证券行业范文10篇

时间:2023-03-15 07:13:57

证券行业

证券行业范文篇1

下午好!今天我为大家演讲的题目是《呼唤工作激情,谱写xx新篇》。

从**南湖的一艘小船,到带领全国人民,闹革命、搞建设,中国共产党已经走过了八十三个春秋。今天,站在新世纪的大道上,面对鲜艳的党旗,我眼前仿佛又浮现出一代代共产党人奋斗不息、战斗不止的无限激情。

从“砍头不要紧,只要主义真”的夏明翰,到“恨不抗日死,留作今日羞”的吉鸿昌,我看到了大无畏的战斗激情;从“把有限的生命,投入到无限的为人民服务之中去”的雷锋,到“人民的好公仆、党的好干部”焦裕禄,我看到了“全心全意为人民服务”的革命激情;从“心系藏胞、情暖高原”的孔繁森、到“做官先做人,万事民为先”的为民书记郑培民,我又看到了“鞠躬尽瘁,死而后已”的工作激情!

一个个平凡而又伟大的人物,让我们渐渐明白,“共产党员”这一崇高的称呼包含了如此深刻的含义——对民族,高度忠诚;对人民,真挚热爱;对事业,无限追求。其实,这就是对事物的感情的升华,这,就是“激情”!

今天,在祖国大发展,某省大进步,公司大提升的历史机遇前,革命的接力棒递交到了我们的手中,我们又该做些什么呢?我想,我们应该保持高昂的斗志,胜不骄,败不馁;我们应该锻炼恒久的工作精神,全身心,全投入;我们应该注重精诚的团队合作,人心齐,泰山移;我们应该培养积极的人生态度,得主动,争上游。

但是,在实际的工作中,我们又有那么一丝沉闷?存在“坐商”思想,不能走出营业部,把客户请进来;对新业务的接受能力不强甚至拒绝接受;不求有功,但求无过……总的说来,就是缺少一种与时俱进、开拓创新的工作激情。

可是,在公司近期的文体活动中,从“员工十佳职业形象评选”上的英俊潇洒和落落大方,到首界职工运动会上的奋勇拼搏和团结合作,无处不呈现出我们“xx人”的激情无限。

那么,是什么造成如此局面呢?究其原因是我们还没有铸就一种企业精神,还缺少一种企业核心的价值观。证券行业还是一个朝阳行业,而我们公司又是这个朝阳行业中的朝阳公司,我们决不能让一个朝阳的公司出现暮气沉沉的氛围,我们需要呼唤激情!我们需要呼唤一种理智的激情!

我认为,我们需要培养“五个意识”:

首先是危机意识。在这个大变革的要害时期,只有清醒意识到所面临的挑战与竞争,我们才有变革的动力,才有成功的可能。“无皇粮而自己,非绿营而自强”,是我们在创业中的呐喊,“警钟高悬,居安思危”,是我们在成长中的警醒。

其次是客户意识。只有拥有了客户,“xx”才真正的拥有生命之源,才会拥有市场,拥有世界,拥有未来。

然后是学习意识。在一个变化发展,突飞猛进的时代,如何加快公司前进的步伐?如何不被市场淘汰?有一件重武器就是学习,学习,再学习。

另外是全局意识。在改革过程中,会产生利益的重新分配,在这种情况下,我们需要强调全局意识,要有“xx意识”,个人服从部门,部门服从公司,xx利益高于一切。

证券行业范文篇2

下午好!今天我为大家演讲的题目是《呼唤工作激情,谱写xx新篇》。

从嘉兴南湖的一艘小船,到带领全国人民,闹革命、搞建设,中国共产党已经走过了八十三个春秋。今天,站在新世纪的大道上,面对鲜艳的党旗,我眼前仿佛又浮现出一代代共产党人奋斗不息、战斗不止的无限激情。

从“砍头不要紧,只要主义真”的夏明翰,到“恨不抗日死,留作今日羞”的吉鸿昌,我看到了大无畏的战斗激情;从“把有限的生命,投入到无限的为人民服务之中去”的雷锋,到“人民的好公仆、党的好干部”焦裕禄,我看到了“全心全意为人民服务”的革命激情;从“心系藏胞、情暖高原”的孔繁森、到“做官先做人,万事民为先”的为民书记郑培民,我又看到了“鞠躬尽瘁,死而后已”的工作激情!

一个个平凡而又伟大的人物,让我们渐渐明白,“共产党员”这一崇高的称呼包含了如此深刻的含义——对民族,高度忠诚;对人民,真挚热爱;对事业,无限追求。其实,这就是对事物的感情的升华,这,就是“激情”!

今天,在祖国大发展,上海大进步,公司大提升的历史机遇前,革命的接力棒递交到了我们的手中,我们又该做些什么呢?我想,我们应该保持高昂的斗志,胜不骄,败不馁;我们应该锻炼恒久的工作精神,全身心,全投入;我们应该注重精诚的团队合作,人心齐,泰山移;我们应该培养积极的人生态度,得主动,争上游。

但是,在实际的工作中,我们又有那么一丝沉闷?存在“坐商”思想,不能走出营业部,把客户请进来;对新业务的接受能力不强甚至拒绝接受;不求有功,但求无过……总的说来,就是缺少一种与时俱进、开拓创新的工作激情。

可是,在公司近期的文体活动中,从“员工十佳职业形象评比”上的英俊潇洒和落落大方,到首界职工运动会上的奋勇拼搏和团结合作,无处不呈现出我们“xx人”的激情无限。

那么,是什么造成如此局面呢?究其原因是我们还没有铸就一种企业精神,还缺少一种企业核心的价值观。证券行业还是一个朝阳行业,而我们公司又是这个朝阳行业中的朝阳公司,我们决不能让一个朝阳的公司出现暮气沉沉的氛围,我们需要呼唤激情!我们需要呼唤一种理智的激情!

我认为,我们需要培养“五个意识”:

首先是危机意识。在这个大变革的关键时期,只有清醒意识到所面临的挑战与竞争,我们才有变革的动力,才有成功的可能。“无皇粮而自己,非绿营而自强”,是我们在创业中的呐喊,“警钟高悬,居安思危”,是我们在成长中的警醒。

其次是客户意识。只有拥有了客户,“xx”才真正的拥有生命之源,才会拥有市场,拥有世界,拥有未来。

然后是学习意识。在一个变化发展,突飞猛进的时代,如何加快公司前进的步伐?如何不被市场淘汰?有一件重武器就是学习,学习,再学习。

另外是全局意识。在改革过程中,会产生利益的重新分配,在这种情况下,我们需要强调全局意识,要有“xx意识”,个人服从部门,部门服从公司,xx利益高于一切。

证券行业范文篇3

下午好!今天我为大家演讲的题目是《呼唤工作激情,谱写XX新篇》。

从*南湖的一艘小船,到带领全国人民,闹革命、搞建设,中国共产党已经走过了八十三个春秋。今天,站在新世纪的大道上,面对鲜艳的党旗,我眼前仿佛又浮现出一代代共产党人奋斗不息、战斗不止的无限激情。

从“砍头不要紧,只要主义真”的夏明翰,到“恨不抗日死,留作今日羞”的吉鸿昌,我看到了大无畏的战斗激情;从“把有限的生命,投入到无限的为人民服务之中去”的雷锋,到“人民的好公仆、党的好干部”焦裕禄,我看到了“全心全意为人民服务”的革命激情;从“心系藏胞、情暖高原”的孔繁森、到“做官先做人,万事民为先”的为民书记郑培民,我又看到了“鞠躬尽瘁,死而后已”的工作激情!

一个个平凡而又伟大的人物,让我们渐渐明白,“共产党员”这一崇高的称呼包含了如此深刻的含义——对民族,高度忠诚;对人民,真挚热爱;对事业,无限追求。其实,这就是对事物的感情的升华,这,就是“激情”!

今天,在祖国大发展,上海大进步,公司大提升的历史机遇前,革命的接力棒递交到了我们的手中,我们又该做些什么呢?我想,我们应该保持高昂的斗志,胜不骄,败不馁;我们应该锻炼恒久的工作精神,全身心,全投入;我们应该注重精诚的团队合作,人心齐,泰山移;我们应该培养积极的人生态度,得主动,争上游。

但是,在实际的工作中,我们又有那么一丝沉闷?存在“坐商”思想,不能走出营业部,把客户请进来;对新业务的接受能力不强甚至拒绝接受;不求有功,但求无过……总的说来,就是缺少一种与时俱进、开拓创新的工作激情。

可是,在公司近期的文体活动中,从“员工十佳职业形象评比”上的英俊潇洒和落落大方,到首界职工运动会上的奋勇拼搏和团结合作,无处不呈现出我们“XX人”的激情无限。

那么,是什么造成如此局面呢?究其原因是我们还没有铸就一种企业精神,还缺少一种企业核心的价值观。证券行业还是一个朝阳行业,而我们公司又是这个朝阳行业中的朝阳公司,我们决不能让一个朝阳的公司出现暮气沉沉的氛围,我们需要呼唤激情!我们需要呼唤一种理智的激情!

我认为,我们需要培养“五个意识”:

首先是危机意识。在这个大变革的关键时期,只有清醒意识到所面临的挑战与竞争,我们才有变革的动力,才有成功的可能。“无皇粮而自己,非绿营而自强”,是我们在创业中的呐喊,“警钟高悬,居安思危”,是我们在成长中的警醒。

其次是客户意识。只有拥有了客户,“XX”才真正的拥有生命之源,才会拥有市场,拥有世界,拥有未来。

然后是学习意识。在一个变化发展,突飞猛进的时代,如何加快公司前进的步伐?如何不被市场淘汰?有一件重武器就是学习,学习,再学习。

另外是全局意识。在改革过程中,会产生利益的重新分配,在这种情况下,我们需要强调全局意识,要有“XX意识”,个人服从部门,部门服从公司,XX利益高于一切。

证券行业范文篇4

为什么银行业的创新就不如证券业?原因之一应该是银行业一直由国有银行垄断,受巨额呆帐、呆滞帐之累,已经到了身染沉疴、积重难返的地步。与之相比,证券业简直是一张白纸,可以写最美的文字,画最美的图画。当然证券业从一开始就走了弯路:上市公司都必须是国有企业(特权化);股票得分A股和B股(市场分割),或者国家股、法人股、个人股(等级化);只要有风险,就弃用或者不启用某项金融工具--比如我们的国库券回购市场曾经一度关闭,股指期货迟迟未推出(单方面强调防范风险)。但是,证券业较年轻,病症相对而言要比银行业轻了许多,只要药方对头,不仅可以痊愈,而且可以轻装上阵。

银行业的改革主要集中在国有银行内部的调整。从方法论角度看,领导者所遵循的解决问题思路是结构-行为-绩效范式(structure-behavior-performanceparadigm):即局限于先从银行结构看各银行的现有功能及其行为,然后看其行为所实现的绩效。对于银行改革来说,遵循这种范式是有其局限性的,它主要着眼于原有结构内部的修修补补、拆拆装装,或者把杂牌军收编到正规军系列当中,比如把城市信用社改头换面为城市银行,把农村信用社看作为准国有银行。这样,银行改革举措不少,老问题却还没有改掉。此外,这种改革思路导致有大一部分需要发挥的功能还没有银行或者其他信用机构去发挥。举一个例子:在我国农村地区,四大国有商业银行基本上在从农村收缩业务,农村合作基金会去年已经清理撤并,农村信用合作社是发放三农贷款的最主要机构,但已经基本失去合作金融的性质。根据中国社科院农村发展所课题组对全国五个省中五个村的金融服务需求最新调研结果,这些现有正式金融机构已经不能满足农民的金融服务需求。五个村中,唯独温州的一个村的金融服务需求满足得好,其原因是当地的地下钱庄和非正式金融服务体系发展得好,尽管它们?quot;非法"的(何安耐/胡必亮主编,2000年)。最近江苏农村信用社的改革采取了撤销基层农村信用社的法人资格,实行县联社一级法人制度。却勿论撤销基层法人资格是否合法合规可见,农村信用社试点结果将是信用社离农民越来越远那是肯定的。结构视角下的银行和信用体制改革忽视了回答改革的目的是什么、银行和信贷业作为一个系统(system)到底应该承担什么功能(function)这类基本的问题。一种更好的银行和信用体系改革思路应该是从该系统的功能出发,探究需要什么样的信用制度、信用机构、规则等等来承担这些功能。

证券业的改革除了其现有结构内部的改革之外,有更大一块内容涉及在现有证券业务边界之外的增量改进,也就是大量的金融创新。开放式投资基金即将出台,《基金法》即将出台,私募基金出台问题也提到了日程上。这种原有证券业务边界之外的增量改进,从方法论上看,实际上是无意识地遵循功能-结构-范式(functional-structuralapproach)的结果;如果从演化角度看,有些像是无意识地遵循功能-发生学-范式(functional-geneticapproach)的结果。功能-结构-范式是德国著名社会学家卢曼(NiklasLuhmann)提出来的,功能-发生学-范式的形成也与他的贡献有关联(Willke,1993年,第6-7页)。笔者去年年底曾向德国中国问题专家何梦笔教授探讨过这类方法论问题。最近美国著名金融学家博迪在北京作报告,也建议我国金融学家多注意从金融的功能出发去看金融问题(博迪,2000年),这一方面为我国学界开阔了思路,另一方面说明了我国对社会科学方法论的研究一直来重视不够,不能把一些已经规范、成型的东西及早吸收,以至于博迪教授能够语境四座。看来我国经济学家应该多从其他学科吸收方法论养分,包括从社会学。

功能-结构-范式的要义在于:在一个系统(system)形成过程中,得关注系统与环境(environment)的功能关系,比如证券业系统与整个金融业系统的功能关系、或者与整个中国经济乃至与全球经济的功能关系;从系统的功能出发,我们为实现这些功能而发展一些规则和制度,对系统结构化,这一方面包括对现有系统内部构造进行优化,另一方面在系统中加入一些现有系统中尚未存在的必要因素,这类因素可能是随后构成一个子系统。实际上,我国考虑开放式投资基金、私募基金和股指期货出台,均属于此意义上的增量改进;如果我们从功能出发来看我国证券业制度、机构和规则从无到有的演化过程,换句话说,如果我们是从演化角度看证券业功能的实现过程,那么功能-发生学-范式与上述功能-结构-范式一样适用。两者均强调系统形成过程(Systembildung),只不过后者更强调生物学特征,如演化/进化(evolution)和发生学(genetics)的维度。

私募基金的功能是多方面的。比如它能满足这样一种需求:有一部分投资者拥有万贯家财,看中某一高风险创业投资项目,因而在基金管理人的安排下,共同为该项目筹资,至于它的销售与赎回(涉及投资者的退出机制)都由基金管理人私下与投资者协商进行。包括监管者在内的证券业人士恰恰是因为看到了私募基金的某种功能,从而考虑到?quot;零星构建"(在哈耶克的意义上)这样一种制度安排的必要性和可行性,最终将促成证券业系统中这一"子系统"的形成。

功能视角与一般经济学中的需求导向(demand-orientation)观点是一致的:市场上的供给者必须面向需求,类似地,制度供给者必须面向制度需求者的需求。这里,需求的满足就是实现功能。上述需求面向型制度安排与下?quot;需求"面向型制度安排是截然不同的,有着质的差别:有些决策者今天认为我要这么来,明天想那么来,干脆想怎么着就怎么着得了,这不也是功能视角的结果吗?问题没那么简单。前一种需求面向型制度安排面向的是制度需求者/消费者的需求,在其中,消费者主权发挥了作用;后一种"需求"面向型制度安排所面向的是制度供给者本身的"需求",因为不成其为真正的需求面向型制度安排,而体现一种专断独行的自行裁量权,在其中,制度生产者在行使本该由消费者行使的"主权"。

据《中国证券报》最新报道,随着中国证券市场市场化进程的推进,中国证券市场监管思路发生了从控制风险思路转向揭示风险思路的转变。这一转变非同小可!这正是投资者/需求者所需要的。投资者对风险的偏好程度不同,有些人属于风险中性型,有些人属于风险偏好型。一般来说,风险与回报存在对称关系:低风险,低回报,比如国库券市场情况;高风险,高回报,比如股市的情况,私募基金的情况,股指期货的情况。让不同风险偏好的人都能满足其需求,就需要多种多样的投资工具,包括私募基金、股指期货等等。

如果银行主管部门能够从各种制度安排的功能、需求出发看问题的话,我们的银行改革可能就会走得快一些,目标取向也会明确一些(那就是金融服务需求取向)。如果银行主管部门多学一点证券业主管部门,思路也能从控制风险思路到揭示风险思路,那么能够更多面向民营企业(这就是一种功能!)的民营银行就会加入我国的银行业,温州的地下钱庄和成会就会正式化和合法化,它们可以通过风险定价来提供金融服务,获得相应回报。监管部门就可以通过加强风险监测和监管取?quot;不发展"战略。而恰恰是由于我国银行主管部门片面重视现有结构/系统的稳定,即片面重视抑制金融风险和保持金融与社会稳定,从而抑制和禁绝这方面的制度创新--于是制度供给者的"需求"(即对稳定和听话的"需求")替代了制度需求者的需求(即民营银行这一制度安排的需求),银行系统本身也因此陷入一种国有银行垄断、坏帐率高、效率低的低水平"均衡"当中,而尤其说这是一种"均衡",毋宁说是一种"非均衡"状态,因为国有商业银行高额不良贷款问题仍在累积,"火山"仍在冒烟。看来是银行主管部门学习运用功能论的时候了。

参考文献:

1.Willke,Helmut:Systemtheorie:eineEinfuehrungindieGrundproblemederTheoriesozialerSysteme,4.ueberarb.Auflagage,GustavFischerVerlag,Stuttgart/Jena1993

证券行业范文篇5

关键词:资产证券化;物流行业;产融结合

1资产证券化的基本概述

资产证券化,是指将原始权益人合法拥有的基础资产进行打包集合,以基础资产自身产生的现金流作为还款来源支持有价证券发售的一种交易安排。其本质特点包括:资产为支撑、现金流重组、信用分离、资产出表。资产证券化产生于20世纪70年代的美国,随着利率市场化不断推进,金融机构为解决资产负债错配问题,将未到期的长期贷款打包出售,创造出资产证券化产品,但发行规模较小。随后,金融机构将成功经验先后复制到其他领域,陆续推出了信用卡贷款证券化、不良债券证券化、汽车贷款证券化等创新品种。资产证券化大范围广泛应用,市场规模快速增长。企业资产证券化基础资产的类型涵盖了应收账款、票款收益权、租赁租金、委托贷款、小额贷款、基础设施收费权、信托受益权等,范围十分广泛,并且还有新的基础资产类型不断出现。根据国家有关规定,“符合法律法规,权属明确,可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产”都可以作为基础资产。企业资产证券化的基础资产种类多,分布领域广泛且部分个性化特征明显。无论在理论方面还是实践方面,资产证券化的作用都得到了公认。但现有资产证券化的理论和实践多是针对金融类企业而言,少有专门针对物流行业的文献和操作模式。

2资产证券化对物流行业创新的重要意义

物流行业是生产性服务业,需要提供干线运输、仓储分拨、加工拣选等基础服务,为需求方提供高效率、低成本、高价值的供应链解决方案。物流行业同时也属于投资强度大的行业,基础设施建设水平是体现物流行业水平的基本条件,只有建立高标准的物流交通运输基础体系,才能从根本上改变目前物流行业的运营状况。物流企业的自有资金难以支持这类金额大、投资回报期长的投资,导致行业的基础设施建设水平不高。缺少有效的融资方式成为制约物流行业健康发展的瓶颈问题之一,物流企业产生强劲的融资需求,传统的通过银行信贷、上市或自身资本积累等融资方式都难以满足其飞速发展的需要。大力发展直接融资是解决物流行业融资难问题的重要手段和方法。国外实践表明,资产证券化可有效解决物流企业的资本供应问题,降低融资成本和风险。物流行业的行业特征,决定了物流企业具备可证券化的资产,因此,资产证券化在物流行业中的实践应用具有十分重要的现实意义。

2.1巩固和维护客户关系

资产证券化这种创新型的金融工具在市场上的认可度越来越高,物流企业应该高度重视、提前布局该领域,通过管理模式创新,改善客户服务体验,充分发挥客户资源优势来增强客户黏性。通过资产证券化,物流行业的投资者由原来单一关注企业整体信用,转向关注项目合同预期收入信用,规避了物流企业因规模因素、信用等级因素、缺少有效质物和抵押担保而造成的融资困难。

2.2改善资本结构,提高资本使用效率

通过资产证券化,物流企业可实现预期收入变现,提高了资金周转效率,使资金能更有效地进入价值创造的良性循环。资产证券化可以改善企业财务状况,传统融资方法在增加资产和负债的同时,也会增加财务风险。资产证券化只是资产类账户的增减,不影响企业财务杠杆的使用,可以有效改善企业财务状况。

2.3实现“融钱”到“融资”的有效转变

物流行业的大部分创新业务是围绕业务运营管理体系中的资金流转开展的,资本运作已成为物流行业中的重要发展趋势。但随着国际化、网络化、信息化带来经营模式的不断转变,在客观上要求物流企业转变传统经营理念,改善现有业务结构,从“融钱”向“融资”改变。在资产证券化业务创新模式中,物流企业一方面充当运营主体输出专业化服务,另一方面还要参与资产证券化产品的推广及应用,同时满足客户资金层面和管理层面的需求。

2.4有效拓展中介类服务增值

服务中介类业务是物流行业服务增值的重要组成部分,对于物流行业结构转型有着深远的作用。中介类业务具有流程简单、技术小、专业要求低的特点,运作过程中不占用企业较多资源。物流行业资产证券化产品体系可以有效纳入这些中介类服务,物流企业在资产证券化的过程中可以让中介类的应收应付资产进入资金池,直接起到丰富产品品类、拓宽业务空间的作用。

3我国物流行业资产证券化业务创新发展

在经济环境不断变化的背景下,物流行业加强在资产证券化领域方面的探索,积极探索出新的模式。

3.1物流流动资金保理资产证券化模式

保理,是指保理商与债权方通过协议,债权方将应收账款转让,由保理商提供财务处理、账款管理、项目融资和信用担保等综合性金融增值服务。随着物流企业应收账款不断增多,对流动资金的需求愈加迫切。保理正是解决物流企业短期应收账款占用过多资金的重要金融工具,积累到一定量级的业务数据资源后可以通过资产证券化实现流动性,降低企业的经营风险,实现应收账款的保值增值。物流企业通过资产证券化,能够减少资金的不合理占用,并可以在资本市场分享红利,增加了企业的获利能力。物流企业应收账款创新的重点是实现信息系统对接和资源共享,通过这样的制度安排,有利于掌握和控制真实的运营情况,严格验收交送的货物,及时掌握运送货物的货权状态,防范应收账款是“瑕疵账款”或者“坏账”的风险,体现了物流行业积极拓展业务领域的意图以及整合客户和机构资源的专业能力,从而保持可持续经营。

3.2物流园区联合资产证券化模式

目前,我国的物流企业整体规模偏小,大部分是小微企业,而企业的业务融资金额需求较大,因此这类企业的未来预期收入不稳定,经营风险较大,基础资产达不到证券化的标准,违约风险非常高。物流园区类企业与小微物流企业有密切的合作关系,形成了较为稳固的供应协作关系,特别是这些企业的资金流运作具有相似性,也便于中小物流企业进行资产的联合,相关企业在预期收入账期、信用条件、信用政策方面具有相似性,具备进行资产联合的现实基础。此外,由于同处一个行业,信用信息更加透明、低成本化,可降低融资总体成本。联合资产证券化还可以增强物流企业的二次融资能力,由于证券化是一种表外的融资方法,其将预期收入“脱离”资产负债表,置换成优质的现金,可以有效改善企业财务结构,大大提高企业资产流动性。但联合证券化也有不足之处,即系统风险控制较难,行业整体经营环境一旦变化,会导致整个行业的多数企业经营业绩下滑,从而引发系统性风险。

3.3物流装备设施租赁资产证券化模式

装备设施租赁资产证券化是物流公司以可预期的设备设施租赁的收入现金流为支持而发行证券进行融资的过程。装备设施租赁资产证券化具有流动性强、标准化、专业化等优点,其本质是将固定的租赁收益换为可转让交易的关系。装备设施租赁资产证券化在运作过程中,不仅表现为对租赁收入的重新组合,而且对租赁收入关系中的收益与风险要素进行重组与分离,使其价值重估和重新配置,从而使供应链各参与方均受益。由于资产证券化是以装备设施租赁所带来的现金流为支持,稳定预期的现金流是进行资产证券化的重要保证。通过装备设施等资产的有效经营,实现资产收益的重新估值,将符合装备设施租赁资产证券化现金流要求的资产从物流公司的固定资产中“剥离”出来,形成装备设施租赁资产证券化的实施基础。

4我国物流行业资产证券化的建议和对策

资产证券化的目标简言之就是为了实现资本的流动性和保值增值,物流企业发展速度快、业务扩展迅速的特点决定了其资本运作的迫切性。当前我国物流企业面临来自国际物流巨头的竞争压力和挑战,合理使用资本市场提升物流企业的竞争力,成为物流企业发展壮大的必要措施。

4.1大力推动物流企业和资本市场的互通互联

由于历史原因,我国物流企业对资本市场的关注度不高,从市场参与程度、业务类型到企业的运行机制都与资本方面的要求有着显著的差距,对于物流行业业务拓展的效果和效率都将产生不利影响。长远来看,从优化外部经营环境的角度出发,物流行业有必要以资产证券化业务为切入点,推动物流行业与资本市场的互通互联。

4.2逐步建立产融结合的业务管理体系

传统信贷业务中,物流企业作为贷款人的角色单一,管理上强调资金安全和风险控制。而在资产证券化业务中,物流企业需要参与资本项目的整体协同运作,业务管理要求与传统业务存在显著差异。一方面通过多种资产证券化产品赚取相关业务收入,另一方面应保证现有的传统业务和资本融合发展,通过业务流程重构设计,在依托现有组织架构的条件下将证券化业务纳入现有管理体系,这是物流行业开展资产证券化业务的重要基础。

4.3强化人才培养和专业团队建设

传统物流企业通过资产证券化业务来进行行业创新,在项目管理、业务开发、人员素质、团队文化等多方面与传统物流公司有较大差异,尤其是复合型专业人才的使用。由于参与资产证券化是物流行业进行“跨界”经营的一种大胆尝试,对复合型专业人才的配置选拨使用变得尤为重要。物流企业必须加强复合型人才培养和团队管理,建立体系化的人才梯队和管理机制来满足物流行业资产证券化发展的需要。

5小结

证券行业范文篇6

08年10月5日,中国证监会表示,经国务院同意,将于近期启动证券公司融资融券业务试点工作。二级市场上,当日券商股出现集体大幅上涨。融资融券的推出对证券行业有何影响,其影响程度有多少,值得探究。

【关键词】

融资融券;证券行业;利息收入;经纪业务

一、融资融券业务概述

融资融券业务,是指证券公司向客户出借资金供其卖入证券或出具证券供其卖出证券业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易,融资融券交易因证券公司与客户之间发生了资金和证券的借贷关系,所以称为信用交易,可以分为融资交易和融券交易两类,客户向证券公司借资金买证券叫融资交易,客户向证券公司借入证券卖出为融券业务。

二、融券融券业务推出对证券行业的影响

1、融资融券业务的推出将会为证券公司带来信用交易的利息收入

进入21世纪以来,信用交易利差收入在美国证券行业的盈余收入所占的比重一直维持在3%-7%左右,尤其是在07年金融市场环境动荡的情况下,信用交易利差收入更是占到了营业收入的7%,成为佣金、资产管理以外的第三大收入来源。截至2008年6月末,证券行业的净资产为3386亿元,净资本为3020亿元。具有创新业务资格的券商净资本合计为2030亿元左右,乐观假设所有创新类券商都有机会参与融资融券业务试点,且融资融券推出后,其规模占创新类券商净资本的比例可达到20-40%。按此推算,将为证券市场提供增量资金约400-800亿元。根据下调后的一年期贷款基准利率6.93%计算,预计融资融券在09年为证券行业带来约28-56亿的利息收入。从局部个体的角度,以中信、海通证券为例测算融资业务可能为券商带来的业务收入。根据2008年中报数据,中信及海通证券的自有资金规模(包括自有货币资金、自有结算备付金及买入返售金融资产)分别达到380亿及323亿,假设公司以自有资金的50%参与融资业务,并且融资业务年息差为8%,在此假设条件下测算出2009年中信及海通证券融资业务息差收入将分别达到15亿及13亿,对公司营业收入提升则分别达到6%及13%。由此可以看出,融资融券的推出为证券业带来的收入是相当可观的。

2、融资融券业务将带动市场成交的活跃和经纪业务总量的提升,增加券商手续费收入2007年证券业协会融资融券试点工作小组对日本等国融资融券业务的考察报告显示,近几年来,东京证券交易所融资融券交易金额占其整个市场交易金额的比重约为15%。由于试点阶段,券商完全依赖自有资金和自有证券提供融资融券服务,假设融资融券业务在创新类券商中全面开展,初始阶段融资融券交易对市场交易额的放大比例为4%-6%。按行业平均的交易佣金费率为0.16%,日均交易额700亿元计算,预计融资融券在2009年,为证券行业带来的新增佣金收入9.9亿-14.8亿元左右。但未来证券金融公司一旦成立后,证券公司资金融通渠道将得以拓宽,融资融券可以将货币市场的资金源源不断引入股市,改善市场流动性供给,这将使信用交易规模得到迅速扩大,同时还进一步刺激换手率,增加股票交易额,从而大大提高佣金收入。从国际经验看,融资融券业务推出使得证券公司在获得融资利息收入的同时,对市场交易量放大作用明显,从而推动经纪业务增长。欧洲、美国、日本市场融资交易的成交额大致占股市成交金额的10-20%,而我国台湾市场融资交易量曾在90年代末期达到市场交易总量的40%以上,后虽有所降低,也都维持在20%以上的高位。

3

、融资融券的推出有利于有利于证券公司盈利渠道拓宽及盈利结构改善,降低券商的投资业务风险在试点阶段,券商以自有资金和自有证券参与融资融券,这将一定程度上增加证券公司自有资金和自有证券的运用效率。当转融通机制建立后,券商在融资融券业务中将更多扮演中介服务角色,对证券公司而言,在资金和证券的融通过程中,承担的是由市场风险引发的客户信用风险,而非市场风险本身,在完善的保证金制度下,这种客户信用风险可以得到较好的控制。盈利渠道的拓宽、新交易模式与资管、自营等业务的结合将能够在一定程度上改善证券公司盈利模式。

三、融资融券业务推出给证券行业带来的挑战

融资融券的推出将会加剧证券行业分化,进一步提升经纪业务集中度。在试点阶段,资金实力雄厚的创新类券商将有望率先获得融资融券业务试点资格。另一方面,在以净资本为核心的监管体系下,不仅是融资融券业务,包括股指期货、备兑券商在内的其它创新业务也只能经过资格审批和方案审批才能合法推进,因此大部分的利润空间只能由资金实力雄厚、风险管理能力强的优质券商独断享有,笔者认为未来创新业务的利润将进一步向具有融资渠道、创新能力和良好风险管理能力的券商集中,行业分化将进一步加剧。此外,融资融券将对证券公司风险管理提出严峻挑战,包括对户信用识别风险,技术性风险等的管理。

四、结论

融资融券的推出虽然会对证券行业带来一定的风险,但是同时却产生的更多的机遇,它的推出是势在必行,伴随着融资融券业务的推出,将会对我国的证券行业乃至整个资本市场的发展产生长远的有利影响。

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证券行业范文篇7

关键词:互联网金融;证券行业;影响因素

互联网金融最大的特点是不依赖于传统的金融媒介,利用互联网这一平台,对各项业务内容进行管理。和传统的金融活动相比,互联网金融的交易成本比较低,市场效率比较高。近些年来证券行业尤其是证券销售环节出现了不同程度的变化,新的模式在互联网金融的影响下正逐渐建立起来,因此在转型发展过程中必须正视互联网金融控制要点,发挥互联网金融体系的最大化作用。

一、互联网金融对证券行业的影响

基于互联网金融体系的特殊性,在实践中要了解证券行业的具体发展形式,在现有基础上对应用方式进行详细的分析。以下将对互联网金融对证券行业的影响进行分析。

(一)增加了证券行业的价值

互联网金融属于虚拟性网络,在应用过程中会增加证券行业的价值。同时对互联网金融的交易主体和交易结构出现了一定程度的变化,能保证金融趋于民主化,因此会帮助证券行业取得创造性的发展。互联网技术能发挥巨大的潜在作用,在应用过程中能节省成本,在互联网系统下,能有效扩大服务管理体系,使得互联网形成大量的数据,为证券商提供有效的信息指导。因此在互联网金融的基础上必须保证信息技术的有效性和完善性,为证券行业的发展奠定基础。

(二)改变了证券管理渠道

基于证券行业和互联网发展机制的特殊性,在应用过程中要丰富证券管理渠道,发挥现有管理形式的作用。已有的证券经纪业务和财富管理业务内容比较多,互联网金融形势实现了用户网上开户和网上销售平台,扩大了服务边界。基于互联网形式的特殊性,在证券发展阶段,要考虑到地域和网络点的优势,以新产品经济形式为基础,做好资金项目的管理工作。近些年来客户的需求趋于多样化,需要建立以客户为中心的服务形式,及时对组织结构进行重建。互联网金融能改变证券管理渠道,要做好各条业务线的规划和设计工作,不断促进自身发展。

(三)弱化证券行业的中介功能

金融中介形式比较特殊,在具体发展阶段需要结合规模化专业技术,降低资金的融通的成本。金融中介有专门处理信息的职能部门,系统有效的规划能缓解投资者和融资者之间的关系,媒介成本和媒介信息是证券行业作为金融媒介的基础功能。互联网金融和证券行业的有机结合,会出现交易双方信息不对称的情况,在金融和期限借配范围内,证券机构发展的中介功能会逐渐降低,功能体系日益弱化。在互联网金融机构的影响下,资金双方可以采用直接交易的形式,直接投资和间接投资是资源配置的重要组成部分,市场有效性逐渐提升,按照中介金融的发展状态,要满足金融中介的功能形式,促进证券行业的进一步发展。

(四)对资本市场结构进行重建

互联网金融平台为资金供需双方提供了市场,基于现代化信息技术的特殊性,在后续利用过程中互联网金融能实现对资本市场结构的重建。随着信息化体系的不断发展,在现代金融行业发展过程中要避免出现信息不对称或者交易不合理的情况,双方对信息完全了解。证券行业在融资的过程中,资金中介被取缔,对金融运行机制有了更高的要求。因此互联网金融能实现资金和财产的有效应用,为资金管理提供咨询、评估和回款管理服务,保证重建结构的有效性和完善性。

二、证券行业开展互联网金融的对策分析

投资者对互联网金融的重视度逐渐提升,互联网金融在成本和信息方面具有得天独厚的优势,也对证券行业造成极大的影响。在实践过程中需要证券行业了解互联网金融的特点和趋势,抓住机遇,实现和互联网的融合。以下将对证券行业开展互联网金融的对策进行分析。

(一)充分利用技术变革

证券公司要在思想上进行转变,必须认识到技术形式的具体要求,满足金融发展趋势的要求。在经营管理初期要实现实体市场向虚拟市场的有序转变,结合互联网商务形式的具体化要求,对传统经营管理系统进行分析,扩大网络服务范围。此外营销模式的应用对各个行业有重要的作用,传统的营销模式是由销售人员进行推广和销售的,采用的一体化经营管理模式,效率有待提升。采用互联网金融形式能满足客户的实际要求,贯彻落实以客户为中心的原则,结合客户的实际要求和服务形式,在经营管理过程中,和互联网金融行业进行合作,进而实现双方共赢。

(二)提升服务能力和专业水平

随着网上金融市场的不断发展,互联网金融进入更为复杂的局面,多种平台共存。在市场竞争的影响下,要及时对竞争格局进行规划,提供专业有效的产品和服务形式,迎接互联网金融。在传统业务机制的要求下,为了保证金融服务的透明度和有效性,要最大限度的减少信息不对称和中间成本。按照现有发展形式和控制机制的影响,在具体管理阶段必须实现分类管理,结合内部业务形式的要求,创新服务形式,完善企业经营管理机制,实现华丽的转型。在中期,证券公司需要扩展业务,寻找新的收益点,针对长期布控形式的具体化要求,依赖互联网能实现数据库的有效发展,在强化服务形式和影响机制的前提下,需要满足证券发展机制的要求,根据布控格局的要求,促进证券行业的有序发展。

(三)完善市场环境建设

当前证券行业从事互联网金融的环境不成熟,行业标准存在缺失的情况,准入标准比较低,相关法律法规制度不健全,监督管理不当或者机构重建形式不到位,都直接影响互联网行业的发展。为了保证其健康发展,需要完善市场环境建设,根据金融发展形式具体要求,制定互联网金融技术标准。在市场环境的影响,要落实安全建设体系,对个人信息进行保护。同时需要强化对普通民众的安全教育,营造科学有效的监督管理体系,按照现有的监督管理原则和范围标准,实现互联网业务的无缝对接。

(四)扩展业务形式

互联网的短期优势比较明显,在证券行业发展阶段,必须利用互联网的优势,占领市场。在中期发展过程中必须适当对业务进行扩展,结合顾客群体和收益点的具体变化,及时对各项业务进行处理。证券公司要依靠互联网实现数据的营销,加大信息化公共基础设施的建设力度,实现资本共享和规模效益,以降低整个行业的系统建设成本,提高行业信息化水平。

三、结束语

采用互联网对金融业务进行处理是当前应用比较广泛的一种创新方式,反映了时代技术的进步。证券公司必须认识到互联网技术的优势所在,及时对影响因素进行详细的分析,结合市场经济和行业当前发展现状,创建有效的互联网沟通平台,实现合作共赢。同时证券行业的发展影响因素有很多,要适当对互联网金融机构进行重组,扩展营销渠道的同时增加服务范围,进而促进证券行业的有序发展。

作者:杨春明 单位:贵州财经大学MBA教育中心

参考文献:

[1]龚映清.互联网金融对证券行业的影响与对策[N].证券市场导报,2013,11(14):4-8+13

[2]刘建玲.论互联网金融对证券行业的影响[J].财经界(学术版),2014,10(01):16

[3]袁晓健.互联网金融对传统金融行业的影响分析与对策研究[J].商场现代化,2014,21(01):164-165

证券行业范文篇8

关键词:证券行业信息安全网络安全体系

近年来,我国资本市场发展迅速,市场规模不断扩大,社会影响力不断增强.成为国民经济巾的重要组成部分,也成为老百姓重要的投资理财渠道。资本市场的稳定健康发展,关系着亿万投资者的切身利益,关系着社会稳定和国家金融安全的大局。证券行业作为金融服务业,高度依赖信息技术,而信息安全是维护资本市场稳定的前提和基础。没有信息安全就没有资本市场的稳定。

目前.国内外网络信息安全问题日益突出。从资本市场看,近年来,随着市场快速发展,改革创新深入推进,市场交易模式日趋集巾化,业务处理逻辑日益复杂化,网络安全事件、公共安全事件以及水灾冰灾、震灾等自然灾害都对行业信息系统的连续、稳定运行带来新的挑战。资本市场交易实时性和整体性强,交易时问内一刻也不能中断。加强信息安全应急丁作,积极采取预防、预警措施,快速、稳妥地处置信息安全事件,尽力减少事故损失,全力维护交易正常,对于资本市场来说至关重要。

1证券行业倍息安全现状和存在的问题

1.1行业信息安全法规和标准体系方面

健全的信息安全法律法规和标准体系是确保证券行业信息安全的基础。是信息安全的第一道防线。为促进证券市场的平稳运行,中国证监会自1998年先后了一系列信息安全法规和技术标准。其中包括2个信息技术管理规范、2个信息安全等级保护通知、1个信息安全保障办法、1个信息通报方法和10个行业技术标准。行业信息安全法规和标准体系的初步形成,推动了行业信息化建设和信息安全工作向规范化、标准化迈进。

虽然我国涉及信息安全的规范性文件众多,但在现行的法律法规中。立法主体较多,法律法规体系庞杂而缺乏统筹规划。面对新形势下信息安全保障工作的发展需要,行业信息安全工作在政策法规和标准体系方面的问题也逐渐显现。一是法规和标准建设滞后,缺乏总体规划;二是规范和标准互通性和协调性不强,部分规范和标准的可执行性差;三是部分规范和标准已不适应,无法应对某些新型信息安全的威胁;四是部分信息安全规范和标准在行业内难以得到落实。

1.2组织体系与信息安全保障管理模型方面

任何安全管理措施或技术手段都离不开人员的组织和实施,组织体系是信息安全保障工作的核心。目前,证券行业采用“统一组织、分工有序”的信息安全工作体系,分为决策层、管理层、执行层。

为加强证券期货业信息安全保障工作的组织协调,建立健全信息安全管理制度和运行机制,切实提高行业信息安全保障工作水平,根据证监会颁布的《证券期货业信息安全保障管理暂行办法》,参照ISO/IEC27001:2005,提出证券期货业信息安全保障管理体系框架。该体系框架采用立方体架构.顶面是信息安全保障的7个目标(机密性、完整性、可用性、真实性、可审计性、抗抵赖性、可靠性),正面是行业组织结构.侧面是各个机构为实现信息安全保障目标所采取的措施和方式。

1.3IT治理方面

整个证券业处于高度信息化的背景下,IT治理已直接影响到行业各公司实现战略目标的可能性,良好的IT治理有助于增强公司灵活性和创新能力,规避IT风险。通过建立IT治理机制,可以帮助最高管理层发现信息技术本身的问题。帮助管理者处理IT问题,自我评估IT管理效果.可以加强对信息化项目的有效管理,保证信息化项目建设的质量和应用效果,使有限的投入取得更大的绩效。

2003年lT治理理念引入到我国证券行业,当前我国证券业企业的IT治理存在的问题:一是IT资源在公司的战略资产中的地位受到高层重视,但具体情况不清楚;二是IT治理缺乏明确的概念描述和参数指标;是lT治理的责任与职能不清晰。

1.4网络安全和数据安全方面

随着互联网的普及以及网上交易系统功能的不断丰富、完善和使用的便利性,网上交易正逐渐成为证券投资者交易的主流模式。据统计,2008年我同证券网上交易量比重已超过总交易量的80%。虽然交易系统与互联网的连接,方便了投资者。但由于互联网的开放性,来自互联网上的病毒、小马、黑客攻击以及计算机威胁事件,都时刻威胁着行业的信息系统安全,成为制约行业平稳、安全发展的障碍。此,维护网络和数据安全成为行业信息安全保障工作的重要组成部分。近年来,证券行业各机构采取了一系列措施,建立了相对安全的网络安全防护体系和灾舴备份系统,基木保障了信息系统的安全运行。但细追究起来,我国证券行业的网络安全防护体系及灾备系统建设还不够完善,还存存以下几方面的问题:一是网络安全防护体系缺乏统一的规划;二是网络访问控制措施有待完善;三是网上交易防护能力有待加强;四是对数据安全重视不够,数据备份措施有待改进;五是技术人员的专业能力和信息安全意识有待提高。

1.5IT人才资源建设方面

近20年的发展历程巾,证券行业对信息系统日益依赖,行业IT队伍此不断发展壮大。据统计,2008年初,在整个证券行业中,103家证券公司共有IT人员7325人,占证券行业从业总人数73990人的9.90%,总体上达到了行业协会的IT治理工作指引中“IT工作人员总数原则上应不少于公司员工总人数的6%”的最低要求。目前,证券行业的IT队伍肩负着信息系统安全、平稳、高效运行的重任,IT队伍建设是行业信息安全IT作的根本保障。但是,IT人才队伍依然存在着结构不合理、后续教育不足等问题,此行业的人才培养有待加强。

2采取的对策和措施

2.1进一步完善法规和标准体系

首先,在法规规划上,要统筹兼顾,制定科学的信息技术规范和标准体系框架。一是全面做好立法规划;二是建立科学的行业信息安全标准和法规体系层次。行业信息安全标准和法规体系初步划分为3层:第一层是管理办法等巾同证监会部门规章;第二层是证监会相关部门制定的管理规范等规范性文件;第三层是技术指引等自律规则,一般由交易所、行业协会在证监会总体协调下组织制定。其次,在法规制定上.要兼顾规范和发展,重视法规的可行性。最后,在法规实施上.要坚持规范和指引相结合,重视监督检查和责任落实。

2.2深入开展证券行业IT治理工作

2.2.1提高IT治理意识

中国证券业协会要进一步加强IT治理理念的教育宣传工作,特别是对会员单位高层领导的IT治理培训,将IT治理的定义、工具、模型等理论知识纳入到高管任职资格考试的内容之中。通过举办论坛、交流会等形式强化证券经营机构的IT治理意识,提高他们IT治理的积极性。

2.2.2通过设立IT治理试点形成以点带面的示范效应

根据IT治理模型的不同特点,建议证券公司在决策层使用CISR模型,通过成立lT治理委员会,建立各部门之间的协调配合、监督制衡的责权体系;在执行层以COBIT模型、ITFL模型等其他模型为补充,规范信息技术部门的各项控制和管理流程。同时,证监会指定一批证券公司和基金公司作为lT试点单位,进行IT治理模型选择、剪裁以及组合的实践探索,形成一批成功实施IT治理的优秀范例,以点带面地提升全行业的治理水平。

2.3通过制定行业标准积极落实信息安全等级保护

行业监管部门在推动行业信息安全等级保护工作中的作用非常关键.应进一步明确监管部门推动行业信息安全等级保护工作的任务和工作机制,统一部署、组织行业的等级保护丁作,为该项丁作的顺利开展提供组织保证。行业各机构应采取自主贯彻信息系统等级保护的行业要求,对照标准逐条落实。同时,应对各单位实施信息系统安全等级保护情况进行测评,在测评环节一旦发现信息系统的不足,被测评单位应立即制定相应的整改方案并实施.且南相芙的监督机构进行督促。

2.4加强网络安全体系规划以提升网络安全防护水平

2.4.1以等级保护为依据进行统筹规划

等级保护是围绕信息安全保障全过程的一项基础性的管理制度,通过将等级化的方法和安全体系规划有效结合,统筹规划证券网络安全体系的建设,建立一套信息安全保障体系,将是系统化地解决证券行业网络安全问题的一个非常有效的方法。

2.4.2通过加强网络访问控制提高网络防护能力

对向证券行业提供设备、技术和服务的IT公司的资质和诚信加强管理,确保其符合国家、行业技术标准。根据网络隔离要求,要逐步建立业务网与办公网、业务网与互联网、网上交易各子系统间有效的网络隔离。技术上可以对不同的业务安全区域划分Vlan或者采用网闸设备进行隔离;对主要的网络边界和各外部进口进行渗透测试,进行系统和设备的安全加固.降低系统漏洞带来的安全风险;在网上交易方面,采取电子签名或数字认证等高强度认证方式,加强访问控制;针对现存恶意攻击网站的事件越来越多的情况,要采取措施加强网站保护,提高对恶意代码的防护能力,同时采用技术手段,提高网上交易客户端软件使朋的安全性。

2.4.3提高从业人员安全意识和专业水平

目前在证券行业内,从业人员的网络安全意识比较薄弱.必要时可定期对从业人员进行安全意识考核,从行业内部强化网络安全工作。要加强网络安全技术人员的管理能力和专业技能培训,提高行业网络安全的管理水平和专业技术水平。

2.5扎实推进行业灾难备份建设

数据的安全对证券行业是至关重要的,数据一旦丢失对市场各方的损失是难以估量的。无论是美国的“9·11”事件,还是我国2008年南方冰雪灾害和四川汶川大地震,都敲响了灾难备份的警钟。证券业要在学习借鉴国际经验的基础上,针对自身需要,对重要系统开展灾难备份建设。要继续推进证券、基金公司同城灾难备份建设,以及证券交易所、结算公司等市场核心机构的异地灾难备份系统的规划和建设。制定各类相关的灾难应急预案,并加强应急预案的演练,确保灾难备份系统应急有效.使应急工作与日常工作有机结合。

2.6抓好人才队伍建设

证券行业要采取切实可行的措施,建立吸引人才、留住人才、培养人才、发展人才的用人制度和机制。积极吸引有技术专长的人才到行业巾来,加强lT人员的岗位技能培训和业务培训,注重培养既懂得技术义懂业务和管理的复合型人才。要促进从业人员提高水平、转变观念,行业各机构应采取采取请进来、派出去以及内部讲座等多种培训方式。通过建立规范有效的人才评价体系,对信息技术人员进行科学有效的考评,提升行业人才资源的优化配置和使用效率,促进技术人才结构的涮整和完善。公务员之家

证券行业范文篇9

关键词:证券行业;证券投资学;实践教学;模拟交易

伴随着金融市场的发展,证券行业在我国得到了迅猛的发展,随之而来的就是市场对人才需求量的增加。证券行业是一个兼具理论性和实践性的行业,因此作为向市场输送人才的高等院校必须做到将理论和实践相结合。构建适合市场需求的应用型人才培养模式,是当下各高校提高各专业证券投资学教学质量的关键所在。

一、面向证券行业的应用型人才培养模式的现状

近年来,人才培养模式的改革和创新越来越受到应用型本科院校的重视,其中金融工程专业教学改革尤为突出。一方面目前证券行业不仅要求从业人员掌握相应的专业基础知识,更注重其是否具备良好的学习和实践能力。另一方面,证券行业的业务特点还需要其具备良好的客户沟通能力和业务实践能力。然而目前高校内,绝大多数课程都是教师的一言堂,考试也是以教师讲课内容为主。学生忙于记录和背诵,从而闲置了其聪慧的头脑。长期的灌输式教学导致学生明显缺乏学习的主动性,这样的人才培养模式越来越不能适应市场的需求。

二、面向证券行业的应用型人才培养模式存在的问题

以金融工程专业的《证券投资学》课程为例,目前我国证券投资学教学存在的问题主要体现在以下几个方面:

1.教材的更新赶不上市场的变化

证券市场是与时俱进的,而教科书从编写到印刷完成时,其在某种程度上已经滞后于市场发展,里面的内容除了经典的理论大多跟不上市场的发展。大部分学生只能通过教科书掌握证券的概念和特征、投资的基本分析、投资的技术分析以及风险管理等基本知识,但是缺乏用市场表现及市场数据去检验理论的机会。

2.学生学习方法守旧

当代的大学生都是通过中学阶段学习考试上来的,大都习惯了抱着课本的学习方法和老师“填鸭式”的教学方法,缺乏学习的主动性和灵活性。但是作为金融工程专业的学生,以后工作需要操作具体业务,除了要掌握课本的理论知识,还需要对理论知识的实际运用,对业务流程的熟悉,面对客户提出问题时的灵活解决方法。为了适应市场对应用型人才的需求,这种保守的学习方法要改变,不仅要读书,还要参与到实践中来。

3.教学方法和教学手段陈旧

课堂教学对于提高应用型人才的质量是至关重要的,而传统的教学模式大多是教师借助PPT+板书进行讲授,在笔者所在学校,由于证券投资学选修人数众多,通常都是大班上课,所以教师与学生的互动也有限,因此传统的教学方法和教学手段收到的教学效果一般,课堂学习效率普遍不高。现在已经有少部分教师在尝试课后模拟操作加课堂教学的模式来加强实践教学,提高学生的学习积极性,但这种教学模式还没有普遍展开,即使布置了课后模拟交易的任务,后续监督和反馈也不能及时到位。

4.教师缺乏实战经验

一方面现在的高校教师大都是直接从校门又进校门的典型“理论派”,实际投资经验不足,即使教师平时自己也做股票、债券、期货、期权等投资,但是毕竟不是专业水平,而且个人积累的投资经验很有可能就是“一家之言”。另一方面学校对于教师出去进修、培训的保障措施不够到位,大多数教师都缺少与企业对接的渠道。在这样的背景下,提高教师的理论和实践教学水平,建立稳定的应用型、复合型师资队伍是实现应用型人才培养目标实现的关键。

三、面向证券行业的应用型人才培养模式的改革探索

1.鼓励学生进行模拟交易

培养证券行业应用型人才最快、最方便的途径就是让学生在完成理论学习的同时参与到证券的模拟交易中来,比如模拟炒股、模拟债券、基金买卖、期货的模拟操作等等。而要能够实现模拟交易,对于有条件的高校,可以在某些证券公司的技术平台上建立金融工程实验室,也可以在校园里配备先进的计算机设备和证券模拟交易软件,条件实在不够的可以借助相关网站,如文华财经官方网站,让学生实时模拟沪深两市股票、国债、基金、期货等理财产品。在学生有了一定的交易知识和投资经验后,联合当地的一些证券公司进行模拟炒股大赛,如果条件不允许,也可以在某些对外开放的网站上进行,让学生不再枯燥地进行理论学习,提高他们的学习兴趣。

2.尝试要求学生完成分析报告

要想实现应用型人才的培养目标,对于证券投资这门课而言,除了最后对理论知识的考查,在开课之初就应该提出每人完成一份投资分析报告的要求。要求每个学生在自己的模拟交易中选择一家上市公司,从这家上市公司的背景到大环境的宏观分析,行业分析,公司具体的财务分析,再结合历史数据和图形进行经典的技术分析。这样的分析报告,能够让学生把学习的理论知识应用起来,将认识证券到证券投资的过程连贯起来。

3.支持学生去公司进行实训

对于培养证券行业的应用型人才来说,仅靠短短的课堂学习时间是远远不够的,除了进行课后模拟交易外,还应该鼓励学生利用寒暑假的时间到证券相关企业进行实习,从业务的基本流程到与客户的沟通,随时观察市场中出现的问题,并从实际中学会对投资的风险控制,从而将理论教学与实践检验结合起来,将书本上的市场规则变成真正的市场表现,为一出校门就能上岗打下坚实的基础。

4.注重教师实践教学能力的提高

任何一门课程的学习,教师都起着重要的引导和指导作用,教师的引导在证券投资学的实践教学中显得尤为重要。对于提高教师的实践教学能力,一方面可以支持教师去相关企业进行挂职学习,另一方面也可以聘请国内外知名证券行业的专家走进校园,和教师学生进行面对面的交流,让师生都能及时地了解到国内外证券行业的最新形势及市场对人才需求的具体情况。

5.课程考核方式的多元化

传统的课程考核方式比较单一,主要以闭卷考试为主,而闭卷考试又以基本原理、经典理论为主。学生面对这样的考试方式通常采用的应对方式是死记硬背。在这种考试制度下,考查不出来学生的知识综合运用能力,培养出来的学生缺乏专业知识的运用能力,甚至使学生成为只会读书的书呆子,与现代社会应用型人才的需求是相违背的。证券投资分析课程的教学目的就是培养学生的综合知识运用和实践能力,因此该课程的考核方式也应该是多元化的。首先,应该加大平常模拟操作成绩在最终成绩中所占的比例。其次,课程的考核方式应该结合课程的开展形式来决定:若是以必修的形式开展,那就要进行考试,在考试时试题也应该从实际应用角度出发进行理论考核,除了考查基本理论知识外,可以尽量用实际中的案例分析,不要太多考核那些抽象的实际中运用不多的理论知识,使学生真正做到学以致用;若是以选修的形式开设的课程,完全可以用上述的模拟分析报告的形式代替考试,这样在起到考核作用的同时,又是一遍学习和复习的过程。证券行业的应用型人才培养模式,应该是一个崭新的培养模式,是一个以理论够用为度,重实践教学环节的培养模式。在这种培养模式下,学生具有更强的动手实践能力,毕业的学生更能适合企事业单位的需求,从而大大提高目前高校金融工程专业的就业率。

作者:王正艳 单位:盐城工学院经济学院

参考文献:

[1]孔立平.高职《证券投资学》课程教学现状与改革的探讨[J].经济研究导刊,2009(01):229-230.

[2]熊广勤.证券投资学课程实践性生教学模式探析[J].武汉冶金管理干部学院学报,2010(04):58-60.

证券行业范文篇10

关键词:互联网金融;证券行业;影响

信息技术的发展以及其在各行各业中的广泛应用促使我国各行各业都得到了相应的发展,而互联网行业与金融行业的融合创造了新的金融形式———互联网金融,成为我国金融行业的主要发展方向。在互联网金融的影响下,我国证券行业也基于互联网信息技术的应用对各项工作进行了适当调整,并结合互联网金融的实际应用探索了多种不同类型的业务模式,实现了与互联网金融行业的协同发展。本文在简要分析互联网金融对证券行业的影响基础上,对证券行业的应对措施和发展策略进行了适当的调整,希望能够改善证券行业发展现状,逐步实现证券行业的信息化建设。

1互联网金融对证券行业的影响

从互联网金融的基本发展模式能够看出,互联网金融不仅能够借助提升对金融资源的配置效率对经济行业的发展产生一定的影响,其还能借助合理控制交易成本促使金融企业效益得到显著的提升。因此互联网金融行业在发展过程中必然会对证券行业产生一定的影响,综合分析,其具体影响表现在以下方面:

1.1促使证券行业的价值实现方式发生了一定的变化

从对互联网金融的特点进行分析可以看出,互联网金融受到互联网属性的影响表现出一定的虚拟性,而证券行业借助互联网金融的虚拟性优势能够实现对价值的创造,促使证券交易的结构和主体发生一定的变化,进而在推动金融民主化发展的基础上对证券行业产生直接的影响,促使证券行业的价值实现方式得到相应的创新[1]。

1.2促使证券经纪与财富管理渠道呈现出转型发展态势

互联网金融的行业优势与证券行业发展相结合能够促使证券销量渠道得到进一步的拓展,证券企业的服务范围也将进一步扩大,传统的证券企业运营管理模式将实现进一步的调整,促使证券企业在发展过程中逐步完成对各项工作的变革,实现对客户服务中心服务定位的重塑,为证券行业的良好发展提供了相应的支持。

1.3传统证券行业中的金融中介功能将逐渐被取代

在互联网金融背景下,证券交易双方能够借助互联网平台的使用进行直接交易,并且对于其中涉及的直接和间接投资而言,资源配置效率具有同等性,传统金融中介功能日渐被互联网金融所取代,对证券行业中工作效率的提升产生着一定的积极影响[2]。

1.4突破传统资本市场的融投资工作格局

互联网金融的出现极大改善了当前资本市场中交易双方的信息不对称局面,市场交易的公平性得到了相应的凸显,交易双方的信息公开逐渐弱化了资金中介的功能,特别是在互联网金融行业网络信贷逐渐兴起的社会背景下,传统的投融资模式面临着转型发展的必要需求,对资本市场投融资工作格局的扭转产生了一定的积极影响[3]。

1.5促使证券行业的竞争态势得到了进一步的加剧

互联网金融的发展促使证券企业的业务成本进一步缩减,证券电子商务在发展过程中也在一定程度上导致证券企业为了在市场竞争中获胜不得不进行佣金价格战,极大加剧了市场竞争。同时,受到互联网金融的影响,证券行业的业务模式不断进行调整,直接加剧了证券行业的竞争复杂性,证券行业之间对资源的争夺日渐激烈,促使证券行业的竞争态势进一步加剧。

2证券行业积极发展互联网金融的措施

互联网金融在发展过程中表现出的成本优势和信息优势对证券行业产生了多方面的影响,促使证券行业转变自身价值实现方式,对基础功能定位加以调整,辅助构建良性市场竞争格局等,在推动证券化行业发展的同时也给证券行业带来了一定的挑战,因此证券行业应该积极探索发展互联网金融的措施,逐步加快与互联网的融合,为行业未来发展提供坚实的保障。

2.1积极探索与互联网融合发展的新模式

在当前互联网金融背景下,证券行业要想获得持续稳定发展,最为关键的一点就是迅速适应市场环境,积极探索与互联网融合发展的模式,只有这样,证券公司在激烈的市场竞争中才能够迅速夺取制高点,在市场竞争中获胜。具体而言,证券行业在探索与互联网的融合发展道路过程中,一方面可以继续推进网络交易平台的创新,逐步转变当前交易模式,实现线上线下联合发展,将线上服务定位于开展标准化、规模化和大众化的业务,线下则定位于综合理财和财务管理方面的服务,有效借助与互联网的联系实现证券行业的创新发展[4]。另一方面,对网络交易产品加以丰富,这样通过使用互联网,券商就能够对电商产品线进行适当的延伸,从而逐步构建一个相对全面的金融服务体系,为客户提供一站式服务。在长期探索方面,证券行业应注意将信息技术和数据相结合,完成对大数据库的构建,进而在互联网金融视角下,证券行业能够对市场上的不同客户信息以及个性化需求等进行整体把握,在分析客户的基础上精准定位,为证券行业的稳定发展提供一定的支持。

2.2逐步提升证券行业的专业服务能力和服务水平

随着互联网金融市场的日渐成熟以及移动终端设备的普及性应用,我国互联网金融也逐渐开始进入到相对复杂的管理局面,多种管理平台和市场并存,产生了激烈的市场竞争,并且在未来极易形成全方位竞争格局,对证券行业的发展产生不良影响。因此在互联网金融竞争逐渐凸显出来的社会背景下,证券公司应该重视产品的研发和服务质量的提升,借助逐步提升自身服务能力和服务水平发挥出自身专业优势,获得客户群体的认同[5]。一方面,证券行业部门应该加强对传统业务服务工作的重视,进一步增强金融服务的公开性和透明性,有效控制信息不对称情况下的中间成本,进而制定合理的措施逐步提升服务能力。另一方面,可以通过对客户实施分类管理有效提升服务质量,促使客户情感体验得到相应的改善,为客户提供多元化的产品和服务。这样,借助专业服务能力的培养,客户需求就能够得到一定的满足,在互联网金融影响下证券行业也能够实现持续稳定发展。

2.3进一步加强对市场环境建设工作的重视

现阶段,虽然我国互联网金融得到了一定的发展,证券部门也加强对市场环境建设工作的重视,但是对于互联网金融业方面的市场环境来说,市场金融环境的发展存在一定的缺陷,市场环境建设不够成熟,市场秩序混乱的情况时有发生,对证券行业的发展以及互联网金融发展产生着巨大的影响,因此证券行业在发展互联网金融的过程中应该加强对互联网市场环境建设工作的重视,保证互联网金融作用得到充分发挥[6]。一方面,应该逐步建立健全的法律法规体系,对现行法律体系中不科学之处加以完善,制定健全的互联网金融技术标准;另一方面,将互联网金融安全建设作为重点内容,在制定合理安全管理政策的基础上,借助相应的宣传教育加深普通民众对互联网金融的正确认识,进而通过有效监督提升市场环境的秩序性和规范性,全面推进互联网金融环境建设的良好发展。唯有如此,在互联网金融的影响下,证券行业只有把握发展机遇,直面不良影响,逐步改善各项工作,才能够为未来的稳定发展提供坚实的保障。

3结语

综上所述,互联网金融的发展对我国证券行业的建设发展产生着巨大的影响,因此证券行业在发展过程中应该正视互联网金融问题,在行业建设过程中逐步加强对互联网金融的重视,进而积极探索发展互联网金融的措施,促使证券行业在新时期获得更加稳定的发展。唯有如此,在互联网金融的影响下,证券行业才能够迎来新的发展机遇,切实实现优化发展。

作者:舒会芳 单位:怀化职业技术学院

参考文献:

[1]刘建玲.论互联网金融对证券行业的影响[J].财经界,2014(15):16-16.

[2]张水茂.互联网金融对证券行业的影响与对策[J].财经界,2016(9):29-29.

[3]熊世龙.互联网金融对证券行业的影响与对策[J].商情,2016(19):64,66.

[4]顾飞.论互联网金融对证券行业的影响[J].财经界,2014(17):13-13.