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人民币国际化策略以及经济意义

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一、人民币国际化的北京及含义

改革开放30多年来,中国经济取得长足的发展,GDP逐年稳定增长,2009年我国GDP增长至49100亿美元;在国际上,我国政治影响力--明显增强,军事实力也获得了很大发展,这为人民币逐步走向国际化奠定了坚实的基础。同时,在我国周边国家的贸易中大量使用了人民币作为结算货币和支付货币。以美国、欧元、日元三大货币为主导的世界货币格局已悄然发生了变化,日元失落和亚洲货币缺失与三足鼎立的世界经济格局极为不相称,国际经济新形势热切呼唤着亚洲货币的崛起。

一个国家货币能否走出国门,最终是由这个国家的经济实力、国际贸易和国际金融在全球的影响力决定的。人民币国际化是指人民币能够跨越国界,在境外流通,成为国际上普遍认可的计价、结算及储备货币的过程或状态。尽管目前人民币境外的流通并不等于人民币已经国际化了,但人民币境外流通的扩大最终必然导致人民币的国际化,使其成为世界货币。人民币国际化的含义包括的三方面:第一,是人民币现金在境外享有一定的流通度;第二,是以人民币计价的金融产品成为国际各主要金融机构(包括中央银行)的主要投资工具,以人民币计价的金融市场规模要不断扩大,这是最重要的;第三,是国际贸易中以人民币结算的交易要达到一定的比重。这是衡量货币包括人民币国际化的通用标准。当前国家间经济竞争的最高表现形式就是货币竞争。如果人民币对其他货币的替代性增强,不仅将现实地改变储备货币的分配格局及其相关的铸币税利益,而且也会对西方国家的地缘政治格局产生深远的影响。

二、人民币国际化的战略决策

1.明确人民币国际化的战略指导思想。人民币国际化是中国21世纪崛起的标志和必然趋势,面对这一重大课题,与其被动地接受,不如积极应对。为此,中国要从战略的高度,未雨绸缪,把人民币国际化作为一个战略问题加以重视和研究,提出发展的总体思路,使人民币国际化有明确的方向。一国货币能否跨入国际货币层次参与国际竞争主要取决于国家的信用、意志和货币战略。人民币的总的战略指导思想是:立足于人民币国际化的现状和中国的国情,紧紧抓住世界和平与发展的重要战略历史机遇期,以经济实力为后盾、以金融发展为支撑、以民闻推动为先导、以中国香港市场为依托、以区域合作作为手段、以政府主导为核心,采用边境贸易与旅游进口相结合、市场选择与政府推动相结合、增强经济实力与健全金融体系相结合、实现短期目标与谋划长远目标相结合的方式,按照“积极、稳步、渐进”的原则,有层次、分阶段地推动人民币的国际化。

2.在战略上正确处理人民币同主要国际货币之间的关系。

(1)应当积极开展人民币同日元的合作。经历了20世纪90年代以来的长期经济衰退和亚洲金融危机的冲击,以及日元国际化的进程受阻,使得日本切实地感受到借助东亚整体区域的力量推进日元国际化的必要性。人民币和日元在亚洲角色的重新定位,是东亚区域货币金融合作中不可避免的现实问题。因此,日本同中国在贸易、金融等领域的摩擦与协调将在今后20年里更加充分地展开,人民币同日元的合作将是亚洲货币体系的重点和难点,也是人民币能否成功走向亚洲和世界的关键。

(2)妥善处理人民币同美元之间的关系。中国加入WTO后,中美贸易发展迅猛,目前美国已成为中国商品的最大出口市场国。同时,中国在对外支付、结算和外汇储备方面形成了一种依赖美元的“自增强机制”,即越是以美国作为出口市场,越需要美元这种国际主导货币,也越难以摆脱美元的依附。而且现行的人民币实行的是盯住美元的汇率制度,摆脱人民币对美元钉住的汇率体系短期的风险很高,对中国宏观经济的冲击力会更强。这就决定了人民币的国际化长期伴随着美元因素的制约,妥善处理好与美元的关系十分重要。

3.完善金融体系,为人民币国际化提供制度保障。金融体系由货币体系、金融组织体系和金融监管体系组成。完善的金融体系不仅是人民币国际化的必要条件,也是保证资本账户平稳开放的前提条件。人民币国际化有利于给国内银行带来新业务,人民币与其他币种之间的相互衍生产品有望逐渐发展,人民币债券发行业务也将逐渐发展壮大,而中国的银行在这些业务上相比国外银行更有优势。但中国金融体系的改革和发展起步较晚,中国金融机构的业务大量集中在传统的信贷业务上,目前国内缺乏与人民币资产相关的金融衍生产品,这使内地以外的人民币持有者不能有效规避风险。人民币跨境结算后,也会对中国货币当局的货币政策决策、维持币值稳定及防范热钱风险能力提出更高要求。在开放国门迎接境外投资者之前,中国首先必须确保自身银行体系能够应对国外的竞争。中国的整个银行体系需要更加的现代化、市场化,促使银行更好地控制风险。政府应出台相关措施鼓励金融机构尤其是大型中资银行有所作为,推出相关金融衍生品,开办人民币出口买方信贷业务;鼓励金融机构优先发放人民币贷款,允许境外机构和企业在境内发行人民币债券等。要研究建立中国统一的大金融监管体制,建立统一的国家金融监督管理委员会,对银行、保险、证券等金融领域实施统一的管理和监管。

4.积极参与、主导区域经济金融合作,实施金融强国,以区域化推动人民币的国际化。人民币从周边化到区域化,再到最终实现国际化,是其成为世界性货币之一的路线图。目前,在周边局部区域,例如越南、柬埔寨、老挝等地,一定程度上,类似贸易实现了一部分人民币的国际化。对于周边经济体的货币当局来说,为了适应采用人民币进行贸易结算的需要。必然需要持有人民币作为外汇储备的一部分,这也有利于规避美元贬值对外汇储备实际价值造成的损失。目前国家规定的试点地区只限于中国港澳、东盟,但实际上现在欧洲、非洲、南美洲等地客户对以人民币结算也有很大兴趣。高度开放和发达的金融市场和金融中心将使一个国家成为国际金融市场的核心和枢纽,它不仅是一个国际货币进行国际兑换和调节的重要载体和渠道,同时也是一国货币转换成国际清偿力的重要机制。加快发展我国金融市场的步伐,把我国建设成为一个金融市场高度发达的国家,是实现人民币国际化的重大基础。

三、人民币国际化的经济影响

1.人民币国际化可以提升中国的国际地位,增强中国对世界经济的影响力。一国货币的国际化是其经济金融发展到一定阶段的产物,一国货币的国际化是对该国经济的发展规模和开放程度、充足的国际清偿手段、宏观经济环境的稳定、市场经济体系的完善和合理的汇率制度等各

方面的肯定。当今世界,美元、欧元和日元等货币之所以能够成为国际货币,与美国、欧盟和日本强大的经济实力和较高的国际信用地位是分不开的。如果人民币实现国际化,中国就拥有了一种国际货币的发行和调节权,这将增加中国对全球经济活动的影响,也将在国际社会中掌握一定的主动权和国际规则的参与制定权,这样将有利于更公平的维护中国以及人民币一体化区域内其他国家和经济体的利益要求。同时,人民币在国际货币体系中占有一席之地,还能够改变中国目前被支配的地位,减少国际货币体制对中国经济的不利影响。

2.人民币国际化,有利于推动中国国际贸易、国际经济合作和国际投融资的发展。

(1)人民币的国际化有助于促进我国的边境贸易及国际贸易。边境贸易的发展促进了人民币在周边国家的流通,同时进一步推行人民币在周边至亚洲地区的流通和使用规范化、制度化,会更有利于边境贸易的顺利进行。对进出口企业来讲,汇率风险是他们面临的主要风险之一,规避它的最好办法是用本币计价、结算。人民币的国际化后,进出口企业可以使用人民币来计价、结算,汇率风险将因此大大降低,这将为我国的进出口企业带来极大的便利,使我国进出口企业减少对外汇收支进行套期保值的成本和汇兑成本,也便于对国外进口商提供人民币出口信贷。这些都将有助于进一步提升我国企业与产品的国际竞争力,扩大对外贸易和经济往来,促进我国对外经贸活动和国际交流的开展。

(2)人民币的国际化有助于促进我国国际经济合作。在人民币成为国际货币之后,由于可以广泛用于国际间的计价、支付和结算,人民币将逐渐地成为一种紧缺的资源。而要得到这种资源,其他国家就必然会积极发展与我国的贸易往来及其他方面的经济合作。

(3)人民币的国际化有利于进一步吸引外资和促进对外投资。人民币国际化后可以降低由于汇率变动而导致的投资风险与资本进出我国的限制。可以更有效地引进外资和鼓励对外投资,有助于巩固和扩展我国的海外市场,加强我国在世界资本市场中的地位,使我国获得巨大的投资收益。人民币的国际化有利于促进我国企业制度创新并使我国企业在国际竞争中保持资金和国际结算的优势,拓宽我国企业面向海外的投融资渠道。

3.人民币的国际化,可以进一步促进中国的边境贸易发展。人民币的跨国境流通,促进了边境贸易、边境旅游等实体经济的发展,在一定程度上缓解了中国与相邻各国贸易交往中结算方法不足的情况,不仅扩大了双边贸易往来,也推动了边境地区的经济发展。与中国相比,边境国家。的自然资源丰富,市场供应短缺,人民币在境外流通,有利于缓解中国市场供应过剩,自然资源缺乏的情况。

4.人民币的国际化,有利于祖国的统一。人民币国际化发展过程中必然要涉及到内地、香港、台湾与澳门之间的经济与货币合作问题。“一国四币”是我国的特殊国情所形成的局面,从现状与理论分析来看,以人民币整合港币、澳门币和新台币,完成两岸四地货币一体化,是人民币国际化的重要组成部分。从内地—香港一澳门一台湾自由贸易区的建立,到两岸四地的货币合作,蒋到最终的大中华人民币区的形成过程中,将极大地推动内地与港澳台的经济合作,以区域经济的一体化和货币领域的合作来推动政治上的统一。而且内地的广阔市场,丰富的自然、人力资源和香港的国际金融地位以及澳门、台湾的经济形成优势互补、共同繁荣的经济体,增强了我国综合国力和世界地位,大大提升人民币国际化指数。

5.人民币的国际化,有利于打造中国的国际金融中心和金融体系的国际化。国际金融中心是金融机构、金融市场和金融交易的聚集地,它集中表现为一定范围内金融资源和金融功能在特定地理区域的高度集聚。如果人民币没有一个强大的国际金融中心作为支撑,人民币与各国货币的兑换、流转、交易就难以通畅,也就无法发挥人民币作为国际货币的影响力。2009年3月,中国政府首次以正式文件形式,从国家战略的高度提出到2020年将上海建成与中国经济实力和人民币国际地位相适应的--国际金融中心,标志着上海国际中心的建设已作为一项重要的国家战略进入到一个新的阶段。目前,中国的外汇交易中心、证券交易中心、同业拆借中心、票据交易中心、银行卡中心、黄金交易中心等都已落户上海,显示出上海作为国际金融中心已初具规模和实力。人民币国际化的进程。实际上是一个与完善我国金融体系相辅相成的过程。我国金融体系在向国际化发展,要进一步放宽对汇率和资本项目的管制,完善国内金融体系的健全程度和开放度。金融体系的国际化能够推进人民币国际化进程的平稳发展。

6.人民币的国际化,可以使中国获得国际铸币税收入。获得国际铸币税的收入是人民币实现国际化后的最直接、最大的收益。铸币税是指货币发行国凭借发行货币的特权,所获得的纸币发行面额与纸币发行成本之间的差额收入。通常情况下,货币在本国发行,取之于本国而后用之于本国。而发行国际货币则不同,它可以从别国征收铸币税,基本是一笔无成本的收益。目前的中国拥有数额巨大的外汇储备,实际上相当于给予外国政府巨额的无偿贷款,同时还要承担通货膨胀的风险。人民币国际化后,中国不仅可以获得国际铸币税胄的收益,还可以减少使用外汇而引起的财富流失,为中国对资金的利用开辟了一条新渠道。

综上所述,人民币国际化和在国际货币体系中发挥重要作用是大势所趋,但是人民币成为国际货币需要走漫长的道路。从长远看,我国需保持国内经济的持续稳定增长,建立更为主动的汇率形成机制,稳妥有序地推进资本项目开放,加快完善国内金融市场化改革,让人民币逐步成为广泛接受的自由货币。人民币最终实现国际化后,将形成一种新的多元国际货币的格局,将更加适应当今世界经济多极化、集团化、医域化的发展趋势,加速国际资本的流动和优化配置,有利于国际金融的稳定和世界经济的发展,有利于改善我国在国际经济体系和国际利益分配格局中的地位。

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