的过程中，如果针对设计中可能存在的各项问题进行改进，不仅为各项工作的开展带来不小的麻烦，同时也会浪费大量的财力以及精力，影响整个营业部项目开展的成本控制。2.1.3装修建造成本。证券公司营业部在进行成本管理的过程中，成本控制还涉及到一项重要的内容即为装修成本问题。装修建造成本不仅与装修工作人员自身的素养有关，同时也与监督管理人员有着重要性联系，必须确保工程的顺利进行，同时保障工程施工质量能够达到预期的要求。证券公司营业部在进行具体的装修工作开展后，可以建立起装修负责小组，对装修工作的开展进行全程监督。此外，证券公司在选择装修施工单位的过程中，可以利用招标的形式确定施工单位[4]。由于证券公司营业部的建立是一个长期的过程，新成立的营业部与传统营业部在装修格局上有着显著的不同，根据客户的实际需要改善装修结构，成为当前营业部装修工作中需要重点探究的一项内容，因此需要中标单位能够结合实际特点，在装修标准以及装修结构中进行适当的调整。尽管营业部成立了装修监督小组，但是针对于装修中存在的各项问题，监督小组成员了解甚少，同时在装修中可能存在一些质量问题，小组人员难以及时有效地发现，一旦施工单位出现偷工减料的行为，不仅会影响整个工程施工的进度，同时也会造成施工成本的增加，甚至会严重影响实际施工效果。装修工程作为一项繁琐的工程内容，在实际施工中会面临着诸多的问题，一些施工单位为了在既定的工期内完成施工项目，不惜对施工活动进行草草结束，这样也难以充分保障施工质量，施工方在进行装修工程的相关内容开展中，需要严格按照施工图纸进行相关施工活动，但是仍然存在部分施工单位不按照施工图纸开展施工活动的现象，甚至自作主张对施工图纸进行调整，在实际施工活动中，如果工程监管需要专业技术人员才能够完成，尤其是在装修材料的选择方面，非专业技术人员难以充分对其作出有效的判断，影响实际的装修效果，甚至会加重装修施工成本，一旦装修成果出现质量问题，再进行返修不仅耗费大量的人力、物力以及财力，同时也会影响工程施工进度，甚至会对证券公司营业部的发展造成严重影响，所以必须对其实行有效的考核。2.2营业部运营成本存在的问题。2.2.1人力成本。证券公司营业部的主要构成部门包括内部管理部门以及业务部门，作为营业部日常工作开展中的重要职能部门，业务管理部门在其中发挥着重要的影响，主要体现在日常业务的进行中。营业部的前台部门主要是业务部门，具体工作涉及到营销活动的相关内容，为有效解决营业部成立初期的成本压力，采用轮岗制度加以解决，但是在企业员工的实际配置方面需要营业部能够重点加强考虑，并结合自身发展的实际特点，营业部工作人员具有较高的流动性，在行业的实际发展中，难以维系各项工作的顺利进行。营业部进行新员工的招聘，也会在无形当中增加企业的成本。营业部在实际发展中为适应不同客户群体的需要，对于员工自身素养要求较高，建立起完善的企业员工考核制度，对人力成本进行控制，也是目前证券公司营业部发展过程中需要亟待解决的一项内容。2.2.2营销成本。由于证券公司在进行自身业务的发展中，需要大量的营销工作人员，营销体系的不完善使得特许经营权被过分依赖，营业部面对最新组建起来的营销团队，进行各项营销途径的拓展，实现人员的培训以及企业产品的推销，企业发展前期投入的增多，也会带给营业部成本控制一定的压力。想要将营销拓展的相关工作发挥出实效性，需要建立起优质的产品服务以及进行营业部实际营业范围的拓展，从而提升行业自身的创造力，增强企业的竞争实力[5]。证券公司营业部在进行营销成本的控制中，一味地进行成本降低是相当不可取的，满足数量上的要求，提升营销成本质量，为有效提升企业发展中的经济效益，将成本花费控制在合理的范围之内，并采取科学有效的手段确保营业部利润的提升。在其他相关部门的密切配合之下，证券公司营业部发展面临着维护客户群体的相关工作内容，这也是实现营销成本控制的关键所在。

3营业部项目成本管理的改善对策

3.1价值工程理论在新营业部设计方案选取中的应用。价值工程被广泛应用于工程项目的设计阶段，进行产品功能的实质性分析，按照产品存在的各项功能以及成本损耗的实际情况进行产品设计方案的建立，满足产品生产的功能型价值。想要将价值工程理论在新营业部设计方案选取中进行有效应用，价值工程的有效开展需要进行信息的采集，根据价值工程存在的目标进行数据的评价以及分析，确保资料的全面合理性。同时需要对项目工程进行明确的划分，体现功能型价值，建立健全功能评价体系，对方案实施的各项功能系数进行统计，明确方案的各项功能要素，兼顾美观以及实用的各项功能，在布局以及装饰中满足美观的需要，在材料的选取中凸显实用性价值，另外需要注意安全性功能。3.2净值分析法在新设营业部项目中的应用证。券公司营业部在装修工程的进展中，想要更好地进行成本控制，主要需要从三个方面入手进行解决：工程进度；工程质量；工程费用，工程质量受到客观因素的影响不会轻易出现改变，工程进度以及工程费用随着工程活动的深入进行，会出现一定程度的变化。做到工程进度以及工程费用二者的兼顾，在传统的项目管理中则难以实现，伴随着工程进度的增加，工程费用也显著上升，二者呈现出正比例关系，如果一味地进行工程费用控制，则也会对工程进度造成一定的影响，净值分析法主要是通过计划值、实现值以及实际费用三项参数实现费用偏差以及进度偏差的相关计算。利用模糊综合评价法对工程进行统一化的量化标准制定，确定工程因素中的质量、成本以及施工进度[6]。建立完善的质量指标评价体系，建立质量模糊评价模型，选择质量指标体系，从目标层、准则层以及指标层方面入手，制定质量标准，确定工程项目。3.3运营成本控制分析。想要更好地进行运营成本的实际控制，可以针对运营管理中的实际过程控制制度规范，对营销成本展开具体分析有效衡量成本以及收入之间的关系，将二者进行充分有效的结合。构成证券公司营业部成本的因素主要包括四项：工资性成本；固定性成本；营销成本；管理成本。由于可以将固定性成本以及工资性成本视为必要性成本，营销成本以及管理成本则具有较大的可变性，在实际运营成本的控制中，应当加强重视力度。对成本投入程度较高的业务进行分析，应用成本收入法对证券公司营业部的具体投入方向提供具体的建议，使其能够发挥出积极效益。3.4基于运营成本控制进行全面预算管理。证券公司营业部可以建立起全面的预算管理体系，对营业部各方面的成本进行有效控制，使其一切费用的使用都能够在监管下进行。建立健全预算管理组织机制，合理进行各项权限的审批，实现预算控制，确定预算审批的各项流程。在预算审批进行中，工作内容的开展应当避免固定化，根据市场的实际发展特征，建立预算部门监督反馈机制，提升预算审批的合理性。在预算的具体执行过程中，应当对费用加大控制力度，实现全面预算管理，将费用控制在预算管理的实际当中，利用责任制度，对本部门预算费用加强负责，根据每一笔具体的费用支出，需经过审批才能够加以使用，从而从根本上杜绝不合理费用使用情况的发生，对审批的具体程序加以完善。费用控制的相关工作需要落实到营业部的方方面面当中，不仅局限于业务方面的各项费用支出，同时也包括营业部日常工作中的生活费用消耗，对维持性费用应该加强实际的控制力度，同时加强企业员工的成本控制意识，在日常工作中能够养成成本节约的好习惯，从自身做起，将成本控制落实于营业部发展的实际当中。

4结束语

在市场经济飞速发展的大时代背景之下，证券公司营业部发展尤为显著。在获得较大成长空间的同时，证券公司发展中所面临的压力也越来越大。证券公司想要获得显著发展，必须要重视成本管理的相关内容，针对证券公司营业部成本管理中存在的发展问题，积极寻求有效的解决途径，以此促进证券公司的长效发展。

参考文献：

[1]闫博英.证券公司营业部的成本管理及改善对策[J].企业改革与管理，2015（18）：147-147.

[2]洪荣峰.证券公司盈利模式转型研究——以SJ证券公司为例[D].江西财经大学，2016.

[3]冯琳磬.我国证券公司营业部成本控制存在的问题和对策[J].景德镇高专学报，2013（4）：20-21.

[4]陈丽吉.新形势下W证券公司新型营业部设立研究[D].西南科技大学，2015.

[5]巴琳琳.CB证券公司M营业部投资顾问岗位管理研究[D].河北工业大学，2012.

证券营业部范文篇7

一、组织领导、人员安排：

本部是营业部负责安全保卫工作的部门，负责管理营业部整体的安全防卫工作。对于该项工作，切实执行各级岗位责任制，工作责任到人，并制定了相应的内保人员考核制度。

二、已撤消资金柜台，消除隐患：

为避免出现现钞运送、资金存取等不安全因素，我营业部已撤消资金柜台，并采取安全、快捷的服务举措最好的原创免费公文站

三、日常安全工作检查：

营业部内保负责人在营业部不定期进行巡视、检查，每天早上检查监控录像及值班记录，听取保安队长的工作汇报，有问题及时上报；不定期查岗，对保安工作严抓不懈，重视保安工作，强调保安工作纪律，以提高其职业素质。每周定期召集保安人员召开工作会议，使内保人员的工作随时处于高警惕、高责任心状态。并对公安机关及主管部门下发的各类公告、通知，由内保负责人负责及时通报并逐类归档。

四、安全设施装备情况：

根据公安部门的技术要求指导，我部设有电视监控系统一套，共设置探头个；消防设施一套，共设消防栓个，灭火器个，烟感探头个，以加强安全防火意识，更换消防器材，时刻做到营业部重要部位至少有叁台以上的消防设备，使营业部都能随处可见消防器材。

证券营业部范文篇8

1.缺乏科学有效地成本管理体系，注重事中控制及事后分析忽视事前预测。传统的成本管理观念往往只注重从一些资金消费方面进行避免，方法单一，未形成一套科学有效地成本控制体系。传统的成本管理观念注重事中控制及事后分析，忽视了事前预测。

2.成本管理市场意识不强，缺乏与市场环境之间的必要联系。证券营业部的管理者通常比较重视单一成本支出的控制，忽视了从整体效益角度看待成本的管理，忽视了成本管理与市场环境之间的紧密联系，导致成本管理没有渗透到市场环境的细节之中。

3.员工成本费用控制意识薄弱，成本控制难以落实到位。证券营业部的成本费用管理多是管理人员决定，员工缺乏成本控制意识，不会主动寻找降低成本的方式和方法。成本管理制度未完全遵循统一领导，没有明确前的责任制，从而成本管理实施无法保证科学有效。

二、证券公司营业部成本管理的完善措施

1.建立并完善现代企业成本管理体系，必须牢固树立成本控制效益观念，证券公司的成本控制活动应该以成本效益作为公司活动的支配思想，不能忽视任何一道环节的成本控制。证券公司成本管理与企业内部控制制度紧密相关，如一些采购人员为谋取私利，大量采购价高质次的产品，则会大大增加企业的经营成本，故公司有效和完善的内部控制制度对证券公司成本管理将起到积极的促进作用。公司自身的成本管理模式不断的改进完善，更规范化、科学化，以此来促进公司策略的合理化，保证成本管理的全面化和深入化。同时将项目评估严格审核，重视项目的事前预测与分析，不能单纯对项目结束后的成本核算进行管理。项目开始以前对其进行客户合理的评估和预算，便于项目实施过程中得到有效控制，项目结束后也便于项目核算。

2.树立成本控制的效益思想，按照市场需求来进行成本核算及管理。证券营业部成本控制并非单一的对营业部各项成本进行强制控制，而是需要在充分考虑市场需求的基础上，以利润最大化为出发点，统筹优化营业部成本结构，缩减营业部固定成本，增强营销费用的效益性。营销费用属于变动成本，即开展业务活动支付的相关支出，成本支出与收入取得或业务活动关联程度高。营销费用可依据其收入或开发业务量进行核定，即创造收入或开发业务量多可以支出的营销费用就多，从而鼓励营销方式的创新及科学控制营销费用。如证券公司营业部在提高营销人员服务水平上增加开支，实施过程中注重节省，对营业部营销服务人员进行统一培训，包括客户服务标准、方法等等，以提高营销服务人员整体素质，并充分利用公司投资服务产品，增加客户稳定性，这样既减少了新开发客户的营销费用，又保证了营业部收入的稳定持续增长。

3.增强员工成本控制意识和考核，制定措施，鼓励员工加强成本控制。制定恰当的激励约束机制，调动员工成本控制的积极性，要想有效地进行成本控制，人才是关键，要想真正降低山，需要告诉全体员工共同协作、努力，对公司全体人员进行成本控制意识的宣传和培训。以此来对所有员工的成本意识进行教育，调动全体员工成本控制的积极性。下班后关闭空调，电脑打印机等，创造竞争优势，充分利用信息化办公，能发电子文档，不打印纸质文档。

4.减少固定性投入，确定合理的人工成本结构。固定成本即维持营业部日常运营的必需支出，短期内一般不随业务量变动，成本支出与收入取得或业务活动无关或相关程度极低。如经营场所租赁费用，办公费用，通讯费用等，营业部应尽可能减少固定费用投入，如更充分利用经营场所，避免浪费。人工成本作为固定成本中一项占比比较大的支出，营业部应合理安排人员结构和规模，合理配置人力资源，提高人力成本效益，在保证岗位制衡等合规管理要求下，后台员工数量应避免重复，应大力引进有资产和能力的营销人员，并充分调动员工的工作积极性，根据市场需求，优化业务流程，各个部门和岗位加强配合，以促进营业部收入的增长。

三、结论

证券营业部范文篇9

1证券公司内部控制基本理论

1.1证券公司内部控制的概念及原则

（一）证券公司内部控制的概念

COSO报告将内部控制定义为：由企业管理人员设计的，为实现营业的效果和效率、财务报告的可靠及合法合规目标提供合理保证，通过董事会、管理人员和其他职员实施的一种过程。此定义较为宽泛，具有很强的综合性，广泛包括了适用于所有企业的多个项目。从此定义出发，可以得出财务报告控制、合法合规控制、营业单位控制、业务控制等定义，也可具体到时点上静态地定义内部控制的有效性。而内部控制与目标的一般联系为特定目标、特定业务的内部控制定义的推断提供了基础。

（二）证券公司内部控制的原则

证券市场是以高风险、高收益为显著特征的市场，证券公司作为证券市场的重要中介机构，必然面临着比一般企业复杂的诸多风险。这就需要证券公司内部控制体系更加严密和有效。

（1）健全性原则

内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。内部控制活动应成为证券公司日常经营的内在组成部分。

（2）合理性原则

内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。

（3）制衡性原则

证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，应确保存在适当的职务分离、分派的职责不相冲突；前台业务运作与后台管理支持适当分离;对有潜在利益冲突的领域应予以辨认，努力减少并认真监控。

（4）独立性原则

承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门，不受其他部门的不适当的影响[1]。

（5）及时性原则

证券公司必须建立有效的沟通渠道，确保及时拥有充分的、全面的、可靠的内部财务、营业、符合性的资料以及与决策相关的外部市场事项、状况方面的信息[2]。已确认的内部控制缺陷应及时向适当层次的管理人员报告并迅速得到处理。重大的内部控制缺陷应立即向高级管理人员和董事会报告[3]。

1.2证券公司内部控制的要素

内部控制的控制要素是指实施内部控制必须予以考虑的因素。内部控制的形成，有赖于各控制要素的有机结合，内部控制的有效性，又取决于各控制要素自身的合适性以及各控制要素之间有机结合的状况和效果.本文认为，证券公司内部控制分为以下五个相互关联的要素，各要素贯穿在证券公司的内部控制过程之中。

（1）控制环境

证券公司的控制环境是其他内部控制要素的基础，为其他要素提供规则和结构，是整个内部控制体系的根基[4]。控制环境不仅影响证券公司的目标制定、业务活动的组织和对风险的识别、评估和反应，还影响控制活动、信息和沟通系统以及监控活动的设计和执行。

（2）风险识别与评估

所谓风险，是指对实现内部控制目标可能产生负面影响的不确定性因素。风险识别与评估是指及时辨别影响证券公司目标实现的各类风险，运用恰当的手段评估风险可能带来的损失并采取应对策略的过程。风险识别与评估是证券公司内部控制体系中的枢纽性因素，起着承上启下的作用。不仅使内部控制的总体目标得到分解和细化，而且使后续的控制措施和监督评价对象得到明确。

（3）控制措施

控制措施是保证证券公司的目标得到正确执行的相关政策和程序[5]，存在于证券公司的各部分、各个层面和各个部门。内部控制目标的实现，最终需要相关的控制措施来完成，而其他内部控制要素也都共同指向并作用于控制措施要素，使控制措施成为证券公司内部控制体系的核心要素。

（4）信息和沟通

信息和沟通是指来自于公司内部和外部的相关信息必须以一定的格式和时间间隔进行确认和传递，以保证公司的员工能够执行各自的职责。有效的沟通包括证券公司内自上而下、自下而上以及横向的沟通，还包括将相关的信息与证券公司外部相关方的有效沟通和交换，如客户、监管部门和股东等。信息和沟通连接了内部控制体系的其他要素，是有效实施内部控制的保障，直接影响着公司内部控制的贯彻执行与公司目标的实现。

（5）监控与评价

内部控制是一个过程，这个过程系通过纳入管理过程的大量制度及活动实现的。要确保内部控制制度被切实地执行且执行的效果良好、能够随时适应新情况等，内部控制就必须受到监督与评价。证券公司一般通过两种方式对内部控制进行监控——内部监督和内部评价，以对内部控制起到修正作用，是对内控活动的再控制。内部监督主要体现为内部审计、合规检查和风险控制。其本身既是证券公司内部控制的一个部分，也是监督内部控制各要素执行情况的主要力量。监督方式下要包括持续性监督检查和专项监督检查。内部评价主要体现为控制的自我评估，即证券公司不定期或定期地对自己的内部控制进行评估。内部监督与评价应遵循的原则主要有责任明确原则、独立履职原则、持续评估原则和改正跟进原则。

1.3证券公司内部控制的主体及责任

证券公司内部控制是一个有机的系统，覆盖证券公司业务经营活动的各个节和公司的各个层面。因此，从内部控制的客体来看，企业内的人、财、物、时间、信息等资源都是内部控制的对象。内部控制的客体最终表现为企业的资产运动、物资运动和各业务活动信息处理过程，亦即整个组织的活动[6]。与之相对，证券公司内部控制的主体是“人”。由于在公司组织结构中，不同的人处于不同的层级，所以内部控制的主体也分层级且不同层级的主体承担不同的责任。我们认为，证券公司内部控制的主体和层级，是由“董事会—管理层—职员”构成的纵向系统。

（1）董事会

在证券公司内部控制系统中，董事会位于最顶端，承担内部控制的最终职责，对于确保公司有足够发现和防止违法行为的监督和报告制度负有一般义务。董事会批准公司内部控制的策略和政策，并对整体方案及内部控制效果进行评估和监督；了解证券公司的运营风险，确定可接受的风险水平，确保高级管理人员采取必要步骤辩认、监控和控制风险；批准组织结构；确保高级管理人员时刻监控内部控制系统的有效性[7]。它对管理层的控制构成了整个内部控制的第一级控制，即治理控制。

（2）管理层

管理层对证券公司内部控制的设计和执行负责[8]。高级管理人员有责任实施经董事会批准的战略，制定适当的内部控制政策，监控内部控制系统的有效性。高级管理人员必须确保证券公司的所有业务领域都遵循了建立的政策和程序[9]。

（3）职员

这是证券公司内部控制具体指令的执行主体。一般以业务部门为单位，通过设置的不同岗位和职责，进行不同的业务活动和行为，其权利和义务也受到不同的限制和约束。各级职员需要了解其在内部控制过程中的角色，充分地参与到内部控制过程当中。

（4）内部审计师

证券公司必须设立内部审计部门，如一般公司的稽核部等。审计部门通常测试业务部门的行为和控制环境以确定包括其是否符合公司的内部政策程序和外部的法律、财务会计和报告要求在内的事项，评估控制系统的效率和资源分配情况。审计发现的信息有助于高级管理人员评估制度和完善政策程序的设计以补足缺陷[10]。内部审计部门应直接向董事会(或其审计委员会)和高级管理人员报告。

（5）外部审计师

外部审计师不是证券公司内部控制系统的组成部分，不对证券公司内部控制负任何责任。但是外部审计师通过审计活动，包括针对内部控制与管理人员进讨论和提出改进建议，对证券公司内部控制的质量有着重要影响。可见，证券公司的内部控制是董事会、高级管理人员和所有职其中董事会负有指导和督察的最终责任，管理层负有设计、执行和检查的全面的直接责任，内部审计人员在内部审计的检查评价方面负有专职责任，其他所有职员负有其职责范围内的具体责任，所有人员负有反馈信息的义务和责任。不同层级的控制主体通过履行不同的责任最终实现有效的控制效果。

2平安证券公司内部控制现状及存在问题

2.1平安证券公司内部控制的现状

平安证券6月30日投资报告，针对财政部、证监会、审计署、银监会、保监会28日联合了我国第一部《企业内部控制基本规范》，认为它的对资本市场的短期影响十分有限。

《企业内部控制基本规范》将于7月1日起实施。企业内部控制包括五个基本内容，即企业战略、企业经营效率与效果、财务报告与管理信息的真实可靠与完整、资产的安全与完整，以及遵循国家法律法规和有关监管要求五项内容，内部控制过程包括企业内部环境建设、风险评估、控制措施、信息与沟通、监督检查五个方面。

平安证券表示，企业内部控制基本规范的实施，有利于企业完善公司治理，正确贯彻实施发展战略，提高经营管理水平，并提高企业财务报告与管理信息的真实性、可靠性与完整性，保障资产的安全完整和企业经营的合法合规。对上市公司而言，这些因素都有利于改善上市公司经营与管理水平，提高上市公司质量，因此长远来看，对资本市场是利好。

但是平安证券指出，由于，第一，企业内部控制只是一个软性制度规范，约束力不强；第二，企业内控制度建设与内控水平的提高是一个长期的、渐进的过程，这一过程预计相当漫长，短期难有显效；第三，在国内，即使是约束力较强的法律制度，在执行层面也存在很大的问题，难以真正得到有效实施。因此，平安证券认为《企业内部控制基本规范》的实施，对资本市场的短期影响十分有限，对其利好影响不能给予过高期望。

2.1.1平安证券公司内部控制基本情况

（一）公司内部机构设置

（1）公司治理结构

2008上半年，公司尽管建立了公司治理结构，但相关法人治理制度未能有效执行，公司发生了大股东资金占用等违规行为。相关违规行为发生后，公司加强了公司治理结构的建设工作。目前，公司建立了股东大会、董事会、监事会、经理层分权制衡的法人治理结构，“三会一层”运作基本规范，召集、召开程序符合《深圳证券交易所股票上市规则》、《公司章程》及相关《议事规则》的规定。董事会下设战略委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会、提名委员会四个专门委员会，公司制定了《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》，股东大会、董事会、监事会议事规则符合相关的法律、法规和规范性文件的规定。

（2）组织结构

公司为有效地计划、协调和控制•营活动，已合理地确定了组织单位的形式和性质，并贯彻不相容职务相分离的原则，比较科学地划分了每个组织单位内部的责任权限，形成相互制衡机制。同时，公司吸取了违规担保、大股东占用等违规行为发生的教训，加强了公司与控股股东之间的“五独立”。目前，公司还指定了专门的人员具体负责内部的稽核，保证相关会计控制制度的贯彻实施。

（3）内部审计

公司审计部直接对审计委员会负责，在审计委员会的指导下，独立行使审计职权，不受其他部门和个人的干涉。审计部负责人由审计委员会，董事会任免，并配备了3名专职审计人员，对公司所有经营管理、财务状况、内控执行等情况进行内部审计，对其经济效益的真实性、合理性、合法性做出合理评价。

（4）人力资源政策与实务

公司已建立和实施了较科学的聘用、培训、轮岗、考核、奖惩、晋升和淘汰等人事管理制度，并聘用足够的人员，使其能完成所分配的任务。

（二）控制活动

公司主要经营活动都有必要的控制政策和程序。管理层在预算、利润和其他财务和经营业绩都制定了较为清晰的目标，公司内部对这些目标都有清晰的记录和沟通，并且对其加以监控。财务部门建立了适当的保护措施较合理地保证对资产和记录的接触、处理均经过适当的授权；较合理地保证账面资产与实存资产定期核对相符。2008年度，受国内外经济形势变化的影响，棉纺织行业受到了巨大的冲击，公司因销售收入减少、毛利率降低、费用增加等因素的影响，出现了亏损。为保证经营活动的正常实施，公司建立了相关的控制程序，主要包括：交易授权控制、责任分工控制、凭证与记录控制、资产接触与记录使用控制、独立稽查控制、电子信息系统控制等。尤其是在大股东资金占用违规行为发生后，公司加强了控制程序的执行力度，具体情况如下：

（1）交易授权控制

明确了授权批准的范围、权限、程序、责任等相关内容，单位内部的各级管理层必须在授权范围内行使相应的职权，经办人员也必须在授权范围内办理经济业务。

（2）责任分工控制

明确设置分工和职责权限，贯彻不相容职务相分离及每一个人工作能自动检查另一个人或更多人工作的原则，形成相互制衡机制。不相容的职务主要包括：授权批准与业务经办、业务经办与会计记录、会计记录与财产保管、业务经办与业务稽核、授权批准与监督检查等。

（3）凭证与记录控制

合理制定了凭证流转程序，经营人员在执行交易时能及时编制有关凭证，编妥的凭证及早送交会计部门以便记录，已登账凭证依序归档。各种交易必须作相关记录（如：员工工资记录、永续存货记录、销售发票等），并且将记录同相应的分录独立比较。

（4）资产接触与记录使用控制

严格限制未经授权的人员对财产的直接接触，采取定期盘点、财产记录、账实核对、财产保险等措施，以使各种财产安全完整。

（5）独立稽查控制

公司专门设立内审机构，对货币资金、有价证券、凭证和账簿记录、物资采购、消耗定额、付款、工资管理、委托加工材料、账实相符的真实性、准确性、手续的完备程度进行审查、考核。

（6）系统控制

公司已制定了较为严格的电子信息系统控制制度，在电子信息系统开发与维护、数据输入与输出、文件储存与保管等方面做了较多的工作。

（三）对控制的监督

大股东占用资金违规行为发生后，公司加强对各项内部控制进行评价，建立各种机制使相关人员在履行正常岗位职责时，能够获得内部控制有效运行的证据；公司还通过外部沟通来证实内部产生的信息或者指出存在的问题。公司管理层高度重视内部控制的各职能部门和监管机构的报告及建议，并采取各种措施及时纠正控制运行中产生的偏差。

2.1.2平安证券公司经营范围

1991年8月，平安保险公司证券业务部在深圳成立，1995年10月，经中国人民银行批准，平安证券有限责任公司正式成立，公司注册所在地为北京市，公司总部设在深圳，公司资本金为18亿元人民币，平安保险集团完全控股。1.5亿增加至10亿兀人民币;2005年7月，再由10亿增加至13亿元人民币。多年来，平安证券凭借中国平安的良好品牌和背景优势，从区域性证券机构成长为全国性综合类券商。“品质优先、利润导向、遵纪守法、重在执行”，是公司坚持的经营方针。“保客户资金安全，让客户资产增值”，是公司一贯坚持的服务理念。公司高度重视客户资产的安全和完整，坚持将“诚以待人，信以立身”作为公司长期经营的基点，通过为客户提供全面和个性化服务来体现公司的服务宗旨。公司坚持合规经营，稳健发展，近年来，虽然我国股市持续调整，证券行业面临前所未有的经营危机，但公司各项业务仍然保持了健康平稳发展的态势。平安证券总公司的经营范围包括证券买卖、还本付息、分红派息、证券代保管和鉴证、登记开户、证券自营买卖、证券的承销和上市推荐、资产管理、发起设立证券投资基金和公司其他业务等。a投资银行业务b经纪业务c证券研究咨询业务d资产管理业务。平安证券公司具有公司由董事会、监事会组成，董事会下设审计委员会、战略与计划委员会、委托理财投资委员会、投资决策委员会和风险管理委员会等决策机构。公司实行董事会领导下的总经理负责制。公司设有投资银行总部、经纪业务管理部、资产管理部、衍生产品部、等业务部门；设有证券研究所、信息技术部等两个业务及技术支持部门；设有行政部、财务企划部、北京代表处等职能部门。在全国主要经济中心城市设有22家证券营业部及2家证券服务部；在北京、上海、深圳设有投资银行业务部。

2.1.3平安证券公司内部控制的目标和原则

（一）平安证券公司内部控制的目标

平安证券内部管理的总体目标应是建立决策科学、运营规范、管理高效和发展持续健康的管理体系，维护公司的财务稳健，提高公司的市场地位和经营效益。

具体目标包括:

第一条：为了指导证券投资基金管理公司（以下简称“公司”）加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金持有人利益，依据有关法律法规，制定本指导意见。

第二条：公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

第三条：公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

第四条：公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司经营层对内部控制制度的有效执行承担责任。

第五条：控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

第六条：公司的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

第七条：公司应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

第八条：公司应当建立有效的内部监控制度，设置督察员和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司应当定期评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，适时改进。

（二）平安证券公司内部管理的原则

（1）健全性原则

内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一;覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。内部控制活动应成为证券公司日常经营的内在组成部分。

（2）合理性原则

制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。

（3）制衡性原则

公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，应确保存在适当的职务分离、分派的职责不相冲突;前台业务运作与后台管理支持适当分离;对有潜在利益冲突的领域应予以辨认，努力减少并认真监控。

（4）独立性原则

承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门，不受其他部门的不适当的影响。

（5）及时性原则

公司必须建立有效的沟通渠道，确保及时拥有充分的、全面的、可靠的内部财务、营业、符合性的资料以及与决策相关的外部市场事项、状况方面的信息。已确认的内部控制缺陷应及时向适当层次的管理人员报告并迅速得到处理。重大的内部控制缺陷应立即向高级管理人员和董事会报告。

2.2公司内部控制存在的问题

由于公司成立初期经营不够规范，内部控制意识薄弱，内控机制制度不健全，在利益驱动下盲目投资，违规经营，加之市场持续低迷，公司自营和委托理财业务出现公司自营和委托理财业务等问题，使公司遭受重大损失。在2003年，公司调整了领导班子，新的经营班子上任后，狠抓历史遗留问题的整改和清理，强化风险控制和合规经营，公司逐步走上了良性发展的道路，内部控制方面也取得了明显的成效。2006年经过增资扩股、完成重组后，公司股权结构更为优化和多元化，产权结构进一步得到改善，符合证券业发展的总体方向。根据《公司法》、《指引》等要求建立了公司法人治理结构的基本架构，通过公司章程对法人治理结构的各部分职能予以明确，制定了相关的决策程序和管理议事规则。在董事会之外设立了专门的风险防范委员会和审计委员会，先后成立稽核总部、风险控制总部，强化风险控制和财务监督，防范经营风险。逐步制定完善功部控制制度，构筑了三道业务监控防线;对分甲支机构财务、电脑经理实行委派制，强化垂直管理;按照“收支两条线、以收定支，，的原则，加强财务收支管理。实现了客户证券的集中交易、集中清算。将分散的营业部柜台交易系统在总部集中，实现集中的业务处理和数据管理;对资金实行集中结算、统一调拨，将有关风险降低在最低限度。

但是，目前公司内部控制建设还存在着诸多不足。

（一）不重视内部控制环境

（1）在管理理念上，没有站在影响公司生存的战略高度上重视公司内部控制建设。部分领导认识和理解上还存在偏差，仍然过度看重外延扩张，业务拓展和短期经济利益，而被动迎合内部控制的系统建设。在法人治理结构上还不够完善。由于处理历史遗留问题等特殊原因，董事长长期兼任总经理，没有引进独立董事，长期没有监事长，监事会制度形同虚设等问题有待加强。

（2）在激励与约束机制上还不合理，激励手段单一，目标过于短期化，约束机制缺乏必要的独立性。

（二）对内控认识不足

目前改革中普遍重视经济权利的下放，然而，却淡漠了经济活动内部的至关重要的控制机制，甚至连国有企业多年来积累的内部控制经验也都给放掉了。目前一些企业特别是有些国有企业对内部控制的认识存在两种倾向：一是一部分人习惯于甚至满足于传统的经营管理方式，认为只要能够规范化操作就行了，不必考虑是否先进。二是虽然大家意识到改革的必要性，但是容易片面强调改革组织结构的重要性，忽视了控制方式的跟进和强化。这就使公司的改革同微观治理机制相脱离。

（四）对内控缺乏正确的认识和评估

有一部分企业对内控工作很重视,但却走了另一个极端,认为内控即是管理或者说可以代替管理,这是混淆了内部控制与经营管理的概念。经营过程是指通过规划、执行及监督等基本的管理过程对企业加以管理。这个过程由组织的某一单位或部门进行,或由若干个单位或部门共同进行。内部控制是企业经营过程的一部份,与经营结合在一起,而不是凌驾于企业的基本活动之上,它使经营达到预期的效果,并监督企业经营过程的持续进行。内部控制只是管理的一种工具,并不能取代管理。

（五）公司证券内控体系不完善

而从有效性来看，许多证券公司不尽如意，没有真实、有效地执行已经设计好的内部控制体系。例如股东大会、董事会、监事会的会议记录、表决方式、会议程序及决议等内容严重不全，已有的部分会议决议缺少会议程序及记录，有的会议仅有会议记录，缺少会议决议，资料不完整。许多证券公司的内部控制制度仅是摆设，是为了应付监管部门的检查，或者用来约束普通员工，而对于公司高级管理层毫无约束力。证券公司内部控制有效性失效已成为困扰我国券商的普遍性问题。

（1）在内部控制制度运行的有效程度上明显不理想。如一些可能影响公司的重大决策没有按既定的决策程序进行运作;虽然制定了明确的授权审批制度，还是不能及时发现和制止越权行为。稽核部门与风险控制部门的职能发挥不够。由于人员配备少、力量薄弱、监控手段落后，大多只进行事后稽核审计等常规性的工作，不能及时发现风险，预警风险。同时，稽核与风控部门只是对经纪业务进行监控，而对公司的其它业务基本没做要求，使得其无法对公司整体的内部控制健全性和有效性进行评价

（2）在资金使用上缺少有效的资金管理监督和绩效评价制度，没有对各业务部门资金使用、成本与效益进行有效考核，操作人员超权限使用资金而得不到有效控制，使得证券公司资产使用效率较低，资金流失严重。

（3）对重要业务的风险评价和实时检测的管理技术落后。对风险的认识和管理大多停留在经验判断、定性分析的粗放管理阶段，缺乏有效的风险控制工具和掌握风险控制技术的人才，风险管理技术和人才成为风险管理的瓶颈。

（六）内部控制的不合理性

合理的内部控制实施起来未必有效，但不合理的内部控制则必然无效。由于我国证券公司在内部控制方面存在诸多不合理性，内部控制的有效性缺乏也就成为了必然结果。因此，证券公司内控制度条文看似很严密，但是在一个总体不合理的大背景下，法律法规和内部制度的执行没有充分保障，证券公司从控制环境、业务控制、资金管理控制、会计系统控制到内部审计控制都存在或多或少的问题，而内部控制体系是一个完整的系统。系统论告诉我们系统是一个整体，系统间的各要素是相互作用和相互影响的，要保证一个系统的有效运转，要求各个要素都要在各自的位置发挥作用。一个环节出现问题必然导致整个系统的无效甚至崩溃。证券公司的内部控制若要有效地发挥其应有的作用，就要保证在各个环节上控制存在的合理性，这里所说的合理不仅包括了内容上的合理，也包括了执行上的合理。只有在一个合理的内部控制体系下，证券公司内部控制的合规性才能够真正体现出来。

3完善平安证券公司内部控制的对策

3.1进一步完善对证券公司内部控制环境

（一）加强董事会建设，强调董事会的内控责任

加强董事会领导下的专门委员会的建设，成立风险管理委员会、审计委员会、薪酬和提名委员会，明确各专门委员会在证券公司内部控制中的职责并制定相应的工作细则。

应通过公司股东会在公司章程中确定对董事在公司工作时间的要求，使董事能够加深对公司的了解程度，切实做到尽职履责，为董事会的科学决策打下良好基础。进一步加强监事会建设，强化监事会的监督加强监事会的独立性。鉴于监事会属于监督机构，应完全独立地行使监督权而不应受控股股东的干预。加强监事会的组织建设。监事会应有必要的工作机构和专职工作人员，具备履行检查监督职责的必要条件，能够正常行使对公司的日常检查监督权。此外，公司还应提供监事会履行职责的经费支持。强化监事会职权。应按照新《公司法》的规定在《公司章程》中强化监事会的职权，并制定有效的操作细则。监事会不仅要进行事后监督，更应进行事前和事中监督一即计划、决策时的监督。监事会有权随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供有关情况，从而深入了解和掌握公司和董事会及经理层有关人员的动态。

（二）鼓励证券公司建立长期激励机制，实旅有效的人力资源政策

鼓励证券公司根据自身的实际需要，通过市场选择的方式确定公司高管人员，调整公司报酬结构，借鉴国际经验，采取薪酬激励、剩余索取权激励和荣誉激励相结合的激励机制。同时建立一套成熟的制度保证，使高级管理人员的进入和退出给公司管理带来的冲击降到最低限度，减少公司高管人员进退成本，营造一种能上能下的聘用机制。

推行公司高管人员持股和奖金延期支付等中长期激励机制。公司高龄人员持股可以使其能够参与公司剩余收益的分配，将其个人利益与公司利益紧密联系，有效提高对公司高管人员的激励效果，鼓励其为企业创造剩余价值。如何实施股权激励则可以参考上市公司的一些做法，如在公司改制时直接或间接持有发起人股、通过管理层收购持有公司法人股或是公司提取奖励基金后购买公司股权进行奖励等;奖金延期支付可以降低公司高管人员对短期利益和局部利益的追求，提高公司高管人员的经营理性，保证公司的长期、持续、稳定发展。此外，证券公司可以实施技术序列的晋升计划。为有专业特长的人才提供除行政晋升外其他的晋升机会，引导员工积极规划自己的职业生涯，培育员工的职业自豪感与成就感，满足员工“尊重和自我实现的需要”。这一计划的实施也有助于形成尊重人才的企业文化，重视员工职业技能的培训，使员工的个人进步和公司的成长发展形成相互促进的良性循环。

法治理结构的完善是证券公司内控机制的基础。证券公司法人治理结构包括科学的决策程序与议事规则,高效、严谨的业务运作系统,健全、有效的内部监督和反馈系统,以及有效的激励约束机制。当前，证券公司应严格按照《证券法》、《证券公司管理办法》等的规定，建立严格意义上的相互制衡的董事会、监事会和股东大会，实施严格意义的总经理责任制。既要避免一股独大，又要避免内部人控制。

3.2完善证券公司内控机制

（一）业务控制

（1）建立业务风险预警指标体系，强化风险管理的预警作用。证券公司应按业务分别设立承销业务预警指标体系、委托理财业务预警指标体系、经纪业务预警指标体系、自营业务预警指标体系和创新业务预警指标体系。承销业务的预警指标体系应包括：承销股票、债券的收益率指标、包销有价证券的资金占用指标、收购兼并佣金指标等；委托理财预警指标体系包括：资金收益率、跌价损失率、现金留存比率等；自营业务预警指标体系包括股票占用资金比率、债券占用资金比率、自营跌价损失比率等；经纪业务的预警指标应包括佣金变动幅度、投资者下降比率等。

（2）董事会应在章程和股东大会授权的范围内有效地行使经营决策权。重大机构设置活动、对外担保、投资活动及经营活动，由有关部门进行拟投资项目的可行性研究，估算投资项目报酬与风险，报告总经理、董事会及股东大会，履行相应的批准手续后实施。重大经纪业务、资金借贷和大额现金支付、资产调整、营业部的设置必须经总经理或董事会核准。根据公司内部管理机构设置，进行层层分解落实，在年度中进行定期考核，根据考核结果总结成绩，纠正问题，达到集中控制的目的。同时，为了防范和管理证券经济业务中存在的诸多风险，根据交易特点及服务的各个环节制定相关防防范措施，避免差错事故的发生；而且在此基础上完善相关保密制度，事先明确各方的权利与义务，防止新的电子交易方式风险。

（3）制定统一的股东账户和资金账户管理制度、投资者资金的存取程序及授权审批制度，对投资者的开户资料制定统一保管制度；实行证券交易法人集中清算制度，严格资金的及时清算和股份的交割手续，防止侵害投资者权益的行为发生。

（二）资金控制

资金的管理控制是贯穿于证券公司各个内部控制环节当中的，是内部控制的重中之重。根据资金管理的这一特性，平安证券公司管理层应根据资金的流向层层审批，严格资金业务的授权审批制度，强化重大资金投向的集体决策制度，凡对外开办的每一笔资金业务都要按业务授权进行审核批准，对特别授权的资金业务要经过特别批准；建立资金管理绩效评价制度，于年末考核各责任单位资金循环的成本与效益，实施严格的奖惩制度。

（三）会计系统控制

一个有效的会计系统能够及时准确地反映企业生产经营活动，保障企业资产安全完整，并为企业内部管理及外部投资提供真实可靠的管理和决策信息。因此证券公司应按照《会计法》、《证券公司会计制度》等有关法律、法规、规章的要求，做到：

（1）健全和完善公司财务管理结构体系，界定股东大会、董事会、监事会、总经理及各财务部门在财务管理方面的职责和权限。

（2）制定完善的财务会计制度。

（3）在岗位分工的基础上明确各个会计岗位的职责，确保会计资料的真实和可靠。

（4）建立有效的内部稽核制度。

（5）配备合格的会计人员。

（6）加强会计部门与其他部门的交流与沟通。

3.3督促证券公司保证信息沟通与反馈的通畅

（1）督促证券公司提商信息致据的可靠性与时效性

由于证券行业高度的“信息化”，使得证券公司各个层次管理人员和员工都需要运用信息来确认、评估和应对风险，以便更好地进行内部控制，实现公司目标。这一内在要求使信息的可靠性和时效性变得至关重要。要实现这一目标，证券公司首先应当建立公司层面的数据管理系统，对相关信息进行获取、维护和分发。其次，应当在数据的整合方面制定清晰的战略计划，明确职责并定期对信息质量进行评估。

（2）督促证券公司统一管理信息

督促证券公司建立一个高效的内部信息管理平台作为内部交流渠道，对公司内的各种信息进行统一管理，实现公司组织中横向与纵向信息交流的通畅。在横向上，使公司各部门能够熟悉相互间的业务和职能，便于各部门间的交流和监督，提高总体的调整与协调能力;在纵向上，应保证工作指令的下达和业务信息的反馈不因经营层次的存在而滞后，保证公司能够及时、正确的决策，实现风险的防范和有效控制。

（3）督促证券公司加强与外部的沟通

良好的外部沟通有助于证券公司了解面临的环境和风险，更好地遵循相关法律和监管要求。督促证券公司采取如定期座谈、报告和咨询等许多方式，加强与股东、监管机构、外部审计单位和其他外部利益相关者的沟通等。

结论

我国证券交易公司，虽然经过了几十年来年的发展，但是在公司内部控制管理的过程中，由于工作人员的普遍职业水平不高、再加上不公平竞争、内部管理混乱等问题相继出现，不仅自身行为准则及其他专业标准中所规范的内部管理程序执行不到位，而且有的沿袭既有的模式，这样执行对内部管理的方向感和目的性不强，且工作具有很大的随意性，从而加大了证券公司内部管理的问题。

本文以平安证券公司为研究对象，阐述该公司内部管理的现状并分析执行内部管理中存在的问题，通过分析，得出以下结论：

第一，在完善证券公司内部控制环境方面，提出了加强董事会建设，制定部门具体控制措施；运用各种激励机制，实施有效的人力资源政策和培育内控优先的公司文化的建议。

第二，在完善对公司业务控制，资金控制，会计系统控制等方面，提出了完善证券公司内部控制机制。

第三，在完善公司内部信息的共同与反馈方面，提出了以确保信息能够准确的、以合适的形式，详略得当地被需要此类信息的人员所获悉，从而对整个证券公司内部管理的监控，保证内部管理的质量。

参考文献

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证券营业部范文篇10

一、指导思想

以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕人民银行营业管理部2014年金融机构反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我营业部建设，做到合规合法经营，促进我营业部经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。

二、总体思路

认真学习人民银行营业管理部2014年金融机构反洗钱工作要点，掌握精神实质与深刻内涵，以深入开展反洗钱培训为核心，以创新反洗钱工作方法为手段，以提升反洗钱工作整体水平为目的，全面开展反洗钱各项工作，提高我营业部全体人员反洗钱意识，掌握反洗钱操作技能，推动反洗钱工作向纵深发展，争取获得新突破，做出新成绩。

三、工作内容

1、成立组织，加强领导

为加强对反洗钱工作的领导，特成立营业部反洗钱工作领导小组，由营业部经理任组长，营业部副经理、客户服务主管、信息技术主管、财务主管、柜台人员等任成员。客户服务部为我营业部反洗钱专门机构，具体履行反洗钱工作管理职责，指定1名人员为反洗钱专职人员。

2、健全制度，确保执行

我营业部要在认真学习、执行公司《反洗钱内部控制暂行办法》、《反洗钱工作岗位职责》、《客户洗钱风险等级划分标准》、《客户洗钱风险等级划分工作流程》、《可疑交易线索报告制度》等一系列制度的基础上，结合人民银行反洗钱工作要求和业务操作环节制定本营业部反洗钱内控制度，并及时向当地人民银行报送。本营业部反洗钱内控制度，要具有完整性和可操作性，覆盖反洗钱法律法规的各项要求，并与本营业部的实际操作机结合，细化到各业务环节、各岗位人员操作环节。本营业部制定的反洗钱内控制度，本营业部全体人员必须严格执行，确保反洗钱工作有效开展。

3、加强宣传，建立机制

一是继续做好反洗钱宣传工作。我营业部要制定反洗钱宣传计划，继续通过投资者教育园地张贴、营业部大厅悬挂标语、电子宣传屏幕、摆放宣传折页、设立咨询台等方式持续开展反洗钱宣传工作，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。

二是建立反洗钱培训长效机制。我营业部要加强对全体人员的反洗钱培训，建立反洗钱培训长效机制，做到全员培训与重点培训相结合；专题理论研究与实务操作相结合；内部培训与外部培训相结合。通过培训，切实提高我营业部全体人员的反洗钱意识，掌握反洗钱技能，真正把反洗钱工作落到实处，确保取得成效。

4、加强客户身份识别工作

一是随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我营业部要进一步加强对存量客户的身份识别工作，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。

二是我营业部在为客户办理业务时，应认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。应通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。

三是我营业部在业务流程、内控机制中要加入客户身份识别、尽职调查等反洗钱工作要求和控制措施，提高反洗钱工作效率与质量。

5、加强客户风险等级分类工作

一是我营业部应按照公司客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。

二是我营业部要进一步加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。

6、加强可疑交易分析及报告工作

一是我营业部采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化反洗钱人员的自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。