正襟危坐范文

导语：如何才能写好一篇正襟危坐，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公文云整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

旁白：金属王国的居民们一直过着平静的生活。说是“王国”，可金属王国却从来没有国王。于是有一天，王国里资格最老的金属铜把大家召集了起来。

铜：“我看这样下去不行，人家的王国都有国王，哪像咱们这样，还过着原始的生活。现在，我们就来推选一位国王吧！”

旁白：众金属听后，顿时议论纷纷，不知该选谁当国王好。正当大伙儿犹豫之际，闪闪发光的金跳了出来。

金（大声叫道）：“这还用选吗？当然是我来当国王了！我是金属中身价最高的金属之一，我的名声地球人都知道。怎么样，我当之无愧吧！”

铁（满不服气地说）：“哼，身价高有什么了不起！要说国王的最佳人选，还是我老铁。一来我的资格也很老，只比铜老晚生了一些年头；二来我的用途十分广泛，那可要比任何金属都广，因而我也是目前世界年产量最高的金属。甚至连人的体内也缺不了我呢！这样看来，国王归我当吧！”

旁白：年轻的金属铝面对长辈毫不讲礼

铝：“且慢！你们两位都靠边儿，你们一个说身价高，一个说产量大，我看都没资格！看看我，我可是地壳中元素含量第三、金属元素含量最高的，可供开采的年限也高居榜首，远超过你铁大爷了。再说了，人们现在对我可谓是关怀备至，而对铜、铁二位则不如从前，甚至还有了‘破铜烂铁’这样的贬义词。如此，我当国王实不为过吧！”

旁白：资格最老的铜在一旁气得胡子都翘起来

“放肆！你竟然当众侮辱我──你的长辈，要说当国王，还是我来比较好。首先我的资格比你们都老，早在商朝时期人们就开始使用青铜器了；然后由于我的导电性能良好而又不昂贵，被广泛应用于人类的电力事业，就算你们不服，也要尊重我这个长辈以及我对人类的贡献吧！”

篇2

摘要：本文着眼军队政治工作研究现状及存在问题，比较实证研究与思辨研究，提出军队政治工作研究的实证化，而后从科学理论、经验事实、定量分析和归纳演绎这四个维度分析了军队政治工作研究实证化实现的具体路径。

关键词：四维并举 军队政治工作研究 实证化

《中国人民政治工作条例》明确指出：“政治工作必须在继承优良传统的基础上，根据国家、军队现代化建设的发展和改革开放的新形势，充实新内容，创造新方法，使之不断改进和加强。”这就告诉我们，新时期军队政治工作要不断改革创新，而军队政治工作能否在改革创新中不断前进，很大程度上又取决于政治工作研究方法的不断进步。

军队政治工作研究方法长期以来没有跨越式的发展，成为影响军队政治工作研究紧贴时展要求的最大桎梏，也是目前部分政治工作研究者不能适应新的历史时期我军军队政治工作的新特点总结新规律的根本原因。从一定意义上说，科学的发展史在实质上就是科学方法论的演化史。学科内容的每一次重大发展，几乎都伴随有研究方法的重要进步，而研究方法论的每次发展又总是使人类对客观规律普遍性的认识更深化一步。科学的发展和体系的形成就是在新旧方法论的更迭和进化中实现的，军队政治工作研究及其研究方法论的发展也同样如此。由于研究方法论的指导对于政治工作研究的实践有着决定性意义，因而有必要提出政治工作研究方法的可能发展趋势，并进行展望、比较和分析。

一、政治工作研究的现状与问题

军队政治工作研究的方法，是在辩证唯物主义的方法论指导下，从研究部队建设的实际需要出发，确定其具体的研究方法。属于政治工作基础理论的研究，采用理论抽象的方法，主要解决的是对军队政治工作的理性认识问题，属于实际的应用研究，一般对象只是比较具体的部队实际工作。军队政治工作学自诞生以来，一直是偏重定性的思辨研究或者个别定性的实证研究而极少进行定量的实证研究，因而尚处于“前科学”水平，实证研究的广泛采用就显得尤为重要。我军的政治工作自身理论或使用理论大部分都是先于实践的，这有其学科属性的内在原因，但是更和大部分政治工作者和政治工作研究者习惯上局限于上传下达和定性思维有关。

（一）现状之一：不缺理论，缺少证实。

不缺理论，主要是由军队政治工作学具有强烈政治性的学科属性决定的。我们的军队政治工作理论，经过数代政治工作研究者的潜心研究在理论体系和理论深度上都取得了很大进步，可以支撑起整个军队政治工作的科学理论。但这又是远远不够的，理论都是作为一种既定假说存在，没有验证和完善过程，即便大部是可以证实，同样有少部亟待证伪。军队政治工作研究者受几千年传统文化的影响，再加上官本位思想严重、怕实证研究的麻烦和急于求成的虚荣、浮躁心态，不太爱使用实证研究，研究中运用最多、最广泛的则是定性研究。笔者认为这是过去、现在和将来制约军队政治工作创新发展的一个最重要因素。

（二）现状之二：不缺二手数据，缺少一手数据。

在定量的实证研究中，推论的数据有一手、二手之分。所谓“一手数据”是指实地调查研究、实验研究得来的数据，“二手数据”则是引用他人的数据，如引用各类统计年鉴、公报、报表以及他人论著中的数据。目前军队政治工作研究主要以二手数据为主，而二手数据的可信程度不尽相同。当然，并非二手数据不行，关键是二手数据是否靠得住。事实上，我们基本没有实验性的研究，统计数据很少，同时已有的统计数据水分很多又不成体系不具权威，依据这样的数据得出的研究结论究竟保证多大的信度，实在没有把握。

（三）现状之三：不缺概略描述，缺少归纳演绎。

军队政治工作是一门建立在多学科平台上的综合科学，进行不同角度的概略描述是必要和可行的，但是进行不同方式的归纳演绎同样是必要和可行的，而这正是当前的军队政治工作研究所极端缺乏的。归纳法，指的是从许多个别事例中获得一个较具概括性的规则。这种方法主要是从收集到的既有资料，加以抽丝剥茧地分析，最后得以做出一个概括性的结论，这方面军队政治工作研究没有从基础做起，都是从一定的理论假说开始。演绎法，则与归纳法相反，是从既有的普遍性结论或一般性事理，推导出个别性结论的一种方法。由较大范围，逐步缩小到所需的特定范围，这方面的工作我军的政治工作研究就更加缺乏了。归纳法是从特殊到一般，优点是能体现众多事物的根本规律，且能体现事物的共性。缺点是容易犯不完全归纳的毛病。演绎法是从一般到特殊，优点是由定义根本规律等出发一步步递推，逻辑严密结论可靠，且能体现事物的特性。缺点是缩小了范围，使根本规律的作用得不到充分的展现。这二者的扬长避短上也做的不够，事实上归纳法和演绎法在应用上并不矛盾，有些问题可采用前者，有些则采用后者。而更多情况，将两者结合着应用，则能收到更好的效果。

二、军队政治工作研究实证化的提出

实证研究指研究者亲自收集观察资料，为提出理论假设或检验理论假设而展开的研究。实证研究具有鲜明的直接经验特征。实证主义所推崇的基本原则是科学结论的客观性和普遍性，强调知识必须建立在观察和实验的经验事实上，通过经验观察的数据和实验研究的手段来揭示一般结论，并且要求这种结论在同一条件下具有可证性。根据以上原则，实证性研究方法可以概括为通过对研究对象大量的观察、实验和调查，获取客观材料，从个别到一般，归纳出事物的本质属性和发展规律的一种研究方法。

篇3

[关键词]思想政治工作；单位发展

单位是社会的基本组织。经验表明，单位内部气氛不融洽、关系不协调，职工权益得不到维护、民主得不到保障，往往会影响人的情绪心理、才智贡献，甚至会影响到安定团结、经济工作开展等等。因此，建设和谐社会，必须大力加强和谐单位中应发挥四个方面的突出作用。

一、突出以人为本，发挥激励作用

和谐的单位，应具有极强的向心力、凝聚力、吸引力，具有极强的感召力、战斗力；和谐的单位，应该始终保持着蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气，始终保持着鼓励人们干事业干成事业的环境。十六届四中全会通过的《决定》指出，要全面贯彻“尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造”的方针，不断增强全社会的创造活力，这是建设和谐社会的基本条件。“四个尊重”体现了以人为本的思想。把“四个尊重”落到实处，激发干部职工的创造活力，使一切有利于单位发展进步的创造愿望得到尊重、创造活动得到支持、创造才能得到发挥、创造成果得到肯定。要实现这一目标，就要充分发挥思想政治工作的激励作用，思想政治工作，是凝聚人心的重要手段。上下一条心、拧成一股绳，才能克服各种困难，推动各项工作开展。要把人心凝聚在一起，就要向职工讲清单位和事业面临的形势、机遇和挑战，激起他们的危机感和紧迫感，自觉为单位改革与发展承担责任；要让职工透彻的了解单位改革与发展的任务、目标和美好前景，激起他们克服困难、创造美好新生活的信心和勇气；使他们懂得单位发展、职工受益的道理，激起他们忠诚和勤奋工作的动力。这样就能把全体职工凝聚成一个团结协作、具有强大合力的团队，使单位在改革与发展中不断发展壮大。通过切实有效的思想政治工作，调动职工的积极性和创造性，促进职工的全面发展，为单位发展提供强大的精神动力。

二、强调人际关系，发挥调节作用

和谐的单位应该是一个民主团结的单位。在这个集体中，人们知无不言，言无不尽，言者无罪，闻者足戒；在这个集体中，人们相互关心，相互帮助，相互体谅，相互礼让；在这个集体中，人们时时感觉到宽容、平等、尊重，感觉到踏实、温暖。思想政治工作具有较强的社会调节作用，也就是通过民主的、说服教育的、相互沟通的方式，可以达到对人的情绪进行调控、对人际关系进行有效调整的目的，从而提高人的思想觉悟，建立起新型的人际关系，保持和促进单位的稳定与发展。随着改革的深入，社会主义市场经济建设的推进，职工思想出现多元化是必然的。人们在现实生活中，总会遇到这样或那样的新问题和新矛盾难免引起心理上、情绪上的变化，不满、焦虑等情绪就可能随之产生。这些情绪如果不能得到及时有效的缓解、消除，就有可能使人产生过激行为，对改革发展造成影响和危害。因此这就需要大力加强思想政治工作，通过人与人之间思想的交流与沟通来调节人们的心理状态，使人们心理由不适应、不平衡向适应、平衡转化，从而消除职工的心理障碍，化解内部矛盾。

三、进行改革创新，发挥引导作用

社会在前进，思想政治工作也要改革创新。为顺利推进单位的改革和创新，就要充分发挥思想政治工作的导向作用，运用启发、动员、教育、监督、批评等思想工作方法，把人们的思想和行为引导到符合社会要求的正确方向上来。思想政治工作的导向作用主要表现在引导人们树立正确的思想观念，形成并坚持科学的行为方式。发挥政治思想工作在构建和谐社会中的作用，就要不断创新思想政治工作工作方法方式。思想政治工作要在继承和发扬传统的基础上，必须在内容、形式、手法、手段、机制等方面努力进行创新和改进，尤其是要在增强时代性、针对性、实效性上下工夫。这就为进一步加强改进思想政治工作的对象、环境、任务、手段、渠道都发生了变化，依然是老面孔、老方式、老套套，就难以取得理想的效果，甚至适得其反。在思想政治工作创新中要提提高针对性、实效性，提高思想工作的感染力、渗透力是构建社会主义和谐社会的必要条件。首先，政治思想工作要做到入脑入耳，要“贴进实际、贴进生活、贴进职工”，不能只讲大道理，说空话大话，避免单一的灌疏方式。其次，政治思想工作要互动交流、沟通的讨论，为职工群众提供表达意见的呼声的渠道和空间。再次，还要激发干部职工热爱港航、热爱岗位、热爱本职工作的热情，在本单位形成以单位为家、以事业为重的良好氛围。

篇4

本文从后金融危机时代美联储货币政策目标着手，逐一引出货币政策规则和工具的演化与创新，进而展现美联储在面对金融危机时的决策制定过程。然后利用美国经济金融数据，对美联储货币政策的效果进行评估。研究发现:美联储的非常规货币政策对刺激经济、缓解通缩压力以及稳定金融市场起到了一定作用，但总体效果有限，主要体现在对金融市场价格机制的修复。最后探讨了美联储货币政策对中国的启示。

［关键词］

货币政策目标;联邦基金利率;非常规货币政策;货币政策效果

一、引言

通常情况下，美联储的货币政策操作框架是通过公开市场操作、再贴现和存准率等工具，来调节联邦基金利率，进而影响中长期利率，最终达到调控产出、通胀和就业的目标。然而，2008年全球金融危机爆发后，为了应对经济衰退，美联储将联邦基金利率降至0～0.25%的水平。在零利率约束下，传统的利率传导渠道梗阻，美联储已无法通过降低联邦基金利率的方式影响中长期利率和实体经济。为此，美联储开辟了一条新的传导渠道，其基本思路是通过大规模的资产购买、扭曲操作、流动性支持以及超低利率承诺等手段，提高资产价格，降低金融市场资产收益率，稳定公众对未来低利率的预期，进而压低中长期利率水平，刺激经济复苏。美联储在后金融危机时代的货币政策操作框架引起了理论界与实务界的广泛关注。对于非常规政策的理论依据，BernankeandReinhart指出在名义利率接近于零的约束下，央行的货币政策有两种方式:一是挑战央行资产负债表的构成和规模，二是改变公众对未来短期利率变化的市场预期。［1］随后部分学者系统地阐述了低利率环境下的货币政策对金融体系的影响，一方面是低利率会扩大定期金融工具的息差，增加金融机构的净利息收入;［2］另一方面，低利率会导致金融体系的不稳定。［3］［4］Yellen、Bernanke对后金融危机时代美联储货币政策操作框架下的通货膨胀目标做了详细阐述。［5］［6］在国内研究中，潘成夫、刘刚认为，非常规货币政策可以通过承诺效应、示范效应还有资产再平衡效应等渠道起到降低长期利率的作用。

［7］陆晓明对美联储20世纪90年代以来的利率决策规则的演变做了分析论述，着重对采用通胀预期和失业率作为利率决策阀值的“伊文思规则”做了分析和比较，并对其局限与挑战以及近期可能的走势做了分析和预期。［8］伍桂、何帆的研究发现，非常规货币政策对稳定金融市场、降低市场利率和利差效果明显，且对刺激经济起到了一定的作用。［9］吴培新综合分析了美联储非常规货币政策的理念、目标、工具和传导渠道。［10］国内外研究为我们考察后金融危机时代美联储货币政策操作框架提供了丰富的文献资料，但仍存在进一步拓展的空间。首先，国内外学者在研究这一问题时，在货币政策操作框架中涉及美联储非常规货币政策退出机制的文献并不多见;其次，在探讨美联储货币政策规则时，仅仅局限于泰勒规则，而忽略了美联储货币政策规则的修正和演化，包括泰勒规则、修正泰勒规则、伊文思规则以及最优控制方法，且缺乏对不同货币政策规则下美联储利率走势的模拟与研判。为了更加清晰地展现出美联储货币政策操作框架的内涵和逻辑，本文摒弃了传统的从政策工具到最终目标的分析框架，而是立足于一种“逆向模式”，从后金融危机时代美联储的货币政策目标着手，通过货币政策规则的演化，考察联邦基金利率的变化趋势，最后引出美联储对货币政策工具的使用。“逆向模式”与美联储的货币政策决策更为接近，它可以帮助我们更直观地了解美联储是如何基于宏观经济目标制定相应的货币政策。

二、美联储的货币政策目标:双重目标使命的权衡

在1978年出台的《充分就业和平衡增长法案》中，美国政府明确规定了美联储的货币政策目标是充分就业和稳定通货膨胀。此后，美联储一直致力于双重目标的平衡。2007年次贷危机爆发以来，美国经济开始进入衰退期，住房价格下跌造成了相关金融资产(如住房抵押贷款、抵押担保证券、抵押关联证券等)价格的大幅度下跌，信贷供给的压缩抑制了总需求，导致失业率大幅度上升。此时美联储的货币政策较以往更加注重充分就业目标，并于2010年9月首次公开提出了“促进最大化就业和稳定物价水平"的双重使命。美联储主席耶伦从2012年开始在公开场合阐述了她的观点，即相比严守2%的通胀目标所采取的政策，美联储可以在温和的物价环境中实现失业率更快下降。耶伦认为，美联储在控制通货膨胀方面具有丰富的经验和技术手段，相反在治理通货紧缩和经济衰退时，往往显得力不从心，因此耶伦主张美联储应采取更积极的立场对抗高于目标的失业率，同时暗示短期利率将会维持更长的时间。①［11］［12］此后，美国联邦公开市场委员会(FOMC)在其会议声明中亦始终强调就业稳定的重要性。由此可见，在后金融危机时代，美联储的货币政策目标是在稳定通胀背景下追求最大化的就业目标，其货币政策的制定、出台以及退出的时机，均与就业紧密挂钩。这一点在美联储的前瞻性指引中得到体现。进入2015年，美国经济出现了一定程度的收缩，CPI在上半年始终处于低位运行，美联储的双重货币政策目标仍面临较大的挑战。

三、美联储的货币政策规则:从泰勒规则到最优控制方法

从1993年开始，美联储开始将利率取代货币供应量作为货币政策中介目标。“泰勒规则"提出后，格林斯潘和伯南克均充分肯定了其对美联储货币政策决策的指导作用，并且在货币政策实践中利用这一规则所计算出的利率值作为联邦基金利率(FFR)目标制定的参考标准。总体而言，美联储的货币政策规则经历了四个阶段:标准泰勒规则、修正泰勒规则、伊文思规则和最优控制方法(见表1)。从美联储货币政策规则的演变过程来看，这四种规则体现了不同时期美联储对货币政策目标的权衡。对于修正的泰勒规则，则体现了美联储的利率决策更加倾向于经济增长和充分就业，因此将产出缺口的反应系数予以提高。伊文思规则在泰勒规则的基础上进行了修正。最为直接的体现是，伊文思规则的反应函数属于一种分段函数，且带有一定的模糊性，其表达式上所反映出的信息是:当失业率和通胀率指标未超过美联储规定的阙值时，美联储将维持零利率。然而，即便经济指标达到了这一阙值，美联储未必会按照表1所示的伊文思规则分段函数来上调联邦基金利率。也就是说，伊文思规则所包含的上调利率的条件仅为必要条件，而非充分条件。［8］伊文思规则是泰勒规则的有效补充，通过采用经济阙值指标，突破了传统泰勒规则(标准和修正)对零利率下限的约束。耶伦所提出的最优控制方法的核心思想是货币政策双重目标的权衡，即所制定的利率要使得失业率和通胀率与目标值的偏差最小。最优控制方法的一个鲜明特点是在对某一目标进行纠偏时，允许另一目标暂时偏离其预设目标。只要失业率偏离目标的差距远大于通胀，就允许通胀目标被暂时超越，货币政策也会向降低失业率倾斜。由此可见，在最优控制方法下，降低失业率已成为美联储货币政策目标的首要任务。

为了刻画后金融危机时代美联储货币政策是否按照既定的政策规则来设定联邦基金利率，本文收集了1993—2014年美国产出增长率、通货膨胀率的数据，然后利用标准泰勒规则、修正泰勒规则和伊文思规则的反应函数，得出FFR的拟合值，并与FFR的目标值进行对比，进而判断其对FFR的指导作用。图1是利用标准泰勒规则、修正泰勒规则和伊文思规则得到的利率拟合值以及FFR目标值的时间序列(1993—2014年年度数据):从图1中不难看出，在1993—2008年，利用标准泰勒规则得到的FFR拟合值与FFR目标值虽然有一定的差距，但总体趋势相近，这说明泰勒规则对美联储制定FFR目标具有一定的参考作用。然而，从2009年开始泰勒规则的拟合值与FFR目标值逐渐偏离。例如，在2009年，按照修正泰勒规则，美联储的FFR应该设定为－5.95%，③但由于短期名义利率受零下限约束，美联储的FFR维持在零附近。尽管美国通货膨胀率从2010年开始由负转为正，达到了1.64%，按照修正泰勒规则，此时的短期名义利率应为1.6403%，但此时FFR接近零。究其原因，主要是美联储的鸽派代表人物伯南克一直主张实施宽松的货币政策，认为在面对缓慢的经济复苏以及高失业率的现状时，美联储应当在未来相当长的时间内维持超低利率水平。因此，从图1可以看出，伊文思规则的拟合值与美联储的利率决策较为契合。综上所述，在2008年后，美联储的货币政策并没有参考泰勒规则的标准执行，而是带有很强的相机抉择成分。

四、美联储的货币政策工具:非常规货币政策工具的使用与退出

通过前文分析我们发现，为了应对次贷危机造成的影响，美联储将联邦基金利率、隔夜拆借利率降至零附近，货币政策的利率传导机制严重受阻。此时，美联储为解决零利率约束下传统货币政策失灵的问题，先后推出了一系列非常规货币政策工具，通过直接作用于中长期利率的方式，来打通货币政策传导渠道。美联储的非常规货币政策工具主要包括“资产负债表工具"和“前瞻性指引"。

(一)非常规货币政策的操作工具1.资产负债表工具。资产负债表工具主要包括三种:大规模资产购买计划(量化宽松)、期限延长计划(扭曲操作)以及流动性融资创新工具。具体如下:(1)资产购买计划。在2008—2013年，美联储一共开展了三轮大规模资产购买计划，购买的资产品种主要为机构抵押支持债券(MBS)、机构债、国债等。经过三轮的QE操作，美联储的资产规模较之前翻了两倍，达到2.3万亿美元。通过大规模的资产购买，美联储得以降低金融市场收益率曲线，提高资产价格。(2)期限延长计划。美联储通过买长卖短的扭曲操作，调整资产负债表结构，延长了总体国债资产的到期日。通过减少公众持有债券的期限，期限延长计划对长期利率水平施加了向下的压力，降低了市场对债券的持有风险和利率风险，使得公众持有长期国债的意愿增强，形成了较为宽松的货币金融环境。这种延长资产期限的扭曲操作并没有对资产负债表的规模造成影响，但降低了长期利率水平，刺激了总需求。(3)流动性融资创新工具。为了应对次贷危机后美国货币市场和信贷市场的流动性不足，降低市场恐慌情绪，美联储针对主要交易商和金融市场创新了新的融资工具:第一类是针对存款机构的工具创新(TAF)，第二类是针对交易商的工具创新(TSLF，PDCF)，第三类是针对货币市场的工具创新(AMLF)，第四类是直接针对特定的具有系统风险的企业和法人(CPFF，TALF)。这些融资工具的使用，有效地缓解了货币信贷市场的流动性压力，对稳定市场信心、改善金融市场功能起到了一定的作用。2.前瞻性指引。为了配合量化宽松政策的实施，进一步引导长期利率的下行，美联储于2008年推出了“前瞻性指引”，旨在向公众传递联储的货币政策信号。“前瞻性指引”主要包含两方面的内容:(1)利率指引由日期转为经济指标。美国联邦公开市场委员(FOMC)从2008年12月开始向社会宣布，当前的零利率水平将持续一段时间。在引入利率指引后，随着时间的推移，美联储对于利率政策持续时间的描述也在不断发生变化，从最初以时间作为指引标准到后来以经济指标作为指引标准。到2012年12月，FOMC发表声明:委员会将根据劳动力市场状况和通货膨胀率的变化决定是否增加或减少资产购买计划，以维持一个适宜的货币政策环境，资产购买计划将随着经济形式的改变而改变。具体而言，只要失业率仍高于6.5%，未来1～2年的通胀预期低于2.5%，那么美联储将维持长期超低利率不变。由此可知，美联储公开宣布的利率指引已经由以往的不确定转向清晰化，提高了货币政策的透明度，有利于公众增强对美联储货币政策的理解力度，并形成良好的政策预期。(2)美联储对长期低利率的承诺。美联储于2012年9月对外宣布:至少到2015年中期，FOMC希望宽松的货币政策在经济复苏强化后的相当一段时间都是可适用的。随后在2012年12月又进一步强化了对这一政策信号的传递，即:在经济复苏增长后相当长的一段时间内，维持货币政策的高度宽松是合适的。这一表述较以往更为强烈，向公众清晰、明确地表明了当前美联储的货币政策立场，也给市场传递了美联储支持经济复苏的信号。

(二)非常规货币政策的退出在极度宽松的货币政策刺激下，从2013年开始，美国房地产市场呈现复苏态势，失业率稳步下降。随着美国经济的好转，美联储开始逐步减少资产购买计划，对外宣布宽松货币政策退出计划，为货币政策由非常规回归常规做准备。从2014年1月开始，美联储每次以100亿美元的额度缩减购债规模。直至2014年10月，美联储在召开的例会上宣布，9月以来，美国就业市场进一步改善，经济持续企稳，企业固定资产投资增加，决定从当月起结束资产购买计划，但将继续维持所持到期证券本金进行再投资的政策。在结束资产购买计划后，美联储仍会将FFR维持在接近于零的水平，并保持相当一段时间。如果美国的就业和通胀目标实现较联储的预期更快，那么美联储启动加息的时间会提前。

五、美联储货币政策的效果评估

从理论上看，非常规货币政策对经济的影响有三种效应:其一，资产组合再平衡效应。美联储通过大规模的资产购买，一方面可以影响债券的供求关系，从而影响其价格;另一方面可以向商业银行注入流动性。商业银行利用这些流动性来购买其他资产时，也能进一步推高其他资产的价格，降低市场利率。其二，信号传递效应。美联储通过量化宽松和前瞻性指引，能够向市场传递其长期维持低利率水平的信号，引导市场预期，进而降低长期利率。其三，财富效应。大规模的资产购买计划能够推动资产价格上涨，进而增加持有资产居民的财富，刺激消费和投资。因此，本文将从宏观经济和金融市场两个方面考察美联储货币政策的效果。

(一)美联储货币政策对宏观经济的影响对于宏观经济的影响，本文选取了美国产出、产出增长率、通胀率、失业率以及住房市场价格指数作为衡量指标。图2显示的是2008年第4季度至2015年第1季度美国产出和产出增长率的时间序列(季度数据)，图3显示的是2008年11月—2015年5月美国通胀率、失业率和住房市场指数的时间序列(月度数据)。通过分析图2和图3的内容可知:在2008—2015年，美国GDP增速从2008年第4季度开始好转，负增长局面得到了遏制，到2009年第3季度GDP增速转为正。通胀率呈现出先降后升的趋势，失业率则在2009年达到峰值后开始逐年下降，住房市场指数从2011年上半年开始逐年攀升。由此不难发现，在一系列非常规货币政策的刺激下(大规模资产购买计划、前瞻性指引)，美国的通缩压力和经济的持续下滑趋势得到缓解，失业率不断下降，住房市场逐渐回暖。但同时我们也要看到非常规货币政策效果的局限性:总体来看，美国的CPI仍在低位运行，除2011年3月—2012年3月外，其余月份均与美联储设定的2.5%的通胀目标有一定的差距。同时，美国经济从2015年上半年开始出现收缩，2015年第1季度的GDP增速降至－0.23%。这表明，资产购买计划虽然对产出增长有一定的积极影响，但力度并不强，并没有对经济的复苏形成强有力的支撑。究其原因可能有两方面:一是随着美联储正式结束资产购买计划，市场对美联储的加息预期不断增强，推动了美元的不断升值，这对美国的出口造成了一定影响;二是为了应对金融危机，美联储从2008年10月开始对超额准备金付息。④在金融机构惜贷、经济主体借贷意愿不高的环境下，金融机构从美联储以较低成本获得的资金，会以超额准备金的形式重新存放在美联储的账户中。因此，资产购买计划所产生的流动性并没有完全流向实体经济，部分资金在金融体系内循环，导致其在拉动经济增长方面的效果大打折扣。

(二)美联储货币政策对金融市场的影响图4显示的是2008年11月—2015年5月美国FFR、10年期国债收益率以及经穆迪公司评为Aaa级的企业债收益率的时间序列(月度数据)。⑤图5显示的是2006年8月—2015年5月美国1月、3月、6月、1年、2年、3年、5年、7年、10年、20年和30年的国债收益率。在图4中，10年期国债收益率与企业债收益率的趋势相似，故可以将样本空间划分为4个阶段，并以10年期国债收益率为例展开分析。在美联储推出QE1后(2008年11月)，美国10期国债收益率出现小幅度下挫，随后又开始反弹，并保持在3%上下。截至2010年7月，10年期国债收益率为3.01%，较2008年11月下降了52个基点。这表明，美联储的QE1对降低中长期利率起到了一定作用。在美联储推出QE2后(2010年8月)，美国10年期国债收益率总体呈现下降趋势(仅在2010年11月—2011年2月出现小幅度回升)，到2012年8年，10年期国债收益率为1.68，较2010年7月进一步下降了133个基点。这表明量化宽松开始显著见效。在美联储推出QE3(2012年9月)和加强版QE3后(2012年12月)，10年期国债收益率均在经历一段小幅度下挫后开始回升。造成这种现象的原因可能是市场对QE3的退出预期不断增强令国债收益率走高。而当2014年美联储开启资产购买缩减计划后，在加息预期和美元升值的推动下，短期资本回流使得国债收益率出现了明显的下跌，至2015年5月下跌66个基点。图5显示了2006年8月—2015年5月美国国债收益率的动态变化。由此不难看出，在样本空间内，美国国债收益率呈现由扁平到陡峭的扁平化过程。在2006年8月，美国国债收益率曲线出现了“倒挂"，3月期国债利率高于10年期，这主要是由于当时美国经济处于繁荣状态，随着通货膨胀率的不断攀升，美联储开始收紧货币政策，通过提高联邦基金利率抑制经济过热。短期利率相对于长期利率而言，对基准利率的敏感度更高，其上升幅度大于长期利率，导致了长短期国债利差不断缩小，表现为国债收益率曲线的扁平化。次贷危机爆发后，美联储连续下调FFR，并于2008年12月将FFR降至0～0.25%的水平，同时启动大规模资产购买计划和扭曲操作，辅之以前瞻性指引来表明美联储维持长期超低利率水平的决心。从美国国债收益率的整体变化轨迹来看，美联储的一系列非常规货币政策操作，一方面逐步修正了危机前的“倒挂"现象，使得国债收益率曲线逐渐恢复陡峭化;另一方面，在保证短期国债收益率处于极低水平下，引导了中长期利率的下降，从而促使整体国债收益率曲线的下移。综上所述，美联储的非常规货币政策有效地修复了扭曲的金融市场价格，稳定了市场对短期利率和中长期利率的预期，对降低融资成本有着较好的效果。

六、美联储货币政策对中国的启示

前文对后金融危机时代美联储货币政策框架进行了系统梳理，并利用美国的经济金融数据对其政策效果进行评价。根据上述分析，本文将从三个方面探讨美国货币政策演化对我国的启示。具体如下:

(一)增强货币政策透明度，注重引导公众预期作为世界上货币政策透明度最高的央行，美联储本次金融危机中对于政策导向、政策目标、政策工具的信息，以及对所信息的执行力，非常值得我国央行学习。在美联储的前瞻性指引中，FOMC明确指出了其未来的货币政策导向，包括核心指标的指引和政策时效的确定，使得公众能够清晰地了解美联储的立场。因此，我国央行应当重视提高货币政策透明度，逐步完善货币政策信息披露机制，强化货币政策执行力度，保持货币政策的连续性和稳定性，为稳定公众预期、增强货币政策效果打下良好的基础。

(二)货币政策操作可适当增强对央行资产负债表规模和结构的调整从美联储的货币政策实践上看，后金融危机时代，在FFR长期处于0～0.25%的超低水平下，美联储无法通过降低利率来刺激经济，此时大规模的资产购买和扭曲操作却能够起到立竿见影的效果。一方面，通过扩张美联储资产负债表，直接向金融体系注入流动性，缩短了货币政策传导渠道和政策时滞;另一方面，通过延长总体国债资产的到期日，降低了长期利率水平，刺激了总需求。因此，我国央行的货币政策操作可以借鉴这一框架，在倚重基准利率和信贷规模控制等方式的基础上，适当增强对央行资产负债表规模和结构的调整。随着外汇占款的减少，以及美联储加息预期的增强，我国金融机构增加了对央行的负债规模，以满足自身的流动性需求。例如，在SLF等新型工具的运用中，将高信用评级债券类资产及优质信贷资产等纳入合格抵押品，改变了央行和金融机构的资产负债表规模和结构，拓展了央行干预直接作用于金融机构的操作空间，为僵化的信贷市场注入了“强心剂"。

(三)尝试建立符合中国实际情况的利率走廊模式一直以来，美联储的利率政策模式主要以公开市场操作为主。在该模式下，美联储制定联邦基金利率目标，然后通过公开市场操作买卖政府债券来调节准备金供求量，从而将联邦基金利率维持在目标值水平。由于我国国债市场的规模较小、市场参与者单一、公开市场操作经验不足，无法像美联储那样通过公开市场操作将基准利率控制在目标值上。相反，我国银行间同业拆借市场的运作与发展相对成熟，故央行在未来可以尝试建立以SLF为上限、超额准备金利率为下限的利率走廊模式，并通过公开市场操作调控银行间的基准利率。通过利率走廊模式的设定，能够有效平抑短期利率的波动，稳定公众预期，降低货币政策的调整成本。

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篇5

2012年，益阳市档案工作将在紧紧围绕市委、市政府工作大局，围绕档案事业发展“三个体系”建设和“三大战略”实施的基础上，立足全市档案工作实际，狠抓四个突破，统一思想，凝心聚力，振奋精神，自加压力，开拓进取，努力实现全市档案工作科学发展和争先进位的目标。

一是馆库建设要有新突破。抓住创建全国文明城市和中西部地区县级综合档案馆建设项目上马的契机，高度重视，精心组织、精心施工，确保每一座新建的档案馆经得起实践和历史的检验。市级档案新馆、沅江市档案新馆建设要突破馆库建设资金短缺的瓶颈，力争实现年内顺利搬迁的目标。加大对桃江、南县、安化、赫山4县（区）档案新馆建设的督促检查力度，确保档案馆建设有力有序推进。

二是档案服务要有新突破。要围绕市委提出的“奋力后发赶超、建设绿色益阳”的目标，在服务大局、服务经济、服务社会、服务群众上有新突破。积极参与，主动介入，服务我市加快转变经济发展方式、产业结构优化升级、创建国家级文明城市、重点建设项目和重大活动、切实保障和改善民生等各项重点工作，创新档案服务方式，拓展档案服务领域，提高档案服务工作水平，使档案工作的服务方式更为灵活，服务范围更为广泛，服务质量更为优质。重点做好非公组织和单位的档案寄存服务，以黑茶、花鼓戏为代表的益阳地方特色文化档案的抢救、保护和征集服务，在文化保护、开发和传承方面做出积极贡献。

三是法制工作要有新突破。做好修改、完善《益阳市档案管理规定》的调研工作，并研究制定配套制度；加大档案法律法规的宣传力度和国家档案局8号令、9号令的贯彻力度，提高各级各部门的档案法律意识。以加大档案行政执法检查力度作为依法管理档案事业的突破口，联合市人大教科文卫委、市法制办等部门，对各区县（市）档案馆、市直及中央、省属驻益各单位档案室进行一次执法大检查，规范档案管理，保障档案事业在法制化的轨道上健康发展。

四是队伍建设要有新突破。在实施凝聚力工程，深化“创先争优”活动的基础上，以开展“讲政治、讲大局、讲团结、讲绩效、讲廉洁、讲形象”为主题的“六讲”活动为突破口，引导档案干部善于跟最好的学，敢于和最强的争。在做好现有档案干部深造培训和优秀档案人才引进的基础上，重点是充分发挥学会、工会、支部的作用，打造一支确立工作目标时敢于站排头、创一流、出精品；安排部署工作时着眼全局、科学统筹、盯住难点、突出重点；落实工作时瞄准一流、不松劲不懈怠、攻坚克难、一干到底，争创佳绩的档案干部队伍。

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1、全面超额完成区委、区政府下达的年度招商引资等工作目标任务，力争引进亿元以上项目2个，进中小企业园区项目1个，力争年内有1家企业上市，对上争取资金总额继续位列全市前列；

2、部门工作获得市发改委系统年度工作先进单位，争取获得区综合奖；

3、窗口单位（重点科室）确保一个在全区年度测评中位于前10名；

4、招投标工作继续保持江苏省招标投标工作先进单位；

5、“中国•*”政府门户网站继续位列全市前列；

重点措施：

1、坚持把工作放在第一位。进一步增强全委工作的主动性、预见性，绷紧进位争先这根弦，抓住重点，快速反应，既有速度又有质量，把问题真正加以解决，把工作真正落到实处，并努力形成自身特色。

2、坚持把服务放在第一位。按照全区“机关服务加强年”、“三服务”活动要求，根据各科室、各直属单位的不同职能，以窗口科室和单位为重点，切实简化项目办理手续，进一步提高项目评估、审批和向上申请核准工作效率；着力强化重点工程外部环境督查，确保重点工程项目顺利推进；严格运作程序，使招投标工作更加科学化、规范化，最大限度地为国家和项目业主节约建设资金；进一步抓好对内协调和对上攻关，依法规范推进重点企业的改制工作，做好改制企业的完善和验收准备工作；认真落实重大项目的跟踪服务责任制，推动全区服务业更快更好地发展；进一步加快信息化建设，推进全区电子政务建设进程；紧抓国家扩大内需机遇，积极向上申报项目、争取资金，努力为有资金需求和合作意向的企业和客商搭建更高的发展平台。通过认真落实首问责任、服务承诺和限时办结等制度，不断改进服务态度，提高服务质量，提高服务效率，全方位为基层群众和项目业主提供优质服务，树立良好的服务形象。

3、坚持把项目放在第一位。按照全区“招大引外突破年”、“现代服务业发展年”、“企业技改提升年”等活动要求，切实把招商引资作为全委工作的首要任务，集中人力物力，实施重点倾斜，多措并举，全力以赴，抓紧抓好。一是通过进一步健全招商引资工作相关制度，充分调动全员招引大好高项目的积极性，确保全面超额完成区委、区政府下达的招商引资任务，努力在攻取大项目、好项目、外资项目上取得新的突破。二是切实加大省、市、区重点工程的督查力度，掌握项目建设的动态，科学、合理地搞好项目推进工作，确保在建项目按期投产达效，已经审批项目早日开工，在手跟踪项目及早签约。三是全力对上协调，跑部跑省，努力争取更多的项目、资金，为全区经济社会发展注入强劲动力。四是认真落实宏观调控各项政策措施，及时调整不符合国家产业政策、城市发展规划和土地计划的项目，扎实开展重点项目清理整顿，严防低水平重复建设，确保重点项目建设提速快进。

4、进一步加大接轨上海工作力度。全力以赴，抓紧抓好区委、区政府交给的*接轨上海工作任务。一是不断充实长驻上海工作组的力量。进一步健全接轨上海长效工作机制，确保力度不减，切实加强与上海有关党政机关、权威部门和重点企业集团的沟通联系，全面实施接轨上海工作。二是主动承接产业转移，推进园区共建。进一步加强上海产业转移动态研究，及时了解产业转移的计划步骤，大力宣传我区重点企业目录产品和基础设施等企业转移条件，让上海客商更多了解我区现有工业基础和产业状况，在接受产业转移中实现招商选资。推进上海与*园区合作共建，力争有新的突破。三是全力主攻大企业、大集团。主动接触高、新、大、外企业，在时机成熟的条件下，集中时间集中力量进行高层接触、敲门招商，在重大项目、高新技术项目、外资项目等方面进行重点突破。四是积极进行友好区、镇、街道对接。有计划、有重点地选择上海的部分区、镇、街道，主动加强联系和合作，努力建成多个友好区、友好镇、友好街道，在更广范围、更多领域、更深层次实现与上海在经济、技术、文化等方面的交流合作。

5、进一步加大产业集群培植力度。认真摸排现有企业和项目，通过嫁接改造、资产重组、调整结构等途径，推动企业间的配套协作，促使企业不断优化升级，扩大产品市场覆盖面，提升竞争实力，形成群体优势。突出抓好专题招商、专项考核、专有品牌和专门服务平台建设，大力培植四大支柱产业集聚，推动重点产业集群做大做强。

6、进一步加大体制机制改革力度。重点抓好区直企业破产重组工作，加大对市协调和指导服务力度，着力做好资产变现，解决改制成本，妥善安置职工，确保改制顺利推进。积极实施开放式重组，以完善企业法人治理结构、优化股权结构和组织结构为重点，强化已改制企业规范完善工作，加快建立现代企业制度。积极开展企业上市工作，加强对上市后备企业的指导服务力度，力争中联股份公司实现年内上市目标。

7、进一步加大农业项目建设力度。按照区“镇村建设提高年”活动要求，继续做好农业项目可行性研究，摸清基础情况，研究水利等项目整体布局，全力推进优质商品粮基地工程项目。及时协调面上工作，明确任务和要求，同时认真组织经常性的项目建设督查和资金管理制度，确保项目的建设进度。

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Abstract: The current basic unit finance unit's ideology political works have carried on the elaboration, thought that should one, foothold profession characteristic, on work hard in “the education”, two, foothold centers, three, in “pastes tightly” on works hard, four, foothold hot spots, on work hard in “the condensation”, five, foothold actual efficiencies, on work hard in “the union”, six, footholds “four pay great attention”, on works hard in “the actual effect”.

关键词:基层金融单位 思想政治工作

key word: Basic unit finance unit ideology political works

作者简介:戎易,男,山东烟台人,经济师。

金融行业特点要求基层金融单位要侧重抓好行风行貌教育,因而在开展思想政治工作中必须在五个着力点上下功夫:

一、立足行业特点,在“教育”上下功夫

基层金融单位要经常对职工进行职业思想、职业道德、职业纪律、职业技能教育,彻底纠正行业不正之风。下决心抓好爱岗敬业教育,使广大员工牢固树立主人翁意识,增强事业心和责任感,培育争先创优、争做贡献的优秀品质;抓好反腐蚀教育,引导职工向前看,争做有为的员工,不做金钱的俘虏,大力弘场艰苦奋斗的光荣传统,克服追求享乐的纨绔之风;抓好典型教育,充分运用正反两方面的典型事例教育干部职工,大力宣传基层金融单位职工的先进事迹和模范人物,激发员工的自勉力和向上精神,以此推动员工献身金融事业的责任感。同时,进行法律法规教育,整顿工作纪律和作风,对违法乱纪的人和事,要严肃处理,严惩不怠。对典型案例,要深刻剖析,举一反三,做到警钟常鸣,常抓不懈。

二、立足中心,在“贴紧”上下功夫

首先,在指导思想上贴紧。明确思想政治工作的任务和目标是服务业务经营中心工作;其次,在抓落实上贴紧。运用思想政治工作优势,营造良好的工作氛围,确保各项中心工作落到实处;三是在捕捉信息上贴紧。运用多种媒体,借助多方力量,大容量、系统化、渐进式地向职工进行信息传递,有效地将现代信息技术渗透到业务经营中去。

三、立足热点,在“凝聚”上下功夫

基层金融单位的难点多数集中在上级下达的目标任务上,热点多数集中在一些与工切身利益密切相关的事情上。越是出现热点、难点,就越需要大量的思想政治工作去统一意志,协调疏通,增强凝聚力。凝聚的方法要通过树样板,激励凝聚;抓典型,引路凝聚;讲政策,威力凝聚;塑形象,感召凝聚;多沟通,情感凝聚;审时度势,疏导凝聚。同时,结合金融改革的新形势、新任务,不断寻求思想政治工作的新方法、新途径。

四、立足实际功效,在“结合”上下功夫

其一,与行结合。言以行为根,身体力行是无声的思想政治工作。领导要言行一致,凡要求职工做到的自己要首先做到,要求职工不做的自己要绝对不做;其二,义与利结合。既要讲义,又要讲利,要把说服教育与解决职工的切身利益结合起来:其三,严与情结合。对职工既要严格要求,又要注重感情投人,要带着感情去沟通疏导,动之以情,晓之以理,关心职工生活,帮助解决实际困难;其四,点与面结合。要抓住主要矛盾,突破一点,带动一片。采取因时制宜、因人制宜、因情制宜的方法理顺关系,营造良好的心理环境和精神氛围。

五、立足“四个注重”,在“实效”上下功夫

一是注重经常性。思想政治工作决不仅靠一堂政治课或一次会议就能完成,必须坚持持之以恒,常抓不懈。二是注重实在性。思想政治工作不能只讲冠冕堂皇的大道理,还必须立足现实说清小道理,既要物质鼓励,又要精神鼓励,二者必须有机结合。三是注重前瞻性。思想政治工作紧跟形势,做好随机处理是必要的,但需要敏感和预见。要研究现代科学技术对思想政治工作的影响,利用现代科技手段(如互联网站谈心)与职工进行更广泛、更直接、更生动的交流,使思想政治工作更超前、更主动、更具有价值。四是注重思想政治工作要真正说服人,一靠真理力量,二靠人格力量。基层金融单位思想政治工作者一定要加强自身建设,努力学习江总书记“三个代表”的重要思想,做实践“三个代表”的模范,以良好的人格力量,使职工刚匠心服;以勤政廉洁的形象感化职工,不断提高单位领导者的人格可信度,使单位内部形成整体合力。只有这样,才能使工作更加顺利地达到预期之目的。

参考文献:

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关键词：高等学校；学生思想政治工作；多维度；促进

中图分类号：G40文献标识码：A文章编号：1672-3198（2008）05-0259-01

1 影响高校学生思想状况的多因素分析

目前学生中的主流思想是积极健康向上的，他们追求真理，追求进步，学习努力。但是，在发展社会主义市场经济和对外开放的条件下，在各种思想文化相互影响的环境中，面对学习、经济和就业的压力，学生中的矛盾也日益突出，存在诸多问题。

1.1 信息传递的多样化使学生思想受到社会的影响

科学技术的飞速发展，互联网科技手段的运用与普及，使得高校信息交流以及思想上都不再与社会封闭隔绝了。学生不仅从书本上、课堂上、讲座上接受思想教育，更多的还习惯从网上接受各种思想获取各类信息，从而对出现对传统的思想政治工作产生不听、不信、不服的逆反心理。市场经济的负面因素和西方腐朽思想观念对高校学生的影响日显突出，不少学生表现出思想认识矛盾。

1.2 培养方式的革新引起学生价值观的改变

教育产业化和后勤社会化的出现，打破了原来高校学生上学不用缴费、毕业不愁分配的局面。学生既要读书，又要考虑毕业去向和物质利益，思想和心理压力增大。有的学生难以适应这种新的变化，思想顾虑重重，甚至出现认识上的模糊，行动上的茫然。与此同时，高校改革的不断发展，使高校学生的学习方式、活动方式、交往方式、思维方式和价值取向都在发生变化，使他们的学习兴趣、生活兴趣更加广泛；求知、求实、求乐的要求日益迫切；竞争意识、风险意识、自主意识、前途意识、成才意识、创新意识和民主意识不断增强。更表现出他们对高校的基础设施、物质条件、教学环境、生活标准等提出了新的要求，对精神文化提出多层次的需求。在价值观方面，他们更注重个人的发展，看重收入待遇，看重施展才能的机会。但是同时也表现出了其自我意识过剩，道德观念淡薄，缺乏法制观念，缺乏诚信。

1.3 生源背景的差异性影响到学生间的协作

高校学生生源来自贫困地区、贫困家庭以及下岗职工家庭的增多，由于家庭环境和经济条件的差异而引发的对社会的认同差异和不同心理期待，近年来在高校学生中表现得越益显著，出现了高校里“王子与贫儿”同在，“校园贵族和寒门学子”并存的情况。如何作好贫困生工作也成为高校面对的一大难题。出现的这些新的矛盾，给大学生的思想政治教育工作带来了新的问题。因此，如何进一步有效地加强大学生思想政治教育工作成为了高校各项工作的重要环节。要彻底解决此类新形势下的新问题，做好高校学生思想政治工作，加强学生综合素质教育，发展校园文化，建设优秀的专职思想政治工作教育队伍，促进思想政治教育工作的发展便成了当务之急。

2 多维度促进高校学生思想政治工作的策略

2.1 加强道德教育

道德教育是大学生思想教育的基础。我们要认真贯彻公民道德建设实施纲要，以为人民服务为核心、以集体主义为原则，以诚实守信为重点，加强大学生的社会公德、职业道德和家庭美德教育，大力推进建立与社会主义市场经济相适应、与法律法规相协调、与中华民族传统美德相承接的社会主义道德教育。高校应充分发挥校园网在思想道德建设中的作用，教育学生树立正确网络道德，开发健康积极的信息资源，在校园网上设置诚信教育的网站或在各种思想、政治教育网站中充实诚信教育的内容，使网络成为高校一个新的重要思想文化阵地。另外，入学教育是新生跨入大学校门的第一课，是管理教育的重要环节。加强入学教育，做好学生遵纪守规的思想基础教育。入学教育搞得扎实有效，就能使每个新生起好步。

2.2 建设校园文化

高校需要创造良好的校园风气和育人环境，需要创设健康，高雅，积极向上的校园文化，树立良好的形象，按章办事，制度面前人人平等。教师要做到教书育人为人师表，为诚信教育提供良好的育人环境，从最基本的日常行为规范和道德要求抓起，循序渐进，持之以恒，对学生进行潜移默化的导向。所谓育人靠环境，校园文化具有重要的育人作用，时代特征和学校特色的校园文化，形成良好的校风，教风和学风。大力建设校园文化，发挥校园文化的育人作用，促进思想政治教育工作的发展。在文化活动中发展教育。结合传统节日，开学典礼， 毕业典礼等， 开展有特色有吸引力的主题教育活动，如我院新生学前教育，文化博览节以及美育学校等。完善校园文化活动设施，以院报，广播站，宣传橱窗等为宣传阵地进行宣传活动，激发学生的爱院情怀。充分利用网络作为思想政治教育的新阵地。全面加强校园网的建设管理，趋利弊害，使网络成为弘扬主旋律，开展思想政治教育的重要手段。建立融合思想性，知识性，趣味性为一体的主题教育网站，加强同学生的沟通。深入开展大学生社实践活动，让思想教育活动融入到社会实践活动中。发挥社团的积极作用，让学生在社团活动中学会自我管理，自我教育，自我发展。

2.3 提升师资队伍

高校辅导员作为高校教师队伍中的一个特殊群体，作为高校思想政治工作教育专职队伍的主力军，在整个教书育人的大环境里，在完成高等教育，为社会培养全面、合格的有用人才的总目标下，所起的作用是极其重要的。建设一支高素质，高质量和高水平的思想政治教育专职队伍，进一步为加强和改进大学生思想政治教育提供组织保证。随着现代社会的高速发展，辅导员工作的主要对象――高校学生的自主性不断增强，而在此同时他们的自我判断力和选择力又相对较弱。在这种背景下，如何发挥教育者的主导作用，提高辅导员工作的实效是一项需认真思考的课题，是做好高校思想政治工作的一个最基本最重要的环节。做好辅导员工作可以说是要做到为人，为师，为学的统一。在政治上，是旗帜；在学业上，是导师；在品行上，是典范；在情感上，是朋友；并要做到这几者的统一。

2.4 扩充工作内容

社会的发展与时代的进步，使得学生工作面临更多严峻的挑战，单一的管理思维模式必定应付不了日益错综复杂的局面。在这种情况下，辅导员要用辩证的观点来看教师与学生的关系，教育和管理的关系，德育与智育的关系。在工作中以学生为主体，以教师为主导；以教育为主，以管理为辅，注重德育首位与智育本位的统一。辅导员可以说是咨询员，服务员，管理员和指导员，同时具有管理作用，教育作用，也可以说是维系学校和学生间正常联系的桥梁和纽带，集多种身份于一体。

3 结论

大学生处于人生观、世界观、价值观形成的关键阶段，他们的观念很容易受外界现象的影响，辅导员的一言一行，一举一动都会对他们产生潜移默化的影响。因此作为辅导员更应在教育实际中以身作则，为人师表，不断塑造高尚的人格，以此感染学生、引导学生、教育学生。另一方面，学生的情况无时无刻不在发生着变化，如果总是沿用以前的做法去做很多事情都会面临不合适的问题。因此，学生工作管理者应加强自身的学习，工作中不断创新。

参考文献

［1］王秀彦.当代大学生思想教育创新的实践与思考［J］.中国青年研究，2006，（12）：78-80.

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一、推进行政职能转变

（一）深化行政审批制度改革

按照全市创建“五型”机关和“三集中、三到位”要求，我委继续深化行政审批制度改革。一是推进了行政审批权相对集中。认真梳理了行政审批服务法定职权，对行政审批服务科室以及职能进行了归并整合，在政策法规科增挂行政服务科牌子，集中统一行使市人口计生委的行政审批职能；明确了进驻市行政服务中心行政审批和服务项目，确保了本委行政审批事项全部进驻市行政服务中心。二是简化行政审批程序，提升了工作效率。明确办理审批机关，简化办理流程，实行了首问负责、一次性告知、限时及时办结等制度，审批服务事项即办率显著提升，审批服务效率得到了提升。

（二）拓展行政服务职能

今年以来，全市人口计生部门扎实推进“世代服务”机构向人口和家庭公共服务中心转型，延伸人口计生优质服务链条。在完善“六位一体”综合服务职能的基础上，全面实施幸福家庭工程，在实施避孕节育服务和免费孕前优生健康检查项目的基础上，重点拓展了儿童早期发展、青春健康援助、老年健康保健指导等多功能为一体的人口综合服务。

（三）争创“群众满意的窗口服务单位”

按照《全省人口计生争创“群众满意的窗口服务单位”活动方案》，要求全市人口计生系统向社会和群众公开服务承诺、公开服务事项、公开办事流程、公开办事时限、公开工作纪律，亮明岗位职责、亮明党员身份，推行“一站式”服务和首问负责制，倡导阳光服务、微笑服务和诚信服务，争创群众满意的窗口服务单位。

二、健全科学民主决策机制

一是健全了决策的机制、规则和程序。我委建立了公众参与、专家咨询和党组决定相结合的决策机制。健全了行政决策规则，对涉及经济社会发展全局的重大事项，要以深入扎实的调查研究为基础，广泛听取各方面意见，由领导班子集体讨论决定，坚决杜绝决策的盲目性、随意性和领导者个人独断专行。对与群众切身利益密切相关的重大事项，要实行社会公示和听证，广泛听取群众意见。对专业性、技术性较强的重大事项，还要进行专家论证、技术咨询、决策评估等。完善了行政决策程序，坚持把合法性审查、科学论证、集体讨论作为重大决策过程的必要环节，明确决策的权力与责任，做到权力与责任相统一、决策职能与执行职能相对分离。提请会议讨论和决定的重大决策事项要附加调研报告、专家咨询论证报告。应当事先向社会公示的决策事项，需广泛听取社会各界的建议和意见。二是健全了科学民主决策制度。我委在实践中逐步建立了依法决策、调查研究、社情民意反映、重大事项集体决策、专家咨询、决策公开、社会听证和公示、重要决策评估和决策责任追究等一系列制度，确保了行政决策的科学化、民主化、法制化。

三、完善依法行政制度建设

一是完善审批审查制度，落实好行政许可和确认审批事项。我委现有批准再生育、农村部分计划生育家庭奖励扶助、计划生育家庭特别扶助、持独生子女父母光荣证退休职工一次性奖励、持独生子女父母光荣证城镇老年居民计划生育一次性奖励等行政审批事项。在严格按照规定的权限和程序落实职责的同时，切实加强了各项审批制度的落实。将涉及多部门的计划生育手术并发症鉴定、持独生子女父母光荣证退休职工一次性奖励等确认审批事项实行定期联并审批，并严格落实合法性审查和集体审议制度。二是建立健全预警和应急工作机制。制定了《市人口计生委工作制度》，调整和完善保了密制度、投诉举报查实制度、敏感时期日（周）报告制度，突发公共事件应急预案制度，不断增强了应对突发事件的能力。三是加强规范性文件管理，完善备案制度。实行了规范性文件事前审查和事后备案制度，委内各科室、直属单位的规范性文件，均先由法制科对其合法性予以审查，并报市法制办再次审查；实行了规范性文件定期清理制度，每年清理一次规范性文件；实行了规范性文件公开制度，所有规范性文件均及时在我委网站上公开，方便群众查看、阅览。

四、提升行政执法规范化水平

一是坚持行政执法主体资格、行政执法人员资格审查制度。全市所有人口和计划生育行政执法权利的行政执法主体都有法律依据，对全市人口计生系统中行政执法监督证和执法证进行了年审注册，对工作调动、退休的持证人所持证件及时注销，全市人口计生行政执法人员，均做到持证上岗、亮证执法。二是完善计划生育行政执法责任制。制定了年度行政执法责任制考核目标及考评办法，将执法责任量化分解到各业务科室和各执法岗位，与年度责任目标考核一起检查、考评。三是开展行政执法案卷评查活动。上半年组织开展了全市人口计生系统行政执法案卷评查活动，对社会抚养费征收、再生育审批等档案进行了评查，对评查中发现的问题，提出了整改意见，并督促及时改正。四是加强行政执法人员法律知识的学习。利用委党组中心组学习、机关干部集中学习等学习平台，开展业务和依法行政类相关法律知识的学习，增强了行政执法人员法律意识和法律素质。

五、加强行政权力和行为监督

（一）推进和规范政府信息公开

为提高工作的透明度，保障公民、法人和其他组织的知情权，监督人口计生行政部门依法履行职责，我委将政府信息公开与人口计生政务公开结合起来，建立并完善了主动公开、依申请公开、预先审核备案、政务公开民主监督评议、检查考核和责任追究等制度。认真完善了政府信息公开指南和政府信息公开目录。特别是涉及人民群众切身利益的政府信息进行了全面清理，并按照《中华人民共和国保守国家秘密法》和《政府信息公开条例》等法律法规的规定，严格区分公开和不能公开的信息。对属于应该公开的政府信息列入公开目录，同时建立健全了指南和目录的更新机制。凡涉及群众切身利益的文件，均做到了及时公开。

（二）推动全市“阳光计生行动”

按照省人口计生委在全省人口计生系统广泛开展“阳光计生行动”的要求，我委着力推动全市“阳光计生行动”的深入开展。坚持以政务公开带动“阳光管理”，在全市人口计生系统大力推进政务公开、办事公开和村务公开，增强依法行政透明度；坚持以民主评议推动“阳光服务”，开展“双评活动”，推动基层转变作风，改善服务态度，提高服务质量，兑现服务承诺，落实“诚信计生”；坚持以社会监督保障“阳光维权”，继续办好“12356”阳光计生服务热线，建立和完善了人口计生系统政风行风监督员制度、群众实名举报奖励制度、主动接受舆论监督制度，着力解决群众反映的突出问题，较好地维护了群众对人口计生工作的知情权、参与权、表达权和监督权。

（三）组织开展行政权力网上公开透明运行工作

根据实际运行及外部法律环境变化，多次与市法制办沟通，动态调整我委行政权力，完善行政权力运行流程图和市人口计生委行政处罚自由裁量基准。通过政府法制监督平台，对我委行政执法主体、人员和行为进行监督。对全市人口计生系统中新申领行政执法监督证和执法证的人员及时录入平台，对工作调动、退休的持证人所持证件及时注销；对全委行政执法行为监督，对本委所有行政许可和处罚案件审核后向市法制办备案。委监察室按照市政府、市纪委的要求指定专人负责使用电子监察系统，定期登陆行政监察平台，按照“程序规范、提高效率、简明清晰、方便办事”的原则，及时了解权力事项网上运行情况，对正在办理的权力事项时效性、流程的规范性进行实时监控，把握办理行政权力事项的法定环节和步骤，切实做到权力界限清晰、流程规范、责任明确，确保各项行政权力按照确定的时间节点完成相关任务，保证权力运行全过程的规范。

六、依法防范化解社会矛盾

（一）健全完善行政执法争议协调机制

为加强和创新社会管理，规范行政调解行为，主动、及时化解社会争议纠纷，根据人口计生法律、法规和《市行政调解办法（试行）》，我委制定了《市人口计生委行政调解实施细则（试行）》，成立了行政调解工作领导小组，制定了行政调解工作制度，规范了办理程序，建立健全了行政调解工作体制和协调机制，推进了行政调解的制度化、规范化。

（二）加强工作

委领导十分重视工作，坚持领导定期分析案件、接待日和领导包案等制度。领导班子把分析不稳定因素、研究政策、分析重点案件作为一项经常性工作来抓。按规定每月5号为领导接待日，由领导班子成员轮流接访。健全了矛盾纠纷排查机制，在元旦、春节等重大节日和敏感日期间，围绕行政争议隐患开展排查活动，最大限度地从源头上预防和减少行政争议的发生。通过排查隐患，梳理分析原因，努力把争议化解在基层和萌芽阶段。加大了和举报案件的查实力度，建立了工作通报制度，切实做到问题不查清楚不放过，问题不解决不放过，人不息访不放过，确保“发现的早、化解的了、控制的住、处置的好”。对于疑难问题，专门召开协调会，走访群众，了解情况，梳理问题，提出制定和完善相关政策的意见和建议，为基层和群众解决实实在在的问题。

（三）畅通社会监督和民意表达渠道

委部门网站上长期公布通信地址、主任信箱、投诉电话、接待的时间和地点、查询事项处理进展及结果的方式，安排专人每天查看市长信箱和主任信箱、市政府公众网平台社会舆论情况，及时解答群众来信和跟帖解释群众舆论。

七、存在的主要问题

一是人口计生法律法规的社会宣传有待进一步普及，群众依法生育的法制观念有待进一步强化；二是人口计生执法人员的法制观念有待进一步增强，执法行为有待进一步规范；三是专项治理力度需进一步增强，执法水平有待进一步提高。

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一、海外市场证券金融公司发展对我国的借鉴和启示

与欧美全能银行、投资银行或商人银行开展融资融券业务的分散授信模式不同，亚洲的日本、韩国和我国台湾地区等由于资本市场欠发达，市场主体信用水平较低，均采取另设证券金融公司的集中授信模式，解决证券市场的融资融券问题。(一)日本模式日本证券金融公司在转融通业务中的功能定位、运作机制上具有以下几个特点：

1、融资融券业务操作层级分明。

在日本集中授信的交易模式下，不允许投资者直接向证券金融公司融入资金或证券，而必须通过证券公司来统一进行。当证券公司在开展融资融券业务过程中遇到资金或证券不足时，除通过短期借款、回购等方式获取部分资金外，也不能直接从商业银行、保险公司、基金公司等机构获得信用交易所需的资金或证券，而只能从证券金融公司融入。这样证券金融公司便成为整个日本信用交易系统中资金和证券的中转枢纽，银行、保险和基金等机构仅能向证券金融公司融出资金和证券。

2、垄断专营。

在日本专业化证券金融公司的集中授信模式中，证券公司与银行在证券抵押融资上、证券公司与保险、基金等机构在融券上被完全分隔，并由证券金融公司充当中介。在转融通业务中，由于证券公司不能直接向银行、保险、基金等机构融入资金或证券，这些机构若需借出证券，通常先将其转借给证券金融公司，再由证券金融公司附加一定比例的手续费后将证券出借给证券公司，这里证券金融公司居于排他的垄断地位，严格控制着资金和证券通过融资融券交易的倍增效应。同时，日本证券金融公司的自有资金比例仅为2.5%，这也是在政府支持和垄断专营的基础上维持的。目前，证券公司越来越多地采用短期借款、回购等方式获取所需资金，导致证券金融公司在转融通中的地位有所下降。除了对证券公司开展转融通业务以外，日本三家证券金融公司还承担了向证券公司提供短期适用资金贷款、交割短期贷款、有偿增资新股认购贷款等业务。

(二)中国台湾模式

我国台湾地区的融资融券交易制度一方面沿袭了日本的集中授信模式；另一方面，它又突破了日本融资融券业务操作层级分明的封闭模式，证券金融公司融资融券的业务对象由证券公司扩大到一般投资者，形成证券金融公司对证券公司和一般投资者直接提供融资融券服务的“双轨制”模式。台湾证券金融公司模式具有以下几个主要特点：

1、证券金融公司兼有转融通与直接融资融券服务功能。

在台湾所有证券公司中，约有60家证券公司是经批准可以办理融资融券业务的机构，其余证券公司均没有获得该项业务许可证。其中，获得融资融券业务许可证的证券公司可以向客户提供融资融券服务，在开展融资融券业务过程中遇到自有资金或证券不足时，可以向证券金融公司申请办理转融通；而没有获得该项业务许可证的证券公司只能接受客户委托，代客户向证券金融公司申请融资融券。这样，证券金融公司实际上在为部分证券公司办理资券转融通的同时，又直接为一般投资者提供融资融券服务。

2、证券金融公司的转融资渠道受到挤压。

对于获得融资融券业务资格的证券公司来说，证券金融公司并不是资本市场与货币市场之间唯一的融资通道，它们既可以通过证券抵押方式从证券金融公司获得资金，也可以将不动产作为抵押向银行和其他非银行机构融资。因此，拥有融资融券业务资格的证券公司越来越多地利用货币市场融资工具，逐渐减少对证券金融公司的依赖，造成证券金融公司的转融通业务有所萎缩。

3、证券金融公司与证券公司之间存在融资融券业务竞争。

在“双轨制”模式中，融资融券交易并非集中于证券公司，投资者既可以选择从获得融资融券业务许可的证券公司直接融资和融券，也可以直接向证券金融公司申请融资和融券，这使得证券金融公司与证券公司之间存在融资融券业务竞争。从台湾融资融券交易制度的发展历程和发展现状来看，证券金融公司处于既垄断又竞争的地位，证券金融公司的职能从转融通逐步过渡到直接融资和融券。

(三)韩国模式

韩国证券金融公司采用单轨制集中授信模式，也有其自身特点：

1、资金来源比较多样化。

根据韩国《证券法》的有关规定，韩国证券公司应当将客户保证金全部转存到证券金融公司；证券金融公司可以接受证券期货交易所、证券公司、期货公司、其他证券机构以及财政部条例规定的其他机构的特定货币存款，可以充当股票市场稳定基金的管理者。这些都构成韩国证券金融公司重要的资金来源。

2、业务范围更加广泛。

根据韩国《证券交易法》的有关规定，韩国证券金融公司可以为一级市场证券承销商的证券发行提供融资，可以为二级市场证券经纪商提供流动性支持，也可以为证券公司和投资者提供融资融券服务。同时，韩国证券金融公司还负责开展客户存款管理、员工持股计划的支持等业务，以及充当借入者和贷出者融券业务的交易对手方的角色。在客户资产独立存管、员工持股计划的规范化及融券业务的风险防范等方面，韩国证券金融公司发挥了不可替代的作用。

二、我国证券金融公司的模式选择

与欧美分散授信模式相比，东亚集中授信模式下的证券金融公司虽然在一定程度上损耗了资源快速配置的效率，但是在证券市场发展初期，信用体系建设有待加强和完善，其集中调控力度较大，有利于防范、监控和降低市场风险。由此不难发现，一国证券金融公司的模式选择和制度安排都是由该国证券市场发展水平所决定的。由于融资融券交易的风险较大，各国都建立了健全、严格的融资融券业务监管体系，制定了明确、具体的融资融券业务操作规程。另外，无论是证券金融公司的首创国日本，还是有所创新的台湾，随着证券市场逐步发展成熟，专营性的证券金融公司已越来越难以适应市场进一步发展的需要，市场化模式将是最终的发展方向。我国证券公司融资融券业务自2010年3月31日正式开启以来，经历了业务由试点转向常规、标的证券从90只扩充到285只的过程(见图1)。目前我国融资融券交易规模不断扩大，截至2011年11月30日，融资融券余额达376.54亿元，接近2010年末该数值的3倍。但是目前融资融券交易对扩大市场交易量、活跃市场交投的贡献有限，融资和融券的结构失衡问题比较突出，券商依靠自有资金和证券向投资者提供融资融券服务的限制亟待放宽。2011年10月，中国证券金融公司挂牌成立，随后《转融通业务监督管理试行办法》正式颁布，这标志着我国转融通业务的推出拉开了序幕。我们认为我国证券金融公司宜采用日本的单轨制集中授信模式，其原因在于：首先，目前我国证券市场尚处于初级发展阶段，市场运行机制还不健全，信用基础还比较薄弱。鉴于融资融券业务的高风险性，单轨制集中授信模式下融资融券业务操作层级分明，集中调控融资融券业务的力度较大，有利于防范、监控和降低融资融券交易市场风险；其次，从我国台湾地区的双轨制模式来看，证券金融公司处于既垄断又竞争的地位，其监管和调控融资融券交易市场的功能有所减弱；再次，韩国证券金融公司的资金来源比较多样化，业务范围更加广泛，对于我国证券市场而言，目前证券金融公司的设立以促进融资融券交易为根本目标，为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务。

三、我国证券金融公司的功能定位与运作机制

(一)我国证券金融公司的功能定位

我国证券金融公司的股东为上海证券交易所、深圳证券交易所和中国登记结算公司，按照《转融通业务监督管理试行办法》的规定，其不以营利为目的，为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务，对证券公司融资融券业务运行情况进行监控，监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险。具体来说：

1、提供资金和证券的转融通服务。

证券金融公司作为集中授信模式下证券市场融资融券业务的中介机构，为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务是其首要和共同的职能所在。一方面，证券金融公司除自有资金或证券外，可以通过业务平台融入融资担保和抵缴证券，也可以从商业银行、保险机构、社保基金等机构融入资金或证券；另一方面，当证券公司在开展融资融券业务过程中遇到自有资金或证券不足时，可以一定的保证金和手续费向证券金融公司融入资金或证券，并在规定时间内如期归还。这可以大大解决目前融资融券市场资券不足的现实问题。

2、监控融资融券业务运行情况。

由于融资融券交易具有杠杆效应和高风险的性质，采用证券金融公司这种集中授信模式，一方面，通过建立证券公司信用评估机制、转融通业务合同和保证金制度，确定、调整转融通费率和保证金比例，对市场风险进行控制；另一方面，通过制定证券公司融资融券业务监控规则，对于市场交易已经或者可能出现的危及市场稳定的异常情况，证券金融公司可以按照业务规则和合同约定，暂停全部或部分转融通业务并予以公告；如果发生影响或者可能影响证券金融公司经营管理的重大事件，应立即向证监会报送临时报告。

3、监测分析全市场融资融券交易情况。

鉴于目前我国融资融券业务刚处于起步阶段，对融资融券市场交易数据进行深度分析是防范控制融资融券业务风险、促进融资融券市场规范、稳健运行的有效方法之一。根据《转融通业务监督管理试行办法》，证券公司应向证券金融公司报送融资融券的相关数据，同时与证券交易所、证券登记结算机构和证券金融公司之间建立融资融券信息共享机制。在掌握具体和充分的融资融券交易数据的基础上，证券金融公司对此进行专业、全面和深入的分析，无疑是对市场监管功能的必要和有益的补充。

(二)我国证券金融公司的运作机制与转融通业务

从日本证券金融公司的运作机制(见图2)来看，我国证券金融公司基本可以采用类似层级分明的转融通业务流程，具体来说：(1)除了证券金融公司自有资金和证券、转融资担保和抵缴证券外，银行、保险机构、社保基金和指数基金等机构投资者，货币市场短期融资和回购是证券金融公司主要的证券和资金来源；(2)当证券公司在开展融资融券业务过程中遇到自有资金或证券不足时，按照授信管理，可以一定的保证金和一定比例的手续费从证券金融公司融入资金或证券；(3)一般投资者向证券公司提交融资融券申请。四、我国证券金融公司的制度设计(一)我国证券金融公司的制度框架

1、证券金融公司的资券来源。

从海外证券金融公司的业务实践来看，证券金融公司通常通过公开标借、议借以及转融资担保证券、抵缴证券等方式来筹措证券。根据《转融通业务监督管理试行办法》，若经证券公司书面同意，我国证券金融公司可以有偿使用证券公司因申请转融通而缴存的保证金和抵缴证券。从我国证券市场的特点来看，标借和议借的来源也很丰富，主要表现在：首先，有银行贷款、发行次级债所获资金、国债回购、货币市场短期融资等；其次，保险机构、社保基金和指数基金等机构投资者的证券持有期较长，规模较大，利用转融通机制，可以在不影响长期持有目的的同时，给持有者带来一部分低风险收益；再次，上市公司国有股股东和长期战略投资者的持券规模庞大，股价的短期波动不会影响其持股目的，转融通制度的推出可以为他们带来额外的收入来源。

2、证券公司转融通业务资格的确定。

“试点先行，稳步推进”是我国金融市场发展过程中制度创新较为成功的经验之一。与融资融券业务由试点转常规类似，转融通业务仍将由符合相关资格条件的证券公司试点先行，可优先考虑选择头两批参与融资融券业务的11家券商作为首批试点券商，这些券商在资本实力、资产规模、风险管理和内部控制等方面具有显著优势；首批试点后，逐步扩大试点券商范围；待积累一定的成功经验后，再稳步加以推开；最后，待条件成熟后，将转融通业务由试点转常规。

3、抵押证券存管制度。

根据《转融通业务监督管理试行办法》，证券金融公司开展转融通业务，应以自己的名义，在证券登记结算机构开立转融通担保证券账户和转融通担保资金账户，分别用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券和资金，并与证券金融公司持有的资金和证券账户区分开来，单独管理。证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当将分派的证券或现金分别记录在转融通担保证券账户或转融通担保资金账户内，并相应变更证券公司转融通担保证券明细账户或者转融通担保资金明细账户的数据。

4、信用管理机制。

由于融资融券交易具有较强的杠杆效应，因此应当建立一套有效、完善的信用管理机制。比如，日本证券金融公司采用融资融券标的证券管理、授信额度管理等手段，有效地控制和降低转融通业务风险。

(1)标的证券管理。在日本，东京证券交易所明确规定融资融券的标的证券。目前我国融资融券的标的证券已扩大到285只证券，其中包括7只ETF。实行标的证券管理，应当对证券的流通股本、股东人数和流动性等进行动态选择。

(2)授信额度管理。包括市场信用总额、单只证券授信额度和各家证券公司授信额度的管理。比如，日本证券金融公司通常根据融资融券交易的利用情况、转融通利用情况、证券公司自身筹措资金的能力、金融市场运行趋势和市场动向等来判断融资总额。目前我国《证券公司风险控制指标管理办法》规定，“净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%”，随着市场运行情况的变化，对该比例限制可以适当加以调整。对于单只证券授信额度，目前《转融通业务监督管理试行办法》规定，“融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%”，“充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%”。对于单一证券公司的规定为“对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%”。

(3)追加保证金。证券金融公司应当逐日计算证券公司缴存的保证金价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持保证金比例时，应当通知证券公司在一定的期限内补交差额，直至达到约定的初始保证金比例。当证券公司发生违约，证券金融公司可以按照约定处分保证金，以实现对证券公司的债权；处分保证金不足以完全实现对证券公司的债权的，证券金融公司应当依法向证券公司追偿。

5、合规管理机制和信息系统安全管理机制。

建立有效的合规管理机制，以保证证券金融公司的经营管理和工作人员的执业行为合法合规，促进证券金融公司规范、稳健运作，促使其工作人员诚信勤勉、恪尽职守；建立有效的信息系统安全管理机制，以保障证券金融公司信息系统安全、稳定运行，提高信息系统的安全性和稳定性。

6、监管体系的建立。

由于开展融资融券业务的过程涉及较多的金融机构，日本、韩国和我国台湾地区对此都作出了非常细致和具体的规定。为此，我国建立并健全转融通业务监管体系，严格融资融券交易市场监管。一般来说，证券金融公司制度的监管体系包括：证监会依法对证券金融公司及其相关业务活动进行监督管理，比如证券金融公司向证监会报送年度报告、月度报告和临时报告等；中国人民银行制定有关银行向证券金融公司提供资金的管理办法；证券交易所对有关交易、存管和结算等细则进行补充。

(二)加强法制建设，为推动证券金融公司发展创造良好的法律环境

(1)从《证券法》层面赋予证券金融公司以明确的法律地位，制定相应的法规和实施办法，并由法律授权具体的监管部门建立健全的监管制度。建议中国人民银行、证监会、证券交易所等部门加强监管协作，整合监管资源，实现监管信息共享，增强监管能力，提高监管水平和效率，发挥协同监管效应，以提高证券金融公司运作的规范化程度，从而促进其规范、稳健发展。

(2)从《证券公司监督管理条例》层面规定证券金融公司对证券公司的融资融券业务运行情况进行监控。比如，建立证券公司信用评估机制、转融通业务合同和保证金制度，确定、调整转融通费率和保证金比例，以控制和降低市场风险；制定证券公司融资融券业务监控规则，对于市场交易已经或者可能出现的异常情况，证券金融公司可以依据业务规则和合同约定，暂停全部或部分转融通业务并予以公告，以保证市场稳定；当发生影响或者可能影响证券金融公司经营管理的重大事件时，进行应急处理。

(3)建议证监会制定证券金融公司提供转融通服务的相关管理办法，对其职能定位、业务规则、业务流程和风险管理等方面作出明确和详细的规定。